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八几夏
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1 中国太平洋保险 ( 集团 ) 股份有限公司 CHINA PACIFIC INSURANCE (GROUP) CO., LTD 年第三季度报告 ( 股票代码 :601601)

2 目录 1 重要提示主要财务数据及股东变化季度经营分析重要事项附录

3 1 重要提示 1.1 公司董事会监事会及董事监事高级管理人员保证季度报告内容的真实准确完整, 不存在虚假记载误导性陈述或者重大遗漏, 并承担个别和连带的法律责任 1.2 本公司第七届董事会第十一次会议于 2015 年 10 月 30 日审议通过了本公司 2015 年第三季度报告应出席会议的董事 13 人, 亲自出席会议的董事 13 人 1.3 本公司 2015 年第三季度报告所载财务资料根据中国企业会计准则编制, 且未经审计 1.4 本公司董事长高国富先生财务负责人潘艳红女士总精算师张远瀚先生及会计机构负责人徐蓁女士保证本季度报告中财务报告的真实准确完整 2 主要财务数据及股东变化 2.1 主要会计数据及财务指标 2015 年 9 月 30 日 2014 年 12 月 31 日 2 本报告期末比上年度年末增 /( 减 )(%) 总资产 908, , 注股东权益注每股净资产 ( 元 ) 127, , 年 1-9 月 2014 年 1-9 月比上年同期增 /( 减 )(%) 经营活动产生的现金流量净额 24,305 30,656 (20.7) 每股经营活动产生的现金流量净额 ( 元 ) (20.7) 2015 年 1-9 月 2014 年 1-9 月比上年同期增 /( 减 )(%) 营业收入 193, , 注净利润注基本每股收益 ( 元 ) 注稀释每股收益 ( 元 ) 注扣除非经常性损益的净利润注扣除非经常性损益后的基本每股收益 ( 元 ) 注加权平均净资产收益率 (%) 注扣除非经常性损益后加权平均净资产收益率 (%) 注 : 以归属于母公司股东的数据填列 2.2 扣除非经常性损益项目和金额 15,036 8, ,982 8, pt pt 非经常性损益项目 2015 年 7-9 月 2015 年 1-9 月非流动资产处置收益计入当期损益的政府补助, 但与公司正常经营业务密切相关, 符合国家政策规定按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外除上述各项之外的其他营业外收入和支出 8 8 所得税影响额 (17) (21) 少数股东权益影响额 ( 税后 ) (3) (3) 合计 46 54

4 2.3 截至报告期末股东总数前 10 名股东前 10 名无限售条件股东的持股情况报告期末股东总数 :141,326 家 ( 其中 A 股股东 135,553 家,H 股股东 5,773 家 ) 报告期末前十名股东持股情况股东名称持股比例 (%) 持股总数报告期内增减 (+,-) 持有有限售条件股份数量质押或冻结的股份数量单位 : 股香港中央结算 ( 代理人 ) 有限公司 ,772,348,236-26, H 股华宝投资有限公司 ,284,277, ,717,800 A 股申能 ( 集团 ) 有限公司 ,225,082, A 股上海海烟投资管理有限公司 ,828, A 股上海国有资产经营有限公司 ,099, A 股中国证券金融股份有限公司 ,954, ,854, A 股上海久事公司 ,949, A 股云南红塔集团有限公司 ,684, A 股中央汇金投资有限责任公司 ,741, ,741, A 股香港中央结算有限公司 ,379, ,838, A 股报告期末前十名无限售条件股东持股情况股东名称持有无限售条件股份数量股份种类香港中央结算 ( 代理人 ) 有限公司 2,772,348,236 H 股华宝投资有限公司 1,284,277,846 A 股申能 ( 集团 ) 有限公司 1,225,082,034 A 股上海海烟投资管理有限公司 468,828,104 A 股上海国有资产经营有限公司 424,099,214 A 股中国证券金融股份有限公司 270,954,900 A 股上海久事公司 250,949,460 A 股云南红塔集团有限公司 156,684,390 A 股中央汇金投资有限责任公司 110,741,200 A 股香港中央结算有限公司 105,379,031 A 股香港中央结算 ( 代理人 ) 有限公司是香港中央结算有限公司的全资附属上述股东关联关系或一致行动关系的说明公司, 两者之间存在关联关系除上述外, 本公司未知上述股东存在其他关联关系或一致行动关系注 : 1 截至报告期末, 本公司未发行优先股 2 前十名股东持股情况根据中国证券登记结算有限责任公司上海分公司 (A 股 ) 和香港中央证券登记有限公司 (H 股 ) 的登记股东名册排列 3 香港中央结算 ( 代理人 ) 有限公司所持股份为代客户持有因联交所并不要求客户向香港中央结算 ( 代理人 ) 有限公司申报所持有股份是否有质押及冻结情况, 因此香港中央结算 ( 代理人 ) 有限公司无法统计或提供质押或冻结的股份数量根据证券及期货条例第 XV 部的规定, 当其持有股份的性质发生变化 ( 包括股份被质押 ), 大股东要向联交所及公司发出通知截至报告期末, 公司未知悉大股东根据证券及期货条例第 XV 部发出的上述通知 4 香港中央结算有限公司为沪港股票市场交易互联互通机制试点 ( 沪港通 ) 股票的名义持有人股份种类 3 季度经营分析 2015 年前三季度, 本公司实现保险业务收入 1, 亿元, 同比增长 5.9% 其中: 太保寿险实现业务收入亿元, 同比增长 10.9%; 太保产险实现业务收入亿元, 同比增长 0.2% 太保寿险 3

5 2015 年前三季度, 太保寿险实现业务收入亿元, 同比增长 10.9%, 其中 : 新保业务收入亿元, 续期业务收入亿元个人业务保持较快增长, 实现新保业务收入亿元, 同比增长 66.5% 截至 9 月 30 日止 9 个月 2015 年 2014 年同比 (%) 个人业务保险业务收入 75,560 57, 新保业务 24,780 14, 期缴 23,924 13, 趸缴 (4.1) 续期业务 50,780 42, 法人渠道业务保险业务收入 13,992 23,376 (40.1) 新保业务 6,980 13,487 (48.2) 期缴 954 1,170 (18.5) 趸缴 6,026 12,317 (51.1) 续期业务 7,012 9,889 (29.1) 合计 89,552 80, 注 : 去年同期数据已重述太保产险 2015 年前三季度, 太保产险实现业务收入亿元, 同比增长 0.2%, 其中 : 车险业务收入亿元, 同比增长 0.4%; 非车险业务收入亿元, 同比下降 0.6% 电网销业务保持较快发展, 收入达到亿元, 同比增长 12.2%; 交叉销售业务收入为亿元, 同比增长 14.5%, 电网销及交叉销售收入占太保产险业务收入的比例达到 22.8% 截至 9 月 30 日止 9 个月 2015 年 2014 年同比 (%) 保险业务收入 70,793 70, 机动车辆险 54,632 54, 非机动车辆险 16,161 16,254 (0.6) 资产管理业务截至 2015 年 9 月 30 日, 集团管理资产达到 10, 亿元, 较上年末增长 17.3%, 其中 : 集团投资资产 8, 亿元, 较上年末增长 10.0%; 第三方管理资产 2, 亿元, 较上年末增长 54.9% 2015 年 9 月 30 日 2014 年 12 月 31 日变动 (%) 集团管理资产 1,068, , 集团投资资产 838, , 第三方管理资产 230, , 太保资产第三方管理资产 145,853 89,

6 长江养老投资管理资产 84,344 58, 集团投资资产投资组合 2015 年 9 月 30 日占比 (%) 占比较上年末变化 (pt) 金额较上年末增减 (%) 投资资产 ( 合计 ) 838, 按投资对象分固定收益类 701, (3.0) 债券投资 431, (3.8) 定期存款 165, (1.9) - - 债权投资计划 50, (0.2) 6.6 注 1 - 理财产品 22, 优先股 8, / 注 2 - 其他固定收益投资 23, 权益投资类 99, 基金 42, 股票 30, (0.2) 4.8 注 1 - 理财产品 11, 优先股 1, / 注 3 - 其他权益投资 13, 投资性房地产 6, (0.1) (2.5) 现金及现金等价物 30, 按投资目的分以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 21, 可供出售金融资产 193, 持有至到期投资 311, (3.8) (0.1) 长期股权投资注 4 贷款及其他 310, 注 : 1 理财产品包括商业银行理财产品信托公司集合资金信托计划证券公司专项资产管理计划及银行业金融机构信贷资产支持证券等 2 其他固定收益投资包括存出资本保证金及保户质押贷款等 3 其他权益投资包括非上市股权等 4 贷款及其他主要包括定期存款货币资金买入返售金融资产保户质押贷款存出资本保证金归入贷款及应收款的投资及投资性房地产等 4 重要事项 4.1 公司主要会计报表项目财务指标重大变动的情况及原因适用不适用资产负债表项目 2015 年 9 月 30 日 2014 年 12 月 31 日变动幅度 (%) 货币资金 17,611 11, 时点因素主要变动原因买入返售金融资产 12,397 2, 短期资金融出业务增加应收保费 8,177 4, 业务增长及时点因素保户质押贷款 17,758 12, 业务增长归入贷款及应收款的投资 85,171 61, 债权投资计划理财产品投资增加递延所得税资产投资资产公允价值下降预收保费 3,944 7,860 (49.8) 时点因素 5

7 应付手续费及佣金 3,592 2, 业务增长及时点因素应交税费 5,746 3, 业务增长及盈利季节性变动因素应付利息应付次级债利息增加保费准备金业务增长及时点因素递延所得税负债 1,087 1,628 (33.2) 投资资产公允价值下降其他负债 21,462 8, 应付第三方产品委托人款项增加利润表项目 2015 年 1-9 月 2014 年 1-9 月变动幅度 (%) 分保费收入分入业务增长提取未到期责任准备金 (698) (5,756) (87.9) 保险业务增速下降投资收益 43,830 28, 买卖价差收益增加主要变动原因对联营企业和合营企业的投资收益 8 - / 权益法核算 2014 年 4 季度新增联营企业公允价值变动 ( 损失 )/ 收益 (1,343) 672 (299.9) 交易性金融资产市值波动摊回保险责任准备金 706 1,103 (36.0) 业务变化影响提取保费准备金 (35) (20) 75.0 业务增长保单红利支出 (5,111) (3,584) 42.6 业务增长其他业务成本 (3,064) (2,125) 44.2 保户投资款支出增加计提资产减值准备 (434) (3,865) (88.8) 投资资产减值准备减少所得税 (5,511) (2,814) 95.8 应税利润增加其他综合损益 (624) 7,235 (108.6) 可供出售金融资产公允价值波动 4.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明适用不适用 4.3 公司及持股 5% 以上的股东承诺事项履行情况适用不适用 4.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警示及原因说明适用不适用释义本报告中, 除非文义另有所指, 下列词语具有下述含义 : 本公司公司集团太保寿险太保产险太保资产长江养老联交所中国太平洋保险 ( 集团 ) 股份有限公司中国太平洋人寿保险股份有限公司, 是中国太平洋保险 ( 集团 ) 股份有限公司的控股子公司中国太平洋财产保险股份有限公司, 是中国太平洋保险 ( 集团 ) 股份有限公司的控股子公司太平洋资产管理有限责任公司, 是中国太平洋保险 ( 集团 ) 股份有限公司的控股子公司长江养老保险股份有限公司, 是中国太平洋保险 ( 集团 ) 股份有限公司的控股子公司香港联合交易所有限公司 6

8 证券及期货条例大股东元 pt 证券及期货条例 ( 香港法例第 571 章 ), 经不时修订或补充具有证券及期货条例 ( 香港法例第 571 章 ) 下的含义, 指拥有公司股本权益的人, 而其拥有权益的面值不少于公司有关股本面值的 5% 人民币元百分点中国太平洋保险 ( 集团 ) 股份有限公司法定代表人 : 高国富 2015 年 10 月 31 日 7

9 5 附录 5.1 合并资产负债表 2015 年 9 月 30 日编制单位 : 中国太平洋保险 ( 集团 ) 股份有限公司项目 2015 年 9 月 30 日 2014 年 12 月 31 日 ( 未经审计 ) ( 经审计 ) 资产货币资金 17,611 11,220 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 21,601 17,764 买入返售金融资产 12,397 2,822 应收保费 8,177 4,703 应收代位追偿款 1 - 应收分保账款 3,363 3,654 应收利息 17,228 15,232 应收分保未到期责任准备金 4,523 4,144 应收分保未决赔款准备金 6,276 6,150 应收分保寿险责任准备金应收分保长期健康险责任准备金 6,697 5,947 保户质押贷款 17,758 12,253 定期存款 165, ,562 可供出售金融资产 193, ,601 持有至到期投资 311, ,998 归入贷款及应收款的投资 85,171 61,259 长期股权投资存出资本保证金 5,938 5,580 投资性房地产 6,399 6,563 固定资产 9,079 8,993 在建工程 3,776 3,448 无形资产商誉独立账户资产 36 - 递延所得税资产其他资产 8,498 7,963 资产总计 908, ,100 8

10 合并资产负债表 ( 续 ) 2015 年 9 月 30 日编制单位 : 中国太平洋保险 ( 集团 ) 股份有限公司项目 2015 年 9 月 30 日 2014 年 12 月 31 日 ( 未经审计 ) ( 经审计 ) 负债和股东权益卖出回购金融资产款 34,884 26,908 预收保费 3,944 7,860 应付手续费及佣金 3,592 2,199 应付分保账款 4,607 3,577 应付职工薪酬 2,287 2,472 应交税费 5,746 3,029 应付利息应付赔付款 13,757 12,788 应付保单红利 17,909 16,024 保户储金及投资款 40,198 35,738 未到期责任准备金 40,273 39,190 未决赔款准备金 35,925 31,548 寿险责任准备金 513, ,575 长期健康险责任准备金 19,860 17,330 保费准备金长期借款应付次级债 19,496 19,496 独立账户负债 36 - 递延所得税负债 1,087 1,628 其他负债 21,462 8,879 负债合计 779, ,905 股本 9,062 9,062 资本公积 66,742 66,742 其他综合损益 4,898 5,520 盈余公积 3,574 3,574 一般风险准备 5,539 5,539 未分配利润 37,199 26,694 归属于母公司股东权益合计 127, ,131 少数股东权益 2,232 2,064 股东权益合计 129, ,195 负债和股东权益总计 908, ,100 公司法定代表人 : 高国富主管会计工作负责人 : 潘艳红会计机构负责人 : 徐蓁 9

11 母公司资产负债表 2015 年 9 月 30 日编制单位 : 中国太平洋保险 ( 集团 ) 股份有限公司项目 2015 年 9 月 30 日 2014 年 12 月 31 日 ( 未经审计 ) ( 经审计 ) 资产货币资金以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产买入返售金融资产应收利息定期存款 1,507 3,860 可供出售金融资产 20,858 15,530 持有至到期投资归入贷款及应收款的投资 248 1,130 长期股权投资 62,079 62,079 投资性房地产 2,206 2,271 固定资产在建工程 2,268 2,049 无形资产其他资产资产总计 91,487 89,480 负债和股东权益卖出回购金融资产款应付手续费及佣金 1 - 应付职工薪酬应交税费递延所得税负债 20 6 其他负债负债合计 1,665 1,091 股本 9,062 9,062 资本公积 66,164 66,164 其他综合损益盈余公积 3,270 3,270 未分配利润 11,068 9,641 股东权益合计 89,822 88,389 负债和股东权益总计 91,487 89,480 公司法定代表人 : 高国富主管会计工作负责人 : 潘艳红会计机构负责人 : 徐蓁 10

12 5.2 编制单位 : 中国太平洋保险 ( 集团 ) 股份有限公司合并利润表 2015 年 1-9 月项目 2015 年 7-9 月 2015 年 1-9 月 2014 年 7-9 月 2014 年 1-9 月 ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) 一营业收入 58, ,301 51, ,666 已赚保费 47, ,307 39, ,202 保险业务收入 49, ,418 43, ,486 其中 : 分保费收入减 : 分出保费 (3,068) (10,413) (3,052) (10,528) 提取未到期责任准备金 786 (698) (447) (5,756) 投资收益 12,600 43,830 10,994 28,538 其中 : 对联营企业和合营企业的投资收益 (10) 公允价值变动 ( 损失 )/ 收益 (1,621) (1,343) 汇兑收益其他业务收入 484 1, ,178 二营业支出 (53,631) (172,576) (48,792) (153,823) 退保金 (4,133) (21,270) (7,102) (23,402) 赔付支出 (20,818) (61,667) (16,679) (48,968) 减 : 摊回赔付支出 1,880 5,442 1,998 6,024 提取保险责任准备金 (13,696) (42,504) (13,211) (40,502) 减 : 摊回保险责任准备金 ,063 1,103 提取保费准备金 (14) (35) (10) (20) 保单红利支出 (1,815) (5,111) (1,331) (3,584) 分保费用 (8) (22) (10) (20) 营业税金及附加 (1,510) (4,994) (1,318) (4,175) 手续费及佣金支出 (6,304) (19,593) (4,615) (15,581) 业务及管理费 (7,089) (20,562) (6,712) (19,664) 减 : 摊回分保费用 748 2, ,213 利息支出 (580) (2,019) (878) (2,257) 其他业务成本 (780) (3,064) (695) (2,125) 计提资产减值准备 (297) (434) (135) (3,865) 三营业利润 5,156 20,725 2,729 11,843 加 : 营业外收入减 : 营业外支出 (16) (35) (11) (25) 四利润总额 5,222 20,803 2,744 11,923 减 : 所得税 (1,417) (5,511) (594) (2,814) 五净利润 3,805 15,292 2,150 9,109 归属于母公司股东的净利润 3,741 15,036 2,112 8,960 少数股东损益六每股收益 ( 一 ) 基本每股收益 ( 元 / 股 ) ( 二 ) 稀释每股收益 ( 元 / 股 ) 七其他综合损益 (5,423) (624) 3,020 7,235 以后会计期间在满足规定条件时将重分类进损益的其他综合收益 (5,423) (624) 3,020 7,235 权益法下在被投资单位以后将重分类进损益的其他综合收益中享有的份额 (15) 可供出售金融资产变动 (7,228) (849) 4,027 9,639 外币报表折算差额 (1) 2 与可供出售金融资产变动相关的所得税 1, (1,006) (2,406) 八综合收益总额 (1,618) 14,668 5,170 16,344 归属于母公司股东的综合收益总额 (1,586) 14,414 5,080 16,078 归属于少数股东的综合收益总额 (32) 公司法定代表人 : 高国富主管会计工作负责人 : 潘艳红会计机构负责人 : 徐蓁 11

13 母公司利润表 2015 年 1-9 月编制单位 : 中国太平洋保险 ( 集团 ) 股份有限公司项目 2015 年 7-9 月 2015 年 1-9 月 2014 年 7-9 月 2014 年 1-9 月 ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) 一营业收入 455 7, ,606 投资收益 352 6, ,103 公允价值变动 ( 损失 )/ 收益 (32) (9) 1 4 汇兑 ( 损失 )/ 收益 (14) (14) 其他业务收入二营业支出 (257) (761) (226) (700) 营业税金及附加 (20) (92) (9) (35) 业务及管理费 (214) (563) (188) (500) 利息支出 (1) (39) (6) (23) 其他业务成本 (22) (67) (21) (61) 计提资产减值准备 - - (2) (81) 三营业利润 198 6, ,906 加 : 营业外收入减 : 营业外支出 (2) (2) - - 四利润总额 197 6, ,906 减 : 所得税 (48) (296) (86) (202) 五净利润 149 5, ,704 六其他综合损益 (24) 以后会计期间在满足规定条件时将重分类进损益的其他综合 (24) 收益可供出售金融资产变动 (32) 与可供出售金融资产变动相关的所得税 8 (2) (62) (214) 七综合收益总额 125 5, ,347 公司法定代表人 : 高国富主管会计工作负责人 : 潘艳红会计机构负责人 : 徐蓁 12

14 5.3 编制单位 : 中国太平洋保险 ( 集团 ) 股份有限公司合并现金流量表 2015 年 1-9 月项目 2015 年 1-9 月 2014 年 1-9 月 ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) 一经营活动产生的现金流量收到原保险业务收入取得的现金 153, ,324 保户储金及投资款净增加额 2,375 - 收到的税收返还收到其他与经营活动有关的现金 1, 经营活动现金流入小计 157, ,538 支付原保险合同赔付款项的现金 (59,178) (46,375) 支付再保业务现金净额 (1,210) (2,543) 保户储金及投资款净减少额 - (331) 支付手续费及佣金的现金 (18,208) (14,623) 支付保单红利的现金 (2,485) (1,669) 支付给职工以及为职工支付的现金 (11,532) (10,278) 支付的各项税费 (8,939) (7,404) 支付其他与经营活动有关的现金 (31,216) (34,659) 经营活动现金流出小计 (132,768) (117,882) 经营活动产生的现金流量净额 24,305 30,656 二投资活动产生的现金流量收回投资收到的现金 188, ,439 取得投资收益收到的现金 27,899 23,080 处置固定资产无形资产和其他长期资产收到的现金净额投资活动现金流入小计 216, ,575 投资支付的现金 (229,910) (223,029) 保户质押贷款净增加额 (5,596) (2,966) 取得子公司及其他营业单位支付的现金净额 (6) (838) 购建固定资产无形资产和其他长期资产支付的现金 (1,651) (1,980) 投资活动现金流出小计 (237,163) (228,813) 投资活动使用的现金流量净额 (20,526) (66,238) 三筹资活动产生的现金流量发行次级债收到的现金 - 4,000 收到的其他与筹资活动有关的现金 18,232 37,871 筹资活动现金流入小计 18,232 41,871 偿还债务所支付的现金 - (1) 分配股利利润或偿付利息支付的现金 (6,088) (5,244) 筹资活动现金流出小计 (6,088) (5,245) 筹资活动产生的现金流量净额 12,144 36,626 四汇率变动对现金及现金等价物的影响五现金及现金等价物净增加额 15,966 1,081 加 : 期初现金及现金等价物余额 14,042 19,335 六期末现金及现金等价物余额 30,008 20,416 公司法定代表人 : 高国富主管会计工作负责人 : 潘艳红会计机构负责人 : 徐蓁 13

15 母公司现金流量表 2015 年 1-9 月编制单位 : 中国太平洋保险 ( 集团 ) 股份有限公司项目 2015 年 1-9 月 2014 年 1-9 月 ( 未经审计 ) ( 未经审计 ) 一经营活动产生的现金流量收到其他与经营活动有关的现金经营活动现金流入小计支付给职工以及为职工支付的现金 (380) (334) 支付的各项税费 (314) (168) 支付其他与经营活动有关的现金 (337) (113) 经营活动现金流出小计 (1,031) (615) 经营活动使用的现金流量净额 (537) (138) 二投资活动产生的现金流量收回投资收到的现金 17,226 17,554 取得投资收益收到的现金 5,699 5,096 投资活动现金流入小计 22,925 22,650 投资支付的现金 (18,442) (16,311) 取得子公司及其他营业单位支付的现金净额 - (771) 购建固定资产无形资产和其他长期资产支付的现金 (438) (194) 投资活动现金流出小计 (18,880) (17,276) 投资活动产生的现金流量净额 4,045 5,374 三筹资活动产生的现金流量收到的其他与筹资活动有关的现金筹资活动现金流入小计分配股利利润或偿付利息支付的现金 (4,569) (3,648) 筹资活动现金流出小计 (4,569) (3,648) 筹资活动使用的现金流量净额 (3,679) (3,648) 四汇率变动对现金及现金等价物的影响 1 21 五现金及现金等价物净 ( 减少 )/ 增加额 (170) 1,609 加 : 期初现金及现金等价物余额 489 2,862 六期末现金及现金等价物余额 319 4,471 公司法定代表人 : 高国富主管会计工作负责人 : 潘艳红会计机构负责人 : 徐蓁 14

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Microsoft Word - 八张报表.doc 中国太平洋保险 ( 集团 ) 股份有限公司合并资产负债表 2007 年 12 月 31 日资产 2007 年 2006 年货币资金 23,622 10,142 交易性金融资产 2,463 4,757 衍生金融资产 1 买入返售金融资产 5,500 1,744 应收保费 2,267 1,992 应收分保账款 1,444 1,185 应收利息 3,393 2,134 应收分保未到期责任准备金 2,966