五被保險人告知事項 : A 公司名稱 : 公司營業內容 : 職位 : 工作內容 : 有無兼 ( 副 ) 業 : 有無, 如有, 請說明兼職內容 : 一要被保險人對於告知事項詢問, 請務必據實說明, 如有故意隱匿過失遺漏或不實之說明, 依保險法第 64 條, 本公司得解除契約保險事故發生後

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仔单于
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1 遠雄人壽金吉利變額萬能壽險要保書無體檢件體檢件本商品經本公司合格簽署人員檢視其內容業已符合一般精算原則及保險法令, 惟為確保權益, 基於保險公司與消費者衡平對等原則, 消費者仍應詳加閱讀保險單條款與相關文件, 審慎選擇保險商品本商品如有虛偽不實或違法情事, 應由本公司及負責人依法負責投保後解約或不繼續繳費可能不利消費者, 請慎選符合需求之保險商品保險契約各項權利義務皆詳列於保單條款, 消費者務必詳加閱讀了解, 並把握保單契約撤銷之時效 ( 收到保單翌日起算十日內 ) 本保險為不分紅保單, 不參加紅利分配, 並無紅利給付項目人壽保險之死亡給付及年金保險之確定年金給付於被保險人死亡後給付於指定受益人者, 依條碼區保險法第一百十二條規定不得作為被保險人之遺產, 惟如涉有規避遺產稅等稅捐情事者, 稽徵機關仍得依據有關稅法規定或稅捐稽徵法第十二條之一所定實質課稅原則辦理若欲查閱公司資訊公開說明文件請至本公司網站 : 消費者亦可親至本公司總公司或分支機構查閱, 及索取書面資訊公開說明文件遠雄人壽免費服務電話 : 一要保人 : 送金單號碼 : 姓名身分證號碼出生日期民國年月日歲性別男女國籍婚姻狀況已婚未婚與被保險人關係住所 / 戶籍收費地址二被保險人 : 同要保人資料者, 免填此欄姓名身分證號碼聯絡電話出生日期民國年月日歲性別男女國籍婚姻狀況已婚未婚職業等級第類住所 / 戶籍通訊地址三受益人 : 項目姓名身分證字號與被保險人關係身故或喪葬費用保險金受益人四要保事項 : 順位均分 ( 順位請加註序號 ) 主契約甲型乙型丙型投保金額萬元保單號碼分期繳費 * 若為多重國籍者, 請同時填寫其他國籍名稱 1. 中華民國 2. 其他 : 日 ( ) 夜 ( ) 行動電話 : 本公司依您所填提供相關電子單據服務, 其項目可至本公司網站查閱 ; 如未填寫者, * 若為多重國籍者, 請同時填寫其他國籍名稱 1. 中華民國 2. 其他 : 日 ( ) 聯絡電話夜 ( ) 行動電話 : 本公司依您所填提供相關電子單據服務, 其項目可至本公司網站查閱 ; 如未填寫者, 完全殘廢保險金受益人限被保險人本人 1. 指定被保險人之法定繼承人為受益人者, 其順位及應得比例適用民法繼承編相關規定 2. 受益人有兩人以上時, 依序號決定受益順位, 未記載序號時, 示為同一順位, 其保險金給付方式為均分 3. 受益人如非被保險人之配偶子女等直系親屬或法定繼承人, 請說明指定原因繳費方式目標保險費超額保險費年繳半年繳季繳月繳元元首期追加繳付 ( 不得追加目標保費 ) 元躉繳首期繳付 ( 所搭配之附約限年繳 ) 元元保險費合計 ( 保單面頁為主 ) 新台幣元第一期保險費餘額投入日投資標的價值通知方式之選擇注意事項依條款約定之契撤期限屆滿後的第一個資產評估日 1. 信函 2. 電子郵件 ( 務必填寫要保人之欄位 ) 3. 自行於遠雄人壽保險事業股份有限公司網站查詢 1. 本保險為不分紅保單 2. 附約保險費須按約定繳納, 未繳納時由保單價值總額中優先扣除被保險人是否領有身心障礙手冊或身心障礙證明? 否是 ( 請提供手冊或證明 ) * 本要保書之填寫本人均已知悉確認及了解核准文號 : 民國 92 年 03 月 03 日台財保字第號函備查文號 : 民國 103 年 10 月 15 日遠壽字第號函要保人 : 親簽法定代理人 : 親簽業務人員親簽 : ( 與要保人關係 : ) 流水序號 : 1( 共 6 頁 )

2 五被保險人告知事項 : A 公司名稱 : 公司營業內容 : 職位 : 工作內容 : 有無兼 ( 副 ) 業 : 有無, 如有, 請說明兼職內容 : 一要被保險人對於告知事項詢問, 請務必據實說明, 如有故意隱匿過失遺漏或不實之說明, 依保險法第 64 條, 本公司得解除契約保險事故發生後亦同二本要保書中, 標記號者, 請參閱要保書填寫說明之解說 B 被保險人健康告知事項 : 1. 目前之身高公分, 體重公斤 2. 過去二年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?... 是否 3. 最近二個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療診療或用藥?... 是否 4. 過去五年內是否曾因患有下列疾病, 而接受醫師治療診療或用藥? (1) 高血壓症指收縮壓 140mmHg 或舒張壓 90mmHg 以上狹心症心肌梗塞心肌病變心內膜炎風溼性心臟病先天性心臟病主動脈血管瘤不整脈頻脈 (100 次以上 / 分鐘 ) 徐脈 (45 次以下 / 分鐘 ) 心房心室中隔缺損僧帽瓣狹窄或閉鎖不全主動脈瓣狹窄或閉鎖不全主動脈或肺動脈狹窄法洛氏四重症開放性動脈導管?.. 是否 (2) 腦中風腦出血暫時性腦缺血腦栓塞腦梗塞腦瘤腦動脈血管瘤腦動脈血管畸形瘤多發性硬化症癲癇肌肉萎縮症重症肌無力巴金森氏症智能障礙 ( 外表無法明顯判斷者 ) 脊椎病變精神疾病?... 是否 (3) 肺氣腫支氣管擴張症塵肺症肺結核慢性阻塞性肺病?... 是否 (4) 肝炎肝內結石肝硬化肝功能異常膽紅素 GOT GPT 鹼性磷酸脢 -FP -GT 異於檢驗標準值者?. 是否 (5) 腎臟炎腎病症候群腎機能不全尿毒腎囊胞腎結石尿路結石視網膜出血或剝離視神經病變?... 是否 (6) 癌症 ( 惡性腫瘤 )?... 是否 (7) 血友病白血病貧血紫斑症紅斑性狼瘡膠原症愛滋病或愛滋病帶原?... 是否 (8) 糖尿病類風溼性關節炎肢端肥大症腦下垂體機能亢進或低下甲狀腺或副甲狀腺功能亢進或低下?... 是否 5. 過去一年內是否曾因患有下列疾病, 而接受醫師治療診斷或用藥? (1) 眩暈症中耳炎腦震盪肢體性麻痺白內障青光眼痛風高血脂症酒精或藥物濫用成癮?... 是否 (2) 肝脾腫大肝膿瘍肝炎病毒帶原黃疸膽結石食道胃十二指腸潰瘍或出血潰瘍性大腸炎胰臟炎便血腸阻塞?... 是否 (3) 慢性支氣管炎氣喘肺膿瘍肺栓塞氣胸肋膜炎咳血白血球增生淋巴腺腫大?... 是否 (4) 甲狀腺腫大口腔白斑或纖維化或潰瘍不明皮膚色素沈澱體重減輕超過 10% 以上?... 是否 6. 過去一年內是否曾診斷患有下列疾病?( 投保重大疾病保險健康險或附加契約者, 請填寫 ) 腦性麻痺腦炎腦膜炎震顫神經麻痺色盲白內障青光眼中耳炎梅尼爾氏症耳性眩暈症重聽胸廓畸形疝氣椎間板突出胸膜炎腹水腫下肢水腫靜脈炎靜脈曲張浮腫息肉各種腫瘤胃炎尿道炎中樞神經機能障礙吸食或注射鎮靜劑或安眠藥或安非他命酒精或藥物中毒淋病梅毒蠶豆症舞蹈症鼻竇炎鼻中隔彎曲關節炎前列腺肥大或發炎蜂窩組織炎神經炎... 是否 7. 過去二年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療診療或用藥?( 附加傷害險附約者填寫 ) (1) 高血壓症 ( 指收縮壓 140mmHg 或舒張壓 90mmHg 以上 ) 狹心症心肌梗塞先天性心臟病主動脈血管瘤?... 是否 (2) 腦中風 ( 腦出血腦梗塞 ) 腦瘤癲癇智能障礙 ( 外表無法明顯判斷者 ) 精神疾病癌症 ( 惡性腫瘤 ) 肝硬化尿毒血友病糖尿病酒精或藥物濫用成癮眩暈症視網膜出血或剝離視神經病變?... 是否 8. 目前是否有智能障礙 ( 外表無法明顯判斷者 ) 失明聾啞及言語咀嚼四肢機能障礙或缺損或畸形?... 是否 9. 過去五年內是否曾因受傷或生病住院治療七日以上?... 是否 10. 過去二年內是否曾被診斷有口腔黏膜下纖維化症口腔黏膜 ( 紅 ) 白斑症疣狀增生及口腔潰瘍口內或頸部腫塊?... 是否 11. 被保險人為女性者 : 若有懷孕者, 目前已確知週... 是否 (1) 過去一年內曾有乳腺炎乳漏症骨盆腔炎子宮內膜異位症子宮頸炎子宮頸抹片檢查異常陰道異常出血, 而接受醫師治療診療或用藥?... 是否 (2) 若有懷孕者, 懷孕期間有無異常現象?( 無身孕者本項免填 )... 是否上述任何一項目勾選是者, 請以文字在下面空白欄處詳細說明 :A. 症狀病名, 就診或檢驗及住院大約期間 B. 醫院名稱 ( 有地址病歷號碼者加註 ) C. 治療及結果 12. 保險業招攬人員是否出示合格銷售資格證件, 並提供保單條款樣本投保人須知及要保書填寫說明商品是說明書供本人參閱? 13. 業務員已清楚向本人說明履行個人資料保護法告知義務內容之相關權利? 是要保人及被保險人聲明事項一本人 ( 被保險人 ) 同意遠雄人壽保險事業股份有限公司 ( 以下簡稱遠雄人壽 ) 得蒐集處理及利用本人相關之健康檢查醫療及病歷個人資料二本人 ( 被保險人要保人 ) 同意遠雄人壽將本要保書上所載本人資料轉送產壽險公會建立電腦系統連線, 並同意產壽險公會之會員公司查詢本人在該系統之資料以作為核保及理賠之參考, 但各該公司仍應依其本身之核保或理賠標準決定是否承保或理賠, 不得僅以前開資料作為承保或理賠之依據三本人 ( 被保險人要保人 ) 同意遠雄人壽就本人之個人資料, 於個人資料保護法所規定之範圍內, 有為蒐集處理及利用之權利要保人 : 親簽被保險人 : 親簽法定代理人 : 親簽未滿七足歲者, 由法定代理人代為簽名 ( 要保人 / 被保險人未滿二十足歲時, 需其法定代理人親七足歲 ( 含 ) 以上未滿二十足歲者, 由本人及法定代理人簽名簽確認 ) 申請日期 : 中華民國年月日 ( 與要保人 / 被保險人關係 : ) 2( 共 6 頁 ) 業務員親簽 : 登錄證號碼 : 單位 / 代號 : 直屬主管簽章或保經 / 保代簽署人章業務助理受理章

3 投資標的選擇固定投資標的只選擇結構型債券及台幣債券型基金, 且分配內容如下 ( 限繳費方式躉繳者 ): 投資標的台幣債券型基金投資標的名稱計價幣別單次指定金額躉繳行政管理費 : 躉繳危險保險費 : 元元每月扣除額順序台幣 1 美元貨幣型基金美元 2 結構型債券 (Structured Note) 債券編碼 : 美元 3 歐元貨幣型基金歐元 2 結構型債券 (Structured Note) 債券編碼 : 歐元 3 選定投資標的國內基金海外基金基金類型股票型平衡型單位淨值投資標的名稱計價幣別首期單次指定金額分配比例每月扣除額 ( 首期乃扣除單次指定金額之後 ) 扣除順序有 2 統一龍馬基金台幣元% 有 3 統一統信基金台幣元% 有 4 統一奔騰基金台幣元% 有 5 統一黑馬基金台幣元% 有 6 元大寶來巴菲特基金台幣元% 有 7 元大寶來多元基金台幣元% 有 8 元大寶來新主流基金台幣元% 有 83 復華數位經濟基金台幣元% 有 84 復華中小精選基金台幣元% 有 88 保德信台商全方位基金台幣元% 有 87 保德信大中華基金台幣元% 有 79 德盛安聯全球新興市場基金台幣元% 有 74 柏瑞亞太高股息基金 A 台幣元% 有 29 保德信全球醫療生化基金台幣元% 有 44 瑞銀亞洲全方位不動產證券投資信託基金台幣元% 有 108 柏瑞拉丁美洲基金台幣元% 有 115 德盛安聯全球綠能趨勢基金台幣元% 有 85 復華神盾基金台幣元% 有 86 復華傳家二號基金台幣元% 有 89 保德信金平衡基金台幣元% 有 82 復華亞太平衡基金台幣元% 貨幣型有 1 統一強棒貨幣市場基金台幣元% 債券型有 110 組合型產業股票型柏瑞全球策略高收益債券基金 A( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 台幣元% 有 41 柏瑞旗艦全球成長組合基金台幣元% 有 42 柏瑞旗艦全球平衡組合基金台幣元% 有 43 柏瑞旗艦全球債券組合基金 A ( 本基金有一定比例之投資包含高風險非投資等級債券基金 ) 台幣元% 有 46 瑞銀 ( 盧森堡 ) 保健股票基金 ( 美元 ) 美元元% 有 70 天達環球黃金基金 C 收益股份美元元% 有 71 天達環球能源基金 C 收益股份美元元% 有 30 德盛德利全球生物科技基金 ( 歐元 ) 歐元元% 有 36 富達基金 - 全球科技基金 (A 類股份 - 歐元 ) 歐元元% 有 80 德盛德利全球資源產業基金 ( 歐元 ) 歐元元% 有 38 新加坡大華全球科技基金新加坡幣元% 3( 共 6 頁 )

4 海外基金基金類型全球股票型區域股票型平衡型指數區域型單位淨值投資標的名稱計價幣別首期單次指定金額分配比例每月扣除額 ( 首期乃扣除單次指定金額之後 ) 扣除順序有 34 富達基金 - 國際基金 (A 類股份 - 美元 ) 美元元% 有 60 富蘭克林坦伯頓成長基金美元元% 有 68 天達環球策略股票基金 C 收益股份美元元% 有 35 富達基金 - 世界基金 (A 類股份 - 歐元 ) 歐元有 61 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 成長 ( 歐元 ) 基金歐元有 33 富達基金 - 新興市場基金 (A 類股份 - 美元 ) 美元元% 有 103 富蘭克林坦伯頓世界基金美元元% 有 105 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 高價差基金美元元% 有 32 富達基金 - 美國成長基金 (A 類股份 - 美元 ) 美元元% 有 50 瑞銀 ( 盧森堡 ) 美國精選股票基金 ( 美元 ) 美元元% 有 51 瑞銀 ( 盧森堡 ) 美國增長股票基金 ( 美元 ) 美元元% 有 64 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 拉丁美洲基金美元元% 有 72 柏瑞新興歐洲股票基金 A 美元元% 有 73 柏瑞印度股票基金 A 美元元% 有 40 柏瑞歐洲小型公司股票基金 A1 歐元元% 有 23 富達基金 - 歐洲基金 (A 類股份 - 歐元 ) 歐元元% 有 47 瑞銀 ( 盧森堡 ) 歐洲中型股票基金 ( 歐元 ) 歐元元% 有 48 瑞銀 ( 盧森堡 ) 中歐股票基金 ( 歐元 ) 歐元元% 有 63 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 互利歐洲基金歐元元% 有 81 德盛德利德國基金 ( 歐元 ) 歐元元% 有 49 瑞銀 ( 盧森堡 ) 加拿大股票基金 ( 加幣 ) 加幣元% 有 39 柏瑞日本小型公司股票基金 A3 日圓元 % 有 100 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 亞洲成長基金美元元 % 有 101 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 金磚四國基金美元元 % 有 102 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 新興國家基金美元元 % 有 104 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 大中華基金美元元 % 有 106 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 東歐基金歐元元 % 有 109 天達亞洲股票基金 C 收益股份美元元 % 有 111 柏瑞亞洲 ( 日本除外 ) 股票基金 A 美元元 % 有 113 柏瑞大中華股票基金 A 美元元 % 有 114 德盛中國基金 -A 配息類股 ( 美元 ) 美元元 % 有 45 瑞銀 ( 盧森堡 ) 全球戰略配置精選基金 ( 美元 ) 美元元% 有 62 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 全球平衡基金美元元% 有 69 天達環球策略管理基金 C 收益股份 - 美元美元元% 有 78 德盛東方入息基金 -A 配息類股 ( 美元 ) 美元元% 有 116 富蘭克林華美投信環球穩健組合帳戶美元元% 有 117 富蘭克林華美投信環球積極組合帳戶美元元% 有 11 美洲成長 (ishares S&P 500 Index Fund ) 美元元% 有 12 歐洲成長 (ishares S&P Europe 350 Index Fund ) 美元元% 有 13 太平洋亞洲成長 (ishares MSCI Pacific Ex-Japan Index Fund) 美元元% 有 14 日本成長 (ishares MSCI Japan Index Fund ) 美元元% 有 31 那斯達克指數型基金 (Nasdaq-100 Index Tracking Stock Fund) 美元元% 元元 % % 4( 共 6 頁 )

5 海外基金基金類型指數組合型債券型單位淨值投資標的名稱計價幣別首期單次指定金額分配比例每月扣除額 ( 首期乃扣除單次指定金額之後 ) 扣除順序有 15 美元保守型基金美元元% 有 16 美元平衡型基金美元元% 有 17 美元積極型基金美元元% 有 24 歐元保守型基金歐元元% 有 25 歐元平衡型基金歐元元% 有 26 歐元積極型基金歐元元% 有 10 富達基金 - 美元債券基金 (A 類股份 - 美元 ) 美元元% 有 54 瑞銀 ( 盧森堡 ) 新興市場債券基金 ( 美元 )( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 美元元% 有 66 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 亞洲債券基金美元元% 有 67 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 全球債券基金美元元% 有 19 德盛德利國際債券基金 ( 歐元 ) 歐元元% 有 20 德盛德利歐洲債券基金 ( 歐元 ) 歐元元% 有 37 富達基金 - 英鎊債券基金 (A 類股份 - 英鎊 ) 英鎊元% 有 107 有 112 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 公司債基金 ( 本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券 ) 天達環球策略收益基金 C 收益 -2 股份 ( 基金之配息來源可能為本金 ) 註美元元 % 元 % 美元高收益債券型有 52 瑞銀 ( 盧森堡 ) 美元高收益債券基金 ( 美元 )( 本基金主要投資於非投資等級之高風險債券 ) 美元元 % 有 65 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 新興國家固定收益基金 ( 本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 ) 美元元 % 有 53 瑞銀 ( 盧森堡 ) 歐元高收益債券基金 ( 歐元 ) ( 本基金主要投資於非投資等級之高風險債券 ) 歐元元 % 有 9 富達基金 - 美元現金基金 (A 類股份 - 美元 ) 美元元 % 有 59 瑞銀 ( 盧森堡 ) 美元基金美元元% 有 57 瑞銀 ( 盧森堡 ) 歐元基金歐元元% 貨幣型有 18 富達基金 - 歐元現金基金 (A 類股份 - 歐元 ) 歐元元% 有 56 瑞銀 ( 盧森堡 ) 加幣基金加幣元% 有 58 瑞銀 ( 盧森堡 ) 英鎊基金英鎊元% 有 55 瑞銀 ( 盧森堡 ) 澳幣基金澳幣元% * 是否選擇以保單借款方式繳納每月扣除額? 是否. 若選擇是者, 請註明扣除順序投資標的或每月扣除額順序未約定時, 則依條款之約定辦理註 1: 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付任何涉及由本金支出的部份, 可能導致原始投資金額減損註 2: 基金進行配息前未先扣除行政管理相關費用註 3: 配息組成項目查詢管道, 請至各基金公司網站或至境外基金資訊觀測站網址 ( 查詢 5( 共 6 頁 )

6 遠雄人壽金吉利變額萬能壽險重要事項告知書如果您對於下列規定與契約內容已完全瞭解, 請於下方空格處打勾, 並請親自於下方空白處簽名本人已完全了解雙方之權利與義務本險連結之標的依本險說明書所保證之最低收益, 但投資標的價值可能因投資標的價值的變動而導致保單價值之變動, 故遠雄人壽保險事業股份有限公司 ( 以下簡稱本公司 ) 除善盡善良管理人之注意義務外, 不負投資盈虧之責, 要保人在投保前應審慎評估本險部分投資標的之價格將受匯率之影響, 要保人需自行承擔該部分之風險, 匯率計算方式請參閱條款樣張第三條本商品所連結之一切投資標的, 其發行或管理機構以往之績效表現不保證未來之投資收益, 除保險契約另有約定外, 本公司不負投資盈虧之責投資標的如有收益分配時, 本公司將依比例分配給要保人, 且該分配以再投入投資標的為原則 ( 請參閱條款樣張第十一條 ) 身故 ( 或喪葬費用 ) 完全殘廢祝壽保險金額與返還保單帳戶價值之計算方式 ( 請參閱條款樣張第二十三條第二十五條及二十七條 ) 要保人須於第一保單年度內繳足第一保單年度目標保險費, 若要保人未依約定繳付第一保單年度每期目標保險費時, 本公司將從保單價值總額中提領部份金額繳付該筆應繳目標保險費附加於本契約之附加契約, 應於附約保險費應繳日之後的第五個資產評估日前繳付, 要保人於此一期間內繳付之保險費應優先支付該期附加契約之保險費附約保險費如未依約定期限內繳納時, 本公司將於附約保險費應繳日之後的第五個資產評估日自投資標的中扣除未繳納部分之附約保險費 ; 但於第一期保險費餘額投入日前未繳納部分之附約保險費則直接自第一期保險費餘額中扣除 ( 請參閱條款樣張第十二條及第十五條 ) 本險為不分紅保單, 不參加紅利分配, 並無紅利給付項目稅法相關規定之改變可能會影響本險之投資報酬及給付金額本商品僅保險部分適用保險法第一四三條之三第一項第三款人身保險安定基金之規定本人已完全了解應繳之費用 ( 請參閱條款樣張之附表三 ) 契約附加費用 : * 目標保險費部分 : 保單年度佔目標保險費之比例第一年 60 % 第二年 30 % 第三年 20 % 第四年 20 % 第五年 20 % 第六年以上 0 % * 超額保險費部分 : 為超額保險費的 3 % 本人已完全了解各種之時間點行政管理費 : 每月為新台幣 100 元危險保險費 : 根據訂立本契約時被保險人之性別體況及扣款當時之到達年齡與危險保額計算, 每月收取之解約費用 : 無提領費用 : 每一保單年度內四次免費, 超過四次起每次收取新台幣 1000 元轉換費用 : 每一保單年度內四次免費, 超過四次起每次收取轉換費用新台幣 500 元申購手續費用 : 參照投資標的申購手續費用計算有單位淨值投資標的之管理費保管費及其他投資運用必要之成本將直接於投資標的資產中扣除, 並反映於投資標的單位價格上, 本公司不再另外收費保險費投入投資標的時間 : * 第一期保險費餘額 : 以第一期保險費餘額投入日 ( 請參閱條款樣張第二條 ) * 第二期以後保險費 : 以本公司實際入帳日之後的第一個資產評估日投入投資標的, 但若於第一期保險費餘額投入日前, 則同第一期保險費餘額同時投入投資標的 ( 請參閱條款樣張第六條 ) 投資標的轉換 : 以本公司收到申請書之後的第一個資產評估日從轉出之投資標的扣除轉出數量, 並將該轉出之金額扣除轉換費用後, 以本公司收到申請書之後的第二個資產評估日投入欲轉入之投資標的 ( 請參閱條款樣張第十條 ) 以下皆於本公司收到規定之必要文件或通知後之第一個資產評估日計算 : * 契約終止或部分提領時, 保單價值總額之計算 ( 請參閱條款樣張第十七條及第十九條 ) * 身故 ( 或喪葬費用 ) 保險金的給付與保單價值總額之返還及完全殘廢保險金的保單價值總額之計算 ( 請參閱條款樣張第二十三條及第二十五條 ) 其他資產評估日之時間點如下 : * 未盡告知義務而解除契約 : 保單價值總額依契約解除日之後第一個資產評估日計算 ( 請參閱條款樣張第七條 ) * 行政管理費危險保險費 : 於該費用收取日之後的第一個資產評估日自投資標的中扣除 ; 但若於第一期保險費餘額投入日前, 則直接自第一期保險費餘額中扣除 ( 請參閱條款樣張第十三條及第十四條 ) * 要保人未繳付之附約保險費 : 於附約保險費應繳日之後的第五個資產評估日自投資標的中扣除 ; 但若於第一期保險費餘額投入日前, 則直接自第一期保險費餘額中扣除 ( 請參閱條款樣張第十五條 ) 本人已完全了解保單價值之計算本契約所稱保單價值總額係指本契約擁有投資標的之投資標的價值總和 ; 但於第一期保險費餘額投入日前, 係指第一期保險費餘額 ( 請參閱條款樣張第二條第十四項 ) 本契約所稱投資標的單位淨值係指以該投資標的於資產評估日時之淨資產價值, 除以已發行在外投資標的單位總數計算所得之值 ( 請參閱條款樣張第二條第十二項第一款 ) 本契約所稱投資標的價值係依下列方式計算 : * 有單位淨值之投資標的 : 指該投資標的單位淨值乘以契約所有該投資標的之單位計算而得 * 無單位淨值之投資標的 : 結構型債券其投資標的價值為前一日之投資標的價值乘以該投資標的所屬公司所公佈之當日價格相對比率後, 扣除當日減少之金額而得 ( 請參閱條款樣張第二條第十三項 ) 本人已完全了解身故保險金或喪葬費用保險金對保單價值總額之比率身故保險金或喪葬費用保險金對保單價值總額之比率, 應於要保人投保及每次繳交保險費時符合下列規定 : * 被保險人滿十五足歲且到達年齡在四十歲以下者, 其比率不得低於百分之一百三十 * 被保險人之到達年齡在四十一歲以上七十歲以下者, 其比率不得低於百分之一百十五 * 被保險人之到達年齡在七十一歲以上者, 其比率不得低於百分之一百零一前項比率, 於要保人投保及每次繳交保險費時重新計算各契約應符合之最低比率, 並依下列繳費別判定 : * 定期定額繳費保件 : 於保險人列印保險費繳費通知單時重新計算, 其含當次繳費後之比率, 如不符合最低比率時, 則不收取該期之保險費 * 彈性繳費保件 : 於要保人每次繳交保險費時重新計算, 其含當次繳費後之比率, 如不符合最低比率時, 則不收取該次之保險費其他投保應注意事項保險單借款 :( 一 ) 要保人得向本公司申請保險單借款, 其可借金額上限為借款當日保單價值準備金之 40% ( 二 ) 借款之利息依本公司公告之利率計算當未償還之借款本息, 超過本契約保單價值總額之 80%, 本公司應書面通知要保人, 如未償還之借款本息, 超過本契約保單價值總額 90% 時, 本公司另以書面通知要保人, 要保人應於此通知到達翌日起算二日內償還借款本息, 若未償還之借款本息超過保單價值總額時, 本公司將立即扣抵要保人了解並同意本公司為協助防制洗錢交易短線交易及公開說明書或相關法規所規定之投資交易應遵循事項, 得應主管機關或投資標的發行公司之要求, 提供為確認要保人身分及遵守上述要求所需之資料要保人如有終止原契約轉而投保本公司新契約之情形, 可提供原保險契約資料, 由本公司製作新舊契約重要事項比較表供參如被保險人投保時之保險年齡大於或等於 70 或本商品連結有結構型商品且被保險人於該結構型商品期滿時之保險年齡大於或等於 70 時, 要保人及被保險人已瞭解並願意承擔投資風險要保人本人已瞭解本保險商品之重要事項及本人已同意投保要保人 : 親簽法定代理人 : 親簽 ( 要保人 / 被保險人未滿二十足歲時, 需其法定代理人親簽確認 ) 被保險人 : 親簽 ( 與要保人 / 被保險人關係 : ) 未滿七足歲者, 由法定代理人代為簽名七足歲 ( 含 ) 以上未滿二十足歲者, 由本人及法定代理人簽名申請日期 : 中華民國年月日業務員親簽 : 6( 共 6 頁 )

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8 FATCA 業務員報告書專案代號 : 招攬經過財務狀況其他有利於核保之資訊辨識業務同仁說明事項一保單投保目的及需求 : 保障退休規劃子女教育儲蓄其他 (* 不得僅以理財節稅作為招攬之主要訴求 ) 二業務員與被保險人之關係 : 血親或親戚 ( 關係 ) 朋友 ( 認識年 ) 在行銷前互不認識其他三要保人 ( 被保險人 ) 是否為主動要求投保? 否是, 其來源為網路 0800 轉介紹其他一要保人被保險人家庭財務狀況說明 : 身分年收入其他收入資產負債說明 :1. 年收入 : 薪資及紅利獎金 ; 其他收入 : 利息房租投資等 2. 若要保人 / 被保險人已婚者, 請於家庭年收入欄位填寫夫妻雙方工作要保人萬元萬元萬元萬元被保險人萬萬元萬元萬元家庭萬元萬元萬元萬元二若年繳保費 ( 含同業 ) 總計超過家庭年收入 30% 者, 請說明規劃原因 : 及保費來源 : 工作收入投資收入退休金財產繼承其他三未滿二十足歲之被保險人, 務必填寫下表說明 : 登錄證號碼 ( 執業證號 ) 註: 執業之保險經紀人或保險代理人為業務招攬時, 請於業務員欄簽名核保通送件編號 : 年收入總和 ( 請敘明配偶之工作內容 : ) 3. 若要保人 / 被保險人為未成年人 / 學生者, 請於家庭年收入欄位填寫其父母或法定代理人工作年收入總和 ( 請敘明父母或法定代理人工作內容 : ) 身分是否已投保 ( 含同業 ) 壽險保額傷害險保額說明 :1. 父親母親或法定代理人已投保 ( 含同業 ) 者父親否是萬元萬元, 請告知其壽險傷害險保額 2. 若法定代理人非母者, 請務必填寫左欄法母親否是萬元萬元定代理人之投保說明法定代理人否是萬元萬元四家中主要經濟來源者 : 要保人被保險人法定代理人配偶其他 : ( 可複選 ) 五投資狀況 ( 連結結構型商品之保單, 請務必填寫 ) 要保人或被保險人是否有投資股票基金債劵期貨選擇權連結結構型投資商品或其他衍生性金融商品等任一經驗 : 否是, 其期間已達三個月內三個月以上一被保險人是否有任何既往病史或四肢五官有缺損機能障礙情形? 否是, 說明二被保險人為男性 ( 含要保人豁免及家屬附約被保險人 ) 者, 是否服過兵役? 19 歲以下未達服役年齡者免填此問項是否, 說明三要保人及被保險人是否投保其他商業保險 :( 倘與壽險公會通報有差異時, 本公司將以公會通報為主 ) 要保人否 ; 是, 保險公司名稱 : 險種 / 保額 : / 元被保險人否 ; 是, 保險公司名稱 : 險種 / 保額 : / 元四被保險人其他事項 : (1) 身故受益人是否指定配偶子女等直系親屬或法定繼承人? 是否, 指定原因為 ( 並請填身故受益人指定確認書 ) (2) 被保險人之職業嗜好活動中是否有以下危險性質之項目? 否是, 說明 : 潛水滑水滑雪滑翔機跳傘角力摔跤柔道空手道跆拳道馬術拳擊特技表演投保符合 FATCA 法案之商品者, 請加填本問項 : 一業務人員是否知悉要保人為美國人士? 是否二檢視文件類型 : 承保申請書 / 要保書身份證駕照健保卡護照授權書 W8-BEN 其他 : ( 含留存在業務員手邊之所有資料 ) 三搜尋要保人是否具以下七項美國指標之結果 : 不具美國指標具美國指標之第 ( 美國指標 :1 美國公民或居留權 2 美國出生地 3 美國居住及郵寄地址 4 美國電話 5 常行指示匯款到美國帳戶 6 受託人具有美國地址 7 只留有轉信或代收郵寄地址 ) 本件報備方式 : 電話 : ( 受理時間為 8:30~21:00 專人服務 ) 一招攬時若有其他異常狀況之發現, 請補述說明 : 二本人收訖要保人以下列繳費方式預繳首期保險費, 費用合計元整繳費方式請於下列方框處擇一勾選 (V) 依(103) 財知字第 40 號函, 自 103/5/12 起經紀人 / 代理人公司未授權開立送金單作業, 故不受理繳費方式為現金 ( 由業務員代為匯款 ) 及支票先送審件 ( 尚未繳費 ) 支票信用卡 ( 請檢附信用卡授權書 ) 銀行匯款單郵撥單自動轉帳 ( 請檢附授權書 ) 現金 5 萬 ( 含 ) 以下 ( 由業務員代為匯款 ) 三如有電訪需求時, 請問要保人之合適電訪時間為 :( 請填早上 9:00~ 下午 5:30 時段 ) 早上 : 點 ~ 點, 下午 : 點 ~ 點四業務員聲明事項 : 1. 本人已確實告知要保人本保險為不分紅保險單, 不參加紅利分配, 並無紅利給付項目 2. 本人已核對要保人被保險人法定代理人之個人身分證明文件, 並確認其身分職業及地址與要保書填寫內容正確無誤 3. 本人已充分瞭解要保人及被保險人以下事項, 符合保險業招攬及核保理賠辦法第六條相關規範 * 要保人及被保險人之基本資料 ( 至少應包含姓名性別出生年月日身分證字號及聯絡方式 ; 若為法人者, 為法人之名稱代表人地址聯絡電話 ) * 要保人及被保險人符合投保之條件 * 要保人及被保險人之投保目的及需求 * 要保人對投保險種保險金額及保險費支出與其實際需求具相當性 * 要保人已確實瞭解其所繳交保險費係用以購買保險商品 4. 本人已確認要保人被保險人及受益人之身分與關係, 且受益人之指定確實已經被保險人同意 5. 本人於招攬時, 確實親視要保人被保險人法定代理人個別親簽要保書及各項書面文件 6. 本要保書及健康告知之各項詢問事項, 確經本人親自向要保人被保險人詳實說明亦充分瞭解評估客戶之保險需求及確認保單適合度保險費保險金額與保障需求間之適合性本人已盡誠實填寫業務員報告書之義務, 就以上事項如有虛偽隱匿情事致遠雄人壽遭受損害時, 本人願負賠償責任, 特此聲明業務員親簽行動電話 : 單位 / 代號登錄證號碼 ( 執業證號 ) 業務員親簽行動電話 : 單位 / 代號項語音 : ( 受理時間為下班後 ) 傳真 : 總公司 :(02) 台中分公司 :(04) 高雄分公司 :(07) 網路報備時間 : 年月日時分業務員未依報備相關規定報備報備不全或未為報備, 以致無法確定保險契約效力時, 應由業務員自行負擔保險責任, 若因而發生理賠糾紛時, 依業務品質管制辦法議處直屬主管簽章或保經 / 保代簽署人章業務助理受理章通用版

9 客戶投保權益確認書親愛的要保人您好, 感謝您投保本公司保險商品, 為鑑別客戶保險商品適合度及維護您的投保權益, 請您就以下事項進行確認 : 客戶投保權益詢問事項一共同問項 : 是否 1. 業務同仁於銷售時, 是否出示合格登錄證? 並向您解說本保單所繳交之保險費係用以購買保險商品, 且保險費支出是在您可負擔的經濟範圍內 ( 含本次及未來分期需繳交的保險費 )? 2. 業務同仁向您解說本保單內容 ( 含保險種類保險金額給付項目除外責任及保險費支出等 ), 您是否已充分瞭解保單內容且與您的投保目的與實際需求相當? 3. 業務同仁是否有核對您與被保險人法定代理人之個人身分證明文件, 並確認其身分關係及地址與要保書填寫內容正確無誤? 4. 本次投保填寫之要保書及各項書面文件, 確實係由您與被保險人法定代理人 ( 未成年者須有法定代理人親簽確認 ) 分別親簽同意投保, 且受益人之指定確實已經被保險人同意二配合外國帳戶稅收遵從法 (FATCA) 之法案, 故投保符合 (FATCA) 法案之商品者, 請加填本問項 : 1. 請問您是否具美國公民或稅務居民身分? ( 若是, 則請提供 W-9 表格及有效的申報同意書 ) ( 若要保人為法人時, 請加填 FATCA 實體身分辨識問卷 ) 註 1. 美國公民或稅務居民係指具有美國國籍者 ( 持有美國護照 ) 持有綠卡者, 或當年度入境美國並停留超過 183 天, 或者當年度入境並在美國待超過 31 天, 同時滿足所謂的前 3 年審核期的計算超過 183 天 2. 若爾後有任何 FATCA 法案之身分別變更情事時, 請於變更後 30 日內通知遠雄人壽三投保以外幣收付之保險商品時, 請加填本問項 :( 倘未購買此商品仍勾選時, 其勾選不生效力 ) 1. 您已確實瞭解購買本外幣商品須自行承受匯率風險, 且自身可承受本外幣商品之匯率風險四投保投資型保險商品時, 請加填本問項 :( 倘未購買此商品仍勾選時, 其勾選不生效力 ) 1. 您已瞭解自身投資屬性及風險承受能力, 且充分瞭解投資損益及匯率風險係由您自行承擔 2. 您已確實瞭解購買本投資型保險之商品內容及各項費用與收取方式 ( 如保費費用保險成本贖回費用等 ), 且本商品符合您自身財力狀況及實際需求五投保利率變動型保險商品萬能保險商品時, 請加填本問項 :( 倘未購買此商品仍勾選時, 其勾選不生效力 ) 1. 您已確實瞭解購買本利率變動型萬能保險商品之宣告利率會隨保險公司定期宣告而改變, 本公司不負最低宣告利率保證的責任上述各詢問事項內容, 本人 ( 即要保人 ) 均已充分瞭解並親自確認無誤要保人親簽 : 法定代理人親簽 : ( 要保人 / 被保險人未滿二十足歲時, 需其法定代理人親簽確認 ) 被保險人親簽 : ( 與要保人 / 被保險人關係 : ) 未滿七足歲者, 由法定代理人代為簽名七足歲 ( 含 ) 以上未滿二十足歲者, 由本人及法定代理人簽名日期 : 民國年月日版履行個人資料保護法告知義務內容以下為個資保護法告知內容, 供參閱遠雄人壽保險事業股份有限公司 ( 下稱本公司 ) 依據個人資料保護法 ( 以下稱個資法 ) 第八條第一項及第九條第一項規定, 向台端告知下列事項, 請台端詳閱 : 一蒐集之目的 : ( 一 ) 一人身保險二二外匯業務三六存款與匯款四行銷, 如本公司相關保險產品之介紹與說明五六法院審判業務五九金融服務業依法令規定及金融監理需要, 所為之蒐集處理及利用六金融爭議處理六一金融監督管理與檢查六三非公務機關依法定義務所進行個人資料之蒐集處理及利用六六保險監理六七信用卡現金卡轉帳卡或電子票證業務六九契約類似契約或其他法律關係事務八五旅外國人急難救助九消費者客戶管理與服務九一消費者保護九五財稅行政一一二票據交換業務一三六資 ( 通 ) 訊與資料庫管理一三七資通安全與管理一三五資 ( 通 ) 訊服務一五一審計監察調查及其他監察業務一五七調查統計與研究分析一七六其他自然人基於正當性目的所進行個人資料之蒐集處理及利用一七七其他金融管理業務一八一其他經營合於營業登記目或組織章程所定之業務及一八二其他諮詢與顧問服務等合理關連之特定目的 ( 二 ) 其他法令許可之事由或目的二蒐集之個人資料類別 : 以台端與本公司往來之業務及契約書授權書及申請書等所列必要個人資料類別為限, 如 C 一辨識個人者 C 二辨識財務 C 三政府資料中之辨識者 C 一一個人描述 C 一一一健康紀錄等 ( 註 ) 三個人資料之來源 ( 一 ) 要保人 ( 二 ) 當事人之法定代理人輔助人 ( 三 ) 各醫療院所 ( 四 ) 與第三人共同行銷交互運用客戶資料合作推廣等關係或於本公司各項業務內所委託往來之第三人四個人資料利用之期間對象地區方式 : ( 一 ) 期間 : 因執行業務所必須及依法令規定應為保存之期間 ( 二 ) 對象 : 本公司本公司國內外分支機構中華民國人壽保險商業同業公會財團法人保險事業發展中心財團法人保險安定基金財團法人保險犯罪防制中心財團法人金融消費評議中心財團法人金融聯合徵信中心財團法人聯合信用卡中心台灣票據交換所財金資訊公司通匯行業務委外機構未受中央目的事業主管機關限制之國際傳輸個人資料之接收者本公司合作推廣或共同行銷之公司與本公司有再保業務往來之再保險公司依法有調查權機關或金融監理單位但基於法令規定或為履行契約之緣故, 則不在此限 ( 三 ) 地區 : 上述對象所在之地區 ( 四 ) 方式 : 合於法令規定之利用方式五依據個資法第三條規定, 台端就本公司保有台端之個人資料得行使之權利及方式 : ( 一 ) 得向本公司行使之權利 : 1. 向本公司查詢請求閱覽或請求製給複製本 2. 向本公司請求補充或更正 3. 向本公司請求停止蒐集處理或利用及請求刪除 ( 二 ) 行使權利之方式 : 台端得至本公司各服務中心或透過免費客戶服務專線 ( ) 行使權利六台端不提供個人資料所致權益之影響 : 台端若未能提供相關個人資料時, 本公司將可能延後或無法進行必要之審核及處理作業, 因此可能婉謝承保遲延或無法提供台端相關服務或給付註 : 蒐集之特定目的及個人資料類別的代號及項目係參照法務部公告之個人資料保護法之特定目的及個人資料之類別 ( 生效 ), 代號及項目名稱變更者, 隨同變更版 - 1 / 1 -

10 一投保時, 業務員會主動出示登錄證, 並告知其授權範圍 ; 如未主動出示或告知, 應要求其出示並詳細告知說明 : 保險業務員管理規則第六條規定 : 業務員於招攬保險時, 應出示登錄證, 並告知授權範圍如業務員未主動出示或告知, 要保人應向其提出要求以確保本身之權益二告知義務 : 要保人及被保險人應誠實告知, 否則保險公司得解除契約 ; 保險事故發生後亦同說明 :( 一 ) 保險法第六十四條規定 : 訂立契約時, 要保人對於保險人之書面詢問, 應據實說明又要保人故意隱匿, 或因過失遺漏, 或為不實之說明, 足以變更或減少保險人對於危險之估計者, 保險人得解除契約 ; 其危險發生後亦同但要保人證明危險之發生未基於其說明或未說明之事實時, 不在此限前項解除契約權, 自保險人知有解除之原因後, 經過一個月不行使而消滅 ; 或契約訂立後經二年, 即有可以解除之原因, 亦不得解除契約 ( 二 ) 因保險契約是最大誠信契約, 所以要保人及被保險人在要保時應將要保書及體檢表內各項, 以及保險公司指定醫師檢查健康狀況時之詢問事項, 都需要實實在在詳詳細細的說明或填寫清楚, 不能有過失遺漏故意隱瞞或告知不實情事 ( 例如 : 被保險人過去五年內是否曾因受傷或生病住院治療七日以上? 應據實告知 ) 否則, 保險公司在契約訂定後二年內可以解除契約 ( 不過, 保險公司須在知有解除原因後一個月內行使 ); 即使事故發生後亦不負賠償責任, 除非要保人 ( 或被保險人 ) 能證明保險事故發生原因與未告知事項無關且因未盡告知義務解除契約時, 其已繳的保險費不須退還, 這一點要保人或被保險人請特別注意以免遭受損失三要保人繳費累積達有保單價值準備金而終止契約時, 保險公司於接到通知後, 一個月內償付解約金說明 :( 一 ) 解約金是要保人按時繳付保險費, 在保險期間內終止契約, 保險公司結算已繳付保險費扣除契約應分攤保險給付成本及各項費用後, 經主管機關核定, 應返還要保人的金額 ( 二 ) 關於歷年的解約金標準, 保險單上面都有記載, 可以作為參考 ( 三 ) 保險契約的終止, 自保險公司收到要保人書面通知開始生效四除外責任 : 說明 :( 一 ) 保險公司依照保險法規定, 有下列原因, 可以不負賠償責任 1. 要保人或受益人故意致被保險人於死者 ( 參考保險法第一二一條 ) 2. 被保險人訂約或復效之日起二年內故意自殺, 或因犯罪處死或拒捕或越獄致死者 ( 參考保險法第一 0 九條 ) ( 二 ) 此外在人壽保險單條款通常都有詳細訂明各種除外責任之範圍, 可以參閱五保險責任始期及續期保險費過期而未繳付, 保險契約會自動停止效力說明 :( 一 ) 保險公司的保險責任, 是自保險公司同意承保且要保人交付第一期保險費時開始, 保險公司並應發給保險單作為承保的憑證若在保險公司簽發保險單前已先行交付相當於第一期的保險費而發生應予給付的保險事故時, 保險公司仍負保險責任 ( 二 ) 第二期以後的分期保險費, 年繳或半年繳者自催告到達翌日起月繳或季繳者自保險單所載交付日期之翌日起有三十天的寬限期間, 如果超過寬限期間仍不繳付保險費, 保險契約即自動停止效力 ( 三 ) 要保人得於要保書或繳費寬限期間終了前以書面聲明, 當其繳付保險費累積達有保單價值準備金時, 如果續期保險費超過寬限期間仍未繳付, 保險公司可將保險契約當時的保單價值準備金扣除保險單借款本息之餘額後, 自動墊繳應繳保險費及利息使契約繼續有效, 直到保單價值準備金之餘額不足墊繳一日的保險費時, 保險契約的效力自寬限期終了翌日起停止上述保險費的自動墊繳, 要保人亦得於次一墊繳日前以書面通知保險公司停止自動墊繳人壽保險投保人須知 ( 四 ) 停效的保險契約, 自停效日起二年內, 要保人可以申請復效復效申請須經保險公司同意, 且要保人清償欠繳的保險費扣除停效期間的危險保險費之餘額後, 保險契約自翌日起恢復效力 ( 五 ) 要保人未申請復效, 於停效期間屆滿時, 保險契約之效力即行終止, 若保險契約已累積達有保單價值準備金, 而要保人未申請墊繳保險費或變更契約內容, 保險公司應主動退還剩餘之保單價值準備金六保險費繳付累積達有保單價值準備金時, 方可以申請保險單借款說明 :( 一 ) 繳付保險費達有保單價值準備金時 ( 參考保險契約歷年解約金的開始年度 ), 要保人可以在保單價值準備金範圍內, 向保險公司申請保險單借款 ( 二 ) 不是投保後馬上就可申請借款, 也不是可以借得已繳的全額保險費七投保時, 要保書應親自填寫及簽章, 如本人不能書寫, 得授權由家屬為之, 但應註明其經過 ; 業務員及保險公司會主動提供保險單條款, 並於要保人交付保險費後, 出具正式收據為知道您投保的內容, 及維護你的權益, 如業務員及保險公司未主動提供時, 請務必要求其提供八契約撤銷權 : 要保人於保險單送達的翌日起算十日內, 得以書面檢同保險單親自或掛號郵寄保險公司撤銷保險契約前述撤銷之效力自要保人親自送達時起或郵寄郵戳當日零時起生效, 保險契約自始無效, 保險公司並應無息退還要保人所繳保險費 ; 契約撤銷生效後所發生的保險事故, 保險公司不負保險責任但契約撤銷生效前, 若發生保險事故者, 視為未撤銷, 保險公司仍應負保險責任九被保險人為未滿十五足歲之未成年人, 或精神障礙或其他心智缺陷, 致不能辨識其行為或欠缺依其辨識而行為之能力者, 其身故保險金給付之限制說明 :( 一 ) 訂立本契約時, 以未滿十五足歲之未成年人為被保險人, 其身故保險金之給付於被保險人滿十五足歲之日起發生效力 ; 被保險人滿十五足歲前死亡者, 本公司得加計利息退還所繳保險費或返還投資型保險之保單帳戶價值 ( 二 ) 訂立本契約時, 以精神障礙或其他心智缺陷, 致不能辨識其行為或欠缺依其辨識而行為之能力者為被保險人, 其喪葬費用保險金額總和 ( 不限本公司 ), 不得超過訂立本契約時遺產及贈與稅法第十七條有關遺產稅喪葬費用扣除額之半數, 其超過部分本公司不負給付責任, 本公司並應無息退還該超過部分之已繳保險費 ( 三 ) 前開內容在保單條款都有詳細規定, 可以參閱十本保險商品受保險安定基金之保障說明 : 保險安定基金之保障適用於依我國法律設立許可之本 ( 外 ) 國人壽保險業在我國境內銷售之有效保險契約, 但不包括下列契約 : ( 一 ) 未經我國法令許可之保險業在國內所銷售之保險契約 ( 二 ) 國內壽險業之國外 ( 總 ) 分支機構在國外銷售之保險契約 ( 三 ) 保險商品之專設帳簿部分 ( 四 ) 依據勞工退休金條例年金保險實施辦法規定銷售之勞退企業年金保險契約及勞退個人年金保險契約十一因投保契約所生紛爭之處理方式及申訴之管道 : 說明 : 要保人被保險人或受益人因保險契約發生爭議時, 可依金融消費者保護法規定先向保險業提出申訴, 保險業應於收受申訴之日起三十日內為適當之處理, 並將處理結果回覆申訴人 ; 申訴人不接受處理結果者或保險業逾上述期限不為處理者, 申訴人得於收受處理結果或期限屆滿之日起六十日內, 向爭議處理機構申請評議 1( 共 2 頁 ) 月印刷

11 要保書填寫說明一業務員登錄證? 業務員登錄證係業務員所屬之保險公司依財政部公佈之保險業務員管理規則核發, 為具有招攬保險之資格證件, 業務員招攬保險時, 應出示登錄證, 並詳細告知授權範圍二什麼是要保書? 要保書是指要保人向保險公司申請投保時所填寫的書面文件主要內容包括 : 要保人與被保險人之姓名出生年月日職業地址電話身分證字號 ; 受益人姓名 ; 要保事項 ; 要保人被保險人告知及聲明事項要保人與被保險人簽章等三誰來填寫要保書? 要保書應由要保人及被保險人本人就有關內容親自填寫並簽章, 未經契約當事人同意或授權, 保險經紀人代理人及業務員均不得代填寫或簽章若要保人或被保險人為未成年人, 需經其法定代理人的同意, 並於要保書上簽章四什麼是要保人? 要保人是指對保險標的具有保險利益, 向保險人申請訂立保險契約, 並負有交付保險費義務之人, 其權利及義務為 : ( 一 ) 權利 :1. 指定各類保險金之受益人 2. 申請契約變更 3. 申請保單貸款 4. 終止契約 ( 二 ) 義務 :1. 繳納保險費 2. 被保險人職業或職務變更及保險事故發生之通知 3. 告知義務五什麼是被保險人? 所謂被保險人, 指保險事故發生時, 遭受損害, 享有賠償請求權之人另依保險法第一百零七條規定, 以十五足歲以下之未成年人為被保險人, 其身故保險金之給付於被保險人滿十五足歲之日起發生效力 ; 被保險人滿十五足歲前死亡者, 本公司得加計利息退還所繳保險費或返還投資型保險之保單帳戶價值以精神障礙或其他心智缺陷, 致不能辨識其行為或欠缺依其辨識而行為之能力者為被保險人之喪葬費用保險金額總和 ( 不限本公司 ), 不得超過訂立本契約時遺產及贈與稅法第十七條有關遺產稅喪葬費用扣除額之半數六要保人與被保險人之間必須有什麼關係? 要保人對於被保險人須有保險利益, 才可以訂立保險契約, 而依保險法第十六條之規定, 要保人對於下列各人之生命或身體, 有保險利益 ( 一 ) 本人或其家屬 ( 二 ) 生活費或教育費所仰給之人 ( 三 ) 債務人 ( 四 ) 為本人管理財產或利益之人七什麼是受益人? ( 一 ) 所謂受益人係指被保險人或要保人約定享有賠償請求權之人 ( 二 ) 受益人通常除有請求保險金之權利外, 並可基於利害關係人之身分代繳保險費 ( 三 ) 受益人之義務則應於知悉保險事故發生後通知保險公司八受益人怎麼指定? 受益人由要保人指定, 人數無限制, 中途得以變更, 次數亦無限制九要保書上要填寫什麼地址? 有何重要性? 要保書上要填寫的地址係指要保書上指定保險公司收取續期保險費及相電話號碼為 :(0800) 關文件的寄送地址地址如有變更, 應立即通知保險公司, 如未通知或地址二十二要保書還有什麼附件? 填寫不正確, 以致保險公司無法收取保險費, 保單過了寬限期, 保險效力即除了要保書本身之外, 尚有人壽保險投保人須知要保書填寫說明及保險單終止條款樣張或影本等附件, 提供給要保人及被保險人於填寫要保書參考十要保書上的年齡如何計算? 二十三什麼時候需要法定代理人簽章? 被保險人的投保年齡, 以足歲計算, 但未滿一歲的零數超過六個月的加算一歲, 要保人在申請投保時, 應將被保險人的真實出生年月日, 在要保書填明十一什麼是主契約或主約? 要保人可向保險公司單獨購買之保險商品, 該商品通稱為主契約或主約十二什麼是附加契約或附約? 附加契約係指附加在主契約, 用以保障特定事故的保險商品, 一般稱附約附約是不單獨販賣的十三保險費繳付的方式有幾種? 保險費之交付方式, 分一次交付及分期交付二種採用一次交付方式繳交總保費者為躉繳 ; 而採用分期交付方式者分年繳半年繳季繳月繳, 保戶可視個人之經濟狀況及需要作選擇, 事後仍可申請變更十四什麼是保單紅利? 領取的方式有哪些? ( 一 ) 保單紅利 : 保險公司依各項預定率向保戶收取的金額與實際支付金額的差額產生盈餘時, 將盈餘依保險種類保險經過期間保險金額等計算返還保戶, 謂之保單紅利 ( 二 ) 保單紅利領取方式 : 原則上有下列四種, 可自行選取 1. 現金給付 : 以現金支付保單紅利 2. 抵繳保費 : 以保單紅利扣抵保險費 3. 儲存生息 : 將保單紅利積存至契約終止為止, 或保戶有請求時支付依財政部核定之紅利分配利率 ( 加權平均 ) 以複利計息 4. 增加保險金額 : 將保單紅利移做增購保險契約, 以增加保險金額十五什麼是保險費自動墊繳? 依保單條款規定, 要保人若未依規定繳納保險費時, 保險公司在取得要保人同意後, 得以該保險單所有之現金價值墊繳應繳保險費的制度, 即為保險費自動墊繳制度十六什麼是告知事項? 告知事項主要為要保書中有關被保險人身體狀況等之詢問事項應據實說明, 如有故意隱匿或過失遺漏或為不實之說明, 足以變更或減少保險人對危險之估計者, 保險人得解除契約 ; 其危險發生後亦同十七要保書中對健康狀況的告知義務年期或期間 ( 過去兩年最近兩個月過去五年等期間 ) 如何認定? 以要保人填寫要保書所載之申請日期起回溯計算兩個月兩年五年稱之十八什麼是健康檢查有異常情形? ( 一 ) 健康檢查結果異於檢查標準的正常值或參考值者 ( 二 ) 醫師要求或建議作進一步追蹤檢查或治療者十九什麼是治療診療或用藥? ( 一 ) 治療 : 針對疾病傷害等異常現象直接加以手術用藥或物理治療心理治療等 ( 二 ) 診療 : 對於身體狀況有異常之問診檢查或治療 ( 三 ) 用藥 : 服用施打或外敷藥品二十住院七日以上怎麼認定? ( 一 ) 自辦理住院手續當日至辦理出院手續當日止 ( 二 ) 前述計算方式, 中間如遇有轉院等中斷住院之情形時, 需連續計算在內二十一對要保書中告知事項所列疾病名稱有疑問時, 該怎麼辦? ( 一 ) 詢問診斷醫師 ( 二 ) 請洽本公司免費服務電話詢問未滿二十足歲者訂立保險契約時, 須經其法定代理人簽章同意但已婚者, 不在此限附註 : 本填寫說明僅供填寫參考, 有關之權利義務, 仍請詳閱契約條款之約定 2( 共 2 頁 ) 月印刷

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jrc_tmp_ rpt 大中華基金美元 A (acc) 股所收取之通路報酬如下 : 本基金經理費收入為年率 1.60%, 台端持有本基金期間, 本公司收取不多於年率 0.25 % 計算 : 富蘭克林坦伯頓全球投資系列 - 大中華基金美元 A (acc) 股之申購手續費 3.00% 轉換手續費 0.00% 及經理費 1.60%, 本公司銷售之申購手續費分成不多於 2.40% 轉換手續費分成不多於 0.00% 經理費分成不多於