目录一重要提示... 3 二公司基本情况... 3 三经营情况分析... 8 四重要事项... 9 五附录 / 20

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户欣庾
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1 公司代码 : 公司简称 : 北京银行北京银行股份有限公司 2017 年第三季度报告 1 / 20

2 目录一重要提示... 3 二公司基本情况... 3 三经营情况分析... 8 四重要事项... 9 五附录 / 20

3 一重要提示 1.1 公司董事会监事会及董事监事高级管理人员保证季度报告内容的真实准确完整, 不存在虚假记载误导性陈述或者重大遗漏, 并承担个别和连带的法律责任 1.2 公司全体董事出席董事会审议季度报告 1.3 公司法定代表人张东宁主管财会工作副行长杜志红及财会机构负责人邢晓青保证季度报告中财务报表的真实准确完整 1.4 本公司第三季度报告未经审计二公司基本情况 2.1 主要财务数据单位 : 百万元币种 : 人民币本报告期末上年度末本报告期末比上年度末增减 (%) 总资产 2,275,226 2,116, 归属于上市公司股东的净资产 152, , 归属于上市公司股东的每股净资产 ( 元 / 股 ) 归属于上市公司普通股股东的每股净资产 ( 元 / 股 ) 年初至报告期末 (1-9 月 ) 上年初至上年报告期末 (1-9 月 ) 比上年同期增减 (%) 经营活动产生的现金流量净额 8,309 (39,110) 不适用年初至报告期末 (1-9 月 ) 上年初至上年报告期末 (1-9 月 ) 比上年同期增减 (%) 营业收入 38,814 36, 归属于上市公司股东的净利润 15,516 14, 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 15,525 14, 加权平均净资产收益率 (%) 下降 1.12 个百分点基本每股收益 ( 元 / 股 ) 稀释每股收益 ( 元 / 股 ) 注 : 报告期内, 本行派发红股导致股数变化, 本行已按照调整后的股数重新计算列报期间的每股净资产和每股收益情况非经常性损益项目和金额适用不适用单位 : 百万元币种 : 人民币项目年初至报告期末金额 (1-9 月 ) 营业外收入 16 3 / 20

4 营业外支出 (29) 营业外收支净额 (13) 非经常性损益所得税影响额 (3) 非经常性损益税后影响净额 (10) 2.2 资本构成及变化情况单位 : 百万元币种 : 人民币项目 2017 年 9 月 30 日 2016 年 12 月 31 日 2015 年 12 月 31 日集团口径本行口径集团口径本行口径集团口径本行口径 1. 资本净额 196, , , , , , 核心一级资本 135, , , , , , 核心一级资本扣减项 10 2, , , 核心一级资本净额 135, , , , , , 其他一级资本 17,934 17,841 17,909 17,841 4,879 4, 其他一级资本扣减项一级资本净额 153, , , , , , 二级资本 42,671 41,931 41,746 41,319 39,830 39, 二级资本扣减项信用风险加权资产 1,626,420 1,595,994 1,427,028 1,405,113 1,201,450 1,175, 市场风险加权资产 7,839 7,839 9,532 9,532 4,897 4, 操作风险加权资产 80,240 78,917 78,128 78,917 69,687 69, 风险加权资产合计 1,714,499 1,682,750 1,514,688 1,493,562 1,276,034 1,249, 核心一级资本充足率 7.90% 7.81% 8.26% 8.14% 8.76% 8.75% 7. 一级资本充足率 8.95% 8.87% 9.44% 9.33% 9.14% 9.14% 8. 资本充足率 11.44% 11.36% 12.20% 12.10% 12.27% 12.30% 9. 享受过渡期优惠政策的资本工具 : 按照商业银行资本管理办法 ( 试行 ) 相关规定, 商业银行 2010 年 9 月 12 日以前发行的不合格二级资本工具可享受过渡期内优惠政策, 即 2013 年 1 月 1 日起按年递减 10% 2012 年末本公司不合格二级资本账面金额为 99.8 亿元,2013 年起按年递减 10%, 报告期末本公司不合格二级资本工具可计入金额为亿元注 :1 以上数据按照商业银行资本管理办法( 试行 ) 计算 2 核心一级资本净额 = 核心一级资本 - 核心一级资本扣减项 3 一级资本净额 = 核心一级资本净额 + 其他一级资本 - 其他一级资本扣减项 4 资本净额 = 一级资本净额 + 二级资本 - 二级资本扣减项 5 本集团符合资本充足率并表范围的附属公司包括: 中加基金管理有限公司北银金融租赁有限公司北京延庆村镇银行股份有限公司浙江文成北银村镇银行股份有限公司重庆秀山北银村镇银行股份有限公司重庆永川北银村镇银行股份有限公司云南马龙北银村镇银行股份有限公司和云南西山北银村镇银行股份有限公司 2.3 杠杆率情况单位 : 百万元币种 : 人民币项目 2017 年 9 月 30 日 2017 年 6 月 30 日 2017 年 3 月 31 日 2016 年 12 月 31 日杠杆率 (%) / 20

5 一级资本净额 153, , , ,011 调整后的表内外资产余额 2,635,940 2,591,477 2,526,511 2,486, 流动性覆盖率指标单位 : 百万元币种 : 人民币项目报告期末流动性覆盖率 (%) 合格优质流动性资产 274, 未来 30 天现金净流出量的期末数值 308, 截止报告期末的股东总数前十名股东前十名流通股东 ( 或无限售条件股东 ) 持股情况表单位 : 股股东总数 ( 户 ) 172,254 前十名股东持股情况股东名称持有有限售条质押或冻结情况期末持股数量比例 (%) ( 全称 ) 件股份数量股份状态数量股东性质 ING BANK N.V. 2,489,526, 无 0 境外法人新华联控股有限公司 1,802,681, 质押 1,767,588,742 其他北京市国有资产经营有限责任公司 1,612,838, 无 0 国有法人北京能源集团有限责任公司 926,170, 无 0 国有法人中国证券金融股份有限公司 910,571, 无 0 国有法人中央汇金资产管理有限责任公司 315,487, 无 0 国有法人华泰汽车集团有限公司 285,627, 质押 285,627,235 其他世纪金源投资集团有限公司 215,129, 无 0 其他三峡资本控股有限责任公司 202,967, 无 0 国有法人北京联东投资 ( 集团 ) 有限公司 201,286, 质押 66,060,000 其他前十名无限售条件股东持股情况股东名称持有无限售条件流通股的数股份种类及数量量种类数量 ING BANK N.V. 2,489,526,374 人民币普通股 2,489,526,374 新华联控股有限公司 1,802,681,243 人民币普通股 1,802,681,243 北京市国有资产经营有限责任公司 1,612,838,672 人民币普通股 1,612,838,672 北京能源集团有限责任公司 926,170,745 人民币普通股 926,170,745 中国证券金融股份有限公司 910,571,267 人民币普通股 910,571,267 5 / 20

6 中央汇金资产管理有限责任公司 315,487,440 人民币普通股 315,487,440 华泰汽车集团有限公司 285,627,235 人民币普通股 285,627,235 世纪金源投资集团有限公司 215,129,781 人民币普通股 215,129,781 三峡资本控股有限责任公司 202,967,588 人民币普通股 202,967,588 北京联东投资 ( 集团 ) 有限公司 201,286,882 人民币普通股 201,286,882 上述股东关联关系或一致行动的说明上述股东本行未知其关联关系表决权恢复的优先股股东及持股数量的说明不适用 2.6 截止报告期末的优先股股东总数前十名优先股股东前十名优先股无限售条件股东持股情况表适用不适用证券简称 : 北银优 1 证券代码 : 单位 : 股优先股股东总数 ( 户 ) 11 前十名优先股股东持股情况质押或冻结情况股东名称 ( 全称 ) 期末持股数量比例 (%) 所持股份类别股份状态数量中国平安财产保险股份有限公司 - 传统 - 普通保险产品 10,000, 优先股无 0 中粮信托有限责任公司 - 中粮信托投资 1 号资金信托计划 10,000, 优先股无 0 中邮创业基金 - 华夏银行 - 华夏银行股份有限公司 5,000, 优先股无 0 中国平安人寿保险股份有限公司 - 自有资金 5,000, 优先股无 0 中国银行股份有限公司上海市分行 4,900, 优先股无 0 德邦基金 - 平安银行 - 平安银行股份有限公司 3,800, 优先股无 0 广东粤财信托有限公司 - 粤财信托. 粤银 1 号证券投资单一资金信 3,000, 优先股无 0 托计划博时基金 - 工商银行 - 博时 - 工行 - 灵活配置 5 号特定多个客户 3,000, 优先股无 0 资产管理计划中银基金 - 中国银行 - 中国银行股份有限公司 1,700, 优先股无 0 中银基金公司 - 中行 - 中国银行股份有限公司 1,600, 优先股无 0 前十名无限售条件优先股股东持股情况股东名称期末持有无限售条件股份种类及数量 6 / 20

7 优先股的数量种类数量中国平安财产保险股份有限公司 - 传统 - 普通保险产品 10,000,000 优先股 10,000,000 中粮信托有限责任公司 - 中粮信托投资 1 号资金信托计划 10,000,000 优先股 10,000,000 中邮创业基金 - 华夏银行 - 华夏银行股份有限公司 5,000,000 优先股 5,000,000 中国平安人寿保险股份有限公司 - 自有资金 5,000,000 优先股 5,000,000 中国银行股份有限公司上海市分行 4,900,000 优先股 4,900,000 德邦基金 - 平安银行 - 平安银行股份有限公司 3,800,000 优先股 3,800,000 广东粤财信托有限公司 - 粤财信托. 粤银 1 号证券投资单一资金信托计划 3,000,000 优先股 3,000,000 博时基金 - 工商银行 - 博时 - 工行 - 灵活配置 5 号特定多个客户资产管理计划 3,000,000 优先股 3,000,000 中银基金 - 中国银行 - 中国银行股份有限公司 1,700,000 优先股 1,700,000 中银基金公司 - 中行 - 中国银行股份有限公司 1,600,000 优先股 1,600,000 前十名优先股股东之间, 上述股东与前十名普通股股东之间存在关联关系或属于一致行动人的说明上述股东本行未知其关联关系证券简称 : 北银优 2 证券代码 : 单位 : 股优先股股东总数 ( 户 ) 15 前十名优先股股东持股情况股东名称 ( 全称 ) 期末持股数量比例 (%) 所持股份质押或冻结情况类别股份状态数量德邦基金 - 平安银行 - 平安银行股份有限公司 39,000, 优先股无 0 华安未来资产 - 海通证券 - 上海海通证券资产管理有限公司 15,000, 优先股无 0 中国邮政储蓄银行股份有限公司 13,000, 优先股无 0 博时基金 - 工商银行 - 博时 - 工行 - 灵活配置 5 号特定多个客户资产管理计划 13,000, 优先股无 0 华润深国投信托有限公司 - 投资 1 号单一资金信托 10,000, 优先股无 0 华宝信托有限责任公司 - 投资 2 号资金信托 10,000, 优先股无 0 中信银行股份有限公司 - 中信理财之乐赢系列 7,000, 优先股无 0 广发证券资管 - 工商银行 - 广发证券稳利 3 号集合资产管理计划 6,500, 优先股无 0 杭州银行股份有限公司 - 幸福 99 丰裕盈家 KF01 号银行理财计划 5,000, 优先股无 0 广东粤财信托有限公司 - 粤财信托. 粤银 1 号证券投资单一资金信托计划 5,000, 优先股无 0 前十名无限售条件优先股股东持股情况股东名称期末持有无限售条股份种类及数量 7 / 20

8 件优先股的数量种类数量德邦基金 - 平安银行 - 平安银行股份有限公司 39,000,000 优先股 39,000,000 华安未来资产 - 海通证券 - 上海海通证券资产管理有限公司 15,000,000 优先股 15,000,000 中国邮政储蓄银行股份有限公司 13,000,000 优先股 13,000,000 博时基金 - 工商银行 - 博时 - 工行 - 灵活配置 5 号特定多个客户资产管理计划 13,000,000 优先股 13,000,000 华润深国投信托有限公司 - 投资 1 号单一资金信托 10,000,000 优先股 10,000,000 华宝信托有限责任公司 - 投资 2 号资金信托 10,000,000 优先股 10,000,000 中信银行股份有限公司 - 中信理财之乐赢系列 7,000,000 优先股 7,000,000 广发证券资管 - 工商银行 - 广发证券稳利 3 号集合资产管理计划杭州银行股份有限公司 - 幸福 99 丰裕盈家 KF01 号银行理财计划广东粤财信托有限公司 - 粤财信托. 粤银 1 号证券投资单一资金信托计划前十名优先股股东之间, 上述股东与前十名普通股股东之间存在关联关系或属于一致行动人的说明 6,500,000 优先股 6,500,000 5,000,000 优先股 5,000,000 5,000,000 优先股 5,000,000 上述股东本行未知其关联关系三经营情况分析报告期内, 我行密切关注宏观经济金融走势及监管动态, 积极响应国家战略调整导向, 持续提升服务实体经济质效, 坚守风险底线, 稳健经营均衡发展, 资产负债结构进一步优化, 总体态势表现良好资产规模稳定增长截至 9 月末, 本公司资产总额达到 2.28 万亿元, 较年初增加 1, 亿元, 增幅 7.51%; 贷款总额 10, 亿元, 较年初增加 1, 亿元, 增幅 18.39%; 存款总额 1.27 万亿元, 较年初增加 1, 亿元, 增幅 10.33%, 各项业务继续保持均衡稳健增长经营效益保持平稳前三季度, 本公司实现利润总额亿元, 同比增加 7.33 亿元, 增幅 3.95%; 实现净利润亿元, 同比增加 5.90 亿元, 增幅 3.92%; 实现非息净收入亿元, 同比增长 13.24% 总资产收益率 ( 年化 )0.95%, 加权平均净资产收益率 ( 年化 )15.44%, 成本收入比 23.60%, 盈利能力保持较好水平收入结构持续改善报告期内, 本公司继续优化业务结构, 托管理财交易银行等业务保持良好发展, 前三季度实现手续费及佣金净收入亿元, 同比增加亿元, 增幅 17.11%, 在营业收入中占比 24.39%, 同比提升 2.12 个百分点资产质量保持稳定截至 9 月末, 本行口径不良贷款余额亿元, 不良贷款率 1.25%, 贷款质量基本保持稳定拨贷比 3.08%, 拨备覆盖率 %, 拨备计提较为充足且保持较高水平, 具有良好的风险防范及抵补能力公司银行业务发展特色鲜明截至报告期末, 人民币公司存款余额 9,698 亿元, 较年初增加 950 亿元, 增幅 10.9%; 人民币公司贷款余额 6,977 亿元, 较年初增加 1,027 亿元, 增幅 17.3% 其中人民币小微贷款余额 3,546 亿元, 较年初增加 638 亿元, 增幅 22% 科技金融文化金融贷款余额分别达 1,158 亿元 527 亿元 ; 交易银行客户 5.69 万户, 带动低成本结算性存款 4,192 亿元, 占全行结算性存款增量比例 89.6%; 支持地方经济建设, 报告期内承销地方政府债券超 130 亿元 8 / 20

9 零售银行业务持续转型升级截至报告期末, 零售客户突破 1,800 万户, 零售贷款余额 2,994 亿元, 较年初增加 467 亿元, 增幅 18.5%; 储蓄存款余额 2,483 亿元, 较年初增加 195 亿元, 增幅 8.5% 零售一体两翼战略转型稳步推进, 持续打造本行零售业务三大金融品牌特色智慧金融方面, 与腾讯旗下微众银行合作推出微粒贷产品, 实现 7*24 小时线上放还款, 上线两个半月发放贷款近 8 万笔 ; 惠民金融方面, 丰富悦行国际出国金融服务, 推出留学贷款移民贷款非提取型贷款, 满足不同层次出国客户融资需求 ; 财富金融方面, 设立国内首个关爱青少年内心精神世界的慈善信托项目, 实现慈善信托与中国青少年发展基金会首次对接金融市场业务平稳健康发展报告期内, 公司围绕高效能高转速轻资本轻平台的两高两轻战略, 合规经营, 严控风险, 金融市场业务提质增效通过不断创新业务产品, 推进福费廷内保自贸贷跨境集团授信外币应收投资业务等产品研发落地 ; 结合经济形势及监管要求, 持续优化业务结构, 提升高收益同业资产占比 ; 推进托管业务, 截至报告期末, 公司托管资产规模 17, 亿元, 较年初增长 22.90% 四重要事项 4.1 公司主要会计报表项目财务指标重大变动的情况及原因适用不适用单位 : 百万元币种 : 人民币项目 2017 年 9 月 30 日 2016 年 12 月 31 日比上年末增幅 (%) 主要原因存放同业及其他金融优化资产结构, 存放同业 118, , 机构款项及其他金融机构款项减少贵金属贵金属减少买入返售金融资产 49,682 82, 买入返售金融资产减少应收款项类投资 370, , 应收款项类投资增加拆入资金 45,201 34, 拆入资金增加其他负债 35,663 24, 其他负债增加其他综合收益 (1,357) (334) 可供出售金融资产公允价值变动项目 2017 年 1-9 月 2016 年 1-9 月比上年同期增幅 (%) 主要原因投资收益投资收益减少公允价值变动损益 26 (6) 不适用衍生工具公允价值变动汇兑损益 (45) 汇兑损益减少其他业务收入其他业务收入增加税金及附加 (490) (1,145) 受营改增政策影响, 税金及附加减少营业外收入营业外收入减少营业外支出 (29) (67) 营业外支出减少少数股东损益少数股东收益增加 4.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明适用不适用 9 / 20

10 4.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项适用不适用 4.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警示及原因说明适用不适用公司名称北京银行股份有限公司法定代表人张东宁日期 2017 年 10 月 30 日 10 / 20

11 五附录 5.1 财务报表编制单位 : 北京银行股份有限公司资产 : 合并资产负债表 2017 年 9 月 30 日单位 : 百万元币种 : 人民币审计类型 : 未经审计项目期末余额年初余额现金及存放中央银行款项 177, ,285 存放同业及其他金融机构款项 118, ,935 贵金属拆出资金 56,204 72,380 交易性金融资产 33,885 40,952 衍生金融资产买入返售金融资产 49,682 82,643 应收利息 12,271 12,717 发放贷款和垫款 1,030, ,955 可供出售金融资产 168, ,026 持有至到期投资 227, ,431 应收款项类投资 370, ,141 长期股权投资 1,788 1,639 投资性房地产固定资产 9,528 8,734 无形资产递延所得税资产 10,735 8,448 其他资产 7,540 6,401 负债 : 资产总计 2,275,226 2,116,339 向中央银行借款 48,020 43,021 同业及其他金融机构存放款项 296, ,110 拆入资金 45,201 34,769 衍生金融负债卖出回购金融资产款 36,419 51,139 吸收存款 1,269,830 1,150,904 应付职工薪酬 2,451 1,909 应交税费 2,711 3,356 应付利息 18,784 14,891 应付债券 365, ,765 预计负债其他负债 35,663 24, / 20

12 负债合计 2,121,151 1,972,560 所有者权益 ( 或股东权益 ): 实收资本 ( 或股本 ) 18,248 15,206 其他权益工具 17,841 17,841 其中 : 优先股 17,841 17,841 资本公积 26,236 26,236 其他综合收益 (1,357) (334) 盈余公积 11,801 11,801 一般风险准备 26,106 26,067 未分配利润 53,417 45,303 归属于母公司所有者权益合计 152, ,120 少数股东权益 1,783 1,659 股东权益合计 154, ,779 负债和股东权益总计 2,275,226 2,116,339 法定代表人 : 张东宁主管财会工作副行长 : 杜志红财会机构负责人 : 邢晓青 12 / 20

13 母公司资产负债表 2017 年 9 月 30 日编制单位 : 北京银行股份有限公司单位 : 百万元币种 : 人民币审计类型 : 未经审计项目期末余额年初余额资产 : 现金及存放中央银行款项 177, ,138 存放同业及其他金融机构款项 114, ,573 贵金属拆出资金 60,304 78,140 交易性金融资产 33,781 40,802 衍生金融资产买入返售金融资产 46,651 82,688 应收利息 12,408 12,746 发放贷款和垫款 1,003, ,829 可供出售金融资产 167, ,888 持有至到期投资 227, ,431 应收款项类投资 372, ,795 长期股权投资 4,129 3,917 投资性房地产固定资产 9,511 8,718 无形资产递延所得税资产 10,587 8,305 其他资产 7,015 6,190 资产总计 2,247,809 2,097,800 负债 : 向中央银行借款 48,000 43,000 同业及其他金融机构存放款项 296, ,061 拆入资金 47,301 34,769 衍生金融负债卖出回购金融资产款 36,219 51,139 吸收存款 1,268,201 1,149,552 应付职工薪酬 2,176 1,714 应交税费 2,711 3,232 应付利息 18,642 14,741 应付债券 365, ,765 预计负债其他负债 10,586 8,881 负债合计 2,096,139 1,956,150 所有者权益 ( 或股东权益 ): 实收资本 ( 或股本 ) 18,248 15,206 其他权益工具 17,841 17, / 20

14 其中 : 优先股 17,841 17,841 资本公积 26,128 26,128 其他综合收益 (1,338) (335) 盈余公积 11,801 11,801 一般风险准备 25,854 25,854 未分配利润 53,136 45,155 所有者权益 ( 或股东权益 ) 合计 151, ,650 负债和所有者权益 ( 或股东权益 ) 总计 2,247,809 2,097,800 法定代表人 : 张东宁主管财会工作副行长 : 杜志红财会机构负责人 : 邢晓青 14 / 20

15 编制单位 : 北京银行股份有限公司项目合并利润表 2017 年 1 9 月单位 : 百万元币种 : 人民币审计类型 : 未经审计年初至报告期期末金额上年年初至报告期期末金额 (1-9 月 ) (1-9 月 ) 一营业收入 38,814 36,296 利息净收入 29,037 27,662 利息收入 66,078 56,512 利息支出 (37,041) (28,850) 手续费及佣金净收入 9,465 8,082 手续费及佣金收入 9,818 8,394 手续费及佣金支出 (353) (312) 投资收益 ( 损失以 - 号填列 ) 其中 : 对联营企业和合营企业的投资收益 (31) 32 公允价值变动收益 ( 损失以 - 号填列 ) 26 (6) 汇兑收益 (45) 75 其他业务收入二营业支出 (19,501) (17,694) 税金及附加 (490) (1,145) 业务及管理费 (9,160) (8,654) 资产减值损失 (9,835) (7,879) 其他业务成本 (16) (16) 三营业利润 ( 亏损以 - 号填列 ) 19,313 18,602 加 : 营业外收入减 : 营业外支出 (29) (67) 四利润总额 ( 亏损总额以 - 号填列 ) 19,300 18,567 减 : 所得税费用 (3,674) (3,531) 五净利润 ( 净亏损以 - 号填列 ) 15,626 15,036 归属于母公司所有者的净利润 15,516 14,955 少数股东损益六每股收益 : ( 一 ) 基本每股收益 ( 元 / 股 ) ( 二 ) 稀释每股收益 ( 元 / 股 ) 七其他综合收益税后净额 (1,049) (46) 八综合收益总额 14,577 14,990 归属于母公司所有者的综合收益总额 14,493 14,892 归属于少数股东的综合收益总额法定代表人 : 张东宁主管财会工作副行长 : 杜志红财会机构负责人 : 邢晓青 15 / 20

16 母公司利润表 2017 年 1 9 月编制单位 : 北京银行股份有限公司项目单位 : 百万元币种 : 人民币审计类型 : 未经审计年初至报告期期末金额上年年初至报告期期末金额 (1-9 月 ) (1-9 月 ) 一营业收入 37,967 35,469 利息净收入 28,715 27,309 利息收入 65,194 55,704 利息支出 (36,479) (28,395) 手续费及佣金净收入 9,004 7,683 手续费及佣金收入 9,335 7,994 手续费及佣金支出 (331) (311) 投资收益 ( 损失以 - 号填列 ) 其中 : 对联营企业和合营企业的投资收益 (31) 32 公允价值变动收益 ( 损失以 - 号填列 ) 20 (8) 汇兑收益 ( 损失以 - 号填列 ) (45) 75 其他业务收入二营业支出 (19,037) (17,214) 税金及附加 (480) (1,129) 业务及管理费 (8,800) (8,397) 资产减值损失 (9,741) (7,672) 其他业务成本 (16) (16) 三营业利润 ( 亏损以 - 号填列 ) 18,930 18,255 加 : 营业外收入减 : 营业外支出 (26) (67) 四利润总额 ( 亏损总额以 - 号填列 ) 18,919 18,210 减 : 所得税费用 (3,575) (3,443) 五净利润 ( 净亏损以 - 号填列 ) 15,344 14,767 六其他综合收益的税后净额 (1,003) (63) 七综合收益总额 14,341 14,704 法定代表人 : 张东宁主管财会工作副行长 : 杜志红财会机构负责人 : 邢晓青 16 / 20

17 编制单位 : 北京银行股份有限公司项目合并现金流量表 2017 年 1 9 月单位 : 百万元币种 : 人民币审计类型 : 未经审计年初至报告期期末金额上年年初至报告期期末金 (1-9 月 ) 额 (1-9 月 ) 一经营活动产生的现金流量 : 客户存款和同业存放款项净增加额 69,466 76,087 向中央银行借款净增加额 4,999 1,996 拆入资金净增加额 - 14,767 存放中央银行和同业款项净减少额 65,297 - 拆出资金减少额 21,518 28,095 交易性金融资产净减少额收取利息的现金 44,365 42,522 收取手续费及佣金的现金 10,368 8,543 收到其他与经营活动有关的现金 7,252 3,105 经营活动现金流入小计 224, ,115 客户贷款及垫款净增加额 (169,318) (114,983) 存放中央银行和同业款项净增加额 - (51,173) 拆入资金净减少额 (4,288) - 交易性金融资产净增加额 - (5,765) 支付利息的现金 (23,598) (23,127) 支付手续费及佣金的现金 (353) (408) 支付给职工以及为职工支付的现金 (4,037) (4,055) 支付的各项税费 (9,204) (7,402) 支付其他与经营活动有关的现金 (5,022) (7,312) 经营活动现金流出小计 (215,820) (214,225) 经营活动产生的现金流量净额 8,309 (39,110) 二投资活动产生的现金流量 : 收回投资收到的现金 358, ,129 取得投资收益收到的现金 24,032 15,427 处置固定资产无形资产和其他长期资产收回的现金净额 4 43 收到其他与投资活动有关的现金投资活动现金流入小计 382, ,616 对子公司联营及合营企业投资支付的现金 (200) - 的现金购建固定资产无形资产和其他长期资产支付 (2,425) (2,188) 投资支付的现金 (484,908) (287,970) 投资活动现金流出小计 (487,533) (290,158) 投资活动产生的现金流量净额 (105,194) (61,542) 三筹资活动产生的现金流量 : 17 / 20

18 吸收投资收到的现金 46 14,289 发行债券收到的现金 371, ,020 筹资活动现金流入小计 371, ,309 偿还债务支付的现金 (297,795) (207,570) 偿还债券利息支付的现金 (19,610) (5,365) 分配股利支付的现金 (4,321) (2,709) 筹资活动现金流出小计 (321,726) (215,644) 筹资活动产生的现金流量净额 49,573 84,665 四汇率变动对现金及现金等价物的影响五现金及现金等价物变动净额 (47,027) (15,859) 加 : 期初现金及现金等价物余额 205, ,942 六期末现金及现金等价物余额 158, ,083 法定代表人 : 张东宁主管财会工作副行长 : 杜志红财会机构负责人 : 邢晓青 18 / 20

19 编制单位 : 北京银行股份有限公司项目母公司现金流量表 2017 年 1 9 月单位 : 百万元币种 : 人民币审计类型 : 未经审计年初至报告期期末金额上年年初至报告期期末金 (1-9 月 ) 额 (1-9 月 ) 一经营活动产生的现金流量 : 客户存款和同业存放款项净增加额 68,469 76,685 向中央银行借款净增加额 5,000 2,000 拆入资金净增加额 - 14,766 存放中央银行和同业款项净减少额 65,925 - 拆出资金净减少额 23,223 26,215 交易性金融资产净减少额收取利息的现金 43,373 41,344 收取手续费及佣金的现金 9,885 8,112 收到其他与经营活动有关的现金 1,804 2,489 经营活动现金流入小计 218, ,611 客户贷款及垫款净增加额 (163,345) (112,726) 存放中央银行和同业款项净增加额 - (50,482) 拆入资金净减少额 (2,388) - 交易性金融资产净增加额 - (5,765) 支付利息的现金 (23,028) (22,664) 支付手续费及佣金的现金 (331) (311) 支付给职工以及为职工支付的现金 (3,910) (3,958) 支付的各项税费 (8,891) (7,227) 支付其他与经营活动有关的现金 (5,674) (6,390) 经营活动现金流出小计 (207,567) (209,523) 经营活动产生的现金流量净额 10,924 (37,912) 二投资活动产生的现金流量 : 收回投资收到的现金 356, ,091 取得投资收益收到的现金 23,997 15,413 的现金处置固定资产无形资产和其他长期资产收回 4 43 收到其他与投资活动有关的现金投资活动现金流入小计 380, ,564 对子公司联营及合营企业支付的现金 (264) - 投资支付的现金 (484,812) (287,779) 的现金购建固定资产无形资产和其他长期资产支付 (2,383) (2,180) 投资活动现金流出小计 (487,459) (289,959) 投资活动产生的现金流量净额 (107,256) (61,395) 三筹资活动产生的现金流量 : 19 / 20

20 吸收投资收到的现金 - 12,969 发行债券收到的现金 371, ,020 筹资活动现金流入小计 371, ,989 偿还债务支付的现金 (297,795) (207,570) 偿还债券利息支付的现金 (19,610) (5,365) 分配股利支付的现金 (4,316) (2,707) 筹资活动现金流出小计 (321,721) (215,642) 筹资活动产生的现金流量净额 49,532 83,347 四汇率变动对现金及现金等价物的影响五现金及现金等价物变动净额 (46,512) (15,834) 加 : 期初现金及现金等价物余额 203, ,225 六期末现金及现金等价物余额 157, ,391 法定代表人 : 张东宁主管财会工作副行长 : 杜志红财会机构负责人 : 邢晓青 5.2 审计报告适用不适用 20 / 20

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<4D F736F F D ED0CBD2B5D2F8D0D C4EAC4EAB6C8B1A8B8E62E646F63> 合并资产负债表编制单位 : 兴业银行股份有限公司 2010 年 12 月 31 日单位 : 人民币元项目附注 2010 年 12 月 31 日 2009 年 12 月 31 日资产 : 现金及存放中央银行款项七 1 288,641,167,616.20 171,904,287,270.24 存放同业款项七 2 39,867,259,259.44 42,364,548,942.56 贵金属

目录 一 重要提示... 3 二 公司基本情况... 3 三 经营情况分析... 8 四 重要事项... 9 五 附录 / 20

目录一重要提示... 3 二公司基本情况... 3 三经营情况分析... 8 四重要事项... 9 五附录 / 20