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1 ( 一 ) 風 險 管 理 模 組 : 證 照 名 稱 測 驗 種 類 測 驗 時 間 銀 行 內 部 控 制 與 內 部 稽 核 測 驗 財 團 法 人 台 灣 金 融 研 訓 院 一 般 金 融 及 消 費 金 融 二 種 項 目 : 分 別 為 一 年 二 次, 通 常 於 3 月 的 第 二 個 禮 拜 天 及 10 月 的 第 三 個 禮 拜 天 舉 辦 目 的 提 昇 金 融 從 業 人 員 授 信 擔 保 品 估 價 能 力, 強 化 金 融 機 構 內 部 估 價 機 制 測 驗 科 目 及 內 容 測 驗 題 型 及 方 式 合 格 標 準 凡 金 融 從 業 人 員 或 對 銀 行 內 部 控 制 與 內 部 稽 核 相 關 工 作 具 有 興 趣 者, 均 歡 迎 報 名 參 加 ( 一 ) 銀 行 內 部 控 制 與 內 部 稽 核 法 規 1. 基 本 法 令 及 行 政 規 章 2. 相 關 函 令 ( 二 ) 銀 行 內 部 控 制 與 內 部 稽 核 1. 內 部 控 制 與 內 部 稽 核 制 度 2. 金 融 機 構 各 項 業 務 查 核 ( 含 出 納 存 匯 授 信 暨 逾 期 放 款 外 匯 投 資 信 託 財 富 管 理 票 券 及 證 券 消 費 金 融 資 訊 衍 生 性 金 融 商 品 等 業 務 ) 均 為 四 選 一 單 選 題, 採 答 案 卡 作 答 本 項 測 驗 以 每 科 成 績 均 達 70 分 為 合 格 註 : 一 般 金 融 類 與 消 費 金 融 類 之 測 驗 範 圍 與 內 容 相 同, 惟 消 費 金 融 類 試 題 中 有 關 消 費 金 融 命 題 比 例 較 高, 約 佔 40%

2 證 照 名 稱 測 驗 時 間 舉 辦 目 的 測 驗 科 目 及 內 容 測 驗 題 型 及 方 式 信 託 業 業 務 人 員 專 業 測 驗 財 團 法 人 台 灣 金 融 研 訓 院 一 年 三 次, 通 常 於 4 月 8 月 及 12 月 的 第 三 個 禮 拜 天 依 據 信 託 業 負 責 人 應 具 備 資 格 條 件 暨 經 營 與 管 理 人 員 應 具 備 信 託 專 門 學 識 或 經 驗 準 則 之 規 定 一 教 育 行 政 主 管 機 關 認 可 之 高 中 或 高 職 以 上 學 校 畢 業 者 二 普 通 考 試 或 相 當 普 通 考 試 以 上 之 特 種 考 試 及 格 者 三 教 育 行 政 機 關 認 可 之 高 中 高 職 學 力 鑑 定 考 試 及 格 並 取 得 資 格 證 明 書 者 註 :1. 具 有 大 學 獨 立 學 院 三 年 制 或 二 年 制 專 科 學 校 一 年 級 以 上 肄 業 或 五 年 制 專 科 學 校 四 年 級 以 上 肄 業 有 證 明 文 件 者 及 在 學 生 持 有 學 生 證 ( 有 蓋 註 冊 章 ) 者, 視 同 高 級 中 學 畢 業 2. 相 關 學 歷 證 明 資 料 請 於 應 考 時 繳 交 予 監 試 人 員 ( 一 ) 信 託 法 規 (100%) 1. 信 託 法 2. 信 託 業 法 3. 信 託 業 法 施 行 細 則 4. 信 託 相 關 稅 務 法 規 5. 相 關 行 政 規 章 與 函 令 ( 二 ) 信 託 實 務 (100%) 1. 金 錢 信 託 2. 不 動 產 信 託 3. 有 價 證 券 信 託 4. 金 融 資 產 證 券 化 5. 保 管 銀 行 業 務 6. 信 託 稅 務 實 例 7. 其 他 相 關 信 託 實 務 四 選 一 單 選 選 擇 題, 採 答 案 卡 作 答 合 格 標 準 本 測 驗 二 科 總 分 達 140 分 為 合 格, 其 中 任 何 一 科 不 得 低 於 60 分

3 證 照 名 稱 測 驗 時 間 舉 辦 目 的 測 驗 科 目 及 內 容 初 階 授 信 人 員 專 業 能 力 測 驗 財 團 法 人 台 灣 金 融 研 訓 院 一 年 二 次, 通 常 於 1 月 的 第 三 個 禮 拜 天 及 9 月 的 第 二 個 禮 拜 天 依 據 信 託 業 負 責 人 應 具 備 資 格 條 件 暨 經 營 與 管 理 人 員 應 具 備 信 託 專 門 學 識 或 經 驗 準 則 之 規 定 凡 從 事 授 信 相 關 業 務, 以 及 對 授 信 實 務 或 理 論 具 有 興 趣 者, 均 歡 迎 報 名 參 加 ( 一 ) 授 信 法 規 1. 授 信 基 本 法 律 2. 授 信 相 關 規 章 (1) 徵 信 調 查 (2) 授 信 審 查 (3) 事 後 管 理 及 催 收 3. 外 匯 及 信 用 卡 現 金 卡 相 關 規 章 ( 二 ) 授 信 實 務 1. 授 信 通 則 (1) 授 信 之 基 本 概 念 (2) 授 信 之 基 本 規 範 (3) 徵 信 之 基 本 規 範 (4) 授 信 審 查 要 領 (5) 授 信 擔 保 (6) 中 小 企 業 信 用 保 證 基 金 保 證 融 資 (7) 授 信 訂 價 (8) 授 信 作 業 流 程 2. 新 臺 幣 短 期 授 信 (1) 新 臺 幣 短 期 授 信 性 質 及 評 估 方 法 (2) 一 般 營 運 週 轉 金 貸 款 (3) 透 支 (4) 墊 付 國 內 應 收 款 項 (5) 貼 現 (6) 票 據 承 兌 業 務 (7) 國 內 信 用 狀 融 資 (8) 保 證 業 務 3. 中 長 期 授 信 (1) 中 長 期 授 信 概 說 (2) 作 業 流 程 與 審 查 要 領 (3) 現 金 流 量 分 析 (4) 聯 合 貸 款

4 (5) 專 案 融 資 4. 消 費 者 貸 款 (1) 消 費 者 貸 款 意 義 與 特 性 (2) 消 費 者 貸 款 信 用 循 環 (3) 房 屋 貸 款 (4) 汽 車 貸 款 (5) 小 額 信 用 貸 款 (6) 信 用 卡 業 務 及 衍 生 之 授 信 業 務 簡 介 (7) 股 票 與 有 價 證 券 貸 款 5. 外 匯 授 信 (1) 外 匯 授 信 之 意 義 種 類 與 外 幣 保 證 法 規 (2) 外 匯 授 信 之 特 殊 性 (3) 外 匯 授 信 應 注 意 事 項 (4) 進 口 授 信 (5) 出 口 授 信 (6) 其 他 6. 放 款 事 後 管 理 及 催 收 (1) 放 款 覆 審 及 事 後 管 理 (2) 逾 期 放 款 及 催 收 款 項 概 述 (3) 授 信 之 催 收 程 序 (4) 中 小 企 業 信 用 保 證 基 金 代 位 清 償 有 關 規 定 (5) 呆 帳 之 轉 銷 測 驗 題 型 及 方 式 合 格 標 準 四 選 一 單 選 選 擇 題, 採 答 案 卡 作 答 以 每 科 成 績 均 達 70 分 為 合 格

5 證 照 名 稱 測 驗 時 間 理 財 規 劃 人 員 專 業 能 力 測 驗 財 團 法 人 台 灣 金 融 研 訓 院 一 年 二 次, 通 常 於 5 月 與 11 月 的 第 三 個 禮 拜 天 凡 對 理 財 規 劃 有 興 趣 者, 均 歡 迎 報 名 參 加 ( 不 限 資 格 ) 測 驗 科 目 及 內 容 測 驗 題 型 及 方 式 合 格 標 準 ( 一 ) 理 財 工 具 (100%) 1. 金 融 機 構 的 功 能 與 規 範 2. 短 期 投 資 工 具 3. 債 券 投 資 4. 股 票 投 資 5. 共 同 基 金 6. 衍 生 性 金 融 商 品 7. 經 濟 觀 念 與 經 濟 指 標 8. 保 險 的 運 用 9. 信 託 的 運 用 10. 金 融 商 品 與 金 融 創 新 ( 二 ) 理 財 規 劃 實 務 (100%) 1. 理 財 規 劃 概 論 2. 理 財 規 劃 的 步 驟 3. 客 戶 型 態 與 行 為 特 性 4. 家 庭 財 務 報 表 與 預 算 的 編 製 與 分 析 5. 現 金 流 量 管 理 6. 貨 幣 的 時 間 價 值 與 數 量 方 法 7. 居 住 規 劃 8. 子 女 養 育 與 教 育 金 規 劃 9. 退 休 規 劃 10. 投 資 規 劃 11. 稅 務 規 劃 12. 全 方 位 理 財 規 劃 綜 合 運 用 四 選 一 單 選 題, 採 答 案 卡 作 答 本 項 測 驗 以 每 科 成 績 均 達 70 分 為 合 格

6 證 照 名 稱 測 驗 時 間 金 融 人 員 風 險 管 理 專 業 能 力 測 驗 財 團 法 人 台 灣 金 融 研 訓 院 一 年 一 次, 通 常 於 3 月 第 三 個 禮 拜 天 配 合 新 版 巴 塞 爾 協 定 (Basel II) 相 關 規 範 之 實 施, 特 辦 理 本 項 測 驗, 並 舉 辦 目 的 測 驗 科 目 及 內 容 測 驗 題 型 及 方 式 結 合 定 期 持 續 性 訓 練, 俾 培 養 符 合 本 國 需 求, 進 而 接 軌 國 際 之 金 融 風 險 管 理 人 才 大 專 院 校 以 上 畢 業, 從 事 金 融 相 關 工 作 之 從 業 人 員 或 對 金 融 風 險 管 理 有 興 趣 者, 均 可 報 名 參 加 1. 我 國 銀 行 資 本 適 足 率 計 算 規 定 與 新 巴 塞 爾 資 本 協 定 ( 簡 稱 Basel Ⅱ) 1.1 信 用 風 險 標 準 法 及 內 部 評 等 法 1.2 資 産 證 券 化 1.3 作 業 風 險 1.4 市 場 風 險 1.5 銀 行 自 有 資 本 與 風 險 性 資 産 計 算 表 格 1.6 銀 行 資 本 適 足 性 管 理 辦 法 1.7 新 巴 塞 爾 資 本 協 定 (2006 年 版 ) 2. 信 用 風 險 管 理 2.1 信 用 評 等 系 統 2.2 信 用 風 險 之 來 源 與 衡 量 方 法 2.3 信 用 風 險 避 險 與 信 用 衍 生 性 商 品 3 市 場 風 險 管 理 3.1 固 定 收 益 證 券 商 品 之 管 理 3.2 權 益 證 券 商 品 之 管 理 3.3 外 匯 商 品 之 管 理 3.4 衍 生 性 金 融 商 品 之 管 理 3.5 市 場 風 險 之 來 源 與 衡 量 方 法 3.6 線 性 與 非 線 性 風 險 避 險 4 作 業 風 險 管 理 4.1 作 業 風 險 之 型 態 4.2 作 業 風 險 衡 量 系 統 之 建 置 5 其 他 5.1 模 型 風 險 5.2 資 本 分 配 與 績 效 衡 量 (RAROC) 5.3 整 合 性 風 險 管 理 5.4 相 關 基 礎 計 量 概 念 測 驗 分 兩 節, 不 分 科 目, 每 節 90 分 鐘 ; 四 選 一 單 選 選 擇 題, 採 答 案 卡 作 答, 其 中 30% 測 驗 題 數 以 英 文 命 題 各 期 測 驗 難 易 度 無 法 完 全 相 同, 此 項 測 驗 無 固 定 合 格 分 數, 僅 通 知 應 試 人 合 格 標 準 合 格 與 否 測 驗 之 合 格 標 準 將 採 用 測 驗 等 化 方 法, 客 觀 比 較 各 期 難 易 度 調 整 訂 定 之

7 證 照 名 稱 測 驗 時 間 舉 辦 目 的 測 驗 科 目 及 內 容 證 券 商 業 務 員 資 格 測 驗 中 華 民 國 證 券 暨 期 貨 市 場 發 展 基 金 會 一 年 四 次, 通 常 於 3 月 6 月 9 月 及 12 月 的 第 一 個 禮 拜 天 依 據 證 券 商 負 責 與 業 務 人 員 管 理 規 則 應 具 備 專 門 學 識 或 經 驗 準 則 之 規 定 辦 理 一 教 育 行 政 主 管 機 關 認 可 之 高 中 或 高 職 以 上 學 校 畢 業 者 二 普 通 考 試 或 相 當 普 通 考 試 以 上 之 特 種 考 試 及 格 者 三 教 育 行 政 機 關 認 可 之 高 中 高 職 學 力 鑑 定 考 試 及 格 並 取 得 資 格 證 明 書 者 註 : 具 有 大 學 三 年 制 或 二 年 制 專 科 學 校 一 年 級 以 上 肄 業 或 五 年 制 專 科 學 校 四 年 級 以 上 肄 業 有 證 明 文 件 者, 視 同 高 級 中 學 畢 業 ( 一 ) 證 券 交 易 相 關 法 規 與 實 務 (100%) 證 券 法 規 證 券 法 規 概 論 1. 證 券 交 易 法 2. 證 券 交 易 法 施 行 細 則 3. 公 司 法 - 總 則 股 份 有 限 公 司 及 關 係 企 業 專 章 4. 發 行 人 募 集 與 發 行 有 價 證 券 處 理 準 則 5. 外 國 發 行 人 募 集 與 發 行 有 價 證 券 處 理 準 則 6. 公 司 募 集 發 行 有 價 證 券 公 開 說 明 書 應 行 記 載 事 項 準 則 7. 公 開 發 行 公 司 年 報 應 行 記 載 事 項 準 則 8. 發 行 人 募 集 與 發 行 海 外 有 價 證 券 處 理 準 則 9. 公 開 發 行 公 司 取 得 或 處 分 資 產 處 理 準 則 10. 公 開 發 行 公 司 建 立 內 部 控 制 制 度 處 理 準 則 11. 證 券 發 行 人 財 務 報 告 編 製 準 則 12. 會 計 師 查 核 簽 證 財 務 報 表 規 則 13. 證 券 商 管 理 規 則 14. 公 開 發 行 股 票 公 司 股 務 處 理 準 則 15. 公 開 發 行 公 司 出 席 股 東 會 使 用 委 託 書 規 則 16. 公 開 收 購 公 開 發 行 公 司 有 價 證 券 管 理 辦 法 17. 證 券 商 營 業 處 所 買 賣 有 價 證 券 管 理 辦 法 18. 證 券 投 資 信 託 基 金 管 理 辦 法 19. 有 價 證 券 集 中 保 管 帳 簿 劃 撥 作 業 辦 法 20. 其 他 主 管 機 關 頒 訂 之 法 令 證 券 交 易 實 務 1. 發 行 市 場 2. 交 易 市 場

8 3. 基 金 4. 稅 賦 與 必 要 費 用 ( 二 ) 證 券 投 資 與 財 務 分 析 (100%) 財 務 分 析 1. 財 務 報 表 分 析 工 具 與 技 術 2. 流 動 資 產 負 債 與 短 期 流 動 性 分 析 3. 現 金 流 量 分 析 及 財 務 預 測 4. 非 流 動 資 產 負 債 及 股 東 權 益 5. 資 本 結 構 分 析 及 償 債 能 力 6. 投 資 報 酬 率 及 資 產 運 用 效 率 的 分 析 7. 損 益 分 析 8. 每 股 盈 餘 計 算 與 評 估 9. 盈 餘 評 估 與 預 測 證 券 投 資 1. 投 資 與 金 融 市 場 概 念 2. 固 定 收 益 證 券 分 析 3. 普 通 股 價 格 分 析 4. 證 券 投 資 基 本 分 析 5. 證 券 投 資 技 術 分 析 6. 投 資 組 合 分 析 7. 資 本 市 場 理 論 測 驗 題 型 及 方 式 合 格 標 準 四 選 一 單 選 選 擇 題, 採 答 案 卡 作 答 本 項 測 驗 以 二 種 試 卷 總 成 績 達 140 分 為 合 格, 其 中 任 何 一 種 試 卷 成 績 不 得 低 於 50 分

9 證 照 名 稱 測 驗 時 間 舉 辦 目 的 測 驗 科 目 及 內 容 期 貨 商 業 務 員 資 格 測 驗 中 華 民 國 證 券 暨 期 貨 市 場 發 展 基 金 會 一 年 四 次, 通 常 於 3 月 6 月 9 月 及 12 月 的 第 一 個 禮 拜 天 依 據 期 貨 商 負 責 人 與 業 務 員 管 理 規 則 中 華 民 國 期 貨 商 同 業 公 會 辦 理 期 貨 商 業 務 員 資 格 測 驗 辦 法 應 具 備 專 門 學 識 或 經 驗 準 則 之 規 定 辦 理 一 教 育 行 政 主 管 機 關 認 可 之 高 中 或 高 職 以 上 學 校 畢 業 者 二 普 通 考 試 或 相 當 普 通 考 試 以 上 之 特 種 考 試 及 格 者 ( 一 ) 期 貨 交 易 法 規 (100%) 1. 期 貨 交 易 法 總 則 2. 期 貨 交 易 所 3. 期 貨 結 算 機 構 4. 期 貨 業 5. 同 業 公 會 6. 監 督 與 管 理 7. 仲 裁 8. 罰 則 9. 附 則 10. 期 貨 交 易 法 施 行 細 則 11. 期 貨 交 易 所 設 立 標 準 12. 期 貨 交 易 所 管 理 規 則 13. 期 貨 結 算 機 構 設 置 標 準 14. 期 貨 結 算 機 構 管 理 規 則 15. 期 貨 商 設 置 標 準 16. 期 貨 商 管 理 規 則 17. 期 貨 商 負 責 人 及 業 務 員 管 理 規 則 18. 證 券 商 經 營 期 貨 交 易 輔 助 業 務 管 理 規 則 19. 臺 灣 期 貨 交 易 所 股 份 有 限 公 司 業 務 規 則 20. 美 國 期 貨 交 易 法 21. 日 本 期 貨 交 易 法 22. 期 貨 信 託 事 業 設 置 標 準 23. 期 貨 信 託 事 業 管 理 規 則 24. 期 貨 信 託 基 金 管 理 辦 法 25. 期 貨 信 託 事 業 募 集 期 貨 信 託 基 金 公 開 說 明 書 應 行 記 載 事 項 準 則 26. 期 貨 顧 問 事 業 設 置 標 準 27. 期 貨 顧 問 事 業 管 理 規 則 28. 期 貨 經 理 事 業 設 置 標 準 29. 期 貨 經 理 事 業 管 理 規 則 ( 二 ) 期 貨 交 易 理 論 與 實 務 (100%) 1. 期 貨 交 易 概 論 與 各 國 實 務 2. 臺 灣 期 貨 交 易 所 期 貨 交 易 實 務 3. 避 險 交 易 4. 投 機 性 期 貨 交 易 價 差 交 易 5. 選 擇 權 基 本 概 念 與 交 易 策 略

10 6. 臺 指 選 擇 權 契 約 規 格 交 易 結 算 制 度 與 相 關 規 定 7. 債 券 期 貨 測 驗 題 型 及 方 式 四 選 一 單 選 選 擇 題, 採 答 案 卡 作 答 合 格 標 準 本 項 測 驗 以 二 科 總 分 合 計 達 140 分, 其 中 任 何 一 科 分 數 不 得 低 於 60 分

11 證 照 名 稱 測 驗 時 間 測 驗 科 目 及 內 容 資 產 證 券 化 基 本 能 力 測 驗 中 華 民 國 證 券 暨 期 貨 市 場 發 展 基 金 會 一 年 二 次, 通 常 於 6 月 及 12 月 的 第 一 個 禮 拜 天 須 具 下 列 資 格 之 一 : ( 一 ) 公 立 或 私 立 大 學 以 上 學 校 或 經 教 育 部 承 認 之 國 外 大 學 以 上 學 校 畢 業 者 ( 二 ) 取 得 證 券 商 業 務 員 資 格 者 ( 三 ) 取 得 證 券 商 高 級 業 務 員 資 格 者 ( 四 ) 取 得 投 信 投 顧 業 務 員 資 格 者 ( 五 ) 取 得 證 券 投 資 分 析 人 員 資 格 者 ( 六 ) 取 得 證 券 交 易 相 關 法 規 與 實 務 乙 科 資 格 者 ( 一 ) 資 產 證 券 化 相 關 法 規 (25%) 1. 金 融 資 產 證 券 化 條 例 2. 金 融 資 產 證 券 化 條 例 施 行 細 則 3. 財 政 部 委 託 專 門 職 業 及 技 術 人 員 查 核 金 融 資 產 證 券 化 關 係 人 辦 法 4. 特 殊 目 的 公 司 設 立 及 許 可 準 則 5. 金 融 機 構 設 立 外 國 特 殊 目 的 公 司 核 准 辦 法 6. 受 託 機 構 發 行 受 益 證 券 特 殊 目 的 公 司 發 行 資 產 基 礎 證 券 處 理 準 則 7. 受 益 證 券 資 產 基 礎 證 券 私 募 特 定 人 範 圍 投 資 說 明 書 內 容 及 轉 讓 限 制 準 則 8. 受 託 機 構 公 開 招 募 受 益 證 券 特 殊 目 的 公 司 公 開 招 募 資 產 基 礎 證 券 公 開 說 明 書 應 行 記 載 事 項 準 則 9. 不 動 產 證 券 化 條 例 10. 不 動 產 證 券 化 條 例 施 行 細 則 11. 受 託 機 構 募 集 或 私 募 不 動 產 投 資 信 託 或 資 產 信 託 受 益 證 券 處 理 辦 法 12. 財 政 部 委 託 專 門 職 業 及 技 術 人 員 查 核 不 動 產 證 券 化 關 係 人 辦 法 13. 受 託 機 構 私 募 不 動 產 投 資 信 託 或 資 產 信 託 受 益 證 券 投 資 說 明 書 應 行 記 載 事 項 準 則 14. 受 託 機 構 募 集 不 動 產 投 資 信 託 或 資 產 信 託 受 益 證 券 公 開 說 明 書 應 行 記 載 事 項 準 則 ( 二 ) 資 產 證 券 化 理 論 與 實 務 (75%) 1. 資 產 證 券 化 概 論 2. 金 融 資 產 受 益 證 券 ( 汽 車 貸 款 債 權 證 券 信 用 卡 債 權 證 券 商 業 性 不 動 產 抵 押 貸 款 證 券 擔 保 債 權 憑 證 等 ) 3. 房 貸 受 益 證 券 ( 住 宅 抵 押 貸 款 的 特 質 與 風 險 房 貸 轉 付 證 券 擔 保 房 貸 憑 證 房 貸 型 衍 生 性 證 券 ) 4. 不 動 產 證 券 化 基 本 理 念 5. 不 動 產 資 產 信 託 ( 組 織 型 態 基 金 募 集 運 用 及 管 理 運 作 架 構 與 流 程 運 作 的 相 關 課 題 ) 6. 不 動 產 投 資 信 託 ( 組 織 型 態 基 金 募 集 運 用 及 管 理 運 作 架 構 與 流 程 主 要 參 與 者 的 權 益 分 析 運 作 的 相 關 課 題 ) 7. 不 動 產 抵 押 債 權 及 相 關 證 券 之 評 價 8. 受 益 證 券 發 行 公 開 說 明 書 / 投 資 說 明 書 9. 信 用 評 等 信 用 增 強 與 資 產 證 券 化

12 10. 資 產 證 券 化 風 險 分 析 測 驗 題 型 及 方 式 合 格 標 準 四 選 一 單 選 選 擇 題, 採 答 案 卡 作 答 本 項 測 驗 共 計 一 科, 分 兩 節 測 驗, 題 數 各 為 50 題, 每 節 總 分 為 100 分, 共 200 分, 以 一 科 總 分 達 140 分 為 合 格

13 證 照 名 稱 測 驗 時 間 企 業 內 部 控 制 基 本 能 力 測 驗 中 華 民 國 證 券 暨 期 貨 市 場 發 展 基 金 會 一 年 二 次, 通 常 於 6 月 及 12 月 的 第 一 個 禮 拜 天 凡 公 開 發 行 公 司 從 業 人 員 或 對 企 業 內 部 控 制 制 度 相 關 工 作 具 有 興 趣 者 ( 一 ) 內 部 控 制 相 關 法 規 (25%) 1. 公 開 發 行 公 司 建 立 內 部 控 制 制 度 處 理 準 則 及 相 關 函 令 2. 公 開 發 行 公 司 資 金 貸 與 及 背 書 保 證 處 理 準 則 3. 公 開 發 行 公 司 取 得 或 處 分 資 產 處 理 準 則 4. 上 市 櫃 公 司 治 理 實 務 守 則 5. 其 他 相 關 法 規 ( 印 鑑 管 理 資 訊 管 理 電 腦 稽 核 業 務 公 司 法 證 券 交 易 法 審 計 準 則 公 報 相 關 條 文 ) ( 二 ) 內 部 控 制 理 論 與 實 務 (75%) 1. 內 部 控 制 基 本 觀 念 ( 含 COSO 內 部 控 制 報 告 企 業 風 險 管 理 - 整 合 架 構 ) 測 驗 科 目 及 內 容 2. 內 部 控 制 聲 明 書 與 會 計 師 專 案 審 查 報 告 3. 內 部 控 制 與 公 司 治 理 之 關 係 ( 高 階 管 理 者 與 董 監 事 之 治 理 ) 4. 內 部 控 制 與 企 業 經 營 ( 控 制 環 境 風 險 評 估 控 制 作 業 資 訊 溝 通 與 監 督 風 險 評 估 風 險 管 理 績 效 管 理 道 德 規 範 與 行 為 準 則 ) 5. 內 部 控 制 自 行 檢 查 測 驗 題 型 及 方 式 合 格 標 準 四 選 一 單 選 選 擇 題, 採 答 案 卡 作 答 本 項 測 驗 共 計 一 科, 測 驗 一 節, 題 數 為 80 題, 總 分 為 100 分, 以 一 科 總 分 達 70 分 為 合 格

14 證 照 名 稱 認 證 屬 性 測 驗 時 間 舉 辦 目 的 FRM(Financial Risk Management) 金 融 風 險 管 理 分 析 師 Global Association Of Risk Professionals, 簡 稱 GARP, 全 球 風 險 專 業 管 理 協 會 國 際 級 之 認 證 一 年 一 次, 通 常 於 11 月 第 一 個 禮 拜 六 配 合 新 版 巴 塞 爾 協 定 (Basel II) 相 關 規 範 之 實 施, 特 辦 理 本 項 測 驗, 並 結 合 定 期 持 續 性 訓 練, 俾 培 養 符 合 本 國 需 求, 進 而 接 軌 國 際 之 金 融 風 險 管 理 人 才 認 證 價 值 測 驗 科 目 及 內 容 測 驗 題 型 及 方 式 合 格 標 準 考 取 證 照 可 從 事 之 行 業 與 職 位 1. 晉 升 為 企 業 風 控 專 才 : 國 內 金 控 證 券 業 投 資 銀 行 與 商 業 銀 行 資 產 管 理 公 司 期 貨 商 2. 保 險 公 司 風 險 管 理 科 技 業 者 風 險 管 理 顧 問 業 者 各 企 業 財 會 與 稽 核 部 門 等 風 控 職 位 要 津 3. 台 灣 風 控 人 才 仍 極 度 欠 缺 : Basel II Accord 施 行 後 風 險 管 理 人 才 需 求 將 更 殷 切 4. 更 具 競 爭 力 的 未 來 : 薪 水 加 級 工 作 更 受 人 尊 重 升 遷 機 會 大 增 5. 對 企 業 的 好 處 : 企 業 主 聘 用 FRM 後, 企 業 風 險 立 即 明 顯 下 降 目 前 沒 有 學 歷 及 年 齡 的 限 制, 在 學 的 學 生 亦 可 報 名, 但 必 須 提 供 兩 年 工 作 經 驗 證 明, 才 能 取 得 FRM 證 照 1. 數 量 方 法 與 固 定 收 益 分 析 (10%) 2. 資 本 市 場 風 險 (30%) 3. 信 用 風 險 (30%) 4. 操 作 與 整 合 性 風 險 (15%) 5. 法 令 與 會 計 風 險 (5%) 6. 新 巴 塞 爾 資 本 協 定 ( 簡 稱 Basel Ⅱ)(10%) 四 選 一 單 選 選 擇 題, 採 答 案 卡 作 答, 單 選 分 上 下 午 各 2.5 小 時, 各 出 70 題 共 140 題 測 驗 分 兩 節, 不 分 科 目, 每 節 90 分 鐘 ; FRM 全 部 以 英 文 出 題 GARP 每 年 都 會 公 佈 STUDY GUIDE 考 試 內 容 FRM STUDY GUIDE OUTLINE 下 載 有 關 FRM 與 GARP 詳 情 請 上 各 期 測 驗 難 易 度 無 法 完 全 相 同, 此 項 測 驗 無 固 定 合 格 分 數, 僅 通 知 應 試 人 合 格 與 否 測 驗 之 合 格 標 準 將 採 用 測 驗 等 化 方 法, 客 觀 比 較 各 期 難 易 度 調 整 訂 定 之 金 融 機 構 風 管 人 員 金 融 單 位 稽 核 資 產 管 理 者 基 金 經 理 人 金 融 交 易 員 ( 經 紀 人 ) 投 資 銀 行 業 者 商 業 銀 行 風 險 科 技 業 者 風 險 顧 問 業 者 及 企 業 財 會 與 稽 核 部 門

15 ( 二 ) 保 險 經 營 模 組 : 1. 業 務 人 員 : 人 身 保 險 業 務 員 財 產 保 險 業 務 員 投 資 型 商 品 保 險 業 務 員 測 驗 名 稱 人 身 保 險 業 務 員 資 格 測 驗 資 格 證 照 報 名 單 位 業 務 人 員 資 格 測 驗 - 人 身 保 險 業 務 員 中 華 民 國 人 壽 保 險 商 業 同 業 公 會 凡 具 備 下 列 二 項 資 格 條 件, 並 於 參 加 測 驗 前 完 成 所 屬 公 司 辦 理 之 基 本 教 育 訓 練 課 程 合 格 者, 得 經 由 報 名 單 位 彙 整 於 規 定 時 間 向 壽 險 公 會 辦 理 報 名, 參 加 人 身 保 險 業 務 員 資 格 測 驗 ( 以 下 簡 稱 為 資 格 測 驗 ), 資 格 測 驗 不 受 理 個 人 報 名 (1) 年 滿 二 十 歲 具 有 國 中 以 上 學 校 畢 業 或 同 等 學 歷 (2) 具 有 中 華 民 國 身 分 證 統 一 編 號 外 僑 永 久 居 留 證 號 碼 或 大 陸 配 偶 領 有 長 期 居 留 證 件 者 各 壽 險 公 司 之 業 務 員, 其 報 名 單 位 即 為 各 該 壽 險 公 司 壽 險 代 理 人 或 經 紀 人 公 司 之 業 務 員, 其 報 名 單 位 為 與 該 所 屬 公 司 簽 約 之 壽 險 公 司 考 試 科 目 備 註 金 融 市 場 常 識 與 職 業 道 德 保 險 實 務 保 險 法 規 符 合 保 險 業 務 員 資 格 者, 始 得 從 事 保 險 招 攬 參 加 測 驗 人 員 有 下 列 任 一 情 事 者, 本 會 得 逕 予 刪 除 其, 並 酌 收 手 續 費 : 專 業 科 目 為 新 台 幣 150 元 ( 金 融 市 場 常 識 與 職 業 道 德 為 新 台 幣 100 元 ): (1) 年 齡 未 滿 20 歲 者 ( 以 報 名 日 期 為 準 ) (2) 學 歷 為 國 中 或 其 同 等 學 歷 以 下 畢 業 者 (3) 無 中 華 民 國 國 民 身 分 證 統 一 編 號 臺 灣 地 區 居 留 證 統 一 編 號 外 僑 永 久 居 留 證 或 大 陸 配 偶 領 有 長 期 居 留 證 件 者 (4) 資 格 測 驗 合 格 者 (5) 已 辦 理 人 身 保 險 業 務 員 登 錄 者 (6) 已 參 加 資 格 測 驗, 但 該 次 測 驗 成 績 未 公 佈 前 再 次 報 名 者 (7) 以 往 參 加 資 格 測 驗, 因 違 反 試 場 規 則 而 受 處 分 尚 未 屆 滿 者 (8) 受 懲 處 處 分 尚 未 屆 滿 者 (9) 報 名 單 位 檢 送 之 報 名 資 料 有 錯 誤 遺 漏 或 不 符 規 定 者 測 驗 名 稱 資 格 證 照 報 名 單 位 考 試 科 目 財 產 保 險 業 務 員 資 格 測 驗 業 務 人 員 資 格 測 驗 - 財 產 保 險 業 務 員 中 華 民 國 產 物 保 險 商 業 同 業 公 會 凡 中 華 民 國 國 民 取 得 臺 灣 地 區 居 留 證 外 僑 取 得 永 久 居 留 證 大 陸 配 偶 領 有 長 期 居 留 證, 年 滿 二 十 歲, 具 有 國 中 以 上 學 校 畢 業 或 同 等 學 歷, 經 完 成 基 本 教 育 訓 練 合 格 者, 得 由 所 屬 報 名 單 位 向 中 華 民 國 產 物 保 險 商 業 同 業 公 會 ( 以 下 簡 稱 本 會 ) 報 名, 參 加 資 格 測 驗 中 華 民 國 產 物 保 險 商 業 同 業 公 會 金 融 市 場 常 識 與 職 業 道 德 財 產 保 險 實 務 財 產 保 險 法 規 汽 車 保 險 實 務 汽 車 保 險 法 規

16 測 驗 名 稱 投 資 型 商 品 保 險 業 務 員 資 格 證 照 報 名 單 位 業 務 人 員 資 格 測 驗 - 人 身 保 險 業 務 員 財 團 法 人 保 險 事 業 發 展 中 心 ( 一 ) 第 一 類 組 : (1) 參 加 測 驗 之 業 務 人 員 以 報 名 截 止 日 為 準, 已 取 得 人 身 保 險 業 務 員 資 格, 且 為 登 錄 中 之 業 務 員 者 (2) 參 加 測 驗 之 業 務 人 員 以 報 名 截 止 日 為 準, 已 通 報 壽 險 公 會 並 獲 授 權 招 攬 年 金 保 險 業 務 者 ( 二 ) 第 二 類 組 : 符 合 第 一 類 組 資 格 且 為 證 券 商 業 務 人 員 證 券 商 高 級 業 務 人 員 證 券 投 資 分 析 人 員 投 信 投 顧 業 務 員 ( 信 託 業 業 務 人 員 加 投 信 投 顧 相 關 法 規 合 格 資 格 除 外 ) 四 類 人 員 之 一 者 本 類 組 應 考 人 員, 得 抵 免 本 測 驗 第 二 節 次 科 目 曾 參 加 本 資 格 測 驗, 成 績 尚 未 公 佈 者 已 測 驗 合 格 者 違 反 試 場 規 則 受 處 分 而 未 屆 滿 者, 均 不 得 報 名 參 加 測 驗 (1) 一 律 採 團 體 報 名, 經 由 所 屬 壽 險 公 司 ( 處 ) 總 公 司 初 審 ( 應 考 人 應 檢 附 相 關 證 明 文 件 供 公 司 查 核 ) 符 合 本 後, 彙 總 依 統 一 報 名 格 式 ( 測 驗 報 名 資 料 製 作 說 明 詳 附 件 ), 將 應 考 人 資 料 轉 成 電 子 檔 連 同 報 考 第 二 類 組 人 員 之 證 明 文 件 影 本 及 公 司 報 名 表 於 報 名 截 止 日 前 送 交 或 掛 號 郵 寄 本 中 心 ( 郵 寄 以 郵 戳 為 憑 )(100 台 北 市 南 海 路 三 號 六 樓 ) 本 資 格 測 驗 不 接 受 個 人 報 名, 所 屬 壽 險 公 司 ( 處 ) 應 確 實 審 核 應 考 者 資 格, 如 有 錯 誤 遺 漏, 應 依 本 應 試 簡 章 相 關 規 定 辦 理 (2) 凡 各 壽 險 公 司 ( 處 ) 之 業 務 人 員, 其 報 名 單 位 即 為 各 該 壽 險 公 司 ( 處 ); 壽 險 代 理 人 或 經 紀 人 公 司 之 業 務 人 員, 其 報 名 單 位 為 與 該 所 屬 公 司 簽 約 之 壽 險 公 司 ( 處 ) 第 一 節 測 驗 時 間 測 驗 科 目 測 驗 題 型 投 資 型 保 險 商 品 概 要 及 金 融 體 50 分 鐘 共 50 題 選 擇 題 系 概 述 考 試 科 目 第 二 節 100 分 鐘 投 資 學 概 要 債 券 與 證 券 之 評 價 分 析 及 投 資 組 合 管 理 共 100 題 選 擇 題 ( 包 括 計 算 題 型 在 內, 按 難 易 度 比 例 分 配, 均 為 四 選 一 單 選 題 ) 備 註 成 績 合 格 標 準 : ( 一 ) 第 一 類 組 : 以 兩 節 次 總 分 達 140 分 為 合 格, 惟 其 中 任 何 一 節 次 分 數 低 於 60 分 者 即 屬 不 合 格 ( 二 ) 第 二 類 組 :70 分 為 合 格 通 過 投 資 型 保 險 測 驗 之 業 務 員, 始 得 從 事 招 攬 投 資 型 保 險 本 中 心 於 審 查 時, 經 查 驗 有 下 列 情 事 之 一 者, 即 取 消 其, 並 應 繳 手 續 費 200 元 資 格 審 查 後, 本 中 心 即 根 據 可 參 加 測 驗 人 數 租 借 考 場, 故 不 得 請 求 延 期 或 取 消 應 試, 測 驗 當 日 不 克 參 加 測 驗 者, 亦 不 得 請 求 退 還 報 名 費 (1) 截 至 報 名 截 止 日, 壽 險 公 會 登 錄 電 腦 檔 查 無 登 錄 資 料 (2) 非 報 名 公 司 登 錄 人 員 ( 壽 險 代 理 人 或 經 紀 人 公 司 之 業 務 人 員 不 受 此 限 ) (3) 至 報 名 截 止 日, 尚 未 通 報 壽 險 公 會 並 獲 授 權 招 攬 年 金 保 險 業 務 者 (4) 報 名 第 二 類 組 但 不 具 證 券 商 業 務 人 員 證 券 商 高 級 業 務 人 員 證 券 投 資 分 析 人 員 投 信 投 顧 業 務 員 四 類 人 員 之 一 身 份 者 (5) 投 資 型 保 險 商 品 業 務 員 資 格 測 驗 合 格 者 (6) 已 參 加 本 資 格 測 驗, 但 該 次 測 驗 成 績 未 公 佈 前 再 報 名 者 (7) 以 往 參 加 本 資 格 測 驗, 有 違 反 試 場 規 則 受 處 分 而 未 屆 滿 者

17 2. 國 家 考 試 : 中 華 民 國 人 身 保 險 代 理 人 財 產 保 險 代 理 人 人 身 保 險 經 紀 人 財 產 保 險 經 紀 人 一 般 保 險 公 證 人 海 事 保 險 公 證 人 考 試 測 驗 名 稱 中 華 民 國 人 身 保 險 代 理 人 財 產 保 險 代 理 人 人 身 保 險 經 紀 人 財 產 保 險 經 紀 人 一 般 保 險 公 證 人 海 事 保 險 公 證 人 考 試 資 格 證 照 保 險 從 業 人 員 中 華 民 國 考 試 院 ( 年 滿 十 八 歲 之 中 華 民 國 國 民 報 名 單 位 中 華 民 國 考 試 院 考 選 部 專 技 考 試 司 第 二 科 (99 年 考 試 時 間 :99 年 6 月 5-7 日 ) 考 試 科 目 證 照 名 稱 人 身 保 險 代 理 人 財 產 保 險 代 理 人 人 身 保 險 經 紀 人 財 產 保 險 經 紀 人 一 般 保 險 公 證 人 海 事 保 險 公 證 人 測 驗 科 目 保 險 學 概 要 保 險 法 規 概 要 ( 包 括 保 險 法 及 其 施 行 細 則 保 險 業 管 理 辦 法 保 險 代 理 人 管 理 規 則 與 保 險 業 務 員 管 理 規 則 ) 人 身 保 險 經 營 概 要 人 身 保 險 實 務 概 要 保 險 學 概 要 保 險 法 規 概 要 ( 包 括 保 險 法 及 其 施 行 細 則 保 險 業 管 理 辦 法 保 險 代 理 人 管 理 規 則 與 保 險 業 務 員 管 理 規 則 ) 財 產 保 險 經 營 概 要 財 產 保 險 實 務 概 要 保 險 學 概 要 保 險 法 規 概 要 ( 包 括 保 險 法 及 其 施 行 細 則 保 險 業 管 理 辦 法 保 險 經 紀 人 管 理 規 則 與 保 險 業 務 員 管 理 規 則 ) 人 身 危 險 管 理 概 要 人 身 保 險 行 銷 概 要 保 險 學 概 要 保 險 法 規 概 要 ( 包 括 保 險 法 及 其 施 行 細 則 保 險 業 管 理 辦 法 保 險 經 紀 人 管 理 規 則 與 保 險 業 務 員 管 理 規 則 ) 財 產 危 險 管 理 概 要 財 產 保 險 行 銷 概 要 保 險 法 規 概 要 ( 包 括 保 險 法 及 其 施 行 細 則 與 保 險 公 證 人 管 理 規 則 ) 一 般 保 險 公 證 報 告 一 般 查 勘 鑑 定 估 價 與 理 算 概 要 保 險 法 規 概 要 ( 包 括 保 險 法 及 其 施 行 細 則 與 保 險 公 證 人 管 理 規 則 ) 海 商 法 概 要 海 事 保 險 英 文 公 證 報 告 海 事 查 勘 鑑 定

18 3. 專 業 人 員 : 產 物 保 險 核 保 人 員 產 物 保 險 理 賠 人 員 人 壽 保 險 管 理 人 員 人 壽 保 險 核 保 人 員 人 壽 保 險 理 賠 人 員 風 險 管 理 師 及 簽 證 精 算 人 員 測 驗 名 稱 資 格 證 照 報 名 單 位 中 華 民 國 產 物 保 險 核 保 學 會 核 保 理 賠 人 員 產 物 保 險 - 產 物 保 險 核 保 理 賠 人 員 測 驗 中 華 民 國 產 物 保 險 核 保 學 會 高 中 以 上 學 校 畢 業 或 具 有 同 等 學 歷 中 華 民 國 產 物 保 險 核 保 學 會 考 試 時 間 : 每 年 分 上 下 半 年 各 舉 辦 一 次, 其 日 期 由 考 試 委 員 會 提 報 理 事 會 通 過 後, 連 同 考 試 規 則, 一 併 公 告 保 險 學 危 險 管 理 基 本 概 念 及 保 險 原 理 民 法 保 險 契 約 法 ( 保 險 法 第 一 章 至 第 三 章 ) 海 商 法 ( 應 考 海 法 學 概 論 上 保 險 者 或 日 後 欲 取 得 海 上 保 險 資 格 者 加 考, 範 圍 第 三 四 五 六 七 章 ) 考 試 科 目 保 險 經 營 再 保 險 專 業 科 目 ( 核 保 或 理 賠 任 選 一 種 ) 保 險 業 法 ( 保 險 法 第 五 章 及 第 六 章 ) 保 險 法 施 行 細 則 保 險 業 設 立 許 可 及 管 理 辦 法 保 險 行 銷 專 業 倫 理 與 道 德 - 火 災 保 險 汽 車 保 險 海 上 保 險 ( 含 運 輸 保 險 ) 責 任 保 險 工 程 保 險 傷 害 保 險 健 康 保 險 備 註 (1) 每 一 科 目 筆 試 及 格 成 績 達 七 十 分 者, 該 科 即 為 合 格, 合 格 成 績 由 本 會 登 錄 保 留 達 五 科 目 及 格 者 由 本 會 頒 發 核 保 或 理 賠 人 員 考 試 及 格 證 明 (2) 通 過 筆 試 取 得 核 保 人 員 或 理 賠 人 員 考 試 及 格 證 明 者, 得 再 報 名 加 考 其 他 項 目 之 專 業 科 目 及 格 後 由 本 會 頒 發 核 保 或 理 賠 人 員 考 試 及 格 證 明 (3) 資 格 之 授 與 : 凡 取 得 本 會 頒 發 之 核 保 人 員 或 理 賠 人 員 考 試 及 格 證 明, 如 曾 於 保 險 相 關 行 業 實 際 協 助 處 理 核 保 或 理 賠 業 務 一 年 以 上 且 符 合 保 險 法 令 規 定, 可 檢 具 服 務 證 明 文 件, 經 本 會 審 查 通 過 後, 發 給 核 保 人 員 或 理 賠 人 員 資 格 證 書

19 測 驗 名 稱 資 格 證 照 報 名 單 位 考 試 科 目 備 註 中 華 民 國 人 壽 保 險 管 理 學 會 人 壽 保 險 管 理 人 員 暨 核 保 理 賠 人 員 人 身 保 險 - 人 壽 保 險 管 理 人 員 暨 核 保 理 賠 人 員 測 驗 中 華 民 國 人 壽 保 險 管 理 學 會 1. 人 壽 保 險 管 理 人 員 : 無 限 制 2. 核 保 理 賠 人 員 : 具 有 中 華 民 國 國 籍 並 且 大 專 以 上 或 大 專 以 上 同 等 程 度 者 皆 可 報 考 中 華 民 國 人 壽 保 險 管 理 學 會 考 試 時 間 : 一 年 兩 次 ; 春 季 ( 約 在 三 月 ) 秋 季 ( 約 在 九 月 ) 1. 人 身 保 險 概 論 5. 管 理 與 資 訊 人 壽 保 險 管 理 人 員 測 驗 2. 壽 險 經 營 6. 會 計 與 經 濟 ( 每 一 科 目 的 測 驗 時 間 3. 保 險 法 規 7. 壽 險 行 銷 為 100 分 鐘 ) 4. 壽 險 數 學 8. 壽 險 財 務 管 理 1. 人 身 保 險 概 論 5. 核 保 醫 務 常 識 核 保 理 賠 人 員 測 驗 2. 壽 險 經 營 6. 理 賠 理 論 與 實 務 ( 每 一 科 目 的 測 驗 時 間 3. 保 險 法 規 7. 理 賠 醫 務 常 識 為 100 分 鐘 ) 4. 核 保 理 論 與 實 務 有 考 古 題, 可 線 上 下 載 (1) 參 加 本 學 會 人 壽 保 險 管 理 人 員 測 驗 全 部 科 目 及 格 者 可 申 請 為 本 學 會 正 會 員 享 有 各 項 權 利 (2) 保 險 業 核 保 理 賠 人 員 應 具 備 資 格 之 一 為 : 取 得 國 內 外 保 險 學 會 保 險 研 究 機 構 或 依 法 設 立 登 記 有 案 並 具 聲 譽 卓 著 之 保 險 專 業 機 構 授 與 相 當 於 保 險 業 核 保 ( 理 賠 ) 人 員 之 資 格, 並 在 國 內 實 際 協 助 處 理 核 保 ( 理 賠 ) 業 務 一 年 以 上 者 ( 保 險 業 招 攬 及 核 保 理 賠 辦 法 第 九 條 第 四 項 及 第 十 條 第 四 項 規 定 ) (3) 人 壽 保 險 管 理 人 員 測 驗 第 一 二 科 皆 及 格 者, 由 本 學 會 頒 發 及 格 證 書, 個 人 並 得 申 請 為 本 學 會 準 會 員 ; 全 科 八 科 皆 及 格 者, 由 本 學 會 頒 發 及 格 證 書, 個 人 並 得 申 請 為 本 學 會 正 會 員 (4) 通 過 第 一 至 三 科 共 同 科 目 及 核 保 理 論 與 實 務 核 保 醫 務 常 識 者, 取 得 本 會 人 壽 保 險 核 保 人 員 資 格 並 頒 給 證 書 ; 通 過 第 一 至 三 科 共 同 科 目 及 理 賠 理 論 與 實 務 理 賠 醫 務 常 識 者, 取 得 本 會 人 壽 保 險 理 賠 人 員 資 格 並 頒 給 證 書 ; 並 得 依 行 政 院 金 融 監 督 管 理 委 員 會 99 年 5 月 12 日 金 管 保 理 字 第 號 修 正 令 申 請 核 保 理 賠 人 員 ( 請 詳 閱 學 會 網 站 考 試 專 區 核 保 理 賠 資 格 規 定 )

20 試 別 人 壽 保 險 管 理 人 員 測 驗 科 別 科 目 參 考 書 籍 第 一 科 第 二 科 第 三 科 人 身 保 險 概 論 壽 險 經 營 保 險 法 規 人 壽 保 險 十 三 版 上 冊 : 曾 榮 秀 等 譯 著 ( 中 華 民 國 人 壽 保 險 管 理 學 會 ) 第 1 章 : 經 濟 安 全 與 人 壽 及 健 康 保 險 之 經 濟 意 義 第 2 章 : 人 壽 與 健 康 訂 價 的 基 本 原 理 第 4 章 : 人 壽 與 健 康 保 險 產 品 之 概 述 第 5 章 : 終 身 壽 險 保 單 第 6 章 : 萬 能 壽 險 保 單 第 7 章 : 健 康 保 險 保 單 第 8 章 : 年 金 保 險 與 附 加 給 付 第 9 章 : 人 壽 與 健 康 保 險 契 約 : 上 第 10 章 : 人 壽 與 健 康 保 險 契 約 : 下 第 11 章 : 保 險 顧 問 與 公 司 評 價 第 13 章 : 人 壽 與 健 康 保 險 之 課 稅 第 14 章 : 個 人 壽 險 與 健 康 保 險 契 約 之 個 人 財 務 規 劃 人 壽 保 險 十 三 版 下 冊 : 曾 榮 秀 等 譯 著 ( 中 華 民 國 人 壽 保 險 管 理 學 會 ) 第 18 章 : 團 體 保 險 第 19 章 : 健 康 保 險 ( 一 ) 第 20 章 : 健 康 保 險 ( 二 ) 第 21 章 : 退 休 金 計 畫 第 23 章 : 人 壽 保 險 公 司 之 組 織 與 管 理 第 24 章 : 壽 險 與 健 康 險 行 銷 第 25 章 : 壽 險 與 健 康 險 的 核 保 ( 一 ) 第 26 章 : 壽 險 與 健 康 險 的 核 保 ( 二 ) 第 27 章 : 壽 險 與 健 康 險 的 精 算 原 則 第 28 章 : 純 保 費 第 29 章 : 人 壽 保 險 之 責 任 準 備 金 與 現 金 價 值 第 30 章 : 總 保 費 之 費 率 結 構 與 非 保 證 保 單 之 要 素 第 31 章 : 健 康 保 險 之 數 理 1. 保 險 法 保 險 法 施 行 細 則 2. 保 險 業 內 部 控 制 及 稽 核 制 度 實 施 辦 法 3. 人 身 保 險 法 規 要 義 : 賴 本 隊 林 建 智 合 著 ( 中 華 民 國 人 壽 保 險 管 理 學 會 ) 第 四 科 壽 險 數 學 壽 險 數 理 要 義 - 精 算 師 入 門 基 石 : 鄭 榮 治 編 著 ( 華 泰 文 化 事 業 有 限 公 司 ) 第 五 科 管 理 與 資 訊 1. 現 代 企 業 管 理 : 陳 定 國 著 ( 三 民 書 局 ) 2. 資 訊 管 理 : 陳 文 賢 著 ( 東 華 書 局 )

21 第 六 科 會 計 與 經 濟 1. 會 計 學 原 理 : 鄭 丁 旺 著 ( 三 民 書 局 ) 2. 經 濟 學 : 張 清 溪 許 嘉 棟 劉 鶯 釧 吳 聰 敏 合 著 ( 翰 蘆 圖 書 出 版 有 限 公 司 ) 第 七 科 壽 險 行 銷 壽 險 行 銷 : 謝 耀 龍 著 ( 華 泰 文 化 事 業 有 限 公 司 ) 第 八 科 壽 險 財 務 管 理 1. 財 務 管 理 原 理 : 徐 俊 明 著 ( 雙 葉 書 廊 ) 100 年 春 季 考 試 起, 財 務 管 理 原 理 : 徐 俊 明 著 ( 雙 葉 書 廊 ) 將 改 用 金 融 機 構 管 理 : 張 春 雄 等 三 人 編 譯 ( 華 泰 書 局 ) 2. 相 關 保 險 法 規 3. 人 壽 保 險 十 三 版 下 冊 : 曾 榮 秀 等 譯 著 ( 中 華 民 國 人 壽 保 險 管 理 學 會 ), 第 32 章 : 壽 險 公 司 的 財 務 管 理 ( 一 ) 第 33 章 : 壽 險 公 司 的 財 務 管 理 ( 二 ) 第 34 章 : 壽 險 公 司 的 財 務 報 告 試 別 核 保 理 賠 人 員 測 驗 第 一 科 人 身 保 險 概 論 同 壽 險 管 理 人 員 第 二 科 壽 險 經 營 同 壽 險 管 理 人 員 第 三 科 保 險 法 規 同 壽 險 管 理 人 員 第 四 科 第 五 科 第 六 科 第 七 科 核 保 理 論 與 實 務 核 保 醫 務 常 識 理 賠 理 論 與 實 務 理 賠 醫 務 常 識 1. 個 人 壽 險 核 保 概 論 : 呂 廣 盛 著 ( 三 民 書 局 ) 100 年 春 季 考 試 起, 個 人 壽 險 核 保 概 論 : 呂 廣 盛 著 ( 三 民 書 局 ) 將 改 用 人 身 保 險 核 保 理 論 與 實 務 ( 中 華 民 國 人 壽 保 險 管 理 學 會 編 制 - 預 計 年 底 出 版 ) 2. 人 壽 保 險 常 見 疾 病 核 保 案 例 研 討 : 呂 廣 盛 著 ( 三 民 書 局 ) 1. 壽 險 核 保 檢 驗 判 讀 : 呂 廣 盛 著 ( 三 民 書 局 ) 2. 臨 床 醫 學 概 論 : 洪 敏 元 著 ( 華 杏 出 版 機 構 ) 發 展 史 第 1 頁 至 第 18 頁 除 外 3. 保 險 醫 學 : 蘇 景 明 著 ( 中 華 民 國 人 壽 保 險 管 理 學 會 ) 1. 人 身 保 險 理 賠 理 論 與 實 務 : 呂 廣 盛 等 十 一 人 合 著 ( 中 華 民 國 人 壽 保 險 管 理 學 會 ) 2. 人 壽 保 險 理 賠 實 務 : 張 仲 源 等 九 人 合 著 ( 原 壽 險 理 賠 / 保 險 事 業 發 展 中 心 ) 1. 臨 床 醫 學 概 論 : 洪 敏 元 著 ( 華 杏 出 版 機 構 ) 發 展 史 第 1 頁 至 第 18 頁 除 外 2. 初 級 解 剖 生 理 學 :DonnaRaeSiegfried 著, 錢 潁 群 等 編 譯 ( 合 記 書 局 ) 3. 保 險 醫 學 : 蘇 景 明 著 ( 中 華 民 國 人 壽 保 險 管 理 學 會 )

22 測 驗 名 稱 資 格 證 照 考 試 科 目 測 驗 及 題 庫 訊 息 備 註 簽 證 精 算 人 員 :(1) 中 華 民 國 精 算 學 會 正 會 員 ;(2) 美 國 精 算 學 會 正 會 員 (1) 中 華 民 國 精 算 學 會 (2) 美 國 精 算 學 會 (Society of Actuaries) (1) 請 參 考 精 算 學 會 網 站 精 算 考 試 (2) 沒 有 資 格 或 學 歷 限 制 (1) 詳 精 算 學 會 網 站 : 精 算 考 試 (2) 詳 美 國 精 算 學 會 網 站 Exams & jobs 考 試 時 間 : 一 年 兩 次 ; 春 季 ( 三 月 ) 秋 季 ( 八 月 ) 基 礎 數 學 數 理 統 計 保 險 理 論 (I) 保 險 數 學 (I) 保 險 理 論 (II) 人 身 保 險 類 保 險 數 學 (II) 保 險 會 計 保 險 經 營 產 物 保 險 類 基 礎 數 學 數 理 統 計 保 險 學 初 等 精 算 數 學 初 等 費 率 釐 訂 準 備 金 與 再 保 險 保 險 法 規 與 保 險 會 計 實 務 保 險 會 計 理 論 與 分 析 高 等 費 率 釐 訂 保 險 財 務 有 考 古 題 可 洽 購 為 健 全 保 險 業 務 之 經 營, 保 險 業 應 聘 用 精 算 人 員 並 指 派 其 中 一 人 為 簽 證 精 算 師, 負 責 保 險 率 之 釐 訂 責 任 準 備 金 之 核 算 簽 證 及 辦 理 其 他 經 主 管 機 關 指 定 之 事 項

23 測 驗 名 稱 風 險 管 理 師 資 格 證 照 ( 一 ) 個 人 風 險 管 理 師 ;( 二 ) 企 業 風 險 管 理 師 ( 兩 類 可 同 時 報 考 ) 報 名 單 位 考 試 科 目 中 華 民 國 風 險 管 理 協 會 ( 中 華 民 國 風 險 管 理 協 會 ( 考 試 時 間 : 一 年 兩 次, 春 季 ( 四 月 ) 秋 季 ( 十 二 月 ) 個 人 風 險 管 理 師 個 人 風 險 管 理 企 業 風 險 管 理 概 論 保 險 學 民 法 概 要 與 商 事 法 概 要 ( 公 司 企 業 風 險 管 理 師 票 據 保 險 契 約 法 ) 財 務 管 理 與 風 險 理 財 工 業 安 全 與 衛 生 管 理 個 人 風 險 管 理 師 指 定 參 考 書 風 險 管 理 學 會 主 編 人 身 風 險 管 理 與 理 財 智 勝 個 人 風 險 管 理 財 團 法 人 保 險 事 業 發 展 中 心 主 編 風 險 管 理 與 保 險 規 劃 企 業 風 險 管 理 師 指 定 參 考 書 企 業 風 險 管 理 概 宋 明 哲 現 代 風 險 管 理 / 第 2,3 章 五 南 論 鄭 燦 堂 風 險 管 理 - 理 論 與 實 務 五 南 工 業 安 全 與 衛 生 管 理 保 險 學 民 法 概 要 與 商 事 法 概 要 財 務 管 理 與 風 險 理 財 蔡 永 銘 現 代 安 全 管 理 揚 智 鄭 世 岳 等 工 業 安 全 與 衛 生 文 京 陳 雲 中 保 險 學 要 義 - 理 論 與 實 務 / 第 8 章 三 民 楊 誠 對 意 外 保 險 / 第 5-7,9-12 章 三 民 陳 繼 堯 汽 車 保 險 - 理 論 與 實 際 / 第 章 智 勝 劉 宗 榮 民 法 概 要 / 第 二 編 總 則 第 三 編 債 總 第 四 編 債 各 第 五 編 物 權 三 民 1. 梁 宇 賢 劉 興 善 柯 澤 東 林 勳 發 商 事 法 精 論 今 日 書 局 2. 公 司 法 / 第 二 篇 第 一 章 第 二 章 3. 票 據 法 / 第 三 篇 保 險 契 約 法 / 第 五 篇 陳 隆 麒 當 代 財 務 管 理 華 泰 宋 明 哲 現 代 風 險 管 理 / 第 4,11-13,15,16,19-21,24,25 章 五 南 考 試 題 型 及 格 標 準 及 保 留 1. 個 人 風 險 管 理 師, 選 擇 題 100 分 簡 答 題 50 分, 四 科 總 分 150 分 2. 企 業 風 險 管 理 師 各 科 一 份 試 卷, 選 擇 題 70 分 簡 答 題 30 分, 各 科 總 分 100 分 1. 個 人 風 險 管 理 師 總 分 150 分, 以 105 分 為 及 格 標 準 2. 企 業 風 險 管 理 師 各 每 科 總 分 100 分, 以 70 分 為 及 格 標 準, 通 過 標 準 之 成 績 可 永 久 保 留

24 5. 國 際 證 照 : 美 國 壽 險 管 理 師 測 驗 名 稱 美 國 壽 險 管 理 師 等 證 照 : 1. 正 會 員 (FLMI): 壽 險 管 理 師 2.ACS: 基 礎 客 戶 服 務 認 證 3.PCS: 進 階 客 戶 服 務 認 證 4.AAPA: 年 金 商 品 管 理 認 證 5.AIAA: 保 險 業 務 管 理 認 證 6.ARA: 再 保 管 理 認 證 7.ICA: 美 國 理 賠 管 理 認 證 資 格 證 照 人 身 保 險 - 人 壽 保 險 管 理 人 員 LOMA 之 各 項 專 業 認 證 考 試 內 容 茲 簡 介 如 下 : 1. FLMI(Fellow, Life Management Institute Program): 壽 險 管 理 師 認 證 考 試, 為 保 險 金 融 服 務 業 之 綜 合 性 保 險 及 管 理 資 格 認 證 考 試, 共 有 十 個 考 試 科 目, 皆 通 過 後 即 取 得 壽 險 管 理 師 資 格 2. ACS(Associate, Customer Service Program): 基 礎 客 戶 服 務 認 證 考 試, 主 要 範 圍 係 為 客 戶 服 務 議 題 之 分 析 及 探 討 3. PCS(Professional, Customer Service Program): 進 階 客 戶 服 務 認 證 考 試, 共 有 三 個 考 試 科 目, 報 考 PCS 前 需 先 通 過 ACS 認 證 考 試 證 照 類 別 4. AAPA(Associate, Annuity Products and Administration Program): 年 金 商 品 管 理 認 證 考 試, 主 要 範 圍 係 為 年 金 商 品 之 相 關 專 業 名 詞 及 觀 念 5. AIAA(Associate, Insurance Agency Administration Program): 保 險 業 務 管 理 認 證 考 試, 主 要 範 圍 係 為 業 務 管 理 制 度 之 原 理 原 則 及 案 例 探 討, 對 業 務 推 展 及 管 理 有 興 趣 者 可 報 考 6. ARA(Associate, Reinsurance Administration Program): 再 保 管 理 認 證 考 試, 主 要 範 圍 係 為 再 保 原 則 以 及 再 保 對 於 保 險 金 融 服 務 業 的 重 要 性 7. ICA(International Claim Association): 美 國 理 賠 管 理 認 證 考 試, 通 過 FLMI 及 C1 C2 C3 C4 即 可 取 得 ALHC, 另 通 過 ACS100 FLMI320 UND386, 並 擇 一 選 考 HS 後, 即 可 取 得 FLHC( 理 賠 管 理 師 ) 資 格 更 詳 盡 課 程 簡 介 請 參 考 LOMA 網 站 ( Life Office Management Association(LOMA) 報 名 單 位 請 洽 郝 淑 蕙 老 師 考 試 科 目 備 註 本 校 為 LOMA 會 員, 學 生 考 試 報 名 費 為 會 員 價

25 LOMA 之 人 壽 保 險 管 理 管 理 師 (FLMI) 課 程 編 號 課 程 名 稱 簡 介 初 級 會 員 高 級 會 員 LOMA 280 LOMA 290 LOMA 301 LOMA 311 LOMA 320 LOMA 330 LOMA 356 LOMA 351 LOMA 361 LOMA 371 Principles of Insurance: Life, Health, & Annuities 保 險 原 理 : 人 介 紹 了 保 險 原 理 成 為 被 保 險 人 的 過 程 以 及 保 單 所 有 人 的 權 益 壽 健 康 與 年 本 課 程 涉 及 個 人 和 團 體 壽 險 健 康 保 險 以 及 年 金 產 品 特 點 的 系 統 金 介 紹 保 險 公 司 的 運 作 保 險 行 政 業 務 管 理 金 融 服 務 業 之 法 律 規 範 Insurance Company Operations 描 述 了 保 險 公 司 的 組 織 及 保 險 公 司 的 運 作 環 境 本 課 程 著 重 介 紹 保 險 公 司 的 各 項 營 運, 例 如 : 市 場 開 發 精 算 核 保 和 財 務 活 動 Insurance Administration 介 紹 個 人 團 體 壽 險 和 健 康 保 險 業 內 的 各 項 保 險 行 政 業 務 管 理 活 動, 並 著 重 描 述 了 核 保 再 保 險 理 賠 管 理 及 客 戶 服 務 Business Law for Financial Service Professionals 以 人 壽 健 康 保 險 業 為 一 整 體, 介 紹 市 場 原 理 和 市 場 功 能 人 壽 健 康 保 Life & Health Ins. Marketing 險 的 市 場 經 營 以 人 壽 健 康 保 險 業 為 一 整 體, 介 紹 市 場 原 理 和 市 場 功 能 管 理 原 理 與 實 務 投 資 原 理 和 機 構 投 資 金 融 服 務 業 環 境 闡 述 保 險 原 理 和 實 務, 解 析 了 管 理 的 重 要 功 能, 以 及 這 些 功 能 在 組 織 和 環 境 中 運 作 原 理 的 關 係 Fundamentals of Investing 闡 述 投 資 環 境 及 投 資 個 別 證 券 與 證 券 投 資 組 合 的 基 本 原 則 引 導 學 習 者 由 機 構 投 資 者 的 角 度 來 理 解 投 資, 包 括 在 市 場 中 的 角 色 管 理 系 統 與 程 序 投 資 目 標 設 定 績 效 回 顧 及 風 險 管 理 Financial Markets & Institutions 剖 析 了 金 融 體 系 金 融 市 場 利 率 銀 行 體 系 及 各 種 金 融 機 構 幫 助 學 生 瞭 解 金 融 服 務 環 境 和 市 場 供 需 和 市 場 競 爭 的 基 本 準 則 和 原 理, 介 紹 各 種 類 型 的 貨 幣 市 場, 探 討 種 種 金 融 結 構 理 論, 討 論 各 類 銀 行 的 功 用 和 服 務 對 象 人 壽 保 險 公 司 Accounting and Financial Reporting 會 計 與 財 務 報 廣 泛 介 紹 了 人 壽 保 險 公 司 中 的 財 務 會 計 和 管 理 會 計, 包 括 與 這 些 表 會 計 功 能 相 關 的 公 司 和 監 管 環 境 人 壽 保 險 公 司 Managing for Solvency and Profitability 償 付 能 力 與 獲 詳 述 影 響 金 融 服 務 機 構 盈 利 何 償 付 能 力 的 產 品 設 計 和 資 本 管 理 利 能 力 管 理 等 重 要 議 題