A. 采用金额认购方式 B. 只能采用前端收费模式 C. 都收取认购费用 D. 采用份额认购方式答案 A 解析开放式基金的认购采取金额认购的方式基金注册登记机构在基金认购结束后, 再按基金份额的认购价格, 并考虑认购费用后将申请认购基金的金额换算为投资者应得的基金份额知识点基金的认购 5.

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一孜巫
5 years ago
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2018 年 6 月 23 日基金从业考试真题及答案 ( 学员汇总版 ) 科目一 : 基金法律法规本次考试预计有 4-6 套卷, 每个人考的不一定一样, 提供的真题仅供参考 1. 甲从某基金管理公司离职时, 带走了公司的客户清单, 并将这些客户招揽至新任职的基金公司, 这一行为 ( ) A. 没有违规 B. 不公平对待客户 C. 泄露商业机密 D.

1 2018 年 6 月 23 日基金从业考试真题及答案 ( 学员汇总版 ) 科目一 : 基金法律法规本次考试预计有 4-6 套卷, 每个人考的不一定一样, 提供的真题仅供参考 1. 甲从某基金管理公司离职时, 带走了公司的客户清单, 并将这些客户招揽至新任职的基金公司, 这一行为 ( ) A. 没有违规 B. 不公平对待客户 C. 泄露商业机密 D. 泄露内幕信息答案 C 解析客户清单属于机构的资产, 属于商业机密, 甲在竞业禁止期限内使用公司原有的客户资料联系客户, 同时违反了忠诚尽责职业道德要求知识点忠诚尽责 2. 根据公开募集证券投资基金法关于公募证券投资基金募集的规定, 以下符合法律规定的是 ( ) A. 某封闭式公募证券投资基金募集期限届满, 募集的基金份额总额为准予注册规模的 65%, 基金管理人宣布募集失败 B. 某公募证券投资基金募集完毕, 发布基金合同生效公布后, 进行验资 C. 某公募证券投资基金募集期届满但募集失败, 其后第 50 天, 基金管理人向投资人返还了全部已交纳的款项并加计银行同期存款利息 D. 某公募证券投资基金募集过程中, 管理人为提高资金收益而将募集资金投资于理财产品答案 A 解析基金募集期限届满, 封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的 80% 以上, 不能满足法律规定的条件, 无法办理基金备案手续, 基金合同不生效, 也即基金募集失败 B 项 : 基金管理人应当自募集期限届满之日起 10 日内聘请法定验资机构验资 C 项 : 在基金募集期限届满后 30 日内返还投资人已交纳的款项, 并加计银行同期存款利息 D 项 : 管理人不得为提高资金收益而将募集资金投资于理财产品所以选项 A 正确知识点公开募集基金的发售 3. 根据私募投资基金管理人登记和基金备案办法 ( 试行 ) 和中国证券投资基金业协会的规定, 以下不属于高级管理人员的是 ( ) A. 副总经理 B. 合规风控负责人 C. 财务负责人 D. 总经理答案 C 解析高级管理人员指私募基金管理人的董事长总经理副总经理执行事务合伙人( 委派代表 ) 合规风控负责人以及实际履行上述职务的其他人员知识点对非公开募集基金运作的监管 4. 关于开放式证券投资基金的认购, 以下表述正确的是 ( )

2 A. 采用金额认购方式 B. 只能采用前端收费模式 C. 都收取认购费用 D. 采用份额认购方式答案 A 解析开放式基金的认购采取金额认购的方式基金注册登记机构在基金认购结束后, 再按基金份额的认购价格, 并考虑认购费用后将申请认购基金的金额换算为投资者应得的基金份额知识点基金的认购 5. 以下选项中, 不能通过加强基金管理人内部控制来解决的是 ( ) A. 基金经理恶意砸盘 B. 基金管理人挪用基金财产 C. 基金业绩排名靠后 D. 基金产品间利益输送答案 C 解析基金管理人内部控制机制一般包括四个层次:1 员工自律 ;2 部门各级主管的检查监督 ;3 公司总经理及其领导的检查稽核部对各部门和各项业务的监督控制 ;4 董事会领导下的审计委员会和督察长的检查监督控制和指导并不包括基金业绩相关问题所以选项 C 错误知识点内部控制机制的含义 6. 私募基金可以通过以下哪种方式进行宣传 ( ) A. 公开出版资料 B. 公共门户网站链接广告和博客 C. 海报户外广告 D. 对特定客户推送产品说明答案 D 解析私募基金只能采用非公开方式进行推介, 不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金, 不得通过报刊电台电视台互联网等公众传播媒体或者讲座报告会分析会和布告传单手机短信微信博客和电子邮件等方式向不特定对象宣传推介知识点对非公开募集基金募集行为的监管 7. 关于开放式基金的申购和赎回, 以下表述正确的是 ( ) A. 投资人交付申购款项, 申购成立 B. 投资人交付申购款项, 申购确认 C. 投资人递交申购申请, 申购确认 D. 投资人递交申购申请, 申购成立答案 B 解析投资人申购基金份额时, 必须全额交付申购款项, 投资人交付申购款项, 申购成立 ; 登记机构确认基金份额时, 申购生效知识点开放式基金的申购赎回转换及特殊业务处理 8. 关于基金信息披露的作用, 以下表述正确的是 ( ) A. 有利于投资人取得良好的收益 B. 有利于投资者的价值判断 C. 有利于投资人参与基金投资的具体决策 D. 能够杜绝信息滥用

3 答案 B 解析基金信息披露的作用主要表现在四个方面:1 有利于投资者的价值判断 ;2 有利于防止利益冲突与利益输送 ;3 有利于提高证券市场的效率 ;4 能有效防止信息滥用知识点基金信息披露的含义与作用 9. 以下信息中, 不属于内幕信息的是 ( ) A. 尚未公开的上市公司重大资产重组计划 B. 尚未公开的上市公司股息分配计划 C. 尚未公开的上市公司股权结构的重大变化 D. 尚未公开的证券研究所研究员对上市公司对上市公司股价走势预测答案 D 解析内幕信息是指会对证券价格产生影响的重要的非公开的信息知识点保守秘密 10. 关于 LOF 和 ETF 的特征, 以下描述错误的是 ( ) A.LOF 和 ETF 都具备开放式基金可以申购赎回和场内交易的特点 B.LOF 和 ETF 通常为主动管理型基金 C.ETF 与投资者交换的是基金份额与一篮子股票 D.LOF 的申购和赎回只能是基金份额与现金对价答案 B 解析 LOF( 开放基金 ) 与 ETF 区别 :1 申购赎回的标的不同 :ETF 与投资者交换的是基金份额与一篮子证券或商品,LOF 的申购赎回是基金份额与现金的对价 ;2 申购赎回的场所不同 :ETF 的申购赎回通过交易所进行 ;LOF 的申购赎回既可以在代销网点进行, 也可以在交易所进行 ;3 对申购赎回限制不同 : 只有资金在一定规模以上的投资者 ( 基金份额通常要求 30 万份以上 ) 才能参与 ETF 的申购赎回交易 ;LOF 在申购赎回上没有特别要求 ;4 基金投资策略不同 :ETF 通常采用完全被动式管理方法 ;LOF 可以是指数型基金, 也可以是主动管理型基金知识点 LOF( 开放基金 ) 与 ETF 区别 11. 关于廉洁公正的要求, 以下行为正确的是 ( ) A. 利用基金财产为所在机构谋取利益 B. 为满足机构大客户的需求, 作出特殊的利益安排 C. 拒绝接受利益相关方的回扣 D. 利用商业机会为大客户创造额外收益答案 C 解析忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到两个方面: 一是廉洁公正 ; 二是忠诚敬业就廉洁公正而言, 基金从业人员应当做到以下几点 : 不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂 ; 不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益 ; 不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益 ; 抵制来自于上级同事亲友等各种关系因素的不当干扰, 坚持原则, 独立自主等知识点忠诚尽责 12. 以下选项中不属于基金公司合规管理基本原则的是 ( ) A. 协调性 B. 专业性 C. 关键性 D. 独立性答案 C

4 解析合规管理的基本原则:1 独立性原则 : 指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位, 合规管理应当独立于其他各项业务经营活动 ;2 客观性原则 : 指合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价, 避免出现合规人员自身与业务人员合谋的违规行为 ;3 公正性原则 : 指合规人员在对业务部门进行核查时, 应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告 ;4 专业性原则 : 指合规人员应当熟悉业务制度, 了解基金管理人各种业务的运作流程, 并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势 ;5 协调性原则 : 指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系, 努力形成公司的合规合力, 避免内部消耗知识点合规管理的基本原则 13. 以下不属于基金宣传推介材料的是 ( ) A. 基金的宣传单 B. 基金公司的公开出版材料 C. 基金的代理销售协议 D. 基金的海报答案 C 解析宣传推介材料的范围包括:1 公开出版资料 ;2 宣传单手册信函传真非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料 ;3 海报户外广告 ; 4 电视电影广播互联网资料公共网站链接广告短信及其他音像通信资料 ;5 通过报眼及报花广告公共网站链接广告传真短信非指定信息披露媒体上刊发的与基金分红销售相关的公告等可以使公众普遍获得的带有广告性质的基金销售信息 ;6 中国证监会规定的其他材料知识点宣传推介材料的范围 14. 中国证券投资基金业协会的会员种类有 ( ) A. 普通会员专业会员特别会员 B. 普通会员联席会员特别会员 C. 联席会员专业会员特别会员 D. 普通会员联席会员专业会员答案 B 解析基金行业协会会员包括: 普通会员联席会员观察会员和特别会员知识点基金行业自律组织: 基金业协会 15. 关于私募基金管理人登记, 以下说法正确的是 ( ) A. 登记部门对私募基金管理人的登记公示信息不构成对私募基金管理人投资管理能力持续合规情况的认可, 不作为基金资产安全的保证 B. 中国证监会负责办理私募基金管理人登记及私募基金备案, 对私募基金业务活动进行自律管理 C. 私募基金管理人申请登记期间, 登记事项发生重大变化的, 私募基金管理人不需要主动告知登记部门 D. 经登记后的私募基金管理人依法解散被依法撤销或者被依法宣告破产的, 登记部门不需要注销基金管理人登记答案 A 解析私募投资基金合同指引 1 号私募基金管理人应当向投资者进一步声明, 中国基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力持续合规情况的认可, 不作为对基金财产安全的保证知识点非公开募集基金的基金管理人的登记

5 16. 依据证券投资基金法的规定, 中国证券投资基金业协会负责以下哪一类产品的登记和备案工作 ( ) A. 养老金产品 B. 信托产品 C. 非公开募集基金 D. 公开募集基金答案 C 解析私募证券投资基金管理人登记及产品备案规则第二条规定从事私募基金投资管理业务的公司或合伙企业, 依法向基金业协会申请登记, 以及经登记的基金管理人发行或管理的私募基金产品依法向基金业协会备案, 适用本规则知识点非公开募集基金的基金管理人的登记 17. 关于混合型基金, 以下表述错误的是 ( ) A. 混合型基金会根据市场状况对股票和债券的投资比例进行调整 B. 混合型基金的股票配置不得低于 80% C. 混合型基金的预期收益一般高于债券基金 D. 为投资者提供了一种分散投资的工具答案 B 解析混合基金的类型:1 偏股型基金是以股票为主要投资方向的, 业绩比较基准以股票指数为主的混合基金 ;2 灵活配置型基金是指在股票和债券等大类之间较大比例灵活配置的混合基金 ;3 偏债型基金是指以债权为主要投资方向, 业绩比较基准以债券指数为主的混合基金 ;4 保本型基金是指基金合同载明基金管理人或者第三方承担保本保证责任的混合基金 ; 5 避险策略基金是指通过一定的避险投资策略进行投资运作, 引入相关保障机制, 以在避险策略周期到期时, 力求避免基金份额持有人投资本金出现亏损的混合基金 ;6 绝对收益目标基金是指没有明确的投资方向, 没有股票债券 80% 比例的最低持仓要求, 业绩比较基准以银行定期存款收益或者定期存款收益基础上增加某个固定值或者某个年化固定值的混合基金 ;7 其他混合型基金知识点混合基金的类型 18. 以下各项中属于基金管理人内部控制基本要素的是 ( ) A. 控制成本 B. 控制利润 C. 控制目标 D. 控制环境答案 D 解析基金管理人内部控制基本要素:1 控制环境 ;2 风险评估 ;3 控制活动 ;4 信息沟通 ;5 内部监控知识点内部控制的基本要素 19. 在进行基金产品风险评价时, 应当依据的因素不包括 ( ) A. 基金托管人的资本金规模 B. 基金招募说明书所明示的投资方向投资范围和投资比例 C. 基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度 D. 基金的历史规模和持仓比例答案 A 解析基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素:1 基金招募说明书所明示的投资方向投资范围和投资比例 ;2 基金的历史规模和持仓比例 ;3 基金的过往业绩及基金净值的

6 历史波动程度 ;4 基金成立以来有无违规行为发生同时综合考虑流动性到期时限杠杆情况结构复杂性投资最低金额募集方式等因素知识点基金产品或者服务风险评价 20. 非跨境的 ETF, 其交易日的基金份额净值将通过证券交易所行情发布系统于 ( ) 揭示 A. 次 2 个交易日 B. 当日 C. 次 1 个交易日 D. 下一个节假日前答案 C 解析交易日的基金份额净值除了按规定于次日( 跨境 ETF 可以为次 2 个工作日 ) 在指定报刊和管理人网站披露外, 也将通过证券交易所的行情发布系统于次 1 交易日 ( 跨境 ETF 可以为次 2 个工作日 ) 揭示知识点 ETF 联接基金的特征 21. 确认基金份额持有人权利及其法律效力的行为是 ( ) A. 基金信息披露 B. 基金的投资 C. 基金份额登记 D. 基金的收益分配答案 C 解析开放式基金份额的登记, 是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册, 确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为知识点开放式基金份额登记的概念 22. 商业银行从事基金销售业务, 应向 ( ) 进行注册并取得相应资格 A. 中国人民银行 B. 中国证券投资基金业协会 C. 中国银保监会 D. 工商注册登记所在地的中国证监会派出机构答案 D 解析商业银行证券公司期货公司保险机构证券投资咨询机构独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的, 应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格知识点基金销售机构的准入条件 23. 关于基金职业道德, 以下表述错误的是 ( ) A. 基金职业道德属于道德范畴, 并不具有较强的规范性特征, 一般不具备完整的规范结构 B. 基金职业道德是在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范 C. 基金职业道德是一般社会道德职业道德基本规范在基金行业的具体化 D. 基金职业道德基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任答案 A 解析职业道德相比于一般社会道德以及其他领域的道德, 具有规范性更强的特征所谓规范性, 是指具有完整的规范结构和有保证的约束力就像法律规范一样, 由假定处理和制裁构成, 违法行为要承担相应的法律后果知识点职业道德 24. 根据证券投资基金法的规定, 公募证券投资基金的基金合同生效日为 ( ) A. 基金合同生效公告发布之日

7 B. 投资人缴纳认购的基金份额的款项之日 C. 基金管理人办理完毕基金备案手续之日 D. 基金募集结束日答案 C 解析投资人交纳认购的基金份额的款项时, 基金合同成立 ; 基金管理人依法向中国证监会办理基金备案手续, 基金合同生效知识点公开募集基金的发售 25. 下列基金公司基金销售活动中不属于直销业务的是 ( ) A. 基金公司销售人员开发高净值个人客户 B. 基金公司销售人员维护机构客户 C. 基金公司渠道经理通过商业银行销售基金产品 D. 基金公司自主开发建立电子商务平台答案 C 解析基金代销是指拥有代销资格的银行或证券公司等金融机构接受基金管理人的委托, 通过营业网点柜台电话网络等渠道为投资人办理基金份额认购申购和赎回以及相应资金收付的业务, 因此代销机构往往同时销售多家基金公司的产品知识点销售方式 26. 封闭式基金一般至少 ( ) 披露一次资产净值和份额净值 A. 每月 B. 每周 C. 每季 D. 每日答案 B 解析封闭式基金一般至少每周披露一次资产净值和份额净值知识点基金净值公告 27. 关于基金的投资收益与风险, 以下表述正确的是 ( ) A. 基金可以给投资者带来较为确定的利息收入 B. 基金相对股票风险更高 C. 基金的投资收益和风险主要取决于基金的种类以及其投资对象 D. 基金相对债券风险更低答案 C 解析基金的投资收益和风险主要取决于基金的种类以及其投资对象知识点证券投资基金特点 28. 基金管理公司的内部控制的总体目标不包括 ( ) A. 防范和化解经营风险, 提高经营管理效益, 确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整 B. 确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实准确完整及时 C. 各部门之间人员之间相互配合协调同步紧密衔接, 确保达到公司业务发展的利润指标 D. 保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监督规则, 自觉形成守法经营, 规范运作的经营思想答案 C 解析内部控制的三目标:1 保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则, 自觉形成守法经营规范运作的经营思想和经营理念 ;2 防范和化解经营风险, 提高经

8 营管理效益, 确保经营业务的稳健运行和委托资产的安全完整, 实现公司的持续稳定健康发展 ;3 确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实准确完整及时知识点内部控制的三目标 29. 关于内幕信息, 以下表述错误的是 ( ) A. 非内部人传递的对市场价格产生影响的信息不会是内幕信息 B. 内幕信息必须是来源可靠的信息 C. 内幕信息必须是重要的信息, 要能够影响证券价格 D. 内幕信息必须是非公开的信息答案 A 解析所谓内幕信息, 是指能够影响证券价格的重要非公开信息内幕信息的构成要素有三 :1 来源可靠的信息 ;2 重要的信息, 即该信息对于证券价格的影响明确 ;3 非公开的信息一般认为, 在市场得到一个信息之前, 这个信息就是非公开的知识点诚实守信 30. 关于基金产品风险评价应当依据的因素, 表述错误的是 ( ) A. 基金的历史规模和持仓比例 B. 基金招募说明书所明示的投资方向投资范围和投资比例 C. 基金的未来业绩展望 D. 基金成立以来有无违法行为发生答案 C 解析基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素:1 基金招募说明书所明示的投资方向投资范围和投资比例 ;2 基金的历史规模和持仓比例 ;3 基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度 ;4 基金成立以来有无违规行为发生同时综合考虑流动性到期时限杠杆情况结构复杂性投资最低金额募集方式等因素知识点基金产品或者服务风险评价 31. 关于道德与法律的实施, 以下表述错误的是 ( ) A. 道德主要靠社会舆论等力量实现其约束力, 因此主要依靠他律 B. 法律的实施主要靠国家强制力 C. 相比法律, 道德约束是软约束 D. 相比法律, 道德的调整手段更多答案 A 解析所谓道德, 是一种社会意识形态, 是由一定的社会经济基础决定并形成的, 以是与非善与恶美与丑正义与邪恶公正与偏私诚实与虚伪等范畴为评价标准, 依靠社会舆论传统习俗和内心信念等约束力量, 实现调整人与人之间人与社会之间关系的行为规范的总和知识点道德 32. 关于基金临时报告, 以下表述错误的是 ( ) A. 当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值负偏离度绝对值超过 0.5% 时, 需要披露基金临时报告 B. 基金份额净值计价错误金额达到基金份额净值的 0.5% 时, 需要披露基金临时报告 C. 基金管理人的董事长发生变动, 需要披露基金临时报告 D. 开放式基金发生巨额赎回并延期支付, 需要披露基金临时报告答案 A 解析对于重大性的界定, 我国基金信息披露法规采用较为灵活的标准, 即影响投资者决策标准或者影响证券市场价格标准如果预期某种信息可能对基金份额持有人权益

9 或者基金份额的价格产生重大影响, 则该信息为重大信息, 相关事件为重大事件, 信息披露义务人应当在重大事件发生之日起 2 日内编制并披露临时报告书基金的重大事件可包括 : 基金份额持有人大会的召开, 提前终止基金合同, 延长基金合同期限, 转换基金运作方式, 更换基金管理人或托管人, 基金管理人的董事长总经理及其他高级管理人员基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动, 涉及基金管理人基金财产基金托管业务的诉讼, 基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的 0.5%, 开放式基金发生巨额赎回并延期支付, 等等知识点基金临时信息披露 33. 以下不属于基金客户个性化服务内容的是 ( ) A. 接受客户委托, 代理客户进行投资决策 B. 提供市场行情分析资迅, 揭示市场风险 C. 做好客户动态分析 D. 加强客户沟通, 了解客户深度需求答案 A 解析基金客户个性化服务需要做好客户的动态分析; 通过加强客户沟通了解客户深度需求 ; 做好客户的参谋知识点基金客户个性化服务 34. 基金从业人员应遵守保密义务, 以下不属于保密内容的是 ( ) A. 对某一行业的研究报告 B. 客户的身份证件和联系方式 C. 某基金的招募说明书 D. 执业过程中获知的客户商业秘密答案 C 解析基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类:1 商业秘密是指不为公众所知悉的能够带来经济利益具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息 ;2 客户资料主要是指客户的个人资料, 包括客户个人的身份证信息移动电话号码家庭成员信息财务状况投资需求等 ;3 内幕信息是指会对证券价格产生影响的重要的非公开的信息知识点保守秘密 35. 关于公开募集基金份额持有人大会的召集机构, 以下表述错误的是 ( ) A. 基金管理人未按规定召集或者不能召开的, 由基金托管人召集 B. 基金份额持有人大会由基金管理人召集 C. 代表基金份额 5% 以上的基金份额持有人自行召集 D. 基金份额持有人大会设立日常机构的, 由该日常机构召集答案 C 解析依据证券投资基金法的规定, 基金份额持有人大会由基金管理人召集基金份额持有人大会设立日常机构的, 由该日常机构召集 ; 该日常机构未召集的, 由基金管理人召集基金管理人未按规定召集或者不能召集的, 由基金托管人召集代表基金份额 10% 以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会, 而基金份额持有人大会的日常机构基金管理人基金托管人都不召集的, 代表基金份额 10% 以上的基金份额持有人有权自行召集, 并报中国证监会备案知识点公开募集基金的基金份额持有人权利行使 36. 关于债券基金与债券的区别, 以下错误的是 ( ) A. 债券基金的收益不如债券利息固定 B. 债券基金的收益比单个债券的收益率更难预测

10 C. 债券基金投资风险较小 D. 债券基金没有平均到期日答案 D 解析债券基金与债券的区别:1 债券基金的收益不如债券的利息固定 ;2 债券基金没有确定的到期日 ;3 债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测 ;4 投资风险不同单一债券的信用风险比较集中, 而债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的信用风险知识点债券基金与债券的区别 37. 基金托管人的工作不包括 ( ) A. 安全保管基金财产 B. 编制中期和年度基金报告 C. 按规定召集持有人大会 D. 复核基金资产净值答案 B 解析基金托管人的职责:1 安全保管基金财产 ;2 按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户 ;3 对所托管的不同基金财产分别设置账户, 确保基金财产的完整与独立 ;4 保存基金托管业务活动的记录账册报表和其他相关资料 ;5 按照基金合同的约定, 根据基金管理人的投资指令, 及时办理清算交割事宜 ;6 办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项 ;7 对基金财务会计报告中期和年度基金报告出具意见 ;8 复核审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购赎回价格 ;9 按照规定召集基金份额持有人大会 ;10 按照规定监督基金管理人的投资运作 ;11 中国证监会规定的其他职责知识点对基金托管人业务行为的监管 38.( ) 构成公司内部控制的基础 A. 控制环境 B. 风险评估 C. 信息沟通 D. 内部监控答案 A 解析控制环境构成公司内部控制的基础, 包括经营理念和内控文化公司治理结构组织结构员工道德素质等内容知识点内部控制的基本要素 39. 根据 ( ) 不同, 基金可以分为公募基金和私募基金 A. 法律形式 B. 运作方式 C. 资金来源和用途 D. 募集方式答案 D 解析根据募集方式不同, 基金科一分为公募基金和私募基金知识点证券投资基金的运作

11 永乐浙商银行永乐 2 号人民币理财产品 182 天型 BC 是 5.51% 永乐浙商银行永乐 1 号人民币理财产品 180 天型 AC 是 5.25%

11 永乐浙商银行永乐 2 号人民币理财产品 182 天型 BC 是 5.51% 永乐浙商银行永乐 1 号人民币理财产品 180 天型 AC 是 5.25% 浙商银行理财产品运作情况报告 (2018 年 9 月 ) 尊敬的客户 : 2018 年 9 月 1 日至 2018 年 9 月 30 日, 我行理财产品运作情况如下 : 一尚在存续期的理财产品运作情况 9 月末, 我行尚在存续期的永乐理财 ( 含天天增金 ) 产品共 49 款, 报告期内所有产品的资金投向和投资比例均符合产品说明书的约定, 并委托具有证券投资基金托管资格的商业银行管理理财资金及所投资的资产,