业绩比较基准 : 人民币 7 天通知存款利率 ( 税后 ) 9 农银 7 天理财债券基金的风险收益特征如何? 风险收益特征 : 本基金为较低风险 较低收益的债券型基金产品, 其风险收益水平高于 货币市场基金, 但低于混合型基金和股票型基金 10 农银 7 天理财债券基金的发行期是什么时候? 发行期

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1 1 农银汇理的第十六只基金产品全称是什么? 基金名称 : 农银汇理 7 天理财债券型证券投资基金 2 农银汇理 7 天理财债券型证券投资基金的简称是什么? 基金简称 : 农银 7 天理财债券 3 农银 7 天理财债券基金的英文名称是什么? 英文名称 :ABC-CA 7 Day Wealth Management Bond Fund 4 农银 7 天理财债券基金的基金代码是什么? 基金代码 : 农银 7 天理财债券基金 A 类 农银 7 天理财债券基金 B 类 农银 7 天理财债券基金的基金类型是什么? 基金类型 : 理财型证券投资基金 6 农银 7 天理财债券基金的基金经理是谁? 农银 7 天理财债券基金的基金经理是史向明 史向明 : 理学硕士,17 年证券和基金从业经历, 具有基金从业资格 历任中国银河证券公司上海总部债券研究员 天治基金管理公司债券研究员及基金经理 上投摩根基金管理公司固定收益部投资经理 农银汇理基金管理有限公司债券研究员及基金经理助理 现任农银汇理基金管理有限公司固定收益部总经理 基金经理 7 农银 7 天理财债券基金的托管银行是哪家? 托管银行 : 建设银行 8 农银 7 天理财债券基金的业绩比较基准是什么?

2 业绩比较基准 : 人民币 7 天通知存款利率 ( 税后 ) 9 农银 7 天理财债券基金的风险收益特征如何? 风险收益特征 : 本基金为较低风险 较低收益的债券型基金产品, 其风险收益水平高于 货币市场基金, 但低于混合型基金和股票型基金 10 农银 7 天理财债券基金的发行期是什么时候? 发行期 :2013 年 1 月 24 日至 2013 年 1 月 31 日 11 农银 7 天理财债券基金何时成立的? 成立规模是多少? 农银 7 天理财债券基金成立时间是 2013 年 2 月 5 日 成立规模的有效认购户数为 28,974 户, 有效净认购金额为人民币 11,782,059, 元 12 农银 7 天理财债券基金何时打开封闭期的? 务 农银 7 天理财债券基金于 2013 年 2 月 18 日打开封闭期, 开始办理日常申购 赎回业 13 农银 7 天理财债券基金的投资目标是什么? 收益 在严格控制风险和保持组合资产高流动性的基础上, 力争实现超越业绩比较基准的投资 14 农银 7 天理财债券基金的投资理念是什么? 以具有良好流动性的固定收益类资产为投资标的, 为有短期资金理财需求且风险承受能 力较低的客户提供一个良好的理财工具 15 农银 7 天理财债券基金的投资策略是什么? 久期调整策略 :

3 在预期基金份额变化和市场流动性变化情况的基础上, 对组合内各类资产期限结构进行 相应的调整 类属选择策略 : 密切关注银行存款 短期融资券等不同类别资产收益率曲线的变化趋势, 分析各类品种 的利差变化方向, 并在此基础上合理配置并灵活调整不同类别资产在组合中的构成比例 信用策略 : 充分借鉴外部信用评级结果, 并建立内部信用评级体系, 从而对债券资产进行合理定价 16 农银 7 天理财债券基金的投资范围有哪些? 本基金主要投资于具有良好流动性的工具, 包括现金 通知存款 一年以内 ( 含一年 ) 的银行定期存款和大额存单 剩余期限 ( 或回售期限 ) 在 397 天以内 ( 含 397 天 ) 的债券 资产支持证券 中期票据 ; 期限在一年以内 ( 含一年 ) 的债券回购 期限在一年以内 ( 含一年 ) 的中央银行票据 短期融资券, 及法律法规或中国证监会允许本基金投资的其他固定收益类金融工具 本基金不直接在二级市场上买入股票 权证等权益类资产, 也不参与一级市场新股申购和新股增发 17 农银 7 天理财债券基金的购买起点是多少? 农银 7 天理财债券基金的购买起点是 1000 元 18 农银 7 天理财债券基金的 A B 级有什么区别? 基金代码 :660016(A 类 ) (B 类 ) A 类 : 按照 0.25% 年费率计提销售服务费, 认申购起点金额 1000 元 B 类 : 按照 0.01% 年费率计提销售服务费, 认申购起点金额 500 万元 若 A 类份额达到或超过 500 万份则升级为 B 类份额 ; 若 B 类份额低于 500 万份则降级 为 A 类份额

4 19 农银 7 天理财债券基金的估值方法如何? 本基金估值采用 摊余成本法 20 农银 7 天理财债券基金的认 / 申购和赎回费率是多少? 本基金不收取认 / 申购费和赎回费 21 农银 7 天理财债券基金的费率结构是怎样的? 份额类别 A 类基金份额 B 类基金份额 首次认 / 申购最低金额 1,000 元 ( 直销中心个人投资者为 5 万元, 直销中心机构投资者为 50 万元 ) 500 万元 ( 已持有本基金 B 类份 额的投资者可以适用首次申购单 笔最低限额人民币 1000 元 ) 销售服务费 ( 年费率 ) 0.25% 0.01% 追加认 / 申购最低金额 1,000 元 1,000 元 单笔赎回最低份额 1000 份 1000 份 交易账户最低基金份额余 额 1000 份 500 万份 注 :1 本基金免收认 / 申购费和赎回费, 年管理费 0.27%, 年托管费 0.08% 2 若 A 类基金份额持有人在单个基金账户保留的基金份额达到或超过 500 万份时, 本 基金的注册登记机构自动将其在该基金账户持有的 A 类基金份额升级为 B 类基金份额 ; 3 若 B 类基金份额持有人在单个基金账户保留的基金份额低于 500 万份时, 本基金的 注册登记机构自动将其在该基金账户持有的 B 类基金份额降级为 A 类基金份额 22 农银 7 天理财债券基金除了交易费用外, 还有哪些费用? a) 基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.27% 年费率计提

5 b) 基金托管人的基金托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.08% 的年费率计提, 每日计算, 按月支付 c) 基金销售服务费 本基金 A 类基金份额的销售服务费年费率为 0.25%,B 类基金份额的销售服务费年费 率为 0.01% 基金销售服务费每日计提, 按月支付 销售服务费主要用于支付销售机构佣 金 以及基金管理人的基金营销广告费 促销活动费 持有人服务费等 23 农银 7 天理财债券基金的分红方式是什么? 农银 7 天理财债券基金的分红方式为红利再投资 以每万份基金净收益为基准, 每日 计算当日收益并分配, 在每个运作期满集中支付 若继续持有, 则所持份额及收益结转的份 额自动滚动进入下一投资期, 节假日也能享受收益 24 农银 7 天理财债券基金的认购份额如何计算? 认购份额 =( 认购金额 + 利息 )/ 基金份额初始面值 上述计算结果 ( 包括认购份额 ) 以四舍五入的方法保留小数点后两位, 由此误差产生的 收益或损失由基金财产承担 25 农银 7 天理财债券基金申购份额如何计算? 申购份额 = 申购金额 /T 日基金份额净值 申购份额计算结果按照四舍五入方法, 保留小数点后两位, 由此误差产生的损失由基金 财产承担, 产生的收益归基金财产所有 26 农银 7 天理财债券基金赎回金额如何计算? 赎回金额 = 赎回份额 基金份额净值+该运作期内的未支付收益

6 注 : 赎回金额以人民币元为单位, 赎回金额计算结果按照四舍五入方法, 保留到小数点 后 2 位, 由此产生的收益或损失由基金财产承担 27 农银 7 天理财债券基金的收益计算公式? 农银 7 天理财债券基金, 净值保持 1 元不变, 收益主要体现在每日公布的每万份基金 已实现收益 ( 即农银 7 天理财债券基金每万份基金单位的日收益 ) (1) 每万份基金已实现收益 = 当日基金已实现收益 / 当日基金份额总额 10000; 7 i 1 R i 7 (2) 最近七日年化收益率 ={ [ (1 )] -1} 100%; 其中,Ri 为最近第 i 个自然日 ( 包括计算当日 ) 的每万份基金已实现收益 365 注 : 基金每万份基金已实现收益采用四舍五入保留至小数点后第 4 位,7 日年化收益率 采用四舍五入保留至小数点后第 3 位 28 正常申购赎回的交易日内, 农银 7 天理财债券基金公布的基金收益信息包括哪些? 农银 7 天理财债券基金每个工作日均公布以下 3 项收益数据 : (1) 每万份基金已实现收益 : 是指前一个工作日期间的每 份基金的已实现收益 (2) 最近 7 日年化收益率 : 是指最近 7 日 ( 含节假日 ) 收益所折算的年资产收益率 (3) 最近运作期收益率 : 对于每份基金份额, 第一个运作期指基金合同生效日 ( 对认购份额而言, 下同 ) 或基金份额申购确认日 ( 对申购份额而言, 下同 ) 起 ( 即第一个运作起始日 ), 至基金合同生效日或基金份额申购申请日次周的对应日 ( 即第一个运作期到期日 如该对应日为非工作日, 则顺延到下一工作日 ) 止 第二个运作期指第一个运作期到期日的次一工作日起, 至基金合同生效日或基金份额申请日次两周的对应日 ( 如该对应日为非工作日, 则顺延到下一工作日 ) 止 以此类推

7 ( 若遇法定节假日, 将于节假日结束后第二个自然日, 披露本基金节假日期间的每万份 基金已实现收益 节假日最后一日的 7 日年化收益率, 以及节假日后首个开放日的每万份 基金已实现收益和最近 7 日年化收益率 ) 29 农银 7 天理财债券基金的收益如何计算和结转? 本基金每个运作期期满进行收益结转份额 ( 如遇节假日顺延 ) 益 T 日申购的基金申请确认日开始享有收益, 到期日 T 日赎回的基金 T+1 日起不享有收 30 农银 7 天理财债券基金 A 类或农银 7 天理财债券基金 B 类在节假日的收益如何公布? 一般情况下, 农银 7 天理财债券基金 A 类或农银 7 天理财债券基金 B 类将在节假日后 的第二个自然日, 同时公布两个 每万份基金已实现收益 情况 一个是该节假日后第一个工 作日的收益情况, 一个是节假日这段时间的收益总和情况 31 农银 7 天理财债券基金是不是天天可以购买? 农银 7 天理财债券基金打开申购后每天都可以买 ( 如果是节假日期间提交的申请, 遵 循顺延下一工作日的原则, 请您留意购买产品的到期日 ) 虽然理财产品每天都可以购买, 但是每笔申购份额必须持满一个运作周期才能赎回 您 可以在每期到期开放日当天 ( 下午三点前 ) 赎回, 若到期日当天不赎回, 无需办理任何续签 手续, 本金及收益自动滚存至下一期 32 何时可以办理农银 7 天债券基金的赎回? 对于认购份额, 如果基金合同生效日是周二, 以后开放期每周二可以申请赎回 ( 若该日 不是工作日, 则顺延至下一工作日 ), 依此类推 对于申购份额, 如果提交申购申请日是周一, 那么以后每周一可以申请赎回这部分申购 份额 ( 若该日不是工作日, 则顺延至下一工作日 ), 依此类推

8 33 农银 7 天理财债券基金购买以后, 什么时候开始享受收益? 赎回当天是否有收益? 对于认购份额 : 是从基金成立日开始计算收益 ; 对于申购份额 : 是从申购确认日 ( 即 T+1,T 日为工作日 ) 开始计算收益 ; 对于继续滚存到下一期的份额 : 从该基金份额上一到期日后的下一工作日开始计算收益 ; 赎回当天是有收益的 ( 如果赎回日逢周五, 则周五及之后节假日的收益均享受 ), 赎回 确认日开始不计算收益 34 赎回农银 7 天理财债券基金, 何时能够到账? 代销客户提交赎回申请并确认后, 一般情况下我公司是 T+1 个工作日将款项划至代销 机构总部账户, 再由总部统一进行清算后划至客户指定账户 具体到账时间请咨询相关代销 机构 直销客户提交赎回申请并确认后, 一般情况下我公司是 T+1 个工作日将款项划至客户 个人银行账户内 35 农银 7 天理财债券基金的产品优势在哪里? 产品低风险, 收益日日计 : 主要投资央票 短期融资券等安全性较高的品种, 每日计算收益, 每个运作期满集中支 付, 同时收益结转为基金份额 申赎无费用, 投资低门槛 : 无认购 申购和赎回手续费 1000 元起购 七天轮流转, 一周可赎回 : 流动性较高, 每期投资份额仅锁定 7 天 ( 遇节假日顺延 ) 即可赎回 滚动投资好, 期期有复利 :

9 每个运作期到期日, 可申请赎回 如无申请, 持有份额及收益结转的份额自动滚动进入 下一投资期, 不留投资空白期, 节假日也能享受收益 36 农银 7 天理财债券基金适合什么样的投资者? 农银 7 天理财债券基金适合活期存款客户, 或者 7 天通知存款客户中对流动性要求较 为宽松的客户 37 农银 7 天理财债券基金是不是保本产品? 农银 7 天理财虽然不是保本产品, 但作为短期理财产品, 有着 风险低 的特点, 满足对本金安全十分看重的客户 它的主要投资品种是银行协议存款 央行票据 短期融资券等安全性较高的固定收益类品种 ( 不投 A 股和可转债 ) 另外, 客户在买卖时固定 1 元交易, 买卖无手续费, 且每天计收益, 每期结转收益, 每个运作期本金及收益自动滚存 该产品没有预期收益率, 也不承诺收益 它的业绩比较基准是七天通知存款税后利率 我们的目标是在追求本金安全 保持资产流动性的基础上, 努力追求绝对收益, 为基金份额 持有人谋求资产的稳定增值 具体的基金收益要看具体的投资情况 待到产品开放申购后, 每个工作日会公布每万份收益 38 农银 7 天理财债券基金的销售渠道有哪些? 请点击以下链接查看销售渠道列表 : 农银汇理基金销售渠道