汇丰代客境外理财计划–开放式海外基金型

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1 客户权益须知 A. 办理产品的流程 ( 网点销售 ) 您的客户经理将会依据您的个人情况, 介绍可能适合您的产品供您参考 当您首次考虑购买投资产品时, 您的客户经理会向您提供机会完成一份风险评估问卷, 以协助您了解自己的风险承受程度 因为您的风险偏好可能不时改变并且根据投资目的会有不同的风险偏好, 至少每隔 12 个月, 我行会向您提供机会重新进行风险承受程度评估 如果影响您风险承受程度的因素 ( 如年龄 财务状况 投资经验 投资目的 收益预期 风险偏好 流动性要求 风险认识以及风险损失承受程度等 ) 发生变化, 您应当并且可以主动提出要求, 重新完成风险评估问卷 您的客户经理将同时根据您的风险承受程度 年龄 财务需求 产品知识及交易经验 投资期限偏好和产品保本程度等情况来判断并介绍可能适合您的产品类型, 供您考虑 您的风险承受程度评估结果应以您在购买投资产品前的最近一次有效评估结果为准, 请您参考该次评估结果来选择与您风险承受程度相匹配的产品 如果您在产品持有期间发生风险承受程度变化, 或者由于产品风险等级调整导致您持有的产品与您自身风险承受程度不匹配的, 对于您依据产品文件约定有权赎回 / 提前赎回 / 转换 ( 如适用 ) 的产品, 您可以根据自身情况适时选择赎回 / 提前赎回 / 转换 ( 如适用 ), 您将承担该情况下赎回 / 提前赎回 / 转换 ( 如适用 ) 产品的投资损失 / 费用 ( 如有 ); 对于您依据产品文件约定无权赎回 / 提前赎回 / 转换 ( 如适用 ) 的产品, 您将无权以风险承受程度不再匹配为由进行赎回 / 提前赎回 / 转换 ( 如适用 ), 所以, 请您在投资前关注产品赎回 / 转换条款并审慎做出投资决定 如您符合我行对 弱势客户 的定义, 我们建议您携带亲属或好友作为同伴, 您需填写并签署 携带同伴安排表 若您表示不需亲属或好友陪伴, 我们尊重您的选择, 请您填写 携带同伴安排表 的 拒绝携带同伴 部分并签署 您的客户经理会为您提供相关产品的信息, 说明产品结构, 并披露所有相关信息, 包括产品特征 风险 费用和其他相关情况 为维护您的权益, 请您在考虑购买任何产品之前, 务必详读相关产品的相关文件 ( 包括但不限于产品说明书, 产品申购书或产品认购书 ), 并且确保购买产品所用的资金为您的自有资金 在您作出购买产品的决定后, 您的客户经理将协助您完成产品申 / 认购文件填写等购买手续 此外, 若您需要咨询任何有关法律 税务和 / 或房地产计划方面的问题, 我行建议您寻求相关合格专业人士的意见与协助 请注意, 我们并不提供投资管理服务或投资监控服务 您可以通过本文件 C 信息披露 中列明的渠道查询产品表现或要求您的客户经理对您所持有的产品及产品组合 ( 如有 ) 进行回顾 我行将不时回顾产品的风险等级, 如您持有产品的风险等级有所调整, 我行将首先向您在我行预留的手机号码发送短信通知, 如您未在我行预留有效手机号码, 则我行将向您登记在我行的通讯地址寄送通知信件, 您应确保登记在我行的手机号码或通讯地址是最新且有效的 请注意, 若您未能及时通知我行您通讯方式的变化, 或疏于查收相关通知短信 / 信件, 您可能无法了解到最新的产品风险等级, 由此导致的一切损失和后果将由您自行承担, 包括您因未能适时赎回 / 提前赎回 / 转换 ( 如适用 ) 相关产品所产生的损失 同时, 我行将视情况通过个人网上银行 手机银行和微信服务号中的一个或多个电子渠道发送产品风险等级调整的通知 为便于您及时了解该等信息, 建议您及时开通适合您的电子渠道 此外, 我行网站 [ 将及时披露所有在售和已售未到期产品的最新风险等级, 您也可以随时登陆我行网站查询 PUBLIC 19 Nov 2018

2 * ( 网银交易平台 ) * 适用于通过网上银行 手机银行或微信服务号登陆网银交易平台所进行的交易 当您首次考虑购买投资产品时, 您的客户经理会在我行网点向您提供机会完成一份风险评估问卷, 以协 助您了解自己的风险承受程度 因为您的风险偏好可能不时改变并且根据投资目的会有不同的风险偏 好, 至少每隔 12 个月, 我行会向您提供机会重新进行风险承受程度评估 如果影响您风险承受程度的因 素 ( 如年龄 财务状况 投资经验 投资目的 收益预期 风险偏好 流动性要求 风险认识以及风险 损失承受程度等 ) 发生变化, 您应当并且可以主动提出要求, 重新完成风险评估问卷 您的风险承受程度评估结果应以您在购买投资产品前的最近一次有效评估结果为准, 请您参考该次评估 结果来选择与您风险承受程度相匹配的产品 如果您在产品持有期间发生风险承受程度变化, 或者由于 产品风险等级调整导致您持有的产品与您自身风险承受程度不匹配的, 对于您依据产品文件约定有权赎 回 / 提前赎回 / 转换 ( 如适用 ) 的产品, 您可以根据自身情况适时选择赎回 / 提前赎回 / 转换 ( 如适用 ), 您 将承担该情况下赎回 / 提前赎回 / 转换 ( 如适用 ) 产品的投资损失 ( 如有 ); 对于您依据产品文件约定无 权赎回 / 提前赎回 / 转换 ( 如适用 ) 的产品, 您将无权以风险承受程度不再匹配为由进行赎回 / 提前赎回 / 转 换 ( 如适用 ), 所以, 请您在投资前关注产品赎回 / 转换条款并审慎做出投资决定 为维护您的权益, 请您在考虑购买任何产品之前, 务必详读网银交易平台上与拟购买产品相关的所有文 件和信息以充分理解该产品的产品结构 产品特征 风险 费用和其他相关信息 您应确保购买产品所 用的资金为您的自有资金 在您作出购买产品的决定后, 您应自行通过网银交易平台完成相关产品的申 / 认购手续 如果您在申 / 认 购的过程中对于拟购买的产品或相关文件有任何问题或疑义的, 您应立即停止申 / 认购流程并亲临我行分 支行提请我行授权的销售人员予以说明 此外, 若您需要咨询任何有关法律 税务和 / 或房地产计划方面的问题, 我行建议您寻求相关合格专业 人士的意见与协助 请注意, 我们并不提供投资管理服务或投资监控服务 您可以通过本文件 C 信息披露 中列明的渠道 查询产品表现或要求您的客户经理对您所持有的产品及产品组合 ( 如有 ) 进行回顾 我行将不时回顾产品的风险等级, 如您持有产品的风险等级有所调整, 我行将首先向您在我行预留的手 机号码发送短信通知, 如您未在我行预留有效手机号码, 则我行将向您登记在我行的通讯地址寄送通知 信件, 您应确保登记在我行的手机号码或通讯地址是最新且有效的 请注意, 若您未能及时通知我行您 通讯方式的变化, 或疏于查收相关通知短信 / 信件, 您可能无法了解到最新的产品风险等级, 由此导致 的一切损失和后果将由您自行承担, 包括您因未能适时赎回 / 提前赎回 / 转换 ( 如适用 ) 相关产品所产生 的损失 同时, 我行将视情况通过个人网上银行 手机银行和微信服务号中的一个或多个电子渠道发送 产品风险等级调整的通知 为便于您及时了解该等信息, 建议您及时开通适合您的电子渠道 此外, 我 行网站 [ 将及时披露所有在售和已售未到期产品的最新风险等级, 您也可以随时登陆我 行网站查询 B. 客户风险承受程度评估 评估流程当您首次考虑购买投资产品时, 您的客户经理会向您提供机会完成一份风险评估问卷, 以协助您了解自己的风险承受程度 因为您的风险偏好可能不时改变, 在再次购买投资产品前, 如果您距离上次完成风险评估问卷的时间已超过 12 个月, 我行会向您提供机会重新进行风险承受程度评估 如果影响您风险承受程度的因素 ( 如年龄 财务状况 投资经验 投资目的 收益预期 风险偏好 流动性要求 风险认识以及风险损失承受程度等 ) 发生变化, 您应当并且可以主动提出要求, 重新完成风险评估问卷 PUBLIC 19 Nov 2018

3 以下是投资风险承受程度的描述, 供您参考 风险承受程度 适合考虑的投资 / 保险产品的风险等级 描述 0 - 保守型 无投资风险的产品 您基本上不希望承受任何投资风险, 因為您不愿承受任何投资损失 含投资成分的金融产品不适合您 可能适合您的产品回报很可能仅相当于当时的市场利率, 未必能够弥补通胀 您基本上接受轻微的损失, 以换取轻微的潜在投资回报 1 - 谨慎型产品风险评级 :1 适合您的产品的资本价值可能波动 预期在正常市场情况下 仅轻微波动 ( 虽然不能保证 ), 而您可接受此程度的波动 评级为 1 级风险的投资 保险产品可能适合您 您基本上接受低程度的损失, 以换取低程度的潜在投资回 报 2 - 稳健型产品风险评级 :1-2 可能适合您的产品之资本价值可能波动并跌至低于您原本的 投资额 预期在正常市场情况下波动较小 ( 虽然不能保 证 ), 而您可接受此程度的波动 评级为 2 级或以下风险的投资 保险产品可能适合您 您基本上接受中度的损失, 以换取中度的潜在投资回报 3 - 平衡型 产品风险评级 :1-3 资本价值可能波动并跌至低于您原本的投资额 预期产品波动大于适合较低风险承受程度投资者的产品, 而小于适合较高风险承受程度投资者的产品 评级为 3 级或以下风险的投资 保险产品可能适合您 您基本上接受高程度的损失, 以换取高程度的潜在投资回报 4 进取型产品风险评级 :1-4 资本价值可能有相当大幅的波动并跌至颇低于您原本的投资 额 您明白风险越大, 回报越高的原则, 而您可接受此程度 的波动和本金损失 评级为 4 级或以下风险的投资 保险产品可能适合您 您基本上接受极大的损失, 以换取得极大的潜在投资回报 5 激进型 产品风险评级 :1-5 资本价值可能大幅波动并跌至远低于您原本的投资额 您明白风险越大, 回报越高的原则, 而您可接受此程度的波动及重大本金损失的可能性 评级为 5 级或以下风险的投资 保险产品可能适合您 产品风险评级 : 1 低度风险, 2 低至中度风险, 3 中度风险, 4 - 高风险, 5 最高风险 请注意, 适合您购买的产品的判断标准将不仅基于以上的风险承受程度, 您还需进一步考虑您的年龄 财务需求 产品认知及交易经验 流动性偏好 应急资金预留情况 投资期限偏好和产品保本程度等情况来判断适合您购买的产品 C. 信息披露 我行将通过包括但不限于各类产品通知书 综合结单 以及我行网站 [ 等渠道和方式向您披露相关产品及交易信息 您也可与您的客户经理联系或者致电我们的服务热线 ( 卓越理财客户 )/ ( 运筹理财客户 ) 进行查询 若您已注册个人网上银行, 亦可登录个人网上银行进行查阅相关信息 具体产品的信息披露, 请阅读产品说明书 / 申购书 / 认购书有关 信息披露 的内容 D. 联络及投诉事宜 如果您对我们的服务 / 产品有任何问题, 请致电我们的服务热线 ( 卓越理财客户 )/ ( 运筹理财客户 ) 进行查询 如果您对我们的服务 / 产品有意见或不满意之处, 请致电我们的服务热线 ( 卓越理财客户 )/ ( 运筹理财客户 ), 我行将根据我行的程序处理客户意见及投诉, 所有投诉将会得到 PUBLIC 19 Nov 2018

4 专业处理 对于受理的投诉, 将在 2 个工作日内回复确认收到投诉, 原则上于 10 个工作日内最终答复, 如需延长, 投诉负责人将予以告知, 且最长处理时限不超过 60 个工作日 E. 修改 / 更新我行可能会因监管要求或业务需要或其他合理原因不时修改或更新本文件的内容, 届时我行将视情况通过信函 短信 微信 ( 包括微信服务号 ) 手机银行 个人网上银行 电子邮件 官方网站及银行认为适当的其他方式中的一种或多种方式向您发送通知, 有关客户权益须知内容请以通知修改或更新后的版本为准 PUBLIC 19 Nov 2018

5 汇丰代客境外理财计划 开放式海外基金型 产品申 / 认购书 本产品申 / 认购书由以下部分组成 : 产品概述 条款和条件 ( 介绍本产品的基本情况, 约定本产品所适用的条款和条件 ) 投资对象 ( 介绍本理财计划下的投资对象 ) 情景分析 ( 通过示例说明不同情况下的投资结果 ) 信息披露 风险揭示书 ( 披露申 / 认购本产品需注意的风险 ) 重要提示 : ( 亲临银行申 / 认购 ) 如果您亲临汇丰银行 ( 中国 ) 有限公司分支行申 / 认购 汇丰代客境外理财计划 - 开放式海外基金型 ( 产品 或 理财计划 ), 汇丰银行 ( 中国 ) 有限公司 ( 本行, 汇丰 或者 银行 ) 授权的销售人员将与您一起通读理财计划的产品申 / 认购书, 以帮助您理解本理财计划 请您认真阅读适用于本产品的所有文件和条款, 尤其是标注为黑体的条款 如有任何问题或异议, 请及时提请本行授权的销售人员予以说明 ( 通过网银交易平台申 / 认购 ) 如果您通过汇丰代客境外理财计划 - 开放式海外基金型网银交易平台 ( 以下简称 网银交易平台 ) 申 / 认购本理财计划, 您应自行仔细阅读网银交易平台上与本产品相关的所有文件和信息, 尤其是标注为黑体的条款 如有任何问题或异议, 您应立即停止网上申 / 认购流程并亲临本行分支行提请授权的销售人员予以说明 一. 本理财计划是开放式公募理财产品, 属于非保本浮动收益产品, 不保证本金和收益 您的本金可能蒙受重 大损失, 在最差情况下, 您在赎回时的赎回额甚至可能为零, 即损失全部本金 您应充分认识投资风险, 谨慎 投资 本理财计划与储蓄存款存在明显区别, 具有投资风险 二. 本理财计划适合于有投资经验的客户 具体适合客户条件请详见本产品申 / 认购书第一部分之 理财计划 适合客户 条款及相应 海外基金基本信息 三. 主要风险列示 ( 以下列出的仅为本理财计划的部分风险, 请仔细阅读本产品申 / 认购书第五部分之 风险 揭示书, 以确保您具体 详细地了解本理财计划的风险因素 ) 回报风险 : 银行对本理财计划的收益不提供任何保证或承诺, 本理财计划不保证提供高于其他投资或存款产品的收益, 本理财计划可能无法提供任何回报 本金风险 : 本理财计划不提供本金保障 投资者有可能在赎回时遭受本金损失, 赎回额甚至可能为零, 即损失全部本金 信用风险 : 本理财计划下投资者承担银行 海外基金管理人 海外基金投资顾问 托管行 境外托管代理行以及海外基金下的投资交易对手的信用风险 海外基金风险 : 直接投资海外基金所包含的所有风险将会直接体现和包含在对本理财计划的投资中, 这些风险包括但不限于利率风险 市场波动风险 股票市场风险 交易对手风险 衍生工具风险 流动性风险 债券的信用风险 海外基金的策略分析或策略执行不完善的风险 若干证券可能难以估值或难以于有利的时间及有利的价格出售的风险 投资期货 期权 互换和其他柜台衍生产品交易风险 新兴市场投资风险 投资集中度风险等 流动性风险 : 投资者不得向任何人士转让或转售本理财计划下的投资 若海外基金管理人基于 市场择时 或者 过分交易 的行为拒绝银行对海外基金的赎回请求, 那么银行将相应拒绝投资者对相关理财计划单 1 of v1

6 位的相应赎回请求, 并且若出现海外基金延迟赎回事件或海外基金中止交易事件, 投资者对本理财计划的赎回要求也会受到相应的影响, 这些都会影响投资者投资的变现能力 汇兑风险 : 如果本理财计划投资货币为, 且购买的本理财计划下银行所投资的海外基金以外币计价, 本理财计划下所募集之资金将于期初转换为外币用于购买海外基金 ; 而在本理财计划赎回时, 如果海外基金赎回收益 ( 若有 ) 为外币, 该等外币将转换为用以支付给投资者 如果本理财计划投资货币为海外基金计价货币, 但并不是您的常用货币, 而您为了申 / 认购本理财计划的目的将其他货币兑换成海外基金计价货币, 以及 / 或者您需要将赎回收益 ( 若有 ) 兑换成您常用的货币, 您的实际投资回报可能会因汇价波动的影响而增加或减少 投资者需注意本理财计划下存在汇兑风险, 汇率波动可能造成负面或正面的影响 在最差情况下, 投资者有可能因汇率波动无法获得任何回报, 并损失全部本金 四. 本行郑重提示 请注意, 本产品申 / 认购书仅由本行单独负责 海外基金管理人无需负责确定理财计划投资的合法性和适合性 投资者并不拥有海外基金的权利或利益 本产品申 / 认购书的刊发和所载资料并不作公开传阅, 并不构成邀请 促使或建议投资者参与或买卖本理财计划或任何其他产品或服务 在进行交易前, 您应按个人需要就产品申 / 认购书所述的产品进行调查和分析, 并咨询您个人的法律 监管 税务 财务和会计顾问, 以便全面了解和确认本产品的性质 法律 财务 税务与其他风险, 并根据您个人的独立判断 风险承受能力 投资经验 投资目标 投资需求和您认为必需的顾问意见, 在慎重考虑后自行做出投资和买卖决定 ( 包括有关本产品之适合程度的决定 ) 本行或本行的任何关联公司不在本产品的交易中担任您的财务顾问或信托关系的受托人 银行不对本产品申 / 认购书所载的来自第三方的任何信息作出任何陈述或保证 银行不会就任何人士使用本文或在法律禁止的司法管辖区派发本文而招致的损失负责 本产品申 / 认购书所载资料仅供指定的读者参阅, 不得复制或以其他方式发放 ( 因咨询专业顾问的意见除外 ) 银行 其关联公司及/ 或有关的个别人士可能不时持有 买卖 ( 或清算 ) 本产品申 / 认购书所述产品 有关证券及 / 或相关资产 ( 包括其衍生产品 ) 或任何其他资产, 以致可能直接或间接影响本产品申 / 认购书所述产品向您提供的回报 如果您对我们的服务有意见或不满意之处, 中国内地请致电 ( 卓越理财 )/ ( 运筹理财 ), 海外请致电 (86 21) ( 卓越理财 )/ (86 21) ( 运筹理财 ) 本行将根据本行的程序处理客户意见及投诉, 所有投诉将会得到专业处理 如您希望在汇丰之外寻求投诉, 您也可向有权机关或其他独立的组织进行反映 五. 在购买本代客境外理财计划后, 您应随时关注该理财计划的产品表现和信息披露情况, 及时获取相关信息 请您务必确保您在本行留存的通讯地址和各项联系信息保持有效, 如遇变动, 请及时向我行更新, 以确保您能顺利收到我行提供和发出的各项信息和通知 如果您在我行留存的通讯地址和 / 或联系信息有误 无效或未及时更新导致您没有及时收到我行提供和发出的各项信息和通知, 因此造成的损失和不利后果由您自行承担 2 of v1

7 一. 产品概述 条款和条件 本开放式海外基金型代客理财计划产品申 / 认购书 ( 本产品申 / 认购书 ) 应当与以下文件一起阅读 : 一般章则条款 ( 个人账户 联名账户及单位账户适用 )( 一般章则条款 ) 汇丰银行代客境外理财业务项下综合理财服务主协议 ( 主协议 ) 理财计划条款 ( 理财计划条款 ) 就本产品申 / 认购书中所描述的本理财计划而言, 本产品申 / 认购书连同以上所列各项文件以及就本理财计划发送的申 / 认购确认通知书一起构成有关本理财计划的一个完整的合同 如果本产品申 / 认购书与以上所列文件之间存在任何冲突或不一致之处, 则仅就该等冲突或不一致之处而言, 申 / 认购确认通知书的效力优先于本产品申 / 认购书, 本产品申 / 认购书的效力优先于理财计划条款, 理财计划条款的效力优先于主协议, 主协议的效力优先于一般章则条款 产品名称 汇丰代客境外理财计划 开放式海外基金型这是本行为您提供的一款开放式代客境外理财计划, 在本理财计划下, 本行提供多个可选海外基金 ( 基金 ) 供投资者选择, 本行会根据投资者的申请和选择, 将本理财计划下从投资者处筹集的资金以本行的名义投资于相应的海外基金 本理财计划下的海外基金清单, 请参阅第二部分之 投资对象 理财计划发行机构汇丰银行 ( 中国 ) 有限公司是本理财计划的发行机构, 作为就理财计划与投资者达成合约 的缔约方, 享有并负责履行适用于本理财计划的条款和条件项下之权利和义务 汇丰银行 ( 中国 ) 有限公司在中华人民共和国注册成立, 是香港上海汇丰银行有限公司的全 资子公司 汇丰银行 ( 中国 ) 有限公司开展商业银行业务由中国银行保险监督管理委员会颁 发金融业务许可证并受其监管 地址 : 上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心汇丰银行大楼电话 :(8621) 理财计划适合客户本理财计划适合于同时满足以下条件的投资者 : (1) 基于风险评估问卷对投资者整体投资经验的评估结果, 投资者系有投资经验客户 ; (2) 投资者对开放式基金有认知及 / 或有交易经验 ; (3) 投资者同意遵守理财计划有关条款并愿意承担相关投资风险 ; (4) 就理财计划下任一海外基金而言, 投资者的风险承受程度不低于产品风险水平 ( 详见适用的 海外基金基本信息 ); 及 (5) 就理财计划下任一海外基金而言, 投资者还须满足相应 海外基金基本信息 列明的其他条件, 包括但不限于对高资产净值客户的要求 ( 若未特别说明, 则该理财计划同时适合一般个人客户和高资产净值客户 ) 投资及收益币种 港币 美元 欧元 澳元 加元 具体请参阅第二部分之 投资对象 产品类型和投资目标本理财计划是开放式公募理财产品, 属于非保本浮动收益产品 本理财计划的投资目标是通过投资于海外基金, 让投资者有机会参与到全球市场, 分散风险 产品风险水平风险水平由银行根据理财计划的投资范围 投资资产和投资比例 期限 成本 收益测算 银行开发设计的同类理财产品的过往业绩 运营过程中存在的各类风险以及银行对理财计 3 of v1

8 理财资产托管人 划下之相关海外基金的定量因素 ( 包括历史波幅 ) 定性因素( 产品投资策略 风险因素 ) 的综合评估而确定 供选择的各海外基金所对应之理财计划的风险评级结果以及适合购买的客户, 请参见 海外基金基本信息 请注意, 产品的风险水平会依据上述评估因素的改变而可能发生调整 基金价格 / 单位净值波动幅度代表基金回报的不确定性, 而不代表海外基金实际亏损或盈利范围 ( 无论是过往的还是将来的 ) 最新的风险水平可在本行网站[ 查阅 托管行 : 中国工商银行股份有限公司成立于 1984 年,2005 年改制为股份有限公司注册地 : 中国北京市西城区复兴门内大街 55 号电话 :(8610) 境外托管代理行 : 中国工商银行 ( 亚洲 ) 有限公司简称工银亚洲, 前身为在 1964 年成立的友联银行 中国工商银行成功在 2000 年 7 月全面收购友联银行 注册地 : 香港中环花园道三号电话 :(852) 银行有权 ( 根据有关托管行资格的任何适用的监管要求 ) 不时聘任和 / 或更换托管行而无需征得投资者的同意或事先通知投资者 托管行可 ( 根据有关境外托管代理行资格的任何适用的监管要求 ) 不时聘任和 / 或更换境外托管代理行而无需征得投资者的同意或事先通知投资者 银行将就托管行和 / 或境外托管代理行的更换尽快书面通知投资者 相关海外基金投资者在申 / 认购本理财计划时自行决定的将理财计划项下的申 / 认购资金由本行投资于银行提供选择的海外基金中具体的一个或多个海外基金 理财计划期限本理财计划下的海外基金无到期日, 因此本理财计划相应地不设期限 投资者请求认购理财在投资于相应海外基金的理财计划认购期截止时间 ( 截止时间, 请参阅相关 海外基金计划基本信息 获得详情 ) 之前, 投资者可以在每个营业日亲临银行或通过网银交易平台办理认购手续 ( 包括但不限于阅读和签署 / 接受认购所需的各项文件 ), 要求认购本理财计划 ( 包括初次认购和追加认购 ) 所有在截止时间之前收到的认购申请, 在银行认购相关海外基金的要求被海外基金管理人接受的前提下, 将被视为其在该理财计划认购交易日 ( 即相应海外基金实际成立的日子, 请参阅相关 海外基金基本信息 获得详情 ) 被我行接受且认购成功 投资者通过网银交易平台办理认购手续, 还应受制于银行网银交易平台开放时间的规定 投资者的认购申请一经提交银行, 投资者的理财计划认购金额将被冻结在投资者的指定账 户, 除本产品申 / 认购书另有约定外, 不得提取 银行保留权利酌情决定不接受任何收到之资金作为理财计划的认购, 或仅接受部分该等资 金作为理财计划的认购 海外基金管理人基于某些理由 ( 例如某一海外基金在发售期内筹得的总金额未达到相应海 外基金说明书中所预定的金额, 海外基金管理人认为在不利市况或其他情况下推出相应基 4 of v1

9 金并不符合投资者的商业利益或并不可行等 ), 可能拒绝银行认购相关海外基金的请求, 所以不能保证海外基金管理人一定接受银行认购相关海外基金的要求 在这种情况下, 银 行也将相应地拒绝投资者对相关理财计划单位的认购请求 如果银行不接受有关资金, 银行会在实际情况许可下在三个工作日内向投资者发出书面通知 投资者为认购本理财计划的目的而提交的申请表将不会返还给投资者 凡已收到但未获接受作为理财计划认购款之任何资金及利息 ( 如有 ) 均会被保留于投资者的指定账户, 银行将解除对该指定账户中资金的冻结 投资者请求申购理财 ( 亲临银行办理适用 ) 除 海外基金基本信息 就理财计划开放申购日另有约定外, 投资计划者可以在每个营业日北京时间下午两点半或之前 ( 申购交易日 ) 亲临银行, 办理申购手续 ( 包括但不限于阅读和签署申购所需的各项文件 ), 要求申购本理财计划 ( 包括初次申购和追加申购 ) 银行在理财计划申购交易日截止时间之前收到的任何申购申请, 将被视为其在该理财计划申购交易日收到 ( 通过网银交易平台办理适用 ) 除 海外基金基本信息 就理财计划开放申购日另有约定外, 投资者可以在每个营业日北京时间下午三点之前 ( 申购交易日 ) 通过网银交易平台办理申购手续 ( 包括但不限于阅读 理解并接受申购所需的各项文件 ), 要求申购本理财计划 ( 包括初次申购和追加申购 ) 提交申购申请的时间截点为每个营业日的北京时间下午三点之前 投资者也可在当前营业日北京时间下午三点或三点之后或非营业日通过网银交易平台提交申购申请, 但在当前营业日北京时间下午三点或之后收到的申请, 将视为下一营业日下单截点前收到的申购申请 非营业日收到的申请, 将视为随后之首个营业日下单截点前收到的申购申请 申购交易日的认定也依次类推 申购指令的接收时间以系统时间为准 银行在理财计划申购交易日截止时间之前收到的任何申购申请, 将被视为其在该理财计划申购交易日收到 投资者通过网银交易平台办理申购手续, 还应受制于银行网银交易平台开放时间的规定 投资者的申购申请一经提交银行, 投资者的理财计划申购金额将被冻结在投资者的指定账 户, 除本产品申 / 认购书另有约定外, 不得提取 银行保留权利酌情决定不接受任何收到之资金作为理财计划的申购, 或仅接受部分该等资 金作为理财计划的申购 海外基金管理人基于某些理由 ( 例如存在不正常市场状况或出现海外基金中止交易事件等 ), 可能拒绝银行申购相关海外基金的请求, 所以不能保证海外基金管理人一定接受银行申购相关海外基金的要求 在这种情况下, 银行也将相应地拒绝投资者对相关理财计划单位的申购请求 银行可因海外基金管理人基于 市场择时 ( 指在短时间内系统性地申购 转换或赎回理财计划下之海外基金, 透过市场选时机会及利用基金净值计算系统的缺点或不足, 借此谋利或可合理地被视为谋利 ) 或者 过分交易 ( 指申购 转换或赎回理财计划下之海外基金, 凭借该等交易的频繁次数或金额, 导致海外基金的经营成本上升至可被视为损害该海外基金其他股东利益的程度 海外基金的表现受到影响和 / 或海外基金的资产管理受到干扰 ) 的行为拒绝银行对海外基金申购 赎回或转换的请求而相应拒绝投资者对相关理财计 5 of v1

10 划单位的相应请求 申 / 认购起点金额 如果银行不接受有关资金, 银行会在实际情况许可下在三个工作日内向投资者发出书面通知 投资者为申购本理财计划的目的而提交的申请表将不会返还给投资者 凡已收到但未获接受作为理财计划申购款之任何资金及利息 ( 如有 ) 均会被保留于投资者的指定账户, 银行将解除对该指定账户中资金的冻结 就本理财计划下投资者申请由本行进行投资的任何一只海外基金而言, 投资者对应于该只海外基金的理财计划初次申 / 认购与每次追加申 / 认购需满足以下要求 : 理 财 初次最低申 / 认购金额 ( 根据海外基金风险水平不同 ) 每次追加最低申 / 计 划 认购金额 投 资 风险水平 1 或 2 风险水平 3 或 4 风险水平 5 的海 货币 的海外基金 的海外基金 外基金 人 民 50, , ,000 10,000 币 美元 8,500 美元 17,000 美元 34,000 美元 1,000 美元 港元 75,000 港元 150,000 港元 300,000 港元 10,000 港元 欧元 7,500 欧元 15,000 欧元 30,000 欧元 1,000 欧元 澳元 11,000 澳元 22,000 澳元 44,000 澳元 1,000 澳元 加元 11,000 加元 22,000 加元 44,000 加元 1,000 加元 申 / 认购手续费率 理财计划的申 / 认购费率根据理财计划下投资者申请由本行投资的具体海外基金的类型收 取, 银行目前收取的申 / 认购费率如下 : 投资者申请由本行投资的具体海外基金的类型 申 / 认购 费率 股票型基金或均衡型基金或期货及期权型基金或另类投资型基金 3.00% 债券型基金 2.00% 申 / 认购手续费在投资者申 / 认购理财计划时由银行在申 / 认购金额中直接扣除并收取 银行保留调整申 / 认购费率的权利 理财计划申 / 认购单投资者申 / 认购取得的理财计划单位数将对应于投资者申请由本行在本理财计划下进行投位数资的每一只海外基金进行一一计算和列明 就对应于任何一只海外基金的理财计划申 / 认购而言, 投资者申 / 认购获得的对应于该只海 外基金的理财计划单位数将大致通过以下公式计算, 但投资者最终获得的理财计划申 / 认 购单位数以银行发出的申 / 认购确认通知书显示的数值为准 : 如果投资者在本理财计划下使用的投资货币为, 且申请由本行在本理财计划下投资于以外币计价的海外基金, 则适用如下公式 : 理财计划申 / 认购单位数 [ 理财计划申 / 认购金额 (1 申 / 认购费率 )/ 兑换率 ] / 申 / 认购交易日对应海外基金单位净值 * 如果投资者在本理财计划下使用的投资货币为, 且申请由本行在本理财计划下投资 6 of v1

11 于以计价的海外基金, 则适用如下公式 : 理财计划申 / 认购单位数 [ 理财计划申 / 认购金额 (1 申 / 认购费率 )] / 申 / 认购交易日对应海外基金单位净值 * 如果投资者在本理财计划下使用的投资货币为外币, 则适用如下公式 : 理财计划申 / 认购单位数 [ 理财计划外币申 / 认购金额 (1 申 / 认购费率 )] / 申 / 认购交易日对应海外基金单位净值 * * 认购交易日对应海外基金单位净值 请参阅 海外基金基本信息 ) 在计算对应于任何海外基金的理财计划申 / 认购单位数时, 银行有权根据其申 / 认购该海外基金份额的具体情况对投资者获得的相关理财计划申 / 认购单位数作出合理调整 ( 比如对相关理财计划申 / 认购单位数的尾数进行四舍五入保留到小数点后两位的调整或因大额申 / 认购相关海外基金所需作出的调整等 ) 此外, 如果任何海外基金管理人将来对本行申 / 认购该海外基金的价格和 / 或费用作出调整 ( 比如要求本行支付申 / 认购费或其他因申 / 认购产生的合理费用从而以高于该海外基金单位净值的价格申 / 认购该海外基金份额 ), 则本行有权对相关理财计划申 / 认购单位数作出相应的合理调整 厘定汇率由银行于北京时间下午 3:00 至 4:15 之间的任何时点自行全权确定的 外币 / 兑换率 ( 以相对于每一个外币单位的金额表示 ) 银行特此说明: 由于市场汇率的波动性等因素, 银行在北京时间下午 3:00 至 4:15 之间的任何时候确定的汇率可能并不是当天或该时段内的最优汇率 ; 银行通过网点和网站不时公布的外汇汇率 ( 外汇牌价 ) 仅供参考, 由于市场汇率的波动性等因素, 实际兑换所用的汇率可能优于也可能差于相关时点的外汇牌价 兑换率除 海外基金基本信息 另有约定外, 指申 / 认购交易日 / 理财计划赎回额结汇日之厘定汇率理财计划估值原则与理财计划的单位净值即为其投资的相应海外基金的单位净值 银行从海外基金管理人处收估值方法到海外基金单位净值后, 会在其网站公布相应海外基金单位净值, 以海外基金货币表示 如果发生任何海外基金的单位净值被延迟公布或者暂停公布的情况, 银行将相应延迟或者暂停在其网站公布该等海外基金单位净值及延迟或者暂停本理财计划下与该等海外基金相关的理财计划申购 赎回或者转换 此外, 海外基金管理人在某些特殊情况可能调整某一营业日的海外基金单位净值, 如发生此种调整, 则投资者在该营业日申购 赎回 转换本理财计划依据的海外基金单位净值也将作出相应调整 投资者请求赎回理财 ( 亲临银行办理适用 ) 投资者可以在理财计划申 / 认购成功后第五个营业日起每个营业日计划北京时间下午两点半或之前 ( 赎回交易日 ), 亲临银行办理赎回手续 ( 包括但不限于阅读和签署赎回所需的各项文件 ), 要求赎回其在本理财计划下申 / 认购的部分或全部理财计划申 / 认购单位数 银行在理财计划赎回交易日截止时间之前收到的任何赎回通知, 将被视为其在该理财计划赎回交易日收到 ( 通过网银交易平台办理适用 ) 投资者可以在理财计划申 / 认购成功后第五个营业日起每 个营业日北京时间下午三点之前 ( 赎回交易日 ), 通过网银交易平台办理赎回手续 ( 包 括但不限于阅读 理解并接受赎回所需的各项文件 ), 要求赎回其在本理财计划下申 / 认购 7 of v1

12 的部分或全部理财计划申 / 认购单位数 提交赎回申请的时间截点为每个营业日的北京时间下午三点之前 投资者也可在当前营业日北京时间下午三点或三点之后或非营业日通过网银交易平台办理申购手续提交赎回申请, 但在当前营业日北京时间下午三点或之后收到的申请, 将视为下一营业日下单截点前收到的赎回申请 非营业日收到的申请, 将视为随后之首个营业日下单截点前收到的赎回申请 赎回交易日的认定也依次类推 赎回指令的接收时间以系统时间为准 银行在理财计划赎回交易日截止时间之前收到的任何赎回通知, 将被视为其在该理财计划赎回交易日收到 投资者通过网银交易平台办理赎回手续, 还应受制于银行网银交易平台开放时间的规定 就投资者持有的对应于任何一只海外基金的理财计划单位而言, 对应于该只海外基金的理 财计划单位的赎回金额与剩余金额需满足以下要求 : 理财计划投海外基金计资货币价货币 最低赎回金额 赎回后最低剩余金额 美元 等值 1,000 美元的 等值 10,000 美元的 港元 等值 10,000 港元的等值 80,000 港元的 欧元 等值 1,000 欧元的 等值 10,000 欧元的 澳元 等值 1,000 澳元的 等值 10,000 澳元的 加元 等值 1,000 加元的 等值 10,000 加元的 10,000 50,000 美元 美元 1,000 美元 10,000 美元 港元 港元 10,000 港元 80,000 港元 欧元 欧元 1,000 欧元 10,000 欧元 澳元 澳元 1,000 澳元 10,000 澳元 加元 加元 1,000 加元 10,000 加元 银行将在理财计划赎回交易日, 按照银行就本理财计划在有关理财计划赎回交易日收到或 视为收到的所有赎回通知的总单位数要求相关海外基金管理人赎回银行持有的相应的基 金份额 请注意, 海外基金管理人基于某些理由 ( 例如存在不正常市场状况或出现海外基金延迟赎回事件或海外基金中止交易事件等 ), 可能拒绝银行赎回相关海外基金份额的请求, 所以不能保证海外基金管理人一定接受银行赎回相关海外基金份额的要求 在该种情况下, 持有对应于相关海外基金的理财计划单位的投资者也不能赎回对应于相关海外基金的理财计划单位 银行可因海外基金管理人基于 市场择时 或者 过分交易 的行为拒绝或推迟银行对海外基金的赎回请求而相应拒绝或推迟投资者对相关理财计划单位的相应赎回请求 如果海外基金管理人推迟处理银行对相关海外基金的赎回请求, 理财计划下的相关赎回交易日将相应地推迟, 除非相关各方另行一致达成其他安排 在受限于以下 理财计划赎回额 条文规定的前提下, 如果海外基金管理人接受银行的赎 回要求, 银行将在从海外基金管理人处收到基金赎回额后向相关投资人支付理财计划赎回 8 of v1

13 额 银行通常在收到投资者有关理财计划赎回通知后 10 个营业日内向投资者付款, 并在分派和支付理财计划赎回额后向每一有关投资者发出赎回确认通知书 投资者将无权就理财计划赎回交易日与其实际收到理财计划赎回额的日期 ( 无论是否根据营业日惯例 ) 之间的任何时间差获发任何利息或其他款项 请注意, 本理财计划的赎回额将取决于赎回时相关海外基金的单位净值, 并不保证相关海外基金在投资者赎回理财计划时会有正增长, 投资者可能会遭受投资本金损失 银行赎回理财计划除了根据 投资者请求赎回理财计划 部分的约定外, 银行还有酌情决定权 ( 但无义务 ) 在海外基金管理人的行为或者法律法规的变化影响到本理财计划的合法合规性时向部分或全部海外基金管理人赎回部分或全部申 / 认购的海外基金份额 ( 如果适用于海外基金的条款和条件允许该等赎回或海外基金管理人另行同意该等赎回 ) 向相关投资者赎回本理财计划的部分或全部理财计划申 / 认购单位数而无需提前通知投资者或获得投资者的同意 银行还可能因执行其依法应执行的任何司法或行政强制措施而提前赎回投资者持有的部 分或全部理财计划单位数 理财计划赎回额 届时, 银行将在收到海外基金管理人支付的赎回额后根据以下 理财计划赎回额 部分的约定向投资者分配和支付理财计划赎回额, 并向投资者发出赎回确认通知书 如果银行行使任何该等赎回权, 银行不向投资者或任何其他人承担与行使该等权利 ( 包括但不限于确定行使该等权利, 确定赎回日, 确定赎回哪些海外基金等 ) 相关的责任, 只要银行以善意和适当谨慎行事 如果银行行使本条款下的赎回权, 投资者可能遭受投资本金损失以及任何潜在回报损失 在对应于某个海外基金的理财计划单位被赎回时, 投资者应收到的金额将大致通过以下公式计算 : 如果投资者使用的理财计划投资货币为, 而其申请赎回的理财计划投资于以外币计价的海外基金, 则适用如下公式 : 理财计划赎回额 理财计划赎回单位数 赎回交易日 ( 或, 在银行赎回理财计划的情况下, 银行确定的赎回日 ) 对应海外基金单位净值 兑换率 如果投资者使用的理财计划投资货币为, 且其申请赎回的理财计划也投资于以计价的海外基金, 则适用如下公式 : 理财计划赎回额 理财计划赎回单位数 赎回交易日 ( 或, 在银行赎回理财计划的情况下, 银行确定的赎回日 ) 对应海外基金单位净值 如果投资者使用的理财计划投资货币为外币, 则适用如下公式 : 理财计划赎回额 理财计划赎回单位数 赎回交易日 ( 或, 在银行赎回理财计划的情 况下, 银行确定的赎回日 ) 对应海外基金单位净值 投资者最终收到的理财计划赎回额以银行发出的赎回确认通知书中显示的数值为准 在计算理财计划赎回额时, 银行有权根据其从相关海外基金赎回基金份额的具体情况对分 9 of v1

14 配给投资者的具体金额作出合理调整, 比如对理财计划赎回额 ( 如果理财计划投资货币为, 则包括理财计划赎回额转换为前的外币赎回额 ) 的尾数进行调整或扣除相应的银行划款费用等 此外, 如果任何海外基金管理人将来对本行赎回相关海外基金的价格和 / 或费用作出调整 ( 比如向本行收取赎回费或要求本行承担其他因赎回产生的合理费用而使本行以低于海外基金单位净值的价格赎回海外基金份额 ), 则本行有权对相关理财计划赎回额作出相应的合理调整 若理财计划投资货币为, 理财计划赎回额将以支付 当理财计划投资的海外 基金以外币计价时, 理财计划赎回额将根据基金赎回额经确认抵达境外托管代理行当日 ( 理财计划赎回额结汇日 ) 的兑换率结汇 无论本产品申 / 认购书下是否有任何其他规定, 除非且直到银行从海外基金管理人处收到有关赎回海外基金的资金, 银行没有义务在本理财计划下向投资者支付任何款项 ( 包括, 但不限于, 理财计划赎回额 ) 同时, 如果由于出现不正常市场状况或海外基金延迟赎回事件或者海外基金中止交易事件等情况导致银行从海外基金获得基金赎回金额适用的海外基金单位净值受调整, 则以此计算投资者应该获得的理财计划赎回额 投资者请求转换理财 ( 亲临银行办理适用 ) 对于本理财计划下, 理财计划投资货币相同, 同属于一个海外基金计划单位管理人管理 基金计价货币相同并且符合该海外基金管理人关于基金转换的要求 ( 具体请参见海外基金管理人不时更新的海外基金说明书有关基金转换的条款 ) 的多只基金 ( 可互换基金 ), 投资者可以在成功申 / 认购对应于任何一只可互换基金的理财计划单位后第五个营业日起的每个营业日北京时间下午两点半或之前 ( 转换交易日 ) 亲临银行办理转换手续 ( 包括但不限于阅读和签署赎回所需的各项文件 ), 要求将其持有的部分或全部对应于该只可互换基金的理财计划单位 ( 转出理财计划单位 ) 转换成对应于另一只可互换基金的理财计划单位 ( 转入理财计划单位 ) 银行在理财计划转换交易日截止时间之前收到的任何转换通知, 将被视为其在该理财计划转换交易日收到 转换成功后, 银行通常在分派转入理财计划单位数后向每一有关投资者发出转换确认通知书 ( 通过网银交易平台办理适用 ) 对于本理财计划下, 理财计划投资货币相同, 同属于一个海外基金管理人管理 基金计价货币相同并且符合该海外基金管理人关于基金转换的要求 ( 具体请参见海外基金管理人不时更新的海外基金说明书有关基金转换的条款 ) 的多只基金 ( 可互换基金 ), 投资者可以在成功申 / 认购对应于任何一只可互换基金的理财计划单位后第五个营业日起的每个营业日北京时间下午三点之前 ( 转换交易日 ), 通过网银交易平台办理转换手续 ( 包括但不限于阅读 理解并接受赎回所需的各项文件 ), 要求将其持有的部分或全部对应于该只可互换基金的理财计划单位 ( 转出理财计划单位 ) 转换成对应于另一只可互换基金的理财计划单位 ( 转入理财计划单位 ) 提交转换申请的时间截点为每个营业日的北京时间下午三点之前 投资者也可在当前营业日北京时间下午三点或三点之后或非营业日通过网银交易平台办理转换手续提交转换申请, 但在当前营业日北京时间下午三点或之后收到的申请, 将视为下一营业日下单截点前收到的转换申请 非营业日收到的申请, 将视为随后之首个营业日下单截点前收到的转换申请 转换交易日的认定也依次类推 转换指令的接收时间以系统时间为准 银行在理财计划转换交易日截止时间之前收到的任何转换通知, 将被视为其在该理财计划转换交易日收到 转换成功后, 银行通常在分派转入理财计划单位数后向每一有关投资者发出转换确认通知书 投资者通过网银交易平台办理转换手续, 还应受制于银行网银交易平台开放时间的规定 10 of v1

15 就投资者持有的对应于任何一只可互换基金的理财计划单位而言, 投资者每次申请的转换 金额以及 ( 在部分转换的情况下 ) 转换后所持有的剩余金额需满足以下要求 : 最低转换金额 ( 根据海外基金风险水平不同 ) 理财计海外基转换入风险转换入风险转换入风险转换后最低剩划投资金计价水平 1 或 2 的水平 3 或 4 的水平 5 的海外余金额货币货币海外基金海外基金基金 美元 等值 8,500 美元的 等值 17,000 美元的人民 等值 34,000 美元的人民 等值 10,000 美元的 币 币 港元 等值 75,000 港元的人民 等值 150,000 港元的人民 等值 300,000 港元的人民 等值 80,000 港元的 币 币 币 欧元 等值 7,500 欧元的 等值 15,000 欧元的人民 等值 30,000 欧元的人民 等值 10,000 欧元的 币 币 澳元 等值 11,000 澳元的人民 等值 22,000 澳元的人民 等值 44,000 澳元的人民 等值 10,000 澳元的 币 币 币 加元 等值 11,000 加元的 等值 22,000 加元的 等值 44,000 加元的 等值 10,000 加元的 50, , ,000 50,000 美元 美元 8,500 美元 17,000 美元 34,000 美元 10,000 美元 港元 港元 75,000 港元 150,000 港元 300,000 港元 80,000 港元 欧元 欧元 7,500 欧元 15,000 欧元 30,000 欧元 10,000 欧元 澳元 澳元 11,000 澳元 22,000 澳元 44,000 澳元 10,000 澳元 加元 加元 11,000 加元 22,000 加元 44,000 加元 10,000 加元 银行将在理财计划转换交易日, 按照银行在有关理财计划转换交易日收到或视作收到的所 有转换通知要求相关海外基金管理人转换相应的基金份额 海外基金管理人将会根据海外 基金说明书的相关条款就银行的请求进行转换 请注意, 转入理财计划单位所对应的海外基金的风险水平必须等于或低于投资者的风险承受能力评级 此外, 投资者的转换申请将受限于海外基金管理人不时对转出理财计划单位所对应的海外基金规定的最低赎回额和对转入理财计划单位所对应的海外基金规定的最低申购额 此外, 基于某些理由 ( 例如存在不正常市场状况或出现海外基金延迟赎回事件或出现海外基金中止交易事件 ), 海外基金管理人可能拒绝银行的转换请求, 所以不能保证海外基金管理人一定接受银行转换基金的要求 在该种情况下, 投资者也不能转换相关的理财计划单位 11 of v1

16 投资者在提出转换申请时, 必须仔细阅读并签署转入理财计划单位所对应的海外基金的 海外基金基本信息, 确认投资者了解相关海外基金以及相关风险水平 转入理财计划单位数投资者可获得的转入理财计划单位数将大致通过以下公式计算, 但投资者最终获得的转入理财计划单位数以银行发出的转换确认通知书显示的数值为准 : 3 转入理财计划单位数 = ( 转出理财计划单位数 转换交易日转出理财计划单位所对应的海外基金的单位净值 ) (1 转换费率 1 )/ 转换交易日转入理财计划单位所对应的 海外基金的单位净值 2 请注意 : 1. 银行将对转换理财计划单位收取一定的转换费, 目前转换费率为转换金额 ( 转出理财计划单位数 转换交易日转出理财计划单位所对应的海外基金的单位净值 ) 的 1%; 银行保留调整转换费率的权利 ; 2. 通常情况下, 计算转入理财计划单位数时将适用转入理财计划单位所对应的海外基金于转换交易日的单位净值, 但部分海外基金在进行转换时, 可能会适用相应海外基金于转换交易日后的某一个基金交易日的单位净值, 具体请参看海外基金说明书 3. 海外基金管理人对转出理财计划单位所对应的海外基金赎回价的调整, 和 / 或对转入理财计划单位所对应的海外基金的申购价的调整都会对投资者可获得的转入理财计划单位数产生相应影响 海外基金收益分配如果 海外基金基本信息 中注明 收益分配方式 为 现金分红, 则银行将在收到相关海外基金向银行支付的分红后向届时持有对应相关海外基金的理财计划单位的投资者按照该等投资者各自持有的对应相关海外基金的理财计划单位数按比例分配该等分红, 并向届时持有对应相关海外基金的理财计划单位的投资者发送相应的分红确认通知书 如果 海外基金基本信息 中注明 收益分配方式 为 分红再投资, 则如果该海外基金向银行就银行在本理财计划下申 / 认购的基金份额分配收益, 所有该等收益将用于由银行申购该海外基金的新份额, 而不会进行现金分红 银行将在前述新份额申购成功后向届时持有对应该海外基金的理财计划单位的投资者按照该等投资者各自持有的对应该海外基金的理财计划单位数按比例分配因此新增的对应该海外基金的理财计划单位数, 并向届时持有对应该海外基金的理财计划单位的投资者发送相应的分红确认通知书 如果 海外基金基本信息 中注明 收益分配方式 为 不分红, 则该海外基金不进行收益分配, 录得的所有收益 ( 如有 ) 将全部反映在该海外基金的单位净值中 部分海外基金可能由资本拨付派息 ( 此举即表示或相当于部分退回或提取投资者原本投资的金额或从该等金额赚取的资本收益 ), 可能导致海外基金单位净值的价格即时下跌 具体请参见海外基金管理人不时更新的海外基金说明书之相关的条款 营业日香港特别行政区 中国内地均为银行正常开门营业的日期, 但海外基金暂停交易的日子除外 银行有权善意决定某一日期是否是营业日 转让 / 转售限制任何投资者都不可向任何人士转让或转售理财计划的任何单位 银行不出售或质押海受限于适用于本理财计划的相关条款和条件中的任何相反的规定, 除了根据本产品申 / 认外基金份额购书下约定的赎回条款外, 银行在任何时候不会出售或另行质押海外基金份额 其它费用除按照本产品申 / 认购书的约定收取申 / 认购费和转换费之外, 银行将不会向投资者收取任 12 of v1

17 何其他费用 但是, 海外基金的单位净值将受限于海外基金可能需要支付的管理费 业绩表现费 运作管理服务费 托管费等费用以及海外基金进行证券投资可能被收取的任何费用和税款等 此外, 投资者收到的理财计划赎回额还会受到相关的银行划款费用的影响 海外基金延迟赎回事当海外基金在短时间内收到大量赎回请求 ( 该等大量赎回标准可由海外基金管理人不时调件整 ) 时, 海外基金管理人可以在一定时限内延迟对基金赎回请求的付款, 还有可能采取其他变现资产的方法使得最终的赎回款项受到负面影响 海外基金中止交易事海外基金在出现某些特殊情况时, 可能会中止计算其资产净值, 从而中止基金份额的发行 件赎回或者转换 这些特殊情况包括但不限于 :(i) 基金投资的资产的交易 变现被限制 中止或者无法以正常市场条件实现 ;(ii) 由于通讯中断 市场中断 出现紧急事件等各种原因导致无法进行正常的基金估值 ;(iii) 基金有可能或者正在出现清算事件等 ;(iv) 其他基金管理人认为需要中止基金交易的情形 在出现海外基金延迟赎回或者中止交易事件时, 投资者对本理财计划的申购 赎回和转换要求都会受到相应的影响, 银行不对此承担任何责任 但银行将本着善意和适当谨慎的方式行使其在理财计划下所持有的海外基金份额享有的权利和义务后向投资者履行银行在本理财计划下的义务 海外基金清算事件海外基金在某些情况 ( 包括但不限于, 海外基金的净资产低于有效管理基金所需的足够金额, 或政治 经济或社会情况发生重大变动, 或为了维护海外基金投资者的利益 ) 下可能会被解散 清算或者合并入海外基金管理人管理的其他基金或被其他基金收购 如果出现海外基金清算事件, 则银行将本着善意和适当谨慎的方式行使其在理财计划下所持有的海外基金份额享有的权利和义务后向投资者履行银行在本理财计划下的义务 税务负担投资者应就理财计划赎回额自行负责根据适用中国法律要求支付的税款 如果适用法律规定须对理财计划下的付款预扣或扣减税款, 则银行将根据适用的法律作出所需的预扣或扣减 此外, 投资者还需负担海外基金向银行支付赎回金额时按照适用的海外法律应该支付的税款 目前适用的海外法律尚未征收此种税款, 但今后如果征收, 则投资者的理财计划赎回额将根据需要缴纳的税款而相应减少 投资者信息之披露提尽管对相关海外基金的投资由银行以银行名义进行, 投资者实际享有和承担该等投资的利供益和风险, 投资者同意和授权银行向海外基金公司 海外交易所和 / 或海外监管机关提供银行所持有的有关投资者的任何和所有信息和资料, 以便海外基金公司识别海外基金的实益投资者和 / 或遵守规管海外基金的海外法律法规和监管要求 未尽事宜本产品申 / 认购书未尽事宜将由银行根据海外基金说明书和适用法律以善意和适当谨慎的方式行使银行在本理财计划下购买的基金份额享有的权利和义务后向投资者履行银行在本理财计划项下的义务 理财计划适用法律中华人民共和国法律 13 of v1

18 二. 投资对象 银行将以银行自身的名义, 按照本产品申 / 认购书的约定以及投资者的申请和选择把本理财计划下所筹得的全部 资金投资于相关海外基金 在本理财计划下, 本行提供如下海外基金 ( 以下海外基金均为与中国银行保险监督管理委员会已签订代客境外 理财业务监管合作谅解备忘录的境外监管机构所批准 登记或认可的公募基金 ), 由投资者在申 / 认购本理财计 划时自行决定其申 / 认购资金最终由本行投资于哪一个或多个海外基金 理财计划下 之参考编号 理财计划 投资货币 海外基金 海外基金计 价货币 海外基金 类型 全国银行业理财 信息登记系统登 记编码 ** IPFD2001 IPFD3001 美元 汇丰环球投资基金 - 中国股票 * 美元股票型 C IPFD2002 IPFD3002 美元 汇丰环球投资基金 - 新兴四国市场股票 *( 暂停申购 ) 美元股票型 C IPFD2003 IPFD3003 美元 贝莱德全球基金 - 环球资产配置基金 美元均衡型 C IPFD2004 IPFD3004 美元 贝莱德全球基金 - 世界矿业基金美元股票型 C IPFD2005 IPFD3005 美元 霸菱国际伞子基金 - 霸菱香港中 国基金 ( 暂停申购 ) 美元股票型 C IPFD2006 IPFD3006 IPFD2007 IPFD3007 美元美元 富达基金 - 亚太股息基金美元股票型 C 富达基金 - 新兴市场基金美元股票型 C IPFD2008 IPFD3008 港元 施罗德环球基金系列 - 香港股票 ( 暂停申购 ) 港元股票型 C IPFD2009 IPFD3009 欧元 施罗德环球基金系列 - 欧元股票欧元股票型 C IPFD2011 IPFD3011 美元 汇丰环球投资基金 - 新兴消费概 念 ( 暂停申购 ) 美元股票型 C of v1

19 IPFD2012 IPFD3012 美元 汇丰环球投资基金 - 气候变化概 念 美元股票型 C IPFD2013 施罗德环球基金系列 - 亚洲债券 IPFD3013 美元 ( 暂停申购 ) 美元债券型 C IPFD2014 施罗德另类投资方略 施罗德商 IPFD3014 美元 品基金 美元 期货及期 权型 C IPFD2015 IPFD3015 欧元 霸菱环球伞子基金 - 霸菱东欧基金 ( 暂停申购 ) IPFD2016 贝莱德全球基金 - 拉丁美洲基金 IPFD3016 美元 ( 暂停申购 ) 欧元股票型 C 美元股票型 C IPFD2017 IPFD3017 IPFD2018 IPFD3018 IPFD2020 IPFD3020 美元美元美元 景顺新兴市场债券基金美元债券型 C 景顺新兴货币债券基金美元债券型 C 富达基金 - 台湾基金 ( 暂停申购 ) 美元股票型 C IPFD2021 IPFD3021 美元 邓普顿环球总收益基金 ( 暂停申购 ) IPFD2023 汇丰环球投资基金 - 环球高入息 IPFD3023 美元 债券 美元债券型 C 美元债券型 C IPFD2025 IPFD3025 IPFD2026 IPFD3026 美元港元 景顺亚洲平衡基金 * 美元均衡型 C 景顺亚洲平衡基金 * 港元均衡型 C IPFD2027 IPFD3027 美元 贝莱德全球基金 - 世界农业基金 ( 暂停申购 ) IPFD2028 贝莱德全球基金 - 环球动力股票 IPFD3028 美元 基金 美元股票型 C 美元股票型 C of v1

20 IPFD2029 IPFD3029 美元 富兰克林天然资源基金 ( 暂停申 购 ) 美元股票型 C IPFD2030 法巴美国增长股票基金 ( 暂停申 IPFD3030 美元 购 ) 美元股票型 C IPFD2031 IPFD3031 IPFD2032 IPFD3032 美元欧元 安联美元高收益基金美元债券型 C 景顺泛欧洲收益策略基金欧元均衡型 C IPFD2033 霸菱环球组合伞子基金 - 霸菱倾 IPFD3033 美元 亚均衡基金 ( 暂停申购 ) 美元均衡型 C IPFD2034 霸菱国际伞子基金 - 霸菱大东协 IPFD3034 美元 基金 ( 暂停申购 ) 美元股票型 C IPFD2035 IPFD3035 IPFD2036 IPFD3036 IPFD2037 IPFD3037 IPFD2038 IPFD3038 美元港元美元港元 汇丰亚洲债券基金 美元 债券型 C 汇丰亚洲债券基金 港元 债券型 C 汇丰亚洲高收益债券基金 美元 债券型 C 汇丰亚洲高收益债券基金 港元 债券型 C IPFD2039 汇丰环球投资基金 - 亚太收益增 IPFD3039 美元 长股票 * 美元股票型 C IPFD2040 汇丰环球投资基金 - 亚太收益增 IPFD3040 港元 长股票 * 港元股票型 C IPFD2041 汇丰环球投资基金 - 中国消费潮 IPFD3041 美元 流 * 美元股票型 C IPFD2042 汇丰环球投资基金 - 中国消费潮 IPFD3042 港元 流 * 港元股票型 C of v1

21 IPFD2043 IPFD3043 美元 法巴全球商品基金 ( 暂停申购 ) 美元 期货及期 权型 C IPFD2044 IPFD3044 IPFD2045 IPFD3045 IPFD2047 IPFD3047 欧元美元美元 安联欧洲成长基金 ( 暂停申购 ) 欧元股票型 C 富兰克林科技基金美元股票型 C 景顺新兴货币债券基金 A-MD 类美元债券型 C IPFD2048 IPFD3048 澳元 汇丰环球投资基金 - 环球高入息债券 AM 类 - 澳元对冲 IPFD2049 摩根亚太入息基金 - 美元 - 分 IPFD3049 美元 派 IPFD2050 摩根亚太入息基金 - 港元 - 分 IPFD3050 港元 派 IPFD2051 摩根投资基金 - 环球高收益债券 IPFD3051 美元 基金 - 美元 IPFD2052 摩根投资基金 - 环球高收益债券 IPFD3052 港元基金 - 港元 澳元 债券型 C 美元 均衡型 C 港元 均衡型 C 美元 债券型 C 港元 债券型 C IPFD2053 IPFD3053 IPFD2054 IPFD3054 IPFD2055 IPFD3055 IPFD2056 IPFD3056 美元港元澳元加元 摩根全方位入息基金 - 美元 美元 均衡型 C 摩根全方位入息基金 - 港元 港元 均衡型 C 摩根全方位入息基金 - 澳元 澳元 均衡型 C 摩根全方位入息基金 - 加元 加元 均衡型 C IPFD2057 富达基金 - 环球股息基金 - 美 IPFD3057 美元 元 美元股票型 C of v1

22 IPFD2058 IPFD3058 港元 富达基金 - 环球股息基金 - 港 元 港元股票型 C IPFD2059 IPFD3059 欧元 富达基金 - 环球股息基金 - 欧元 IPFD2060 富达基金 - 亚太股息基金 A 类 IPFD3060 美元 每月特色派息 欧元股票型 C 美元股票型 C IPFD2061 IPFD3061 IPFD2062 IPFD3062 IPFD2063 IPFD3063 美元美元港元 摩根美国价值基金 - 美元美元股票型 C 富兰克林美国机会基金 - 美元美元股票型 C 富兰克林美国机会基金 - 港元港元股票型 C IPFD2064 IPFD3064 欧元 贝莱德全球基金 - 欧洲基金 - 欧元 IPFD2065 贝莱德全球基金 - 欧洲基金 - 美 IPFD3065 美元 元对冲 IPFD2066 贝莱德全球基金 - 欧洲基金 - 港 IPFD3066 港元 元对冲 IPFD2067 汇丰环球投资基金 - 亚洲小型公 IPFD3067 美元 司股票 ( 日本除外 ) 欧元 股票型 C 美元 股票型 C 港元 股票型 C 美元 股票型 C IPFD2068 IPFD3068 欧元 汇丰环球投资基金 - 欧元区股票欧元股票型 C IPFD2069 贝莱德全球基金 - 世界健康科学 IPFD3069 美元 基金 美元股票型 C IPFD2070 汇丰环球投资基金 - 环球股票专注波幅 - 对冲 股票型 C IPFD2071 IPFD3071 美元 汇丰环球投资基金 - 环球股票专注波幅 - 美元 美元股票型 C IPFD2072 汇丰环球投资基金 - 环球股票专港元股票型 C of v1

23 IPFD3072 港元注波幅 - 港元 IPFD2073 IPFD3073 欧元 汇丰环球投资基金 - 环球股票专注波幅 - 欧元对冲 欧元股票型 C IPFD2074 IPFD3074 澳元 汇丰环球投资基金 - 环球股票专注波幅 - 澳元对冲 澳元股票型 C IPFD2075 IPFD3075 加元 汇丰环球投资基金 - 环球股票专注波幅 - 加元对冲 加元股票型 C IPFD2076 邓普顿亚洲增长基金 - 对冲 ( 暂停申购 ) 股票型 C IPFD2077 邓普顿亚洲增长基金 - 美元 ( 暂 IPFD3077 美元 停申购 ) 美元股票型 C IPFD2078 施罗德环球基金系列 - 欧元股票 - 对冲 股票型 C IPFD2079 IPFD3079 美元 施罗德环球基金系列 - 欧元股票 - 美元对冲 美元股票型 C IPFD2080 贝莱德全球基金 - 环球股票收益基金 ( 对冲 ) 股票型 C IPFD2081 IPFD3081 美元 贝莱德全球基金 - 环球股票收益基金 ( 美元 ) 美元股票型 C IPFD2082 IPFD3082 澳元 贝莱德全球基金 - 环球股票收益基金 ( 澳元对冲 ) 澳元股票型 C IPFD2083 摩根东协基金 ( 累计 ) 对冲类别 ( 暂停申购 ) 股票型 C IPFD2084 摩根东协基金 ( 累计 ) 美元类别 IPFD3084 美元 ( 暂停申购 ) 美元股票型 C IPFD2085 摩根亚洲股息基金 ( 每月派息 ) 对冲类别 ( 暂停申购 ) 股票型 C IPFD2086 IPFD3086 美元 摩根亚洲股息基金 ( 每月派息 ) 美元类别 ( 暂停申购 ) 美元股票型 C IPFD2087 IPFD3087 澳元 摩根亚洲股息基金 ( 每月派息 ) 澳元对冲类别 ( 暂停申购 ) 澳元股票型 C of v1

24 IPFD2088 IPFD3088 加元 摩根亚洲股息基金 ( 每月派息 ) 加元对冲类别 ( 暂停申购 ) 加元股票型 C IPFD2089 安联欧洲股息基金 -AM 类 (H2- 对沖 ) 收息股份 股票型 C IPFD2090 IPFD3090 美元 安联欧洲股息基金 -AM 类 (H2- 美元对沖 ) 收息股份 美元股票型 C IPFD2091 IPFD3091 澳元 安联欧洲股息基金 -AM 类 (H2- 澳元对沖 ) 收息股份 澳元股票型 C IPFD2092 IPFD3092 欧元 安联欧洲股息基金 -AM 类 ( 欧元 ) 收息股份 欧元股票型 C IPFD2093 IPFD3093 美元 富达基金 - 环球房地产基金 - 美元美元股票型 C IPFD2094 IPFD3094 美元 施罗德环球基金 - 亚太城市房地产股票 - 美元 ( 暂停申购 ) 美元股票型 C IPFD2095 富达基金 - 环球股息基金 - 对冲 股票型 C IPFD2096 IPFD3096 美元 汇丰亚太股票 ( 日本除外 ) 专注波幅基金 - 美元 美元股票型 C IPFD2100 IPFD3100 美元 安本环球 - 世界股票基金 ( 暂停申购 ) 美元股票型 C IPFD2101 贝莱德全球基金 - 环球股票收益基金 (A8) - 对冲 股票型 C IPFD2102 贝莱德全球基金 - 贝莱德环球企业债券基金 (A8 - 对冲 ) 债券型 C IPFD2103 IPFD3103 美元 贝莱德全球基金 - 贝莱德环球企业债券基金 (A6 - 美元 ) 美元债券型 C IPFD2104 IPFD3104 澳元 贝莱德全球基金 - 贝莱德环球企业债券基金 (A8 - 澳元对冲 ) 澳元债券型 C IPFD2105 IPFD3105 美元 汇丰环球投资基金 - 欧元区股票 - 美元对冲 美元股票型 C IPFD2110 摩根日本基金 - A( 累计 ) - 美元美元股票型 C of v1

25 IPFD3110 美元类别 IPFD2111 IPFD3111 美元 摩根日本基金 - A( 累计 ) - 美元对冲类别 美元股票型 C IPFD2112 IPFD3112 美元 摩根日本基金 - A( 分派 ) - 美元类别 美元股票型 C IPFD2113 IPFD3113 美元 美盛西方资产亚洲机会基金 - A 类美元精选派息 美元债券型 C IPFD2114 IPFD3114 澳元 美盛西方资产亚洲机会基金 - A 类澳元精选派息 ( 对冲 ) 澳元债券型 C IPFD2116 IPFD3116 美元 贝莱德环球股票收益进升基金 - A6 - 美元 美元股票型 C IPFD2117 IPFD3117 澳元 贝莱德环球股票收益进升基金 A8 - 澳元对冲 澳元股票型 C IPFD2118 贝莱德环球股票收益进升基金 A8 - 对冲 股票型 C IPFD2119 IPFD3119 美元 摩根国际债券基金 - 美元 ( 暂停申购 ) IPFD2120 摩根国际债券基金 - 澳元对冲 IPFD3120 澳元 ( 暂停申购 ) IPFD2121 摩根国际债券基金 - 加元对冲 IPFD3121 加元 ( 暂停申购 ) IPFD2122 摩根国际债券基金 - 港元 ( 暂停 IPFD3122 港元 申购 ) 美元 债券型 C 澳元 债券型 C 加元 债券型 C 港元 债券型 C IPFD2123 摩根国际债券基金 - 对冲 ( 暂停申购 ) 债券型 C IPFD2124 IPFD3124 欧元 汇丰欧元多元资产入息基金 - 欧元 欧元均衡型 C IPFD2125 IPFD3125 美元 汇丰欧元多元资产入息基金 - 美元对冲 美元均衡型 C of v1

26 IPFD2126 IPFD3126 澳元 汇丰欧元多元资产入息基金 - 澳 元对冲 澳元均衡型 C IPFD2127 汇丰欧元多元资产入息基金 - 加 IPFD3127 加元 元对冲 加元均衡型 C IPFD2128 汇丰欧元多元资产入息基金 - 港 IPFD3128 港元 元对冲 港元均衡型 C IPFD2129 汇丰欧元多元资产入息基金 - 对冲 均衡型 C IPFD2130 IPFD3130 美元 施罗德环球基金系列 - 环球黄金 ( 暂停申购 ) 美元股票型 C IPFD2131 IPFD3131 美元 贝莱德世界黄金基金 - 美元美元股票型 C IPFD2132 IPFD3132 美元 贝莱德世界债券基金 - 美元 - 分派 美元债券型 C IPFD2133 IPFD3133 美元 贝莱德世界债券基金 - 美元 - 累计 美元债券型 C IPFD2134 IPFD3134 欧元 贝莱德世界债券基金 - 欧元对冲 - 累计 欧元债券型 C IPFD2135 IPFD3135 美元 贝莱德新兴市场股票入息基金 - 美元 - 累计 * 美元股票型 C IPFD2136 IPFD3136 美元 贝莱德新兴市场股票入息基金 - 美元 - 分派 * 美元股票型 C IPFD2137 IPFD3137 港元 贝莱德新兴市场股票入息基金 - 港元对冲 - 分派 * 港元股票型 C IPFD2138 IPFD3138 欧元 摩根策略总报酬基金 - 欧元 欧元 另类投资型 C IPFD2139 IPFD3139 美元 摩根策略总报酬基金 美元对 冲 美元 另类投资型 C IPFD2140 摩根策略总报酬基金 澳元对澳元另类投资 C of v1

27 IPFD3140 澳元冲型 IPFD2145 IPFD3145 美元 贝莱德世界能源基金 - 美元 - 累计 美元股票型 C IPFD2146 IPFD3146 欧元 贝莱德世界能源基金 - 欧元 - 累计 欧元股票型 C IPFD2147 IPFD3147 澳元 贝莱德世界能源基金 - 澳元对冲 - 累计 澳元股票型 C IPFD2141 IPFD3141 美元 施罗德环球企业债券基金 - 美元 - 分派 美元债券型 C IPFD2142 IPFD3142 欧元 施罗德环球企业债券基金 - 欧元对冲 - 分派 欧元债券型 C IPFD2143 IPFD3143 澳元 施罗德环球企业债券基金 - 澳元对冲 - 累计 澳元债券型 C IPFD2144 施罗德环球企业债券基金 - 对冲 - 分派 债券型 C IPFD2148 IPFD3148 欧元 富达环球金融服务基金 - 欧元 - 分派 IPFD2149 富达环球金融服务基金 - 美元 - IPFD3149 美元 分派 IPFD2150 摩根全方位均衡基金 - 美元 - IPFD3150 美元 分派 ( 暂停申购 ) IPFD2151 摩根全方位均衡基金 - 港元 - IPFD3151 港元 分派 ( 暂停申购 ) IPFD2152 摩根全方位均衡基金 - 澳元对冲 IPFD3152 澳元 - 分派 ( 暂停申购 ) IPFD2153 摩根全方位均衡基金 - 欧元对冲 IPFD3153 欧元 - 分派 ( 暂停申购 ) 欧元 股票型 C 美元 股票型 C 美元 均衡型 C 港元 均衡型 C 澳元 均衡型 C 欧元 均衡型 C IPFD2154 摩根全方位均衡基金 - 对 冲 - 分派 ( 暂停申购 ) 均衡型 C IPFD2155 富达大中华基金 - 美元 - 分派美元股票型 C of v1

28 IPFD3155 IPFD2156 IPFD3156 IPFD2157 IPFD3157 美元美元港元 贝莱德中国基金 - 美元 - 累计美元股票型 C 贝莱德中国基金 - 港元 - 累计港元股票型 C IPFD2158 IPFD3158 澳元 贝莱德中国基金 - 澳元对冲 - 累计 IPFD2159 贝莱德中国基金 - 欧元对冲 - IPFD3159 欧元 累计 IPFD2160 汇丰环球新兴市场多元资产入息 IPFD3160 美元 基金 - 美元 - 分派 IPFD2161 汇丰环球新兴市场多元资产入息 IPFD3161 港元 基金 - 港元 - 分派 IPFD2162 汇丰环球新兴市场多元资产入息 IPFD3162 欧元 基金 - 欧元对冲 - 分派 IPFD2163 汇丰环球新兴市场多元资产入息 IPFD3163 澳元 基金 - 澳元对冲 - 分派 IPFD2165 景顺亚洲机遇股票基金 - 美元 - IPFD3165 美元 累计 ( 暂停申购 ) IPFD2164 汇丰环球低碳股票基金 - 美元 - IPFD3164 美元 分派 澳元 股票型 C 欧元 股票型 C 美元 均衡型 C 港元 均衡型 C 欧元 均衡型 C 澳元 均衡型 C 美元 股票型 C 美元 股票型 C IPFD2166 汇丰环球资产抵押债券基金 - 美 IPFD3166 美元 元 - 分派 美元 另类投资型 C IPFD2167 汇丰环球资产抵押债券基金 - 澳 IPFD3167 澳元 元对冲 - 分派 澳元 另类投资型 C IPFD2168 汇丰环球资产抵押债券基金 - 对冲 - 分派 另类投资型 C IPFD2169 IPFD3169 美元 摩根美国小型企业增长基金 - 美元 - 累计 美元股票型 C of v1

29 IPFD2170 IPFD3170 欧元 摩根美国小型企业增长基金 - 欧 元 - 累计 欧元股票型 C IPFD2171 IPFD3171 美元 安联环球人工智能股票基金 - 美元 - 累计 IPFD2172 安联环球人工智能股票基金 - 欧 IPFD3172 欧元 元 - 累计 IPFD2173 景顺环球消费趋势基金 - 美元 - IPFD3173 美元 累计 IPFD2174 富达印度焦点基金 - 美元 - 分 IPFD3174 美元 派 IPFD2175 富达印度焦点基金 - 欧元 - 分 IPFD3175 欧元 派 IPFD2179 汇丰组合 - 环球智选 1 - 美元 IPFD3179 美元 - 分派 IPFD2180 汇丰组合 - 环球智选 1 - 港元 IPFD3180 港元 - 分派 IPFD2181 汇丰组合 - 环球智选 1 - 澳元 IPFD3181 澳元 对冲 - 分派 IPFD2182 汇丰组合 - 环球智选 1 - 欧元 IPFD3182 欧元 对冲 - 分派 IPFD2183 汇丰组合 - 环球智选 2 - 美元 IPFD3183 美元 - 分派 IPFD2184 汇丰组合 - 环球智选 2 - 港元 IPFD3184 港元 - 分派 IPFD2185 汇丰组合 - 环球智选 2 - 澳元 IPFD3185 澳元 对冲 - 分派 IPFD2186 汇丰组合 - 环球智选 2 - 欧元 IPFD3186 欧元对冲 - 分派 美元 股票型 C 欧元 股票型 C 美元 股票型 C 美元 股票型 C 欧元 股票型 C 美元 均衡型 C 港元 均衡型 C 澳元 均衡型 C 欧元 均衡型 C 美元 均衡型 C 港元 均衡型 C 澳元 均衡型 C 欧元 均衡型 C IPFD2187 汇丰组合 - 环球智选 3 - 美元美元均衡型 C of v1

30 IPFD3187 美元 - 分派 IPFD2188 IPFD3188 港元 汇丰组合 - 环球智选 3 - 港元 - 分派 IPFD2189 汇丰组合 - 环球智选 3 - 澳元 IPFD3189 澳元 对冲 - 分派 IPFD2190 汇丰组合 - 环球智选 3 - 欧元 IPFD3190 欧元 对冲 - 分派 IPFD2191 汇丰组合 - 环球智选 4 - 美元 IPFD3191 美元 - 分派 IPFD2192 汇丰组合 - 环球智选 4 - 港元 IPFD3192 港元 - 分派 IPFD2193 汇丰组合 - 环球智选 4 - 澳元 IPFD3193 澳元 对冲 - 分派 IPFD2194 汇丰组合 - 环球智选 4 - 欧元 IPFD3194 欧元 对冲 - 分派 IPFD2195 汇丰组合 - 环球智选 5 - 美元 IPFD3195 美元 - 分派 IPFD2196 汇丰组合 - 环球智选 5 - 港元 IPFD3196 港元 - 分派 IPFD2197 汇丰组合 - 环球智选 5 - 澳元 IPFD3197 澳元 对冲 - 分派 IPFD2198 汇丰组合 - 环球智选 5 - 欧元 IPFD3198 欧元 对冲 - 分派 港元 均衡型 C 澳元 均衡型 C 欧元 均衡型 C 美元 均衡型 C 港元 均衡型 C 澳元 均衡型 C 欧元 均衡型 C 美元 均衡型 C 港元 均衡型 C 澳元 均衡型 C 欧元 均衡型 C IPFD2199 汇丰组合 - 环球智选 1 - 对冲 - 分派 均衡型 C IPFD2200 汇丰组合 - 环球智选 2 - 对冲 - 分派 均衡型 C IPFD2201 汇丰组合 - 环球智选 3 - 对冲 - 分派 均衡型 C IPFD2202 汇丰组合 - 环球智选 4 - 对冲 - 分派 均衡型 C of v1

31 IPFD2203 汇丰组合 - 环球智选 5 - 人民 币对冲 - 分派 均衡型 C IPFD2204 IPFD3204 美元 汇丰组合 - 环球智选 3 - 美元 - 灵活分派 IPFD2205 汇丰组合 - 环球智选 3 - 港元 IPFD3205 港元 - 灵活分派 IPFD2206 汇丰组合 - 环球智选 3 - 澳元 IPFD3206 澳元 对冲 - 灵活分派 IPFD2207 汇丰组合 - 环球智选 3 - 欧元 IPFD3207 欧元 对冲 - 灵活分派 美元 均衡型 C 港元 均衡型 C 澳元 均衡型 C 欧元 均衡型 C IPFD2208 汇丰组合 - 环球智选 3 - 人民 币对冲 - 灵活分派 均衡型 C IPFD2209 IPFD3209 美元 汇丰组合 - 环球智选 4 - 美元 - 灵活分派 IPFD2210 汇丰组合 - 环球智选 4 - 港元 IPFD3210 港元 - 灵活分派 IPFD2211 汇丰组合 - 环球智选 4 - 澳元 IPFD3211 澳元 对冲 - 灵活分派 IPFD2212 汇丰组合 - 环球智选 4 - 欧元 IPFD3212 欧元 对冲 - 灵活分派 美元 均衡型 C 港元 均衡型 C 澳元 均衡型 C 欧元 均衡型 C IPFD2213 汇丰组合 - 环球智选 4 - 人民 币对冲 - 灵活分派 均衡型 C IPFD2176 贝莱德美洲多元化股票绝对回报 IPFD3176 美元 基金 - 美元 - 累计 美元 另类投资型 C IPFD2177 贝莱德美洲多元化股票绝对回报 IPFD3177 欧元 基金 - 欧元对冲 - 累计 欧元 另类投资型 C IPFD2178 贝莱德美洲多元化股票绝对回报 IPFD3178 澳元 基金 - 澳元 - 累计 澳元 另类投资型 C IPFD2214 富兰克林美国政府基金 - 美元 - IPFD3214 美元 分派 美元债券型 C of v1

32 IPFD2215 富兰克林美国政府基金 - 港元 - IPFD3215 港元 分派 港元债券型 C IPFD2216 富兰克林美国政府基金 - 欧元对 IPFD3216 欧元 冲 - 累计 欧元债券型 C * 本理财计划下可能投资于境内二级市场公开交易的股票或与其相关的证券投资基金的产品 ** 可依据该编码在 " 中国理财网 " ( 查询该产品信息 以上海外基金清单可由本行不时增加 减少或调整, 而无须事先通知投资者 对于以上每一只海外基金, 本行将提供 海外基金基本信息, 以供投资者了解 对于投资者申请由本行进行投 资的每一只海外基金, 投资者应当接受 海外基金基本信息 ( 亲临银行进行交易的投资者应亲自签署 海外基 金基本信息 ), 确认投资者了解相关海外基金以及相关风险水平 28 of v1

33 三 情景分析 免责声明 以下例子纯属假设, 所示的假设回报率仅供举例说明之用 所显示的水平 变动或走势没有参考过去的数据, 也不是实际表现或预示未来的表现 银行对以下例子分析所包括或省略的任何信息 预测 陈述或保证 ( 明示 或暗示 ) 之完整性或准确性, 并无作出任何性质的声明或保证 ( 明示或暗示 ), 亦不承担任何类型的责任 以下风险示例仅供举例说明之用, 并不反映任何实际投资中可能出现的所有损益情形的全面分析 另外, 如果发生适用于本理财计划的条款和条件所列明的某些事件 ( 例如海外基金中止交易事件 ), 投资回报会受到相应的影响 因此, 银行不声明或保证下述任何示例可以在实际投资状况下重现 实际表现可能与下述任何示例有所出入, 而且差距可能相当大 在以下示例中, 假设投资者使用的理财计划投资货币为, 投资者申 / 认购的理财计划单位所对应的海外基 金的计价货币为美元 1. 基金价值波动的风险 以下例子显示在 3 种不同的情景下, 理财计划赎回时投资者可获得的不同理财计划赎回额 : 以下例子假设 (i) 投资者在本理财计划下投资相当于 100,000 美元等值的 ( 扣除申 / 认购费用后的净投资额 ); (ii) 投资期为 2 年, 即投资者在 2 年后赎回投资 ; (iii) 其间投资者的理财计划申 / 认购单位数未由于基金分配收益等原因有所增加 (iv) 投资者申 / 认购时的对美元汇价和赎回时的对美元汇价保持不变 示例 1 表现良好 相关海外基金在投资期内表现良好, 如投资者申 / 认购时相关海外基金单位净值为 50 美元, 申 / 认购的理财计划 单位数为 2,000 个单位, 赎回时最后相关海外基金单位净值上升至 70 美元 在赎回时, 投资者收到相当于 140,000 美元等值的 (2,000*70 美元 ) 在 2 年的投资期内, 理财计划投 资者获得相当于 40,000 美元等值的或以美元计约 40% 的总回报 示例 2 表现一般向好 相关海外基金在投资期内表现一般, 如投资者申 / 认购时相关海外基金单位净值为 50 美元, 申 / 认购的理财计划 单位数为 2,000 个单位, 赎回时最后相关海外基金单位净值上升至 60 美元 在赎回时, 投资者收到相当于 120,000 美元等值的 ( 2,000*60 美元 ) 在 2 年的投资期内, 理财计划 投资者获得相当于 20,000 美元等值的或以美元计约 20% 的回报 示例 3 表现为负 29 of v1

34 相关海外基金在投资期内表现为负, 如投资者申 / 认购时相关海外基金单位净值为 50 美元, 申 / 认购的理财计划 单位数为 2,000 个单位, 赎回时最后相关海外基金单位净值下降至 30 美元 在赎回时, 投资者收到相当于 60,000 美元等值的 ( 2,000*30 美元 ) 在 2 年的投资期内, 理财计划投 资者没有获得任何回报并且投资者以美元计损失投资本金的 40% 请注意, 示例 3 仅为假设表现为负时发生的情况之一, 如赎回时相关海外基金单位净值出现大幅下跌, 则投资 者的亏损将继续扩大, 理财计划的赎回额甚至可能为零, 在这种情况下, 投资者将不会获得任何收益且将损失 全部的投资本金 2. 美元 / 汇率波动的风险 假设最初兑换率 = 6.30 示例 1 对美元汇价在投资期内上升 最终兑换率 = ( 即对美元汇价在 2 年内上升 10%) 假设的基金表现情景 最初美元等值投资额 最初投资额 理财计划美元等值赎回额 理财计划赎回额 % 投资回报 表现良好 100, , , , % 表现一般向 100, , , ,400 +8% 好 表现为负 100, ,000 60, ,200-46% 示例 2 对美元汇价在投资期内不变 最终兑换率 = 假设的基金表现情景 最初美元等值投资额 最初投资额 理财计划美元等值赎回额 理财计划赎回额 % 投资回报 表现良好 100, , , , % 表现一般向 100, , , , % 好 表现为负 100, ,000 60, ,000-40% 示例 3 对美元汇价在投资期内下跌 最终兑换率 = ( 即对美元汇价在 2 年内下跌 10%) 假设的基金 最初美元等值投 最初投 理财计划美元等值 理财计划 % 投资 表现情景 资额 资额 赎回额 赎回额 回报 表现良好 100, , , , % 表现一般向 100, , , , % 30 of v1

35 好 表现为负 100, ,000 60, ,800-34% 四. 信息披露 银行将通过以下渠道和方式向您披露产品及交易信息 : 产品通知书 : 根据您的要求通过个人网上银行或邮寄方式提供 通知书类型适用情况信息披露内容 申 / 认购确认通知书 产品申 / 认购成功 赎回确认通知书 产品赎回成功 转换确认通知书 产品转换成功 分红确认通知书 产品分红 未能接受申 / 认购通 产品申 / 认购不被 知书 接受 未能接受赎回通知书产品赎回不被接受 未能接受转换通知书产品转换不被接受 申 / 认购交易日 理财计划参考编号 相关海外基金名称 申 / 认购单位数 相关海外基金单位净值 申 / 认购费 兑换率 ( 如适用 ) 等赎回交易日 理财计划参考编号 相关海外基金名称 赎回单位数 相关海外基金单位净值 兑换率 ( 如适用 ) 等转换交易日 理财计划参考编号 转出 / 转入的相关海外基金名称 转出 / 转入理财计划单位数 相关海外基金单位净值 转换费等分红种类 分红到帐日 理财计划参考编号 分配到的理财计划单位数, 或者相关海外基金单位净值和分红金额等申 / 认购交易日 理财计划参考编号 相关海外基金名称 申请申 / 认购本金金额等赎回交易日 理财计划参考编号 相关海外基金名称 申请赎回的单位数等转换交易日 理财计划参考编号 申请转出 / 转入的相关海外基金名称 申请转出的单位数等 综合结单 : 本理财计划 ( 包括您持有的理财计划单位数及根据海外基金单位净值计算的市值 ) 列于您定期收到的对帐单内 相关海外基金单位净值及月度报告 : 您可通过本行网站 [ 查阅相关海外基金单位净值和相关海外基金月度报告 您若想了解本理财计划的表现, 也可与您的客户经理联系或者致电本银行, 中国内地请致电 ( 卓越理财 )/ ( 运筹理财 ), 海外请致电 (86 21) ( 卓越理财 )/ (86 21) ( 运筹理财 ) 若您已注册个人网上银行, 亦可登录个人网上银行查阅您持有的本理财计划 请注意, 以上渠道所提供的相关产品表现信息仅供参考 如果口头向您提供的任何产品表现信息与银行书面出具的相关产品通知 / 法律文件 ( 如有 ) 有任何差异, 皆以银行书面出具的产品通知 / 法律文件为准 您亦需明白除通过上述渠道向您披露的信息外, 银行不会主动向您提供本理财计划的表现更新, 您有义务自行经常关注和了解相关产品的表现并自行作出投资和 / 或赎回决定 银行不对因您疏于关注产品表现而导致的任何损失负责 银行保留权利不时增加 删减或更改上述信息披露文件及相关披露渠道和方式 31 of v1

36 五. 风险揭示书 理财非存款 产品有风险 投资须谨慎 您应注意投资风险, 仔细阅读理财产品销售文件, 了解理财产品具体情况 投资者承诺 : 如影响您风险承受能力的因素发生变化, 请及时完成风险承受能力评估 本理财计划适合于有投资经验的客户 具体适合客户条件已在本产品申 / 认购书第一部分之 理财计划适合客户 条款及相应 海外基金基本信息 中列明 您应自行评估和确认本身是否适合投资在本理财计划, 并进行相关付款 本理财计划适合于同意遵守有关条款和承担相关投资风险, 并认为相关海外基金的表现可望向好的投资者 本理财计划是一项开放式理财产品, 因此没有到期日 本理财计划适合于理解相对外币的升值 ( 如适用 ) 将对投资回报 ( 如有 ) 产生负面影响的投资人本理财计划适合于理解相关投资市场及相关海外基金有可能表现不佳而且所作投资的价值会大幅度波动甚至为零的投资者 您应理解本理财计划不保证提供高于其他投资或存款产品的收益 您需明白银行可能会根据本产品申 / 认购书的规定而赎回海外基金, 进而导致理财计划被赎回 赎回额可能低于投资本金 您应确保有足够的流动资金, 以应付不可预见的紧急资金需要 您应考虑您的整体投资组合规划, 避免过度投资于单一投资产品, 以免过度暴露于任何单一投资风险 在投资本理财计划之前, 您应就其认为需要的事项咨询其法律 税务和会计专业顾问的意见 本行并非担任投资者的财务顾问或信托关系的受托人 您需明白您投资于本理财计划与直接投资相关海外基金不同 您投资于本理财计划并不导致您获得对相关海外基金的法律权益或受益权益或任何投票权 获取股利的权利或相关海外基金的直接投资者享有的其他权利 银行会定期向投资者发出对账单以及在银行网站上公布海外基金的表现, 以方便您了解海外基金的表现 您需明白投资者有义务自行关注相关海外基金的表现并适时作出申购 转换或赎回等决定 风险因素 : 请注意, 以下风险披露旨在披露本理财计划的主要风险 银行已尽力披露本理财计划可能存在的风险, 但银行并 不保证以下所列风险披露已穷尽本理财计划的所有风险 本金风险 : 本理财计划是非保本浮动收益理财产品, 不保证本金和收益, 适合于愿意承担本金损失风险的投资者 在最不利的投资情形下, 您可能损失全部本金 ( 您可参考本申 / 认购书第三部分 情景分析 的内容, 了解本理财计划下可能发生的投资结果 ), 您应充分认识投资风险, 谨慎投资 回报风险 : 有别于传统的存款产品, 本理财计划具有投资成份, 回报可能有所差异 银行对本理财计划的收益不提供任何保证或承诺, 本理财计划不保证提供高于其他投资或存款产品的收益 投资于本理财计划可能无法获得任何回报 信用风险 : 本理财计划下投资者承担银行 海外基金管理人 海外基金投资顾问 托管行和境外托管代理行的信用风险以及相关海外基金下的投资交易对手的信用风险 32 of v1

37 流动性风险 : 投资者不得向任何人士转让或转售本理财计划下的投资 若海外基金管理人基于 市场择时 或者 过分交易 的行为拒绝银行对海外基金的赎回请求, 那么银行将相应拒绝投资者对相关理财计划单位的相应赎回请求, 并且若出现海外基金延迟赎回事件或海外基金中止交易事件, 投资者对本理财计划的赎回要求也会受到相应的影响, 这些都会影响投资者投资的变现能力 ( 请注意, 市场择时 指在短时间内系统性地申购 转换或赎回理财计划下之海外基金, 透过市场选时机会及利用基金净值计算系统的缺点或不足, 借此谋利或可合理地被视为谋利 ; 过分交易 指申购 转换或赎回理财计划下之海外基金, 凭借该等交易的频繁次数或金额, 导致海外基金的经营成本上升至可被视为损害该海外基金其他股东利益的程度 海外基金的表现受到影响和 / 或海外基金的资产管理受到干扰 ) 海外基金风险 : 对海外基金的投资为有风险的投资 直接投资海外基金所包含的所有风险将会直接体现和包含在对本理财计划的投资中, 这些风险包括但不限于利率风险 市场波动风险 股票市场风险 交易对手风险 衍生工具风险 流动性风险 债券的信用风险 海外基金的策略分析或策略执行不完善的风险 若干证券可能难以估值或难以于有利的时间以有利的价格出售的风险 投资期货 期权 互换和其他柜台衍生产品交易风险 新兴市场投资风险 投资集中度风险等 市场风险 : 不少因素都可影响海外基金的表现, 包括政治和经济环境 商业条件 投资者的情绪和信心等, 这些因素在本地或全球市场都有可能出现 当海外基金所投资市场出现该等因素的大幅波动时, 会直接影响海外基金的表现, 进而影响本理财计划的投资收益 在最差情况下, 投资者最终可能收回的投资于本理财计划的资金甚至可能为零 汇兑风险 : 如果本理财计划投资货币为, 且购买的本理财计划下银行所投资的海外基金以外币计价, 本理财计划下所募集之资金将于期初转换为外币用于购买海外基金 ; 而在本理财计划赎回时, 如果海外基金赎回收益为外币, 该等外币将转换为用以支付给投资者 如果本理财计划投资货币为海外基金计价货币, 但并不是您的常用货币, 而您为了申 / 认购本理财计划的目的将其他货币兑换成海外基金计价货币, 以及 / 或者您需要将赎回收益 ( 若有 ) 兑换成您常用的货币, 您的实际投资回报可能会因汇价波动的影响而增加或减少 投资者需注意本理财计划下存在汇兑风险, 汇率波动可能造成负面或正面的影响 在最差情况下, 投资者有可能无法获得任何回报, 并损失全部本金 再投资风险 : 投资者须考虑如果理财计划被赎回 ( 尤其是被银行赎回 ), 能否将其本金连同潜在回报 ( 如有 ) 再投资于其他潜在回报和投资期相近的适当产品 事件风险 : 银行和 / 或海外基金管理人如发生重大事件, 可能导致银行和 / 或海外基金管理人的信用评级下降 国家风险 : 海外基金管理人的国家如发生重大事件, 可能会影响投资者的回报 结算风险 : 银行和 / 或海外基金管理人的注册国 海外基金的相关资产的交易所或付款结算机构所在地如遇紧急特殊情形 市场变动因素和 / 或商业惯例, 将导致结算日中止或延后 通胀风险 : 通胀可能导致理财计划的实质回报减少 税务风险 : 任何中国和 / 或其他适用的税务法律和 / 或监管规定或税务法律和 / 或监管规定的变化对海外基金管理人在海外基金下向银行或银行在本理财计划下向投资者应付的款项所施加的所有税务负担, 概由投资者承担 至今并未出现该等税务 然而, 如果任何适用的税务法律或监管规定发生变化, 便可能出现该等税务 不可直接追索海外基金管理人 托管行 境外托管代理行的风险 : 由于本理财计划的投资者不是海外基金持有人, 也不是有关本理财计划的托管协议或次托管人协议的缔约方, 投资者不可直接追索海外基金管理人 托管行或境外托管代理行或海外基金或本理财计划的任何其他方 ( 银行除外 ) 另外, 除非银行和投资者之间另有协定, 银行就本理财计划对投资者的义务 ( 包括但不限于向海外基金管理人 托管行和境外托管代理行提出任何追索 权利 申索 救济 ) 仅限于本理财计划适用的条款和条件明确约定的范围 如银行对海外基金管理人 托管行或境外托管代理行或有关海外基金或本理财计划的任何其他方提出任何这些追索 权利 申索 救济, 只要是以适当的谨慎和本着诚信行事, 银行将无需就此向投资者或任何其他方 33 of v1

38 承担任何责任 延迟支付风险 : 赎回额的支付可能因为发生海外基金延迟赎回事件等事件而延迟 海外法律风险 : 海外基金由外国管理人管理, 以及受基金注册地的排他性司法管辖权所规管 证券法和其他法律和司法程序和常规与中国内地不同, 因此, 海外基金可能不享有在中国内地管理类似证券或金融产品的相同保障, 也不具有与在中国内地管理的类似证券或金融产品相同的法律含义 此外, 海外基金的任何法律程序必需在基金注册地法院办理, 可能增加参与有关法律程序的费用和其他负担 不被接受风险 : 银行可能根据本产品申 / 认购书的规定拒绝您对本理财计划的申 / 认购请求 在此情况下, 凡已收到但未获接受作为本理财计划之申 / 认购的任何资金及利息 ( 如有 ) 均会被保留于您的指定账户, 银行将解除对指定账户中资金的冻结 银行赎回理财计划风险 : 银行可能根据本产品申 / 认购书的规定赎回海外基金, 将导致银行赎回理财计划 赎回额可能低于投资者的理财计划申 / 认购额 如影响您风险承受程度的因素 ( 如年龄 财务状况 投资经验 投资目的 收益预期 风险偏好 流动性要求 风险认识以及风险损失承受程度等 ) 发生变化, 请及时完成风险承受能力评估 本人 ( 等 ) 确认已经阅读并理解本产品申 / 认购书上述第五部分 风险揭示书 的所有内容 本人 ( 等 ) 确认已经阅读并理解本产品申 / 认购书各部分之内容以及适用于本产品的所有条款, 本人 ( 等 ) 接受和同意适用于本产品的各项条款 条件和风险披露 亲临银行进行交易的客户还须阅读以下信息, 填写相关内容并签署文件 : 在风险承受能力评估的过程中, 根据本人自身的实际情况, 确认本人的风险承受程度为 : ( 请 您自行填写 ) 根据中国相关法规的要求, 您 ( 等 ) 需抄录下列语句以确认接受上述风险 : 本人 ( 等 ) 已经阅读风险揭示, 愿意承担投资风险 客户签署 S.V. 日期 34 of v1

39 银行销售人员签署 版权所有 汇丰银行 ( 中国 ) 有限公司 2019 保留一切权利 未事先征得汇丰银行 ( 中国 ) 有限公司之书面许 可, 不得通过电子 机械 影印 录制或其它任何形式或方式复制 于检索系统中保存或转载文中之任何内容 35 of v1

40 非保本浮动收益型理财业务签约前告知书 ( 仅浙江地区分支行适用 ) 1. 您已经知晓您所要购买的理财产品的种类为非保本浮动收益型产品, 且知晓银行不对您的本金和收益提供任何承诺 是 ( ) 否 ( ) 2. 您已充分知晓您将认购的理财产品所面临的风险, 且已经对可能产生的不利结果有充分的心理准备 是 ( ) 否 ( ) 3. 您已经详细阅读了理财产品说明书 风险揭示书 客户权益须知等相关材料, 对此您已经不再有疑问 是 ( ) 否 ( ) 4. 您已经知晓认购本次理财产品您需要承担的各项费用, 也已经知晓提前赎回 ( 如适用 ) 可能承担的损失 是 ( ) 否 ( ) 5. 您已经了解该产品是否能够提前赎回, 以及提前赎回可能产生的不利后果, 且该后果需要由您来承担 是 ( ) 否 ( ) 若上述任一选项为 否, 该非保本浮动收益型产品不适合您, 您将无法购买该产品 客户签署 36 of v1

41 销售人员签署 37 of v1