中国太平洋保险（集团）股份有限公司

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攒凤
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1 中国太平洋保险 ( 集团 ) 股份有限公司 CHINA PACIFIC INSURANCE (GROUP) CO., LTD 年第三季度报告 ( 股票代码 :601601)

2 目录 1 重要提示公司基本情况重要事项附录...6 1

3 1 重要提示 1.1 本公司董事会监事会及其董事监事高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载误导性陈述或者重大遗漏, 并对其内容的真实性准确性和完整性承担个别及连带责任 1.2 本公司第五届董事会第七次会议于 2008 年 10 月 24 日审议通过了本公司 2008 年第三季度报告应出席会议的董事 15 人, 亲自出席会议的董事 13 人, 委托出席会议的董事 2 人, 其中 : 杨向东董事委托冯军元董事出席会议并表决, 许善达董事委托肖微董事出席会议并表决 1.3 本公司第三季度财务报告未经审计 1.4 本公司董事长高国富先生财务总监吴达川先生总精算师迟小磊女士及副总会计师王莺女士保证本季度报告中财务报告的真实完整 2 公司基本情况 2.1 主要会计数据及财务指标单位 : 人民币百万元 2008 年 9 月 30 日 2007 年 12 月 31 日本报告期末比上年度年末增减 (%) 总资产 310, , 所有者权益 ( 或股东权益 ) ( 注 ) 49,095 62,807 (21.8) 归属于上市公司股东的每股净资产 ( 元 ) ( 注 ) (21.8) 2008 年 1-9 月比上年同期增减 (%) 经营活动产生的现金流量净额 22, 每股经营活动产生的现金流量净额 ( 元 ) 年 7-9 月 2008 年 1-9 月本报告期比上年同期增减 (%) 归属于上市公司股东的净利润 /( 净亏损 ) ( 注 ) (1,636) 3,876 (184.9) 基本每股收益 ( 元 ) ( 注 ) (0.21) 0.51 (175.0) 扣除非经常性损益后基本每股收益 ( 元 ) ( 注 ) (0.21) 0.50 (175.0) 稀释每股收益 ( 元 ) ( 注 ) 不适用不适用不适用全面摊薄净资产收益率 (%) ( 注 ) (3.33) 7.89 减少 9.51 个百分点扣除非经常性损益后全面摊薄净资产收益率 (%) ( 注 ) (3.32) 7.75 减少 9.51 个百分点非经常性损益项目 2008 年 (1-9) 月扣除方式 : 合并扣除非流动资产处置收益 123 除上述各项之外的其他营业外收支净额 (29) 扣除少数股东损益和所得税影响金额总数 (24) 合计 70 注 : 采用归属于公司普通股股东的数据填列 2

4 2 公司基本情况 ( 续 ) 2.2 报告期末股东总人数及前十名无限售条件股东持股情况表单位 : 股报告期末股东总数 ( 户 ) 310,871 前十名无限售条件流通股股东持股情况股东名称 ( 全称 ) 期末持有无限售条件流通股的数量中国工商银行 - 上证 50 交易型开放式指数证券投资基金 15,559,540 A 股中国银行 - 工银瑞信核心价值股票型证券投资基金 13,760,534 A 股中国银行 - 嘉实沪深 300 指数证券投资基金 11,202,190 A 股同德证券投资基金 11,115,573 A 股中国建设银行 - 工银瑞信红利股票型证券投资基金 9,065,166 A 股中国银行 - 嘉实服务增值行业证券投资基金 7,826,080 A 股中国建设银行 - 工银瑞信稳健成长股票型证券投资基金 7,547,696 A 股全国社保基金一零六组合 6,499,673 A 股中国工商银行 - 华安中小盘成长股票型证券投资基金 5,864,201 A 股中国银行 - 嘉实主题精选混合型证券投资基金 5,706,559 A 股种类 3 重要事项 3.1 公司主要会计报表项目财务指标大幅度变动的情况及原因适用不适用单位 : 人民币百万元资产负债表项目 2008 年 2007 年变动幅度 9 月 30 日 12 月 31 日 (%) 主要变动原因货币资金 16,450 23,622 (30.4) 时点因素交易性金融资产 1,388 2,463 (43.6) 出售投资及公允价值变动买入返售金融资产 1,728 5,500 (68.6) 短期资金融出业务减少应收保费 3,762 2, 业务增长及时点因素应收分保账款 2,256 1, 业务增长及时点因素应收利息 5,231 3, 固定收益投资增加应收分保未到期责任准备金 3,874 2, 业务增长保户质押贷款业务增长存出资本保证金 1, 保险类子公司增资在建工程 2, 新购置办公楼递延所得税资产 2, ,160.0 可抵扣暂时性差异增加其他资产 5,241 1, 时点因素卖出回购金融资产款 ,788 (92.2) 短期资金融入减少预收保费 1,044 2,150 (51.4) 时点因素应付手续费及佣金 1, 业务增长应付分保账款 2,971 1, 业务增长应付赔付款 1,497 1, 业务增长应付保单红利 3,821 2, 业务增长保户储金及投资款 3,454 7,103 (51.4) 储金业务到期递延所得税负债 1 3,671 (100.0) 应纳税暂时性差异减少资本公积 34,013 49,284 (31.0) 可供出售金融资产公允价值减少及该类投资出售未分配利润 6,513 4, 报告期利润增加 3

5 3 重要事项 ( 续 ) 3.1 公司主要会计报表项目财务指标大幅度变动的情况及原因 ( 续 ) 单位 : 人民币百万元利润表项目 2008 年 2007 年变动幅度 1-9 月 1-9 月 (%) 主要变动原因已赚保费 68,011 46, 业务增长保险业务收入 76,817 54, 业务增长分保费收入业务增长投资收益 14,818 21,602 (31.4) 权益投资市场下跌及证券处置收益减少公允价值变动收益 /( 损失 ) (695) 399 (274.2) 交易性金融资产公允价值减少及该类投资出售汇兑损失 (122) (213) (42.7) 外币资产减少赔付支出 (25,116) (12,683) 98.0 业务规模扩大满期给付增加摊回赔付支出 3,098 1, 赔款增加摊回保险责任准备金 1, 业务增长保单红利支出 (2,003) (825) 分红型业务增长及保单分红增加手续费及佣金支出 (5,621) (4,012) 40.1 业务增长计提资产减值准备 (3,602) (93) 3,773.1 计提金融资产减值准备增加营业外收入处置资产收益增加营业外支出 (42) (30) 40.0 公益性捐赠增加所得税费用 839 (1,289) (165.1) 应纳税所得额减少 3.2 重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明适用不适用新设太保产险青海分公司 : 为进一步开拓保险业务市场, 经保监会批准, 太保产险青海分公司于 2008 年 9 月正式设立 3.3 公司股东及实际控制人承诺事项履行情况适用不适用本公司的 H 股发行计划 : 本公司 H 股发行未在 2007 年第七次临时股东大会决议批准的一年有效期内 ( 即 2008 年 9 月 14 日之前 ) 完成本公司未来的 H 股发行计划须重新获得股东大会批准 3.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明适用不适用 4

6 3 重要事项 ( 续 ) 3.5 证券投资情况适用不适用序号证券代码简称期末持有数量 ( 百万股 ) 初始投资金额期末账面值单位 : 人民币百万元期初账 ( 注 2) 会计核算科目面值 ( 注 1) 海通证券 160 2,870 3,443 4,394 可供出售金融资产深发展 A 72 1,781 1,077 不适用可供出售金融资产华夏 50ETF 不适用可供出售金融资产不适用交易性金融资产上投阿尔法不适用可供出售金融资产华宝先进成长不适用可供出售金融资产不适用交易性金融资产工商银行可供出售金融资产华夏优势增长不适用可供出售金融资产不适用交易性金融资产富国天益价值不适用可供出售金融资产交易性金融资产中国联通不适用可供出售金融资产基金安顺不适用可供出售金融资产注 1: 海通证券于 2008 年实施了 2007 年度的利润分配及资本公积转增股本方案, 导致虽然公司对该项投资没有增加但持股数量有所变化注 2: 期初账面值不适用系期末数量相对期初数量有所增加所导致中国太平洋保险 ( 集团 ) 股份有限公司法定代表人 : 高国富 2008 年 10 月 24 日 5

7 4 附录 4.1 合并资产负债表 2008 年 9 月 30 日单位 : 人民币百万元审计类型 : 未经审计项目 2008 年 9 月 30 日 2007 年 12 月 31 日资产货币资金 16,450 23,622 交易性金融资产 1,388 2,463 买入返售金融资产 1,728 5,500 应收保费 3,762 2,267 应收分保账款 2,256 1,444 应收利息 5,231 3,393 应收分保未到期责任准备金 3,874 2,966 应收分保未决赔款准备金 3,689 2,997 应收分保寿险责任准备金应收分保长期健康险责任准备金 3,456 3,001 保户质押贷款定期存款 68,887 59,262 可供出售金融资产 99, ,783 持有至到期投资 67,240 58,120 归入贷款及应收款的投资 16,291 13,923 长期股权投资存出资本保证金 1, 固定资产 3,947 3,976 在建工程 2, 无形资产递延所得税资产 2,413 5 其他资产 5,241 1,439 资产总计 310, ,010 6

8 合并资产负债表 ( 续 ) 2008 年 9 月 30 日单位 : 人民币百万元审计类型 : 未经审计项目 2008 年 9 月 30 日 2007 年 12 月 31 日负债和股东权益卖出回购金融资产款 ,788 预收保费 1,044 2,150 应付手续费及佣金 1, 应付分保账款 2,971 1,608 应付职工薪酬 801 1,065 应交税费 (162) (154) 应付利息 1 7 应付赔付款 1,497 1,137 应付保单红利 3,821 2,779 保户储金及投资款 3,454 7,103 未到期责任准备金 17,216 14,075 未决赔款准备金 11,010 9,120 寿险责任准备金 204, ,637 长期健康险责任准备金 8,247 6,989 保险保障基金应付次级债 2,169 2,113 预计负债递延所得税负债 1 3,671 其他负债 1,642 1,290 负债合计 260, ,689 股本 7,700 7,700 资本公积 34,013 49,284 盈余公积未分配利润 6,513 4,947 外币报表折算差额 (25) (18) 归属于母公司股东权益合计 49,095 62,807 少数股东权益股东权益合计 49,492 63,321 负债和股东权益总计 310, ,010 7

9 母公司资产负债表 2008 年 9 月 30 日单位 : 人民币百万元审计类型 : 未经审计项目 2008 年 9 月 30 日 2007 年 12 月 31 日资产货币资金 2,250 16,071 交易性金融资产买入返售金融资产 100 5,500 应收利息定期存款 6,565 4,578 可供出售金融资产 12,234 19,864 持有至到期投资归入贷款及应收款的投资 1, 长期股权投资 22,702 14,046 投资性房地产固定资产在建工程 1,428 - 无形资产递延所得税资产其他资产 1,340 1,857 资产总计 51,144 63,611 负债和股东权益应付职工薪酬应交税费 (130) 76 预计负债递延所得税负债其他负债 ,237 负债合计 ,640 股本 7,700 7,700 资本公积 36,715 38,147 盈余公积未分配利润 5,377 5,533 股东权益合计 50,383 51,971 负债和股东权益总计 51,144 63,611 8

10 4.2 合并利润表单位 : 人民币百万元审计类型 : 未经审计项目 2008 年 7-9 月 2007 年 7-9 月 2008 年 1-9 月 2007 年 1-9 月一营业收入 18,879 22,996 82,335 68,200 已赚保费 20,442 14,733 68,011 46,094 保险业务收入 22,172 16,513 76,817 54,185 其中 : 分保费收入减 : 分出保费 (1,879) (1,832) (6,569) (5,551) 提取未到期责任准备金 (2,237) (2,540) 投资收益 /( 损失 ) (1,507) 8,176 14,818 21,602 其中 : 对联营企业和合营企业的投资收益 /( 损失 ) (16) 公允价值变动收益 /( 损失 ) (120) (12) (695) 399 汇兑损失 (7) (71) (122) (213) 其他业务收入二营业支出 (21,092) (20,480) (79,294) (60,999) 退保金 (1,631) (2,594) (5,555) (6,446) 赔付支出 (8,109) (5,025) (25,116) (12,683) 减 : 摊回赔付支出 1, ,098 1,951 提取保险责任准备金 (5,031) (9,450) (33,363) (32,205) 减 : 摊回保险责任准备金 , 保单红利支出 (729) (403) (2,003) (825) 分保费用 (3) (2) (10) (6) 营业税金及附加 (424) (628) (1,686) (1,817) 手续费及佣金支出 (1,808) (1,400) (5,621) (4,012) 业务及管理费 (2,925) (2,338) (8,374) (6,866) 减 : 摊回分保费用 ,266 1,887 利息支出 (91) (137) (471) (408) 其他业务成本 (6) (17) (13) (39) ( 计提 )/ 转回资产减值准备 (2,162) 26 (3,602) (93) 三营业利润 /( 亏损 ) (2,213) 2,516 3,041 7,201 加 : 营业外收入减 : 营业外支出 (12) (11) (42) (30) 四利润 /( 亏损 ) 总额 (2,223) 2,509 3,135 7,188 减 : 所得税费用 580 (546) 839 (1,289) 五净利润 /( 净亏损 ) (1,643) 1,963 3,974 5,899 归属于母公司所有者的净利润 /( 净亏损 ) (1,636) 1,926 3,876 5,749 少数股东损益 (7) 六每股收益 ( 一 ) 基本每股收益 ( 元 ) (0.21) ( 二 ) 稀释每股收益 ( 元 ) 不适用不适用不适用不适用 9

11 母公司利润表单位 : 人民币百万元审计类型 : 未经审计项目 2008 年 7-9 月 2007 年 7-9 月 2008 年 1-9 月 2007 年 1-9 月一营业收入 (1,023) 260 2,741 1,081 投资收益 /( 损失 ) (1,034) 239 2,598 1,007 其中 : 对联营企业和合营企业的投资收益 /( 损失 ) (16) 公允价值变动损失 (30) (2) (30) (17) 汇兑损失 (1) (27) (8) (58) 其他业务收入二营业支出 (736) (48) (1,147) (228) 营业税金及附加 10 (13) (13) (20) 业务及管理费 (78) (35) (245) (208) 利息支出 (3) - (38) - 计提资产减值准备 (665) - (851) - 三营业利润 /( 亏损 ) (1,759) 212 1, 加 : 营业外收入减 : 营业外支出 (1) - (7) (1) 四利润 /( 亏损 ) 总额 (1,760) 212 1, 减 : 所得税费用 435 (7) 443 (52) 五净利润 /( 净亏损 ) (1,325) 205 2,

12 4.3 合并现金流量表 2008 年 1-9 月单位 : 人民币百万元审计类型 : 未经审计项目 2008 年 1-9 月 2007 年 1-9 月一经营活动产生的现金流量收到原保险合同保费取得的现金 74,147 52,838 收到其他与经营活动有关的现金经营活动现金流入小计 74,605 53,330 支付原保险合同赔付款项的现金 (24,806) (12,271) 支付再保业务现金净额 (631) (1,080) 保户储金及投资款净减少额 (3,650) (5,014) 支付手续费及佣金的现金 (5,422) (3,800) 支付保单红利的现金 (1,014) (194) 支付给职工以及为职工支付的现金 (3,169) (2,192) 支付的各项税费 (1,739) (2,391) 支付其他与经营活动有关的现金 (11,336) (12,253) 经营活动现金流出小计 (51,767) (39,195) 经营活动产生的现金流量净额 22,838 14,135 二投资活动产生的现金流量收回投资收到的现金 105,951 33,124 取得投资收益收到的现金 13,578 8,771 处置固定资产无形资产和其他长期资产收到的现金净额投资活动现金流入小计 119,660 41,916 投资支付的现金 (137,175) (43,426) 保户质押贷款净减少额 (192) (150) 投资联营企业合营企业及其他长期股权投资支付的现金净额 (50) (157) 购建固定资产无形资产和其他长期资产支付的现金 (2,521) (815) 投资活动现金流出小计 (139,938) (44,548) 投资活动使用的现金流量净额 (20,278) (2,632) 三筹资活动产生的现金流量吸收投资收到的现金 137 6,931 筹资活动现金流入小计 137 6,931 分配股利利润或偿付利息支付的现金 (2,688) (434) 支付的其他与筹资活动有关的现金 (10,863) (2,820) 筹资活动现金流出小计 (13,551) (3,254) 筹资活动产生 /( 使用 ) 的现金流量净额 (13,414) 3,677 四汇率变动对现金及现金等价物的影响 (90) (87) 五现金及现金等价物净增加 /( 减少 ) 额 (10,944) 15,093 加 : 期初现金及现金等价物余额 29,122 11,856 六期末现金及现金等价物余额 18,178 26,949 11

13 母公司现金流量表 2008 年 1-9 月单位 : 人民币百万元审计类型 : 未经审计项目 2008 年 1-9 月 2007 年 1-9 月一经营活动产生的现金流量收到其他与经营活动有关的现金经营活动现金流入小计支付给职工以及为职工支付的现金 (129) (102) 支付的各项税费 (223) (42) 支付其他与经营活动有关的现金 (11,266) (1,680) 经营活动现金流出小计 (11,618) (1,824) 经营活动产生的现金流量净额 (11,272) (1,681) 二投资活动产生的现金流量收回投资收到的现金 28,288 6,012 取得投资收益收到的现金 5, 处置子公司及联营企业收到的现金净额 - 84 投资活动现金流入小计 33,324 6,664 投资支付的现金 (28,795) (7,572) 投资子公司联营企业及合营企业支付的现金净额 (8,713) (3,084) 购建固定资产无形资产和其他长期资产支付的现金 (1,438) (309) 支付其他与投资活动有关的现金 (12) - 投资活动现金流出小计 (38,958) (10,965) 投资活动使用的现金流量净额 (5,634) (4,301) 三筹资活动产生的现金流量吸收投资收到的现金 - 6,931 筹资活动现金流入小计 - 6,931 分配股利利润或偿付利息支付的现金 (2,294) - 筹资活动现金流出小计 (2,294) - 筹资活动产生的现金流量净额 (2,294) 6,931 四汇率变动对现金及现金等价物的影响 (21) (3) 五现金及现金等价物净增加 /( 减少 ) 额 (19,221) 946 加 : 期初现金及现金等价物余额 21,571 1,805 六期末现金及现金等价物余额 2,350 2,751 12

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Microsoft Word - 八张报表.doc 中国太平洋保险 ( 集团 ) 股份有限公司合并资产负债表 2007 年 12 月 31 日资产 2007 年 2006 年货币资金 23,622 10,142 交易性金融资产 2,463 4,757 衍生金融资产 1 买入返售金融资产 5,500 1,744 应收保费 2,267 1,992 应收分保账款 1,444 1,185 应收利息 3,393 2,134 应收分保未到期责任准备金 2,966