香 港 证 券 从 业 资 格 考 试 ( 卷 一 ) 复 习 考 试 总 结 完 稿 日 期 :2012.02.27 作 者 简 介 : 鲁 衡 军, 重 庆 大 学 97 年 本 科 毕 业 ( 材 料 专 业 ), 工 作 10 年, 行 业 从 材 料 到 机 械, 从 机 械 到 IT, 从 IT 到 金 融 联 系 方 法 : lhjzy@sina.com http://petercn.51.net 声 明 : 欢 迎 转 载 本 文, 但 转 载 请 务 必 全 文 转 载, 请 不 要 擅 自 修 改 或 增 删 部 分 内 容, 否 则 保 留 法 律 追 究 权 利 应 许 多 网 友 的 热 情 要 求, 把 自 己 在 证 券 从 业 资 格 复 习 考 试 中 的 一 些 情 况, 包 括 个 人 心 得 和 体 会 写 一 下, 或 许 对 大 伙 能 有 所 帮 助 序 语 : 本 人 于 2012 年 1 月 份 报 名 香 港 证 券 从 业 资 格 卷 一 的 考 试,2012 年 春 节 过 后, 大 约 从 2 月 13 号 后 开 始 每 晚 复 习 大 约 1-2 个 小 时, 总 共 两 周 时 间, 至 25 日 参 加 考 试, 考 试 60 道 题 目 通 过 54 道, 相 当 于 百 分 制 中 的 90 分 实 际 上 关 于 复 习 方 法, 每 个 朋 友 都 应 该 找 到 适 合 自 己 的 复 习 方 法, 对 别 人 的 总 结 可 以 进 行 参 照, 但 一 味 全 盘 照 抄 恐 更 事 倍 功 半, 谨 记 希 望 大 家 都 能 顺 利 通 过 这 个 考 试, 愿 共 勉! 一 香 港 证 券 从 业 资 格 考 试 卷 一 总 体 评 析 总 体 来 说, 香 港 的 从 业 资 格 卷 一 考 试 还 是 容 易 通 过 的, 前 提 是 你 正 确 理 解 了 知 识 点, 通 过 70 分 的 及 格 线 并 不 难 ( 根 据 官 方 的 统 计, 卷 一 的 通 过 率 大 约 不 到 60% 的 样 子, http://www.hksi.org/hksi/index.php?option=com_content&view=article&id=65&itemid =68&lang=tc ) 很 多 考 试 介 绍 的 内 容 可 以 到 香 港 证 券 专 业 协 会 网 站 了 解 (http://www.hksi.org ) 香 港 证 券 从 业 资 格 考 试 卷 一 的 考 试 时 间 为 90 分 钟,60 道 选 择 题 ( 分 为 第 一 类 单 选, 第 二 类 组 合 多 选, 二 者 比 例 大 约 为 6:4 的 样 子 ) 卷 一 是 法 律 法 规, 但 并 不 是 死 记 条 文, 其 更 偏 重 于 对 法 规 条 文 的 理 解, 考 试 中 死 记 硬 背 的 题 目 很 少, 如 识 别 数 字 货 币 日 期 型 的 纯 识 记 性 的 题 目 基 本 没 有, 这 一 点 与 中 国 举 办 的 证 券 从 业 资 格 考 试 有 点 不 很 大 同 题 目 中 很 少 部 分 是 指 定 学 习 手 册 的 教 材 原 文, 多 数 都 做 了 一 些 变 通, 甚 至 用 具 体 小 案 例 ( 大 约 30-40% 是 小 案 例 性 质 ) 让 你 运 用 知 识 点 来 判 断 选 项 对 错 与 否, 所 以 理 解 了 知 识 点 就 容 易 得 高 分, 光 死 记 硬 背 无 法 应 对 这 种 考 试 另 外 似 乎 完 全 靠 学 习 手 册 并 不 能 完 全 覆 盖 考 题, 有 些 知 识 点 是 靠 常 识 来 做 的, 手 册 上 并 未 给 出 完 全 相 关 的 知 识 内 容 二 备 考 教 材 复 习 教 材 上, 复 习 指 定 的 学 习 手 册 是 必 须 的, 这 个 指 导 手 册 是 在 你 成 功 报 名 并 缴 费 后 才 可 以 下 载 pdf 格 式 电 子 文 档, 一 般 有 繁 体 和 英 文 版 ( 简 体 版 本 是 在 国 内 报 名 考 试 时 才 提 供 的 ), 为 反 映 行 业 及 规 则 的 转 变, 考 试 温 习 手 册 会 定 期 或 在 适 当 时 作 出 更 新 但 是 这 个 手 册 有 几 个 特 征 使 得 学 习 起 来 颇 为 困 难 : 第 1 页
1 内 容 几 乎 是 以 法 规 条 文 的 格 式 给 出 的 ; 2 语 序 上 是 那 种 港 味 逻 辑, 好 像 就 是 从 英 文 教 材 按 粤 语 口 语 习 惯 来 翻 译 的, 有 些 句 子 读 起 来 非 常 别 扭 如 果 用 普 通 话 的 语 法 去 衡 量, 手 册 上 几 乎 都 是 病 句 ; 3 缺 乏 试 题 和 真 题 ; 4 英 文 版 或 繁 体 版 使 得 阅 读 起 来 颇 为 不 习 惯 这 几 个 特 征 使 得 大 陆 考 生 阅 读 学 习 手 册 需 要 较 高 的 耐 性, 当 然 也 有 不 少 硬 汉 就 是 靠 只 读 通 读 手 册 也 顺 利 的 通 过 了 考 试, 值 得 钦 佩 另 外 发 现 香 港 从 业 资 格 考 试 相 关 的 辅 导 书 也 很 少, 市 面 上 或 淘 宝 上 能 找 到 的 有 2 本, 一 本 是 基 本 证 券 及 期 货 规 例 卷 一 Easy Pass( 第 五 版 98 港 币 ), 另 一 本 是 证 券 考 试 壹 take 过 ( 卷 一 ) (98 港 币 ), 这 两 本 书 把 学 习 手 册 的 内 容 做 了 一 下 规 列 整 理, 似 乎 好 学 一 点, 但 因 为 毕 竟 是 港 人 写 的, 其 思 维 和 语 境 上 离 适 合 大 陆 考 生 的 口 味 还 差 的 很 远 没 有 其 他 选 择 的 情 况 下 也 只 有 随 便 买 一 本, 一 边 用 来 作 为 阅 读 的 辅 助, 一 边 通 过 看 书 上 所 列 的 题 目, 更 好 的 理 解 一 下 知 识 点 注 意 要 买 最 新 版 本 的 教 材, 以 覆 盖 最 新 的 指 导 手 册 本 人 这 里 有 第 5 版 扫 描 电 子 版 的 Easy Pass 基 本 证 券 及 期 货 规 例 卷 一 和 第 6 版 补 充 内 容 电 子 档 ( 适 用 于 2011 年 6 月 份 以 后 考 试 ), 由 于 版 权 问 题, 不 能 免 费 发 放, 需 要 的 可 以 搜 索 我 的 名 字 鲁 衡 军 找 到 我 的 网 站, 然 后 到 网 站 链 接 提 供 的 资 料 区 (http://petercn.51.net/ciia/ciia.htm ), 然 后 到 去 网 盘 去 下 载 加 密 版, 支 付 少 量 制 作 费 用 (20 元 RMB) 后 提 供 机 器 码 后 便 可 获 取 阅 读 码 进 行 复 习 三 模 拟 题 真 题 及 培 训 练 习 题 目 上, 糟 糕 的 是 网 上 几 乎 找 不 到 历 年 真 题 一 类 的 东 西, 两 本 辅 导 书 上 的 题 目 只 可 用 来 学 习 知 识 点, 用 来 猜 测 考 题 几 乎 完 全 没 用, 考 试 时 候 书 上 的 题 目 一 道 也 没 有, 考 题 都 出 的 比 较 灵 活 我 想 可 能 是 香 港 的 证 券 从 业 人 员 早 已 经 饱 和, 考 试 培 训 这 一 块 基 本 没 有 什 么 市 场 了 香 港 的 证 券 协 会 考 场 ( 香 港 永 安 中 心 21 楼 2110) 里 只 有 40 个 位 子, 即 便 说 香 港 的 上 机 考 试 天 天 可 以 举 行, 但 与 大 陆 的 证 券 从 业 资 格 考 试 一 次 就 是 上 十 万 规 模 的 人 数 相 比, 实 在 还 是 太 小 了 四 真 题 知 识 点 回 忆 现 在 尽 量 回 忆 一 下 考 试 所 遇 到 的 知 识 考 点 ( 考 虑 到 香 港 的 考 试 是 题 库 抽 题, 我 所 遇 到 的 考 试 题 目 未 必 就 是 你 所 能 抽 中 的 ) 1-3, 披 露 为 本, 但 题 目 是 考 的 是 证 监 会 规 定 披 露 为 目 的 是 要 上 市 公 司 提 供 完 全 信 息 披 露 1-5, 财 政 司 司 长 对 证 监 会 具 有 全 部 有 效 权 利 证 监 会 与 财 经 事 务 及 库 务 局 局 长 及 常 任 秘 书 经 常 性 接 触 频 密 1-6, 案 例 题, 一 个 银 行 想 从 事 证 券 活 动 怎 么 办 1-13, 关 于 收 购 上 诉 委 员 会, 证 券 期 货 事 务 上 诉 审 裁 处, 冲 裁 委 员 会, 程 序 覆 检 委 员 会 1-15, 守 则 不 具 备 法 律 效 率, 有 多 处 应 用, 问 违 反 了 某 规 则 是 否 犯 了 罪 2-2, 法 官 从 政 府 收 入 中 领 薪 水 ( 超 出 手 册 知 识, 至 今 不 知 正 确 与 否, 下 同 ), 但 其 独 立 于 政 府 2-3, 刑 事 犯 罪 由 警 务 部 门 调 查, 法 院 派 人 协 助 还 是 监 管 ( 超 出 手 册 知 识 ) 2-5, 首 席 法 官 由 立 法 会 任 命 还 是 选 举 ( 超 出 手 册 知 识 ) 第 2 页
2-12, 案 例 题, 一 个 人 想 做 董 事, 什 么 情 况 下 证 监 会 会 怀 疑 他 的 资 格 问 题 正 确 答 案 是 这 个 人 由 于 原 来 公 司 重 组 而 失 业, 可 以 做 董 事 2-13, 公 司 可 不 可 以 给 董 事 贷 款 3-8, 中 介 人 违 反 了 财 政 资 源 规 则 后 怎 么 办, 书 上 原 文, 尽 快 书 面 通 知 证 监 会, 停 止 活 动 3-10, 核 数 师 须 报 告 事 项 3-11, 证 监 会 何 时 可 以 委 任 核 数 师 某 选 项, 随 时 可 以 委 任, 因 为 这 是 一 项 常 规 监 管 活 动 3-16, 证 监 会 可 以 处 以 的 罚 则 3-18, 赔 偿 最 高 限 额 15 万 3-19, 上 市 公 司 披 露 的 基 本 原 则 有 一 个 干 扰 项,A 公 司 披 露,A 公 司 的 董 事 持 有 B 公 司 的 股 份 是 否 需 要 披 露 3-21, 案 例 题, 一 个 老 太 太 操 控 市 场 被 证 监 会 面 谈, 她 为 了 及 早 结 束 面 谈, 向 证 监 会 提 供 虚 假 资 料, 但 她 不 懂, 问 是 否 犯 罪 3-21, 财 政 司 司 长 可 以 定 义 新 的 金 融 产 品 为 证 券 和 期 货 4-4, 代 表 隶 属 关 系 的 转 移 这 里 并 未 考 日 期, 二 是 考 规 则, 即 如 何 处 理 算 正 确 4-4, 每 个 董 事 必 须 核 准 为 负 责 人 员 4-11, 速 动 资 金 计 算 中 的 现 金 100% 全 值 计 入 4-14, 客 户 证 券 规 则 只 适 用 香 港 收 取 的 香 港 股 票 4-15, 客 户 的 证 券 和 抵 押 品 存 放 于 4-16, 获 得 许 可 交 易 后, 客 户 的 证 券 能 被 干 什 么 4-24, 核 数 师 必 须 报 告 他 的 意 见, 包 括 什 么 5-5, 认 识 你 的 客 户, 确 定 最 终 受 益 人 的 情 况 5-8, 风 险 披 露 的 目 的 是 揭 示 各 种 投 资 的 风 险 5-9, 案 例 题, 证 监 会 允 许 收 取 的 礼 品 和 服 务, 不 允 许 收 取 的 礼 品 和 服 务 5-13, 中 介 人 雇 员 账 户 的 情 况 5-14, 客 户 投 诉, 中 介 人 怎 么 办, 处 理 不 妥, 转 给 证 监 会? 5-19, 基 金 经 理 不 应 利 用 机 密 的 敏 感 资 料 交 易 基 金 经 理 按 照 目 标 管 理 投 资 投 资 经 理 是 否 需 要 给 客 户 提 供 公 司 手 册 5-26, 信 贷 评 级 机 构 是 否 允 许 开 设 附 属 业 务 6-6, 运 作 监 控, 提 供 全 面 审 计 线 索,6-8, 制 定 书 面 流 程 6-9, 资 金 流 通 性 风 险 的 含 义 6-11, 三 个 打 击 洗 黑 钱 的 法 例 6-12, 反 恐 的 规 定 6-14, 案 例 题, 可 疑 交 易 例 子, 一 个 富 商 交 易 多 次 一 个 富 婆 存 大 笔 现 金 不 动 等 等 6-14, 可 疑 报 告 向 联 合 财 富 情 报 组 做 出 6-16, 案 例 题, 一 个 公 司 要 开 展 网 上 业 务, 其 操 守 及 操 作 规 定, 比 如 加 密 资 料 啥 的 6-17, 案 例 题, 互 联 网 广 告, 一 个 马 来 西 亚 公 司 做 广 告, 针 对 香 港 人, 或 者 只 是 做 教 育 普 及, 吸 引 是 否 需 要 证 监 会 审 批 等 6-18, 个 人 私 隐 问 题 题 干 不 是 很 好 理 解, 不 是 在 说 啥 6-20, 企 业 管 治 的 核 心 原 则, 公 平, 透 明 度 问 责 及 责 任 多 了 一 个 干 扰 项 领 导 第 3 页
7-3,AMS/3, 和 HKATS 系 统 7-6, 联 交 所 取 消 最 低 佣 金 的 规 定 7-7, 卖 空, 真 正 理 解 啥 是 联 交 所 合 规 的 卖 空 7-9, 持 续 净 额 交 收,CNS 结 算 公 司 作 为 所 有 交 易 者 的 结 算 对 手 7-12, 为 了 提 高 流 通 量, 交 易 所 实 施 庄 家 制 7-15, 只 有 期 交 所 参 与 者 方 可 成 为 期 货 结 算 所 参 与 者 7-16, 案 例 题, 一 个 客 户 下 了 一 个 指 示, 但 期 货 商 认 为 执 行 相 反 的 操 作 更 好, 如 何 才 是 对 的 8-9, 联 交 所 上 市 科 发 现 违 规 的 公 司, 怎 么 处 理, 停 牌, 谴 责, 停 止 交 易, 处 理 其 董 事, 还 是 如 何 8-11, 两 份 守 则 的 法 律 地 位 不 是 法 律 8-13, 强 制 要 约 和 自 愿 要 约 的 现 金 部 分 和 非 现 金 部 分 9-5, 内 幕 的 免 责 辩 护, 不 是 为 了 获 利 或 者 避 免 亏 损 9-10, 操 纵 价 格, 操 纵 市 场, 扒 头 交 易, 老 鼠 仓 9-11, 案 例 题, 哪 种 是 未 获 邀 约 的 造 访 五 报 考 在 香 港 报 名 考 试 : 1 报 考 资 格 : 资 格 考 试 是 一 个 不 设 最 低 报 考 资 格 的 公 开 考 试, 报 考 人 士 可 自 由 选 择 任 何 组 合 之 试 卷 2 报 名 流 程 :( 具 体 请 按 以 下 网 页 提 示 报 名 及 交 费 ) http://sc.hksi.org/tunis/www.hksi.org/hksi/index.php?option=com_content&view=ar ticle&id=61&itemid=63&lang=tc 3 报 考 时 间 : 随 时 接 受 报 名, 根 据 报 名 人 数 多 少 自 主 选 择 考 试 时 间, 一 般 本 月 报 名 就 只 能 选 择 下 月 份 内 的 考 试 4 报 名 费 用 : 港 币 880 元 / 科, 只 接 受 网 上 支 付, 必 须 要 用 具 有 港 币 支 付 功 能 的 信 用 卡, 如 VISA 或 Master 卡 5 注 意 事 项 : 在 香 港 考 试 可 随 时 报 名, 注 册 时 请 认 真 填 写 个 人 信 息, 认 真 选 取 考 试 课 程 和 考 试 时 间 报 考 后 及 时 交 费, 考 试 前 一 周 左 右 打 印 准 考 证 ( 也 叫 正 式 收 据 ), 考 试 时 务 必 携 带 这 个 正 式 收 据 和 身 份 证 在 内 地 报 名 考 试 : 1 考 试 地 区 : 上 海 和 深 圳 2 报 考 资 格 : 须 为 中 国 公 民, 并 拥 有 有 效 的 内 地 证 券 或 期 货 执 业 资 格, 即 拥 有 由 :(1) 中 国 证 券 业 协 会 颁 发 的 有 效 执 业 资 格 ; 或 (2) 中 国 期 货 业 协 会 颁 发 的 有 效 执 业 资 格 ; 或 (3) 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会 核 准 的 有 效 证 券 或 期 货 高 级 管 理 人 员 任 职 资 格 报 考 考 生 需 对 其 所 提 交 的 报 考 资 料 及 是 否 符 合 报 考 资 格 的 真 实 性 负 责 3 考 试 时 间 : 每 年 两 次, 约 为 5 月 份 和 10 月 份, 具 体 以 中 国 证 券 业 协 会 通 知 为 准 ; 协 会 网 址 :www.sac.net.cn 4 报 名 费 用 : 人 民 币 500 元 / 科 ; 5 注 意 事 项 : 请 在 报 考 后 及 时 交 费, 考 试 前 一 周 左 右 在 报 考 网 页 登 陆 打 印 准 考 证 考 试 时 务 必 携 带 准 考 证 和 身 份 证 第 4 页
五 考 试 在 香 港 的 考 试 位 于 上 环 永 安 中 心 21 楼 2110, 乘 做 地 铁 到 上 环 从 E 出 口 可 直 到 永 安 中 心 考 场 大 约 40 个 位 子, 考 场 指 示 是 监 考 用 粤 语 和 英 文 念 的, 可 能 大 陆 过 去 的 听 不 懂, 不 过 提 前 到 香 港 证 券 专 业 协 会 网 站 下 载 一 份 电 脑 应 考 模 式 系 统 示 范, 地 址 : http://sc.hksi.org/tunis/www.hksi.org/hksi/index.php?option=com_content&view=ar ticle&id=56&itemid=59&lang=tc, 看 一 下 这 个 示 范 文 档, 基 本 就 很 清 楚 了 考 场 很 安 静, 每 个 桌 子 都 是 独 立 的, 互 不 影 响, 电 脑 没 键 盘, 考 试 号 码 等 用 虚 拟 键 盘 敲 入, 进 入 考 试 后 只 用 鼠 标 点 就 行 了, 现 场 会 发 草 稿 纸, 不 过 卷 一 考 试 根 本 用 不 到 最 后 预 祝 各 位 考 友, 考 试 马 到 成 功! 第 5 页