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1 泛华公布 2017 年第一季度未经审计财务报告 稀释后每股美国存托股票收益 0.17 美元, 同比增长 257.1% 中国广州, 美国东部夏令时间 2017 年 5 月 22 日 (GBLOBE NEWSWIRE) 中国领先的独立第三方 O2O 金融服务提供商, 泛华金融控股集团 ( 泛华 或 公司 )( 纳斯达克股票代码 :FANH), 今日发布截止 2017 年 3 月 31 日的 2017 年一季度未经审计的财务报告 年第一季度财务报告摘要 : ( 单位 : 千元, 每股美国存托股票收益 2016 年一季度 2017 年一季度 2017 年一季度 同比变动 除外 ) ( 人民币 ) ( 人民币 ) ( 美元 ) 率 % 总营业收入 907,864 1,467, , 经营 ( 亏损 ) 利润 (19,998) 63,202 9,182 / 归属股东净利润 19,360 69,740 10, 稀释后每股美国存托股票收益 对 2017 年第一季度的经营情况, 泛华金融控股集团首席执行官汪春林先生表示 : 泛华 2017 年第一季度开局良好, 营业收入同比增长 61.6%, 经营利润实现人民币 6,320.2 万元, 大幅超出预期 寿险业务则再创新高, 营业收入同比增长 283.5% 2017 年第一季度, 泛华的寿险业务收入在总营业收入的占比已从去年同期的 17.6% 提升至 41.8%, 我们相信未来这一比重将进一步提升, 成为公司营业收入和经营利润持续快速增长的主要驱动力 2017 年第一季度财报 截止 2017 年 3 月 31 日,2017 年第一季度总营业收入为人民币 14.7 亿元 ( 美元 2.1 亿 元 ), 比 2016 年第一季度的人民币 9.1 亿元增长 61.6% 2017 年第一季度保险代理业务营业收入为人民币 12.7 亿元 ( 美元 1.8 亿元 ), 比 2016 年第一季度的人民币 7.0 亿元增长 81.9% 其中 :2017 年第一季度寿险代理业务营业收入为人民币 6.1 亿元 ( 美元 8,911.4 万元 ), 比 2016 年第一季度的人民币 1.6 亿元增长 283.5% 收入的增长主要来自寿险新单业务的快速增长 2017 年第一季度寿险新单保费达 7.4 亿元, 同比增长 292.2% 寿险新单业务的快速发展主要是由于交叉销售策略的成功实施以及得益于行业增长 寿险收入占总营业收入的 41.8% 2017 年第一季度财险代理业务营业收入为人民币 6.6 亿元 ( 美元 9,524.8 万元 ), 比 除实际以美元结算的交易金额之外, 此公告中所列美元数字仅为方便读者所需 本公告中采用的人民币对美元的兑换汇率为纽约联邦储备委员会所公布的 H.10 每周汇率数据中 2017 年 3 月 31 日纽约市午间电汇买入汇率 : 元人民币兑换 1.00 美元 第 1 页共 13 页

2 年第一季度的人民币 5.4 亿元增长 22.0% 财险增长放缓的主要原因是 2017 年 3 月 1 日中国人民财产保险有限公司 ( 人保财险 ) 暂停了与公司的业务合作 2017 年第一季度, 财险收入占总营业收入的 44.7% 2017 年第一季度经纪业务营业收入为人民币 1.3 亿元 ( 美元 1,943.8 万元 ), 比 2016 年 第一季度的人民币 1.4 亿元下降 6.5% 经纪业务收入下降的主要原因是人保财险暂停了与 公司的业务合作 2017 年第一季度, 经纪业务营业收入占总营业收入的 9.1% 2017 年第一季度保险公估业务营业收入为人民币 6,458.5 万元 ( 美元 万元 ), 比 2016 年第一季度的人民币 6,728.7 万元下降 4.0% 保险公估收入占总营业收入的 4.4% 2017 年第一季度总营业成本及费用为人民币 14.0 亿元 ( 美元 2.0 亿元 ), 比 2016 年第 一季度的人民币 9.3 亿元增长 51.3% 2017 年第一季度佣金成本为人民币 12.2 亿元 ( 美元 1.8 亿元 ), 比 2016 年第一季度的 人民币 7.1 亿元增长 71.8% 2017 年第一季度代理业务佣金成本为人民币 10.4 亿元 ( 美元 1.5 亿元 ), 比 2016 年第 一季度的人民币 5.5 亿元增长 90.7% 其中,2017 年第一季度寿险代理业务佣金成本为人民币 4.4 亿元 ( 美元 6,321.3 万元 ), 比 2016 年第一季度的人民币 1.1 亿元增长 297.9%, 增长主要由于业务增长 寿险成本占总 成本的 35.7% 2017 年第一季度财险代理业务佣金成本为人民币 6.1 亿元 ( 美元 8,824.3 万元 ), 比 2016 年第一季度的人民币 4.4 亿元增长 38.8% 增长主要是由于业务增长以及代理人佣金成本的 增加 财险佣金成本占总成本的 49.9% 2017 年第一季度经纪业务佣金成本为人民币 1.2 亿元 ( 美元 1,812.8 万元 ), 比 2016 年第一季度的人民币 1.1 亿元增长 9.8% 增长主要是由于经纪人佣金成本的增加 经纪业 务佣金成本占总成本的 10.3% 2017 年第一季度保险公估业务成本为人民币 5,030.3 万元 ( 美元 万元 ), 比 2016 年第一季度的人民币 4,833.9 万元增长 4.1% 增长主要是由于公估师人工成本上升 保险公 估成本占总成本的 4.1% 2017 年第一季度销售费用为人民币 5,240.8 万元 ( 美元 万元 ), 比 2016 年第一季 度的人民币 1.1 亿元下降 52.0%, 下降的主要原因是 2017 年开始取消 2016 年度的营销推广 补贴方案 2017 年第一季度管理费用为人民币 1.3 亿元 ( 美元 1,949.5 万元 ), 比 2016 年第一季度 的人民币 1.1 亿元增长 22.0% 行政费用的增长主要是人工薪酬的增长 综合上述因素,2017 年第一季度经营利润为人民币 6,320.2 万元 ( 美元 万元 ), 2016 年第一季度经营亏损为人民币 1,999.8 万元 第 2 页共 13 页

3 2017 年第一季度经营利润率为 4.3%,2016 年第一季度为 -2.2% 经营利润率的提升主要是由于毛利率较高的长期寿险新单业务的增长 2017 年第一季度的投资收益为人民币 1,028.8 万元 ( 美元 万元 ), 比 2016 年第一季度人民币 1,646.0 万元下降 37.5% 投资收益来自同业存款为主的短期投资, 每季度 半年或一年支付一次利息, 投资期限半年至两年不等 根据会计准则的规定, 该部分投资属于持有待售资产, 收益在收到时确认, 因此每季度投资收益会有较大波动 2017 年第一季度的利息收入为人民币 56.7 万元 ( 美元 8.2 万元 ), 比 2016 年第一季度 的人民币 万元下降 87.5% 利息收入下降主要原因是银行定期存款大幅减少, 转为短 期投资 2017 年第一季度所得税费用为人民币 2,852.5 万元 ( 美元 万元 ), 与 2016 年第一季度的人民币 39.4 万元相比, 增长 71.4 倍 增长的主要原因是经营利润的大幅上升 2017 年一季度的实际税率 37.7%,2016 年第一季度为 6.3% 实际税负率上升主要是 2017 年一季度部分子公司经营亏损并预计未来未有盈利弥补, 因此经营亏损产生的递延所得税资产全额计提了拨备 2017 年第一季度的关联企业收益为人民币 1,766.9 万元 ( 美元 万元 ), 比 2016 年第一季度的人民币 1,009.0 万元增长 75.1%, 主要是来自公司持有 20.6% 股权的泛华金融 的收益 2017 年第一季度归属股东净利润为人民币 6,974.0 万元 ( 美元 1,013.2 万元 ), 比 2016 年第一季度的人民币 1,936.0 万元增长 260.2% 2017 年第一季度净利率为 4.8%, 而 2016 年第一季度为 2.1% 2017 年第一季度基本每股美国存托股票净收益和稀释后每股美国存托股票净收益分别为人民币 1.20 元 (0.17 美元 ) 和人民币 1.15 元 (0.17 美元 ), 比 2016 年第一季度每股基本收益人民币 0.34 元增长 257.0% 和 2016 年第一季度稀释后每股收益人民币 0.32 元增长 257.1% 截止 2017 年 3 月 31 日, 泛华拥有现金及现金等价物以及短期投资共人民币 30.1 亿元 ( 美元 4.4 亿元 ) 2017 年第一季度关键营运指标摘要 : 掌中保移动 App 泛华自主研发的移动展业工具 截止 2017 年 3 月 31 日, 掌中保移动 App 的累计激活下载量为 25.2 万个, 相比 2016 年同期的 121,730 个增长 106.9% 截止 2017 年 3 月 31 日, 掌中保移动 App 出单用户 2 56,446 个, 相比 2016 年同期为 27,905 个增长 102.3% 2 出单用户是指在一定期间内通过掌中保移动 App 完成过一笔交易的用户 第 3 页共 13 页

4 2017 年一季度, 掌中保移动 App 贡献保费规模达人民币 15.8 亿元 ( 美元 2.3 亿元 ), 相比 2016 年同期为人民币 8.0 亿元同比增长 98.0% 2017 年一季度, 通过掌中保 移动 App 交易的保费规模占总体保费规模的 39.8%, 相比 2016 年同期为 25.9% e 互助 - 网络互助平台 截止 2017 年 3 月 31 日, 网络互助平台 e 互助的注册用户总数约为 万人, 相 比 2016 年同期的 76.5 万人同比增长 107.2% 保网 ( 截止 2017 年 3 月 31 日,Baoxian.com 的累积注册用户 862,497 人, 相比 2016 年同 期约 343,000 人同比增长 151.5% 截止 2017 年 3 月 31 日,Baoxian.com 活跃交易用户 3 48,046 人, 相比 2016 年同期的 27,769 人同比增长 73.0% 截止 2017 年 3 月 31 日,Baoxian.com 贡献的保费规模约为人民币 5,296 万元 ( 美 元 万元 ), 相比 2016 同期的人民币 1,204 万元同比增长 339.9% 其他进展 : 2017 年 4 月 20 日, 泛华董事会宣布向 2017 年 5 月 8 日登记在册的股东派发每普通股 美元 ( 相当于每个美国存托股票 0.12 美元 ) 的现金分红, 总分红金额约 万美元, 分红比例相当于公司 2016 年经审计归属股东净利润的 32.8% 2017 年 4 月 6 日, 泛华宣布完成了对复星国际有限公司 ( 香港联交所股份代号 :00656) ( 复星国际 ) 全资子公司复星产业控股有限公司 ( 复星 ) 的定向增发 根据双方于 2017 年 3 月 29 日签订的认购协议, 泛华以美普通股 美元 ( 相当于每个美国存托股票 美元 ) 的价格向复星定向增发 6,600 万股普通股 ( 相当于 330 万股美国存托股票 ), 交易价格相当于协议签署日前二十个交易日收盘价均价, 投资总额为 29,162,100 美元 交易完成后, 复星持有泛华 5.34% 的股份, 锁定期为一年 双方同意未来在保险 健康医疗 投资 金融服务等领域推进全面战略合作 双方也将利用复星的保险资源与泛华广泛的保险销售及服务网络, 加大泛华与复星旗下保险公司的合作力度 截止 2017 年 3 月 31 日, 泛华旗下拥有 280,916 名销售人员和 1,241 名公估师 ; 销售网络覆盖 21 个省市自治区, 销售网点 810 个, 公估服务网络覆盖 29 个省市自治区, 服务网点 149 个 2016 年同期泛华旗下拥有 132,712 名销售人员和 1,400 名公估师 ; 销售网络覆盖 18 个省, 销售网点 447 个 ; 公估服务网络覆盖 29 个省份, 服务网点 155 个 业绩展望 公司预计,2017 年二季度公司将实现不低于人民币 7,000 万元的经营利润, 该增长只是 管理层对未来经营数据的初步预测, 实际结果可能会有改变 电话会议 3 活跃交易用户是指在一定期间内通过保网网站或其移动终端完成过一笔交易的用户 第 4 页共 13 页

5 泛华将召开电话会议介绍 2017 年第一季度的财务状况 电话会议的相关信息如下 : 时间 :2017 年 5 月 22 日美国东部夏令时间 21:00 或 2017 年 5 月 23 日北京 / 香港时间 09:00 免费拨入电话 : 美国 英国 法国 德国 澳大利亚 加拿大 台湾 香港 当地拨入电话 : 中国内地 : 新加坡及其他地区 会议 ID#: 点击以下链接收听电话会议直播及回放 : 关于泛华金融控股集团 : 泛华金融控股集团是中国领先的独立第三方 O2O 金融服务提供商, 致力于通过互联网 网站与地面网络有机结合为个人及企业客户提供来自 90 多家保险公司的多元化财险 寿险 产品, 并提供保险查勘 定损外包公估服务等客户增值服务 我们投资的互联网平台包括 :1) 保险比价和交易网站 直接面向终端消费者提供三十多家保险公司的数百款健康险 意外险 旅游险等标准化产品比价和在线交易 ;2) 移动展业 APP, 帮助代理人通过移动终端为客户提供大量车险 寿险和理财产品的实时报价和在线交易 ;3) 非盈利网络互助平台 e 互助 截止 2017 年 3 月 31 日, 泛华旗下有 31 家保险代理公司, 两家保险经纪公司及三家保 险公估服务公司 ; 泛华的地面保险销售及服务网络覆盖 29 个省份, 包括 959 个销售及服务 网点 前瞻性陈述 第 5 页共 13 页

6 本次公告含有 前瞻性陈述 这些陈述, 包括关于公司未来财务和经营结果的陈述, 均根据美国 1995 年私人证券诉讼改革法案中的 安全港 规定而做出 这些前瞻性陈述, 常见于一些前瞻性的词汇, 如 将 预计 相信 预期 计划 预估 或类似表达 其他内容中, 包括本次公告中关于业务前景的段落和所引述的管理层言论均载有前瞻性陈述 这些前瞻性的称述包含了已知或未知的风险和不确定因素, 且是基于公司当前对自身和行业的预期 假设 预估和预测所做出 潜在的风险和不确定因素包括, 但不限于, 泛华吸引和留住高产能代理人和关键人员的能力 维护与现有的保险公司合作伙伴的关系和开发新业务关系的能力 执行增长战略的能力 适应保险行业中监管环境变化的能力 与竞争对手有效竞争的能力 由中国宏观环境及其他非公司可控的因素及其对保险产品销售所产生的潜在影响所引起的经营业绩季度性的变动 本公告中的所有信息均截止公告发布之日 除了相关适用法律要求之外, 泛华不承担更新任何前瞻性陈述的义务 即使公司相信这些前瞻性陈述所反映出来的预期是合理的, 公司不能保证这些前瞻性陈述所包含的预期可以实现 投资者不应对这些未实现的前瞻性陈述过于依赖 公司实际的运营结果可能与前瞻性陈述有极大不同 关于泛华所面对的风险和不确定因素的更多信息, 请参照泛华向美国证监会递交的备案文件, 包括其在 20-F 表格中的年报 第 6 页共 13 页

7 泛华金融控股集团 未经审计的合并资产负债表 ( 单位 : 千元 ) 2016 年 12 月 31 日 2017 年 3 月 31 日 2017 年 3 月 31 日 人民币人民币美元 资产 : 流动资产 : 现金及现金等价物 , ,213 52,623 受限现金... 33,737 42,222 6,134 短期投资... 2,797,842 2,647, ,616 应收账款, 净额 , ,798 97,164 应收保费 其他应收款... 49, ,126 15,708 应收关联方... 32,495 62,529 9,084 其他流动资产... 37,900 36,574 5,314 流动资产合计... 3,694,564 3,928, ,692 非流动资产 : 固定资产 ( 净值 )... 31,414 30,393 4,416 商誉和无形资产 ( 净值 ) , ,986 25,132 递延所得税资产... 8,277 9,893 1,437 权益法投资 , ,788 45,152 其它非流动资产... 28,188 28,188 4,095 非流动资产合计 , ,248 80,232 资产合计... 4,238,568 4,480, ,924 第 7 页共 13 页

8 泛华金融控股集团 未审计的合并资产负债表 ( 续表 ) ( 单位 : 千元 ) 2016 年 12 月 31 日 2017 年 3 月 31 日 2017 年 3 月 31 日 人民币人民币美元 负债及股东权益 : 流动负债 : 应付账款 , ,043 71,339 应付保费... 5,491 6, 其他应付款及预提费用 , ,273 36,505 应付职工薪酬... 59,201 63,557 9,234 应交所得税... 90, ,191 15,864 总流动负债 , , ,846 非流动负债 : 其他税务负债... 72,778 72,612 10,549 递延所得税负债... 14,577 14,404 2,093 非流动负债合计... 87,355 87,016 12,642 负债合计 ,474 1,008, ,488 普通股... 8,658 8,684 1,262 资本公积... 2,301,655 2,306, ,049 盈余公积 , ,590 43,815 未分配利润... 1,018,928 1,098, ,616 其他综合亏损... (65,844) (69,678) (10,123) 应收认股款... (288,135) (285,653) (41,500) 泛华股东权益合计... 3,286,852 3,359, ,119 非控制性股权 , ,314 16,317 权益合计... 3,404,094 3,472, ,436 负债及股东权益合计... 4,238,568 4,480, ,924 第 8 页共 13 页

9 泛华金融控股集团 未经审计的合并利润及综合收益表 ( 单位 : 千元, 股票数量与每股收益除外 ) 3 个月截止 3 月 31 日 主营业务净收入 : 人民币人民币美元 代理收入 ,471 1,269, ,362 经纪收入 , ,793 19,438 公估收入... 67,287 64,585 9,383 主营业务净收入合计 ,864 1,467, ,183 主营业务成本 : 代理成本... (546,807) (1,042,504) (151,456) 经纪成本... (113,629) (124,775) (18,128) 公估成本... (48,339) (50,303) (7,308) 主营业务成本合计... (708,775) (1,217,582) (176,892) 销售费用... (109,132) (52,408) (7,614) 管理费用... (109,955) (134,188) (19,495) 营业成本和费用合计... (927,862) (1,404,178) (204,001) 经营 ( 亏损 ) 利润... (19,998) 63,202 9,182 其他收入, 净值 : 投资收益... 16,460 10,288 1,495 利息收入... 4, 其他, 净额... 5,241 1, 税前利润及不含关联企业利润... 6,221 75,668 10,993 所得税... (394) (28,525) (4,144) 关联企业收益... 10,090 17,669 2,567 净利润... 15,917 64,812 9,416 减去 : 非控制性股东损失... (3,443) (4,928) (716) 归属泛华股东净利润... 19,360 69,740 10,132 第 9 页共 13 页

10 泛华金融控股集团 未经审计的简明合并利润及综合收益表 ( 续 ) ( 单位 : 千元, 股票数量与每股收益除外 ) 3 个月截止 3 月 31 日 每股收益 : 人民币人民币美元 基本 稀释后 每个美国存托凭证 (ADS) 收益 : 基本 稀释后 用于计算每股收益的股数 : 基本... 1,155,069,427 1,165,429,597 1,165,429,597 稀释后... 1,202,524,286 1,213,183,900 1,213,183,900 净利润... 15,917 64,812 9,416 其他综合损失,( 税后 ) 净额 : 外汇折算差额... (1,298) (159) (23) 公允价值变动 权益投资方其他综合损失... (19,643) (1,457) (212) 综合收益... (5,024) 63,460 9,219 减 : 归属少数股东的综合损失... (3,443) (4,928) (716) 归属泛华股东的综合损益... (1,581) 68,388 9,935 第 10 页共 13 页

11 泛华金融控股集团 未经审计的合并现金流量表 ( 单位 : 千元, 股票数量与每股收益除外 ) 3 个月截止 3 月 31 日 人民币 人民币 美元 经营活动净利润... 15,917 64,812 9,416 把净利润调整为经营活动产生的净现金流量所作调整 : 折旧... 3,344 3, 无形资产的摊销... 1,317 8,563 1,244 坏帐准备... (690) 7,669 1,114 期权费用... 2,895 投资收益... (9,098) (6,264) (910) 子公司处置收益... (3,030) (1,302) (189) 固定资产处置损失 ( 收益 )... 2 (34) (5) 关联企业收益... (10,090) (17,669) (2,567) 经营资产和负债变动... 22,140 (50,383) (7,319) 经营活动产生的净现金流量... 22,707 9,095 1,322 投资活动 ( 占用 ) 产生的现金流量 : 购买固定资产... (1,633) (2,872) (417) 处置固定资产所得 购买短期投资... (2,205,000) (1,119,194) (162,598) 收回短期投资... 1,667,599 1,276, ,417 处置子公司, 净值... 6,436 (6,517) (947) 应收关联方款项增加... (30,000) (4,358) 投资活动 ( 占用 ) 产生的净现金流量... (532,574) 117,719 17,102 第 11 页共 13 页

12 泛华金融控股集团 未经审计的合并现金流量表 ( 续 ) ( 单位 : 千元, 股票数量与每股收益除外 ) 3 个月截止 3 月 31 日 人民币人民币美元 筹资活动 ( 占用 ) 产生的现金流量 : 增持子公司股份... (1,200) 员工期权行权收到的现金 , 筹资活动 ( 占用 ) 产生的净现金流量... (1,199) 3, 现金 现金等价物及受限现金的 ( 减少 ) 增加... (511,066) 130,650 18,981 期初现金 现金等价物及受限现金... 1,132, ,979 39,804 汇率变动对现金及现金等价物的影响... (61) (194) (28) 期末现金 现金等价物及受限现金 , ,435 58,757 支付利息... 支付所得税... 2,607 7,129 1,036 第 12 页共 13 页

13 需要更多信息, 请联系 : 投资者关系 电话 :+86 (20) 电子邮件 : qiusr@fanhuaholdings.com 信息来源 : 泛华金融控股集团 第 13 页共 13 页

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