企业网上银行使用手册 铁岭银行 2016 年 2 月 1
目录 第一章网上银行简介... 4 第二章网上银行服务申请... 6 一 申请资格... 6 二 申请流程... 6 三 申请表填写须知... 7 第三章安装篇... 8 一 系统环境要求... 8 二 USB KEY 驱动程序安装... 8 三 签名控件密码控件及安装... 9 四 下载证书... 12 第四章用户登录... 15 第五章查询服务... 17 一 账户查询... 17 ( 一 ) 余额查询 17 ( 二 ) 明细查询 17 ( 三 ) 资产负债查询 19 ( 四 ) 贷款查询 20 二 其他查询... 21 ( 一 ) 退回交易查询 21 ( 二 ) 未授权交易查询 21 ( 三 ) 录入交易查询 22 第六章交易录入... 24 一 单笔转账... 24 ( 一 ) 向他行转账 24 ( 二 ) 向本行转账 29 ( 三 ) 企业内部转账 33 二 批量转账... 36 ( 一 ) 向本行批量转账 36 ( 二 ) 向本行批量转账查询 41 ( 三 ) 向他行批量转账 42 ( 四 ) 向他行批量转账查询 47 三 转账管理... 48 ( 一 ) 电子回单 48 ( 二 ) 收款人名册管理 50 四 代发工资... 57 ( 一 ) 代发工资 57 ( 二 ) 代发工资查询 61 ( 三 ) 代发工资查询 ( 授权方 ) 62 2
五 特色服务... 63 ( 一 ) 大额资金预约 63 第七章集团服务... 66 一 集团服务... 66 集团资金管理查询 66 子公司账户查询 67 单笔上划 67 单笔下划 70 二 集团资金归集... 74 资金归集规则管理 74 资金归集执行结果查询 80 第八章交易审核... 83 一 交易授权... 83 二 集团授权... 85 第九章网银操作记录... 88 第十章网银管理... 90 一 企业操作员管理... 90 操作员查询 90 密码修改 92 防伪信息设置 93 二 安全管理... 94 证书更新 94 三 留言簿... 95 在线留言 95 留言查询 96 第十一章收费篇.... 97 第十二章注意事项... 98 第十三章常见问题答疑篇... 100 一 网上银行注销及账户问题... 100 二 登录类问题... 100 三 汇款常见问题... 101 第十四章客户服务... 103 3
第一章网上银行简介 企业网上银行是铁岭银行推出的全新的金融理财服务工具, 使客户足不出户在任何时间 任何地方都能享受到银行专业化 个性化的服务 企业网上银行作为一种全新的服务方式, 是对传统银行服务的延伸, 扩大了服务空间, 实现了 7 24 小时服务, 是广大企业客户理财的好帮手! 铁岭银行网上银行的特点 : 方便快捷只要客户在铁岭银行开立基本账户 一般存款账户 专用账户, 均可到我行柜台申请签约, 经我行审批通过后即可成为我行企业网上银行, 可享用企业网上银行的全部服务 按照企业网上银行的操作流程, 轻轻一点鼠标即可在网上完成各种资金类交易 信息服务等, 省却了跑银行的时间和麻烦 4
安全可靠铁岭银行网上银行系统安全 规范 先进, 通过国家认证机构严格的安全评估, 采用中国金融认证中心 (CFCA) 颁发的数字证书认证体系, 实现远程身份安全认证 铁岭银行网上银行还采用多重加密技术, 对在网络上传输的数据进行高强度的加密和数字签名, 确保信息的保密性 完整性和不可否认性, 保障客户的网上银行交易和资金的安全 运行高效铁岭银行网上银行系统建立在先进的核心业务处理系统平台之上, 业务处理更加快捷, 实时完成账户查询和管理, 资金到账速度快 欢迎客户使用铁岭银行网上银行 5
第二章网上银行服务申请 一 申请资格凡已在铁岭银行开立账户 ( 基本账户 一般存款账户 专用户 ) 的法人以及其他合法组织 ( 以下称 企业客户 ) 均可申请开通网上银行服务 企业客户需要到柜台办理书面签约和申请客户证书手续 二 申请流程 1 仔细阅读有关资料请仔细阅读 铁岭银行股份有限公司电子银行业务章程 铁岭银行企业客户电子银行服务协议 及有关介绍材料 2 申请材料企业申请注册网上银行业务, 应指定双人到其结算账户开户行办理注册手续, 并提交以下材料 : 1 铁岭银行企业客户电子银行服务申请表 2 铁岭银行企业客户电子银行操作员权限申请表 3 铁岭银行企业客户电子银行服务协议 4 经办人身份证原件及复印件 5 铁岭银行企业客户网上银行法人授权委托书 ( 经办员非法定代表人时 6
须提供 ) 铁岭银行企业网银操作手册 6 企业组织机构代码证副复印件 7 营业执照副本复印件 8 法人代表身份证复印件 9 银行开户许可证复印件 10 开户行需要的其他材料以上资料复印件需加盖单位公章 3 办理签约手续我行受理客户申请资料并审批通过后, 将根据客户申请为客户办理网上银行签约手续, 并代为下载操作员证书, 用密码信封打印操作员登录密码 USB KEY ( 证书载体 ) 密码 4 客户证书领取客户到受理行领取证书载体 (USB KEY) 及密码信封 申请资料客户留存联等资料, 对领取的物件核对无误后, 在 网上银行安全密件签收确认回执 上加盖企业公章并签字确认 5 客户使用网上银行 我行后台管理员依据客户签收的 网上银行安全密件签收确认回执, 为客户激活网上银行用户后, 客户即可启用 USB KEY 证书登录网上银行 三 申请表填写须知 1 填写 铁岭银行企业客户电子银行服务申请表 申请开通网上银行或开通网上银行后追加 取消账户时填写 必须填写账号 账户名称, 勾选账户签约或注销 勾选要开通的服务项目, 加盖该账户在银行预留的印鉴 哪些操作员可对该账户进行操作可在 铁岭银行企业客户电子银行操作员权限申请表 进行设置 2 填写操作员--- 申请表内的副表 铁岭银行企业客户电子银行操作员权限申请表 企业在注册 变更 注销操作员或重置操作员密码时填写 功能权限设置 : 企业网上银行操作员设置比较灵活, 可根据企业实 7
际情况分配权限项, 设置出典型的查询员 记账员 审核员 记账审核员等角色 操作员审核级别设置 : 当操作员具有审核权限时, 必须设定其审核级别 审核级别可根据转账审核流程的分段设置 账户权限分配 : 可以赋予该操作员操作全部网上银行账户或部分网上银行账户的操作权限 为了客户资金安全, 我行建议客户申请至少 2 名操作员, 以满足记账 审核的要求 操作员必须申请证书, 证书由银行代为下载到 USB KEY 中 第三章安装篇 一 系统环境要求 Windows9x/NT/2000/XP/VISTA 操作系统 ; 具备 Internet 上网条件 ; IE6.0 NETSCAPE4.0 以上版本, 推荐使用 IE6.0 以上版本 ; 装载有证书的 USB KEY; 二 USB KEY 驱动程序安装 您的电脑如果没有使用过我行 USB KEY, 请先安装 USB KEY 管理工具 ( 驱动 程序 ) (1)USB KEY 管理工具安装 当客户把 USB KEY 插入电脑, 稍候片刻后, 系统会自动提示安装, 如下图所示 : 8
点击 loader 图标开始安装, 安装成功后您的电脑右下角会出现铁岭银 行行徽, 如下图 : 三 签名控件密码控件及安装 客户到铁岭银行官方网站下载 网银助手 软件 执行 网银助手 软件 出现界面为 : 9
按 一键修复 选安装 10
选安装 做一次全面检测 11
所有状态为绿色对号后, 即可正常使用铁岭银行网上银行 四 下载证书 客户先将 USB-KEY 插入电脑, 然后根据柜面开通网银时打印的密码信封, 到铁岭银行官方网 站下载证书 12
录入相关信息点击确定 用户参考号和用户授权码请客户按照密码信封中的内容核对 13
CSP 选用 :Bank of Tieling ET P-KEY CSP V1.0 点击下载 输入 U-KEY 口令 14
证书下载成功, 重新登录企业网上, 使用其功能 第四章用户登录 操作步骤 : 1 首先由企业操作员进入铁岭银行网上银行网址 http://www.bankoftieling.com 或直接插入 USB KEY 并确保我行的 证书管理工具 为开启状态, 也就是您的电脑右下角出现一个商行行徽, 如下图 : 2 进入我行主页, 点击首页菜单 企业网上银行 栏 ; 15
3 页面弹出 选择数字证书 对话框 : 选择数字证书 ( 注 : 我行的数字证书序列号包含有客户的身份证件号码和登录名或姓名 ), 点击 确定 ; 如下图 : 4 弹出窗口输入 USB KEY 密码, 5 在用户登录画面点击确定, 输入企业客户号 企业操作员名 企业操作员密码 附加码 登录 6 登录成功, 进入企业银行页面, 系统会自动判断操作员的身份并提供不同的 操作界面, 客户就可以使用企业网上银行了 16
. 第五章查询服务 本章主要介绍企业网上银行的基本查询功能 办理时间段为 24 小时, 实时查询 在没有指明单位的情况下, 假设网上银行业务均是由操作员进行操作, 由一名一级审核员审核 一 账户查询 ( 一 ) 余额查询功能描述 : 查询企业客户在网上银行登记注册的所有账户即时余额 操作步骤 : 1 点击 查询服务 账户查询 余额查询 2 显示所有网上银行账户余额的查询结果: 17
( 二 ) 明细查询 功能描述 : 查询企业客户结算账户的历史交易明细, 并支持下载 打印功能 我行提供的账户历史明细记录每次查询的起止日期间隔为 1 个月, 客户可以查询一年内的账户明细 操作步骤 : 1 点击 查询服务 账户查询 明细查询 2 选择要查询的账号, 并输入起止日期, 按 查询 键 ; 18
查询成功 点击 下载 Excel 清单 即可将表格内容转化为 Excel 文 件形式保存 打印 ( 三 ) 资产负债查询 功能描述 : 查询企业客户在我行所有资产负债情况 操作步骤 : 19
1 点击 查询服务 账户查询 资产负债查询 查询成功 ( 四 ) 贷款查询功能描述 : 查询企业客户的贷款情况操作步骤 : 1 点击 查询服务 账户查询 贷款查询 20
查询成功 点击上图中 详情 可以查询该笔贷款详细信息 二 其他查询 ( 一 ) 退回交易查询 功能描述 : 为客户提供待授权交易同意 退回 拒绝以及详细信息查询的功能 操作步骤 : 点击 查询服务 其他查询 退回交易查询 21
点击 修改, 可以修改交易信息 ( 二 ) 未授权交易查询 功能描述 : 为客户提供未授权交易查询及未授权交易撤销的功能 操作步骤 : 点击 查询服务 其他查询 未授权交易查询 选择输入账 / 卡号 交易类型 开始日期 结束日期, 点击 查询 22
查询成功 可进行查看详情和撤销操作 ( 三 ) 录入交易查询 功能描述 : 查询企业客户操作员进行的录入交易查询 选择账 / 卡号后, 可根据交易类型 交易状态 开始日期 结束日期 金额上限 金额下限进行筛选查询操作 点击 详情 可查询单笔记录进行详细信息查询 操作步骤 : 点击 查询服务 其他查询 录入交易查询 23
24 铁岭银行企业网银操作手册
第六章交易录入 铁岭银行企业网银操作手册 本章主要介绍企业网上银行的转账结算功能 一 单笔转账 ( 一 ) 向他行转账功能描述 : 本交易为客户向同城 异地收款单位的汇款功能 收款单位的汇款手续费按人民银行 支付结算收费标准 从账户中扣除 操作步骤 : 1 在企业网上银行菜单上点击 交易录入 单笔转账 向他行转账 ; 2 录入交易信息有两种选择方式: 一种为从 收款人名册 选择账号, 一种为手工输入转入账号 ; 3 付款用途方式有两种方式: 选择录入 手工录入, 输入相关信息, 点击 提交 ; 如下图所示 : 25
点击 下一步 26
确认交易信息无误后, 点击 确定 27
输入 Ukey 口令后, 点击 确定 在规定时间内按下 Ukey 确认键 28
交易成功 点击 详细信息 可以查询该笔交易详情 29
( 二 ) 向本行转账 功能描述 : 本交易为客户向在我行开立的其他账号转账, 包括个人账号和企业账号 操作步骤 : 1 在企业网上银行菜单上点击 交易录入 单笔转账 向本行转账 ; 2 录入收款人账号有两种选择方式: 一种为从 收款人名册 选择账号 ; 一种为手工录入收款账号信息 ; 3 付款用途方式有两种方式: 选择录入 手工录入, 输入相关信息, 点击 提交 ; 如下图所示 : 30
点击 下一步 确认交易信息无误后, 点击 确定 31
输入 Ukey 口令后, 点击 确定 在规定时间内, 按下 Ukey 确认键 32
交易成功 点击上图中 详细信息 可以查询该笔交易详情 33
( 三 ) 企业内部转账功能描述 : 本交易为客户向已加挂关联的企业内部账号转账 操作步骤 : 1 在企业网上银行菜单上点击 交易录入 单笔转账 企业内部转账 ; 2 付款用途方式有两种方式: 选择录入 手工录入, 输入相关信息, 点击 提交 ; 如下图所示 : 点击 下一步 34
确认交易信息无误后, 点击 确定 输入 Ukey 口令后, 点击 确定 35
在规定时间内, 按下 Ukey 确认键 交易成功 点击上图中 详细信息 可以查询该笔交易详情 36
二 批量转账 ( 一 ) 向本行批量转账功能描述 : 本行的同一付款账户对不同收款账户的资金转账功能 操作步骤 : 1 在企业网上银行菜单上点击 交易录入 批量转账 向本行批量转账 ; 2 录入方式有两种选择方式: 文件上传 手工录入 ; 选择 文件上传 如下图所示 : 37
输入总笔数 总金额, 点击 浏览 上传批量文件 ; 点击 Excel 可 以下载批量文件模板 选择 手工录入 如下图所示 : 点击 增加一条 38
可以手工录入收款人信息, 也可以点击 收款人名册 进行选择录入 点击 查看批量转账文件详情 可以查询该笔交易上传的批量文件详 细信息, 确认交易信息无误后, 点击 确定 39
输入 Ukey 口令后, 点击确定 在规定时间内, 按下 Ukey 确认键 40
交易成功 点击 详细信息 可以查询该笔交易详情 41
( 二 ) 向本行批量转账查询功能描述 : 查询向本行批量转账详情 操作步骤 : 1 在企业网上银行菜单上点击 交易录入 批量转账 向本行批量转账查询 ; 2 选择输入付款账/ 卡号信息 开始日期 结束日期 ; 如下图所示 : 点击 详情 可以查询该笔批量转账详细信息 42
( 三 ) 向他行批量转账功能描述 : 本行的同一付款账户对外行不同收款账户的资金转账功能 操作步骤 : 1 在企业网上银行菜单上点击 交易录入 批量转账 向他行批量转账 ; 2 录入方式有两种选择方式: 文件上传 手工录入 ; 选择 文件上传 如下图所示 : 43
输入总笔数 总金额, 点击 浏览 上传批量文件 ; 点击 Excel 可 以下载批量文件模板 选择 手工录入 如下图所示 : 点击 增加一条 44
可以手工录入收款人信息, 也可以点击 收款人名册 进行选择录入 点击 查看批量转账文件详情 可以查询该笔交易上传的批量文件详 细信息, 确认交易信息无误后, 点击 确定 45
输入 Ukey 口令后, 点击 确定 在规定时间内, 按下 Ukey 确认键 46
交易成功 点击 详细信息 可以查询该笔业务详情 47
( 四 ) 向他行批量转账查询功能描述 : 查询向他行批量转账详情 操作步骤 : 1 在企业网上银行菜单上点击 交易录入 批量转账 向他行批量转账查询 ; 2 选择输入付款账/ 卡号信息 开始日期 结束日期 ; 如下图所示 : 点击 详情 可以查询该笔批量转账详细信息 48
三 转账管理 铁岭银行企业网银操作手册 ( 一 ) 电子回单功能描述 : 企业可利用此功能根据自行选择日期, 并打印转账汇款已成功交易的 电子银行业务专用凭证, 作为企业记帐凭证 操作步骤 : 1 在企业网上银行菜单上点击 交易录入 转账管理 电子回单 ; 2 选择开始日期和结束日期; 如下图所示 : 点击 下载 PDF 凭证 可以将当前页面的电子回单信息下载为 PDF 格式文件形式, 即可打印电子回单 49
点击 详情 可以查询该笔电子回单详细信息 点击 下载 可以将该笔电子回单下载成 PDF 格式文件, 可以打印电 子回单 50
( 二 ) 收款人名册管理功能描述 : 企业可利用此功能添加 删除收款人信息, 收款人名册中的收款人信息可以直接点击选择, 免去每次都进行手工录入的麻烦 操作步骤 : 1 在企业网上银行菜单上点击 交易录入 转账管理 收款人名册管理 ; 2 增加收款人分为两种方式: 增加一条 批量导入 ; 3 批量操作时, 可以选择导入 导出 ; 4 收款人名册支持修改 删除功能如下图所示 : 增加一条本行 51
点击 确定 交易成功 点击 详细信息 可以查询该笔交易详情 增加一条他行 52
点击 确定 交易成功 点击 详细信息 可以查询该笔交易详情 批量导入本行 批量导入需要提前准备批量文件, 点击 Excel 可以下载批量文件模 板 点击 确定 53
确认交易信息无误, 点击 确定 交易成功 点击 详细信息 可以查询该笔交易详情 批量导入他行 54
批量导入需要提前准备批量文件, 点击 Excel 可以下载批量文件模 板 点击 确定 确认交易信息无误, 点击 确定 交易成功 点击 详细信息 可以查询该笔交易详情 批量导出 ( 本行 ) 55
点击 确定 点击 下载 即可将收款人信息转换为 Excel 形式 批量导出 ( 他行 ) 点击 确定 56
点击 下载 即可将收款人信息转换为 Excel 形式 收款人名册相关业务交易成功 57
四 代发工资 铁岭银行企业网银操作手册 ( 一 ) 代发工资功能描述 : 本交易用于企业向员工发放工资操作步骤 : 1. 在企业网上银行菜单上点击 交易录入 代发工资 代发工资 ; 2. 准备代发工资文件, 交易界面内有代发工资模板下载功能 ; 3. 选择输入付款账 / 卡号 总笔数 总金额 上传批量文件 ; 如下图所示 : 点击 下一步 58
点击 查看代发工资文件详情 可以查询代发工资具体内容 确认交易信息无误后, 点击 确定 59
输入 Ukey 口令后, 点击 确定 在规定时间内, 按下 Ukey 确定键 交易成功 点击 详细信息 可以查询该笔交易详情 60
61 铁岭银行企业网银操作手册
( 二 ) 代发工资查询功能描述 : 按日期查询代发工资详细情况的功能操作步骤 : 1. 在企业网上银行菜单上点击 交易录入 代发工资 代发工资查询 ; 2. 选择输入账 / 卡号 开始日期 结束日期 点击 详情 可以查询该笔代发工资详细信息 代发工资查询交易成功 62
( 三 ) 代发工资查询 ( 授权方 ) 功能描述 : 该交易提供授权方代发工资交易查询操作步骤 : 1. 在企业网上银行菜单上点击 交易录入 代发工资 代发工资查询 ( 授权方 ) ; 2. 选择输入开始日期 结束日期 ; 查询成功 点击 详情 可以查询该笔代发工资详细信息 63
五 特色服务 铁岭银行企业网银操作手册 ( 一 ) 大额资金预约功能描述 : 企业客户在计划提取大额现金时, 可用本交易进行大额资金在线预约 操作步骤 : 1. 在企业网上银行菜单上点击 交易录入 特色服务 大额资金预约 ; 2. 输入账 / 卡号 证件类型 证件号码 预约金额 网点名称 预约日期 预约时间 业务种类 手机号码 ; 如下图所示 : 点击 预约 64
点击 下一步 确认交易内容无误后, 点击 确定 65
输入 Ukey 口令后, 点击 确定 在规定时间内, 按下 Ukey 确认键 交易成功 点击 详细信息 可以查询该笔交易详情 66
第七章集团服务 铁岭银行企业网银操作手册 本章主要介绍集团服务的功能, 总公司与子公司账户资金上划 下拨 及查询功能 一 集团服务 ( 一 ) 集团资金管理查询功能描述 : 按日期查询集团资金上划下拨的交易明细操作步骤 : 1. 在菜单中点击 集团资金管理查询 点击单笔下拨或单笔上划 2. 输入需要查询的日期, 点击查询 点击 详情 可查询该笔交易的详细信息 67
( 二 ) 子公司账户查询功能描述 : 企业查询子公司账户相关信息操作步骤 : 1. 在企业网上银行菜单上点击 集团服务 集团服务 子公司账户查询 ; ( 三 ) 单笔上划 功能描述 : 付款账户为集团子公司账户, 收款账户为集团总公司账户 的两个账户之间的资金转账录入功能 操作步骤 : 68
1. 在企业网上银行菜单上点击 集团服务 集团服务 单笔上划 ; 2. 选择输入付款账 / 卡号 付款金额 收款账 / 卡号 转账用途 附言 ( 根据需要是否输入 ) 点击 下一步 确认交易信息无误后, 点击 确定 69
输入 Ukey 口令后, 点击 确定 在规定时间内, 按下 Ukey 确认键 交易成功 点击 详细信息 可以查询该笔交易详情 70
( 四 ) 单笔下划 功能描述 : 集团总公司账户为付款账户, 集团子公司账户为收款账户 的两个账户的转账功能 71
操作步骤 : 1. 在企业网上银行菜单上点击 集团服务 集团服务 单笔上划 ; 2. 选择输入付款账 / 卡号 付款金额 收款账 / 卡号 转账用途 附言 ( 根据需要是否输入 ) 点击 下一步 确认交易信息无误后, 点击 确定 72
输入 Ukey 口令, 点击 确定 在规定时间内, 按下 Ukey 确认键 交易成功 点击 详细信息 可以查询该笔交易详情 73
74 铁岭银行企业网银操作手册
二 集团资金归集 铁岭银行企业网银操作手册 ( 一 ) 资金归集规则管理 功能描述 : 该交易提供客户对归集账号设置 撤销 修改的管理功能操作步骤 : 1. 在企业网上银行菜单上点击 集团服务 集团服务 资金归集规则管理 ; 选择母公司账号, 子公司账号, 点击 查询 75
对已归集的账号做修改, 可点击 修改 链接, 进入修改录入页面 选填相关要素后, 点击 下一步 按钮, 进入修改确认页面 ; 点击 返 回 按钮, 返回资金归集规则管理查询页面 76
在确认页面, 核对相应信息选择认证方式, 点击 确定 按钮, 进入 修改确认结果页面 ; 点击 返回 按钮, 返回修改录入页面 77
若客户对已归集的账号做撤销, 客户可点击 撤销 链接, 进入撤销 确认页面 ; 点击 返回 按钮, 返回资金归集规则管理查询页面 78
在确认页面, 核对相应信息选择认证方式, 点击 确定 按钮, 进入 撤销确认结果页面 ; 点击 返回 按钮, 返回撤销确认页面 79
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( 二 ) 资金归集执行结果查询 功能描述 : 该交易提供客户对归集账号设置处理状态的查询功能操作步骤 : 1. 在企业网上银行菜单上点击 集团服务 集团服务 资金归集执行结果查询 ; 若客户对归集协议信息进行查看, 则在查询结果列表页面, 客户可点 击 详情 链接, 进入集团资金归集明细页面 81
若客户对归集结果进行查看, 则在查询结果列表页面, 客户可点击 执 行结果 链接, 进入执行结果查询页面, 选择查询时间段, 点击 查 询 按钮, 显示符合条件的查询结果列表 82
83 铁岭银行企业网银操作手册
第八章交易审核 铁岭银行企业网银操作手册 一 交易授权 ( 一 ) 交易授权 功能描述 : 交易授权是指根据企业设定的交易授权规则, 授权员完成对交易的授权 操作步骤 : 1. 在企业网上银行菜单上点击 交易审核 交易授权 交易授权 ; 84
交易授权列表页面中, 点击 详情 超链接, 在页面下面显示交易详 细信息列表 交易授权列表页面中, 点击 同意 退回 拒绝, 进入到交易 授权确认页面 点击 确定 按钮, 进入到交易授权结果页面 85
二 集团授权 铁岭银行企业网银操作手册 ( 一 ) 集团授权 功能描述 : 集团授权是指根据企业设定的交易授权规则, 授权员完成对交易的授权 操作步骤 : 1. 在企业网上银行菜单上点击 交易审核 集团授权 集团授权 ; 点击 查询 按钮, 显示集团授权的列表页面 86
客户点击明细超链接, 弹出对应的集团授权交易详情页面 选择需要的交易, 点击同意 退回或者拒绝, 跳转到集团授权交易确 认页面 87
点击 确定 按钮, 跳转到集团授权交易结果页面 88
第九章网银操作记录 铁岭银行企业网银操作手册 功能描述 : 查询企业客户某段时间在网上银行发生的交易信息 ( 我行提供账户历史明细记录每次查询的起止日期间隔为 1 个月 ) 企业各级操作员可以通过本交易查看在网上银行提交的交易明细, 以便了解业务处理情况 如果发现异常应及时与银行联系 操作步骤 : 1 点击 网银操作记录 ; 2 输入要查询的 交易类型 交易状态 金额范围 交易转出账号 时间范围, 查询企业提交的各种指令信息 ( 可选择全部 ), 按 查询 键 ; 3 显示企业提交的指令信息查询结果; 4 点击 交易流水号 可查询到该笔流水号下的明细 如下图所示 : 89
交易成功 90
第十章网银管理 铁岭银行企业网银操作手册 一 企业操作员管理 ( 一 ) 操作员查询功能描述 : 查询当前企业操作员的信息详情操作步骤 : 在企业网上银行菜单点击 网银管理 操作员查询 ; 91
92 铁岭银行企业网银操作手册
( 二 ) 密码修改 功能描述 : 企业操作员修改网上银行登录密码业务提示 : 1 企业操作员为了密码的安全要不定期修改密码; 2 企业操作员发现有密码泄漏等不安全因素时, 要立即修改密码操作步骤 : 1 在企业网上银行菜单点击 网银管理 密码修改 ; 2 输入旧密码一遍, 再输入两遍新密码, 点击 提交 ; 3 密码长度为 6-20 位, 而且必须为字母与数字的组合, 字母有大小写之分 如下图所示 : 点击 确定 交易成功 93
( 三 ) 防伪信息设置功能描述 : 企业可利用此功能对网银防伪信息进行管理操作步骤 : 1. 在企业网上银行菜单点击 网银管理 防伪信息设置 ; 点击 确定 交易成功 点击 详细信息 可以查询该笔交易详情 94
二 安全管理 铁岭银行企业网银操作手册 ( 一 ) 证书更新功能描述 : 在证书到期前 30 日内, 可用本交易进行证书更新操作操作步骤 : 1. 在企业网上银行菜单点击 网银管理 安全管理 证书更新 ; 95
三 留言簿 铁岭银行企业网银操作手册 功能描述 : 企业发给银行后台管理员的留言及查询功能 ( 一 ) 在线留言操作步骤 : 1. 在企业网上银行菜单点击 网银管理 在线留言 ; 2. 输入必输项留言主题 留言类型 留言内容 ; 3. 联系电话 电子邮箱为选择输入项, 可以不输入 ; 点击 确定 交易成功 点击 详细信息 可以查询该笔交易详情 96
( 二 ) 留言查询操作步骤 : 1. 在企业网上银行菜单点击 网银管理 留言查询 ; 2. 可根据留言状态 开始日期 结束日期进行筛选查询 ; 3. 查询结果支持修改 删除 查看详情操作 ; 查询成功 注 : 点击 新增 可进行在线留言操作 97
第十一章收费篇. 客户办理网上银行业务应按我行公告的收费标准支付工本费 结算费用和其他相关费用, 并同意从签约账户上自动扣费 铁岭银行网上银行业务收费标准 产品种类收费标准 收费项目 收费标准 备注 (USB KEY) 工本费 30 元 / 个 推广期间,USB KEY 优惠价 :0 元 / 个 企业客户证书费 : 160 元 / 张 / 年 推广期间证书费免收 个人客户证书费 : 8 元 / 张 / 年 跨行转账汇款手续费 1 万元以下 ( 含 1 万元 ) 5.5 元 / 笔 1 万元以上至 10 万元 10.5 元 / 笔 10 万元以上至 50 万元 15.5 元 / 笔 50 万元以上至 100 万元 20.5 元 / 笔 100 万元以上的汇款按汇划金额的万分之零点二 ( 最高不超过 200 元 ) 加 0.5 元手续费 / 笔 : 汇划金额 2/100000+0.5 最高不超过 200 元 +0.5 元邮电费 推广期间五万元以下普通跨行 转账的费用以标准价格的 5 折 计算 98
第十二章注意事项 铁岭银行企业网银操作手册 一 关于 USB KEY 的使用注意事项 ( 一 ) 证书更新 USB KEY 中保存的证书有效期限是 1 年, 在证书到期前 30 天开始, 系统会自动在网上银行操作界面提示客户进行证书更新 ( 二 )USB KEY 的密码 1 第一次使用 USB KEY 的时候, 系统会提示客户及时修改密码 2 如果客户在使用过程中忘记了 USB KEY 的密码, 经办人可携带 USB KEY 和相应资料到网上银行开户网点申请办理证书重发 3 USB KEY 密码连续 6 次验证未通过将被锁定, 客户需携带 USB KEY 和相应资料回到网上银行开户网点申请办理 USB KEY 格式化和证书恢复手续 二 安全提示 ( 一 ) 密码管理 1 账户及密码保管请保管好银行卡 ( 折 ), 不要随意交给他人 ; 在任何情况下, 不要将自己的账号 密码泄漏给包括银行员工在内的其他人 ; 在任何情况下, 我行均不会通过电子邮件 短信 电话等方式向客户索要银行卡 ( 账 ) 号及密码 2 密码设置提醒请为自己的网上银行设置专用密码, 以区别于平时在其它地方使用的各类密码 定期更新网上银行登录密码和交易密码 3 如果泄露密码, 应尽快做密码修改 ( 二 ) 正确登录我行网站访问我行网站时请直接输入 http://www.bankoftieling.com, 建议不要使用超级链接, 避免由于登录假网站而带来的资金损失风险 ( 三 ) 确保计算机系统安全 1 定期下载安装最新的操作系统和浏览器安全补丁 2 安装反病毒软件和防火墙软件, 并及时升级更新 3 长时间无人操作电脑时, 请中断计算机网络联接或关机 99
( 四 ) 其他保护措施 铁岭银行企业网银操作手册 1 不要在公共场所 公用网络上使用网上银行 2 退出网上银行或暂时离开电脑时请点击 安全退出, 一定要将 USB KEY 拔出随身带走, 不要留在电脑上 3 操作网上银行时建议不要浏览别的网站, 有些网站的恶意代码可能会获取电脑上的个人信息 4 定期检查核对网上银行交易记录 5 查看登录首页上的 提示信息 中的 上次登录时间 和实际登录情况是否相符, 如发现异常情况请及时与我行联系 100
第十三章常见问题答疑篇 铁岭银行企业网银操作手册 一 网上银行注销及账户问题 1 企业客户注销网上银行业务, 需要办理什么手续? 答 : 需要携带企业营业执照或组织机构代码证原件和复印件及经办人本人有效身份证件到网上银行开户行填写申请表申请注销, 表上要加盖企业公章及账户银行预留印鉴 2 企业客户的基本存款账户和一般存款账户开户行都是在商行, 是不是一个账户开通后, 另一个账户也可以使用该网上银行呢? 答 : 企业客户的账户必须申请签约加挂到网上银行, 才能通过网上银行操作该账户 3 企业客户可否加挂其他企业账户? 答 : 我行暂不支持该功能 二 登录类问题 1 如何登录铁岭银行企业网上银行? 答 : 将证书载体 USB KEY 插入电脑, 系统自动打开铁岭银行网站 (www.bankoftieling.com), 点击网站首页 企业网上银行, 选择客户证书, 输入 USB KEY 密码, 即可进入登录页面, 然后输入企业客户号 操作员登录名 登录密码和验证码, 系统验证通过后即可使用网上银行 2 在登录时为什么无法输入登录密码? 答 : 请点击登录页面上方的提示, 选择安装我行的密码控件即可 3 登录密码被锁定或忘记应该如何处理? 答 : 登录密码累计连续 6 次验证未通过, 银行将临时冻结该操作员登录资格, 12 小时后自动解冻, 但错误次数不清零, 除非输入了正确的密码 如果忘记密码, 可到网上银行开户网点办理重置手续 4 网上银行登录密码忘记后如何办理密码重置? 答 : 需要携带企业营业执照或组织机构代码证原件和复印件及经办人本人有 101
效身份证件到网上银行开户行填写申请表申请密码重置, 表上要加盖企业公章及账户银行预留印鉴 5 证书密码 登录密码和用户名的设置位数的要求? 答 : 三者的设置要求都为 :6 16 位的数字和字母的组合, 且区分大小写字母 6 企业客户如何下载证书? 答 : 银行已为企业客户下载证书, 客户无需自行下载 7 电脑无法识别 USB KEY, 该如何处理? 答 : 我行提供存放客户证书的介质为 USB KEY, 在客户首次插入电脑时会自动安装相应的驱动程序 如果客户的电脑屏蔽了自动执行功能, 请手工打开 我的电脑, 打开标识为 bankoftieling 的盘符, 双击 loader.exe 完成安装, 在执行 网银助手 一键修复 三 汇款常见问题 1 通过网上银行办理的转账汇款的办理时间有限制吗? 到账时间为多久? 如遇节假日是否可以办理? 答 : 行内转账的办理时间为 7*24 小时, 资金实时到账 跨行转账金额在 5 万元以下, 办理时间为 7*24 小时 ; 跨行转账金额大于 5 万元以上的办理时间为人民银行工作日 9:00 16:40, 节假日顺延 跨行汇款的到账时间取决于人民银行大 小额支付系统服务时间及收款行的到账处理方式 ( 若对方行是人工入账, 则时间较慢 ; 若对方行是系统自动入账则时间较快 ) 2 跨行汇款时, 如果客户提供收款账号有误, 系统是否即时提示客户信息错误, 还是将此笔款项汇出后才提示退回? 答 : 因为我行无法验证他行客户信息, 所以需要等待对方行验证方可退回 3 企业网上银行客户转账汇款金额是否有限制? 答 : 有限制 企业客户网上转账的单笔最高限额为 1 千万元 ( 含 ) 当日累计最高限额为 1 千万元 ( 含 ), 超过限额请提前一天通过网上银行大额转账预约功能提出预约 ( 限额标准请参照我行网站最新公布 ) 4 跨行汇款找不到对方开户行该怎么处理? 如果开户行选错了, 怎么办? 102
答 : 可以让收款方联系其开户行确认上级清算行, 由上级清算行负责将款项清分到收款方开户行 如选择的汇入行不能代为转发或银行类别有误, 对方行会将款项退回转出账户中 请不要选择各家银行的总行和总行清算中心, 以免出现无法退汇的情况 5 跨行转账很久没有到账怎么办? 如何处理? 如何查询? 答 : 影响账务到账的原因 : 一是对方行在入账时采取人工干预, 进行落地处理, 可能会影响该笔转账的到账时间 ; 二是客户录入的收款账号和收款人不符, 对方行将这笔转账退回 ; 三是客户选择的收款行有误 在发生上述情况的时候, 请客户在 交易日志查询 查询此笔交易的详细信息, 如确认所有输入准确无误, 并显示交易成功, 说明此笔交易已由我行顺利提交 此时, 建议客户同收款行进行沟通或到我行开户行协助查询 6 客户在网上办理转账汇款后, 当日是否可以打印凭证? 答 : 企业用户在转账汇款当日不能打印凭证, 需待次日才可以到开户行打印相应凭证, 但可以在网上银行打印回单 该回单不具有法律效应 7 行内转账和跨行转账的手续费分别是多少? 答 : 行内转账无需手续费 跨行转账的手续费按大小额系统手续费的进行收取 ( 收费标准请参照我行网站最新公布 ) 10 企业网上银行汇款手续费的扣划方式有哪些? 答 : 我行企业网上银行汇款手续费的扣划方式为单笔从付款账户收取方式 客户在成功提交汇款的当时扣划手续费, 次日可打印出手续费凭证 103
第十四章客户服务 客户在使用企业网上银行业务时如有疑问, 可随时拨打我行 24 小时客服热线 :024-96668 客服 QQ 群 132126109 感谢客户阅读企业网上银行操作指南, 我们将竭诚为您服务 104