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1 公司代码 : 公司简称 : 北京银行北京银行股份有限公司 2018 年第三季度报告 1 / 19

2 目录一重要提示... 3 二公司基本情况... 3 三经营情况分析... 8 四重要事项... 9 五附录 / 19

3 一重要提示 1.1 公司董事会监事会及董事监事高级管理人员保证季度报告内容的真实准确完整, 不存在虚假记载误导性陈述或者重大遗漏, 并承担个别和连带的法律责任 1.2 未出席董事情况本次报告应参与表决董事 16 名, 实际参与表决董事 14 名 1.3 本行法定代表人张东宁行长杨书剑及主管财会工作副行长杜志红保证季度报告中财务报表的真实准确完整 1.4 本公司第三季度报告未经审计二公司基本情况 2.1 主要财务数据本报告期末上年度末单位 : 百万元币种 : 人民币本报告期末比上年度末增减 (%) 总资产 2,532,693 2,329, 归属于上市公司股东的净资产 187, , 归属于上市公司股东的每股净资产 ( 元 / 股 ) 归属于上市公司普通股股东的每股净资产 ( 元 / 股 ) 不良贷款率 (%) 下降 0.01 个百分点拨备覆盖率 (%) 上升个百分点年初至报告期末上年初至上年报告期末比上年同期增减 (%) 经营活动产生的现金流量净额 (3,244) 8,309 (139.04) 年初至报告期末上年初至上年报告期末比上年同期增减 (%) 营业收入 41,117 38, 归属于上市公司股东的净利润 16,627 15, 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 16,643 15, 加权平均净资产收益率 (%) 下降 1.74 个百分点基本每股收益 ( 元 / 股 ) (7.32) 稀释每股收益 ( 元 / 股 ) (7.32) 注 :1 按照公开发行证券的公司信息披露规范问答第 1 号 - 非经常性损益公开发行证券的公司信息披露内容与格式规则第 9 号 - 净资产收益率和每股收益的计算及披露的要求确定和计算 2 报告期内每股收益按报告期发行在外的普通股 21,142,984,272 股计算得出, 上年同期每股收益按调整后的发行在外的普通股加权平均数 18,248,010,822 股计算 3 / 19

4 非经常性损益项目和金额适用不适用单位 : 百万元币种 : 人民币项目年初至报告期末金额营业外收入 66 营业外支出 (75) 营业外收支净额 (9) 减 : 非经常性损益影响所得税数 (2) 合计 (7) 2.2 截止报告期末的股东总数前十名股东前十名流通股东 ( 或无限售条件股东 ) 持股情况表单位 : 股股东总数 ( 户 ) 178,506 前十名股东持股情况股东名称比例持有有限售条质押或冻结情况期末持股数量 ( 全称 ) (%) 件股份数量股份状态数量股东性质 ING BANK N.V. 2,755,013, ,486,726 无 0 境外法人北京市国有资产经营有限责任公司 1,825,228, ,389,380 无 0 国有法人北京能源集团有限责任公司 1,815,551, ,380,530 无 0 国有法人新华联控股有限公司 1,812,681, 质押 1,809,188,742 境内非国有法人阳光人寿保险股份有限公司 - 传统保险产品 720,000, ,000,000 无 0 境内非国有法人中国证券金融股份有限公司 632,175, 无 0 国有法人北京联东投资 ( 集团 ) 有限公司 496,981, ,486,726 质押 468,332,300 境内非国有法人三峡资本控股有限责任公司 452,051, 无 0 国有法人中国长江三峡集团有限公司 398,230, ,230,088 无 0 国有法人中央汇金资产管理有限责任公司 315,487, 无 0 国有法人前十名无限售条件股东持股情况股东名称持有无限售条件流通股的股份种类及数量数量种类数量 ING BANK N.V. 2,489,526,374 人民币普通股 2,489,526,374 新华联控股有限公司 1,812,681,243 人民币普通股 1,812,681,243 北京市国有资产经营有限责任公司 1,612,838,672 人民币普通股 1,612,838,672 北京能源集团有限责任公司 926,170,745 人民币普通股 926,170,745 中国证券金融股份有限公司 632,175,463 人民币普通股 632,175,463 三峡资本控股有限责任公司 452,051,046 人民币普通股 452,051,046 中央汇金资产管理有限责任公司 315,487,440 人民币普通股 315,487,440 香港中央结算有限公司 239,192,097 人民币普通股 239,192,097 北京联东投资 ( 集团 ) 有限公司 231,494,563 人民币普通股 231,494,563 世纪金源投资集团有限公司 217,129,781 人民币普通股 217,129,781 上述股东关联关系或一致行动的说明上述股东本行未知其关联关系表决权恢复的优先股股东及持股数量的说明不适用 4 / 19

5 2.3 截止报告期末的优先股股东总数前十名优先股股东前十名优先股无限售条件股东持股情况表适用不适用优先股简称 : 北银优 1 优先股代码 : 单位 : 股优先股股东总数 ( 户 ) 11 前十名优先股股东持股情况股东名称 ( 全称 ) 期末持股数量比例 (%) 所持股份质押或冻结情况类别股份状态数量股东性质中国平安财产保险股份有限公司 - 传统 - 普通保险产品 10,000, 优先股无 0 其他中粮信托有限责任公司 - 中粮信托投资 1 号资金信托计划 10,000, 优先股无 0 其他中邮创业基金 - 华夏银行 - 华夏银行股份有限公司 5,000, 优先股无 0 其他中国平安人寿保险股份有限公司 - 自有资金 5,000, 优先股无 0 其他中国银行股份有限公司上海市分行 4,900, 优先股无 0 其他德邦基金 - 平安银行 - 平安银行股份有限公司 3,800, 优先股无 0 其他广东粤财信托有限公司 - 粤财信托. 粤银 1 号证券投资单一资金信托计划 3,000, 优先股无 0 其他博时基金 - 工商银行 - 博时 - 工行 - 灵活配置 5 号特定多个客户资产管理计划 3,000, 优先股无 0 其他中银基金 - 中国银行 - 中国银行股份有限公司 1,700, 优先股无 0 其他中银基金公司 - 中行 - 中国银行股份有限公司 1,600, 优先股无 0 其他前十名无限售条件优先股股东持股情况股东名称期末持有无限售条件优先股份种类及数量股的数量种类数量中国平安财产保险股份有限公司 - 传统 - 普通保险产品 10,000,000 优先股 10,000,000 中粮信托有限责任公司 - 中粮信托投资 1 号资金信托计划 10,000,000 优先股 10,000,000 中邮创业基金 - 华夏银行 - 华夏银行股份有限公司 5,000,000 优先股 5,000,000 中国平安人寿保险股份有限公司 - 自有资金 5,000,000 优先股 5,000,000 中国银行股份有限公司上海市分行 4,900,000 优先股 4,900,000 德邦基金 - 平安银行 - 平安银行股份有限公司 3,800,000 优先股 3,800,000 广东粤财信托有限公司 - 粤财信托. 粤银 1 号证券投资单一资金信托计划 3,000,000 优先股 3,000,000 博时基金 - 工商银行 - 博时 - 工行 - 灵活配置 5 号特定多个客户资产管理计划 3,000,000 优先股 3,000,000 中银基金 - 中国银行 - 中国银行股份有限公司 1,700,000 优先股 1,700,000 中银基金公司 - 中行 - 中国银行股份有限公司 1,600,000 优先股 1,600,000 5 / 19

6 前十名优先股股东之间, 上述股东与前十名普通股股东之间存在关联关系或属于一致行动人的说明中国平安财产保险股份有限公司和中国平安人寿保险股份有限公司均为中国平安保险 ( 集团 ) 股份有限公司的控股子公司 ; 中银基金管理有限公司为中国银行股份有限公司之控股子公司其他上述股东之间本行未知其关联关系优先股简称 : 北银优 2 优先股代码 : 单位 : 股优先股股东总数 ( 户 ) 15 前十名优先股股东持股情况股东名称 ( 全称 ) 期末持股数所持股份质押或冻结情况比例 (%) 量类别股份状态数量股东性质德邦基金 - 平安银行 - 平安银行股份有限公司 39,000, 优先股无 0 其他华安未来资产 - 海通证券 - 上海海通证券资产管优先股 15,000, 理有限公司无 0 其他中国邮政储蓄银行股份有限公司 13,000, 优先股无 0 其他博时基金 - 工商银行 - 博时 - 工行 - 灵活配置 5 号优先股 13,000, 特定多个客户资产管理计划无 0 其他华润深国投信托有限公司 - 投资 1 号单一资金信托 10,000, 优先股无 0 其他华宝信托有限责任公司 - 投资 2 号资金信托 10,000, 优先股无 0 其他中信银行股份有限公司 - 中信理财之乐赢系列 7,000, 优先股无 0 其他广发证券资管 - 工商银行 - 广发证券稳利 3 号集合优先股无 6,500, 资产管理计划 0 其他杭州银行股份有限公司 - 幸福 99 丰裕盈家 KF01 优先股无 5,000, 号银行理财计划 0 其他广东粤财信托有限公司 - 粤财信托. 粤银 1 号证券优先股无 5,000, 投资单一资金信托计划 0 其他前十名无限售条件优先股股东持股情况股东名称期末持有无限售条股份种类及数量件优先股的数量种类数量德邦基金 - 平安银行 - 平安银行股份有限公司 39,000,000 优先股 39,000,000 华安未来资产 - 海通证券 - 上海海通证券资产管理有限公司 15,000,000 优先股 15,000,000 中国邮政储蓄银行股份有限公司 13,000,000 优先股 13,000,000 博时基金 - 工商银行 - 博时 - 工行 - 灵活配置 5 号特定多个客户资优先股 13,000,000 产管理计划 13,000,000 华润深国投信托有限公司 - 投资 1 号单一资金信托 10,000,000 优先股 10,000,000 华宝信托有限责任公司 - 投资 2 号资金信托 10,000,000 优先股 10,000,000 中信银行股份有限公司 - 中信理财之乐赢系列 7,000,000 优先股 7,000,000 广发证券资管 - 工商银行 - 广发证券稳利 3 号集合资产管理计划 6,500,000 优先股 6,500,000 杭州银行股份有限公司 - 幸福 99 丰裕盈家 KF01 号银行理财计划 5,000,000 优先股 5,000,000 广东粤财信托有限公司 - 粤财信托. 粤银 1 号证券投资单一资金信托优先股 5,000,000 计划 5,000,000 6 / 19

7 前十名优先股股东之间, 上述股东与前十名普通股股东之间存在关联关系或属于一致行动人的说明上述股东之间本行未知其关联关系 2.4 杠杆率分析单位 : 百万元币种 : 人民币项目 2018 年 9 月 30 日 2018 年 6 月 30 日 2018 年 3 月 31 日 2017 年 12 月 31 日杠杆率 (%) 一级资本净额 188, , , ,922 调整后的表内外资产余额 2,917,147 2,834,694 2,734,653 2,671, 流动性覆盖率指标单位 : 百万元币种 : 人民币项目报告期末流动性覆盖率 (%) 合格优质流动性资产 310,833 未来 30 天现金净流出量的期末数值 303, 资本构成及变化情况单位 : 百万元币种 : 人民币项目 2018 年 9 月 30 日 2017 年 12 月 31 日 2016 年 12 月 31 日集团口径本行口径集团口径本行口径集团口径本行口径 1. 资本净额 234, , , , , , 核心一级资本 170, , , , , , 核心一级资本扣减项 9 2, , , 核心一级资本净额 170, , , , , , 其他一级资本 17,962 17,841 17,926 17,841 17,909 17, 其他一级资本扣减项一级资本净额 188, , , , , , 二级资本 45,624 44,331 43,825 43,296 41,746 41, 二级资本扣减项信用风险加权资产 1,852,416 1,812,906 1,675,205 1,648,208 1,427,028 1,405, 市场风险加权资产 7,582 7,582 7,064 7,064 9,532 9, 操作风险加权资产 88,681 86,966 88,681 86,966 78,128 78, 风险加权资产合计 1,948,679 1,907,454 1,770,950 1,742,238 1,514,688 1,493, 核心一级资本充足率 8.77% 8.73% 8.92% 8.83% 8.26% 8.14% 7. 一级资本充足率 9.69% 9.67% 9.93% 9.86% 9.44% 9.33% 8. 资本充足率 12.03% 11.99% 12.41% 12.34% 12.20% 12.10% 9. 享受过渡期优惠政策的资本工具 : 按照商业银行资本管理办法 ( 试行 ) 相关规定, 商业银行 2010 年 9 月 12 日以前发行的不合格二级资本工具可享受过渡期内优惠政策, 即 2013 年 1 月 1 日起按年递减 10% 2012 年末本公司不合格二级资本账面金额为 99.8 亿元,2013 年起按年递减 10%, 报告期末本公司不合格二级资本工具可计入金额为亿元 7 / 19

8 注 :1 以上数据按照商业银行资本管理办法( 试行 ) 计算 2 核心一级资本净额 = 核心一级资本 - 核心一级资本扣减项 3 一级资本净额 = 核心一级资本净额 + 其他一级资本 - 其他一级资本扣减项 4 资本净额 = 一级资本净额 + 二级资本 - 二级资本扣减项 5 本集团符合资本充足率并表范围的附属公司包括: 中加基金管理有限公司北银金融租赁有限公司北京延庆村镇银行股份有限公司浙江文成北银村镇银行股份有限公司重庆秀山北银村镇银行股份有限公司重庆永川北银村镇银行股份有限公司云南马龙北银村镇银行股份有限公司云南西山北银村镇银行股份有限公司云南石屏北银村镇银行股份有限公司云南新平北银村镇银行股份有限公司和云南元江北银村镇银行股份有限公司三经营情况分析报告期内, 北京银行保持战略定力, 积极响应国家战略部署, 严格遵循监管规定, 持续提升服务实体经济质效, 坚守风险底线, 经营业绩平稳增长经营业绩保持稳中有进截至 9 月末, 全行资产总额达到 2.53 万亿元, 较年初增加 2,029 亿元, 增长 8.71%; 贷款总额 1.24 万亿元, 较年初增长 15.54%; 存款总额 1.41 万亿元, 较年初增长 10.96%, 各项业务继续保持均衡稳健增长前三季度, 全行实现营业收入亿元, 同比增长 5.93%; 实现净利润亿元, 同比增长 6.82%; 实现利息净收入亿元, 同比增长 13.46% 总资产收益率 ( 年化 )0.92%, 加权平均净资产收益率 ( 年化 )13.13%, 成本收入比 23.34%, 盈利能力保持较好水平截至 9 月末, 全行不良贷款率为 1.23%, 较年初下降 0.01 个百分点 ; 拨备覆盖率为 %, 较年初上升个百分点, 资产质量与拨备覆盖水平进一步提高公司银行业务多点开花截至 9 月末, 全行人民币公司存款稳步迈上万亿元新台阶,1,000 万元以下普惠小微贷款同比增长 25.8%, 高于全行贷款平均增速, 户数较去年同期增加 493 户 ; 三季度新放贷款利率低于一季度, 不良保持平稳, 达标两增两控监管新要求产品不断丰富, 推出京信链京管 + 等交易银行互联网产品, 推出面向小微企业的农旅贷和书香贷特色产品, 服务效率进一步提高, 客户体验进一步提升此外, 成功发行银行间首单动态金额调整机制永续中票首单地方资产管理公司公募债券 ; 获得人民银行 70 亿元个人住房按揭贷款证券化注册发行额度零售银行业务转型升级截至 9 月末, 全行零售客户突破 2,000 万户, 管理零售客户资金量规模超过 6,500 亿元 ; 零售贷款余额 3,489 亿元, 较年初增加 417 亿元, 增长 13.6%; 储蓄存款余额 2,821 亿元, 较年初增加 333 亿元, 增长 13.4% 持续打造三大金融品牌特色, 智慧金融方面, 深入推进智能化转型, 北京地区已有 70% 综合网点实现智能化改造, 上线新版掌上京彩信用卡 APP, 用户体验与营销服务全面升级 ; 财富金融方面, 积极应对资管新规, 丰富智能储蓄大额存单个人结构性存款等产品组合, 满足客户稳健投资需求 ; 惠民金融方面, 发挥富民直通车品牌优势, 个人普惠金融贷款较年初新增 73 亿, 增幅近 30%, 规模增量与利率水平超额完成监管要求金融市场业务提质增效报告期内, 全行坚持高效能高转速轻资本轻平台的两高两轻战略, 合规经营, 稳健发展, 深入推进金融市场业务结构转型与提质增效不断优化资产期限结构, 保持各类资产良好的效益性及流动性, 高收益资产占比较年初提升 3.2 个百分点, 核心资产加权收益率较年初提升 41BP 全力支持国家重大战略, 通过理财直投债券托管等多种产品工具, 重点支持棚改安置房城乡改造等惠民工程及基础设施项目建设, 全力支持京津冀协同发展战略 ; 发布专属金融服务品牌丝路汇通, 与一带一路沿线 43 个国家 281 家银行建立代理行关系, 为 200 余个重点客户一带一路沿线项目建设提供境内外金融服务, 全力支持一带一路建设金融科技坚持创新引领加快推进移动优先战略, 支撑零售转型升级完成手机银行 4.0 的投产, 结合大数据生物识别等金融科技手段打造智能化手机银行丰富网点智能柜员机业务功能, 实现日均结算量超过 28,000 笔, 网点发卡量同比提升 17% 推动社区支行管理信息系统升级, 提升智能化数据展示能力全力推进顺义研发中心建设工程, 完成项目主体结构地下连廊施工, 推动内部装修 8 / 19

9 市政配套等建设工作, 打造技术领先设施可靠的现代化科技研发中心和金融服务后台基地积极筹建北京银行金融科技公司, 构建北京银行金融科技创新的战略高地, 成为科技资源和能力的新引擎四重要事项 4.1 公司主要会计报表项目财务指标重大变动的情况及原因适用不适用单位 : 百万元币种 : 人民币项目 2018 年 9 月 30 日 2017 年 12 月 31 日增减幅度 (%) 主要原因存放同业及其他金融存放同业及其他金融机构 48,134 87,200 (44.80) 机构款项款项减少买入返售金融资产 40,766 63,072 (35.37) 买入返售金融资产减少其他资产 9,835 7, 其他资产增加衍生金融负债衍生金融负债增加卖出回购金融资产款 14,971 31,172 (51.97) 卖出回购金融资产款减少其他负债 44,611 28, 其他负债增加其他综合收益 (155) (2,344) (93.39) 可供出售金融资产公允价值变动项目 2018 年 1-9 月 2017 年 1-9 月增减幅度 (%) 主要原因公允价值变动损益公允价值变动收益增加汇兑损益 248 (45) 不适用汇兑收益增加营业外收入营业外收入增加营业外支出 (75) (29) 营业外支出增加少数股东损益 (41.82) 少数股东收益减少 4.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明适用不适用 4.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项适用不适用 4.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警示及原因说明适用不适用公司名称北京银行股份有限公司法定代表人张东宁日期 2018 年 10 月 30 日 9 / 19

10 五附录 5.1 财务报表编制单位 : 北京银行股份有限公司资产 : 合并资产负债表 2018 年 9 月 30 日 10 / 19 单位 : 百万元币种 : 人民币审计类型 : 未经审计项目期末余额年初余额现金及存放中央银行款项 203, ,714 存放同业及其他金融机构款项 48,134 87,200 贵金属拆出资金 63,010 63,406 交易性金融资产 38,265 42,911 衍生金融资产买入返售金融资产 40,766 63,072 应收利息 14,709 13,958 发放贷款和垫款 1,199,347 1,039,023 可供出售金融资产 234, ,255 持有至到期投资 236, ,095 应收款项类投资 413, ,399 长期股权投资 1,789 1,760 投资性房地产固定资产 14,420 11,599 无形资产递延所得税资产 12,709 12,138 其他资产 9,835 7,000 资产总计 2,532,693 2,329,805 负债 : 向中央银行借款 66,520 53,500 同业及其他金融机构存放款项 308, ,300 拆入资金 51,642 49,533 衍生金融负债卖出回购金融资产款 14,971 31,172 吸收存款 1,407,788 1,268,698 应付职工薪酬 3,396 2,762 应交税费 2,361 3,055 应付利息 21,588 18,611 应付债券 421, ,340 预计负债其他负债 44,611 28,959 负债合计 2,343,049 2,153,091 所有者权益 ( 或股东权益 ):

11 实收资本 ( 或股本 ) 21,143 21,143 其他权益工具 17,841 17,841 其中 : 优先股 17,841 17,841 资本公积 43,874 43,885 其他综合收益 (155) (2,344) 盈余公积 13,646 13,646 一般风险准备 28,604 28,554 未分配利润 62,531 52,119 归属于母公司所有者权益合计 187, ,844 少数股东权益 2,160 1,870 所有者权益 ( 或股东权益 ) 合计 189, ,714 负债和所有者权益 ( 或股东权益 ) 总计 2,532,693 2,329,805 法定代表人 : 张东宁行长 : 杨书剑主管财会工作副行长 : 杜志红 11 / 19

12 编制单位 : 北京银行股份有限公司母公司资产负债表 2018 年 9 月 30 日单位 : 百万元币种 : 人民币审计类型 : 未经审计项目期末余额年初余额资产 : 现金及存放中央银行款项 203, ,491 存放同业及其他金融机构款项 45,913 85,628 贵金属拆出资金 66,210 66,006 交易性金融资产 38,171 42,779 衍生金融资产买入返售金融资产 40,447 62,372 应收利息 14,798 14,016 发放贷款和垫款 1,161,613 1,011,687 可供出售金融资产 233, ,014 持有至到期投资 236, ,095 应收款项类投资 413, ,069 长期股权投资 4,208 4,153 投资性房地产固定资产 14,401 11,580 无形资产递延所得税资产 12,519 11,950 其他资产 9,128 6,350 资产总计 2,495,480 2,304,456 负债 : 向中央银行借款 66,500 53,500 同业及其他金融机构存放款项 309, ,296 拆入资金 51,142 48,533 衍生金融负债卖出回购金融资产款 14,921 30,972 吸收存款 1,405,627 1,266,609 应付职工薪酬 3,014 2,468 应交税费 2,336 2,980 应付利息 21,323 18,373 应付债券 421, ,340 预计负债其他负债 12,662 9,108 负债合计 2,308,689 2,130,340 所有者权益 ( 或股东权益 ): 实收资本 ( 或股本 ) 21,143 21,143 其他权益工具 17,841 17, / 19

13 其中 : 优先股 17,841 17,841 资本公积 43,777 43,777 其他综合收益 (149) (2,320) 盈余公积 13,646 13,646 一般风险准备 28,175 28,175 未分配利润 62,358 51,854 所有者权益 ( 或股东权益 ) 合计 186, ,116 负债和所有者权益 ( 或股东权益 ) 总计 2,495,480 2,304,456 法定代表人 : 张东宁行长 : 杨书剑主管财会工作副行长 : 杜志红 13 / 19

14 编制单位 : 北京银行股份有限公司合并利润表 2018 年 1 9 月单位 : 百万元币种 : 人民币审计类型 : 未经审计项目年初至报告期期末金额上年年初至报告期期末金额 (1-9 月 ) 一营业收入 41,117 38,814 利息净收入 32,944 29,037 利息收入 78,358 66,078 利息支出 (45,414) (37,041) 手续费及佣金净收入 7,430 9,465 手续费及佣金收入 7,842 9,818 手续费及佣金支出 (412) (353) 投资收益 ( 损失以 - 号填列 ) 其中 : 对联营及合营企业的投资损益 37 (31) 公允价值变动收益 ( 损失以 - 号填列 ) 汇兑收益 ( 损失以 - 号填列 ) 248 (45) 其他业务收入二营业支出 (21,384) (19,501) 税金及附加 (541) (490) 业务及管理费 (9,596) (9,160) 资产减值损失 (11,235) (9,835) 其他业务成本 (12) (16) 三营业利润 ( 亏损以 - 号填列 ) 19,733 19,313 加 : 营业外收入减 : 营业外支出 (75) (29) 四利润总额 ( 亏损总额以 - 号填列 ) 19,724 19,300 减 : 所得税费用 (3,033) (3,674) 五净利润 ( 净亏损以 - 号填列 ) 16,691 15,626 归属于母公司所有者的净利润 16,627 15,516 少数股东损益六每股收益 : ( 一 ) 基本每股收益 ( 元 / 股 ) ( 二 ) 稀释每股收益 ( 元 / 股 ) 七其他综合收益税后净额 2,196 (1,049) 八综合收益总额 18,887 14,577 归属于母公司所有者的综合收益总额 18,816 14,493 归属于少数股东的综合收益总额法定代表人 : 张东宁行长 : 杨书剑主管财会工作副行长 : 杜志红 14 / 19

15 母公司利润表 2018 年 1 9 月编制单位 : 北京银行股份有限公司单位 : 百万元币种 : 人民币审计类型 : 未经审计项目年初至报告期期末金额上年年初至报告期期末金额一营业收入 40,356 37,967 利息净收入 32,581 28,715 利息收入 77,068 65,194 利息支出 (44,487) (36,479) 手续费及佣金净收入 6,953 9,004 手续费及佣金收入 7,356 9,335 手续费及佣金支出 (403) (331) 投资收益 ( 损失以 - 号填列 ) 其中 : 对联营及合营企业的投资损益 37 (31) 公允价值变动收益 ( 损失以 - 号填列 ) 汇兑收益 ( 损失以 - 号填列 ) 247 (45) 其他业务收入二营业支出 (20,666) (19,037) 税金及附加 (535) (480) 业务及管理费 (9,171) (8,800) 资产减值损失 (10,948) (9,741) 其他业务成本 (12) (16) 三营业利润 ( 亏损以 - 号填列 ) 19,690 18,930 加 : 营业外收入减 : 营业外支出 (75) (26) 四利润总额 ( 亏损总额以 - 号填列 ) 19,651 18,919 减 : 所得税费用 (2,982) (3,575) 五净利润 ( 净亏损以 - 号填列 ) 16,669 15,344 六其他综合收益税后净额 2,171 (1,003) 七综合收益总额 18,840 14,341 法定代表人 : 张东宁行长 : 杨书剑主管财会工作副行长 : 杜志红 15 / 19

16 编制单位 : 北京银行股份有限公司合并现金流量表 2018 年 1 9 月单位 : 百万元币种 : 人民币审计类型 : 未经审计项目一经营活动产生的现金流量 : 年初至报告期期末金额上年年初至报告期期末金额客户存款和同业存放款项净增加额 149,116 69,466 向中央银行借款净增加额 13,020 4,999 拆出资金净减少额 - 21,518 存放中央银行和同业款项净减少额 7,569 65,297 交易性金融资产净减少额收取利息的现金 49,744 44,365 收取手续费及佣金的现金 8,282 10,368 收到其他与经营活动有关的现金 15,264 7,252 经营活动现金流入小计 243, ,129 客户贷款及垫款净增加额 (173,080) (169,318) 拆入资金净减少额 (14,092) (4,288) 拆出资金净增加额 (11,155) - 支付利息的现金 (28,701) (23,598) 支付手续费及佣金的现金 (412) (353) 支付给职工及为职工支付的现金 (4,118) (4,037) 支付的各项税费 (8,717) (9,204) 支付其他与经营活动有关的现金 (6,043) (5,022) 经营活动现金流出小计 (246,318) (215,820) 经营活动产生的现金流量净额 (3,244) 8,309 二投资活动产生的现金流量 : 收回投资收到的现金 263, ,248 取得投资收益收到的现金 30,232 24,032 现金处置固定资产无形资产和其他长期资产收回的 16 4 收到其他与投资活动有关的现金投资活动现金流入小计 293, ,339 对子公司联营及合营企业投资支付的现金 - (200) 投资支付的现金 (320,633) (484,908) 金购建固定资产无形资产和其他长期资产支付的现 (4,540) (2,425) 投资活动现金流出小计 (325,173) (487,533) 投资活动产生的现金流量净额 (31,319) (105,194) 三筹资活动产生的现金流量 : 吸收投资收到的现金发行债券收到的现金 311, , / 19

17 筹资活动现金流入小计 311, ,299 偿还债务支付的现金 (290,428) (297,795) 偿付债券利息支付的现金 (11,323) (19,610) 分配股利支付的现金 (6,220) (4,321) 筹资活动现金流出小计 (307,971) (321,726) 筹资活动产生的现金流量净额 3,522 49,573 四汇率变动对现金及现金等价物的影响五现金及现金等价物变动净额 (30,827) (47,027) 加 : 期初现金及现金等价物余额 189, ,501 六期末现金及现金等价物余额 158, ,474 法定代表人 : 张东宁行长 : 杨书剑主管财会工作副行长 : 杜志红 17 / 19

18 编制单位 : 北京银行股份有限公司母公司现金流量表 2018 年 1 9 月单位 : 百万元币种 : 人民币审计类型 : 未经审计项目一经营活动产生的现金流量 : 年初至报告期期末金额上年年初至报告期期末金额客户存款和同业存放款项净增加额 149,040 68,469 向中央银行借款净增加额 13,000 5,000 拆出资金净减少额 - 23,223 存放中央银行和同业款项净减少额 7,006 65,925 交易性金融资产净减少额收取利息的现金 48,424 43,373 收取手续费及佣金的现金 7,795 9,885 收到其他与经营活动有关的现金 4,018 1,804 经营活动现金流入小计 229, ,491 客户贷款及垫款净增加额 (162,424) (163,345) 拆入资金净减少额 (13,442) (2,388) 拆出资金净增加额 (13,135) - 支付利息的现金 (27,801) (23,028) 支付手续费及佣金的现金 (403) (331) 支付给职工以及为职工支付的现金 (3,967) (3,910) 支付的各项税费 (8,187) (8,891) 支付其他与经营活动有关的现金 (6,161) (5,674) 经营活动现金流出小计 (235,520) (207,567) 经营活动产生的现金流量净额 (6,158) 10,924 二投资活动产生的现金流量 : 收回投资收到的现金 265, ,153 取得投资收益收到的现金 30,310 23,997 现金处置固定资产无形资产和其他长期资产收回的 16 4 收到其他与投资活动有关的现金投资活动现金流入小计 295, ,203 对子公司联营及合营企业支付的现金 (26) (264) 投资支付的现金 (320,413) (484,812) 金购建固定资产无形资产和其他长期资产支付的现 (4,519) (2,383) 投资活动现金流出小计 (324,958) (487,459) 投资活动产生的现金流量净额 (29,460) (107,256) 三筹资活动产生的现金流量 : 发行债券收到的现金 311, ,253 筹资活动现金流入小计 311, , / 19

19 偿还债务支付的现金 (290,374) (297,795) 偿付债券利息支付的现金 (11,323) (19,610) 分配股利支付的现金 (6,158) (4,316) 筹资活动现金流出小计 (307,855) (321,721) 筹资活动产生的现金流量净额 3,368 49,532 四汇率变动对现金及现金等价物的影响五现金及现金等价物变动净额 (32,037) (46,512) 加 : 期初现金及现金等价物余额 187, ,834 六期末现金及现金等价物余额 155, ,322 法定代表人 : 张东宁行长 : 杨书剑主管财会工作副行长 : 杜志红 5.2 审计报告适用不适用 19 / 19

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<4D F736F F D ED0CBD2B5D2F8D0D C4EAC4EAB6C8B1A8B8E62E646F63> 合并资产负债表编制单位 : 兴业银行股份有限公司 2010 年 12 月 31 日单位 : 人民币元项目附注 2010 年 12 月 31 日 2009 年 12 月 31 日资产 : 现金及存放中央银行款项七 1 288,641,167,616.20 171,904,287,270.24 存放同业款项七 2 39,867,259,259.44 42,364,548,942.56 贵金属

目录 一 重要提示... 3 二 公司基本情况... 3 三 经营情况分析... 8 四 重要事项... 9 五 附录 / 19

目录一重要提示... 3 二公司基本情况... 3 三经营情况分析... 8 四重要事项... 9 五附录 / 19