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2 * 保誠人壽三五中國外幣變額壽險商品說明書分為以下兩部分 : 1. 保誠人壽三五中國外幣變額壽險商品說明書 2. 保誠人壽三五中國外幣變額壽險商品說明書 --- 投資標的介紹 長久以來, 保誠集團在世界各地為數以百萬計的客戶提供零售金融商品服務, 以及基金管理的服務 今日, 在台灣, 保誠人壽針對客戶各種不同的風險承擔能力, 審慎評選出讓所有客戶都能選擇到適合自己投資個性的連結標的 >>> * 未來新增之投資標的的選擇標準 保誠人壽期能提供不同投資風險的投資標的, 及提供投資目標分散於全球, 以達到分散風險目的的投資標的, 故首先先以公司目前所連結之投資標的, 其投資風險的高低及投資目標的區域性作為參考依據, 再依以下原則作為新增投資標的的選擇標準 : 1. 補齊不同投資風險屬性的缺口, 提供不同需求的保戶不同投資風險的投資標的 2. 考量目前連結之投資標的未包含之投資區域, 並儘量避免相互影響性大的投資標的 3. 近幾年以來投資績效良好之投資標的 1

3 投資標的一覽表 長久以來, 保誠集團在世界各地為數以百萬計的客戶提供零售金融商品服務, 以及基金管理的服務 今日, 在台 灣, 保誠人壽持續提供客戶各類投資標的, 以滿足客戶的風險規劃與財富布局 投資標的名稱類型投資區域風險等級計價幣別 1 施羅德中國債券基金 ( 人民幣 )- 累積型 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) ( 註 1) 開放式債券型基金 ( 境內基金 ) 全球 RR2 人民幣 2 宏利中國點心高收益債券基金 A( 人民幣 ) ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) ( 註 1) 開放式債券型基金 ( 境內基金 ) 香港 RR4 人民幣 3 宏利東方明珠短期收益基金 ( 註 1) 開放式債券型基金 ( 境內基金 ) 香港 RR2 人民幣 4 宏利中國離岸債券基金 -A 類型 ( 人民幣 ) ( 註 1) 開放式債券型基金 ( 境內基金 ) 香港 RR2 人民幣 5 保誠人壽全權委託宏利投信人民幣投資帳戶 - 月撥回 ( 全權委託投資帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) ( 註 ) 境內 ( 外幣 ) 全權委託管理帳戶 全球 RR3 人民幣 6 保誠人壽全權委託宏利投信人民幣投資帳戶 - 累積型 ( 註 5 6) 境內 ( 外幣 ) 全權委託管理帳戶 全球 RR3 人民幣 7 華夏滬深 300 指數 ETF 開放式指數股票型基金 ( 境外基金 ) 投資海外 - 中國 RR5 人民幣 8 南方富時中國 A50 ETF 開放式指數股票型基金 ( 境外基金 ) 投資海外 - 中國 RR5 人民幣 9 人民幣貨幣帳戶 ( 註 7) 貨幣帳戶台灣 - 人民幣 > 所設定配置保險費之投資標的不得超過十支, 且投資標的分配比例之指定須為 5% 的倍數, 且所有投資標的分配總和為 100% > 投保本商品需經雙證件確認身份 > 註 1: 依基金發行機構規定, 美國人 / 居民 ( 公司 ) 及加拿大人 / 居民 ( 公司 ) 不得投資本基金 > 註 2: 全權委託投資帳戶之資產撥回機制可能由該帳戶之收益或本金中支付 任何涉及該帳戶本金支出的部份, 可能導致原始投資金額減損 > 註 3: 全權委託投資帳戶資產撥回前未先扣除應負擔之相關費用 > 註 4: 本全權委託投資帳戶資產撥回時可能涉及本金, 其 撥回組成項目 請參閱商品說明書 > 註 5: 本全權委託投資帳戶可供投資之標的名單請詳商品說明書 > 註 6: 本投資標的之績效可能與整體市場的走勢不一致, 不宜與市場上其他投資組合或投資標的作比較 > 註 7: 保誠人壽將於每月第一個營業日公告貨幣帳戶之宣告利率, 該宣告利率保證期間為一個月, 且不得為負數 2

4 本商品所連結之境外基金, 若因投資於大陸地區或特定地區之有價證券比率接近 ( 或超過 ) 法令上限, 或其所為 之投資有不符法令規定之虞等情事時, 保誠人壽將依基金總代理人之通知, 停止或暫時停止連結該基金 保誠人壽得依下列方式, 新增 關閉與終止 投資標的 之提供 : 一 保誠人壽得新增 投資標的 供要保人選擇配置 二 保誠人壽得主動終止某一 投資標的, 且應於終止日前三十日以書面或其他約定方式通知要保人 但若 投資標的 之價值仍有餘額時, 保誠人壽不得主動終止該 投資標的 三 保誠人壽得經所有持有 投資標的價值 之要保人同意後, 主動關閉該 投資標的, 並於關閉日前三十日以書面或其他約定方式通知要保人 四 保誠人壽得配合某一 投資標的 之終止或關閉, 而終止或關閉該 投資標的 但保誠人壽應於接獲該 投資標的 發行或經理機構之通知後五日內於保誠人壽網站公布, 並另於收到通知後三十日內以書面或其他約定方式通知要保人 投資標的 一經關閉後, 於重新開啟前禁止轉入及再投資 投資標的 一經終止後, 除禁止轉入及再投資外, 保單帳戶內之 投資標的價值 將強制轉出 投資標的 依第一項第二款 第三款及第四款調整後, 要保人應於接獲保誠人壽書面或其他約定方式通知後十五日內且該 投資標的 終止或關閉日三日前向保誠人壽提出下列申請 : 一 投資標的 終止時 : 將該 投資標的 之價值申請轉出或提領, 並同時變更購買 投資標的 之投資配置比例 二 投資標的 關閉時 : 變更購買 投資標的 之投資配置比例 若要保人未於前項期限內提出申請, 或因不可歸責於保誠人壽之事由致保誠人壽接獲前項申請時已無法依要保人指定之方式辦理, 視為要保人同意以該通知約定之方式處理 而該處理方式亦將於保誠人壽網站公布 因前二項情形發生而於 投資標的 終止或關閉前所為之轉換及提領, 該 投資標的 不計入轉換次數及提領次數 3

5 1. 施羅德中國債券基金 ( 人民幣 )- 累積型 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) Schroder China Bond Fund - RMB Acc 選定理由 1. 主要投資於中國相關的債券, 包括藉由投資此類有價證券, 掌握中國經濟成長帶來的資產與幣值升值的契機 2. 同時投資人民幣計價及美元等不同幣別計價之債券, 靈活且彈性的貨幣配置和主動管理的避險策略, 兼具流動 性並期掌握貨幣升值的優勢 ( 投資人須留意中國市場之特定政治 經濟與市場等投資風險 ) 基本資料 基金類型開放式債券型基金 成立日期 2013/12/6 核准發行總面額 人民幣計價受益權單位首次淨發行總面額最高為人民幣陸億元 資產規模新台幣 9.89 億元 (2016/7/31) 風險類別政治 經濟 流動性 景氣循環 信用 市場性 匯率 貨幣 外匯管制及系統性風險 收益分配無收益分配 投資區域全球 追蹤標的指數 掛牌交易所名稱 N/A N/A 發行機構施羅德證券投資信託股份有限公司 管理機構施羅德證券投資信託股份有限公司台北市信義路五段 108 號 9 樓 保管銀行兆豐國際商業銀行 總代理人 N/A 基金經理人檔案 李正和 學歷 : 政治大學 EMBA 全球經營與貿易組碩士 經歷 :2011 年 1 月加入施羅德投信, 擔任專戶管理部協理, 後於 2012 年 2 月起轉任基金管理部, 現為基金管 相關費用 理部副總 ;2005 年加入安泰 ING 投信擔任信投資管理處固定收益部副總經理 ;2004 年加入中國信託商 業銀行全權委託投資部擔任經理 ;1999 年加入德盛安聯投信投資管理部擔任資深基金經理人 ;1997 年加 入光華投信國內投資管理部擔任基金經理人 經 ( 管 ) 理費 ( 年率 ):1.00%( 已於基金淨值中扣除, 投資人不需另行支付 ) 保管費 ( 年率 ):0.20%( 已於基金淨值中扣除, 投資人不需另行支付 ) 基金發行機構就上述費用保有調整之權利, 未來若有調整, 應以基金發行機構公佈之資料為準 基金績效表 (%) 施羅德中國債券三個月六個月一年二年三年成立日至今基金 ( 人民幣 )- 累積型 NA 資料來源 :Lipper, 原幣計算, 截至 2016 年 7 月 31 日 基金過去績效不代表未來績效之保證 風險係數 一年二年三年 年化標準差 NA 貝他 NA NA NA SHARPE NA 資料來源 :Lipper, 原幣計算, 截至 2016 年 7 月 31 日 基金過去績效不代表未來績效之保證 4

6 基金風險報酬等級分類 基金風險報酬等級由低至高編製為 RR1 RR2 RR3 RR4 RR5, 本基金風險報酬等級之分類為 RR2 本基金經金管會核准或同意生效, 惟不表示絕無風險 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益 ; 基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負責本基金之盈虧, 亦不保證最低之收益, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書 本基金或有投資外國有價證券, 除實際交易產生損益外, 投資標的可能負擔利率 匯率 ( 含外匯管制 ) 有價證券市價或其他指標變動之風險, 有直接導致本金發生虧損, 且最大可能損失為投資本金之全部 有關基金應負擔之費用 ( 含分銷費用 ) 已揭露於基金公開說明書或投資人須知中, 投資人可至公開資訊觀測站 / 境外基金資訊觀測站中查詢 投資人因不同時間進場, 將有不同之投資績效, 過去的績效亦不代表未來績效之保證 基金配息率不代表基金報酬率, 且過去配息率不代表未來配息率 ; 基金淨值可能因市場因素而上下波動 固定收益分配類型基金會定期將基金收益分配予投資人, 投資人應當了解依其原始投資日期之不同, 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部份, 可能導致原始投資金額減損 本基金配息前未先扣除應負擔之相關費用 基金配息組成項目表已揭露於施羅德網站, 投資人可至 查詢 任何債市都有匯率 利率與債信三個層面的機會與風險, 單一國家與新興市場國家債市波動較大, 投資人應衡量本身風險承受情形適度布局 投資人投資以高收益債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重 本基金經金管會核准, 惟不表示絕無風險 由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等, 且對利率變動的敏感度甚高, 故本基金可能會因利率上升 市場流動性下降, 或債券發行機構違約不支付本金 利息或破產而蒙受虧損 本基金不適合無法承擔相關風險之投資人 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益 ; 基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負責本基金之盈虧, 亦不保證最低之收益, 投資人申購前應詳閱基金公開說明書 本基金適合能承擔較高風險且追求資產增值的成長型投資人 相對公債與投資級債券, 高收益債券波動較高, 投資人進場布局宜謹慎考量 美國 Rule 144A 債券屬私募有價證券, 債券發行機構之財務與營運資訊揭露相對較不透明, 且需符合合格投資機構資格者才能進行交易, 故債券流動性相對受限 本基金雖依現行法規對 Rule 144A 債券的投資限制在基金規模 10% 以內, 惟市場波動劇烈時, 本基金仍可能面臨前述流動性風險而產生虧損 本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效, 本基金投資風險請詳閱基金公開說明書 5

7 2. 宏利中國點心高收益債券基金 -A( 人民幣 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) Manulife China Dim Sum High Yield Bond Fund - A 選定理由 (1) 全台第一檔點心債券基金 (2) 靈活且具彈性的貨幣配置, 兼具流動性並掌握貨幣升值的優勢 (3) 本基金包含 A 類型 - 不配息及 B 類型 - 月配型兩種投資類型, 也包含美元及人民幣計價級別可供投資人靈活選擇與 運用 基本資料 基金類型開放式債券型基金 成立日期 2011/7/21 [ 人民幣級別首次銷售日為 2013/5/2] 核准發行總面額 20 億人民幣 資產規模人民幣 3.20 億元 (2016/7/31) 風險類別政治 經濟 流動性 景氣循環 信用 市場性 匯率及系統性風險 收益分配無 ( 累積型基金 ) 投資區域主要投資於香港 追蹤標的指數 掛牌交易所名稱 無 無 發行機構宏利證券投資信託股份有限公司 管理機構宏利證券投資信託股份有限公司台北市 松仁路 89 號 6 樓 保管銀行遠東商業銀行 總代理人無 ( 境內發行基金 ) 基金經理人檔案 陳培倫 國立台北大學合作經濟學系碩士, 擔任本基金成立至今之基金經理人 相關費用 經 ( 管 ) 理費 ( 年率 ):1.25%( 已於基金淨值中扣除, 投資人不需另行支付 ) 保管費 ( 年率 ):0.25%( 已於基金淨值中扣除, 投資人不需另行支付 ) 基金發行機構就上述費用保有調整之權利, 未來若有調整, 應以基金發行機構公佈之資料為準 基金績效表 (%) 宏利中國點心高收益債券基金 -A 累積型 ( 人民幣 ) 三個月六個月一年二年三年成立日至今 資料來源 :Lipper 統計至 2016 年 7 月 31 日, 以原幣計算 基金過去績效不代表未來績效之保證 風險係數 一年 二年 三年 年化標準差 貝他 NA NA NA SHARPE 資料來源 :Lipper 統計至 2016 年 7 月 31 日, 以原幣計算 基金過去績效不代表未來績效之保證 基金風險報酬等級分類 基金風險報酬等級由低至高編製為 RR1 RR2 RR3 RR4 RR5, 本基金風險報酬等級之分類為 RR4 本基金主要投資標的為人民幣計價債券, 投資人民幣計價債券之投資風險除利率上升風險 發行人信用違約風險 債券發行規模較小之流動性風險 無法獲准將債券發行募集資金匯回中國大陸的風險之資金運用風險及人民幣匯 6

8 率波動幅度較大之匯率變動之風險外, 在價格變動方面, 人民幣債券較其他已開發國家之國家或企業發行之債券變動劇烈, 尚有價格波動較劇烈之風險 政治及社會不明朗因素及貨幣風險等風險, 此類風險會遠較世界上成熟的經濟體系或股票市場一般相關的風險為高 前述所謂 政治及社會不明朗因素, 則包括政府政策的改變 稅務法例 貨幣匯入匯出之限制 有關本基金投資風險之揭露, 請詳見公開說明書 本基金適合了解高收益債券基金風險與特性之投資人, 投資人投資高收益債券基金不宜占其投資組合過高之比重, 本基金經行政院金融監督管理委員會核准, 惟不表示絕無風險 由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等, 且對利率變動的敏感度甚高, 故本基金可能會因利率上升 市場流動性下降, 或債券發行機構違約不支付本金 利息或破產而蒙受虧損 本基金不適合無法承擔相關風險之投資人 7

9 3. 宏利東方明珠短期收益基金 Manulife Oriental Pearl Short-term Income Fund 選定理由 (1) 全台第一檔主要投資於人民幣計價之短期點心債券, 基金波動風險相對較低 (2) 國內首檔以美元及人民幣計價之投資等級短期收益點心債券基金, 高信評資產之信用品質使基金收益相對穩健 基本資料 基金類型開放式債券型基金 成立日期 2012/10/11 [ 人民幣級別首次銷售日為 2013/5/2] 核准發行總面額 20 億人民幣 資產規模人民幣 1.00 億元 (2016/7/31) 風險類別政治 經濟 流動性 景氣循環 信用 市場性 匯率及系統性風險 收益分配無 ( 累積型基金 ) 投資區域主要投資於香港 追蹤標的指數 掛牌交易所名稱 無 無 發行機構宏利證券投資信託股份有限公司 管理機構宏利證券投資信託股份有限公司台北市 松仁路 89 號 6 樓 保管銀行中國信託商業銀行 總代理人無 ( 境內發行基金 ) 基金經理人檔案 陳培倫 國立台北大學合作經濟學系碩士, 擔任本基金成立至今之基金經理人 相關費用 經 ( 管 ) 理費 ( 年率 ):1.00%( 已於基金淨值中扣除, 投資人不需另行支付 ) 保管費 ( 年率 ):0.20%( 已於基金淨值中扣除, 投資人不需另行支付 ) 基金發行機構就上述費用保有調整之權利, 未來若有調整, 應以基金發行機構公佈之資料為準 基金績效表 (%) 宏利東方明珠短期收益基金 三個月六個月一年二年三年成立日至今 資料來源 :Lipper 統計至 2016 年 7 月 31 日 基金過去績效不代表未來績效之保證 風險係數 一年 二年 三年 年化標準差 貝他 NA NA NA SHARPE 資料來源 :Lipper 統計至 2016 年 7 月 31 日 基金過去績效不代表未來績效之保證 基金風險報酬等級分類 基金風險報酬等級由低至高編製為 RR1 RR2 RR3 RR4 RR5, 本基金風險報酬等級之分類為 RR2 本基金主要投資標的為人民幣計價債券, 投資人民幣計價債券之投資風險除利率上升風險 發行人信用違約風險 債券發行規模較小之流動性風險 無法獲准將債券發行募集資金匯回中國大陸的風險之資金運用風險及人民幣匯率波動幅度較大之匯率變動風險外, 在價格變動方面, 人民幣債券較其他已開發國家之國家或企業發行之債券變動劇烈, 尚有價格波動較劇烈之風險 政治及社會不明朗因素及貨幣風險等風險, 此類風險會遠較世界上成熟的 8

10 經濟體系或股票市場一般相關的風險為高 前述所謂 政治及社會不明朗因素, 則包括政府政策的改變 稅務法例 貨幣匯入匯出之限制 有關本基金投資風險之揭露, 請詳見基金公開說明書 本基金經金管會核准或同意生效, 惟不表示絕無風險 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益 ; 基金經理公司本基金主要投資標的為於中國以外發行或交易之人民幣計價債券, 投資人民幣計價債券之投資風險除利率上升風險 發行人信用違約風險 債券發行規模較小之流動性風險 無法獲准將債券發行募集資金匯回中國大陸的風險之資金運用風險及人民幣匯率波動幅度較大之匯率變動之風險外, 在價格變動方面, 人民幣債券較其他已開發國家之國家或企業發行之債券變動劇烈, 尚有價格波動較劇烈之風險 政治及社會不明朗因素及貨幣風險等風險, 此類風險會遠較世界上成熟的經濟體系或股票市場一般相關的風險為高 前述所謂 政治及社會不明朗因素, 則包括政府政策的改變 稅務法例 貨幣匯入匯出之限制 人民幣貨幣風險 : 人民幣不可自由兌換, 並受到外匯管制及限制, 申購人應依 外匯收支或交易申報辦法 之規定辦理結匯事宜 ; 另本基金之人民幣匯率係以離岸人民幣 (CNH) 的匯率換算 9

11 4. 宏利中國離岸債券基金 -A 類型 ( 人民幣 ) Manulife China Offshore Bond Fund - A 選定理由 (1) 台灣第一檔 100% 投資級點心債基金 (2) 本基金包含 A 類型 - 不配息及 B 類型 - 季配型兩種投資類型, 也包含新臺幣及人民幣計價級別可供投資人靈活選擇與運用 基本資料 基金類型開放式債券型基金 成立日期 2011/11/9( 人民幣級別首次銷售日 :2013/5/14) 核准發行總面額 20 億人民幣 資產規模新台幣 億元 (2016/7/31) 風險類別政治 經濟 流動性 景氣循環 信用 市場性 匯率及系統性風險 收益分配無 ( 累積型基金 ) 投資區域香港 追蹤標的指數 掛牌交易所名稱 無 無 發行機構宏利證券投資信託股份有限公司 管理機構宏利證券投資信託股份有限公司台北市 松仁路 89 號 6 樓 保管銀行台新銀行 總代理人無 ( 境內發行基金 ) 基金經理人檔案 陳培倫 國立台北大學合作經濟學系碩士, 擔任本基金成立至今之基金經理人 相關費用 經 ( 管 ) 理費 ( 年率 ):1.00%( 已於基金淨值中扣除, 投資人不需另行支付 ) 保管費 ( 年率 ):0.17%( 已於基金淨值中扣除, 投資人不需另行支付 ) 基金發行機構就上述費用保有調整之權利, 未來若有調整, 應以基金發行機構公佈之資料為準 基金績效表 (%) 宏利中國離岸債券基金 -A 類型 三個月六個月一年二年三年成立日至今 資料來源 :Lipper 統計至 2016 年 7 月 31 日 基金過去績效不代表未來績效之保證 風險係數 一年二年三年 年化標準差 貝他 NA NA NA SHARPE 資料來源 :Lipper 統計至 2016 年 7 月 31 日 基金過去績效不代表未來績效之保證 基金風險報酬等級分類 基金風險報酬等級由低至高編製為 RR1 RR2 RR3 RR4 RR5, 本基金風險報酬等級之分類為 RR2 本基金主要投資於中國離岸債券市場, 即以中國大陸或香港之國家或機構所保證或發行而於中國大陸地區以外發 行或交易之債券為主, 此類離岸債券市場發行者乃中國或香港企業, 較易受外匯管制 政治或經濟情勢變動等影 響, 凡此均可能造成淨資產價值之波動 另由於離岸債券市場規模較小, 容易導致缺乏流動性及價格波動較大, 且離岸債券可能於新興市場國家發行, 故而可能受到當地法律規範的不完全, 而可能存在資訊不透明或未完全揭 露之風險 本基金所投資標的發生上開風險時, 本基金之淨資產價值均可能因此產生波動 ; 又本基金主要投資於 10

12 在香港發行之人民幣計價債券, 為中國離岸債券市場交易之標的之一, 其流動性較低, 投資風險較高 ; 有關本基金投資風險之揭露請詳見公開說明書 本基金經金管會核准或同意生效, 惟不表示絕無風險 基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益 ; 基金經理公司本基金主要投資標的為於中國以外發行或交易之人民幣計價債券, 投資人民幣計價債券之投資風險除利率上升風險 發行人信用違約風險 債券發行規模較小之流動性風險 無法獲准將債券發行募集資金匯回中國大陸的風險之資金運用風險及人民幣匯率波動幅度較大之匯率變動之風險外, 在價格變動方面, 人民幣債券較其他已開發國家之國家或企業發行之債券變動劇烈, 尚有價格波動較劇烈之風險 政治及社會不明朗因素及貨幣風險等風險, 此類風險會遠較世界上成熟的經濟體系或股票市場一般相關的風險為高 前述所謂 政治及社會不明朗因素, 則包括政府政策的改變 稅務法例 貨幣匯入匯出之限制 人民幣貨幣風險 : 人民幣不可自由兌換, 並受到外匯管制及限制, 申購人應依 外匯收支或交易申報辦法 之規定辦理結匯事宜 ; 另本基金之人民幣匯率係以離岸人民幣 (CNH) 的匯率換算 11

13 5. 保誠人壽全權委託宏利投信人民幣投資帳戶 - 月撥回 ( 全權委託投資帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) PCA Life Manulife ILP Mandate Portfolio-Dis 選定理由及標準 選定投資標的 ( 投資管理帳戶 ) 理由 本代操帳戶與宏利資產投資組合方案管理事業群共同開發設計, 為北美目標風險型基金市佔率第一名之操作團隊 宏利資產管理在亞洲 ( 包括香港 日本 新加坡 和台灣 ) 透過退休基金平台和投資型保單, 提供資產配置投資組合 方案深具經驗 截至 2014 年 12 月宏利資產投資組合方案管理事業群管理資產規模突破 1,130 美元 宏利投信代操投資型保單帳戶, 投資績效穩定, 深受投資人肯定, 總管理資產規模穩定成長, 並享有人民幣債券 專家美譽, 共同基金業務各類型產品線齊全, 投資績效有目共睹 選擇新投資標的 ( 投資管理帳戶 ) 之標準 根據 證券投資信託事業證券投資顧問事業經營全權委託管理辦法 ( 下稱管理辦法 ), 受任人申請經營全權委託 投資業務, 應符合一定資格條件, 並經金融監督管理委員會 ( 以下稱金管會 ) 核准之業者 投資標的之揭露 本投資管理帳戶之設立及所有之交易行為, 均應依保險法及相關法規辦理, 並受主管機關之管理監督 詳細投資 標的, 請參閱本保險商品說明書附錄 投資管理帳戶基本資料 基金類型境內 ( 外幣 ) 全權委託管理帳戶 ( 以下簡稱本投資管理帳戶 ) 成立日期 2015/5/25 核准發行總面額 發行總面額 無上限 無 資產規模 百萬人民幣 (2016/7/31) 風險類別國家 匯率 利率 政治及社會 流動性 景氣循環及市場風險 收益分配自 2015/8/1 起每月預定撥回資產 0.55%( 考量未來市場狀況因經濟環境變動 發生非預 投資區域全球 期之事件 法令政策變更或有不可抗力之因素導致對委託投資帳戶收益造成影響, 本公司 得與受委託投資管理機構適當調整每月固定撥回資產比率, 以避免因上述狀況導致當時之 撥回率影響資產淨值過鉅 前述之調整將於變更前一個月通知保戶 ) 在該投資標的之目 標投資報酬假設下, 收益分配仍可能來自於本金, 保單帳戶價值成長的速度將可能較為平 緩或為下跌 在扣除保險成本及保單管理費後, 以目標投資報酬假設下計算, 保單帳戶價 值將會逐年遞減, 到達某一年齡時, 將會有保單帳戶價值不夠扣除保險成本及保單管理費 之情形, 屆時本公司將通知保戶, 保戶將可透過繳交超額保險費以維持保單效力及相關給 付內容 投資標的共同基金及 ETFs 境外基金發行機構 N/A 管理機構宏利證券投資信託股份有限公司 保管銀行渣打國際商業銀行 投資管理機構名稱 投資管理機構地址 宏利證券投資信託股份有限公司 台北市 松仁路 89 號 6 樓 其他說明事項受委託經營全權委託投資業務之事業最近一年因業務發生訴訟或非訴訟事件之說明 : 無 可供投資之子基金 基金經理人檔案 投資經理人 : 蘇泰弘 投資管理帳戶投資經理人最近二年受證券投資信託及顧問法 期貨交易法或證券交易法規 之處分之情形 : 無 請參考附錄子基金清單 學 歷 : 政治大學財務管理所碩士 12

14 經 歷 :101.9~ 宏利投信專戶管理部資深經理 宏利投信專戶管理部經理 台新銀行專戶管理投資經理 保德信投信基金經理 台灣工銀證券副理 元富證券投顧襄理 相關費用保管費 ( 年率 ):0.1%( 已於帳戶淨值中扣除, 投資人不需另行支付 ) 經 ( 管 ) 理費 ( 年率 ):1.6%( 已於帳戶淨值中扣除, 投資人不需另行支付 ) 保誠人壽就上述費用保有調整之權利, 未來若有調整, 應以保誠人壽公佈之資料為準投資管理帳戶績效表 (%): 三個月六個月一年二年三年成立日至今投資報酬率 NA NA 資料來源 : 宏利投信, 資料截止至 2016 年 7 月 31 日 過去績效不代表未來績效之保證 風險係數 : 一年二年三年年化標準差 7.30 NA NA 資料來源 : 宏利投信, 資料截止至 2016 年 7 月 31 日 過去績效不代表未來績效之保證 基金風險報酬等級分類 基金風險報酬等級由低至高編製為 RR1 RR2 RR3 RR4 RR5, 本基金風險報酬等級之分類為 RR3 運用委託投資資產之分析方法 資訊來源及投資策略 分析方法用多重基金經理人遴選平台, 執行廣泛的可運用投資標的遴選 質化分析方面制訂全面性基金經理人評估標準, 並進行基金經理人盡職調查 (DD); 執行深入的基金報酬風險量化分析, 得以綜合評估基金經理人 / 基金 ; 納入投資組合後, 將進行持續監控與調整 可運用標的範圍有 (1) 境內基金 - 人民幣計價 (2) 經核備境外基金 - 人民幣計價 (3)ETFs - 人民幣計價 資訊來源 ( 一 ) 專業市場分析報告 : 例如國內外政府定期編製公布之統計資料 各產業專刊或分析報告 證券商或其他業機構之研究報告等 ( 二 ) 專業資訊公司網路資訊 : 例如彭博 (Bloomberg) 理柏基金資訊及投信投顧公會等提供之資訊 ( 三 ) 子基金書面資料 : 例如月報 季報 半年報及年報等財務報告 公開說明書等 ( 四 ) 拜訪子基金公司或專家 : 例如實地查核子基金經理人 訪談負責人 主要幹部或專家等 ( 五 ) 參加研討會或說明會 : 例如業績發表會或產業研討會等 投資策略 本帳戶採平衡穩健投資策略, 為資產配置型投資組合, 運用目標收益 / 風險資產配置投資策略, 動態調整投資組合的風險性資產與非風險性資產投資比重, 投資組合投資於一籃子基金與 ETFs, 並依據經濟景氣變化動態調整投資組合當中高風險性資產與低風險性資產的比重 依據動能交易策略 (Momentum- Based Allocation Strategy), 我們運用集團內部研究團隊自行建構的計量模組, 預測未來各類型資產的報酬率 波動率 和相關性 ; 並由日報酬資料建立產生個別子基金動態風險, 報酬及相關性資料, 經過全面廣泛的反覆量化測試建構而成的投資策略 在預設的投資限制下, 參考平均變異數最適化決定效率前緣, 進一步預算最大風險, 導出限制條件下的效率前緣, 將潛在高風險區段剔除, 透過對波動率的控制, 以期提供較低波動度的經風險調整後報酬, 以追求長期人民幣資產 13

15 穩健增長之投資型保單規劃, 提昇客戶對於全權委託管理投資型保險商品之信心 投資或交易風險警語 投資或交易標的之特性 可能之風險及法令限制 1. 全權委託投資並非絕無風險, 本公司以往之經理績效不保證委託投資資產之最低收益 ; 本公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負責委託投資資金之盈虧, 亦不保證最低之收益, 委任人簽約前應詳閱本說明書 2. 本說明書之內容如有虛偽或隱匿之情事者, 應由本公司及負責人與其他曾在本說明書上簽章者依法負責 3. 全權委託投資不受存款保險 保險安定基金或其他相關保障機制之保障 全權委託投資最大損失為全權委託資產的全部 資產撥回組成項目資產撥回組成項目來源 : 委託帳戶運用之收益 資本利得或本金 資產撥回機制說明 舉例本投資管理帳戶自 2015 年 8 月起開始進行資產撥回分配, 其各月份本投資管理帳戶資產撥回機制說明如下 : ( 本說明所採用之資料僅供參考, 不代表未來實際資產撥回分配之金額 ) 評價日 基準日 月份 (A) 投資管理帳戶淨資產價值 (B)=(A)*0.55% (B) 本月實際資產撥回分配金額 (C) 單位數 (D)=(B)/(C) (D) 每單位資產撥回分配金額 ( 四捨五入至小數第四位 ) 2015/08 103,000, ,500 10,000, /09 115,200, ,600 11,000, /10 126,600, ,300 12,000, 以王小明保戶持有 60,000 單位其 2015 年 10 月份之資產撥回分配說明如下 : 王小明保戶之 持有單位數 10/01( 基準日 ) 投資標的單位淨值 ( 單位 : 人民幣 ) 基準日之次一 營業日 ( 註 ) 基準日之次一 營業日淨值 ( 單位 : 人民幣 ) 基準日次一營業 日之投資報酬率 每單位資產撥回 分配之金額 ( 單位 : 人民幣 ) 60, / % 註 :1. 基準日之次一營業日定義為 : 本投資管理帳戶基準日投資標的單位淨值扣除每單位資產撥回分配金額之日 2. 以上說明所採用之日期僅供參考, 不代表未來保戶實際收受資產撥回分配之日期 說明 1: 王小明保戶當次資產撥回分配金額 = 持有單位數 X 每單位撥回分配金額 = 60,000 X = 3,480 元 ( 人民幣 ) 說明 2: 基準日次一營業日之投資報酬率 = 基準日次一營業日淨值 -( 基準日之單位淨值 每單位資產撥回分配金額 ) /( 基準日之單位淨值 每單位資產撥回分配金額 ) = ( ) / ( ) = % 說明 3: 王小明保戶基準日次一營業日之資產價值 = 持有單位數 X 基準日次一營業日之單位淨值 = 60,000 X = 619,800 元 ( 人民幣 ) 14

16 附錄 保誠人壽全權委託宏利投信人民幣投資帳戶- 月撥回 ( 全權委託投資帳戶之資產撥回機制來源可能為本金 ) 可投資之投資標的, 以下 可投資之投資標的 係指由投資標的管理機構全權決定運用標的, 非屬要保人可選擇連結之投資標的 : 基金名稱 ISINCode 幣別 基金種類 永豐中國高收益債券 - 人民幣累積類型 TW000T2540A0 人民幣 海外債券高收益型 中國大陸 宏利中國點心高收益債券 -A 類型 ( 人民幣 ) TW000T2729C5 人民幣 海外債券高收益型 中國大陸 宏利中國離岸債券 -A 類型 ( 人民幣 ) TW000T2730C3 人民幣 海外債券投資等級型 其它 宏利東方明珠短期收益 ( 人民幣 ) TW000T2733A1 人民幣 海外債券投資等級型 短期型 施羅德中國高收益債券 ( 人民幣 )- 累積型 TW000T4216E7 人民幣 海外債券高收益型 中國大陸 匯豐中國點心高收益債券基金 ( 人民幣不配息 ) TW000T0449A6 人民幣 海外債券高收益型 中國大陸 復華人民幣貨幣市場基金 TW000T2284Y5 人民幣 海外貨幣市場型 復華新興人民幣債券基金 A 類型 TW000T2285A2 人民幣 海外債券投資等級型 全球新興市場 華南永昌人民幣高收益債券基金 ( 累積人民幣 ) TW000T1233C9 人民幣 海外債券高收益型 中國大陸 富邦中國債券傘型之富邦中國優質債券人民幣計價 -A 類型富邦中國債券傘型之富邦中國高收益債券人民幣計價 -A 類型 TW000T1042A8 人民幣海外債券投資等級型 其它 TW000T1041A0 人民幣海外債券高收益型 中國大陸 嘉實 MSCI 中國 A 股指數 ETF HK 人民幣 指數股票型 跨國投資 易方達中証 100 A 股指數 ETF HK 人民幣 指數股票型 跨國投資 嘉實 MSCI 中國 A50 指數 ETF HK 人民幣 指數股票型 跨國投資 南方富時中國 A50 ETF HK 人民幣 指數股票型 跨國投資 華夏滬深 300 指數 ETF HK 人民幣 指數股票型 跨國投資 添富共享滬深 300 指數 ETF HK 人民幣 指數股票型 跨國投資 第一金中國世紀基金 ( 人民幣計價 ) TW000T0334Y0 人民幣 跨國投資股票型 大中華區 宏利亞太中小企業基金 ( 人民幣避險 ) TW000T2726A5 人民幣 跨國投資股票型 亞洲 宏利新興市場高收益債券基金 -A 類型 ( 人民幣 避險 ) TW000T2727D7 人民幣海外債券高收益型 新興市場 宏利精選中華基金 ( 人民幣避險 ) TW000T2723A2 人民幣 跨國投資股票型 大中華區 亞太入息債券基金 ( 人民幣避險 ) TW000T2724D4 人民幣 海外債券投資等級型 其它 第一金人民幣貨幣市場基金 - 人民幣 TW000T0344B7 人民幣 海外貨幣市場型 海通滬深 300 指數 ETF HK 人民幣 指數股票型 跨國投資 價值中國 A 股 ETF HK 人民幣 指數股票型 跨國投資 南方東英中國創業板指數 ETF HK 人民幣 指數股票型 跨國投資 元大寶來大中華 TMT 基金 - 人民幣 TW000T0596B2 人民幣 跨國投資股票型 大中華區 復華中國新經濟 A 股基金 - 人民幣 TW000T2292B6 人民幣 跨國投資股票型 - 中國 A 股 富邦中國貨幣市場基金 - 人民幣 TW000T1044B2 人民幣 海外貨幣市場型 永豐人民幣貨幣市場基金 - 人民幣類型 TW000T2551B5 人民幣 海外貨幣市場型 元大寶來人民幣貨幣市場基金 - 人民幣 TW000T0595B4 人民幣 海外貨幣市場型 15

17 基金名稱 ISINCode 幣別基金種類 宏利美元高收益債券 -A 類型 ( 人民幣避險 ) TW000T2763C4 人民幣海外債券高收益型 全球型 富蘭克林華美全球高收益債券 - 人民幣累積型 TW000T4512G4 人民幣海外債券高收益型 全球型 全權委託投資帳戶並非絕無風險, 本投資管理帳戶以往之經理績效不保證委託投資資產之最低收益, 投資管理機構除盡善良管理人之注意義務外, 不負責委託投資資產之盈虧, 亦不保證最低之收益, 客戶簽約前應詳閱本商品說明書 本公司委託全權委託投資事業代為運用與管理之全權委託投資帳戶之資產撥回機制可能由該帳戶之收益或本金中支付 任何涉及該帳戶本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 本全權委託投資帳戶資產撥回前未先扣除應負擔之相關費用 本商品連結之投資標的皆無保證投資收益, 最大可能損失為全部投資本金 要保人應承擔一切投資風險及相關費用 要保人於選定該項投資標的前, 應確定已充分暸解其風險與特性 投資人因不同時間進場, 將有不同之投資績效, 過去的績效亦不代表未來績效之保證 依據投資型保險資訊揭露應遵循事項第四條第七項第十款規定, 投資國外證券投資信託基金受益憑證, 應參照 境外基金管理辦法 規定, 揭露境外基金投資人須知 如需了解本商品連結之全權委託投資帳戶所投資之國外子基金相關資訊, 請逕上以下網站查詢該基金之投資人須知 公開說明書及財務報表等 境外基金觀測站 : 公開資訊觀測站 : 本投資管理帳戶或有投資外國有價證券, 除實際交易產生損益外, 投資標的可能負擔利率 匯率 ( 含外匯管制 ) 有價證券市價或其他指標變動之風險, 有直接導致本金發生虧損, 且最大可能損失為投資本金之全部 投資於新興市場股票 / 債券之相關基金通常包含較高的風險且應被視為長期投資的工具 這些股票 / 債券基金可能有流動性較差與信賴度較低的保管管理等風險 相對公債與投資級債券, 高收債券波動較高 由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等, 且對利率變動的敏感度甚高, 故本投資帳戶若有投資高收益債券基金可能會因利率上升 市場流動性下降, 或發行機構違約不支付本金 利息或破產而蒙受虧損 16

18 6. 保誠人壽全權委託宏利投信人民幣投資帳戶 - 累積型 PCA Life Manulife ILP Mandate Portfolio-Acc. 選定理由及標準 選定投資標的 ( 投資管理帳戶 ) 理由 本代操帳戶與宏利資產投資組合方案管理事業群共同開發設計, 為北美目標風險型基金市佔率第一名之操作團隊 宏利資產管理在亞洲 ( 包括香港 日本 新加坡 和台灣 ) 透過退休基金平台和投資型保單, 提供資產配置投資組合 方案深具經驗 截至 2014 年 12 月宏利資產投資組合方案管理事業群管理資產規模突破 1,130 美元 宏利投信代操投資型保單帳戶, 投資績效穩定, 深受投資人肯定, 總管理資產規模穩定成長, 並享有人民幣債券 專家美譽, 共同基金業務各類型產品線齊全, 投資績效有目共睹 選擇新投資標的 ( 投資管理帳戶 ) 之標準 根據 證券投資信託事業證券投資顧問事業經營全權委託管理辦法 ( 下稱管理辦法 ), 受任人申請經營全權委託 投資業務, 應符合一定資格條件, 並經金融監督管理委員會 ( 以下稱金管會 ) 核准之業者 投資標的之揭露 本投資管理帳戶之設立及所有之交易行為, 均應依保險法及相關法規辦理, 並受主管機關之管理監督 詳細投資 標的, 請參閱本保險商品說明書附錄 投資管理帳戶基本資料 基金類型境內 ( 外幣 ) 全權委託管理帳戶 ( 以下簡稱本投資管理帳戶 ) 成立日期 2015/5/26 核准發行總面額 發行總面額 無上限 無 資產規模 百萬人民幣 (2016/7/31) 風險類別國家 匯率 利率 政治及社會 流動性 景氣循環及市場風險 收益分配無 ( 累積型 ) 投資區域全球 投資標的共同基金及 ETFs 境外基金發行機構 N/A 管理機構宏利證券投資信託股份有限公司 保管銀行渣打國際商業銀行 投資管理機構名稱 投資管理機構地址 型態開放式 宏利證券投資信託股份有限公司 台北市 松仁路 89 號 6 樓 其他說明事項受委託經營全權委託投資業務之事業最近一年因業務發生訴訟或非訴訟事件之說明 : 無 可供投資之子基金 基金經理人檔案 投資經理人 : 蘇泰弘 投資管理帳戶投資經理人最近二年受證券投資信託及顧問法 期貨交易法或證券交易法規 之處分之情形 : 無 請參閱本保險商品說明書附錄 學 經 歷 : 政治大學財務管理所碩士 歷 :101.9~ 宏利投信專戶管理部資深經理 宏利投信專戶管理部經理 台新銀行專戶管理投資經理 保德信投信基金經理 台灣工銀證券副理 元富證券投顧襄理 17

19 相關費用保管費 ( 年率 ):0.1%( 已於帳戶淨值中扣除, 投資人不需另行支付 ) 經 ( 管 ) 理費 ( 年率 ):1.6%( 已於帳戶淨值中扣除, 投資人不需另行支付 ) 保誠人壽就上述費用保有調整之權利, 未來若有調整, 應以保誠人壽公佈之資料為準投資管理帳戶績效表 (%): 三個月六個月一年二年三年成立日至今投資報酬率 NA NA 資料來源 : 宏利投信, 資料截止至 2016 年 7 月 31 日 過去績效不代表未來績效之保證 風險係數 : 一年二年三年年化標準差 7.16 NA NA 資料來源 : 宏利投信, 資料截止至 2016 年 7 月 31 日 過去績效不代表未來績效之保證 基金風險報酬等級分類 基金風險報酬等級由低至高編製為 RR1 RR2 RR3 RR4 RR5, 本基金風險報酬等級之分類為 RR3 運用委託投資資產之分析方法 資訊來源及投資策略 分析方法用多重基金經理人遴選平台, 執行廣泛的可運用投資標的遴選 質化分析方面制訂全面性基金經理人評估標準, 並進行基金經理人盡職調查 (DD); 執行深入的基金報酬風險量化分析, 得以綜合評估基金經理人 / 基金 ; 納入投資組合後, 將進行持續監控與調整 可運用標的範圍有 (1) 境內基金 - 人民幣計價 (2) 經核備境外基金 - 人民幣計價 (3)ETFs - 人民幣計價 資訊來源 ( 一 ) 專業市場分析報告 : 例如國內外政府定期編製公布之統計資料 各產業專刊或分析報告 證券商或其他業機構之研究報告等 ( 二 ) 專業資訊公司網路資訊 : 例如彭博 (Bloomberg) 理柏基金資訊及投信投顧公會等提供之資訊 ( 三 ) 子基金書面資料 : 例如月報 季報 半年報及年報等財務報告 公開說明書等 ( 四 ) 拜訪子基金公司或專家 : 例如實地查核子基金經理人 訪談負責人 主要幹部或專家等 ( 五 ) 參加研討會或說明會 : 例如業績發表會或產業研討會等 投資策略 本帳戶採平衡穩健投資策略, 為資產配置型投資組合, 運用目標收益 / 風險資產配置投資策略, 動態調整投資組合的風險性資產與非風險性資產投資比重, 投資組合投資於一籃子基金與 ETFs, 並依據經濟景氣變化動態調整投資組合當中高風險性資產與低風險性資產的比重 依據動能交易策略 (Momentum- Based Allocation Strategy), 我們運用集團內部研究團隊自行建構的計量模組, 預測未來各類型資產的報酬率 波動率 和相關性 ; 並由日報酬資料建立產生個別子基金動態風險, 報酬及相關性資料, 經過全面廣泛的反覆量化測試建構而成的投資策略 在預設的投資限制下, 參考平均變異數最適化決定效率前緣, 進一步預算最大風險, 導出限制條件下的效率前緣, 將潛在高風險區段剔除, 透過對波動率的控制, 以期提供較低波動度的經風險調整後報酬, 以追求長期人民幣資產穩健增長之投資型保單規劃, 提昇客戶對於全權委託管理投資型保險商品之信心 投資或交易風險警語 投資或交易標的之特性 可能之風險及法令限制 1. 全權委託投資並非絕無風險, 本公司以往之經理績效不保證委託投資資產之最低收益 ; 本公司除盡善良管理人之注意義務外, 不負責委託投資資金之盈虧, 亦不保證最低之收益, 委任人簽約前應詳閱本說明書 2. 本說明書之內容如有虛偽或隱匿之情事者, 應由本公司及負責人與其他曾在本說明書上簽章者依法負責 3. 全權委託投資不受存款保險 保險安定基金或其他相關保障機制之保障 全權委託投資最大損失為全權委託資產的全部 18

20 資產撥回機制說明無 附錄 保誠人壽全權委託宏利證券投資信託投資帳戶- 人民幣收益帳戶 - 累積型 可投資之投資標的, 以下 可投資之投資標的 係指由投資標的管理機構全權決定運用標的, 非屬要保人可選擇連結之投資標的 : 基金名稱 ISINCode 幣別 基金種類 永豐中國高收益債券 - 人民幣累積類型 TW000T2540A0 人民幣 海外債券高收益型 中國大陸 宏利中國點心高收益債券 -A 類型 ( 人民幣 ) TW000T2729C5 人民幣 海外債券高收益型 中國大陸 宏利中國離岸債券 -A 類型 ( 人民幣 ) TW000T2730C3 人民幣 海外債券投資等級型 其它 宏利東方明珠短期收益 ( 人民幣 ) TW000T2733A1 人民幣 海外債券投資等級型 短期型 施羅德中國高收益債券 ( 人民幣 )- 累積型 TW000T4216E7 人民幣 海外債券高收益型 中國大陸 匯豐中國點心高收益債券基金 ( 人民幣不配息 ) TW000T0449A6 人民幣 海外債券高收益型 中國大陸 復華人民幣貨幣市場基金 TW000T2284Y5 人民幣 海外貨幣市場型 復華新興人民幣債券基金 A 類型 TW000T2285A2 人民幣 海外債券投資等級型 全球新興市場 華南永昌人民幣高收益債券基金 ( 累積人民幣 ) TW000T1233C9 人民幣 海外債券高收益型 中國大陸 富邦中國債券傘型之富邦中國優質債券人民幣計價 -A 類型富邦中國債券傘型之富邦中國高收益債券人民幣計價 -A 類型 TW000T1042A8 人民幣海外債券投資等級型 其它 TW000T1041A0 人民幣海外債券高收益型 中國大陸 嘉實 MSCI 中國 A 股指數 ETF HK 人民幣 指數股票型 跨國投資 易方達中証 100 A 股指數 ETF HK 人民幣 指數股票型 跨國投資 嘉實 MSCI 中國 A50 指數 ETF HK 人民幣 指數股票型 跨國投資 南方富時中國 A50 ETF HK 人民幣 指數股票型 跨國投資 華夏滬深 300 指數 ETF HK 人民幣 指數股票型 跨國投資 添富共享滬深 300 指數 ETF HK 人民幣 指數股票型 跨國投資 第一金中國世紀基金 ( 人民幣計價 ) TW000T0334Y0 人民幣 跨國投資股票型 大中華區 宏利亞太中小企業基金 ( 人民幣避險 ) TW000T2726A5 人民幣 跨國投資股票型 亞洲 宏利新興市場高收益債券基金 -A 類型 ( 人民幣 避險 ) TW000T2727D7 人民幣海外債券高收益型 新興市場 宏利精選中華基金 ( 人民幣避險 ) TW000T2723A2 人民幣 跨國投資股票型 大中華區 亞太入息債券基金 ( 人民幣避險 ) TW000T2724D4 人民幣 海外債券投資等級型 其它 第一金人民幣貨幣市場基金 - 人民幣 TW000T0344B7 人民幣 海外貨幣市場型 海通滬深 300 指數 ETF HK 人民幣 指數股票型 跨國投資 價值中國 A 股 ETF HK 人民幣 指數股票型 跨國投資 南方東英中國創業板指數 ETF HK 人民幣 指數股票型 跨國投資 元大寶來大中華 TMT 基金 - 人民幣 TW000T0596B2 人民幣 跨國投資股票型 大中華區 復華中國新經濟 A 股基金 - 人民幣 TW000T2292B6 人民幣 跨國投資股票型 - 中國 A 股 富邦中國貨幣市場基金 - 人民幣 TW000T1044B2 人民幣 海外貨幣市場型 19

21 基金名稱 ISINCode 幣別 基金種類 永豐人民幣貨幣市場基金 - 人民幣類型 TW000T2551B5 人民幣 海外貨幣市場型 元大寶來人民幣貨幣市場基金 - 人民幣 TW000T0595B4 人民幣 海外貨幣市場型 宏利美元高收益債券 -A 類型 ( 人民幣避險 ) TW000T2763C4 人民幣 海外債券高收益型 全球型 富蘭克林華美全球高收益債券 - 人民幣累積型 TW000T4512G4 人民幣 海外債券高收益型 全球型 全權委託投資帳戶並非絕無風險, 本投資管理帳戶以往之經理績效不保證委託投資資產之最低收益, 投資管理機構除盡善良管理人之注意義務外, 不負責委託投資資產之盈虧, 亦不保證最低之收益, 客戶簽約前應詳閱本商品說明書 本公司委託全權委託投資事業代為運用與管理之全權委託投資帳戶之資產撥回機制可能由該帳戶之收益或本金中支付 任何涉及該帳戶本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 本全權委託投資帳戶資產撥回前未先扣除應負擔之相關費用 本商品連結之投資標的皆無保證投資收益, 最大可能損失為全部投資本金 要保人應承擔一切投資風險及相關費用 要保人於選定該項投資標的前, 應確定已充分暸解其風險與特性 投資人因不同時間進場, 將有不同之投資績效, 過去的績效亦不代表未來績效之保證 依據投資型保險資訊揭露應遵循事項第四條第七項第十款規定, 投資國外證券投資信託基金受益憑證, 應參照 境外基金管理辦法 規定, 揭露境外基金投資人須知 如需了解本商品連結之全權委託投資帳戶所投資之國外子基金相關資訊, 請逕上以下網站查詢該基金之投資人須知 公開說明書及財務報表等 境外基金觀測站 : 公開資訊觀測站 : 本投資管理帳戶或有投資外國有價證券, 除實際交易產生損益外, 投資標的可能負擔利率 匯率 ( 含外匯管制 ) 有價證券市價或其他指標變動之風險, 有直接導致本金發生虧損, 且最大可能損失為投資本金之全部 投資於新興市場股票 / 債券之相關基金通常包含較高的風險且應被視為長期投資的工具 這些股票 / 債券基金可能有流動性較差與信賴度較低的保管管理等風險 相對公債與投資級債券, 高收債券波動較高 由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等, 且對利率變動的敏感度甚高, 故本投資帳戶若有投資高收益債券基金可能會因利率上升 市場流動性下降, 或發行機構違約不支付本金 利息或破產而蒙受虧損 20

22 7. 華夏滬深 300 指數 ETF ChinaAMC CSI 300 Index ETF 選定理由滬深 300 指數是由中證指數有限公司 (China Securities Index Co., Ltd) 編制, 中證指數有限公司成立於 2005 年 8 月 25 日, 是由上海證券交易所和深圳證券交易所共同出資發起設立的一家專業從事證券指數及指數衍生產品開 發服務的公司 滬深 300 指數樣本覆蓋了滬深市場 70% 左右的市值, 具有良好的市場代表性和可投資性 基本資料 基金類型開放式股票指數型基金 成立日期 2012/7/17 核准發行總面額無 ( 為境外基金 ) 資產規模 億人民幣 (2016/7/31) 風險類別政治 經濟 流動性 景氣循環 信用 市場性 匯率 貨幣 外匯管制及系統性風險 收益分配每年配息, 轉入再投資 投資區域投資海外 - 中國 追蹤標的指數 掛牌交易所名稱 滬深 300 指數 香港證券交易所 (NYSE Arca) 發行機構華夏基金 ( 香港 ) 有限公司 管理機構華夏基金 ( 香港 ) 有限公司香港花園道 1 號中銀大廈 37 樓 保管銀行花旗銀行 總代理人華夏基金 ( 香港 ) 有限公司 基金經理人檔案 華夏基金 ( 香港 ) 有限公司 相關費用申購手續費 :1% ( 由保誠人壽收取, 用以支付該投資標的買入或贖回時證券交易商所收取之交易手續費 ) 帳戶管理費 ( 年率 ):1.20% ( 由保誠人壽收取, 並已於基金淨值中扣除, 不另外收取 ) 經 ( 管 ) 理費 ( 年率 ):0.7% ( 由投資機構收取, 並已由淨值中扣除, 不另外收取 ) 基金發行機構就上述費用保有調整之權利, 未來若有調整, 應以基金發行機構公佈之資料為準 基金績效表 (%) 華夏滬深 300 指數 ETF 三個月六個月一年二年三年成立日至今 資料來源 :Lipper 統計至 2016 年 7 月 31 日 基金過去績效不代表未來績效之保證 風險係數 一年二年三年 年化標準差 貝他 SHARPE 資料來源 :Lipper 統計至 2016 年 7 月 31 日 基金過去績效不代表未來績效之保證 基金風險報酬等級分類 基金風險報酬等級由低至高編製為 RR1 RR2 RR3 RR4 RR5, 本基金風險報酬等級之分類為 RR5 指數股票型基金之追蹤誤差 (tracking error): 指數股票型基金係透過投資其所追蹤指數之成份股, 以期達到複 製該指數之報酬率, 而指數股票型基金之績效與其所追蹤之指數報酬率間之差異, 係為追蹤誤差 產生追蹤誤 差的原因 :1. 指數不需扣除費用, 指數股票型基金需負擔相關費用 2. 指數調整成份股不用費用, 指數股票型 基金調整成份股須負擔交易費用 3. 指數調整成份股時, 不需考慮交易面, 但指數股票型基金需實際去買進或 21

23 賣出證券 若調整的成份股出現急速變動時, 例如大漲 大跌或暫停交易 出現流動性風險 禁止放空等等, 致指數股票型基金所屬公司可能無法即時依其操作策略調整成份股, 而造成該投資內容成份股與指數成份股差異加大, 故追蹤誤差加大 指數股票型基金標的說明 : 要保人若因投保保誠人壽投資型保險商品而申購指數股票型基金者, 本指數股票型基金之淨值皆以本公司公告數據為準 本公司以開始公告其淨值之日為起始日, 且起始日之公告淨值為 10 元, 之後每日公告之淨值, 係依本指數股票型基金於公開市場上之投資報酬率, 並按日扣除基金管理費後重新計算得之, 故與公開市場報價不同 22

24 8. 南方富時中國 A50 ETF CSOP FTSE China A50 INDEX ETF 選定理由 富時中國 A50 指數是富時中國指數系列的旗艦指數, 指數樣本股包含了在上海及深圳證券交易所上市的股票中市 值最大的 50 家 A 股公司, 具有良好的市場代表性和可投資性 基本資料 基 金 類 型 開放式股票指數型基金 成 立 日 期 2012/8/27 核准發行總面額 無 ( 為境外基金 ) 資 產 規 模 億人民幣 (2016/7/31) 風 險 類 別 政治 經濟 流動性 景氣循環 信用 市場性 匯率 貨幣 外匯管制及系統性風險 收 益 分 配 每年配息, 轉入再投資 投 資 區 域 投資海外 - 中國 追蹤標的指數 富時中國 A50 指數 掛牌交易所名稱 香港證券交易所 (NYSE Arca) 發 行 機 構 南方東英資產管理有限公司 管 理 機 構 南方東英資產管理有限公司香港中環康樂廣場 8 號交易廣場二期 28 樓 保 管 銀 行 香港上海匯豐銀行有限公司 總 代 理 人 南方東英資產管理有限公司 基金經理人檔案 南方東英資產管理有限公司 相關費用申購手續費 :1%( 由保誠人壽收取, 用以支付該投資標的買入或贖回時證券交易商所收取之交易手續費 ) 帳戶管理費 ( 年率 ):1.20% ( 由保誠人壽收取, 並已於基金淨值中扣除, 不另外收取 ) 經 ( 管 ) 理費 ( 年率 ):0.99% ( 由投資機構收取, 並已由淨值中扣除, 不另外收取 ) 基金發行機構就上述費用保有調整之權利, 未來若有調整, 應以基金發行機構公佈之資料為準 基金績效表 (%) 南方富時中國 A50 ETF 三個月六個月一年二年三年成立日至今 資料來源 :Lipper 統計至 2016 年 7 月 31 日 基金過去績效不代表未來績效之保證 風險係數 一年二年三年 年化標準差 貝他 SHARPE 資料來源 :Lipper 統計至 2016 年 7 月 31 日 基金過去績效不代表未來績效之保證 基金風險報酬等級分類 基金風險報酬等級由低至高編製為 RR1 RR2 RR3 RR4 RR5, 本基金風險報酬等級之分類為 RR5 指數股票型基金之追蹤誤差 (tracking error): 指數股票型基金係透過投資其所追蹤指數之成份股, 以期達到複 製該指數之報酬率, 而指數股票型基金之績效與其所追蹤之指數報酬率間之差異, 係為追蹤誤差 產生追蹤誤 差的原因 :1. 指數不需扣除費用, 指數股票型基金需負擔相關費用 2. 指數調整成份股不用費用, 指數股票型 基金調整成份股須負擔交易費用 3. 指數調整成份股時, 不需考慮交易面, 但指數股票型基金需實際去買進或 賣出證券 若調整的成份股出現急速變動時, 例如大漲 大跌或暫停交易 出現流動性風險 禁止放空等等, 23

25 致指數股票型基金所屬公司可能無法即時依其操作策略調整成份股, 而造成該投資內容成份股與指數成份股差異加大, 故追蹤誤差加大 指數股票型基金標的說明 : 要保人若因投保保誠人壽投資型保險商品而申購指數股票型基金者, 本指數股票型基金之淨值皆以本公司公告數據為準 本公司以開始公告其淨值之日為起始日, 且起始日之公告淨值為 10 元, 之後每日公告之淨值, 係依本指數股票型基金於公開市場上之投資報酬率, 並按日扣除基金管理費後重新計算得之, 故與公開市場報價不同 24

26 9. 人民幣貨幣帳戶 選定理由 人民幣貨幣帳戶 是投資人在其他投資標的獲利了結資金短暫停泊時的最佳投資工具, 讓資金運用更方便 基本資料 性 質本投資標的 人民幣貨幣帳戶 係以宣告利率方式提供予投資本帳戶之應有報酬, 帳戶之 設立及所有交易行為, 均應依 投資型保險投資管理辦法 辦理, 並受其管理監督 資 產 運 用本公司指派具有金融 證券或其他投資業務經驗之專業人員管理本投資標的 人民幣貨幣帳戶 之資產, 以符合一定程度之流動性及穩健收益為資產運用準則, 並將資產交由花旗 ( 台灣 ) 商業銀行股份有限公司保管 惠譽國際信用評等為 A, 國內信用評等為 AA+ (twn) 人民幣貨幣帳戶 所選擇之投資工具: 市場所能提供之 2 年期 ( 含 ) 以下之人民幣定期存款 風 險 類 別法律 匯率及外匯管制風險 投資管理機構保誠人壽保險股份有限公司 地址..台北市松智路 1 號 8 樓 保 管 機 構花旗 ( 台灣 ) 商業銀行股份有限公司惠譽國際信用評等為 A, 國內信用評等為 AA+ (twn) 宣告利率及有效期間保誠人壽將於每月第一個營業日公告本帳戶之宣告利率, 該宣告利率保證期間為一個月 宣告利率為本帳戶資產上一個月之平均報酬率扣除本帳戶管理費用後之利率, 但保誠人壽 為避免宣告利率浮動過大, 得適當調整, 但調整幅度不得超過 1% 投資標的價值之計算投資標的價值依下列方式計算 : 1. 前一日之投資標的價值 2. 加上當日投入之金額 3. 扣除當日減少之金額 4. 加上當日之收益給付 ( 註 ) 註 : 收益給付係指按前一日之投資標的價值, 依該投資標的之宣告利率按日計算之數 額, 用以計入當日該投資標的之價值 相關費用 帳戶管理費 ( 年率 ):0.6%( 已反映於宣告利率中, 不另外收取 ) 保管費及贖回 / 轉換手續費 : 無 (1) 保誠人壽將於每月第一個營業日公告貨幣帳戶之宣告利率, 該宣告利率保證期間為一個月 (2) 要保人欲將保險費配置於貨幣帳戶時, 須依保誠人壽貨幣帳戶相關規定辦理 25

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