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2 目 錄 本 系 簡 介... 1 本 系 發 展 特 色... 6 專 業 優 勢... 6 壹 設 計 本 位 課 程... 6 貳 暢 通 升 學 管 道 參 輔 導 專 業 證 照 實 務 導 向 壹 落 實 建 教 合 作 貳 形 塑 情 境 教 學 國 際 視 野 壹 開 拓 大 陸 市 場 貳 推 廣 國 際 證 照 保 金 英 雄 榜 全 國 技 職 保 險 教 育 學 術 研 討 會 第 一 屆 統 計 個 案 實 作 競 賽 第 一 屆 理 財 高 手 過 招 競 賽 與 講 座 校 外 獎 學 金 獲 獎 同 學 一 覽 表 保 險 信 望 愛 校 園 菁 英 獎 國 內 大 專 院 校 中 唯 一 取 得 美 國 壽 險 管 理 師 之 在 校 生 全 國 技 職 保 險 教 育 學 術 研 討 會 實 習 心 得 競 賽 第 一 名 國 家 考 試 第 一 人 楊 耕 愷 保 金 證 照 王 郭 少 捷 前 進 研 究 所 展 翅 高 飛 留 學 路 黃 郁 倫 德 明 走 向 世 界

3 本 系 簡 介 親 愛 的 德 明 保 金 風 管 人, 您 好 : 德 明 財 經 科 技 大 學 保 險 金 融 管 理 系 目 前 為 北 部 地 區 的 技 職 體 系 中, 唯 一 整 合 保 險 金 融 與 風 險 管 理 專 業 的 科 系 有 鑒 於 近 年 來 相 關 服 務 產 業 的 迅 速 發 展, 對 專 業 人 才 的 需 求 遽 增, 本 系 提 供 多 樣 化 的 課 程 安 排, 期 能 藉 由 紮 實 的 理 論 與 實 務 訓 練, 培 育 出 符 合 保 險 與 金 融 業 界 所 需 的 專 才 目 前 本 系 於 日 間 部 設 有 四 技 學 制 ; 進 修 部 設 有 四 技 學 制 以 下 就 本 系 特 色 畢 業 生 進 路 規 劃 以 及 本 系 服 務 團 隊 加 以 介 紹, 期 盼 能 使 您 對 本 系 有 更 深 切 的 體 認 一 本 系 特 色 ( 一 ) 專 業 優 勢 (1) 設 計 本 位 課 程 為 符 合 保 險 金 融 整 合 及 風 險 管 理 日 益 重 要 之 趨 勢, 本 系 定 位 於 保 險 金 融 與 風 險 管 理, 課 程 設 計 也 分 為 風 險 管 理 模 組 與 保 險 經 營 模 組 兩 個 主 軸, 並 結 合 實 務 課 程, 以 期 培 養 同 學 成 為 符 合 金 融 業 界 需 求 的 專 業 人 才 (2) 暢 通 升 學 管 道 本 系 畢 業 生 可 參 加 各 校 保 險 金 融 與 風 險 管 理 與 保 險 相 關 研 究 所 之 入 學 考 試 或 推 薦 甄 試, 繼 續 攻 讀 碩 士 班, 亦 可 選 擇 出 國 進 修 1

4 (3) 輔 導 專 業 證 照 保 險 及 金 融 之 整 合 與 購 併 蔚 為 風 潮, 保 金 多 元 整 合 人 才 需 求 日 殷 本 系 在 北 區 乃 唯 一 以 風 管 為 體, 保 金 為 用 的 科 系, 故 本 系 同 學 若 能 取 得 專 業 證 照 及 相 關 資 格, 將 極 具 競 爭 優 勢 本 系 採 取 積 極 的 作 為 以 鼓 勵 學 生 取 得 專 業 證 照 資 格, 具 體 做 法 如 下 : 1. 於 學 程 課 程 中 納 入 證 照 輔 導 規 劃, 並 確 實 施 行 2. 設 立 本 系 專 屬 獎 學 金, 鼓 勵 學 生 積 極 考 取 專 業 證 照 ( 二 ) 實 務 導 向 (1) 落 實 建 教 合 作 目 前 本 系 已 與 國 內 十 二 家 著 名 之 保 險 金 融 業 建 立 建 教 合 作 夥 伴 關 係, 所 推 動 之 建 教 合 作 課 程, 皆 由 合 作 公 司 主 管 親 自 授 課, 充 份 掌 握 實 務 脈 動 此 外, 遴 選 大 學 部 優 秀 同 學, 於 學 期 中 至 合 作 公 司 實 習, 落 實 理 論 與 實 務 結 合 之 教 學 目 標 未 來 將 進 一 步 擴 充 合 作 對 象 與 充 實 合 作 內 涵 (2) 形 塑 情 境 教 學 1. 本 系 設 立 保 金 風 管 專 業 教 室, 以 符 合 當 代 保 險 金 融 之 發 展 趨 勢 本 系 專 業 教 室 目 前 規 劃 有 三, 一 為 金 融 市 場 風 險 管 理 系 統 Matlab Winder), 二 為 信 用 風 險 管 理 系 統, 三 為 國 際 壽 險 管 理 師 (LOMA FLMI) 之 e 化 學 習 平 台 與 考 照 系 統 等 2. 本 系 成 立 貨 幣 保 險 資 料 陳 列 室, 提 升 同 學 對 於 金 融 保 險 商 品 演 進 的 認 識 2

5 二 畢 業 生 進 路 規 劃 根 據 行 政 院 主 計 處 公 佈 2008 年 的 十 大 熱 門 行 業, 保 險 金 融 服 務 業 持 續 名 列 前 茅 隨 著 少 子 化 與 高 齡 化 的 社 會 趨 勢, 保 險 產 業 已 成 為 當 前 的 明 星 產 業 以 下 分 別 就 二 方 面 之 就 業 前 景 說 明 之 ( 一 ) 就 保 險 產 業 而 言 : 北 部 地 區 為 全 國 保 險 業 重 鎮, 國 內 外 產 壽 險 業 六 十 家 總 公 司 中, 僅 有 一 家 位 於 台 中, 其 餘 皆 集 中 於 台 北 市 ; 另 外, 保 險 經 紀 人 保 險 代 理 人 公 司 合 計 亦 有 數 百 家, 對 風 保 專 業 人 才 需 求 之 殷 切, 由 此 可 知 ( 二 ) 就 金 融 產 業 而 言 : 隨 著 金 融 國 際 化 自 由 化 之 發 展 趨 勢, 台 北 市 已 成 為 亞 太 區 域 的 金 融 重 鎮, 而 國 內 各 大 金 融 機 構 ( 如 一 般 銀 行 中 小 企 業 銀 行 信 用 合 作 社 農 會 信 用 部 漁 會 信 用 部 信 託 投 資 公 司 票 券 金 融 公 司 證 券 金 融 公 司 與 台 灣 郵 政 公 司 儲 匯 處 等 ) 大 多 集 中 於 台 北 市, 外 國 銀 行 在 台 分 行 亦 已 達 三 十 二 家 面 對 瞬 息 萬 變 的 金 融 環 境, 更 凸 顯 出 市 場 對 風 管 專 業 人 才 的 高 度 需 求 三 本 系 服 務 團 隊 本 系 師 資 結 構 的 組 成, 旨 在 培 養 保 金 及 風 管 專 長 的 人 才, 系 務 營 運 兢 兢 業 業, 不 敢 稍 加 怠 慢 期 能 以 服 務 為 導 向, 幫 助 有 緣 進 入 本 系 就 讀 之 莘 莘 學 子, 做 好 其 學 習 規 劃 茲 將 本 系 服 務 團 隊 之 基 本 資 料 列 示 如 下, 以 供 參 酌 運 用 ( 亦 可 瀏 覽 本 系 網 頁 ): 3

6 德 明 財 經 科 技 大 學 保 險 金 融 管 理 系 100 學 年 度 師 資 資 料 表 姓 名 職 稱 學 歷 研 究 領 域 電 子 信 箱 黃 玉 麗 副 教 授 兼 系 主 任 國 立 政 治 大 學 金 融 所 博 士 金 融 風 險 管 理 財 務 管 理 g.edu.tw 徐 守 德 教 授 兼 校 長 美 國 阿 拉 巴 馬 大 學 財 務 金 融 博 士 國 際 財 務 管 理 財 務 管 理 w 王 安 邦 李 仁 傑 副 教 授 副 教 授 中 央 大 學 資 工 所 博 士 逢 甲 大 學 保 險 研 究 所 碩 士 網 頁 製 作 資 料 庫 實 務 商 業 套 裝 軟 體.edu.tw 財 產 及 意 外 保 險 危 險 管 理 企 業 風 險 管 理 ( 保 險 du.tw 與 保 全 ) 保 險 法 林 倫 豪 副 教 授 兼 主 任 秘 書 台 灣 師 範 大 學 工 業 教 育 博 士 保 險 學 人 壽 保 [email protected] 險 保 險 技 職 教 育 du.tw 宋 文 彬 張 世 忠 龐 寶 璽 張 新 沅 張 龍 雨 陳 俐 君 謝 子 斌 郝 淑 蕙 陳 安 樂 副 教 授 助 理 教 授 助 理 教 授 助 理 教 授 助 理 教 授 助 理 教 授 講 師 講 師 講 師 清 華 大 學 數 學 研 究 所 碩 士 台 灣 大 學 國 企 所 國 際 財 務 金 融 博 士 中 央 大 學 人 力 資 源 管 理 博 士 東 華 大 學 企 業 管 理 學 系 博 士 美 國 賓 州 州 立 大 學 電 科 所 碩 士 淡 江 大 學 金 融 研 究 所 碩 士 逢 甲 大 學 保 險 研 究 所 碩 士 美 國 內 不 拉 斯 加 州 州 立 大 學 林 肯 分 校 精 算 研 究 所 碩 士 美 國 長 島 大 學 會 計 所 碩 士 微 積 分 管 理 數 學 非 線 性 分 析 國 際 金 融 風 險 管 理 保 險 經 營 管 理 人 力 資 源 管 理 [email protected] [email protected] g.edu.tw [email protected] akming.edu.tw 財 務 工 程 風 險 管 理 管 理 科 學 退 [email protected] 休 投 資 規 劃 g.edu.tw 商 業 套 裝 軟 體 資 料 處 理 商 業 智 [email protected] 慧 資 料 探 勘.edu.tw 投 資 學 證 券 評 價 與 分 析 金 融 機 構 [email protected] 管 理 金 融 法 規 du.tw 金 融 市 場 火 災 保 險 運 輸 保 險 保 險 精 算 人 壽 保 險 會 計 [email protected] du.tw [email protected]. edu.tw [email protected] u.tw 4

7 當 然 師 傅 領 進 門, 修 行 在 個 人! 德 明 保 金 系 在 全 系 老 師 豐 富 的 學 經 歷, 再 加 上 無 限 的 愛 心 與 耐 心 之 下, 盡 最 大 可 能 陪 伴 本 系 同 學 一 起 學 習 與 成 長, 其 目 的 在 培 養 術 德 兼 修 的 保 金 風 管 人 才, 厚 植 其 職 場 競 爭 力 至 於 進 入 這 座 蘊 藏 無 窮 寶 藏 的 寶 山, 到 底 能 帶 回 多 少 寶 藏, 端 視 各 位 的 努 力 而 定! 期 盼 今 日 各 位 能 以 就 讀 本 系 為 榮, 他 日 本 系 亦 能 以 您 的 成 就 為 榮! 謹 祝 安 康 保 險 金 融 管 理 系 主 任 黃 玉 麗 敬 上 2011/08/15 於 德 明 財 經 科 技 大 學 保 險 金 融 管 理 系 5

8 壹 設 計 本 位 課 程 本 系 發 展 特 色 專 業 優 勢 在 全 球 金 融 朝 向 國 際 化 自 由 化 發 展 的 同 時, 如 何 有 效 管 理 金 融 機 構 所 承 擔 的 風 險, 已 成 為 全 球 金 融 監 理 機 關 所 面 對 的 重 要 課 題 有 鑑 於 此, 巴 塞 爾 銀 行 監 理 委 員 會 (The Basel Committee on Banking Supervision) 於 2001 年 元 月 公 布 的 新 版 巴 塞 爾 資 本 協 定 (The New Basel Capital Accord) 草 案, 將 銀 行 所 面 對 之 信 用 風 險 作 業 風 險 與 市 場 風 險 皆 納 入 銀 行 資 本 計 提 考 量, 以 期 規 範 國 際 型 銀 行 的 風 險 承 擔 能 力 ; 各 金 融 機 構 也 努 力 建 構 一 套 符 合 新 協 定 需 要 的 風 險 管 理 作 業 環 境 並 強 化 資 訊 蒐 集 處 理 的 管 理 技 術, 以 因 應 未 來 面 臨 的 挑 戰 對 於 保 險 業 所 可 能 面 臨 的 挑 戰, 我 們 可 以 就 保 險 本 業 經 營 與 資 金 運 用 兩 個 部 份 來 說 明 首 先 就 保 險 市 場 經 營 (Underwriting) 而 言, 年 金 產 品 (Annuity) 利 率 敏 感 性 產 品 (Interest Sensitive Product) 保 證 收 益 (Guarantee Interest Rate Product, GIC) 及 萬 能 保 單 (Universal Life) 等 具 高 投 資 型 非 傳 統 保 險 商 品 需 求, 必 隨 著 金 融 市 場 的 開 放 與 個 人 理 財 的 方 便 性 而 提 高, 保 險 公 司 來 自 其 他 金 融 機 構 競 爭 的 壓 力 也 必 定 相 對 增 加 其 次 就 資 金 運 用 而 言, 由 於 投 資 型 商 品 比 重 的 提 高, 更 有 效 率 的 投 資 管 道, 更 完 整 的 財 務 風 險 控 管 系 統 需 求 也 就 更 加 迫 切 保 險 公 司 將 不 再 只 是 單 純 扮 演 危 險 分 擔 的 角 色, 財 務 風 險 的 處 理 將 成 為 保 險 公 司 經 營 的 主 要 問 題 此 外, 值 得 一 提 的 是, 由 於 投 資 型 保 險 商 品 行 銷 比 重 的 增 加, 保 險 業 未 來 現 金 流 量 (Cash Flow) 的 不 穩 定 性 也 必 然 提 高, 其 負 債 結 構 上 從 此 將 喪 失 原 本 長 期 且 穩 定 的 優 勢, 進 而 挑 戰 公 司 資 金 運 用 的 舊 有 模 式 誠 如 上 述, 隨 著 技 術 經 濟 及 社 會 結 構 的 發 展, 無 論 在 企 業 或 金 融 機 構 中, 對 於 風 險 問 題 的 重 視 已 刻 不 容 緩 金 融 界 普 遍 意 識 到 6

9 此 一 問 題, 保 險 學 界 更 揭 開 風 險 管 理 運 動 的 序 幕 (Risk Management Movement) 美 國 風 險 及 保 險 學 會 於 西 元 1961 年 提 出 了 一 項 風 險 與 保 險 學 程 概 念 (Curricular Concepts in Risk and Insurance), 此 項 報 告 為 保 險 教 育 歷 史 性 的 重 要 文 件, 奠 定 了 新 時 代 風 險 及 保 險 學 研 究 與 教 學 的 方 向, 也 建 立 了 風 險 與 保 險 彼 此 間 相 輔 相 成 的 關 連 性 而 在 國 內, 如 下 圖 所 示, 可 發 現 有 越 來 越 多 學 校 ( 政 治 大 學 高 雄 第 一 科 技 大 學 台 中 技 術 學 院 ) 之 保 金 相 關 科 系 將 課 程 定 位 在 整 合 性 的 風 險 管 理, 而 非 僅 著 眼 於 傳 統 的 金 融 市 場 風 管 或 保 險 危 管, 這 是 一 個 極 具 前 瞻 性 的 新 興 領 域, 也 是 本 系 的 定 位 與 走 向 風 險 管 理 與 保 險 財 務 風 管 在 金 融 業 擔 任 資 產 組 合 配 置 活 化 再 生 利 用 及 相 關 風 險 衡 量 與 控 管 工 作 保 險 危 管 風 險 管 理 理 論 CFP 風 險 管 理 與 保 險 考 科 政 治 大 學 台 中 技 術 學 院 高 雄 第 一 科 技 大 學 德 明 保 金 系 傳 統 之 保 金 相 關 科 系 各 校 財 金 系 再 者, 政 治 大 學 風 保 系 係 以 高 階 風 管 人 才 為 其 培 育 目 標, 而 提 供 如 管 理 精 算 與 監 理 等 風 管 人 才 本 系 及 台 中 技 術 學 院 與 高 雄 第 一 科 技 大 學 之 風 保 相 關 科 系, 因 屬 技 職 體 系, 因 此 以 第 一 線 及 中 階 風 管 人 員 的 養 成 為 主 要 培 育 目 標 ( 如 下 圖 所 示 ) 7

10 第 一 線 人 員 中 階 高 階 德 明 財 經 科 技 大 學 台 中 技 術 學 院 政 治 大 學 風 保 系 管 理 人 員 精 算 人 員 監 理 人 員 高 雄 第 一 科 技 大 學 而 針 對 第 一 線 及 中 階 風 保 人 員 畢 業 進 路 進 行 分 組 歸 類 出 之 代 表 性 工 作 分 類, 彙 整 如 下 : 一 風 險 管 理 : 在 金 融 業 擔 任 資 產 組 合 配 置 活 化 再 生 利 用 資 產 證 券 化 及 相 關 之 風 險 衡 量 稽 核 與 控 管 工 作, 而 包 括 : 金 融 風 險 管 理 人 員 金 融 風 險 顧 問 人 員 授 信 人 員 金 融 單 位 內 控 內 稽 人 員 企 業 財 會 與 稽 核 部 門 人 員 及 政 府 部 門 之 金 融 保 險 行 政 與 監 理 人 員 二 保 險 經 營 : 從 事 與 保 險 專 業 相 關 的 工 作, 而 包 括 : 保 險 從 業 人 員 保 險 經 紀 人 保 險 代 理 人 保 險 公 證 人 核 保 理 賠 人 員 再 保 險 人 員 及 產 壽 險 管 理 人 員 8

11 畢 業 進 路 1. 金 融 風 險 管 理 人 員 2. 金 融 風 險 顧 問 人 員 3. 授 信 人 員 4. 金 融 單 位 內 控 內 稽 人 員 5. 企 業 財 會 與 稽 核 部 門 人 員 6. 政 府 部 門 之 金 融 保 險 行 政 與 監 理 人 員 1. 保 險 從 業 人 員 2. 保 險 經 紀 人 3. 保 險 代 理 人 4. 保 險 公 證 人 5. 核 保 理 賠 人 員 6. 再 保 險 人 員 7. 產 壽 險 管 理 人 員 代 表 性 工 作 分 類 一 風 險 管 理 二 保 險 經 營 二 種 類 型 之 第 一 線 及 中 階 風 保 工 作 所 扮 演 的 職 責 及 任 務, 如 下 表 所 示 本 系 據 此 設 計 風 險 管 理 模 組 與 保 險 經 營 模 組 等 二 個 模 組, 並 進 行 專 業 課 程 規 劃 如 下 : 9

12 一 風 險 管 理 ( 一 ) 市 場 風 險 控 管 ( 二 ) 信 用 風 險 控 管 ( 三 ) 作 業 及 整 合 性 風 險 控 管 ( 四 ) 人 身 風 險 管 理 ( 五 ) 財 產 風 險 管 理 固 定 收 益 證 券 規 劃 利 率 期 間 結 構 規 劃 股 票 選 擇 權 定 價 與 避 險 衍 生 性 金 融 商 品 規 劃 遠 期 合 約 與 市 場 之 選 擇 及 規 劃 期 貨 合 約 避 險 選 擇 權 操 作 策 略 指 數 型 商 品 操 作 策 略 投 資 組 合 分 析 資 產 配 置 投 資 績 效 評 估 授 信 風 險 控 管 與 授 信 業 務 組 合 之 管 理 企 業 前 景 分 析 競 爭 策 略 分 析 會 計 分 析 財 務 分 析 股 票 評 價 分 析 信 用 分 析 與 財 務 預 警 購 併 決 策 分 析 合 併 收 購 之 風 險 評 估 與 控 管 公 司 財 務 決 策 分 析 金 融 業 內 控 與 內 稽 業 務 金 融 機 構 績 效 與 風 險 評 估 風 險 與 資 產 負 債 管 理 技 術 創 新 商 品 與 新 設 據 點 之 經 營 與 管 理 投 資 風 險 與 流 動 性 資 金 之 管 理 資 產 證 券 化 風 險 管 理 整 合 性 風 險 管 理 個 人 及 家 庭 財 務 規 劃 工 商 業 及 政 府 機 構 的 安 全 經 營 活 動 分 析 人 身 風 險 管 理 人 身 風 險 的 鑑 定 與 分 析 人 身 風 險 控 制 人 身 風 險 理 財 個 人 及 家 庭 人 身 保 險 的 需 求 分 析 個 人 及 家 庭 人 身 保 險 的 商 品 組 合 工 商 業 人 身 保 險 的 商 品 組 合 人 身 保 險 與 租 稅 規 劃 財 產 風 險 理 財 財 產 保 險 數 理 財 產 保 險 風 險 選 擇 財 產 保 險 需 求 分 析 與 購 買 決 策 一 風 險 管 理 模 組 風 險 管 理 金 融 機 構 與 市 場 金 融 機 構 風 險 管 理 避 險 工 具 分 析 投 資 學 投 資 理 財 專 題 應 用 統 計 分 析 風 險 管 理 金 融 機 構 風 險 管 理 財 報 分 析 與 企 業 評 價 統 計 應 用 分 析 保 險 金 融 實 務 實 習 風 險 管 理 金 融 監 理 金 融 機 構 與 市 場 金 融 業 內 控 與 風 險 管 理 國 際 金 融 市 場 保 險 金 融 實 務 實 習 風 險 管 理 人 身 風 險 管 理 保 險 金 融 實 務 實 習 風 險 管 理 財 產 風 險 管 理 保 險 金 融 實 務 實 習 10

13 二 保 險 經 營 ( 一 ) 人 身 保 險 ( 二 ) 財 產 保 險 ( 三 ) 保 險 業 的 經 營 管 理 團 體 保 險 規 劃 定 期 壽 險 規 劃 生 死 合 險 規 劃 終 身 壽 險 規 劃 健 康 保 險 規 劃 傷 害 保 險 規 劃 年 金 保 險 規 劃 保 護 保 單 規 劃 人 身 保 險 契 約 設 計 火 災 保 險 分 析 火 災 保 險 契 約 設 計 海 上 保 險 分 析 海 上 保 險 契 約 設 計 損 害 防 止 救 助 額 外 與 特 別 費 用 及 碰 撞 責 任 計 算 壽 險 市 場 分 析 壽 險 商 品 價 格 計 算 產 險 市 場 分 析 產 險 商 品 價 格 計 算 保 險 責 任 準 備 金 規 劃 保 險 的 費 率 及 準 備 金 規 劃 保 險 業 的 承 保 與 理 賠 保 險 業 之 危 險 轉 嫁 管 理 比 率 再 保 險 規 劃 溢 額 再 保 險 規 劃 超 額 賠 款 再 保 險 規 劃 保 險 業 之 財 務 管 理 保 險 業 之 行 銷 管 理 保 險 業 之 人 力 資 源 管 理 保 險 業 之 監 督 管 理 二 保 險 經 營 模 組 人 身 保 險 社 會 保 險 保 險 法 規 保 險 精 算 年 金 保 險 與 退 休 金 規 劃 保 險 經 營 管 理 壽 險 管 理 師 國 際 證 照 輔 導 保 險 金 融 實 務 實 習 財 產 保 險 汽 車 保 險 意 外 保 險 再 保 險 理 論 與 實 務 保 險 經 營 管 理 保 險 金 融 實 務 實 習 保 險 法 規 再 保 險 理 論 與 實 務 保 險 經 營 管 理 行 銷 管 理 國 際 保 險 市 場 保 險 金 融 實 務 實 習 接 著, 茲 依 循 風 險 管 理 模 組 與 保 險 經 營 模 組 的 順 序, 詳 述 各 模 組 細 部 規 劃 與 其 相 關 專 業 課 程 之 課 程 大 綱 11

14 學 程 名 稱 學 程 特 色 必 選 修 必 修 選 修 可 培 養 的 專 長 可 培 養 的 人 才 可 考 之 證 照 可 考 之 研 究 所 實 習 規 劃 一 風 險 管 理 模 組 因 應 金 融 環 境 日 趨 複 雜, 資 本 市 場 風 險 控 管 工 具 快 速 發 展, 具 備 全 方 位 風 險 管 理 能 力 的 人 才 成 為 未 來 熱 門 職 務 之 一 本 學 程 針 對 金 融 業 經 營 所 面 臨 的 各 類 風 險, 規 劃 完 整 課 程 訓 練, 以 培 養 金 融 業 界 最 高 的 榮 耀 FRM(Financial Risk Management)- 金 融 風 險 管 理 師 金 融 風 險 管 理 顧 問 授 信 內 控 內 稽 及 監 理 人 員 課 程 內 容 除 了 整 合 金 融 機 構 作 業 信 用 與 市 場 風 險 之 相 關 理 論 基 礎 外, 更 提 供 風 險 分 析 衡 量 及 避 險 工 具 操 作 的 模 擬 演 練 此 外, 也 提 供 學 生 業 界 師 資 授 課 至 業 界 實 習 與 參 訪 的 機 會, 讓 學 生 能 獲 得 完 整 的 理 論 與 實 務 訓 練 學 程 課 程 名 稱 及 目 標 第 一 學 年 第 二 學 年 第 三 學 年 第 四 學 年 上 下 上 下 上 下 上 下 金 融 機 構 風 險 管 理 避 險 工 具 金 融 監 理 3/3 分 析 3/3 3/3 貨 幣 銀 行 學 3/3 金 融 機 構 與 市 場 3/3 投 資 學 3/3 財 報 分 析 與 企 業 評 價 3/3 投 資 理 財 專 題 3/3 金 融 業 內 控 與 風 險 管 理 3/3 1. 本 學 程 針 對 個 人 生 涯 所 面 臨 的 各 類 風 險, 規 劃 完 整 課 程 訓 練 2. 課 程 內 容 包 括 金 融 風 險 的 相 關 理 論 基 礎 及 分 析 衡 量 與 規 劃 風 險 的 實 作 演 練 3. 提 供 學 生 業 界 師 資 授 課 與 至 業 界 實 習 與 參 訪 的 機 會, 使 學 生 能 瞭 解 風 管 之 最 新 趨 勢 1. 金 融 機 構 風 險 管 理 人 員 2. 金 融 機 構 風 險 顧 問 人 員 3. 授 信 人 員 4. 金 融 單 位 內 控 內 稽 人 員 5. 企 業 財 會 與 稽 核 部 門 人 員 6. 政 府 部 門 之 金 融 保 險 行 政 與 監 理 人 員 1.FRM 2. 金 融 人 員 風 險 管 理 專 業 能 力 測 驗 3. 內 控 內 稽 人 員 4. 信 託 人 員 5. 投 信 投 顧 人 員 6. 期 貨 商 業 務 員 7. 證 券 商 業 務 員 國 內 外 風 保 相 關 研 究 所 : 政 大 淡 江 逢 甲 高 科 大 朝 科 大 實 踐 銘 傳 樹 德 科 大 德 明 財 經 科 技 大 學 等 國 內 外 商 學 管 理 相 關 研 究 所 學 程 輔 導 老 師 1. 黃 玉 麗 老 師 2. 張 新 沅 老 師 金 融 機 構 建 教 合 作 實 務 實 習 企 業 參 訪 實 務 個 案 解 析 專 題 製 作 上 機 實 習 操 作 演 練 研 究 室 及 電 話 1. 又 新 樓 303 分 機 四 合 院 308 分 機

15 第 二 學 年 風 險 管 理 模 組 架 構 第 三 學 年 第 四 學 年 性 質 核 心 課 程 金 融 機 構 風 險 管 理 ( 第 三 學 年 上 學 期 必 修 ) 避 險 工 具 分 析 ( 第 三 學 年 下 學 期 必 修 ) 金 融 監 理 ( 第 四 學 年 上 學 期 必 修 ) 財 報 分 析 與 企 業 評 價 ( 第 三 學 年 下 學 期 選 修 ) 風 險 控 管 貨 幣 銀 行 學 ( 第 二 學 年 上 學 期 選 修 ) 投 資 學 ( 第 三 學 年 上 學 期 選 修 ) 金 融 業 內 控 與 風 險 管 理 ( 第 四 學 年 上 學 期 選 修 ) 金 融 機 構 與 市 場 ( 第 二 學 年 下 學 期 選 修 ) 投 資 理 財 專 題 ( 第 三 學 年 下 學 期 選 修 ) 13

16 風 險 管 理 模 組 之 課 程 內 容 教 學 目 標 與 方 式 未 來 發 展 項 目 名 稱 內 容 課 程 名 稱 貨 幣 銀 行 學 必 選 修 必 修 選 修 全 年 或 半 年 單 學 期 全 學 年 課 程 課 程 屬 性 學 期 別 上 學 期 下 學 期 年 級 別 一 二 三 四 學 分 數 3 學 分 授 課 時 數 3 時 / 週 內 容 開 課 對 象 學 制 別 四 技 部 別 日 間 部 進 修 部 教 學 規 範 先 修 課 程 經 濟 學 教 學 目 標 1. 了 解 貨 幣 銀 行 金 融 體 系 及 其 與 經 濟 活 動 之 關 係 2. 培 養 因 應 金 融 環 境 變 化 之 思 考 能 力 概 述 及 大 綱 1. 貨 幣 銀 行 學 的 基 本 認 識 2. 利 率 與 匯 率 3. 銀 行 體 系 與 金 融 市 場 授 課 內 容 4. 貨 幣 供 給 與 需 求 5. 央 行 的 貨 幣 政 策 6. 貨 幣 政 策 的 效 果 7. 金 融 創 新 與 監 理 輔 助 教 學 書 面 教 材 教 授 證 照 名 稱 : 金 融 市 場 常 識 與 職 業 道 德 測 驗 考 照 名 稱 : 中 華 民 國 人 壽 保 險 管 理 學 會 單 位 網 址 : 獎 勵 方 式 依 本 系 證 照 考 試 暨 競 賽 獎 勵 辦 法 獎 勵 證 照 考 科 生 涯 發 展 適 合 進 修 之 研 究 所 風 險 管 理 與 保 險 研 究 所 及 財 務 金 融 研 究 所 14

17 項 目 名 稱 內 容 課 程 名 稱 金 融 機 構 與 市 場 必 選 修 必 修 選 修 全 年 或 半 年 單 學 期 全 學 年 課 程 課 程 屬 性 學 期 別 上 學 期 下 學 期 年 級 別 一 二 三 四 學 分 數 3 學 分 授 課 時 數 3 時 / 週 內 容 開 課 對 象 學 制 別 四 技 部 別 日 間 部 進 修 部 教 學 規 範 先 修 課 程 教 學 目 標 授 課 內 容 輔 助 教 學 證 照 考 科 生 涯 發 展 適 合 進 修 之 研 究 所 介 紹 金 融 市 場 與 金 融 機 構 間 的 關 聯, 期 使 學 生 能 完 整 瞭 解 金 融 市 場 架 構 種 類 金 融 商 品, 藉 此 瞭 解 金 融 機 構 種 類 與 特 性, 一 方 面 有 助 於 參 加 理 財 規 劃 證 照 考 試 ; 另 一 方 面, 有 助 於 建 立 未 來 金 融 機 構 面 臨 風 險 種 類 及 如 何 管 理 準 備 基 礎 教 學 目 標 如 下 : 1. 瞭 解 金 融 市 場 金 融 商 品 與 金 融 機 構 三 者 間 關 係 2. 探 討 於 各 種 金 融 市 場 中 金 融 機 構 之 特 性 概 述 及 大 綱 1. 金 融 機 構 與 市 場 概 論 2. 存 貸 市 場 與 金 融 機 構 3. 貨 幣 市 場 與 票 券 金 融 機 構 4. 資 本 市 場 與 證 券 相 關 機 構 5. 保 險 市 場 與 保 險 相 關 機 構 6. 外 匯 市 場 與 外 匯 交 易 相 關 機 構 7. 衍 生 性 金 融 市 場 與 機 構 8. 國 際 金 融 業 務 與 機 構 9. 投 資 市 場 與 投 資 銀 行 1. 書 面 教 材 教 授 ( 課 本 講 義 ) 2. 實 務 個 案 解 析 討 論 3. 考 題 模 擬 與 練 習 證 照 名 稱 : 理 財 規 劃 人 員 專 業 能 力 測 驗 CFP 考 照 名 稱 : 金 融 研 訓 院 台 灣 理 財 顧 問 認 證 協 會 單 位 網 址 : 獎 勵 方 式 依 本 系 證 照 考 試 暨 競 賽 獎 勵 辦 法 獎 勵 財 金 研 究 所 商 學 研 究 所 15

18 項 目 名 稱 內 容 課 程 名 稱 金 融 機 構 風 險 管 理 必 選 修 必 修 選 修 全 年 或 半 年 單 學 期 全 學 年 課 程 課 程 屬 性 學 期 別 上 學 期 下 學 期 年 級 別 一 二 三 四 學 分 數 3 學 分 授 課 時 數 3 時 / 週 內 容 開 課 對 象 學 制 別 四 技 部 別 日 間 部 進 修 部 先 修 課 程 風 險 管 理 財 務 管 理 教 學 目 標 培 養 學 生 具 備 衡 量 與 控 管 金 融 機 構 各 類 風 險 的 能 力 概 述 及 大 綱 ( 一 ) 概 論 1. 金 融 中 介 機 構 特 性 及 存 款 機 構 2. 金 融 服 務 產 業 介 紹 3. 金 融 中 介 的 風 險 教 學 規 範 授 課 內 容 ( 二 ) 風 險 衡 量 1. 利 率 風 險 2. 市 場 風 險 3. 信 用 風 險 4. 資 產 負 債 表 外 風 險 5. 技 術 與 其 他 作 業 風 險 6. 外 匯 風 險 7. 國 家 主 權 風 險 8. 流 動 性 風 險 輔 助 教 學 證 照 考 科 生 涯 發 展 適 合 進 修 之 研 究 所 ( 三 ) 管 理 風 險 1. 負 債 與 流 動 性 管 理 2. 存 款 保 險 與 其 他 負 債 保 證 3. 資 本 適 足 性 4. 貸 款 銷 售 與 其 他 信 用 風 險 管 理 技 巧 5. 資 產 證 券 化 搭 以 及 Matlab 等 風 險 管 理 軟 體 進 行 實 作 證 照 名 稱 : 金 融 人 員 風 險 管 理 專 業 能 力 測 驗 考 照 名 稱 : 台 灣 金 融 研 訓 院 單 位 網 址 : 獎 勵 方 式 依 本 系 證 照 考 試 暨 競 賽 獎 勵 辦 法 獎 勵 風 險 管 理 與 保 險 研 究 所 及 財 務 金 融 研 究 所 16

19 項 目 名 稱 內 容 課 程 名 稱 投 資 學 必 選 修 必 修 選 修 全 年 或 半 年 單 學 期 全 學 年 課 程 課 程 屬 性 學 期 別 上 學 期 下 學 期 年 級 別 一 二 三 四 學 分 數 3 學 分 授 課 時 數 3 時 / 週 內 容 開 課 對 象 學 制 別 四 技 部 別 日 間 部 進 修 部 教 學 規 範 先 修 課 程 教 學 目 標 授 課 內 容 輔 助 教 學 證 照 考 科 生 涯 發 展 適 合 進 修 之 研 究 所 本 課 程 為 介 紹 及 分 析 各 種 投 資 工 具, 投 資 組 合 及 風 險 管 理, 並 能 瞭 解 財 務 顧 問 如 何 評 估 金 融 工 具, 以 強 化 投 資 分 析 的 能 力 教 學 目 標 如 下 : 1. 瞭 解 各 種 投 資 商 品 特 性, 並 能 靈 活 應 用 投 資 技 巧 2. 能 具 備 投 資 分 析 能 力, 能 善 用 投 資 工 具, 以 達 有 效 管 理 投 資 組 合 概 述 及 大 綱 1. 投 資 工 具 介 紹 2. 投 資 報 酬 率 與 風 險 之 衡 量 3. 證 券 之 評 價 模 式 4. 投 資 組 合 管 理 與 衡 量 5. 效 率 市 場 理 論 6. 股 價 分 析 7. 衍 生 性 金 融 商 品 1. 書 面 教 材 教 授 ( 課 本 講 義 ) 2. 實 務 個 案 解 析 討 論 3. 輔 以 虛 儗 模 擬 交 易 操 作 演 練 交 易 實 務 理 財 規 劃 人 員 專 業 能 力 測 驗 證 券 營 業 員 證 券 高 級 證 照 名 稱 : 營 業 員 證 照 考 試 及 CFP 考 照 考 照 名 稱 : 金 融 研 訓 院 台 灣 理 財 顧 問 認 證 協 會 單 位 網 址 : 獎 勵 方 式 依 本 系 證 照 考 試 暨 競 賽 獎 勵 辦 法 獎 勵 財 金 研 究 所 商 學 研 究 所 17

20 項 目 名 稱 內 容 課 程 名 稱 避 險 工 具 分 析 必 選 修 必 修 選 修 全 年 或 半 年 單 學 期 全 學 年 課 程 課 程 屬 性 學 期 別 上 學 期 下 學 期 年 級 別 一 二 三 四 學 分 數 3 學 分 授 課 時 數 3 時 / 週 內 容 開 課 對 象 學 制 別 四 技 部 別 日 間 部 進 修 部 教 學 規 範 先 修 課 程 財 務 管 理 教 學 目 標 授 課 內 容 輔 助 教 學 證 照 考 科 生 涯 發 展 適 合 進 修 之 研 究 所 希 望 透 過 本 課 程, 使 同 學 瞭 解 更 多 衍 生 性 金 融 商 品 之 契 約 內 容 操 作 策 略 與 評 價 方 式, 以 提 供 更 豐 富 的 投 資 操 作 與 風 險 管 理 工 具, 以 提 昇 同 學 將 來 赴 試 與 進 入 職 場 之 實 力 概 述 及 大 綱 1. 期 貨 與 選 擇 權 介 紹 2. 選 擇 權 的 評 價 3. 選 擇 權 的 風 險 管 理 4. 期 貨 操 作 策 略 5. 選 擇 權 操 作 策 略 參 考 教 科 書 : 廖 四 郎 王 昭 文, 期 貨 與 選 擇 權, 新 陸 書 局 證 照 名 稱 : 期 貨 商 業 務 員 考 照 名 稱 : 證 劵 基 金 會 單 位 網 址 : 獎 勵 方 式 依 本 系 證 照 考 試 暨 競 賽 獎 勵 辦 法 獎 勵 金 融 保 險 相 關 研 究 所 18

21 項 目 名 稱 內 容 課 程 名 稱 財 報 分 析 與 企 業 評 價 必 選 修 必 修 選 修 全 年 或 半 年 單 學 期 全 學 年 課 程 課 程 屬 性 學 期 別 上 學 期 下 學 期 年 級 別 一 二 三 四 學 分 數 3 學 分 授 課 時 數 3 時 / 週 內 容 開 課 對 象 學 制 別 四 技 部 別 日 間 部 進 修 部 教 學 規 範 先 修 課 程 會 計 學 財 務 管 理 培 養 學 生 具 備 產 業 分 析 競 爭 策 略 分 析 會 計 分 析 財 務 分 教 學 目 標 析, 並 應 用 於 企 業 評 價 的 能 力 概 述 及 大 綱 ( 一 ) 財 報 分 析 與 企 業 評 價 架 構 ( 二 ) 分 析 工 具 1. 競 爭 策 略 分 析 2. 會 計 分 析 3. 財 務 分 析 授 課 內 容 4. 企 業 前 景 分 析 ( 三 ) 企 業 評 價 應 用 1. 股 票 評 價 分 析 2. 信 用 分 析 與 財 務 預 警 3. 購 併 決 策 分 析 4. 公 司 財 務 決 策 分 析 1. 擷 取 實 際 財 金 資 料 庫 數 據, 搭 配 STATA 以 及 SPSS 等 統 輔 助 教 學 計 套 裝 軟 體 進 行 實 作 2. 結 合 業 界 師 資 進 行 實 務 教 學 證 照 名 稱 : 證 券 商 業 務 員 考 照 名 稱 : 證 券 暨 期 貨 市 場 發 展 基 金 會 單 位 網 址 : 獎 勵 方 式 依 本 系 證 照 考 試 暨 競 賽 獎 勵 辦 法 獎 勵 證 照 考 科 生 涯 發 展 適 合 進 修 之 研 究 所 會 計 研 究 所 風 險 管 理 與 保 險 研 究 所 財 務 金 融 研 究 所 以 及 商 學 相 關 研 究 所 19

22 項 目 名 稱 內 容 課 程 名 稱 投 資 理 財 專 題 必 選 修 必 修 選 修 全 年 或 半 年 單 學 期 全 學 年 課 程 課 程 屬 性 學 期 別 上 學 期 下 學 期 年 級 別 一 二 三 四 學 分 數 3 學 分 授 課 時 數 3 時 / 週 內 容 開 課 對 象 學 制 別 四 技 部 別 日 間 部 進 修 部 教 學 規 範 先 修 課 程 教 學 目 標 授 課 內 容 輔 助 教 學 證 照 考 科 生 涯 發 展 適 合 進 修 之 研 究 所 本 課 程 為 介 紹 及 分 析 各 種 投 資 工 具, 較 強 調 投 資 分 析 及 交 易 操 作 能 力, 同 時 兼 具 風 險 控 管 之 操 作 能 力, 以 強 化 投 資 分 析 的 能 力 教 學 目 標 如 下 : 1. 透 過 各 種 投 資 商 品 交 易 特 性, 靈 活 應 用 投 資 技 巧 2. 能 具 備 投 資 分 析 能 力, 能 善 用 投 資 工 具, 以 達 有 效 管 理 投 資 組 合 概 述 及 大 綱 1. 投 資 工 具 介 紹 2. 股 價 分 析 3. 投 資 分 析 基 本 分 析 4. 投 資 分 析 技 術 分 析 5. 投 資 心 理 與 風 險 管 理 6. 資 產 配 置 與 投 資 組 合 管 理 7. 投 資 組 合 操 作 實 務 8. 基 金 投 資 實 務 9. 期 貨 交 易 理 論 與 投 資 實 務 10. 期 貨 資 金 投 資 規 劃 與 避 險 操 作 11. 選 擇 權 操 作 交 易 實 務 1. 書 面 教 材 教 授 ( 課 本 講 義 ) 2. 交 易 實 例 解 析 討 論 3. 輔 以 虛 擬 模 擬 交 易 操 作 演 練 證 照 名 稱 : 證 券 營 業 員 證 券 高 級 營 業 員 證 照 考 試 及 CFP 考 照 考 照 名 稱 : 證 券 市 場 發 展 基 金 會 單 位 網 址 : 獎 勵 方 式 依 本 系 證 照 考 試 暨 競 賽 獎 勵 辦 法 獎 勵 財 金 研 究 所 商 學 研 究 所 20

23 項 目 名 稱 內 容 課 程 名 稱 金 融 監 理 必 選 修 必 修 選 修 全 年 或 半 年 單 學 期 全 學 年 課 程 課 程 屬 性 學 期 別 上 學 期 下 學 期 年 級 別 一 二 三 四 學 分 數 2 學 分 授 課 時 數 2 時 / 週 內 容 開 課 對 象 學 制 別 四 技 部 別 日 間 部 進 修 部 教 學 規 範 先 修 課 程 金 融 風 險 管 理 教 學 目 標 授 課 內 容 輔 助 教 學 證 照 考 科 生 涯 發 展 適 合 進 修 之 研 究 所 強 化 學 生 對 金 融 主 管 機 關 在 金 融 機 構 的 監 督 之 意 識, 暸 解 金 融 監 理 的 基 本 原 理, 目 標 及 執 行 方 式, 有 助 於 建 立 未 來 從 事 於 金 融 機 構 工 作 之 風 險 意 識, 或 從 事 於 風 險 管 理 職 務 必 備 之 基 本 專 業 知 識, 培 養 與 國 際 接 軌 之 金 融 風 險 管 理 人 才 概 述 及 大 綱 1. 金 融 監 理 的 基 本 原 理 2. 金 融 監 理 一 元 化 的 目 標 與 組 織 3. 我 國 及 國 外 的 金 融 監 理 架 構 4. 金 融 法 令 規 定 與 金 融 監 理 5. 金 融 檢 查 制 度 與 監 督 6. 巴 塞 爾 風 險 性 基 本 資 本 及 各 項 風 險 管 理 與 監 控 7. 新 巴 塞 爾 協 定 (Basel II) 8. 金 融 預 警 制 度 與 金 融 監 理 9. 風 險 聚 焦 的 金 融 監 理 1. 撘 以 及 Matlab 等 財 務 軟 體 進 行 實 作 2. 課 堂 授 課 除 教 科 書 之 內 容 授 課 外, 此 外 並 提 供 國 內 各 保 險 金 融 機 構 資 訊 3. 考 題 模 擬 與 練 習 證 照 名 稱 : 金 融 人 員 風 險 管 理 專 業 能 力 測 驗 考 照 名 稱 : 台 灣 金 融 研 訓 院 單 位 網 址 : 獎 勵 方 式 依 本 系 證 照 考 試 暨 競 賽 獎 勵 辦 法 獎 勵 風 險 管 理 與 保 險 研 究 所 及 財 務 金 融 研 究 所 21

24 項 目 名 稱 內 容 課 程 名 稱 金 融 業 內 控 與 風 險 管 理 必 選 修 必 修 選 修 全 年 或 半 年 單 學 期 全 學 年 課 程 課 程 屬 性 學 期 別 上 學 期 下 學 期 年 級 別 一 二 三 四 學 分 數 2 學 分 授 課 時 數 2 時 / 週 內 容 開 課 對 象 學 制 別 四 技 部 別 日 間 部 進 修 部 教 學 規 範 先 修 課 程 財 務 分 析 與 企 業 評 價 教 學 目 標 培 養 學 生 具 備 從 事 金 融 業 務 內 部 控 制 與 稽 核 所 需 的 相 關 知 識 授 課 內 容 輔 助 教 學 證 照 考 科 生 涯 發 展 適 合 進 修 之 研 究 所 概 述 及 大 綱 一 銀 行 內 部 控 制 制 度 1. 內 部 控 制 的 原 理 原 則 2. 內 部 控 制 制 度 之 建 立 與 執 行 3. 出 納 業 務 4. 存 匯 業 務 5. 徵 授 信 暨 逾 期 放 款 業 務 6. 外 匯 業 務 7. 投 資 業 務 8. 信 託 業 務 9. 財 富 管 理 業 務 10. 票 券 及 證 券 業 務 11. 消 費 金 額 業 務 12. 資 訊 業 務 13. 衍 生 性 金 融 商 品 業 務 二 銀 行 內 部 控 制 法 規 輯 要 1. 銀 行 與 金 融 控 股 公 司 2. 內 部 控 制 與 稽 核 制 度 3. 金 融 機 構 安 全 維 護 與 設 置 標 準 4. 巴 塞 爾 監 理 委 員 會 與 內 部 控 制 制 度 5. 金 融 機 構 強 化 內 部 控 制 及 落 實 內 部 稽 核 6. 金 融 機 構 安 全 控 管 及 防 範 詐 騙 之 注 意 要 點 7. 信 用 卡 現 金 卡 與 徵 授 信 準 則 8. 其 他 重 要 銀 行 內 控 相 關 法 規 本 課 程 將 可 搭 配 1. 金 融 業 內 部 控 制 與 稽 核 部 門 參 訪 2. 配 合 建 教 合 作 金 融 機 構 設 計 就 業 學 程 3. 考 題 模 擬 與 練 習 1. 銀 行 內 部 控 制 與 內 部 稽 核 測 驗 證 照 名 稱 : 2. 初 ( 進 ) 階 授 信 人 員 專 業 能 力 測 驗 3. 信 托 業 務 人 員 信 託 業 務 專 業 測 驗 考 照 名 稱 : 台 灣 金 融 研 訓 院 單 位 網 址 : 獎 勵 方 式 依 本 系 證 照 考 試 暨 競 賽 獎 勵 辦 法 獎 勵 風 險 管 理 與 保 險 研 究 所 及 財 務 金 融 研 究 所 22

25 學 程 名 稱 學 程 特 色 必 選 修 必 修 選 修 二 保 險 經 營 模 組 專 業 性 : 培 養 保 險 經 營 人 才, 使 具 保 險 金 融 業 管 理 人 才 之 專 業 能 力 ; 滿 足 不 同 產 業 對 保 險 專 業 人 才 之 需 求 實 務 性 : 結 合 實 務 訓 練, 與 保 險 金 融 機 構 建 教 合 作, 並 輔 導 證 照 考 試 多 元 性 : 個 人 生 涯 規 劃 廣 泛, 可 在 保 險 業 發 展 專 業, 亦 可 進 修 保 險 及 商 管 相 關 研 究 所 獎 勵 性 : 多 項 保 險 專 業 獎 學 金, 種 類 多 獎 金 高 學 程 課 程 名 稱 及 目 標 第 一 學 年 第 二 學 年 第 三 學 年 第 四 學 年 上 下 上 下 上 下 上 下 財 產 保 險 3/3 社 會 保 險 3/3 人 身 保 險 3/3 汽 車 保 險 2/2 保 險 法 規 2/2 壽 險 管 理 師 國 際 證 照 輔 導 3/3 年 金 保 險 與 退 休 金 規 劃 2/2 意 外 保 險 2/2 保 險 經 營 管 理 2/2 再 保 險 理 保 險 精 算 論 與 實 務 2/2 2/2 可 培 養 的 專 長 產 壽 險 業 保 險 經 營 管 理 之 專 長 ; 企 業 內 部 風 險 管 理 之 專 長 可 培 養 的 人 才 可 考 之 證 照 可 考 之 研 究 所 實 習 規 劃 學 程 輔 導 老 師 1. 產 壽 險 業 管 理 人 才 : 核 保 人 員 理 賠 人 員 保 險 管 理 人 員 保 戶 服 務 人 員 再 保 險 人 員 等 2. 業 務 推 廣 展 業 輔 導 人 才 3. 保 險 經 營 管 理 研 究 人 才 簽 證 精 算 人 員 美 國 LOMA 初 級 會 員 證 照 人 身 保 險 管 理 人 員 個 人 風 險 管 理 師 理 財 規 劃 顧 問 人 身 保 險 經 紀 人 產 物 保 險 經 紀 人 人 身 保 險 代 理 人 產 物 保 險 代 理 人 人 身 保 險 核 保 人 員 產 物 保 險 核 保 人 員 人 身 保 險 理 賠 人 員 產 物 保 險 理 賠 人 員 投 資 型 商 品 保 險 業 務 員 人 身 保 險 業 務 人 員 產 物 保 險 業 務 人 員 中 國 大 陸 保 險 經 紀 從 業 人 員 公 證 估 價 從 業 人 員 等 國 內 外 保 險 相 關 研 究 所 : 政 治 大 學 淡 江 大 學 逢 甲 大 學 實 踐 大 學 銘 傳 大 學 高 雄 第 一 科 技 大 學 朝 陽 科 技 大 學 樹 德 科 技 大 學 德 明 財 經 科 技 大 學 等 國 內 外 商 學 管 理 相 關 研 究 所 金 融 機 構 建 教 合 作 實 務 實 習 企 業 參 訪 實 務 個 案 解 析 專 題 製 作 大 陸 保 險 參 訪 活 動 上 機 實 習 操 作 演 練 1. 郝 淑 蕙 老 師 2. 謝 子 斌 老 師 研 究 室 及 電 話 1. 又 新 樓 分 機 又 新 樓 302 分 機

26 保 險 經 營 模 組 架 構 Takming IFMD 性 質 第 二 學 年 第 三 學 年 第 四 學 年 訓 練 經 營 主 軸 財 產 保 險 ( 第 二 學 年 上 學 期 必 修 ) 人 身 保 險 ( 第 二 學 年 下 學 期 必 修 ) 汽 車 保 險 ( 第 二 學 年 下 學 期 選 修 ) 社 會 保 險 ( 第 二 學 年 上 學 期 選 修 ) 再 保 險 理 論 與 實 務 ( 第 三 學 年 下 學 期 選 修 ) 保 險 精 算 ( 第 四 學 年 上 學 期 選 修 ) 保 險 精 算 專 題 ( 第 四 學 年 下 學 期 選 修 ) 意 外 保 險 ( 第 四 學 年 上 學 期 必 修 ) 管 理 經 營 管 理 保 險 法 規 ( 第 三 學 年 下 學 期 必 修 ) 壽 險 管 理 師 國 際 證 照 輔 導 ( 第 三 學 年 上 學 期 選 修 ) 保 險 經 營 管 理 ( 第 四 學 年 上 學 期 必 修 ) 保 險 行 銷 管 理 ( 第 四 學 年 下 學 期 選 修 ) 實 務 經 營 實 務 年 金 保 險 與 退 休 金 規 劃 ( 第 三 學 年 上 學 期 選 修 ) 國 際 保 險 市 場 ( 第 四 學 年 上 學 期 選 修 ) 24

27 保 險 經 營 模 組 課 程 及 證 照 考 試 對 照 Takming IFMD 證 照 性 質 業 務 人 員 國 家 考 試 大 陸 考 試 專 業 人 員 國 際 證 照 可 報 考 證 照 名 稱 風 險 管 理 人 身 保 險 財 產 保 險 人 身 保 險 業 務 員 財 產 保 險 業 務 員 投 資 型 商 品 保 險 業 務 員 財 產 保 險 代 理 人 財 產 保 險 經 紀 人 人 身 保 險 代 理 人 人 身 保 險 經 紀 人 一 般 保 險 公 證 人 海 事 保 險 公 證 人 經 紀 從 業 人 員 公 證 估 價 從 業 人 員 保 險 學 概 要 保 險 學 概 要 保 險 學 概 要 保 險 學 概 要 保 險 學 概 要 保 險 學 概 要 保 險 原 理 與 實 務 保 險 原 理 與 實 務 保 險 實 務 保 險 法 規 投 資 型 保 險 商 品 概 要 人 身 保 險 經 營 概 要 人 身 危 險 管 理 概 要 保 險 實 務 保 險 法 規 人 身 保 險 實 務 概 要 保 險 實 務 保 險 法 規 財 產 保 險 經 營 概 要 財 產 危 險 管 理 概 要 保 險 實 務 保 險 法 規 財 產 保 險 實 務 概 要 再 保 險 理 論 與 實 務 產 物 保 險 核 保 人 員 保 險 學 火 災 保 險 海 上 保 險 再 保 險 產 物 保 險 理 賠 人 員 保 險 學 火 災 保 險 海 上 保 險 再 保 險 人 壽 保 險 管 理 人 員 人 壽 保 險 核 保 人 員 人 壽 保 險 理 賠 人 員 風 險 管 理 師 理 財 規 劃 顧 問 (CFP) 保 險 學 風 險 管 理 與 保 險 規 劃 人 身 保 險 概 論 人 身 保 險 概 論 人 身 保 險 概 論 人 身 風 險 管 理 保 險 精 算 意 外 保 險 保 險 法 規 汽 車 保 險 責 任 保 險 汽 車 保 險 責 任 保 險 保 險 實 務 保 險 法 規 保 險 實 務 保 險 法 規 保 險 法 規 概 要 保 險 法 規 概 要 保 險 法 規 概 要 保 險 法 規 概 要 保 險 法 規 概 要 保 險 法 規 概 要 壽 險 經 營 保 險 數 學 保 險 法 規 壽 險 經 營 壽 險 經 營 企 業 風 險 管 理 財 產 風 險 管 理 概 論 風 險 管 理 風 險 管 理 與 保 險 規 劃 與 保 險 規 劃 保 險 法 規 保 險 法 規 保 險 經 營 管 理 人 身 保 險 經 營 概 要 美 國 壽 險 管 理 師 (FLMI) LOMA 280 LOMA 280 LOMA 290 保 險 金 融 實 務 實 習 25

28 保 險 經 營 模 組 之 課 程 內 容 教 學 目 標 與 方 式 未 來 發 展 項 目 名 稱 內 容 課 程 名 稱 財 產 保 險 必 選 修 必 修 選 修 全 年 或 半 年 單 學 期 全 學 年 課 程 課 程 屬 性 學 期 別 上 學 期 下 學 期 年 級 別 一 二 三 四 學 分 數 3 學 分 授 課 時 數 3 時 / 週 內 容 開 課 對 象 學 制 別 四 技 部 別 日 間 部 進 修 部 教 學 規 範 先 修 課 程 保 險 學 教 學 目 標 便 利 就 業 升 學 與 考 照 授 課 內 容 輔 助 教 學 概 述 及 大 綱 第 一 週 : 導 論 火 險 基 本 內 容 第 二 週 : 火 險 契 約 本 質 火 險 契 約 之 要 保 第 三 週 : 我 國 住 宅 火 災 保 險 及 地 震 基 本 保 險 商 業 火 災 保 險 第 四 週 : 住 宅 火 災 保 險 及 地 震 基 本 保 險 條 款 第 五 週 : 商 業 火 災 保 險 基 本 條 款 及 我 國 火 災 保 險 特 約 條 款 及 附 加 保 險 第 六 週 : 火 險 查 勘 核 保 及 承 保 第 七 週 : 火 險 費 率 第 八 週 : 火 險 理 賠 與 再 保 第 九 週 : 期 中 考 第 十 週 : 運 輸 的 定 義 及 構 成 要 素 運 輸 有 關 的 貿 易 條 件 運 輸 保 險 定 義 對 工 商 業 經 營 上 之 效 益 海 上 保 險 之 起 源 第 十 一 週 : 海 上 保 險 的 種 類. 適 用 之 基 本 原 則 海 上 保 險 的 保 險 單 及 承 保 之 基 本 危 險 事 故 第 十 二 週 : 海 上 常 見 損 害 之 類 別 第 十 三 週 : 海 上 常 見 損 害 之 類 別 第 十 四 週 : 單 獨 海 損 計 算 共 同 海 損 計 算 碰 撞 責 任 計 算 第 十 五 週 : 貨 物 保 險 第 十 六 週 :ICC 之 解 析 第 十 七 週 :ICC 之 解 析 第 十 八 週 : 期 末 考 產 險 公 司 建 教 合 作 考 題 模 擬 與 練 習 證 照 名 稱 : 1. 產 險 核 保 理 賠 人 員 2. 保 險 經 紀 人 及 代 理 人 3. 產 物 保 險 業 務 人 員 證 照 考 科 生 涯 發 展 適 合 進 修 之 研 究 所 考 照 單 位 獎 勵 方 式 名 稱 : 中 華 民 國 產 物 保 險 核 保 學 會 考 試 院 考 選 部 中 華 民 國 產 物 保 險 同 業 公 會 網 址 : 風 險 管 理 與 保 險 研 究 所 依 本 系 證 照 考 試 暨 競 賽 獎 勵 辦 法 獎 勵 26

29 項 目 名 稱 內 容 課 程 名 稱 社 會 保 險 必 選 修 必 修 選 修 全 年 或 半 年 單 學 期 全 學 年 課 程 課 程 屬 性 學 期 別 上 學 期 下 學 期 年 級 別 一 二 三 四 學 分 數 3 學 分 授 課 時 數 3 時 / 週 內 容 開 課 對 象 學 制 別 四 技 部 別 日 間 部 進 修 部 教 學 規 範 先 修 課 程 保 險 學 ( 一 ) 教 學 目 標 授 課 內 容 輔 助 教 學 證 照 考 科 生 涯 發 展 適 合 進 修 之 研 究 所 1. 明 瞭 社 會 保 險 基 本 之 原 理 原 則, 並 建 立 社 會 福 利 與 社 會 保 險 整 體 架 構 2. 結 合 社 會 保 險 理 論 與 實 務, 期 望 同 學 建 立 正 確 社 保 觀 念 與 明 瞭 自 身 權 益 與 保 險 規 劃 概 述 及 大 綱 1. 社 會 安 全 與 社 會 保 險 2. 社 會 保 險 的 基 本 原 則 3. 老 年 殘 廢 遺 囑 保 險 4. 健 康 保 險 5. 職 災 保 險 6. 失 業 保 險 7. 社 會 保 險 財 務 8. 我 國 社 會 保 險 證 照 名 稱 : 考 照 名 稱 : 單 位 網 址 : 獎 勵 方 式 風 險 管 理 與 保 險 研 究 所 27

30 項 目 名 稱 內 容 課 程 名 稱 28 人 身 保 險 必 選 修 必 修 選 修 全 年 或 半 年 單 學 期 全 學 年 課 程 課 程 屬 性 學 期 別 上 學 期 下 學 期 年 級 別 一 二 三 四 學 分 數 3 學 分 授 課 時 數 3 時 / 週 內 容 開 課 對 象 學 制 別 四 技 部 別 日 間 部 進 修 部 教 學 規 範 先 修 課 程 保 險 學 教 學 目 標 授 課 內 容 輔 助 教 學 本 課 程 內 容 結 合 實 務 與 理 論, 引 用 美 加 地 區 人 身 保 險 理 論 與 實 務 經 驗, 並 驗 證 本 國 人 身 保 險 的 發 展, 使 學 員 具 備 基 本 的 人 壽 保 險 專 業 知 識 與 能 力, 並 能 通 過 美 國 壽 險 管 理 學 會 的 FLMI 280 測 驗, 取 得 LOMA 280 認 證 資 格 授 課 內 容 包 括 : 人 壽 保 險 的 基 本 原 理 年 金 保 險 團 體 保 險 及 健 康 保 險 概 述 及 大 綱 本 課 程 為 雙 語 授 課,50% 為 英 文,50% 以 中 文 講 授 ; 並 利 用 本 校 德 明 e 學 院 為 補 助 教 學, 建 置 課 文 內 容 與 線 上 評 量 與 測 驗, 以 提 供 學 員 預 習 與 複 習 課 業 之 用, 並 可 作 為 參 加 LOMA 280 證 照 考 試 的 準 備 授 課 內 容 包 括 : 階 段 一 保 險 基 本 原 理 單 元 一 人 身 保 險 業 危 險 與 保 險 保 險 契 約 階 段 二 人 壽 保 險 概 論 單 元 二 保 險 訂 價 單 元 三 定 期 保 險 單 元 四 現 金 價 值 保 單 與 儲 蓄 保 單 單 元 五 附 加 保 險 單 元 六 個 人 壽 險 保 單 條 款 單 元 七 壽 險 保 單 所 有 人 的 權 益 單 元 八 保 險 理 賠 單 元 九 年 金 與 個 人 退 休 計 畫 階 段 三 團 體 人 身 保 險 概 論 單 元 十 團 體 保 險 原 理 十 單 元 一 團 體 人 壽 保 險 十 單 元 二 團 體 儲 蓄 與 退 休 計 畫 階 段 四 健 康 保 險 概 論 十 單 元 三 醫 療 費 用 保 障 十 單 元 四 失 能 收 入 保 障 十 單 元 五 個 人 健 康 保 險 單 十 單 元 六 團 體 健 康 保 險 單 本 課 程 利 用 e-learning 隨 時 隨 地 皆 可 學 習 的 優 點, 於 本 校 德 明 e 學 院 建 置 補 助 教 學 平 台, 提 供 學 員 預 習 與 複 習 課 業 之 用, 同 時 可 作 為 參 加 LOMA 280 證 照 考 試 的 準 備 工 具 ; 此 外, 同 時 依 課 程 需 要, 補 充 當 代 保 險 實 務 資 訊, 以 配 合 實 務 教 學 之 需 要

31 生 涯 發 展 證 照 考 科 適 合 進 修 之 研 究 所 結 合 網 路 無 遠 弗 界 的 便 利 性, 在 德 明 e 學 院 學 習 平 台 上 創 造 最 佳 的 學 習 環 境, 除 了 課 堂 內 的 傳 授 外, 正 式 學 員 隨 時 皆 可 進 入 德 明 e 學 院 本 課 程 內, 完 成 每 一 章 節 課 程 之 預 習 與 複 習, 並 作 線 上 評 量 與 測 驗, 並 作 為 參 加 LOMA 280 證 照 考 試 的 準 備 證 照 名 稱 : 考 照 單 位 名 稱 : 網 址 : 1. FLMI ( 美 國 壽 險 管 理 師 ) 2. 人 壽 保 險 管 理 人 員 3. 人 壽 保 險 核 保 人 員 4. 人 壽 保 險 理 賠 人 員 1. LOMA ( 美 國 壽 險 管 理 學 會 ) 2.~4. 中 華 民 國 人 壽 保 險 管 理 學 會 ~4. 依 本 系 證 照 考 試 暨 競 賽 獎 勵 辦 法 獎 勵 獎 勵 方 式 國 內 : 保 險 領 域 相 關 研 究 所 財 經 領 域 相 關 研 究 所 國 外 : 多 所 全 球 知 名 大 學 皆 承 證 LOMA 280, 並 給 予 減 免 學 分 之 優 惠 29

32 項 目 名 稱 內 容 課 程 名 稱 汽 車 保 險 必 選 修 必 修 選 修 全 年 或 半 年 單 學 期 全 學 年 課 程 課 程 屬 性 學 期 別 上 學 期 下 學 期 年 級 別 一 二 三 四 學 分 數 2 學 分 授 課 時 數 2 時 / 週 內 容 開 課 對 象 學 制 別 四 技 部 別 日 間 部 進 修 部 教 學 規 範 先 修 課 程 無 教 學 目 標 助 益 學 生 之 升 學 及 就 業 考 照 授 課 內 容 輔 助 教 學 證 照 考 科 生 涯 發 展 適 合 進 修 之 研 究 所 一 緒 論 二 汽 車 保 險 契 約 三 汽 車 保 險 適 用 基 本 原 則 四 汽 車 保 險 之 承 保 範 圍 與 不 保 事 項 五 汽 車 保 險 之 保 險 費 六 汽 車 保 險 之 核 保 七 汽 車 保 險 理 賠 八 強 制 汽 車 責 任 保 險 產 險 公 司 建 教 合 作 考 題 模 擬 與 練 習 證 照 名 稱 : 1. 產 險 核 保 理 賠 人 員 2. 保 險 經 紀 人 及 代 理 人 3. 產 物 保 險 業 務 人 員 考 照 單 位 名 稱 : 獎 勵 方 式 中 華 民 國 產 物 保 險 核 保 學 會 考 試 院 考 選 部 中 華 民 國 產 物 保 險 同 業 公 會 網 址 : 風 險 管 理 與 保 險 研 究 所 依 本 系 證 照 考 試 暨 競 賽 獎 勵 辦 法 獎 勵 30

33 項 目 名 稱 內 容 課 程 名 稱 保 險 法 規 必 選 修 必 修 選 修 全 年 或 半 年 單 學 期 全 學 年 課 程 課 程 屬 性 學 期 別 上 學 期 下 學 期 年 級 別 一 二 三 四 學 分 數 2 學 分 授 課 時 數 2 時 / 週 內 容 開 課 對 象 學 制 別 四 技 部 別 日 間 部 進 修 部 教 學 規 範 先 修 課 程 保 險 學 教 學 目 標 便 利 就 業 及 考 照 授 課 內 容 輔 助 教 學 證 照 考 科 生 涯 發 展 適 合 進 修 之 研 究 所 第 一 週 : 總 則 1 至 13 條 第 二 週 : 總 則 14 至 34 條 第 三 週 : 總 則 35 至 42 條 第 四 週 : 保 險 契 約 43 至 54 條 第 五 週 : 保 險 契 約 55 條 至 61 條 第 六 週 : 保 險 契 約 62 至 69 條 第 七 週 : 財 產 保 險 70 至 82 條 第 八 週 : 小 考 及 複 習 第 九 週 : 期 中 考 第 十 週 : 財 產 保 險 83 至 99 條 第 十 一 週 : 人 身 保 險 100 至 110 條 第 十 二 週 : 人 身 保 險 111 至 120 條 第 十 三 週 : 人 身 保 險 121 條 至 135 條 第 十 四 週 : 保 險 法 136 至 143 條 第 十 五 週 : 保 險 法 144 至 178 條 第 十 六 週 : 保 險 法 施 行 細 則 及 保 險 業 管 理 辦 法 第 十 七 週 : 小 考 及 複 習 第 十 八 週 : 期 末 考 考 題 模 擬 與 練 習 證 照 名 稱 : 1. 產 險 核 保 理 賠 人 員 2. 保 險 經 紀 人 及 代 理 人 3. 產 物 保 險 業 務 人 員 考 照 單 位 名 稱 : 中 華 民 國 產 物 保 險 核 保 學 會 考 試 院 考 選 部 中 華 民 國 產 物 保 險 同 業 公 會 網 址 : 獎 勵 方 式 依 本 系 證 照 考 試 暨 競 賽 獎 勵 辦 法 獎 勵 風 險 管 理 與 保 險 研 究 所 31

34 項 目 名 稱 內 容 課 程 名 稱 壽 險 管 理 師 國 際 證 照 輔 導 必 選 修 必 修 選 修 全 年 或 半 年 單 學 期 全 學 年 課 程 課 程 屬 性 學 期 別 上 學 期 下 學 期 年 級 別 一 二 三 四 學 分 數 3 學 分 授 課 時 數 3 時 / 週 內 容 開 課 對 象 學 制 別 四 技 部 別 日 間 部 進 修 部 教 學 規 範 先 修 課 程 保 險 學 人 身 保 險 教 學 目 標 授 課 內 容 輔 助 教 學 本 課 程 輔 導 學 員 建 立 報 考 國 際 證 照 的 能 力 美 國 壽 險 管 理 學 會 (LOMA) 的 FLMI 證 照 ( 壽 險 管 理 師 ) 為 保 險 公 司 職 員 必 備 的 證 照 之 一, 本 課 程 培 養 學 員 基 礎 能 力, 包 括 : 重 點 整 理 的 能 力, 以 具 備 報 考 過 LOMA 280 證 照 之 能 力 為 目 標 LOMA 280 考 試 使 用 多 國 語 言, 我 國 報 考 語 文 以 英 文 版 較 多, 也 有 部 份 報 考 中 文 版 ( 繁 簡 體 ), 由 於 中 文 版 使 用 中 國 的 保 險 專 業 術 語, 有 些 專 有 名 詞 與 我 國 保 險 業 產 生 差 異, 故, 本 課 程 以 英 文 版 的 考 試 為 主, 同 時 藉 以 提 昇 學 員 保 險 專 業 語 文 能 力, 符 合 國 內 外 多 數 保 險 公 司 的 人 才 需 求, 通 過 LOMA 280 者, 同 時 可 抵 免 國 內 人 壽 保 險 管 理 人 員 人 壽 保 險 核 保 理 賠 人 員 第 1 項 考 科 人 身 保 險 概 論 概 述 及 大 綱 本 課 程 為 雙 語 授 課,50% 為 英 文,50% 以 中 文 講 授 ; 並 利 用 本 校 德 明 e 學 院 為 補 助 教 學, 建 置 課 文 內 容 與 線 上 評 量 與 測 驗, 以 提 供 學 員 預 習 與 複 習 課 業 之 用, 並 可 作 為 參 加 LOMA 280 證 照 考 試 的 準 備 本 課 程 除 了 專 業 訓 練 外, 要 求 同 學 須 保 有 旺 盛 的 學 習 心 志, 與 個 人 學 習 規 劃 與 自 律 能 力, 舉 凡 學 員 的 考 勤 學 習 態 度 線 上 學 習 成 果 課 堂 互 動 等, 皆 為 學 習 成 績 考 評 項 目 之 一, 其 目 的 為 訓 練 學 員 同 時 具 有 專 業 智 能 與 學 習 智 商 授 課 方 式 : 考 試 重 點 整 理 及 模 擬 考 併 重, 每 單 元 內 容 包 括 : 重 點 提 示 及 小 考 階 段 一 保 險 基 本 原 理 階 段 二 人 壽 保 險 概 論 階 段 三 團 體 人 身 保 險 概 論 階 段 四 健 康 保 險 概 論 本 課 程 利 用 e-learning 隨 時 隨 地 皆 可 學 習 的 優 點, 於 本 校 德 明 e 學 院 建 置 補 助 教 學 平 台, 提 供 學 員 預 習 與 複 習 課 業 之 用, 同 時 可 作 為 參 加 LOMA 280 證 照 考 試 的 準 備 工 具 ; 此 外, 同 時 依 課 程 需 要, 補 充 當 代 保 險 實 務 資 訊, 以 配 合 實 務 教 學 之 需 要 結 合 網 路 無 遠 弗 界 的 便 利 性, 在 德 明 e 學 院 學 習 平 台 上 創 造 最 佳 的 學 習 環 境, 除 了 課 堂 內 的 傳 授 外, 正 式 學 員 隨 時 皆 可 進 入 德 明 e 學 院 本 課 程 內, 完 成 每 一 章 節 課 程 之 預 習 與 複 習, 並 作 線 上 評 量 與 測 驗, 並 作 為 參 加 LOMA 280 證 照 考 試 的 準 備 32

35 證 照 考 科 生 涯 發 展 適 合 進 修 之 研 究 所 證 照 名 稱 : 考 照 單 位 獎 勵 方 式 名 稱 : 網 址 : 1. FLMI ( 美 國 壽 險 管 理 師 ) 2. 人 壽 保 險 管 理 人 員 3. 人 壽 保 險 核 保 人 員 4. 人 壽 保 險 理 賠 人 員 1. LOMA ( 美 國 壽 險 管 理 學 會 ) 2.~4. 中 華 民 國 人 壽 保 險 管 理 學 會 ~4. 依 本 系 證 照 考 試 暨 競 賽 獎 勵 辦 法 獎 勵 國 內 : 保 險 領 域 相 關 研 究 所 財 經 領 域 相 關 研 究 所 Takming IFMD 國 外 : 多 所 全 球 知 名 大 學 皆 承 認 LOMA 280, 並 給 予 減 免 學 分 之 優 惠 33

36 項 目 名 稱 內 容 課 程 名 稱 年 金 保 險 與 退 休 金 規 劃 必 選 修 必 修 選 修 全 年 或 半 年 單 學 期 全 學 年 課 程 課 程 屬 性 學 期 別 上 學 期 下 學 期 年 級 別 一 二 三 四 學 分 數 2 學 分 授 課 時 數 2 時 / 週 內 容 開 課 對 象 學 制 別 四 技 部 別 日 間 部 進 修 部 先 修 課 程 保 險 學 教 學 目 標 概 述 及 大 綱 年 金 保 險 第 一 章 社 會 經 濟 環 境 的 變 化 與 年 金 制 度 第 二 章 個 人 年 金 保 險 第 三 章 企 業 年 金 制 度 第 四 章 年 金 保 險 基 礎 數 理 第 五 章 年 金 保 險 與 稅 制 教 學 規 範 授 課 內 容 輔 助 教 學 退 休 金 規 劃 第 一 章 退 休 金 適 用 法 規 體 系 之 建 立 1. 退 休 金 制 度 簡 介 2. 退 休 金 給 付 標 準 3. 提 撥 退 休 金 準 備 的 流 程 與 退 休 金 準 備 用 途 與 限 制 4. 所 得 稅 法 規 定 提 列 職 工 退 休 基 金 用 途 與 限 制 第 二 章 勞 基 法 之 勞 工 退 休 準 備 金 1. 勞 基 法 提 列 勞 工 退 休 準 備 金 的 用 途 與 限 制 2. 新 制 勞 工 退 休 金 制 度 簡 介 3. 個 人 帳 戶 制 提 繳 退 休 準 備 金 簡 介 4. 個 人 帳 戶 制 優 缺 點 分 析 5. 附 加 年 金 制 優 缺 點 分 析 6. 其 他 年 金 制 優 缺 點 分 析 與 適 用 條 件 第 三 章 勞 保 老 年 給 付 與 公 司 退 休 金 給 付 第 四 章 職 業 災 害 在 退 休 金 保 單 規 劃 之 利 益 與 風 險 第 五 章 投 資 型 保 險 第 六 章 社 會 保 險 - 我 國 退 休 金 制 度 附 錄 重 要 法 規 條 文 34

37 生 涯 發 展 證 照 考 科 適 合 進 修 之 研 究 所 證 照 名 稱 : 考 照 單 位 名 稱 : 網 址 : 獎 勵 方 式 風 險 管 理 與 保 險 研 究 所 保 險 經 營 研 究 所 財 務 金 融 研 究 所 中 華 民 國 壽 險 管 理 師 美 國 壽 險 管 理 師 (LOMA) FLMI 國 家 考 試 人 身 保 險 經 紀 人 國 家 考 試 人 身 保 險 代 理 人 個 人 風 險 管 理 師 金 融 研 訓 院 理 財 人 員 資 格 CFP 退 休 金 規 劃 模 組 壽 險 管 理 學 會 LOMA 中 華 民 國 風 險 管 理 學 會 考 試 院

38 項 目 名 稱 內 容 課 程 名 稱 意 外 保 險 必 選 修 必 修 選 修 全 年 或 半 年 單 學 期 全 學 年 課 程 課 程 屬 性 學 期 別 上 學 期 下 學 期 年 級 別 一 二 三 四 學 分 數 2 學 分 授 課 時 數 2 時 / 週 內 容 開 課 對 象 學 制 別 四 技 部 別 日 間 部 進 修 部 教 學 規 範 先 修 課 程 保 險 學 培 養 學 生 具 備 意 外 保 險 的 理 論 基 礎, 以 利 核 保 理 賠 資 格 考 試 及 相 關 教 學 目 標 實 務 課 程 的 學 習 概 述 及 大 綱 一 緒 論 1. 意 外 保 險 之 沿 革 2. 意 外 保 險 之 特 色 3. 意 外 保 險 之 發 展 趨 勢 二 責 任 保 險 1. 航 空 責 任 2. 公 共 意 外 責 任 保 險 3. 雇 主 意 外 責 任 保 險 4. 產 品 責 任 保 險 5. 電 梯 意 外 責 任 保 險 授 課 內 容 6. 其 他 三 工 程 保 險 1. 營 造 綜 合 保 險 (CAR) 2. 安 裝 綜 合 保 險 (EAR) 3. 其 他 四 保 證 保 險 1. 保 證 保 險 之 簡 述 2. 誠 實 保 證 _ 員 工 誠 實 保 證 保 險 3. 確 實 保 證 _ 工 程 履 約 保 證 保 險 五 其 他 財 產 保 險 1. 現 金 保 險 2. 藝 術 品 綜 合 保 險 1. 除 依 教 材 進 度 教 學 並 補 充 相 關 意 外 保 險 資 訊 輔 助 教 學 2. 網 路 測 驗 題 庫 提 供 ( 含 汽 車 保 險 ) 及 練 習 證 照 名 稱 : 核 保 理 賠 人 員 考 照 名 稱 : 中 華 民 國 產 物 保 險 核 保 學 會 單 位 網 址 : 獎 勵 方 式 依 本 系 證 照 考 試 暨 競 賽 獎 勵 辦 法 獎 勵 證 照 考 科 生 涯 發 展 適 合 進 修 之 研 究 所 風 險 管 理 與 保 險 研 究 所 36

39 項 目 名 稱 內 容 課 程 名 稱 再 保 險 理 論 與 實 務 必 選 修 必 修 選 修 全 年 或 半 年 單 學 期 全 學 年 課 程 課 程 屬 性 學 期 別 上 學 期 下 學 期 年 級 別 一 二 三 四 學 分 數 2 學 分 授 課 時 數 2 時 / 週 內 容 開 課 對 象 學 制 別 四 技 部 別 日 間 部 進 修 部 教 學 規 範 先 修 課 程 保 險 學 教 學 目 標 講 授 再 保 險 理 論 與 實 務, 以 符 學 生 將 來 就 業 及 考 照 之 需 授 課 內 容 輔 助 教 學 證 照 考 科 生 涯 發 展 適 合 進 修 之 研 究 所 第 一 週 : 再 保 險 之 演 進 第 二 週 : 再 保 險 之 意 義 與 功 能 第 三 週 : 再 保 險 學 說 與 法 律 上 之 定 位 第 四 週 : 再 保 險 契 約 的 基 本 原 則 第 五 週 : 再 保 險 之 分 類 及 趨 勢 第 六 週 : 自 留 額 之 決 定 第 七 週 : 比 率 再 保 險 第 八 週 : 小 考 及 複 習 第 九 週 : 期 中 考 第 十 週 : 比 率 再 保 險 第 十 一 週 : 溢 額 再 保 險 第 十 二 週 : 溢 額 再 保 險 第 十 三 週 : 超 額 賠 款 再 保 險 第 十 四 週 : 超 額 賠 款 再 保 險 第 十 五 週 : 再 保 險 的 直 接 監 理 第 十 六 週 : 再 保 險 的 間 接 監 理 第 十 七 週 : 小 考 及 複 習 第 十 八 週 : 期 末 考 產 險 公 司 建 教 合 作 考 題 模 擬 與 練 習 證 照 名 稱 : 1. 產 險 核 保 理 賠 人 員 2. 保 險 經 紀 人 及 代 理 人 3. 產 物 保 險 業 務 人 員 考 照 單 位 名 稱 : 中 華 民 國 產 物 保 險 核 保 學 會 考 試 院 考 選 部 中 華 民 國 產 物 保 險 同 業 公 會 網 址 : 獎 勵 方 式 依 本 系 證 照 考 試 暨 競 賽 獎 勵 辦 法 獎 勵 風 險 管 理 與 保 險 研 究 所 37

40 項 目 名 稱 內 容 課 程 名 稱 保 險 經 營 管 理 必 選 修 必 修 選 修 全 年 或 半 年 單 學 期 全 學 年 課 程 課 程 屬 性 學 期 別 上 學 期 下 學 期 年 級 別 一 二 三 四 學 分 數 2 學 分 授 課 時 數 2 時 / 週 內 容 開 課 對 象 學 制 別 四 技 部 別 日 間 部 進 修 部 教 學 規 範 先 修 課 程 保 險 學 教 學 目 標 授 課 內 容 輔 助 教 學 證 照 考 科 生 涯 發 展 適 合 進 修 之 研 究 所 我 國 保 險 業 分 為 產 物 保 險 業 與 人 身 保 險 業 兩 大 類, 各 有 其 經 營 管 理 之 特 性, 透 過 本 課 程, 使 學 員 對 保 險 公 司 的 經 營 管 理 有 概 括 的 認 識, 瞭 解 產 壽 險 公 司 經 營 管 理 之 特 性, 並 建 立 全 方 位 的 保 險 經 營 概 念, 並 作 為 未 來 就 業 的 參 考 概 述 及 大 綱 我 國 保 險 業 分 為 產 物 保 險 業 與 人 身 保 險 業 兩 大 類, 各 有 其 經 營 管 理 之 特 性 本 課 程 授 課 主 題 針 對 產 物 保 險 及 人 身 保 險 業 分 別 探 討 其 經 營 管 理 特 性, 授 課 內 容 綜 覽 下 列 子 題 : 一 產 物 及 人 壽 保 險 公 司 的 組 織 型 態 與 現 況 二 產 壽 險 業 的 風 險 管 理 三 產 壽 險 的 行 銷 與 通 路 四 產 壽 險 的 客 戶 服 務 五 產 壽 險 的 商 品 設 計 六 產 壽 險 的 核 保 七 產 壽 險 的 理 賠 八 產 壽 險 的 資 訊 系 統 九 產 壽 險 的 資 金 運 用 十 產 壽 險 的 會 計 與 財 務 報 告 十 一 產 壽 險 的 法 律 遵 行 十 二 產 壽 險 的 經 營 展 望 提 供 課 外 補 充 資 料 及 連 結 到 相 關 網 頁 1. 人 壽 保 險 管 理 人 員 證 照 名 稱 : 2. 人 壽 保 險 核 保 人 員 3. 人 壽 保 險 理 賠 人 員 考 照 名 稱 : 中 華 民 國 人 壽 保 險 管 理 學 會 單 位 網 址 : 獎 勵 方 式 依 本 系 證 照 考 試 暨 競 賽 獎 勵 辦 法 獎 勵 保 險 領 域 相 關 研 究 所 財 經 領 域 相 關 研 究 所 38

41 項 目 名 稱 內 容 課 程 名 稱 保 險 精 算 必 選 修 必 修 選 修 全 年 或 半 年 單 學 期 全 學 年 課 程 課 程 屬 性 學 期 別 上 學 期 下 學 期 年 級 別 一 二 三 四 學 分 數 2 學 分 授 課 時 數 2 時 / 週 內 容 開 課 對 象 學 制 別 四 技 部 別 日 間 部 進 修 部 教 學 規 範 先 修 課 程 保 險 學 教 學 目 標 授 課 內 容 輔 助 教 學 證 照 考 科 生 涯 發 展 適 合 進 修 之 研 究 所 本 授 課 對 象 以 非 數 理 系 之 商 學 院 學 生 為 主, 課 程 目 標 為 培 育 一 般 保 險 業 的 內 外 勤 人 員 對 於 保 險 數 理 的 基 本 技 能, 同 時 可 以 勝 任 保 險 公 司 行 政 人 員 或 外 勤 人 員 職 務 所 需 建 立 學 員 保 險 數 理 基 礎, 使 有 能 力 勝 任 保 險 公 司 內 外 勤 工 作 中 對 於 基 本 保 險 數 理 的 要 求, 同 時 具 備 能 力 可 報 考 人 壽 保 險 管 理 人 員 測 驗 第 四 科 考 科 : 壽 險 數 學 概 述 及 大 綱 本 課 程 學 員 須 具 備 兩 種 基 本 知 識 - 利 息 與 確 定 年 金 生 命 表, 綜 合 該 兩 種 知 識 才 能 進 入 計 算 保 險 費 與 保 險 金 的 數 理 課 程 本 系 日 間 部 課 程 規 劃 中, 已 無 複 利 數 學 課 程, 本 課 程 分 下 列 五 階 段 簡 介 人 壽 保 險 數 理 基 本 知 識 : 第 一 階 段 : 利 息 與 確 定 年 金 概 論 單 元 一 : 保 險 費 結 構 介 紹 ; 單 元 二 : 利 息 概 論 - 實 利 率, 虛 利 率 單 元 三 : 利 息 概 論 - 現 值, 貼 現 率 單 元 四 : 確 定 年 金 概 論 - 確 定 年 金, 生 存 年 金, 年 金 現 值, 年 金 終 值, 單 元 五 : 確 定 年 金 的 種 類 單 元 六 : 年 金 評 價 表, 攤 銷 表, 及 償 債 基 金 等 第 二 階 段 : 生 命 表 概 論 單 元 七 : 生 命 表 概 論 - 生 死 機 率 單 元 八 : 生 命 表 概 論 - 生 命 表 第 三 階 段 : 生 存 年 金 保 險 費 概 論 單 元 九 : 生 存 年 金 - 收 支 相 等 原 則, 終 身 年 金, 定 期 年 金, 延 期 年 金 單 元 十 : 生 存 年 金 - 變 額 年 金 第 四 階 段 : 人 壽 保 險 費 概 論 單 元 十 一 : 人 壽 保 險 金 - 年 底 付 保 險 金, 即 時 付 保 險 金, 單 元 十 二 : 人 壽 保 險 金 - 非 平 準 型 死 亡 保 險, 保 險 與 年 金 的 關 係 單 元 十 三 : 人 壽 保 險 費 的 計 算 第 五 階 段 : 人 壽 保 險 責 任 準 備 金 概 論 單 元 十 四 : 壽 險 責 任 準 備 金 人 壽 保 險 基 本 概 念 提 供 圖 文 並 茂 的 參 考 資 料 及 實 際 案 例 應 用 之 課 後 練 習 題 證 照 名 稱 : 人 壽 保 險 管 理 人 員 考 照 名 稱 : 中 華 民 國 人 壽 保 險 管 理 學 會 單 位 網 址 : 獎 勵 方 式 依 本 系 證 照 考 試 暨 競 賽 獎 勵 辦 法 獎 勵 保 險 領 域 相 關 研 究 所 財 經 領 域 相 關 研 究 所 39

42 貳 暢 通 升 學 管 道 一 以 風 保 之 名, 打 造 福 利 社 會 隨 著 社 會 快 速 變 遷, 各 種 不 可 預 期 的 風 險 不 斷 出 現, 人 們 對 於 保 險 的 需 求 日 益 提 升, 保 險 領 域 發 展 出 來 的 學 門 也 日 趨 多 元 從 個 人 的 理 財 人 身 健 康 風 險 管 理, 到 企 業 的 投 資 財 務 國 際 貿 易 危 機 風 險 管 理 政 府 的 政 策 性 保 險 ( 如 社 會 保 險 ), 以 至 於 社 經 層 面 的 政 治 風 險 管 理 經 濟 犯 罪 防 制 企 業 風 險 管 理 法 律 的 制 定 等, 都 吸 引 大 批 人 才 發 揮 所 長 一 方 面 為 個 人 企 業 與 社 會 找 出 風 險 的 源 頭, 一 方 面 也 全 力 尋 求 解 決 之 道, 力 求 創 造 出 最 佳 的 風 保 制 度 整 體 而 言, 各 校 研 究 所 入 學 走 向 與 國 內 財 經 環 境 變 化 愈 來 愈 貼 近, 如 風 險 管 理 保 險 財 務 以 及 金 融 整 合 等 議 題, 都 是 各 所 的 研 究 重 點 反 映 在 入 學 考 試 上, 許 多 重 大 政 策 的 訂 定 與 變 革, 也 往 往 成 為 各 所 翌 年 必 考 的 熱 門 考 題 考 生 在 準 備 時, 除 了 熟 習 專 業 書 籍 內 容 之 外, 對 於 重 要 時 事 亦 應 密 切 關 注, 並 且 自 行 整 理 出 獨 到 的 觀 點 與 看 法, 才 能 獲 得 青 睞 二 以 理 論 對 應 實 務, 落 實 正 確 觀 念 風 險 管 理 與 保 險 相 關 研 究 所 ( 風 保 所 ) 的 研 究 領 域, 包 括 : ( 一 ) 風 險 管 理 : 藉 由 認 知 及 衡 量 風 險 的 過 程 中, 尋 求 最 佳 之 風 險 管 理 決 策, 以 降 低 對 個 人 家 庭 或 企 業 所 可 能 產 生 的 成 本 ( 二 ) 保 險 理 論 : 含 保 險 契 約 相 關 之 理 論 基 礎 及 法 制 規 範, 建 立 完 整 之 保 險 觀 念 ( 三 ) 精 算 及 財 務 : 充 分 瞭 解 保 費 之 計 算 準 備 金 之 提 存 資 金 之 運 用 及 風 險 基 礎 資 本 額 之 意 涵, 俾 確 保 清 償 能 力 之 健 全 ( 四 ) 監 理 制 度 : 熟 悉 我 國 監 理 政 策 的 本 質 與 規 定, 如 近 年 國 內 金 融 控 股 公 司 法 通 過 後 對 保 險 業 營 運, 及 財 務 ( 如 RBC 規 定 強 40

43 制 增 資 合 併 規 定 資 金 運 用 限 制 等 ) 與 業 務 ( 如 投 資 型 商 品 的 類 型 與 規 範 管 理 等 ) 經 營 的 影 響 ( 五 ) 業 務 經 營 : 從 業 務 經 營 之 理 論 與 原 則 至 策 略 之 擬 定 與 分 析 ( 六 ) 除 了 風 保 相 關 知 識, 風 保 所 也 訓 練 研 究 生 組 織 企 劃 的 能 力, 學 習 如 何 去 判 斷 動 靜 態 的 風 險 與 如 何 以 保 險 商 品 組 合 來 從 事 風 險 管 理, 在 經 濟 主 體 無 法 有 效 避 險 時, 保 障 其 經 濟 生 活 的 安 定 及 人 身 的 安 全 從 事 研 究 的 過 程, 研 究 生 也 將 被 訓 練 利 用 某 些 研 究 方 法 來 分 析 問 題, 如 統 計 分 析, 以 使 研 究 生 具 備 獨 立 思 考 及 專 業 學 術 分 析 的 能 力 綜 上 所 言, 如 何 將 正 確 的 風 保 觀 念 落 實 在 日 常 生 活 中, 歸 納 出 風 險 的 成 因 並 有 效 地 控 管, 且 從 學 術 的 角 度 來 審 視 改 良 相 關 之 風 保 法 令 制 度, 即 是 研 究 生 的 神 聖 使 命 三 以 科 際 整 合, 加 值 多 元 未 來 雖 然 風 保 所 畢 業 的 學 生 大 多 在 金 融 體 系 中 從 事 企 劃 管 理 監 理 或 研 究 的 工 作, 不 過 隨 著 政 府 單 位 與 各 大 企 業 之 風 管 監 理 部 門 紛 紛 設 立, 對 於 國 人 或 企 業 員 工 之 福 利 措 施 退 休 與 年 金 規 劃 的 重 視 也 日 益 提 升 下, 協 助 非 保 險 業 者 進 行 整 體 風 險 監 管 整 合 性 金 融 商 品 規 劃, 勢 將 成 為 風 保 所 畢 業 生 一 個 發 揮 專 長 大 顯 身 手 的 新 興 領 域 因 此, 有 志 繼 續 深 造, 攻 讀 保 險 風 管 學 位 的 研 究 人 才, 無 論 在 政 府 或 民 間, 都 有 相 當 大 的 揮 灑 空 間 41

44 四 研 究 所 報 考 資 訊 ( 一 ) 應 考 資 格 : 1. 國 立 或 立 案 之 私 立 大 學 或 獨 立 學 院 畢 業 者 2. 教 育 部 認 可 之 外 國 大 學 或 獨 立 學 院 畢 業 者 3. 具 有 同 等 學 力 者 4. 除 應 考 資 格 外, 各 系 所 於 簡 章 中 另 訂 有 報 考 特 定 資 格 者, 應 符 合 該 項 規 定, 方 得 報 名 ( 二 ) 保 險 風 管 相 關 研 究 所 : 校 名 所 別 組 別 考 試 科 目 招 生 名 額 考 試 日 期 國 立 政 治 大 學 風 險 管 理 與 保 險 學 系 碩 士 班 甄 試 - 法 律 組 管 理 組 精 算 科 學 組 碩 士 班 - 法 律 組 碩 士 班 - 管 理 組 碩 士 班 - 精 算 科 學 組 一 書 面 資 料 審 查 50% 二 口 試 50% 一 筆 試 50% 1. 英 文 2. 保 險 法 3. 民 法 ( 總 則 與 債 編 總 論 ) 二 口 試 30% 三 書 面 審 查 20% 一 筆 試 50% 1. 英 文 2. 經 濟 學 3. 統 計 學 二 口 試 30% 三 書 面 審 查 20% 一 筆 試 50% 1. 英 文 2. 微 積 分 3. 統 計 學 二 口 試 30% 三 書 面 審 查 20% 每 組 各 3 名 口 試 :99 年 11 月 8 日 筆 試 :100 年 2 月 日 口 試 :100 年 3 月 25 日 42

45 校 名 所 別 組 別 考 試 科 目 招 生 名 額 考 試 日 期 淡 江 大 學 保 險 學 系 - 保 險 經 營 碩 士 班 碩 士 班 甄 試 碩 士 班 碩 士 在 職 專 班 碩 士 班 甄 試 一 書 面 審 查 40% 二 筆 試 ( 英 文 ) 20% 三 面 試 40% 一 英 文 二 保 險 學 經 濟 學 統 計 學 (3 選 1) 一 初 試 二 複 試 1. 書 面 審 查 30% 2. 筆 試 ( 保 險 專 題 ) 30% 口 試 40% 一 初 試 50%: 審 查 成 績 單 推 薦 函 研 究 計 畫 書 及 其 他 資 料 二 複 試 50%: 初 試 通 過 後 始 得 參 加, 並 以 口 試 為 之 6 99 年 11 月 21 日 年 02 月 28 日 年 03 月 06 日 ( 筆 試 ) 99 年 03 月 20 日 ( 口 試 ) 初 試 ( 審 查 資 料 ): 指 定 繳 交 資 料 送 交 各 研 究 所 進 行 審 查 複 試 :99 年 12 月 11 日 一 英 文 20% 二 選 考 科 目 ( 一 ) 任 選 一 科 :40% 風 險 1. 經 濟 學 2. 統 計 學 銘 傳 大 學 管 理 與 保 險 學 系 碩 士 班 3. 微 積 分 三 選 考 科 目 ( 二 ) 任 選 一 科 :40% 1. 保 險 學 2. 財 務 管 理 3. 工 業 安 全 與 衛 生 年 03 月 16 日 ㄧ 初 試 :30% 1. 專 業 選 考 科 目 任 選 1 科 :30% 碩 士 在 職 專 班 (1) 保 險 理 論 與 實 務 (2) 工 業 安 全 與 衛 生 (3) 財 務 管 理 22 初 試 :100 年 03 月 26 日 複 試 :100 年 03 月 26 日 2. 書 面 審 查 30% 二 複 試 : 口 試 40% 43

46 校 名 所 別 組 別 考 試 科 目 招 生 名 額 考 試 日 期 實 踐 大 學 財 務 金 融 學 系 碩 士 班 碩 士 班 甄 試 - 風 險 管 理 與 保 險 組 碩 士 班 - 風 險 管 理 與 保 險 組 一 初 試 佔 50%, 其 成 績 係 就 考 生 所 繳 之 書 面 資 料 審 查 並 評 分 二 複 試 : 面 試 佔 50% 一 初 試 ( 筆 試 ) 1. 經 濟 學 40% 2. 金 融 保 險 個 案 分 析 40% 二 複 試 ( 面 試 ) 20% 2 複 試 :99 年 12 月 日 初 試 : 100 年 03 月 13 日 8 複 試 : 100 年 03 月 13 日 逢 甲 大 學 風 險 管 理 與 保 險 學 系 碩 士 班 甄 試 碩 士 班 一 書 面 資 料 審 查 70%: 1. 學 業 成 績 2. 研 究 計 畫 書 推 薦 書 及 其 他 有 助 於 甄 試 之 資 料 二 口 試 30% 一 筆 試 : 1. 英 文 30% 2. 保 險 學 ( 含 風 險 管 理 ) 35% 3. 選 考 科 目 ( 四 選 一 ): 35% 7 口 試 :99 年 11 月 20 日 年 03 月 05 日 (1) 經 濟 學 (2) 統 計 學 (3) 財 務 管 理 (4) 民 法 一 審 查 資 料 50%: 1. 碩 士 學 習 及 生 涯 規 劃 國 立 高 雄 第 一 科 技 大 學 風 險 管 理 與 保 險 系 碩 士 班 甄 試 碩 士 班 - 風 險 管 理 組 碩 士 班 - 精 算 資 訊 組 書 乙 份 2. 證 明 自 己 能 力 或 成 就 之 各 項 資 料 影 本 3. 學 業 成 績 名 次 百 分 比 二 口 試 50% 一 統 計 學 二 經 濟 學 一 統 計 學 二 微 積 分 3 口 試 :99 年 12 月 04 日 年 03 月 27 日 碩 士 班 - 計 量 財 務 組 一 統 計 學 二 經 濟 學 9 44

47 校 名 所 別 組 別 考 試 科 目 招 生 名 額 考 試 日 期 碩 士 班 甄 試 碩 士 班 一 書 面 資 料 審 查 40% 二 口 試 60% 筆 試 必 考 : 經 濟 學 50% 選 考 : 一 統 計 學 二 財 務 管 理 三 保 險 學 (50% 三 選 一 ) 年 11 月 日 年 04 月 09 日 樹 德 科 技 大 學 金 融 系 一 筆 試 40% 必 考 : 金 融 機 構 個 案 分 析 二 口 試 60% 1. 範 圍 : 相 關 專 業 知 碩 士 在 職 專 班 識 金 融 保 險 時 事 未 來 研 究 方 向 2. 書 面 資 料 審 查 (1) 未 來 研 究 計 畫 (2) 履 歷 表 19 筆 試 :100 年 04 月 09 日 口 試 :100 年 04 月 日 (3) 獎 狀 或 證 照 或 專 業 資 格 證 書 (4) 推 薦 函 二 封 (5) 個 人 成 就 或 作 品 一 資 料 審 查 60% 1. 歷 年 成 績 單 2. 名 次 證 明 碩 士 班 甄 試 3. 自 傳 / 履 歷 4. 研 究 方 向 或 研 究 計 畫 書 6 99 年 12 月 19 日 朝 陽 科 技 大 學 保 險 金 融 管 理 系 碩 士 班 5. 相 關 代 表 性 著 作 作 品 或 證 照 影 本 二 口 試 40% 保 險 學 經 濟 學 統 計 學 會 計 學 管 理 學 (5 選 1) 年 04 月 16 日 一 初 試 : 碩 士 在 職 專 班 1. 專 業 科 目 30%: 管 理 實 務 分 析 2. 書 面 審 查 40% 30 筆 試 :100 年 04 月 16 日 口 試 :100 年 04 月 24 日 二 口 試 30% 45

48 校 名 所 別 組 別 考 試 科 目 招 生 名 額 考 試 日 期 行 銷 管 理 碩 士 班 甄 試 一 書 面 資 料 審 查 50% 二 口 試 50% 一 般 生 6 名 99 年 12 月 04 日 德 明 財 經 科 技 大 學 系 碩 士 班 理 財 與 稅 務 管 理 研 碩 士 班 碩 士 班 甄 試 一 管 理 學 50% 二 英 文 50% 一 書 面 資 料 審 查 50% 二 口 試 50% 一 般 生 11 名 一 般 生 及 在 職 生 6 名 100 年 04 月 09 日 99 年 12 月 04 日 究 所 碩 士 碩 士 班 一 財 務 管 理 70% 二 英 文 30% 一 般 生 9 名 100 年 04 月 09 日 班 * 表 中 資 料 依 據 99 學 年 度 各 校 網 站 公 告, 最 新 資 訊 請 參 考 各 校 當 年 度 研 究 所 考 試 公 告 ( 三 ) 報 名 方 式 : 逕 向 各 校 個 別 報 名, 且 由 各 校 自 行 命 題 ( 四 ) 考 試 最 新 參 考 用 書 : 科 目 書 名 作 者 學 校 用 書 保 險 法 總 論 施 文 森 政 大 逢 甲 財 產 保 險 法 施 文 森 政 大 保 險 法 保 險 學 保 險 法 論 文 集 一 二 冊 保 險 法 論 著 譯 作 選 集 施 文 森 林 勳 發 保 險 法 鄭 玉 波 淡 江 逢 甲 保 險 法 論 江 朝 國 淡 江 逢 甲 保 險 法 規 概 要 呂 泰 和 編 ( 高 點 ) 淡 江 保 險 學 袁 宗 蔚 政 大 逢 甲 高 雄 第 一 科 大 保 險 學 陳 彩 稚 政 大 淡 江 保 險 學 李 慧 虹 ( 高 點 ) 政 大 淡 江 逢 甲 高 雄 第 一 科 大 銘 傳 朝 陽 樹 德 保 險 學 理 論 與 實 務 陳 森 松 康 裕 民 凌 氤 寶 著 高 雄 第 一 科 大 46

49 科 目 書 名 作 者 學 校 用 書 保 險 學 民 法 統 計 學 經 濟 學 保 險 學 概 要 理 論 與 實 務 陳 雲 中 淡 江 逢 甲 銘 傳 高 雄 第 一 科 大 危 險 管 理 理 論 陳 繼 堯 淡 江 Principles of Risk Management and Insurance Risk Management and Insurance LIFE & HEALTH INSURANCE(Section1: 1 Section2: Section3: ) REJDA C. Arthur Williams, Jr. Michael L. Smith Peter C. Young BLACK SKIPPER 逢 甲 政 大 逢 甲 樹 德 科 大 民 法 概 要 楊 與 齡 或 鄭 玉 波 政 大 民 法 總 則 民 法 債 篇 總 論 基 礎 理 論 施 啟 揚 鄭 玉 波 王 澤 鑑 統 計 學 新 增 600 題 程 大 器 ( 智 勝 ) 統 計 學 歷 屆 試 題 詳 解 程 大 器 統 計 學 ( 上 ) ( 下 ) 李 卓 偉 ( 智 勝 ) 商 用 統 計 學 顏 月 珠 政 大 淡 江 逢 甲 高 雄 第 一 科 大 政 大 逢 甲 高 雄 第 一 科 大 數 理 統 計 學 周 福 星 譯 政 大 商 用 統 計 學 Williams 逢 甲 高 雄 第 一 科 大 統 計 學 周 文 賢 ( 智 勝 ) 台 大 政 大 屏 東 科 大 統 計 學 - 理 論 與 應 用 ( 上 ) ( 下 ) 程 大 器 ( 智 勝 ) 個 體 經 濟 理 論 與 應 用 謝 登 隆 ( 智 勝 ) 總 體 經 濟 理 論 與 政 策 謝 登 隆 徐 繼 達 ( 智 勝 ) 政 大 淡 江 逢 甲 高 雄 第 一 科 大 47

50 科 目 書 名 作 者 學 校 用 書 經 濟 學 Intermediate Microeconomics A Morden Approach Microeconomic Theory and Policy Hal R. Varian William H.Branson 個 體 經 濟 學 莊 奕 琦 ( 智 勝 ) 總 體 經 濟 學 莊 奕 琦 ( 智 勝 ) 個 體 經 濟 學 楊 雲 明 ( 智 勝 ) 總 體 經 濟 學 楊 雲 明 ( 智 勝 ) 個 體 經 濟 學 經 典 題 型 解 析 ( 上 ) ( 下 ) 總 體 經 濟 學 經 典 題 型 解 析 ( 上 ) ( 下 ) 高 勝 銘 ( 高 點 ) 高 勝 銘 ( 高 點 ) 政 大 銘 傳 逢 甲 高 雄 第 一 科 技 大 學 初 級 中 級 會 計 學 鄭 丁 旺 逢 甲 會 計 學 初 中 高 級 會 計 學 ( 上 ) ( 下 ) AICPA Accounting & Reporting 洪 清 和 ( 智 勝 ) WILEY( 智 勝 ) 逢 甲 * 表 中 資 料 依 據 99 年 網 站 公 告, 最 新 資 訊 請 參 考 各 校 當 年 度 研 究 所 考 試 公 告 ( 五 ) 修 業 年 限 : 一 年 至 四 年 48

51 ( 六 ) 本 系 輔 導 研 究 所 課 程 與 考 科 對 照 風 險 管 理 ( 一 下 必 修 ) 學 院 共 同 必 修 : 民 法 微 積 分 經 濟 統 計 財 管 保 險 經 營 模 組 財 產 保 險 ( 二 上 必 修 ) 意 外 保 險 ( 三 下 必 修 ) 再 保 險 理 論 與 實 務 ( 三 下 選 修 ) 保 險 經 營 管 理 ( 四 上 必 修 ) 人 身 保 險 ( 二 下 必 修 ) 保 險 精 算 ( 四 上 選 修 ) 保 險 學 保 險 理 論 與 實 務 風 險 管 理 ( 一 下 必 修 ) 財 產 風 險 管 理 ( 三 上 選 修 ) 人 身 風 險 管 理 ( 三 下 選 修 ) 風 險 管 理 模 組 保 險 法 規 ( 三 上 必 修 ) 保 險 法 49

52 參 輔 導 專 業 證 照 一 課 程 與 證 照 搭 配 : 中 低 年 級 ( 二 - 三 年 級 ) 高 年 級 ( 三 - 四 年 級 ) 風 險 管 理 模 組 保 險 經 營 模 組 風 險 管 理 模 組 保 險 經 營 模 組 證 券 商 業 務 員 期 貨 業 務 員 壽 險 業 務 員 產 險 業 務 員 金 融 人 員 風 險 管 理 專 業 能 力 測 驗 內 控 內 稽 人 員 投 信 投 顧 人 員 信 託 人 員 表 格 中 橘 色 字 體 者 必 須 取 得 大 學 畢 業 證 書 後 方 得 報 考 (ALMI) 國 家 考 試 投 資 型 保 險 商 品 業 務 員 個 人 風 險 管 理 師 人 身 保 險 壽 險 業 務 員 產 險 業 務 員 LOMA FLMI 國 家 考 試 投 資 型 保 險 商 品 業 務 員 財 產 保 險 保 險 法 規 保 險 經 營 管 理 個 人 風 險 管 理 師 風 險 管 理 與 保 險 精 算 & 年 金 風 險 分 析 保 險 經 營 模 組 FRM 金 融 人 員 風 險 管 理 專 業 能 力 測 驗 風 險 衡 量 金 融 監 理 風 險 管 理 與 金 融 業 經 營 內 控 內 稽 人 員 投 信 投 顧 人 員 信 託 人 員 風 險 規 劃 證 券 商 業 務 員 期 貨 業 務 員 風 險 管 理 模 組 50

53 二 專 業 證 照 考 試 : 測 驗 名 稱 金 融 市 場 常 識 與 職 業 道 德 資 格 證 照 金 融 相 關 證 照 考 試 必 須 加 考 之 共 同 科 目 主 辦 單 位 中 華 民 國 人 壽 保 險 管 理 學 會 報 名 資 格 本 測 驗 採 單 科 筆 試 測 驗 ( 考 生 可 選 擇 在 參 加 金 融 從 業 人 員 證 照 測 驗 前 後 或 同 日 應 考 ) 且 為 單 項 選 擇 題 ( 共 100 題,60 分 鐘 作 答 ), 合 格 標 準 為 70 分 合 格 成 績 可 保 留 五 年, 不 必 重 覆 應 試 測 驗 內 容 包 含 下 列 兩 個 部 份, 各 佔 50% 考 試 科 目 (1) 金 融 市 場 常 識 : 金 融 體 系 證 券 期 貨 市 場 銀 行 實 務 信 託 實 務 貨 幣 市 場 實 務 保 險 實 務 ; (2) 金 融 市 場 從 業 人 員 職 業 道 德 : 業 務 推 廣 與 招 攬 受 託 執 行 業 務 告 知 義 務 與 通 知 誠 實 信 用 原 則 有 關 利 益 衝 突 保 密 原 則 遵 守 法 律 規 範 與 自 律 有 關 金 融 市 場 常 識 與 職 業 道 德 測 驗 及 題 庫 相 關 訊 測 驗 及 題 庫 息, 歡 迎 上 保 發 中 心 網 站 投 資 型 保 險 測 驗 專 區 或 訊 息 證 基 會 網 站 金 融 市 場 常 識 與 職 業 道 德 題 庫 專 區 ( 網 址 : 查 詢 為 提 昇 金 融 從 業 人 員 金 融 市 場 基 本 知 識 與 職 業 道 德, 行 政 院 金 融 監 督 管 理 委 員 會 主 管 的 十 三 種 金 融 從 業 人 員 證 照, 包 括 證 券 商 業 務 人 員 證 券 商 高 級 業 務 人 員 證 券 投 資 分 析 人 員 期 貨 商 業 務 員 期 貨 交 易 分 析 人 員 投 信 投 顧 業 務 員 股 務 人 員 票 券 商 業 務 人 員 信 託 業 業 務 人 員 銀 行 具 有 業 務 或 交 易 核 准 權 限 之 各 級 主 管 ( 銀 行 內 控 測 驗 ) 人 身 保 險 業 務 員 財 產 保 險 業 務 員 及 投 資 型 保 險 商 品 業 務 員 等 法 規 中 明 訂 的 證 照 考 試, 從 民 國 95 年 8 月 1 日 開 始, 除 專 業 科 目 外, 將 備 註 加 考 共 同 科 目 金 融 市 場 常 識 與 職 業 道 德, 並 將 由 證 券 暨 期 貨 市 場 發 展 基 金 會 台 灣 金 融 研 訓 院 保 險 事 業 發 展 中 心 中 華 民 國 人 壽 保 險 商 業 同 業 公 會 中 華 民 國 產 物 保 險 商 業 同 業 公 會 五 個 測 驗 單 位 聯 合 辦 理, 考 生 可 自 行 選 擇 任 一 測 驗 單 位 應 試, 測 驗 時 間 及 場 次 由 各 測 驗 單 位 安 排 為 避 免 增 加 應 試 者 負 擔, 即 日 起 由 測 驗 單 位 公 開 題 庫 並 免 費 提 供 考 生 上 網 下 載 參 考, 歡 迎 考 生 多 加 利 用 51

54 ( 一 ) 風 險 管 理 模 組 : 證 照 名 稱 銀 行 內 部 控 制 與 內 部 稽 核 測 驗 主 辦 單 位 測 驗 種 類 測 驗 時 間 舉 辦 目 的 報 名 資 格 測 驗 科 目 及 內 容 測 驗 題 型 及 方 式 財 團 法 人 台 灣 金 融 研 訓 院 一 般 金 融 及 消 費 金 融 二 種 項 目 : 分 別 為 一 年 二 次, 通 常 於 3 月 的 第 二 個 禮 拜 天 及 10 月 的 第 三 個 禮 拜 天 提 昇 金 融 從 業 人 員 授 信 擔 保 品 估 價 能 力, 強 化 金 融 機 構 內 部 估 價 機 制 凡 金 融 從 業 人 員 或 對 銀 行 內 部 控 制 與 內 部 稽 核 相 關 工 作 具 有 興 趣 者, 均 歡 迎 報 名 參 加 ( 一 ) 銀 行 內 部 控 制 與 內 部 稽 核 法 規 1. 基 本 法 令 及 行 政 規 章 2. 相 關 函 令 ( 二 ) 銀 行 內 部 控 制 與 內 部 稽 核 1. 內 部 控 制 與 內 部 稽 核 制 度 2. 金 融 機 構 各 項 業 務 查 核 ( 含 出 納 存 匯 授 信 暨 逾 期 放 款 外 匯 投 資 信 託 財 富 管 理 票 券 及 證 券 消 費 金 融 資 訊 衍 生 性 金 融 商 品 等 業 務 ) 均 為 四 選 一 單 選 題, 採 答 案 卡 作 答 合 格 標 準 本 項 測 驗 以 每 科 成 績 均 達 70 分 為 合 格 註 : 一 般 金 融 類 與 消 費 金 融 類 之 測 驗 範 圍 與 內 容 相 同, 惟 消 費 金 融 類 試 題 中 有 關 消 費 金 融 命 題 比 例 較 高, 約 佔 40% 52

55 證 照 名 稱 主 辦 單 位 測 驗 時 間 舉 辦 目 的 報 名 資 格 測 驗 科 目 及 內 容 測 驗 題 型 及 方 式 信 託 業 業 務 人 員 專 業 測 驗 財 團 法 人 台 灣 金 融 研 訓 院 一 年 三 次, 通 常 於 4 月 8 月 及 12 月 的 第 三 個 禮 拜 天 依 據 信 託 業 負 責 人 應 具 備 資 格 條 件 暨 經 營 與 管 理 人 員 應 具 備 信 託 專 門 學 識 或 經 驗 準 則 之 規 定 一 教 育 行 政 主 管 機 關 認 可 之 高 中 或 高 職 以 上 學 校 畢 業 者 二 普 通 考 試 或 相 當 普 通 考 試 以 上 之 特 種 考 試 及 格 者 三 教 育 行 政 機 關 認 可 之 高 中 高 職 學 力 鑑 定 考 試 及 格 並 取 得 資 格 證 明 書 者 註 :1. 具 有 大 學 獨 立 學 院 三 年 制 或 二 年 制 專 科 學 校 一 年 級 以 上 肄 業 或 五 年 制 專 科 學 校 四 年 級 以 上 肄 業 有 證 明 文 件 者 及 在 學 生 持 有 學 生 證 ( 有 蓋 註 冊 章 ) 者, 視 同 高 級 中 學 畢 業 2. 相 關 學 歷 證 明 資 料 請 於 應 考 時 繳 交 予 監 試 人 員 ( 一 ) 信 託 法 規 (100%) 1. 信 託 法 2. 信 託 業 法 3. 信 託 業 法 施 行 細 則 4. 信 託 相 關 稅 務 法 規 5. 相 關 行 政 規 章 與 函 令 ( 二 ) 信 託 實 務 (100%) 1. 金 錢 信 託 2. 不 動 產 信 託 3. 有 價 證 券 信 託 4. 金 融 資 產 證 券 化 5. 保 管 銀 行 業 務 6. 信 託 稅 務 實 例 7. 其 他 相 關 信 託 實 務 四 選 一 單 選 選 擇 題, 採 答 案 卡 作 答 合 格 標 準 本 測 驗 二 科 總 分 達 140 分 為 合 格, 其 中 任 何 一 科 不 得 低 於 60 分 53

56 證 照 名 稱 主 辦 單 位 測 驗 時 間 舉 辦 目 的 報 名 資 格 測 驗 科 目 及 內 容 初 階 授 信 人 員 專 業 能 力 測 驗 財 團 法 人 台 灣 金 融 研 訓 院 一 年 二 次, 通 常 於 1 月 的 第 三 個 禮 拜 天 及 9 月 的 第 二 個 禮 拜 天 依 據 信 託 業 負 責 人 應 具 備 資 格 條 件 暨 經 營 與 管 理 人 員 應 具 備 信 託 專 門 學 識 或 經 驗 準 則 之 規 定 凡 從 事 授 信 相 關 業 務, 以 及 對 授 信 實 務 或 理 論 具 有 興 趣 者, 均 歡 迎 報 名 參 加 ( 一 ) 授 信 法 規 1. 授 信 基 本 法 律 2. 授 信 相 關 規 章 (1) 徵 信 調 查 (2) 授 信 審 查 (3) 事 後 管 理 及 催 收 3. 外 匯 及 信 用 卡 現 金 卡 相 關 規 章 ( 二 ) 授 信 實 務 1. 授 信 通 則 (1) 授 信 之 基 本 概 念 (2) 授 信 之 基 本 規 範 (3) 徵 信 之 基 本 規 範 (4) 授 信 審 查 要 領 (5) 授 信 擔 保 (6) 中 小 企 業 信 用 保 證 基 金 保 證 融 資 (7) 授 信 訂 價 (8) 授 信 作 業 流 程 2. 新 臺 幣 短 期 授 信 (1) 新 臺 幣 短 期 授 信 性 質 及 評 估 方 法 (2) 一 般 營 運 週 轉 金 貸 款 (3) 透 支 (4) 墊 付 國 內 應 收 款 項 (5) 貼 現 (6) 票 據 承 兌 業 務 (7) 國 內 信 用 狀 融 資 (8) 保 證 業 務 3. 中 長 期 授 信 (1) 中 長 期 授 信 概 說 (2) 作 業 流 程 與 審 查 要 領 54

57 (3) 現 金 流 量 分 析 (4) 聯 合 貸 款 (5) 專 案 融 資 4. 消 費 者 貸 款 (1) 消 費 者 貸 款 意 義 與 特 性 (2) 消 費 者 貸 款 信 用 循 環 (3) 房 屋 貸 款 (4) 汽 車 貸 款 (5) 小 額 信 用 貸 款 (6) 信 用 卡 業 務 及 衍 生 之 授 信 業 務 簡 介 (7) 股 票 與 有 價 證 券 貸 款 5. 外 匯 授 信 (1) 外 匯 授 信 之 意 義 種 類 與 外 幣 保 證 法 規 (2) 外 匯 授 信 之 特 殊 性 (3) 外 匯 授 信 應 注 意 事 項 (4) 進 口 授 信 (5) 出 口 授 信 (6) 其 他 6. 放 款 事 後 管 理 及 催 收 (1) 放 款 覆 審 及 事 後 管 理 (2) 逾 期 放 款 及 催 收 款 項 概 述 (3) 授 信 之 催 收 程 序 (4) 中 小 企 業 信 用 保 證 基 金 代 位 清 償 有 關 規 定 (5) 呆 帳 之 轉 銷 測 驗 題 型 及 方 式 合 格 標 準 四 選 一 單 選 選 擇 題, 採 答 案 卡 作 答 以 每 科 成 績 均 達 70 分 為 合 格 55

58 證 照 名 稱 主 辦 單 位 測 驗 時 間 理 財 規 劃 人 員 專 業 能 力 測 驗 財 團 法 人 台 灣 金 融 研 訓 院 一 年 二 次, 通 常 於 5 月 與 11 月 的 第 三 個 禮 拜 天 報 名 資 格 凡 對 理 財 規 劃 有 興 趣 者, 均 歡 迎 報 名 參 加 ( 不 限 資 格 ) 測 驗 科 目 及 內 容 測 驗 題 型 及 方 式 合 格 標 準 ( 一 ) 理 財 工 具 (100%) 1. 金 融 機 構 的 功 能 與 規 範 2. 短 期 投 資 工 具 3. 債 券 投 資 4. 股 票 投 資 5. 共 同 基 金 6. 衍 生 性 金 融 商 品 7. 經 濟 觀 念 與 經 濟 指 標 8. 保 險 的 運 用 9. 信 託 的 運 用 10. 金 融 商 品 與 金 融 創 新 ( 二 ) 理 財 規 劃 實 務 (100%) 1. 理 財 規 劃 概 論 2. 理 財 規 劃 的 步 驟 3. 客 戶 型 態 與 行 為 特 性 4. 家 庭 財 務 報 表 與 預 算 的 編 製 與 分 析 5. 現 金 流 量 管 理 6. 貨 幣 的 時 間 價 值 與 數 量 方 法 7. 居 住 規 劃 8. 子 女 養 育 與 教 育 金 規 劃 9. 退 休 規 劃 10. 投 資 規 劃 11. 稅 務 規 劃 12. 全 方 位 理 財 規 劃 綜 合 運 用 四 選 一 單 選 題, 採 答 案 卡 作 答 本 項 測 驗 以 每 科 成 績 均 達 70 分 為 合 格 56

59 證 照 名 稱 主 辦 單 位 測 驗 時 間 舉 辦 目 的 報 名 資 格 測 驗 科 目 及 內 容 金 融 人 員 風 險 管 理 專 業 能 力 測 驗 財 團 法 人 台 灣 金 融 研 訓 院 一 年 一 次, 通 常 於 3 月 第 三 個 禮 拜 天 配 合 新 版 巴 塞 爾 協 定 (Basel II) 相 關 規 範 之 實 施, 特 辦 理 本 項 測 驗, 並 結 合 定 期 持 續 性 訓 練, 俾 培 養 符 合 本 國 需 求, 進 而 接 軌 國 際 之 金 融 風 險 管 理 人 才 大 專 院 校 以 上 畢 業, 從 事 金 融 相 關 工 作 之 從 業 人 員 或 對 金 融 風 險 管 理 有 興 趣 者, 均 可 報 名 參 加 1. 我 國 銀 行 資 本 適 足 率 計 算 規 定 與 新 巴 塞 爾 資 本 協 定 ( 簡 稱 Basel Ⅱ) 1.1 信 用 風 險 標 準 法 及 內 部 評 等 法 1.2 資 産 證 券 化 1.3 作 業 風 險 1.4 市 場 風 險 1.5 銀 行 自 有 資 本 與 風 險 性 資 産 計 算 表 格 1.6 銀 行 資 本 適 足 性 管 理 辦 法 1.7 新 巴 塞 爾 資 本 協 定 (2006 年 版 ) 2. 信 用 風 險 管 理 2.1 信 用 評 等 系 統 2.2 信 用 風 險 之 來 源 與 衡 量 方 法 2.3 信 用 風 險 避 險 與 信 用 衍 生 性 商 品 3 市 場 風 險 管 理 3.1 固 定 收 益 證 券 商 品 之 管 理 3.2 權 益 證 券 商 品 之 管 理 3.3 外 匯 商 品 之 管 理 3.4 衍 生 性 金 融 商 品 之 管 理 3.5 市 場 風 險 之 來 源 與 衡 量 方 法 3.6 線 性 與 非 線 性 風 險 避 險 4 作 業 風 險 管 理 4.1 作 業 風 險 之 型 態 4.2 作 業 風 險 衡 量 系 統 之 建 置 5 其 他 5.1 模 型 風 險 5.2 資 本 分 配 與 績 效 衡 量 (RAROC) 5.3 整 合 性 風 險 管 理 57

60 5.4 相 關 基 礎 計 量 概 念 測 驗 題 型 及 方 式 合 格 標 準 測 驗 分 兩 節, 不 分 科 目, 每 節 90 分 鐘 ; 四 選 一 單 選 選 擇 題, 採 答 案 卡 作 答, 其 中 30% 測 驗 題 數 以 英 文 命 題 各 期 測 驗 難 易 度 無 法 完 全 相 同, 此 項 測 驗 無 固 定 合 格 分 數, 僅 通 知 應 試 人 合 格 與 否 測 驗 之 合 格 標 準 將 採 用 測 驗 等 化 方 法, 客 觀 比 較 各 期 難 易 度 調 整 訂 定 之 58

61 證 照 名 稱 主 辦 單 位 測 驗 時 間 舉 辦 目 的 報 名 資 格 測 驗 科 目 及 內 容 證 券 商 業 務 員 資 格 測 驗 中 華 民 國 證 券 暨 期 貨 市 場 發 展 基 金 會 一 年 四 次, 通 常 於 3 月 6 月 9 月 及 12 月 的 第 一 個 禮 拜 天 依 據 證 券 商 負 責 與 業 務 人 員 管 理 規 則 應 具 備 專 門 學 識 或 經 驗 準 則 之 規 定 辦 理 一 教 育 行 政 主 管 機 關 認 可 之 高 中 或 高 職 以 上 學 校 畢 業 者 二 普 通 考 試 或 相 當 普 通 考 試 以 上 之 特 種 考 試 及 格 者 三 教 育 行 政 機 關 認 可 之 高 中 高 職 學 力 鑑 定 考 試 及 格 並 取 得 資 格 證 明 書 者 註 : 具 有 大 學 三 年 制 或 二 年 制 專 科 學 校 一 年 級 以 上 肄 業 或 五 年 制 專 科 學 校 四 年 級 以 上 肄 業 有 證 明 文 件 者, 視 同 高 級 中 學 畢 業 ( 一 ) 證 券 交 易 相 關 法 規 與 實 務 (100%) 證 券 法 規 證 券 法 規 概 論 1. 證 券 交 易 法 2. 證 券 交 易 法 施 行 細 則 3. 公 司 法 - 總 則 股 份 有 限 公 司 及 關 係 企 業 專 章 4. 發 行 人 募 集 與 發 行 有 價 證 券 處 理 準 則 5. 外 國 發 行 人 募 集 與 發 行 有 價 證 券 處 理 準 則 6. 公 司 募 集 發 行 有 價 證 券 公 開 說 明 書 應 行 記 載 事 項 準 則 7. 公 開 發 行 公 司 年 報 應 行 記 載 事 項 準 則 8. 發 行 人 募 集 與 發 行 海 外 有 價 證 券 處 理 準 則 9. 公 開 發 行 公 司 取 得 或 處 分 資 產 處 理 準 則 10. 公 開 發 行 公 司 建 立 內 部 控 制 制 度 處 理 準 則 11. 證 券 發 行 人 財 務 報 告 編 製 準 則 12. 會 計 師 查 核 簽 證 財 務 報 表 規 則 13. 證 券 商 管 理 規 則 14. 公 開 發 行 股 票 公 司 股 務 處 理 準 則 15. 公 開 發 行 公 司 出 席 股 東 會 使 用 委 託 書 規 則 16. 公 開 收 購 公 開 發 行 公 司 有 價 證 券 管 理 辦 法 17. 證 券 商 營 業 處 所 買 賣 有 價 證 券 管 理 辦 法 18. 證 券 投 資 信 託 基 金 管 理 辦 法 19. 有 價 證 券 集 中 保 管 帳 簿 劃 撥 作 業 辦 法 59

62 20. 其 他 主 管 機 關 頒 訂 之 法 令 證 券 交 易 實 務 1. 發 行 市 場 2. 交 易 市 場 3. 基 金 4. 稅 賦 與 必 要 費 用 ( 二 ) 證 券 投 資 與 財 務 分 析 (100%) 財 務 分 析 1. 財 務 報 表 分 析 工 具 與 技 術 2. 流 動 資 產 負 債 與 短 期 流 動 性 分 析 3. 現 金 流 量 分 析 及 財 務 預 測 4. 非 流 動 資 產 負 債 及 股 東 權 益 5. 資 本 結 構 分 析 及 償 債 能 力 6. 投 資 報 酬 率 及 資 產 運 用 效 率 的 分 析 7. 損 益 分 析 8. 每 股 盈 餘 計 算 與 評 估 9. 盈 餘 評 估 與 預 測 證 券 投 資 1. 投 資 與 金 融 市 場 概 念 2. 固 定 收 益 證 券 分 析 3. 普 通 股 價 格 分 析 4. 證 券 投 資 基 本 分 析 5. 證 券 投 資 技 術 分 析 6. 投 資 組 合 分 析 7. 資 本 市 場 理 論 測 驗 題 型 及 方 式 合 格 標 準 四 選 一 單 選 選 擇 題, 採 答 案 卡 作 答 本 項 測 驗 以 二 種 試 卷 總 成 績 達 140 分 為 合 格, 其 中 任 何 一 種 試 卷 成 績 不 得 低 於 50 分 60

63 證 照 名 稱 主 辦 單 位 測 驗 時 間 舉 辦 目 的 報 名 資 格 期 貨 商 業 務 員 資 格 測 驗 中 華 民 國 證 券 暨 期 貨 市 場 發 展 基 金 會 一 年 四 次, 通 常 於 3 月 6 月 9 月 及 12 月 的 第 一 個 禮 拜 天 依 據 期 貨 商 負 責 人 與 業 務 員 管 理 規 則 中 華 民 國 期 貨 商 同 業 公 會 辦 理 期 貨 商 業 務 員 資 格 測 驗 辦 法 應 具 備 專 門 學 識 或 經 驗 準 則 之 規 定 辦 理 一 教 育 行 政 主 管 機 關 認 可 之 高 中 或 高 職 以 上 學 校 畢 業 者 二 普 通 考 試 或 相 當 普 通 考 試 以 上 之 特 種 考 試 及 格 者 ( 一 ) 期 貨 交 易 法 規 (100%) 測 驗 科 目 及 內 容 1. 期 貨 交 易 法 總 則 2. 期 貨 交 易 所 3. 期 貨 結 算 機 構 4. 期 貨 業 5. 同 業 公 會 6. 監 督 與 管 理 7. 仲 裁 8. 罰 則 9. 附 則 10. 期 貨 交 易 法 施 行 細 則 11. 期 貨 交 易 所 設 立 標 準 12. 期 貨 交 易 所 管 理 規 則 13. 期 貨 結 算 機 構 設 置 標 準 14. 期 貨 結 算 機 構 管 理 規 則 15. 期 貨 商 設 置 標 準 16. 期 貨 商 管 理 規 則 17. 期 貨 商 負 責 人 及 業 務 員 管 理 規 則 18. 證 券 商 經 營 期 貨 交 易 輔 助 業 務 管 理 規 則 19. 臺 灣 期 貨 交 易 所 股 份 有 限 公 司 業 務 規 則 20. 美 國 期 貨 交 易 法 21. 日 本 期 貨 交 易 法 22. 期 貨 信 託 事 業 設 置 標 準 23. 期 貨 信 託 事 業 管 理 規 則 24. 期 貨 信 託 基 金 管 理 辦 法 25. 期 貨 信 託 事 業 募 集 期 貨 信 託 基 金 公 開 說 明 書 應 行 記 載 事 項 準 則 61

64 26. 期 貨 顧 問 事 業 設 置 標 準 27. 期 貨 顧 問 事 業 管 理 規 則 28. 期 貨 經 理 事 業 設 置 標 準 29. 期 貨 經 理 事 業 管 理 規 則 ( 二 ) 期 貨 交 易 理 論 與 實 務 (100%) 1. 期 貨 交 易 概 論 與 各 國 實 務 2. 臺 灣 期 貨 交 易 所 期 貨 交 易 實 務 3. 避 險 交 易 4. 投 機 性 期 貨 交 易 價 差 交 易 5. 選 擇 權 基 本 概 念 與 交 易 策 略 6. 臺 指 選 擇 權 契 約 規 格 交 易 結 算 制 度 與 相 關 規 定 7. 債 券 期 貨 測 驗 題 型 及 方 式 合 格 標 準 四 選 一 單 選 選 擇 題, 採 答 案 卡 作 答 本 項 測 驗 以 二 科 總 分 合 計 達 140 分, 其 中 任 何 一 科 分 數 不 得 低 於 60 分 62

65 證 照 名 稱 主 辦 單 位 測 驗 時 間 報 名 資 格 測 驗 科 目 及 內 容 資 產 證 券 化 基 本 能 力 測 驗 中 華 民 國 證 券 暨 期 貨 市 場 發 展 基 金 會 一 年 二 次, 通 常 於 6 月 及 12 月 的 第 一 個 禮 拜 天 須 具 下 列 資 格 之 一 : ( 一 ) 公 立 或 私 立 大 學 以 上 學 校 或 經 教 育 部 承 認 之 國 外 大 學 以 上 學 校 畢 業 者 ( 二 ) 取 得 證 券 商 業 務 員 資 格 者 ( 三 ) 取 得 證 券 商 高 級 業 務 員 資 格 者 ( 四 ) 取 得 投 信 投 顧 業 務 員 資 格 者 ( 五 ) 取 得 證 券 投 資 分 析 人 員 資 格 者 ( 六 ) 取 得 證 券 交 易 相 關 法 規 與 實 務 乙 科 資 格 者 ( 一 ) 資 產 證 券 化 相 關 法 規 (25%) 1. 金 融 資 產 證 券 化 條 例 2. 金 融 資 產 證 券 化 條 例 施 行 細 則 3. 財 政 部 委 託 專 門 職 業 及 技 術 人 員 查 核 金 融 資 產 證 券 化 關 係 人 辦 法 4. 特 殊 目 的 公 司 設 立 及 許 可 準 則 5. 金 融 機 構 設 立 外 國 特 殊 目 的 公 司 核 准 辦 法 6. 受 託 機 構 發 行 受 益 證 券 特 殊 目 的 公 司 發 行 資 產 基 礎 證 券 處 理 準 則 7. 受 益 證 券 資 產 基 礎 證 券 私 募 特 定 人 範 圍 投 資 說 明 書 內 容 及 轉 讓 限 制 準 則 8. 受 託 機 構 公 開 招 募 受 益 證 券 特 殊 目 的 公 司 公 開 招 募 資 產 基 礎 證 券 公 開 說 明 書 應 行 記 載 事 項 準 則 9. 不 動 產 證 券 化 條 例 10. 不 動 產 證 券 化 條 例 施 行 細 則 11. 受 託 機 構 募 集 或 私 募 不 動 產 投 資 信 託 或 資 產 信 託 受 益 證 券 處 理 辦 法 12. 財 政 部 委 託 專 門 職 業 及 技 術 人 員 查 核 不 動 產 證 券 化 關 係 人 辦 法 13. 受 託 機 構 私 募 不 動 產 投 資 信 託 或 資 產 信 託 受 益 證 券 投 資 說 明 書 應 行 記 載 事 項 準 則 14. 受 託 機 構 募 集 不 動 產 投 資 信 託 或 資 產 信 託 受 益 證 券 公 開 說 明 書 應 行 記 載 事 項 準 則 ( 二 ) 資 產 證 券 化 理 論 與 實 務 (75%) 63

66 1. 資 產 證 券 化 概 論 2. 金 融 資 產 受 益 證 券 ( 汽 車 貸 款 債 權 證 券 信 用 卡 債 權 證 券 商 業 性 不 動 產 抵 押 貸 款 證 券 擔 保 債 權 憑 證 等 ) 3. 房 貸 受 益 證 券 ( 住 宅 抵 押 貸 款 的 特 質 與 風 險 房 貸 轉 付 證 券 擔 保 房 貸 憑 證 房 貸 型 衍 生 性 證 券 ) 4. 不 動 產 證 券 化 基 本 理 念 5. 不 動 產 資 產 信 託 ( 組 織 型 態 基 金 募 集 運 用 及 管 理 運 作 架 構 與 流 程 運 作 的 相 關 課 題 ) 6. 不 動 產 投 資 信 託 ( 組 織 型 態 基 金 募 集 運 用 及 管 理 運 作 架 構 與 流 程 主 要 參 與 者 的 權 益 分 析 運 作 的 相 關 課 題 ) 7. 不 動 產 抵 押 債 權 及 相 關 證 券 之 評 價 8. 受 益 證 券 發 行 公 開 說 明 書 / 投 資 說 明 書 9. 信 用 評 等 信 用 增 強 與 資 產 證 券 化 10. 資 產 證 券 化 風 險 分 析 測 驗 題 型 及 方 式 合 格 標 準 四 選 一 單 選 選 擇 題, 採 答 案 卡 作 答 本 項 測 驗 共 計 一 科, 分 兩 節 測 驗, 題 數 各 為 50 題, 每 節 總 分 為 100 分, 共 200 分, 以 一 科 總 分 達 140 分 為 合 格 64

67 證 照 名 稱 主 辦 單 位 測 驗 時 間 報 名 資 格 企 業 內 部 控 制 基 本 能 力 測 驗 中 華 民 國 證 券 暨 期 貨 市 場 發 展 基 金 會 一 年 二 次, 通 常 於 6 月 及 12 月 的 第 一 個 禮 拜 天 凡 公 開 發 行 公 司 從 業 人 員 或 對 企 業 內 部 控 制 制 度 相 關 工 作 具 有 興 趣 者 ( 一 ) 內 部 控 制 相 關 法 規 (25%) 1. 公 開 發 行 公 司 建 立 內 部 控 制 制 度 處 理 準 則 及 相 關 函 令 2. 公 開 發 行 公 司 資 金 貸 與 及 背 書 保 證 處 理 準 則 3. 公 開 發 行 公 司 取 得 或 處 分 資 產 處 理 準 則 4. 上 市 櫃 公 司 治 理 實 務 守 則 5. 其 他 相 關 法 規 ( 印 鑑 管 理 資 訊 管 理 電 腦 稽 核 業 務 公 司 法 證 券 交 易 法 審 計 準 則 公 報 相 關 條 文 ) 測 驗 科 目 及 內 容 ( 二 ) 內 部 控 制 理 論 與 實 務 (75%) 1. 內 部 控 制 基 本 觀 念 ( 含 COSO 內 部 控 制 報 告 企 業 風 險 管 理 - 整 合 架 構 ) 2. 內 部 控 制 聲 明 書 與 會 計 師 專 案 審 查 報 告 3. 內 部 控 制 與 公 司 治 理 之 關 係 ( 高 階 管 理 者 與 董 監 事 之 治 理 ) 4. 內 部 控 制 與 企 業 經 營 ( 控 制 環 境 風 險 評 估 控 制 作 業 資 訊 溝 通 與 監 督 風 險 評 估 風 險 管 理 績 效 管 理 道 德 規 範 與 行 為 準 則 ) 5. 內 部 控 制 自 行 檢 查 測 驗 題 型 及 方 式 合 格 標 準 四 選 一 單 選 選 擇 題, 採 答 案 卡 作 答 本 項 測 驗 共 計 一 科, 測 驗 一 節, 題 數 為 80 題, 總 分 為 100 分, 以 一 科 總 分 達 70 分 為 合 格 65

68 證 照 名 稱 主 辦 單 位 認 證 屬 性 測 驗 時 間 舉 辦 目 的 認 證 價 值 報 名 資 格 測 驗 科 目 及 內 容 測 驗 題 型 及 方 式 合 格 標 準 考 取 證 照 可 從 事 之 行 業 與 職 位 FRM(Financial Risk Management) 金 融 風 險 管 理 分 析 師 Global Association Of Risk Professionals, 簡 稱 GARP, 全 球 風 險 專 業 管 理 協 會 國 際 級 之 認 證 一 年 一 次, 通 常 於 11 月 第 一 個 禮 拜 六 配 合 新 版 巴 塞 爾 協 定 (Basel II) 相 關 規 範 之 實 施, 特 辦 理 本 項 測 驗, 並 結 合 定 期 持 續 性 訓 練, 俾 培 養 符 合 本 國 需 求, 進 而 接 軌 國 際 之 金 融 風 險 管 理 人 才 1. 晉 升 為 企 業 風 控 專 才 : 國 內 金 控 證 券 業 投 資 銀 行 與 商 業 銀 行 資 產 管 理 公 司 期 貨 商 2. 保 險 公 司 風 險 管 理 科 技 業 者 風 險 管 理 顧 問 業 者 各 企 業 財 會 與 稽 核 部 門 等 風 控 職 位 要 津 3. 台 灣 風 控 人 才 仍 極 度 欠 缺 : Basel II Accord 施 行 後 風 險 管 理 人 才 需 求 將 更 殷 切 4. 更 具 競 爭 力 的 未 來 : 薪 水 加 級 工 作 更 受 人 尊 重 升 遷 機 會 大 增 5. 對 企 業 的 好 處 : 企 業 主 聘 用 FRM 後, 企 業 風 險 立 即 明 顯 下 降 目 前 沒 有 學 歷 及 年 齡 的 限 制, 在 學 的 學 生 亦 可 報 名, 但 必 須 提 供 兩 年 工 作 經 驗 證 明, 才 能 取 得 FRM 證 照 1. 數 量 方 法 與 固 定 收 益 分 析 (10%) 2. 資 本 市 場 風 險 (30%) 3. 信 用 風 險 (30%) 4. 操 作 與 整 合 性 風 險 (15%) 5. 法 令 與 會 計 風 險 (5%) 6. 新 巴 塞 爾 資 本 協 定 ( 簡 稱 Basel Ⅱ)(10%) 四 選 一 單 選 選 擇 題, 採 答 案 卡 作 答, 單 選 分 上 下 午 各 2.5 小 時, 各 出 70 題 共 140 題 測 驗 分 兩 節, 不 分 科 目, 每 節 90 分 鐘 ; FRM 全 部 以 英 文 出 題 GARP 每 年 都 會 公 佈 STUDY GUIDE 考 試 內 容 FRM STUDY GUIDE OUTLINE 下 載 有 關 FRM 與 GARP 詳 情 請 上 各 期 測 驗 難 易 度 無 法 完 全 相 同, 此 項 測 驗 無 固 定 合 格 分 數, 僅 通 知 應 試 人 合 格 與 否 測 驗 之 合 格 標 準 將 採 用 測 驗 等 化 方 法, 客 觀 比 較 各 期 難 易 度 調 整 訂 定 之 金 融 機 構 風 管 人 員 金 融 單 位 稽 核 資 產 管 理 者 基 金 經 理 人 金 融 交 易 員 ( 經 紀 人 ) 投 資 銀 行 業 者 商 業 銀 行 風 險 科 技 業 者 風 險 顧 問 業 者 及 企 業 財 會 與 稽 核 部 門 66

69 ( 二 ) 保 險 經 營 模 組 : 1. 業 務 人 員 : 人 身 保 險 業 務 員 財 產 保 險 業 務 員 投 資 型 商 品 保 險 業 務 員 測 驗 名 稱 資 格 證 照 主 辦 單 位 報 名 資 格 報 名 單 位 考 試 科 目 備 註 人 身 保 險 業 務 員 資 格 測 驗 業 務 人 員 資 格 測 驗 - 人 身 保 險 業 務 員 中 華 民 國 人 壽 保 險 商 業 同 業 公 會 凡 具 備 下 列 二 項 資 格 條 件, 並 於 參 加 測 驗 前 完 成 所 屬 公 司 辦 理 之 基 本 教 育 訓 練 課 程 合 格 者, 得 經 由 報 名 單 位 彙 整 於 規 定 時 間 向 壽 險 公 會 辦 理 報 名, 參 加 人 身 保 險 業 務 員 資 格 測 驗 ( 以 下 簡 稱 為 資 格 測 驗 ), 資 格 測 驗 不 受 理 個 人 報 名 (1) 年 滿 二 十 歲 具 有 國 中 以 上 學 校 畢 業 或 同 等 學 歷 (2) 具 有 中 華 民 國 身 分 證 統 一 編 號 外 僑 永 久 居 留 證 號 碼 或 大 陸 配 偶 領 有 長 期 居 留 證 件 者 各 壽 險 公 司 之 業 務 員, 其 報 名 單 位 即 為 各 該 壽 險 公 司 壽 險 代 理 人 或 經 紀 人 公 司 之 業 務 員, 其 報 名 單 位 為 與 該 所 屬 公 司 簽 約 之 壽 險 公 司 金 融 市 場 常 識 與 職 業 道 德 保 險 實 務 保 險 法 規 符 合 保 險 業 務 員 資 格 者, 始 得 從 事 保 險 招 攬 參 加 測 驗 人 員 有 下 列 任 一 情 事 者, 本 會 得 逕 予 刪 除 其 報 名 資 格, 並 酌 收 手 續 費 : 專 業 科 目 為 新 台 幣 150 元 ( 金 融 市 場 常 識 與 職 業 道 德 為 新 台 幣 100 元 ): (1) 年 齡 未 滿 20 歲 者 ( 以 報 名 日 期 為 準 ) (2) 學 歷 為 國 中 或 其 同 等 學 歷 以 下 畢 業 者 (3) 無 中 華 民 國 國 民 身 分 證 統 一 編 號 臺 灣 地 區 居 留 證 統 一 編 號 外 僑 永 久 居 留 證 或 大 陸 配 偶 領 有 長 期 居 留 證 件 者 (4) 資 格 測 驗 合 格 者 (5) 已 辦 理 人 身 保 險 業 務 員 登 錄 者 (6) 已 參 加 資 格 測 驗, 但 該 次 測 驗 成 績 未 公 佈 前 再 次 報 名 者 (7) 以 往 參 加 資 格 測 驗, 因 違 反 試 場 規 則 而 受 處 分 尚 未 屆 滿 者 (8) 受 懲 處 處 分 尚 未 屆 滿 者 (9) 報 名 單 位 檢 送 之 報 名 資 料 有 錯 誤 遺 漏 或 不 符 規 定 者 測 驗 名 稱 資 格 證 照 主 辦 單 位 報 名 資 格 報 名 單 位 考 試 科 目 財 產 保 險 業 務 員 資 格 測 驗 業 務 人 員 資 格 測 驗 - 財 產 保 險 業 務 員 中 華 民 國 產 物 保 險 商 業 同 業 公 會 凡 中 華 民 國 國 民 取 得 臺 灣 地 區 居 留 證 外 僑 取 得 永 久 居 留 證 大 陸 配 偶 領 有 長 期 居 留 證, 年 滿 二 十 歲, 具 有 國 中 以 上 學 校 畢 業 或 同 等 學 歷, 經 完 成 基 本 教 育 訓 練 合 格 者, 得 由 所 屬 報 名 單 位 向 中 華 民 國 產 物 保 險 商 業 同 業 公 會 ( 以 下 簡 稱 本 會 ) 報 名, 參 加 資 格 測 驗 中 華 民 國 產 物 保 險 商 業 同 業 公 會 金 融 市 場 常 識 與 職 業 道 德 財 產 保 險 實 務 財 產 保 險 法 規 汽 車 保 險 實 務 汽 車 保 險 法 規 67

70 測 驗 名 稱 投 資 型 商 品 保 險 業 務 員 資 格 證 照 業 務 人 員 資 格 測 驗 - 人 身 保 險 業 務 員 主 辦 單 位 財 團 法 人 保 險 事 業 發 展 中 心 報 名 資 格 報 名 單 位 ( 一 ) 第 一 類 組 : (1) 參 加 測 驗 之 業 務 人 員 以 報 名 截 止 日 為 準, 已 取 得 人 身 保 險 業 務 員 資 格, 且 為 登 錄 中 之 業 務 員 者 (2) 參 加 測 驗 之 業 務 人 員 以 報 名 截 止 日 為 準, 已 通 報 壽 險 公 會 並 獲 授 權 招 攬 年 金 保 險 業 務 者 ( 二 ) 第 二 類 組 : 符 合 第 一 類 組 資 格 且 為 證 券 商 業 務 人 員 證 券 商 高 級 業 務 人 員 證 券 投 資 分 析 人 員 投 信 投 顧 業 務 員 ( 信 託 業 業 務 人 員 加 投 信 投 顧 相 關 法 規 合 格 資 格 除 外 ) 四 類 人 員 之 一 者 本 類 組 應 考 人 員, 得 抵 免 本 測 驗 第 二 節 次 科 目 曾 參 加 本 資 格 測 驗, 成 績 尚 未 公 佈 者 已 測 驗 合 格 者 違 反 試 場 規 則 受 處 分 而 未 屆 滿 者, 均 不 得 報 名 參 加 測 驗 (1) 一 律 採 團 體 報 名, 經 由 所 屬 壽 險 公 司 ( 處 ) 總 公 司 初 審 ( 應 考 人 應 檢 附 相 關 證 明 文 件 供 公 司 查 核 ) 符 合 本 報 名 資 格 後, 彙 總 依 統 一 報 名 格 式 ( 測 驗 報 名 資 料 製 作 說 明 詳 附 件 ), 將 應 考 人 資 料 轉 成 電 子 檔 連 同 報 考 第 二 類 組 人 員 之 證 明 文 件 影 本 及 公 司 報 名 表 於 報 名 截 止 日 前 送 交 或 掛 號 郵 寄 本 中 心 ( 郵 寄 以 郵 戳 為 憑 )(100 台 北 市 南 海 路 三 號 六 樓 ) 本 資 格 測 驗 不 接 受 個 人 報 名, 所 屬 壽 險 公 司 ( 處 ) 應 確 實 審 核 應 考 者 資 格, 如 有 錯 誤 遺 漏, 應 依 本 應 試 簡 章 相 關 規 定 辦 理 (2) 凡 各 壽 險 公 司 ( 處 ) 之 業 務 人 員, 其 報 名 單 位 即 為 各 該 壽 險 公 司 ( 處 ); 壽 險 代 理 人 或 經 紀 人 公 司 之 業 務 人 員, 其 報 名 單 位 為 與 該 所 屬 公 司 簽 約 之 壽 險 公 司 ( 處 ) 考 試 科 目 備 註 測 驗 時 間 測 驗 科 目 測 驗 題 型 第 一 節 50 分 鐘 投 資 型 保 險 商 品 概 要 及 金 融 共 50 題 選 擇 題 體 系 概 述 第 二 節 100 分 鐘 共 100 題 選 擇 題 ( 包 括 計 算 題 型 在 內, 投 資 學 概 要 債 券 與 證 券 之 按 難 易 度 比 例 分 評 價 分 析 及 投 資 組 合 管 理 配, 均 為 四 選 一 單 選 題 ) 成 績 合 格 標 準 : ( 一 ) 第 一 類 組 : 以 兩 節 次 總 分 達 140 分 為 合 格, 惟 其 中 任 何 一 節 次 分 數 低 於 60 分 者 即 屬 不 合 格 ( 二 ) 第 二 類 組 :70 分 為 合 格 通 過 投 資 型 保 險 測 驗 之 業 務 員, 始 得 從 事 招 攬 投 資 型 保 險 本 中 心 於 審 查 報 名 資 格 時, 經 查 驗 有 下 列 情 事 之 一 者, 即 取 消 其 報 名 資 格, 並 應 繳 手 續 費 200 元 資 格 審 查 後, 本 中 心 即 根 據 可 參 加 測 驗 人 數 租 借 考 場, 故 不 得 請 求 延 期 或 取 消 應 試, 測 驗 當 日 不 克 參 加 測 驗 者, 亦 不 得 請 求 退 還 報 名 費 (1) 截 至 報 名 截 止 日, 壽 險 公 會 登 錄 電 腦 檔 查 無 登 錄 資 料 (2) 非 報 名 公 司 登 錄 人 員 ( 壽 險 代 理 人 或 經 紀 人 公 司 之 業 務 人 員 不 受 此 限 ) (3) 至 報 名 截 止 日, 尚 未 通 報 壽 險 公 會 並 獲 授 權 招 攬 年 金 保 險 業 務 者 (4) 報 名 第 二 類 組 但 不 具 證 券 商 業 務 人 員 證 券 商 高 級 業 務 人 員 證 券 投 資 分 析 人 員 投 信 投 顧 業 務 員 四 類 人 員 之 一 身 份 者 (5) 投 資 型 保 險 商 品 業 務 員 資 格 測 驗 合 格 者 (6) 已 參 加 本 資 格 測 驗, 但 該 次 測 驗 成 績 未 公 佈 前 再 報 名 者 (7) 以 往 參 加 本 資 格 測 驗, 有 違 反 試 場 規 則 受 處 分 而 未 屆 滿 者 68

71 2. 國 家 考 試 : 中 華 民 國 人 身 保 險 代 理 人 財 產 保 險 代 理 人 人 身 保 險 經 紀 人 財 產 保 險 經 紀 人 一 般 保 險 公 證 人 海 事 保 險 公 證 人 考 試 測 驗 名 稱 資 格 證 照 主 辦 單 位 報 名 資 格 報 名 單 位 中 華 民 國 人 身 保 險 代 理 人 財 產 保 險 代 理 人 人 身 保 險 經 紀 人 財 產 保 險 經 紀 人 一 般 保 險 公 證 人 海 事 保 險 公 證 人 考 試 保 險 從 業 人 員 中 華 民 國 考 試 院 ( 年 滿 十 八 歲 之 中 華 民 國 國 民 中 華 民 國 考 試 院 考 選 部 專 技 考 試 司 第 二 科 (99 年 考 試 時 間 :99 年 6 月 5-7 日 ) 考 試 科 目 證 照 名 稱 人 身 保 險 代 理 人 財 產 保 險 代 理 人 人 身 保 險 經 紀 人 財 產 保 險 經 紀 人 一 般 保 險 公 證 人 海 事 保 險 公 證 人 測 驗 科 目 保 險 學 概 要 保 險 法 規 概 要 ( 包 括 保 險 法 及 其 施 行 細 則 保 險 業 管 理 辦 法 保 險 代 理 人 管 理 規 則 與 保 險 業 務 員 管 理 規 則 ) 人 身 保 險 經 營 概 要 人 身 保 險 實 務 概 要 保 險 學 概 要 保 險 法 規 概 要 ( 包 括 保 險 法 及 其 施 行 細 則 保 險 業 管 理 辦 法 保 險 代 理 人 管 理 規 則 與 保 險 業 務 員 管 理 規 則 ) 財 產 保 險 經 營 概 要 財 產 保 險 實 務 概 要 保 險 學 概 要 保 險 法 規 概 要 ( 包 括 保 險 法 及 其 施 行 細 則 保 險 業 管 理 辦 法 保 險 經 紀 人 管 理 規 則 與 保 險 業 務 員 管 理 規 則 ) 人 身 危 險 管 理 概 要 人 身 保 險 行 銷 概 要 保 險 學 概 要 保 險 法 規 概 要 ( 包 括 保 險 法 及 其 施 行 細 則 保 險 業 管 理 辦 法 保 險 經 紀 人 管 理 規 則 與 保 險 業 務 員 管 理 規 則 ) 財 產 危 險 管 理 概 要 財 產 保 險 行 銷 概 要 保 險 法 規 概 要 ( 包 括 保 險 法 及 其 施 行 細 則 與 保 險 公 證 人 管 理 規 則 ) 一 般 保 險 公 證 報 告 一 般 查 勘 鑑 定 估 價 與 理 算 概 要 保 險 法 規 概 要 ( 包 括 保 險 法 及 其 施 行 細 則 與 保 險 公 證 人 管 理 規 則 ) 海 商 法 概 要 海 事 保 險 英 文 公 證 報 告 海 事 查 勘 鑑 定 69

72 3. 專 業 人 員 : 產 物 保 險 核 保 人 員 產 物 保 險 理 賠 人 員 人 壽 保 險 管 理 人 員 人 壽 保 險 核 保 人 員 人 壽 保 險 理 賠 人 員 風 險 管 理 師 及 簽 證 精 算 人 員 測 驗 名 稱 資 格 證 照 主 辦 單 位 報 名 資 格 報 名 單 位 考 試 科 目 備 註 中 華 民 國 產 物 保 險 核 保 學 會 核 保 理 賠 人 員 產 物 保 險 - 產 物 保 險 核 保 理 賠 人 員 測 驗 中 華 民 國 產 物 保 險 核 保 學 會 高 中 以 上 學 校 畢 業 或 具 有 同 等 學 歷 中 華 民 國 產 物 保 險 核 保 學 會 考 試 時 間 : 每 年 分 上 下 半 年 各 舉 辦 一 次, 其 日 期 由 考 試 委 員 會 提 報 理 事 會 通 過 後, 連 同 考 試 規 則, 一 併 公 告 保 險 學 危 險 管 理 基 本 概 念 及 保 險 原 理 民 法 保 險 契 約 法 ( 保 險 法 第 一 章 至 第 三 章 ) 海 法 學 概 論 商 法 ( 應 考 海 上 保 險 者 或 日 後 欲 取 得 海 上 保 險 資 格 者 加 考, 範 圍 第 三 四 五 六 七 章 ) 保 險 業 法 ( 保 險 法 第 五 章 及 第 六 章 ) 保 險 法 施 行 保 險 經 營 細 則 保 險 業 設 立 許 可 及 管 理 辦 法 保 險 行 銷 專 業 倫 理 與 道 德 再 保 險 - 專 業 科 目 ( 核 保 或 火 災 保 險 汽 車 保 險 海 上 保 險 ( 含 運 輸 保 險 ) 理 賠 任 選 責 任 保 險 工 程 保 險 傷 害 保 險 健 康 保 險 一 種 ) (1) 每 一 科 目 筆 試 及 格 成 績 達 七 十 分 者, 該 科 即 為 合 格, 合 格 成 績 由 本 會 登 錄 保 留 達 五 科 目 及 格 者 由 本 會 頒 發 核 保 或 理 賠 人 員 考 試 及 格 證 明 (2) 通 過 筆 試 取 得 核 保 人 員 或 理 賠 人 員 考 試 及 格 證 明 者, 得 再 報 名 加 考 其 他 項 目 之 專 業 科 目 及 格 後 由 本 會 頒 發 核 保 或 理 賠 人 員 考 試 及 格 證 明 (3) 資 格 之 授 與 : 凡 取 得 本 會 頒 發 之 核 保 人 員 或 理 賠 人 員 考 試 及 格 證 明, 如 曾 於 保 險 相 關 行 業 實 際 協 助 處 理 核 保 或 理 賠 業 務 一 年 以 上 且 符 合 保 險 法 令 規 定, 可 檢 具 服 務 證 明 文 件, 經 本 會 審 查 通 過 後, 發 給 核 保 人 員 或 理 賠 人 員 資 格 證 書 70

73 測 驗 名 稱 資 格 證 照 主 辦 單 位 報 名 資 格 報 名 單 位 考 試 科 目 備 註 中 華 民 國 人 壽 保 險 管 理 學 會 人 壽 保 險 管 理 人 員 暨 核 保 理 賠 人 員 人 身 保 險 - 人 壽 保 險 管 理 人 員 暨 核 保 理 賠 人 員 測 驗 中 華 民 國 人 壽 保 險 管 理 學 會 1. 人 壽 保 險 管 理 人 員 : 無 限 制 2. 核 保 理 賠 人 員 : 具 有 中 華 民 國 國 籍 並 且 大 專 以 上 或 大 專 以 上 同 等 程 度 者 皆 可 報 考 中 華 民 國 人 壽 保 險 管 理 學 會 考 試 時 間 : 一 年 兩 次 ; 春 季 ( 約 在 三 月 ) 秋 季 ( 約 在 九 月 ) 1. 人 身 保 險 概 論 5. 管 理 與 資 訊 人 壽 保 險 管 理 人 員 測 驗 2. 壽 險 經 營 6. 會 計 與 經 濟 ( 每 一 科 目 的 測 驗 時 間 3. 保 險 法 規 7. 壽 險 行 銷 為 100 分 鐘 ) 4. 壽 險 數 學 8. 壽 險 財 務 管 理 1. 人 身 保 險 概 論 5. 核 保 醫 務 常 識 核 保 理 賠 人 員 測 驗 2. 壽 險 經 營 6. 理 賠 理 論 與 實 務 ( 每 一 科 目 的 測 驗 時 間 3. 保 險 法 規 7. 理 賠 醫 務 常 識 為 100 分 鐘 ) 4. 核 保 理 論 與 實 務 有 考 古 題, 可 線 上 下 載 (1) 參 加 本 學 會 人 壽 保 險 管 理 人 員 測 驗 全 部 科 目 及 格 者 可 申 請 為 本 學 會 正 會 員 享 有 各 項 權 利 (2) 保 險 業 核 保 理 賠 人 員 應 具 備 資 格 之 一 為 : 取 得 國 內 外 保 險 學 會 保 險 研 究 機 構 或 依 法 設 立 登 記 有 案 並 具 聲 譽 卓 著 之 保 險 專 業 機 構 授 與 相 當 於 保 險 業 核 保 ( 理 賠 ) 人 員 之 資 格, 並 在 國 內 實 際 協 助 處 理 核 保 ( 理 賠 ) 業 務 一 年 以 上 者 ( 保 險 業 招 攬 及 核 保 理 賠 辦 法 第 九 條 第 四 項 及 第 十 條 第 四 項 規 定 ) (3) 人 壽 保 險 管 理 人 員 測 驗 第 一 二 科 皆 及 格 者, 由 本 學 會 頒 發 及 格 證 書, 個 人 並 得 申 請 為 本 學 會 準 會 員 ; 全 科 八 科 皆 及 格 者, 由 本 學 會 頒 發 及 格 證 書, 個 人 並 得 申 請 為 本 學 會 正 會 員 (4) 通 過 第 一 至 三 科 共 同 科 目 及 核 保 理 論 與 實 務 核 保 醫 務 常 識 者, 取 得 本 會 人 壽 保 險 核 保 人 員 資 格 並 頒 給 證 書 ; 通 過 第 一 至 三 科 共 同 科 目 及 理 賠 理 論 與 實 務 理 賠 醫 務 常 識 者, 取 得 本 會 人 壽 保 險 理 賠 人 員 資 格 並 頒 給 證 書 ; 並 得 依 行 政 院 金 融 監 督 管 理 委 員 會 99 年 5 月 12 日 金 管 保 理 字 第 號 修 正 令 申 請 核 保 理 賠 人 員 ( 請 詳 閱 學 會 網 站 考 試 專 區 核 保 理 賠 資 格 規 定 ) 71

74 試 別 人 壽 保 險 管 理 人 員 測 驗 科 別 科 目 參 考 書 籍 第 一 科 第 二 科 第 三 科 第 四 科 第 五 科 人 身 保 險 概 論 壽 險 經 營 保 險 法 規 壽 險 數 學 管 理 與 資 訊 人 壽 保 險 十 三 版 上 冊 : 曾 榮 秀 等 譯 著 ( 中 華 民 國 人 壽 保 險 管 理 學 會 ) 第 1 章 : 經 濟 安 全 與 人 壽 及 健 康 保 險 之 經 濟 意 義 第 2 章 : 人 壽 與 健 康 訂 價 的 基 本 原 理 第 4 章 : 人 壽 與 健 康 保 險 產 品 之 概 述 第 5 章 : 終 身 壽 險 保 單 第 6 章 : 萬 能 壽 險 保 單 第 7 章 : 健 康 保 險 保 單 第 8 章 : 年 金 保 險 與 附 加 給 付 第 9 章 : 人 壽 與 健 康 保 險 契 約 : 上 第 10 章 : 人 壽 與 健 康 保 險 契 約 : 下 第 11 章 : 保 險 顧 問 與 公 司 評 價 第 13 章 : 人 壽 與 健 康 保 險 之 課 稅 第 14 章 : 個 人 壽 險 與 健 康 保 險 契 約 之 個 人 財 務 規 劃 人 壽 保 險 十 三 版 下 冊 : 曾 榮 秀 等 譯 著 ( 中 華 民 國 人 壽 保 險 管 理 學 會 ) 第 18 章 : 團 體 保 險 第 19 章 : 健 康 保 險 ( 一 ) 第 20 章 : 健 康 保 險 ( 二 ) 第 21 章 : 退 休 金 計 畫 第 23 章 : 人 壽 保 險 公 司 之 組 織 與 管 理 第 24 章 : 壽 險 與 健 康 險 行 銷 第 25 章 : 壽 險 與 健 康 險 的 核 保 ( 一 ) 第 26 章 : 壽 險 與 健 康 險 的 核 保 ( 二 ) 第 27 章 : 壽 險 與 健 康 險 的 精 算 原 則 第 28 章 : 純 保 費 第 29 章 : 人 壽 保 險 之 責 任 準 備 金 與 現 金 價 值 第 30 章 : 總 保 費 之 費 率 結 構 與 非 保 證 保 單 之 要 素 第 31 章 : 健 康 保 險 之 數 理 1. 保 險 法 保 險 法 施 行 細 則 2. 保 險 業 內 部 控 制 及 稽 核 制 度 實 施 辦 法 3. 人 身 保 險 法 規 要 義 : 賴 本 隊 林 建 智 合 著 ( 中 華 民 國 人 壽 保 險 管 理 學 會 ) 壽 險 數 理 要 義 - 精 算 師 入 門 基 石 : 鄭 榮 治 編 著 ( 華 泰 文 化 事 業 有 限 公 司 ) 1. 現 代 企 業 管 理 : 陳 定 國 著 ( 三 民 書 局 ) 2. 資 訊 管 理 : 陳 文 賢 著 ( 東 華 書 局 ) 72

75 第 六 科 會 計 與 經 濟 1. 會 計 學 原 理 : 鄭 丁 旺 著 ( 三 民 書 局 ) 2. 經 濟 學 : 張 清 溪 許 嘉 棟 劉 鶯 釧 吳 聰 敏 合 著 ( 翰 蘆 圖 書 出 版 有 限 公 司 ) 第 七 科 壽 險 行 銷 壽 險 行 銷 : 謝 耀 龍 著 ( 華 泰 文 化 事 業 有 限 公 司 ) 第 八 科 試 別 壽 險 財 務 管 理 1. 財 務 管 理 原 理 : 徐 俊 明 著 ( 雙 葉 書 廊 ) 100 年 春 季 考 試 起, 財 務 管 理 原 理 : 徐 俊 明 著 ( 雙 葉 書 廊 ) 將 改 用 金 融 機 構 管 理 : 張 春 雄 等 三 人 編 譯 ( 華 泰 書 局 ) 2. 相 關 保 險 法 規 3. 人 壽 保 險 十 三 版 下 冊 : 曾 榮 秀 等 譯 著 ( 中 華 民 國 人 壽 保 險 管 理 學 會 ), 第 32 章 : 壽 險 公 司 的 財 務 管 理 ( 一 ) 第 33 章 : 壽 險 公 司 的 財 務 管 理 ( 二 ) 第 34 章 : 壽 險 公 司 的 財 務 報 告 核 保 理 賠 人 員 測 驗 第 一 科 人 身 保 險 概 論 同 壽 險 管 理 人 員 第 二 科 壽 險 經 營 同 壽 險 管 理 人 員 第 三 科 保 險 法 規 同 壽 險 管 理 人 員 第 四 科 核 保 理 論 與 實 務 1. 個 人 壽 險 核 保 概 論 : 呂 廣 盛 著 ( 三 民 書 局 ) 100 年 春 季 考 試 起, 個 人 壽 險 核 保 概 論 : 呂 廣 盛 著 ( 三 民 書 局 ) 將 改 用 人 身 保 險 核 保 理 論 與 實 務 ( 中 華 民 國 人 壽 保 險 管 理 學 會 編 制 - 預 計 年 底 出 版 ) 2. 人 壽 保 險 常 見 疾 病 核 保 案 例 研 討 : 呂 廣 盛 著 ( 三 民 書 局 ) 第 五 科 核 保 醫 務 常 識 1. 壽 險 核 保 檢 驗 判 讀 : 呂 廣 盛 著 ( 三 民 書 局 ) 2. 臨 床 醫 學 概 論 : 洪 敏 元 著 ( 華 杏 出 版 機 構 ) 發 展 史 第 1 頁 至 第 18 頁 除 外 3. 保 險 醫 學 : 蘇 景 明 著 ( 中 華 民 國 人 壽 保 險 管 理 學 會 ) 第 六 科 理 賠 理 論 與 實 務 1. 人 身 保 險 理 賠 理 論 與 實 務 : 呂 廣 盛 等 十 一 人 合 著 ( 中 華 民 國 人 壽 保 險 管 理 學 會 ) 2. 人 壽 保 險 理 賠 實 務 : 張 仲 源 等 九 人 合 著 ( 原 壽 險 理 賠 / 保 險 事 業 發 展 中 心 ) 第 七 科 理 賠 醫 務 常 識 1. 臨 床 醫 學 概 論 : 洪 敏 元 著 ( 華 杏 出 版 機 構 ) 發 展 史 第 1 頁 至 第 18 頁 除 外 2. 初 級 解 剖 生 理 學 :DonnaRaeSiegfried 著, 錢 潁 群 等 編 譯 ( 合 記 書 局 ) 3. 保 險 醫 學 : 蘇 景 明 著 ( 中 華 民 國 人 壽 保 險 管 理 學 會 ) 73

76 測 驗 名 稱 資 格 證 照 主 辦 單 位 報 名 資 格 考 試 科 目 測 驗 及 題 庫 訊 息 備 註 簽 證 精 算 人 員 :(1) 中 華 民 國 精 算 學 會 正 會 員 ;(2) 美 國 精 算 學 會 正 會 員 (1) 中 華 民 國 精 算 學 會 (2) 美 國 精 算 學 會 (Society of Actuaries) (1) 請 參 考 精 算 學 會 網 站 精 算 考 試 (2) 沒 有 資 格 或 學 歷 限 制 (1) 詳 精 算 學 會 網 站 : 精 算 考 試 (2) 詳 美 國 精 算 學 會 網 站 Exams & jobs 考 試 時 間 : 一 年 兩 次 ; 春 季 ( 三 月 ) 秋 季 ( 八 月 ) 人 身 保 險 類 產 物 保 險 類 基 礎 數 學 數 理 統 計 保 險 理 論 (I) 保 險 數 學 (I) 保 險 理 論 (II) 保 險 數 學 (II) 保 險 會 計 保 險 經 營 基 礎 數 學 數 理 統 計 保 險 學 初 等 精 算 數 學 初 等 費 率 釐 訂 準 備 金 與 再 保 險 保 險 法 規 與 保 險 會 計 實 務 保 險 會 計 理 論 與 分 析 高 等 費 率 釐 訂 保 險 財 務 有 考 古 題 可 洽 購 為 健 全 保 險 業 務 之 經 營, 保 險 業 應 聘 用 精 算 人 員 並 指 派 其 中 一 人 為 簽 證 精 算 師, 負 責 保 險 率 之 釐 訂 責 任 準 備 金 之 核 算 簽 證 及 辦 理 其 他 經 主 管 機 關 指 定 之 事 項 74

77 測 驗 名 稱 風 險 管 理 師 資 格 證 照 ( 一 ) 個 人 風 險 管 理 師 ;( 二 ) 企 業 風 險 管 理 師 ( 兩 類 可 同 時 報 考 ) 主 辦 單 位 報 名 單 位 考 試 科 目 中 華 民 國 風 險 管 理 協 會 ( 中 華 民 國 風 險 管 理 協 會 ( 考 試 時 間 : 一 年 兩 次, 春 季 ( 四 月 ) 秋 季 ( 十 二 月 ) 個 人 風 險 管 個 人 風 險 管 理 理 師 企 業 風 險 管 理 師 個 人 風 險 管 理 師 指 定 參 考 書 個 人 風 險 管 理 企 業 風 險 管 理 概 論 保 險 學 民 法 概 要 與 商 事 法 概 要 ( 公 司 票 據 保 險 契 約 法 ) 財 務 管 理 與 風 險 理 財 工 業 安 全 與 衛 生 管 理 風 險 管 理 學 會 主 編 人 身 風 險 管 理 與 理 財 智 勝 財 團 法 人 保 險 事 業 發 展 中 心 主 編 風 險 管 理 與 保 險 規 劃 企 業 風 險 管 理 師 指 定 參 考 書 企 業 風 險 管 宋 明 哲 現 代 風 險 管 理 / 第 2,3 章 五 南 理 概 論 鄭 燦 堂 風 險 管 理 - 理 論 與 實 務 五 南 工 業 安 全 與 衛 生 管 理 保 險 學 民 法 概 要 與 商 事 法 概 要 財 務 管 理 與 風 險 理 財 蔡 永 銘 現 代 安 全 管 理 揚 智 鄭 世 岳 等 工 業 安 全 與 衛 生 文 京 陳 雲 中 保 險 學 要 義 - 理 論 與 實 務 / 第 8 章 三 民 楊 誠 對 意 外 保 險 / 第 5-7,9-12 章 三 民 陳 繼 堯 汽 車 保 險 - 理 論 與 實 際 / 第 章 智 勝 劉 宗 榮 民 法 概 要 / 第 二 編 總 則 第 三 編 債 總 第 四 編 債 各 第 五 編 物 權 三 民 1. 梁 宇 賢 劉 興 善 柯 澤 東 林 勳 發 商 事 法 精 論 今 日 書 局 2. 公 司 法 / 第 二 篇 第 一 章 第 二 章 3. 票 據 法 / 第 三 篇 保 險 契 約 法 / 第 五 篇 陳 隆 麒 當 代 財 務 管 理 華 泰 宋 明 哲 現 代 風 險 管 理 / 第 4,11-13,15,16,19-21,24,25 章 五 南 考 試 題 型 及 格 標 準 及 保 留 1. 個 人 風 險 管 理 師, 選 擇 題 100 分 簡 答 題 50 分, 四 科 總 分 150 分 2. 企 業 風 險 管 理 師 各 科 一 份 試 卷, 選 擇 題 70 分 簡 答 題 30 分, 各 科 總 分 100 分 1. 個 人 風 險 管 理 師 總 分 150 分, 以 105 分 為 及 格 標 準 2. 企 業 風 險 管 理 師 各 每 科 總 分 100 分, 以 70 分 為 及 格 標 準, 通 過 標 準 之 成 績 可 永 久 保 留 75

78 5. 國 際 證 照 : 美 國 壽 險 管 理 師 測 驗 名 稱 美 國 壽 險 管 理 師 等 證 照 : 1. 正 會 員 (FLMI): 壽 險 管 理 師 2.ACS: 基 礎 客 戶 服 務 認 證 3.PCS: 進 階 客 戶 服 務 認 證 4.AAPA: 年 金 商 品 管 理 認 證 5.AIAA: 保 險 業 務 管 理 認 證 6.ARA: 再 保 管 理 認 證 7.ICA: 美 國 理 賠 管 理 認 證 資 格 證 照 證 照 類 別 主 辦 單 位 人 身 保 險 - 人 壽 保 險 管 理 人 員 LOMA 之 各 項 專 業 認 證 考 試 內 容 茲 簡 介 如 下 : 1. FLMI(Fellow, Life Management Institute Program): 壽 險 管 理 師 認 證 考 試, 為 保 險 金 融 服 務 業 之 綜 合 性 保 險 及 管 理 資 格 認 證 考 試, 共 有 十 個 考 試 科 目, 皆 通 過 後 即 取 得 壽 險 管 理 師 資 格 2. ACS(Associate, Customer Service Program): 基 礎 客 戶 服 務 認 證 考 試, 主 要 範 圍 係 為 客 戶 服 務 議 題 之 分 析 及 探 討 3. PCS(Professional, Customer Service Program): 進 階 客 戶 服 務 認 證 考 試, 共 有 三 個 考 試 科 目, 報 考 PCS 前 需 先 通 過 ACS 認 證 考 試 4. AAPA(Associate, Annuity Products and Administration Program): 年 金 商 品 管 理 認 證 考 試, 主 要 範 圍 係 為 年 金 商 品 之 相 關 專 業 名 詞 及 觀 念 5. AIAA(Associate, Insurance Agency Administration Program): 保 險 業 務 管 理 認 證 考 試, 主 要 範 圍 係 為 業 務 管 理 制 度 之 原 理 原 則 及 案 例 探 討, 對 業 務 推 展 及 管 理 有 興 趣 者 可 報 考 6. ARA(Associate, Reinsurance Administration Program): 再 保 管 理 認 證 考 試, 主 要 範 圍 係 為 再 保 原 則 以 及 再 保 對 於 保 險 金 融 服 務 業 的 重 要 性 7. ICA(International Claim Association): 美 國 理 賠 管 理 認 證 考 試, 通 過 FLMI 及 C1 C2 C3 C4 即 可 取 得 ALHC, 另 通 過 ACS100 FLMI320 UND386, 並 擇 一 選 考 HS 後, 即 可 取 得 FLHC( 理 賠 管 理 師 ) 資 格 更 詳 盡 課 程 簡 介 請 參 考 LOMA 網 站 ( Life Office Management Association(LOMA) 報 名 單 位 請 洽 郝 淑 蕙 老 師 考 試 科 目 備 註 本 校 為 LOMA 會 員, 學 生 考 試 報 名 費 為 會 員 價 76

79 初 級 會 員 高 級 會 員 LOMA 之 人 壽 保 險 管 理 管 理 師 (FLMI) 課 程 編 號 課 程 名 稱 簡 介 LOMA 280 LOMA 290 LOMA 301 LOMA 311 LOMA 320 LOMA 330 LOMA 356 LOMA 351 LOMA 361 LOMA 371 Principles of Insurance: Life, Health, & Annuities 保 險 原 理 : 人 介 紹 了 保 險 原 理 成 為 被 保 險 人 的 過 程 以 及 保 單 所 有 壽 健 康 與 年 人 的 權 益 本 課 程 涉 及 個 人 和 團 體 壽 險 健 康 保 險 以 金 及 年 金 產 品 特 點 的 系 統 介 紹 保 險 公 司 的 運 作 保 險 行 政 業 務 管 理 金 融 服 務 業 之 法 律 規 範 Insurance Company Operations 描 述 了 保 險 公 司 的 組 織 及 保 險 公 司 的 運 作 環 境 本 課 程 著 重 介 紹 保 險 公 司 的 各 項 營 運, 例 如 : 市 場 開 發 精 算 核 保 和 財 務 活 動 Insurance Administration 介 紹 個 人 團 體 壽 險 和 健 康 保 險 業 內 的 各 項 保 險 行 政 業 務 管 理 活 動, 並 著 重 描 述 了 核 保 再 保 險 理 賠 管 理 及 客 戶 服 務 Business Law for Financial Service Professionals 以 人 壽 健 康 保 險 業 為 一 整 體, 介 紹 市 場 原 理 和 市 場 功 能 Life & Health Ins. Marketing 人 壽 健 康 保 以 人 壽 健 康 保 險 業 為 一 整 體, 介 紹 市 場 原 理 和 市 場 險 的 市 場 經 營 功 能 管 理 原 理 與 實 務 投 資 原 理 和 機 構 投 資 金 融 服 務 業 環 境 闡 述 保 險 原 理 和 實 務, 解 析 了 管 理 的 重 要 功 能, 以 及 這 些 功 能 在 組 織 和 環 境 中 運 作 原 理 的 關 係 Fundamentals of Investing 闡 述 投 資 環 境 及 投 資 個 別 證 券 與 證 券 投 資 組 合 的 基 本 原 則 引 導 學 習 者 由 機 構 投 資 者 的 角 度 來 理 解 投 資, 包 括 在 市 場 中 的 角 色 管 理 系 統 與 程 序 投 資 目 標 設 定 績 效 回 顧 及 風 險 管 理 Financial Markets & Institutions 剖 析 了 金 融 體 系 金 融 市 場 利 率 銀 行 體 系 及 各 種 金 融 機 構 幫 助 學 生 瞭 解 金 融 服 務 環 境 和 市 場 供 需 和 市 場 競 爭 的 基 本 準 則 和 原 理, 介 紹 各 種 類 型 的 貨 幣 市 場, 探 討 種 種 金 融 結 構 理 論, 討 論 各 類 銀 行 的 功 用 和 服 務 對 象 人 壽 保 險 公 司 Accounting and Financial Reporting 會 計 與 財 務 報 廣 泛 介 紹 了 人 壽 保 險 公 司 中 的 財 務 會 計 和 管 理 會 表 計, 包 括 與 這 些 會 計 功 能 相 關 的 公 司 和 監 管 環 境 人 壽 保 險 公 司 Managing for Solvency and Profitability 償 付 能 力 與 獲 詳 述 影 響 金 融 服 務 機 構 盈 利 何 償 付 能 力 的 產 品 設 計 利 能 力 管 理 和 資 本 管 理 等 重 要 議 題 三 德 明 財 經 科 技 大 學 保 險 金 融 管 理 系 學 生 專 業 認 證 課 程 實 施 辦 法 及 證 照 考 試 暨 競 賽 獎 勵 辦 法 請 參 見 本 系 網 頁 公 告 77

80 實 務 導 向 壹 落 實 建 教 合 作 一 本 系 目 前 正 著 手 與 相 關 業 者 共 同 規 劃, 針 對 四 技 四 年 級 學 生, 引 薦 有 薪 資 的 風 保 及 財 富 管 理 相 關 工 讀 機 會 期 能 透 過 此 種 產 學 合 作 模 式, 輔 導 優 異 畢 業 生, 得 到 適 才 適 性 的 工 作 機 會, 創 造 雙 贏 二 本 系 畢 業 生 於 最 後 一 學 期 到 保 險 金 融 業 實 習 的 職 場 體 驗 計 畫, 已 行 之 有 年, 規 模 持 續 擴 大 業 界 與 學 生 評 價 良 好, 有 多 名 學 生 被 實 習 業 者 留 用 為 正 式 員 工 三 輔 導 當 年 度 實 習 的 職 場 體 驗 計 畫 參 與 校 際 競 賽 ( 國 內 技 職 校 院 八 所 風 保 相 關 系 所 聯 合 舉 辦 之 全 國 技 職 保 險 教 育 學 術 研 討 會 ) 四 承 辦 勞 委 會 就 業 學 程, 同 步 加 深 與 合 作 業 者 之 聯 繫 五 定 期 請 業 界 專 家 來 校 上 課 演 講 座 談 與 校 園 徵 才, 使 學 生 了 解 最 新 市 場 狀 況 78

81 貳 形 塑 情 境 教 學 本 系 建 構 一 充 分 呈 現 業 界 風 險 管 理 的 模 擬 環 境, 提 供 金 融 市 場 風 險 管 理 系 統 信 用 風 險 管 理 系 統 及 國 際 壽 險 管 理 師 e 化 學 習 平 台 與 考 照 系 統 等 三 大 系 統, 使 學 生 進 行 及 時 而 具 體 之 實 作 演 練 一 金 融 市 場 風 險 管 理 系 統, 包 括 下 列 三 類 模 組 化 工 具 : ( 一 ) 金 融 市 場 風 險 分 析 之 模 組 化 工 具 :Stata ( 二 ) 金 融 市 場 風 險 衡 量 之 模 組 化 工 具 :@Risk ( 三 ) 金 融 市 場 風 險 規 劃 之 模 組 化 工 具 :Matlab 及 Winder 二 信 用 風 險 管 理 系 統 : 本 系 與 會 計 資 訊 系 資 源 整 合, 結 合 兩 系 特 色, 提 供 學 生 利 用 企 業 會 計 資 訊, 進 行 信 用 風 險 控 管 的 學 習 三 國 際 壽 險 管 理 師 e 化 學 習 平 台 與 考 照 系 統 : 擁 有 國 際 壽 險 管 理 師 (LOMA FLMI) 專 業 認 證 課 程 之 e 化 學 習 環 境 及 電 子 考 場 此 外, 教 師 亦 可 安 排 學 生 參 觀 本 系 之 貨 幣 保 險 資 料 陳 列 室, 讓 學 生 瞭 解 自 漢 朝 以 來, 貨 幣 與 保 險 商 品 發 展 的 脈 絡, 以 收 情 境 教 學 之 效 本 陳 列 室 展 列 : 古 代 貨 幣 ( 約 400 種 ) 民 國 硬 幣 (130 餘 種 ) 民 國 元 年 至 三 十 八 年 紙 鈔 (360 餘 種 ) 外 幣 (60 餘 種 ) 保 單 條 款 商 品 簡 介 等 實 務 資 訊 另 於 2010 年 11 月, 由 本 系 與 吳 家 錄 保 險 文 化 教 育 基 金 會 共 同 規 劃 建 置 完 成 吳 家 錄 先 生 保 險 研 究 室, 提 供 本 系 學 生 了 解 吳 家 錄 先 生 的 生 平 事 蹟 及 其 對 保 險 業 之 貢 獻, 藉 以 鼓 勵 學 生 奮 發 向 上 與 見 賢 思 齊 之 成 效 79

82 貨 幣 資 料 陳 列 室 A213 風 險 管 理 及 壽 險 管 理 模 擬 實 作 教 室 A106 國 際 視 野 壹 開 拓 大 陸 市 場 本 系 將 與 友 校 保 險 學 系 共 同 舉 辦 兩 岸 保 險 學 術 研 討 會, 藉 以 促 進 學 術 交 流 此 外 亦 規 劃 學 程 老 師 帶 領 保 險 學 程 之 學 生 至 大 陸 參 訪 當 地 或 台 商 保 險 公 司 貳 推 廣 國 際 證 照 本 系 對 於 LOMA 國 際 證 照 FLMI 模 擬 考 試 表 現 優 異 的 學 生, 給 予 考 照 費 用 全 額 補 助, 以 鼓 勵 學 生 獲 取 國 際 證 照 80

83 保 金 英 雄 榜 全 國 技 職 保 險 教 育 學 術 研 討 會 由 德 明 財 經 科 技 大 學 朝 陽 科 技 大 學 僑 光 科 技 大 學 國 立 高 雄 第 一 科 技 大 學 樹 德 科 技 大 學 致 理 技 術 學 院 環 球 技 術 學 院 與 國 立 臺 中 技 術 學 院 等 八 校 之 金 融 保 險 系 聯 合 舉 辦 的 全 國 技 職 保 險 教 育 學 術 研 討 會, 共 分 成 碩 士 論 文 實 務 專 題 及 實 習 心 得 三 個 比 賽 項 目, 為 目 前 國 內 技 職 保 險 系 所 最 具 代 表 性 且 唯 一 之 學 術 研 討 會 本 系 師 生 於 年 皆 有 傑 出 之 表 現 學 年 度 題 目 指 導 老 師 參 賽 同 學 獲 獎 名 稱 96 學 年 度 97 學 年 度 英 國 保 誠 人 壽 保 險 公 司 實 務 實 習 心 得 報 告 寶 來 證 券 公 司 實 習 心 得 報 告 台 壽 保 證 券 投 資 信 託 股 份 有 限 公 司 實 習 心 得 報 告 寶 來 曼 氏 期 貨 公 司 實 習 心 得 報 告 彰 銀 保 代 保 險 金 融 實 務 實 習 心 得 報 告 蛻 變 - 展 翅 高 飛 寶 來 曼 氏 期 貨 實 務 實 習 四 保 四 甲 : 林 俞 彤 蔣 郝 淑 蕙 老 師 實 習 成 果 組 第 一 曉 芳 江 一 龍 陳 妍 陳 俐 君 老 師 名 潔 李 秋 葦 陳 冠 良 二 保 二 甲 : 王 雀 霞 郝 淑 蕙 老 師 陳 玉 菁 陳 麗 如 陳 陳 俐 君 老 師 威 霖 四 保 四 甲 : 沈 慧 玲 謝 佩 玲 老 師 夏 敏 菁 何 美 運 楊 陳 燕 鑾 老 師 玉 靖 陳 欣 怡 四 保 四 甲 & 二 保 二 郝 淑 蕙 老 師 甲 : 張 紜 蓁 周 昭 陳 俐 君 老 師 伶 曾 馨 儀 鄭 旭 翔 黃 筠 婷 四 保 四 甲 & 二 保 二 甲 : 邱 立 雯 孫 翊 陳 俐 君 老 師 齡 林 妌 穎 張 飴 家 詹 旻 樺 蔡 明 修 四 保 四 甲 & 二 保 二 甲 : 邱 雅 珮 孫 嘉 郝 淑 蕙 老 師 珮 張 采 茵 林 湘 穎 卓 姵 均 王 惟 平 陳 佳 瑜 薛 俊 文 四 保 四 甲 & 二 保 二 甲 : 梁 志 鴻 王 惠 淳 林 佳 怡 雷 怡 陳 俐 君 老 師 盈 陳 柏 翰 吳 佩 郁 程 珮 華 游 立 璿 陳 郁 琳 李 佩 蓉 實 習 成 果 組 第 三 名 實 習 成 果 組 佳 作 實 習 成 果 組 佳 作 實 習 心 得 競 賽 第 一 名 實 習 心 得 競 賽 第 三 名 實 習 心 得 競 賽 佳 作 81

84 學 年 度 題 目 指 導 老 師 參 賽 同 學 獲 獎 名 稱 寶 富 期 貨 信 託 ( 股 ) 公 司 實 習 整 裝 待 發 安 全 上 路 實 習 心 得 陳 俐 君 老 師 四 保 四 甲 & 二 保 二 甲 : 陳 君 碧 林 淯 惠 吳 凱 珊 陳 弘 毅 莊 孟 潔 蔡 雅 萍 蔣 孟 萍 四 保 四 甲 : 實 習 心 得 競 賽 佳 作 郝 淑 蕙 老 師 洪 國 俊 吳 嘉 琪 江 長 實 習 心 得 競 賽 佳 作 鴻 鍾 依 巧 97 學 年 度 法 拍 屋 之 投 資 風 險 評 估 服 務 業 經 營 管 理 研 究 賴 淑 慧 老 師 所 : 洪 俊 傑 碩 士 論 文 競 賽 優 勝 技 職 校 院 保 險 相 關 學 系 產 學 合 作 模 式 之 研 究 - 以 林 倫 豪 老 師 服 務 業 經 營 管 理 研 究 賴 淑 慧 老 師 所 : 林 欣 潔 碩 士 論 文 競 賽 優 勝 保 險 業 為 例 壽 險 從 業 人 員 舞 弊 行 為 對 服 務 品 質 之 影 響 性 探 討 服 務 業 經 營 管 理 研 究 龐 寶 璽 老 師 所 : 陳 炳 芬 碩 士 論 文 競 賽 佳 作 別 說 不 可 能, 像 魔 術 般 改 變 一 生 - 新 光 人 壽 保 險 公 司 廣 順 通 訊 處 鄭 立 仁 老 師 陳 燕 鑾 老 師 四 保 四 甲 : 紀 筑 淯 李 孟 珈 廖 佩 珊 周 瑩 蔡 心 琳 實 習 心 得 競 賽 第 一 名 夢 想 的 七 彩 霓 98 學 年 度 虹 燈 實 習 心 得 - 富 邦 人 壽 保 險 股 份 有 限 公 司 快 樂 通 訊 處 鄭 立 仁 老 師 陳 燕 鑾 老 師 四 保 四 甲 : 林 聖 芬 洪 瑋 璘 黃 思 潔 黃 偲 婷 陳 羿 綺 實 習 心 得 競 賽 第 三 名 寶 來 曼 氏 期 貨 實 務 實 習 賴 淑 慧 老 師 鄭 立 仁 老 師 四 保 四 甲 : 蔡 承 霖 蔡 諭 瑄 李 宣 瑩 詹 家 禎 江 姿 綺 潘 俞 安 實 習 心 得 競 賽 佳 作 寶 富 期 貨 信 託 實 務 實 習 賴 淑 慧 老 師 鄭 立 仁 老 師 四 保 四 甲 : 謝 家 惠 范 雅 雯 李 蕙 辰 實 習 心 得 競 賽 佳 作 99 學 年 度 Jump! 五 彩 孔 雀 繽 紛 樂 張 世 忠 老 師 四 技 保 四 甲 乙 : 江 珮 郡 藍 汝 惟 張 育 綺 張 紓 涵 謝 文 香 實 習 心 得 競 賽 第 一 名 82

85 學 年 度 題 目 指 導 老 師 參 賽 同 學 獲 獎 名 稱 綻 放 嶄 新 的 自 己 彩 繪 出 美 麗 人 生 鏡 化 球 ~ 新 興 心 張 世 忠 老 師 四 技 保 四 甲 乙 : 呂 宛 庭 歐 昭 英 林 子 芳 四 技 保 四 甲 : 實 習 心 得 競 賽 第 二 張 世 忠 老 師 林 昀 儀 戴 瑜 萱 江 佳 實 習 心 得 競 賽 佳 作 真 曾 佩 瑩 名 99 學 年 度 四 技 保 四 乙 : 薪 人 尋 寶, 成 就 未 陳 俐 君 老 師 林 瑞 和 黃 瓊 萩 林 毓 實 習 心 得 競 賽 佳 作 來 淩 許 鴻 澤 簡 嘉 慧 四 技 保 四 乙 : 大 樹 島 尋 寶 奇 航 郝 淑 蕙 老 師 呂 家 雯 廖 星 羽 謝 楷 實 習 心 得 競 賽 佳 作 祥 壽 險 業 務 員 的 養 成 模 式 探 討 KASH 之 關 聯 性 四 技 保 三 甲 : 龐 寶 璽 老 師 朱 芳 儀 李 思 頤 林 妤 實 務 專 題 競 賽 佳 作 孺 陳 月 珍 彭 謙 婷 83

86 84

87 2008 第 一 屆 統 計 個 案 實 作 競 賽 Takming IFMD 為 提 昇 德 明 財 經 科 技 大 學 管 理 學 院 學 生 學 習 風 氣, 並 開 拓 其 資 料 分 析 實 務 能 力, 擬 由 統 計 個 案 之 實 作 模 式, 將 課 堂 上 所 學 之 知 識 運 用 於 實 務 的 操 作, 進 而 培 養 學 生 之 獨 立 思 考 與 分 析 之 能 力, 期 能 於 將 來 進 入 職 場 後, 有 助 企 業 經 營 與 研 發 創 新 本 系 學 生 於 此 項 競 賽 有 傑 出 之 表 現 學 年 度 參 賽 同 學 獲 獎 名 稱 96 學 年 度 四 技 保 三 甲 黃 冠 鈞 四 技 保 三 甲 孫 翊 齡 四 技 保 三 甲 林 潔 妤 四 技 保 三 甲 康 秀 萍 四 技 保 三 甲 陳 侑 欣 第 一 名 佳 作 佳 作 佳 作 入 圍 85

88 2009 第 一 屆 理 財 高 手 過 招 競 賽 與 講 座 本 系 舉 辦 理 財 高 手 過 招 競 賽 與 講 座 系 列 活 動, 包 括 現 金 流 益 智 競 賽 及 理 財 專 題 講 座, 以 增 進 學 生 的 財 務 智 商, 開 創 年 輕 學 子 IQ 優 ( 智 慧 商 數 ) EQ 善 ( 情 緒 智 商 ) FQ 真 ( 財 務 智 商 ) 的 3Q 美 麗 人 生 獎 項 參 賽 同 學 追 夢 達 人 第 一 名 四 技 保 三 甲 陳 薏 文 第 二 名 四 技 保 二 乙 徐 榕 芝 第 三 名 四 技 保 二 乙 何 奕 庭 理 財 高 手 第 一 場 第 二 場 第 一 名 四 技 保 一 乙 陳 韻 文 第 二 名 四 技 保 一 甲 吳 妮 庭 第 三 名 四 技 保 一 乙 蔡 宗 儒 第 一 名 四 技 保 一 甲 駱 哲 偉 第 二 名 四 技 保 一 甲 許 婷 婷 第 三 名 四 技 保 二 乙 鍾 雅 雯 最 佳 大 銀 行 家 四 技 保 二 甲 四 技 保 二 乙 四 技 保 二 乙 彭 謙 婷 李 宜 璇 江 敏 86

89 校 外 獎 學 金 獲 獎 同 學 一 覽 表 Takming IFMD 透 過 校 友 協 會 及 建 教 合 作 公 司 捐 贈 本 系 獎 學 金, 鼓 勵 同 學 向 學,97 學 年 共 計 20 名 學 生 取 得 校 外 獎 學 金, 共 計 130,000 元 ;98 學 年 共 計 17 名 學 生 取 得 校 外 獎 學 金, 共 計 140,000 元 ;99 學 年 共 計 17 名 學 生 取 得 校 外 獎 學 金, 共 計 130,000 元 項 目 名 額 金 額 九 十 七 學 年 度 獲 獎 者 九 十 八 學 年 度 獲 獎 者 九 十 九 學 年 度 獲 獎 者 二 保 二 甲 杜 孟 臻 四 保 三 甲 林 上 智 四 保 三 甲 李 思 頤 二 保 二 甲 蔡 明 修 四 保 三 甲 謝 文 香 四 保 三 甲 林 佩 穎 吳 家 錄 獎 學 金 6 10,000 四 保 三 甲 蔡 芷 玲 四 保 三 甲 林 雯 萍 四 保 三 乙 呂 家 雯 進 二 保 二 甲 蔡 奇 吟 四 保 三 乙 四 保 四 甲 李 佳 臻 江 佳 真 四 保 四 甲 陳 侑 欣 進 四 保 三 甲 李 翼 丞 四 保 四 乙 謝 楷 祥 四 保 四 甲 王 志 耀 進 四 保 三 乙 李 淑 梅 進 四 保 四 甲 詹 博 任 吳 家 錄 清 寒 獎 學 金 1 10,000 四 保 三 甲 廖 子 瑄 四 保 四 甲 紀 筑 淯 四 保 三 甲 彭 謙 婷 曾 企 鋐 清 寒 獎 學 金 1 5,000 四 保 二 甲 曾 佩 瑩 校 友 會 獎 學 金 3 3,000 四 保 四 甲 林 佳 怡 國 泰 人 壽 獎 學 金 8 5,000 二 保 二 甲 杜 孟 臻 四 保 一 甲 彭 謙 婷 四 保 二 乙 廖 星 羽 四 保 二 乙 呂 家 雯 四 保 三 甲 紀 筑 淯 四 保 四 甲 林 佳 怡 黃 秉 心 保 險 獎 學 金 1 10,000 四 保 二 甲 江 佳 真 四 保 四 甲 吳 嘉 琪 梁 玉 齡 小 姐 獎 學 金 4 3,000 四 保 四 甲 江 長 鴻 四 保 四 甲 鍾 依 巧 四 保 四 甲 洪 國 俊 四 保 二 甲 林 妤 孺 四 保 二 甲 吳 妮 庭 四 保 三 甲 曾 佩 瑩 四 保 三 甲 林 妤 孺 四 保 三 甲 江 佳 真 四 保 三 乙 江 敏 四 保 三 甲 林 上 智 四 保 四 甲 曾 佩 瑩 四 保 四 甲 蔡 芷 玲 四 保 四 乙 呂 家 雯 四 保 四 甲 蘇 郁 雯 ( 自 99 學 年 度 下 學 期 進 四 保 三 甲 詹 博 任 起 改 為 每 年 4 名 ) 四 保 二 甲 彭 謙 婷 四 保 二 乙 陳 冠 穎 四 保 二 甲 李 思 頤 四 保 二 乙 高 于 涵 四 保 二 乙 李 佳 臻

90 保 險 信 望 愛 校 園 菁 英 獎 有 鑑 於 保 險 業 之 社 會 責 任, 由 現 代 保 險 教 育 事 務 基 金 會 結 合 全 國 三 十 多 所 設 有 保 險 科 系 所 的 大 專 院 校, 精 心 策 劃 保 險 信 望 愛 獎 活 動, 並 於 1999 年 開 辦 迄 今 該 項 活 動 已 成 為 保 險 界 一 年 一 度 的 盛 事, 其 獎 項 分 成 校 園 公 司 個 人 及 特 別 獎 四 種, 皆 受 保 險 產 學 界 的 重 視, 而 被 譽 為 保 險 界 的 奧 斯 卡 獎 2010 年 本 系 蘇 郁 雯 同 學 獲 得 最 佳 校 園 菁 英 獎 ( 一 年 五 位, 頒 發 獎 座 ),2011 年 本 系 彭 謙 婷 同 學 獲 得 校 園 菁 英 獎 學 年 度 班 級 得 獎 者 得 獎 獎 項 90 五 專 銀 四 甲 劉 欣 宜 校 園 菁 英 獎 91 五 專 銀 五 甲 徐 筱 婷 校 園 菁 英 獎 92 二 技 保 二 甲 陳 俐 君 最 佳 校 園 菁 英 獎 93 五 專 銀 五 甲 黃 培 紋 校 園 菁 英 獎 94 二 技 保 二 甲 陳 佳 岑 最 佳 校 園 菁 英 獎 95 二 技 保 二 甲 楊 耕 愷 最 佳 校 園 菁 英 獎 95 四 技 保 四 甲 詹 苔 涓 校 園 菁 英 獎 96 四 技 保 三 甲 洪 國 俊 校 園 菁 英 獎 97 四 技 保 三 甲 陳 雅 雯 校 園 菁 英 獎 98 四 技 保 四 甲 蘇 郁 雯 最 佳 校 園 菁 英 獎 99 四 技 保 三 甲 彭 謙 婷 校 園 菁 英 獎 最 佳 校 園 菁 英 獎 蘇 郁 雯 在 進 入 大 學 之 前 我 曾 經 重 考 過 一 年, 以 前 的 我 不 愛 唸 書, 沒 有 任 何 想 追 求 的 目 標, 渾 渾 噩 噩 的 過 每 一 段 生 活, 從 不 被 受 肯 定 的 自 己, 永 遠 都 不 知 道 自 己 原 來 是 可 以 有 價 值 的 大 學 四 年 對 我 而 言 是 個 重 生 的 階 段, 我 常 告 訴 自 己, 既 然 做 了 選 擇 就 要 全 力 以 赴, 因 為 所 有 的 成 果 一 定 都 來 自 於 自 己 88

91 四 年 來, 在 班 上 我 算 是 屬 於 默 默 付 出 的 類 型, 只 要 交 代 的 事 情, 我 總 是 認 真 去 做 到 最 好, 盡 好 一 個 學 生 該 做 的 本 分, 學 業 上 我 也 讓 自 己 維 持 在 一 定 的 水 準 在 大 二 時, 被 推 派 為 系 學 會 副 會 長, 同 時 也 擔 任 班 代 的 職 位, 雖 然 一 肩 扛 起 兩 個 職 務 確 實 責 任 重 大, 但 基 於 不 服 輸 的 心 態, 堅 決 做 好 每 一 件 該 做 的 事 情, 也 因 為 如 此, 更 讓 我 學 習 到 了 書 本 所 不 會 敎 的 知 識 及 經 驗 決 定 參 加 保 險 信 望 愛 的 比 賽, 最 主 要 是 想 要 肯 定 自 己 在 四 年 來 的 付 出 與 努 力, 雖 然 過 程 中 花 費 很 多 時 間 在 準 備 資 料, 也 曾 一 度 想 放 棄, 但 我 相 信, 我 是 需 要 這 份 榮 譽 來 肯 定 自 己 及 將 文 化 傳 承 下 去 的 義 務, 所 以 我 堅 持 做 下 去, 更 謝 謝 鄭 立 仁 老 師 的 指 導, 給 了 我 許 多 不 同 於 以 往 的 想 法, 讓 我 放 手 去 發 揮 能 夠 抱 走 最 佳 校 園 菁 英 的 獎 項 真 的 讓 我 非 常 感 動, 因 為 我 做 到 對 自 己 的 承 諾 要 做 就 要 做 到 最 好 這 個 獎 項 每 個 人 都 有 參 加 的 資 格, 只 在 於 你 有 沒 有 看 重 自 己 所 做 的 一 切, 我 非 常 鼓 勵 學 弟 妹 能 夠 將 如 此 棒 的 文 化 延 續 下 去, 讓 大 學 的 生 活 更 增 添 色 彩, 相 信 未 來 站 上 舞 臺 上 的 你, 一 定 會 了 解 我 所 說 的 那 份 感 動 ( 該 生 為 本 系 日 間 部 四 技 四 年 級 學 生,2010 年 榮 獲 保 險 信 望 愛 獎 - 最 佳 校 園 菁 英 獎, 為 全 國 大 專 院 校 保 險 相 關 科 系 中 僅 有 的 五 位 獲 獎 者 之 一 ) 89

92 國 內 大 專 院 校 中 唯 一 取 得 美 國 壽 險 管 理 師 之 在 校 生 藍 汝 惟 記 得 當 初 暑 假 在 考 完 LOMA280 的 時 候, 就 下 定 決 心 連 同 LOMA290 也 一 起 報 考, 終 於 在 九 個 多 月 的 時 間 內, 憑 著 自 己 的 努 力, 讓 我 考 到 了 LOMA290! 首 先 還 是 要 再 次 謝 謝 郝 老 師 那 麼 用 心 的 輔 導 我, 每 次 都 不 厭 其 煩 的 教 導 這 次 和 上 次 考 LOMA280 有 很 大 不 同 的 感 觸, 因 為 完 全 是 靠 自 己, 這 才 知 道 原 來 有 老 師 親 自 教 導 是 多 麼 一 件 幸 福 的 事 情! 很 多 人 一 聽 到 這 張 證 照 是 考 原 文 版 的 都 怯 步 了, 其 實 裡 面 的 單 字 並 沒 有 想 像 中 那 麼 難, 多 讀 多 看 一 定 會 記 得, 且 它 都 是 商 業 英 文 對 於 之 後 有 想 要 考 TOEIC 的 同 學 們, 其 實 也 有 很 大 幫 助 喔! 一 開 始 還 是 必 須 先 從 課 本 開 始 著 手, 把 課 本 的 每 一 頁 每 一 個 字 看 熟, 在 做 習 題 上 的 練 習 題, 以 及 光 碟 上 的 題 目, 把 不 會 的 地 方 都 用 記 號 做 起 來 每 一 個 單 元 弄 懂 以 後, 再 繼 續 往 下 一 個 單 元 進 行, 千 萬 不 要 吃 緊 弄 破 碗, 這 樣 在 學 習 上 是 不 會 有 成 效 的 把 模 糊 的 地 方 弄 清 楚, 不 管 是 翻 課 本 或 是 尋 求 老 師, 一 定 要 自 己 懂 才 行 自 己 讀 書 的 習 慣 是 一 定 會 做 屬 於 自 己 的 筆 記, 因 為 是 自 己 寫 的, 所 以 多 多 少 少 一 定 都 會 有 幾 分 印 象, 且 自 己 的 筆 跡 也 看 的 較 習 慣! 從 這 兩 次 考 下 來, 我 覺 得 做 考 古 題 其 實 還 蠻 有 用 的 不 過, 只 要 課 本 讀 的 夠 熟, 我 相 信 沒 有 什 麼 題 目 難 的 倒 的 在 讀 LOMA290 的 課 本 會 發 現 他 有 些 地 方 和 LOMA280 很 相 似, 所 以 LOMA280 的 內 容 千 萬 不 能 忘 記, 因 為 有 很 多 關 聯 性 存 在 遇 到 類 似 的 題 型, 把 兩 本 課 本 一 起 拿 出 來 翻 閱 就 可 以 很 容 易 發 現 其 中 90

93 不 像 當 初 考 LOMA280 的 人 一 樣, 這 次 完 全 只 有 我 一 人, 讀 起 書 來 難 免 覺 得 有 一 點 寂 寞, 因 為 沒 有 人 一 起 加 油 打 拼, 但 意 志 力 告 訴 我, 一 定 要 撐 下 去! 別 人 在 玩 樂 的 同 時, 自 己 卻 在 家 苦 讀, 有 好 幾 次 都 想 放 棄 了 呢, 但 是 想 想, 考 這 張 證 照 是 對 將 來 自 己 有 幫 助 的, 因 此 又 讓 我 恢 復 了 動 力! 現 在 的 我, 比 別 人 多 了 一 張 能 夠 更 加 證 明 自 己 實 力 的 有 利 證 照 美 國 初 級 壽 險 管 理 師, 對 之 後 未 來 找 工 作 也 比 較 不 會 徬 惶, 而 且 也 更 有 方 向 了! 只 要 肯 付 出 肯 努 力, 相 信 你 ( 妳 ) 們 也 可 以! ( 該 生 為 本 系 日 間 部 四 技 四 年 級 學 生,2011 年 取 得 美 國 壽 險 管 理 師 FLMI 初 級 會 員 資 格, 為 全 國 大 專 院 校 保 險 相 關 科 系 中 唯 一 取 得 此 資 格 之 學 生 ) 91

94 2011 全 國 技 職 保 險 教 育 學 術 研 討 會 實 習 心 得 競 賽 第 一 名 大 四 下 學 期 學 校 安 排 了 保 險 金 融 實 務 實 習 的 課 程, 讓 我 們 在 校 期 間 能 比 別 人 先 一 步 到 公 司 去 了 解 實 習 的 機 會 非 常 難 得, 從 中 的 經 驗 是 在 學 校 無 法 獲 得, 且 可 知 道 各 家 公 司 的 經 營 理 念 及 運 作 方 針, 了 解 平 常 上 班 工 作 的 模 式 就 這 樣 和 同 學 展 開 我 們 168 小 時 的 實 習 之 旅! 在 經 歷 這 近 三 個 月 的 實 習 後, 將 所 有 的 實 習 的 心 得 彙 整 後, 去 參 加 由 樹 德 科 技 大 學 舉 辦 的 2011 全 國 技 職 保 險 教 育 學 術 研 討 會 實 習 心 得 競 賽, 分 享 經 驗 給 大 家 很 開 心 的 在 這 次 比 賽 我 們 獲 得 優 勝, 拿 下 第 一 名, 這 次 報 告 能 如 此 順 利 完 成, 非 常 感 謝 帶 領 我 們 的 指 導 教 授 張 世 忠 老 師, 還 有 系 主 任 及 系 秘 書 的 付 出 與 鼓 勵 在 此 也 要 謝 謝 富 邦 人 壽 富 華 通 訊 處 所 有 的 學 長 姊, 無 私 的 奉 獻, 讓 我 們 快 樂 學 習 也 快 樂 成 長 這 段 期 間 不 斷 的 激 勵 創 造 自 己 的 極 限, 整 個 實 習 過 程 中, 改 變 了 對 事 情 的 看 法, 給 了 我 們 更 多 方 向, 從 正 面 的 思 考 去 面 對 問 題, 讓 自 己 更 加 進 步 且 學 習 到 很 多 的 相 關 知 識, 非 常 充 實! 也 為 這 次 的 保 險 金 融 實 務 實 習 畫 上 完 美 的 句 點 希 望 所 有 的 學 弟 妹 們 要 好 好 把 握 每 一 次 的 實 習 機 會, 不 管 是 人 事 物 方 面, 我 想 在 未 來 都 一 定 有 很 大 的 收 獲 與 幫 助! 系 上 用 心 安 排 這 些 課 程, 無 非 就 是 希 望 我 們 將 來 可 以 先 有 步 入 社 會 前 的 一 個 方 向 期 待 你 們 精 采 的 實 習 成 果 Fighting! 92

95 國 家 考 試 第 一 人 楊 耕 愷 考 證 照 其 實 要 付 出 相 當 的 努 力 及 運 氣, 有 時 候 即 便 努 力 沒 有 運 氣, 往 往 得 到 的 都 是 挫 折 感, 在 考 照 前, 先 思 考 目 標 及 方 向, 了 解 所 付 出 辛 勞 考 取 的 東 西, 對 自 己 幫 助 有 多 大, 是 否 值 得 當 然 必 需 要 有 面 對 挫 折 的 心 裡 準 備, 告 訴 自 己 至 少 我 曾 這 麼 努 力 過, 考 完 後, 一 切 交 給 神 吧! 考 保 險 特 考, 是 我 花 了 二 年 的 時 間 打 底, 在 二 專 時, 我 一 直 告 訴 自 己 我 想 拿 到 這 張, 因 為 我 的 外 語 不 好, 所 以 考 取 LOMA 對 我 來 說 根 本 是 天 方 夜 譚 所 以, 我 只 能 考 中 文 最 難 的 東 西, 來 提 升 自 己 的 競 爭 力 二 專 的 時 後 我 只 唸 陳 雲 中 老 師 的 保 險 學 要 義, 因 為 這 本 書 是 目 前 市 場 出 題 的 主 流, 很 多 保 險 老 師 對 這 本 書 都 相 當 有 印 象, 所 以 了 解 這 本 書 能 受 用 很 多 在 二 技 時, 花 一 年 的 時 間 來 研 讀 其 它 的 保 險 相 關 書 籍, 像 林 瑋 老 師 的 保 險 學 大 義 這 本 書 我 很 建 議 大 家 研 讀, 因 為 它 整 理 得 相 當 完 善 由 於 我 捨 不 得 花 錢 多 買 書, 所 以 就 把 老 師 上 課 的 指 定 用 書 都 看 完 最 重 要 的 準 備 就 是 上 課 吧! 因 為, 老 師 上 課 的 內 容 如 果 有 好 好 聽 的 話, 自 然 溫 習 起 來 會 比 較 事 半 功 倍, 至 少 我 是 這 樣 子 的 把 所 有 二 專 二 技 老 師 上 課 用 書 k 完, 加 上 筆 記 花 三 年 的 時 間 準 備, 最 後 感 謝 上 天 的 幫 忙 如 果 沒 考 中 會 很 失 落, 但 下 次 再 努 力 就 好, 因 為 這 是 我 的 目 標 確 定 自 己 想 要 的 是 什 麼, 會 比 盲 目 地 亂 考 來 得 有 意 義 多 祝 各 位 加 油, 我 依 等 級 劃 分 ( 愈 後 面 愈 差 ) 幫 大 家 整 理 一 下 保 險 證 照 : 一 LOMA 英 文 版 : 考 上 後 絕 對 加 薪 二 企 業 風 險 管 理 師 : 風 險 管 理 是 未 來 的 趨 勢 三 個 人 風 險 管 理 師 : 優 點 還 不 明 確, 但 很 難 考, 被 它 a 了 不 少 錢 四 保 險 公 證 人 : 相 當 實 用 的 證 照, 但 是 要 自 備 資 金 開 業 93

96 五 保 險 代 理 人 經 紀 人 : 自 行 開 業 才 能 看 出 證 照 的 價 值, 不 然 也 只 是 比 較 難 考 的 業 務 員 登 錄 證 六 核 保 理 賠 人 員 : 實 用 性 高 的 證 照 但 證 照 需 求 少, 工 作 壓 力 也 不 小 七 投 資 型 商 品 業 務 員 : 有 機 會 一 定 要 考, 因 為 這 張 證 照 會 愈 來 愈 難 考 八 保 險 業 務 員 : 最 基 本 的 證 照, 如 果 沒 有 的 話, 有 前 面 的 也 沒 用 九 LOMA 中 文 版 : 加 薪??? 別 問 我, 您 自 己 評 價 看 看 吧 ( 該 生 為 本 系 95 學 年 度 日 間 部 二 技 畢 業 生, 在 學 期 間 考 取 國 家 考 試 證 照, 目 前 就 讀 本 校 服 務 業 經 營 管 理 研 究 所 且 為 保 險 經 紀 人 公 司 經 理 ) 94

97 保 金 證 照 王 郭 少 捷 承 蒙 謝 佩 玲 主 任 的 厚 愛, 應 該 說 是 兩 屆 系 主 任, 包 含 賴 淑 慧 前 主 任, 讓 我 有 這 樣 的 機 會 可 以 在 此 與 學 弟 妹 分 享 一 些 觀 點 與 經 驗 在 校 時, 一 般 所 聽 取 到 的 證 照, 多 為 金 融 基 礎 從 業 人 員 的 資 格 試 驗, 老 實 說, 其 與 所 謂 師 字 級 的 執 照 相 較 下, 並 沒 有 多 大 的 價 值 可 言 不 過, 如 能 在 學 時 將 大 多 數 的 金 融 基 礎 從 業 人 員 證 照 考 齊, 那 也 是 具 有 相 當 金 融 專 業 基 礎 的 證 明, 畢 業 後 找 工 作 也 能 有 較 多 的 選 擇 我 要 說 的 是, 不 要 把 證 照 當 作 一 個 結 束, 除 非 已 擁 有 了 高 學 歷 或 是 師 字 級 的 執 照 考 取 證 照, 有 一 個 很 重 要 的 觀 點, 就 是 考 上 了 並 不 代 表 什 麼, 只 是 代 表 比 別 人 多 讀 了 一 點 書 而 已 個 人 目 前 已 取 得 十 二 張 證 照, 在 專 科 考 取 的 會 計 事 務 丙 級 技 術 士, 與 在 德 明 二 技 兩 年 考 取 的 證 券 商 業 務 員 證 券 商 高 級 業 務 員 投 信 投 顧 業 務 員 理 財 規 劃 人 員 產 物 保 險 業 務 員 信 託 業 業 務 人 員 初 階 授 信 人 員 銀 行 內 部 控 制 與 內 部 稽 核 資 產 證 券 化 基 本 能 力 試 驗 人 身 保 險 業 務 員 期 貨 商 業 務 員 個 人 與 大 家 沒 什 麼 不 一 樣, 幾 乎 都 是 有 著 一 張 證 照 來 到 德 明, 甚 至 有 擁 有 更 多 的 人 考 取 證 照, 第 一 步 在 於 瞭 解 考 取 的 目 的, 而 後 就 須 規 劃 考 程, 我 在 上 述 所 列 的 證 照 順 序, 也 就 是 我 考 取 的 順 序, 而 且 都 是 考 取 筆 試 考 試 通 過 因 為 不 是 師 字 級 的 執 照, 所 以 我 是 擇 日 不 如 撞 日, 哪 個 考 試 到 了 而 且 準 備 時 間 也 夠, 就 去 報 名, 並 沒 有 所 謂 從 最 簡 單 的 開 始, 也 不 建 議 報 名 後, 準 備 工 作 是 很 重 要 的, 一 定 要 花 時 間 去 熟 悉 去 理 解, 唸 得 通 而 不 在 唸 得 久 最 後, 如 果 沒 辦 法 一 開 始 就 想 清 楚 自 己 要 考 些 什 麼, 不 妨 金 融 基 礎 從 業 人 員 的 證 照 都 去 考, 一 來 學 校 與 系 上 皆 有 補 助, 二 來 在 學 的 時 間 也 沒 浪 費 掉, 也 給 了 自 己 畢 業 後 能 有 更 多 的 選 擇 性 ( 該 生 為 本 系 96 學 年 度 日 間 部 二 技 畢 業 生 ) 95

98 前 進 研 究 所 本 系 畢 業 學 生 中, 四 技 或 二 技 以 升 學 為 主 要 方 向, 每 年 約 3~4 名 會 繼 續 讀 研 究 所, 就 讀 研 究 所 多 與 本 系 相 關, 由 於 本 系 教 學 嚴 謹, 學 生 能 踏 實 學 習 相 關 專 業 知 識, 故 進 入 研 究 所 後 學 習 都 很 順 利, 也 更 能 感 謝 當 時 在 學 校 時, 老 師 嚴 格 教 導 的 苦 心,95 至 98 學 年 度 考 取 研 究 所 名 單 如 下 表 學 年 度 班 級 學 生 姓 名 考 取 研 究 所 95 學 年 度 96 學 年 度 四 保 四 甲 四 保 四 甲 四 保 四 甲 四 保 四 甲 四 保 四 甲 二 保 二 甲 二 保 二 甲 二 保 二 甲 系 友 95 學 年 二 保 二 甲 四 保 四 甲 二 保 二 甲 魏 秋 雯 陳 勁 宏 吳 孟 純 林 欣 潔 吳 文 宏 孫 震 劉 又 銓 謝 佳 瑋 楊 耕 愷 王 志 耀 蔡 明 修 國 立 海 洋 大 學 應 用 經 濟 研 究 所 國 立 高 雄 第 一 科 技 大 學 財 務 金 融 研 究 所 龍 華 科 技 大 學 商 學 管 理 研 究 所 德 明 財 經 科 技 大 學 服 務 業 經 營 管 理 研 究 所 銘 傳 大 學 風 險 管 理 與 保 險 研 究 所 德 明 財 經 科 技 大 學 運 籌 流 通 所 ( 運 籌 組 ) 德 明 財 經 科 技 大 學 服 務 業 經 營 管 理 研 究 所 ( 金 融 管 理 組 ) 德 明 財 經 科 技 大 學 服 務 業 經 營 管 理 研 究 所 ( 休 閒 管 理 組 ) 德 明 財 經 科 技 大 學 服 務 業 經 營 管 理 研 究 所 ( 金 融 管 理 組 ) 德 明 財 經 科 技 大 學 服 務 業 經 營 管 理 研 究 所 德 明 財 經 科 技 大 學 經 貿 運 籌 管 理 研 究 所 97 學 年 度 二 保 二 甲 葉 尚 祐 國 立 台 東 大 學 語 文 教 育 所 系 友 96 學 年 二 保 二 甲 系 友 96 學 年 二 保 二 甲 系 友 96 學 年 二 保 二 甲 陳 冠 良 鄭 嵐 云 鄭 旭 翔 文 化 大 學 會 計 系 碩 士 班 國 立 高 雄 第 一 科 技 大 學 風 險 管 理 與 保 險 研 究 所 舊 金 山 藝 術 學 院 工 業 設 計 系 96

99 學 年 度 班 級 學 生 姓 名 考 取 研 究 所 97 學 年 度 98 學 年 度 99 學 年 度 系 友 96 學 年 二 保 二 甲 系 友 五 專 系 友 97 學 年 四 保 四 甲 四 保 四 乙 四 保 四 乙 黃 婷 鈺 吳 玉 鳳 林 政 均 林 于 馨 賀 安 駒 Ashland University/MBA in Human Resource 國 立 政 治 大 學 風 險 管 理 與 保 險 研 究 所 博 士 班 文 化 大 學 企 業 管 理 研 究 所 國 立 海 洋 大 學 應 用 經 濟 研 究 所 德 明 財 經 科 技 大 學 行 銷 管 理 系 碩 士 班 鄭 嵐 云 在 二 技 下 學 期 的 時 候, 我 和 許 多 準 畢 業 生 一 樣, 面 臨 著 要 當 個 社 會 新 鮮 人 或 者 是 繼 續 升 學 當 學 生 的 難 題 但 是 考 慮 到 現 在 大 學 錄 取 率 已 達 97%, 如 此 之 高 的 錄 取 率 更 顯 的 大 學 學 位 越 來 越 沒 有 價 值, 所 以 我 後 來 還 是 選 擇 了 繼 續 升 學 這 條 路 因 為 以 前 求 學 的 經 驗 對 數 學 相 關 科 目 頗 感 興 趣, 所 以 在 研 究 所 準 備 報 考 的 系 所 就 以 統 計 系 為 主 由 於 本 身 不 是 念 統 計 本 科 系 的 關 係, 以 前 所 學 的 統 計 基 礎 不 足 以 應 付 研 究 所 考 試 之 用, 為 了 能 在 考 試 時 有 更 充 足 的 準 備, 我 選 擇 去 補 習 班 上 課 補 習 班 開 課 之 後, 我 才 發 覺 到 起 初 把 研 究 所 考 試 想 得 太 輕 鬆, 雖 然 每 堂 課 我 都 不 缺 席, 但 上 課 內 容 根 本 就 聽 不 懂, 說 是 去 上 課 充 其 量 不 過 是 去 抄 抄 筆 記 練 練 字 但 是 我 沒 有 因 此 放 棄, 又 去 多 聽 一 次 課, 這 時 發 現 比 第 一 次 聽 的 時 候 好 多 了, 以 前 很 多 盲 點 都 釐 清, 不 再 是 鴨 子 聽 雷, 由 此 可 見 課 前 預 習 課 後 複 習 的 重 要 研 究 所 考 試, 報 了 大 概 五 間, 前 幾 間 考 完 都 有 不 好 的 預 感 因 為 跟 我 比 起 來 每 天 至 少 讀 10 小 時 以 上 的 人 比 比 皆 是 準 備 考 試 的 過 程 中 一 度 有 想 放 棄 的 念 頭, 但 一 想 到 我 所 花 的 時 間 補 習 費, 還 是 決 定 繼 續 撐 下 去, 直 到 考 完 最 後 一 間 為 止 97

100 幸 運 的 是, 我 在 今 年 有 考 上 高 雄 第 一 科 技 大 學 風 管 所, 在 考 高 科 前 幾 天 還 回 到 德 明, 找 賴 淑 慧 老 師 幫 我 解 了 幾 題 歷 屆 試 題 老 師 解 題 很 細 心, 對 我 這 次 的 考 試 幫 助 不 小 希 望 學 弟 妹 們 如 果 有 升 學 考 試 的 問 題, 可 以 好 好 使 用 學 校 給 的 資 源 因 為 就 我 的 經 驗, 學 校 老 師 在 對 於 學 生 提 出 的 問 題 都 是 盡 全 力 的 在 回 應, 而 補 習 班 的 老 師 都 會 偷 留 一 手 最 後, 希 望 學 弟 妹 在 準 備 升 學 考 試 時, 一 定 要 堅 持 到 底, 只 要 不 放 棄, 最 後 一 定 會 成 功 的 ( 現 為 國 立 高 雄 第 一 科 技 大 學 風 險 管 理 與 保 險 研 究 所 研 究 生 ) 謝 佳 瑋 2008 年 一 場 金 融 海 嘯 席 捲 全 球, 冰 島 政 府 宣 布 破 產 全 球 景 氣 倒 退 至 今, 許 多 產 業 面 臨 減 產 及 倒 閉 的 命 運, 失 業 率 創 新 高 則 反 映 出 供 需 嚴 重 的 失 衡, 投 資 損 失 的 窘 境 已 被 視 為 常 態 之 現 象 我 們 不 可 否 認, 一 場 金 融 海 嘯 改 變 了 人 們 長 久 以 來 的 經 濟 生 活 二 十 一 世 紀 初 期, 網 路 開 啟 了 資 訊 即 時 的 便 利, 也 帶 動 全 球 金 融 政 策 的 蓬 勃 發 展, 金 融 工 具 的 多 元 性 也 使 得 人 們 漸 漸 富 裕, 而 投 資 理 財 的 概 念 也 開 始 因 應 而 生, 近 十 年 來, 投 資 銀 行 金 融 工 具 理 財 部 門 為 人 們 帶 來 大 量 的 財 富 累 積, 也 促 進 了 產 業 升 級 並 帶 來 發 展 利 益, 這 一 切 的 成 長 皆 仰 賴 著 充 滿 前 景 似 的 經 濟 政 策, 但 這 場 美 夢 終 究 在 去 年 次 貸 風 暴 中, 讓 世 人 徹 底 從 夢 中 甦 醒 過 去 至 今, 金 融 發 展 與 保 險 事 業 往 往 存 在 著 極 端 的 對 比, 長 久 以 來 金 融 發 展 帶 給 人 們 正 向 的 希 望, 也 使 人 們 產 生 富 足 的 願 景, 而 反 觀 保 險 事 業, 卻 常 被 人 們 視 為 差 勁 的 學 問, 也 許 一 直 以 來 保 險 帶 給 人 們 業 務 員 或 倒 楣 的 印 象, 也 或 許 是 台 灣 早 期 在 發 展 保 險 事 業 時, 只 重 視 如 何 運 用 行 銷 技 巧 來 創 造 業 績, 而 這 樣 的 手 法 使 得 專 業 的 氣 息 全 然 被 忽 略, 且 在 風 險 管 理 及 損 失 補 償 的 概 念 上 也 成 了 空 談, 以 至 於 今 日 台 灣 在 保 險 產 業 的 發 展 上 顯 得 較 為 緩 慢, 甚 至 是 近 年 來 才 開 始 起 步 多 數 的 人 們 都 仰 賴 投 資, 想 藉 由 投 資 為 自 己 帶 來 廣 大 的 利 益 假 定 我 們 所 探 討 的 投 資 不 全 然 是 有 形 財 務 且 包 括 了 無 形 勞 務 時, 相 對 於 98

101 獲 利 所 呈 現 的 方 式 將 會 是 多 元 的 財 務 的 投 資 為 人 生 累 積 財 富, 學 習 的 投 資 為 人 生 準 備 經 驗 但 世 事 難 料, 人 們 在 期 許 藉 由 投 資 而 創 造 利 益 時, 難 道 沒 有 面 臨 損 失 的 機 會 風 險 嗎? 我 相 信 任 何 事 皆 沒 有 百 分 百 的 成 功 完 美, 而 好 運 也 不 可 能 一 輩 子 用 不 完, 得 與 失 的 計 算 往 往 存 在 你 我 之 間, 有 捨 才 有 得 的 概 念 更 成 為 了 難 以 實 踐 的 名 言 而 當 人 們 在 期 許 利 益 降 臨 的 同 時, 有 太 多 不 可 預 期 的 損 失 可 能, 姑 且 不 論 惡 意 與 善 意 天 災 與 人 禍, 這 些 因 素 不 可 否 認 即 是 影 響 利 益 的 阻 礙 基 於 此, 保 險 的 概 念 因 應 而 生, 也 成 了 重 要 的 後 盾, 無 論 是 金 融 理 財 的 避 險 工 具 動 產 與 非 動 產 的 價 值 保 障, 亦 或 是 健 康 因 素 的 損 失 補 償, 這 些 皆 仰 賴 保 險 的 專 業, 換 句 話 說, 保 險 是 未 雨 綢 繆, 並 將 未 來 可 能 的 損 失 降 低 至 最 小 的 學 問 二 技 兩 年 的 生 活 使 我 對 保 險 事 業 有 徹 底 的 改 觀, 過 去 個 人 對 於 保 險 一 直 抱 持 著 可 有 可 無 的 想 法, 但 經 過 這 兩 年 的 訓 練 後, 保 險 卻 成 為 我 心 中 最 重 要 的 專 業 及 需 求, 無 論 是 投 資 時 的 保 障 健 康 上 的 補 償 保 險 在 法 律 上 的 運 用, 亦 或 是 商 業 間 的 往 來, 保 險 專 業 皆 帶 給 我 極 大 的 自 信 心, 願 這 種 感 覺 在 未 來 也 能 傳 遞 給 學 弟 妹 們 最 後, 我 想 以 學 長 的 身 分 歡 迎 你 們 加 入 保 險 金 融 管 理 系 這 個 大 團 隊, 我 們 有 非 常 認 真 負 責 的 老 師, 也 有 洋 溢 熱 情 及 充 滿 人 情 味 的 系 風, 在 未 來 希 望 學 弟 妹 們 能 享 受 這 段 的 愉 悅 的 學 習 旅 途, 並 預 祝 你 們 未 來 學 業 精 進 平 步 青 雲 ( 現 為 德 明 財 經 科 技 大 學 服 務 業 經 營 管 理 研 究 所 畢 業 生 ) 吳 孟 純 我 想 在 考 取 研 究 所 的 過 程 中, 最 高 興 的 時 刻 莫 過 於 上 榜 的 時 候 了 吧! 還 記 得 收 到 錄 取 通 知 的 信 件 時 手 還 微 微 的 顫 抖 著, 拆 開 信 封 的 那 一 刻 看 到 正 取 的 字 還 一 度 以 為 它 是 不 是 印 錯 了 啊? 經 過 一 再 的 確 認 後 才 敢 大 聲 的 告 訴 大 家, 我 考 上 了! 在 這 學 歷 普 遍 的 時 代 裡, 要 如 何 使 自 己 在 眾 人 中 脫 穎 而 出? 我 想 莫 過 於 增 加 自 己 的 附 加 價 值, 所 以 我 選 擇 繼 續 升 學 於 是, 在 大 99

102 三 下 學 期 便 開 始 了 我 的 補 習 生 活 剛 開 始 的 時 候 總 是 充 滿 幹 勁 每 天 熬 夜 看 書, 那 時 總 覺 得 反 正 就 拼 這 一 年 了, 我 才 不 管 它 累 不 累, 反 正 做 就 對 了! 做 事 總 是 三 分 鐘 熱 度 是 人 類 共 同 的 劣 根 性, 就 這 樣 一 直 到 了 暑 假 幾 乎 每 天 都 重 覆 著 相 同 的 事, 早 上 上 統 計 下 午 自 修 晚 上 補 經 濟 星 期 六 則 是 上 保 險 學, 每 天 每 天 的 早 起 唸 書 熬 夜 慢 慢 的 身 體 健 康 拉 起 了 警 報, 連 續 幾 個 禮 拜 都 向 醫 生 報 到 於 是, 對 於 這 種 生 活 產 生 了 厭 倦 感 看 著 朋 友 們 把 握 住 最 後 一 個 暑 假 紛 紛 出 國 遊 玩, 我 也 好 想 出 去 走 走, 但 是 總 覺 得 如 果 我 就 這 麼 玩 了 一 天, 那 麼 我 一 定 會 對 不 起 自 己 就 這 樣 我 大 學 的 最 後 一 個 寒 暑 假 過 去 了! 很 快 的, 到 了 上 戰 場 的 日 子, 常 常 在 考 試 時 才 發 現 有 些 題 目 明 明 就 很 熟 悉 但 是 就 是 下 不 了 筆, 然 後 才 開 始 後 悔 如 果 我 這 個 部 份 有 讀 熟 一 點 的 話, 那 麼 現 在 一 定 可 以 寫 得 很 順 手 每 考 完 一 間 學 校, 挫 折 感 就 又 增 加 了 一 點 痛 苦 的 是, 常 常 在 接 到 落 榜 通 知 後 的 隔 天 就 又 要 赴 另 一 間 學 校 的 考 試, 就 這 樣 又 渡 過 了 三 個 月, 總 算 是 考 完 了 所 有 的 考 試, 心 裡 想 著 總 算 是 解 脫 了, 可 以 讓 我 的 腦 袋 休 息 個 幾 個 月 了, 但 是 痛 苦 的 時 刻 才 算 是 真 的 來 臨, 在 那 段 等 待 所 有 學 校 放 榜 的 日 子 裡 腦 袋 根 本 就 靜 不 下 來, 常 常 想 著 如 果 每 一 間 學 校 再 落 榜 的 話, 那 麼 我 應 該 要 如 何 去 調 整 自 己 的 心 情, 然 後 再 去 找 一 份 適 合 自 己 的 工 作, 而 且 這 段 時 間 裡, 我 到 底 該 找 一 份 正 職 或 者 是 工 讀 性 質 的 工 作, 那 工 讀 該 找 長 期 的 還 是 短 期 的 好 呢? 想 出 去 走 走 又 覺 得 會 玩 得 不 起 勁 等 等 種 種 的 後 續 問 題 一 一 的 浮 現 出 來, 還 好, 最 焦 慮 的 時 候 一 張 關 鍵 的 成 績 單 寄 來 了! 我 總 算 是 放 下 了 心 中 的 一 顆 大 石 頭, 開 始 為 就 讀 研 究 所 進 行 相 關 課 程 的 準 備 結 束 了 那 一 段 漫 長 期 間, 值 得 高 興 的 不 只 是 真 正 的 考 取 研 究 所, 而 是 我 能 一 直 的 堅 持 到 最 後, 完 成 這 一 項 自 己 給 自 己 的 任 務 很 幸 福 的 是 在 那 段 時 間 裡 我 有 父 母 的 支 持 老 師 的 指 導 及 朋 友 的 鼓 勵 及 陪 伴, 使 得 我 一 點 也 不 會 感 到 孤 單 ( 現 為 龍 華 科 技 大 學 商 學 管 理 研 究 所 畢 業 生 ) 100

103 林 欣 潔 當 我 決 定 要 考 研 究 所 已 經 是 三 年 級 下 學 期 了, 在 許 多 研 究 所 裡 我 選 擇 了 考 保 險 研 究 所 此 時 我 開 始 找 哪 些 學 校 有 保 險 研 究 所, 之 後 我 便 決 定 我 要 考 政 治 大 學 風 險 管 理 與 保 險 學 系 管 理 組 銘 傳 大 學 風 險 管 理 與 保 險 學 系 淡 江 大 學 保 險 學 系 保 險 經 營 碩 士 班 實 踐 大 學 財 務 金 融 與 保 險 研 究 所 決 定 好 學 校 及 瞭 解 各 校 所 要 考 的 科 目 後, 便 開 始 著 手 準 備 因 為 我 決 定 不 補 習 要 靠 自 己 念 書 去 參 加 考 試, 所 以 我 就 到 書 店 去 找 研 究 所 的 考 試 用 書 我 所 要 考 的 科 目 每 一 科 都 有 許 多 的 參 考 用 書, 當 時 的 我 真 不 知 該 如 何 選 擇, 最 後 我 就 決 定 找 適 合 自 己 的 參 考 用 書, 當 我 把 書 都 買 齊 後, 便 開 始 安 排 自 己 的 讀 書 計 畫 一 開 始 念 書 的 我 有 點 不 太 能 適 應, 因 為 有 些 書 上 寫 的 知 識 是 學 校 課 程 所 沒 有 教 的, 需 要 我 們 自 己 去 摸 索 去 學 習 的 此 時 我 總 覺 得 我 所 學 有 許 多 的 不 足, 讓 我 對 自 己 考 研 究 所 有 許 多 的 擔 心 與 不 安, 但 慢 慢 的 經 過 一 次 又 一 次 的 練 習 後, 對 書 上 的 知 識 已 不 陌 生 了 當 時 的 我 只 知 道 要 參 加 3 月 份 開 始 的 研 究 所 考 試, 並 不 知 道 還 有 推 甄 這 個 途 徑, 班 上 同 學 告 訴 我 之 後 我 就 決 定 要 推 甄 淡 江 大 學 保 險 學 系 保 險 經 營 碩 士 班, 我 便 開 始 準 備 我 的 自 傳 與 研 究 計 畫, 也 謝 謝 老 師 幫 忙 我 修 改 我 的 自 傳 與 研 究 計 畫 還 有 寫 推 薦 函 一 開 始 我 只 想 推 甄 一 間 學 校, 但 同 學 告 訴 我, 我 的 在 校 成 績 不 錯 其 實 可 以 推 政 治 大 學 風 險 管 理 與 保 險 學 系 管 理 組, 由 於 同 學 的 鼓 勵 所 以 我 便 決 定 再 推 一 間 學 校 面 對 推 甄 的 面 試 我 實 在 非 常 的 緊 張, 擔 心 我 說 錯 什 麼 或 是 教 授 所 問 的 問 題 是 我 答 不 出 來 的 該 如 何 是 好 呢 等 問 題 雖 然 最 後 的 結 果 我 兩 間 都 沒 有 推 甄 上, 對 我 來 說 是 一 種 打 擊, 因 為 自 己 努 力 的 去 準 備 卻 得 不 到 好 的 結 果, 我 只 能 不 斷 的 替 自 己 加 油 打 氣, 不 能 因 為 這 次 的 失 敗 就 放 棄 自 己 所 想 要 的 研 究 所, 反 而 讓 自 己 更 堅 定 自 己 要 繼 續 的 努 力 下 去, 不 因 一 次 的 失 敗 就 被 打 倒 了, 要 把 這 次 的 考 試 當 作 是 一 種 經 驗 101

104 的 累 積 經 過 推 甄 的 失 敗 後, 我 更 積 極 的 去 準 備 研 究 所 考 試, 當 時 的 我 只 準 備 要 考 四 間 學 校, 但 是 後 來 發 現 台 北 大 學 合 作 經 濟 學 系 考 的 科 目 跟 我 準 備 的 科 目 是 一 樣 的, 所 以 我 決 定 去 參 加 考 試 了, 還 有 德 明 技 術 學 院 服 務 業 經 營 管 理 研 究 所 對 別 人 來 說 可 能 會 因 為 是 第 一 次 招 生, 所 以 不 會 去 參 加 考 試, 但 對 我 來 說 只 要 有 我 想 要 念 的 科 系 或 組 別 我 都 會 去 試 一 試 的 終 於 到 了 考 試 的 時 候 了, 每 個 禮 拜 的 考 試 對 我 來 說 都 是 非 常 的 重 要, 經 過 一 次 又 一 次 的 考 試, 不 管 每 個 禮 拜 考 試 的 結 果 如 何, 我 都 會 告 訴 自 己 不 管 結 果 如 何 我 都 要 為 自 己 的 下 一 次 考 試 繼 續 努 力, 不 能 一 直 停 留 在 當 週 的 考 試 中 當 考 試 的 結 果 慢 慢 的 出 爐 後, 對 我 來 說 是 一 種 打 擊, 考 試 的 結 果 讓 我 總 覺 得 難 道 我 的 努 力 還 不 夠 嗎? 為 什 麼 會 考 得 不 好 呢? 也 因 為 如 此 我 更 要 把 握 還 未 考 試 的 學 校 不 斷 的 告 訴 自 己 不 能 因 為 小 小 的 失 敗 而 放 棄, 要 為 自 己 的 未 來 做 最 後 的 努 力, 即 使 結 果 是 一 間 都 沒 上, 但 至 少 自 己 已 經 努 力 過 了, 沒 有 對 不 起 自 己 就 可 以 了 也 許 是 因 為 這 個 想 法, 讓 我 不 放 棄 任 何 一 個 機 會, 最 後 終 於 考 上 了 德 明 技 術 學 院 服 務 業 經 營 管 理 研 究 所 在 這 次 的 研 究 所 考 試 中, 我 很 感 謝 一 路 上 支 持 我 的 老 師 朋 友, 有 妳 們 的 鼓 勵 才 能 讓 我 一 直 堅 持 我 自 己 所 想 要 的 目 標 雖 然 準 備 的 過 程 是 辛 苦 的, 但 是 只 要 肯 努 力, 一 定 會 得 到 屬 於 自 己 的 成 功, 為 了 妳 們, 我 才 會 一 直 努 力 下 去, 不 會 辜 負 大 家 對 我 的 期 望, 我 會 加 油 的 ( 現 為 德 明 財 經 科 技 大 學 服 務 業 經 營 管 理 研 究 所 畢 業 生 ) 魏 秋 雯 在 自 己 決 定 準 備 考 研 究 所 的 時 候 是 大 三 下 了, 而 且 要 考 財 經 所, 但 那 時 並 以 補 統 計 及 經 濟 為 主, 但 是 由 於 有 課 業 要 顧, 所 以 那 時 在 補 習 這 階 段 是 盡 量 吸 收 多 少 算 多 少, 能 不 缺 課 就 不 缺 課 後 來 在 暑 假 的 時 候 是 以 補 三 科 為 主, 並 且 打 算 把 統 計 和 經 濟 一 併 拉 到 有 一 定 的 程 度 但 暑 假 後 期 覺 得 財 管 太 難, 後 來 保 守 估 計 必 須 放 掉 財 管, 轉 考 經 102

105 研 所 在 暑 假 時 統 計 上 完 我 會 將 老 師 出 的 作 業 盡 量 做 完, 並 且 開 始 摸 索 自 己 所 有 要 考 的 學 校 考 古 題, 然 後 經 濟 我 就 開 始 把 個 經 及 總 經 拆 開 並 且 仔 細 地 一 章 節 一 章 節 唸 到 後 來 也 因 為 自 己 經 濟 較 弱, 所 以 自 己 準 備 另 一 位 老 師 出 版 的 經 濟 考 古 題 的 書, 後 來 也 不 太 分 是 什 麼 所 的 經 濟 題 目, 就 都 把 它 做 完 及 看 完, 到 補 習 後 期 也 有 參 加 統 計 及 經 濟 題 庫 班, 把 所 有 題 目 都 看 過 及 做 過 好 幾 遍 我 認 為 要 考 研 究 所 重 點 分 別 如 下 :(1) 不 管 考 那 一 個 所, 我 認 為 統 計 是 最 好 拉 分 數 的, 如 果 可 以 的 話, 讓 統 計 能 考 到 分 以 上, 這 差 距 足 以 拉 距 不 少 分 數, 當 然 也 要 以 加 權 比 例 來 衡 量 自 己 須 花 多 少 時 間 在 統 計 上 面 (2) 要 先 確 認 自 己 想 考 什 麼 所, 經 研 財 經 風 管 保 險 歸 為 一 類, 企 管 或 國 企 為 一 類 (3) 摸 索 自 己 要 考 的 學 校 考 古 題, 可 以 把 目 標 鎖 定 於 三 間 學 校, 目 標 學 校 我 通 常 會 做 五 年 考 古 題, 次 目 標 就 是 剩 下 來 的 就 可 以 做 2-3 年 考 古 題, 但 是 也 可 以 多 看 看 好 幾 年 份 的 考 古 題 因 為 考 古 題 有 一 定 趨 勢, 雖 然 不 是 考 過 會 再 考, 但 是 可 能 讓 你 了 解 原 來 這 間 學 校 這 個 系 它 注 重 什 麼 章 節 然 後 是 注 重 推 導 計 算 畫 圖, 說 穿 了 考 古 題 要 越 早 做 越 好, 絕 不 行 到 考 前 一 兩 個 月 才 開 始 準 備, 絕 對 不 行, 而 且 有 問 題 可 以 問 補 習 班 或 是 學 校 老 師 (4) 通 常 到 了 秋 季 班 就 是 已 經 要 進 入 考 前 了, 絕 不 行 那 時 還 每 天 往 補 習 班, 這 個 應 該 要 讓 自 己 多 一 點 時 間 待 圖 書 館 準 備 (5) 簡 易 計 算 機 可 以 在 一 開 始 買 來 用, 因 為 工 程 型 計 算 機 雖 然 計 算 方 便, 但 由 於 現 在 考 試 大 多 只 能 用 簡 易 型, 幾 乎 每 間 學 校 是 在 考 場 當 場 發, 所 以 要 讓 自 己 熟 練 簡 易 型 計 算 機, 這 樣 才 不 會 在 考 試 當 天 因 數 字 按 錯 而 整 大 題 答 錯, 再 來 統 計 查 表 一 定 要 多 看 每 間 學 校 的 查 表, 因 為 每 間 不 一 樣 所 以 表 達 的 方 式 也 不 同, 才 不 會 因 為 查 表 錯 誤 而 導 致 答 錯, 這 樣 是 很 可 惜 的 (6) 在 報 名 時 絕 不 行 只 報 剛 剛 好 幾 間, 一 定 要 在 目 標 學 校 前 多 報 一 兩 間 學 校, 這 樣 才 可 以 讓 自 己 在 考 目 標 學 校 時 不 至 於 太 過 緊 張 希 望 以 上 我 準 備 考 研 究 小 小 經 驗, 能 對 於 要 準 備 考 研 究 所 的 學 弟 妹 有 幫 助 我 相 信 只 要 努 力, 真 的 沒 有 做 不 到 的 唷 ~ 加 油 喔! 103

106 ( 現 為 國 立 海 洋 大 學 應 用 經 濟 所 畢 業 生 ) 104

107 展 翅 高 飛 留 學 路 黃 郁 倫 在 我 唸 專 科 的 時 候, 就 發 現 除 了 擁 有 專 業 知 識 以 後, 國 際 觀 和 英 文 能 力 是 很 重 要 的! 當 時 我 覺 得 應 該 要 放 眼 看 全 世 界, 不 能 只 當 個 井 底 之 蛙!! 所 以 我 決 定 等 我 唸 完 二 技, 到 國 外 學 習 專 業 及 獲 取 更 多 新 的 知 識! 於 是 我 決 定 去 英 國! 會 選 擇 英 國 是 因 為 我 熱 愛 那 裡 的 文 化 建 築 等! 有 良 好 的 環 境! 所 以 在 唸 二 技 的 時 候, 我 就 開 始 全 力 準 備 英 文, 因 為 要 唸 碩 士 課 程, 必 須 要 先 通 過 語 言 能 力 證 明! 另 外 也 要 決 定 我 要 學 什 麼 專 業! 這 是 很 重 要 的! 當 時 我 的 英 文 真 的 不 好! 開 始 準 備 時 會 有 些 吃 力, 但 是 每 天 持 續 的 唸 真 的 進 步 很 快! 雖 然 有 時 候 會 覺 得 很 累 很 辛 苦, 但 是 為 了 夢 想 還 是 會 繼 續 前 進! 到 了 申 請 的 時 候, 我 準 備 了 很 多 文 件, 包 含 讀 書 計 劃 表 履 歷 表 老 師 推 薦 信 另 外 在 校 成 績 是 非 常 重 要 的, 如 果 在 校 成 績 好, 可 以 申 請 很 好 的 學 校, 於 是 我 也 努 力 地 拼 在 校 成 績 最 後 選 了 六 家 學 校 申 請, 也 在 去 年 過 年 時 拿 到 五 家 學 校 的 入 學 許 可! 在 五 月 份 也 通 過 語 言 證 明! 在 準 備 出 國 的 過 程 中, 學 到 很 多 東 西 除 了 英 文 申 請 學 校 種 種 一 切 都 自 己 來, 當 然 還 有 很 多 戰 友 和 我 一 起 努 力, 因 此 也 交 到 很 多 志 同 道 合 的 朋 友! 出 國 唸 書 是 我 的 夢 想, 我 們 都 要 為 了 夢 想 不 斷 前 進 遠 見 是 很 重 要 的, 當 然 毅 力 更 是 重 要, 我 們 都 不 要 放 棄, 要 勇 敢 地 前 進! ( 該 生 為 本 系 96 學 年 度 日 間 部 二 技 畢 業 生 ) 105

108 德 明 走 向 世 界 日 期 : 二 七 年 九 月 二 十 日 ( 德 明 改 名 科 技 大 學 揭 牌 儀 式 當 日 ) 時 間 : 上 午 十 時 二 十 分 至 十 一 時 五 十 分 講 員 : 楊 愛 倫 眾 議 員 ( 傑 出 校 友 ) 講 題 : 德 明, 走 向 世 界 紀 錄 : 郝 淑 蕙 老 師 主 持 人 : 王 安 邦 教 務 長 致 詞 校 友 會, 蘇 前 理 事, 楊 愛 倫 眾 議 員 及 同 學 們 大 家 好, 楊 愛 倫 校 友 為 本 校 銀 行 保 險 科 畢 業, 楊 愛 倫 女 士 自 幼 好 行 善, 即 使 在 懷 孕 時 也 仍 好 行 善 目 前 為 紐 約 州 眾 議 員, 我 們 很 榮 幸 楊 校 友 到 校 分 享, 以 熱 烈 掌 聲 歡 迎 楊 愛 倫 眾 議 員 : 首 先 先 感 謝 倪 仁 禧 博 士 到 旅 社 接 我 到 校, 看 到 倪 博 士 為 本 校 服 務 時, 深 覺 德 明 很 有 前 途, 深 以 德 明 人 為 榮 在 紐 約 初 選 時, 僅 以 少 數 票 數 獲 選, 打 敗 猶 太 人 對 手 這 兩 天 在 台 灣 各 地 參 觀 台 灣 的 企 業, 都 是 世 界 數 一 數 二 的 品 牌, 深 以 台 灣 為 榮 自 小 總 覺 自 卑, 總 覺 得 不 受 父 母 愛, 父 母 總 以 別 人 的 成 就 相 較, 以 前 德 明 畢 業 的 學 生 並 非 受 人 尊 崇, 現 在 看 到 德 明 成 為 大 學, 真 是 令 人 高 興, 我 還 記 得 自 己 旳 學 號 , 今 天 在 本 校 重 大 的 日 子, 心 中 非 常 感 動, 但 是 在 這 個 重 大 旳 日 子, 是 不 能 掉 眼 淚 我 到 美 國 發 展 時, 在 紐 約 發 生 大 車 禍, 身 體 不 適, 在 中 國 除 夕 夜 接 獲 母 親 的 電 話, 心 中 難 忍 悲 傷, 但 也 深 受 親 情 激 勵, 也 知 道 人 的 軟 弱 目 前 我 擔 任 眾 議 院 老 人 委 員 會 委 員, 目 前 是 募 款 最 佳 的 眾 議 員, 今 年 募 得 五 十 萬 美 元 我 深 知 沒 有 人 幫 助, 沒 有 工 作, 沒 有 好 的 學 歷 的 感 覺, 也 願 意 感 同 身 受 的 幫 助 他 人 的 需 要 我 當 時 有 工 作, 但 離 婚 106

109 育 有 一 女, 在 美 國 社 會 局 獲 得 美 元 的 補 助, 當 我 看 到 社 會 局 內 的 弱 勢 人 時, 我 告 訴 自 己 不 要 再 回 來 領 救 濟 金, 我 辦 到 了, 並 獲 得 各 界 肯 定 目 前 我 是 新 科 眾 議 員, 本 不 能 離 開 選 區, 但 今 年 中 華 民 國 政 府 邀 請 紐 約 州 議 員 訪 問, 且 獲 眾 議 院 院 長 同 意 來 台 訪 問 今 年 中 國 年 台 灣 政 府 想 在 紐 約 Albany 辦 慶 祝 活 動, 經 過 我 們 的 努 力 協 助, 也 得 到 當 地 政 府 首 肯 自 我 期 許 成 為 少 數 族 群 的 議 員, 今 年 五 月 的 活 動 獲 得 多 數 議 員 參 與, 活 動 很 成 功 我 本 人 獲 得 州 長 簽 發 的 表 揚 狀, 在 議 會 中 提 出 五 月 為 亞 裔 週, 並 將 九 月 廿 八 日 訂 為 教 師 日, 我 深 以 此 自 豪 目 前 在 美 國 推 動 No one child left behind 這 正 是 孔 子 有 教 無 類 的 精 神, 今 天 我 們 在 紐 約 州 眾 議 院 獲 得 150 位 眾 議 員 一 致 通 過 9/28 為 教 師 日 有 多 少 人 看 過 李 安 導 演 的 推 手 及 喜 宴, 都 是 在 紐 約 的 皇 后 區 法 拉 區 拍 攝 的, 這 個 地 區 是 許 多 華 人 聚 集 之 處, 並 且 許 多 建 築 物 都 是 華 人 建 的 喜 宴 拍 攝 地 點 就 在 該 區 的 喜 來 登 酒 店, 在 那 兒 你 可 以 問 任 何 人 楊 愛 倫 的 辦 事 處 在 那 兒, 同 學 們 來 到 這 兒, 我 會 致 贈 紀 念 品 在 紐 約 州, 王 建 明 等 人 都 是 台 灣 的 驕 傲, 我 不 論 在 那 兒, 都 以 台 灣 為 榮, 並 將 根 留 台 灣 我 的 女 兒 為 道 地 的 ABC, 但 是 中 文 說 得 流 利, 在 青 年 叛 逆 期, 曾 有 一 段 拒 絕 學 中 文 的 期 間, 現 在 深 以 會 說 中 文 為 榮 美 國 仍 有 部 份 族 群 融 合 問 題, 當 你 愛 一 個 人, 將 他 送 到 紐 約, 當 你 恨 一 個 人 時, 也 要 將 他 送 到 紐 約, 紐 約 是 個 令 人 成 長 的 地 方 我 的 分 享 就 到 此, 也 留 時 間 給 同 學 們 分 享 107

110 主 持 人 : 現 場 同 學 是 否 有 問 題 提 問 : 問 : 學 姊 是 成 功 的 女 性, 請 分 享 職 場 成 功 的 秘 訣, 對 於 女 性 應 如 何 規 劃 生 涯 ( 四 保 三 甲 張 碧 玲 同 學 )? 答 : 我 在 紐 約 曾 在 猶 太 人 的 公 司 工 作, 但 在 懷 孕 時 被 解 聘 美 國 在 八 十 年 前 才 給 女 性 投 票 權, 華 人 在 六 十 年 前 才 有 投 票 權, 女 性 的 權 益 仍 在 努 力 開 發 中 我 們 應 該 要 更 多 參 與 政 治 活 動, 影 響 政 治 的 考 量, 如 提 問 的 同 學 也 將 會 是 一 個 很 好 的 候 選 人 問 : 是 什 麼 力 量 或 動 力 促 使 你 要 從 困 境 中 起 來 ( 四 保 三 甲 王 惟 平 同 學 )? 答 : 當 一 個 人 身 負 家 庭 責 任 時, 我 必 須 起 來 為 我 所 愛 的 女 兒 打 拼, 從 小 自 以 為 不 如 人, 但 肩 負 責 任 時, 就 必 須 打 起 精 神 戰 勝 艱 難, 把 吃 苦 當 作 吃 補, 沒 有 壓 力 就 沒 有 成 長, 迎 接 挑 戰, 會 彈 得 更 高 主 持 人 : 很 高 興 有 這 個 機 會 聆 聽 分 享 頒 贈 禮 品 : 保 金 糸 謝 佩 玲 主 任 贈 綉 有 楊 愛 倫 女 士 中 英 文 姓 名 的 系 服, 並 請 簽 名 留 念 校 友 會 理 事 長 致 贈 禮 品 郭 憲 章 校 長 頒 發 榮 譽 傑 出 校 友 獎 牌 及 專 刊 ( 內 有 楊 愛 倫 校 友 的 畢 業 照 片 及 畢 業 成 績 單 ) 楊 愛 倫 議 員 致 贈 紀 念 T-shirt 及 當 選 照 片 ( 簽 名 ), 由 校 長 代 表 受 禮 ( 紐 約 州 第 一 位 立 法 成 功 的 亞 裔 女 性, 已 通 過 四 個 法 案 ) 來 賓 及 師 長 在 台 前 合 影 留 念 108