一、重要提示

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1 成都银行股份有限公司 BANK OF CHENGDU CO., LTD. 二 一五年年度报告

2 目 录 释义...1 第一节重要提示...2 第二节基本情况简介...3 第三节会计数据和业务数据摘要... 5 第四节股本变动及股东情况 第五节董事 监事 高级管理人员和员工情况...13 第六节公司治理结构...25 第七节股东大会情况...32 第八节董事会报告...33 第九节监事会报告...68 第十节重要事项...77 第十一节备查文件目录...79 第十二节财务报告...80 第十三节董事 高级管理人员关于 2015 年年度报告的确认意见...81 第十四节监事会关于 2015 年年度报告的审核意见...82 第十五节附件...83

3 释 义 在本年报中, 除非文义另有所指, 下列词语具有如下涵义 : 文中表述释义 银监会 / 中国银监会丰隆银行成都金控集团公司 章程 报告期元 中国银行业监督管理委员会注册于马来西亚的 HONG LEONG BANK BERHAD 成都金融控股集团有限公司 成都银行股份有限公司章程 2015 年人民币元 1

4 第一节 重要提示 本公司董事会 监事会及董事 监事 高级管理人员保证年度报告内容的真实 准确 完整, 不存在虚假记载 误导性陈述或重大遗漏, 并承担个别和连带的法律责任 本公司第五届董事会第三十二次会议于 2016 年 4 月 28 日审议通过了本年度报告 本公司年度财务报表已经安永华明会计师事务所 ( 特殊普通合伙 ) 审计, 并出具了标准无保留意见的审计报告 本公司董事长李捷 行长王晖 财务负责人兼财务部门负责人兰青保证年度报告中财务报告的真实 准确 完整 本报告分别以中 英文编制, 在对中英文文本的理解发生歧义时, 以中文文本为准 2

5 第二节 基本情况简介 2.1. 法定中文名称 : 成都银行股份有限公司 ( 简称 成都银行 ) 法定英文名称 : BANK OF CHENGDU CO.,LTD.( 简写 BANK OF CHENGDU ) 2.2. 法定代表人 : 李捷 2.3. 董事会秘书 : 罗铮联系地址 : 中国四川省成都市西御街 16 号联系电话 : 传真 : 电子邮箱 :ir@bocd.com.cn 2.4. 注册地址 : 中国四川省成都市西御街 16 号邮政编码 : 电话 : 传真 : 客户服务热线 : ; 国际互联网网址 : 信息披露方式 : 刊登在本公司互联网网站 : 年度报告备置地点 : 本公司董事会办公室 2.6. 其他有关资料首次注册登记日期 :1997 年 5 月 8 日 3

6 最近一次变更注册登记日期 :2015 年 10 月 8 日首次注册登记地点 : 成都市春熙路南段 32 号变更注册登记地点 : 成都市西御街 16 号统一社会信用代码 : A 审计机构名称 : 安永华明会计师事务所 ( 特殊普通合伙 ) 审计机构地址 : 北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 16 层 4

7 第三节会计数据和业务数据摘要 3.1. 报告期内主要财务数据 主要会计数据和财务指标 单位 : 千元 项目 2015 年 营业利润 3,318,711 利润总额 3,569,024 归属于母公司股东的净利润 2,816,190 归属于母公司股东的扣除非经常性损益后的净利润 2,631,879 投资收益 632,061 营业外收支净额 250,313 经营活动产生的现金流量净额 8,311,630 现金及现金等价物净增加额 14,335,692 注 : 本年度报告所载财务数据及指标按照中国会计准则编制, 除特别说明外, 为本公 司合并数据, 本报告所称本公司为成都银行股份有限公司, 以人民币列示, 下同 非经营性损益 单位 : 千元 项目 2015 年 资产处置净损益 165,312 久悬未取款收入 4,045 其他非经常性损益 80,956 合计 250,313 减 : 非经常性损益所得税影响数 66,002 总计 184, 截止报告期末前三年的主要会计数据和财务指标 项目 2015 年 2014 年 2013 年 单位 : 千元 5

8 营业收入 8,958,755 9,131,291 7,068,263 营业利润 3,318,711 4,542,820 3,817,181 利润总额 3,569,024 4,575,856 3,845,568 归属于母公司股东的净利润 2,816,190 3,548,142 2,975,066 归属于母公司股东的扣除非经常性损益后的净利润 2,631,879 3,526,129 2,954,232 总资产 321,445, ,229, ,252,795 总股本 3,251,026 3,251,026 3,251,026 归属于母公司的净资产 20,211,078 18,136,280 15,150,553 基本每股收益 ( 元 ) 稀释每股收益 ( 元 ) 扣除非经常性损益后的基本每股收益 ( 元 ) 全面摊薄净资产收益率 13.93% 19.56% 19.64% 加权平均净资产收益率 14.69% 21.32% 21.20% 扣除非经常性损益后的全面摊薄净资产收益率 13.02% 19.44% 19.50% 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率 13.73% 21.19% 21.05% 经营活动产生的现金流量净额 8,311,630 25,172,286 2,364,259 每股经营活动产生的现金流量 净额 ( 元 ) 截止报告期末前三年主要业务信息及数据 单位 : 千元 项 目 2015 年 2014 年 2013 年 总负债 301,166, ,030, ,043,435 存款总额 240,646, ,554, ,021,523 其中 : 活期公司存款 93,449,774 82,284,872 76,473,806 活期个人存款 29,137,995 25,592,288 22,850,033 定期公司存款 55,542,779 49,571,674 43,262,224 定期个人存款 48,615,561 42,705,629 34,004,129 汇出汇款 应解汇款 151, , ,980 保证金存款 13,674,714 18,983,746 17,764,491 财政性存款 74, , ,860 拆入资金 1,971,122 5,111,929 1,630,485 6

9 贷款总额 134,407, ,889, ,817,693 其中 : 个人贷款 32,701,988 31,405,019 27,365,583 公司贷款和 垫款 101,705,759 93,484,560 83,452,110 注 : 公司贷款和垫款包括 : 公司贷款 进出口押汇 垫款 贴现 3.4. 截止报告期末前三年补充财务指标项目 2015 年 2014 年 2013 年 资本充足率 15.95% 12.69% 13.07% 一级资本充足率 11.13% 10.45% 10.45% 核心一级资本充足率 11.13% 10.44% 10.45% 资产利润率 0.91% 1.27% 1.19% 利息回收率 96.81% 99.06% 99.64% 成本收入比 27.75% 28.76% 30.46% 拨备覆盖率 % % % 不良贷款比率 2.35% 1.19% 0.72% 存贷比 55.87% 56.96% 56.98% 拆入资金比例 0.82% 2.33% 0.84% 拆出资金比例 1.91% 0.28% 0.25% 杠杆率 5.94% 5.53% 5.18% 注 : 本公司按照银监会 商业银行资本管理办法 ( 试行 ) 及其他相关规定的要求 计算资本充足率 一级资本充足率及核心一级资本充足率 单位 : 千元 项目 2015 年 2014 年 2013 年 合格优质流动性资产 29,447,414 29,519,956 35,170,195 未来 30 天现金净流出量 8,940,169 25,981,124 20,945,014 流动性覆盖率 % % % 注 : 本公司按照银监会 商业银行流动性覆盖率信息披露办法 要求, 在报告中披露流动性覆盖率及合格优质流动性资产 未来 30 天现金净流出量的期末数值 项目 2015 年 2014 年 2013 年流动性比例 56.96% 45.83% 40.85% 7

10 单一最大客户贷款比例 5.28% 6.91% 6.80% 最大十家客户贷款比例 29.23% 35.24% 38.35% 正常类贷款迁徙率 6.72% 4.79% 1.17% 关注类贷款迁徙率 58.69% 11.59% 12.06% 次级类贷款迁徙率 33.24% 21.42% 81.76% 可疑类贷款迁徙率 25.89% 18.51% 23.86% 注 : 以上数据均为本行口径, 根据中国银监会监管口径计算 3.5. 报告期内股东权益变动情况 单位 : 千元 期初余额本期增加本期减少期末余额 归属于母公司股东权益少数股东股本资本公积其他综合收一般风险未分配利盈余公积益准备润权益 股东权益合计 3,251,026 4,023,832 28,176 1,322,305 3,487,682 6,023,259 63,013 18,199,293 71, , ,732 2,816,190 4,992 2,892,547 1,471, ,757 3,251,026 4,023,832 99,541 1,603,131 3,865,414 7,368,134 68,005 20,279,083 注 : 本公司 2015 年度利润分配预案尚未经股东大会审议通过 本表未包含除提取法定盈余 公积 提取一般风险准备以外的其他分配事项 3.6. 报告期内资本构成及变化情况 本公司按照银监会颁布的于 2013 年 1 月 1 日开始生效的 商业银行资本管理办法 ( 试 行 ) 及有关规定计算和披露 2013 年 2014 年 2015 年资本及风险加权资产如下 : 单位 : 千元 项目 2015 年 2014 年 2013 年 公司本行公司本行公司本行 核心一级资本净额 20,187,005 19,700,645 18,175,326 17,705,252 15,303,436 14,846,510 一级资本净额 20,192,525 19,700,645 18,177,506 17,705,252 15,304,086 14,846,510 资本净额 28,929,235 28,401,899 22,079,549 21,585,196 19,143,594 18,671,199 8

11 加权风险资产 181,426, ,582, ,016, ,955, ,482, ,011,269 注 :2015 年计算集团资本充足率的并表范围除子公司四川名山锦程村镇银行 江苏宝 应锦程村镇银行外, 还包括合营公司四川锦程消费金融有限责任公司 9

12 第四节股本变动及股东情况 4.1. 股份变动情况 单位 : 万股 股份类别 2015 年末 2014 年末数量比例数量比例 增减额 国有法人股 130, % 130, % 0 外资股 65, % 65, % 0 其他法人股 121, % 121, % 0 自然人股 8, % 8, % 0 合计 325, % 325, % 股东情况 股东数量和前 10 名股东持股情况表 截至 2015 年 12 月 31 日, 本公司总股本为 325, 万股, 股东共 6,216 户 持股前 10 名股 东为 : 单位 : 万股 序号 股东名称 持股数量 持股比例 1 成都金融控股集团有限公司 65, % 2 丰隆银行 (Hong Leong Bank Berhad) 65, % 3 渤海产业投资基金管理有限公司 24, % 4 北京能源投资 ( 集团 ) 有限公司 16, % 5 成都欣天颐投资有限责任公司 12, % 6 成都弘苏投资管理有限公司 12, % 7 上海东昌投资发展有限公司 12, % 8 成都工投资产经营有限公司 11, % 9 绵阳科技城产业投资基金 ( 有限合伙 ) 11, % 10 新华文轩出版传媒股份有限公司 8, % 合计 237, % 注 :(1) 本公司各股东持股比例较为分散 单一持股第一大股东成都金控集团持有 10

13 652,418,000 股股份, 占股份总额的 20.07%; 单一持股第二大股东丰隆银行持有 650,000,000 股股份, 占股份总额的 19.99%; 其他股东的持股比例均未超过 10% 单一股东持有或受同一控制人控制的股东合计持有的股份未超过股份总额的 30%, 不存在有股东能够对股东大会决议产生重大影响或者能够实际支配本公司行为的情形, 本公司最大 10 名股东之间不存在关联关系 ;(2) 成都投资控股集团有限公司于 2015 年 10 月 16 日经成都市工商行政管理局核准变更为成都金融控股集团有限公司 最大 10 名股东报告期内变动情况报告期内, 本公司股东成都投资控股集团有限公司更名为成都金融控股集团有限公司 持股 10% 以上法人股东的基本情况 ( 一 ) 成都金融控股集团有限公司成都金融控股集团有限公司成立于 2008 年 9 月 3 日,2015 年 10 月 16 日更名为成都金融控股集团有限公司 住所为成都市高新区天府大道北段 1480 号高新孵化园, 注册资本为 50 亿元 成都金融控股集团有限公司为国有控股公司, 控股股东为成都市国有资产监督管理委员会 经营范围包括 : 投资金融机构和非金融机构, 资本经营, 风险投资, 资产经营管理, 投资及社会经济咨询, 金融研究及创新 ( 以上项目国家法律 行政法规 国务院决定限制和禁止的除外, 涉及资质证的资质证经营 ) 2013 年 8 月 9 日, 成都金控集团质押其所持 9,050 万股股份, 质权人为贵阳银行股份有限公司 ;2014 年 5 月 29 日, 成都金控集团质押其所持 16,100 万股股份, 质权人为中国工商银行股份有限公司成都高新技术产业开发区支行 ( 二 ) 丰隆银行 (Hong Leong Bank Berhad) 丰隆银行是马来西亚上市银行, 设立于 1934 年 10 月 26 日, 其注册地为 Level 8 Wisma Hong Leong 18 Jalan Perak,50450 Kuala Lumpur,Malaysia 持股期末法人股东不良贷款明细 11

14 股东名称持股数贷款余额五级分类 成都天友发展有限公司 ,510 可疑 单位 : 万股 万元 成都市沙湾金属有限责任公司 次级 4.3. 证券发行情况 2015 年 8 月 12 日本公司在全国银行间债券市场发行 50 亿元合格减记型二级资本债券, 票面利率 5.2%, 债券期限 10 年, 在第 5 年末附有条件的发行人赎回权 12

15 第五节董事 监事 高级管理人员和员工情况 5.1. 董事 监事和高级管理人员情况 基本情况 姓名 性 别 出生年月职务任期 年初持股 万股 年末持 股 万股 是否在本公司领取报酬 是否在股 东单位领 取报酬 李 捷 男 1960 年 10 月 党委副书记 董事长 何维忠 男 1955 年 7 月 副董事长 王 晖 男 1967 年 10 月 党委副书记 董事 行长 江 海 男 1977 年 5 月 党委书记 董事 李爱兰 女 1962 年 5 月 党委委员 董事 副行长 郭令海 男 1953 年 5 月 董 事 赵 海 男 1969 年 5 月 董 事 李祥生 男 1964 年 4 月 董 事 游祖刚 男 1962 年 10 月 董 事 刘守民 男 1965 年 1 月 独立董事 2013 年 9 月 - 第五届董事会届满 2013 年 9 月 - 第五届董事会届满 2013 年 9 月 - 第五届董事会届满 2015 年 6 月 - 第五届董事会届满 2013 年 9 月 - 第五届董事会届满 2013 年 9 月 - 第五届董事会届满 2014 年 5 月 - 第五届董事会届满 2013 年 9 月 - 第五届董事会届满 2013 年 9 月 - 第五届董事会届满 2013 年 9 月 - 第五届董事会届满 0 0 是 是 是 是 是 是 是 是 0 0 是 是 是 0 0 是 - 13

16 林铭恩 女 1968 年 12 月 独立董事 韩子荣 男 1963 年 7 月 独立董事 殷剑峰 男 1969 年 12 月 独立董事 孙昌宇 男 1970 年 4 月 监事 樊 扬 男 1972 年 2 月 监事 蒲 杰 男 1967 年 8 月 外部监事 杨 明 男 1970 年 17 月 外部监事 谭志慧 女 1974 年 1 月 职工监事 张晓明 男 1960 年 10 月 职工监事 杨 蓉 女 1960 年 8 月 党委副书记 纪委书记 李金明 女 1964 年 5 月 副行长 蔡 兵 男 1969 年 1 月 副行长 首席信息官 周亚西 男 1959 年 7 月 总稽核 魏小瑛 女 1965 年 6 月 工会主席 黄建军 男 1975 年 11 月 行长助理 2013 年 9 月 - 第五届董事会届满 2013 年 9 月 - 第五届董事会届满 2013 年 9 月 - 第五届董事会届满 2013 年 9 月 - 第五届监事会届满 2014 年 5 月 - 第五届监事会届满 2013 年 9 月 - 第五届监事会届满 2014 年 12 月 - 第五届监事会届满 2013 年 9 月 - 第五届监事会届满 2013 年 9 月 - 第五届监事会届满 2015 年 5 月起任职 2013 年 9 月 - 第五届董事会届满 2015 年 7 月 - 第五届董事会届满 2013 年 9 月 - 第五届董事会届满 2015 年 9 月起任职 2013 年 9 月 - 第五届董事会届满 0 0 是 是 _ 0 0 是 _ 是 是 是 是 是 是 是 是 是 是 - 14

17 李婉容女 1967 年 9 月行长助理 罗铮男 1977 年 8 月董事会秘书 兰青女 1964 年 1 月财务负责人 2013 年 9 月 - 第五届董事会届满 2015 年 7 月 - 第五届董事会届满 2013 年 9 月 - 第五届董事会届满 是 是 是 董事 监事 高级管理人员的主要工作经历及任职情况 ( 一 ) 董事 李捷先生 中国国籍 中央党校政法专业毕业, 本科, 北京大学经济管理学院研究生班结业, 高级会计师 曾任成都市财政局工交处处长 工业处处长 局长助理 副局长 局长 党组书记等职 ; 曾兼任成都市工业投资担保有限责任公司董事 成都市经济发展投资担保有限责任公司董事 2013 年 2 月至 2013 年 8 月任本公司党委书记,2013 年 9 月至 2015 年 3 月任本公司党委书记 董事长,2015 年 4 月起任本公司党委副书记 董事长 目前还担任成都金融控股集团有限公司董事 何维忠先生 (Ho WaiChoong) 马来西亚国籍 马来西亚大学工程学学士, 美国罗彻斯特大学金融与企业会计专业, 工商管理硕士 曾任马来西亚美国运通公司多个经理职务 ; 马来西亚 MBF 信用卡服务公司总经理 ; 马来西亚 GeneSys 软件公司 CEO; 马来西亚兴业银行银行卡中心高级经理 ; 新加坡万事达卡国际公司副总裁负责东南亚运营及系统部 ; 马来西亚 Insas 高科技集团公司副首席执行官 ; 花旗银行马来西亚分行副行长 个人银行首席营运官 ; 花旗银行台湾区分行副行长 个人银行首席营运官 ; 花旗软件技术服务 ( 上海 ) 有限公司总经理 (CEO) 兼董事 ; 曾兼任北京大学软件与微电子学院金融信息工程系系主任, 授课并担任研究生导师 2008 年 4 月起任马来西亚丰隆银行国际业务 ( 中国 ) 首席运营官 ;2008 年 6 月起任本公司副董事长 ;2010 年 2 月起任四川锦程消费金融有限责任公司副董事长 15

18 王晖先生 中国国籍 西南财经大学中国金融研究中心金融学专业毕业, 博士, 高级经济师 曾任建设银行四川省分行投资信贷科科长 ; 建设银行成都分行投资信贷处处长 ; 建设银行成都市第六支行行长 ; 建设银行四川省分行营业部 ( 原成都分行 ) 副总经理 ; 建设银行成都市第一支行行长 ; 成都银行副董事长 曾兼任四川锦程消费金融有限责任公司董事长 2005 年 3 月至 2010 年 1 月 2013 年 6 月起任本公司行长,2005 年 7 月起任本公司董事,2005 年 10 月起任本公司党委委员,2015 年 4 月起任本公司党委副书记 江海先生 中国国籍 南开大学风险管理与保险专业 哲学专业毕业, 双学士学位, 西南财经大学法律经济学专业博士研究生在读 曾任四川省委宣传部办公室副主任 政策法规研究室主任 副秘书长, 成都市委办公厅副主任 成都市委副秘书长, 天府新区成都党工委副书记 ( 挂职 ) 等职 ;2015 年 4 月起任本公司党委书记 2015 年 6 月起任本公司第五届董事会董事 李爱兰女士 中国国籍 四川大学成人教育学院经济管理专业毕业, 本科, 在职研修生班结业, 政工师 曾任 成都市星火信用社主任 ; 本公司德盛支行行长 2000 年 3 月起任本公司副行长 党委委员, 1997 年 8 月至 2003 年 3 月 2006 年 6 月起任本公司董事 郭令海先生 (Kwek LengHai) 新加坡国籍 取得英格兰及威尔士特许会计师学会特许会计师资格 曾任马来西亚丰隆集团主要上市附属公司, 包括道亨银行有限公司 ( 现为星展银行 ( 香港 ) 有限公司 ) 及海外信托银行有限公司行政总裁 2008 年 6 月起任本公司董事 目前担任国浩集团有限公司董事 总裁及首席执行官 ( 曾任董事总经理 ); 国浩集团有限公司主要上市附属公司国浩房地产有限公司及 GuocoLeisure 有限公司董事 ;Hong Leong Company(Malaysia)Berhad 董事 ; 丰隆集团上市附属公司包括南顺 ( 香港 ) 有限公司董事及主席 丰隆银行董事 ; 同时还在国浩集团有限公司 国浩房地产有限公司 Hong Leong Company (Malaysia) Berhad 南顺( 香港 ) 16

19 有限公司 丰隆银行等公司的若干附属公司出任董事 其还担任 Cheyney Limited 及 Beihai Limited 董事 赵海先生 中国国籍 四川大学中文系文艺学专业毕业, 硕士研究生, 助理研究员 曾任四川大学校长办公室校长秘书 秘书科科长 ; 成都市温江区委办公室主任兼政研室主任 花博会 办公室主任 ; 成都市国资委政策法规处处长 ; 成都鼎立资产管理有限公司董事长 总经理 ; 成都投资控股集团有限公司副总经理 曾兼任成都联合产权交易所董事长 2014 年 5 月起任本公司董事 目前还担任成都金融控股集团有限公司总经理 党委副书记 董事等职 李祥生先生 中国香港籍 伦敦大学法律专业毕业, 硕士, 律师资格 曾任百富勤证券董事兼北京代表处首席代表 ;Santander 银行香港分行董事 ; 西南证券副总裁 ; 飞虎信息技术公司 CEO; 中国华闻投资控股公司副总裁 ; 麦格里投资银行董事总经理兼北京公司总经理 ; 渤海产业投资基金管理有限公司副总经理 代总经理 2010 年 1 月起任本公司董事 目前还担任渤海产业投资基金管理有限公司总经理 渤海华美 ( 上海 ) 股权投资基金管理有限公司董事兼总经理等职 游祖刚先生 中国国籍 四川省财政学校基建专业毕业, 中专, 会计师 高级政工师 曾任四川省新华书店财务科副科长 会计科副科长 ; 广元市新华书店副经理 ; 四川图书音像批发市场办公室负责人 ; 四川省新华书店计划财务部副主任 审计室主任 ; 四川新华书店集团有限责任公司审计室主任 财务管理部副主任 经理办公室主任兼广元市管理中心主任 ; 新华文轩出版传媒股份有限公司 ( 原名四川新华文轩连锁股份有限公司 ) 行政总监 经理办公室主任 2010 年 1 月起任本公司董事 目前还担任新华文轩出版传媒股份有限公司董事会秘书 成都鑫汇实业有限公司董事等职 刘守民先生 中国国籍 西南政法大学法律专业毕业, 本科, 高级律师 曾任成都市第三律师事务所专职律师 17

20 党支部书记 副主任 ; 四川四方达律师事务所专职律师 主任 2010 年 1 月起任本公司独立 董事 目前还担任四川致高守民律师事务所首席合伙人 主任, 四川省律师协会会长, 成 都前锋集团股份有限公司独立董事等职 林铭恩女士 (Lam Ming Yan Tammy) 中国香港籍 香港中文大学工商管理学院毕业, 学士 曾任花旗银行香港分行企业银行业务部客户经理 ; 花旗银行香港分行企业银行信贷风险分析部副总裁 ; 花旗银行中国分行企业银行信贷风险分析部副总裁 ; 花旗银行中国分行企业银行信贷风险管理部总经理 ; 花旗银行 ( 中国 ) 有限公司首席风险官, 副行长 2008 年 4 月起, 从事风险管理相关咨询 培训工作, 服务对象包括中外资商业银行, 花旗管理咨询 ( 上海 ) 有限公司,Fitch Learning Ltd. 等 2010 年 6 月起任本公司独立董事 目前还担任善择咨询有限公司董事 为普顾问有限公司董事等职 韩子荣先生 中国国籍 吉林财贸学院商业经济专业毕业, 学士, 中国注册会计师 曾任深圳市审计局审计师事务所所长助理 ; 深圳融信会计师事务所首席合伙人 ; 宁波银行独立董事 2011 年 3 月起任本公司独立董事 目前还担任立信会计师事务所合伙人 广东华兴银行股份有限公司独立董事等职 殷剑峰先生 中国国籍 中国社科院研究生院毕业, 博士, 教授, 享受国务院特殊津贴专家,2013 年入选国家百千万人才工程, 并被授予 有突出贡献中青年专家 荣誉称号 曾任香港 TTM 有限公司安徽办事处高级经理 ; 安徽鸿事达通讯工程公司高级经理 ; 中国社科院金融所研究室主任, 所长助理 ; 中欧陆家嘴国际金融研究院常务副院长 2013 年 9 月起任本公司独立董事 目前还担任中国社科院金融所副所长 陆家嘴国际信托有限公司独立董事 ( 二 ) 监事 孙昌宇先生 中国国籍 18

21 中南财经政法大学毕业, 硕士研究生, 产业经济专业博士, 工程师 曾任中国建设银行海南省分行科技部总经理助理 ; 北京通鉴防伪科技有限公司总经理 ; 中国人寿保险股份有限公司投资管理部高级经理 2013 年 9 月起任本公司监事 目前还担任弘毅投资管理 ( 天津 )( 有限合伙 ) 投资总监 樊扬先生 中国国籍 澳大利亚麦考里大学 (Macquarie University) 经济学硕士, 清华大学 EMBA, 天津财经学院学士, 特许金融分析师 (CFA) 历任渣打银行天津分行信贷助理; 荷兰银行北京分行信贷经理 ; 德勤咨询 ( 上海 ) 有限公司高级咨询顾问 经理 ; 北京鹏联投资顾问有限公司副总裁 ; 国际金融公司投资官员 高级投资官员 现任中信产业投资基金管理有限公司执行总经理 2014 年 5 月起担任本公司监事 蒲杰先生 中国国籍 西南政法大学法律专业毕业, 高级律师, 法学博士生 ( 在读 ) 曾任成都开元律师事务所专职律师 合伙人 ; 四川兴立律师事务所专职律师 主任 合伙人 2010 年 1 月起任本公司外部监事 目前还担任北京市竞天公诚 ( 成都 ) 律师事务所高级合伙人 中华全国律师协会民事专业委员会副秘书长 四川省律师协会民商事专业委员会主任 中国国际经济贸易仲裁委员会仲裁员 成都仲裁委员会仲裁员 西南政法大学经济法学院硕士研究生实务导师 中国人民大学律师学院客座教授 四川省公安厅特邀法律专家 中国国际贸易促进委员会四川分会调解员等职 杨明先生 中国国籍 中国人民大学法学硕士, 加拿大蒙特利尔大学国际投资法方向 D.E.S.S 硕士研究生 曾任新疆高级人民法院书记员 ; 德勤会计师事务所高级顾问 ; 北京高德悦勤会计师事务所 北京高德和勤投资顾问公司主管合伙人 ; 北京宏泰中汇基金 成都宏泰银科基金执行合伙事务代表人 2014 年 12 月起任本公司外部监事 目前还担任成都汇智鼎泰投资公司执行董事和汇智银泰基金 ( 筹 ) 执行合伙事务代表人 19

22 谭志慧女士 中国国籍 西南财经大学工商管理 (MBA) 专业毕业, 研究生学历, 经济师 曾任成都市科联信用社法规科副科长 ;1996 年 12 月起在本公司工作, 历任资产保全部副总经理 合规管理部副总经理 ( 主持工作 ) 风险管理部副总经理( 主持工作 ) 2014 年 7 月起任本公司风险管理部总经理 2013 年 9 月起任本公司职工监事 张晓明先生 中国国籍 西安政治学院毕业, 大专学历, 会计师 先后在黑龙江嫩江 部队 吉林省通化市 部队服役, 历任班长 排长 连长 副营职参谋 曾任中国银行成都分行青羊支行科长 行长 ;1997 年 5 月起在本公司工作, 历任少城支行行长 信贷部总经理 公司部总经理 ; 第二营业部总经理 2008 年 8 月起, 任本公司工会办公室主任 公司工会副主席 2013 年 9 月起任本公司职工监事 ( 三 ) 其他高级管理人员 杨蓉女士 中国国籍 四川省委党校经济管理专业毕业, 大学学历, 西南财经大学财政专业研究生班结业 曾任成都市财政局预算处副处长 处长 副局长 党组成员, 成都市纪委常委 ; 曾兼任成都银行股份有限公司董事 成都市信托投资公司董事 成都证券公司董事 成都市经济发展投资担保有限责任公司董事 2015 年 5 月起任本公司党委副书记 纪委书记 李金明女士 中国国籍 西南财经大学金融专业毕业, 本科, 经济师 曾任人民银行四川省分行银行处副科长 ; 人民银行成都分行银行二处监管二科科长, 股份制银行处综合科科长 ; 四川银监局城市商业银行监管处副处长 现场检查处副处长 ; 中国银行四川省分行授信处副总经理 ; 四川银监局城市商业银行现场检查处副处长 处长 ; 四川银监局现场检查三处处长 2010 年 1 月起任本公司副行长 蔡兵先生 中国国籍 20

23 重庆大学计算机系计算机科学理论专业毕业, 博士, 高级工程师 曾任建设银行成都市分行科技处副总工程师 ; 建设银行四川省分行科技工作管理委员会委员 营业部科技部总工程师 营业部稽核审计部稽核员 ; 本公司总工程师 信息技术部总经理 2003 年 4 月起任本公司总工程师 ( 副行级 ),2015 年 7 月起任本公司副行长,2015 年 12 月起兼任本公司首席信息官 周亚西先生 中国国籍 西南财经大学金融专业毕业, 硕士, 高级经济师 曾任建设银行四川省分行外资处科长 中央投资处综合计划科科长 ; 中国投资银行成都分行信贷部副总经理 总经理, 筹资部总经理 ; 成都城市合作银行金牛支行行长 ; 本公司营业部主任 总行行长助理 2000 年 3 月起任本公司总稽核 ( 副行级 );2011 年 10 月起兼任四川名山锦程村镇银行董事长 ;2015 年 4 月起兼任江苏宝应锦程村镇银行董事长 ;2015 年 10 月起兼任西藏银行董事 魏小瑛女士 中国国籍 四川财经学院 ( 现西南财经大学 ) 金融系金融专业毕业, 本科, 经济师 曾任中国人民银行成都市分行金融管理处 银行管理处科员 ; 成都城市合作银行筹备组清产核资组副组长 ; 本公司稽核审计部总经理 会计出纳部总经理 国际业务部总经理 资金部总经理 2011 年 7 月起任本公司人力资源部总经理 ;2015 年 9 月起任本公司工会主席 黄建军先生 中国国籍 四川大学经济学院政治经济学专业毕业, 博士, 经济师 曾任工商银行成都市分行办公室秘书 ; 本公司行长办公室秘书科科长 副主任兼目标督查办主任 董事会秘书兼董事会办公室主任 高新支行行长 公司业务部总经理 西安分行行长 2012 年 3 月起任本公司行长助理 李婉容女士 中国国籍 四川省委党校函授学院行政管理专业毕业, 本科, 会计师 曾任建设银行成都分行信 托投资公司计划财务部经理 ; 成都城市合作银行筹备领导小组办公室会计财务组副组长 ; 21

24 本公司营业部副主任 资金清算中心总经理 会计结算部总经理 长顺支行行长 个人金 融部总经理 2012 年 3 月起任本公司行长助理 罗铮先生 中国国籍 西南财经大学 MBA 毕业, 硕士学位, 经济师 曾任本公司行长办公室秘书科副科长 秘书 ( 宣传 ) 科科长 主任助理, 公司业务部副总经理, 高新支行副行长, 科技支行副行长 ( 主持工作 ) 行长, 高新支行行长等职 ;2015 年 6 月起, 任本公司董事会办公室主任 ; 2015 年 7 月起, 任本公司董事会秘书 兰青女士 中国国籍 四川省委党校函授学院法律专业毕业, 本科, 经济师 曾任成都市纺织品公司财务科主办会计 ; 成都市城市信用社青羊服务部主办会计 武侯服务部副主任 稽核部副主任 ; 1996 年 12 月起在本公司计划财务部工作, 先后任科员 科长 副总经理 ;2005 年 6 月起任本公司计划财务部总经理 ;2010 年 5 月起任本公司财务负责人 年度薪酬情况 ( 一 ) 薪酬管理架构本公司股东大会决定董事 监事报酬事项, 审议批准董事 监事薪酬办法 董事会将公司薪酬纳入统一管理, 审议董事的薪酬和绩效考核具体实施方案, 并具体负责高级管理人员薪酬及绩效考核办法的制定 监事会审议监事的薪酬和绩效考核具体实施方案, 并负责监事会直管部门薪酬和考核 董事会薪酬与考核委员会在董事会授权下, 指导公司薪酬管理工作, 审议公司重大薪酬管理制度 政策及董事会直管部门薪酬和考核, 并提出董事和高级管理人员的薪酬及绩效考核方案建议 经营管理层在董事会授权下, 负责除前述规定外的其他中层管理人员及以下员工的薪酬及绩效考核 ( 二 ) 高级管理人员薪酬管理情况为进一步完善市场化的激励约束机制, 建立与现代企业管理相适应的收入分配制度, 更好地调动高级管理人员工作积极性, 促进本公司改革与发展,2013 年本公司制定了 成 22

25 都银行高级管理人员薪酬与考核管理办法, 并于 2015 年根据实际情况进行了修订 办法明确本公司高级管理人员薪酬由基本薪酬和绩效薪酬两部分构成, 薪酬标准依据公司经营效益 经营规模 经营管理难度 岗位职责等因素并参照同行业薪酬水平等确定, 其中绩效薪酬通过年度审计和全面考核后确定 绩效薪酬考核制订了全行经营类 个人管理类和综合评议类三大类考核指标, 依据指标权重的不同, 赋予高级管理人员经营管理的指导性, 提高其决策行为的规范性和科学性 考核结果直接与高管绩效薪酬挂钩, 保证了考核的科学性和有效性 高级管理人员薪酬制度和具体兑现均由董事会薪酬与考核委员会提出建议后报董事会审批 报告期内董事 监事和高级管理人员变动情况 2015 年 5 月 21 日, 董事刘国忱先生因个人原因辞去董事职务 2015 年 6 月 16 日, 本公司 2014 年度股东大会审议通过了 关于更换董事的议案, 同意田华茂先生因工作交流不再担任董事职务, 选举江海先生为第五届董事会董事 2015 年 11 月 17 日, 本公司第五届董事会第 27 次会议审议通过了 关于本行独立董事刘锡良先生辞职的议案, 同意独立董事刘锡良先生辞去本公司董事会独立董事职务 2015 年 11 月 23 日, 本公司第五届监事会第 21 次会议审议通过了 关于本行外部监事傅代国先生辞职的议案, 同意傅代国先生因个人原因辞去监事及审计与监督委员会主任职务 2015 年 12 月 2 日, 本公司第五届监事会第 22 次会议审议通过了 关于本行监事长张建华先生辞职的议案, 同意张建华先生因退休辞去监事长职务 2015 年 5 月 4 日, 中共成都市国资委委员会任命杨蓉女士为本公司党委副书记 纪委书记, 张建华先生不再担任本公司党委副书记 纪委书记职务 2015 年 5 月 20 日, 本公司第五届董事会第 20 次会议审议通过了 关于杨岷清先生因工作交流不再担任本行副行长职务的议案, 同意杨岷清先生不再担任本公司副行长职务 2015 年 7 月 30 日, 本公司第五届董事会第 24 次会议审议通过了 关于聘任蔡兵先生 23

26 为本行副行长的议案, 同意聘任蔡兵先生为本公司副行长 ;2015 年 12 月 1 日, 本公司第五届董事会第 28 次会议, 审议通过了 关于聘任本行首席信息官的议案, 同意副行长蔡兵先生兼任本公司首席信息官 2015 年 7 月 30 日, 本公司第五届董事会第 24 次会议审议通过了 关于更换本行董事会秘书的议案, 同意聘任罗铮先生为本公司董事会秘书, 何林先生因工作交流不再担任董事会秘书职务 2015 年 9 月 24 日, 成都市总工会向本公司工会委员会下发 成都市总工会关于同意成都银行股份有限公司工会委员会第三届第一次会员代表大会选举结果的批复, 同意魏小瑛女士为本公司第三届工会委员会主席 2016 年 2 月 24 日, 本行第五届董事会第三十次会议审议通过了 关于本行独立董事殷剑峰先生辞职的议案, 同意殷剑峰辞去独立董事职务 5.2. 员工情况截至 2015 年 12 月 31 日, 本公司共有员工 5509 人 员工中具有博士 硕士研究生学历 524 人 ( 占比 9.51%), 本科学历 3586 人 ( 占比 65.09%), 大专学历 1262 人 ( 占比 22.91%), 中专及以下学历 137 人 ( 占比 2.49%) 24

27 第六节公司治理结构 6.1. 公司治理情况报告期内, 公司严格遵守 公司法 商业银行法 商业银行公司治理指引 等法律法规, 认真落实监管部门相关规定, 结合公司实际情况, 不断完善公司治理结构, 有效提升公司治理水平 完善公司治理基础性制度报告期内, 公司进一步完善公司治理制度, 对 成都银行股份有限公司章程 ( 上市后适用 ) 成都银行高级管理人员薪档管理实施细则 等制度进行了修订, 完善了董事会对经营管理层及董事会相关专门委员会年度授权书 股东和股东大会公司严格按照有关法律 行政法规 规章和公司 章程 及 股东大会议事规则 的要求召集 召开股东大会, 通知发布 文件准备 会议报告 审议议案等各环节均严格依法进行, 确保了全体股东充分 平等地享有知情权和参与权 本公司历次股东大会均聘请律师现场见证, 并出具法律意见书 2015 年, 公司召开了 2014 年年度股东大会, 公司严格按照 章程 等有关规定履行了相关法律程序, 保证了股东参会并行使表决权 董事和董事会 ( 一 ) 董事会构成及工作情况截至 2015 年末, 本公司董事会成员共 13 名, 其中独立董事 4 名 报告期内, 董事会共召开 12 次会议, 研究审议了公司年度经营目标 利润分配 财务预算及决算 发行二级资本债券等议案, 对公司重大事项进行了科学决策 董事会在决策程序 授权程序 表决程序等方面严格按照监管部门的规章制度及本公司 章程 的相关规定执行 报告期内, 董事积极履行职责, 认真出席会议并审议本公司的重大事项, 恪尽职守 勤勉尽职, 不断 25

28 完善董事会运作体系, 强化公司治理, 推进战略管理, 科学决策, 促进稳健经营, 形成了有效的决策和监督机制, 维护了本公司和股东的利益 ( 二 ) 董事会各专门委员会工作情况董事会下设战略发展委员会 风险管理委员会 授信审批特别授权委员会 关联交易控制与审计委员会 薪酬与考核委员会和提名委员会 各专门委员会均能够按照法律法规 本公司 章程 和各委员会 工作细则 的要求规范召开会议 2015 年, 董事会下设各专门委员会共召开会议 50 次, 审议了风险管理 大额授信 关联交易 审计报告 薪酬及考核制度等重大事项, 有效发挥了专业职能 监事和监事会 ( 一 ) 监事会构成及工作情况截至 2015 年末, 本公司监事会成员共 6 名, 其中股东监事 2 名 外部监事 2 名 职工监事 2 名 报告期内, 监事会共召开会议 8 次, 审议议案 29 项, 审议通过了年度财务审计报告 利润分配方案 兑现外部监事特别薪酬 监事会工作计划 年度履职评价 兑现高级管理人员年度薪酬 内控自我评价报告等议案, 审议议题重点突出, 议案内容完整准确, 审议表决程序依法合规, 决议事项得到执行, 不断深化对公司重大事项的监督 报告期内, 监事恪尽职守 勤勉尽责, 认真参加会议审议重大事项, 组织履职评价 开展审计检查 牵头开展调研, 积极关注本公司业务发展, 持续监督公司董事和高管履职情况 重要财务决策和执行情况 内部控制执行和全面风险管理情况, 进一步完善了监事会监督运作体系, 维护了本公司和股东的利益 ( 二 ) 监事会专门委员会工作情况监事会下设提名委员会和审计与监督委员会, 委员会主任均由外部监事担任 监事会下设的各专门委员会均能够按照法律法规 本公司 章程 和专门委员会工作细则的要求规范召开会议 报告期内, 监事会 2 个专门委员会共召开会议 11 次, 审议相关议案 17 项, 主要内容包括履职评价方案和评价报告, 审核年度报告和内控自我评价报告 全面审计和专 26

29 项审计报告等议案, 有效发挥了专门委员会的职能作用 6.2. 独立董事履行职责情况报告期内, 公司独立董事本着对全体股东负责的态度, 履行诚信和勤勉义务, 维护本公司利益及广大中小股东的合法权益, 为董事会切实履行决策职能发挥了积极作用 独立董事出席董事会的情况报告期内, 董事会召开 12 次会议 独立董事刘守民先生 韩子荣先生参加了全部 12 次会议 ; 独立董事林铭恩女士参加了其中 10 次会议,2 次委托其他独立董事出席 ; 独立董事殷剑峰先生参加了其中 8 次会议,4 次委托其他独立董事出席 ; 独立董事刘锡良先生离任前参加了 10 次会议,1 次委托其他独立董事出席 报告期内, 公司独立董事严格按照相关法律法规和本公司 章程 的要求, 认真履行职责, 参与重大决策, 对重大关联交易等事项发表书面独立意见, 切实维护本公司整体利益, 尤其是保护中小股东的合法权益 独立董事对本公司有关事项提出异议的情况报告期内, 独立董事林铭恩女士就提交本公司董事会授信审批特别授权委员会审议的 3 项议案提出异议, 并对上述议案投反对票 独立董事未对本年度其他的董事会议案及其他非董事会议案事项提出异议 6.3. 本公司经营决策体系本公司最高权力机构是股东大会, 公司通过董事会进行决策 管理, 由监事会行使监督职能 行长受聘于董事会, 对日常经营管理全面负责 本公司各分支机构为非独立核算单位, 其经营管理活动根据总行授权进行, 并对总行负责 6.4. 内部控制建设情况 内部控制建设总体方案 董事会负责保证公司建立并实施充分有效的内部控制体系, 保证公司在法律和政策框 架内审慎经营 ; 负责明确设定可接受的风险水平, 保证高级管理层采取必要的风险控制措 27

30 施 ; 负责监督高级管理层对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估 监事会负责监督董事会 高级管理层完善内部控制体系 ; 负责监督董事会 高级管理层及其成员履行内部控制职责 高级管理层负责执行董事会决策 ; 负责根据董事会确定的可接受的风险水平, 制定系统化的制度 流程和方法, 采取相应的风险控制措施 ; 负责建立和完善内部组织机构, 保证内部控制的各项职责得到有效履行 ; 负责组织对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估 本公司按照全覆盖 制衡性 审慎性 相匹配原则逐步建立起较为科学 严密的内部控制制度体系 公司希望通过持续健全内控体系达到下述内部控制目标 : 保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行 ; 保证公司发展战略和经营目标的实现 ; 保证公司风险管理的有效性 ; 保证业务记录 会计信息 财务信息和其他管理信息的真实 准确 完整和及时 内部控制制度规范建立健全情况 公司自成立以来, 以防范风险 审慎经营 稳健发展为原则, 逐步建立起较为科学 严密的内部控制制度体系 公司的管理制度主要包括以下六个方面 : ( 一 ) 公司治理方面, 根据 公司法 商业银行法 等法律 法规以及金融监管部门的规章, 制定并完善公司股东大会 董事会 监事会 高级管理层及其下设各委员会职责和权限等方面的制度 ; ( 二 ) 财务会计管理方面, 包括财务管理 资产负债管理 统计管理 会计核算 支付结算等方面的制度 ; ( 三 ) 各项业务管理方面, 包括信贷业务 资金业务 投资银行 电子银行 存款和柜台业务 结算业务 结售汇业务等管理制度 ; ( 四 ) 风险管理方面, 包括信用风险 市场风险 流动性风险 操作风险 法律风险的管理制度等 ; ( 五 ) 人力资源管理和培训方面, 包括薪资福利 人员聘用和聘任 员工培训以及人员奖惩等方面的管理制度 ; 28

31 ( 六 ) 纪检监察和内部审计方面, 包括纪律检查以及审计检查等方面的管理制度 内部监督开展情况 公司董事会及其下设委员会定期 不定期召开各项会议, 要求经营管理层或相关部门提交书面报告, 检查监督内部控制体系的运行情况 其中, 董事会定期听取经营管理层的经营情况报告 ; 董事会风险管理委员会定期听取全行风险状况报告 ; 董事会及董事会关联交易控制与审计委员会定期听取稽核审计部的审计报告和工作汇报, 从总体上推动了全行内部控制体系的良性运行 监事会及其专门委员会依法合规 独立客观地履行监督职责, 对内部控制开展多维度系统性监督, 重点关注本公司持续改善风险管理和内部控制情况 报告期内, 监事会定期审阅本公司内部控制自我评价报告, 并提出审阅意见, 提示督促整改 ; 组织完成了全面审计 专项审计和高管离任审计等, 对所审计业务的风险状况, 管理制度 操作流程 关键风险环节 相关管理信息系统等内部控制情况和高管任期履职情况作出审计评价, 提出审计建议 ; 保障后续监督的持续性, 密切关注上一年度监事会审计项目的整改完成情况, 并对审计整改结果提出建议意见函告经营管理层, 提示重视审计整改工作, 有效杜绝屡查屡犯 查而不改 改而不实等情况, 切实提高审计监督的权威性和有效性 ; 按季听取合规管理情况报告 内部审计情况报告和全面风险管理报告, 关注内部控制环境和风险管控机制的运转情况, 对本公司全面风险管理和内部控制环境做出独立 专业 客观的判断, 提出有针对性的意见和建议 公司建立了独立垂直的内部审计管理体系, 设立总行稽核审计部, 管理全行内部审计工作, 向董事会及其关联交易控制与审计委员会负责并报告工作, 接受监事会的指导 总行稽核审计部下设审计分部, 审计分部向总行稽核审计部负责并报告工作 独立垂直的组织体系和规范明确的报告路径确保了内部审计的独立性 有效性和权威性 稽核审计部在审计事项结束后, 及时将审计发现的问题向董事会 监事会和高级管理层报告, 并向审计对象提出审计意见和建议, 要求其制定整改办法, 落实整改措施, 在规 29

32 定时间内反馈整改情况 同时向总行相关业务部门发出 稽核审计移送处理函, 要求各业务条线加强管理和监督, 共同督促整改 对发现问题较多的审计对象, 通过提高审计频率, 及时开展后续审计, 强化整改落实, 保证审计效果 内部审计在揭示风险 促进管理等方面发挥了积极作用 稽核审计部严格执行董事会批准的年度审计计划, 通过全面审计 专项审计 后续审计 离任审计 履职审计等形式, 完成了关联交易 财务会计业务 个金业务 公司业务 资金业务 电子银行业务 IT 业务 高级管理人员经济责任等审计项目, 审计范围涵盖了本公司主要业务和机构 持续完善内部控制机制 公司在报告期内进一步健全和完善内控与风险管理政策, 完善公司治理 加强企业文化建设 优化内部控制环境, 进一步明确分行风险管理组织职能, 加强对分支机构的风险管控 本公司持续优化公司制度流程体系建设, 逐步健全完善风险识别与控制措施, 在风险管理机制建设 组织架构 政策体系完善 信息系统开发 风险限额管理等方面强化管理, 不断提升精细化风险管理水平 促进业务均衡发展 建立了分工合理 权责明确 互相制衡的公司治理结构, 形成了良好的内部控制环境 在强化执行力建设方面, 一是继续抓好操作风险防范, 一方面加强对基层机构负责人 客户经理等重要岗位的管理, 狠抓会计主管 网点负责人履职, 充分发挥其在防范风险中的作用 ; 另一方面继续强化授权管理 现金管理 电子银行等重点业务风险点的防范, 提高风险防控能力 二是进一步强化审计监督, 深入分析经营管理中的薄弱环节, 加强对重点领域和关键环节的突击检查, 确保各项防控措施有效落实 三是充分利用非现场审计系统强化非现场监测, 推动非现场监测分析与现场检查工作的全面融合, 特别是要加强对高风险业务 高风险领域及异地分行的监控和跟踪, 进一步提高检查工作效率和质量 6.5. 组织架构图 30

33 31 成都银行组织架构图有关本公司分支机构情况请参见本年度报告 分支机构基本情况 此外, 本公司对外投资情况请参见本年度报告 长期股权投资及参股公司 控股子公司情况 股东大会董事会监事会提名委员会审计与监督委员会经营管理层提名委员会薪酬与考核委员会授信审批特别授权委员会信用审批部中小企业部资产管理部投资银行部国际业务部风险管理部公司业务部稽核审计部信息技术部电子银行部党委办公室会计结算部机构管理部资金部纪检监察室工会办公室分行营业部 直属支行支行董事会办公室合规管理部关联交易控制与审计委员会安全保卫部监事会办公室个人金融部行政管理部计划财务部资产保全部人力资源部支行风险管理委员会战略发展委员会行长办公室

34 第七节股东大会情况 本公司于 2015 年 5 月 23 日在 成都日报 刊登了召开 2014 年年度股东大会公告 2015 年 6 月 16 日本公司召开 2014 年年度股东大会, 会议到会股东 股东代表共 48 名, 代表股份 3,005,171,600 股, 占公司总股本 3,251,026,200 股的 92.44% 会议审议通过了 董事会 2014 年度工作报告 监事会 2014 年度工作报告 成都银行股份有限公司 / 集团 2014 年度财务决算报告 成都银行股份有限公司 / 集团 2015 年度财务预算报告 2014 年度利润分配方案 关于更换董事的议案 关于延长首次公开发行股票并上市方案有效期的议案 关于调整首次公开发行股票并上市前滚存未分配利润分配方案的议案 关于提请股东大会重新授权董事会办理首次公开发行股票并上市相关事宜的议案 会议还向股东汇报了 2014 年度关联交易情况报告 独立董事 2014 年度述职报告 监事会对董事会及其成员 董事会秘书 2014 年度履职评价报告 监事会及其成员 2014 年度履职自评报告 和 监事会对经营管理层及其成员 相关高级管理人员 2014 年度履职评价报告 32

35 第八节董事会报告 8.1. 管理层讨论与分析 主营业务范围经国务院银行业监督管理机构及其他有权部门批准的业务, 主要包括 : 吸收公众存款, 发放短期 中期和长期贷款, 办理国内结算, 办理票据贴现, 发行金融债券 ; 代理发行 代理兑付 承销政府债券 ; 买卖政府债券 ; 从事同业拆借, 提供信用证服务及担保 ; 代理收付款项及代理保险业务, 提供保管箱业务, 办理地方财政信用周转使用资金的委托存贷款业务, 经中国人民银行批准的其他业务 外汇存款 ; 外汇贷款 ; 国际结算 ; 外汇汇款 ; 外币兑换 ; 同业外汇拆借 ; 结汇 售汇 ; 资信调查 咨询和见证业务 ; 证券投资基金销售 总体经营情况及主要业务运行情况 ( 一 ) 总体经营情况 1. 经营规模情况 截至 2015 年末, 本公司资产总额 亿元, 同比增加 亿元, 增长 7.07%; 各项存款余额 亿元, 同比增加 亿元, 增长 9.72%; 各项贷款余额 亿元, 同比增加 亿元, 增长 7.62% 2. 盈利能力情况 2015 年, 本公司累计实现净利润 亿元, 同比减少 7.31 亿元, 降幅 20.58%; 实现中间业务收入 4.88 亿元, 增长 25.76%, 在营业收入中占比 5.44%, 较上年提升 1.20 百分点 ; 成本收入比 27.75%, 同比下降 1.02 个百分点 3. 资产质量情况 截至 2015 年末, 本公司不良贷款率为 2.35%, 拨备覆盖率为 %, 资本充足率为 15.95% ( 二 ) 主要业务运行情况 1. 公司业务 (1) 公司存款快速增长 加强涉政类存款梳理 营销, 积极推行精准营销, 33

36 通过资产业务拉动负债增长, 公司存款实现快速增长 截至 2015 年末, 公司存款余额 亿元, 同比增加 亿元, 增长 7.85% (2) 通过组织督导 项目推动等措施, 强化项目储备管理, 促进了储备项目转化为有效信贷需求和投放 截至 2015 年末, 公司贷款余额 亿元, 同比增加 亿元, 增长 8.79% (3) 新兴业务发展提速 加强结构化融资业务基础管理工作, 实现信贷资产证券化业务成功突破, 充分运用银行间债券市场非金融企业债务融资工具承销类会员资格, 积极参与债券承销工作 2. 个人业务 (1) 存贷款业务稳步增长 截至 2015 年末, 储蓄存款余额 亿元, 同比增加 亿元, 增长 13.84%; 个人贷款余额 亿元, 同比增加 亿元, 增长 4.13% (2) 信用卡业务快速发展 开通了信用卡网上银行 手机银行 微信银行 积分兑换等功能, 推出了账单 消费 现金 消费等分期业务, 大力推广 闪融 综合消费分期业务 截至 2015 年末, 信用卡保有量 9.51 万张, 较年初增长 4.36 万张, 激活率 70.83%, 不良率 0.13% (3) 渠道建设加快推进 全年开通运行社区银行 3 家, 新增自助银行 4 家, 总数达到 45 家 ; 新增 ATM 自助机具 78 台, 总数达到 862 台 ; 在营业网点 自助银行 超市 大型社区累计布放 E 城通 便民金融服务终端 914 台 3. 小微业务积极开展精准营销, 实施小微企业 名单制管理, 切实提高营销效率, 有效控制业务风险 ; 加强与政府部门合作, 加快小微产品创新力度, 增强小微业务特色化产品竞争优势 截至 2015 年末, 小微企业贷款余额 亿元, 同比增加 亿元, 增长 27.83%, 高于同期全部贷款增速 34

37 4. 资金业务紧跟市场创新步伐, 加强同业合作, 通过扩大业务规模 调整资产组合结构 优化债券配置 丰富套利交易模式等措施, 全行资金业务发展再上新台阶 2015 年全年资金业务运作实现净收益 26.9 亿元, 较去年同期提升 5.15 亿, 资金业务综合收益率 4.6% 5. 国际业务按照本外币一体化经营思路, 着力打造产品优势, 积极推进重点行建设, 以点带面促进国际业务快速发展 截至 2015 年末, 国际结算量 亿美元, 同比增长 10.39%, 贸易融资发放量累计 3.58 亿美元 6. 电子银行业务积极营销个人网银开户 客户端手机银行开户 网上购买车险和理财产品等业务, 增加电子银行客户数和客户使用率 截至 2015 年末, 电子银行客户 万户, 同比增加 万户 ; 电子渠道 ( 不含 ATM 和 POS) 分流率达到 53.96%, 同比提高 14 个百分点 主营业务收入的构成情况单位 : 千元 项目 2015 年本期数 2015 年所占比 例 与上年同期相比 增减幅度 存放中央银行款项 637, % 1.01% 存放同业及其他金融机构款项 1,114, % 30.65% 拆出资金 95, % % 买入返售金融资产 562, % % 发放贷款和垫款 : 8,146, % -5.91% 债券及其他投资 3,807, % 11.95% 手续费及佣金收入 487, % 25.76% 投资收益 632, % 29.92% 其他业务收入 13, % -3.29% 35

38 合计 15,496, % 0.73% 报告期内公司财务状况与经营成果分析 ( 一 ) 主要财务指标增减变动幅度及原因 主要财务指标报告期末增减幅度主要原因 单位 : 千元 总资产 321,445, % 贷款 存放同业及其他金融机构款项 可供出 售金融资产业务规模扩大 总负债 301,166, % 存款业务 应付债券业务增加 股东权益 营业利润 净利润 20,279,083 3,318,711 2,821, % 本年利润增加以及其他综合收益增加 % 营业收入减少及营业支出增加 % 营业收入减少及营业支出增加 ( 二 ) 比较会计报表中幅度超过 30% 以上项目的情况 单位 : 千元,% 主要财务指标 报告期末 增减幅度 主要原因 存放同业及其他金融机构款项 46,204, 存放同业及其他金融机构款项增加 拆出资金 4,579, 拆出资金增加 交易性金融资产 1,104, 交易性金融业务规模缩小 买入返售金融资产 3,429, 买入返售业务规模缩小 可供出售金融资产 15,546, 可供出售金融资产规模增长 拆入资金 1,971, 拆入资金规模缩小 卖出回购金融资产款 20,799, 卖出回购金融资产规模缩小 应付债券 21,486, 同业存单发行规模增大 其他负债 1,635, 其他应付款增加 其他综合收益 99, 可供出售金融资产公允价值变动 汇兑损益 15, 汇兑收益增加 资产减值损失 2,507, 信贷规模扩大导致拨备增加 36

39 营业外收入 268, 其他营业外收入增长 营业外支出 17, 其他营业外支出减少 排名及奖项 ( 一 )2015 年 7 月, 英国 银行家 杂志发布了 2015 全球银行 1000 强 排行榜, 本公司一级资本排名较上年大幅攀升 29 位, 至全球第 308 位 作为全球银行业权威杂志, 英国 银行家 杂志的 全球银行 1000 强排名 已有约 40 年历史, 被视为评估全球银行综合实力的标尺 商业银行一级资本, 是综合衡量业务发展能力和风险承受能力的重要指标 ( 二 )2015 年 6 月, 本公司信贷管理信息系统荣获人民银行 2014 年度 银行科技发展奖三等奖 该奖项始于上世纪八十年代, 由中国人民银行组织主办, 是国内面向金融业科技创新和技术进步的年度最权威评选和最高奖项 ( 三 )2015 年 11 月, 在 21 世纪经济报道 举办的第十届 21 世纪亚洲金融年会上, 本公司荣获 2015 年度最佳城市商业银行 称号 21 世纪亚洲金融年会自 2006 年创办以来已步入第十届, 已成为中国内地与亚洲各国 ( 地区 ) 乃至欧美金融界交流和对话的重要平台 ( 四 )2015 年 12 月, 在第一财经举办的第一财经金融价值榜颁奖典礼上, 本公司荣获 2015 最佳金融服务城商行 称号 第一财经是国内具有较强影响力的财经媒体集团 年度经营计划 ( 一 ) 指导思想认真贯彻国家宏观经济政策 银行业监督管理要求和市委经济工作会议精神, 坚持 稳中求进 提质增效 的主基调, 准确把握 审慎积极 协调统一 ; 审时度势 精准发力 工作原则, 着力加快业务发展, 着力化解和防范风险, 着力提升服务质量, 着力强化基础管理, 提振信心, 奋发有为, 努力在严峻复杂的经营环境形势下保持资产质量和经营效益合理增长 37

40 ( 二 ) 主要措施 1. 苦练内功, 全面提升基础管理能力 (1) 开展系统学习培训, 全面提升员工素质 首先开展信贷条线和会计条线培训, 然后逐步扩展到其他主要条线, 以脱岗培训为主, 狠抓业务骨干培训和考核不合格人员的再培训 (2) 以优服工作为抓手, 大力提升服务质量 树立向服务要效益的理念, 以网点转型深化为契机, 以提升客户体验度为中心, 不断促进服务质量提升 (3) 加强行业和企业分析, 做实做透精准营销 充分发挥背靠政府优势, 分析梳理本公司重点支持的细分子行业 并根据经济形势变化和行业发展特点, 动态化管理精准营销名单 (4) 以政府为依托, 实现中小业务营销策略和渠道建设变革 继续坚持由被动营销企业转为借力政府开展精准营销的主动营销思路, 实现中小业务营销和渠道的彻底变革 (5) 完善个贷管理架构, 推进个贷业务发展 将对个贷组织架构和业务流程进行全面梳理, 下大力气搭建好全流程的个贷管理架构, 为下一步业务发展奠定基础 (6) 加强信用风险和制度红线问责, 提升风险管控能力 加大对 双新 风险贷款和 制度红线 问责力度, 同时对各分支机构小微贷款设定不良容忍度 2. 巩固优势, 推进公司业务稳步发展 (1) 发挥自身优势, 做大涉政业务规模 一方面加强主动营销, 推动涉政存款稳步增长 另一方面, 抢占市场先机, 做大涉政资产规模 (2) 以精准营销为导向, 扩大客户群 通过存量挖潜 对接资本市场 营销实体经济龙头企业等手段, 做实精准营销 同时, 加强与竞争性国企合作, 继续扩大与非存款类金融机构的合作 38

41 (3) 实施差异化政策, 保持房地产业务的适度增长 继续执行房地产业务差异化发展政策, 坚持 有保有压, 优先做 好的区域 好的地段和好的公司, 整体上保持房地产业务适度增长 (4) 夯实客户基础, 做好发展支撑 将高度重视, 采取有效措施提升有效户数量 积极通过精准营销 PPP 和拨改租等资产业务拓展新客户 同时实行精细化管理 深入查找有效户下降原因, 采取及时有效的措施予以应对 3. 保持定力, 夯实小微业务发展基础 (1) 坚持 种子 战略, 运用好抓手实现客户合作的突破和深化 小微业务发展将继续坚持 种子 战略, 狠抓精准营销 重点产品和渠道建设三个抓手, 努力扩展获客和信息渠道 同时, 深入挖掘涉资本市场的优质中小企业, 寻找新的业务增长点 (2) 强化业务架构和队伍建设, 提高小微业务团队素质 2016 年计划再选取 3 家左右支行增设中小银行部, 组建专职团队 同时试点小微专营网点, 打造成小微业务标杆网点 (3) 进一步完善小微业务考核机制, 从激励和处罚两方面引导分支行积极开展小微业务 4. 多策并举, 全力推进个金业务发展 (1) 持续提高吸储能力 将重点抓好机构产能提升和客户提档升级工作, 并对社区银行开展业绩评估, 提升社区银行吸储能力 此外, 加强重庆 西安两家异地分行 天天得益 T+0 理财产品宣传, 将其打造成获客和增存揽储的有力手段 (2) 坚定拓展按揭业务 一方面继续坚持原有重点区域营销政策, 加强公私联动, 着力发展一手房按揭 另一方面, 积极开展二手房按揭, 创新成都本埠二手房按揭贷款营销模式, 稳步拓展按揭贷款收单渠道 39

42 (3) 积极审慎拓展消费贷款 积极尝试通过网上银行和电话营销等手段获客, 扩大客户群体 5. 积极主动, 快速壮大资金业务规模 (1) 壮大资金业务规模 坚持以量补价, 在加强风险管理的基础上做大业务规模, 提高资金业务盈利贡献 (2) 拓宽资金业务投资品种 在积极审慎把控风险的基础上, 探索以同业授信为基础的非债投资等业务 (3) 强化资金业务流动性管理技术和方法, 把资金业务部分的流动性管理嵌入整体流动性管理框架, 不断完善相关管理方法和技术 6. 积极探索, 推动中间业务和国际业务发展 (1) 进一步提升中间业务收入 大力发展理财业务, 加快发展信用卡分期业务, 创新发展投行业务, 转化存量和新增结构化融资业务的中收 (2) 探索国际业务发展空间 一方面选准点位, 力争在旅游和留学市场打造自身特色 另一方面积极调研跨境人民币业务市场空间, 跟踪成都市内陆自贸区申建进度, 探索业务机会 7. 收放结合 纵向深化, 全面加强风险管理 (1) 抓住要害, 切实加强信用风险管理 全面梳理完善信贷业务制度和流程, 形成适用于各类具有信用风险业务的全流程规范操作流程, 加强对具有信用风险基础资产的一体化管理 进一步改进中介机构和抵押品管理, 并加强信用风险管控基础能力建设 (2) 多策并举, 大力推进不良资产清收 大力推进现金清收, 全力促进 一户一策 真正落地 同时, 创新不良资产处置手段, 加大不良贷款核销和打包处置力度 (3) 加强操作风险管理 切实加强案件防控工作, 积极开展案件风险排查, 40

43 不断完善案防工作机制, 研究案防工作重点和具体工作举措 同时, 逐步搭建覆 盖各渠道业务的综合风险监测平台 8.2. 银行业务数据摘要及事项 分支机构基本情况 序号 分支机构名称 地址 电话 1 总行机关 成都市西御街 16 号 重庆分行 重庆市江北区建新北路 38 号附 5 号及建新北路 38 号 2 幢 层 重庆两江支行 重庆市北部新区金童路 25 号附 2 号 重庆南岸支行 重庆市南岸区江南大道 23 号 A 栋 1 单元 重庆沙坪坝支行 重庆市沙坪坝区凤天大道 51 号附 15 号 重庆涪陵支行 重庆市涪陵区滨江大道 2 段 30 号 重庆渝北支行 重庆市渝北区双凤桥街道空港大道 97 号青麓雅园商 1 幢 重庆渝中支行 重庆市渝中区民生路 283 号 重庆永川支行 重庆市永川区昌州大道东段 634 号 3 幢 重庆九龙坡支行 重庆市九龙坡区火炬大道 99 号千叶中央街区 1-40, 重庆巴南支行 重庆市巴南区龙海大道 3 号 13 幢 1-11 至 至 重庆大渡口支行 重庆市大渡口区美德路 21 号 广安分行 四川省广安市广安区金安大道一段 118 号 广安城北支行 四川省广安市广安区洪洲大道西段 7 号龙马商业广场 3 号塔楼 广安邻水支行 四川省邻水县古邻大道南段 22 号正大华府裙楼 广安岳池支行 四川省岳池县九龙镇大西街东段超市 资阳分行 四川省资阳市雁江区建设北路二段 66 号 资阳简阳支行 四川省简阳市石桥镇金绛路 5 号 资阳安岳支行 四川省资阳市安岳县柠都大道 3 号附 1 号 资阳乐至支行 四川省资阳市乐至县帅乡大道 号 眉山分行 四川省眉山市东坡区湖滨路南一段眉山东坡国际酒店附属建筑 眉山仁寿支行 四川省眉山市仁寿县文林镇建设路 3 段 158 号 眉山东坡支行 四川省眉山市东坡区环湖路东二段 98 号 1 幢 1 楼 4 号 -10 号 眉山彭山支行 四川省眉山市彭山县彭祖大道三段 111 号海宁花园 西安分行 西安市高新区沣惠南路 18 号唐沣国际广场 D 座 1 至 3 层 西安南关正街支行 西安市碑林区南关正街 89 号柠檬酒店 A 座一层 西安经济技术开发西安市未央区凤城九路与明光路十字以西 500 米路北 文景小区 西区 7 栋区支行 户 西安曲江支行 西安市曲江新区雁塔南路 392 号泛美花园东区公建楼一层

44 29 西安玉祥门支行 西安市莲湖区大庆路 1 号 内江分行 四川省内江市东兴区汉安大道西 289 号附 号 附 263 号 南充分行 四川省南充市顺庆区滨江北路二段 72 号马电花园第 11 幢 宜宾分行 四川省宜宾市南岸东区长江大道 莱茵河畔 7 号楼 乐山分行 四川省乐山市市中区白燕路 号 德阳分行 四川省德阳市旌阳区沱江路 188 号 知汇华庭 裙楼 1 2 层 阿坝分行 四川省阿坝羌族藏族自治州马尔康县马江街 115 号州级周转房 2 期 5 单元 1 2 层 青羊支行 成都市江汉路 230 号 金沙支行 成都市青羊区蜀源路 1 号 华府金沙 商业裙房 1 号楼 1 层 朝阳支行 成都市锦江区宏济新路世纪朝阳 5 栋底层营业房 号 王家坝支行 成都市下莲池街 3 号营业房底楼 成飞支行 成都市敬业路 218 号青羊工业园 K 区 16 栋 天仙桥支行 成都市锦江区天仙桥北路 5 号 1 楼 1 号 银都支行 成都市武侯区新光路 1 号 6 栋楼 琴台支行 成都市青羊正街 14 号 蜀能支行 成都市武侯区聚龙路 68 号摩尔国际汽配广场 A 栋 青华路支行 成都市青华路 19 号 菊乐路支行 成都市一环路西一段 38 号菊乐路口 广福桥支行 成都市广福桥正街 2 号 双楠尊邸 一楼 蜀汉路支行 成都市金牛区蜀汉路 249 号润邦国际酒店 1 层 德盛支行 成都市草市街 123 号 新锦江时代锋尚 新南支行 成都市红星路一段 39 号 新华支行 成都市玉沙路 142 号 临时停业 52 龙湖支行 成都市成华区建祥路 号 新南门支行 成都市东大街 99 号盈嘉商务楼底层 蜀光路支行 成都市蜀光路 2 号 人民南路支行 成都市人民南路四段 12 号华宇蓉国府 6 栋 101 号 102 号和 103 号 天府新区支行 成都市高新区天府四街 66 号 2 栋第 1 层 2 号 3 号, 第 2 层 1-7 号 成都君汇上品社区支行 四川省成都市天府新区华阳美岸路 3 段 号 华兴支行 成都市人民中路三段 2 号万福大厦 五块石支行 成都市赛云台东一路 15 号 高地支行 成都市成华区建设路 9 号附 1 号 高地 1 栋一层 二层 202 号 浣花北路支行 成都市青羊区清江东路 134 号中开百货第一层 同盛路支行 成都市青羊区同盛路 29 号 12 栋附 34 号 李家沱支行 成都市李家沱小区三友路 210 号一楼营业房 九里堤支行 成都市九里堤北路 2 号

45 65 武侯支行 成都市一环路南四段 30 号 跳伞塔支行 成都市人民南路三段 37 号 佳灵支行 成都市佳灵路 39 号 优地 A 区 一楼 望江支行 成都市莲桂西路 135 号望江大厦底楼 青羊宫支行 成都市省医院内 川大支行 成都市川大西校区医院侧 武侯新城支行 成都市武科东四路 11 号 双楠支行 成都市大石西路 235 号 智谷支行 四川省成都市武侯区武科西四路 128 号 7 栋第 1 层 1 2 号 成都圣路易名邸社区支行 四川省成都市武侯区智达二路 557 号 金牛支行 成都市沙湾路 号 西区支行 成都市高新西区阳光街 188 号第一层 金阳路支行 成都市青羊区金阳路 号 交大路支行 成都市金牛区交大路 186 号 西北桥支行 成都市金牛区九里堤南路 号 长顺支行 成都市羊市街西延线槐树街 38 号附 8 号 龙港支行 成都市成华区龙潭总部经济城北区龙港路 333 号一层 B-1 号 战旗东路支行 成都市战旗东路 2 号 西延线支行 成都市金牛区蜀西路 46 号 7 栋 1 单元 号 / 抚琴支行 成都市羊市街西延线抚琴西路 200 号 石人北路支行 成都市石人北路 51 号广厦公寓 13 幢 4-6 号 正府街支行 成都市一环路北三段新 82 号中国地质调查局成都地质矿产研究所一楼 斌升支行 成都市西玉龙街 18 号 临时停业 88 商业街支行 成都市商业街 70 号 西御支行 成都市西御街 16 号 14 楼 26 楼 科技支行 成都市高新区创业路 5 号 孵化园支行 成都市高新区锦城大道 539 号 营业部 成都市西御街 16 号 同仁路支行 成都市中同仁路 160 号 优品道支行 成都市青羊区瑞联路 3 号附 4-5 号 成华支行 成都市成华区玉双路 2 号一楼 猛追湾南街支行 成都市猛追湾南街 25 号附 号 解放路支行 成都市解放路二段 号 龙舟路支行 成都市龙舟路 60 号附 9 号 八里庄支行 成都市桃蹊路 110 号 双林中横路支行 成都市双林路 138 号

46 101 沙河堡支行 成都市锦江区佳宏北路 号, 静明路 号 龙潭支行 四川省成都市成华区华翰路 34 号附 9 号第 1 层 成都芙蓉溪路社区支行 四川省成都市锦江区芙蓉西路 455 号华韵天府 成都东洪广厦社区支行 四川省成都市锦江区榆钱街 313 号 成都领都龙城社区支行 四川省成都市成华区云龙南路 66 号附 号 成都舜惠家园社区支行 四川省成都市成华区和友路 328 号附 号 沙湾支行 成都市一环路北一段马家花园路 号 金府路支行 成都市金府路 799 号金府国际 2 幢 3 号 1-3 层 4 号 1 层 量力支行 成都市金牛区金丰路 6 号量力钢铁国际交易大厦 7 栋一 二层 营门口支行 成都市二环路北一段 133 号 马鞍北路支行 成都市一环路北四段 1 号 茶店子支行 成都市金牛区一品天下大街 399 号飞大广场 ( 西城公馆 ) 项目 1-2 层 1 号 成都达令港社区支行 四川省成都市新都区大丰镇方营路 537 号 金河支行 成都市青羊区上南大街 4 号 1 栋 1 层 1 号 紫荆北路支行 成都市紫荆北路 56 号 洗面桥支行 成都市洗面桥街 30 号 琉璃路支行 成都市锦江区琉璃路翡翠天地 558 号 560 号 562 号 正在筹建 118 高升桥支行 成都市高升桥东路 15 号 科华北路支行 成都市科华北路 99 号 锦官新城支行 成都市武侯区航空路 7 号锦官新城华尔兹广场一楼 玉林南路支行 成都市玉林南路 3 号附 6-7 号 龙祥路支行 成都市武侯区龙祥路 1 号外双楠美丽星小区 2-5-2, 高新支行 成都市高新区天顺路 66 号天府名居营业房一 二层 红牌楼支行 成都市武侯区永盛南街 2 号四川省人防干部培训中心综合楼一楼 芳草支行 成都市高新区芳草东街 70 号 实验支行 成都市洗面桥横街 33 号 十二桥支行 成都市十二桥路 2 号 家园支行 成都市青羊区家园路 17 号 棕北支行 成都市武侯区锦绣路 1 号 保利中心 1 栋 号商铺 南城支行 成都市高新区锦晖西一街 99 号 A 栋一单元第 1 层 107 号 中和支行 成都市高新区中胜路 66 号楠香山二期 5 号楼一 二层 世纪城支行 四川省成都市高新区吉瑞五路 蜀都中心 第二期 1 幢第 1 层 326,328,330 号 锦江支行 成都市书院西街 1 号

47 134 锦江工业园支行 成都市锦江工业园三色路 209 号 A 区 1 栋 1 楼 103 号 盐市口支行 成都市锦江区梨花街 5 号 光华支行 成都市青羊区斜阳路 12 号 体育场路支行 成都市体育场路 2 号 北荷支行 成都市荷花池市场百货附一区底楼 国际商贸城支行 成都市金牛区成都国际商贸城中药材市场 号商铺 金花支行 成都市武侯区川藏路成双段鞋都南路 139 号鞋都酒店一层 百花潭支行 成都市锦里西路 109 号南河商住底楼 城西支行 成都市西安中路 号赛思商务楼 永陵路支行 成都市抚琴南路 3 号 谢家祠支行 成都市青羊区东坡路 16 号 双流支行 四川省成都市双流东升镇棠湖西路一段 115 号 华阳支行 四川省双流县华阳镇华阳大道一段 28 号 楠域丽景 底楼 开发区支行 四川省成都市双流县西南航空港经济开发区长江路三段 6 号 机场支行 四川省成都市双流国际机场南四路 双流公兴支行 四川省成都市双流县西航港牧华路二段 3663 号 双流华阳大道支行 四川省成都市天府新区华阳街道华阳大道四段 200 号 6 号第一层 1 号 温江支行 四川省成都市温江区柳台大道东段 号 杨柳西路北段 1-4 号 柳城支行 四川省成都市温江区柳城大道东段 号 温江光华大道支行 四川省成都市温江区光华大道 3 段 1860 号 1862 号 大邑支行 四川省大邑县晋原镇东濠沟南段 53 号 大邑新城支行 四川省大邑县晋原镇温泉路 215 号 邛崃支行 四川省邛崃市棉花街 号及 82 号附 8-13 号 号 邛崃羊安支行 四川省邛崃市羊安镇九龙大道 1 号附 2 号 附 3 号 都江堰支行 四川省都江堰市建设路 56 号 都江堰大道支行 四川省都江堰市幸福镇莲花村一组 秀水绿园 底楼 3-6 号铺面 新都支行 四川省成都市新都区马超西路金荷大厦一单元一层 新繁支行 四川省成都市新都区新繁镇繁清大道 222 号 全球家居 CBD 项目 一期四栋 青白江支行 四川省成都市青白江区红阳路 号 龙泉驿支行 四川省成都市龙泉驿区北京路 59 号 彭州支行 四川省彭州市天府中路交通广场明达综合楼 牡丹新城支行 四川省彭州市天彭镇朝阳中路 460 号舜苑国色天香 1 栋 号 彭州濛阳支行 四川省彭州市濛阳镇蒙西路 67 号 郫县支行 四川省成都市郫县郫筒镇鹃城村中铁世纪中心 B 幢 1 单元 犀浦支行 四川省郫县犀浦镇国宁西路 56 号 红光支行 四川省成都市高新西区尚锦路 241 号 1 栋 1 层 号,2 层 号

48 170 新津支行 四川省成都市新津县五津西路 4 6 号 ( 电力公司 1 楼 ) 新津普兴支行 四川省成都市新津县新普路物流园区新津县普兴 - 金华功能片区总部基地 1 幢 崇州支行 四川省崇州市崇阳镇蜀州北路 289 号电信大楼附楼 崇州唐人街支行 四川省崇州市东兴北街 189 号附 11 号 金堂支行 四川省金堂县赵镇迎宾大道 188 号 金阳丽景 1 栋 号 蒲江支行 四川省蒲江县鹤山镇朝阳大道 信贷资产五级分类情况 项目 2014 年 12 月 31 日 2015 年 12 月 31 日 单位 : 千元 金额占比金额占比增减额 正常类 119,928, % 126,340, % 6,411,787 关注类 3,475, % 4,906, % 1,431,034 次级类 724, % 2,235, % 1,510,540 可疑类 644, % 648, % 4,874 损失类 115, % 275, % 159,933 合计 124,889, % 134,407, % 9,518, 贷款和垫款减值准备情况 单位 : 千元 项目期初余额本年提取 已减值贷 款利息冲 转 本年核销本年收回其他转出期末余额 单项评估减值准备组合评估减值准备贷款减值准备合计 722,221 1,306,266-97, , ,866 3,023,434 1,061,407 4,084,841 3,745,655 2,367,673-97, ,122 5,055,707 46

49 除贷款 ( 垫款 ) 外其他资产减值准备计提情况 单位 : 千元 项目 期初余额 本年提取 /( 回转 ) 本年核销本年收回期末余额 其他应收款坏帐准备 13,040 1,217 14,257 抵债资产减值准备 32,179 32,179 固定资产减值准备 应收款项类投资减值准备 556, , ,694 以成本计量的可供出售金融资 产减值准备 拆出资金减值准备 4,930-1,409 3,521 合计 606, , , 贷款投放情况 ( 一 ) 报告期末贷款投放前十位的行业分布情况 单位 : 千元 项目 期末余额 占贷款总额占比 房地产业 20,351, % 制造业 14,922, % 批发和零售业 12,008, % 建筑业 10,279, % 租赁和商务服务业 9,919, % 水利 环境和公共设施管理业 6,427, % 公共管理 社会保障和社会组织 3,977, % 交通运输 仓储和邮政业 2,847, % 电力 热力 燃气及水的生产和供应业 2,704, % 教育 1,859, % ( 二 ) 报告期末最大十户客户贷款情况 47

50 单位 : 千元 客户名称 贷款余额 五级分类 占贷款总额 成都市土地储备中心 1,500,000 正常 1.12% 成都市武侯发展有限公司 898,000 正常 0.67% 成都建筑工程集团总公司 881,900 正常 0.66% 双流县土地储备中心 830,000 正常 0.62% 成都市锦都工业建设投资有限公司 783,000 正常 0.58% 成都兴城投资集团有限公司 705,000 正常 0.52% 成都石化基地建设开发有限责任公司 701,300 正常 0.52% 成都浙中大地产有限公司 700,000 正常 0.52% 成都文理学院 660,000 正常 0.49% 成都市现代农业发展投资有限公司 642,000 正常 0.48% 合计 8,301, % ( 三 ) 报告期末贷款按担保方式分布情况 单位 : 千元 担保方式 贷款余额 占比 信用贷款 16,703, % 保证贷款 26,637, % 抵押贷款 74,434, % 质押贷款 16,632, % 合计 134,407, % 重组贷款情况 2015 年, 按五级分类, 本公司不良贷款转为正常贷款合计金额为 21,172 万元, 全部为非重组上调 21,172 万元 逾期贷款的帐龄分析 48

51 单位 : 千元 期初余额 期初占比 期末余额 期末占比 逾期 1 天至 90 天 2,890, % 1,318, % 逾期 90 天至 1 年 1,679, % 4,123, % 逾期 1 年至 3 年 139, % 1,777, % 逾期 3 年以上 171, % 65, % 逾期贷款合计 4,880, % 7,284, % 抵债资产情况 ( 一 ) 抵债资产 单位 : 千元 抵债资产种类 抵债资产 占抵债资产总额比例 房产 土地 合计 172, % 172, % ( 二 ) 抵债资产减值准备变动情况 单位 : 千元 期初余额本年计提本年转销期末余额 抵债资产减值准备 32, , 资产负债平均余额及平均利率单位 : 千元 项目 日均余额 生息率 / 付息率 生息资产 284,112, % 其中 : 贷款及垫款 127,966, % 公司贷款及垫款 96,321, % 个人贷款 31,644, % 存放中央银行款项 41,955, % 49

52 存拆放同业 30,254, % 买入返售金融资产 15,357, % 债券投资 34,762, % 应收款项类投资 33,815, % 付息负债 270,663, % 其中 : 客户存款 222,623, % 公司活期存款 78,828, % 公司定期存款 55,567, % 个人活期存款 26,110, % 个人定期存款 45,711, % 其他存款 16,404, % 向中央银行借款 993, % 同业存拆放 15,691, % 卖出回购借入款 17,769, % 应付债券 13,585, % 净利息差 2.69% 注 : 中国人民银行向本公司发放的低息再贷款, 本公司采用实际利率法, 按摊余成本进行后续计量 报告期末所持金融资产投资 ( 一 ) 报告期末, 本公司持有金融债券按类别分布情况单位 : 千元 投资种类 账面价值 可供出售金融资产 15,546,842 应收款项类投资 34,151,556 持有至到期投资 29,251,368 交易性金融资产 1,104,803 ( 二 ) 报告期末, 本公司持有金额较大的国债情况 单位 : 千元 债券品种面值年利率到期日 50

53 2009 年记账式国债第 25 期 2014 年记账式国债第 6 期 2011 年记账式国债第 17 期 2011 年记账式国债第 19 期 2014 年记账式国债第 5 期 1,500, % 1,030, % 1,000, % 900, % 750, % ( 三 ) 报告期末, 本公司持有金额较大的金融债券情况 单位 : 千元 债券品种面值年利率到期日 2010 年国开行金融债第 2 期 2010 年国开行金融债第 4 期 2013 年农发行金融债第 1 期 2015 年进出行金融债第 17 期 2012 年农发行金融债第 17 期 1,500, % 1,000, % 800, % 500, % 500, % 报告期理财业务 资产证券化等业务的开展及损益情况 2015 年, 本公司发行理财产品 293 期, 募集金额 亿元, 同比增长 46% 其中, 个人非保本型理财产品 193 期, 募集金额 亿元, 同比增长 59%; 个人保本型理财产品 26 期, 募集金额 12.4 亿元, 同比增长 541%; 机构专属理财产品 62 期, 募集金额 46.3 亿元, 同比减少 47%; 同业专属理财产品 12 期, 募集金额 59.0 亿元, 同比增长 293% 截止 2015 年末, 本公司理财产品余额 亿元, 同比增长 68%, 实现中间业务收入 万元, 同比增长 19% 经银监会批复, 本公司于 2015 年 2 月取得信贷资产证券化业务发起机构主体资格, 并于 2015 年 6 月 19 日发行了首单信贷资产证券化产品, 规模为 亿元 信贷资产支持证券成功发行后, 本公司认真履行贷款服务机构和资金保管机构职责, 切实做好了资产池贷款状态监测 贷款回收款转付 贷款服务机构报告等相关工作, 保证证券化资金的顺利兑付 51

54 截至 2015 年末, 本公司融资类应收款项投资余额 亿元, 同比减少 5.14%, 其中, 融资类应收款项投资主要是投资信托计划, 余额 亿元, 同比减少 2.55% 不良资产管理的主要政策 措施及其结果 ( 一 ) 组织不良贷款打包转让工作, 将部分损失类贷款与其他抵押担保足值贷款进行合理组合, 以提高资产管理公司购买意向 ( 二 ) 明确工作思路, 强化管理和监督, 对时效问题派专人进行梳理, 切实规避风险 其次, 在充分考虑分支机构及个案的具体情形下, 逐户拟定月度推进表, 同时逐户确定部门承办人, 区分重点案件 一般案件进行分类管理, 做到责任到人, 对不良资产清收工作实行精细化管理 ( 三 ) 为拓展不良资产处置的思路, 公司专门组织员工到其他银行学习, 交流和探讨资产保全业务职能调整 业务拓展等方面的经验 ( 四 ) 本公司通过多种方式压缩不良贷款, 全年清收处置不良资产共收回现金 85,741 万元 其中, 按五级分类清收不良贷款 85,591 万元, 处置非信贷不良资产收回现金 150 万元 集团客户的授信业务管理为加强集团客户统一授信管理, 本公司印发了 成都银行公司类集团客户统一授信管理办法, 明确了集团客户认定和统一授信的管理要求 本公司对集团客户授信遵循以下原则 : ( 一 ) 统一原则, 即对集团客户授信实行统一管理, 集中对集团客户授信进行整体控制 ( 二 ) 适度原则, 即根据授信客体风险大小和自身风险承担能力, 合理确定对集团客户的总体最高授信额度, 防止过度集中风险 ( 三 ) 预警原则, 即建立风险预警机制, 及时防范和化解集团客户授信风险 52

55 主要表外项目余额 单位 : 千元 项目 期末余额 银行承兑汇票开出信用证开出保函信用卡承诺 16,748, ,218 3,373,325 1,211, 长期股权投资及参股公司 控股子公司情况 ( 一 ) 对外股权投资情况 1. 本公司对外股权投资总体情况 单位 : 千元 被投资企业 初始投 资额 2015 年持 股占比 2015 年期 末账面值 2014 年期 末账面值 变化额 四川锦程消费金融有限责任公司 163,200 51% 229, ,501 27,018 西藏银行股份有限公司 150, % 261, ,254 36,226 名山锦程村镇银行股份有限公司 30,500 61% 30,500 30,500 宝应锦程村镇银行股份有限公司 62,000 62% 62,000 62, 本公司对金融企业股权投资详细情况 被投资企业四川锦程消费金融有限责任公司西藏银行股份有限公司名山锦程村镇银行股份有限公司宝应锦程村镇银行股份有限公司 单位 : 千元, 千股 初始投资占该公司期末账面报告期持股数量金额股权比例值损益 会计科目 163, ,200 51% 229,519 33,546 长期股权投资 150, , % 261,480 36,226 长期股权投资 30,500 30,500 61% 30,500 - 长期股权投资 62,000 62,000 62% 62,000 - 长期股权投资 53

56 注 : 西藏银行股份有限公司报告期损益 期末账面值均根据其审计前数据计算所得 ( 二 ) 控股子公司和参股公司情况 1. 控股子公司 (1) 四川名山锦程村镇银行股份有限公司 该公司成立于 2011 年 12 月 6 日, 注册地为四川省雅安市名山区, 注册资本 5,000 万元, 本公司出资 3,050 万元, 出资占比 61% 截至 2015 年末, 公司总资产为 31,668.7 万元, 净资产为 7,023.5 万元, 各项存款余额 21,146 万元, 各项贷款余额 23,219.9 万元,2015 年度净利润为 万元 (2) 江苏宝应锦程村镇银行股份有限公司 该公司成立于 2013 年 1 月 21 日, 注册地为江苏省扬州市宝应县, 注册资本 1 亿元, 本公司出资 6,200 万元, 出资占比 62% 截至 2015 年末, 公司总资产 45,489.9 万元, 净资产 10,687.6 万元, 各项存款余额 34,226.5 万元, 各项贷款余额 31,321.4 万元,2015 年度实现净利润 万元 2. 合营公司 四川锦程消费金融有限责任公司该公司系本公司与马来西亚丰隆银行共同发起设立的全国首批消费金融公司之一, 于 2010 年 3 月 1 日开业, 注册地为四川省成都市, 注册资本 3.2 亿元, 其中本公司出资 亿元, 出资占比 51%, 丰隆银行出资占比 49% 截至 2015 年末, 公司总资产 163,475.8 万元, 净资产 45,003.7 万元, 贷款余额 153,960 万元,2015 年度实现净利润为 6,675.7 万元 3. 联营公司 西藏银行股份有限公司 该公司成立于 2011 年 12 月 30 日, 注册地为西藏拉萨市, 注册资本 301,785 万元, 其中本公司持有其 1.6 亿股股份, 占其股本总额的 5.302% 截至 2015 年 54

57 末, 公司审计前总资产 3,666,578.2 万元, 净资产 493,191.1 万元,2015 年度实现净利润 68,327.2 万元 8.3. 面临的主要风险与风险管理情况 信用风险管理 2015 年本公司重点在以下方面加强信用风险管理 : (1) 信用风险管理组织架构本公司构建了董事会领导下的职责清晰 分工明确的信用风险管理组织架构, 确保风险管理的相对独立性, 建立了决策层 监督层 执行层分工制约的风险管理体系 本公司董事会下设风险管理委员会, 负责信用风险限额等的审批 公司在董事会下设授信审批特别授权委员会, 在高级管理层下设行级信用审批委员会, 负责对具体信用风险的审批 此外, 本公司为促进对潜在风险客户的风险化解和缓释, 专门建立了成都银行信用风险大排查联席会议制度, 负责对潜在风险客户的 一户一策 管理进行统一的部署和领导 本公司设立独立的稽核审计部, 对公司信用风险管理政策 制度 细则和内部控制的建设与执行情况进行审计, 并向董事会报告 (2) 信用风险管理政策本公司积极制定稳健经营的信贷政策, 从政策层面促进信贷结构调整 近年来, 公司不断加大信贷结构调整力度, 董事会已在战略层面上将结构调整工作作为本公司近几年各项工作的重心, 明确提出加快小微企业和个贷业务发展 此外, 进一步完善了限额管理体系, 限额管理的实施, 对构建分散 多样的信贷组合发挥了重要作用, 结构调整工作取得了明显成效 (3) 信用风险管理工具和方法本公司致力于完善适应本公司业务特色的信用风险管理体系, 建立了统一的 55

58 授权 授信管理制度, 在信贷管理系统中实现了信贷业务全流程的管理 与标准普尔公司合作开发了公司类客户评级模板, 并对评级主标尺和模板进行了持续优化 为适应本公司业务转型需要, 实现零售信贷的标准化 流程化作业和管理, 实施了零售信用风险申请评分卡项目, 结合专家经验和统计建模技术, 建立了覆盖个人贷款和信用卡业务的全面信用风险申请评分体系, 并基于评分卡和业务规则初步设计了审批应用策略 这些项目为建立本公司资产业务的标准化 精细化风险管理体系奠定了量化基础, 评级评分结果将直接运用于授权矩阵 信贷政策 风险定价 风险分类等多个管理领域 (4) 报告期内防范信用风险采取的措施报告期内, 本公司在防范信用风险方面主要采取了以下措施 : 一是为更好地应对信用风险管控的严峻形势, 对信用风险管理架构进行了优化调整, 强化了业务部门的条线化管理和风险管理部的总体把控 ; 二是为完善信贷政策制度体系, 启动了信贷条线 制度再造 工作, 对信贷政策制度进行集中梳理 查漏补缺 ; 三是为加强分支机构的授权管理, 依据分支机构的风险管理能力和资产质量情况, 实行了动态差异化授权 ; 四是为进一步发挥派驻风险人员在信用风险条线管理中的支撑作用, 对派驻风险人员进行了职责转型, 调整和完善了派驻风险人员的工作机制 工作职能等 ; 五是为强化分支机构对信用风险的 早揭示, 早预防, 对信用风险的多发问题及信贷管理的薄弱环节, 加大了检查及问责力度 流动性风险管理本行流动性风险管理坚持审慎原则, 在满足监管要求的基础上, 将流动性保持在合理水平, 保证到期负债的偿还和业务发展的需要, 平衡资金的安全与效益 本公司董事会承担流动性风险管理最终责任, 资产负债管理委员会承担流动性风险的全面管理职能 计划财务部牵头流动性风险的具体工作, 负责拟定各项管理政策和限额, 计量与评估流动性风险, 对各项流动性指标进行持续监测和分 56

59 析, 并定期向资产负债管理委员会 董事会及其下属风险管理委员会报告 本公司主要通过流动性指标限额和缺口分析管理流动性, 亦采用不同的情景分析, 评估流动性风险影响以及应急措施的有效性 在加强日常现金流管理, 运用货币市场 公开市场等管理工具动态调节短期流动性缺口的同时, 以建立合理资产负债结构为前提, 促进业务结构的持续改善, 保持相对分散和稳定的资金来源, 建立多层次的流动性资产储备 市场风险管理一 利率风险本公司定期通过利率敏感性分析来管理利率风险 目前公司已正式运用内部资金转移定价系统并在不断优化, 逐步将利率风险集中至总行进行统一经营管理, 提高管理和调控利率风险头寸的效率 本公司动态监测和控制利率敏感性资产负债缺口, 通过收益分析法和经济价值分析法定期评估利率波动对近期收益变动以及未来现金流现值的潜在影响, 结合市场利率趋势分析和判断, 调整全行资产负债结构, 管理利率风险敞口 二 汇率风险本公司主要经营人民币业务, 部分交易涉及美元 港币 欧元 日元等外币币种 外币交易主要为本公司的资金营运敞口和外汇业务 对于外币敞口风险管理, 本公司采取确定总敞口 单币种日间额度和日终限额相结合的方式进行管理, 并对外汇平盘交易的损益进行测算以控制损失金额 本公司实现全行统一报价 动态管理, 通过国际结算系统和核心业务系统的连接, 向辖内营业网点发送牌价, 并根据当日银行间市场以及国际外汇市场的价格变化进行实时更新, 实现与外汇市场 分支行 客户之间外汇价格的有效衔接, 规避汇率风险 通过核心业务系统及大额结售汇报告制度完成辖内支行外汇交易敞口实时汇总总行, 总行匡算单币种敞口头寸及外汇总敞口头寸, 及时在银行间市场平仓, 以规避汇率风险 57

60 三 交易账户市场风险管理本公司不断加强和完善交易账户风险计量和业务的风险控制工作, 目前采用敏感性分析 持仓分析 损益分析 久期分析等多种方法对交易账户的产品进行计量管理 本公司将进一步优化基于交易组合的市场风险限额管理体系, 完善限额管理指标, 依托现有资金管理系统实现风险限额的动态监控和管理 操作风险管理一 严格执行操作风险管理制度公司搭建了操作风险管理体系, 制定了 成都银行操作风险管理指引 和 成都银行操作风险管理流程, 明确了操作风险识别与评估 控制与缓释 监测与报告的工作机制 全行严格按照操作风险管理要求, 对操作风险进行识别 评估和控制, 定期上报操作风险分析报告 二 继续完善操作风险报告制度, 形成良好沟通机制结合操作风险管理指引等制度规定和本公司实际情况, 不断调整完善操作风险管理分析报告 每季度, 本公司相关责任部门针对全行收集的操作风险问题或建议进行分析, 拟定整改措施或改进计划, 并下发各分 支行操作风险管理岗, 风险管理部定期跟踪问题处置情况, 建立了良好的上下沟通机制 三 持续收集操作风险损失事件数据本公司根据监管要求和自身风险管理的需要, 制作内部操作风险损失事件统计表 从发生事件 发生机构 发生岗位 事件简述 财务损失 非财务损失 风险成因和事件类型等方面收集 整理操作风险损失事件信息, 进一步提升公司操作风险管理水平 四 不定期进行操作风险提示在他行发生典型案例时, 及时收集案情 剖析案件发生缘由, 制作操作风险案例参阅或风险提示, 吸取其经验教训, 防范本公司发生类似事件, 进一步夯实 58

61 公司的操作风险管理 IT 风险管理一 完善信息科技风险管理体系本公司以监管等级达标要求为基础, 制定了 成都银行信息科技风险管理指引 成都银行信息科技风险管理流程 和 成都银行信息科技关键风险监控指标体系 等制度文档, 明确了信息科技全面风险评估流程, 确定了风险偏好 风险容限和风险容忍度, 搭建了固有风险 风险控制 现有风险 应对措施和剩余风险的评估体系 根据全行信息科技风险管控情况, 完善了信息科技风险监控指标, 并对部分指标阀值进行了调整 二 有效开展信息科技风险管理活动根据监管要求, 结合公司风险管理实际情况,2015 年本公司开展了全面信息科技风险评估和专项评估工作 针对风险评估发现的问题, 协助相关部门拟定整改计划, 落实责任人, 并定期对问题的整改情况进行跟踪 三 加强业务连续性管理根据银监会 商业银行信息科技风险管理指引 要求, 为降低或消除因信息系统服务异常导致的重要业务运营中断, 提高业务连续性管理能力, 本公司借助专业咨询公司的智力资源, 结合实际, 搭建了一套适合本公司的业务连续性管理制度体系, 明确了本公司业务连续性管理组织架构和职责, 规范了应急处置和业务恢复流程, 确定了重要业务范围 重要业务的恢复指标 重要系统范围和重要系统的恢复指标 2015 年, 本公司完善了业务连续性管理指引 业务连续性管理总体策略 总体应急预案 总体业务连续性计划 专项应急预案和专项业务连续性计划 为提高相关部门业务连续性管理意识, 本公司组织了业务连续性管理专题培训, 并在专项应急预案和业务连续性计划修订完善的基础上, 组织开展了业务连续性桌面演练, 验证了预案和计划的有效性和可操作性 59

62 8.4. 董事会日常工作情况 董事会会议情况 ( 一 )2 月 6 日, 本公司召开第五届董事会第十七次会议, 审议通过了 经营管理层 2014 年度工作总结和 2015 年度工作计划 关于 2015 年董事会对经营管理层及董事会相关专门委员会授权的议案 关于给予经营管理层审批生产系统核心网络三期项目特别授权的议案 等议案, 通报了 2014 年度财务决算预报 2014 年度董事会决议事项执行情况和 2014 年 IT 工作总结及费用决算 /2015 年 IT 工作计划及费用估算报告 ( 二 )3 月 23 日, 本公司召开第五届董事会第十八次会议, 审议通过了 2014 年度财务审计报告 关于本行 IPO 申报财务审计报告与其他相关报告的议案 成都银行董事会 2014 年度工作报告 等议案 ( 三 )4 月 28 日, 本公司召开第五届董事会第十九次会议, 审议通过了 成都银行股份有限公司 / 集团 2014 年度财务决算报告 关于 < 成都银行股份有限公司 2014 年年度报告 > 的议案 关于本行董事 高级管理层成员 2014 年度履职情况的评价报告 等议案 ( 四 )5 月 20 日, 本公司召开第五届董事会第二十次会议, 审议通过了 成都银行股份有限公司 / 集团 2015 年度财务预算报告 2014 年度利润分配方案 关于推荐江海先生为第五届董事会董事的议案 等议案 ( 五 )6 月 8 日, 本公司召开第五届董事会第二十一次会议, 审议通过了 关于修改 < 成都银行股份有限公司章程 >( 上市后适用 ) 的议案 关于整体打包转让 67 户不良贷款的议案 关于广安分行新址装饰装修及监控工程等预算费用的议案 等议案 ( 六 )6 月 18 日, 本公司召开第五届董事会第二十二次会议, 审议通过了 关于成都银行 IPO 相关事宜的议案 60

63 ( 七 )7 月 6 日, 本公司召开第五届董事会第二十三次会议, 审议通过了 关于二级资本债发行工作相关事宜的议案 关于本行部分股东股权变更相关事宜的议案 ( 八 )7 月 30 日, 本公司召开第五届董事会第二十四次会议, 听取经营管理层关于 2015 年上半年经营情况的报告, 审议通过了 关于本行二级资本债券发行相关事项的议案 关于增补董事会专门委员会成员的议案 关于聘任蔡兵先生为本行副行长的议案 等议案, 通报了 2015 年上半年财务分析报告 成都银行反洗钱工作报告 ( 九 )9 月 6 日, 本公司召开第五届董事会第二十五次会议, 审议通过了 关于相关高级管理人员薪酬套档事宜的议案 ( 十 )9 月 21 日, 本公司召开第五届董事会第二十六次会议, 审议通过了 关于本行 IPO 申报财务审计报告与其他相关报告的议案 ( 十一 )11 月 17 日, 本公司召开第五届董事会第二十七次会议, 审议通过了 关于本行独立董事刘锡良先生辞职的议案 ( 十二 )12 月 1 日, 本公司召开第五届董事会第二十八次会议, 审议通过了 关于打包处置 51 户不良贷款的议案 关于聘请会计师事务所的议案 关于补选第五届董事会董事的议案 等议案 董事会对股东大会决议的执行情况根据本公司 2014 年年度股东大会审议通过的 2014 年度利润分配方案, 本公司 2014 年度利润分配方案为 : 同意按 2014 年度审计后净利润 10% 的比例提取法定盈余公积, 共计人民币 35,414 万元 ; 按年末风险资产 1.5% 的比例差额提取一般风险准备, 共计人民币 57,396 万元 ; 以截至 2014 年 12 月 31 日的总股本 3,251,026,200 股为基数, 每 10 股分配现金股利 2.5 元 ( 含税 ), 共计人民币 81,276 万元 本公司已执行该利润分配方案 61

64 董事会专门委员会的履职情况 ( 一 ) 董事会战略发展委员会履职情况报告期内, 董事会战略发展委员会召开会议 1 次, 会议审议了 经营管理层 2014 年度工作总结和 2015 年度工作计划, 在科学总结 2014 年取得的经营成绩以及综合考虑外部经济环境 内部发展战略, 基于现行利率政策 财税政策和监管政策等因素的基础上, 编制了本公司 2015 年度经营及财务预算 同时, 会议还审议了 董事会战略发展委员会 2014 年度工作报告 ( 二 ) 董事会风险管理委员会履职情况报告期内, 董事会风险管理委员会共召开会议 13 次, 对不良资产处置 限额管理 资金业务年度投资政策等议案进行了审议 风险管理委员会密切关注国内外经济金融形势对本公司影响, 积极贯彻执行监管要求, 持续完善本公司风险管理体系, 强化全面风险管理并定期听取本公司风险管理部 计划财务部 稽核审计部 资金部 信息技术部等部门就信用风险 流动性风险 操作风险 IT 风险 资金业务风险等风险状况的报告, 对本公司在信用 市场 操作 流动性 信息科技 资金 法律等方面的风险情况进行监督, 了解本公司风险管理的总体情况及有效性, 并提出针对性建议, 有效加强了董事会在风险管理和内部控制等方面的管控能力 ( 三 ) 董事会授信审批特别授权委员会履职情况报告期内, 董事会授信审批特别授权委员会共召开会议 23 次, 根据国家相关政策及本公司 董事会授权书 相关规定, 在董事会的授权权限内, 对超出经营管理层审批权限的授信业务进行特别授权, 进一步完善了本公司授信审批授权体系, 切实防范了信用风险 ( 四 ) 董事会关联交易控制与审计委员会履职情况报告期内, 董事会关联交易控制与审计委员会共召开会议 5 次, 对公司重大 62

65 关联交易事项 关联交易情况报告 内部审计预算 内部审计计划 聘请会计师事务所 财务审计报告等重要议案进行了审议, 有效加强了关联交易管理, 防范关联交易风险, 切实履行董事会在审计方面的职能 ( 五 ) 董事会薪酬与考核委员会履职情况报告期内, 董事会薪酬与考核委员会共召开会议 4 次, 对公司重要薪酬和绩效考核制度 年度薪酬预算 高管薪酬方案等重要事项进行了审议 同时, 委员会多次听取公司关于薪酬和绩效考核情况 公司目标完成情况等的汇报, 加强对本公司薪酬工作的指导力度 ( 六 ) 董事会提名委员会履职情况报告期内, 董事会提名委员会共召开会议 4 次, 按照银监会 银行业金融机构董事 ( 理事 ) 和高级管理人员任职资格管理办法 中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法 等有关规定, 对拟任董事和高级管理人员的任职资格和条件进行了初审, 并向董事会提出了建议, 有效履行了董事会赋予的职责 8.5. 利润分配方案 利润分配政策的制定 执行情况报告期内利润分配政策特别是现金分红政策的制定 执行或调整情况 : 公司制定的现金分红政策, 符合公司章程的规定和股东大会决议的要求, 分红标准和比例明确和清晰 公司董事会就股东回报事宜进行了专项研究论证, 通过多种渠道充分听取股东 ( 特别是中小股东 ) 独立董事和监事会的意见, 相关的决策程序和机制完备, 独立董事尽职履责并发挥了应有的作用, 中小股东的合法权益得到充分维护 公司现金分红政策调整 变更的条件和程序合规 透明 年利润分配预案按 2015 年度审计后净利润 10% 的比例提取法定盈余公积, 共计人民币 28,083 万元 ; 根据 金融企业准备金计提管理办法 ( 财金 [2012]20 号 ), 按年末风险资产 1.5% 的比例差额提取一般风险准备, 共计人民币 37,773 万元, 并列于报表 63

66 本公司 2015 年度利润分配方案将依据本公司 章程 规定经董事会 股东大会审议通过后予以确定 年 2014 年利润分配方案 ( 一 )2014 年度利润分配方案按 2014 年度审计后净利润 10% 的比例提取法定盈余公积, 共计人民币 35,414 万元 ; 根据 金融企业准备金计提管理办法 ( 财金 [2012]20 号 ), 按年末风险资产 1.5% 的比例差额提取一般风险准备, 共计人民币 57,396 万元 ; 以截至 2014 年 12 月 31 日的总股本 3,251,026,200 股为基数, 每 10 股分配现金股利 2.5 元 ( 含税 ), 共计人民币 81,276 万元 ( 二 )2013 年度利润分配方案按 2013 年度审计后净利润 10% 的比例提取法定盈余公积, 共计人民币 29,685 万元 ; 根据 金融企业准备金计提管理办法 ( 财金 [2012]20 号 ), 按年末风险资产 1.5% 的比例差额提取一般风险准备, 共计人民币 29,844 万元 ; 以截至 2013 年 12 月 31 日的总股本 3,251,026,200 股为基数, 每 10 股分配现金股利 2.1 元 ( 含税 ), 共计人民币 68,272 万元 近 3 年现金红利分配情况统计 年度 每股分红 ( 元 ) 分红总额 ( 万元 ) 现金分红与归属于母公司股东 的净利润比率 , % , % 2015 待定 备注 :(1)2013 年归属于母公司股东的净利润依据 2014 年追溯调整后的数据 ; (2) 截至报告日, 本公司股东大会尚未审议 2015 年度利润分配预案, 待股东大会审议通过 2015 年度利润分配方案后, 本公司将另行公告 8.6. 未来发展展望 64