公开募集证券投资基金运作管理办法第一章总则第一条为了规范公开募集证券投资基金 ( 以下简称基金 ) 运作活动, 保护投资者的合法权益, 促进证券投资基金市场健康发展, 根据证券投资基金法及其他有关法律行政法规, 制定本办法第二条本办法适用于基金的募集, 基金份额的申购赎回和交易

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乐邹
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1 公开募集证券投资基金运作管理办法中国证券监督管理委员会令第 104 号公开募集证券投资基金运作管理办法已经 2014 年 3 月 10 日中国证券监督管理委员会第 29 次主席办公会议审议通过, 现予公布, 自 2014 年 8 月 8 日起施行中国证券监督管理委员会主席 : 肖钢 2014 年 7 月 7 日附件 : 公开募集证券投资基金运作管理办法.doc 1

2 公开募集证券投资基金运作管理办法第一章总则第一条为了规范公开募集证券投资基金 ( 以下简称基金 ) 运作活动, 保护投资者的合法权益, 促进证券投资基金市场健康发展, 根据证券投资基金法及其他有关法律行政法规, 制定本办法第二条本办法适用于基金的募集, 基金份额的申购赎回和交易, 基金财产的投资, 基金收益的分配, 基金份额持有人大会的召开, 以及其他基金运作活动第三条从事基金运作活动, 应当遵守法律行政法规和中国证券监督管理委员会 ( 以下简称中国证监会 ) 的规定, 遵循自愿公平诚实信用原则, 不得损害国家利益和社会公共利益基金管理人运用基金财产进行证券投资, 应当遵守审慎经营规则, 制定科学合理的投资策略和风险管理制度, 有效防范和控制风险第四条中国证监会及其派出机构依照法律行政法规本办法的规定和审慎监管原则, 对基金运作活动实施监督管理中国证监会对基金募集的注册审查以要件齐备和内容合规为基础, 以充分的信息披露和投资者适当性为核心, 以加强投资者利益 2

3 保护和防范系统性风险为目标中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证投资者应当认真阅读基金招募说明书基金合同等信息披露文件, 自主判断基金的投资价值, 自主做出投资决策, 自行承担投资风险第五条证券投资基金行业协会 ( 以下简称基金行业协会 ) 依据法律行政法规中国证监会的规定和自律规则, 对基金运作活动进行自律管理第二章基金的募集第六条申请募集基金, 拟任基金管理人基金托管人应当具备下列条件 : ( 一 ) 拟任基金管理人为依法设立的基金管理公司或者经中国证监会核准的其他机构, 拟任基金托管人为具有基金托管资格的商业银行或者经中国证监会核准的其他金融机构 ; ( 二 ) 有符合中国证监会规定的与管理和托管拟募集基金相适应的基金经理等业务人员 ; ( 三 ) 最近一年内没有因重大违法违规行为重大失信行为受到行政处罚或者刑事处罚 ; ( 四 ) 没有因违法违规行为失信行为正在被监管机构立案调查司法机关立案侦察, 或者正处于整改期间 ; 3

4 ( 五 ) 最近一年内向中国证监会提交的注册基金申请材料不存在虚假记载误导性陈述或者重大遗漏 ; ( 六 ) 不存在对基金运作已经造成或者可能造成不良影响的重大变更事项, 或者诉讼仲裁等其他重大事项 ; ( 七 ) 不存在治理结构不健全经营管理混乱内部控制和风险管理制度无法得到有效执行财务状况恶化等重大经营风险 ; ( 八 ) 中国证监会根据审慎监管原则规定的其他条件第七条申请募集基金, 拟募集的基金应当具备下列条件 : ( 一 ) 有明确合法的投资方向 ; ( 二 ) 有明确的基金运作方式 ; ( 三 ) 符合中国证监会关于基金品种的规定 ; ( 四 ) 基金合同招募说明书等法律文件草案符合法律行政法规和中国证监会的规定 ; ( 五 ) 基金名称表明基金的类别和投资特征, 不存在损害国家利益社会公共利益, 欺诈误导投资者, 或者其他侵犯他人合法权益的内容 ; ( 六 ) 招募说明书真实准确完整地披露了投资者做出投资决策所需的重要信息, 不存在虚假记载误导性陈述或者重大遗漏, 语言简明易懂实用, 符合投资者的理解能力 ( 七 ) 有符合基金特征的投资者适当性管理制度, 有明确的投资者定位识别和评估等落实投资者适当性安排的方法, 有清晰的 4

5 风险警示内容 ; ( 八 ) 基金的投资管理销售登记和估值等业务环节制度健全, 行为规范, 技术系统准备充分, 不存在影响基金正常运作损害或者可能损害基金份额持有人合法权益可能引发系统性风险的情形 ; ( 九 ) 中国证监会规定的其他条件第八条基金管理人申请募集基金, 应当按照证券投资基金法和中国证监会的规定提交申请材料申请材料自被行政受理时点起, 基金管理人基金托管人及相关中介机构即需要对申请材料的真实性准确性完整性承担相应的法律责任为基金申请材料出具法律意见书等文件的中介机构, 应当勤勉尽责, 对所依据的文件资料的真实性准确性完整性进行核查和验证申请材料受理后, 相关内容不得随意更改申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的, 基金管理人应当自变化发生之日起五个工作日内向中国证监会提交更新材料第九条中国证监会依照行政许可法和证券投资基金法第五十五条的规定, 受理基金募集注册申请, 并进行审查, 作出注册或者不予注册的决定, 并通知申请人 ; 不予注册的, 应当说明理由第十条中国证监会在注册审查中可视情况征求基金行业协 5

6 会证券交易所证券登记结算机构等的意见, 供注册审查参考第十一条基金募集期限自基金份额发售之日起不得超过三个月第十二条基金募集期限届满, 募集的基金份额总额符合证券投资基金法第五十九条的规定, 并具备下列条件的, 基金管理人应当按照规定办理验资和基金备案手续 : 基金募集份额总额不少于两亿份, 基金募集金额不少于两亿元人民币 ; 基金份额持有人的人数不少于二百人发起式基金不受上述限制发起式基金是指, 基金管理人在募集基金时, 使用公司股东资金公司固有资金公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于一千万元人民币, 且持有期限不少于三年发起式基金的基金合同生效三年后, 若基金资产净值低于两亿元的, 基金合同自动终止第十三条中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起三个工作日内予以书面确认 ; 自中国证监会书面确认之日起, 基金备案手续办理完毕, 基金合同生效基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日予以公告第十四条基金募集期间的信息披露费会计师费律师费以及其他费用, 不得从基金财产中列支 ; 基金收取认购费的, 可以从认购费中列支 6

7 第三章基金份额的申购赎回和交易第十五条开放式基金的基金合同应当约定, 并在招募说明书中载明基金管理人办理基金份额申购赎回业务的日期 ( 以下简称开放日 ) 和时间基金管理人在办理基金份额申购赎回业务时, 应当遵循基金份额持有人利益优先原则, 发生申购赎回损害持有人利益的情形时, 应当及时暂停申购赎回业务第十六条开放式基金的基金合同可以约定基金管理人自基金合同生效之日起一定期限内不办理赎回 ; 但约定的期限不得超过三个月, 并应当在招募说明书中载明但中国证监会规定的特殊基金品种除外第十七条开放式基金份额的申购赎回价格, 依据申购赎回日基金份额净值加减有关费用计算开放式基金份额的申购赎回价格具体计算方法应当在基金合同和招募说明书中载明开放式基金份额净值, 应当按照每个开放日闭市后, 基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算具体计算方法应当在基金合同和招募说明书中载明第十八条基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购赎回或者转换投资者在基金合同约定之外的日期和时间提出申购赎回或者转换申请的, 其基金份额申购赎回价格为下次办理基金份额申购 7

8 赎回时间所在开放日的价格第十九条投资者申购基金份额时, 必须全额交付申购款项 ; 投资者交付申购款项, 申购成立 ; 基金份额登记机构确认基金份额时, 申购生效基金份额持有人递交赎回申请, 赎回成立 ; 基金份额登记机构确认赎回时, 赎回生效但中国证监会规定的特殊基金品种除外投资特定指数所对应的组合证券或者基金合同约定的其他投资标的的开放式基金, 其基金份额可以用组合证券现金或者基金合同约定的其他对价进行申购赎回基金份额的申购赎回对价根据基金的资产组合和申购赎回日基金份额净值确定, 具体计算方法应当在基金合同和招募说明书中载明基金份额的上市交易申购赎回和资金结算应当符合证券交易所和证券登记结算机构等的有关规定第二十条基金管理人应当自收到投资者申购赎回申请之日起三个工作日内, 对该申购赎回的有效性进行确认, 但中国证监会规定的特殊基金品种除外基金管理人应当自接受投资者有效赎回申请之日起七个工作日内支付赎回款项, 但中国证监会规定的特殊基金品种除外第二十一条开放式基金的基金合同可以约定基金达到一定的规模后, 基金管理人不再接受认购申购申请, 但应当在招募说明书中载明 8

9 基金管理人在基金募集期间不得调整基金合同约定的基金规模基金合同生效后, 基金管理人可以按照基金合同的约定, 根据实际情况调整基金规模, 但应当提前三日公告, 并更新招募说明书第二十二条开放式基金的基金合同可以对单个基金份额持有人持有基金份额的比例或者数量设置限制, 但应当在招募说明书中载明第二十三条开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的百分之十的, 为巨额赎回, 但中国证监会规定的特殊基金品种除外开放式基金发生巨额赎回的, 基金管理人当日办理的赎回份额不得低于基金总份额的百分之十, 对其余赎回申请可以延期办理第二十四条开放式基金发生巨额赎回的, 基金管理人对单个基金份额持有人的赎回申请, 应当按照其申请赎回份额占当日申请赎回总份额的比例, 确定该单个基金份额持有人当日办理的赎回份额基金份额持有人可以在申请赎回时选择将当日未获办理部分予以撤销基金份额持有人未选择撤销的, 基金管理人对未办理的赎回份额, 可延迟至下一个开放日办理, 赎回价格为下一个开放日的价格第二十五条开放式基金发生巨额赎回并延期办理的, 基金管理人应当通过邮寄传真或者招募说明书规定的其他方式, 在三个 9

10 交易日内通知基金份额持有人, 说明有关处理方法, 同时在指定媒介上予以公告第二十六条开放式基金连续发生巨额赎回, 基金管理人可按基金合同的约定和招募说明书的规定, 暂停接受赎回申请 ; 已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项, 但延缓期限不得超过二十个工作日, 并应当在指定媒介上予以公告第二十七条开放式基金的基金合同可以约定, 单个基金份额持有人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额一定比例的, 基金管理人可以按照本办法第二十六条的规定暂停接受赎回申请或者延缓支付第二十八条开放式基金应当保持不低于基金资产净值百分之五的现金或者到期日在一年以内的政府债券, 以备支付基金份额持有人的赎回款项, 但中国证监会规定的特殊基金品种除外第二十九条基金份额可以依法在证券交易所上市交易, 或者按照法律法规规定和基金合同约定在中国证监会认可的交易场所或者通过其他方式进行转让第四章基金的投资和收益分配第三十条基金合同和基金招募说明书应当按照下列规定载明基金的类别 : 10

11 ( 一 ) 百分之八十以上的基金资产投资于股票的, 为股票基金 ; ( 二 ) 百分之八十以上的基金资产投资于债券的, 为债券基金 ; ( 三 ) 仅投资于货币市场工具的, 为货币市场基金 ; ( 四 ) 百分之八十以上的基金资产投资于其他基金份额的, 为基金中基金 ; ( 五 ) 投资于股票债券货币市场工具或其他基金份额, 并且股票投资债券投资基金投资的比例不符合第 ( 一 ) 项第 ( 二 ) 项第 ( 四 ) 项规定的, 为混合基金 ; ( 六 ) 中国证监会规定的其他基金类别第三十一条基金名称显示投资方向的, 应当有百分之八十以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容第三十二条基金管理人运用基金财产进行证券投资, 不得有下列情形 : ( 一 ) 一只基金持有一家公司发行的证券, 其市值超过基金资产净值的百分之十 ; ( 二 ) 同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券, 超过该证券的百分之十 ; ( 三 ) 基金财产参与股票发行申购, 单只基金所申报的金额超过该基金的总资产, 单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量 ; ( 四 ) 一只基金持有其他基金 ( 不含货币市场基金 ), 其市值 11

12 超过基金资产净值的百分之十, 但基金中基金除外 ; ( 五 ) 基金中基金持有其他单只基金, 其市值超过基金资产净值的百分之二十, 或者投资于其他基金中基金 ; ( 六 ) 基金总资产超过基金净资产的百分之一百四十 ; ( 七 ) 违反基金合同关于投资范围投资策略和投资比例等约定 ; ( 八 ) 中国证监会规定禁止的其他情形完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受前款第 ( 一 ) 项第 ( 二 ) 项规定的比例限制基金管理人运用基金财产投资证券衍生品种的, 应当根据风险管理的原则, 并制定严格的授权管理制度和投资决策流程基金管理人运用基金财产投资证券衍生品种的具体比例, 应当符合中国证监会的有关规定中国证监会另行规定的其它特殊基金品种可不受上述比例的限制第三十三条基金管理人运用基金财产买卖基金管理人基金托管人及其控股股东实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券, 或者从事其他重大关联交易的, 应当符合基金的投资目标和投资策略, 遵循持有人利益优先原则, 防范利益冲突, 建立健全内部审批机制和评估机制, 按照市场公平合理价格执行相关交易必须事先得到基金托管人的同意, 并 12

13 按法律法规予以披露重大关联交易应提交基金管理人董事会审议, 并经过三分之二以上的独立董事通过基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查第三十四条基金管理人应当自基金合同生效之日起六个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定期间, 基金的投资范围投资策略应当符合基金合同的约定第三十五条因证券市场波动上市公司合并基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合本办法第三十二条规定的比例或者基金合同约定的投资比例的, 基金管理人应当在十个交易日内进行调整, 但中国证监会规定的特殊情形除外第三十六条下列与基金有关的费用可以从基金财产中列支 : ( 一 ) 基金管理人的管理费 ; ( 二 ) 基金托管人的托管费 ; ( 三 ) 基金合同生效后的会计师费和律师费 ; ( 四 ) 基金份额持有人大会费用 ; ( 五 ) 基金的证券交易费用 ; ( 六 ) 按照国家有关规定和基金合同约定, 可以在基金财产中列支的其他费用基金管理人可以根据与基金份额持有人利益一致的原则, 结合产品特点和投资者的需求设置基金管理费率的结构和水平第三十七条封闭式基金的收益分配, 每年不得少于一次, 封 13

14 闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的百分之九十开放式基金的收益分配, 由基金合同约定第三十八条基金收益分配应当采用现金方式, 但中国证监会规定的特殊基金品种除外开放式基金的基金份额持有人可以事先选择将所获分配的现金收益, 按照基金合同有关基金份额申购的约定转为基金份额 ; 基金份额持有人事先未做出选择的, 基金管理人应当支付现金第五章基金转换运作方式合并及变更注册第三十九条基金转换运作方式或者与其他基金合并, 应当按照法律法规及基金合同约定的程序进行实施方案若未在基金合同中明确约定的, 应当经基金份额持有人大会审议通过基金管理人应当提前发布提示性通知, 明确有关实施安排, 说明对现有基金份额持有人的影响以及基金份额持有人享有的选择权 ( 如赎回转出或者卖出 ), 并在实施前预留至少二十个开放日或者交易日供基金份额持有人做出选择第四十条基金注册后, 如需对原注册事项进行实质性调整, 应当依照法律法规和基金合同履行相关手续 ; 继续公开募集资金的, 应当在公开募集前按照行政许可法的规定向中国证监会提出变 14

15 更注册事项的申请未经注册, 不得公开或者变相公开募集基金第四十一条按照本办法第十二条第一款成立的开放式基金, 基金合同生效后, 连续二十个工作日出现基金份额持有人数量不满二百人或者基金资产净值低于五千万元情形的, 基金管理人应当在定期报告中予以披露 ; 连续六十个工作日出现前述情形的, 基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案, 如转换运作方式与其他基金合并或者终止基金合同等, 并召开基金份额持有人大会进行表决按照本办法第十二条第二款成立的发起式基金, 在基金合同生效三年后继续存续的, 依照前款规定执行第六章基金份额持有人大会第四十二条除证券投资基金法第四十八条第 ( 一 ) 项至第 ( 四 ) 项规定的事项外, 基金合同还应当按照中国证监会的规定, 约定对基金合同当事人权利义务产生重大影响, 须召开基金份额持有人大会的其他事项第四十三条基金份额持有人大会未设立日常机构的, 基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的, 应当向基金管理人提出书面提议基金管理人应当自收到书面提议之日起十日内决定是否召集, 并书面告知基金托管人 15

16 基金管理人决定召集的, 应当自出具书面决定之日起六十日内召开 ; 基金管理人决定不召集, 基金托管人仍认为有必要召开的, 应当自行召集, 并自出具书面决定之日起六十日内召开并告知基金管理人, 基金管理人应当配合第四十四条基金份额持有人大会未设立日常机构的, 代表基金份额百分之十以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的, 应当向基金管理人提出书面提议基金管理人应当自收到书面提议之日起十日内决定是否召集, 并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人基金管理人决定召集的, 应当自出具书面决定之日起六十日内召开 ; 基金管理人决定不召集, 代表基金份额百分之十以上的基金份额持有人仍认为有必要召开的, 应当向基金托管人提出书面提议基金托管人应当自收到书面提议之日起十日内决定是否召集, 并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人 ; 基金托管人决定召集的, 应当自出具书面决定之日起六十日内召开第四十五条基金份额持有人大会设立日常机构的, 基金管理人基金托管人或者代表基金份额百分之十以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的, 应当向该日常机构提出书面提议该日常机构应当自收到书面提议之日起十日内决定是否召集, 并书面告知基金管理人基金托管人和提出提议的基金份额持有人 16

17 代表该日常机构决定召集的, 应当自出具书面决定之日起六十日内召开 ; 该日常机构决定不召集, 基金管理人基金托管人或者代表基金份额百分之十以上的基金份额持有人仍认为有必要召开的, 按照未设立日常机构的相关规定执行第四十六条基金份额持有人大会日常机构基金管理人和基金托管人都不召集基金份额持有人大会的, 基金份额持有人可以按照证券投资基金法第八十四条第二款的规定自行召集基金份额持有人大会基金份额持有人自行召集基金份额持有人大会的, 应当至少提前三十日向中国证监会备案第四十七条基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的, 基金份额持有人大会日常机构基金管理人基金托管人应当配合, 不得阻碍干扰第四十八条基金份额持有人大会可通过现场开会或者通讯开会等基金合同约定的方式召开基金管理人基金托管人须为基金份额持有人行使投票权提供便利基金份额持有人大会决定的事项自表决通过之日起生效基金份额持有人大会按照证券投资基金法第八十七条的规定表决通过的事项, 召集人应当自通过之日起五日内报中国证监会备案第四十九条基金份额持有人大会日常机构基金管理人基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的 17

18 决定第七章监督管理和法律责任第五十条中国证监会及其派出机构对基金管理人基金托管人从事基金运作活动的情况进行定期或者不定期检查, 基金管理人基金托管人应当予以配合第五十一条基金管理人基金托管人及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员违反本办法规定从事基金运作活动, 依法应予以行政处罚的, 依照法律行政法规的规定进行行政处罚 ; 法律行政法规未做规定的, 依照本办法的规定进行行政处罚 ; 涉嫌犯罪的, 依法移送司法机关, 追究其刑事责任第五十二条基金管理人基金托管人违反本办法规定的, 中国证监会及其派出机构可以采取监管谈话出具警示函责令限期整改, 整改期间暂停受理及审查基金产品募集申请或者其他业务申请等行政监管措施, 记入诚信档案 ; 对直接负责的主管人员和其他直接责任人员, 可以采取监管谈话出具警示函暂停履行职务认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施, 记入诚信档案第五十三条基金管理人注册基金, 向中国证监会提交的申请材料存在信息自相矛盾或者就同一事实前后存在不同表述且有实质性差异的, 中国证监会将中止审查, 并在六个月内不再受理基金 18

19 管理人提交的基金注册申请基金管理人注册基金, 向中国证监会提交的申请材料存在虚假记载误导性陈述重大遗漏的, 中国证监会不予受理 ; 已经受理的, 不予注册 ; 已经注册, 尚未募集的, 撤销注册决定 ; 并在一年内不再受理该基金管理人提交的基金注册申请, 对该基金管理人及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员, 采取相关行政监管措施并记入诚信档案 ; 情节严重的, 采取单处或者并处警告三万元以下罚款已经注册并募集的, 依照证券投资基金法第一百三十二条的规定处罚基金管理人违反本办法第四十条的规定, 在公开募集前未变更注册的, 依照证券投资基金法第一百二十八条的规定处罚第五十四条基金管理人违反本办法第三十二条的规定运用基金财产进行证券投资情节严重的, 或者违反本办法第三十三条的规定从事关联交易的, 依照证券投资基金法第一百三十条的规定处罚第五十五条基金管理人基金托管人不按照本办法第四十二条第四十三条的规定召集基金份额持有人大会的, 依照证券投资基金法第一百三十三条的规定处罚第五十六条基金管理人从事基金运作活动, 有下列情形之一的, 中国证监会可以对基金管理人及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员, 采取相关行政监管措施并记入诚信档案 ; 情节严重 19

20 的, 可单处或者并处警告三万元以下罚款 : ( 一 ) 未按照本办法第十一条规定发售基金份额 ; ( 二 ) 未按照本办法第十二条规定及时办理验资和基金备案手续 ; ( 三 ) 未按照本办法第十五条规定办理申购赎回业务, 涉及损害基金财产和基金份额持有人利益的 ; ( 四 ) 未按照本办法第十七条的规定计算基金份额申购赎回价格 ; ( 五 ) 基金管理人违反本办法第十八条的规定, 在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购赎回或者转换的 ; ( 六 ) 未按照本办法第二十条的规定确认申购赎回的有效性, 并支付赎回款项 ; ( 七 ) 未按照本办法第二十三条第二款第二十四条第一款的规定办理赎回申请 ; ( 八 ) 未按照本办法第二十八条的规定保持现金或者政府债券 ; ( 九 ) 未按照本办法第三十四条第三十五条的规定调整投资比例 ; ( 十 ) 未按照本办法第三十七条第三十八条的规定进行收益分配 ; ( 十一 ) 未按照本办法第三十九条的规定办理基金转换运作方式或者合并 ; 20

21 ( 十二 ) 未按照本办法第四十一条的规定报告说明有关情况, 报送解决方案, 或者召开基金份额持有人大会 ; ( 十三 ) 技术系统出现故障, 影响基金正常运作, 损害持有人利益的第五十七条基金管理人基金托管人有下列情形之一的, 中国证监会可以对基金管理人基金托管人及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员, 采取相关行政监管措施并记入诚信档案 ; 情节严重的, 可单处或者并处警告三万元以下罚款 : ( 一 ) 未按照本办法第十四条第三十六条规定列支相关费用 ; ( 二 ) 未按照本办法第四十七条规定配合基金份额持有人召集基金份额持有人大会 ; ( 三 ) 未按照本办法第四十八条的规定申请备案基金份额持有人大会决定的事项 ; ( 四 ) 未按照本办法第四十九条的规定执行基金份额持有人大会的生效决定 ; ( 五 ) 未按照本办法第五十条的规定配合中国证监会及其派出机构进行检查第八章附则第五十八条证券公司管理的投资者超过二百人的集合资产管 21

22 理计划须遵守证券投资基金法关于管理人及从业人员禁止从事利益输送非公平交易内幕交易等规定, 并参照本办法关于防范利益冲突保护投资者的相关规定执行第五十九条本办法自 2014 年 8 月 8 日起施行证券投资基金运作管理办法 ( 证监会令第 79 号 ) 同时废止 22

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11 永乐浙商银行永乐 2 号人民币理财产品 182 天型 BC 是 5.51% 永乐浙商银行永乐 1 号人民币理财产品 180 天型 AC 是 5.25% 浙商银行理财产品运作情况报告 (2018 年 9 月 ) 尊敬的客户 : 2018 年 9 月 1 日至 2018 年 9 月 30 日, 我行理财产品运作情况如下 : 一尚在存续期的理财产品运作情况 9 月末, 我行尚在存续期的永乐理财 ( 含天天增金 ) 产品共 49 款, 报告期内所有产品的资金投向和投资比例均符合产品说明书的约定, 并委托具有证券投资基金托管资格的商业银行管理理财资金及所投资的资产,