22C-6e

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2 目 录 释义...3 第一节重要提示...4 第二节基本情况简介...5 第三节会计数据和业务数据摘要... 7 第四节股本变动及股东情况 第五节董事 监事 高级管理人员和员工情况...15 第六节公司治理结构...29 第七节股东大会情况...35 第八节董事会报告...36 第九节监事会报告...70 第十节重要事项...77 第十一节备查文件目录...79 第十二节财务报告...80 第十三节董事 高级管理人员关于 2016 年年度报告的确认意见...81 第十四节监事会关于 2016 年年度报告的审核意见...83 第十五节附件

3 释 义 在本年报中, 除非文义另有所指, 下列词语具有如下涵义 : 文中表述释义 本公司 本行银监会 / 中国银监会丰隆银行成都金控集团公司 章程 报告期元 成都银行股份有限公司中国银行业监督管理委员会注册于马来西亚的 HONG LEONG BANK BERHAD 成都金融控股集团有限公司 成都银行股份有限公司章程 2016 年人民币元 3

4 第一节 重要提示 本公司董事会 监事会及董事 监事 高级管理人员保证年度报告内容的真实 准确 完整, 不存在虚假记载 误导性陈述或重大遗漏, 并承担个别和连带的法律责任 本公司第六届董事会第四次会议于 2017 年 4 月 27 日审议通过了本年度报告 本公司年度财务报表已经安永华明会计师事务所 ( 特殊普通合伙 ) 审计, 并出具了标准无保留意见的审计报告 本公司董事长李捷 行长王晖 财务负责人兼财务部门负责人兰青保证年度报告中财务报告的真实 准确 完整 本报告分别以中 英文编制, 在对中英文文本的理解发生歧义时, 以中文文本为准 4

5 第二节 基本情况简介 2.1. 法定中文名称 : 成都银行股份有限公司 ( 简称 成都银行 ) 法定英文名称 : BANK OF CHENGDU CO.,LTD.( 简写 BANK OF CHENGDU ) 2.2. 法定代表人 : 李捷 2.3. 董事会秘书 : 罗铮联系地址 : 中国四川省成都市西御街 16 号联系电话 : 传真 : 电子邮箱 :ir@bocd.com.cn 2.4. 注册地址 : 中国四川省成都市西御街 16 号邮政编码 : 电话 : 传真 : 客户服务热线 : ; 国际互联网网址 : 信息披露方式 : 刊登在本公司互联网网站 : 年度报告备置地点 : 本公司董事会办公室 2.6. 其他有关资料首次注册登记日期 :1997 年 5 月 8 日 5

6 最近一次变更注册登记日期 :2015 年 10 月 8 日首次注册登记地点 : 成都市春熙路南段 32 号变更注册登记地点 : 成都市西御街 16 号统一社会信用代码 : A 审计机构名称 : 安永华明会计师事务所 ( 特殊普通合伙 ) 审计机构地址 : 北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 16 层 6

7 第三节会计数据和业务数据摘要 3.1. 报告期内主要财务数据 主要会计数据和财务指标 项目 2016 年 单位 : 千元 营业利润 3,109,464 利润总额 3,180,402 归属于母公司股东的净利润 2,577,485 归属于母公司股东的扣除非经常性损益后的净利润 2,527,125 投资收益 623,628 营业外收支净额 70,938 经营活动产生的现金流量净额 13,346,644 现金及现金等价物净减少额 26,837,990 注 : 本年度报告所载财务数据及指标按照中国会计准则编制, 除特别说明外, 为本公司合并数据, 以人民币列示, 下同 非经营性损益 项目 2016 年 单位 : 千元 资产处置净损益 10,459 久悬未取款收入 10,119 其他非经常性损益 50,360 合计 70,938 减 : 非经常性损益所得税影响数 20,138 总计 50,800 7

8 3.2. 截止报告期末前三年的主要会计数据和财务指标 单位 : 千元 项目 2016 年 2015 年 2014 年 营业收入 8,610,388 8,958,755 9,131,291 营业利润 3,109,464 3,318,711 4,542,820 利润总额 3,180,402 3,569,024 4,575,856 归属于母公司股东的净利润 2,577,485 2,816,190 3,548,142 归属于母公司股东的扣除非经常性损益后的净 利润 2,527,125 2,631,879 3,526,129 总资产 360,946, ,445, ,229,738 总股本 3,251,026 3,251,026 3,251,026 归属于母公司的净资产 21,912,521 20,211,078 18,136,280 基本每股收益 ( 元 ) 稀释每股收益 ( 元 ) 扣除非经常性损益后的基本每股收益 ( 元 ) 全面摊薄净资产收益率 11.76% 13.93% 19.56% 加权平均净资产收益率 12.24% 14.69% 21.32% 扣除非经常性损益后的全面摊薄净资产收益率 11.53% 13.02% 19.44% 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率 12.00% 13.73% 21.19% 经营活动产生的现金流量净额 13,346,644 8,311,630 25,172,286 每股经营活动产生的现金流量净额 ( 元 ) 截止报告期末前三年主要业务信息及数据 单位 : 千元 项 目 2016 年 2015 年 2014 年 总负债 338,962, ,166, ,030,445 存款总额 271,007, ,646, ,554,974 其中 : 活期公司存款 115,453,389 93,449,774 82,284,872 活期个人存款 33,815,193 29,137,995 25,592,288 8

9 定期公司存款 56,253,670 55,542,779 49,571,674 定期个人存款 55,875,329 48,615,561 42,705,629 汇出汇款 应解汇款 83, , ,919 保证金存款 9,379,093 13,674,714 18,983,746 财政性存款 147,318 74, ,846 拆入资金 903,581 1,971,122 5,111,929 贷款总额 136,495, ,407, ,889,579 其中 : 个人贷款 34,105,947 32,701,988 31,405,019 公司贷款和垫款 102,389, ,705,759 93,484,560 注 : 公司贷款和垫款包括 : 公司贷款 贸易融资 垫款 贴现 3.4. 截止报告期末前三年补充财务指标 项目 2016 年 2015 年 2014 年 资本充足率 13.34% 15.95% 12.69% 一级资本充足率 10.23% 11.13% 10.45% 核心一级资本充足率 10.23% 11.13% 10.44% 资产利润率 0.76% 0.91% 1.27% 成本收入比 30.77% 27.75% 28.76% 拨备覆盖率 % % % 不良贷款比率 2.21% 2.35% 1.19% 存贷比 50.39% 55.87% 56.96% 拆入资金比例 0.33% 0.82% 2.33% 拆出资金比例 2.05% 1.91% 0.28% 注 : 本公司按照银监会 商业银行资本管理办法 ( 试行 ) 及其他相关规定的要求计 算资本充足率 一级资本充足率及核心一级资本充足率 9

10 单位 : 千元 项目 2016 年 2015 年 2014 年 合格优质流动性资产 2,404,707 29,447,414 29,519,956 未来 30 天现金净流出量 760,704 8,940,169 25,981,124 流动性覆盖率 % % % 注 : 本公司按照银监会 商业银行流动性覆盖率信息披露办法 要求, 在报告中 披露流动性覆盖率及合格优质流动性资产 未来 30 天现金净流出量的期末数值 项目 2016 年 2015 年 2014 年 流动性比例 41.51% 56.96% 45.83% 单一最大客户贷款比例 3.55% 5.28% 6.95% 最大十家客户贷款比例 30.99% 29.23% 35.42% 正常类贷款迁徙率 3.80% 6.72% 4.79% 关注类贷款迁徙率 54.89% 58.69% 11.59% 次级类贷款迁徙率 95.28% 33.24% 21.42% 可疑类贷款迁徙率 80.67% 25.89% 18.51% 注 : 以上数据均为本行口径, 根据中国银监会监管口径计算 3.5. 报告期内股东权益变动情况 单位 : 千元 股本 资本公积 归属于母公司股东权益其他综合盈余公积收益 一般风险 准备 未分配利 润 少数股 东权益 股东权益合 计 期初余额 3,251,026 4,023,832 99,541 1,603,131 3,865,414 7,368,134 68,005 20,279,083 本期增加 257, ,798 2,577,485 5,577 3,421,078 本期减少 63,285 1,650,773 2,340 1,716,398 期末余额 3,251,026 4,023,832 36,256 1,860,349 4,446,212 8,294,846 71,242 21,983,763 注 : 本表未包含 2016 年除提取法定盈余公积 提取一般风险准备以外的其他分配事项 3.6. 报告期内资本构成及变化情况 10

11 3.6.1 资本充足率 本公司按照银监会颁布的于 2013 年 1 月 1 日开始生效的 商业银行资本管理办法 ( 试 行 ) 及有关规定计算和披露资本及风险加权资产如下 : 单位 : 千元 项目 2016 年 2015 年 2014 年 公司本行公司本行公司本行 核心一级资本净额 22,019,656 21,480,770 20,187,005 19,700,645 18,175,326 17,705,252 一级资本净额 22,026,476 21,480,770 20,192,525 19,700,645 18,177,506 17,705,252 资本净额 28,718,635 28,141,967 28,929,235 28,401,899 22,079,549 21,585,196 加权风险资产 215,261, ,445, ,426, ,582, ,016, ,955,768 注 :2015 年 2016 年计算集团资本充足率的并表范围除子公司四川名山锦程村镇银行 江苏宝应锦程村镇银行外, 还包括合营公司四川锦程消费金融有限责任公司 杠杆率 本公司依据银监会 商业银行杠杆率管理办法 ( 修订 ) 计量杠杆率 2016 年 12 月 31 日, 集团杠杆率 5.78%, 满足监管要求 单位 : 千元项目 2016 年 2015 年 2014 年 杠杆率 5.78% 5.94% 5.53% 一级资本净额 22,026,476 20,192,525 18,177,506 调整后的表内外资产余额 381,405, ,133, ,545,059 注 :1 杠杆率按照相关监管要求计算, 一级资本净额与本集团计算资本充足率的口径一致 2 调整后的表内外资产余额 = 调整后表内资产余额 ( 不包括表内衍生产品和证券融资交易 )+ 衍生产品资产余额 + 证券融资交易资产余额 + 调整后表外项目余额 - 一级资本扣减项 11

12 第四节股本变动及股东情况 4.1. 股份变动情况 股份类别 2016 年末 2015 年末 数量比例数量比例 单位 : 万股 增减额 国有法人股 130, % 130, % 0 外资股 65, % 65, % 0 其他法人股 121, % 121, % 自然人股 8, % 8, % 合计 325, % 325, % 股东情况 股东数量和前 10 名股东持股情况表 截至 2016 年 12 月 31 日, 本公司总股本为 325, 万股, 股东共 6220 户 持股前 10 名股 东为 : 单位 : 万股 序号 股东名称 持股数量 持股比例 1 成都金融控股集团有限公司 65, % 2 丰隆银行 (Hong Leong Bank Berhad) 65, % 3 渤海产业投资基金管理有限公司 24, % 4 北京能源集团有限责任公司 16, % 5 成都欣天颐投资有限责任公司 12, % 6 成都弘苏投资管理有限公司 12, % 7 上海东昌投资发展有限公司 12, % 8 成都工投资产经营有限公司 11, % 9 绵阳科技城产业投资基金 ( 有限合伙 ) 11, % 10 新华文轩出版传媒股份有限公司 8, % 合计 237, % 12

13 注 :(1) 本公司各股东持股比例较为分散 单一持股第一大股东成都金控集团持有 652,418,000 股股份, 占股份总额的 20.07%; 单一持股第二大股东丰隆银行持有 650,000,000 股股份, 占股份总额的 19.99%; 其他股东的持股比例均未超过 10% 单一股东持有或受同一控制人控制的股东合计持有的股份未超过股份总额的 30%, 不存在有股东能够对股东大会决议产生重大影响或者能够实际支配本公司行为的情形, 本公司最大 10 名股东之间不存在关联关系 (2) 北京能源投资 ( 集团 ) 有限公司于 2016 年 3 月 11 日经北京市工商行政管理局核准更名为北京能源集团有限责任公司 最大 10 名股东报告期内变动情况报告期内, 本公司股东北京能源投资 ( 集团 ) 有限公司更名为北京能源集团有限责任公司 持股 10% 以上法人股东的基本情况 ( 一 ) 成都金融控股集团有限公司成都金融控股集团有限公司成立于 2008 年 9 月 3 日,2015 年 10 月 16 日更名为成都金融控股集团有限公司 住所为成都市高新区天府大道北段 1480 号高新孵化园, 注册资本为 50 亿元 成都金融控股集团有限公司为国有控股公司, 控股股东为成都市国有资产监督管理委员会 经营范围包括 : 投资金融机构和非金融机构, 资本经营, 风险投资, 资产经营管理, 投资及社会经济咨询, 金融研究及创新 ( 以上项目国家法律 行政法规 国务院决定限制和禁止的除外, 涉及资质证的资质证经营 ) 2014 年 5 月 29 日, 成都金控集团质押其所持 16,100 万股股份, 质权人为中国工商银行股份有限公司成都高新技术产业开发区支行 ( 二 ) 丰隆银行 (Hong Leong Bank Berhad) 丰隆银行是马来西亚上市银行, 设立于 1934 年 10 月 26 日, 其注册地为 Level 8 Wisma Hong Leong 18 Jalan Perak,50450 Kuala Lumpur,Malaysia 持股期末法人股东不良贷款明细 13

14 单位 : 万股 万元 股东名称持股数贷款余额五级分类 成都市沙湾金属有限责任公司 可疑 4.3. 证券发行及赎回情况 2016 年 6 月 2 日本公司对 11 成都银行债 行使赎回权, 按面值一次性全部赎回本期 24 亿元债券 14

15 第五节董事 监事 高级管理人员和员工情况 5.1. 董事 监事和高级管理人员情况 基本情况 姓名 性 别 出生年月职务任期 年初持股 万股 年末持 股 万股 是否在本公司领取报酬 是否在股 东单位领 取报酬 李 捷 男 1960 年 10 月 党委副书记 董事长 何维忠 男 1955 年 7 月 副董事长 王 晖 男 1967 年 10 月 党委副书记 董事 行长 郭令海 男 1953 年 5 月 董 事 赵 海 男 1969 年 5 月 董 事 王立新 男 1966 年 10 月 董 事 朱保成 男 1973 年 10 月 董 事 游祖刚 男 1962 年 10 月 董 事 杨 蓉 女 1960 年 8 月 党委副书记 纪委书记 董事 李爱兰 女 1962 年 5 月 党委委员 董事 副行长 2017 年 1 月 - 第六届董事会届满 2017 年 1 月 - 第六届董事会届满 2017 年 1 月 - 第六届董事会届满 2017 年 1 月 - 第六届董事会届满 2017 年 1 月 - 第六届董事会届满 2017 年 1 月 - 第六届董事会届满 2017 年 1 月 - 第六届董事会届满 2017 年 1 月 - 第六届董事会届满 2017 年 1 月 - 第六届董事会届满 2017 年 1 月 - 第六届董事会届满 0 0 是 是 是 是 是 是 是 是 是 0 0 是 是 - 15

16 甘 犁 男 1966 年 11 月 独立董事 邵赤平 男 1965 年 7 月 独立董事 宋朝学 男 1964 年 9 月 独立董事 梁建熙 男 1948 年 4 月 独立董事 樊 斌 男 1967 年 9 月 独立董事 孙 波 男 1968 年 9 月 监事长 孙昌宇 男 1970 年 4 月 监事 樊 扬 男 1972 年 2 月 监事 董 晖 男 1968 年 3 月 监事 刘守民 男 1965 年 1 月 外部监事 韩子荣 男 1963 年 7 月 外部监事 杨 明 男 1970 年 17 月 外部监事 张 蓬 女 1967 年 12 月 职工监事 工会主席 谭志慧 女 1974 年 1 月 职工监事 2017 年 1 月 - 第六届董事会届满 2017 年 1 月 - 第六届董事会届满 2017 年 1 月 - 第六届董事会届满 2017 年 1 月 - 第六届董事会届满 2017 年 1 月 - 第六届董事会届满 2017 年 1 月 - 第六届监事会届满 2017 年 1 月 - 第六届监事会届满 2017 年 1 月 - 第六届监事会届满 2017 年 1 月 - 第六届监事会届满 2017 年 1 月 - 第六届监事会届满 2017 年 1 月 - 第六届监事会届满 2017 年 1 月 - 第六届监事会届满 2017 年 1 月 - 第六届监事会届满 2017 年 1 月 - 第六届监事会届满 0 0 是 是 是 _ 0 0 是 _ 0 0 是 _ 0 0 是 是 0 0 是 是 是 是 是 - 16

17 李金明 女 1964 年 5 月 副行长 周亚西 男 1959 年 7 月 副行长 蔡 兵 男 1969 年 1 月 副行长 首席信息官 黄建军 男 1975 年 11 月 副行长 李婉容 女 1967 年 9 月 副行长 魏小瑛 女 1965 年 6 月 人力资源总监 郑 军 男 1964 年 11 月 总经济师 罗春坪 男 1963 年 2 月 行长助理 罗 铮 男 1977 年 8 月 董事会秘书 兰 青 女 1964 年 1 月 财务负责人 2017 年 1 月 - 第六届董事会届满 2017 年 1 月 - 第六届董事会届满 2017 年 1 月 - 第六届董事会届满 2017 年 1 月 - 第六届董事会届满 2017 年 1 月 - 第六届董事会届满 2017 年 1 月 - 第六届董事会届满 2017 年 1 月 - 第六届董事会届满 2017 年 1 月 - 第六届董事会届满 2017 年 1 月 - 第六届董事会届满 2017 年 1 月 - 第六届董事会届满 0 0 是 是 是 是 是 是 是 是 是 是 董事 监事 高级管理人员的主要工作经历及任职情况 ( 一 ) 董事 李捷先生 中国国籍 中央党校政法专业毕业, 本科, 北京大学经济管理学院研究生班结业, 高级会计师 曾任成都市财政局工交处处长 工业处处长 局长助理 副局长 局长 党组书记等职 ; 曾兼任成都市工业投资担保有限责任公司董事 成都市经济发展投资担保有限责任公司董事 2013 年 2 月至 2013 年 9 月任本公司党委书记 ;2013 年 9 月至 2015 年 3 月任本公司党 17

18 委书记 董事长 ;2015 年 3 月至今任本公司党委副书记 董事长 ;2014 年 3 月至今兼任成 都金融控股集团有限公司董事 何维忠先生 (Ho WaiChoong) 马来西亚国籍 马来西亚大学工程学学士, 美国罗彻斯特大学金融与企业会计专业, 工商管理硕士 曾任马来西亚美国运通公司多个经理职务 ; 马来西亚 MBF 信用卡服务公司总经理 ; 马来西亚 GeneSys 软件公司 CEO; 马来西亚兴业银行银行卡中心高级经理 ; 新加坡万事达卡国际公司副总裁负责东南亚运营及系统部 ; 马来西亚 Insas 高科技集团公司副首席执行官 ; 花旗银行马来西亚分行副行长 个人银行首席营运官 ; 花旗银行台湾区分行副行长 个人银行首席营运官 ; 花旗软件技术服务 ( 上海 ) 有限公司总经理 (CEO) 兼董事 ; 曾兼任北京大学软件与微电子学院金融信息工程系系主任, 授课并担任研究生导师 2008 年 4 月起任马来西亚丰隆银行中国区业务董事总经理 ;2008 年 6 月起任本公司副董事长 ;2010 年 2 月起任四川锦程消费金融有限责任公司副董事长 王晖先生 中国国籍 西南财经大学中国金融研究中心金融学专业毕业, 博士, 高级经济师 曾任建设银行四川省分行投资信贷科科长 ; 建设银行成都分行投资信贷处处长 ; 建设银行成都市第六支行行长 ; 建设银行四川省分行营业部 ( 原成都分行 ) 副总经理 ; 建设银行成都市第一支行行长 ; 成都银行副董事长 曾兼任四川锦程消费金融有限责任公司董事长 2005 年 3 月至 2005 年 7 月任本公司行长 ;2005 年 7 月至 2005 年 10 月任本公司行长 董事 ;2005 年 10 月至 2010 年 1 月任本公司党委委员 行长 董事 ;2010 年 1 月至 2013 年 6 月, 任本公司党委委员 副董事长, 兼任四川锦程消费金融有限责任公司董事长 ;2013 年 6 月至 2015 年 4 月任本公司党委委员 行长 董事, 其间 :2013 年 6 月至 2014 年 6 月兼任四川锦程消费金融有限责任公司董事长 ;2015 年 4 月起, 任本公司党委副书记 行长 董事 郭令海先生 (Kwek LengHai) 新加坡国籍 取得英格兰及威尔士特许会计师学会特许会计师资格 曾任马来西亚丰隆集团主要上 18

19 市附属公司, 包括道亨银行有限公司 ( 现为星展银行 ( 香港 ) 有限公司 ) 及海外信托银行有限公司行政总裁 2008 年 6 月起任本公司董事 目前还担任国浩集团有限公司董事 总裁及行政总裁 ( 曾任董事总经理 ); 国浩集团有限公司主要上市附属公司国浩房地产有限公司及 Guoco Leisure Limited 董事 ; 同时还在马来西亚丰隆集团母公司 Hong Leong Company (Malaysia) Berhad 丰隆集团旗下上市附属公司南顺( 香港 ) 有限公司及丰隆银行等公司及其若干附属公司出任董事 赵海先生 中国国籍 四川大学中文系文艺学专业毕业, 硕士研究生, 助理研究员 曾任四川大学校长办公室校长秘书 秘书科科长 ; 成都市温江区委办公室主任兼政研室主任 花博会 办公室主任 ; 成都市国资委政策法规处处长 ; 成都鼎立资产管理有限公司董事长 总经理 ; 成都投资控股集团有限公司副总经理 曾兼任成都联合产权交易所董事长 2014 年 5 月起任本公司董事 目前还担任成都金融控股集团有限公司总经理 党委副书记 董事等职 王立新先生 中国国籍 北京大学经济学专业毕业, 研究生学历, 硕士学位, 副研究员 曾任中国社会科学院经济所助理研究员 ; 中国银行办公室襄理 ; 中银国际投资银行部董事总经理 ; 瑞银证券投资银行部董事总经理 ; 中银国际直接投资部董事总经理 2017 年 1 月起, 任本公司董事 目前还担任渤海产业投资基金管理有限公司副总经理 朱保成先生 中国国籍 中国人民大学商学院会计学专业毕业, 博士研究生, 高级会计师 曾任河北华安会计师事务所审计部经理 ; 北京世纪万通科技投资有限公司财务总监 ; 中国远大集团有限公司医药事业部首席会计师 投资管理部经理 ; 北京京能国际能源股份有限公司财务部经理 ; 北京京能热电股份有限公司总会计师 ; 北京京能清洁能源电力股份有限公司总会计师 2016 年 6 月起, 任本公司董事 目前还担任北京能源集团有限责任公司财务总监 游祖刚先生 中国国籍 19

20 四川省财政学校基建专业毕业, 中专, 会计师 高级政工师 曾任四川省新华书店财务科副科长 会计科副科长 ; 广元市新华书店副经理 ; 四川图书音像批发市场办公室负责人 ; 四川省新华书店计划财务部副主任 审计室主任 ; 四川新华书店集团有限责任公司审计室主任 财务管理部副主任 经理办公室主任兼广元市管理中心主任 ; 新华文轩出版传媒股份有限公司 ( 原名四川新华文轩连锁股份有限公司 ) 行政总监 经理办公室主任 2010 年 1 月起, 任本公司董事 目前还担任新华文轩出版传媒股份有限公司董事会秘书 成都鑫汇实业有限公司董事等职 杨蓉女士 中国国籍 四川省委党校经济管理专业毕业, 大学学历 曾任成都市财政局预算处副处长 处长 副局长 党组成员, 成都市纪委常委 ;2015 年 5 月至 2017 年 1 月, 任本公司党委副书记 纪委书记 ;2017 年 1 月起, 任本公司党委副书记 纪委书记 董事 李爱兰女士 中国国籍 四川大学成人教育学院经济管理专业毕业, 本科, 在职研修生班结业, 政工师 曾任 成都市星火信用社主任 ; 本公司德盛支行行长 2000 年 3 月起, 任本公司副行长 党委委员 ; 1997 年 8 月至 2003 年 3 月 2006 年 6 月起任本公司董事 甘犁先生 中国国籍 美国加州大学伯克利分校经济学专业毕业, 博士研究生, 教育部长江学者讲座教授 曾任清华大学技术经济与能源系统研究所助理研究员 ; 长江商学院访问教授 ; 美国得克萨斯大学奥斯汀分校经济系助理教授 ; 美国得克萨斯农工大学经济系副教授 ( 有终生职 ) 教授 2017 年 1 月起, 任本公司独立董事 目前还担任美国得克萨斯农工大学 Clifford Taylor Jr. 讲席教授 ; 美国国民经济研究局 (NBER) 高级研究员 ; 西南财经大学经济管理研究院院长 ; 西南财经大学中国家庭金融调查与研究中心主任 ; 上海数喆数据科技有限公司董事长 邵赤平先生 中国国籍 武汉大学经济学院外国经济思想专业毕业, 博士研究生, 副教授 曾任金飞民航经济 20

21 发展中心总经理助理 ; 航港金控投资有限公司副总经理 ; 北京三衡经济顾问有限公司董事长 首席咨询师 ; 徽商银行发展规划部总经理 徽商银行铜陵分行党委书记 行长 ; 合肥科技农村商业银行董事 党委副书记 行长 2017 年 1 月起, 任本公司独立董事 目前还担任清华大学五道口金融学院中国财富管理研究中心研究员 宋朝学先生 中国国籍 中国人民大学法学专业毕业, 大学本科学历, 注册会计师 曾任四川会计师事务所项 目经理 部门经理 ; 四川同兴达会计师事务所主任会计师 2017 年 1 月起, 任本公司独立董 事 目前还担任信永中和会计师事务所合伙人 管委会委员兼成都分部主任会计师 梁建熙先生 中国香港籍 香港中文大学工商管理专业毕业, 工商管理硕士 曾任道亨银行执行董事 执行董事暨风险管理总监 ; 星展银行 ( 中国 ) 有限公司企业行政及企业银行业务信贷总监 大中华区信贷副总监 ( 兼董事总经理 信贷部主管 ); 洪裕有限公司董事总经理 2017 年 1 月起, 任本公司独立董事 樊斌先生 中国国籍 四川大学法学专业毕业, 法律硕士, 一级律师 高级经济师 曾任四川省工商行政管理局科员 副主任科员 ; 四川省投资与证券律师事务所律师 ; 中维律师事务所合伙人 ; 四川康维律师事务所副主任 主任 ; 四川守民律师事务所合伙人 2017 年 1 月起, 任本公司独立董事 目前还担任北京中伦 ( 成都 ) 律师事务所主任 ( 二 ) 监事 孙波先生 中国国籍 西南政法大学法学学士, 西南财经大学财会本科毕业, 新加坡南洋理工大学 MPA 公共管理硕士 曾任成都市中级人民法院团委副书记 记者站记者 宣传科副科长 ; 成都市政法委研究室副主任 ; 成都市社会治安综合治理委员会办公室副主任 ; 天府长安 杂志社副总编 办公室副主任 ; 成都市中级人民法院执行庭审判员, 副庭长, 一级法官 ; 四川省 21

22 国资委法规审理处处长 ; 四川省国有资产经营管理公司副总经理 ; 四川发展 ( 控股 ) 有限责任公司总经理助理 党委委员 纪委书记 ; 北京观鉴管理顾问公司总经理 资产管理工作小组组长 第三方支付工作小组组长 2016 年 11 月起在本公司工作 2017 年 1 月起, 任本公司监事长 孙昌宇先生 中国国籍 中南财经政法大学毕业, 硕士研究生, 产业经济专业博士, 工程师 曾任中国建设银行海南省分行科技部总经理助理 ; 北京通鉴防伪科技有限公司总经理 ; 中国人寿保险股份有限公司投资管理部高级经理 ; 弘毅投资管理 ( 天津 )( 有限合伙 ) 投资总监 现任弘毅投资管理 ( 天津 )( 有限合伙 ) 董事总经理 2013 年 9 月起, 任本公司股东监事 樊扬先生 中国国籍 天津财经学院经济学学士, 澳大利亚麦考里大学 (Macquarie University) 经济学硕士, 特许金融分析师 (CFA) 曾任渣打银行天津分行信贷助理; 荷兰银行北京分行信贷经理 ; 德勤咨询有限公司北京分公司高级咨询顾问 经理 ; 北京鹏联投资顾问有限公司副总裁 ; 国际金融公司投资官员 高级投资官员 现任中信产业投资基金管理有限公司执行总经理 2014 年 5 月起, 任本公司股东监事 董晖先生 中国国籍 四川大学管理科学与工程专业硕士研究生, 助理研究员, 高级咨询师 曾任成都市经济委员会科技处主任科员 技术创新处副处长 ; 成都市投促委综合行业处处长 投资服务处处长 项目管理处处长 ; 成都工投资产经营有限公司董事 副总经理 现任成都工投资产经营有限公司董事 总经理, 兼任成都工业典当有限公司董事长 成都蓉台国际企业有限公司董事长 成都工投利丰资产管理有限公司董事长等职 2017 年 1 月起, 任本公司股东监事 刘守民先生 中国国籍 西南政法大学法律专业毕业, 本科学历, 高级律师 曾任成都市第三律师事务所专职 22

23 律师 党支部书记 副主任 ; 四川四方达律师事务所专职律师 主任 ; 四川守民律师事务所专职律师 主任 首席合伙人 ; 四川致高守民律师事务所主任 首席合伙人 ; 成都银行独立董事 现任北京大成 ( 成都 ) 律师事务所高级合伙人 ; 兼任中华全国律师协会副会长 四川省律师协会会长 四川省法学会副会长等职 2017 年 1 月起, 任本公司外部监事 韩子荣先生 中国国籍 吉林财贸学院商业经济专业毕业, 学士, 中国注册会计师, 经济师 曾任深圳市审计局审计师事务所所长助理 ; 深圳融信会计师事务所首席合伙人 ; 大信会计师事务所有限公司副总经理 深圳业务总部执行总经理 ; 宁波银行独立董事 ; 成都银行独立董事 ; 广东华兴银行独立董事 现任立信会计师事务所合伙人 ; 兼任海南银行独立董事, 招商银行外部监事等职 2017 年 1 月起, 任本公司外部监事 杨明先生 中国国籍 中国人民大学法学硕士, 加拿大蒙特利尔大学国际投资法方向 D.E.S.S 硕士研究生 曾任新疆高级人民法院书记员 ; 德勤会计师事务所高级顾问 ; 北京高德悦勤会计师事务所 北京高德和勤投资顾问公司主管合伙人 ; 北京宏泰中汇基金 成都宏泰银科基金执行合伙事务代表人 现任成都汇智鼎泰投资公司执行董事 2014 年 12 月起, 任本公司外部监事 张蓬女士 中国国籍 四川大学哲学系哲学专业毕业, 本科学历, 助理会计师 曾任成都市城市信用合作社联合社主任助理兼信贷部副主任 ; 成都市青年城市信用社主任 ;1996 年 12 月起在本公司工作, 历任华兴支行行长 公司业务部总经理 机构管理部总经理 国际业务部总经理 现任本公司工会主席, 兼任江苏宝应锦程村镇银行监事长 锦程消费金融公司董事 2017 年 1 月起任本公司职工监事 谭志慧女士 中国国籍 西南财经大学工商管理 (MBA) 专业毕业, 研究生学历, 经济师 曾任成都市科联信用社 法规科副科长 ;1996 年 12 月起在本公司工作, 历任资产保全部副总经理 合规管理部副总 23

24 经理 ( 主持工作 ) 风险管理部副总经理 ( 主持工作 ) 风险管理部总经理 现任中小企 业部总经理 2013 年 8 月起任本公司职工监事 ( 三 ) 其他高级管理人员 李金明女士 中国国籍 西南财经大学金融 会计专业毕业, 本科, 经济师 曾任人民银行四川省分行银行处副科长 ; 人民银行成都分行银行二处监管二科科长, 股份制银行处综合科科长 ; 四川银监局城市商业银行监管处副处长 现场检查处副处长 ; 中国银行四川省分行授信处副总经理 ; 四川银监局城市商业银行现场检查处副处长 处长 ; 四川银监局现场检查三处处长 2010 年 1 月起任本公司副行长 目前还兼任四川名山锦程村镇银行股份有限公司董事长 周亚西先生 中国国籍 西南财经大学金融专业毕业, 硕士, 高级经济师 曾任建设银行四川省分行外资处科长 中央投资处综合计划科科长 ; 中国投资银行成都分行信贷部副总经理 总经理, 筹资部总经理 ; 成都城市合作银行金牛支行行长 ; 本公司营业部主任 总行行长助理 ; 四川名山锦程村镇银行股份有限公司董事长 2000 年 3 月至 2016 年 11 月任本公司总稽核 ( 副行级 );2016 年 11 月起, 任本公司副行长 目前还兼任江苏宝应锦程村镇银行股份有限公司董事长 西藏银行股份有限公司董事 蔡兵先生 中国国籍 重庆大学计算机系计算机科学理论专业毕业, 博士, 高级工程师 曾任建设银行成都市分行科技处副总工程师 ; 建设银行四川省分行科技工作管理委员会委员 营业部科技部总工程师 营业部稽核审计部稽核员 ; 本公司总工程师 信息技术部总经理 2003 年 4 月至 2015 年 7 月, 任本公司总工程师 ( 副行级 ),2015 年 7 月至 2015 年 12 月, 任本公司副行长,2015 年 12 月起, 任本公司副行长兼首席信息官 黄建军先生 中国国籍 四川大学经济学院政治经济学专业毕业, 博士, 经济师 曾任工商银行成都市分行办 24

25 公室秘书 ; 本公司行长办公室秘书科科长 副主任兼目标督查办主任 董事会秘书兼董事会办公室主任 高新支行行长 公司业务部总经理 2012 年 3 月至 2016 年 9 月任本公司行长助理, 其中 2012 年 11 月至 2013 年 7 月任西安分行行长 ( 代行职务 ),2013 年 7 月至 2014 年 4 月兼任西安分行行长 ;2016 年 9 月起, 任本公司副行长 李婉容女士 中国国籍 四川省委党校函授学院行政管理专业毕业, 本科, 会计师 曾任建设银行成都分行信托投资公司计划财务部经理 ; 成都城市合作银行筹备领导小组办公室会计财务组副组长 ; 本公司营业部副主任 资金清算中心总经理 会计结算部总经理 长顺支行行长 个人金融部总经理 2012 年 3 月至 2016 年 9 月任本公司行长助理 ;2016 年 9 月起, 任本公司副行长 魏小瑛女士 中国国籍 四川财经学院 ( 现西南财经大学 ) 金融系金融专业毕业, 本科学历, 经济师 曾任成都城市合作银行筹备组清产核资组副组长 ; 本公司稽核审计部总经理 会计出纳部总经理 国际业务部总经理 资金部总经理 ;2015 年 9 月至 2016 年 12 月任本公司工会主席 ;2011 年 7 月起, 任本公司人力资源部总经理 ;2017 年 1 月起, 任本公司人力资源总监 郑军先生 中国国籍 中南财经大学计划统计系国民经济计划专业, 本科学历, 会计师 曾任四川省财政厅综合处副主任科员 ; 四川省财政厅社会保障处主任科员 科长 助理调研员 ; 四川省阿坝州茂县县委副书记 ( 挂职锻炼 );2008 年 6 月至 2010 年 11 月任本公司营业部副总经理 ;2010 年 11 月至 2012 年 2 月任本公司营业部副总经理 ( 主持工作 );2012 年 2 月至 2016 年 7 月任本公司营业部总经理 ;2016 年 9 月起, 任本公司总经济师 罗春坪先生 中国国籍 中共重庆市委党校法学专业毕业, 研究生学历, 高级经济师 曾任重庆市三峡监狱警 员 主办会计 ; 工商银行奉节县支行信贷员 人事政工科科长 副行长 行长 ; 工商银行 25

26 万州分行副行长 行长 ; 工商银行重庆渝中支行行长 ; 工商银行重庆市分行党委组织部部 长 宣传部部长, 人力资源部总经理 ; 本公司重庆分行筹备组组长 行长 2016 年 11 月起 任本公司行长助理 罗铮先生 中国国籍 西南财经大学 MBA 毕业, 硕士学位, 经济师 曾任本公司行长办公室秘书科副科长 秘书 ( 宣传 ) 科科长 主任助理, 公司业务部副总经理, 高新支行副行长, 科技支行副行长 ( 主持工作 ) 行长, 高新支行行长等职 ;2015 年 6 月起, 任本公司董事会办公室主任 2015 年 7 月起, 任本公司董事会秘书 ; 目前还兼任江苏宝应锦程村镇银行股份有限公司董事 四川锦程消费金融有限责任公司董事 兰青女士 中国国籍 四川省委党校函授学院法律专业毕业, 本科, 经济师 曾任成都市纺织品公司财务科主办会计 ; 成都市城市信用社青羊服务部主办会计 武侯服务部副主任 稽核部副主任 ; 1996 年 12 月起在本公司计划财务部工作, 先后任科员 科长 副总经理 ;2005 年 6 月起任本公司计划财务部总经理 ;2010 年 5 月起任本公司财务负责人 年度薪酬情况 ( 一 ) 薪酬管理架构本公司股东大会决定董事 监事报酬事项, 审议批准董事 监事薪酬办法 董事会将公司薪酬纳入统一管理, 审议董事的薪酬和绩效考核具体实施方案, 并具体负责高级管理人员薪酬及绩效考核办法的制定 监事会审议监事的薪酬和绩效考核具体实施方案, 并负责监事会直管部门薪酬和考核 董事会薪酬与考核委员会在董事会授权下, 指导公司薪酬管理工作, 审议公司重大薪酬管理制度 政策及董事会直管部门薪酬和考核, 并提出董事和高级管理人员的薪酬及绩效考核方案建议 经营管理层在董事会授权下, 负责除前述规定外的其他中层管理人员及以下员工的薪酬及绩效考核 ( 二 ) 高级管理人员薪酬管理情况 26

27 为进一步完善市场化的激励约束机制, 建立与现代企业管理相适应的收入分配制度, 更好地调动高级管理人员工作积极性, 促进本公司改革与发展,2013 年本公司制定了 成都银行高级管理人员薪酬与考核管理办法, 并于 2015 年根据实际情况进行了修订 本公司高级管理人员薪酬由基本薪酬和绩效薪酬两部分构成, 薪酬标准依据公司经营效益 经营规模 经营管理难度 岗位职责等因素并参照同行业薪酬水平等确定, 其中绩效薪酬通过年度审计和全面考核后确定 绩效薪酬考核包含了全行经营类 个人管理类和综合评议类三大类考核指标, 依据指标权重的不同, 赋予高级管理人员经营管理的指导性, 提高其决策行为的规范性和科学性 考核结果直接与高管绩效薪酬挂钩, 保证了考核的科学性和有效性 高级管理人员薪酬制度和具体兑现均由董事会薪酬与考核委员会提出建议后报董事会审批 2016 年, 本公司还严格按照国有企业负责人薪酬制度改革有关规定对相关高级管理人员薪酬进行管理及发放 年 1 月 1 日至 2017 年 3 月 31 日董事 监事和高级管理人员变动情况 2016 年 2 月 24 日, 本行第五届董事会第三十次会议审议通过了 关于本行独立董事殷剑峰先生辞职的议案, 同意殷剑峰辞去独立董事职务 2016 年 6 月 21 日, 本公司 2015 年度股东大会审议通过了 关于补选第五届董事会董事的议案, 选举朱保成为第五届董事会董事 2016 年 9 月 2 日, 董事江海因个人原因辞去董事职务 2016 年 9 月 22 日, 本行第五届董事会第三十七次会议审议通过了 关于聘任本行高管的议案, 同意聘任黄建军 李婉容为本公司副行长 ; 聘任郑军为本公司总经济师 2016 年 11 月 29 日, 本公司董事会印发 关于罗春坪职务聘任的决定, 决定聘任罗春坪为行长助理 2016 年 11 月 29 日, 本公司第五届董事会第三十九次会议审议通过了 关于聘任周亚西先生为本行副行长的议案, 同意聘任周亚西为本公司副行长 2017 年 1 月 11 日, 本公司召开第三届第三次工会会员代表暨职工代表大会, 选举孙波 27

28 张蓬 谭志慧为本公司第六届监事会职工监事 2017 年 1 月 25 日, 本公司二〇一七年第一次临时股东大会审议通过了选举第六届董事会及监事会成员的议案, 进行了董事会 监事会换届选举 新一届的董事有 15 名, 其中非独立董事 10 名, 分别为李捷 何维忠 王晖 郭令海 赵海 王立新 朱保成 游祖刚 杨蓉 李爱兰 ; 独立董事 5 名, 分别为甘犁 邵赤平 宋朝学 梁建熙 樊斌 选举孙昌宇 樊扬 董晖 刘守民 韩子荣和杨明为本公司监事, 与职工代表监事孙波 张蓬和谭志慧共同组成本公司第六届监事会 2017 年 1 月 25 日, 本行第六届董事会第一次会议审议通过了 关于选举本行董事长的议案, 选举李捷为董事长 ; 审议通过了 关于选举本行副董事长的议案, 选举何维忠为副董事长 ; 审议通过了 关于聘任本行行长的议案, 聘任王晖为行长 ; 审议通过了 关于聘任本行董事会秘书的议案, 聘任罗铮为董事会秘书 ; 审议通过了 关于聘任本行高级管理层其他成员的议案, 聘任李爱兰 李金明 周亚西 蔡兵 ( 兼任首席信息官 ) 黄建军 李婉容为副行长 ; 聘任魏小瑛为人力资源总监, 郑军为总经济师, 罗春坪为行长助理, 兰青为财务负责人 2017 年 1 月 25 日, 本行第六届监事会第一次会议审议通过了 关于选举第六届监事会监事长的议案, 选举孙波为监事长 5.2. 员工情况截至 2016 年 12 月 31 日, 本公司共有员工 5560 人 员工中具有博士 硕士研究生学历 573 人 ( 占比 10.31%), 本科学历 3753 人 ( 占比 67.50%), 大专学历 1112 人 ( 占比 20.00%), 中专及以下学历 122 人 ( 占比 2.19%) 28

29 第六节公司治理结构 6.1. 公司治理情况报告期内, 公司严格遵守 公司法 商业银行法 商业银行公司治理指引 等法律法规, 认真落实监管部门相关规定, 结合公司实际情况, 不断完善公司治理结构, 有效提升公司治理水平 完善公司治理基础性制度报告期内, 公司进一步完善公司治理制度, 按照监管要求, 修订了 成都银行股份有限公司信息披露管理办法 ( 试行 ), 制订了 成都银行股份有限公司资本应急预案 ( 试行 ) 同时, 进一步完善了董事会对经营管理层及董事会相关专门委员会年度授权书 股东和股东大会公司严格按照有关法律 行政法规 规章和公司 章程 及 股东大会议事规则 的要求召集 召开股东大会, 通知发布 文件准备 会议报告 审议议案等各环节均严格依法进行, 确保了全体股东充分 平等地享有知情权和参与权 本公司历次股东大会均聘请律师现场见证, 并出具法律意见书 2016 年, 公司召开了 2015 年年度股东大会, 公司严格按照 章程 等有关规定履行了相关法律程序, 保证了股东参会并行使表决权 董事和董事会 ( 一 ) 董事会构成及工作情况截至 2016 年末, 本公司董事会成员共 12 名, 其中独立董事 3 名 报告期内, 董事会共召开 14 次会议, 研究审议了公司年度经营目标 利润分配 财务预算及决算等议案, 对公司重大事项进行了科学决策 董事会在决策程序 授权程序 表决程序等方面严格按照监管部门的规章制度及本公司 章程 的相关规定执行 报告期内, 董事积极履行职责, 认真出席会议并审议本公司的重大事项, 恪尽职守 勤勉尽职, 不断完善董事会运作体系, 29

30 强化公司治理, 推进战略管理, 科学决策, 促进稳健经营, 形成了有效的决策和监督机制, 维护了本公司和股东的利益 ( 二 ) 董事会各专门委员会工作情况董事会下设战略发展委员会 风险管理委员会 授信审批特别授权委员会 关联交易控制与审计委员会 薪酬与考核委员会和提名委员会 各专门委员会均能够按照法律法规 本公司 章程 和各委员会 工作细则 的要求规范召开会议 2016 年, 董事会下设各专门委员会共召开会议 52 次, 审议了风险管理 大额授信 关联交易 审计报告 薪酬及考核制度等重大事项, 有效发挥了专业职能 监事和监事会 ( 一 ) 监事会构成及工作情况截至 2016 年末, 本公司监事会成员共 6 名, 其中股东监事 2 名 外部监事 2 名 职工监事 2 名 报告期内, 按照法律 法规和本公司 章程 规定, 共同推举会议召集人和主持人, 全年共召开监事会会议 8 次 ( 含通讯表决 4 次 ), 监事亲自参会率为 92% 监事会议事重点突出, 契合监管导向, 对年度财务审计报告 年度财务预算 ( 决算 ) 方案 利润分配方案 高管绩效薪酬考核方案等 25 个重大事项进行了审议 报告期内, 监事恪尽职守 勤勉尽责, 积极关注本公司业务发展, 着力监督公司董事和高管履职情况 重要财务决策和执行情况 内部控制执行和全面风险管理情况, 以及信用风险降控情况, 维护了本公司和股东的利益 ( 二 ) 监事会专门委员会工作情况监事会下设提名委员会和审计与监督委员会, 委员会主任均由外部监事担任 各专门委员会均能够按照法律法规 本公司 章程 和专门委员会工作细则的要求规范召开会议 报告期内,2 个专门委员会全年共召开会议 10 次 ( 含通讯表决 6 次 ), 对高管履职评价方案及评价报告 提名监事候选人 财务审计报告 内控自我评价报告 专项审计报告等 21 个事项进行了审议, 有效发挥了专门委员会的职能作用 6.2. 独立董事履行职责情况 30

31 报告期内, 公司独立董事本着对全体股东负责的态度, 履行诚信和勤勉义务, 维护本公司利益及广大中小股东的合法权益, 为董事会切实履行决策职能发挥了积极作用 独立董事出席董事会的情况报告期内, 董事会召开 14 次会议 独立董事刘守民先生参加了其中 12 次会议,2 次委托其他独立董事出席 ; 韩子荣先生参加了其中 13 次会议,1 次委托其他独立董事出席 ; 独立董事林铭恩女士参加了其中 12 次会议,2 次委托其他独立董事出席 报告期内, 公司独立董事严格按照相关法律法规和本公司 章程 的要求, 认真履行职责, 参与重大决策, 对重大关联交易等事项发表书面独立意见, 切实维护本公司整体利益, 尤其是保护中小股东的合法权益 独立董事对本公司有关事项提出异议的情况报告期内, 独立董事林铭恩女士就提交本公司董事会授信审批特别授权委员会审议的 3 项议案提出异议, 并投反对票 6.3. 本公司经营决策体系本公司最高权力机构是股东大会, 公司通过董事会进行决策 管理, 由监事会行使监督职能 行长受聘于董事会, 对日常经营管理全面负责 本公司各分支机构为非独立核算单位, 其经营管理活动根据总行授权进行, 并对总行负责 6.4. 内部控制建设情况 内部控制建设总体方案董事会负责保证公司建立并实施充分有效的内部控制体系, 保证公司在法律和政策框架内审慎经营 ; 负责明确设定可接受的风险水平, 保证高级管理层采取必要的风险控制措施 ; 负责监督高级管理层对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估 监事会负责监督公司内部控制治理架构的建立和完善, 以及董事会 高级管理层及其成员履行内部控制职责情况 ; 负责对公司业务的管理制度 操作流程 关键风险环节和相关管理信息系统等内部控制情况进行监督 高级管理层负责执行董事会决策 ; 负责根据董事会确定的可接 31

32 受的风险水平, 制定系统化的制度 流程和方法, 采取相应的风险控制措施 ; 负责建立和完善内部组织机构, 保证内部控制的各项职责得到有效履行 ; 负责组织对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估 内部控制制度规范建立健全情况公司按照 横向简化, 纵向深化 的原则, 持续推进制度再造工作, 进一步突出规范性 注重时效性 增强权威性 体现实用性, 截至 2016 年末, 新增制度性文件 224 个, 修订 295 个, 废止 316 个 同时, 持续强化制度培训工作, 全年组织中高层管理人员培训 33 期, 开展信贷和会计条线员工专项培训 10 期, 共计 3236 人次 内部监督开展情况公司董事会及其下设委员会定期 不定期召开各项会议, 要求经营管理层或相关部门提交书面报告, 检查监督内部控制体系的运行情况 其中, 董事会定期听取经营管理层的经营情况报告 ; 董事会风险管理委员会定期听取全行风险状况报告 ; 董事会及董事会审计委员会定期听取稽核审计部的审计报告和工作汇报, 从总体上推动了全行内部控制体系的良性运行 公司监事会及专门委员会通过审阅内部控制自我评价报告等定期报告, 向董事会 经营管理层提出审阅意见 ; 注重发挥审计监督作用, 组织开展了 3 项专项审计 1 项全面审计和 2 名高管离任审计工作, 提出审计建议, 重视整改质效, 提示经营管理层强化问责 ; 定期听取内部审计 全面风险管理 合规管理等情况报告及案防工作 反洗钱工作等报告, 多维度有重点地推进完善内部控制机制建设 公司建立了独立垂直的内部审计管理体系, 稽核审计部负责组织 管理 实施和报告全行内部审计工作, 向分管行领导 董事会及其关联交易控制与审计委员会负责并报告工作, 接受监事会的监督 稽核审计分部是稽核审计部的派出机构, 在稽核审计部直接领导下开展工作 独立垂直的组织体系和规范明确的报告路径确保了内部审计的独立性 有效性和权威性 32

33 稽核审计部在审计事项结束后, 及时将审计发现的问题向董事会 监事会和高级管理层报告, 并向审计对象提出审计意见和建议, 要求其制定整改办法, 落实整改措施, 在规定时间内反馈整改情况 同时向总行相关业务部门发出 稽核审计移送处理函, 要求各业务条线加强管理和监督, 共同督促整改 对发现问题较多的审计对象, 通过提高审计频率, 及时开展后续审计, 强化整改落实, 保证审计效果 内部审计在揭示风险 促进管理等方面发挥了积极作用 稽核审计部严格执行董事会批准的年度审计计划, 通过全面审计 专项审计 后续审计 离任审计 履职审计等形式, 完成了关联交易 财务会计业务 个金业务 公司业务 资金业务 电子银行业务 IT 业务 高级管理人员经济责任等审计项目, 审计范围涵盖了本公司主要业务和机构 持续完善内部控制机制公司在报告期内进一步健全和完善内控与风险管理政策, 完善公司治理 加强企业文化建设 优化内部控制环境, 进一步明确分行风险管理组织职能, 加强对分支机构的风险管控 本公司持续优化公司制度流程体系建设, 逐步健全完善风险识别与控制措施, 在风险管理机制建设 组织架构 政策体系完善 信息系统开发 风险限额管理等方面强化管理, 不断提升精细化风险管理水平 促进业务均衡发展 建立了分工合理 权责明确 互相制衡的公司治理结构, 形成了良好的内部控制环境 6.5 组织架构图 33

34 34 成都银行组织架构图有关本公司分支机构情况请参见本年度报告 分支机构基本情况 此外, 本公司对外投资情况请参见本年度报告 长期股权投资及参股公司 控股子公司情况 股东大会董事会监事会提名委员会审计与监督委员会经营管理层提名委员会薪酬与考核委员会授信审批特别授权委员会信用审批部中小企业部资产管理部投资银行部国际业务部风险管理部公司业务部稽核审计部信息技术部电子银行部党委办公室会计结算部机构管理部资金部纪检监察室工会办公室分行营业部 直属支行支行董事会办公室合规管理部关联交易控制与审计委员会安全保卫部监事会办公室个人金融部行政管理部计划财务部资产保全部人力资源部支行风险管理委员会战略发展委员会行长办公室

35 第七节股东大会情况 本公司于 2016 年 5 月 31 日在 成都日报 刊登了召开 2015 年年度股东大会公告 2016 年 6 月 21 日本公司召开 2015 年年度股东大会, 会议到会股东 股东代表共 46 名, 代表股份 2,746,360,600 股, 占公司总股本 3,251,026,200 股的 84.48% 会议审议通过了 董事会 2015 年度工作报告 监事会 2015 年度工作报告 成都银行股份有限公司/ 集团 2015 年度财务决算报告 成都银行股份有限公司 / 集团 2016 年度财务预算报告 2015 年度利润分配方案 关于修改 < 成都银行股份有限公司章程 ( 上市后适用 )> 的议案 关于补选第五届董事会董事的议案 关于延长首次公开发行股票并上市方案有效期的议案 关于调整首次公开发行股票并上市前滚存未分配利润分配方案的议案 关于提请股东大会重新授权董事会办理首次公开发行股票并上市相关事宜的议案 关于修订 < 成都银行股份有限公司募集资金管理办法 > 的议案 关于首次公开发行 A 股股票摊薄即期回报及填补措施的议案 关于执行 < 成都市国有资产监督管理委员会关于所出资企业董事会年度工作报告制度的实施意见 > 的议案 会议还向股东汇报了 成都银行 2015 年度关联交易情况报告 独立董事 2015 年度述职报告 监事会对董事会及其成员 董事会秘书 2015 年度履职评价报告 监事会及其成员 2015 年度履职自评报告 和 监事会对经营管理层及其成员 相关高级管理人员 2015 年度履职评价报告 关于独立董事辞职情况的报告 35

36 第八节董事会报告 8.1. 管理层讨论与分析 主营业务范围经国务院银行业监督管理机构及其他有权部门批准的业务, 主要包括 : 吸收公众存款, 发放短期 中期和长期贷款, 办理国内结算, 办理票据贴现, 发行金融债券 ; 代理发行 代理兑付 承销政府债券 ; 买卖政府债券 ; 从事同业拆借, 提供信用证服务及担保 ; 代理收付款项及代理保险业务, 提供保管箱业务, 办理地方财政信用周转使用资金的委托存贷款业务, 经中国人民银行批准的其他业务 外汇存款 ; 外汇贷款 ; 国际结算 ; 外汇汇款 ; 外币兑换 ; 同业外汇拆借 ; 结汇 售汇 ; 资信调查 咨询和见证业务 ; 证券投资基金销售 总体经营情况及主要业务运行情况 ( 一 ) 总体经营情况 1. 存款增长创历史新高 截至 2016 年末, 本公司吸收存款 亿元, 较年初增加 亿元, 增幅 12.62% 2. 资产规模稳步增长 截至 2016 年末, 本公司总资产 亿元, 较年初增加 亿元, 增幅 12.29% 3. 利润增长符合预期 2016 年, 实现归属于母公司股东的净利润 亿元 收入结构持续优化, 全年累计实现中间业务收入 6.46 亿元, 同比增加 1.59 亿元, 占营业收入的比例为 7.51%, 同比提升 2.07 个百分点 4. 信用风险总体可控 截至 2016 年末, 本公司不良贷款余额 亿元, 不良贷款率 2.21% 本公司信贷资产减值准备 亿元, 贷款拨备率 3.43%, 拨备覆盖率 %, 拨备计提符合监管要求 ( 二 ) 主要业务运行情况 36

37 1. 负债业务 2016 年, 不断巩固传统优势, 顺应利率市场化趋势, 把存款拓展作为经营工作重点, 采取有力措施加速推进, 负债业务增长创历史新高 在对公存款方面, 有效稳定战略客户存款, 紧跟重大项目落地用款资金, 积极拓展托管业务 截至 2016 年末, 对公存款 亿元, 同比增加 亿元, 增幅 11.31% 在储蓄存款方面, 全面实施客户分层管理, 着力提升客户综合贡献和粘性, 强化线上线下营销, 广拓客源 截至 2016 年末, 个人存款 亿元, 同比增加 亿元, 增幅 15.35% 2. 资产业务 2016 年, 及早明确资产业务目标, 按照 抢抓市场先机, 尽早实现投放 的工作思路, 积极采取有力措施拓展, 资产业务投放稳中有升 在对公信贷方面, 加强大中型项目营销管理, 大力推动 PPP 和拨改租业务投放上量, 持续推进小微业务精准营销, 加强与政府部门合作, 深度挖掘重点行业 重点领域潜力 在个人信贷方面, 加大按揭贷款营销力度, 持续做大按揭业务规模, 优化升级信用卡分期业务产品, 进一步增强客户粘性 3. 新兴业务新兴业务发展迈上新台阶 把新兴业务发展作为弥补业务短板 厚植发展优势的突破重点, 为业务持续健康发展提供新动力 一是资金业务 压舱石 作用进一步稳固,2016 年, 资金业务累计实现净收入 亿元, 同比增加 7.71 亿元, 增长 28.41% 二是投行业务实现跨越式发展, 在注重合规和风控的前提下, 大踏步推进债券承销工作 截至 2016 年末, 已取得了 4 只债券注册通知书, 金额共计 34 亿元 三是国际业务渠道不断拓宽, 截至 2016 年末, 累计国际结算量 亿美元, 同比增长 12.01% 四是电子银行客户实现上量发展, 截至 2016 年末, 电子银行客户达 万户, 新增 万户, 同比增长 30.11% 37

38 主营业务收入的构成情况 单位 : 千元 项目 2016 年本期数 2016 年所占比例 与上年同期相比 增减幅度 存放中央银行款项 618, % -3.03% 存放同业及其他金融机构款项 1,141, % 2.43% 拆出资金 147, % 55.31% 买入返售金融资产 217, % % 发放贷款和垫款 6,922, % % 债券及其他投资 3,824, % 0.44% 手续费及佣金收入 646, % 32.53% 投资收益 623, % -1.33% 其他业务收入 11, % % 合计 14,153, % -8.67% 报告期内公司财务状况与经营成果分析 ( 一 ) 主要财务指标增减变动幅度及原因单位 : 千元主要财务指标报告期末增减幅度主要原因 总资产 360,946, % 可供出售金融资产业务及持有至到期投资资产 投资规模扩大 总负债 338,962, % 存款业务增加及卖出回购金融资产款规模扩大 股东权益 21,983, % 本年利润增加 营业利润 3,109, % 营业收入减少 净利润 2,583, % 营业收入减少 ( 二 ) 比较会计报表中幅度超过 30% 以上项目的情况 单位 : 千元 38

39 主要财务指标 报告期末 增减幅度 主要原因 买入返售金融资产 11,786, % 买入返售业务规模扩大 应收利息 1,745, % 应收利息增加 可供出售金融资产 40,062, % 可供出售金融资产规模增长 持有至到期投资 45,218, % 资产投资规模扩大 在建工程 % 在建大楼项目土地收储 无形资产 41, % 土地使用权减少 递延所得税资产 1,635, % 暂时性差异增长 同业及其他金融机构存放款项 6,106, % 同业存放规模下降 拆入资金 903, % 拆入资金规模下降 卖出回购金融资产款 27,825, % 卖出回购金融资产规模扩大 预计负债 % 确认预计负债的因素消除 其他负债 1,022, % 其他应付款减少 其他综合收益 36, % 可供出售金融资产公允价值变动 手续费及佣金收入 646, % 中间业务收入增加 公允价值变动损益 -15, % 交易性金融资产公允价值变动 税金及附加 231, % 营业税金减少 其他业务成本 % 资产证券化损失减少 营业外收入 90, % 非流动资产处置收益减少 排名及奖项 2016 年 7 月, 英国 银行家 杂志发布了 2015 全球银行 1000 强 排行榜, 本公司一级资本排名较上年攀升 4 位, 至全球第 304 位 2016 年 6 月, 本公司 跨平台多渠道 E 城通便民服务平台 荣获人民银行 2015 年度 银行科技发展奖三等奖 2016 年 12 月, 在第七届中国金融业信息化发展论坛暨 2016 年度金融业科技及服务优秀奖颁奖典礼上, 本公司荣获 2016 年度金融行业科技创新突出贡献奖 39

40 运维创新贡献奖 2016 年 11 月, 在 21 世纪经济报道 举办的第十一届 21 世纪亚洲金融年会上, 本公司荣获 2016 年度卓越城市商业银行 称号 2016 年 11 月, 在第一财经举办的第十届第一财经金融价值榜颁奖典礼上, 本公司荣获 2016 最佳创新服务城商行 称号 年度经营计划 ( 一 ) 指导思想 2017 年工作的总体要求是 : 认真执行国家宏观经济政策, 全面贯彻落实中央 省委及市委经济工作会议精神以及银行业监督管理要求, 坚持 稳中求进 的工作主基调, 突出问题导向 突出精细化导向 突出创新导向, 全力加快推进上市工作, 始终保持业务发展定力, 严格抓好风险管控, 着力加强党的建设, 努力开创持续健康发展新局面 ( 二 ) 主要举措 1. 厘清方向, 精准把握, 扎实推进各项业务发展推进对公业务发展 不断巩固涉政资产业务, 重点支持 PPP 拨改租和政府购买服务等模式, 做好财力评估和债务率评估, 保证还款来源合法纳入财政预算安排 深入推进精准营销, 对精准营销名单进行扩容提质, 不断壮大客户基础, 为下一步发展筑牢根基 积极拓展对公存款, 多点开花 分类施策, 实现各类存款的稳步增长 严格执行房地产调控政策, 保持房地产业务适度增长 推进个金业务发展 持续提高吸储能力, 保持负债业务优势, 进一步扩大市场份额 在严格合规的基础上紧跟市场动向, 稳步发展个贷业务 把握机遇, 加强营销, 快速抢占移动银行市场 不断提升个客队伍能力, 深化客户关系管理, 进而提升客户价值贡献 加强一体化营销, 纵深推进网点转型 推进新兴业务发展 在资金业务方面, 不断扩大主动负债规模, 大力加强投行管理, 着力提升盈利贡献 ; 在投 40

41 行业务方面, 大力推进承销 托管业务发展, 积极申请投贷联动试点, 努力实现投行业务大踏步前进 国际业务方面, 对外贸行业开展分析研究, 确定重点营销的外贸骨干企业名单, 积极开展营销, 着力培育国际业务支撑主流客户群 2. 加强清收, 切实做好风险防控明确管理要求 实行风险一体化管理 全口径压降, 坚持现金清收为主 重组转化为辅, 持续优化风险降控考核 创新处置模式 继续推进 一户一策 风险化解方案, 根据风险客户背景状况和投资前景, 积极采取各类清收方式, 抢占清收处置先机 继续强化司法清收, 搭建抵押物处置营销平台, 拓展抵债物处置渠道, 加强抵债资产管理, 强化诉讼时效和执行时效管理 3. 夯实基础, 不断提升科技和人才支撑能力提升科技支撑能力 继续做好业务和管理系统开发, 持续加强科技队伍和基础设施建设, 完善 IT 制度, 有效提高科技管理水平 加强人才队伍建设 深入推进 新星启航 工作, 持续做好副经理级后备干部轮岗 挂职和分条线培训 并适时启动中层助理级后备干部选拔工作 8.2. 银行业务数据摘要及事项 分支机构基本情况 序号 分支机构名称 地址 电话 1 总行机关 成都市西御街 16 号 重庆分行 重庆市江北区建新北路 38 号附 5 号及建新北路 38 号 2 幢 层 重庆两江支行 重庆市北部新区金童路 25 号附 2 号 重庆南岸支行 重庆市南岸区江南大道 23 号 A 栋 1 单元 重庆沙坪坝支行 重庆市沙坪坝区凤天大道 51 号附 15 号 重庆涪陵支行 重庆市涪陵区滨江大道 2 段 30 号 重庆渝北支行 重庆市渝北区双凤桥街道空港大道 97 号青麓雅园商 1 幢 重庆渝中支行 重庆市渝中区民生路 283 号 重庆永川支行 重庆市永川区昌州大道东段 634 号 3 幢

42 10 重庆九龙坡支行 重庆市九龙坡区火炬大道 99 号千叶中央街区 1-40( 一层 ) ( 二层 ) 重庆巴南支行 重庆市巴南区龙海大道 3 号 13 幢 1-11 至 至 重庆大渡口支行 重庆市大渡口区美德路 21 号 重庆璧山支行 重庆市璧山区金剑路 566 号 广安分行 四川省广安市广安区金安大道一段 118 号 广安城北支行 四川省广安市广安区洪洲大道西段 7 号龙马商业广场 3 号塔楼 广安邻水支行 四川省邻水县古邻大道南段 22 号正大华府裙楼 广安岳池支行 四川省岳池县九龙镇大西街东段超市 资阳分行 四川省资阳市雁江区建设北路二段 66 号 成都简阳支行 四川省简阳市石桥镇金绛路 5 号 资阳安岳支行 四川省资阳市安岳县柠都大道 3 号附 1 号 资阳乐至支行 四川省资阳市乐至县帅乡大道 号 眉山分行 四川省眉山市东坡区湖滨路南一段眉山东坡国际酒店附属建筑 眉山仁寿支行 四川省眉山市仁寿县文林镇建设路 3 段 158 号 眉山东坡支行 四川省眉山市东坡区环湖路东二段 98 号 1 幢 1 楼 4 号 -10 号 眉山彭山支行 四川省眉山市彭山县彭祖大道三段 111 号海宁花园 西安分行 西安市高新区沣惠南路 18 号唐沣国际广场 D 座 1 至 3 层 西安南关正街支西安市碑林区南关正街 89 号柠檬酒店 A 座一层行 西安经济技术开西安市未央区凤城九路与明光路十字以西 500 米路北 文景小区 西区 7 栋 发区支行户一 二层 西安曲江支行西安市曲江新区雁塔南路 392 号泛美花园东区公建楼一层 西安玉祥门支行西安市莲湖区大庆路 1 号 西安科技二路支西安市雁塔区科技二路 188 号西安文理学院北门西侧四号楼一层 行 32 内江分行 四川省内江市东兴区汉安大道西 289 号附 号 附 263 号 内江隆昌支行 四川省内江市隆昌县大北街一段 和 和 南充分行 四川省南充市顺庆区滨江北路二段 72 号马电花园第 11 幢 宜宾分行 四川省宜宾市南岸东区长江大道 莱茵河畔 7 号楼 乐山分行 四川省乐山市市中区白燕路 号 德阳分行 四川省德阳市旌阳区沱江路 188 号 知汇华庭 裙楼 1 2 层 阿坝分行 四川省阿坝羌族藏族自治州马尔康县马江街 115 号州级周转房 2 期 5 单元 青羊支行 成都市江汉路 230 号

43 40 金沙支行 成都市青羊区蜀源路 1 号 华府金沙 商业裙房 1 号楼 1 层 朝阳支行 成都市锦江区宏济新路 64 号 1 层 68 号 1 层 王家坝支行 成都市下莲池街 3 号营业房底楼 成飞支行 成都市敬业路 218 号青羊工业园 K 区 16 栋 天仙桥支行 成都市锦江区天仙桥北路 5 号 1 楼 1 号 银都支行 成都市武侯区新光路 1 号 6 栋楼 琴台支行 成都市青羊正街 14 号 蜀能支行 成都市武侯区聚龙路 68 号摩尔国际汽配广场 A 栋 青华路支行 成都市青华路 19 号 菊乐路支行 成都市一环路西一段 38 号菊乐路口 广福桥支行 成都市广福桥正街 2 号 双楠尊邸 一楼 蜀汉路支行 成都市金牛区蜀汉路 249 号润邦国际酒店 1 层 百花潭支行 成都市锦里西路 109 号南河商住底楼 城西支行 成都市西安中路 号赛思商务楼 永陵路支行 成都市抚琴南路 3 号 临时停业 55 德盛支行 成都市草市街 123 号 新锦江时代锋尚 新南支行 成都市红星路一段 39 号 新华支行 成都市玉沙路 142 号 临时停业 58 龙湖支行 成都市成华区建祥路 号 新南门支行 成都市东大街 99 号盈嘉商务楼底层 临时停业 60 蜀光路支行 成都市蜀光路 2 号 人民南路支行 成都市人民南路四段 12 号华宇蓉国府 6 栋 101 号 102 号和 103 号 天府新区支行 四川省成都市高新区天府四街 66 号 2 栋第 1 层 2 号 3 号, 第 2 层 1-7 号 成都君汇上品社四川省成都市天府新区华阳美岸路 3 段 号 区支行 64 华兴支行 成都市人民中路三段 2 号万福大厦 五块石支行 成都市赛云台东一路 15 号 高地支行支行 成都市成华区建设路 9 号附 1 号 高地 1 栋一层 二层 202 号 浣花北路支行 成都市青羊区清江东路 134 号中开百货第一层 同盛路支行 四川省成都市青羊区同盛路 29 号 12 栋附 34 号 李家沱支行 成都市李家沱小区三友路 210 号一楼营业房 九里堤支行 成都市九里堤北路 2 号

44 71 成都光华碧邻社四川省成都市青羊区光华北五路 号 区支行 72 武侯支行 成都市一环路南四段 30 号 跳伞塔支行 成都市人民南路三段 37 号 佳灵支行 成都市佳灵路 39 号 优地 A 区 一楼 望江支行 成都市莲桂西路 135 号望江大厦底楼 青羊宫支行 成都市省医院内 川大支行 成都市川大西校区医院侧 武侯新城支行 成都市武科东四路 11 号 双楠支行 成都市大石西路 235 号 智谷支行 四川省成都市武侯区武科西四路 128 号 7 栋第 1 层 1 2 号 成都圣路易名邸四川省成都市武侯区智达二路 557 号 社区支行 82 长顺支行 成都市羊市街西延线槐树街 38 号附 8 号 龙港支行 成都市成华区龙潭总部经济城北区龙港路 333 号一层 B-1 号 西延线支行 成都市金牛区蜀西路 46 号 7 栋 1 单元 号 战旗东路支行 成都市战旗东路 2 号 抚琴支行 成都市羊市街西延线抚琴西路 200 号 石人北路支行 成都市石人北路 51 号广厦公寓 13 幢 4-6 号 正府街支行 成都市一环路北三段新 82 号中国地质调查局成都地质矿产研究所一楼营业大 厅 斌升支行 成都市西玉龙街 18 号 临时停业 90 商业街支行 成都市商业街 70 号 营业部 成都市西御街 16 号 同仁路支行 成都市中同仁路 160 号 优品道支行 成都市青羊区瑞联路 3 号附 4-5 号 谢家祠支行 成都市青羊区东坡路 16 号 科技支行 成都市高新区创业路 5 号 孵化园支行 成都市高新区锦城大道 539 号 金牛支行 成都市沙湾路 号 西区支行 成都市高新西区阳光街 188 号第一层 金阳路支行 成都市青羊区金阳路 号 交大路支行 成都市金牛区交大路 186 号

45 101 西北桥支行 成都市金牛区九里堤南路 号 成华支行 成都市成华区玉双路 2 号一楼 猛追湾南街支行 成都市猛追湾南街 25 号附 号 解放路支行 成都市解放路二段 号 龙舟路支行 成都市龙舟路 60 号附 9 号 八里庄支行 成都市桃蹊路 110 号 双林中横路支行 成都市双林路 138 号 沙河堡支行 成都市锦江区佳宏北路 号, 静明路 号 驷马桥支行 四川省成都市成华区羊子山西路 8 10 号泰业北城广场底层商铺 龙潭支行 四川省成都市成华区华翰路 34 号附 9 号第 1 层 成都芙蓉溪路社四川省成都市锦江区芙蓉西路 455 号华韵天府区支行 成都东洪广厦社四川省成都市锦江区榆钱街 313 号区支行 成都领都龙城社四川省成都市成华区云龙南路 66 号附 号区支行 成都舜惠家园社四川省成都市成华区和友路 328 号附 号区支行 少湾支行 成都市一环路北一段马家花园路 号 金府路支行 成都市金府路 799 号金府国际 2 幢 3 号 1-3 层 4 号 1 层 量力支行 四川省成都市金牛区金丰路 6 号量力钢铁国际交易大厦 7 栋 营门口支行 成都市二环路北一段 133 号 马鞍北路支行 成都市成华区前锋街 1 号 1 栋 1 单元第 1 层 1 3 号 成都达令港社区四川省成都市新都区大丰镇方营路 537 号 支行 121 茶店子支行 成都市金牛区一品天下大街 399 号飞大广场 ( 西城公馆 ) 项目 1-2 层 1 号 金河支行 四川省成都市青羊区上南大街 4 号 1 栋 1 层 1 号 紫荆北路支行 成都市紫荆北路 56 号 洗面桥支行 成都市洗面桥街 30 号 琉璃路支行 成都市锦江区琉璃路 558 号 1 层 560 号 1 层 562 号 1 层 高升桥支行 成都市高升桥东路 15 号 科华北路支行 成都市科华北路 99 号 锦官新城支行 成都市武侯区航空路 7 号锦官新城华尔兹广场一楼 玉林南路支行 成都市玉林南路 3 号附 6-7 号

46 130 龙祥路支行 成都市武侯区龙祥路 1 号外双楠美丽星小区 高新支行 成都市高新区天顺路 66 号天府名居营业房一 二层 红牌楼支行 成都市武侯区永盛南街 2 号四川省人防干部培训中心综合楼一楼 芳草支行 成都市高新区芳草东街 70 号 实验支行 成都市洗面桥横街 33 号 十二桥支行 成都市十二桥路 2 号 家园支行 成都市青羊区家园路 17 号 棕北支行 成都市武侯区锦绣路 1 号 保利中心 1 栋 号商铺 南城支行 成都市高新区锦晖西一街 99 号 A 栋一单元第 1 层 107 号 中和支行 成都市高新区中胜路 66 号楠香山二期 5 号楼一 二层 世纪城支行 四川省成都市高新区吉瑞五路 蜀都中心 第二期 1 幢第 1 层 326,328,330 号 锦江支行 成都市书院西街 1 号 锦江工业园支行 成都市锦江工业园三色路 209 号 A 区 1 栋 1 楼 103 号 盐市口支行 成都市锦江区梨花街 5 号 光华支行 成都市青羊区斜阳路 12 号 体育场支行 成都市体育场路 2 号 北荷支行 成都市荷花池市场百货附一区底楼 国际商贸城支行 成都市金牛区成都国际商贸城中药材市场 号商铺 金花支行 成都市武侯区川藏路成双段鞋都南路 139 号 中国女鞋之都 鞋都酒店一层 西御支行 成都市西御街 16 号 14 楼 26 楼 双流支行 四川省成都市双流东升镇棠湖西路一段 115 号 华阳支行 四川省双流县华阳镇华阳大道一段 28 号 楠域丽景 底楼 开发区支行 成都市双流县西南航空港经济开发区长江路三段 6 号 机场路支行 四川省成都市双流国际机场南四路 ( 成都双流国际机场股份有限公司综合保障 区东区四期执勤用房底楼 ) 双流公兴支行 四川省成都市双流县西航港牧华路二段 3663 号 双流华阳大道支四川省成都市天府新区华阳街道华阳大道四段 200 号 6 号第一层 1 号行 温江支行 四川省成都市温江区柳台大道东段 号 杨柳西路北段 号 柳城支行 四川省成都市温江区柳城大道东段 号 温江光华大道支四川省成都市温江区光华大道 3 段 1860 号 1862 号 行 46

47 159 大邑支行四川省大邑县晋原镇东濠沟南段 53 号 大邑新城支行四川省大邑县晋原镇温泉路 215 号 邛崃支行 四川省邛崃市棉花街 号及 82 号附 8-13 号 58 号 59 号 邛崃羊安支行 四川省邛崃市羊安镇九龙大道 1 号附 2 号 附 3 号 都江堰支行 都江堰市建设路 56 号 都江堰大道支行 都江堰市幸福镇莲花村一组 秀水绿园 底楼 3-6 号铺面 新都支行 四川省成都市新都区马超西路金荷大厦一单元一层 新繁支行 四川省成都市新都区新繁镇繁清大道 222 号 全球家居 CBD 项目 一期四栋一 楼 B 号 青白江支行 四川省成都市青白江区红阳路 号 龙泉驿支行 四川省成都市龙泉驿区北京路 59 号 彭州支行 四川省彭州市天府中路交通广场明达综合楼 牡丹新城支行 四川省彭州市天彭镇朝阳中路 460 号舜苑国色天香 1 栋 号 彭州濛阳支行 四川省彭州市濛阳镇蒙西路 67 号 郫县支行 四川省成都市郫县郫筒镇鹃城村中铁世纪中心 B 幢 1 单元 犀浦支行 四川省郫县犀浦镇国宁西路 56 号 红光支行 四川省成都市高新西区尚锦路 241 号 1 栋 新津支行 四川省成都市新津县五津西路 4 6 号 ( 电力公司 1 楼 ) 新津普兴支行 四川省成都市新津县新普路物流园区新津县普兴 - 金华功能片区总部基地 1 幢 崇州支行 四川省崇州市崇阳镇蜀州北路 289 号电信大楼附楼 崇州唐人街支行四川省崇州市东兴北街 189 号附 11 号 金堂支行 四川省金堂县赵镇迎宾大道 188 号 金阳丽景 1 栋 蒲江支行 四川省蒲江县鹤山镇朝阳大道

48 信贷资产五级分类情况 单位 : 千元 项目 2016 年 12 月 31 日 2015 年 12 月 31 日 金额占比金额占比增减额 正常类 129,162, % 126,340, % 2,821,788 关注类 4,318, % 4,906, % -588,569 次级类 685, % 2,235, % -1,549,777 可疑类 1,760, % 648, % 1,111,115 损失类 569, % 275, % 293,610 合计 136,495, % 134,407, % 2,088, 贷款和垫款减值准备情况 单位 : 千元 项目 期初余额 本年提取 已减值贷款其他本年核销本年收回利息冲转转出 期末余额 单项评估减值准备 970,866 3,090, ,484-2,693,106 17,928 1,269,472 组合评估减值准备 4,084, ,118 3,414,723 贷款减值准备合计 5,055,707 2,420, ,484-2,693,106 17,928 4,684, 除贷款 ( 垫款 ) 外其他资产减值准备计提情况 单位 : 千元 项目 期初余额 本年提取 /( 回转 ) 本年核销 本年收回 期末余额 其他应收款坏帐准备 14,257 14,095-19,989 8,363 抵债资产减值准备 32,179 32,179 固定资产减值准备 应收款项类投资减值准备 696, , ,354 以成本计量的可供出售金融资 产减值准备 拆出资金减值准备 3,521 3,521 合计 746, ,755-19, ,417 48

49 贷款投放情况 ( 一 ) 报告期末贷款投放前十位的行业分布情况 单位 : 千元 项目 期末余额 占贷款总额占比 租赁和商务服务业 20,799, % 房地产业 15,111, % 制造业 12,624, % 水利 环境和公共设施管理业 10,930, % 批发和零售业 9,575, % 建筑业 8,674, % 电力 热力 燃气及水的生产和供应业 3,279, % 交通运输 仓储和邮政业 2,569, % 公共管理 社会保障和社会组织 2,107, % 教育 2,099, % ( 二 ) 报告期末最大十户客户贷款情况 单位 : 千元 客户名称 贷款余额 五级分类 占贷款总额 客户 A 1,000,000 正常 0.73% 客户 B 900,000 正常 0.66% 客户 C 900,000 正常 0.66% 客户 D 900,000 正常 0.66% 客户 E 897,000 正常 0.66% 客户 F 896,000 正常 0.66% 客户 G 830,000 正常 0.61% 客户 H 810,000 正常 0.59% 客户 I 800,000 正常 0.59% 客户 J 788,000 正常 0.58% 合计 8,721, % 49

50 ( 三 ) 报告期末贷款按担保方式分布情况 单位 : 千元 担保方式 贷款余额 占比 信用贷款 24,726, % 保证贷款 28,779, % 抵押贷款 65,889, % 质押贷款 17,101, % 合计 136,495, % 重组贷款情况 2016 年, 按五级分类, 本公司不良贷款转为正常贷款合计金额为 26,257 万元, 其中重组上调金额为 1,294 万元, 非重组上调金额为 24,963 万元 逾期贷款的帐龄分析单位 : 千元期初余额期初占比期末余额期末占比 逾期 1 天至 90 天 1,318, % 1,579, % 逾期 90 天至 1 年 4,123, % 1,505, % 逾期 1 年至 3 年 1,777, % 2,813, % 逾期 3 年以上 65, % 33, % 逾期贷款合计 7,284, % 5,932, % 抵债资产情况 ( 一 ) 抵债资产 单位 : 千元 抵债资产种类 抵债资产 占抵债资产总额比例 房产 土地 212, % 合计 212, % 50

51 ( 二 ) 抵债资产减值准备变动情况 单位 : 千元 期初余额本年计提本年转销期末余额 抵债资产减值准备 32, , 资产负债平均余额及平均利率 单位 : 千元 项目 日均余额 生息率 / 付息率 生息资产 305,968, % 其中 : 贷款及垫款 134,989, % 公司贷款及垫款 103,896, % 个人贷款 31,092, % 存放中央银行款项 41,103, % 存拆放同业 41,310, % 买入返售金融资产 9,493, % 债券投资 40,597, % 应收款项类投资 38,474, % 付息负债 303,696, % 其中 : 客户存款 256,080, % 公司活期存款 105,661, % 公司定期存款 53,765, % 个人活期存款 33,074, % 个人定期存款 52,897, % 其他存款 10,681, % 向中央银行借款 ( 注 ) 906, % 同业存拆放 12,755, % 卖出回购借入款 18,715, % 应付债券 15,238, % 净利息差 2.44% 注 : 中国人民银行向本公司发放的低息再贷款, 本公司采用实际利率法, 按摊 余成本进行后续计量 51

52 报告期末所持金融资产投资 ( 一 ) 报告期末, 本公司持有金融债券按类别分布情况 单位 : 千元 投资种类 账面价值 可供出售金融资产 40,062,031 应收款项类投资 37,208,312 持有至到期投资 45,218,385 交易性金融资产 1,248,098 ( 二 ) 报告期末, 本公司持有金额较大的国债情况单位 : 千元债券品种面值年利率到期日 16 附息国债 25 3,000, % 2023/11/17 09 附息国债 25 1,500, % 2039/10/15 16 附息国债 16 1,300, % 2019/7/28 16 附息国债 12 1,130, % 2018/5/19 16 附息国债 09 1,110, % 2019/4/28 ( 三 ) 报告期末, 本公司持有金额较大的金融债券情况单位 : 千元债券品种面值年利率到期日 10 国开 02 1,500, % 2017/1/26 16 农发 01 1,400, % 2017/1/6 10 国开 04 1,000, % 2020/2/25 13 农发 , % 2018/2/1 12 农发 , % 2017/9/ 报告期理财业务 非债券金融产品 ( 融资类 ) 投资等业务的开展及损益 情况 52

53 2016 年, 本公司发行理财产品 275 期, 募集金额 亿元, 同比增长 17% 其中, 个人理财产品 227 期, 募集金额 亿元, 同比增长 33.69%; 私人专属理财产品 2 期, 募集金额 0.2 亿元, 同比增长 100%; 机构专属理财产品 46 期, 募集金额 39.5 亿元, 同比减少 62.45% 截止 2016 年末, 本公司理财产品余额 亿元, 同比增长 20%, 实现中间业务收入 13,262 万元, 同比增长 55% 截至 2016 年末, 本公司融资类应收款项投资余额 亿元, 同比增长 34.88%, 其中, 融资类应收款项投资主要是投资信托计划, 余额 亿元, 同比增长 11.16% 不良资产管理的主要政策 措施及其结果 ( 一 ) 明确工作思路, 强化管理和监督, 对时效问题派专人进行梳理, 切实规避风险 其次, 在充分考虑分支机构及个案的具体情形下, 逐户拟定月度推进表, 同时逐户确定部门承办人, 区分重点案件 一般案件进行分类管理, 做到责任到人, 对不良资产清收工作实行精细化管理 ( 二 ) 以 保全 作为手段, 在贷款出现风险时及时介入, 采取切实有效的保全措施, 为化解风险争取了主动权 赢得了足够的时间和空间, 有效控制了贷款终极风险 ( 三 ) 为拓展不良资产处置的思路, 公司专门组织员工到其他银行学习, 交流和探讨资产保全业务职能调整 业务拓展等方面的经验 ( 四 ) 公司通过多种方式压缩不良贷款, 全年通过核销方式处置不良资产 亿元 集团客户的授信业务管理为加强集团客户统一授信管理, 本公司印发了 成都银行公司类集团客户统一授信管理办法, 明确了集团客户认定和统一授信的管理要求 本公司对集团客户授信遵循以下原则 : 53

54 ( 一 ) 统一原则, 即对集团客户授信实行统一管理, 集中对集团客户授信进行整体控制 ( 二 ) 适度原则, 即根据授信客体风险大小和自身风险承担能力, 合理确定对集团客户的总体最高授信额度, 防止过度集中风险 ( 三 ) 预警原则, 即建立风险预警机制, 及时防范和化解集团客户授信风险 主要表外项目余额单位 : 千元 项目 期末余额 银行承兑汇票 9,848,763 开出之不可撤销信用证 180,268 开出保证凭信 2,924,460 信用卡承诺 1,668, 长期股权投资及参股公司 控股子公司情况 ( 一 ) 对外股权投资情况 1. 本公司对外股权投资总体情况 单位 : 千元 被投资企业 初始投 资额 2016 年持 股占比 2016 年期 末账面值 2015 年期末账面值 变化额 四川锦程消费金融有限责任公司 163,200 51% 260, ,519 31,467 西藏银行股份有限公司 150, % 306, ,480 45,265 名山锦程村镇银行股份有限公司 30,500 61% 30,500 30,500 宝应锦程村镇银行股份有限公司 62,000 62% 62,000 62, 本公司对金融企业股权投资详细情况 单位 : 千元, 千股 54

55 被投资企业四川锦程消费金融有限责任公司西藏银行股份有限公司名山锦程村镇银行股份有限公司宝应锦程村镇银行股份有限公司 初始投资占该公司期末账面报告期持股数量金额股权比例值损益 163, ,200 51% 260,986 37, , , % 306,745 45,265 30,500 30,500 61% 30,500 3,660 62,000 62,000 62% 62,000 - 会计科目 长期股权投资 长期股权投资 长期股权投资 长期股权投资 注 : 西藏银行股份有限公司报告期损益 期末账面值均根据其审计前数据计算所 得 ( 二 ) 控股子公司和参股公司情况 1. 控股子公司 1.1 四川名山锦程村镇银行股份有限公司该公司成立于 2011 年 12 月 6 日, 注册地为四川省雅安市名山区, 注册资本 5,000 万元, 本公司出资 3,050 万元, 出资占比 61% 截至 2016 年末, 该公司总资产 33, 万元, 净资产 6, 万元, 各项存款余额 23, 万元, 各项贷款余额 21, 万元,2016 年度实现净利润为 万元 1.2 江苏宝应锦程村镇银行股份有限公司该公司成立于 2013 年 1 月 21 日, 注册地为江苏省扬州市宝应县, 注册资本 1 亿元, 本公司出资 6,200 万元, 出资占比 62% 截至 2016 年末, 该公司总资产 56,078.5 万元, 净资产 11, 万千元, 各项存款余额 43, 万元, 各项贷款余额 38, 万元,2016 年度实现净利润 万元 2. 合营公司 四川锦程消费金融有限责任公司该公司系本公司与马来西亚丰隆银行共同发起设立的全国首批消费金融公司之一, 于 2010 年 3 月 1 日开业, 注册地为四川省成都市, 注册资本 3.2 亿元 55

56 人民币, 其中本公司出资 亿元, 出资占比 51%, 丰隆银行出资占比 49% 截至 2016 年末, 该公司总资产 139,428.7 万元, 净资产 51, 万元, 贷款余额 126, 万元,2016 年度实现净利润为 7, 万元 3. 联营公司 西藏银行股份有限公司该公司成立于 2011 年 12 月 30 日, 注册地为西藏拉萨市, 注册资本 301,785 万元, 其中本公司出资 1.5 亿元 ( 持有其 1.6 亿股股份 ), 出资占比 5.302% 截至 2016 年末, 西藏银行审计前总资产 4,853, 万元, 净资产 578, 万元,2016 年度实现净利润 85, 万元 8.3. 面临的主要风险与风险管理情况 信用风险管理 2016 年本公司重点在以下方面加强信用风险管理 : (1) 信用风险管理组织架构本公司构建了董事会领导下的职责清晰 分工明确的信用风险管理组织架构, 确保风险管理的相对独立性, 建立了决策层 监督层 执行层分工制约的风险管理体系 本公司董事会下设风险管理委员会, 负责信用风险限额等的审批 公司在董事会下设授信审批特别授权委员会, 在高级管理层下设行级信用审批委员会, 负责对具体信用风险的审批 此外, 本公司为促进对潜在风险客户的风险化解和缓释, 专门建立了成都银行信用风险联席会议制度, 负责对潜在风险客户的 一户一策 管理进行统一的部署和领导 本公司设立独立的稽核审计部, 对公司信用风险管理政策 制度 细则和内部控制的建设与执行情况进行审计, 并向董事会报告 (2) 信用风险管理政策本公司积极制定稳健经营的信贷政策, 从政策层面促进信贷结构调整 近年 56

57 来, 公司不断加大信贷结构调整力度, 董事会已在战略层面上将结构调整工作作为本公司近几年各项工作的重心, 明确提出加快小微企业和个贷业务发展 此外, 进一步完善了限额管理体系, 限额管理的实施对构建分散 多样的信贷组合发挥了重要作用, 结构调整工作取得了明显成效 (3) 信用风险管理工具和方法本公司致力于完善适应本公司业务特色的信用风险管理体系, 建立了统一的授权 授信管理制度, 在信贷管理系统中实现了信贷业务全流程的管理 与标准普尔公司合作开发了公司类客户评级模板, 并对评级主标尺和模板进行了持续优化 为适应本公司业务转型需要, 实现零售信贷的标准化 流程化作业和管理, 实施了零售信用风险申请评分卡项目, 结合专家经验和统计建模技术, 建立了覆盖个人贷款和信用卡业务的全面信用风险申请评分体系, 并基于评分卡和业务规则初步设计了审批应用策略 这些项目为建立本公司资产业务的标准化 精细化风险管理体系奠定了量化基础, 评级评分结果将直接运用于授权矩阵 信贷政策 风险定价 风险分类等多个管理领域 (4) 报告期内防范和化解信用风险采取的措施报告期内, 本公司在防范和化解信用风险方面主要采取了以下措施 : 一是梳理和完善信贷业务制度和流程, 优化信用风险架构, 加强业务条线 风险管理条线 审计监督条线的 三道防线 建设, 形成管理合力 ; 二是提升信贷基础能力建设水平, 加强信贷资产一体化管理, 不断完善信贷授权及派驻风险员的管理机制 ; 三是按照风险前置 有进有退的策略, 加大优质客户精准营销力度, 主动退出存在具有潜在风险信号的客户 ; 四是以 一户一策 的执行和调整为核心, 采用现金清收 重组转化 司法清收 贷款核销等手段, 持续推进不良资产的清收处置 ; 五是对信贷薄弱环节和关键领域实施专项整治, 不断加大信贷违规违纪行为的惩处力度, 严肃信贷纪律 57

58 流动性风险管理本公司流动性风险管理坚持审慎原则, 在满足监管要求的基础上, 将流动性保持在合理水平, 保证到期负债的偿还和业务发展的需要, 平衡资金的安全与效益 本公司董事会承担流动性风险管理最终责任, 资产负债管理委员会承担流动性风险的全面管理职能 计划财务部牵头流动性风险的具体工作, 负责拟定各项管理政策和限额, 计量与评估流动性风险, 对各项流动性指标进行持续监测和分析, 并定期向资产负债管理委员会 董事会及其下属风险管理委员会报告 本公司主要通过流动性指标限额和缺口分析管理流动性, 亦采用不同的情景分析, 评估流动性风险影响以及应急措施的有效性 在加强日常现金流管理, 运用货币市场工具动态调节短期流动性缺口的同时, 以建立合理资产负债结构为前提, 促进业务结构的持续改善, 保持相对分散和稳定的资金来源, 建立多层次的流动性资产储备 市场风险管理一 利率风险本公司定期通过利率敏感性分析来管理利率风险 目前公司已运用内部资金转移定价系统并在不断优化, 逐步将利率风险集中至总行进行统一经营管理, 提高管理和调控利率风险头寸的效率 本公司动态监测和控制利率敏感性资产负债缺口, 通过收益分析法和经济价值分析法定期评估利率波动对近期收益变动以及未来现金流现值的潜在影响, 结合市场利率趋势分析和判断, 调整全行资产负债结构, 管理利率风险敞口 二 汇率风险本公司主要经营人民币业务, 部分交易涉及美元 港币 欧元 日元等外币币种 外币交易主要为本公司的资金营运敞口和外汇业务 对于外币敞口风险管 58

59 理, 本公司采取确定总敞口 单币种日间额度和日终限额相结合的方式进行管理, 并对外汇平盘交易的损益进行测算以控制损失金额 本公司实现全行统一报价 动态管理, 通过国际结算系统和核心业务系统的连接, 向辖内营业网点发送牌价, 并根据当日银行间市场以及国际外汇市场的价格变化进行实时更新, 实现与外汇市场 分支行 客户之间外汇价格的有效衔接, 规避汇率风险 通过核心业务系统及大额结售汇报告制度完成辖内支行外汇交易敞口实时汇总总行, 总行匡算单币种敞口头寸及外汇总敞口头寸, 及时在银行间市场平仓, 以规避汇率风险 三 交易账户市场风险管理本公司不断加强和完善交易账户风险计量和业务的风险控制工作, 目前采用敏感性分析 持仓分析 损益分析 久期分析等多种方法对交易账户的产品进行计量管理 本公司将进一步优化基于交易组合的市场风险限额管理体系, 完善限额管理指标, 依托现有资金管理系统实现风险限额的动态监控和管理 操作风险管理一 严格执行操作风险管理制度公司搭建了操作风险管理体系, 制定了 成都银行操作风险管理指引 和 成都银行操作风险管理流程, 明确了操作风险识别与评估 控制与缓释 监测与报告的工作机制 全行严格按照操作风险管理要求, 对操作风险进行识别 评估和控制, 定期上报操作风险分析报告 二 继续完善操作风险报告制度, 形成良好沟通机制结合操作风险管理指引等制度规定和本公司实际情况, 不断调整完善操作风险管理分析报告 每季度, 本公司相关责任部门针对全行收集的操作风险问题或建议进行分析, 拟定整改措施或改进计划, 并下发各分 支行操作风险管理岗, 风险管理部定期跟踪问题处置情况, 建立了良好的上下沟通机制 三 持续识别重点领域操作风险, 提升员工风险意识 59

60 开展风险排查和内控优化, 优化业务系统流程和政策制度, 严密防范内外部欺诈 本公司根据监管要求和自身风险管理的需要, 制作内部操作风险损失事件统计表 从发生事件 发生机构 发生岗位 事件简述 财务损失 非财务损失 风险成因和事件类型等方面收集 整理操作风险损失事件信息, 进一步提升公司操作风险管理水平 重视员工业务素质 案件防范意识 职业道德及合规经营意识的提升, 强化重点岗位人员的轮岗轮调 离职离岗管理, 强化违规问责 四 不定期进行操作风险提示在他行发生典型案例时, 及时收集案情 剖析案件发生缘由, 制作操作风险案例参阅或风险提示, 吸取其经验教训, 防范本公司发生类似事件, 进一步夯实公司的操作风险管理 五 加强业务连续性管理根据银监会 商业银行信息科技风险管理指引 要求, 为降低或消除因信息系统服务异常导致的重要业务运营中断, 提高业务连续性管理能力, 本公司借助专业咨询公司的智力资源, 结合实际, 搭建了一套适合本公司的业务连续性管理制度体系, 明确了本公司业务连续性管理组织架构和职责, 规范了应急处置和业务恢复流程, 确定了重要业务范围 重要业务的恢复指标 重要系统范围和重要系统的恢复指标 2016 年本公司对重要业务的专项业务连续性计划进行了补充完善, 新增头寸管理 同业拆借 单位取款与转账 特殊业务处理 个人存款 单位存款等 6 个专项业务连续性计划, 并对全行业务连续性管理联系人员和第三方联系人信息进行了更新 为提高相关部门业务连续性管理意识, 本公司组织了业务连续性管理专题培训, 并组织开展了业务连续性桌面演练和灾备切换演练, 验证了预案和计划的有效性和可操作性 IT 风险管理一 完善信息科技风险管理体系 60

61 本公司以监管等级达标要求为基础, 制定了 成都银行信息科技风险管理指引 成都银行信息科技风险管理流程 和 成都银行信息科技关键风险监控指标体系 等制度文档, 明确了信息科技全面风险评估流程, 确定了风险偏好 风险容限和风险容忍度, 搭建了固有风险 风险控制 现有风险 应对措施和剩余风险的评估体系 根据全行信息科技风险管控情况, 建立了信息科技风险监控指标 二 有效开展信息科技风险管理活动根据监管要求, 结合公司风险管理实际情况,2016 年本公司开展了全面信息科技风险评估和专项评估工作 针对风险评估发现的问题, 协助相关部门拟定整改计划, 落实责任人, 并定期对问题的整改情况进行跟踪 根据调整后的信息科技风险监控指标, 定期开展信息科技风险监控工作, 对超阀值的指标进行分析, 并制定风险控制措施 8.4. 董事会日常工作情况 董事会会议情况 ( 一 )1 月 22 日, 本公司召开第五届董事会第二十九次会议, 审议通过了 关于购置泸州分行 ( 筹 ) 营业房及办公用房的议案 关于 2016 年新设异地分行规划的议案 关于审议 < 成都银行资本应急预案 ( 试行 )> 的议案 关于审议消费者权益保护工作战略 目标和政策的议案 通报了 2015 年度消费者权益保护工作情况报告 ( 二 )2 月 24 日, 本公司召开第五届董事会第三十次会议, 审议通过了 经营管理层 2015 年度工作总结和 2016 年度工作计划 关于 2016 年董事会对经营管理层及董事会相关专门委员会授权的议案 关于赎回次级债券的议案 关于选举本行副董事长的议案 关于委派四川锦程消费金融公司董事长 董事相关事宜的议案 关于向四川名山锦程村镇银行股份有限公司提名董事 61

62 并委派董事长的议案 关于修订 < 成都银行股份有限公司信息披露管理办法 ( 试行 )> 的议案 关于本行独立董事殷剑峰先生辞职的议案 通报了 2015 年度财务决算预报 2015 年度经营管理层权限内财务支出情况 成都银行大厦项目用地由成都市政府土地储备中心收储情况 2015 年度董事会决议事项执行情况 2015 年度反洗钱工作报告和 2015 年度全面风险管理报告 ( 三 )3 月 25 日, 本公司召开第五届董事会第三十一次会议, 审议通过了 关于安永华明会计师事务所为本行出具的 <2015 年度财务审计报告 > 的议案 关于本行 IPO 申报财务审计报告与其他相关报告的议案 成都银行 2015 年度关联交易情况报告 成都银行 2015 年内部控制评价报告 成都银行 2015 年度内部审计工作总结及 2016 年度工作计划 等议案, 通报了 2015 年 IT 工作总结及费用决算 /2016 年 IT 工作计划及费用预算报告 ( 四 )4 月 28 日, 本公司召开第五届董事会第三十二次会议, 审议通过了 成都银行股份有限公司 / 集团 2015 年度财务决算报告 成都银行股份有限公司 2015 年年度报告 本行董事 高级管理层成员 2015 年度履职情况的评价报告 成都银行董事会 2015 年度工作报告 等议案 ( 五 )5 月 24 日, 本公司召开第五届董事会第三十三次会议, 审议通过了 成都银行股份有限公司 / 集团 2016 年度财务预算报告 2015 年度利润分配方案 关于董事会 2016 年度新增授权的议案 关于四川锦程消费金融有限责任公司引进战略投资者的议案 关于向江苏宝应锦程村镇银行股份有限公司提名董事 监事及高级管理层成员的议案 等议案 ( 六 )6 月 12 日, 本公司召开第五届董事会第三十四次会议, 审议通过了 关于 2016 年上半年呆账核销的议案 ( 七 )6 月 17 日, 本公司召开第五届董事会第三十五次会议, 审议通过了关于执行 成都市国有资产监督管理委员会关于所出资企业董事会年度工作报告制 62

63 度的实施意见 的议案 ( 八 )8 月 22 日, 本公司召开第五届董事会第三十六次会议, 审议 关于购置邛崃支行营业及办公用房的议案, 因个别董事对议案提出补充材料要求, 本公司决定暂不表决, 留待完善后提交以后会议表决 12 月 19 日, 本行第五届董事会第四十一次会议审议通过了此议案 ( 九 )9 月 22 日, 本公司召开第五届董事会第三十七次会议, 听取了经营管理层关于 2016 年上半年经营情况的报告, 审议通过了 关于聘任本行高管的议案 关于董事会 监事会 高级管理层换届相关工作方案的议案 关于给予关联方西藏银行股份有限公司风险总量不超过 10 亿元授信敞口额度的议案 关于本行 IPO 申报财务审计报告与其他相关报告的议案, 通报了我行 IPO 有关工作情况 四川锦程消费金融有限责任公司引进战略投资者工作情况 2016 年上半年财务分析报告 2016 年上半年风险管理情况报告等报告 ( 十 )10 月 10 日, 本公司召开第五届董事会第三十八次会议, 审议通过了 关于成都银行大厦项目用地收储相关事项的议案 ( 十一 )11 月 29 日, 本公司召开第五届董事会第三十九次会议, 听取了经营管理层关于 2016 年 1-10 月经营情况的汇报, 审议通过了 关于聘任周亚西先生为本行副行长的议案 关于委派张蓬女士兼任四川锦程消费金融有限责任公司董事的议案, 通报了成都银行新数据中心项目有关事宜 四川锦程消费金融有限责任公司引进战略投资者初步方案和本行 IPO 有关情况及下一步工作安排 ( 十二 )11 月 24 日, 本公司召开第五届董事会第四十次会议, 审议通过了 关于聘请会计师事务所的议案 关于本行部分股东股权变更相关事宜的议案 关于修订 < 成都银行股份有限公司内部审计章程 > 的议案 和 关于 < 成都银行绿色信贷实施情况自评价报告 > 的议案 ( 十三 )12 月 19 日, 本公司召开第五届董事会第四十一次会议, 审议通过了 63

64 关于 2016 年下半年呆账核销的议案 关于购置邛崃支行营业及办公用房的议案 关于本行部分股东股权变更相关事宜的议案 ( 十四 )12 月 30 日, 本公司召开第五届董事会第四十二次会议, 审议通过了 关于贷款核销的议案 关于修订成都银行 IT 规划的议案 董事会对股东大会决议的执行情况根据本公司 2015 年年度股东大会审议通过的 2015 年度利润分配方案, 本公司 2015 年度利润分配方案为 : 同意按 2015 年度审计后净利润 10% 的比例提取法定盈余公积, 共计人民币 28,083 万元 ; 按年末风险资产 1.5% 的比例差额提取一般风险准备, 共计人民币 37,773 万元 ; 以截至 2015 年 12 月 31 日的总股本 3,251,026,200 股为基数, 每 10 股分配现金股利为人民币 2.5 元 ( 含税 ), 共计人民币 81,276 万元 本公司已执行该利润分配方案 董事会专门委员会的履职情况 ( 一 ) 董事会战略发展委员会履职情况报告期内, 董事会战略发展委员会召开会议 1 次, 会议审议了 经营管理层 2015 年度工作总结和 2016 年度工作计划, 在科学总结 2015 年取得的经营成绩以及综合考虑外部经济环境 内部发展战略, 在现行利率政策 财税政策和监管政策等因素的基础上, 编制了本公司 2016 年度经营及财务预算 同时, 会议还审议了 董事会战略发展委员会 2015 年度工作报告 ( 二 ) 董事会风险管理委员会履职情况报告期内, 董事会风险管理委员会共召开会议 14 次, 对不良资产处置 限额管理 资金业务年度投资政策等议案进行了审议 风险管理委员会密切关注国内外经济金融形势对本公司影响, 积极贯彻执行监管要求, 持续完善本公司风险管理体系, 强化全面风险管理并定期听取本公司风险管理部 计划财务部 稽核审计部 资金部 信息技术部等部门就信用风险 流动性风险 操作风险 IT 风险 64

65 资金业务风险等风险状况的报告, 对本公司在信用 市场 操作 流动性 信息科技 资金 法律等方面的风险情况进行监督, 了解本公司风险管理的总体情况及有效性, 并提出针对性建议, 有效加强了董事会在风险管理和内部控制等方面的管控能力 ( 三 ) 董事会授信审批特别授权委员会履职情况报告期内, 董事会授信审批特别授权委员会共召开会议 21 次, 根据国家相关政策及本公司 董事会授权书 相关规定, 在董事会的授权权限内, 对超出经营管理层审批权限的授信业务进行特别授权, 进一步完善了本公司授信审批授权体系, 切实防范了信用风险 ( 四 ) 董事会关联交易控制与审计委员会履职情况报告期内, 董事会关联交易控制与审计委员会共召开会议 8 次, 对公司重大关联交易事项 关联交易情况报告 内部审计预算 内部审计计划 聘请会计师事务所 财务审计报告等重要议案进行了审议, 有效加强了关联交易管理, 防范关联交易风险, 切实履行董事会在审计方面的职能 ( 五 ) 董事会薪酬与考核委员会履职情况报告期内, 董事会薪酬与考核委员会共召开会议 4 次, 对公司重要薪酬和绩效考核制度 年度薪酬预算 高管薪酬方案等重要事项进行了审议 同时, 委员会多次听取公司关于薪酬和绩效考核情况 公司目标完成情况等的汇报, 强化对本公司薪酬工作的指导力度 ( 六 ) 董事会提名委员会履职情况报告期内, 董事会提名委员会共召开会议 4 次, 按照银监会 银行业金融机构董事 ( 理事 ) 和高级管理人员任职资格管理办法 中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法 等有关规定, 对拟任董事和高级管理人员的任职资格和条件进行了初审, 并向董事会提出了建议, 有效履行了董事会赋予的职责 65

66 8.5. 利润分配方案 利润分配政策的制定 执行情况报告期内利润分配政策特别是现金分红政策的制定 执行或调整情况 : 公司制定的现金分红政策, 符合公司章程的规定和股东大会决议的要求, 分红标准和比例明确和清晰 公司董事会就股东回报事宜进行了专项研究论证, 通过多种渠道充分听取股东 ( 特别是中小股东 ) 独立董事和监事会的意见, 相关的决策程序和机制完备, 独立董事尽职履责并发挥了应有的作用, 中小股东的合法权益得到充分维护 公司现金分红政策调整 变更的条件和程序合规 透明 年利润分配方案按 2016 年度审计后净利润 10% 的比例提取法定盈余公积, 共计人民币 25,722 万元 ; 根据 金融企业准备金计提管理办法 ( 财金 [2012]20 号 ), 按年末风险资产 1.5% 的比例差额提取一般风险准备, 共计人民币 58,080 万元 ; 以截至 2016 年 12 月 31 日的总股本 3,251,026,200 股为基数, 每 10 股分配现金股利 2.5 元 ( 含税 ), 共计人民币 81,276 万元 年 2015 年利润分配方案 ( 一 )2015 年度利润分配方案按 2015 年度审计后净利润 10% 的比例提取法定盈余公积, 共计人民币 28,083 万元 ; 根据 金融企业准备金计提管理办法 ( 财金 [2012]20 号 ), 按年末风险资产 1.5% 的比例差额提取一般风险准备, 共计人民币 37,773 万元 ; 以截至 2015 年 12 月 31 日的总股本 3,251,026,200 股为基数, 每 10 股分配现金股利 2.5 元 ( 含税 ), 共计人民币 81,276 万元 ( 二 )2014 年度利润分配方案按 2014 年度审计后净利润 10% 的比例提取法定盈余公积, 共计人民币 35,414 万元 ; 根据 金融企业准备金计提管理办法 ( 财金 [2012]20 号 ), 按年末风险 66

67 资产 1.5% 的比例差额提取一般风险准备, 共计人民币 57,396 万元 ; 以截至 2014 年 12 月 31 日的总股本 3,251,026,200 股为基数, 每 10 股分配现金股利 2.5 元 ( 含税 ), 共计人民币 81,276 万元 近 3 年现金红利分配情况统计 年度 每股分红 ( 元 ) 分红总额 ( 万元 ) 现金分红与归属于母公司股 东的净利润比率 , % , % , % 8.6. 未来发展展望中央经济工作会议指出, 当前经济形势总的特点是缓中趋稳 稳中向好 尚福林主席在 2017 年全国银行业监督管理工作会议上指出, 银行业在防风险和稳增长之间把握平衡的难度不断加大, 优化金融资源供给 提升实体经济服务质效和优化风险管理体系 提升风险抵御能力的任务将更加迫切, 挑战将更加严峻 总体而言, 商业银行既拥有良好的发展机遇, 也面临前所未有的严峻挑战 一方面, 在经济增速下行 结构调整加快 化解过剩产能等一系列因素影响下, 银行业面临业务增速放缓 风险管控压力增大的挑战 随着各领域改革深入推进, 特别是利率市场化深入推进, 金融脱媒不断加速, 互联网金融快速发展, 商业银行原有的发展模式受到较大冲击, 亟需加快发展方式转型 另一方面, 从长期看, 供给侧改革将促使过剩产能得到化解 传统产业得到转型升级以及新兴产业得到支持培育 脱胎换骨的实体经济将带动银行业持续健康发展, 这对银行业来说将是长期利好 同时, 国家实施 一带一路 战略, 成都明确了建设国家中心城市的目标, 西部及成都地区经济增速有望持续快于全国 本公司作为西部地区综合 67

68 实力居前的城市商业银行, 经营区域覆盖西部经济发展条件较好的川渝陕地区, 有望抢抓西部及成都地区发展的机遇, 实现持续稳健发展 面对经营环境的深刻变化, 本公司在发展方向上更加注重自身优势, 在发展导向上更加注重统筹协调, 在发展动力上更加注重改革创新 2017 年全行工作总体要求是 : 认真执行国家宏观经济政策, 全面贯彻落实中央 省委及市委经济工作会议精神以及银行业监督管理要求, 坚持 稳中求进 的工作主基调, 突出问题导向 突出精细化导向 突出创新导向, 全力加快推进战略性重点工作, 始终保持业务发展定力, 严格抓好风险管控, 着力加强党的建设, 努力开创全行持续健康发展新局面 8.7. 履行社会责任 2016 年度, 本公司持续发挥地方性法人机构优势, 坚守 服务地方经济, 服务小微企业, 服务城乡居民 的市场定位, 热心公益慈善事业, 取得了显著的经济效益和社会效益, 展现了西部领先城市商业银行的强烈责任担当和良好品牌形象 ( 一 ) 坚持推进普惠社区金融本公司始终秉承 亲民 便民 惠民 的服务理念, 持续打造社区金融服务, 强化社区化 综合化的发展理念 大力推广 E 城通 2016 年, 已在 160 个营业大厅 89 个自助银行和 24 个地铁站内自助区 500 个小区和 200 余个连锁超市完成 E 城通 平台终端布放, 为市民提供真正的零距离金融便民服务, 覆盖 48 万户居民, 惠及人群达 130 万 加快社区银行建设 2016 年开通运行领都龙城 舜惠家园社区支行 达令港社区支行 光华碧邻社区支行等 4 家社区银行 ( 二 ) 高度重视 精准扶贫 工作积极参加扶贫行动计划 本公司积极加入四川银行业扶贫行动计划, 同马尔康市政府签署 金融扶贫开发合作协议书, 捐赠 100 万元用于医疗救助和贫困 68

69 村基础设施 公共服务或产业扶持项目建设, 资助当地 20 名大中专学生完成学业, 为学生在校期间提供每年 5000 元的资助 深入开展精准扶贫工作 2016 年, 本公司向省内外 143 个贫困县域提供资金支持, 其中向四川省 88 个贫困县 ( 市 区 ) 中的 53 个发放了精准扶贫贷款, 覆盖面达 60% ( 三 ) 积极投身社会公益事业开展定点帮扶,2016 年, 本公司对崇州市王场镇清明村和简阳市清风乡盘湾村 2 个对口帮扶点进行对结对帮, 共计捐赠 50 万元 做好公益捐赠,2016 年, 本公司携同成都市政协和市人大向邛崃市和蒲江县贫困村, 共计捐款 40 万元 ; 通过省银协向四川省扶贫基金会捐款 2 万元 ; 组织省内分行向所在地贫困村捐款 22.2 万元 ; 组织员工参加成都市 慈善一日捐 慈善捐助活动, 共捐赠金额 20.6 万元 ; 组织全行员工开展 2016 年 扶贫日 募捐活动, 总计捐款 28.9 万元 ( 四 ) 广泛开展金融宣教活动本公司将 普及金融知识万里行 金融知识进万家 金融知识普及月 3.15 消费者权益保护日 活动作为年度集中开展金融知识宣传教育的重要平台 2016 年, 本公司组织员工共计 人次参与到金融知识宣传普及活动当中, 发放宣传资料 7.82 万份, 覆盖群众 138 万人, 开展地推活动 363 次, 自媒体开展宣传 121 次, 获媒体报道 36 次 69

70 第九节监事会报告 9.1. 监事会工作情况 监事会会议情况 2 月 1 日, 本公司以通讯表决方式召开第五届监事会第二十三次会议 会议审议通过了关于推举临时负责监事会日常事务签审人选的议案, 同意由监事谭志慧女士临时负责监事会日常事务的签审工作 2 月 25 日, 本公司召开第五届监事会第二十四次会议 全体共同推举监事谭志慧女士为本次会议的召集人和主持人 会议审议通过了关于调整工会主席薪酬职等的议案 关于 2015 年度高级管理人员绩效薪酬考核方案及预发相关事宜的议案 关于对关联方成都金融控股集团有限公司 5 亿元非债券金融产品调整投资端收益率承担信用风险相关事宜的议案 监事会 2016 年度工作计划等议案 会议还听取了 2015 年度内部审计工作报告 全面风险管理报告 合规管理及案防工作报告 反洗钱工作报告 3 月 25 日, 本公司以通讯表决方式召开第五届监事会第二十五次会议 会议审议通过了关于安永华明会计师事务所出具的 成都银行 2015 年度财务审计报告 的议案 关于本行 IPO 申报财务审计报告及相关报告的议案 关于 成都银行 2015 年度内部控制自我评价报告 及审阅报告的议案 4 月 18 日, 本公司以通讯表决方式召开第五届监事会第二十六次会议 会议审议通过了关于监事会办公室 2015 年度考核结果及薪酬水平的议案, 并向董事会薪酬与考核委员会提交有关考核工作的意见和建议 4 月 28 日, 本公司以通讯表决方式召开第五届监事会第二十七次会议 会议审议通过了成都银行股份有限公司 / 集团 2015 年度财务决算报告 关于成都银行股份有限公司 2015 年年度报告的议案, 并签署监事会审核意见 关于成都银行监 70

71 事会 2015 年度工作报告的议案, 关于成都银行监事会对董事会及其成员 董事会秘书 2015 年度履职评价报告的议案 关于成都银行监事会及其成员 2015 年度履职评价报告的议案 关于成都银行监事会对经营管理层及其成员 相关高级管理人员 2015 年度履职评价报告的议案 5 月 24 日, 本公司召开第五届监事会第二十八次会议 全体监事共同推举监事谭志慧女士为该次会议的召集人和主持人 会议审议通过了成都银行股份有限公司 / 集团 2016 年度财务预算报告 关于成都银行 2015 年度利润分配方案的议案 关于兑现高级管理人员 2015 年度薪酬的议案 关于兑现监事长 2015 年度薪酬的议案 关于发放高级管理人员以前年度留存风险抵补金的议案 关于兑现外部监事 2015 年度特别薪酬的议案 关于兑现独立董事 2015 年度特别薪酬的议案 会议还报告了 2016 年一季度内部审计工作 合规管理工作 全面风险管理工作 反洗钱工作 9 月 22 日, 本公司召开第五届监事会第二十九次会议 全体监事共同推举监事杨明先生为本次会议的召集人和主持人 会议审议通过了关于董事会 监事会 高级管理层换届相关工作方案的议案 关于本行 IPO 申报财务审计报告与其他相关报告的议案 成都银行 2016 年上半年内部控制自我评价报告审阅意见的议案 会议还听取了 2016 年二季度内部审计工作 合规管理工作 全面风险管理 反洗钱工作报告, 以及 2015 年监事会委托的 3 个审计项目整改情况报告 11 月 29 日, 本公司召开第五届监事会第三十次会议 全体监事共同推举, 监事谭志慧女士为本次会议的召集人和主持人, 拟任监事长孙波先生列席本次会议 本次会议无表决事项 会议听取了 2016 年三季度合规管理工作 内部审计工作 全面风险管理 反洗钱工作情况等报告, 各位监事提出了有针对性的意见和建议, 对本年度监事会委托审计事项的推进情况进行了督促 监事会专门委员会的履职情况 71

72 ( 一 ) 监事会提名委员会履职情况报告期内, 监事会提名委员会共召开会议 2 次, 对高管履职评价方案 提名监事 审核监事候选人任职资格等 7 项议案进行审议 ; 公正客观评价高管履职情况, 拟定年度监事会履职评价方案, 重视提高监事会履职评价的规范性和可行性, 组织完成了监事会对高管履职的评价评分, 向监事会提交履职评价报告, 积极推进对履职评价结果的运用 ; 高效推进换届选举工作, 遵循多元化 专业化 精简高效的原则, 经充分酝酿遴选, 提名股东监事和外部监事候选人, 初步审核股东监事 外部监事候选人任职资格, 提出新一届监事会组成人员结构建议 ( 二 ) 监事会审计与监督委员会履职情况报告期内, 监事会审计与监督委员会共召开会议 8 次, 对委员会工作计划 年度财务审计报告 IPO 申报财务审计报告及相关报告 专项审计报告等 14 项议案进行审议 ; 加强对年度财务报告和 IPO 申报财务审计报告及相关报告的审阅, 对内部控制自我评价报告提出专业性的审阅意见 ; 重视对审计工作全程的指导, 提高审计评价的客观性 审计建议的针对性和问题整改的有效性 ; 着力后续整改的跟踪和督办, 确保整改结果及时得到反馈, 突出审计监督的持续性, 提高整改质效 监事会履行监督职责情况 2016 年, 监事会按照 严循制度为基 稳行监督为重 协同攻坚为本 的总体工作思路, 准确把握监管重点, 把握职责定位, 围绕 两会一层 换届选举 信用风险降控等重点工作, 务实作为, 系统运用审议重大事项 履职评价 审阅报告 审计 调研 约谈等监督方式, 切实履行监督制衡职责和诚信勤勉义务, 推动本行持续稳健发展 ( 一 ) 立足监督职能, 审议决定重大事项监事会及各专门委员会高效有序召开会议, 及时决定重大事项 一是议事程 72

73 序规范, 依法合规 按照法律 法规和本行 章程 规定, 监事会成员共同推举会议召集人和主持人, 全年共召开监事会会议 8 次, 召开专门委员会会议 10 次 二是议事重点突出, 契合监管导向 监事会对年度财务审计报告 年度财务预算 ( 决算 ) 方案 利润分配方案 高管绩效薪酬考核方案 换届工作方案等 25 个重大事项进行了审议 ;2 个专门委员会对高管履职评价方案及评价报告 提名监事候选人 内控自我评价报告 专项审计报告等 21 个重要事项进行了审议 三是议事审慎把关, 质效明显 监事充分发挥专业优势, 对审议事项客观 独立发表审议意见 ; 把握当前经济 金融形势对银行业产生的影响, 对本行发展提出规划性建议 ; 对内部控制 合规管理和全面风险管理的完善情况, 提出改进建议 ; 会议决议执行形成常态反馈机制, 保证了会议质量高, 效果好 ( 二 ) 突出工作重点, 高效推进换届工作监事会将换届工作作为全年工作的重中之重, 经周密部署, 保持与多方沟通协调, 保证了换届工作依法合规 组织有序 经充分酝酿, 严格开展候选人资格审查, 监事会向 2017 年第一次临时股东大会提出股东监事和外部监事候选人, 经股东大会选举产生了第六届监事会 3 名股东监事和 3 名外部监事 同时, 监事会为职工监事的选举流程提供指导, 经第三届第三次职工代表大会选举产生了第六届监事会 3 名职工监事 第六届监事依法选举产生后, 经第六届监事会第一次会议选举产生了监事长, 设置提名委员会和监督委员会 2 个专门委员会, 确保了第六届监事会依法成立 ( 三 ) 把握职责定位, 发挥监督制衡作用一是关注董事会对重大事项的决策 通过出席 列席股东大会和董事会现场会议, 密切关注董事会重大决策的审议, 积极就 IPO 申报工作等议案发表建议 意见, 得到董事会采纳 二是关注经营管理层执行董事会决议情况 通过列席经营班子工作例会 信用风险联席会等, 加强对经营管理层执行董事会决议情况等 73

74 重大事项的监督 其中对信用风险降控提出的督导建议, 得到了经营管理层的重视 三是关注持续改善风险管理和内部控制情况 定期审阅内部审计工作 合规管理工作和全面风险管理等报告, 推进业务管理条线 风险合规条线 审计监督条线 三道防线 建设 ; 定期审阅内部控制自我评价报告, 针对发现问题向董事会和经营管理层提交审阅意见, 并跟踪监督改善情况 ( 四 ) 强化履职监督, 公正客观评价高管 2016 年, 监事会不断总结履职监督经验, 准确把握履职评价定位, 科学制定履职评价方案, 严格履职评价程序, 突出定量和定性评价有机结合, 力求公正 客观评价 根据评价结果拟定履职评价报告, 针对 两会一层 履职中可能影响勤勉尽职的因素, 提出了履职建议 意见, 促进 两会一层 进一步完善工作举措 加强对履职评价结果的运用, 评价结果送董事会及薪酬与考核委员会, 在高管年度薪酬考核评分中予以体现, 确保了监事会监督评价职能作用的发挥 ( 五 ) 着力 五个突出, 提高审计监督实效 2016 年, 监事会组织开展了对 2015 年权限内公司新增贷款信用风险情况 公司类信贷审批决策机制改革落实情况 资金业务咨询管理项目制度及流程设计等 3 项专项审计和眉山分行全面审计工作, 并开展了 2 名高管离任审计 着力突出风险管控导向, 加强对重点风险领域的专项审计力度 ; 着力突出重大改革事项落地, 拓展提升内部审计职能 ; 着力突出审计覆盖面, 加强对异地分支机构全面审计 ; 着力突出履职监督职能, 加强对高管任期履职尽责审计 ; 着力突出审计监督的持续性, 提高审计发现问题后续整改实效 ( 六 ) 深入开展调研, 发挥正面督导作用针对去年下半年信用风险总体管控形势严峻的情况, 监事会按照正面督导原则, 遵循总行风险降控政策和分支行主体责任原则, 研究制定了监事长指导联系行化解不良资产督导工作方案 深入联系支行开展现场调研, 协助指导支行加强 74

75 与司法机关的沟通联系, 积极运用司法手段加快案件办理进度, 有效提高涉案资产清收效果, 力争最大限度减少信贷资产损失 9.2. 监事会就有关事项发表的独立意见 公司依法经营情况 报告期内, 本公司依法开展经营活动, 经营稳健 管理规范, 经营业绩客观 真实, 决策程序符合法律 法规和本行 章程 的规定 财务审计报告的真实性 安永华明会计师事务所按照中国注册会计师审计准则的规定, 对本公司 2016 年 12 月 31 日的资产负债表 2016 年度的利润表 股东权益变动表和现金流量表以及财务报表附注进行了审计, 出具了标准无保留意见的审计报告 经监事会审议认为, 该审计报告真实 客观 准确地反映了本公司的财务状况和经营成果 收购 出售资产情况 报告期内, 本公司无重大收购及出售资产事项 关联交易情况 报告期内, 监事会未发现本公司关联交易中有损害本行利益的行为 内部控制情况 报告期内, 本公司持续加强和完善内部控制, 监事会未发现本公司内部控制制度及执行方面的重大缺陷 风险管理情况报告期内, 本公司着力构建和完善全面风险管理体系, 风险管控能力持续提升 董事会 监事会和经营管理层及成员任期履职情况 75

76 报告期内, 本公司董事 监事 高级管理人员遵守国家有关法律法规和本行 章程 规定, 认真贯彻落实金融方针政策和监管要求, 诚信 谨慎 勤勉地履行了职责 股东大会决议执行情况 报告期内, 监事会成员依法出席股东大会, 对董事会提交股东大会审议的各 项议案无异议 监事会对年度股东大会相关决议执行情况进行监督检查, 认为董 事会认真执行了股东大会决议 76

77 第十节重要事项 重大诉讼 仲裁事项本年度本公司无重大诉讼 仲裁事项 本年度本公司作为原告且争议标的金额在 1,000 万元以上的尚未了结的重大诉讼案件共 205 宗, 不存在仲裁事项 其中 45 宗涉及的贷款已在 2016 年 12 月 31 日之前对外转让, 本公司不承担不能收回贷款的风险, 由于未办理诉讼主体变更手续, 该等案件仍统计为本公司 1000 万以上未决诉讼 ; 剩余 160 宗案件为未对外转让案件, 涉及争议标的金额 369, 万元 本公司作为被告且标的金额在 1,000 万元以上的未结诉讼案件共 3 宗, 标的金额合计 7, 万元 ; 本公司作为第三人且标的金额在 1,000 万元以上的未结诉讼案件共 3 宗, 标的金额合计 7, 万元 重大收购及出售资产事项报告期内, 本公司无需要披露的重大收购及出售资产事宜 重大关联交易事项 重大关联交易情况按照中国银行业监督管理委员会的标准,2016 年末公司无与一个关联方之间单笔交易金额占公司资本净额 1% 以上的重大关联交易 本公司与关联方的关联交易业务均由正常经营活动需要所产生, 交易的条件及利率等均不存在优于一般借款人或交易对手的情形 与关联自然人的关联交易情况 2016 年末, 本公司关联自然人贷款 ( 含信用卡 ) 共计 142 户 313 笔敞口余额为 5, 万元, 占资本净额的 0.19% 聘任 解聘会计师事务所情况 77

78 报告期内, 本公司继续聘请安永华明会计师事务所担任本公司 2016 年度会计 报表的审计机构, 对本公司 2016 年度财务会计报表进行审计并提供其他相关服 务, 审计费用共计 185 万元 本公司 本公司董事会 监事会 高级管理层成员接受处罚情况 报告期内, 本公司 本公司董事会及董事 监事会及监事 高级管理层成员 无受监管部门重大处罚情况 78

79 第十一节备查文件目录 载有本公司董事 高级管理人员签名的年度报告正文 载有法定代表人 行长 财务负责人签名的会计报表 载有会计师事务所盖章 注册会计师签名并盖章的审计报告原件 本公司 章程 79

80 第十二节财务报告 本公司按照中国企业会计准则编制的财务报表已经安永华明会计师事务所 审计, 出具了标准无保留意见的审计报告 ( 见第十五节 ) 80

81 第十三节董事 高级管理人员 关于 2016 年年度报告的确认意见 根据中国银监会 商业银行信息披露办法, 并参照中国证监会 公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第 2 号 年度报告的内容与格式 等相关规定和要求, 作为成都银行股份有限公司董事 高级管理人员, 我们在全面了解和审核公司 2016 年年度报告后, 出具意见如下 : 一 成都银行严格按照企业会计准则及有关规定规范运作, 银行 2016 年年度报告公允地反映了本年度的财务状况和经营成果 二 成都银行 2016 年度财务报告已经安永华明会计师事务所审计, 并出具了标准无保留意见的审计报告 三 我们认为, 成都银行 2016 年年度报告所载资料不存在任何虚假记载 误导性陈述或者重大遗漏, 并对其内容的真实性 准确性和完整性承担个别及连带责任 董事 高级管理人员签字 : 李捷何维忠王晖 郭令海赵海王立新 朱保成游祖刚杨蓉 李爱兰甘犁邵赤平 宋朝学梁建熙樊斌 李金明周亚西蔡兵 81

82 黄建军李婉容魏小瑛 郑军罗春坪罗铮 兰 青 82

83 第十四节监事会关于 2016 年年度报告的审核意见 本公司第六届监事会第四次会议审议通过了 成都银行 2016 年年度报告, 现发表书面意见如下 : 一 成都银行 2016 年年度报告的编制和审议程序符合法律 法规 公司章程和公司内部管理制度的各项规定 二 成都银行 2016 年年度报告的内容和格式符合相关规定, 所包含的信息从各个方面公允 全面 真实地反映出本年度的经营管理和财务状况等事项 三 在本次监事会之前, 未发现参与年报编制和审议的人员有违反保密规定的行为 监事签字 : 孙波孙昌宇樊扬 董晖刘守民韩子荣 杨明张蓬谭志慧 83

84 第十五节附件 成都银行 2016 年度审计报告及财务报表附注 84

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