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证 券 投 资 基 金 投 资 人 权 益 须 知 尊 敬 的 基 金 投 资 人 : 基 金 投 资 在 获 取 收 益 的 同 时 存 在 投 资 风 险 为 了 保 护 您 的 合 法 权 益, 请 在 投 资 基 金 前 认 真 阅 读 以 下 内 容 : 一 基 金 的 基 本 知 识 ( 一 ) 什 么 是 基 金 证 券 投 资 基 金 ( 简 称 基 金 ) 是 指 通 过 发 售 基 金 份 额, 将 众 多 投 资 者 的 资 金 集 中 起 来, 形 成 独 立 财 产, 由 基 金 托 管 人 托 管, 基 金 管 理 人 管 理, 以 投 资 组 合 的 方 法 进 行 证 券 投 资 的 一 种 利 益 共 享 风 险 共 担 的 集 合 投 资 方 式 ( 二 ) 基 金 与 股 票 债 券 储 蓄 存 款 等 其 它 金 融 工 具 的 区 别 基 金 股 票 债 券 银 行 储 蓄 存 款 反 映 的 经 济 关 系 不 同 所 筹 资 金 的 投 向 不 同 投 资 收 益 与 风 险 大 小 不 同 信 托 关 系, 是 一 种 受 益 凭 证, 投 资 者 购 买 基 金 份 额 后 成 为 基 金 受 益 人, 基 金 管 理 人 只 是 替 投 资 者 管 理 资 金, 并 不 承 担 投 资 损 失 风 险 间 接 投 资 工 具, 主 要 投 向 股 票 债 券 等 有 价 证 券 投 资 于 众 多 有 价 证 券, 能 有 效 分 散 风 险, 风 险 相 对 适 中, 收 益 相 对 稳 健 所 有 权 关 系, 是 一 种 所 有 权 凭 证, 投 资 者 购 买 后 成 为 公 司 股 东 直 接 投 资 工 具, 主 要 投 向 实 业 领 域 价 格 波 动 性 大, 高 风 险 高 收 益 债 权 债 务 关 系, 是 一 种 债 权 凭 证, 投 资 者 购 买 后 成 为 该 公 司 债 权 人 直 接 投 资 工 具, 主 要 投 向 实 业 领 域 价 格 波 动 较 股 票 小, 低 风 险 低 收 益 表 现 为 银 行 的 负 债, 是 一 种 信 用 凭 证, 银 行 对 存 款 者 负 有 法 定 的 保 本 付 息 责 任 间 接 投 资 工 具, 银 行 负 责 资 金 用 途 和 投 向 银 行 存 款 利 率 相 对 固 定, 损 失 本 金 的 可 能 性 很 小, 投 资 比 较 安 全

收 益 来 源 利 息 收 入 股 利 收 入 资 本 利 得 股 利 收 入 资 本 利 得 利 息 收 入 资 本 利 得 利 息 收 入 投 资 渠 道 基 金 管 理 公 司 及 银 行 证 券 公 司 等 代 销 机 构 证 券 公 司 债 券 发 行 机 构 证 券 公 司 及 银 行 等 代 销 机 构 银 行 信 用 社 邮 政 储 蓄 银 行 ( 三 ) 基 金 的 分 类 1 依 据 运 作 方 式 的 不 同, 可 分 为 封 闭 式 基 金 与 开 放 式 基 金 封 闭 式 基 金 是 指 基 金 份 额 在 基 金 合 同 期 限 内 固 定 不 变, 基 金 份 额 可 以 在 依 法 设 立 的 证 券 交 易 所 交 易, 但 基 金 份 额 持 有 人 不 得 申 请 赎 回 的 一 种 基 金 运 作 方 式 开 放 式 基 金 是 指 基 金 份 额 不 固 定, 基 金 份 额 可 以 在 基 金 合 同 约 定 的 时 间 和 场 所 进 行 申 购 和 赎 回 的 一 种 基 金 运 作 方 式 2 依 据 投 资 对 象 的 不 同, 可 分 为 股 票 基 金 债 券 基 金 货 币 市 场 基 金 混 合 基 金 根 据 证 券 投 资 基 金 运 作 管 理 办 法 对 基 金 类 别 的 分 类 标 准,60% 以 上 的 基 金 资 产 投 资 于 股 票 的 为 股 票 基 金 ;80% 以 上 的 基 金 资 产 投 资 于 债 券 的 为 债 券 基 金 ; 仅 投 资 于 货 币 市 场 工 具 的 为 货 币 市 场 基 金 ; 投 资 于 股 票 债 券 和 货 币 市 场 工 具, 但 股 票 投 资 和 债 券 投 资 的 比 例 不 符 合 股 票 基 金 债 券 基 金 规 定 的 为 混 合 基 金 这 些 基 金 类 别 按 收 益 和 风 险 由 高 到 低 的 排 列 顺 序 为 : 股 票 基 金 混 合 基 金 债 券 基 金 货 币 市 场 基 金, 即 股 票 基 金 的 风 险 和 收 益 最 高, 货 币 市 场 基 金 的 风 险 和 收 益 最 低 3 特 殊 类 型 基 金 (1) 系 列 基 金 又 被 称 为 伞 型 基 金, 是 指 多 个 基 金 共 用 一 1

个 基 金 合 同, 子 基 金 独 立 运 作, 子 基 金 之 间 可 以 进 行 相 互 转 换 的 一 种 基 金 结 构 形 式 (2) 保 本 基 金 是 指 通 过 采 用 投 资 组 合 保 险 技 术, 保 证 投 资 者 的 投 资 目 标 是 在 锁 定 下 跌 风 险 的 同 时 力 争 有 机 会 获 得 潜 在 的 高 回 报 (3) 交 易 型 开 放 式 指 数 基 金 (ETF) 与 上 市 开 放 式 基 金 (LOF) 交 易 型 开 放 式 指 数 基 金, 通 常 又 被 称 为 交 易 所 交 易 基 金 (Exchange Traded Funds, 简 称 ETF ), 是 一 种 在 交 易 所 上 市 交 易 的 基 金 份 额 可 变 的 一 种 开 放 式 基 金 上 市 开 放 式 基 金 (Listed Open-ended Funds, 简 称 LOF ) 是 一 种 既 可 以 在 场 外 市 场 进 行 基 金 份 额 申 购 赎 回, 又 可 以 在 交 易 所 ( 场 内 市 场 ) 进 行 基 金 份 额 交 易 申 购 或 赎 回 的 开 放 式 基 金 (4)QDII 基 金 是 一 种 以 境 外 证 券 市 场 为 主 要 投 资 区 域 的 证 券 投 资 基 金, 投 资 者 可 以 用 人 民 币 或 美 元 等 外 汇 进 行 认 购 和 申 购, 在 承 担 境 外 市 场 相 应 投 资 风 险 的 同 时 获 取 相 应 的 投 资 收 益 QDII 基 金 与 普 通 证 券 投 资 基 金 的 最 大 区 别 在 于 投 资 范 围 不 同 ( 四 ) 基 金 评 级 基 金 评 级 是 依 据 一 定 标 准 对 基 金 产 品 进 行 分 析 从 而 做 出 优 劣 评 价 投 资 人 在 投 资 基 金 时, 可 以 适 当 参 考 基 金 评 级 结 果, 但 切 不 可 把 基 金 评 级 作 为 选 择 基 金 的 唯 一 依 据 此 外, 基 金 评 级 是 对 基 金 管 理 人 过 往 的 业 绩 表 现 做 出 评 价, 并 不 代 表 基 金 未 来 长 期 业 绩 的 表 现 2

本 公 司 将 根 据 销 售 适 用 性 原 则, 对 基 金 代 销 机 构 进 行 审 慎 调 查, 并 对 基 金 产 品 进 行 风 险 评 价 ( 五 ) 基 金 费 用 基 金 费 用 一 般 包 括 两 大 类 : 一 类 是 在 基 金 销 售 过 程 中 发 生 的 由 基 金 投 资 人 自 己 承 担 的 费 用, 主 要 包 括 认 购 费 申 购 费 赎 回 费 和 基 金 转 换 费 这 些 费 用 一 般 直 接 在 投 资 人 认 购 申 购 赎 回 或 转 换 时 收 取 其 中 申 购 费 可 在 投 资 人 购 买 基 金 时 收 取, 即 前 端 申 购 费 ; 也 可 在 投 资 人 卖 出 基 金 时 收 取, 即 后 端 申 购 费, 其 费 率 一 般 按 持 有 期 限 递 减 另 一 类 是 在 基 金 管 理 过 程 中 发 生 的 费 用, 主 要 包 括 基 金 管 理 费 基 金 托 管 费 信 息 披 露 费 等, 这 些 费 用 由 基 金 承 担 对 于 不 收 取 申 购 赎 回 费 的 货 币 市 场 基 金 和 部 分 债 券 基 金, 还 可 按 不 高 于 2.5 的 比 例 从 基 金 资 产 中 计 提 一 定 的 销 售 服 务 费 二 基 金 份 额 持 有 人 的 权 利 根 据 证 券 投 资 基 金 法 第 70 条 的 规 定, 基 金 份 额 持 有 人 享 有 下 列 权 利 : ( 一 ) 分 享 基 金 财 产 收 益 ; ( 二 ) 参 与 分 配 清 算 后 的 剩 余 基 金 财 产 ; ( 三 ) 依 法 转 让 或 申 请 赎 回 其 持 有 的 基 金 份 额 ; ( 四 ) 按 照 规 定 要 求 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会 ; ( 五 ) 对 基 金 份 额 持 有 人 大 会 审 议 事 项 行 使 表 决 权 ; ( 六 ) 查 阅 或 者 复 制 公 开 披 露 的 基 金 信 息 资 料 ; 3

( 七 ) 对 基 金 管 理 人 基 金 托 管 人 基 金 份 额 发 售 机 构 损 害 其 合 法 权 益 的 行 为 依 法 提 起 诉 讼 ; ( 八 ) 基 金 合 同 约 定 的 其 它 权 利 三 基 金 投 资 风 险 提 示 ( 一 ) 证 券 投 资 基 金 是 一 种 长 期 投 资 工 具, 其 主 要 功 能 是 分 散 投 资, 降 低 投 资 单 一 证 券 所 带 来 的 个 别 风 险 基 金 不 同 于 银 行 储 蓄 和 债 券 等 能 够 提 供 固 定 收 益 预 期 的 金 融 工 具, 投 资 人 购 买 基 金, 既 可 能 按 其 持 有 份 额 分 享 基 金 投 资 所 产 生 的 收 益, 也 可 能 承 担 基 金 投 资 所 带 来 的 损 失 ( 二 ) 基 金 在 投 资 运 作 过 程 中 可 能 面 临 各 种 风 险, 既 包 括 市 场 风 险, 也 包 括 基 金 自 身 的 管 理 风 险 技 术 风 险 和 合 规 风 险 等 巨 额 赎 回 风 险 是 开 放 式 基 金 所 特 有 的 一 种 风 险, 即 当 单 个 交 易 日 基 金 的 净 赎 回 申 请 超 过 基 金 总 份 额 的 百 分 之 十 时, 投 资 人 将 可 能 无 法 及 时 赎 回 持 有 的 全 部 基 金 份 额 ( 三 ) 基 金 投 资 人 应 当 充 分 了 解 基 金 定 期 定 额 投 资 和 零 存 整 取 等 储 蓄 方 式 的 区 别 定 期 定 额 投 资 是 引 导 投 资 人 进 行 长 期 投 资 平 均 投 资 成 本 的 一 种 简 单 易 行 的 投 资 方 式, 但 并 不 能 规 避 基 金 投 资 所 固 有 的 风 险, 不 能 保 证 投 资 人 获 得 收 益, 也 不 是 替 代 储 蓄 的 等 效 理 财 方 式 ( 四 ) 基 金 管 理 人 承 诺 以 诚 实 守 信 勤 勉 尽 责 的 原 则 管 理 和 运 用 基 金 资 产, 但 不 保 证 旗 下 基 金 一 定 盈 利, 也 不 保 证 最 低 收 益 旗 下 基 金 的 过 往 业 绩 及 其 净 值 高 低 并 不 预 示 其 未 来 业 绩 表 现 基 4

金 管 理 人 提 醒 投 资 人 基 金 投 资 的 买 者 自 负 原 则, 在 做 出 投 资 决 策 后, 基 金 运 营 状 况 与 基 金 净 值 变 化 引 致 的 投 资 风 险, 由 投 资 人 自 行 负 担 ( 五 ) 本 公 司 将 对 基 金 投 资 人 的 风 险 承 受 能 力 进 行 调 查 和 评 价, 并 根 据 基 金 投 资 人 的 风 险 承 受 能 力 推 荐 相 应 的 基 金 品 种, 但 我 公 司 所 做 的 推 荐 仅 供 投 资 人 参 考, 投 资 人 应 根 据 自 身 风 险 承 受 能 力 选 择 基 金 产 品 并 自 行 承 担 投 资 基 金 的 风 险 四 服 务 内 容 和 收 费 方 式 我 公 司 向 基 金 投 资 人 提 供 以 下 服 务 : ( 一 ) 对 基 金 投 资 人 的 风 险 承 受 能 力 进 行 调 查 和 评 价 ( 二 ) 基 金 销 售 业 务, 包 括 基 金 ( 资 金 ) 账 户 开 户 基 金 申 ( 认 ) 购 基 金 赎 回 基 金 转 换 定 额 定 投 修 改 基 金 分 红 方 式 等 我 公 司 旗 下 基 金 根 据 每 只 基 金 的 基 金 合 同 规 定 及 发 布 的 其 它 相 关 公 告 收 取 相 应 的 申 ( 认 ) 购 赎 回 费 和 转 换 费 ( 三 ) 基 金 网 上 交 易 服 务 诺 德 基 金 已 经 开 通 网 上 交 易, 客 户 可 以 通 过 网 上 交 易 系 统 进 行 基 金 开 户 认 购 申 购 赎 回 等 业 务 客 户 也 可 以 随 时 上 网 或 通 过 客 服 电 话 查 悉 账 户 详 情 及 交 易 记 录 ( 四 ) 基 金 投 资 咨 询 服 务 诺 德 基 金 官 方 网 站 在 线 客 服 和 诺 德 基 金 客 户 服 务 中 心 的 客 服 热 线 (400-888-0009,021-68604888) 为 客 户 免 费 提 供 有 关 信 息 的 咨 询 5

( 五 ) 基 金 净 值 分 红 提 示 交 易 确 认 等 短 信 服 务 客 户 可 以 通 过 网 站 客 服 热 线 邮 件 传 真 等 方 式 定 制 短 信 邮 件 等 服 务 内 容 目 前 开 通 的 短 信 功 能 包 括 每 周 产 品 净 值 每 日 财 经 晨 讯 等 开 通 的 邮 件 服 务 内 容 为 基 金 经 理 周 记 / 月 谈 等, 诺 德 基 金 客 户 服 务 中 心 将 通 过 E-mail 短 信 等 各 种 方 式 向 您 发 送 信 息 ( 六 ) 电 话 咨 询 电 话 自 助 交 易 服 务 诺 德 基 金 客 户 服 务 中 心 的 客 服 热 线 (400-888-0009,021-68604888) 为 客 户 免 费 提 供 有 关 信 息 的 咨 询 和 电 话 自 助 交 易 服 务 ( 七 ) 基 金 知 识 普 及 和 风 险 教 育 通 过 免 费 寄 送 各 类 理 财 书 籍 向 客 户 进 行 投 资 者 教 育 活 动, 具 体 活 动 内 容 详 见 公 司 网 站 诺 德 基 金 将 不 定 期 地 举 办 各 类 讲 座 推 介 会 座 谈 会 和 研 讨 会, 邀 请 投 资 者 与 基 金 公 司 理 财 专 家 进 行 沟 通, 与 投 资 者 分 享 基 金 投 资 理 念, 剖 析 国 内 外 经 济 发 展 形 势 金 融 政 策 及 投 资 机 会,, 帮 助 投 资 人 树 立 健 康 的 投 资 理 念 和 投 资 方 法 五 基 金 交 易 业 务 流 程 投 资 人 在 代 销 机 构 办 理 基 金 业 务, 详 情 请 咨 询 相 关 代 销 机 构 网 点 诺 德 基 金 管 理 有 限 公 司 旗 下 基 金 的 申 购 与 赎 回 费 率 情 况 详 见 各 基 金 的 招 募 说 明 书 及 公 司 网 站 公 告 6

投 资 人 在 诺 德 基 金 直 销 办 理 基 金 业 务 的 流 程 如 下 : ( 一 ) 个 人 投 资 人 的 开 户 与 申 购 程 序 1. 注 意 事 项 (1) 个 人 投 资 人 申 购 金 额 在 人 民 币 50000 元 ( 含 50000 元 ) 以 上, 可 选 择 到 本 公 司 投 资 理 财 中 心 申 购 (2) 投 资 人 可 以 使 用 存 折 转 账 信 汇 电 汇 或 支 票 等 主 动 付 款 方 式 进 行 申 购 缴 款 (3) 投 资 者 开 立 交 易 账 户 时, 须 预 留 有 效 的 银 行 账 户 作 为 投 资 者 赎 回 分 红 退 款 等 资 金 的 唯 一 结 算 账 户, 该 银 行 账 户 户 名 应 与 申 请 开 户 投 资 者 的 名 称 一 致 (4) 营 业 时 间 : 每 个 交 易 日 9:30~15:00 (5) 请 有 意 在 投 资 理 财 中 心 申 购 基 金 的 个 人 投 资 人 尽 早 向 投 资 理 财 中 心 索 取 开 户 和 申 购 申 请 表 及 相 关 资 料, 投 资 人 也 可 从 本 公 司 的 网 站 (www.nuodefund.com) 上 下 载 有 关 表 格, 但 必 须 在 办 理 业 务 时 保 证 提 交 的 材 料 与 下 载 文 件 中 所 要 求 的 格 式 一 致 (6) 投 资 理 财 中 心 与 代 销 网 点 的 申 请 表 不 同, 投 资 人 请 勿 混 用 (7) 已 持 有 诺 德 基 金 管 理 有 限 公 司 基 金 账 户 的 投 资 人 无 需 再 次 开 户 2. 开 户 及 申 购 程 序 (1) 开 户 7

A. 投 资 人 可 到 投 资 理 财 中 心 办 理 开 户 手 续 开 户 资 料 的 填 写 必 须 真 实 准 确, 否 则 由 此 引 起 的 客 户 资 料 寄 送 等 错 误 的 责 任, 由 投 资 人 自 己 承 担 B. 选 择 在 投 资 理 财 中 心 申 购 的 投 资 人 应 同 时 申 请 开 立 基 金 账 户 和 交 易 账 户 C. 填 写 诺 德 开 放 式 基 金 账 户 业 务 申 请 表, 同 时 提 交 下 列 材 料 : 1) 本 人 有 效 身 份 证 明 原 件 ( 身 份 证 军 官 证 士 兵 证 中 国 护 照 等 ) 及 复 印 件 ( 含 有 效 期 ); 2) 本 人 的 银 行 卡 或 储 蓄 存 折 原 件 及 复 印 件 ; 3) 提 供 客 户 本 人 签 名 的 直 销 客 户 须 知 回 执 ; 4) 提 供 客 户 本 人 签 名 的 基 金 投 资 人 风 险 承 受 能 力 调 查 问 卷 ; 5) 电 话 交 易 协 议 书 ( 需 开 通 者 填 写 ); 个 人 投 资 者 开 立 基 金 账 户 必 须 本 人 亲 自 办 理 如 委 托 他 人 代 办 的, 还 需 提 供 以 下 材 料 ; 1) 被 委 托 人 身 份 证 件 原 件 及 复 印 件 ( 含 有 效 期 ); 2) 基 金 业 务 授 权 委 托 书 一 式 两 份 ( 由 本 公 司 提 供, 投 资 者 本 人 签 字 确 认 ) D. 开 户 申 请 得 到 受 理 的 投 资 人, 可 在 自 申 请 日 (T 日 ) 起 第 二 个 工 作 日 到 投 资 理 财 中 心 查 询 基 金 账 户 开 户 确 认 结 果, 如 确 认 成 功 可 查 询 基 金 账 号 8

(2) 缴 款 投 资 人 申 请 申 购 本 基 金, 应 首 先 将 足 额 申 购 资 金 以 银 行 认 可 的 付 款 方 式, 划 入 本 公 司 投 资 理 财 中 心 在 银 行 开 立 的 直 销 资 金 专 户 直 销 账 户 1 直 销 账 户 2 户 名 : 诺 德 基 金 管 理 有 限 公 司 开 户 银 行 : 中 国 建 设 银 行 上 海 市 分 行 营 业 部 户 名 : 诺 德 基 金 管 理 有 限 公 司 开 户 银 行 : 中 国 工 商 银 行 上 海 市 正 大 广 场 支 行 账 号 :1001141519025701034 账 号 :31001550400050009325 直 销 账 户 3 直 销 账 户 4 户 名 : 诺 德 基 金 管 理 有 限 公 司 开 户 银 行 : 中 国 银 行 上 海 市 中 银 大 厦 支 行 账 号 :044654818015249008025001 户 名 : 诺 德 基 金 管 理 有 限 公 司 开 户 银 行 : 招 商 银 行 上 海 市 分 行 营 业 部 账 号 :60892232002 A. 投 资 人 在 办 理 汇 款 时 必 须 注 意 以 下 事 项 : 投 资 人 应 在 汇 款 人 栏 中 填 写 其 在 诺 德 基 金 投 资 理 财 中 心 开 立 基 金 账 户 时 登 记 的 姓 名 投 资 人 应 在 汇 款 备 注 栏 或 用 途 栏 中 准 确 填 写 其 在 诺 德 基 金 投 资 理 财 中 心 的 交 易 账 号, 因 未 填 写 或 填 写 错 误 导 致 的 申 购 失 败 或 资 金 划 转 错 误 由 投 资 人 承 担 投 资 人 若 未 按 上 述 办 法 划 付 申 购 款 项, 造 成 申 购 无 效 的, 本 公 司 及 直 销 专 户 的 开 户 银 行 不 承 担 任 何 责 任 B. 如 果 个 人 投 资 人 当 日 没 有 把 足 额 资 金 划 到 账, 则 以 资 金 到 账 之 日 作 为 受 理 申 请 日, 投 资 人 须 对 其 申 请 表 中 的 申 请 日 期 进 行 修 改 ( 即 有 效 申 请 日 ) 9

C. 至 募 集 期 结 束, 以 下 情 况 将 被 视 为 无 效 申 购, 款 项 将 退 往 投 资 人 指 定 的 资 金 结 算 账 户 : 投 资 人 划 来 资 金, 但 未 办 理 开 户 手 续 或 开 户 不 成 功 ; 投 资 人 划 来 资 金, 但 未 办 理 申 购 申 请 或 申 购 申 请 未 被 确 认 ; 投 资 人 划 来 的 申 购 资 金 少 于 其 申 请 的 申 购 金 额 ; 其 它 导 致 申 购 无 效 的 情 况 (3) 申 购 汇 款 已 经 到 账 并 完 成 开 户 的 投 资 人, 可 以 办 理 申 购 申 请 并 应 当 提 交 以 下 材 料 : 1) 提 供 填 好 并 由 本 人 签 字 的 诺 德 开 放 式 基 金 交 易 业 务 申 请 表 ( 一 式 两 份 ); 2) 出 示 本 人 或 被 委 托 人 身 份 证 件 原 件, 并 提 供 复 印 件 ; 3) 提 供 加 盖 银 行 受 理 章 的 银 行 付 款 凭 证 回 单 联 原 件 或 复 印 件, 且 须 注 明 款 项 用 途 4) 已 开 通 电 话 交 易 功 能 的 个 人 投 资 者 可 直 接 通 过 电 话 进 行 交 易, 不 需 提 供 1) 2) 规 定 的 资 料 ; 5) 已 开 通 网 上 交 易 功 能 的 个 人 投 资 者 可 直 接 登 录 本 公 司 网 站 进 行 交 易, 不 需 要 提 供 1) 2) 3) 规 定 的 资 料 投 资 人 只 能 在 其 资 金 划 到 投 资 理 财 中 心 资 金 专 户 后, 才 能 进 行 申 购 (4) 申 购 确 认 结 果 查 询 申 购 申 请 得 到 受 理 的 投 资 人, 可 在 自 申 请 日 (T 日 ) 起 第 二 10

个 工 作 日 到 投 资 理 财 中 心 或 致 电 本 公 司 客 户 服 务 热 线 或 登 陆 本 公 司 网 站 查 询 申 购 确 认 与 否, 待 基 金 成 立 后 投 资 人 可 查 询 到 基 金 申 购 份 额 3. 网 上 交 易 平 台 个 人 投 资 者 可 以 通 过 本 公 司 网 上 交 易 系 统 办 理 本 基 金 的 开 户 和 申 购 业 务, 但 申 购 金 额 会 受 相 关 银 行 卡 单 笔 申 购 金 额 和 日 交 易 金 额 限 制, 投 资 者 通 过 网 上 交 易 平 台 申 购 本 基 金, 最 低 申 购 金 额 为 1000 元 ( 一 ) 目 前 本 公 司 基 金 网 上 直 销 业 务 已 开 通 的 银 行 卡 如 下 : (1) 中 国 农 业 银 行 金 穗 卡 ( 借 记 卡 准 贷 记 卡 ) (2) 建 设 银 行 龙 卡 (3) 广 发 银 行 理 财 通 卡 (4) 浦 发 银 行 卡 (5) 中 信 银 行 卡 (6) 兴 业 银 行 卡 ( 二 ) 开 户 及 申 购 程 序 : 持 有 上 述 借 记 卡 的 个 人 投 资 者 可 以 直 接 通 过 本 公 司 网 站 办 理 开 户 手 续 及 进 行 本 基 金 的 申 购 具 体 交 易 细 则 请 参 阅 本 公 司 网 站 公 告 ( 二 ) 机 构 投 资 人 的 开 户 与 申 购 程 序 1. 注 意 事 项 (1) 投 资 人 可 以 使 用 信 汇 电 汇 或 支 票 等 主 动 付 款 方 式 进 行 申 11

购 缴 款 (2) 在 投 资 理 财 中 心 开 立 基 金 及 交 易 账 户 的 基 金 投 资 人 应 指 定 一 个 银 行 账 户 作 为 其 资 金 交 收 账 户, 以 便 进 行 赎 回 分 红 及 无 效 申 购 的 资 金 退 款 等 资 金 结 算 资 金 交 收 账 户 的 账 户 名 称 必 须 与 基 金 投 资 人 的 名 称 一 致 (3) 营 业 时 间 : 每 个 交 易 日 9:30~15:00 (4) 请 有 意 在 投 资 理 财 中 心 申 购 基 金 的 机 构 投 资 人 尽 早 向 投 资 理 财 中 心 索 取 开 户 和 申 购 申 请 表 及 相 关 资 料, 投 资 人 也 可 从 本 公 司 的 网 站 (www.nuodefund.com) 上 下 载 有 关 表 格, 但 必 须 在 办 理 业 务 时 保 证 提 交 的 材 料 与 下 载 文 件 中 所 要 求 的 格 式 一 致 (5) 投 资 理 财 中 心 与 代 销 网 点 的 申 请 表 不 同, 投 资 人 请 勿 混 用 (6) 已 持 有 诺 德 基 金 管 理 有 限 公 司 基 金 账 户 的 投 资 人 无 需 再 次 开 户 2. 开 户 及 申 购 程 序 (1) 开 户 A. 投 资 人 可 到 投 资 理 财 中 心 办 理 开 户 手 续 开 户 资 料 的 填 写 必 须 真 实 准 确, 否 则 由 此 引 起 的 客 户 资 料 寄 送 等 错 误 的 责 任, 由 投 资 人 自 己 承 担 B. 选 择 在 投 资 理 财 中 心 申 购 的 投 资 人 应 同 时 申 请 开 立 基 金 账 户 和 交 易 账 户 12

C. 机 构 投 资 人 填 写 诺 德 开 放 式 基 金 账 户 业 务 申 请 表 ( 加 盖 单 位 公 章 和 法 人 章, 个 人 由 本 人 签 名 ) 并 同 时 提 交 下 列 材 料 : 1) 工 商 行 政 管 理 机 关 颁 发 的 有 效 企 业 法 人 营 业 执 照 ( 副 本 ) 原 件, 或 民 政 部 门 或 其 他 主 管 部 门 颁 发 的 注 册 登 记 证 书 原 件, 以 及 上 述 文 件 加 盖 单 位 公 章 的 复 印 件 ; 2) 指 定 银 行 账 户 的 银 行 开 户 许 可 证 原 件 ( 或 指 定 银 行 出 具 的 开 户 证 明 原 件 ) 及 加 盖 公 章 或 预 留 印 鉴 的 复 印 件 ; 3) 法 定 代 表 人 证 明 书 和 法 定 代 表 人 有 效 身 份 证 件 原 件 及 复 印 件 ( 含 有 效 期 ); 4) 基 金 业 务 授 权 委 托 书 一 式 两 份 ( 由 本 公 司 提 供, 机 构 投 资 者 填 写 后 加 盖 公 章 及 法 人 章 ); 5) 填 妥 的 预 留 印 鉴 卡 一 式 三 份 ; 6) 业 务 经 办 人 有 效 身 份 证 件 及 复 印 件 ( 含 有 效 期 ); 7) 控 股 股 东 法 人 营 业 执 造 ( 个 人 则 控 股 股 东 证 明 控 股 股 东 身 份 证 ); 8) 组 织 机 构 代 码 证 ; 9) 税 务 登 记 证 ; 10) 传 真 交 易 协 议 书 D. 开 户 申 请 得 到 受 理 的 投 资 人, 可 在 自 申 请 日 (T 日 ) 起 第 二 个 工 作 日 到 投 资 理 财 中 心 或 致 电 本 公 司 客 户 服 务 热 线 查 询 基 金 账 户 开 户 确 认 与 否, 如 果 开 户 确 认 成 13

功 则 可 以 得 到 基 金 账 号 (2) 缴 款 投 资 人 申 请 申 购 本 基 金, 应 首 先 将 足 额 申 购 资 金 以 银 行 认 可 的 付 款 方 式, 划 入 本 公 司 投 资 理 财 中 心 在 银 行 开 立 的 直 销 资 金 专 户 直 销 账 户 1 直 销 账 户 2 户 名 : 诺 德 基 金 管 理 有 限 公 司 开 户 银 行 : 中 国 建 设 银 行 上 海 市 分 行 营 业 部 账 号 :31001550400050009325 户 名 : 诺 德 基 金 管 理 有 限 公 司 开 户 银 行 : 中 国 工 商 银 行 上 海 市 正 大 广 场 支 行 账 号 :1001141519025701034 直 销 账 户 3 直 销 账 户 4 户 名 : 诺 德 基 金 管 理 有 限 公 司 开 户 银 行 : 中 国 银 行 上 海 市 中 银 大 厦 支 行 账 号 :044654818015249008025001 户 名 : 诺 德 基 金 管 理 有 限 公 司 开 户 银 行 : 招 商 银 行 上 海 市 分 行 营 业 部 账 号 :60892232002 A. 投 资 人 在 办 理 汇 款 时 必 须 注 意 以 下 事 项 : 投 资 人 应 在 汇 款 人 栏 中 填 写 其 在 诺 德 基 金 投 资 理 财 中 心 开 立 基 金 账 户 时 登 记 的 姓 名 投 资 人 应 在 汇 款 备 注 栏 或 用 途 栏 中 准 确 填 写 其 在 诺 德 基 金 投 资 理 财 中 心 的 交 易 账 号, 因 未 填 写 或 填 写 错 误 导 致 的 申 购 失 败 或 资 金 划 转 错 误 由 投 资 人 承 担 机 构 投 资 人 若 未 按 上 述 办 法 划 付 申 购 款 项, 造 成 申 购 无 效 的, 本 公 司 及 直 销 专 户 的 开 户 银 行 不 承 担 任 何 责 任 B. 如 果 机 构 投 资 人 当 日 没 有 把 足 额 资 金 划 到 账, 则 以 资 金 到 账 之 日 作 为 受 理 申 请 日, 投 资 人 须 对 其 申 请 表 中 的 申 请 日 期 14

进 行 修 改 ( 即 有 效 申 请 日 ) C. 至 募 集 期 结 束, 以 下 情 况 将 被 视 为 无 效 申 购, 款 项 将 退 往 机 构 投 资 人 的 指 定 资 金 结 算 账 户 : 机 构 投 资 人 划 来 资 金, 但 未 办 理 开 户 手 续 或 开 户 不 成 功 ; 机 构 投 资 人 划 来 资 金, 但 未 办 理 申 购 申 请 或 申 购 申 请 未 被 确 认 ; 机 构 投 资 人 划 来 的 申 购 资 金 少 于 其 申 请 的 申 购 金 额 ; 其 它 导 致 申 购 无 效 的 情 况 (3) 申 购 汇 款 已 经 到 账 并 完 成 开 户 的 投 资 人, 可 以 办 理 申 购 申 请 并 应 当 提 交 以 下 材 料 : 1) 提 供 加 盖 预 留 印 鉴 的 诺 德 开 放 式 基 金 交 易 业 务 申 请 表 ( 一 式 两 份 ); 2) 出 示 机 构 经 办 人 的 身 份 证 件 原 件, 并 提 供 复 印 件 ; 3) 提 供 加 盖 银 行 受 理 章 的 银 行 付 款 凭 证 回 单 联 原 件 或 复 印 件, 且 须 注 明 款 项 用 途 投 资 人 须 在 其 资 金 划 到 投 资 理 财 中 心 资 金 专 户 后, 才 能 进 行 申 购 (4) 申 购 受 理 查 询 : 申 购 申 请 得 到 受 理 的 投 资 人, 可 在 自 申 请 日 (T 日 ) 起 第 二 个 工 作 日 到 投 资 理 财 中 心 或 致 电 本 公 司 客 户 服 务 热 线 或 登 陆 本 公 司 网 站 查 询 申 购 受 理 情 况 六 投 诉 处 理 和 联 系 方 式 15

( 一 ) 投 资 人 可 以 通 过 拨 打 我 公 司 客 户 服 务 中 心 电 话 或 以 书 信 传 真 电 子 邮 件 等 方 式, 对 公 司 所 提 供 的 服 务 提 出 建 议 或 投 诉 对 于 工 作 日 受 理 的 投 诉, 原 则 上 当 日 回 复, 不 能 当 日 回 复 的, 在 3 个 工 作 日 内 回 复 对 于 非 工 作 日 受 理 的 投 诉, 原 则 上 在 顺 延 的 第 一 个 工 作 日 回 复, 不 能 及 时 回 复 的, 顺 延 3 个 工 作 日 内 回 复 ( 二 ) 我 公 司 特 别 开 通 了 诺 德 基 金 投 资 者 投 诉 热 线 :021-68885596; 诺 德 基 金 投 诉 传 真 :021-68882526; 诺 德 基 金 投 诉 信 箱 :service@lorabbettchina.com 投 资 者 有 任 何 投 诉 问 题 均 可 以 选 择 上 述 投 诉 方 式, 我 公 司 将 安 排 专 人 予 以 解 答 和 处 理 ( 三 ) 对 于 公 司 不 能 圆 满 解 决 的 投 诉, 投 资 人 可 以 登 录 东 方 律 师 网 ( 网 址 :http://www.lawyers.org.cn/) 公 示 的 投 资 者 教 育 法 律 咨 询 团 寻 求 法 律 帮 助 ( 四 ) 基 金 投 资 人 也 可 通 过 书 信 传 真 电 子 邮 件 等 方 式, 向 中 国 证 监 会 和 中 国 证 券 业 协 会 投 诉 联 系 方 式 如 下 : 中 国 证 监 会 上 海 监 管 局 : 网 址 :www.csrc.gov.cn, 联 系 电 话 : 021-64719548, 传 真 : 021-64378080, 电 子 邮 箱 :shzjj@online.sh.cn 地 址 : 上 海 市 浦 东 新 区 迎 春 路 555 号, 邮 编 :200135 中 国 证 券 业 协 会 : 网 址 : www.sac.net.cn, 电 子 邮 箱 huizhang@sac.net.cn, 地 址 : 北 京 金 融 街 富 凯 大 厦 B 座 二 层, 邮 编 :100140 传 真 :010-66575896, 电 话 :010-58352888( 中 国 证 券 投 资 者 呼 叫 中 心 ) www.sipf.com( 中 国 证 券 投 资 者 保 护 16

网 ) ( 五 ) 因 基 金 合 同 而 产 生 的 或 与 基 金 合 同 有 关 的 一 切 争 议, 如 经 协 商 或 调 解 不 能 解 决 的, 基 金 投 资 人 可 提 交 根 据 基 金 合 同 的 规 定 提 交 有 权 机 关 裁 决 投 资 人 在 投 资 基 金 前 应 认 真 阅 读 基 金 合 同 招 募 说 明 书 等 基 金 法 律 文 件, 选 择 与 自 身 风 险 承 受 能 力 相 适 应 的 基 金 我 公 司 承 诺 投 资 人 利 益 优 先, 以 诚 实 信 用 勤 勉 尽 责 的 态 度 为 投 资 人 提 供 服 务, 但 不 能 保 证 基 金 一 定 盈 利, 也 不 能 保 证 基 金 的 最 低 收 益 投 资 人 可 登 录 中 国 证 监 会 网 站 (www.csrc.gov.cn) 或 中 国 证 券 业 协 会 网 站 (www.sac.net.cn) 查 询 基 金 销 售 机 构 名 录, 核 实 我 公 司 基 金 销 售 资 格 诺 德 基 金 管 理 有 限 公 司 网 址 :www.lordabbettchina.com 客 户 服 务 中 心 电 话 :400-888-0009,021-68604888 客 户 服 务 中 心 传 真 :021-68882526 地 址 : 上 海 浦 东 陆 家 嘴 环 路 1233 号 汇 亚 大 厦 12 层 邮 编 :200120 17