測驗名稱

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1 專 業 證 照 考 試 測 驗 名 稱 金 融 市 場 常 識 與 職 業 道 德 資 格 證 照 金 融 相 關 證 照 考 試 必 須 加 考 之 共 同 科 目 中 華 民 國 人 壽 保 險 管 理 學 會 報 名 資 格 考 試 科 目 本 測 驗 採 單 科 筆 試 測 驗 ( 考 生 可 選 擇 在 參 加 金 融 從 業 人 員 證 照 測 驗 前 後 或 同 日 應 考 ) 且 為 單 項 選 擇 題 ( 共 100 題,60 分 鐘 作 答 ), 合 格 標 準 為 70 分 合 格 成 績 可 保 留 五 年, 不 必 重 覆 應 試 測 驗 內 容 包 含 下 列 兩 個 部 份, 各 佔 50% (1) 金 融 市 場 常 識 : 金 融 體 系 證 券 期 貨 市 場 銀 行 實 務 信 託 實 務 貨 幣 市 場 實 務 保 險 實 務 ; (2) 金 融 市 場 從 業 人 員 職 業 道 德 : 業 務 推 廣 與 招 攬 受 託 執 行 業 務 告 知 義 務 與 通 知 誠 實 信 用 原 則 有 關 利 益 衝 突 保 密 原 則 遵 守 法 律 規 範 與 自 律 測 驗 及 題 庫 訊 息 備 註 有 關 金 融 市 場 常 識 與 職 業 道 德 測 驗 及 題 庫 相 關 訊 息, 歡 迎 上 保 發 中 心 網 站 投 資 型 保 險 測 驗 專 區 或 證 基 會 網 站 金 融 市 場 常 識 與 職 業 道 德 題 庫 專 區 ( 網 址 : 查 詢 為 提 昇 金 融 從 業 人 員 金 融 市 場 基 本 知 識 與 職 業 道 德, 行 政 院 金 融 監 督 管 理 委 員 會 主 管 的 十 三 種 金 融 從 業 人 員 證 照, 包 括 證 券 商 業 務 人 員 證 券 商 高 級 業 務 人 員 證 券 投 資 分 析 人 員 期 貨 商 業 務 員 期 貨 交 易 分 析 人 員 投 信 投 顧 業 務 員 股 務 人 員 票 券 商 業 務 人 員 信 託 業 業 務 人 員 銀 行 具 有 業 務 或 交 易 核 准 權 限 之 各 級 主 管 ( 銀 行 內 控 測 驗 ) 人 身 保 險 業 務 員 財 產 保 險 業 務 員 及 投 資 型 保 險 商 品 業 務 員 等 法 規 中 明 訂 的 證 照 考 試, 從 民 國 95 年 8 月 1 日 開 始, 除 專 業 科 目 外, 將 加 考 共 同 科 目 金 融 市 場 常 識 與 職 業 道 德, 並 將 由 證 券 暨 期 貨 市 場 發 展 基 金 會 台 灣 金 融 研 訓 院 保 險 事 業 發 展 中 心 中 華 民 國 人 壽 保 險 商 業 同 業 公 會 中 華 民 國 產 物 保 險 商 業 同 業 公 會 五 個 測 驗 單 位 聯 合 辦 理, 考 生 可 自 行 選 擇 任 一 測 驗 單 位 應 試, 測 驗 時 間 及 場 次 由 各 測 驗 單 位 安 排 為 避 免 增 加 應 試 者 負 擔, 即 日 起 由 測 驗 單 位 公 開 題 庫 並 免 費 提 供 考 生 上 網 下 載 參 考, 歡 迎 考 生 多 加 利 用

2 一 風 險 管 理 類 證 照 名 稱 測 驗 時 間 舉 辦 目 的 報 名 資 格 測 驗 科 目 及 內 容 證 券 商 業 務 人 員 資 格 測 驗 證 基 會 一 年 四 次, 通 常 於 3 月 6 月 9 月 及 12 月 的 第 一 個 禮 拜 天 依 據 證 券 商 負 責 與 業 務 人 員 管 理 規 則 應 具 備 專 門 學 識 或 經 驗 準 則 之 規 定 辦 理 一 教 育 行 政 主 管 機 關 認 可 之 高 中 或 高 職 以 上 學 校 畢 業 者 二 普 通 考 試 或 相 當 普 通 考 試 以 上 之 特 種 考 試 及 格 者 三 教 育 行 政 機 關 認 可 之 高 中 高 職 學 力 鑑 定 考 試 及 格 並 取 得 資 格 證 明 書 者 註 :1. 具 有 大 學 三 年 制 或 二 年 制 專 科 學 校 一 年 級 以 上 肄 業 或 五 年 制 專 科 學 校 四 年 級 以 上 肄 業 有 證 明 文 件 者, 視 同 高 級 中 學 畢 業 ( 一 ) 證 券 投 資 與 財 務 分 析 (100%) 財 務 分 析 1. 財 務 報 表 分 析 工 具 與 技 術 2. 流 動 資 產 負 債 與 短 期 流 動 性 分 析 3. 現 金 流 量 分 析 及 財 務 預 測 4. 非 流 動 資 產 負 債 及 股 東 權 益 5. 資 本 結 構 分 析 及 償 債 能 力 6. 投 資 報 酬 率 及 資 產 運 用 效 率 的 分 析 7. 損 益 分 析 8. 每 股 盈 餘 計 算 與 評 估 9. 盈 餘 評 估 與 預 測 證 券 投 資 1. 投 資 與 金 融 市 場 概 念 2. 固 定 收 益 證 券 分 析 3. 普 通 股 價 格 分 析 4. 證 券 投 資 基 本 分 析 5. 證 券 投 資 技 術 分 析 6. 投 資 組 合 分 析 7. 資 本 市 場 理 論

3 ( 二 ) 證 券 交 易 相 關 法 規 與 實 務 (100%) 1. 證 券 交 易 法 2. 證 券 交 易 法 施 行 細 則 3. 公 司 法 - 總 則 股 份 有 限 公 司 及 關 係 企 業 專 章 4. 發 行 人 募 集 與 發 行 有 價 證 券 處 理 準 則 5. 外 國 發 行 人 募 集 與 發 行 有 價 證 券 處 理 準 則 6. 公 司 募 集 發 行 有 價 證 券 公 開 說 明 書 應 行 紀 在 載 事 項 7. 公 開 發 行 公 司 年 報 應 行 記 載 事 項 8. 發 行 人 募 集 與 發 行 海 外 有 價 證 券 處 理 準 則 9. 公 開 發 行 公 司 取 得 或 處 分 資 產 處 理 準 則 10. 公 開 發 行 公 司 建 立 內 部 控 制 制 度 處 理 準 則 11. 證 券 發 行 人 財 務 報 告 編 製 準 則 12. 會 計 師 查 核 簽 證 財 務 報 表 規 則 13. 證 券 商 管 理 規 則 14. 公 開 發 行 股 票 公 司 股 務 處 理 準 則 15. 公 開 發 行 公 司 出 席 股 東 會 使 用 委 託 書 規 則 16. 公 開 收 購 公 開 發 行 公 司 有 價 證 券 管 理 辦 法 17. 證 券 商 營 業 處 所 買 賣 有 價 證 券 管 理 辦 法 18. 證 券 投 資 信 託 基 金 管 理 辦 法 19. 有 價 證 券 集 中 保 管 帳 簿 劃 撥 作 業 辦 法 20. 發 行 市 場 21. 交 易 市 場 22. 基 金 23. 稅 賦 與 必 要 費 用 測 驗 題 型 及 方 式 合 格 標 準 四 選 一 單 選 選 擇 題, 採 答 案 卡 作 答 二 種 試 卷 總 成 績 達 140 分, 其 中 任 何 一 種 試 卷 不 得 低 於 50 分

4 證 照 名 稱 測 驗 時 間 舉 辦 目 的 報 名 資 格 測 驗 科 目 及 內 容 期 貨 從 業 人 員 資 格 測 驗 證 基 會 一 年 四 次, 通 常 於 3 月 6 月 9 月 及 12 月 的 第 一 個 禮 拜 天 依 據 期 貨 商 負 責 人 與 業 務 員 管 理 規 則 中 華 民 國 期 貨 商 同 業 公 會 辦 理 期 貨 商 業 務 員 資 格 測 驗 辦 法 應 具 備 專 門 學 識 或 經 驗 準 則 之 規 定 辦 理 一 教 育 行 政 主 管 機 關 認 可 之 高 中 或 高 職 以 上 學 校 畢 業 者 二 普 通 考 試 或 相 當 普 通 考 試 以 上 之 特 種 考 試 及 格 者 ( 一 ) 期 貨 交 易 理 論 與 實 務 (100%) 1. 期 貨 交 易 概 論 與 各 國 實 務 2. 臺 灣 期 貨 交 易 所 期 貨 交 易 實 務 3. 避 險 交 易 4. 投 機 性 期 貨 交 易 價 差 交 易 5. 選 擇 權 基 本 概 念 與 交 易 策 略 6. 臺 指 選 擇 權 契 約 規 格 交 易 結 算 制 度 與 相 關 規 定 7. 債 券 期 貨 ( 二 ) 期 貨 交 易 法 規 (100%) 1. 期 貨 交 易 法 總 則 2. 期 貨 交 易 所 3. 期 貨 結 算 機 構 4. 期 貨 業 5. 同 業 公 會 6. 監 督 與 管 理 7. 仲 裁 8. 罰 則 9. 附 則 10. 期 貨 交 易 法 施 行 細 則 11. 期 貨 交 易 所 設 立 標 準 12. 期 貨 交 易 所 管 理 規 則 13. 期 貨 結 算 機 構 設 置 標 準 14. 期 貨 結 算 機 構 管 理 規 則 15. 期 貨 商 設 置 標 準

5 16. 期 貨 商 管 理 規 則 17. 期 貨 商 負 責 人 或 業 務 員 管 理 規 則 18. 證 券 商 經 營 期 貨 交 易 輔 助 業 務 管 理 規 則 19. 期 貨 交 易 所 股 份 有 限 公 司 業 務 規 則 20. 美 國 期 貨 交 易 法 21. 日 本 期 貨 交 易 法 測 驗 題 型 及 方 式 合 格 標 準 四 選 一 單 選 選 擇 題, 採 答 案 卡 作 答 二 種 試 卷 總 成 績 達 140 分, 其 中 任 何 一 種 試 卷 不 得 低 於 60 分

6 證 照 名 稱 測 驗 時 間 舉 辦 目 的 報 名 資 格 測 驗 科 目 及 內 容 測 驗 題 型 及 方 式 合 格 標 準 信 託 業 業 務 人 員 專 業 測 驗 財 團 法 人 台 灣 金 融 研 訓 院 一 年 二 次, 通 常 於 4 月 及 10 月 的 第 三 個 禮 拜 天 依 據 信 託 業 負 責 人 應 具 備 資 格 條 件 暨 經 營 與 管 理 人 員 應 具 備 信 託 專 門 學 識 或 經 驗 準 則 之 規 定 一 教 育 行 政 主 管 機 關 認 可 之 高 中 或 高 職 以 上 學 校 畢 業 者 二 普 通 考 試 或 相 當 普 通 考 試 以 上 之 特 種 考 試 及 格 者 三 教 育 行 政 機 關 認 可 之 高 中 高 職 學 力 鑑 定 考 試 及 格 並 取 得 資 格 證 明 書 者 註 :1. 具 有 大 學 三 年 制 或 二 年 制 專 科 學 校 一 年 級 以 上 肄 業 或 五 年 制 專 科 學 校 四 年 級 以 上 肄 業 有 證 明 文 件 者, 視 同 高 級 中 學 畢 業 ( 一 ) 信 託 法 規 (100%) 1. 信 託 法 2. 信 託 業 法 3. 信 託 業 法 施 行 細 則 4. 信 託 相 關 稅 務 法 規 5. 相 關 行 政 規 章 與 令 函 ( 二 ) 信 託 實 務 (100%) 1. 金 錢 信 託 2. 不 動 產 信 託 3. 有 價 證 券 信 託 4. 金 融 資 產 證 券 化 5. 保 管 銀 行 業 務 6. 信 託 稅 務 實 例 7. 其 他 相 關 信 託 實 務 四 選 一 單 選 選 擇 題, 採 答 案 卡 作 答 本 測 驗 二 科 總 分 達 140 分 為 合 格, 其 中 任 何 一 科 不 得 低 於 60 分

7 證 照 名 稱 測 驗 時 間 舉 辦 目 的 報 名 資 格 投 信 投 顧 業 務 員 證 券 暨 期 貨 市 場 發 展 基 會 測 驗 中 心 每 年 的 三 月 六 月 九 月 十 二 月 的 第 一 個 星 期 日 為 測 驗 日 投 顧 事 業 管 理 法 規 定, 於 投 信 投 顧 業 提 供 證 券 投 資 相 關 研 究 分 析 意 見 投 資 建 議 或 出 版 投 資 分 析 活 動 或 講 授 全 權 委 託 業 務 等, 都 應 該 先 取 得 投 信 投 顧 業 務 員 資 格 1. 專 科 以 上 或 經 教 育 部 承 認 之 國 外 專 科 以 上 學 校 畢 業 2. 普 考 或 特 考 及 格 3. 取 得 證 券 商 業 務 員 資 格 4. 取 得 證 券 商 高 級 業 務 員 資 格 5. 現 任 證 券 投 資 信 託 事 業 或 證 券 投 資 顧 問 事 業 之 業 務 人 員, 在 八 十 九 年 十 月 十 一 日 證 券 投 資 顧 問 事 業 管 理 規 則 或 證 券 投 資 信 託 事 業 管 理 規 則 修 正 生 效 前, 已 辦 理 登 記 者 凡 具 備 上 述 五 種 資 格 之 一, 即 可 報 名 參 加 考 試 測 驗 科 目 及 內 容 合 格 標 準 應 試 科 目 : 1. 投 信 投 顧 相 關 法 規 ( 含 職 業 道 德 規 範 ) 2. 證 券 法 規 與 證 券 市 場 3. 投 資 學 與 財 務 分 析 應 試 方 式 : 1. 一 般 資 格 參 加 三 科 測 驗 科 目 2. 證 券 商 高 級 業 務 員 測 驗 合 格 者, 僅 須 參 加 投 信 投 顧 相 關 法 規 ( 含 職 業 道 德 規 範 ) 乙 科 資 格 測 驗 考 試 1. 三 科 總 分 合 計 達 二 百 一 十 分 2. 其 中 有 一 科 成 績 低 於 五 十 分 者, 屬 不 合 格 3. 證 券 商 高 級 業 務 員 測 驗 合 格, 僅 參 加 投 信 投 顧 相 關 法 規 ( 含 職 業 道 德 規 範 ) 乙 科 測 驗 者, 測 驗 成 績 應 達 七 十 分 為 合 格 詳 細 的 考 試 科 目 範 圍, 請 參 考 選 部 所 發 行 的 考 試 簡 章

8 證 照 名 稱 測 驗 時 間 舉 辦 目 的 報 名 資 格 測 驗 科 目 及 內 容 初 階 授 信 人 員 專 業 能 力 測 驗 財 團 法 人 台 灣 金 融 研 訓 院 一 年 二 次 依 據 信 託 業 負 責 人 應 具 備 資 格 條 件 暨 經 營 與 管 理 人 員 應 具 備 信 託 專 門 學 識 或 經 驗 準 則 之 規 定 凡 從 事 授 信 相 關 業 務, 以 及 對 授 信 實 務 或 理 論 具 有 興 趣 者, 均 可 報 名 參 加 ( 一 ) 授 信 法 規 1. 授 信 基 本 法 律 2. 授 信 相 關 規 章 (1) 徵 信 調 查 (2) 授 信 審 查 (3) 事 後 管 理 及 催 收 3. 外 匯 及 信 用 卡 現 金 卡 相 關 規 章 ( 二 ) 授 信 實 務 1. 授 信 通 則 (1) 授 信 之 基 本 概 念 (2) 授 信 之 基 本 規 範 (3) 徵 信 之 基 本 規 範 (4) 授 信 審 查 要 領 (5) 授 信 擔 保 (6) 中 小 企 業 信 用 保 證 基 金 保 證 融 資 (7) 授 信 訂 價 (8) 授 信 作 業 流 程 2. 新 臺 幣 短 期 授 信 (1) 新 臺 幣 短 期 授 信 性 質 及 評 估 方 法 (2) 一 般 營 運 週 轉 金 貸 款 (3) 透 支 (4) 墊 付 國 內 應 收 款 項 (5) 貼 現 (6) 票 據 承 兌 業 務 (7) 國 內 信 用 狀 融 資 (8) 保 證 業 務 3. 中 長 期 授 信 (1) 中 長 期 授 信 概 說 (2) 作 業 流 程 與 審 查 要 領 (3) 現 金 流 量 分 析 (4) 聯 合 貸 款 (5) 專 案 融 資 4. 消 費 者 貸 款 (1) 消 費 者 貸 款 意 義 與 特 性 (2) 消 費 者 貸 款 信 用 循 環 (3) 房 屋 貸 款 (4) 汽 車 貸 款 (5) 小 額 信 用 貸 款 (6) 信 用 卡 業 務 及 衍 生 之 授 信 業 務 簡 介 (7) 股 票 與 有 價 證 券 貸 款 5. 外 匯 授 信 (1) 外 匯 授 信 之 意 義 種 類 與 外 幣 保 證 法 規 (2) 外 匯 授 信 之 特 殊 性 (3) 外 匯 授 信 應 注 意 事 項

9 測 驗 題 型 及 方 式 (4) 進 口 授 信 (5) 出 口 授 信 (6) 其 他 6. 放 款 事 後 管 理 及 催 收 (1) 放 款 覆 審 及 事 後 管 理 (2) 逾 期 放 款 及 催 收 款 項 概 述 (3) 授 信 之 催 收 程 序 (4) 中 小 企 業 信 用 保 證 基 金 代 位 清 償 有 關 規 定 (5) 呆 帳 之 轉 銷 四 選 一 單 選 選 擇 題, 採 答 案 卡 作 答 合 格 標 準 以 每 科 成 績 均 達 70 分 為 合 格

10 證 照 名 稱 測 驗 種 類 測 驗 時 間 舉 辦 目 的 報 名 資 格 測 驗 科 目 及 內 容 銀 行 內 部 控 制 與 內 部 稽 核 測 驗 財 團 法 人 台 灣 金 融 研 訓 院 一 般 金 融 及 消 費 金 融 二 種 項 目 : 分 別 為 一 年 三 次, 通 常 於 3 月 6 月 及 9 月 或 10 月 的 第 三 個 禮 拜 天 提 昇 金 融 從 業 人 員 授 信 擔 保 品 估 價 能 力, 強 化 金 融 機 構 內 部 估 價 機 制 凡 金 融 從 業 人 員 或 對 銀 行 內 部 控 制 與 內 部 稽 核 相 關 工 作 具 有 興 趣 者, 均 歡 迎 報 名 參 加 ( 不 限 資 格 ) ( 一 ) 銀 行 內 部 控 制 與 內 部 稽 核 法 規 1. 基 本 法 令 及 行 政 規 章 2. 相 關 函 令 ( 二 ) 銀 行 內 部 控 制 與 內 部 稽 核 1. 內 部 控 制 與 內 部 稽 核 制 度 2. 金 融 機 構 各 項 業 務 查 核 ( 含 出 納 存 匯 授 信 暨 逾 期 放 款 外 匯 投 資 信 託 財 富 管 理 票 券 及 證 券 消 費 金 融 資 訊 衍 生 性 金 融 商 品 等 業 務 ) 測 驗 題 型 及 方 式 均 為 四 選 一 單 選 題, 採 答 案 卡 作 答 合 格 標 準 本 項 測 驗 以 每 科 成 績 均 達 70 分 為 合 格 註 : 一 般 金 融 類 與 消 費 金 融 類 之 測 驗 範 圍 與 內 容 相 同, 惟 消 費 金 融 類 試 題 中 有 關 消 費 金 融 命 題 比 例 較 高, 約 佔 40%

11 證 照 名 稱 測 驗 時 間 報 名 資 格 測 驗 科 目 及 內 容 資 產 證 券 化 基 本 能 力 測 驗 證 券 市 場 發 展 基 金 會 一 年 二 次, 通 常 於 6 月 及 12 月 的 第 一 個 禮 拜 天 須 具 下 列 資 格 之 一 : ( 一 ) 公 立 或 私 立 大 學 以 上 學 校 或 經 教 育 部 承 認 之 國 外 大 學 以 上 學 校 畢 業 者 ( 二 ) 取 得 證 券 商 業 務 員 資 格 者 ( 三 ) 取 得 證 券 商 高 級 業 務 員 資 格 者 ( 四 ) 取 得 投 信 投 顧 業 務 員 資 格 者 ( 五 ) 取 得 證 券 投 資 分 析 人 員 資 格 者 ( 一 ) 資 產 證 券 化 相 關 法 規 (25%) 1. 金 融 資 產 證 券 化 條 例 2. 金 融 資 產 證 券 化 條 例 施 行 細 則 3. 財 政 部 委 託 專 門 職 業 及 技 術 人 員 查 核 金 融 資 產 證 券 化 關 係 人 辦 法 4. 特 殊 目 的 公 司 設 立 及 許 可 準 則 5. 金 融 機 構 設 立 外 國 特 殊 目 的 公 司 核 准 辦 法 6. 受 託 機 構 發 行 受 益 證 券 特 殊 目 的 公 司 發 行 資 產 基 礎 證 券 處 理 準 則 7. 受 益 證 券 資 產 基 礎 證 券 私 募 特 定 人 範 圍 投 資 說 明 書 內 容 及 轉 讓 限 制 準 則 8. 受 託 機 構 公 開 招 募 受 益 證 券 特 殊 目 的 公 司 公 開 招 募 資 產 基 礎 證 券 公 開 說 明 書 應 行 記 載 事 項 準 則 9. 不 動 產 證 券 化 條 例 10. 不 動 產 證 券 化 條 例 施 行 細 則 11. 受 託 機 構 募 集 或 私 募 不 動 產 投 資 信 託 或 資 產 信 託 受 益 證 券 處 理 辦 法 12. 財 政 部 委 託 專 門 職 業 及 技 術 人 員 查 核 不 動 產 證 券 化 關 係 人 辦 法 13. 受 託 機 構 私 募 不 動 產 投 資 信 託 或 資 產 信 託 受 益 證 券 投 資 說 明 書 應 行 記 載 事 項 準 則 14. 受 託 機 構 募 集 不 動 產 投 資 信 託 或 資 產 信 託 受 益 證 券 公 開 說 明 書 應 行 記 載 事 項 準 則 ( 二 ) 資 產 證 券 化 理 論 與 實 務 (75%)

12 1. 資 產 證 券 化 概 論 2. 金 融 資 產 受 益 證 券 ( 汽 車 貸 款 債 權 證 券 信 用 卡 債 權 證 券 商 業 性 不 動 產 抵 押 貸 款 證 券 擔 保 債 權 憑 證 等 ) 3. 房 貸 受 益 證 券 ( 住 宅 抵 押 貸 款 的 特 質 與 風 險 房 貸 轉 付 證 券 擔 保 房 貸 憑 證 房 貸 型 衍 生 性 證 券 ) 4. 不 動 產 證 券 化 基 本 理 念 5. 不 動 產 資 產 信 託 ( 組 織 型 態 基 金 募 集 運 用 及 管 理 運 作 架 構 與 流 程 運 作 的 相 關 課 題 ) 6. 不 動 產 投 資 信 託 ( 組 織 型 態 基 金 募 集 運 用 及 管 理 運 作 架 構 與 流 程 主 要 參 與 者 的 權 益 分 析 運 作 的 相 關 課 題 ) 7. 不 動 產 抵 押 債 權 及 相 關 證 券 之 評 價 8. 受 益 證 券 發 行 公 開 說 明 書 / 投 資 說 明 書 9. 信 用 評 等 信 用 增 強 與 資 產 證 券 化 10. 資 產 證 券 化 風 險 分 析 測 驗 題 型 及 方 式 四 選 一 單 選 選 擇 題, 採 答 案 卡 作 答 合 格 標 準 本 項 測 驗 共 計 一 科, 分 兩 節 測 驗, 題 數 各 為 50 題, 每 節 總 分 為 100 分, 共 200 分, 以 一 科 總 分 達 140 分 為 合 格

13 證 照 名 稱 測 驗 時 間 舉 辦 目 的 報 名 資 格 測 驗 科 目 及 內 容 測 驗 題 型 及 方 式 合 格 標 準 金 融 人 員 風 險 管 理 專 業 能 力 測 驗 財 團 法 人 台 灣 金 融 研 訓 院 一 年 一 次, 通 常 於 5 月 第 一 個 禮 拜 天 配 合 新 版 巴 塞 爾 協 定 (Basel II) 相 關 規 範 之 實 施, 特 辦 理 本 項 測 驗, 並 結 合 定 期 持 續 性 訓 練, 俾 培 養 符 合 本 國 需 求, 進 而 接 軌 國 際 之 金 融 風 險 管 理 人 才 大 專 院 校 以 上 畢 業, 從 事 金 融 相 關 工 作 之 從 業 人 員 或 對 金 融 風 險 管 理 有 興 趣 者, 均 可 報 名 參 加 1. 新 巴 塞 爾 資 本 協 定 ( 簡 稱 Basel Ⅱ) 1.1. 修 正 背 景 架 構 與 應 用 範 圍 1.2. 第 一 支 柱 最 低 資 本 要 求 a. 信 用 風 險 資 本 計 提 b. 市 場 風 險 資 本 計 提 c. 作 業 風 險 資 本 計 提 1.3. 第 二 支 柱 監 理 審 查 1.4. 第 三 支 柱 市 場 紀 律 1.5. 本 國 主 管 機 關 相 關 規 定 2. 信 用 風 險 管 理 2.1. 信 用 評 等 系 統 2.2. 信 用 風 險 之 來 源 與 衡 量 方 法 2.3. 信 用 風 險 避 險 與 信 用 衍 生 性 商 品 3 市 場 風 險 管 理 3.1. 固 定 收 益 證 券 商 品 之 管 理 3.2. 權 益 證 券 商 品 之 管 理 3.3. 外 匯 商 品 之 管 理 3.4. 衍 生 性 金 融 商 品 之 管 理 3.5. 市 場 風 險 之 來 源 與 衡 量 方 法 3.6. 線 性 與 非 線 性 風 險 避 險 4 作 業 風 險 管 理 4.1. 作 業 風 險 之 型 態 4.2. 作 業 風 險 衡 量 系 統 之 建 置 5 其 他 5.1. 模 型 風 險 5.2. 資 本 分 配 與 績 效 衡 量 (RAROC) 5.3. 整 合 性 風 險 管 理 5.4. 相 關 基 礎 計 量 概 念 測 驗 分 兩 節, 不 分 科 目, 每 節 90 分 鐘 ; 四 選 一 單 選 選 擇 題, 採 答 案 卡 作 答, 其 中 30% 測 驗 題 以 英 文 命 題 各 期 測 驗 難 易 度 無 法 完 全 相 同, 此 項 測 驗 無 固 定 合 格 分 數, 僅 通 知 應 試 人 合 格 與 否 測 驗 之 合 格 標 準 將 採 用 測 驗 等 化 方 法, 客 觀 比 較 各 期 難 易 度 調 整 訂 定 之

14 證 照 名 稱 FRM(Financial Risk Management) 金 融 風 險 管 理 分 析 師 Global Association Of Risk Professionals, 簡 稱 GARP, 全 球 風 險 專 業 管 理 協 會 認 證 屬 性 國 際 級 之 認 證 測 驗 時 間 一 年 一 次, 通 常 於 11 月 第 一 個 禮 拜 六 舉 辦 目 的 配 合 新 版 巴 塞 爾 協 定 (Basel II) 相 關 規 範 之 實 施, 特 辦 理 本 項 測 驗, 並 結 合 定 期 持 續 性 訓 練, 俾 培 養 符 合 本 國 需 求, 進 而 接 軌 國 際 之 金 融 風 險 管 理 人 才 認 證 價 值 1. 晉 升 為 企 業 風 控 專 才 : 國 內 金 控 證 券 業 投 資 銀 行 與 商 業 銀 行 資 產 管 理 公 司 期 貨 商 2. 保 險 公 司 風 險 管 理 科 技 業 者 風 險 管 理 顧 問 業 者 各 企 業 財 會 與 稽 核 部 門 等 風 控 職 位 要 津 3. 台 灣 風 控 人 才 仍 極 度 欠 缺 : Basel II Accord 施 行 後 風 險 管 理 人 才 需 求 將 更 殷 切 4. 更 具 競 爭 力 的 未 來 : 薪 水 加 級 工 作 更 受 人 尊 重 升 遷 機 會 大 增 5. 對 企 業 的 好 處 : 企 業 主 聘 用 FRM 後, 企 業 風 險 立 即 明 顯 下 降 報 名 資 格 目 前 沒 有 學 歷 及 年 齡 的 限 制, 在 學 的 學 生 亦 可 報 名, 但 必 須 提 供 兩 年 工 作 經 驗 證 明, 才 能 取 得 FRM 證 照 測 驗 科 目 及 內 容 1. 數 量 方 法 與 固 定 收 益 分 析 (10%) 2. 資 本 市 場 風 險 (30%) 3. 信 用 風 險 (30%) 4. 操 作 與 整 合 性 風 險 (15%) 5. 法 令 與 會 計 風 險 (5%) 6. 新 巴 塞 爾 資 本 協 定 ( 簡 稱 Basel Ⅱ)(10%) 測 驗 題 型 及 方 式 四 選 一 單 選 選 擇 題, 採 答 案 卡 作 答, 單 選 分 上 下 午 各 2.5 小 時, 各 出 70 題 共 140 題 測 驗 分 兩 節, 不 分 科 目, 每 節 90 分 鐘 ; FRM 全 部 以 英 文 出 題 GARP 每 年 都 會 公 佈 STUDY GUIDE 考 試 內 容 FRM STUDY GUIDE OUTLINE 下 載 有 關 FRM 與 GARP 詳 情 請 上 合 格 標 準 考 取 證 照 可 從 事 之 行 業 與 職 位 各 期 測 驗 難 易 度 無 法 完 全 相 同, 此 項 測 驗 無 固 定 合 格 分 數, 僅 通 知 應 試 人 合 格 與 否 測 驗 之 合 格 標 準 將 採 用 測 驗 等 化 方 法, 客 觀 比 較 各 期 難 易 度 調 整 訂 定 之 金 融 機 構 風 管 人 員 金 融 單 位 稽 核 資 產 管 理 者 基 金 經 理 人 金 融 交 易 員 ( 經 紀 人 ) 投 資 銀 行 業 者 商 業 銀 行 風 險 科 技 業 者 風 險 顧 問 業 者 及 企 業 財 會 與 稽 核 部 門

15 二 保 險 經 營 類 ( 一 ) 業 務 人 員 : 人 身 保 險 業 務 員 財 產 保 險 業 務 員 投 資 型 商 品 保 險 業 務 員 測 驗 名 稱 資 格 證 照 人 身 保 險 業 務 員 資 格 測 驗 業 務 人 員 資 格 測 驗 - 人 身 保 險 業 務 員 中 華 民 國 人 壽 保 險 商 業 同 業 公 會 報 名 資 格 凡 具 備 下 列 二 項 資 格 條 件, 並 於 參 加 測 驗 前 完 成 所 屬 公 司 辦 理 之 基 本 教 育 訓 練 課 程 合 格 者, 得 經 由 報 名 單 位 彙 整 於 規 定 時 間 向 壽 險 公 會 辦 理 報 名, 參 加 人 身 保 險 業 務 員 資 格 測 驗 ( 以 下 簡 稱 為 資 格 測 驗 ), 資 格 測 驗 不 受 理 個 人 報 名 (1) 年 滿 二 十 歲 具 有 國 中 以 上 學 校 畢 業 或 同 等 學 歷 (2) 具 有 中 華 民 國 身 分 證 統 一 編 號 外 僑 永 久 居 留 證 號 碼 或 大 陸 配 偶 領 有 長 期 居 留 證 件 者 報 名 單 位 各 壽 險 公 司 之 業 務 員, 其 報 名 單 位 即 為 各 該 壽 險 公 司 壽 險 代 理 人 或 經 紀 人 公 司 之 業 務 員, 其 報 名 單 位 為 與 該 所 屬 公 司 簽 約 之 壽 險 公 司 考 試 科 目 保 險 實 務 保 險 法 規 備 註 符 合 保 險 業 務 員 資 格 者, 始 得 從 事 保 險 招 攬 參 加 測 驗 人 員 有 下 列 任 一 情 事 者, 本 會 得 逕 予 刪 除 其 報 名 資 格, 報 名 費 亦 不 退 費 : (1) 年 齡 未 滿 20 歲 者 ( 以 報 名 日 期 為 準 ) (2) 學 歷 為 國 中 或 其 同 等 學 歷 以 下 畢 業 者 (3) 無 中 華 民 國 國 民 身 分 證 統 一 編 號 者 (4) 無 持 有 外 僑 永 久 居 留 證 或 大 陸 配 偶 領 有 長 期 居 留 證 件 者 (5) 資 格 測 驗 合 格 者 (6) 已 辦 理 人 身 保 險 業 務 員 登 錄 者 (7) 已 參 加 資 格 測 驗, 但 該 次 測 驗 成 績 未 公 佈 前 再 次 報 名 者 (8) 以 往 參 加 資 格 測 驗, 因 違 反 試 場 規 則 而 受 處 分 尚 未 屆 滿 者 (9) 受 懲 處 處 分 尚 未 屆 滿 者 (10) 報 名 單 位 檢 送 之 報 名 資 料 有 錯 誤 遺 漏 或 不 符 規 定 者 測 驗 名 稱 財 產 保 險 業 務 員 資 格 測 驗 資 格 證 照 業 務 人 員 資 格 測 驗 - 財 產 保 險 業 務 員 中 華 民 國 產 物 保 險 商 業 同 業 公 會 報 名 資 格 凡 中 華 民 國 國 民 外 僑 取 得 永 久 居 留 證 大 陸 配 偶 領 有 長 期 居 留 證, 年 滿 二 十 歲, 具 有 國 中 以 上 學 校 畢 業 或 同 等 學 歷, 經 完 成 基 本 教 育 訓 練 合 格 者, 得 由 所 屬 報 名 單 位 向 中 華 民 國 產 物 保 險 商 業 同 業 公 會 ( 以 下 簡 稱 本 會 ) 報 名, 參 加 資 格 測 驗 報 名 單 位 中 華 民 國 產 物 保 險 商 業 同 業 公 會 考 試 科 目 考 試 科 目 金 融 市 場 常 識 與 職 業 道 德 保 險 實 務 保 險 法 規 測 驗 時 間 60 分 鐘 80 分 鐘 50 分 鐘

16 測 驗 名 稱 投 資 型 商 品 保 險 業 務 員 資 格 證 照 業 務 人 員 資 格 測 驗 - 人 身 保 險 業 務 員 資 格 證 照 業 務 人 員 資 格 測 驗 - 人 身 保 險 業 務 員 財 團 法 人 保 險 事 業 發 展 中 心 報 名 資 格 ( 一 ) 第 一 類 組 : (1) 參 加 測 驗 之 業 務 人 員 以 報 名 截 止 日 為 準, 已 取 得 人 身 保 險 業 務 員 資 格, 且 為 登 錄 中 之 業 務 員 者 (2) 參 加 測 驗 之 業 務 人 員 以 報 名 截 止 日 為 準, 已 通 報 壽 險 公 會 並 獲 授 權 招 攬 年 金 保 險 業 務 者 ( 二 ) 第 二 類 組 : (1) 符 合 第 一 類 組 資 格 ; (2) 且 為 證 券 商 業 務 人 員 證 券 商 高 級 業 務 人 員 證 券 投 資 分 析 人 員 投 信 投 顧 業 務 員 四 類 人 員 之 一 者 (3) 本 類 組 應 考 人 員, 得 抵 免 本 測 驗 第 二 節 次 科 目 曾 參 加 本 資 格 測 驗, 成 績 尚 未 公 佈 者 已 測 驗 合 格 者 違 反 試 場 規 則 受 處 分 而 未 屆 滿 者, 均 不 得 報 名 參 加 測 驗 報 名 單 位 (1) 本 資 格 測 驗 不 接 受 個 人 報 名, 所 屬 壽 險 公 司 ( 處 ) 應 確 實 審 核 應 考 者 資 格, 如 有 錯 誤 遺 漏, 應 依 本 應 試 簡 章 相 關 規 定 辦 理 (2) 一 律 採 團 體 報 名, 經 由 所 屬 壽 險 公 司 ( 處 ) 總 公 司 初 審 ( 應 考 人 應 檢 附 相 關 證 明 文 件 供 公 司 查 核 ) 符 合 本 報 名 資 格 後, 彙 總 依 統 一 報 名 格 式 ( 測 驗 報 名 資 料 製 作 說 明 詳 附 件 ), 將 應 考 人 資 料 轉 成 電 子 檔 連 同 報 考 第 2 類 組 人 員 之 證 明 文 件 影 本 及 公 司 報 名 表 於 報 名 截 止 日 前 送 交 或 掛 號 郵 寄 本 中 心 ( 郵 寄 以 郵 戳 為 憑 ) (100 台 北 市 南 海 路 三 號 六 樓 ) (3) 凡 各 壽 險 公 司 ( 處 ) 之 業 務 人 員, 其 報 名 單 位 即 為 各 該 壽 險 公 司 ( 處 ); 壽 險 代 理 人 或 經 紀 人 公 司 之 業 務 人 員, 其 報 名 單 位 為 與 該 所 屬 公 司 簽 約 之 壽 險 公 司 ( 處 ) 考 試 科 目 測 驗 時 間 測 驗 科 目 測 驗 題 型 備 註 第 一 節 第 二 節 50 分 鐘 100 分 鐘 投 資 型 保 險 商 品 概 要 及 金 融 體 系 概 述 投 資 學 概 要 投 資 組 合 管 理 及 債 券 與 證 券 之 評 價 分 析 共 50 題 選 擇 題 共 100 題 選 擇 題 ( 包 括 計 算 題 型 在 內, 按 難 易 度 比 例 分 配, 均 為 四 選 一 單 選 題 ) 成 績 合 格 標 準 : ( 一 ) 第 一 類 組 : 以 兩 節 次 總 分 達 140 分 為 合 格, 惟 其 中 任 何 一 節 次 分 數 低 於 60 分 者 即 屬 不 合 格 ( 二 ) 第 二 類 組 :70 分 為 合 格 通 過 投 資 型 保 險 測 驗 之 業 務 員, 始 得 從 事 招 攬 投 資 型 保 險 本 中 心 於 審 查 報 名 資 格 時, 經 查 驗 有 下 列 情 事 之 一 者, 即 取 消 其 報 名 資 格, 並 應 繳 手 續 費 200 元 資 格 審 查 後, 本 中 心 即 根 據 可 參 加 測 驗 人 數 租 借 考 場, 故 不 得 請 求 延 期 或 取 消 應 試, 測 驗 當 日 不 克 參 加 測 驗 者, 亦 不 得 請 求 退 還 報 名 費 (1) 截 至 報 名 截 止 日, 壽 險 公 會 登 錄 電 腦 檔 查 無 登 錄 資 料 (2) 非 報 名 公 司 登 錄 人 員 ( 壽 險 代 理 人 或 經 紀 人 公 司 之 業 務 人 員 不 受 此 限 ) (3) 至 報 名 截 止 日, 尚 未 通 報 壽 險 公 會 並 獲 授 權 招 攬 年 金 保 險 業 務 者 (4) 報 名 第 二 類 組 但 不 具 證 券 商 業 務 人 員 證 券 商 高 級 業 務 人 員 證 券 投 資 分 析 人 員 投 信 投 顧 業 務 員 四 類 人 員 之 一 身 份 者 (5) 投 資 型 保 險 商 品 業 務 員 資 格 測 驗 合 格 者 (6) 已 參 加 本 資 格 測 驗, 但 該 次 測 驗 成 績 未 公 佈 前 再 報 名 者 (7) 以 往 參 加 本 資 格 測 驗, 有 違 反 試 場 規 則 受 處 分 而 未 屆 滿 者

17 ( 二 ) 國 家 考 試 : 中 華 民 國 人 身 保 險 代 理 人 財 產 保 險 代 理 人 人 身 保 險 經 紀 人 財 產 保 險 經 紀 人 一 般 保 險 公 證 人 海 事 保 險 公 證 人 考 試 測 驗 名 稱 中 華 民 國 人 身 保 險 代 理 人 財 產 保 險 代 理 人 人 身 保 險 經 紀 人 財 產 保 險 經 紀 人 一 般 保 險 公 證 人 海 事 保 險 公 證 人 考 試 資 格 證 照 保 險 業 務 人 員 中 華 民 國 考 試 院 ( 報 名 資 格 年 滿 十 八 歲 之 中 華 民 國 國 民 報 名 單 位 中 華 民 國 考 試 院 考 選 部 專 技 考 試 司 (96 年 考 試 時 間 :96 年 6 月 16 日 ~18 日 ) 考 試 科 目 證 照 名 稱 測 驗 科 目 人 身 保 險 代 理 人 保 險 法 規 概 要 保 險 學 概 要 人 身 保 險 經 營 概 要 人 身 保 險 實 務 概 要 財 產 保 險 代 理 人 保 險 法 規 概 要 保 險 學 概 要 財 產 保 險 經 營 概 要 財 產 保 險 實 務 概 要 人 身 保 險 經 紀 人 保 險 法 規 概 要 保 險 學 概 要 人 身 危 險 管 理 概 要 人 身 保 險 行 銷 概 要 財 產 保 險 經 紀 人 保 險 法 規 概 要 保 險 學 概 要 財 產 危 險 管 理 概 要 財 產 保 險 行 銷 概 要 一 般 保 險 公 證 人 保 險 法 規 概 要 一 般 保 險 公 證 報 告 一 般 查 勘 鑑 定 估 價 與 理 算 概 要 海 事 保 險 公 證 人 保 險 法 規 概 要 海 商 法 概 要 海 事 保 險 英 文 公 證 報 告 海 事 查 勘 鑑 定

18 ( 三 ) 大 陸 考 試 : 經 紀 從 業 人 員 公 證 估 價 從 業 人 員 測 驗 名 稱 資 格 證 照 中 國 大 陸 : 經 紀 從 業 人 員 考 試 保 險 業 務 人 員 中 國 保 險 監 督 管 理 委 員 會 ( 報 名 資 格 大 學 或 專 科 以 上 學 歷 報 名 單 位 考 試 科 目 (95 年 考 試 時 間 : 95 年 6 月 17 日 ~18 日 ) 測 驗 科 目 : 保 險 經 紀 實 務 保 險 原 理 與 實 務 備 註 測 驗 名 稱 資 格 證 照 中 國 大 陸 : 公 證 估 價 從 業 人 員 考 試 保 險 業 務 人 員 中 國 保 險 監 督 管 理 委 員 會 ( 報 名 資 格 大 學 或 專 科 以 上 學 歷 報 名 單 位 考 試 科 目 (95 年 考 試 時 間 : 95 年 6 月 17~19 日 ) 測 驗 科 目 : 保 險 公 估 實 務 保 險 原 理 與 實 務 備 註

19 ( 四 ) 專 業 人 員 : 產 物 保 險 核 保 人 員 產 物 保 險 理 賠 人 員 人 壽 保 險 管 理 人 員 人 壽 保 險 核 保 人 員 人 壽 保 險 理 賠 人 員 風 險 管 理 師 簽 證 精 算 人 員 測 驗 名 稱 中 華 民 國 : 產 物 保 險 核 保 人 員 及 理 賠 人 員 資 格 證 照 產 物 保 險 - 產 物 保 險 核 保 理 賠 人 員 測 驗 中 華 民 國 產 物 保 險 核 保 學 報 名 資 格 高 中 以 上 學 校 畢 業 或 具 有 同 等 學 歷 報 名 單 位 中 華 民 國 產 物 保 險 核 保 學 會 核 保 理 賠 人 員 考 試 考 試 科 目 考 試 時 間 : 一 年 兩 次 ; 春 季 秋 季 保 險 學 危 險 管 理 基 本 概 念 及 保 險 原 理 民 法 保 險 契 約 法 ( 保 險 法 第 一 章 至 第 三 章 ) 法 學 概 論 海 商 法 ( 應 考 海 上 保 險 者 或 日 後 欲 取 得 海 上 保 險 資 格 者 加 考, 範 圍 第 三 四 五 六 七 章 ) 保 險 經 營 保 險 業 法 ( 保 險 法 第 五 章 及 第 六 章 ) 保 險 法 施 行 細 則 保 險 業 管 理 辦 法 保 險 行 銷 專 業 倫 理 與 道 德 再 保 險 專 業 科 目 ( 核 保 或 理 賠 任 選 一 種 ) 火 災 保 險 汽 車 保 險 海 上 保 險 ( 含 運 輸 保 險 ) 責 任 保 險 工 程 保 險 有 考 古 題, 可 洽 購 備 註 (1) 每 一 科 目 筆 試 及 格 成 績 達 七 十 分 者, 該 科 即 為 合 格, 合 格 成 績 由 本 會 登 錄 保 留 (2) 達 五 科 目 及 格 者 由 本 會 頒 發 核 保 或 理 賠 人 員 考 試 及 格 證 明 (3) 通 過 筆 試 取 得 核 保 人 員 或 理 賠 人 員 考 試 及 格 證 明 者, 得 再 報 名 加 考 其 他 項 目 之 專 業 科 目 及 格 後 由 本 會 頒 發 核 保 或 理 賠 人 員 考 試 及 格 證 明 (4) 資 格 之 授 與 : 凡 取 得 本 會 頒 發 之 核 保 人 員 或 理 賠 人 員 考 試 及 格 證 明, 如 曾 於 保 險 相 關 行 業 實 際 協 助 處 理 核 保 或 理 賠 業 務 一 年 以 上 且 符 合 保 險 法 令 規 定, 可 檢 具 服 務 證 明 文 件, 經 本 會 審 查 通 過 後, 發 給 核 保 人 員 或 理 賠 人 員 資 格 證 書

20 測 驗 名 稱 中 華 民 國 : 人 壽 保 險 管 理 人 員 核 保 人 員 及 理 賠 人 員 資 格 證 照 人 身 保 險 - 人 壽 保 險 管 理 人 員 暨 核 保 理 賠 人 員 測 驗 中 華 民 國 人 壽 保 險 管 理 學 會 報 名 資 格 1. 壽 險 管 理 人 員 : 無 限 制 2. 核 保 理 賠 人 員 : 具 有 中 華 民 國 國 籍 並 且 大 專 以 上 或 大 專 以 上 同 等 程 度 者 皆 可 報 考 報 名 單 位 中 華 民 國 人 壽 保 險 管 理 學 會 考 試 科 目 考 試 時 間 : 一 年 兩 次 ; 春 季 ( 約 在 三 月 ) 秋 季 ( 約 在 九 月 ) 人 壽 保 險 管 理 人 員 測 驗 ( 每 一 科 目 的 測 驗 時 間 為 100 分 鐘 ) 1 人 身 保 險 概 論 2 壽 險 經 營 3 保 險 法 規 4 壽 險 數 學 5 管 理 與 資 訊 6 會 計 與 經 濟 7 壽 險 行 銷 8 壽 險 財 務 管 理 核 保 理 賠 人 員 測 驗 ( 每 一 科 目 的 測 驗 時 間 為 人 身 保 險 概 論 2 壽 險 經 營 3 保 險 法 規 5 核 保 醫 務 常 識 6 理 賠 理 論 與 實 務 7 理 賠 醫 務 常 識 分 鐘 ) 4 核 保 理 論 與 實 務 有 考 古 題, 可 線 上 下 載 備 註 參 加 本 學 會 人 壽 保 險 管 理 人 員 測 驗 全 部 科 目 及 格 者 可 申 請 為 本 學 會 正 會 員 享 有 各 項 權 利 保 險 業 核 保 理 賠 人 員 應 具 備 資 格 之 一 為 : 取 得 國 內 外 保 險 學 會 保 險 研 究 機 構 或 依 法 設 立 登 記 有 案 並 具 聲 譽 卓 著 之 保 險 專 業 機 構 授 與 相 當 於 保 險 業 核 保 ( 理 賠 ) 人 員 之 資 格, 並 在 國 內 實 際 協 助 處 理 核 保 ( 理 賠 ) 業 務 一 年 以 上 者 ( 保 險 業 招 攬 及 核 保 理 賠 辦 法 第 九 條 第 四 項 及 第 十 條 第 四 項 規 定 ) (1) 人 壽 保 險 管 理 人 員 測 驗 第 一 二 科 皆 及 格 者, 由 本 學 會 頒 發 及 格 證 書, 個 人 並 得 申 請 為 本 學 會 準 會 員 ; 全 科 八 科 皆 及 格 者, 由 本 學 會 頒 發 及 格 證 書, 個 人 並 得 申 請 為 本 學 會 正 會 員 (2) 通 過 第 一 至 三 科 共 同 科 目 及 核 保 理 論 與 實 務 核 保 醫 務 常 識 者, 取 得 本 會 人 壽 保 險 核 保 人 員 資 格 並 頒 給 證 書 ; 通 過 第 一 至 三 科 共 同 科 目 及 理 賠 理 論 與 實 務 理 賠 醫 務 常 識 者, 取 得 本 會 人 壽 保 險 理 賠 人 員 資 格 並 頒 給 證 書 ; 並 得 依 財 政 部 九 十 年 十 二 月 三 日, 臺 財 保 字 第 O 九 OO 七 五 一 二 九 五 號 函 申 請 核 保 理 賠 人 員 ( 請 詳 閱 學 會 網 站 考 試 專 區 核 保 理 賠 資 格 規 定 )

21 試 別 人 壽 保 險 管 理 人 員 測 驗 科 別 科 目 參 考 書 籍 人 壽 保 險 十 三 版 上 冊 : 曾 榮 秀 等 譯 著 ( 中 華 民 國 人 壽 保 險 管 理 學 會 ) 第 1 章 : 經 濟 安 全 與 人 壽 及 健 康 保 險 第 2 章 : 人 壽 與 健 康 訂 價 的 基 本 原 理 之 經 濟 意 義 第 4 章 : 人 壽 與 健 康 保 險 產 品 之 概 述 第 5 章 : 終 身 壽 險 保 單 第 一 科 人 身 保 險 概 論 第 6 章 : 萬 能 壽 險 保 單 第 7 章 : 健 康 保 險 保 單 第 8 章 : 年 金 保 險 與 附 加 給 付 第 9 章 : 人 壽 與 健 康 保 險 契 約 : 上 第 10 章 : 人 壽 與 健 康 保 險 契 約 : 下 第 11 章 : 保 險 顧 問 與 公 司 評 價 第 13 章 : 人 壽 與 健 康 保 險 之 課 稅 第 14 章 : 個 人 壽 險 與 健 康 保 險 契 約 之 個 人 財 務 規 劃 第 二 科 第 三 科 壽 險 經 營 保 險 法 規 人 壽 保 險 十 二 版 下 冊 : 曾 榮 秀 等 譯 著 ( 中 華 民 國 人 壽 保 險 管 理 學 會 ) 第 18 章 : 壽 險 數 學 之 基 礎 第 19 章 : 純 保 費 第 20 章 : 人 壽 保 險 之 責 任 準 備 金 第 21 章 : 總 保 費 之 費 率 結 構 與 非 保 証 與 現 金 價 值 保 單 之 要 素 第 22 章 : 健 康 保 險 之 數 理 第 23 章 : 人 壽 保 險 與 健 康 保 險 之 核 保 ( 一 ) 第 24 章 : 人 壽 保 險 與 健 康 保 險 之 第 26 章 : 團 體 保 險 核 保 ( 二 ) 第 27 章 : 健 康 保 險 計 劃 第 29 章 : 人 壽 保 險 公 司 組 織 與 管 理 第 30 章 : 壽 險 公 司 的 財 務 管 理 第 31 章 : 壽 險 公 司 的 投 資 管 理 第 33 章 : 壽 險 與 健 康 險 行 銷 人 壽 保 險 1. 保 險 法 保 險 法 施 行 細 則 及 保 險 業 管 理 辦 法 2. 人 壽 保 險 契 約 各 論 : 張 仲 源 著 ( 中 華 民 國 人 壽 保 險 管 理 學 會 ) 註 :96 年 春 季 起 變 更 為 保 險 法 論 : 鄭 玉 波 著 劉 宗 榮 修 訂 ( 三 民 書 局 出 版, 2006 年 2 月 修 訂 六 版 ) 第 四 科 壽 險 數 學 1. 壽 險 數 理 要 義 - 精 算 師 入 門 基 石 : 鄭 榮 治 編 著 ( 華 泰 文 化 事 業 有 限 公 司 ) 第 五 科 管 理 與 資 訊 第 六 科 會 計 與 經 濟 1. 現 代 企 業 管 理 : 陳 定 國 著 ( 三 民 書 局 ) 2. 資 訊 管 理 : 陳 文 賢 著 ( 東 華 書 局 ) 1. 初 級 會 計 學 上 下 冊 : 鄭 丁 旺 等 著 ( 三 民 書 局 ) 2. 經 濟 學 : 張 清 溪. 許 嘉 棟. 劉 鶯 釧. 吳 聰 敏 合 著 ( 翰 蘆 圖 書 出 版 有 限 公 司 ) 第 七 科 壽 險 行 銷 1. 壽 險 行 銷 : 謝 耀 龍 著 ( 華 泰 文 化 事 業 有 限 公 司 ) 第 八 科 壽 險 財 務 管 理 1. 財 務 管 理 原 理 : 徐 俊 明 著 ( 福 懋 出 版 社 ) 2. 相 關 保 險 法 規 試 別 第 一 科 人 身 保 險 概 論 同 壽 險 管 理 人 員 第 二 科 壽 險 經 營 同 壽 險 管 理 人 員 第 三 科 保 險 法 規 同 壽 險 管 理 人 員 第 四 科 核 保 理 論 與 實 務 第 五 科 核 保 醫 務 常 識 第 六 科 理 賠 理 論 與 實 務 第 七 科 理 賠 醫 務 常 識 核 保 理 賠 人 員 測 驗 1. 個 人 壽 險 核 保 概 論 : 呂 廣 盛 著 ( 三 民 書 局 ) 2. 人 壽 保 險 常 見 疾 病 核 保 案 例 研 討 : 呂 廣 盛 著 ( 三 民 書 局 ) 3. 人 身 保 險 契 約 法 之 理 論 與 實 務 : 張 仲 源 著 ( 中 華 民 國 人 壽 保 險 管 理 學 會 ) 1. 壽 險 核 保 檢 驗 判 讀 : 呂 廣 盛 著 ( 三 民 書 局 ) 2. 臨 床 醫 學 概 論 : 洪 敏 元 著 ( 華 杏 出 版 機 構 ) 發 展 史 第 1 頁 至 第 18 頁 除 外 3. 保 險 醫 學 : 蘇 景 明 著 ( 中 華 民 國 人 壽 保 險 管 理 學 會 ) 1. 人 身 保 險 契 約 法 之 理 論 與 實 務 : 張 仲 源 著 ( 中 華 民 國 人 壽 保 險 管 理 學 會 ) 2. 壽 險 理 賠 ( 保 險 事 業 發 展 中 心 編 印 ) 1. 臨 床 醫 學 概 論 : 洪 敏 元 著 ( 華 杏 出 版 機 構 ) 發 展 史 第 1 頁 至 第 18 頁 除 外 2. 初 級 解 剖 生 理 學 :DonnaRaeSiegfried 著, 錢 潁 群 等 編 譯 ( 合 記 書 局 ) 3. 保 險 醫 學 : 蘇 景 明 著 ( 中 華 民 國 人 壽 保 險 管 理 學 會 )

22 測 驗 名 稱 資 格 證 照 簽 證 精 算 人 員 :(1) 中 華 民 國 精 算 學 會 正 會 員 ; (2) 美 國 精 算 學 會 正 會 員 : (1) 中 華 民 國 精 算 學 會 (2) 美 國 精 算 學 會 (Society of Actuaries ) 報 名 資 格 (1) 請 參 考 精 算 學 會 網 站 精 算 考 試 (2) 無 特 定 對 象 考 試 科 目 (1) 詳 精 算 學 會 網 站 : 精 算 考 試 (2) 詳 美 國 精 算 學 會 網 站 Exams & jobs 測 驗 及 考 試 時 間 : 一 年 兩 次 ; 春 季 ( 三 月 ) 秋 季 ( 八 月 ) 人 身 保 險 基 礎 數 學 數 理 統 計 保 險 理 論 (I) 保 險 數 學 (I) 題 庫 訊 息 類 保 險 理 論 (II) 保 險 數 學 (II) 保 險 會 計 保 險 經 營 備 註 產 物 保 險 類 基 礎 數 學 數 理 統 計 保 險 學 初 等 精 算 數 學 初 等 費 率 釐 訂 準 備 金 與 再 保 險 保 險 法 規 與 保 險 會 計 實 務 保 險 會 計 理 論 與 分 析 高 等 費 率 釐 訂 保 險 財 務 有 考 古 題 可 洽 購 為 健 全 保 險 業 務 之 經 營, 保 險 業 應 聘 用 精 算 人 員 並 指 派 其 中 一 人 為 簽 證 精 算 師, 負 責 保 險 率 之 釐 訂 責 任 準 備 金 之 核 算 簽 證 及 辦 理 其 他 經 主 管 機 關 指 定 之 事 項

23 測 驗 名 稱 風 險 管 理 師 考 試 : 資 格 證 照 證 照 類 別 報 名 單 位 考 試 科 目 風 險 管 理 師 ~( 一 ) 個 人 風 險 管 理 師 ;( 二 ) 企 業 風 險 管 理 師 ( 兩 類 可 同 時 報 考 ) 中 華 民 國 風 險 管 理 協 會 ( 中 華 民 國 風 險 管 理 協 會 ( 考 試 時 間 : 一 年 兩 次, 春 季 ( 四 月 ) 秋 季 ( 十 二 月 ) 個 人 風 險 管 理 保 險 學 民 法 概 要 人 身 風 險 管 理 財 產 風 險 管 理 師 企 業 風 險 管 理 企 業 風 險 管 理 概 論 保 險 學 師 民 法 概 要 與 商 事 法 概 要 ( 公 司 票 據 保 險 契 約 法 ) 財 務 管 理 與 風 險 理 財 工 業 安 全 與 衛 生 管 理 指 定 參 考 書 保 險 學 陳 雲 中 保 險 學 要 義 - 理 論 與 實 際 / 第 1-6 章 三 民 /TEL: 民 法 概 要 劉 宗 榮 民 法 概 要 / 第 二 編 總 則 三 民 /TEL: 人 身 風 險 管 理 風 險 管 理 學 會 主 編 人 身 風 險 管 理 與 理 財 智 勝 /TEL: 宋 明 哲 現 代 風 險 管 理 / 第 6,28 章 五 南 /TEL: 財 產 風 險 管 理 鄭 燦 堂 風 險 管 理 - 理 論 與 實 務 / 第 5,9 章 五 南 /TEL: 陳 雲 中 保 險 學 要 義 - 理 論 與 實 務 / 第 8 章 三 民 /TEL: 企 業 風 險 管 理 概 論 工 業 安 全 與 衛 生 管 理 保 險 學 民 法 概 要 與 商 事 法 概 要 財 務 管 理 與 風 險 理 財 陳 繼 堯 危 險 管 理 論 風 險 管 理 學 會 宋 明 哲 現 代 風 險 管 理 / 第 2,3 章 五 南 /TEL: 鄭 燦 堂 風 險 管 理 - 理 論 與 實 務 五 南 /TEL: 蔡 永 銘 現 代 安 全 管 理 揚 智 /TEL: 鄭 世 岳 等 工 業 安 全 與 衛 生 文 京 /TEL: 陳 雲 中 保 險 學 要 義 - 理 論 與 實 務 / 第 8 章 三 民 /TEL: 楊 誠 對 意 外 保 險 / 第 5-7,9-12 章 三 民 /TEL: 陳 繼 堯 汽 車 保 險 - 理 論 與 實 際 / 第 3.~9.14 章 智 勝 /TEL: 梁 宇 賢 劉 興 善 柯 澤 東 林 勳 發 商 事 法 精 論 今 日 書 局 /TEL: 公 司 法 / 第 二 篇 第 一 章 第 二 章 票 據 法 / 第 三 篇 保 險 契 約 法 / 第 五 篇 陳 隆 麒 當 代 財 務 管 理 華 泰 /TEL: 宋 明 哲 現 代 風 險 管 理 / 第 4,11-13,15,16,19-21,24,25 章 五 南 / 考 試 題 型 1. 個 人 風 險 管 理 師 四 科 合 於 一 份 試 卷, 選 擇 題 60 題 /90 分 申 論 題 4 題 /60 分, 四 科 總 分 150 分 2. 企 業 風 險 管 理 師 各 科 一 份 試 卷, 選 擇 題 10 題 /20 分 申 論 題 4 題 /80 分, 各 科 總 分 100 分 及 格 標 準 1. 個 人 風 險 管 理 師 四 科 合 考 總 分 150 分, 以 105 分 為 及 格 標 準 及 保 留 2. 企 業 風 險 管 理 師 各 每 科 總 分 100 分, 以 70 分 為 及 格 標 準, 通 過 標 準 之 成 績 可 永 久 保 留 備 註

24 ( 五 ) 國 際 證 照 : 美 國 壽 險 管 理 師 測 驗 名 稱 美 國 壽 險 管 理 師 等 證 照 : 1. 正 會 員 ( FLMI ): 壽 險 管 理 師 2.ACS: 基 礎 客 戶 服 務 認 證 3.PCS: 進 階 客 戶 服 務 認 證 4.AAPA: 年 金 商 品 管 理 認 證 5.AIAA: 保 險 業 務 管 理 認 證 6.ARA: 再 保 管 理 認 證 7.ICA: 美 國 理 賠 管 理 認 證 資 格 證 照 證 照 類 別 人 身 保 險 - 人 壽 保 險 管 理 人 員 LOMA 之 各 項 專 業 認 證 考 試 內 容 茲 簡 介 如 下 : 1. FLMI (Fellow, Life Management Institute Program): 壽 險 管 理 師 認 證 考 試, 為 保 險 金 融 服 務 業 之 綜 合 性 保 險 及 管 理 資 格 認 證 考 試, 共 有 十 個 考 試 科 目, 皆 通 過 後 即 取 得 壽 險 管 理 師 資 格 2. ACS (Associate, Customer Service Program): 基 礎 客 戶 服 務 認 證 考 試, 主 要 範 圍 係 為 客 戶 服 務 議 題 之 分 析 及 探 討 3. PCS (Professional, Customer Service Program): 進 階 客 戶 服 務 認 證 考 試, 共 有 三 個 考 試 科 目, 報 考 PCS 前 需 先 通 過 ACS 認 證 考 試 4. AAPA (Associate, Annuity Products and Administration Program): 年 金 商 品 管 理 認 證 考 試, 主 要 範 圍 係 為 年 金 商 品 之 相 關 專 業 名 詞 及 觀 念 5. AIAA (Associate, Insurance Agency Administration Program): 保 險 業 務 管 理 認 證 考 試, 主 要 範 圍 係 為 業 務 管 理 制 度 之 原 理 原 則 及 案 例 探 討, 對 業 務 推 展 及 管 理 有 興 趣 者 可 報 考 6. ARA (Associate, Reinsurance Administration Program): 再 保 管 理 認 證 考 試, 主 要 範 圍 係 為 再 保 原 則 以 及 再 保 對 於 保 險 金 融 服 務 業 的 重 要 性 7. ICA (International Claim Association): 美 國 理 賠 管 理 認 證 考 試, 通 過 FLMI 及 C1 C2 C3 C4 即 可 取 得 ALHC, 另 通 過 ACS100 FLMI320 UND386, 並 擇 一 選 考 HS 後, 即 可 取 得 FLHC( 理 賠 管 理 師 ) 資 格 更 詳 盡 課 程 簡 介 請 參 考 LOMA 網 站 ( Life Office Management Association (LOMA) 報 名 單 位 請 洽 郝 淑 蕙 老 師 考 試 科 目 備 註 本 校 為 LOMA 會 員, 學 生 考 試 報 名 費 為 會 員 價

25 初 級 會 員 高 級 會 員 LOMA 之 人 壽 保 險 管 理 管 理 師 (FLMI) 課 程 編 號 課 程 名 稱 簡 介 LOMA 280 LOMA 290 LOMA 301 LOMA 311 LOMA 320 LOMA 330 LOMA 356 LOMA 351 LOMA 361 Principles of Insurance: Life, Health, & Annuities 保 險 原 理 : 人 介 紹 了 保 險 原 理 成 為 被 保 險 人 的 過 程 以 及 保 單 所 有 人 的 權 益 本 壽 健 康 與 年 金 課 程 涉 及 個 人 和 團 體 壽 險 健 康 保 險 以 及 年 金 產 品 特 點 的 系 統 介 紹 保 險 公 司 的 運 作 保 險 行 政 業 務 管 理 金 融 服 務 業 之 法 律 規 範 人 壽 健 康 保 險 的 市 場 經 營 管 理 原 理 與 實 務 投 資 原 理 和 機 構 投 資 金 融 服 務 業 環 境 Insurance Company Operations 描 述 了 保 險 公 司 的 組 織 及 保 險 公 司 的 運 作 環 境 本 課 程 著 重 介 紹 保 險 公 司 的 各 項 營 運, 例 如 : 市 場 開 發 精 算 核 保 和 財 務 活 動 Insurance Administration 介 紹 個 人 團 體 壽 險 和 健 康 保 險 業 內 的 各 項 保 險 行 政 業 務 管 理 活 動, 並 著 重 描 述 了 核 保 再 保 險 理 賠 管 理 及 客 戶 服 務 Business Law for Financial Service Professionals 以 人 壽 健 康 保 險 業 為 一 整 體, 介 紹 市 場 原 理 和 市 場 功 能 Life & Health Ins. Marketing 以 人 壽 健 康 保 險 業 為 一 整 體, 介 紹 市 場 原 理 和 市 場 功 能 闡 述 保 險 原 理 和 實 務, 解 析 了 管 理 的 重 要 功 能, 以 及 這 些 功 能 在 組 織 和 環 境 中 運 作 原 理 的 關 係 Fundamentals of Investing 闡 述 投 資 環 境 及 投 資 個 別 證 券 與 證 券 投 資 組 合 的 基 本 原 則 引 導 學 習 者 由 機 構 投 資 者 的 角 度 來 理 解 投 資, 包 括 在 市 場 中 的 角 色 管 理 系 統 與 程 序 投 資 目 標 設 定 績 效 回 顧 及 風 險 管 理 Financial Markets & Institutions 剖 析 了 金 融 體 系 金 融 市 場 利 率 銀 行 體 系 及 各 種 金 融 機 構 幫 助 學 生 瞭 解 金 融 服 務 環 境 和 市 場 供 需 和 市 場 競 爭 的 基 本 準 則 和 原 理, 介 紹 各 種 類 型 的 貨 幣 市 場, 探 討 種 種 金 融 結 構 理 論, 討 論 各 類 銀 行 的 功 用 和 服 務 對 象 Accounting and Financial Reporting 人 壽 保 險 公 司 廣 泛 介 紹 了 人 壽 保 險 公 司 中 的 財 務 會 計 和 管 理 會 計, 包 括 與 這 些 會 會 計 與 財 務 報 表 計 功 能 相 關 的 公 司 和 監 管 環 境 LOMA 371 人 壽 保 險 公 司 償 付 能 力 與 獲 利 能 力 管 理 Managing for Solvency and Profitability 詳 述 影 響 金 融 服 務 機 構 盈 利 何 償 付 能 力 的 產 品 設 計 和 資 本 管 理 等 重 要 議 題

26 三 理 財 規 劃 類 測 驗 名 稱 資 格 證 照 報 名 單 位 理 財 規 劃 顧 問 理 財 規 劃 顧 問 證 照 (Certified Financial Planner) 台 灣 理 財 顧 問 認 證 協 會 ( 保 險 事 業 發 展 中 心 台 灣 金 融 研 訓 院 證 券 暨 期 貨 發 展 基 金 會, 經 臺 灣 理 財 顧 問 認 證 協 會 認 可 為 CFP 理 財 規 劃 教 育 訓 練 機 構, 共 同 合 作 舉 辦 CFP 證 照 考 試 系 列 課 程 ) CFP 全 名 是 Certified Financial Planner, 台 灣 理 財 顧 問 認 證 協 會 將 此 證 照 翻 譯 為 理 財 規 劃 顧 問, 為 國 際 間 理 財 規 劃 業 界 最 高 的 榮 耀 此 證 照 於 1972 年 於 美 國 開 始 使 用, 發 展 至 今 已 超 過 三 十 年 目 前 全 球 有 約 八 萬 餘 人 持 有 CFP 此 一 證 照, 其 中 擁 有 各 國 保 險 或 證 券 執 照 者 又 各 有 接 近 三 萬 人 之 多 台 灣 理 財 顧 問 認 證 協 會 ( FPAT ) 於 2003 年 11 月, 經 總 會 認 可 成 為 第 十 八 個 正 式 會 員 CFP 適 合 對 象 1. 銀 行 ( 信 託 ) 業 之 理 財 專 員 2. 金 控 個 人 金 融 事 業 群 之 從 業 人 員 3. 證 券 / 期 貨 / 投 信 / 投 顧 業 之 從 業 人 員 4. 保 險 ( 壽 險 / 產 險 ) 業 之 從 業 人 員 5. 大 學 三 四 年 級, 及 研 究 所 學 生 有 意 從 事 理 財 規 劃 業 務 工 作 者 6. 其 他 金 融 周 邊 事 業 之 從 業 人 員 7. 對 理 財 規 劃 有 興 趣, 有 意 成 為 全 方 位 理 財 規 劃 顧 問 者 考 試 科 目 基 礎 理 財 規 劃 員 工 福 利 與 退 休 金 規 劃 租 稅 與 財 產 移 轉 規 劃 風 險 管 理 與 保 險 規 劃 投 資 規 劃 全 方 位 理 財 規 劃 備 註 該 證 照 自 1972 年 於 美 國 開 始 使 用, 具 備 相 當 的 國 際 知 名 度, 目 前 全 球 約 有 八 萬 餘 人 持 有 臺 灣 理 財 顧 問 認 證 協 會 ( FPAT ) 於 2003 年 經 國 際 理 財 顧 問 認 證 協 會 總 會 (FPSB) 認 可 成 為 全 球 第 十 八 個 正 式 會 員 後 即 積 極 推 動 認 證 相 關 事 宜, 引 進 全 球 通 用 的 國 際 高 階 證 照 欲 取 得 於 CFP 認 証 資 格, 須 通 過 嚴 格 的 4E1CE 認 定 標 準, 分 別 是 :(1) 教 育 訓 練 (Education) (2) 考 試 認 證 (Examination) (3) 實 務 工 作 經 驗 (Experience) 及 (4) 職 業 道 德 規 範 (Ethics); 認 證 後 須 (5) 持 續 專 業 進 修 (Continue Education) 長 期 專 業 性 課 程 與 嚴 謹 的 審 查 制 度 更 能 顯 示 出 CFP 的 價 值, 可 視 為 國 際 間 理 財 規 劃 業 界 的 頂 級 證 照 理 財 規 劃 顧 問 證 照 教 育 訓 練 系 列 課 程 總 表 科 上 課 時 數 科 目 課 程 目 全 部 課 程 補 充 課 程 舉 辦 單 位 一 基 礎 理 財 規 劃 40 小 時 12 小 時 台 灣 金 融 研 訓 院 二 風 險 管 理 與 保 險 規 劃 40 小 時 12 小 時 保 險 事 業 發 展 中 心 三 員 工 福 利 與 退 休 金 規 劃 40 小 時 備 註 (1) 銀 行 業 財 富 管 理 認 證 課 程 (2) 投 信 投 顧 公 會 業 務 人 員 職 前 及 在 職 訓 練 認 可 課 程 四 投 資 規 劃 40 小 時 證 券 暨 期 貨 發 展 基 五 租 稅 與 財 產 移 轉 規 劃 40 小 時 金 會 六 全 方 位 理 財 規 劃 40 小 時 台 灣 金 融 研 訓 院 第 二 科 風 險 管 理 與 保 險 規 劃 課 程 是 介 紹 風 險 管 理 與 保 險 理 論 及 其 應 用, 使 學 員 具 有 各 類 保 險 的 相 關 知 識, 尤 其 是 對 於 人 壽 保 險, 並 瞭 解 保 險 之 最 新 趨 勢 40 小 時 全 部 課 程 12 小 時 補 充 課 程 1. 風 險 及 保 險 原 理 2. 風 險 之 確 認 分 析 與 評 估 3. 保 險 之 法 律 層 面 4. 財 產 保 險 及 意 外 保 險 5. 責 任 保 險 6. 健 康 保 險 7. 失 能 保 險 8. 人 壽 保 險 9. 投 資 型 保 險 概 論 10. 我 國 全 民 健 保 之 介 紹 11. 保 險 需 求 分 析 與 保 單 規 劃 12. 保 險 之 未 來 發 展 3 小 時 3 小 時 3 小 時 2 小 時 2 小 時 2 小 時 2 小 時 6 小 時 6 小 時 2 小 時 6 小 時 3 小 時 1. 投 資 型 保 險 規 劃 應 用 2. 全 民 健 保 與 商 業 保 險 之 規 劃 策 略 3. 保 險 需 求 分 析 與 保 單 規 劃 4. 保 險 之 未 來 發 展 3 小 時 2 小 時 5 小 時 2 小 時 具 備 下 列 資 格 者, 請 務 必 取 得 認 證 協 會 " 審 查 通 知 書 收 件 編 號 " 才 能 報 名 補 充 課 程! 1. 專 門 職 業 及 技 術 人 員 特 種 考 試 保 險 從 業 人 員 - 人 身 保 險 代 理 人 財 產 保 險 代 理 人 人 身 保 險 經 紀 人 財 產 保 險 經 紀 人 2. 中 華 民 國 企 業 風 險 管 理 師 3. 美 國 風 險 管 理 師 (ARM) 4. LOMA- 美 國 壽 險 管 理 師 (FLMI)