中国人寿保险股份有限公司 2007 年第三季度报告 ( 股票代码 :601628) 二〇〇七年十月二十九日 1
目录 1 重要提示...3 2 公司基本情况...3 3 重要事项...5 4 附录...9 2
1 重要提示 1.1 本公司董事会 监事会及其董事 监事 高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载 误导性陈述或者重大遗漏, 并对其内容的真实性 准确性和完整性承担个别及连带责任 1.2 公司全体董事书面审议了本季度报告 1.3 公司 2007 年第三季度财务报告未经审计 1.4 本公司董事长杨超先生 负责财务工作的副总裁刘家德先生 总精算师邵慧中女士及财务机构负责人赵立军先生声明 : 保证本季度报告中财务报告的真实 完整 2 公司基本情况 2.1 主要会计数据及财务指标 本报告期末 上年度期末 币种 : 人民币 本报告期末比上年度期末增减 (%) 总资产 ( 百万元 ) 925,237 727,085 27.25 股东权益 ( 不含少数股东权益 )( 百万元 ) 168,725 115,557 46.01 每股净资产 ( 元 ) 5.97 4.09 46.01 年初至报告期期末 (1-9 月 ) 比上年同期增减 (%) 经营活动产生的现金流量净额 ( 元 ) 不适用不适用 每股经营活动产生的现金流量净额 ( 元 ) 不适用不适用 报告期 (7-9 月 ) 年初至报告期期末 (1-9 月 ) 本报告期比上年同期增减 (%) 净利润 ( 百万元 ) 7,823 24,696 不适用 基本每股收益 ( 元 ) 0.27 0.87 不适用 扣除非经常性损益后基本每股收益 ( 元 ) - 0.87 - 稀释每股收益 ( 元 ) 0.27 0.87 不适用 净资产收益率 (%) 4.64 14.64 不适用 扣除非经常性损益后的净资产收益率 (%) 4.64 14.64 不适用 截至 2007 年 9 月 30 日, 本公司投资资产为人民币 878,827 百万元 累计至本报告期末, 本公司投资收益率为 8.63%, 退保率为 4.90%( 已赚保费增长率不适用, 无去年同期比较数据 ) 3
非经常性损益项目 币种 : 人民币 年初至报告期期末金额 (1-9 月 )( 百万元 ) 非流动资产处置损益 12 除上述各项之外的其他营业外收支净额 (22) 所得税影响数 3 合计 (7) 2.2 报告期末股东总人数及前十名流通股股东持股表 报告期末股东总数 ( 户 ) 前十名流通股股东持股情况 A 股股东 147,614 户 H 股股东 37,055 户 单位 : 股 股东名称 ( 全称 ) 期末持有流通股的数量 种类 HKSCC Nominees Limited 6,884,099,163 境外上市外资股 Richbo Investment Limited 428,358,620 境外上市外资股 中国工商银行 - 诺安股票证券投资基金 37,964,174 人民币普通股 中国光大银行股份有限公司 - 光大保德信量化核心证券投资 25,899,316 人民币普通股 中国银行 - 大成蓝筹稳健证券投资基金 15,000,000 人民币普通股 景福证券投资基金 14,000,000 人民币普通股 中国工商银行 - 汇添富成长焦点股票型证券投资基金 11,325,200 人民币普通股 中国工商银行 - 博时第三产业成长股票证券投资基金 11,000,000 人民币普通股 中国工商银行 - 汇添富均衡增长股票型证券投资基金 10,764,355 人民币普通股 中国平安人寿保险股份有限公司 - 分红 - 个险分红 10,572,050 人民币普通股 4
3 重要事项 3.1 公司主要会计报表项目 财务指标大幅度变动的情况及原因 适用 不适用 币种 : 人民币 主要财务指标 截止 2007 年 9 月 30 日 截止 2006 年 12 月 31 日 增减幅度 (%) 主要原因 股东权益 ( 不含少数股东权益 )( 百万元 ) 168,725 115,557 46.01 每股净资产 ( 元 ) 5.97 4.09 46.01 保险业务持续增长 投资回报显著提高, 可供出售金融资产浮盈增加 保险业务持续增长 投资回报显著提高, 可供出售金融资产浮盈增加 单位 : 人民币百万元 主要财务指标 截止 2007 年 9 月 30 日 截止 2006 年 12 月 31 日 增减幅度 (%) 主要原因 应收保费 7,795 5,734 35.94 保险业务增长 应收分保账款 67 126-46.83 分保业务结算 保户质押贷款 4,880 2,371 105.82 保户质押贷款业务增长 可供出售金融资产 381,913 239,463 59.49 可供出售金融资产投资额度增加以及该部分投资的浮盈增加 卖出回购金融资产款 53,016 8,227 544.41 受投资业务增长影响 预收保费 1,039 1,641-36.68 公司业务周期的影响 应付分保账款 130 4 3150.00 短险分出业务增长 应付职工薪酬 2,625 1,951 34.55 公司 H 股股票市价上涨, 拟支付职工的股票增值权相应提高 应交税费 9,171 1,157 692.65 公司应交所得税款大幅增长 应付赔付款 3,442 2,594 32.69 应付保单红利 62,980 30,491 106.55 保险业务周期 保险责任累积以及部分产品满期给付集中分红险业务的增长, 分红险账户投资资产浮盈增加, 及其投资回报显著改善导致应支付保户的红利增加 递延所得税负债 12,226 7,148 71.04 可供出售金融资产浮盈增加 资本公积 99,343 66,872 48.56 可供出售金融资产浮盈增加 盈余公积 3,696 2,736 35.09 提取任意盈余公积增加 5
未分配利润 37,421 17,684 111.61 保险业务持续增长 投资回报明显提升 少数股东权益 879 540 62.78 本公司子公司净收益增长 3.2 重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明 适用 不适用 2007 年 9 月 26 日, 本公司第二届董事会召开第二次临时会议, 审议通过了董事长关于总裁人选的提名建议, 决议委任万峰先生为本公司总裁 相关公告刊载于 2007 年 9 月 27 日出版的 中国证券报 和 上海证券报, 并同时发布于上海证券交易所网站 (http://www.sse.com.cn) 和本公司网站 (http://www.e-chinalife.com) 上 3.3 公司 股东及实际控制人承诺事项履行情况 适用 不适用 公司控股股东中国人寿保险 ( 集团 ) 公司在本报告期内承诺 : 自公司 A 股股票上市之日起三十六个月内, 不转让或者委托他人管理其已直接和间接持有的本公司股份, 也不由本公司收购该部分股份 中国人寿保险 ( 集团 ) 公司严格按照以上承诺履行 中国人寿保险 ( 集团 ) 公司重组设立公司时投入至公司的土地使用权中, 权属变更手续尚未完成的土地共 4 宗 总面积为 10,421.12 平方米 ; 投入至公司的房产中, 权属变更手续尚未完成的房产共 6 处 建筑面积为 8,639.76 平方米 中国人寿保险 ( 集团 ) 公司承诺 : 自公司 A 股上市之日起一年内, 中国人寿保险 ( 集团 ) 公司协助公司完成上述 4 宗土地和 6 处房产的权属变更手续, 如届时未能完成, 则中国人寿保险 ( 集团 ) 公司承担由于产权不完善可能给公司带来的损失 中国人寿保险 ( 集团 ) 公司严格按照以上承诺履行, 正在积极办理上述土地 房产权属变更手续 中保康联人寿保险有限公司是中国人寿保险 ( 集团 ) 公司下属的中外合资公司, 成立于 2000 年 7 月 4 日, 集团公司和澳大利亚康联集团分别持股 51% 和 49% 中保康联人寿保险有限公司经营范围为 : 在上海市行政区域内以及已设立分公司的省 自治区 直辖市经营下列业务 ( 法定保险业务除外 ): (1) 人寿保险 健康保险和意外伤害保险等保险业务 ;(2) 上述保险业务的再保险业务 集团公司同意在本公司于联交所上市后三年内出售其在该合资企业中的所有权益给第三方或采用任何其它方式消除中保康联人寿保险有限公司与本公司之间的任何竞争 集团公司正在积极进行处置中保康联股权相关的工作 3.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明 适用 不适用 6
3.5 其他需要说明的重大事项 3.5.1 公司持有其他上市公司股权情况 适用 不适用 序号股票代码简称 持股数量 ( 百万股 ) 占该公司股权比例 (%) 初始投资成本 ( 百万元 ) 会计核算科目 1 600030 中信证券 393 6,430 可供出售金融资产 12.01 5 63 交易性金融资产 2 600016 民生银行 180 748 交易性金融资产 6.17 714 5,448 可供出售金融资产 3 601939 702 4,529 可供出售金融资产建设银行 0.48 HK0939 408 1,063 可供出售金融资产 4 601088 中国神华 137 0.69 5,071 可供出售金融资产 24 75 交易性金融资产 601398 5 工商银行 779 0.44 2,432 可供出售金融资产 HK1398 651 2,030 可供出售金融资产 123 380 可供出售金融资产 601988 6 中国银行 17 0.21 53 交易性金融资产 HK3988 394 1,180 可供出售金融资产 7 601318 中国平安 31 0.42 1,160 可供出售金融资产 8 600009 上海机场 43 1,002 可供出售金融资产 2.37 2 36 交易性金融资产 9 600036 招商银行 38 793 可供出售金融资产 0.34 11 83 交易性金融资产 10 600019 宝钢股份 13 63 交易性金融资产 0.58 89 785 可供出售金融资产 合计 - - 33,424 - 注 : 以上表格中持股数量和占该公司股权的比例均采用四舍五入 7
3.5.2 公司持有非上市金融企业 拟上市公司股权的情况 适用 不适用 持有对象名称 初始投资金额 ( 百万元 ) 持股数量 ( 百万股 ) 占该公司股权比例 (%) 期末账面价值 ( 百万元 ) 广东发展银行股份有限公司 5,671 2,282 20 6,026 中国人寿财产保险股份有限公司 400 400 40 393 小计 6,071 2,682-6,419 注 : 不含本公司控股子公司 中国人寿保险股份有限公司法定代表人 : 杨超 2007 年 10 月 29 日 8
4 附录 4.1 2007 年 9 月 30 日资产负债表 ( 未经审计 ) 除特别注明外, 金额单位为人民币百万元 资 产 2007 年 9 月 30 日本集团 2006 年 12 月 31 日本集团 2007 年 9 月 30 日本公司 2006 年 12 月 31 日本公司 资产 : 货币资金 60,542 50,213 59,536 49,735 交易性金融资产 34,661 37,369 34,312 37,289 买入返售金融资产 20,449-20,300 - 应收利息 10,749 8,316 10,742 8,309 应收保费 7,795 5,734 7,795 5,734 应收分保账款 67 126 67 126 应收分保未到期责任准备金 453 464 453 464 应收分保未决赔款准备金 152 209 152 209 应收分保长期健康险责任准备金 658 652 658 652 保户质押贷款 4,880 2,371 4,880 2,371 其他应收款 1,935 1,731 1,821 1,722 定期存款 176,861 175,476 176,861 175,476 可供出售金融资产 381,913 239,463 381,215 238,778 持有至到期投资 194,048 176,559 194,048 176,559 长期股权投资 6,421 6,071 7,351 6,671 存出资本保证金 5,473 5,353 5,353 5,353 固定资产 14,706 13,669 14,367 13,339 无形资产 2,429 2,323 2,422 2,317 其他资产 1,045 986 1,044 862 资产总计 925,237 727,085 923,377 725,966 ( 为本季度报告之目的, 本集团 指本公司及其控股子公司 ) 法定代表人 : 杨超主管会计工作的负责人 : 刘家德会计机构负责人 : 赵立军精算负责人 : 利明光 9
4.1 2007 年 9 月 30 日资产负债表 ( 未经审计 )( 续 ) 除特别注明外, 金额单位为人民币百万元 负债 : 负债及股东权益 2007 年 9 月 30 日本集团 2006 年 12 月 31 日本集团 2007 年 9 月 30 日本公司 2006 年 12 月 31 日本公司 卖出回购金融资产款 53,016 8,227 52,516 8,027 预收保费 1,039 1,641 1,039 1,641 应付手续费及佣金 893 1,025 893 1,025 应付分保账款 130 4 130 4 应付职工薪酬 2,625 1,951 2,613 1,892 应交税费 9,171 1,157 9,115 1,063 应付股利 - - 应付赔付款 3,442 2,594 3,442 2,594 应付保单红利 62,980 30,491 62,980 30,491 其他应付款 1,840 2,211 1,824 2,226 保户投资款及代理业务负债 2,049 1,796 2,049 1,796 未到期责任准备金 6,952 5,728 6,952 5,728 未决赔款准备金 2,336 2,498 2,336 2,498 寿险责任准备金 592,110 540,623 592,110 540,623 长期健康险责任准备金 3,552 2,873 3,552 2,873 递延所得税负债 12,226 7,148 12,191 7,117 其他负债 1,272 1,021 1,272 1,021 负债合计 755,633 610,988 755,014 610,619 股东权益 : 股本 28,265 28,265 28,265 28,265 资本公积 99,343 66,872 99,297 66,838 盈余公积 3,696 2,736 3,648 2,688 未分配利润 37,421 17,684 37,153 17,556 归属于公司股东的股东权益合计 168,725 115,557 168,363 115,347 少数股东权益 879 540 - 股东权益合计 169,604 116,097 168,363 115,347 负债及股东权益总计 925,237 727,085 923,377 725,966 法定代表人 : 杨超主管会计工作的负责人 : 刘家德会计机构负责人 : 赵立军精算负责人 : 利明光 10
4.2 2007 年 3 季度利润表 ( 未经审计 ) 除特别注明外, 金额单位为人民币百万元 本集团 本公司 项 目 本期金额 (7-9 月 ) 年初至报告期期末金额 (1-9 月 ) 本期金额 (7-9 月 ) 年初至报告期期末金额 (1-9 月 ) 一 营业收入 60,811 222,819 60,743 222,471 已赚保费 36,196 156,772 36,196 156,772 保险业务收入 37,314 158,645 37,314 158,645 其中 : 分保费收入 4 4 减 : 分出保费 (244) (639) (244) (639) 提取未到期责任准备金 (874) (1,234) (874) (1,234) 投资收益 19,693 54,114 19,665 53,866 其中 : 对联营企业的投资收益 38 359 38 359 公允价值变动收益 4,686 11,145 4,676 11,125 汇兑损失 (192) (582) (191) (580) 其他业务收入 428 1,370 397 1,288 二 营业支出 (51,837) (193,910) (51,868) (194,015) 退保金 (12,469) (33,953) (12,469) (33,953) 赔付支出 (9,282) (58,763) (9,282) (58,763) 减 : 摊回赔付支出 123 363 123 363 提取保险责任准备金 (11,714) (51,416) (11,714) (51,416) 减 : 摊回保险责任准备金 4 (51) 4 (51) 保单红利支出 (9,233) (21,629) (9,233) (21,629) 分保费用 (4) (4) 营业税金及附加 (570) (1,777) (564) (1,757) 手续费及佣金支出 (3,511) (12,379) (3,511) (12,379) 业务及管理费 (4,167) (10,889) (4,131) (10,780) 减 : 摊回分保费用 (27) 72 (27) 72 其他业务成本 (548) (792) (621) (1,026) 资产减值损失 (443) (2,692) (443) (2,692) 三 营业利润 8,974 28,909 8,875 28,456 加 : 营业外收入 15 24 16 24 减 : 营业外支出 (14) (34) (14) (34) 四 利润总额 8,975 28,899 8,877 28,446 减 : 所得税费用 (1,116) (4,044) (1,050) (3,931) 五 净利润 7,859 24,855 7,827 24,515 六 利润归属公司股东 7,823 24,696 少数股东 36 159 七 每股收益基本每股收益 0.27 0.87 稀释每股收益 0.27 0.87 法定代表人 : 杨超主管会计工作的负责人 : 刘家德会计机构负责人 : 赵立军精算负责人 : 利明光 1