一 功能简介 超级管理员 综述 : 中行网银超级管理员模块为您提供在线自助完成客户综合信息的查询 操作记录的查询 Email 地址的设置 操作员状态的变更 单位标识设置 银企对账管理 现金管理参数设置等功能 1 综合信息查询综合信息查询功能提供对单位基本信息 账户信息 操作员信息 授权流程 网银服务费设置查询 趸交查询等信息进行全面 系统的查询 下载 2 操作记录查询操作记录查询功能提供对超级管理员设置 Email 地址 操作员状态变更 LOGO 设置等信息进行记录 查询 下载 ; 提供对操作员的转账类 代收付类 理财类等所有操作交易进行记录 查询 下载 3 Email 地址设置 Email 地址设置功能提供对客户预留网银中的 Email 地址信息进行自助修改设置 4 单位标识设置单位标识设置功能提供客户自助上传 删除个性化企业标识图片 5 银企对账设置银企对账设置功能为客户提供在线开通网银对账 管理网银对账协议功能 6 现金管理参数设置现金管理参数设置功能为开通现金管理服务的客户提供在线修改现金管理参数的服务, 可修改的参数种类包括流动性参数 限额参数 账户看管 内部计价参数 专户调拨计价参数和额度管理参数 7 签约信息设置签约信息设置功能为客户提供在线自助完成企业操作员基本信息的新增 修改 删除操作 ; 同时可对操作员权限 授权级别进行新增 修改 删除操作 二 业务规则 1 Email 地址设置功能为双人操作机制, 一个操作员操作成功, 必须由审核员审核通过, 信息才能生效 在客户端修改了 Email 地址, 银行端此栏位的信 1
息也随着进行了变化 另外, 对于集团客户, 查询到的 Email 地址为管理员所在企业下的信息, 在我行系统中, 未对集团单独设置 Email 地址信息 2 单位标识设置中, 可在单位标识设置审核功能中预览图片信息 3 现金管理参数设置目前可支持六类现金管理参数的在线修改, 客户在我行柜台开通相应参数后, 可通过本功能对已开通参数修改, 经过内部审批后参数可实时生效 暂不支持在线新增或删除参数, 如有需要, 请前往柜台办理 目前支持的参数类型包括 : 流动性参数 : 对集团内部流动性管理的参数进行修改, 目前包括定时归集 定时下拨 主动调拨 多向资金补平 通道自动调拨和专户自动调拨共 6 类参数 限额参数 : 对集团内部设置的各类限额参数进行修改, 包括自然周期限额参数和自定义周期限额参数两种, 可修改的内容包括限额数值 是否累计等内容 账户看管 : 对集团内部账户重要变动信息进行看管, 在发生符合预设条件的变动时, 及时以邮件 / 短信的方式进行提醒, 目前包括四类 : 账户余额看管 交易对象预警 交易通知和大额交易通知 内部计价参数 : 对集团内部资金成本计算相关的参数进行在线修改, 包括内部计价参数设置和利息派发设置两种, 目前可在线对利差计算方式 借 / 贷方利率差和利息派发方式进行修改 专户调拨计价参数 : 跨境资金集中运营的集团客户可对集中后资金成本计算的相关参数进行在线修改 额度管理参数 : 对集团额度管理的参数进行修改, 具体可修改的数据项包括是否全额 超额支出值 现金管理参数设置采用经办复核制, 经办人员在参数设置中对参数进行修改后提交, 授权人员对修改的内容进行审批 4 银企对账设置目前可支持客户在线开通指定账号的网银对账方式, 并可以对已开通网银对账的协议维护相关信息 如果客户将某账号由邮寄渠道对账方式变更为网银渠道对账方式, 银行将不再寄送纸质对账单 如果客户需要关闭网银渠道对账方式, 请前往开户行网点办理 2
如果客户选择的某账号所在的对账协议存在其他账号, 当变更所选账号的对账渠道以及协议信息之后, 对该协议下的其他账号也同步变更相关信息 如果客户通过对账协议维护功能修改明细对账单出账周期, 当日修改, 次日生效 5 操作员信息设置 : 您可以通过本功能管理贵单位的网银操作员 可新增 修改 删除本企业操作员, 点击 将本企业操作员关联到集团中 链接, 还可将分子公司操作员关联至该客户 新增 / 修改 / 删除操作员后, 需要银行端人员进行审核, 银行审核通过后, 该操作员方生效 ; 关联集团操作员无需银行审核 对操作员信息进行修改时, 对姓名 证件类型 证件号码栏位的修改需要银行审核, 修改其他信息无需银行审核 落地处理机构是指您期望办理网银签约信息处理的中行网点, 我行将按照您的要求对您提交的该笔操作员信息进行受理 新增操作员时, 操作员认证工具需要到您指定的银行柜台申请办理 请导入影像资料 : 需要上传该操作员的身份证复印件信息, 影像文件只能上传.zip 格式, 最大不超过 1M 单张最大不超过 500k 取消关联 : 将该操作员从集团客户中删除 6 操作员信息审核 : 您可以通过本功能对贵单位操作员信息设置的申请进行审核 待审核业务清单 : 默认显示全部需要您审核的待审核操作员信息业务 处理意见 : 包括审核通过 审核拒绝 审核通过表示认可交易信息, 同意新增 修改 删除操作员信息 ; 审核拒绝表示认为交易信息有误, 无需发送银行直接终止交易 7 操作员信息设置查询 : 您可以通过本功能查询贵单位操作员信息设置的客户处理进度及银行处理进度 查询条件 : 可通过输入操作员姓名的关键字查询操作员清单 起始日期 / 截止日期 : 最大查询时间跨度为 3 个月 ; 最大查询范围为 1 年 3
查询结果 : 如某个操作员信息还未被银行审核, 可点击操作员后的 撤销 链接将该条信息撤回 ; 如银行已受理, 则无法撤销 处理状态为 : 客户端待审核 客户端审核拒绝 已撤回 银行端待审核 银行端审核拒绝 银行端审核通过 银行处理中 8 操作员权限设置 : 您可以通过此功能对操作员的所有权限信息进行维护 操作员列表 : 罗列贵企业 / 集团下所有已生效的操作员清单 查询条件 : 可通过输入操作员姓名的关键字筛选需要的操作员 修改已有权限 : 已经生效的操作员权限信息, 可进行修改或删除 公共服务 : 将服务与操作员绑定, 与账号无关, 选定后操作员将对所有账户均可使用该功能 新增账号权限 : 可新增操作员 + 账号 + 服务的操作员权限信息 ; 复制本操作员对 *** 的功能权限 : 如某操作员已经添加过某个账号的权限信息, 另外一个账号的权限与该账号权限相同, 则可使用该功能 9 操作员权限审核 : 您可通过此功能对提交的操作员权限信息进行审核 待审核业务清单 : 默认显示全部需要您审核的待审核操作员权限业务 处理意见 : 包括审核通过 审核拒绝 审核通过表示认可交易信息, 同意新增 修改 删除操作员权限信息 ; 审核拒绝表示认为交易信息有误, 无需发送银行直接终止交易 10 操作员权限设置查询 : 您可以通过本功能查询贵单位操作员权限设置的客户处理进度及银行处理进度 查询条件 : 可通过输入操作员姓名的关键字查询操作员清单 起始日期 / 截止日期 : 最大查询时间跨度为 3 个月 ; 最大查询范围为 1 年 处理状态包括 : 处理成功 ( 银行处理成功, 信息设置生效 ) 处理失败 ( 银行处理失败, 信息设置未生效 ) 待审核( 待客户审核员审核 ) 审核拒绝 ( 客户审核员审核拒绝 ) 银行处理中 ( 客户审核员审核通过, 银行正在处理 ) 11 授权级别设置 : 您可以通过本功能管理贵单位的授权级别信息 授权级别信息是指将账号 服务 操作员 操作员授权级别等信息进 4
行绑定 客户可按照公司内部财务管理需求, 灵活设置授权级别信息 默认展示已经生效的授权级别信息, 可对已生效的授权级别信息进行查看 修改 删除操作 ; 如从未设置授权级别信息, 请点击 新增 按钮进行设置 修改 : 对已经添加过的授权级别信息进行调整 ; 点击 新增账号和服务 按钮, 还可继续添加账号 服务信息 删除 : 对已经添加过的授权级别信息 授权级别下关联的账号 服务信息进行删除 授权模板名称 : 由客户根据自己需求进行自由设置 授权方式 : (1) 需要逐级授权从 1 到 4 有序 : 当涉及多级授权时, 则交易首先进入最低级需要授权的级别, 低级别授权通过, 交易方进入高级别授权队列等待处理 ; (2) 需要各级授权可无序 : 当涉及多级授权时, 需要每级授权人员均授权通过, 但交易不分先后顺序, 只要各个级别操作员均授权通过即生效 ; (3) 不需要下级授权 : 当涉及多级授权时, 则交易直接进入最高级别 ( 由交易金额判断 ), 最高级别授权通过交易即生效 授权级次 : (1) 授权级次设置, 增加的授权级次必须至少 1 级 ; (2) 授权级次最多支持四级 ; (3) 高级次的授权金额必须大于低级次 ; (4) 每级的授权人数是指对于同一笔交易, 需要该级别同时授权的人数 ; 最少需设置 1 人, 最多可设置 999 人 企业根据实际业务需求, 对某账号网银转账汇划服务进行如下授权设 置, 具体举例如下 : 授权模板 授权级别 授权金额 授权人数 授权人 1 级 10 1 A1 2 级 100 1 B1 B2 3 级 1000 2 C1 C2 5
4 级 针对经办人员提交的不同金额的交易, 授权流程 各授权级别操作员 业务操作情况如下表所示 : 授权操作员业务操作情况明细交经办提交需要逐级授权从 1 到 4 不需要下级易单笔业务金额需要各级授权可无序有序授权 1 0< 金额 10 A1 授权 A1 授权 A1 授权 2 10< 金额 100 A1 授权通过后, 再 B1 或 B2 A1 及 B1 或 B2 授权由 B1 或 B2 授权授权 3 100< 金额 1000 A1 授权通过后, 再由 B1 或 B2 授权, A1 及 (B1 或 B2) 及 C1 C1 和 C2 最后由 C1 和 C2 授及 C2 授权授权 权 4 1000< 金额 无法授权 账号和服务 : 授权级别设置完成, 即可选择某个账号下的某个服务应 用如上所述的授权级别 选择服务名称 选择账号, 点击 新增 按钮 即可 是否复核 : 除经办 授权角色外, 还可设置复核人员, 复核人员无顺 序无级别, 如设置了复核角色, 则经办提交后的交易, 先由任意复核 人员复核通过, 交易方可进入授权队列 12 授权级别审核 : 您可以通过本功能对贵单位的授权级别操作申请进行审核 待审核业务清单 : 默认显示全部需要您审核的待审核授权级别业务 处理意见 : 包括审核通过 审核拒绝 审核通过表示认可交易信息, 同意新增 修改 删除操作员信息 ; 审核拒绝表示认为交易信息有误, 无需发送银行直接终止交易 13 授权级别设置查询 : 您可以通过本功能查询贵单位授权级别设置的银行处理进度 查询条件 : 可通过输入模板名称的关键字查询授权级别清单 起始日期 / 截止日期 : 最大查询时间跨度为 3 个月 ; 最大查询范围为 1 年 处理状态包括 : 处理成功 ( 银行处理成功, 信息设置生效 ) 处理失 6
败 ( 银行处理失败, 信息设置未生效 ) 待审核( 待客户审核员审核 ) 审核拒绝 ( 客户审核员审核拒绝 ) 银行处理中 ( 客户审核员审核通过, 银行正在处理 ) 超级管理员 ( 场景化 ) 综述 : 超级管理员通过场景选择模式为您提供在线自助进行客户操作员及权限的新增 存量操作员基本信息及权限的修改 存量操作员状态变更 单位基本信息查询 账户别名设置等功能 1 新增操作员新增操作员场景为您提供新增操作员基本信息 权限信息 授权级别信息等功能 ; 可按照复制已有操作员权限 经办 / 授权快捷设置 灵活权限设置几个维度进行操作员权限的设置 落地处理机构 : 是指您期望办理网银签约信息处理的中行网点, 我行将按照您的要求对您提交的该笔操作员信息进行受理 审核, 并发放认证工具 导入影像资料 : 上传拟新增的操作员身份证件信息的扫描件 暂存 : 对本次设置的信息进行保存, 下次设置时可直接调用 继续之前操作 : 调用之前 暂存 的信息, 再次编辑后可直接提交 ; 还可删除之前暂存的信息 复制已有操作员权限 : 使用该功能可将已生效操作员的权限全部复制到本次新增的操作员权限中, 可对已生效操作员的权限信息进行查询 权限复制完成, 操作员即设置完成, 无须进行授权级别等信息的设置 经办 / 授权快捷设置 : 如要设置的操作员对本单位所有账户均具有操作权限时, 可使用该设置方式 快捷权限设置完成, 操作员即设置完成, 默认为一级一 / 多人的授权模式, 无须再单独进行授权级别等信息的设置 灵活权限设置 : 可对企业复杂的权限进行灵活设置, 服务 + 账号 可自由搭配 除授权功能以外的功能, 均是设置完成直接生效 ; 如操作员拥有授权功能, 还需要进行授权级别信息的设置 7
2 修改操作员权限修改操作员权限提供对已生效操作员的基本信息 权限信息 授权级别等信息进行设置的功能 查看 : 提供对已生效操作员的基本信息 权限信息 授权级别等信息的查询功能 落地处理机构 : 是指您期望办理网银签约信息处理的中行网点, 我行将按照您的要求对您提交的该笔操作员信息进行受理 审核, 并发放认证工具 导入影像资料 : 上传拟新增的操作员身份证件信息的扫描件 暂存 : 对本次设置的信息进行保存, 下次新增操作员等情况时, 可直接调用 继续之前操作 : 调用之前 暂存 的信息, 再次编辑后可直接提交 ; 还可删除之前暂存的信息 跳过 : 如果本页信息无需修改, 则直接点击 跳过 即可 授权级别名称 : 点击 授权级别名称 可查看本单位已经生效的授权级别模板信息 授权级别 : 最多可设置 4 级 3 对操作员进行挂失 / 解挂 / 解锁并重置密码操作员挂失 / 解挂 / 解锁并重置密码功能提供对该单位下操作员状态进行挂失 解挂 解锁并重置静态登录密码等操作 只有解挂操作为双人操作机制, 即 :A 管理员提交,B 管理员审批后方可生效 ; 挂失 解锁并重置密码仅由一个管理员操作即可生效 ; 超级管理员可对除自己以外的其他操作员及管理员进行状态变更, 不能对自己的状态进行变更操作 4 综合信息查询综合信息查询为您提供企业基本信息 服务信息的查询功能 5 账户别名设置账户别名设置功能为您提供在线设置网银别名的服务 客户可根据自己的规则对网银签约账户设置别名, 设置后的别名可在账户管理 转账汇款 代收代付 主动调拨 跨境专户调拨业务中显示 8
同一网银客户设置的别名可被该客户下的全部操作员看到, 别名设置 需要客户进行经办和审核操作 9