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1 VBCT /66 富邦人壽真有利變額年金保險 保險商品說明書 商品文號及日期 : 富壽商精字第 號函備查 富壽商精字第 號函備查 富邦人壽保險股份有限公司發行時間 : 民國 105 年 12 月本公司資訊公開說明文件放置網址 歡迎上網查詢 105 年 12 月 06 日

2 VBCT /66 注意事項 本投資型保險商品經 富壽商精字第 號函備查出單銷售, 惟不表示要保人即無投資風險 本商品所連結之一切投資標的, 其發行或管理機構以往之投資績效不保證未來之投資收益, 除保險契約另有約定外, 本公司不負投資盈虧之責, 要保人投保前應詳閱本說明書 人壽保險之死亡給付及年金保險之確定年金給付於被保險人死亡後給付於指定受益人者, 依保險法第一百十二條規定不得作為被保險人之遺產, 惟如涉有規避遺產稅等稅捐情事者, 稽徵機關仍得依據有關稅法規定或稅捐稽徵法第十二條之一所定實質課稅原則辦理 相關實務案例請至富邦人壽官網詳閱 稅法相關規定之改變可能會影響本保險之投資報酬及給付金額, 未來稅法規定如有修正, 本公司不負通知義務, 請逕洽台端之會計或稅務顧問依稅法有關規定辦理 本商品保險保障部分受 財團法人保險安定基金 之 人身保險安定基金專戶 保障, 但投資型保險商品之專設帳簿記載投資資產之價值金額不受人身保險安定基金之保障 本商品經本公司合格簽署人員檢視其內容業已符合一般精算原則及保險法令, 惟為確保權益, 基於保險公司與消費者衡平對等原則, 消費者仍應詳加閱讀保險單條款與相關文件, 審慎選擇保險商品 本商品如有虛偽不實或違法情事, 應由本公司及負責人依法負責 本說明書之內容如有虛偽 隱匿或不實, 應由本公司及負責人與其他在說明書上簽章者依法負責 本商品連結之投資標的皆無保證投資收益, 最大可能損失為全部投資本金 要保人應承擔一切投資風險及相關費用 要保人於選定該項投資標的前, 應確定已充分暸解其風險與特性 本商品之保險契約由富邦人壽承保發單, 招攬人員若為保險經紀人 ( 或代理人 ) 所屬業務員仍應遵循保險業務員管理規則及相關業務招攬規定 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付 任何涉及由本金支出的部分, 可能導致原始投資金額減損 基金禁止短線交易及其他異常交易, 依照各基金公司之相關規定, 當基金公司認為任何投資者違反短線交易限制, 或當其他異常交易影響基金投資管理策略或損及整體基金受益人之權益時, 可保留 限制或拒絕受理該等投資人所提出之基金申購或轉換申請之權利, 或收取短線交易罰金 相關短線交易限制公佈於各基金公司網站, 為維護您的權益, 提醒您於每次投資共同基金時詳閱基金公司網頁上最新之基金公開說明書 ( 請注意您的保險業務員是否主動出示 人身保險業務員登錄證 及投資型保險商品測驗機構所發之投資型保險商品測驗合格證 )

3 VBCT /66 本項重要特性陳述係依主管機關所訂 投資型保險資訊揭露應遵循事項 辦理, 可幫助您瞭解以決定本項商品是否切合您的需要 保險費繳納採約定定期繳費 : 1. 這是一項長期投保計畫, 若一旦早期解約, 您可領回之解約金有可能小於已繳之保險費 2. 只有在您確定可進行長期投保, 您才適合選擇本計畫 3. 您必須先謹慎考慮未來其他一切費用負擔後, 再決定您可以繳付之保險費額度 保險費繳納採彈性繳費 : 1. 您的保單帳戶餘額是由您所繳保險費金額及投資報酬, 扣除保單相關費用 借款本息及已解約或已給付金額來決定 2. 若一旦早期解約, 您可領回之解約金有可能小於已繳之保險費 契約撤銷權 要保人於保險單送達的翌日起算十日內, 得以書面或其他約定方式檢同保險單向本公司撤銷本契約 要保人依前項約定行使本契約撤銷權者, 撤銷的效力應自要保人書面或其他約定方式之意思表示到達翌日零時起生效, 本契約自始無效, 本公司應無息退還要保人所繳保險費

4 VBCT /66 一 保險商品說明 : 本保險為一變額年金保險, 可兼顧退休規劃以及投資理財, 在年金累積期間可採分期繳或彈性繳方式繳交保險費, 以增加投資金額 本商品提供多檔國內外精選基金及貨幣帳戶作為投資標的, 供保戶配置保險費, 以累積保單帳戶價值 二 保險計畫之說明 : 1. 投資標的之簡介 : 請詳本說明書第四點 投資標的簡介 2. 投資標的選擇標準及選定的理由 : 篩選範圍 : 經核准在台販售之國內外共同基金 篩選條件 : 將基金依型態分類 ( 如股票型 平衡型 債券型等 ), 於各類別中再區分出投資區域 產業類別, 最後再依篩選原則分數評比 篩選原則 : 主要依基金之型態分類 績效及指標總體表現 ( 如歷年績效回報 標準差 Lipper 評等 夏普指數 ) 以及基金規模等規則, 作為選定標的之參考依據 3. 保險費的交付原則 限制及不交付之效果 : 所繳保費原則及限制 : (1) 首期保費不得低於新臺幣 500,000 元 (2) 每次繳費金額不得低於新臺幣 2,000 元 (3) 同一被保險人累計所繳保費最高為新臺幣 6,000 萬元 (4) 要保人或受益人的結匯金額, 須依 外匯收支或交易申報辦法 及 銀行業輔導客戶申報外匯收支或交易應注意事項 之規定辦理, 若結匯金額超過相關法規之限制, 以本公司取得央行核准函為受理案件之送件的基準日並依條款附表三評價時點一覽表的匯率及淨值適用 保險費未交付之效果 : 本契約年金累積期間內, 若本契約保單帳戶價值扣除保險單借款本息後之餘額不足以支付當月保單管理費時, 本公司按日數比例扣除至保單帳戶價值為零, 本公司應於前述保單帳戶價值為零之當日催告要保人交付保險費, 自催告送達翌日起三十日內為寬限期間 逾寬限期間仍未交付者, 本契約自寬限期間終了翌日起停止效力 4. 保險給付項目 : 年金給付的開始及給付期間 :( 保險單條款第十八條 ) 要保人投保時可選擇第六保單週年日屆滿後之一特定日做為年金給付開始日, 但不得超過被保險人保險年齡達一百零一歲之保單週年日 ; 要保人不做年金給付開始日的選擇時, 本公司以被保險人保險年齡達七十歲之保單週年日做為年金給付開始日 要保人亦得於年金給付開始日的六十日前以書面或其他約定方式通知本公司變更年金給付開始日 ; 變更後的年金給付開始日須在申請日三十日之後, 且須符合前項給付日之約定 本公司應於年金給付開始日的六十日前通知要保人試算之年金給付內容 但實際年金給付金額係根據條款第十九條約定辦理 前項試算之年金給付內容應包含 : (1) 年金給付開始日 (2) 預定利率 (3) 年金生命表 (4) 保證期間 (5) 給付方式 (6) 每期年金金額 年金給付開始日後, 本公司於被保險人生存期間, 依約定分期給付年金金額, 最高給付年齡以被保險人保險年齡屆滿一百一十歲為止 但於保證期間內不在此限 一次年金的給付約定如下 : (1) 被保險人於年金給付開始日當日零時生存者, 本公司依條款第十九條第一項計算之金額給付一次年金金額予被保險人後, 本契約即行終止 (2) 被保險人於年金給付開始日當日零時生存, 但於本公司給付一次年金前身故者, 本公司依條款第二十四條第三項約定處理 分期年金的給付約定如下 : (1) 被保險人於年金給付開始日及其後每一年金給付日當日零時生存者, 本公司應給付分期年金金額予被保險人, 直至被保險人保險年齡屆滿一百一十歲為止

5 VBCT /66 (2) 被保險人於年金給付開始日或之後身故者, 本契約即行終止 (3) 被保險人於保證期間內身故者, 本公司依條款第二十四條第四項約定處理 被保險人身故的通知與返還保單帳戶價值 ( 保險單條款第二十四條 ) 被保險人身故後, 要保人或受益人應於知悉被保險人發生身故後通知本公司 被保險人之身故若發生於年金給付開始日前者, 本公司以收齊條款第二十六條約定申請文件之日為基準日, 依條款附表三 評價時點一覽表 贖回評價時點所約定淨值資產評價日之投資標的單位淨值計算保單帳戶價值並返還予要保人, 本契約效力即行終止 被保險人於年金給付開始日或之後身故, 而本公司尚未給付一次年金者, 其年金金額作為被保險人之遺產 被保險人之身故若發生於年金給付開始日或之後者, 如仍有條款第二條第四款所約定未支領之年金餘額, 本公司應將其未支領之年金餘額依約定給付予身故受益人 5. 投資標的之收益分配的運作 ( 保險單條款第十二條 ) 若要保人指定之投資標的有收益分配者, 本公司應於收益實際分配日起算十五日內以現金給付方式匯入要保人之個人帳戶 但有下列情形者, 則依下列約定方式辦理 : (1) 每次應給付之收益分配低於新臺幣貳仟元者, 改配置於該投資標的幣別之貨幣帳戶, 若本契約當時無該幣別之貨幣帳戶時, 則改配置於同保單幣別之貨幣帳戶中 (2) 非因可歸責於本公司之原因致本公司無法成功匯款時, 改以開立支票方式寄送 前項現金給付因可歸責於本公司之事由致未按時給付者, 應加計利息給付, 其利息按 本公司當時公告之保險單借款利率 與 民法第二百零三條法定週年利率 兩者取其大者計算 第一項情形, 本契約已於收益分配日前終止 停效或逾年金累積期間屆滿日者, 本公司依相關稅法規定, 將扣繳稅捐後之餘額, 於三十日內返還要保人或給付予受益人 第一項情形, 給付之收益分配如依法應先扣繳稅捐者, 本公司於扣繳後給付之 不同投資標的之收益於同一日到達本公司者, 本公司將合併計算應給付之投資收益金額 6. 契約撤銷權 :( 保險單條款第四條 ) 要保人於保險單送達的翌日起算十日內, 得以書面或其他約定方式檢同保險單向本公司撤銷本契約 要保人依前項約定行使本契約撤銷權者, 撤銷的效力應自要保人書面或其他約定方式之意思表示到達翌日零時起生效, 本契約自始無效, 本公司應無息退還要保人所繳保險費 7. 第二期以後保險費的交付 寬限期間及契約效力的停止 :( 保險單條款第七條 ) 分期繳納的第二期以後保險費, 可於年金累積期間內繳納, 但每次繳交之金額不得低於本公司網站公布之規定, 且累積繳交保險費不得超過本險報主管機關最高金額 要保人交付保險費時, 應照本契約所載交付方法及日期, 向本公司所在地或指定地點交付, 並由本公司交付開發之憑證 第二期以後保險費扣除保費費用後, 其餘額以 保險費實際入帳日 為基準日, 按條款附表三 評價時點一覽表 買入評價時點所約定淨值資產評價日之投資標的單位淨值計算, 投資於要保人指定之投資標的 ; 但於首次投資配置日前, 該第二期以後保險費扣除保費費用後之餘額依條款第二條第十六款約定納入首次投資配置金額計算 本契約年金累積期間內, 若本契約保單帳戶價值扣除保險單借款本息後之餘額不足以支付當月保單管理費時, 本公司按日數比例扣除至保單帳戶價值為零, 本公司應於前述保單帳戶價值為零之當日催告要保人交付保險費, 自催告送達翌日起三十日內為寬限期間

6 VBCT /66 逾寬限期間仍未交付者, 本契約自寬限期間終了翌日起停止效力 8. 契約效力的恢復 :( 保險單條款第八條 ) 本契約停止效力後, 要保人得在停效日起二年內, 申請復效 但年金累積期間屆滿後不得申請復效 前項復效申請, 經要保人清償停效前 復效日至次一保單週月日所應繳未繳之保單管理費, 並繳交不定期保險費於扣除保費費用後, 自翌日上午零時起恢復效力 前項繳交之保險費扣除保費費用後之餘額, 本公司以 保險費實際入帳日 為基準日, 按條款附表三 評價時點一覽表 買入評價時點所約定淨值資產評價日之投資標的單位淨值計算, 投資於要保人指定之投資標的 本契約因條款第二十九條約定停止效力而申請復效者, 除復效程序依前三項約定辦理外, 如有條款第二十九條第二項所約定保單帳戶價值不足扣抵保險單借款本息時, 要保人應清償保險單借款本息, 但其未償還餘額合計不得逾依條款第二十九條第一項約定之保險單借款可借金額上限 第一項約定期限屆滿時, 本契約效力即行終止 9. 保單帳戶價值之通知 :( 保險單條款第六條 ) 本契約於年金累積期間內仍有效時, 本公司將依約定方式, 採書面或電子郵遞方式每三個月通知要保人其保單帳戶價值 前項保單帳戶價值內容包括如下 : (1) 期初及期末計算基準日 (2) 投資組合現況 (3) 期初單位數及單位淨值 (4) 本期單位數異動情形 ( 含異動日期及異動當時之單位淨值 ) (5) 期末單位數及單位淨值 (6) 本期收受之保險費金額 (7) 本期已扣除之各項費用明細 ( 包括保費費用 保單管理費 ) (8) 期末之解約金金額 (9) 期末之保險單借款本息 (10) 本期收益分配情形 ( 若需即時查詢您的保單帳戶價值或索取相關資訊, 可至本公司網站 ( ) 申請登錄成為會員, 我們立即為您提供更周詳的服務 ) 10. 保險單借款及契約效力的停止 :( 保險單條款第二十九條 ) 年金給付開始日前, 要保人得向本公司申請保險單借款, 其可借金額上限為借款當日保單帳戶價值之 50% 當日保單帳戶價值係指本公司收到借款書面通知當日獲致最新之投資標的單位淨值及匯率所計算之數額 當未償還之借款本息, 超過本契約保單帳戶價值之 80% 時, 本公司應以書面或其他約定方式通知要保人 ; 如未償還之借款本息超過本契約保單帳戶價值之 90% 時, 本公司應另以書面通知要保人, 要保人應於此通知到達翌日起算七日內償還借款本息, 若未償還時, 本公司將以保單帳戶價值扣抵 但若要保人尚未償還借款本息, 而本契約累積的未償還之借款本息已超過保單帳戶價值時, 本公司將立即扣抵並以書面通知要保人, 要保人如未於通知到達翌日起算三十日內償還不足扣抵之借款本息時, 本契約自該三十日之次日起停止效力 本公司於本契約累積的未償還借款本息已超過保單帳戶價值, 且未依前項約定為通知時, 於本公司以書面通知要保人之日起三十日內要保人未償還不足扣抵之借款本息者, 保險契約之效力自該三十日之次日起停止 年金給付期間, 要保人不得以保險契約為質, 向本公司借款 保單借款利率之決定方式, 記載於借款申請書 11. 投資標的及配置比例約定 :( 保險單條款第十三條 ) 要保人應於投保時, 於要保書中指定其選擇之投資標的及其分配之比例, 指定之配置比例須為百分之五以上的整數且總和應等於百分之一百 但另有約定時, 不在此限 要保人於本契約年金累積期間內, 得以書面或其他約定方式經本公司同意後變更投資標的及所設定之投資配置比例, 變更之配置比例須為百分之五以上的整數且總和應等於百分之一百 但另有約定時, 不在此限 因發生條款第二十條第三項及第四項情事而無法繼續投資之比例, 於變更投資配置時, 該次變更受影響之投資標的, 不受前項須為百分之五以上比例的限制 但變更後各投資標的之配置百分比例仍須為整數

7 VBCT /66 且總和應等於百分之一百 12. 投資標的轉換 :( 保險單條款第十五條 ) 本契約有效之年金累積期間內, 要保人得以書面或其他約定方式申請將投資於投資標的之保單帳戶價值, 轉換至其他可供保險費配置之投資標的 要保人申請轉換時, 應在申請書 ( 或電子申請文件 ) 中載明申請轉換之投資標的 轉換單位數或比例及轉換後之投資標的及其比例 本公司應以收到書面申請 ( 或電子申請文件 ) 之日為基準日, 依條款附表三 評價時點一覽表 之轉換評價時點的轉出評價時點淨值資產評價日之投資標的單位淨值, 自保單帳戶中扣除減少之單位數, 並以該資產評價日投資標的單位淨值為基準, 計算轉移金額 依前項計算得轉移金額後, 本公司將先扣除轉換投資標的之作業費, 再就扣除後之餘額依條款附表三 評價時點一覽表 之轉換評價時點的轉入評價時點淨值資產評價日之投資標的單位淨值, 計算轉換後的投資標的之投資單位數 前項轉換投資標的之作業費如條款附表一 本公司收取之相關費用一覽表 13. 首次投資配置金額 :( 保險單條款第二條第十六款 ) 係指依下列順序計算之金額 : (1) 要保人訂約時所交付之第一筆本公司實際收到之保險費扣除保費費用後的餘額 ; (2) 加上要保人於首次投資配置日之前, 再繳交之本公司實際收到的保險費扣除保費費用後的餘額 ; (3) 扣除首次投資配置金額投入前本契約應扣除之每月保單管理費扣除額 ( 優先自第一目之金額中扣除, 如有不足再自第二目之金額中按本公司收到之順序依序扣除 ); (4) 將前三目之每日淨額, 依保單生效日當月保管銀行之月初第一營業日牌告活期存款年利率, 以日單利加計利息至首次投資配置日前一日止 14. 解約費用 :( 保險單條款第二條第十二款 ) 係指本公司依本契約條款第二十三條約定於要保人終止契約時, 自給付金額中所收取之費用 其金額按條款附表一 本公司收取之相關費用一覽表 所載之方式計算 15. 部分提領費用 :( 保險單條款第二條第八款 ) 係指本公司依本契約條款第十四條約定於要保人部分提領保單帳戶價值時, 自給付金額中所收取之費用 其金額按條款附表一 本公司收取之相關費用一覽表 所載之方式計算 16. 不分紅保單 :( 保險單條款第二十二條 ) 本保險為不分紅保單, 不參加紅利分配, 並無紅利給付項目 17. 除外責任及不保事項 : 無 18. 範例說明 : 範例 : 男性 35 歲, 每年繳交保費新臺幣 500,000 元, 持續繳費至年滿 44 歲 在扣除各相關保費費用後 ( 詳見三 費用表 ), 剩餘之金額進入分離帳戶進行投資 假設現在投資報酬率為 +5%,0% 或 -5%, 年金給付方式為一次年金時, 其保單帳戶價值及年金金額如下表 ( 假設未辦理保險單借款與部分提領, 並假設各基金每單位稅後配息金額 ( 原幣 ) 為 0 元, 即不考慮配息的情況下試算 ) 保單年度 年齡 所繳保費 保費費用 每年投資年報酬率 5% 每年投資年報酬率 0% 每年投資年報酬率 -5% ,000 25, , , , ,000 25,000 1,022, , , ,000 25,000 1,572,309 1,425,000 1,287, ,000 25,000 2,149,675 1,900,000 1,674, ,000 25,000 2,755,909 2,375,000 2,041, ,000 25,000 3,392,454 2,850,000 2,390, ,000 25,000 4,060,827 3,325,000 2,722, ,000 25,000 4,762,618 3,800,000 3,037, ,000 25,000 5,499,499 4,275,000 3,336, ,000 25,000 6,273,224 4,750,000 3,621,399 註 : 上表試算數值並未考慮解約費用, 若陳先生於 101/8/17 投保,102/1/1 辦理解約, 收取解約費用 1%, 於投資報酬率 5% 下, 累計保單帳戶價值為新臺幣 478,920 元 說明 : 稅法相關規定之改變可能會影響本險之投資報酬及給付金額 此保單帳戶價值明細表所列舉的保單帳戶價值及年金金額僅供參考, 不代表未來能獲得以上之回報, 而實際之投資報酬率則可能較高或較低 若保單帳戶價值不足以支付相關費用, 則此保單將進入停效 建議可繳足保費來提高保單帳戶價值, 以避

8 VBCT /66 免保單停效權益受損 以上數據僅供參考使用, 金額請以公司實際數字為準 年金領取範例說明陳先生現年 35 歲, 投保 富邦人壽真有利變額年金保險, 陳先生於 45 歲之保單週年日後開始領取年金, 當時累計保單帳戶價值為新臺幣 6,273,224 元, 給付方式可選擇以下之其中一種 : 若選擇一次年金 : 陳先生可領取年金金額為新臺幣 6,273,224 元 若選擇分期年金 : 以保證期間 5 年為例, 陳先生每年可領取年金金額為 199,995 元, 若陳先生在保證期間內身故, 本公司繼續給付至保證期間屆滿為止 計算說明 假設年金現值因子約 , 預定利率 1.5% 年金現值因子係依預定利率 年金生命表 選擇的年金給付方式計算而得 各年度年金金額 = 保單帳戶價值 / 年金現值因子 =6,273,224/ =199,995 ( 元 )

9 VBCT /66 三 費用表 一 保費費用 費用項目收費標準及費用 200 萬 ( 不含 ) 以內 : 保險費的 5% 200 萬 ( 含 )~ 未滿 500 萬 : 保險費的 4% 500 萬 ( 含 ) ~ 未滿 1000 萬 : 保險費的 3% 1000 萬 ( 含 ) 以上 : 保險費的 2% 二 保單管理費 本公司未另外收取 1. 申購基金手續費本公司未另外收取 2. 基金經理費已反應於投資標的淨值中 3. 基金保管費已反應於投資標的淨值中 三 投資相關費用 4. 基金贖回費用 5. 轉換投資標的之作業費 本公司未另外收取, 但若投資標的另有規定, 且已反映於贖回時之單位淨值者, 不在此限 要保人申請轉換投資標的時, 就每一次之轉換, 本公司得分別收取新臺幣伍佰元之作業費 但同一保單年度內申請轉換投資標的累計未超過六次者, 就所為之轉換, 本公司不收取前述之作業費 6. 部分提領之作業費 7. 其他費用無 要保人申請部分提領時, 就每一次申請, 本公司得分別收取新臺幣一仟元之作業費 但同一保單年度內申請部分提領累計未超過四次者, 本公司不收取前述之作業費 四 解約及部 1. 解約費用第 1 年 :1% 第 2 年起 :0% 分提領費 2. 部分提領費用第 1 年 :1% 第 2 年起 :0% 用五 其他費用 ( 詳列費 1. 短線交易費用由投資標的發行公司收取, 本公司未另外收取 用項目 ) * 費用改變之通知期限將於三個月前公布於公司網站 但若屬對保戶有利之費用調降, 則不在此限

10 VBCT /66 本公司富邦人壽真有利變額年金保險提供連結之基金所收取之通路報酬如下 : * 此項通路報酬收取與否並不影響基金淨值, 亦不會額外增加要保人實際支付之費用 基金公司 ( 或總代理人 / 境外基金機構 ) 支付 範例說明 : 編號基金管理機構通路服務費分成 1 安本投顧不多於 1% 2 貝萊德投信不多於 1% 3 富蘭克林投顧不多於 1% 4 富邦投信不多於 1% 5 摩根投信不多於 1% 6 聯博投信不多於 1% 7 富達投信不多於 1% 8 施羅德投信不多於 1% 9 霸菱投顧不多於 1% 10 野村投信不多於 1% 11 路博邁投顧不多於 1% 12 安聯投信不多於 1% 13 富蘭克林華美投信不多於 1% 14 瀚亞投信不多於 1% 15 柏瑞投信不多於 1% 本公司自安本投顧收取不多於 1% 之通路服務費分成, 故台端所購買本公司富邦人壽真有利變額年金保險, 其中每投資 1,000 元於安本投顧所代理之基金, 本公司每年收取之通路報酬如下 : 1. 由台端額外所支付之費用 :0 元 2. 由安本投顧支付 : 台端持有基金期間之通路服務費分成 : 不多於 10 元 (1,000*1%=10 元 ) ( 相關費用係由基金公司原本收取之經理費 管理費 分銷費等相關費用中提撥部分予保險公司, 故不論是否收取以上費用, 均不影響基金淨值 ) 本公司辦理投資型保單業務, 因該類保險商品提供基金標的作投資連結, 故各證券投資信託事業 總代理人及境外基金機構支付通路報酬 ( 含各項報酬 費用及其他利益等, 且該通路報酬收取與否並不影響基金淨值, 亦不會額外增加要保人實際支付之費用 ), 以因應其原屬於上述機構所應支出之客戶服務及行政成本 惟因各基金性質不同且各基金公司之行銷策略不同, 致本公司提供不同基金供該投資型保單連結時, 自各基金公司收取通路報酬之項目及金額因而有所不同 請台端依個人投資目標及基金風險屬性, 慎選投資標的

11 VBCT /66 四 投資標的簡介 ( 欲查詢最新資料, 請參閱本公司網站 本公司為您精選的基金, 您可依照自己人生不同階段的需求變化來挑選適合自己的投資組合, 投資標的指定之配置比例須為百分之五以上的整數且總和應等於百分之一百 ( 一 ) 投資標的說明一 國內外基金及貨幣帳戶 基金 型種態類 二年三年一年二年三年開放型( 有現金配息)債券型投資標的 投資地區地理分佈 安本環球歐元高收益債券基金 A - 1 類基本貨幣避險股份類別 ( 美元 )( 本基金主要投資海外係投資於非投資等級之高風險債券且配息已開發歐洲可能涉及本金 ) 安本環球新興市場債券基金 A - 3 類 ( 本基投資海外金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金 ) 新興市場富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 全球債券投資海外基金美元 A (Mdis) 股 ( 本基金之配息來源全球可能為本金 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 新興國家投資海外固定收益基金美元 A (Mdis) 股 ( 本基金有相開發中或新興當比重投資於非投資等級之高風險債券且市場國家基金之配息來源可能為本金 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 公司債基金美元 A (Mdis) 股 ( 本基金主要係投資於非投資海外投資等級之高風險債券且基金之配息來源美國為主可能為本金 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 全球債券總報酬基金美元 A(Mdis) 股 ( 本基金有相投資海外當比重投資於非投資等級之高風險債券且全球基金之配息來源可能為本金 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 歐洲高收投資海外益基金美元 A (Mdis) 股 ( 本基金主要係投歐洲及美國為資於非投資等級之高風險債券且基金之配主息來源可能為本金 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 公司債基金澳幣避險 A (Mdis) 股 -H1 ( 本基金主要係投資海外投資於非投資等級之高風險債券且基金之美國為主配息來源可能為本金 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 全球債券總報酬基金澳幣避險 A(Mdis)-H1 ( 本基金投資海外有相當比重投資於非投資等級之高風險債全球券且基金之配息來源可能為本金 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 新興國家固定收益基金澳幣避險 A (Mdis) 股 -H1 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 富蘭克林華美全球高收益債券證券投資信託基金 - 新台幣分配型 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 富蘭克林華美全球投資級債券證券投資信託基金 - 分配型 ( 本基金之配息來源可能為本金 ) 富邦全球投資等級債券證券投資信託基金 -B 類型富邦策略高收益債券證券投資信託基金 -B 類型 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 富邦策略高收益債券證券投資信託基金 -C 類型 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 富邦中國債券傘型證券投資信託基金之富邦中國優質債券證券投資信託基金 -B 類型 ( 美元 )( 基金之配息來源可能為本金 ) 富邦中國債券傘型證券投資信託基金之富邦中國高收益債券證券投資信託基金 -B 類型 ( 美元 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 摩根投資基金 - 環球高收益債券基金 - JPM 環球高收益債券 ( 美元 )- A 股 ( 每月派息 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 投資海外開發中或新興市場國家 基金規模 一年 ( 或成立至今 ) 投資績效 (%) 風險係數 ( 年化標準差, %) 計價幣別 百萬歐元 美元 1,600.0 百萬美元 美元 27,452.1 百萬美元 美元 4,120.6 百萬美元 美元 3,096.6 百萬美元 美元 26,685.6 百萬美元 美元 百萬歐元 美元 3,096.6 百萬美元 澳幣 26,685.6 百萬美元 澳幣 4,120.6 百萬美元 澳幣 19,398.1 百萬新臺幣 新臺幣 1,322.0 百萬新臺幣 新臺幣 百萬新臺幣 新臺幣 1,238.0 百萬新臺幣 新臺幣 1,238.0 百萬新臺幣 新臺幣 百萬新臺幣 美元 3,519.1 百萬新臺幣 美元 5,904.0 百萬美元 美元

12 VBCT /66 基金 型種態類 二年三年一年二年三年開放型( 有現金配息)債券型投資標的 摩根基金 - 環球企業債券基金 - JPM 環球企業債券 ( 美元 )- A 股 ( 每月派息 )( 本基金之配息來源可能為本金 ) 摩根基金 - 新興市場本地貨幣債券基金 - JPM 新興市場本地貨幣債券 ( 美元 )- A 股 ( 每月派息 )( 本基金之配息來源可能為本金 ) 摩根基金 - 新興市場債券基金 - JPM 新興市場債券 ( 美元 )- A 股 ( 每月派息 )( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 摩根基金 - 美國複合收益債券基金 - JPM 美國複合收益債券 ( 美元 )- A 股 ( 每月派息 )( 本基金之配息來源可能為本金 ) 摩根亞洲總合高收益債券證券投資信託基金 - 月配息型 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 摩根靈活新興股債傘型證券投資信託基金之摩根新興活利債券證券投資信託基金 - 月配息型 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 摩根投資基金 - 環球高收益債券基金 - JPM 環球高收益債券 ( 澳幣對沖 )- A 股 ( 利率入息 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博 - 全球高收益債券基金 AT 級別美元 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博 - 全球債券基金 AT 級別美元 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 聯博 - 歐洲收益基金 AT 級別美元 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博 - 新興市場債券基金 AT 級別美元 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博 - 美國收益基金 AT 級別美元 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博 - 全球高收益債券基金 AA( 穩定月配 ) 級別美元 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博全球高收益債券證券投資信託基金 -TA 類型 ( 新台幣 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博新興市場企業債券證券投資信託基金 -AT 類型 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博 - 全球高收益債券基金 AA( 穩定月配 ) 澳幣避險級別 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博 - 全球債券基金 AT 澳幣避險級別 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 聯博 - 美國收益基金 AT 澳幣避險級別 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博 - 新興市場債券基金 AT 澳幣避險級別 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 富達基金 - 新興市場債券基金 (A 股月配息 - 美元 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 富達基金 - 亞洲高收益基金 (A 股月配息 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 投資地區地理分佈 投資海外新興市場 投資海外新興市場 投資海外美國 投資海外亞太 投資海外新興市場 新興市場 新興市場 新興市場 投資海外新興市場 投資海外亞洲不含日本 基金規模 一年 ( 或成立至今 ) 投資績效 (%) 風險係數 ( 年化標準差, %) 計價幣別 3,998.8 百萬美元 美元 2,214.9 百萬美元 美元 1,647.0 百萬美元 美元 1,982.5 百萬美元 美元 7,301.2 百萬新臺幣 新臺幣 1,031.1 百萬新臺幣 新臺幣 5,904.0 百萬美元 澳幣 17,447.5 百萬美元 美元 百萬美元 美元 2,262.6 百萬歐元 美元 百萬美元 美元 6,774.3 百萬美元 美元 17,447.5 百萬美元 美元 4,514.4 百萬新臺幣 新臺幣 3,480.2 百萬新臺幣 新臺幣 17,447.5 百萬美元 澳幣 百萬美元 澳幣 6,774.3 百萬美元 澳幣 百萬美元 澳幣 1,040.4 百萬美元 美元 2,919.7 百萬美元 美元

13 VBCT /66 基金 型種態類 二年三年一年二年三年開放型( 有券現金配息)債型衡型投資標的 富達基金 - 美元高收益基金 (A 股 - 月配息 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 富達基金 - 歐洲高收益基金 (A 股月配息 - 美元避險 ) ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 富達基金 亞洲高收益基金 A 股 H 月配息澳幣避險 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) NN(L) 環球高收益基金 X 股美元 ( 月配息 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) NN(L) 新興市場債券基金 X 股美元 ( 月配息 )( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) NN(L) 新興市場債券基金 X 股對沖級別澳幣 ( 月配息 )( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) NN (L) 投資級公司債基金 X 股美元 ( 月配息 )( 本基金之配息來源可能為本金 ) 野村環球高收益債證券投資信託基金 - 月配類型新臺幣計價 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 霸菱新興市場當地貨幣債券基金 -A 類美元配息型 ( 本基金有投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 霸菱高收益債券基金 -A 類美元月配息型 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 霸菱高收益債券基金 -A 類澳幣避險月配息型 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 路博邁投資基金 - NB 高收益債券基金 T 月配息類股 ( 美元 ) ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金 ) 路博邁投資基金 NB 高收益債券基金 T 月配息類股 ( 澳元 ) ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金 ) 天達環球策略基金 - 新興市場公司債券基金 C 收益 -2 股份 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 施羅德中國高收益債券證券投資信託基金 - 分配型 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 瀚亞全球高收益債券證券投資信託基金 C- 新台幣 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 柏瑞新興亞太策略債券證券投資信託基金 -B 類型 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 柏瑞全球策略高收益債券證券投資信託基金 -B 類型 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) PIMCO 多元收益債券基金 -M 級類別 ( 月收息強化股份 )( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為 本金 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 穩定月收益基金美元 A (Mdis) 股 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 摩根投資基金 - 多重收益基金 - JPM 多重收益 ( 美元對沖 ) - A 股 ( 每月派息 )( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 投資地區地理分佈 投資海外美國 投資海外歐洲 投資海外亞太 / 新興市場 / 新興市場 投資海外新興市場 投資海外美歐 / 新興市場投資海外美歐 / 新興市場 投資海外美國市場 投資海外美國市場 投資國內外全球 美元平5,800.0 百萬美元 投資海外 美國為主 基金規模 一年 ( 或成立至今 ) 投資績效 (%) 風險係數 ( 年化標準差, %) 計價幣別 4,850.5 百萬美元 美元 5,329.9 百萬美元 美元 4,029.4 百萬澳幣 澳幣 4,502.8 百萬美元 美元 2,773.8 百萬美元 美元 2,773.8 百萬美元 澳幣 百萬美元 美元 4,066.0 百萬新臺幣 新臺幣 37.1 百萬美元 美元 百萬美元 美元 百萬美元 澳幣 8,313.0 百萬美元 美元 8,313.0 百萬美元 澳幣 百萬美元 美元 5,401.4 百萬新臺幣 新臺幣 8,537.5 百萬新臺幣 新臺幣 百萬新臺幣 新臺幣 30,593.3 百萬新臺幣 新臺幣 2,710.7 百萬美元 美元 16,773.3 百萬美元 美元

14 VBCT /66 基金 型種態類 二年三年一年二年三年開放型( 有衡型現金配息)平4,561.1 百萬新臺幣 新臺幣股票型投資標的 投資地區地理分佈 摩根基金 - 亞太入息基金 - JPM 亞太入息投資海外 ( 美元 )- A 股 ( 每月派息 )( 本基金之配息來亞太 ( 日本除源可能為本金 ) 外 ) 摩根新興雙利平衡證券投資信託基金月配投資海外息型 ( 本基金有相當比重投資於非投資等新興市場級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 摩根投資基金 - 多重收益基金 - JPM 多重收益 ( 澳幣對沖 ) - A 股 ( 利率入息 )( 本基金投資海外有相當比重投資於非投資等級之高風險債全球券且配息來源可能為本金 ) 摩根基金 - 亞太入息基金 - JPM 亞太入投資海外息 ( 澳幣對沖 )- A 股 ( 利率入息 )( 本基金之亞太 ( 日本除配息來源可能為本金 ) 外 ) 施羅德傘型基金 II-- 亞洲高息股債基金 A 類股份 - 收息單位 ( 美元 ) ( 本基金有相當投資海外比重投資於非投資等級之高風險債券且配亞洲息來源可能為本金 ) 施羅德傘型基金 II-- 亞洲高息股債基金 ( 澳元對沖 )A 類股份 收息單位 ( 本基金有相投資海外當比重投資於非投資等級之高風險債券且亞洲配息來源可能為本金 ) 安聯收益成長基金 -AM 穩定月收類股 ( 美投資海外元 )( 本基金有相當比重投資於非投資等級美國之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 安聯收益成長基金 -AM 穩定月收類股 ( 澳幣避險 ) ( 本基金有相當比重投資於非投資投資海外等級之高風險債券且配息來源可能為本美國金 ) 聯博 - 新興市場多元收益基金 AD 月配級別投資海外美元 ( 本基金有相當比重投資於非投資等全球新興市場級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博收益成長傘型證券投資信託基金之聯博歐洲收益成長平衡證券投資信託基金投資海外 -AD 類型 ( 本基金得投資於非投資等級之歐洲高風險債券且配息來源可能為本金 ) 野村多元資產動態平衡證券投資信託基金 - 月配類型新臺幣計價 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 富邦中國新平衡入息證券投資信託基金 -B 類型 ( 新台幣 )( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 瀚亞亞太豐收平衡證券投資信託基金 B- 新台幣 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 貝萊德全球股票收益基金 A6 美元 ( 穩定配息 )( 本基金配息可能涉及本金 ) 聯博 - 亞洲股票基金 AD 月配級別美元 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 聯博 - 中國時機基金 AD 月配級別美元 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 聯博 - 全球價值型基金 AD 月配級別美元 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 聯博 - 中國時機基金 AD 月配澳幣避險級別 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 聯博 - 全球價值型基金 AD 月配澳幣避險級別 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 富達基金 - 全球入息基金 (A-MINCOME(G)-USD 類股份 ) ( 本基金之配息來源可能為本金 ) 富達基金 - 亞太入息基金 (A-MINCOME(G)-USD 類股份 )( 本基金之配息來源可能為本金 ) 富達基金 - 歐洲入息基金 A-MINCOME(G)-USD(hedged)( 本基金之配息來源可能為本金 ) 富達基金 歐洲入息基金 A 股 H 月配息澳幣避險 ( 本基金之配息來源可能為本金 ) 投資海外中國 / 全球 投資國內外亞洲 投資海外亞洲太平洋 ( 不含日本 ) 投資海外大中華投資海外大中華 投資海外亞太地區 投資海外已開發歐洲 投資海外歐洲 基金規模 一年 ( 或成立至今 ) 投資績效 (%) 風險係數 ( 年化標準差, %) 計價幣別 2,207.3 百萬美元 美元 4,732.7 百萬新臺幣 新臺幣 16,773.3 百萬美元 澳幣 2,207.3 百萬美元 澳幣 4,406.4 百萬美元 美元 4,406.4 百萬美元 澳幣 12,831.2 百萬美元 美元 12,831.2 百萬美元 澳幣 百萬美元 美元 1,518.6 百萬新臺幣 新臺幣 3,595.7 百萬新臺幣 新臺幣 3,891.9 百萬新臺幣 新臺幣 2,395.4 百萬美元 美元 百萬美元 美元 百萬美元 美元 百萬美元 美元 百萬美元 澳幣 百萬美元 澳幣 3,966.2 百萬美元 美元 百萬美元 美元 百萬美元 美元 百萬澳幣 澳幣

15 放型券型VBCT /66 基金 型種態類 二年三年一年二年三年開放型( 有票型現金配息)股2,974.7 百萬新臺幣 新臺幣不動產證券化型1,162.9 百萬新臺幣 新臺幣組合型投資標的 富達基金 全球入息基金 A 股 H 月配息澳幣避險 ( 本基金之配息來源可能為本金 ) 施羅德環球基金系列 - 環球收益股票 A1 類股份 - 配息單位 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 施羅德環球基金系列 - 亞洲收益股票 A1 類股份 - 配息單位 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 施羅德環球基金系列 - 環球股息基金 AX 類股份 - 配息單位 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 施羅德環球基金系列 環球股息基金 ( 澳幣對沖 )A 類股份 - 配息單位 ( 基金之配息來源可能為本金 ) NN(L) 環球高股息基金 X 股美元 ( 月配息 )( 本基金之配息來源可能為本金 ) NN(L) 美國高股息基金 X 股美元 ( 月配息 )( 本基金之配息來源可能為本金 ) NN(L) 環球高股息基金 X 股對沖級別澳幣 ( 月配息 )( 本基金之配息來源可能為本金 ) 天達環球策略基金 - 環球動力股息基金 C 收益 -2 股份 ( 月配 )( 基金之配息來源可能為本金 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 全球股票收益基金美元 A 穩定月配息股 ( 本基金之配息來源可能為本金 ) 安聯歐洲高息股票基金 -AM 穩定月收類股 ( 美元避險 )( 基金之配息來源可能為本金 ) 摩根投資基金 - 歐洲策略股息基金 - JPM 歐洲策略股息 ( 美元對沖 ) - A 股 ( 每月派息 ) ( 本基金之配息來源可能為本金 ) 摩根泛亞太股票入息證券投資信託基金月配息型 ( 本基金之配息來源可能為本金 ) 野村全球不動產證券化證券投資信託基金月配型新臺幣計價 ( 本基金之配息來源可能為本金 ) 投資地區地理分佈 投資海外亞洲 投資海外北美洲 投資海外已開發歐洲 投資海外歐洲國家 投資海外亞太 ( 日本除外 ) 基金規模 一年 ( 或成立至今 ) 投資績效 (%) 風險係數 ( 年化標準差, %) 計價幣別 5,473.6 百萬澳幣 澳幣 百萬美元 美元 1,728.3 百萬美元 美元 4,295.0 百萬美元 美元 4,295.0 百萬美元 澳幣 1,095.7 百萬美元 美元 百萬美元 美元 1,095.7 百萬美元 澳幣 百萬美元 美元 百萬美元 美元 5,424.2 百萬歐元 美元 4,516.7 百萬美元 美元 富蘭克林華美新興趨勢傘型證券投資信託基金之積極回報債券組合證券投資信託基金 - 分配型 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 富蘭克林華美富蘭克林全球債券組合證券投資信託基金 - 分配型 ( 本基金之配息來源可能為本金 ) 安聯四季雙收入息組合證券投資信託基金 -B 類型 ( 月配息 )- 新臺幣 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 安聯四季豐收債券組合證券投資信託基金 -B 類型 ( 月配息 )- 新臺幣 ( 本基金有一定比例之投資包含高風險非投資等級債券基金且配息來源可能為本金 ) 摩根多元入息成長證券投資信託基金月配息型 ( 本基金之配息來源可能為本金 ) 聯博收益傘型證券投資信託基金之聯博多元資產收益組合證券投資信託基金 -AD 類型 ( 新台幣 )( 本基金得投資於非投資等級之高風險債券基金且配息來源可能為本金 ) 投資國內 外子基金 投資國內 外子基金 投資海外 12,611.4 百萬新臺幣 全球新臺幣開1,633.6 百萬新臺幣 新臺幣 3,848.4 百萬新臺幣 新臺幣 5,049.9 百萬新臺幣 新臺幣 8,950.1 百萬新臺幣 新臺幣 16,478.2 百萬新臺幣 新臺幣 ( 無現金配息)債富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 全球債券基金美元 A(acc) 股 ( 本基金之配息來源可能為本金 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 新興國家投資海外固定收益基金美元 A (acc) 股 ( 本基金有相開發中或新興當比重投資於非投資等級之高風險債券且市場國家基金之配息來源可能為本金 ) 27,452.1 百萬美元 美元 4,120.6 百萬美元 美元

16 衡型939.7 百萬美元 美元股票型VBCT /66 基金 型種態類 二年三年一年二年三年開放型( 無券型現金配息)債投資標的 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 公司債基金美元 A (acc) 股 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 富邦全球投資等級債券證券投資信託基金 -A 類型富邦策略高收益債券證券投資信託基金 -A 類型 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 摩根投資基金 - 環球高收益債券基金 - JPM 環球高收益債券 ( 美元 )- A 股 ( 累計 ) ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 摩根基金 - 環球企業債券基金 -JPM 環球企業債券 ( 美元 )- A 股 ( 累計 ) 摩根基金 - 新興市場本地貨幣債券基金 - JPM 新興市場本地貨幣債券 ( 美元 )- A 股 ( 累計 ) 摩根基金 - 新興市場債券基金 - JPM 新興市場債券 ( 美元 )- A 股 ( 累計 )( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 摩根基金 - 美國複合收益債券基金 - JPM 美國複合收益債券 ( 美元 )- A 股 ( 累計 ) 聯博 - 全球高收益債券基金 A2 級別美元 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博 - 全球債券基金 A2 級別美元 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 聯博 - 歐洲收益基金 A2 級別美元 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博 - 新興市場債券基金 A2 級別美元 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 聯博 - 美國收益基金 A2 級別美元 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金 ) 富達基金 - 新興市場債券基金 ( 美元累積 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 富達基金 - 亞洲高收益基金 ( 美元累積 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 富達基金 - 美元高收益基金 ( 美元累積 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 投資地區地理分佈 投資海外美國為主 投資海外新興市場 投資海外新興市場 投資海外美國 新興市場 投資海外新興市場 投資海外亞洲不含日本 投資海外 4,850.5 百萬美元 美國美元平基金規模 一年 ( 或成立至今 ) 投資績效 (%) 風險係數 ( 年化標準差, %) 計價幣別 3,096.6 百萬美元 美元 百萬新臺幣 新臺幣 1,238.0 百萬新臺幣 新臺幣 5,094.0 百萬美元 美元 3,998.8 百萬美元 美元 2,214.9 百萬美元 美元 1,647.0 百萬美元 美元 1,982.5 百萬美元 美元 17,447.5 百萬美元 美元 百萬美元 美元 2,262.6 百萬歐元 美元 百萬美元 美元 6,774.3 百萬美元 美元 1,040.4 百萬美元 美元 2,919.7 百萬美元 美元 貝萊德環球資產配置基金 A2 美元 摩根投資基金 - 策略總報酬基金 - JPM 策略總報酬 ( 美元對沖 ) - A 股 ( 累計 )( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 安本環球世界股票基金 A - 2 類 安本環球亞太股票基金 A - 2 類 安本環球日本股票基金 A - 2 類 貝萊德世界礦業基金 A2 美元 貝萊德世界黃金基金 A2 美元 貝萊德新興歐洲基金 A2 美元 貝萊德新興市場基金 A2 美元 投資海外亞洲太平洋 ( 不含日本 ) 投資海外日本投資海外新興歐洲投資海外新興市場 22,912.5 百萬美元 美元 1,100.0 百萬美元 美元 4,800.0 百萬美元 美元 433,400.0 百萬日圓 日圓 3,097.3 百萬美元 美元 2,162.2 百萬美元 美元 百萬歐元 美元 百萬美元 美元

17 VBCT /66 基金 型種態類 二年三年一年二年三年開放型( 無現金配息)股票型幣帳投資標的 投資地區地理分佈 貝萊德拉丁美洲基金 A2 美元 投資海外新興拉丁美洲 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 拉丁美洲 投資海外 基金美元 A (acc) 股 拉丁美洲為主 投資海外富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 亞洲成長日本以外亞洲基金美元 A (acc) 股各國 投資海外富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 大中華基大中華區域為金美元 A (acc) 股主 富邦台灣心證券投資信託基金 投資國內臺灣 富邦大中華成長證券投資信託基金 投資海外 GAM Star 中華股票基金 -A USD 中國大陸及香 港 摩根東協基金 投資海外亞太 摩根印度基金 投資海外印度 聯博 - 國際醫療基金 A 級別美元 富達基金 - 新興市場基金 (A 類股累計股 投資海外 份 - 美元 ) 新興市場 路博邁投資基金 - NB 美國房地產基金 T 投資海外累積類股 ( )( 基金之配息來源可能為 百萬美元美國市場本金 ) 美元貨基金規模 一年 ( 或成立至今 ) 投資績效 (%) 風險係數 ( 年化標準差, %) 計價幣別 1,196.5 百萬美元 美元 百萬美元 美元 5,368.2 百萬美元 美元 百萬美元 美元 百萬新臺幣 新臺幣 百萬新臺幣 新臺幣 1,669.0 百萬美元 美元 1,516.3 百萬美元 美元 1,014.8 百萬美元 美元 百萬美元 美元 3,564.2 百萬美元 美元 戶美元貨幣帳戶 美元 新臺幣貨幣帳戶 新臺幣 澳幣貨幣帳戶 澳幣 數據資料來源 : 1. 海外基金 : (1) 富邦 富達 聯博 安本 摩根 富蘭克林 施羅德 野村 霸菱 安聯資料來源為 Lipper (2) 貝萊德 路博邁資料來源為 Morning Star 2. 國內基金 : (1) 富邦 聯博 摩根 富蘭克林華美 施羅德 野村 安聯 柏瑞資料來源為 Lipper (2) 瀚亞資料來源為 Morning Star 數據資料日期 :2015/11/30 投資績效及風險係數皆以投資標的幣別計算 ( 二 ) 投資標的說明二 國內外基金及貨幣帳戶 1. 安本國際證券投資顧問股份有限公司 ( 公司地址 : 台北市信義區松仁路 101 號 8 樓 ) 安本環球歐元高收益債券基金 A - 1 類基本貨幣避險股份類別 ( 美元 )( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金 ) 投資目標 : 本基金的投資目標是通過將該項基金至少三分之二的資產, 投資於由企業及政府相關組織發行的具有次級投資評級的歐元定息證券, 以獲得長期總回報 該項基金的基準貨幣是歐元 歐元高收益債券團隊 _ 白肯瀚 (Ben Pakenham) 白肯瀚現為安本歐元高收益債券團隊投資組合經理, 主要負責信用研究以及協助管理高收益債券投資組合 白肯瀚於 2011 年自亨德森投資集團 (Henderson Global Investors) 加入安本, 曾任亨德森高收益月配息債券基金等不同信用投資組合之經理人 白肯瀚亦曾於新星資產管理公司 (New Star Asset Management) 擔任高收益分析師與基金投資副理 投資風險 : 一般風險 : 貨幣風險 監管風險 不具流動性之風險等 ( 詳細內容請參閱基金公開說明書 一般風險因素 一節 ) 基金可能投資於某些與基金計價基本貨幣不同的其他貨幣計價的證券, 外幣匯率變動可能對基金的投資價值及其收益帶來不利之影響 本基金未提供類似國內存款保險 保險安定基金或其他相關保障機制之額外保障 投資基金之最大可能損失為全部本金及利息 基本貨幣避險股份類別相對於基金投資組合的投資貨幣隨時可能存在過度曝險或曝險不足的現象 其過程中所生成本, 將由相關股份類別獨自全數承擔 詳細內容請參閱基金公開說明書 一般風險因素 項下之說明 特別風險 ( 詳細內容請參閱基金公開說明書 基金資訊 項下本基金之特有訊息 ): 基金的投資標的須承受利率風險和信用風險 基金投資特定區域市場, 增加潛在波動性 基金之投資組合可能有一大部分屬於次投資級債券及 / 或高收益債券, 這表示投資人的資本和收益所需承受的風險, 會高於投資於投資級債券的基金 本基金可能投資於或有可轉債 如果債券發行人的財務實力下跌到預先設定門檻之下, 該債券可能遭受大量或全部本金損失 ( 關於或有可轉債的其他風險訊息投資者應參考 一般風險因素 章節下面的 或有證券 的風險因素 )

18 VBCT /66 安本環球世界股票基金 A - 2 類 投資目標 : 本基金的投資目標是通過將該項基金至少三分之二的資產投資於股票及股票相關證券, 以獲取長期總回報 該項基金的基本貨幣是美元 環球股票團隊 _ 史蒂芬 道可提 (Stephen Docherty) Stephen Docherty 為全球股票主管, 管理十五人的團隊, 包括五名資深全球股票投資經理, 他們負責安本在全球股票投資方面的整體策略, 包括符合社會責任的投資組合 Stephen 於 1994 年加入安本, 在擔任基金管理職務前, 成功制定出績效評價程序 先前 Stephen 曾於阿比國民銀行 (Abbey National plc) 人壽部門的精算服務部任職 投資風險 : 一般風險 : 貨幣風險 監管風險 不具流動性之風險等 ( 詳細內容請參閱基金公開說明書 一般風險因素 一節 ) 基金可能投資於某些與基金計價基本貨幣不同的其他貨幣計價的證券, 外幣匯率變動可能對基金的投資價值及其收益帶來不利之影響 本基金未提供類似國內存款保險 保險安定基金或其他相關保障機制之額外保障 投資基金之最大可能損失為全部本金及利息 特別風險 ( 詳細內容請參閱基金公開說明書 基金資訊 項下本基金之特有訊息 ): 本基金投資於全球股票及股票相關證券, 因此有投資新興市場部位, 其波動性傾向高於成熟市場, 且其價值有可能會急劇上下波動 安本環球亞太股票基金 A - 2 類 投資目標 : 本基金的投資目標是通過將該項基金至少三分之二的資產, 投資於在亞太區國家 ( 不包括日本 ) 設有註冊辦事處的公司 ; 及 / 或在亞太區國家 ( 不包括日本 ) 進行大部份業務活動的公司 ; 及 / 或其大部份資產來自在亞太區國家 ( 不包括日本 ) 設有註冊辦事處的公司的控股公司所發行的股票及股票相關證券, 以獲得長期總回報 該項基金的基本貨幣是美元 亞洲股票團隊 _ 楊修 ( Hugh Young) 楊修為安本資產管理集團亞太區總裁暨安本資產管理集團股票部主管兼執行委員會委員, 負責安本資產管理集團之營運 楊修先生於 1985 年加入安本倫敦辦事處負責亞洲股票管理, 之後於 1992 年在新加坡共同創辦安本亞洲 自此楊修先生將安本打造成為全球最大同類資產管理公司之一 新加坡安本亞洲員工人數超過百人, 有二十五位投資經理駐點在亞洲, 另外於澳洲 香港 日本 馬來西亞及泰國設有研究 / 投資辦事處, 皆由楊修先生全權管理 投資風險 : 一般風險 : 貨幣風險 監管風險 不具流動性之風險等 ( 詳細內容請參閱基金公開說明書 一般風險因素 一節 ) 基金可能投資於某些與基金計價基本貨幣不同的其他貨幣計價的證券, 外幣匯率變動可能對基金的投資價值及其收益帶來不利之影響 本基金未提供類似國內存款保險 保險安定基金或其他相關保障機制之額外保障 投資基金之最大可能損失為全部本金及利息 特別風險 ( 詳細內容請參閱基金公開說明書 基金資訊 項下本基金之特有訊息 ): 基金投資特定區域市場, 增加潛在波動性 本基金投資於亞太地區 ( 日本除外 ) 之股票及股票相關證券, 因此有投資新興市場部位, 其波動性傾向高於成熟市場, 且其價值有可能會急劇上下波動 安本環球日本股票基金 A - 2 類 投資目標 : 本基金的投資目標是通過將該項基金至少三分之二的資產, 投資於在日本設有註冊辦事處的公司 ; 及 / 或在日本進行大部份業務活動的公司 ; 及 / 或其大部份資產來自在日本設有註冊辦事處的公司的控股公司所發行的股票及股票相關證券, 以獲得長期總回報 該項基金的基本貨幣是日圓 日本股票團隊 _ 郭征岳 (Kwok Chern-Yeh) 郭征岳於 2005 年加入安本, 擔任亞洲股票團隊投資組合經理, 經常往來東南亞 印度, 以及中國進行公司拜訪, 於 2010 年時擢升為日本股票團隊主管, 除領導日本股票投資團隊外, 亦負責研究日本股票與日本股票投資組合 郭征岳大學畢業後曾於美國中西部知名大報聖路易郵訊報 (St Louis Post-Dispatch) 擔任財經新聞記者達三年時間 2004 年, 他返回新加坡在 MSCI Barra 擔任股票研究分析師, 之後便加入安本至今 投資風險 : 一般風險 : 貨幣風險 監管風險 不具流動性之風險等 ( 詳細內容請參閱基金公開說明書 一般風險因素 一節 ) 基金可能投資於某些與基金計價基本貨幣不同的其他貨幣計價的證券, 外幣匯率變動可能對基金的投資價值及其收益帶來不利之影響 本基金未提供類似國內存款保險 保險安定基金或其他相關保障機制之額外保障 投資基金之最大可能損失為全部本金及利息 基本貨幣避險股份類別相對於基金投資組合的投資貨幣隨時可能存在過度曝險或曝險不足的現象 其過程中所生成本, 將由相關股份類別獨自全數承擔 詳細內容請參閱基金公開說明書 一般風險因素 項下之說明 特別風險 ( 詳細內容請參閱基金公開說明書 基金資訊 項下本基金之特有訊息 ): 基金投資單一國家市場, 增加潛在波動性 安本環球新興市場債券基金 A - 3 類 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息可能涉及本金 ) 投資目標 : 將本基金至少三分之二的資產, 投資於由在新興市場國家設有註冊辦事處的公司及 / 或位於新興市場國家的政府相關組織所發行的定息債券, 以獲得長期總回報 新興市場債券團隊新興市場債券團隊 _ 布萊特 帝蒙為安本新興市場債券團隊主管, 係於 2005 年安本收購德意志資產管理公司 (Deutsche Asset Management) 的倫敦與費城的債券業務時加入安本 帝蒙自 1999 年起便於德意志資產管理公司擔任新興市場債券主管一職, 其於 1991 年畢業後加入德意志資產管理公司, 從 1995 年起開始研究新興市場 風險等級 :RR3 投資風險 : 一般風險 : 貨幣風險 監管風險 不具流動性之風險等 ( 詳細內容請參閱基金公開說明書 一般風險因素 一節 ) 基金可能投資於某些與基金計價基本貨幣不同的其他貨幣計價的證券, 外幣匯率變動可能對基金的投資價值及其收益帶來不利之影響 本基金未提供類似國內存款保險 保險安定基金或其他相關保障機制之額外保障 投資基金之最大可能損失為全部本金及利息 特別風險 ( 詳細內容請參閱基金公開說明書 基金資訊 項下本基金之特有訊息 ): 基金的投資標的須承受利率風險和信用風險 當一個債券市場只有少數買方及 / 或有大量的賣方, 如果要在期望的價格和 / 或短時間内出售某些債券可能會比較困難 基金投資於定息證券, 包括次投資級證券 因此, 投資人的資本與收益所承擔風險會高於投資於投資級債券的基金 本基金投資於新興市場, 其波動性傾向高於成熟市場, 且其價值有可能會急劇上下波動 本基金可能投資於或有可轉債 如果債券發行人的財務實力下跌到預先設定門檻之下, 該債券可能遭受大量或全部本金損失 ( 關於或有可轉債的其他風險訊息投資者應參考基金公開說明書 一般風險因素 章節下面的 或有證券 的風險因素 ) 2. 貝萊德證券投資信託股份有限公司 ( 公司地址 : 台北市敦化南路二段 95 號 28 樓 ) 貝萊德全球股票收益基金 A6 美元 ( 穩定配息 ) ( 本基金配息可能涉及本金 )

19 VBCT /66 投資目標 : 以在不損害長期資本增長的情況下爭取股票投資獲取高於平均的收益為目標 基金將不少於 70% 的總資產投資於在全球各地已開發市場註冊或從事大部份經濟活動的公司的股權證券 此基金分派的收益並未扣除開支 貨幣風險將靈活管理 利思華 (Stuart Reeve) 現任貝萊德董事總經理, 同時為貝萊德全球股票收益團隊經理人及全球股票研究團隊主管 主要研究必需消費品及醫療保健產業 在 2005 年加入貝萊德集團前, 於東方匯理資產管理公司 (CreditAgricole Asset Management) 擔任泛歐洲地區食品 飲料及菸草公司研究分析師 畢傑斯 (James Bristow, CFA) 現任貝萊德董事總經理和基金經理人, 為全球亞洲股票團隊主管 2006 年加入貝萊德之前, 於 1998 年進入 JP Morgan 擔任全球及歐洲股票投資組合經理人 1997 年於英國牛津大學獲得哲學 政治與經濟學碩士學位 韋安卓 (Andrew Wheatley-Hubbard) 現任貝萊德副總裁和全球亞洲股票團隊成員, 為全球股票收益基金共同經理人, 主要研究工業類股 2009 年擔任現職以前, 曾於貝萊德倫敦及香港地區任職, 專責新加坡與全球房地產研究 2007 年加入貝萊德擔任分析師 投資風險 : 本基金主要風險為 1. 資本增長的風險 2. 較小市值公司風險 3. 股票風險 4. 新興市場風險 5. 外商投資限制風險, 最大可能損失為全部投資之損失, 另商品所涉匯率風險為因本基金基本貨幣與資產的計價貨幣之間的匯率變動而造成以基本貨幣表示的資產的價值下跌或上升之風險 本基金無受存款保險 保險安定基金或其他相關保障機制之保障 貝萊德環球資產配置基金 A2 美元 投資目標 : 基金投資於全球企業和政府所發行的股權證券 債券及短期證券而不受既定限制 在正常市況下, 基金將總資產至少 70% 投資於企業及政府所發行的證券 基金一般尋求投資於投資顧問認為估價偏低的證券, 亦會投資於小型及新興成長的公司之股權證券 基金亦可將其債券組合的一部分投資於高收益定息可轉讓證券投資組合 貨幣風險將靈活管理 施達文 (Dennis Stattman, CFA) 現任貝萊德董事總經理與貝萊德資產配置研究團隊主管 擁有美國財務分析師 (CFA) 執照及 30 年以上的投資經驗 1989 年加入美林投資管理, 在此之前曾任職於世界銀行, 主導世銀退休計畫的美股投資研究 程比丹 (Dan Chamby, CFA) 現任貝萊德董事總經理, 擁有美國財務分析師 (CFA) 執照,1982 年加入梅隆銀行負責亞太區信用分析, 隨後負責管理貨幣市場基金, 曾任日本東京富士通分析師,1993 年加入美林環球資產配置管理團隊至今 羅爾多 (Aldo Roldan) 現任貝萊德董事總經理, 擁有博士學位 1988 年加入美林投資管理擔任新興市場債券主管,2006 年進入環球資產配置團隊, 曾任桑坦德投資資深副總裁 更早前在摩根大通負責全球經濟分析 投資風險 : 本基金主要風險為 1. 固定收益風險 2. 艱困證券風險 3. 較小市值公司風險 4. 股票風險 5. 新興市場風險 6. 主權債務風險 7. 債券調降評等風險 8. 外商投資限制風險 9. 衍生性工具 ( 特定 ) 風險, 最大可能損失為全部投資之損失, 另商品所涉匯率風險為因本基金基本貨幣與資產的計價貨幣之間的匯率變動而造成以基本貨幣表示的資產的價值下跌或上升之風險 本基金無受存款保險 保險安定基金或其他相關保障機制之保障 貝萊德世界礦業基金 A2 美元 投資目標 : 基金在全球將總資產至少 70% 投資於主要從事生產基本金屬及工業用礦物 ( 例如鐵礦及煤 ) 的礦業及金屬公司之股權證券 基金亦可持有從事黃金或其他貴金屬或礦業公司的股權證券 基金不會實際持有黃金或其他金屬 韓艾飛 (Evy Hambro) 現為貝萊德董事總經理 自 1997 年至今, 擔任貝萊德世界礦業基金與貝萊德世界黃金基金經理人 年任職於美林投資管理澳洲及加拿大分公司,1994 年加入美林投資管理天然資源團隊 Olivia Markham, CFA 現任貝萊德董事, 也是貝萊德天然資源股票團隊成員, 擁有美國特許財務分析師 (CFA) 執照 在 2011 年加入貝萊德前, 於瑞銀集團擔任歐洲礦業團隊主管 投資風險 : 本基金主要風險為 1. 較小市值公司風險 2. 股票風險 3. 新興市場風險 4. 外商投資限制風險 5. 投資特定行業的基金風險 6. 透過 ETF 投資的商品風險 7. 債券調降評等風險, 最大可能損失為全部投資之損失, 另商品所涉匯率風險為因本基金基本貨幣與資產的計價貨幣之間的匯率變動而造成以基本貨幣表示的資產的價值下跌或上升之風險 本基金無受存款保險 保險安定基金或其他相關保障機制之保障 貝萊德世界黃金基金 A2 美元 投資目標 : 基金在全球將總資產至少 70% 投資於主要從事金礦業務的公司的股權證券 基金亦可投資於主要從事其他貴金屬或礦物及基本金屬或採礦業務的公司之股權證券 基金不會實際持有黃金或其他金屬 韓艾飛 (Evy Hambro) 現為貝萊德董事總經理 自 1997 年至今, 擔任貝萊德世界礦業基金與貝萊德世界黃金基金經理人 年任職於美林投資管理澳洲及加拿大分公司,1994 年加入美林投資管理天然資源團隊 Tom Holl 現任貝萊德副總裁 基金經理人和天然資源團隊成員, 主要研究礦業與黃金類股 2006 年於英國劍橋大學獲得土地經濟學士學位, 並在同年度加入美林投資管理團隊 投資風險 : 本基金主要風險為 1. 較小市值公司風險 2. 股票風險 3. 新興市場風險 4. 外商投資限制風險 5. 投資於特定行業的基金風險 6. 透過 ETF 投資的商品 7. 債券調降評等風險, 最大可能損失為全部投資之損失, 另商品所涉匯率風險為因本基金基本貨幣與資產的計價貨幣之間的匯率變動而造成以基本貨幣表示的資產的價值下跌或上升之風險 本基金無受存款保險 保險安定基金或其他相關保障機制之保障 貝萊德新興歐洲基金 A2 美元 投資目標 : 基金將不少於 70 % 的總資產投資於在歐洲新興國家註冊或從事大部份經濟活動的公司, 亦可能投資於在地中海地區及鄰近地區註冊或從事大部份經濟活動的公司 費啟善 (Sam Vecht, CFA) 現任貝萊德董事總經理, 貝萊德新興歐洲基金經理人, 同時為貝萊德新興市場基金經理人 2000 年加入美林投資管理, 進入全球新興市場團隊, 投資專長於新興歐洲與中東非洲 2000 年於英國取得倫敦政經學院國際關係與歷史學位 投資風險 : 本基金主要風險為 1. 較小市值公司風險 2. 股票風險 3. 新興市場風險 4. 外商投資限制風險, 最大可能損失為全部投資之

20 VBCT /66 損失, 另商品所涉匯率風險為因本基金基本貨幣與資產的計價貨幣之間的匯率變動而造成以基本貨幣表示的資產的價值下跌或上升之風險 本基金無受存款保險 保險安定基金或其他相關保障機制之保障 貝萊德新興市場基金 A2 美元 投資目標 : 基金將不少於 70 % 的總資產投資於在全球新興市場註冊或從事大部份經濟活動的公司的股權證券 基金亦可投資於在發展成熟的市場註冊或從事大部份經濟活動而在新興市場經營龐大業務的公司的股權證券 Luiz Soares 貝萊德董事總經理 投資組合經理人及新興市場團隊主管 2012 年加入貝萊德集團 先前擔任 Axiom International Investors 公司新興市場投資組合經理人 Dhiren Shah (CFA) 貝萊德董事與投資組合經理人 2001 年加入美林投資管理, 擁有美國特許財務分析師 CFA 執照 投資風險 : 本基金主要風險為 1. 較小市值公司風險 2. 股票風險 3. 新興市場風險 4. 外商投資限制風險, 最大可能損失為全部投資之損失, 另商品所涉匯率風險為因本基金基本貨幣與資產的計價貨幣之間的匯率變動而造成以基本貨幣表示的資產的價值下跌或上升之風險 本基金無受存款保險 保險安定基金或其他相關保障機制之保障 貝萊德拉丁美洲基金 A2 美元 投資目標 : 基金將總資產至少 70% 投資於在拉丁美洲註冊或從事大部分經濟活動的公司的股權證券 韋能特 (Will Landers) 現為貝萊德董事總經理, 貝萊德拉丁美洲基金經理人 2002 年 1 月加入美林投資管理 (2006 年合併為貝萊德 ), 加入貝萊德之前, 曾在雷曼兄弟集團擔任拉丁美洲研究分析師 擁有 20 年以上投資經驗 投資風險 : 本基金主要風險為 1. 較小市值公司風險 2. 股票風險 3. 新興市場風險 4. 外商投資限制風險, 最大可能損失為全部投資之損失, 另商品所涉匯率風險為因本基金基本貨幣與資產的計價貨幣之間的匯率變動而造成以基本貨幣表示的資產的價值下跌或上升之風險 本基金無受存款保險 保險安定基金或其他相關保障機制之保障 3. 富蘭克林證券投資顧問股份有限公司 ( 公司地址 : 台北市忠孝東路四段 87 號 8 樓 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 全球債券基金美元 A (Mdis) 股 ( 本基金之配息來源可能為本金 ) 投資目標 : 本基金的主要投資目標是透過堅實的投資管理, 追求利息收益 資本增值及匯兌收益所組成的總投資報酬極大化 本基金為尋求達成其投資目標主要投資於全世界各國政府或是政府所屬相關機構所發行的固定或浮動利率的債權證券 ( 包括非投資等級證券 ) 及債權憑證的投資組合 本基金亦可在不違反本基金之投資限制之下, 投資於企業所發行之債券 ( 包括非投資等級證券 ) 本基金也得為投資目的而使用金融衍生性商品 這些金融衍生性商品得於受管轄市場或櫃檯買賣市場交易, 可能包括尤其是互換交易 遠期交易和交叉遠期交易 期貨契約以及選擇權 使用金融衍生性商品可能導致在特定收益曲線 / 存續期間 貨幣或是信用的負曝險部位 本基金亦得投資於證券或是結構型商品其證券連結於或是其價值源自於其他的證券, 或是其連結於任何國家的資產或貨幣 本基金得持有不超過 10% 的淨資產投資於違約證券 麥可 哈森泰博 (Michael Hasenstab) 富蘭克林坦伯頓固定收益團隊全球債市投資長, 負責管理全球固定收益組合管理團隊 富蘭克林坦伯頓固定收益決策委員會之成員 1995 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團, 擅長總體經濟計量分析, 專注於已開發國家及新興國家的外匯 利率與主權債信分析 大學期間主修國際關係及政治經濟學, 並且在澳洲國家大學 (Australian National University) 取得經濟學碩士 博士學位 桑娜. 德賽 (Sonal Desai) 桑娜. 德賽博士擔任富蘭克林坦伯頓固定收益團隊國際債券部門的董事 負責國際債券部研究綱領的制定, 提供總體經濟分析, 並協助整合新興市場在地團隊的資源及運用 德賽女士是固定收益團隊政策委員會中的重要成員, 該政策委員會提供產業 市場 貨幣等決策方針 德賽博士以擔任匹茲堡大學經濟系助理教授作為生涯的起點, 之後在國際貨幣基金組織任職的六年間, 參與協調與監督新興國家的貸款計畫, 以及評估國際貨幣基金組織調整方案的整體規劃與成效 德賽博士加入設在倫敦的私人金融機構 Dresdner Kleinwort Wasserstein 約五年時間, 擔任董事與資深總經分析師, 負責土耳其 俄羅斯 與其他歐非中東地區國家的總體經濟分析 ; 隨後加入 Thames River Capital 公司的全球公司債團隊, 負責制定團隊由上而下的全球總經觀點與市場趨勢, 區域涵蓋十大工業國與全球新興市場 德賽博士先後於新德里取得德里大學 ( 榮譽 ) 學士, 於美國西北大學取得經濟學博士學位 投資風險 : 本基金特有風險包括股份等級避險風險 交易對手風險 信用風險 信用連結證券風險 違約債券證券風險 歐元區風險 衍生性金融商品風險 配息政策風險 新興市場風險 外幣風險 利率證券風險 流動性風險 低評等或非投資等級證券風險 市場風險 主權債券風險 結構型商品風險以及互換交易協定風險 基金之淨值可能因市場因素而產生波動, 當基金淨值突然大幅滑落時, 則變現或贖回所發生的虧損有可能很高 ( 包含投資的所有損失 ) 境外基金係以外幣計價, 基金所持有之證券亦可能用不同於基金的基本計價幣別來計價, 匯率變動會影響基金股份的價值, 也會影響配息的價值 基金所賺取的利息以及基金所實現的利得與虧損, 投資人須承擔匯兌風險 本基金無受存款保險 保險安定基金或其他相關保障機制之保障 ( 投資人請詳細閱讀本基金公開說明書中譯本 主要風險 章節之相關資訊 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 新興國家固定收益基金美元 A (Mdis) 股 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 投資目標 : 本基金的投資目標是透過堅實的投資管理, 追求利息收益 資本增值及匯兌收益所組成的總投資報酬極大化 本基金為尋求達成其投資目標主要透過投資於開發中或新興市場國家之政府 政府所屬相關機構或是企業所發行之固定及浮動利率的債權證券及債權憑證的投資組合 本基金亦可投資在由多國政府所組織或支援之跨國性組織所發行的債權憑證 本基金也得為投資目的而使用金融衍生性商品 這些金融衍生性商品得於受管轄市場或櫃檯買賣市場交易, 可能包括尤其是互換交易 遠期交易和交叉遠期交易 期貨契約以及選擇權 使用金融衍生性商品可能導致在特定收益曲線 / 存續期間 貨幣或是信用的負曝險部位 麥可 哈森泰博 (Michael Hasenstab) 富蘭克林坦伯頓固定收益團隊全球債市投資長, 負責管理全球固定收益組合管理團隊 富蘭克林坦伯頓固定收益決策委員會之成員 1995 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團, 擅長總體經濟計量分析, 專注於已開發國家及新興國家的外匯 利率與主權債信分析 大學期間主修國際關係及政治經濟學, 並且在澳洲國家大學 (Australian National University) 取得經濟學碩士 博士學位 蘿拉 柏克 (Laura Burakreis) 2006 年 8 月加入富蘭克林坦伯頓基金集團, 目前擔任基金經理人及研究分析師

21 VBCT /66 負責分析主權國家債信 全球總體經濟趨勢 已開發國家和新興國家經濟及金融發展, 並專注研究於歐洲 中東及非洲領域 加入富蘭克林坦伯頓集團前, 曾任職於世界銀行, 協助中東及北非政府規劃並完成金融體系改革, 也曾協調國際復興開發銀行在新興國家及已開發國家所發行的債務條件 取得芝加哥大學商學研究所之財務企業管理碩士 中東研究中心之文學碩士, 也有該大學經濟系之學士文憑 投資風險 : 本基金特有風險包括股份等級避險風險 可轉換證券風險 交易對手風險 信用風險 信用連結證券風險 違約債券證券風險 衍生性金融商品風險 配息政策風險 新興市場風險 外幣風險 利率證券風險 流動性風險 低評等或非投資等級證券風險 市場風險 抵押貸款擔保證券與資產擔保證券風險 未受管轄市場風險 主權債券風險 結構型商品風險 互換交易協定風險以及認股權證風險 基金之淨值可能因市場因素而產生波動, 當基金淨值突然大幅滑落時, 則變現或贖回所發生的虧損有可能很高 ( 包含投資的所有損失 ) 境外基金係以外幣計價, 基金所持有之證券亦可能用不同於基金的基本計價幣別來計價, 匯率變動會影響基金股份的價值, 也會影響配息的價值 基金所賺取的利息以及基金所實現的利得與虧損, 投資人須承擔匯兌風險 本基金無受存款保險 保險安定基金或其他相關保障機制之保障 ( 投資人請詳細閱讀本基金公開說明書中譯本 主要風險 章節之相關資訊 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 公司債基金美元 A (Mdis) 股 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 投資目標 : 本基金之投資目標在於獲取高水平的當期收益 次要投資目標在於追求長期資本增值, 但前提是要能與首要投資目標相一致 為尋求達成這些投資目標, 本基金主要直接或是透過運用金融衍生性商品來投資於美國或非美國發行的固定收益債權證券 本基金得為避險 效率投組管理以及 / 或是投資目的而運用金融衍生性商品 金融衍生性商品得包括各種互換交易 遠期交易 期貨契約以及上述各種於受管轄市場或櫃檯買賣市場交易之契約的選擇權等 本基金一般投資於在美國發行並評定為投資等級或較低等級 ( 包括非投資等級證券 ) 的固定收益債權證券, 或是非美國發行或未經評等但等級相當之標的 本基金得投資不超過 10% 的淨資產於與信用連結之證券, 也得投資不超過淨資產的 10% 於違約證券 貝西 霍弗曼 (Betsy Hofman) & 葛倫 華勒 (Glenn Voyles) 貝西 霍弗曼 (Betsy Hofman) 貝西 霍弗曼 (Betsy Hofman-Schwab) 於 1981 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團會計部門, 在擔任基金經理人之前, 曾於公司的證券交易部門工作兩年, 並且擔任證券分析師, 現任富蘭克林投資顧問公司 (Franklin Advisers) 資深副總裁 她在 College of Notre Dame 取得 MBA 學位 ( 主修財務 ) 她除取得 CFA( 分析師 ) 資格外, 並為財務分析師協會舊金山分會的會員 葛倫 華勒 (Glenn Voyles) 投資管理團隊董事, 基金經理人, 研究分析師 富蘭克林坦伯頓固定收益團隊聖馬蒂奧, 加州, 美國葛倫 華勒現任高收益債分析師 基金經理人, 擅長於能源產業的研究與分析 葛倫 華勒 1993 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團, 於史丹佛大學取得經濟學士學位, 擁有特許財務分析師 (CFA) 證照, 並為舊金山證券分析師協會和特許財務分析師協會的會員 投資風險 : 本基金特有風險包括股份等級避險風險 可轉換證券風險 交易對手風險 信用風險 信用連結證券風險 違約債券證券風險 衍生性金融商品風險 配息政策風險 歐元區風險 外幣風險 利率證券風險 流動性風險 市場風險 低評等或非投資等級證券風險 重整公司風險 互換交易協定風險以及認股權證風險 基金之淨值可能因市場因素而產生波動, 當基金淨值突然大幅滑落時, 則變現或贖回所發生的虧損有可能很高 ( 包含投資的所有損失 ) 境外基金係以外幣計價, 基金所持有之證券亦可能用不同於基金的基本計價幣別來計價, 匯率變動會影響基金股份的價值, 也會影響配息的價值 基金所賺取的利息以及基金所實現的利得與虧損, 投資人須承擔匯兌風險 本基金無受存款保險 保險安定基金或其他相關保障機制之保障 ( 投資人請詳細閱讀本基金公開說明書中譯本 主要風險 章節之相關資訊 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 全球債券總報酬基金美元 A(Mdis) 股 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 投資目標 : 本基金的投資目標是透過堅實的投資管理, 追求利息收益 資本增值與匯兌收益所組成的總投資報酬極大化 本基金為尋求達成其投資目標主要投資於全世界各國政府或是政府所屬相關機構或是企業所發行的固定或浮動利率的債權證券及債權憑證的投資組合 本基金亦可投資在由多國政府所組織或支援的跨國性組織所發行的債權憑證 本基金也得為投資目的而使用金融衍生性商品 本基金亦可在不違反本基金之投資限制之下, 投資於證券或是結構型商品其證券連結於或是其價值源自於其他的證券, 或是其連結於任何國家的資產或貨幣 本基金也可能購買抵押貸款或資產擔保證券以及可轉換債券 本基金得持有不超過 10% 的淨資產投資於違約證券 本基金也得投資不超過其淨資產的 10% 於可轉讓證券集體投資企業 (UCITS) 所發行的單位及其他 UCIs 本基金也得投資參與抵押美元交易 麥可 哈森泰博 (Michael Hasenstab) 富蘭克林坦伯頓固定收益團隊全球債市投資長, 負責管理全球固定收益組合管理團隊 富蘭克林坦伯頓固定收益決策委員會之成員 1995 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團, 擅長總體經濟計量分析, 專注於已開發國家及新興國家的外匯 利率與主權債信分析 大學期間主修國際關係及政治經濟學, 並且在澳洲國家大學 (Australian National University) 取得經濟學碩士 博士學位 桑娜. 德賽 (Sonal Desai) 桑娜. 德賽博士擔任富蘭克林坦伯頓固定收益團隊國際債券部門的董事 負責國際債券部研究綱領的制定, 提供總體經濟分析, 並協助整合新興市場在地團隊的資源及運用 德賽女士是固定收益團隊政策委員會中的重要成員, 該政策委員會提供產業 市場 貨幣等決策方針 德賽博士以擔任匹茲堡大學經濟系助理教授作為生涯的起點, 之後在國際貨幣基金組織任職的六年間, 參與協調與監督新興國家的貸款計畫, 以及評估國際貨幣基金組織調整方案的整體規劃與成效 德賽博士加入設在倫敦的私人金融機構 Dresdner Kleinwort Wasserstein 約五年時間, 擔任董事與資深總經分析師, 負責土耳其 俄羅斯 與其他歐非中東地區國家的總體經濟分析 ; 隨後加入 Thames River Capital 公司的全球公司債團隊, 負責制定團隊由上而下的全球總經觀點與市場趨勢, 區域涵蓋十大工業國與全球新興市場 德賽博士先後於新德里取得德里大學 ( 榮譽 ) 學士, 於美國西北大學取得經濟學博士學位 投資風險 : 本基金特有風險包括股份等級避險風險 可轉換證券風險 交易對手風險 信用風險 信用連結證券風險 違約債券證券風險 衍生性金融商品風險 配息政策風險 新興市場風險 歐元區風險 外幣風險 利率證券風險 流動性風險 低評等或非投資等級證券風險 市場風險 抵押貸款擔保證券與資產擔保證券風險 抵押債券之附買回交易風險 主權債券風險 結構型商品風險以及互換交易協定風險 基金之淨值可能因市場因素而產生波動, 當基金淨值突然大幅滑落時, 則變現或贖回所發生的虧損有可能很高 ( 包含投資的所有損失 ) 境外基金係以外幣計價, 基金所持有之證券亦可能用不同於基金的基本計價幣別來計價, 匯率變動會影響基金股份的價值, 也會影響配息的價值 基金所賺取的利息以及基金所實現的利得與虧損, 投資人須承擔匯兌風險 本基金無受存款保險 保險安定基金或其他相關保障機制之保障 ( 投資人請詳細閱讀本基金公開說明書中譯本 主要風險 章節之相關資訊 )

22 VBCT /66 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 歐洲高收益基金美元 A(Mdis) 股 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 投資目標 : 本基金之投資目標在於獲取高水平的當期收益 次要投資目標在於追求長期資本增值, 但前提是要能與首要投資目標相一致 本基金主要直接或是透過運用金融衍生性商品來投資於歐洲或非歐洲發行的固定收益債權證券 金融衍生性商品得包括各種互換交易 遠期交易 期貨契約以及上述各種於受管轄市場或櫃檯買賣市場交易之契約的選擇權等 本基金得為避險 效率投組管理以及 / 或是投資目的而運用金融衍生性商品 本基金主要投資於歐元或非歐元計價的歐元避險工具, 非投資等級的固定收益債權證券, 或是未經評比的同等標的 本基金得投資不超過 10% 的淨資產於與信用連結之證券, 也得投資不超過淨資產的 10% 於違約證券 派翠西雅 歐康諾 (Patricia O Connor) 派翠西雅 歐康諾擔任富蘭克林投資顧問公司副總裁暨富蘭克林坦伯頓固定收益團隊基金經理人及研究分析師 派翠西雅 歐康諾精專研究分析公司高收益債 歐康諾女士於 1997 年加入富蘭克林坦伯頓集團之前, 曾服務於摩根士丹利資產管理公司 Lehigh 大學會計學士, 以及芝加哥大學財金 / 經濟碩士學位 皮耶羅 (Piero del Monte) 皮耶羅先生於 2007 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團, 現為富蘭克林坦伯頓歐洲高收益基金的共同基金經理人與高收益債券分析師 加入富蘭克林坦伯頓基金集團之前, 曾於 Generail 資產管理, 負責基金的管理, 自 2003 年起管理 Generail 歐洲高收益債基金 此外, 皮耶羅亦曾於 Cazenove, 擔任義大利中小型股票的研究分析師 皮耶羅於 Milano 的 Bocconi 大學取得經濟學士的文憑, 並在倫敦大學的 Birkbeck 學院取得財務碩士學位 投資風險 : 本基金特有風險包括可轉換證券風險 交易對手風險 信用風險 信用連結證券風險 違約債券證券風險 衍生性金融商品風險 配息政策風險 歐元區風險 外幣風險 利率證券風險 流動性風險 低評等或非投資等級證券風險 市場風險 重整公司風險 互換交易協議風險 認股權證風險 基金之淨值可能因市場因素而產生波動, 當基金淨值突然大幅滑落時, 則變現或贖回所發生的虧損有可能很高 ( 包含投資的所有損失 ) 境外基金係以外幣計價, 基金所持有之證券亦可能用不同於基金的基本計價幣別來計價, 匯率變動會影響基金股份的價值, 也會影響配息的價值 基金所賺取的利息以及基金所實現的利得與虧損, 投資人須承擔匯兌風險 本基金無受存款保險 保險安定基金或其他相關保障機制之保障 ( 投資人請詳細閱讀本基金公開說明書中譯本 主要風險 章節之相關資訊 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 穩定月收益基金美元 A (Mdis) 股 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 投資目標 : 本基金之投資目標在於維持資本增值的前提下追求收益極大化, 本基金投資於多樣化的可轉讓證券投資組合 : 包含股權證券以及長短期債權證券 為尋求績效成長的機會, 本基金投資於多種產業, 例如 : 公用事業 石油 瓦斯 不動產以及消費產品業的公司普通股 本基金藉由投資在公司債 外國公司債或美國國庫券以及具有誘人配息收益的股票, 以尋求收益 本基金可能會投資非投資等級的債權證券 本基金將不超過淨投資資產的 25% 投資於非美國證券 愛德華. 波克 (Edward Perks) 愛德華. 波克 (Edward Perks) 先生現任富蘭克林全球顧問公司之資深總裁與核心 / 混合投資組合管理董事 愛德華. 波克身兼富蘭克林坦伯頓穩定月收益基金經理人 於 1992 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團, 擅長於電腦硬體 特殊金融 整合性石油 石油與天然氣探勘, 油田服務與設備 化學與食品消費類股的產業分析 愛德華 波克於耶魯大學取得政治經濟學士, 目前是舊金山證券分析師協會 (SASF) 與特許財務分析師協會的會員, 具有財務分析師執照 (CFA) 馬修. 昆蘭 Matthew Quinlan 現任富蘭克林全球顧問公司副總裁及分析師, 並為核心 / 混合投資組合團隊成員之一 負責研究零售與消費產品產業 2005 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團, 過去曾於花旗集團投資銀行部門任職, 主要研究範圍涵蓋零售與消費產品產業 以及私募股權公司 於加州大學洛杉磯分校 (UCLA) 取得歷史文學學士, 並自加州大學洛杉磯分校安德森商學院 (The Anderson School at UCLA) 取得財務管理碩士 艾利克斯 彼得斯 Alex Peters 現任富蘭克林全球顧問公司副總裁 投資組合經理人與分析師 專長在於不動產 通訊設備 通訊服務 電力公用事業與資產管理等產業分析研究 1992 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團 於華盛頓大學取得學士學位, 並自舊金山大學取得企管碩士學位 彼得斯先生具有特許財務分析師 (CFA) 證照, 擔任舊金山證券分析師協會 (SASF) 會員, 亦為全國證券經紀商公會 (NASD) 的會員 投資風險 : 本基金特有風險包括股份等級避險風險 可轉換證券風險 交易對手風險 信用風險 配息政策風險 股權風險 歐元區風險 外幣風險 利率證券風險 流動性風險 低評等或非投資等級證券風險以及市場風險 基金之淨值可能因市場因素而產生波動, 當基金淨值突然大幅滑落時, 則變現或贖回所發生的虧損有可能很高 ( 包含投資的所有損失 ) 境外基金係以外幣計價, 基金所持有之證券亦可能用不同於基金的基本計價幣別來計價, 匯率變動會影響基金股份的價值, 也會影響配息的價值 基金所賺取的利息以及基金所實現的利得與虧損, 投資人須承擔匯兌風險 本基金無受存款保險 保險安定基金或其他相關保障機制之保障 ( 投資人請詳細閱讀本基金公開說明書中譯本 主要風險 章節之相關資訊 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 全球債券基金美元 A(acc) 股 ( 本基金之配息來源可能為本金 ) 投資目標 : 本基金的主要投資目標是透過堅實的投資管理, 追求利息收益 資本增值及匯兌收益所組成的總投資報酬極大化 本基金為尋求達成其投資目標主要投資於全世界各國政府或是政府所屬相關機構所發行的固定或浮動利率的債權證券 ( 包括非投資等級證券 ) 及債權憑證的投資組合 本基金亦可在不違反本基金之投資限制之下, 投資於企業所發行之債券 ( 包括非投資等級證券 ) 本基金也得為投資目的而使用金融衍生性商品 這些金融衍生性商品得於受管轄市場或櫃檯買賣市場交易, 可能包括尤其是互換交易 遠期交易和交叉遠期交易 期貨契約以及選擇權 使用金融衍生性商品可能導致在特定收益曲線 / 存續期間 貨幣或是信用的負曝險部位 本基金亦得投資於證券或是結構型商品其證券連結於或是其價值源自於其他的證券, 或是其連結於任何國家的資產或貨幣 本基金得持有不超過 10% 的淨資產投資於違約證券

23 VBCT /66 麥可 哈森泰博 (Michael Hasenstab) 富蘭克林坦伯頓固定收益團隊全球債市投資長, 負責管理全球固定收益組合管理團隊 富蘭克林坦伯頓固定收益決策委員會之成員 1995 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團, 擅長總體經濟計量分析, 專注於已開發國家及新興國家的外匯 利率與主權債信分析 大學期間主修國際關係及政治經濟學, 並且在澳洲國家大學 (Australian National University) 取得經濟學碩士 博士學位 桑娜. 德賽 (Sonal Desai) 桑娜. 德賽博士擔任富蘭克林坦伯頓固定收益團隊國際債券部門的董事 負責國際債券部研究綱領的制定, 提供總體經濟分析, 並協助整合新興市場在地團隊的資源及運用 德賽女士是固定收益團隊政策委員會中的重要成員, 該政策委員會提供產業 市場 貨幣等決策方針 德賽博士以擔任匹茲堡大學經濟系助理教授作為生涯的起點, 之後在國際貨幣基金組織任職的六年間, 參與協調與監督新興國家的貸款計畫, 以及評估國際貨幣基金組織調整方案的整體規劃與成效 德賽博士加入設在倫敦的私人金融機構 Dresdner Kleinwort Wasserstein 約五年時間, 擔任董事與資深總經分析師, 負責土耳其 俄羅斯 與其他歐非中東地區國家的總體經濟分析 ; 隨後加入 Thames River Capital 公司的全球公司債團隊, 負責制定團隊由上而下的全球總經觀點與市場趨勢, 區域涵蓋十大工業國與全球新興市場 德賽博士先後於新德里取得德里大學 ( 榮譽 ) 學士, 於美國西北大學取得經濟學博士學位 投資風險 : 本基金特有風險包括股份等級避險風險 交易對手風險 信用風險 信用連結證券風險 違約債券證券風險 歐元區風險 衍生性金融商品風險 配息政策風險 新興市場風險 外幣風險 利率證券風險 流動性風險 低評等或非投資等級證券風險 市場風險 主權債券風險 結構型商品風險以及互換交易協定風險 基金之淨值可能因市場因素而產生波動, 當基金淨值突然大幅滑落時, 則變現或贖回所發生的虧損有可能很高 ( 包含投資的所有損失 ) 境外基金係以外幣計價, 基金所持有之證券亦可能用不同於基金的基本計價幣別來計價, 匯率變動會影響基金股份的價值, 也會影響配息的價值 基金所賺取的利息以及基金所實現的利得與虧損, 投資人須承擔匯兌風險 本基金無受存款保險 保險安定基金或其他相關保障機制之保障 ( 投資人請詳細閱讀本基金公開說明書中譯本 主要風險 章節之相關資訊 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 新興國家固定收益基金美元 A (acc) 股 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 投資目標 : 本基金的投資目標是透過堅實的投資管理, 追求利息收益 資本增值及匯兌收益所組成的總投資報酬極大化 本基金為尋求達成其投資目標主要透過投資於開發中或新興市場國家之政府 政府所屬相關機構或是企業所發行之固定及浮動利率的債權證券及債權憑證的投資組合 本基金亦可投資在由多國政府所組織或支援之跨國性組織所發行的債權憑證 本基金也得為投資目的而使用金融衍生性商品 這些金融衍生性商品得於受管轄市場或櫃檯買賣市場交易, 可能包括尤其是互換交易 遠期交易和交叉遠期交易 期貨契約以及選擇權 使用金融衍生性商品可能導致在特定收益曲線 / 存續期間 貨幣或是信用的負曝險部位 麥可 哈森泰博 (Michael Hasenstab) 富蘭克林坦伯頓固定收益團隊全球債市投資長, 負責管理全球固定收益組合管理團隊 富蘭克林坦伯頓固定收益決策委員會之成員 1995 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團, 擅長總體經濟計量分析, 專注於已開發國家及新興國家的外匯 利率與主權債信分析 大學期間主修國際關係及政治經濟學, 並且在澳洲國家大學 (Australian National University) 取得經濟學碩士 博士學位 蘿拉 柏克 (Laura Burakreis) 2006 年 8 月加入富蘭克林坦伯頓基金集團, 目前擔任基金經理人及研究分析師 負責分析主權國家債信 全球總體經濟趨勢 已開發國家和新興國家經濟及金融發展, 並專注研究於歐洲 中東及非洲領域 加入富蘭克林坦伯頓集團前, 曾任職於世界銀行, 協助中東及北非政府規劃並完成金融體系改革, 也曾協調國際復興開發銀行在新興國家及已開發國家所發行的債務條件 取得芝加哥大學商學研究所之財務企業管理碩士 中東研究中心之文學碩士, 也有該大學經濟系之學士文憑 投資風險 : 本基金特有風險包括股份等級避險風險 可轉換證券風險 交易對手風險 信用風險 信用連結證券風險 違約債券證券風險 衍生性金融商品風險 配息政策風險 新興市場風險 外幣風險 利率證券風險 流動性風險 低評等或非投資等級證券風險 市場風險 抵押貸款擔保證券與資產擔保證券風險 未受管轄市場風險 主權債券風險 結構型商品風險 互換交易協定風險以及認股權證風險 基金之淨值可能因市場因素而產生波動, 當基金淨值突然大幅滑落時, 則變現或贖回所發生的虧損有可能很高 ( 包含投資的所有損失 ) 境外基金係以外幣計價, 基金所持有之證券亦可能用不同於基金的基本計價幣別來計價, 匯率變動會影響基金股份的價值, 也會影響配息的價值 基金所賺取的利息以及基金所實現的利得與虧損, 投資人須承擔匯兌風險 本基金無受存款保險 保險安定基金或其他相關保障機制之保障 ( 投資人請詳細閱讀本基金公開說明書中譯本 主要風險 章節之相關資訊 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 公司債基金美元 A (acc) 股 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 投資目標 : 本基金之投資目標在於獲取高水平的當期收益 次要投資目標在於追求長期資本增值, 但前提是要能與首要投資目標相一致 為尋求達成這些投資目標, 本基金主要直接或是透過運用金融衍生性商品來投資於美國或非美國發行的固定收益債權證券 本基金得為避險 效率投組管理以及 / 或是投資目的而運用金融衍生性商品 金融衍生性商品得包括各種互換交易 遠期交易 期貨契約以及上述各種於受管轄市場或櫃檯買賣市場交易之契約的選擇權等 本基金一般投資於在美國發行並評定為投資等級或較低等級 ( 包括非投資等級證券 ) 的固定收益債權證券, 或是非美國發行或未經評等但等級相當之標的 本基金得投資不超過 10% 的淨資產於與信用連結之證券, 也得投資不超過淨資產的 10% 於違約證券 貝西 霍弗曼 (Betsy Hofman) & 葛倫 華勒 (Glenn Voyles) 貝西 霍弗曼 (Betsy Hofman) 貝西 霍弗曼 (Betsy Hofman-Schwab) 於 1981 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團會計部門, 在擔任基金經理人之前, 曾於公司的證券交易部門工作兩年, 並且擔任證券分析師, 現任富蘭克林投資顧問公司 (Franklin Advisers) 資深副總裁 她在 College of Notre Dame 取得 MBA 學位 ( 主修財務 ) 她除取得 CFA( 分析師 ) 資格外, 並為財務分析師協會舊金山分會的會員 葛倫 華勒 (Glenn Voyles) 投資管理團隊董事, 基金經理人, 研究分析師 富蘭克林坦伯頓固定收益團隊聖馬蒂奧, 加州, 美國葛倫 華勒現任高收益債分析師 基金經理人, 擅長於能源產業的研究與分析 葛倫 華勒 1993 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團, 於史丹佛大學取得經濟學士學位, 擁有特許財務分析師 (CFA) 證照, 並為舊金山證券分析師協會和特許財務分析師協會的會員 投資風險 : 本基金特有風險包括股份等級避險風險 可轉換證券風險 交易對手風險 信用風險 信用連結證券風險 違約債券證券風險 衍生性金融商品風險 配息政策風險 歐元區風險 外幣風險 利率證券風險 流動性風險 市場風險 低評等或非投資等級證券風險 重整公司風險 互換交易協定風險以及認股權證風險 基金之淨值可能因市場因素而產生波動, 當基

24 VBCT /66 金淨值突然大幅滑落時, 則變現或贖回所發生的虧損有可能很高 ( 包含投資的所有損失 ) 境外基金係以外幣計價, 基金所持有之證券亦可能用不同於基金的基本計價幣別來計價, 匯率變動會影響基金股份的價值, 也會影響配息的價值 基金所賺取的利息以及基金所實現的利得與虧損, 投資人須承擔匯兌風險 本基金無受存款保險 保險安定基金或其他相關保障機制之保障 ( 投資人請詳細閱讀本基金公開說明書中譯本 主要風險 章節之相關資訊 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 拉丁美洲基金美元 A (acc) 股 投資目標 : 本基金之投資目標在於追求資本增值 在正常市場情況下, 透過主要投資於股權證券及輔助方式投資於債權證券的投資政策以求達成目標, 其證券發行者為依法設立或是主要業務活動在拉丁美洲地區的發行機構 拉丁美洲地區包括但不限於以下國家 : 阿根廷 貝利茲 波里維亞 巴西 智利 哥倫比亞 哥斯大黎加 厄瓜多 薩爾瓦多 法屬圭亞那 瓜地馬拉 圭亞那 宏都拉斯 墨西哥 尼加拉瓜 巴拿馬 巴拉圭 秘魯 蘇利南 千里達 / 貝哥 烏拉圭及委內瑞拉 本基金也可能會將剩餘的淨資產投資於上述以外其他國家公司或政府所發行之股權證券及債權證券 馬克 墨比爾斯 (Dr.J.Mark Mobius) 馬克 墨比爾斯 (Dr.J.Mark Mobius) 為美國波士頓大學碩士以及麻省理工學院 (MIT) 的經濟與政治學博士, 研究新興市場已經有三十年的經驗,1997 年 1998 年連續獲選路透社 Reuters 票選為 年度最佳全球基金經理人 1998 年 1999 年連續獲美國 Money 雜誌選為 全球十大投資大師 之一 1999 年獲美國紐約時報選為 20 世紀十大頂尖基金經理人, 同年獲世界銀行及經濟合作發展組織 (OECD) 指派為董事及全球企業治理工作團隊負責人 古斯塔渥. 史丹爾 (Gustavo Stenzel) 執行副總裁, 巴西常務董事拉丁美洲策略總監, 富蘭克林坦伯頓新興市場研究團隊駐點於坦伯頓巴西公司, 巴西里約熱內盧擁有美國特許財務分析師 (CFA) 證書 投資風險 : 本基金特有風險包括股份等級避險風險 可轉換證券風險 交易對手風險 新興市場風險 股權風險 外幣風險 邊境市場風險 流動性風險 市場風險 區域市場風險以及價值型股票風險 基金之淨值可能因市場因素而產生波動, 當基金淨值突然大幅滑落時, 則變現或贖回所發生的虧損有可能很高 ( 包含投資的所有損失 ) 境外基金係以外幣計價, 基金所持有之證券亦可能用不同於基金的基本計價幣別來計價, 匯率變動會影響基金股份的價值, 也會影響配息的價值 基金所賺取的利息以及基金所實現的利得與虧損, 投資人須承擔匯兌風險 本基金無受存款保險 保險安定基金或其他相關保障機制之保障 ( 投資人請詳細閱讀本基金公開說明書中譯本 主要風險 章節之相關資訊 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 亞洲成長基金美元 A (acc) 股 投資目標 : 本基金之投資目標在於追求資本增值 本基金引用傳統的坦伯頓投資哲學, 其為由下而上 強調嚴謹與紀律的長期價值導向的選股方法 本基金之投資目標在於追求長期資本增值, 主要投資在亞洲有掛牌上市的股權證券, 以尋求達成投資目標 本基金也投資在亞洲地區 ( 不包括澳州 紐西蘭以及日本 ) 具規模之交易市場上市之股權證券 亞洲地區包括卻不限只有以下國家 : 香港 印度 印尼 韓國 馬來西亞 中國 巴基斯坦 菲律賓 新加坡 台灣以及泰國 在正常的情況下, 本基金將以投資普通股為主, 由於具有彈性及可行性的投資政策較可能使本基金達成其投資目標, 本基金亦將投資於普通股以外其他類型的證券, 包括固定收益型證券等 馬克 墨比爾斯 (Dr.J.Mark Mobius) 馬克 墨比爾斯 (Dr.J.Mark Mobius) 為美國波士頓大學碩士以及麻省理工學院 (MIT) 的經濟與政治學博士, 研究新興市場已經有三十年的經驗,1997 年 1998 年連續獲選路透社 Reuters 票選為 年度最佳全球基金經理人 1998 年 1999 年連續獲美國 Money 雜誌選為 全球十大投資大師 之一 1999 年獲美國紐約時報選為 20 世紀十大頂尖基金經理人, 同年獲世界銀行及經濟合作發展組織 (OECD) 指派為董事及全球企業治理工作團隊負責人 林雄資深執行副總裁, 資深常務董事 全球新興市場戰略總監, 富蘭克林坦伯頓新興市場研究團隊, 坦伯頓資產管理公司 駐點在香港, 專注於投資策略的強化, 與團隊共同管理投資組合 於 1987 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團之前, 曾於香港 KPMG 和 Deloitte 會計師事務所負責審計工作 於 Rutgers 大學以優異成績取得會計學士學位, 並副修電腦科學, 為美國註冊會計師協會的合格會員 從 1999 年到 2006 年, 為香港交易所上市委員會的成員 投資風險 : 本基金特有風險包括股份等級避險風險 交易對手風險 新興市場風險 股權風險 外幣風險 邊境市場風險 流動性風險 市場風險 區域市場風險以及價值型股票風險 基金之淨值可能因市場因素而產生波動, 當基金淨值突然大幅滑落時, 則變現或贖回所發生的虧損有可能很高 ( 包含投資的所有損失 ) 境外基金係以外幣計價, 基金所持有之證券亦可能用不同於基金的基本計價幣別來計價, 匯率變動會影響基金股份的價值, 也會影響配息的價值 基金所賺取的利息以及基金所實現的利得與虧損, 投資人須承擔匯兌風險 本基金無受存款保險 保險安定基金或其他相關保障機制之保障 ( 投資人請詳細閱讀本基金公開說明書中譯本 主要風險 章節之相關資訊 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 大中華基金美元 A (acc) 股 投資目標 : 本基金之投資政策主要是透過對投資於 (i) 是依法設立或是主要業務活動在中國大陸 香港或台灣, 或是 (ii) 其商品或服務的銷售或生產的收入主要部分源自於或是其主要資產是在中國大陸 香港或台灣的證券發行公司的股權證券 本基金也投資在 (i) 其證券交易的主要市場是在中國大陸 香港或台灣, 或是 (ii) 其資產與通貨連結到中國大陸 香港或台灣的股權證券發行公司 由於具有彈性及可行性的投資政策較可能使本基金達成其投資目標, 本基金也可能尋求投資於其他證券的機會 本基金之投資目標在於追求資本增值 馬克 墨比爾斯 (Dr.J.Mark Mobius) 馬克 墨比爾斯 (Dr.J.Mark Mobius) 為美國波士頓大學碩士以及麻省理工學院 (MIT) 的經濟與政治學博士, 研究新興市場已經有三十年的經驗,1997 年 1998 年連續獲選路透社 Reuters 票選為 年度最佳全球基金經理人 1998 年 1999 年連續獲美國 Money 雜誌選為 全球十大投資大師 之一 1999 年獲美國紐約時報選為 20 世紀十大頂尖基金經理人, 同年獲世界銀行及經濟合作發展組織 (OECD) 指派為董事及全球企業治理工作團隊負責人 周國剛 (Eddie Chow) 資深執行副總裁, 常務董事 中國策略總監, 富蘭克林坦伯頓新興市場研究團隊, 坦伯頓資產管理公司 駐點在香港, 於負責領域裡, 找尋全面性的投資策略 於 1994 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團之前, 曾任職於新加坡華僑銀行 (OCBC) 信貸與行銷部門, 負責法人客戶的投資組合管理 取得威斯康辛大學 (University of Wisconsin-Milwaukee) 企管碩士學位, 以及香港嶺南學院商業管理學士學位 擁有特許財務分析師執照 (CFA)

25 VBCT /66 投資風險 : 本基金特有風險包括中國合格境外機構投資者風險 可轉換證券風險 交易對手風險 新興市場風險 股權風險 外幣風險 流動性風險 市場風險 單一國家風險以及價值型股票風險 基金之淨值可能因市場因素而產生波動, 當基金淨值突然大幅滑落時, 則變現或贖回所發生的虧損有可能很高 ( 包含投資的所有損失 ) 境外基金係以外幣計價, 基金所持有之證券亦可能用不同於基金的基本計價幣別來計價, 匯率變動會影響基金股份的價值, 也會影響配息的價值 基金所賺取的利息以及基金所實現的利得與虧損, 投資人須承擔匯兌風險 本基金無受存款保險 保險安定基金或其他相關保障機制之保障 ( 投資人請詳細閱讀本基金公開說明書中譯本 主要風險 章節之相關資訊 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 全球股票收益基金美元 A 穩定月配息股 ( 本基金之配息來源可能為本金 ) 投資目標 : 本基金將投資於全球股權證券的投資組合 藉由投資於世界各國 ( 包含新興市場 ) 的各種產業的公司股權證券來達成資本增值的目標, 並可能在其他類型的可轉讓證券裡尋求投資機會 本基金或將購買參與憑證 股票連結債或其他種證券連結, 或由其他證券取得或連結到任一國家的資產或貨幣價值之結構型商品 本基金也得為投資目的而使用金融衍生性商品 本基金得分派未扣減費用之收益 本基金的投資目標是提供當期收益與長期資本增值 彼德 溫赫斯特 Peter Wilmshurst 簡介 : 為澳洲國立麥格理大學 (Macquarie University) 經濟學碩士, 擁有 CFA 財務分析師執照, 同時為澳洲精算協會 (Institute of the Actuaries of Australia) 以及澳洲金融服務協會 (FINSIA) 的會員 溫赫斯特先生於 1998 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團, 現任富蘭克林坦伯頓集團澳洲子公司資深副總裁, 並為 坦伯頓全球股票研究團隊 基金經理人之一 研究範圍涵蓋全球軟體 資訊科技服務 以及有線通訊產業, 並負責澳洲 紐西蘭等國的研究 加入坦伯頓基金集團之前, 於澳洲諾威治資產管理公司 (Norwich Investment Management) 擔任股票基金經理人與分析師之職, 也曾於澳洲 MLC 壽險公司擔任精算師職務 投資風險 : 本基金特有風險包括交易對手風險 衍生性金融商品風險 新興市場風險 股權風險 歐元區風險 外幣風險 流動性風險 市場風險 證券借貸風險 互換交易協定風險以及價值型股票風險 基金之淨值可能因市場因素而產生波動, 當基金淨值突然大幅滑落時, 則變現或贖回所發生的虧損有可能很高 ( 包含投資的所有損失 ) 境外基金係以外幣計價, 基金所持有之證券亦可能用不同於基金的基本計價幣別來計價, 匯率變動會影響基金股份的價值, 也會影響配息的價值 基金所賺取的利息以及基金所實現的利得與虧損, 投資人須承擔匯兌風險 本基金無受存款保險 保險安定基金或其他相關保障機制之保障 ( 投資人請詳細閱讀本基金公開說明書中譯本 主要風險 章節之相關資訊 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 公司債基金澳幣避險 A (Mdis) 股 -H1 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 投資目標 : 為尋求達成這些投資目標, 本基金主要直接或是透過運用金融衍生性商品來投資於美國或非美國發行的固定收益債權證券 本基金得為避險 效率投組管理以及 / 或是投資目的而運用金融衍生性商品 金融衍生性商品得包括各種互換交易 遠期交易 期貨契約以及上述各種於受管轄市場或櫃檯買賣市場交易之契約的選擇權等 本基金一般投資於在美國發行並評定為投資等級或較低等級 ( 包括非投資等級證券 ) 的固定收益債權證券, 或是非美國發行或未經評等但等級相當之標的 本基金得投資不超過 10% 的淨資產於與信用連結之證券, 也得投資不超過淨資產的 10% 於違約證券 本基金之投資目標在於獲取高水平的當期收益 次要投資目標在於追求長期資本增值, 但前提是要能與首要投資目標相一致 貝西 霍弗曼 (Betsy Hofman) & 葛倫 華勒 (Glenn Voyles) 貝西 霍弗曼 (Betsy Hofman) 貝西 霍弗曼 (Betsy Hofman-Schwab) 於 1981 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團會計部門, 在擔任基金經理人之前, 曾於公司的證券交易部門工作兩年, 並且擔任證券分析師, 現任富蘭克林投資顧問公司 (Franklin Advisers) 資深副總裁 她在 College of Notre Dame 取得 MBA 學位 ( 主修財務 ) 她除取得 CFA( 分析師 ) 資格外, 並為財務分析師協會舊金山分會的會員 葛倫 華勒 (Glenn Voyles) 投資管理團隊董事, 基金經理人, 研究分析師 富蘭克林坦伯頓固定收益團隊聖馬蒂奧, 加州, 美國葛倫 華勒現任高收益債分析師 基金經理人, 擅長於能源產業的研究與分析 葛倫 華勒 1993 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團, 於史丹佛大學取得經濟學士學位, 擁有特許財務分析師 (CFA) 證照, 並為舊金山證券分析師協會和特許財務分析師協會的會員 投資風險 : 本基金特有風險包括股份等級避險風險 可轉換證券風險 交易對手風險 信用風險 信用連結證券風險 違約債券證券風險 衍生性金融商品風險 配息政策風險 歐元區風險 外幣風險 利率證券風險 流動性風險 市場風險 低評等或非投資等級證券風險 重整公司風險 互換交易協定風險以及認股權證風險 基金之淨值可能因市場因素而產生波動, 當基金淨值突然大幅滑落時, 則變現或贖回所發生的虧損有可能很高 ( 包含投資的所有損失 ) 境外基金係以外幣計價, 基金所持有之證券亦可能用不同於基金的基本計價幣別來計價, 匯率變動會影響基金股份的價值, 也會影響配息的價值 基金所賺取的利息以及基金所實現的利得與虧損, 投資人須承擔匯兌風險 本基金無受存款保險 保險安定基金或其他相關保障機制之保障 ( 投資人請詳細閱讀本基金公開說明書中譯本 主要風險 章節之相關資訊 ) 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 新興國家固定收益基金澳幣避險 A (Mdis) 股 -H1( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金 ) 投資目標 : 本基金為尋求達成其投資目標主要透過投資於開發中或新興市場國家之政府 政府所屬相關機構或是企業所發行之固定及浮動利率的債權證券及債權憑證的投資組合 本基金亦可投資在由多國政府所組織或支援之跨國性組織所發行的債權憑證 本基金也得為投資目的而使用金融衍生性商品 這些金融衍生性商品得於受管轄市場或櫃檯買賣市場交易, 可能包括尤其是互換交易 遠期交易和交叉遠期交易 期貨契約以及選擇權 使用金融衍生性商品可能導致在特定收益曲線 / 存續期間 貨幣或是信用的負曝險部位 本基金的投資目標是透過堅實的投資管理, 追求利息收益 資本增值及匯兌收益所組成的總投資報酬極大化 麥可 哈森泰博 Michael Hasenstab 坦伯頓全球宏觀投資團隊投資長 富蘭克林坦伯頓固定收益決策委員會之成員 1995 年加入富蘭克林坦伯頓基金集團, 擅長總體經濟計量分析, 專注於已開發國家及新興國家的外匯 利率與主權債信分析 大學期間主修國際關係及政治經濟學, 並且在澳洲國家大學 (Australian National University) 取得經濟學碩士 博士學位 蘿拉 柏克 Laura Burakreis 2006 年 8 月加入富蘭克林坦伯頓基金集團, 目前擔任基金經理人及研究分析師 負責分析主權國家債信 全球總體經濟趨勢 已開發國家和新興國家經濟及金融發展, 並專注研究於歐洲 中東及非洲領域 加入富蘭克林坦伯頓集團前, 曾任職於世界銀行, 協助中東及北非政府規劃並完成金融體系改革, 也曾協調國際復興開發銀行在新興國家及已開發國家所發行的債務條件