良 率 首 次 低 于 9 家 商 业 银 行 的 平 均 水 平 ; 成 本 费 用 管 理 加 强, 连 续 五 年 成 本 收 入 比 下 降, 行 政 费 用 去 年 跟 上 年 比 减 少 了 51%, 招 待 费 会 议 费 下 降 了 57% 等 这 些 成 绩 都 与 全 行 的 工

华 夏 银 行 股 份 有 限 公 司 2015 年 度 独 立 董 事 述 职 报 告 曾 湘 泉 一 基 本 情 况 曾 湘 泉, 现 任 中 国 人 民 大 学 劳 动 人 事 学 院 教 授 自 2010 年 10 月 起 担 任 华 夏 银 行 股 份 有 限 公 司 独 立 董 事, 同 时 兼 任 北 京 科 技 园 建 设 ( 集 团 ) 股 份 有 限 公 司 和 中 国 电 影 集 团 公 司 独 立 董 事 与 华 夏 银 行 之 间 不 存 在 任 何 影 响 本 人 独 立 性 的 事 项 二 出 席 会 议 情 况 本 年 度 本 人 能 够 按 时 出 席 华 夏 银 行 董 事 会 和 股 东 大 会 召 开 的 各 项 会 议 本 人 认 真 阅 读 了 华 夏 银 行 提 前 发 放 和 提 供 的 相 关 会 议 资 料, 与 华 夏 银 行 管 理 层 和 相 关 部 门 交 流 了 意 见, 并 对 相 关 事 项 发 表 独 立 意 见 所 有 议 案 均 投 赞 成 票 本 人 本 年 度 应 出 席 董 事 会 会 议 7 次 ( 其 中 5 次 为 通 讯 会 议 ), 实 际 出 席 7 次 应 出 席 风 险 与 合 规 管 理 委 员 会 会 议 4 次 ( 其 中 2 次 为 通 讯 会 议 ), 实 际 出 席 3 次, 委 托 出 席 1 次 应 出 席 提 名 委 员 会 会 议 1 次, 委 托 出 席 1 次 应 出 席 薪 酬 与 考 核 委 员 会 会 议 1 次, 实 际 出 席 1 次 三 履 职 情 况 本 年 度 履 职 期 间, 重 点 关 注 了 企 业 相 关 的 决 策 执 行 以 及 披 露 情 况, 对 相 关 事 项 是 否 合 法 合 规 等 作 出 了 独 立 明 确 的 判 断, 尤 其 特 别 关 注 了 上 市 公 司 规 范 运 作 方 面 的 重 大 风 险 事 项 等 在 第 七 届 董 事 会 第 九 次 会 议 审 议 董 事 会 2014 年 度 工 作 报 告 和 2014 年 经 营 情 况 和 2015 年 工 作 安 排 的 报 告 时 就 加 强 人 才 工 作 发 表 了 意 见 本 人 认 为, 面 对 宏 观 经 济 增 长 速 度 下 降 压 力, 华 夏 银 行 2014 年 工 作 确 实 做 得 很 好, 利 润 增 长 15.9%, 不 1

良 率 首 次 低 于 9 家 商 业 银 行 的 平 均 水 平 ; 成 本 费 用 管 理 加 强, 连 续 五 年 成 本 收 入 比 下 降, 行 政 费 用 去 年 跟 上 年 比 减 少 了 51%, 招 待 费 会 议 费 下 降 了 57% 等 这 些 成 绩 都 与 全 行 的 工 作 努 力 有 直 接 关 系 但 当 前 和 今 后 工 作 不 利 的 因 素 很 多, 有 大 的 经 济 环 境, 还 有 竞 争 状 况 等, 特 别 是 在 混 业 经 营, 以 及 互 联 网 金 融 的 新 背 景 下, 要 研 究 相 应 的 对 策 中 国 资 本 市 场 发 展 很 快, 人 才 缺 乏, 银 行 面 临 转 型, 资 本 市 场 人 才 的 竞 争 很 激 烈 今 后 要 研 究 如 何 重 视 市 场 化 优 秀 人 才 的 引 进, 要 在 激 励 制 度 方 面 拿 出 措 施 希 望 对 这 些 问 题 进 行 一 些 专 门 调 研, 出 台 一 些 更 具 体 的 措 施 在 出 席 第 七 届 董 事 会 风 险 与 合 规 管 理 委 员 会 第 五 次 会 议, 审 议 2015 年 度 风 险 管 理 策 略 时 谈 了 三 方 面 的 意 见 第 一 是 对 风 险 提 出 了 要 提 前 预 警 风 险 与 大 环 境, 经 济 形 势 的 变 化 市 场 的 变 化 有 关, 预 警 要 往 前 延 伸 银 行 要 对 重 点 客 户 重 点 企 业, 研 究 怎 么 样 去 完 善 他 们 本 身 的 管 理 风 险 管 控 需 要 前 置 第 二 强 调 不 要 忽 视 操 作 风 险 第 三, 市 场 化 背 景 下 要 加 强 风 险 管 理 研 究 面 对 外 部 市 场 变 化, 要 强 化 风 险 研 究, 有 的 风 险 我 们 能 看 到, 有 的 风 险 看 不 到, 有 的 风 险 是 短 期 看 到 的, 有 的 风 险 是 从 长 期 才 能 看 到, 这 都 应 该 有 前 瞻 性 的 工 作 今 后 几 年, 风 险 可 能 转 移, 风 险 向 哪 些 方 面 发 展 有 些 与 基 础 设 施 建 设 有 关, 包 括 我 们 的 队 伍 建 设 等 针 对 这 些 问 题 的 研 究 工 作 应 该 强 化, 包 括 研 究 借 鉴 和 吸 收 一 些 国 外 银 行 的 先 进 经 验 和 做 法 等 在 出 席 第 七 届 董 事 会 薪 酬 与 考 核 委 员 会 第 四 次 会 议, 在 审 议 关 于 2014 年 华 夏 银 行 高 管 人 员 考 核 的 议 案 时, 就 考 核 问 题 发 表 意 见 在 审 议 关 于 2014 年 度 华 夏 银 行 股 份 有 限 公 司 高 级 人 员 奖 2

金 池 的 议 案 时 认 为, 要 继 续 重 视 激 励 机 制 的 建 设 等 四 总 体 评 价 和 建 议 2015 年, 本 人 作 为 华 夏 银 行 独 立 董 事, 在 任 职 期 间 能 够 按 照 相 关 法 律 法 规 规 范 性 文 件 以 及 华 夏 银 行 章 程 等 相 关 规 定, 依 法 履 职 并 发 表 独 立 意 见, 有 效 保 证 了 公 司 运 作 的 合 理 性 和 公 平 性, 做 到 了 不 受 公 司 大 股 东 实 际 控 制 人 或 者 其 他 与 公 司 存 在 利 害 关 系 的 单 位 或 个 人 的 影 响 与 左 右, 比 较 充 分 地 发 挥 了 独 立 董 事 的 作 用, 维 护 了 公 司 的 规 范 化 运 作 及 股 东 的 整 体 利 益 2016 年, 本 人 将 继 续 积 极 履 职, 发 挥 独 立 董 事 的 作 用, 注 重 保 护 华 夏 银 行 长 远 利 益 和 投 资 者 特 别 是 中 小 股 民 的 利 益 3

华 夏 银 行 股 份 有 限 公 司 2015 年 度 独 立 董 事 述 职 报 告 于 长 春 一 独 立 董 事 的 基 本 情 况 独 立 董 事 于 长 春,1952 年 2 月 生, 1999.12 2012.3 任 职 北 京 国 家 会 计 学 院 教 授, 现 退 休 ; 现 在 兼 任 中 国 会 计 学 会 教 育 分 会 常 务 理 事 中 国 成 本 研 究 会 常 务 理 事 ;2010.10 现 在 任 华 夏 银 行 股 份 有 限 公 司 独 立 董 事 ( 并 任 风 险 与 合 规 管 理 委 员 会 主 任 委 员 ) 2010 年 5 月 至 今 任 中 国 重 汽 济 南 卡 车 股 份 有 限 公 司 独 立 董 事 作 为 独 立 董 事, 不 持 有 任 何 上 市 公 司 的 股 票, 不 存 在 影 响 自 身 工 作 独 立 性 的 情 况 二 独 立 董 事 年 度 履 职 概 况 ( 一 ) 董 事 参 会 情 况 1 应 出 席 董 事 会 会 议 7 次 ( 其 中 5 次 为 通 讯 会 议 ), 实 际 出 席 7 次 2 应 出 席 审 计 委 员 会 会 议 5 次 ( 其 中 3 次 为 通 讯 会 议 ), 实 际 出 席 5 次 3 应 出 席 风 险 与 合 规 管 理 委 员 会 会 议 4 次 ( 其 中 2 次 为 通 讯 会 议 ), 实 际 出 席 4 次 4 应 出 席 薪 酬 与 考 核 委 员 会 会 议 1 次, 实 际 出 席 1 次 ( 二 ) 会 上 发 言 情 况 1 第 七 届 董 事 会 第 九 次 会 议, 在 审 议 2015 年 度 财 务 预 算 报 告 时 发 表 意 见 : 税 务 筹 划 问 题 对 华 夏 银 行 来 说 已 经 越 来 越 重 要 了, 因 为 税 金 支 付 的 每 一 分 钱 都 是 企 业 利 润 的 减 少 首 先, 建 议 华 夏 银 行 对 营 改 增 予 以 高 度 关 注, 重 视 税 务 的 会 计 处 理 其 次 关 于 吸 收 地 方 政 府 的 存 款 要 求 我 们 给 予 捐 赠 的 问 题, 建 议 通 过 4

向 地 方 县 级 以 上 人 民 政 府 捐 赠, 尽 量 作 为 公 益 性 捐 赠 来 处 理, 以 便 允 许 税 前 扣 除 在 审 议 2013-2016 年 发 展 规 划 纲 要 执 行 情 况 的 报 告 时 发 表 意 见 : 针 对 2015 年 经 济 环 境 发 生 深 刻 变 化, 以 及 本 行 面 临 诸 多 困 难 和 挑 战 我 们 制 定 这 些 指 标 的 时 候, 肯 定 有 所 考 虑, 但 是 需 要 进 一 步 说 透 我 们 准 备 采 取 什 么 办 法 和 对 策 来 解 决 这 些 困 难, 来 应 对 这 些 挑 战 特 别 是 提 到 综 合 化 经 营 刚 刚 起 步 的 问 题, 亟 待 培 育 新 的 利 润 增 长 点, 应 该 在 这 方 面 进 一 步 具 体 化 2 第 七 届 董 事 会 第 十 二 次 会 议, 在 审 议 2015 年 上 半 年 流 动 性 风 险 管 理 情 况 报 告 时 发 表 意 见 : 下 面 我 说 明 一 下 风 险 与 合 规 管 理 委 员 会 审 议 的 情 况 会 议 听 取 了 华 夏 银 行 股 份 有 限 公 司 2015 年 上 半 年 的 流 动 性 风 险 管 理 的 报 告, 并 且 对 这 个 报 告 进 行 了 充 分 的 讨 论 和 审 议 讨 论 审 议 过 程 中, 委 员 们 充 分 地 肯 定 了 上 半 年 华 夏 银 行 流 动 性 风 险 管 理 的 成 绩, 充 分 地 认 识 到 了 上 半 年 由 于 市 场 竞 争 加 剧, 宏 观 货 币 政 策 的 改 革, 导 致 风 险 加 大 认 识 到 了 存 在 流 动 性 风 险 管 理 方 面 的 特 点 由 于 华 夏 银 行 上 半 年 采 取 了 稳 健 安 全 为 主 的 策 略, 关 注 提 高 可 变 现 能 力, 尤 其 在 日 常 备 付 管 理 都 集 中 到 总 行 资 金 池 方 面 等 等 一 系 列 工 作 所 以, 流 动 性 管 理 方 面 取 得 了 可 喜 的 成 绩, 基 本 上 满 足 了 董 事 会 在 年 初 对 流 动 性 风 险 管 理 的 各 项 要 求 因 此, 本 委 员 会 通 过 投 票 表 决, 一 致 同 意 这 个 报 告, 并 将 其 提 交 给 董 事 会 进 行 审 议 3 第 七 届 董 事 会 风 险 与 合 规 管 理 委 员 会 第 五 次 会 议, 在 审 议 2014 年 风 险 管 理 情 况 作 报 告 时 发 表 意 见 :2014 年 的 确 是 风 险 管 理 工 作 比 往 年 加 重 了 经 济 形 势 进 入 常 态 化, 这 样 一 个 特 点 决 定 了 很 多 的 实 体 企 业 情 况 不 是 特 别 好 钢 贸 房 地 产 这 些 原 5

来 经 济 增 长 热 点 行 业 现 在 都 处 于 萧 条 阶 段 这 样 必 然 引 起 银 行 业 务 受 到 负 面 影 响 历 年 来, 各 项 风 险 管 理 工 作 由 于 抓 的 比 较 紧, 总 体 来 说 成 果 还 是 非 常 显 著 的 但 也 要 注 意 到, 有 各 种 各 样 的 可 能 导 致 风 险 的 状 况 存 在, 我 觉 得 华 夏 银 行 采 取 的 一 些 措 施 很 好, 如 授 信 管 理 的 回 头 看, 注 意 到 了 担 保 圈 担 保 链 的 问 题, 在 一 些 关 联 方 企 业 客 观 存 在 这 种 情 况, 我 替 你 保 他 替 你 保, 一 个 环 节 出 现 问 题, 导 致 整 个 链 条 发 生 危 机, 所 以 说 回 头 看 是 非 常 必 要 的, 这 是 动 态 的 管 理 工 作 当 时 我 们 给 它 授 信, 放 贷 款 的 时 候, 情 况 是 不 错 的 可 过 几 个 月 或 者 半 年, 可 能 会 出 现 新 情 况 的 确 实 际 工 作 中 有 这 样 的 情 况 发 生 在 审 议 2015 年 度 风 险 管 理 策 略 时 发 表 意 见 : 关 于 风 险 防 范 的 问 题, 报 告 里 提 到 要 明 确 全 面 风 险 管 理 归 口 管 理 部 门 这 是 今 年 要 做 的 一 项 大 举 措, 以 便 强 化 各 类 风 险 的 统 筹 管 理 原 先 是 分 成 几 个 部 门, 现 在 统 起 来 我 想 问, 这 块 有 没 有 计 划 的 时 间 表? 什 么 时 候 把 这 项 工 作 做 完? 风 险 化 解 方 面 我 们 做 了 大 量 的 工 作,2014 年 取 得 了 很 多 成 效, 收 回 来 10 多 亿 元 还 有 其 他 的 措 施, 比 如 说 资 产 证 券 化 希 望 大 家 能 够 考 虑 得 操 作 性 强 一 点 在 审 议 < 华 夏 银 行 股 份 有 限 公 司 战 略 风 险 管 理 办 法 >( 试 行 ) 的 议 案 时 发 表 意 见 : 战 略 对 于 任 何 一 个 企 业, 特 别 是 商 业 银 行 是 相 当 重 要 的, 指 明 了 我 们 单 位 的 发 展 方 向 和 路 线 未 来 5 年 10 年 20 年 要 达 到 一 个 什 么 目 标, 往 什 么 方 向 走 战 略 定 了 之 后, 是 策 略 的 问 题 了, 策 略 之 后 是 经 营 的 问 题, 这 三 个 层 次 在 企 业 管 理 中 是 很 清 楚 的 如 果 没 有 战 略, 或 者 战 略 制 定 错 误, 那 就 先 天 不 足, 后 患 无 穷 所 以 我 非 常 同 意 华 夏 银 行 制 定 这 样 一 个 管 理 办 法 6

4 第 七 届 董 事 会 风 险 与 合 规 管 理 委 员 会 第 六 次 会 议, 在 审 议 2015 年 上 半 年 市 场 风 险 管 理 报 告 时 发 表 意 见 : 谈 两 点 意 见 : 第 一, 感 觉 今 年 以 来, 尤 其 是 上 半 年 银 行 业 确 实 是 在 人 民 银 行 关 于 利 率 市 场 化 等 等 一 系 列 新 政 出 台 以 来, 给 我 们 的 工 作 调 控 措 施 增 加 了 很 多 的 难 度, 使 得 包 括 华 夏 银 行 在 内 的 股 份 制 上 市 银 行, 在 从 效 率 效 益 到 其 他 工 作 方 面 也 都 是 带 来 了 一 些 影 响 同 时, 经 过 压 力 测 试 也 显 示 我 们 的 市 场 风 险 总 体 水 平 尚 处 于 可 控 的 区 间 还 注 意 到 本 行 的 资 本 充 足 率 比 2014 年 有 所 下 降, 就 这 一 点 来 讲, 现 在 还 在 可 控 的 范 围 之 内, 资 本 充 足 率 降 低 百 分 之 零 点 几, 应 该 引 起 注 意 第 二, 提 到 的 其 他 资 产 负 债 表 内 的 各 个 项 目, 我 们 现 在 还 算 是 处 在 合 理 的 区 间, 但 是 表 外 的 风 险 也 应 该 引 起 大 家 足 够 的 关 注 刚 才 汇 报 中 提 到 6 月 末 表 外 的 理 财 业 务, 低 风 险 是 40%, 中 等 风 险 和 高 等 风 险 现 在 是 60% 要 注 意 控 制 中 高 风 险 占 的 比 重 有 些 表 外 项 目 要 更 加 引 起 大 家 的 关 注 总 而 言 之, 建 议 我 们 的 风 险 管 理 部 门 不 但 要 把 眼 睛 盯 到 我 们 行 内, 还 要 把 目 光 放 到 行 外, 要 对 宏 观 的 经 济 政 策 进 行 跟 踪 研 究 要 及 时 总 结 我 们 内 部 的 一 些 先 进 做 法, 把 经 验 告 诉 大 家, 大 家 也 要 联 系 自 身 实 际, 借 鉴 参 考 有 益 的 经 验 在 审 议 2015 年 上 半 年 流 动 性 风 险 管 理 情 况 报 告 时 发 表 意 见 : 刚 才 提 到 管 理 会 计 应 用 的 问 题, 虽 然 名 字 叫 做 会 计, 但 是 说 白 了, 它 就 不 是 会 计, 是 管 理, 是 利 用 会 计 的 信 息 来 进 行 管 理 我 们 今 年 上 半 年 对 于 流 动 性 风 险 管 理 做 了 大 量 的 工 作, 我 完 全 同 意 关 总 报 告 的 内 容 我 们 总 行 对 这 个 事 情 ( 流 动 性 风 险 管 控 ) 确 实 是 重 视 起 来 了, 也 采 取 了 一 些 措 施, 手 段, 包 括 技 术 上 和 信 7

息 系 统 方 面 的 措 施 怎 么 运 用, 分 行 层 面 应 更 加 重 视, 执 行 到 位 我 觉 得 下 一 步 应 该 对 分 行 乃 至 更 基 层 的 一 些 营 业 网 点 具 体 的 工 作 人 员 灌 输 这 个 思 想, 这 样 的 话 才 能 把 我 们 风 险 防 控 的 手 段 落 到 实 处 5 第 七 届 董 事 会 审 计 委 员 会 第 七 次 会 议, 在 审 议 2015 年 度 财 务 预 算 的 报 告 时 发 表 意 见 : 营 改 增 在 全 国 来 说 是 大 势 所 趋 了, 肯 定 要 改 现 在 的 问 题 是 它 对 我 们 的 影 响, 我 们 在 进 行 年 度 预 算 编 制 的 时 候, 是 不 是 充 分 考 虑 了 这 个 事? 因 为, 营 业 税 5% 税 率 改 为 增 值 税 6% 税 率, 从 表 面 上 看, 税 负 是 增 加 了 一 个 百 分 点 但 是 也 应 该 看 到 有 利 的 方 面 : 我 们 有 了 增 值 税 一 般 纳 税 人 的 身 份 之 后, 购 进 的 货 物 可 以 进 行 税 额 抵 扣 如 果 2015 年 有 38 亿 元 的 固 定 资 产 的 投 资,17% 是 6.4 亿 多 元, 可 以 作 抵 扣 增 值 税 链 条 里, 到 了 我 们 商 业 银 行 是 末 端 了 我 们 有 些 取 得 IT 产 业 技 术 服 务, 也 可 以 取 得 增 值 税 发 票, 它 没 在 38 亿 里, 也 可 以 取 得 增 值 税 专 制 发 票, 现 在 按 照 服 务 业 来 改 增 值 税, 已 经 改 完 了, 以 后 购 进 不 管 什 么 东 西, 凡 是 能 取 得 增 值 税 发 票, 尽 可 能 取 增 值 税 发 票 刚 才 提 到 了 同 业 间 中 间 业 务 收 入, 税 务 总 局 考 虑 要 征 印 花 税, 印 花 税 只 能 进 入 合 同 来 征 即 便 征 税 是 一 项 费 用, 只 有 支 出 没 有 收 入, 它 可 以 在 所 得 税 前 扣 除, 不 是 纯 的 支 出 涉 及 税 的 问 题, 增 值 税 完 了 以 后, 还 涉 及 城 建 和 建 设 税 附 加, 都 要 算 一 下 细 账 ( 三 ) 会 议 表 决 情 况 : 2015 年 度 对 董 事 会 的 所 有 议 案 均 投 了 赞 成 票 三 独 立 董 事 年 度 履 职 重 点 关 注 事 项 的 情 况 本 人 在 以 下 几 个 方 面 均 给 予 了 高 度 的 关 注 : 8

( 一 ) 关 联 交 易 情 况 ; ( 二 ) 对 外 担 保 及 资 金 占 用 情 况 ; ( 三 ) 募 集 资 金 的 使 用 情 况 ; ( 四 ) 高 级 管 理 人 员 提 名 以 及 薪 酬 情 况 ; ( 五 ) 业 绩 预 告 及 业 绩 快 报 情 况 ; ( 六 ) 聘 任 会 计 师 事 务 所 及 其 工 作 情 况 ; ( 七 ) 现 金 分 红 及 其 他 投 资 者 回 报 情 况 ; ( 八 ) 公 司 及 股 东 承 诺 履 行 情 况 ; ( 九 ) 信 息 披 露 的 执 行 情 况 ; ( 十 ) 内 部 控 制 的 执 行 情 况 ; ( 十 一 ) 董 事 会 下 属 风 险 管 理 委 员 会 审 计 委 员 会 和 薪 酬 与 考 核 委 员 会 的 运 作 情 况 ; ( 十 二 ) 上 市 公 司 需 予 以 改 进 的 其 他 事 项 四 董 事 调 研 和 培 训 情 况 ( 一 ) 参 加 董 事 会 调 研 活 动 情 况 : 1 2015 年 9 月 参 加 董 事 会 监 事 会 对 我 行 发 展 规 划 纲 要 执 行 情 况 联 合 调 研 活 动 2 2015 年 11 月 参 加 华 夏 银 行 发 展 规 划 纲 要 执 行 情 况 调 研 会 ( 二 ) 参 加 培 训 情 况 : 因 2014 年 已 经 参 加, 故 2015 年 未 参 加 独 立 董 事 后 续 培 训 班 五 总 体 评 价 作 为 一 名 独 立 董 事, 本 人 能 够 忠 实 勤 勉 地 履 职, 能 够 贯 彻 执 行 华 夏 银 行 股 份 有 限 公 司 股 东 大 会 和 董 事 会 所 做 出 的 各 项 决 议, 9

在 自 己 担 任 的 风 险 管 理 委 员 会 审 计 委 员 会 和 薪 酬 与 考 核 委 员 会 中 担 当 起 一 名 委 员 应 有 的 责 任, 对 相 关 事 项 是 否 合 法 合 规, 尤 其 对 于 公 司 规 范 运 作 方 面 的 重 大 风 险 事 项 做 出 独 立 的 判 断, 维 护 存 款 人 和 中 小 股 东 的 权 益 10

华 夏 银 行 股 份 有 限 公 司 2015 年 度 独 立 董 事 述 职 报 告 肖 微 本 人 肖 微, 华 夏 银 行 股 份 有 限 公 司 独 立 董 事 本 人 为 北 京 市 君 合 律 师 事 务 所 创 始 合 伙 人 及 管 理 合 伙 人 本 人 还 于 2015 年 上 半 年 担 任 武 汉 钢 铁 股 份 有 限 公 司 独 立 董 事 ( 现 任 职 已 满 ); 烟 台 张 裕 葡 萄 酿 酒 股 份 有 限 公 司 独 立 董 事 本 人 的 本 职 与 兼 职 工 作 均 不 存 在 影 响 独 立 性 的 情 况 本 人 2015 年 应 出 席 董 事 会 会 议 7 次 ( 其 中 5 次 为 通 讯 会 议 ), 实 际 出 席 7 次 应 出 席 提 名 委 员 会 会 议 1 次, 实 际 出 席 1 次 应 出 席 关 联 交 易 控 制 委 员 会 会 议 1 次 ( 为 通 讯 会 议 ), 实 际 出 席 1 次 应 出 席 战 略 委 员 会 会 议 3 次 ( 其 中 2 次 为 通 讯 会 议 ), 实 际 出 席 2 次, 委 托 出 席 1 次 本 人 在 出 席 上 述 会 议 过 程 中, 会 前 及 会 上 充 分 阅 读 材 料, 听 取 各 方 面 情 况 介 绍, 询 问 有 关 问 题, 积 极 参 加 讨 论 一 是 对 2014 年 的 经 营 情 况 给 予 了 充 分 的 肯 定, 特 别 是 对 华 夏 银 行 股 份 有 限 公 司 的 低 调 务 实 简 朴 进 取 的 工 作 作 风 表 示 肯 定 同 时 建 议 管 理 层 具 体 介 绍 一 下 新 产 品, 新 业 务 研 发, 科 技 对 业 务 的 支 持 等 等 二 是 对 经 营 中 的 潜 在 风 险 予 以 关 注, 集 中 了 解 新 出 现 风 险 的 行 业, 地 域, 程 度 及 其 应 对 措 施 还 提 出 要 特 别 了 解 一 下 资 管 业 务 和 同 类 业 务 的 风 险 状 况 三 是 对 行 里 的 发 展 纲 要 中 心 转 型 和 创 新 问 题 提 出 更 加 深 化 和 具 体 化 的 建 议 意 见 11

本 人 在 履 职 期 间, 通 过 开 董 事 会 与 审 计 师 谈 话, 召 开 提 名 委 员 会 特 别 对 银 行 的 关 联 交 易 对 外 担 保 高 级 管 理 人 员 薪 酬 聘 任 会 计 师 分 红 及 投 资 者 回 报 信 息 披 露 等 情 况 予 以 了 关 注 总 体 来 讲, 通 过 资 料 阅 读, 开 会 讨 论 及 询 问 问 题, 本 人 认 为 华 夏 银 行 股 份 有 限 公 司 的 运 营 状 况 良 好, 正 常 本 人 忠 实 勤 勉 地 履 行 了 独 立 董 事 的 职 责, 但 回 顾 起 来, 还 有 进 一 步 提 高 改 进 自 我 工 作 的 空 间, 特 别 是 要 继 续 加 强 从 保 护 中 小 股 东 利 益 和 债 权 人 利 益 的 角 度 履 行 独 立 董 事 的 职 责 12

华 夏 银 行 股 份 有 限 公 司 2015 年 度 独 立 董 事 述 职 报 告 陈 永 宏 一 独 立 董 事 基 本 情 况 我 是 华 夏 银 行 股 份 股 份 有 限 公 司 ( 以 下 简 称 华 夏 银 行 或 本 行 ) 独 立 董 事 陈 永 宏, 男,1962 年 12 月 出 生, 大 学 本 科, 高 级 会 计 师 中 国 注 册 会 计 师 中 国 注 册 资 产 评 估 师 全 国 会 计 领 军 人 才 班 毕 业 学 员 ; 曾 任 湖 南 省 审 计 厅 投 资 审 计 处 副 主 任 科 员 主 任 科 员 ; 湖 南 省 审 计 师 事 务 所 副 所 长 所 长 ; 天 职 国 际 会 计 师 事 务 所 有 限 公 司 董 事 长 / 主 任 会 计 现 任 天 职 国 际 会 计 师 事 务 所 ( 特 殊 普 通 合 伙 ) 首 席 合 伙 人 天 职 工 程 咨 询 股 份 有 限 公 司 董 事 长, 兼 职 华 夏 银 行 股 份 有 限 公 司 金 宇 生 物 科 技 股 份 有 限 公 司 独 立 董 事 等 二 年 度 履 职 概 况 2015 年 度, 本 人 作 为 华 夏 银 行 独 立 董 事, 担 任 审 计 委 员 会 主 任 委 员 薪 酬 与 考 核 委 员 会 关 联 交 易 控 制 委 员 会 委 员, 全 年 出 席 各 种 会 议 的 情 况 如 下 : 1 应 出 席 董 事 会 会 议 7 次, 实 际 出 席 7 次 ; 2 应 出 席 关 联 交 易 控 制 委 员 会 会 议 1 次, 实 际 出 席 1 次 ; 3 应 出 席 审 计 委 员 会 会 议 5 次, 实 际 出 席 5 次 ; 4 应 出 席 薪 酬 与 考 核 委 员 会 会 议 1 次, 实 际 出 席 1 次 上 述 会 议 前, 本 人 均 认 真 研 读 相 关 材 料, 与 相 关 部 门 和 人 员 沟 通, 会 上 主 动 参 与 讨 论, 会 后 仔 细 复 核 会 议 记 录 ; 对 于 需 要 本 人 表 决 的 所 有 议 案, 均 在 审 慎 思 考 及 维 护 存 款 人 和 中 小 股 东 权 益 的 基 础 上 做 出 了 独 立 的 专 业 判 断 本 人 对 2015 年 度 提 请 表 决 事 项 均 投 了 赞 成 票 13

2015 年 度 本 行 的 股 东 大 会, 本 人 作 为 独 立 董 事 参 加 参 加 本 行 2013-2016 年 发 展 规 划 纲 要 执 行 情 况 进 行 调 研 会 议, 并 发 表 了 自 己 的 意 见 一 年 来, 我 们 在 履 行 独 立 董 事 职 责 的 过 程 中, 得 到 了 本 行 管 理 层 董 事 会 办 公 室 各 职 能 部 门 的 密 切 配 合 和 大 力 支 持, 对 于 董 事 们 在 董 事 会 会 议 专 门 委 会 会 会 议 上 所 提 意 见 和 建 议, 本 行 管 理 层 均 组 织 有 关 部 门 积 极 落 实, 并 将 落 实 情 况 书 面 反 馈 给 各 位 董 事, 为 董 事 的 工 作 开 展 提 供 了 便 利 条 件 三 年 度 履 职 重 点 关 注 事 项 的 情 况 2015 年, 我 作 为 独 立 董 事 在 履 职 过 程 中 严 格 遵 守 本 行 章 程 和 各 专 门 委 员 会 议 事 规 则 ; 保 守 本 行 秘 密, 不 参 与 内 幕 交 易, 未 有 接 受 不 正 当 利 益 或 利 用 董 事 职 位 谋 取 私 利 的 情 况 ; 在 履 职 过 程 中 关 注 了 本 行 公 司 治 理 结 构 的 完 善, 战 略 规 划 的 制 定 和 实 施, 关 联 交 易 的 合 法 性 和 公 允 性, 信 息 披 露 的 完 整 性 和 真 实 性, 年 度 利 润 分 配 方 案 的 制 定 与 执 行, 高 级 管 理 层 对 董 事 会 决 议 的 落 实 情 况, 公 司 章 程 及 各 专 门 委 员 会 议 事 规 则 的 修 订, 本 行 审 慎 监 管 指 标 等 方 面 的 情 况 独 立 履 行 职 责, 对 本 行 事 务 做 出 独 立 专 业 客 观 的 判 断, 并 在 会 议 中 发 表 客 观 公 正 的 独 立 意 见 作 为 审 计 委 员 会 主 任 委 员, 本 人 注 重 运 用 金 融 会 计 审 计 专 业 知 识 和 专 长, 定 期 阅 读 本 行 各 项 经 营 报 告 财 务 报 告 审 计 报 告 以 及 风 险 管 理 的 相 关 报 告, 持 续 了 解 和 分 析 本 行 的 运 行 情 况 继 续 关 注 本 行 内 部 控 制 建 设 以 及 内 部 审 计 内 控 评 价 内 控 审 计 三 方 面 成 果 的 整 合 和 利 用 成 果, 会 计 政 策 的 执 行, 会 计 准 则 的 修 订 对 年 度 财 务 成 果 的 影 响, 财 务 信 息 的 公 允 性, 年 报 审 计 机 构 的 勤 勉 尽 责 等 方 面 的 情 况 14

作 为 薪 酬 与 考 核 委 员 会 委 员, 重 点 关 注 了 本 行 薪 酬 政 策 的 完 善 与 执 行 情 况, 被 考 核 对 象 的 考 核 结 果 的 公 允 性, 并 对 考 核 办 法 提 出 了 自 己 的 改 进 意 见 作 为 关 联 交 易 控 制 委 员 会 委 员, 重 点 关 注 了 本 行 关 联 交 易 管 理 制 度 和 流 程 是 否 合 理 有 效, 对 于 每 份 关 联 交 易 事 前 认 可 的 声 明 都 从 是 否 符 合 华 夏 银 行 股 份 有 限 公 司 章 程 华 夏 银 行 股 份 有 限 公 司 关 联 交 易 管 理 办 法 及 其 他 内 部 制 度 相 关 规 定, 是 否 存 在 给 其 他 股 东 合 法 利 益 造 成 损 害 的 情 形 方 面 进 行 关 注, 并 及 时 提 出 相 关 工 作 建 议 四 总 体 评 价 和 建 议 总 体 而 言,2015 年 度 是 我 担 任 华 夏 银 行 独 立 董 事 的 第 二 年, 通 过 调 研 和 学 习 基 本 熟 悉 和 了 解 了 本 行 的 业 务 流 程 风 险 领 域 及 时 跟 踪 国 家 有 关 行 业 重 大 政 策 变 化 本 人 保 证 了 25 个 工 作 日 以 上 的 时 间 履 行 华 夏 银 行 独 立 董 事 职 务, 认 真 地 履 行 了 各 项 职 责 2016 年, 我 将 一 如 既 往, 恪 尽 职 守, 不 断 强 化 履 职 意 识, 提 高 履 职 能 力 15

华 夏 银 行 股 份 有 限 公 司 2015 年 度 独 立 董 事 述 职 报 告 杨 德 林 一 独 立 董 事 的 基 本 情 况 杨 德 林, 男,1962 年 4 月 生, 研 究 生 学 历,1997 年 自 中 国 社 会 科 学 院 研 究 生 院 获 得 企 业 管 理 专 业 博 士 学 位, 现 任 清 华 大 学 经 济 管 理 学 院 创 新 创 业 与 战 略 系 教 授, 担 任 华 夏 银 行 股 份 有 限 公 司 第 七 届 董 事 会 独 立 董 事 曾 任 湖 北 省 襄 樊 市 第 二 中 学 物 理 教 师 ; 湖 北 省 供 销 学 校 教 师 ; 中 国 科 学 院 武 汉 物 理 研 究 所 ( 计 划 处 ) 工 程 师, 中 国 科 学 院 学 部 联 合 办 公 室 数 理 学 部 办 公 室 助 理 研 究 员 ; 挂 职 兰 州 市 经 济 委 员 会 副 主 任 / 党 组 成 员 ;1998 年 3 月 至 今 在 清 华 大 学 经 济 管 理 学 院 工 作, 历 任 技 术 经 济 与 管 理 系 讲 师 副 教 授 教 授 / 博 导, 自 2012 年 底 起 任 新 成 立 的 创 新 创 业 与 战 略 系 教 授 / 博 导 兼 职 情 况 : 清 华 大 学 技 术 创 新 研 究 中 心 学 术 委 员, 中 国 技 术 经 济 学 会 副 秘 书 长, 中 国 企 业 管 理 研 究 会 常 务 副 理 事 长, 长 江 出 版 传 媒 股 份 有 限 公 司 第 五 届 董 事 会 独 立 董 事 不 存 在 影 响 担 任 华 夏 银 行 董 事 会 独 立 董 事 独 立 性 的 任 何 情 况 二 独 立 董 事 年 度 履 职 概 况 1 应 出 席 董 事 会 会 议 7 次 ( 其 中 5 次 为 通 讯 会 议 ), 实 际 出 席 7 次 2 作 为 董 事 会 风 险 与 合 规 管 理 委 员 会 委 员 应 出 席 会 议 1 次, 实 际 出 席 1 次 3 作 为 董 事 会 战 略 委 员 会 委 员 应 出 席 战 略 委 员 会 会 议 1 次, 实 际 出 席 1 次 4 作 为 董 事 会 审 计 委 员 会 委 员 应 出 席 审 计 委 员 会 会 议 5 次 ( 其 中 3 次 为 通 讯 会 议 ), 实 际 出 席 5 次 16

5 2015 年 9 月 参 加 董 事 会 监 事 会 对 华 夏 银 行 发 展 规 划 纲 要 执 行 情 况 的 联 合 调 研 活 动 6 结 合 本 人 在 清 华 大 学 经 济 管 理 学 院 的 工 作 及 对 华 夏 银 行 的 调 研 情 况, 探 讨 华 夏 银 行 实 行 跟 随 战 略 的 合 理 性 及 可 行 性, 供 相 关 人 员 参 考 三 独 立 董 事 年 度 履 职 重 点 关 注 事 项 的 情 况 本 人 作 为 独 立 董 事, 在 履 职 时 重 点 关 注 了 关 联 交 易 情 况, 对 外 担 保 及 资 金 占 用 情 况, 募 集 资 金 的 使 用 情 况, 高 级 管 理 人 员 提 名 以 及 薪 酬 情 况, 业 绩 预 告 及 业 绩 快 报 情 况, 公 司 及 股 东 承 诺 履 行 情 况, 信 息 披 露 的 执 行 情 况, 内 部 控 制 的 执 行 情 况, 现 金 分 红 及 其 他 投 资 者 回 报 情 况, 聘 任 或 者 更 换 会 计 师 事 务 所 情 况 等 方 面 决 策 中 的 合 规 性 问 题, 能 够 做 出 独 立 明 确 的 判 断, 并 发 表 意 见 结 合 本 人 在 清 华 大 学 经 济 管 理 学 院 的 创 业 研 究 工 作, 本 人 特 别 关 注 华 夏 银 行 对 小 微 企 业 贷 款 的 风 险 管 理 问 题 特 别 提 醒 要 做 好 小 微 企 业 的 调 查 研 究 工 作, 不 断 总 结 经 验 教 训, 提 升 识 别 优 质 小 微 企 业 的 能 力, 提 升 防 范 风 险 能 力, 提 升 服 务 小 微 企 业 的 质 量 四 总 体 评 价 和 建 议 本 人 作 为 华 夏 银 行 独 立 董 事, 在 2015 年 能 够 忠 实 勤 勉 履 行 职 务, 积 极 参 加 应 当 参 与 的 各 项 活 动 在 下 一 年 度 中, 应 结 合 自 身 专 业 和 在 清 华 大 学 经 济 管 理 学 院 的 工 作, 更 加 从 维 护 存 款 人 和 中 小 股 东 权 益 出 发, 深 入 进 行 新 形 势 下 各 实 体 经 济 领 域 企 业, 特 别 是 创 业 型 企 业 发 展 状 况 的 调 查 研 究, 以 便 能 发 挥 自 己 专 长, 在 董 事 会 的 有 关 决 策 中 做 出 更 专 业 的 判 断, 同 时 给 华 夏 银 行 高 层 提 供 某 些 决 策 参 考 17

华 夏 银 行 股 份 有 限 公 司 2015 年 度 独 立 董 事 述 职 报 告 王 化 成 本 人 作 为 华 夏 银 行 股 份 有 限 公 司 独 立 董 事, 在 公 司 经 理 层 及 相 关 部 门 的 积 极 配 合 下,2015 年, 本 人 忠 实 勤 勉 尽 职 地 履 行 了 独 立 董 事 职 责, 发 挥 了 独 立 董 事 的 作 用, 切 实 维 护 存 款 人 和 中 小 股 东 的 利 益, 促 进 了 公 司 的 发 展 现 将 履 职 情 况 汇 报 如 下 : 一 独 立 董 事 的 基 本 情 况 我 是 华 夏 银 行 独 立 董 事 王 化 成,1963 年 生, 中 国 国 籍, 无 境 外 居 留 权, 博 士 研 究 生 学 历, 曾 任 中 国 人 民 大 学 会 计 系 副 主 任 商 学 院 副 院 长 现 为 中 国 人 民 大 学 商 学 院 教 授 博 士 生 导 师, 熟 悉 财 务 会 计 知 识 自 任 职 以 来, 本 人 积 极 参 加 董 事 会 及 董 事 会 专 门 委 员 会 会 议, 认 真 参 与 公 司 组 织 的 相 关 会 议, 及 时 沟 通 了 解 董 事 会 决 策 事 项 和 公 司 经 营 管 理 等 重 大 事 项, 较 好 地 履 行 了 独 立 董 事 的 各 项 职 责 二 独 立 董 事 年 度 履 职 概 况 本 人 出 席 会 议 的 总 体 情 况 如 下 : 1 应 出 席 董 事 会 会 议 7 次 ( 其 中 5 次 为 通 讯 会 议 ), 实 际 出 席 7 次 2 应 出 席 提 名 委 员 会 会 议 1 次, 实 际 出 席 1 次 3 应 出 席 审 计 委 员 会 会 议 5 次 ( 其 中 3 次 为 通 讯 会 议 ), 实 际 出 席 4 次, 委 托 出 席 1 次 4 应 出 席 薪 酬 与 考 核 委 员 会 会 议 1 次, 实 际 出 席 0 次, 委 托 出 席 1 次 三 独 立 董 事 年 度 履 职 重 点 关 注 事 项 的 情 况 2015 年 度, 我 认 真 参 加 了 公 司 的 董 事 会 和 各 专 门 委 员 会 会 议, 18

履 行 了 独 立 董 事 勤 勉 尽 责 义 务 公 司 2015 年 度 董 事 会 股 东 大 会 的 召 集 召 开 符 合 法 定 程 序, 重 大 经 营 决 策 事 项 和 其 他 重 大 事 项 均 履 行 了 相 关 程 序, 合 法 有 效 本 着 对 股 东 负 责 实 事 求 是 的 精 神, 坚 持 认 真 勤 勉 的 履 职 态 度, 积 极 地 出 席 公 司 董 事 会, 对 会 议 议 案 进 行 认 真 的 研 究 审 议 ; 积 极 与 公 司 高 管 沟 通 了 解 掌 握 公 司 的 经 营 状 况 和 重 大 经 营 活 动 ; 在 充 分 掌 握 实 际 情 况 的 基 础 上, 依 据 我 的 专 业 能 力 和 经 验 作 出 独 立 判 断, 提 出 独 立 意 见, 按 照 规 定 的 程 序 对 各 项 议 案 进 行 表 决 特 别 重 点 关 注 了 关 联 交 易 情 况, 对 外 担 保 及 资 金 占 用 情 况, 高 级 管 理 人 员 提 名 以 及 薪 酬 情 况, 聘 任 会 计 师 事 务 所 情 况, 现 金 分 红 及 其 他 投 资 者 回 报 情 况 等 相 关 问 题 在 2015 年 履 职 中, 本 人 重 点 关 注 以 下 事 项 : ( 一 ) 互 联 网 金 融 对 商 业 银 行 的 影 响 在 第 七 届 董 事 会 第 九 次 会 议 上, 在 审 议 2013-2016 年 发 展 规 划 纲 要 执 行 情 况 的 报 告 时 我 发 表 意 见 : 刚 才 听 汇 报, 觉 得 华 夏 银 行 这 几 年 应 该 说 工 作 做 的 非 常 好, 各 方 面 指 标 都 已 较 快 增 长 但 我 建 议, 明 年 再 编 制 这 个 报 告 的 时 候, 除 了 定 量 化 的 指 标 以 外, 可 以 更 充 分 地 分 析 一 下 形 势 的 变 化, 比 如 像 互 联 网 金 融 对 我 们 的 冲 击, 或 者 华 夏 银 行 针 对 互 联 网 金 融 针 对 利 率 市 场 化 应 提 出 的 具 体 应 对 举 措 ( 二 ) 更 加 重 视 风 险 控 制 在 第 七 届 董 事 会 第 十 二 次 会 议 上, 在 审 议 2015 年 半 年 度 报 告 的 议 案 时 我 发 表 的 意 见 主 要 针 对 风 险 问 题 希 望 管 理 层 在 下 半 年 的 工 作 中 要 密 切 关 注 以 下 两 类 风 险 : 一 是 不 良 贷 款 风 险 问 题 经 济 进 入 新 常 态 以 后, 对 有 些 行 业 影 响 比 较 大, 我 们 行 也 采 19

取 了 一 系 列 的 措 施, 比 如 对 两 高 一 剩 行 业, 短 期 来 看 这 些 行 业 要 想 恢 复 不 太 容 易, 它 的 产 能 严 重 过 剩 可 能 变 成 了 常 态, 如 果 银 行 对 这 类 企 业 贷 款 比 较 多, 可 能 会 构 成 比 较 大 的 风 险 我 们 对 这 类 贷 款 有 没 有 长 远 考 虑 或 者 说 怎 么 处 理 这 些 企 业 的 贷 款, 怎 么 防 范 对 这 些 企 业 的 贷 款 风 险, 应 有 长 远 规 划 二 是 与 股 市 有 关 的 风 险 问 题 股 票 市 场 今 年 上 半 年 波 动 剧 烈, 很 多 场 外 配 资 的 资 金 来 源 应 该 来 自 于 银 行, 不 知 道 华 夏 银 行 有 没 有 做 这 方 面 的 业 务, 如 果 有, 应 加 强 风 险 控 制 ( 三 ) 关 注 社 会 责 任 报 告 的 变 化 趋 势 在 第 七 届 董 事 会 第 九 次 会 议 上, 审 议 社 会 责 任 报 告 时, 我 发 表 了 如 下 意 见 : 看 了 一 下 社 会 责 任 报 告, 觉 得 编 的 非 常 好 但 是 香 港 联 交 所 最 近 出 了 一 个 文 件, 从 2015 年 起 对 社 会 责 任 报 告 要 求 有 定 量 化 的 内 容, 国 内 A 股 市 场 也 有 很 多 企 业 责 任 报 告, 现 在 也 越 来 越 多 的 定 量 化 了 我 们 现 在 还 是 更 多 定 性 方 面, 就 是 理 念 方 面 和 案 例 方 面 的 可 能 社 会 责 任 报 告 由 定 性 案 例 方 面 向 定 量 方 面 转 化 是 一 个 趋 势 比 如 我 们 为 节 能 减 排 做 了 一 些 什 么 贡 献 等 等, 还 有 华 夏 银 行 为 电 动 汽 车 的 贷 款 做 了 哪 些 工 作, 这 对 推 动 中 国 的 节 能 减 排 做 了 哪 些 贡 献, 可 以 降 低 多 少 碳 排 放 量, 等 等 我 建 议, 管 理 层 可 能 从 现 在 开 始 就 要 收 集 有 关 社 会 责 任 方 面 的 定 量 方 面 的 数 据, 以 便 将 来 需 要 我 们 做 定 量 方 面 报 告 的 时 候 有 一 个 每 年 数 据 的 对 比 四 总 体 评 价 和 建 议 2015 年, 我 勤 勉 尽 职 地 履 行 了 独 立 董 事 各 项 职 责, 保 证 了 15 个 工 作 日 以 上 的 履 职 时 间 2015 年, 我 也 认 真 学 习 了 证 监 会 的 相 关 文 件 和 要 求, 并 参 20

加 了 相 关 培 训 会, 进 一 步 加 强 了 对 相 关 政 策 的 理 解, 为 科 学 合 理 依 法 合 规 发 挥 独 立 董 事 的 作 用 奠 定 了 基 础 2015 年, 本 人 严 格 遵 守 保 密 制 度 不 参 与 内 幕 交 易 不 接 受 非 正 当 利 益 不 利 用 董 事 地 位 谋 取 私 利 在 过 去 的 履 职 中, 我 十 分 注 意 把 握 独 立 董 事 的 职 责 和 定 位, 既 认 真 履 行 董 事 职 务, 又 不 干 涉 经 理 层 的 经 营 活 动, 并 尽 自 己 所 能 为 公 司 提 供 财 务 专 业 服 务 21