重要通告 本香港補充文件 ( 補充文件 ) 乃傘子基金發行章程的一部分, 應與發行章程一併閱讀 投資者應細閱傘子基金及其子基金的投資目標 特色及所有風險因素 該等資料載列於 (1) 日期為 2016 年 5 月的發行章程 (2) 本補充文件及 (3) 產品資料概要聲明, 此等文件共同構成用作在香港推

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1 香港補充文件 法儲銀 ( 盧森堡 ) 國際基金 I 法儲銀 ( 盧森堡 ) 國際基金 I(Natixis International Funds (Lux) I)( 傘子基金 ) 是在盧森堡註冊成立的互惠基金, 由多隻子基金組成, 其所在地監管機構為盧森堡金融業監管委員會 (Commission de Surveillance du Secteur Financier)( CSSF ) 傘子基金的目標是提供一系列獨立的子基金, 各有其投資目標及政策, 從而為投資者提供多元化的專業管理才能 2016 年 7 月 27 日 1

2 重要通告 本香港補充文件 ( 補充文件 ) 乃傘子基金發行章程的一部分, 應與發行章程一併閱讀 投資者應細閱傘子基金及其子基金的投資目標 特色及所有風險因素 該等資料載列於 (1) 日期為 2016 年 5 月的發行章程 (2) 本補充文件及 (3) 產品資料概要聲明, 此等文件共同構成用作在香港推廣各子基金股份的銷售文件 除非另有說明, 否則本文件中的所有定義詞語的涵義與其在發行章程中的定義相同 投資者不應單憑本補充文件作出投資於各子基金的決定 閣下如對銷售文件的內容有任何疑問, 應諮詢獨立的專業財務意見 本文件之目的 本文件之目的是載述有關傘子基金及其子基金的資料, 特別是有關向香港投資者發售子基金股份的資料 本文件是傘子基金發行章程的補充文件, 應與發行章程一併閱讀 發行章程載有傘子基金及其子基金的詳細資料 聲明及承諾 i. 不應將款項支付給並非根據 證券及期貨條例 ( 證券及期貨條例 ) 第 V 部獲發牌或註冊進行第 1 類受規管活動的中介人 ii. 管理公司 投資經理或彼等的任何關連人士 / 受委人不得保留來自經紀或交易商的現金回佣 iii. 管理公司及本計劃的董事願就銷售文件所載資料的準確性承擔全部責任, 並於作出一切合理查詢後確認, 就彼等所知及所信, 概無遺漏其他事實致使任何聲明出現誤導 香港投資者應注意的其他資料 1. 香港投資者可投資的子基金 警告 : 在發行章程載述的各子基金當中, 只有以下子基金乃根據 證券及期貨條例 第 104 條獲香港證券及期貨事務監察委員會 ( 證監會 ) 認可, 並因此可向香港的公眾人士發售 : 埃默萊斯新興歐洲股票基金 漢瑞斯美國密集股票基金 漢瑞斯全球股票基金 漢瑞斯美國股票基金 法儲銀歐洲小型企業基金 法儲銀歐元高收益基金 法儲銀短期全球高收益基金 謹請注意, 發行章程是一份全球銷售文件, 因此亦載有以下各個並未獲證監會認可的基金的資 料 : Emerise 亞洲股票基金 2

3 Emerise 拉丁美洲股票基金 Emerise 環太平洋股票基金 IDFC 印度股票基金 Loomis Sayles 全球增長股票基金 Loomis Sayles 美國增長股票基金 Loomis Sayles 美國研究基金 Vaughan Nelson 美國中型股票基金 Vaughan Nelson 美國小型股價值基金 Loomis Sayles 存續期對沖全球企業債券基金 Loomis Sayles 新興市場債務及貨幣基金 Loomis Sayles 全球信貸基金 Loomis Sayles 全球投資級別債券基金 Loomis Sayles 機構性全球企業債券基金 Loomis Sayles 機構性高收益債券基金 Loomis Sayles 新興市場短期債券基金 Loomis Sayles 策略性主動債券基金 Loomis Sayles 全球可持續性企業債券基金 Loomis Sayles 美國債券基金 Loomis Sayles 美國核心精選債券基金 Natixis 歐元精選債券基金 Natixis 全球通脹基金 ASG 期貨基金 Loomis Sayles 全球多元收益基金 上述未獲認可的基金不可向香港公眾人士提呈發售 證監會只就向香港公眾人士發售獲證監會 認可的基金而批准發行章程的刊發 中介人應注意此限制 證監會的認可並非對計劃作出推薦或認許, 亦非對計劃的商業利弊或表現作出保證, 更並非表 示計劃適合所有投資者, 或認許計劃適合任何個別或類別的投資者 2. 香港投資者可投資的股份類別 目前向香港公眾人士發售的子基金股份類別載於補充文件下文 費用及收費 一節各表內 3. 投資政策 使用金融衍生工具 ( 金融衍生工具 ) 3

4 儘管獲證監會認可之子基金的銷售文件已載入根據指令 2009/65/EC 可運用的投資權力, 惟 只要以下子基金維持在香港獲證監會認可, 以及除非以其他方式獲證監會批准, 否則這些子 基金均不會為達到投資目標而大量或主要運用金融衍生工具作投資用途 : 漢瑞斯美國密集股票基金漢瑞斯全球股票基金漢瑞斯美國股票基金埃默萊斯新興歐洲股票基金法儲銀歐洲小型企業基金 倘上述各子基金日後擬修改其投資目標 政策及 / 或適用於任何子基金的限制, 從而允許大 量運用金融衍生工具作投資用途, 則必須事先獲得證監會批准 子基金將會向有關股東發出 一個月 ( 或證監會可能規定的更長通知期 ) 的事先通知 銷售文件的資料亦會相應更新 以下子基金可能大量運用金融衍生工具作投資用途 : 法儲銀歐元高收益基金 法儲銀短期全球高收益基金 載有可轉讓證券集體投資計劃 (UCITS) 規例規定的投資限制資料的文件將應要求在傘子基 金及各子基金之香港代表的辦事處可供查閱 投資策略 - 一般各子基金不會將其淨資產多於 10% 投資在由具有低於投資級別信貸評級 ( 即低於標準普爾評級服務的 BBB- 評級或穆迪投資者服務公司的 Baa3 評級 ) 的任何單一主權發行機構所發行或擔保的證券 按發行章程所載各子基金 投資政策 的 防守策略 一節所概述, 在特殊的市況下, 各子基金可暫時採取所述的防守策略 特殊市況的例子包括一個或多個重要的環球金融機構意外倒閉 某主權國家威脅或實際拖欠其債務 發生自然災害或恐怖襲擊等 投資策略 - 子基金特定漢瑞斯美國密集股票基金 漢瑞斯全球股票基金 漢瑞斯美國股票基金 埃默萊斯新興歐洲股票基金及法儲銀歐洲小型企業基金將主要投資於上市股本證券 如此等子基金在發行章程中 投資政策 一節所述, 此等子基金屬主動式管理基金, 並運採用基本因素分析來挑選股票 基本因素分析涉及藉審查發行機構的經濟 財務和其他定性和定量因素而試圖評估該證券以釐定其價值 該分析應得出當日的價格是高於或低於分析師對該證券的估值之結論 這種證券分析方法有別於技術分析或純粹依靠電算模式作投資決定的策略 4

5 就漢瑞斯全球股票基金而言, 如發行章程中有關子基金的 投資政策 下 主要投資策略 一節所概述, 該子基金可將其總資產最多三分之一投資於現金 現金等價物或 投資政策 所述證券以外的其他類型證券 其他類型證券的例子包括企業及主權債務證券 ( 不設最低信貸評級 ) 該子基金或會投資於有限數量的股本證券, 以致形成集中的投資組合 就漢瑞斯美國密集股票基金而言, 如發行章程中有關子基金的 投資政策 下 防守策略 一節所概述, 該子基金在若干特殊市況下可投資的短期債務證券是指投資級別 ( 即至少獲標準普爾評級服務的 BBB- 評級或穆迪投資者服務公司的 Baa3 評級 ) 的債務證券 此外, 如發行章程中有關該子基金 投資政策 的 主要投資策略 一節所概述, 該子基金可將其總資產最多三分之一投資於 投資政策 所述證券以外的其他證券 其他證券的例子包括非美國企業及 / 或企業和主權債務證券 ( 不設最低信貸評級 ) 該子基金或會集中其投資於世界若干特定地區 ( 特別是美國 ) 的企業 與投資於較廣泛的地區比較, 會涉及更高的集中風險 本基金或會投資於有限數量的股本證券, 以致形成集中的投資組合 就法儲銀歐洲小型企業基金而言, 如發行章程中有關子基金的 投資政策 下 主要投資策略 一節所概述, 該子基金可將其總資產最多三分之一投資於 投資政策 所述證券以外的其他證券, 以及貨幣市場工具 現金及現金等價物 其他證券的例子包括大型企業或位於歐洲以外地區的企業的股本證券及 / 或企業和主權債務證券 ( 不設最低信貸評級 ) 此外, 如發行章程中 投資政策 下 防守策略 一節所述, 在若干特殊市況下, 倘投資經理認為符合該子基金及其股東的最大利益 (*), 該子基金可暫時將其大部分資產投資於現金及現金等價物, 包括貨幣市場工具, 及 / 或投資於估值低於其長期內在價值的企業的股本證券 ( 可能較增長股更具防守性及可能出現的波動較小以試圖保障資本 ) 該子基金或會集中投資於世界若干特定地區 ( 特別是歐洲 ) 的企業 與投資於較廣泛的地區比較, 會涉及更高的集中風險 (*) 意指保障本基金的資產價值, 從而保障股東的投資 就漢瑞斯美國股票基金而言, 如發行章程中有關子基金的 投資政策 下 主要投資策略 一節所概述, 該子基金可將其總資產最多三分之一投資於 投資政策 所述證券以外的其他證券 其他證券的例子包括非美國企業或市值較小的企業之股本證券及 / 或企業和主權債務證券 ( 不設最低信貸評級 ) 該子基金或會集中投資於世界若干特定地區( 特別是美國 ) 的企業 與投資於較廣泛的地區比較, 會涉及更高的集中風險 該子基金或會投資於有限數量的股本證券, 以致形成集中的投資組合 就埃默萊斯新興歐洲股票基金而言, 如發行章程中有關子基金的 投資政策 下 主要投資策略 一節所概述, 該子基金可將其總資產最多三分之一投資於現金 現金等價物或 投資政策 所述證券以外的其他類型證券 其他證券的例子包括非歐洲新興市場企業的股本證券及 / 或企業和主權債務證券 ( 不設最低信貸評級 ) 該子基金或會集中投資於世界若干特定地區 ( 特別是歐洲 ) 的企業 與投資於較廣泛的地區比較, 會涉及更高的集中風險 該子基金或會投資於有限數量的股本證券, 以致形成集中的投資組合 5

6 法儲銀歐元高收益基金及法儲銀短期全球高收益基金將無意投資於資產抵押證券或按揭抵 押證券 4. 限制 傘子基金及各子基金的管理公司不可就相關計劃或其管理公司所收取任何費用或收費而收取 回扣 5. 有關金融衍生工具的風險管理過程概覽 以下為有關子基金的金融衍生工具投資的風險管理政策及程序概要 有關該等政策及程序的 更多資料, 可向香港代表索取 投資風險計量及分析釐定及監察全球風險承擔所有子基金的全球風險承擔乃每日計算 子基金僅使用傳統金融衍生工具, 而不獲授權使用特種衍生工具 每隻子基金均會進行風險概況評估, 以釐定子基金的狀況, 包括全球風險承擔的適當計算方 法, 即使用承擔法或風險價值方法 就此而言, 子基金的概況乃經考慮投資策略的複雜程度及子基金使用的金融衍生工具或結構 性產品的複雜程度 使用量及頻率來進行分析 分類結果乃由投資風險監察委員會 ( IROC ) 討論及核實, 然後由進行負責人 ( 進行負責 人 ) 及傘子基金的董事會批准 此項分類乃定期修訂, 以允許市況或子基金的投資策略可 能出現變動, 特別是透過經 IROC 核實的主要風險指標 ( 主要風險指標 ) 分析討論 倘子基金有所變動, 評估過程將重頭開始 重大修訂將向傘子基金的董事會 ( 如有必要亦會 向相關監管機構 ) 交待, 以待批准 視乎風險概況變動的範圍, 發行章程亦會作出相應改動 風險措施將最少每年向傘子基金董事會提呈, 以待批准 管理公司根據 ESMA 指引方法, 視乎子基金的風險概況, 按情況以標準承擔法或風險價值 法計算子基金的全球風險承擔 現時, 法儲銀歐元高收益基金及法儲銀短期全球高收益基金乃使用承擔法進行管理 6

7 合成風險回報指標 ( SRRI ) 除了用以監察全球風險承擔的監管授權外, 管理公司亦應用了一套程序, 根據子基金的波幅 計量來計算 SRRI 管理公司以符合 ESMA 指引的方法計算子基金的 SRRI, 包括就市場基金 生命週期基金 絕對回報基金 總回報基金及結構性基金使用不同的演算公式 管理公司操作風險分類過程, 包括可能出現的修正, 以作為 IROC 的綜合職責 這確保 SRRI 分類 投資目標政策及風險概況 ( 主要風險指標及風險限制 ) 之間協調一致 計算及監察工 作由內部多個團隊視乎有關工具而進行 所得出的分類 責任及方法乃載於另一文件中 主要風險指標 風險計量方法 此外, 風險概況分析可能強調有需要界定主要風險指標, 以提高風險監察效率 管理公司已就所有子基金進行分析, 並挑選適合的主要風險指標, 現時主要風險指標乃經每日監察 主要風險指標及其相關限制的清單乃就持續相關性每年檢討一至兩次 承擔法管理公司根據 ESMA 指引使用承擔法計算其子基金的全球風險承擔 每隻子基金有關金融衍生工具的全球風險承擔不得超過該子基金的淨資產 根據承擔法, 子基金使用金融衍生工具所致的槓桿水平不可超過其資產淨值之 100% 每隻子基金的承擔乃由服務供應商計算, 並由風險監察及投資風險團隊審核, 透過在最初及定期核實有關計算方法符合監管許可, 並在所提供的情況下定期抽查由投資經理提供的計算結果 計算結果亦會於每月舉行的 IROC 會議中審核 由於全球風險承擔設有資產淨值 100% 之上限, 當全球風險承擔達到資產淨值之 75% 的界線信號時, 將觸發由投資經理進行調查 淨額計算政策 為遵守 ESMA 指引, 投資經理的淨額計算政策規定, 子基金只可對銷金融衍生工具與被視 為相當於或高度相關的資產之間的持倉 換言之, 子基金只可在以下情況對銷持倉 : 各金融衍生工具對應相同的相關資產, 即使到期日不同亦然 金融衍生工具的相關資產為可轉讓證券 貨幣市場工具或集體投資計劃, 並代表相同的 對應相關資產 7

8 子基金主要投資於利率衍生工具, 而該等工具可能使用特定的存續期對銷規則, 以計及 利率曲線的年期部分之間的相關性 事實上, 管理公司只考慮抵銷與其他交易有關的風險的交易, 故此並無留下重大的剩餘風 險 這代表一些旨在透過減低部分風險並留下其餘風險以產生回報 ( 然而屬小數目回報 ) 的 交易組合, 並不被考慮當作為淨額計算安排 對沖政策管理公司只在對沖安排可抵銷與部分資產有關的風險時, 以及特別是在以下情況下, 方會在計算全球風險承擔時計及對沖安排 : 投資策略並非旨在產生回報 ; 於子基金層面的風險出現可核證的減幅 ; 與金融衍生工具掛鈎的風險獲抵銷 ; 對沖安排乃對應同一資產類別 ; 及 對沖安排在受壓的市況下具效率 此外, 在計算子基金的全球風險承擔時, 用作貨幣對沖的金融衍生工具乃作淨額計算 場外交易衍生工具交易所產生的交易對手風險 就挑選場外交易衍工具所涉及的交易對手方面, 管理公司訂有其本身的原則, 並監察相關投 資經理的政策符合此等原則及 CSSF 規定 其他風險監察 管理公司根據監管規定監察集中程度限制 抵償規則 估值風險 ( 包括場外交易衍生工具估 值 ) 及法律風險 6. 抵押品政策及準則 各子基金目前無意訂立借股協議 股份回購協議 回購交易 反向回購交易或進行其他同類的場外交易 因此, 並無使用任何抵押品 倘日後有意進行上述交易, 將會事先徵求證監會批准, 並向股東發出至少一個月的事先通知 7. 有關使用金融衍生工具的風險 一般有關金融衍生工具的風險 各子基金或會運用金融衍生工具作對沖及 / 或投資用途 可能運用的主要類型金融衍生工具 包括期權 期貨 信貸違約掉期 掉期 遠期 權證及可換股債券 在不利情況下, 運用金 8

9 融衍生工具可能無法有效進行對沖, 子基金可能因使用金融衍生工具而蒙受重大損失 如發行章程中 主要風險 下 金融衍生工具 一節所概述, 這些工具反覆波動, 可能須承受多種類型的風險 ( 包括但不限於市場風險 流通性風險 信貸風險 交易對手風險 法律及營運風險等 ), 因此在某些情況下, 或會招致及 / 或增加損失 有關使用金融衍生工具及其風險的詳情, 請分別參閱發行章程的 使用衍生工具 特殊投資及對沖技巧 及 主要風險 兩節 因此, 子基金可能因使用金融衍生工具而面對較高市場風險承擔, 亦面對發行章程中 主要風險 下 金融衍生工具 一節所載之風險, 並可能對子基金的價值造成不利影響 有關信貸衍生工具 ( 包括信貸違約掉期 ) 的特定風險 若干子基金可以使用信貸衍生工具以達致管理目標或以對沖若干發行機構在其投資組合的 特定信貸風險 請參閱發行章程中 主要風險 下 金融衍生工具 一節內 信貸違約掉期 特別風險考慮因素 一段, 以了解有關信貸違約掉期的詳情 除了一般市場風險外, 信貸衍生工具 ( 包括信貸違約掉期 ) 須承受流通性風險及交易對手風險 此等工具不可於交易所買賣, 亦不受其他形式監管, 因此相關子基金作為該等工具的投資者, 無法受惠於監管保障 相比倘子基金直接投資於參考債項, 銷售信貸違約掉期涉及較高風險 倘發生信貸事件, 賣方獲得的參考債項價值加上過往獲得的定期付款, 可能低於支付予買方的全數名義價值, 導致損失價值 倘出現信貸事件, 賣方無發履行其債項, 信貸違約掉期的買方將產生損失 在若干情況下, 買方只可透過向賣方交付實物證券, 可獲得信貸違約掉期的名義價值, 以及倘無可交付的證券或可交付的證券流通性不足, 則會面對風險 因此, 子基金可能因使用信貸衍生工具而蒙受重大損失 傘子基金設有抵押品管理政策 ( 應用於子基金的投資, 包括信貸衍生工具 ), 旨在減低相關子基金的交易對手風險承擔 然而, 倘相關子基金尋求對抵押品行使權利, 則如抵押品變現前市場大幅下跌, 即使已對抵押品實行扣減政策, 抵押品的市值可能大幅低於所抵押的金額, 繼而令相關子基金產生重大損失 有關傘子基金的抵押品管理政策 ( 包括扣減政策 ), 請參閱發行章程 抵押品管理 一節 8. 香港代表 傘子基金的香港代表為加皇信託香港有限公司, 地址為香港灣仔港灣道 18 號中環廣場 51 樓 ( 聯絡人 : Lisa Tsui / 電話 : / 傳真 : / 電郵 : HKShareReg_DL@rbc.com) 根據證監會的 單位信託及互惠基金守則 ( 證監會守則 ) 的規定, 香港代表須負責 : (a) 在香港接受任何人士提出的認購申請及收取認購股份的款項 ; (b) 在依照上述第 (a) 款收到申購款項後發出收據 ; (c) 依照該計劃的條款, 向申請人發出成交單據 ; 9

10 (d) (e) (f) (g) (h) (i) (j) (k) (l) 在香港接收傘子基金及各子基金的香港股東的贖回通知 過戶指示及轉換通知, 並立即轉達給管理公司或傘子基金及各子基金 ; 代表傘子基金 各子基金及管理公司接收傘子基金及各子基金的香港股東擬向傘子基金 / 子基金 託管商或管理公司送達的任何通知或通信, 包括送達法律程序文件 ; 收到傘子基金 / 各子基金所發出任何暫停或終止任何股份類別的交易的通知後, 立即通知證監會 ; 按照證監會守則的規定, 讓公眾人士能夠在香港免費查閱傘子基金及其子基金的所有組成文件 ( 傘子基金 / 各子基金的組織章程細則 現有發行章程 最新的財務報告 資料便覽及申請表格 ) 及發行章程所列且不時生效的重大協議, 以及以合理價格出售該等文件的副本 ; 向傘子基金及各子基金的香港股東提供該等由傘子基金 各子基金及 / 或管理公司向香港代表所提供有關傘子基金及各子基金的資料, 包括傘子基金的財務報告及銷售文件 ; 應證監會的要求, 將所有與在香港的股份銷售及贖回有關的賬目及統計紀錄, 送交證監會 ; 代表傘子基金 / 各子基金及管理公司, 處理所有關於傘子基金及各子基金的事項, 而通常居於香港的傘子基金及各子基金任何股東在該等事項中有金錢利害關係, 或該等事項與在香港出售股份有關 ; 按傘子基金 / 各子基金或管理公司不時的要求, 安排在香港刊登廣告 通函及其他屬該性質的文件 ; 及經諮詢傘子基金 / 各子基金及管理公司後, 代表傘子基金 / 各子基金在香港履行香港代表合理及必須履行的所有行動及事宜, 以符合證監會守則的規定, 並維持傘子基金 / 各子基金為在 證券及期貨條例 下的集體投資計劃的認可資格 9. 申請 贖回及轉換程序 有關申請 贖回及轉換程序的全部詳情載於發行章程 此外, 投資者可透過香港代表轉遞申請 / 贖回 / 轉換指示 香港代表接到指示後, 會盡快轉交傘子基金於盧森堡的過戶登記處及過戶代理 投資者應注意, 傘子基金的過戶登記處及過戶代理在盧森堡的任何一個全日銀行營業日下午 1 時 30 分 ( 盧森堡時間 ) 之前收到的申請 / 指示 ( 由香港代表轉交 ) 將會在當日獲得處理 於截止時間後收到的申請 / 指示會在下一個盧森堡全日銀行營業日獲得處理 香港代表 / 分銷商可就接收投資者的要求釐定不同的交易截止時間 因此, 投資者應注意相關實體的安排 傘子基金及各子基金的股份可在股東的要求和同意下贖回, 並以實物支付, 惟須符合發行章程載列的若干條件 10

11 10. 贖回所得款項 贖回所得款項將於有關贖回日期起計三 (3) 個全日銀行營業日內向股東支付, 詳情可見發行章程 在任何情況下, 有關款項將在收到妥為記錄的贖回要求後起計不會遲於一個曆月支付 如發行章程中 認購 轉讓 轉換及贖回股份 的 預扣若干強行贖回情況的所得款項 一節所述, 所預扣的贖回所得款項須符合相關盧森堡法律及規例訂明的條件, 而且所預扣的金額不得超過股東所投資的贖回股份之價值 11. 資料刊發 股份類別的資產淨值於盧森堡每個全日銀行營業日計算, 並可於傘子基金的註冊辦事處取得前一個交易日的資產淨值 於香港發售的子基金股份價格會每日刊載於 請注意上述網站的內容並未獲證監會審閱或批准 12. 費用及收費 投資者就認購 贖回及轉換相應子基金應繳付的費用及收費詳列於發行章程 發行章程將本計劃應付的費用及收費 ( 包括管理費及託管費等 ) 的水平呈列為固定的總開支比率 總開支比率 ( 總開支比率 ) 列示基金股份類別應計的所有營運開支的估計總和為該股份類別截至 12 月 31 日止財政年度的平均資產淨值的年率化百分比 總開支比率亦代表相關子基金的產品資料概要聲明中所披露相關類別的持續收費 換言之, 相關股份類別的總開支比率及持續收費乃固定為下表披露的總開支比率 總開支比率計入了本基金的管理費 行政費 託管費及所有其他須持續營運費用及開支 交易成本 應付盧森堡稅務機關的認購稅 ( 參閱 稅務 一節 ) 預扣稅, 以及任何其他特殊開支由不計入總開支比率的股份類別累計 此外, 各子基金並無任何成立開支 向香港公眾提供的各子基金股份類別收費的詳細分析載列如下 除下表所示以外, 發行章程中各子基金的股份類別並不擬提供予香港公眾 埃默萊斯新興歐洲股票基金 類別 A/D 類別貨幣管理費託管費行政費總開支比率 R A 歐元 不高於 1.99% 2.20% R A 美元 R D 美元 R A 英鎊 不高於 1.99% 不高於 不高於 0.13% 不高於 0.09% 2.20% 1.99% 2.20% 不高於 1.99% 2.20% 11

12 R D 英鎊 R A 新加坡元 C A 美元 C D 美元 RE A 歐元 RE A 美元 不高於 1.99% 2.20% 不高於 1.99% 2.20% 不高於 2.54% 2.75% 不高於 2.54% 2.75% 不高於 2.49% 2.70% 不高於 2.49% 2.70% 法儲銀歐洲小型企業基金 類別 A/D 類別貨幣管理費託管費行政費總開支比率 R A 歐元 不高於 2.08% 2.20% R A 瑞典克朗 R D 歐元 R A 美元 R A 新加坡元 不高於 2.08% 2.20% 不高於 2.08% 2.20% 不高於 不高於 不高於 0.10% 2.08% 0.07% 2.20% 不高於 2.08% 2.20% H-R A 美元 不高於 2.08% 2.20% RE A 歐元 不高於 2.58% 2.70% 漢瑞斯美國密集股票基金 類別 A/D 類別貨幣管理費託管費行政費總開支比率 R A 美元 不高於 2.04% 2.10% R A 歐元 R A 英鎊 不高於 不高於 不高於 0.09% 2.04% 0.03% 2.10% 不高於 2.04% 2.10% 12

13 R D 美元 R D 英鎊 RE A 美元 RE A 歐元 H-RE A 歐元 C A 美元 C D 美元 F A 美元 不高於 2.04% 2.10% 不高於 2.04% 2.10% 不高於 2.64% 2.70% 不高於 2.64% 2.70% 不高於 2.64% 2.70% 不高於 2.49% 2.55% 不高於 2.49% 2.55% 不高於 1.34% 1.40% 漢瑞斯全球股票基金 類別 A/D 類別貨幣管理費託管費行政費總開支比率 R A 歐元 不高於 2.09% 2.15% R A 美元 不高於 2.09% 2.15% R A 新加坡元 不高於 2.09% 2.15% R A 英鎊 不高於 2.09% 2.15% R D 英鎊 R D 美元 不高於 2.09% 不高於 2.09% 不高於 0.04% 不高於 0.09% 2.15% 2.15% C A 美元 C D 美元 RE A 歐元 不高於 2.89% 2.95% 不高於 2.89% 2.95% 不高於 2.64% 2.70% RE A 美元不高於 2.70% 13

14 2.64% H-RE A 歐元 F A 美元 不高於 2.64% 2.70% 不高於 1.29% 1.35% 漢瑞斯美國股票基金 類別 A/D 類別貨幣管理費託管費行政費總開支比率 R A 歐元不高於 1.9% 1.95% R A 美元 不高於 1.9% 1.95% R A 新加坡元 不高於 1.9% 1.95% R D 美元 不高於 1.9% 1.95% R A 英鎊 不高於 1.9% 1.95% R D 英鎊 不高於 1.9% 1.95% H-R A 新加坡元不高於 1.9% 不高於 不高於 0.09% 1.95% C A 美元 不高於 2.5% 0.03% 2.55% C D 美元 不高於 2.5% 2.55% RE A 歐元 RE A 美元 不高於 2.55% 2.60% 不高於 2.55% 2.60% F A 美元不高於 1.6% 1.65% 法儲銀歐元高收益基金 14

15 類別 A/D 類別貨幣管理費託管費行政費總開支比率 R A 歐元 不高於 1.25% 1.30% R A 美元 不高於 1.25% 1.30% R D 歐元 不高於 1.25% 不高於 0.03% 不高於 0.09% 1.30% R D 美元 不高於 1.25% 1.30% H-S A 美元 不高於 0.45% 0.50% 法儲銀短期全球高收益基金 類別 A/D 類別貨幣管理費託管費行政費總開支比率 R A 美元 R D 美元 不高於 1.27% 不高於不高於 0.03% 1.27% 不高於 0.09% 1.35% 1.35% 本基金不設表現費 就增加該等費用及收費限額而言, 投資者通常會獲給予不少於一個月的通 知 13. 股息 董事會可酌情從淨收入 ( 股息及利息減費用及開支 ) 宣派及派付子基金派息股份類別的股息 1 股息政策的詳情已概述於發行章程中 股份特性 下 股息政策 一節 傘子基金的董事可修改股息政策, 惟須獲證監會事先批准及發出不少於一個月的事先書面通知 14. 香港稅務考慮因素 在傘子基金及其子基金在香港獲證監會認可期間, 預期傘子基金及其子基金無需就其任何認可業務繳納香港稅項 香港股東亦不必就股息或其他收益分派或就出售 變現或以其他方式處置股份所獲得的資本收益而繳稅, 惟倘該等交易乃屬在香港經營的行業 專業或業務的一部分, 則須繳納香港利得稅 1 於 2016 年 1 月 4 日前, 派息股份類別的分派可從已變現資本收益及收入作出, 亦具靈活性從未變現資本收益及派息股份類別的資本中支付分派, 儘管子基金實際上從未依賴該項靈活性從未變現資本收益及資本中支付分派 2016 年 1 月 4 日前過去 12 個月 ( 即 2015 年 1 月至 2015 年 12 月 ) 的已分派 / 已宣派的股息成份 ( 即從可分派收益淨額及資本中支付的相對金額 ) 仍可向香港代表索取及可在 查閱, 直至 2016 年 12 月底為止 請注意上述網站的 內容並未獲證監會審閱或批准 15

16 上文乃根據管理公司及投資經理對香港現行法例及慣例的理解而編列 然而, 居於香港的申 請人應就投資於任何子基金的股份有關的稅務狀況而諮詢其本身的財務顧問 15. 美國海外賬戶稅收合規法案 請參閱發行章程 稅務 一節項下 美國海外賬戶稅收合規法案 分節, 以瞭解有關美國海外賬戶稅收合規法案 ( FATCA ) 的資料 特別是, 如發行章程所披露, 倘傘子基金 ( 或每隻子基金 ) 無法向任何股東取得有關資料以轉交至有關當局, 可能觸發對有關股東作出的付款的 FATCA 扣減 ( 定義見發行章程 ) 在若干情況下, 傘子基金 ( 或每隻基金 ) 可全權酌情強制贖回或轉讓該股東的任何股份, 並採取任何所需行動, 以確保 FATCA 扣減或其他財務處罰及相關成本 ( 包括但不限於有關股東不合規的行政或營運成本 ) 開支及責任均由有關股東在經濟上承擔 有關行動可能包括 ( 但不限於 ) 有關子基金減少或拒絕向有關股東支付任何贖回所得款項 有關行動只在適用法律及法規允許以及管理公司 / 投資經理以真誠及合理理據行事的情況下均可作出 所有準投資者應就 FATCA 可能對他們 傘子基金及子基金的影響諮詢本身的稅務顧問 16. 可供查閱文件 於傘子基金及相關子基金仍獲證監會認可期間, 發行章程 可供索取文件 一節所列文件及下列文件可於一般辦公時間內在香港代表的辦事處供香港投資者查閱 投資者可支付合理費用索取副本 : 香港代表協議 傘子基金採取的相關風險管理程序 ( 包括有關主要投資類別適用的各種風險監控程序的最新發展 ) 可轉讓證券集體投資計劃 (UCITS) 規例 17. 報告及賬目 傘子基金的財政年度終結日為每年的 12 月 31 日 傘子基金的年報及經審核賬目 ( 只有英文版 ) 將於各會計年度結束後四個月期間內可供股東索閱, 而傘子基金的半年度報告及未經審核賬目 ( 只有英文版 ) 將於半年度期間結束後兩個月期間內可供股東索閱 股東將獲通知傘子基金的年報及經審核賬目何時可供索閱及該等賬目及報告於上文所指明有關期間內可供索取的地點 投資者可於香港代表的註冊辦事處免費索取經審核賬目及未經審核半年賬目的刊印本, 亦可於網站 查閱電子版 請注意上述網站的內容並未獲證監會審閱或批准 16

17 18. 處理查詢及投訴 投資者如對任何子基金有任何查詢或投訴, 可於一般辦公時間致電 聯絡香港代表 有關查詢或投訴將由香港代表及有關方面直接處理, 或交由有關方面作進一步處理, 視乎查詢或投訴的內容而定 香港代表將盡力於切實可行的情況下盡快回覆及處理投資者的查詢及投訴 19. 終止風險 傘子基金 任何子基金或任何股份類別均可被終止 有關詳情載於發行章程所載 傘子基金 任何基金或任何股份類別解散及清盤 一節 在提前終止的情況下, 有關子基金將須按股東於該子基金的資產所持權益的比例向股東作出分派 於出售或分派時, 相關子基金持有的若干投資的價值可能少於該等投資的最初成本, 使有關股東蒙受重大損失 倘管理公司擬終止獲證監會認可的傘子基金或任何子基金, 管理公司須在終止生效前向股東發出至少一個月的事先通知 20. 利益衝突 管理公司及投資經理已採取政策, 旨在確保於所有交易中盡合理努力避免利益衝突 倘無法避免該等衝突, 管理公司及投資經理將設法處理該等衝突, 以使股東獲得公平對待 相關政策及程序經已制定以識別及減少關連人士交易的潛在利益衝突, 從而確保所有該等交易將以合理的商業條款及條件進行, 而且整體而言, 該等條款及條件不遜於傘子基金或子基金在沒有潛在利益衝突的情況下可得的條款及條件 投資經理亦已制定政策及程序, 要求投資經理在切實可行範圍內, 行事必須符合彼等管理的子基金之最佳利益, 以及在進行投資期間如可能發生利益衝突時, 應對客戶履行其義務 為識別可能發生的利益衝突, 管理公司及投資經理會考慮彼等是否 : (i) 可能在客戶利益受損的情況下獲取財務利益或避免財務損失 ; (ii) 為客戶提供服務或代表客戶進行交易的結果中獲取利益, 而該利益是獨立和有別於客戶的利益 ; (iii) 有財務或其他奬勵, 使一位客戶或一群客戶的利益勝於另一位或另一群客戶的利益 ; (iv) 與客戶從事相同的業務 ; 或 (v) 就向客戶提供服務而接收或將會接收某位人士 ( 客戶除外 ) 以金錢 貨品或服務形式提供的奬勵 ( 該服務相關的標準費用除外 ) 倘無法避免該等衝突, 亦可運用以下任何或任何組合的措施 ( 未盡羅列 ) 處理該等衝突, 例如是對相關僱員進行獨立監督 職能上的獨立性安排 向股東作出披露及設立資訊屏障等 21. 傘子基金或任何子基金與其他基金或集體投資計劃合併 應在合併生效日期前至少一個月作出合併決定並向股東發出通知, 以便股東可在合併生效前 免費提出贖回或 ( 如適用 ) 轉換其股份的要求 有關通知將須事先提交證監會審批 17

18 22. 釐定資產淨值 如發行章程中 釐定資產淨值 下 計算方法 一節所概述, 在若干情況下, 例如是在公佈最新市場價格後但在計算子基金的資產淨值之前發生特殊事件, 則傘子基金可運用另一個方法計算子基金的證券及其他工具的價格, 使所得的價格更能夠反映公平價值 根據盧森堡法律及法規所列的條件, 如此採用其他估值方法無需獲得託管商同意, 且傘子基金乃基於公認的估值原則, 以審慎及真誠的方式決定採用有關方法 投資者亦應參閱發行章程 釐定資產淨值 下標題 計算方法 一節, 以了解管理公司的搖 擺定價政策 關於搖擺定價機制及子基金的其他資料可向香港代表索取 23. 有關股票的風險 股票投資較債券投資波動更大 因應個別企業的業務和業績, 以及受一般市況和經濟狀況影 響, 股票投資項目的價格有時可能會大幅波動 24. 與債務證券相關的風險 在投資於債務證券的情況下, 子基金可能面對特定風險, 例如是利率風險 ( 即利率波動的風險, 因為債務證券的價值會隨利率上升而下跌或隨利率下跌而上升 ) 信貸風險( 即債務證券發行機構違約的風險 ) 評級下降的風險( 即債務證券因被穆迪或標準普爾等機構降低評級以致價值下跌的風險 ) 及流通性風險 ( 即證券未能在市場買賣或迅速買賣以防止損失或獲得所需利潤的風險 ) 這些風險或會對相關子基金的表現有不利影響 子基金投資的債務證券價值可能面對錯誤定價或估值不當的風險, 即債務證券未能妥善定價的營運風險 掛牌或上市債務證券的估值主要基於來自獨立第三方的估值 ( 倘可獲取價格 ) 然而, 在獨立定價資料未可提供的情況下, 例如在極端市況或第三方來源的系統故障, 有關債務證券的價值可能根據作為有關投資的莊家的公司或機構的憑證 在該等情況下, 估值可能涉及不明確因素及判斷性決定 倘在不利的市況下無法於相關估值時間從市場取得任何參考報價, 則可能使用相關債務證券的最近期可得報價, 以估計公平市值 由於流通性及規模限制, 該等估值方法未必相等於實際清算價格 倘有關估值被證實屬不正確, 將對相關子基金的資產淨值造成不利影響 25. 有關可換股債券的風險 如發行章程中 主要風險 下 可換股證券 一節所概述, 可換股債券是證券的一種, 該等證券一般提供固定利息或派息率, 可以按普通股或優先股的既定價格或既定比率轉換 轉換前, 可換股債券具有與不可轉換固定收益證券相同的一般特徵 ; 可換股債券的市值往往會於利率上升時減少及於利率下跌時增加 然而, 儘管可換股債券一般較類似質素的不可換股固定收益證券提供較低利息或股息率, 可換股債券使子基金得以從相關股票市價上升中受惠, 因此可換股債券的價格一般會因應相關股票的價格變動而有所變化 因此, 投資者應有準 18

19 備, 其波幅將高於傳統債券投資, 資本損失風險亦較高 此外, 透過投資於可換股債券, 子 基金可能需要在相關普通股或優先股價值大幅下跌的時候將證券轉換為相關普通股或優先 股 因此, 子基金的價值可能受到不利影響 26. 有關歐洲主權風險危機的風險 基金投資項目的發行機構可能在歐洲設有註冊辦事處, 或在歐洲進行其大部分經濟活動 鑑於若干歐洲國家目前的財政狀況及主權風險問題, 在歐洲的若干投資可能面對更大的波動性 流通性 價格及外匯風險 即使不會直接對股票投資構成影響, 惟基金的表現或會因歐洲的經濟環境受到不利影響 歐洲國家的主權信貸評級可能下降 歐洲目前的經濟及財政狀況可能繼續惡化, 並可能在歐洲境內或境外蔓延 歐洲國家政府 中央銀行及其他機關為解決經濟及財政問題所採取的緊縮措施及改革未必奏效, 並因此可能造成不利後果 歐洲任何不利的經濟或財政事件的影響可屬重大, 並可能對基金在歐洲證券的投資價值造成不利影響 27. 有關新興市場證券的風險 與投資於已發展市場比較, 投資於新興市場證券涉及較高的波動性和流通性風險及較大的損失風險 投資於新興市場的基金或會因不利的政治 經濟或監管發展而受到重大影響 該等發展包括通脹加速 匯率波動 將收益匯回本國的限制 不利的財政措施, 以及對發行機構 交易所及經紀的規管較在已發展經濟體系寬鬆等 相對投資於其他主要證券市場, 投資於新興市場未必能為投資者提供相同程度的保障或資訊 這些因素或會對基金的表現有不利影響 28. 與投資於中小型資本企業相關的風險 投資於中小型資本企業的基金或會特別容易受較大幅的價格波動及若干市場變動所影響, 而 且難以及時和輕易地出售證券 29. 與俄羅斯交易系統相關的風險 如發行章程中 主要風險 下 投資於俄羅斯交易系統證券交易所及莫斯科銀行同業貨幣證券交易所 一節所概述, 於俄羅斯交易系統證券交易所或莫斯科銀行同業貨幣證券交易所進行投資所涉及的風險高於在已發展市場進行投資一般所涉的風險, 包括國有化 資產遭沒收 高通脹率及託管風險等風險 因此, 股東的回報可能少於投資的原有金額 / 可能蒙受損失 30. 有關 FATCA 的風險 請參閱上文 美國海外賬戶稅收合規法案 一節, 以瞭解有關 FATCA 的資料 傘子基金將致力達到 FATCA 所施行的規定, 以避免繳付任何預扣稅 倘傘子基金或任何子 基金無法遵守 FATCA 所施行的規定, 而該子基金因不合規而需就其投資繳付美國預扣稅, 19

20 該子基金的價值可能受到不利影響, 而該子基金可能因而承受重大損失 31. 資料保護 除發行章程中 認購 轉讓 轉換及贖回股份 下 認購股份 一節外, 並根據香港法例第 468 章 個人資料 ( 私隱 ) 條例 ( 個人資料私隱條例 ) 的條文, 傘子基金及 / 或其獲正式委任的代理 ( 例如 : 本基金的管理公司 託管商 管理人 過戶登記處及 / 過戶代理或彼等的代理或聯繫人 ) 或香港代表或其他代表可收集 持有及運用傘子基金個別投資者的個人資料, 惟只限於用作收集該等資料的原有用途, 且該等實體應遵守個人資料私隱條例的相關個人資料保護原則和要求, 以及任何在香港規管個人資料使用的適用規例和規則 將個人資料移交香港以外的地方應符合個人資料私隱條例的相關個人資料保護原則和要求, 以及任何用作規管在香港以外的地方轉移及處理個人資料的適用規例和規則 因此, 有關方面應採取所有切實可行措施, 以確保彼等所收集 持有及處理的個人資料獲得保護, 避免未經授權或意外的取用 處理 刪除或其他用途 32. 非金錢利益佣金 經紀以提供貨品或服務的形式提供非金錢利益佣金可管理公司 投資經理及彼等任何關連人士 ( 證監會守則所定義者 ) 保留, 惟 (i) 該等貨品及服務須對持有人有明顯利益及 (ii) 交易的執行須符合最佳執行標準, 以及經紀佣金不得超過機構就全面服務慣常收取的經紀佣金, 則作別論 為免產生疑問, 上文及發行章程中 一般資料 下 非金錢利益佣金 一節所指的貨品或服務可包括研究及顧問服務 經濟及政治分析 投資組合分析 ( 包括估值及表現評估 ) 市場分析 數據及報價服務 上述貨品及服務附帶的電腦硬體及軟件 結算及託管服務 有關投資的刊物等 該等貨品及服務不可包括旅遊 住宿 娛樂 一般行政物品或服務 一般文儀用品或場所 會籍費 僱員薪金或直接付款 按證監會守則的規定, 一份載述管理公司 / 投資經理有關非金錢利益佣金的慣例, 包括說明 管理公司 / 投資經理所收取的貨品或服務, 以及各子基金所收取的非金錢利益佣金之金額的 聲明將在傘子基金的經審核年報及賬目中披露 20

21 發行章程 法儲銀 ( 盧森堡 ) 國際基金 I 根據盧森堡大公國法律組成的可變資本投資公司 法儲銀 ( 盧森堡 ) 國際基金 I(Natixis International Funds (Lux) I)( 傘子基金 ) 是一家盧森堡的可變資本投資公司, 由多隻獨立的子基金 ( 各稱為一隻 基金 ) 組成 傘子基金的目標是提供一系列獨立的子基金, 各有其投資目標及政策, 從而為投資者提供多元化的專業管理才能 2016 年 5 月 1

22 重要資訊 每隻基金之股份僅在盧森堡及其他法律允許的地區要約銷售 股份不得在法律禁止要約或銷售的任何司法管轄區進行要約或銷售 除在例外情況下及除非獲管理公司事先同意, 否則所有基金一概不開放給任何美籍人士 ( 定義見下文 ) 投資 股份尚未且將不會根據 1933 年美國證券法 ( 經修訂 )( 1933 年法案 ) 進行註冊, 且本傘子基金並未根據 1940 年投資公司法 ( 經修訂 )( 1940 年法案 ) 進行註冊, 因此, 股份不得以直接或間接的方式在美國境內或向任何美籍人士或為任何美籍人士之賬戶或利益進行要約或銷售, 除非是獲豁免遵守 1933 年法案及任何適用證券法例的註冊規定或者透過毋須遵守有關規定之交易進行 美籍人士之定義 美籍人士 乃參照 1986 年美國國內稅收法 及 1933 年美國證券法 ( 經修訂 ) 之 S 規例界定, 包括以下定義 : (a) 美國公民或居於美國境內之自然人及若干曾為美國公民及曾居於美國境內的人士 ; (b) (i) 由任何美籍人士擔任遺囑執行人或遺產管理人, 或 (ii) 其收入不論來源均須繳交美國稅項之遺產 ; (c) 根據美國法例組成之法團或合夥 ; (d) (i) 以美籍人士為任何一位受託人, 或 (ii) 美國法院對其行政有首要監督權, 而且其所有重大決定均受一個或多個美國受信人所控制之任何信託 ; (e) 位處於美國境內之境外實體之代理處或分支機構 ; (f) (g) (h) (i) 由交易商或其他受信人為美籍人士之利益或賬戶持有之任何非全權委託賬戶或類似賬戶 ( 遺產或信託除外 ); 由在美國境內組成 註冊成立或 ( 倘為個人 ) 居於美國境內的交易商或其他受信人持有之任何全權委託賬戶或類似賬戶 ( 遺產或信託除外 ); 符合以下條件的任何合夥或法團 :(i) 根據任何美國境外之司法管轄區的法律組成或註冊成立 ; 且 (ii) 由美籍人士構成, 主要目的為投資於未有根據 1933 年法案註冊之證券, 除非其乃由不屬於自然人 遺產或信託的認可投資者 ( 定義見 1933 年法案規則 501(a)) 組成或註冊成立並擁有 ; 及 為投資於本公司以及管理公司因其他理由認定為美籍人士之任何其他個人或實體, 而由或代表任何上述人士構成的任何實體 為了反映現行適用的美國法例及法規, 董事可於必要時修訂 美籍人士 的定義, 而毋須向股東發出任何通知 若閣下有進一步疑問, 請向閣下的銷售代表索取符合作為 美籍人士 資格的個人或實體名單 2

23 投資者資格 個人投資者可投資於 R 類股份 RE 類股份 C 類股份 F 類股份及 N 類股份 只有符合若干資格規定的投資者可以購買 I 類股份 S 類股份 S1 類股份 Q 類股份 Z 類股份或 P 類股份 請細閱本發行章程以確定閣下是否符合此等資格規定 投資基金前須知 閣下投資於基金的金額可能增加或減少, 而且閣下可能損失投資於基金的部分或全部投資金額 不保證基金能夠達致其投資目標 在投資於基金前, 請先細閱本發行章程 此外, 閣下可能因投資於基金而導致某些法例及法規 外匯管控限制及稅務規定適用於閣下 若閣下對於本發行章程之資料或投資於任何基金有任何疑問, 請諮詢閣下的財務 稅務及法律顧問 除本發行章程所載的陳述外, 概無任何人士獲授權作出有關本傘子基金 任何基金或股份的任何陳述 除本發行章程所載的陳述外, 閣下不應倚賴任何關於本傘子基金 基金或股份之陳述 如欲索取本發行章程的額外文本 本傘子基金最近之年報及半年報或本傘子基金之組織章程, 請致電布朗兄弟哈里曼 ( 盧森堡 )(Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A.), 電話為 , 或來信至布朗兄弟哈里曼 ( 盧森堡 )(Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A.), 地址為 :80, route d Esch L Luxembourg 管理公司謹請投資者注意, 任何投資者若自行以其本身名義登記入本傘子基金的股東名冊, 則其將只能直接對本傘子基金完全行使其投資者權利, 特別是參與股東大會之權利 若投資者投資於本傘子基金的方式, 是透過中介人以該中介人之名義代表該投資者投資於本傘子基金, 則投資者可能無法總是直接對本傘子基金行使若干股東權利 建議投資者就其擁有的權利徵詢意見 典型投資者屬性 章節: 管理公司謹請投資者注意, 典型投資者屬性 章節所載的資料僅供參考之用 在作出任何投資決定前, 投資者應考慮其自身的特定情況, 包括 ( 但不限於 ) 其自身的風險承受水平 財務狀況及投資目標 如有疑問, 投資者應諮詢其財務 稅務及法律顧問 3

24 目錄 法儲銀 ( 盧森堡 ) 國際基金 I 頁次 重要資訊... 2 股票基金... 6 Emerise 亞洲股票基金... 7 埃默萊斯新興歐洲股票基金 Emerise 拉丁美洲股票基金 Emerise 環太平洋股票基金 漢瑞斯美國密集股票基金 漢瑞斯全球股票基金 漢瑞斯美國股票基金 IDFC 印度股票基金 Loomis Sayles 全球增長股票基金 Loomis Sayles 美國增長股票基金 Loomis Sayles 美國研究基金 法儲銀歐洲小型企業基金 Vaughan Nelson 美國中型股票基金 Vaughan Nelson 美國小型股價值基金 債券基金 Loomis Sayles 存續期對沖全球企業債券基金 Loomis Sayles 新興市場債務及貨幣基金 Loomis Sayles 全球信貸基金 Loomis Sayles 全球投資級別債券基金 Loomis Sayles 機構性全球企業債券基金 Loomis Sayles 機構性高收益債券基金 Loomis Sayles 新興市場短期債券基金 Loomis Sayles 策略性主動債券基金 Loomis Sayles 全球可持續性企業債券基金 Loomis Sayles 美國債券基金 Loomis Sayles 美國核心精選債券基金 Natixis 歐元精選債券基金 法儲銀歐元高收益基金 Natixis 全球通脹基金 法儲銀短期全球高收益基金 其他基金

25 ASG 期貨基金 Loomis Sayles 全球多元收益基金 投資限制 使用衍生工具 特殊投資及對沖技巧 主要風險 收費及開支 認購 轉讓 轉換及贖回股份 釐定資產淨值 稅務 基金服務供應商 一般資料 可供索取文件 基金服務供應商及董事會 若干非盧森堡投資者的額外考慮因素 附錄一 分託管商名單

26 股票基金 6

27 Emerise 亞洲股票基金 法儲銀 ( 盧森堡 ) 國際基金 I 投資目標 Emerise 亞洲股票基金的投資目標為達致長期資本增長 投資政策 主要投資策略 本基金主要投資於亞洲地區 ( 日本除外 ) 的成熟市場和新興市場企業 本基金將至少三分之二的總資產投資於亞洲 ( 日本除外 ) 企業或在亞洲 ( 日本除外 ) 開展絕大部分經濟活動的企業之股本證券 本基金可將最多三分之一的總資產投資於現金及現金等價物, 或者上文所述以外的其他類型證券, 包括摩根士丹利資本國際 ( MSCI )AC 亞洲 ( 日本除外 )IMI 指數並無參照的國家之企業的股本證券 本基金可投資最多 10% 的淨資產於集體投資計劃 本基金的股本投資可能包括普通股 附屬性質的股本相關工具, 例如價值衍生自任何該等股本證券的價值之權證 股票掛鈎票據及可換股債券, 以及任何該等股本投資之預託證券 本基金屬主動式管理基金 投資經理可選擇不同於 MSCI AC 亞洲 ( 日本除外 )IMI 指數的國家權重及股票 使用衍生工具或其他投資技巧及工具 作為附屬性質的投資, 本基金可使用衍生工具作為對沖及投資用途, 並訂立證券借出及借入交易 回購交易及反向回購交易, 詳述於下文 使用衍生工具 特殊投資及對沖技巧 有關詳情, 請參閱下文 主要風險 一章 防守策略 在若干特殊市況下, 若投資經理認為符合本基金及其股東的最佳利益, 本基金可以將大部分資產投資於現金及現金等價物 ( 包括貨幣市場工具 ) 當本基金採取防守策略時, 將不會尋求達致其投資目標 參考指數 本基金並非根據特定參考指數予以管理 然而, 僅就說明用途, 本基金的表現可能與 MSCI AC 亞洲 ( 日本除外 )IMI 指數作比較 典型投資者屬性 本基金適合具有以下屬性的機構及零售投資者 : 尋求將投資項目分散配置於區內的新興市場 ; 能夠將資金配置最少五年 ( 長期性投資 ); 能夠承受重大的暫時性虧損 ; 及 能夠承受波幅 Emerise 亞洲股票基金 7

28 特定風險 本基金的風險是透過使用 使用衍生工具 特殊投資及對沖技巧 - 全球風險承擔 所述之 承擔法 進行管理 投資於本基金的特定風險與下列因素相關 : 股本證券匯率新興市場 地區集中法例及 / 或稅制更改投資組合集中 有關以上風險的完整說明, 請參閱重要投資者資訊文件及下文 主要風險 一章 該章亦說明投資於本基金涉及的其他風險 特性 本基金提供的股份類別之特性 股份類別參考貨幣報價貨幣派息政策 是否在盧森堡證券交易所上市 I/A( 美元 ) 美元 累積 上市 H-I/A( 歐元 ) 歐元 累積 非上市 I/A( 歐元 ) 歐元 累積 非上市 I/A( 英鎊 ) 英鎊 累積 非上市 I/D( 美元 ) 美元 分派 非上市 I/D( 英鎊 ) 英鎊 分派 非上市 R/A( 美元 ) 美元 累積 非上市 R/A( 歐元 ) 歐元累積非上市美元 R/A( 英鎊 ) 英鎊累積非上市 R/D( 美元 ) 美元 分派 非上市 R/D( 英鎊 ) 英鎊 分派 非上市 RE/A( 美元 ) 美元 累積 非上市 RE/A( 歐元 ) 歐元 累積 非上市 Q/A( 美元 ) 美元 累積 非上市 C/A( 美元 ) 美元 累積 非上市 C/D( 美元 ) 美元 分派 非上市 Emerise 亞洲股票基金 8

29 股份類別 總開支比率 銷售收費上限 贖回費 / 或然遞延銷售費 最低首次投資額 最低持有量 100,000 美元 1 股 I/A( 美元 ) 每年 1.35% H-I/A( 歐元 ) 每年 1.35% 100,000 歐元 1 股 I/A( 歐元 ) 每年 1.35% 100,000 歐元 1 股 I/A( 英鎊 ) 每年 1.35% 100,000 英鎊 1 股 I/D( 美元 ) 每年 1.35% 100,000 美元 1 股 I/D( 英鎊 ) 每年 1.35% 4% 100,000 英鎊 1 股 R/A( 美元 ) 每年 2.20% 1,000 美元 1 股 R/A( 歐元 ) R/A( 英鎊 ) R/D( 美元 ) 每年 2.20% 每年 2.20% 每年 2.20% 不設贖回費不設或然遞延銷售費 1,000 歐元 1,000 英鎊 1,000 美元 1 股 1 股 1 股 R/D( 英鎊 ) 每年 2.20% 1,000 英鎊 1 股 RE/A( 美元 ) 每年 2.70% 2% 無 無 RE/A( 歐元 ) 每年 2.70% 2% 無 無 Q/A( 美元 ) 此股份類別不收取投資管理費 不過, 此股份類別需支付其他開支, 例如行政費及託管費, 共計每年 0.35% 無無無 C/A( 美元 ) 每年 2.75% 無不設贖回費無無或然遞延銷售 C/D( 美元 ) 每年 2.75% 無費 : 1% 無無 認購及贖回本基金 : 定價與結算 估值頻率認購 / 贖回日申請日及截止時間結算日 每個盧森堡銀行全日營業日 D*( 即任何一個盧森堡銀行全日營業日 ) D-1 日盧森堡時間下午 1 時 30 分 D+3 日 *D = 傘子基金的登記及過戶代理處理認購 贖回或轉換申請的日子 傘子基金的登記及過戶代理在任何盧森堡銀行全日營業日截止時間前收到的申請, 將於下一個銀行全日營業日處理 截止時間後收到的申請, 將於再下一個銀行全日營業日處理 本基金的投資經理 本基金的投資經理為 Natixis Asset Management Asia Limited Emerise 亞洲股票基金 9

30 埃默萊斯新興歐洲股票基金 法儲銀 ( 盧森堡 ) 國際基金 I 投資目標 埃默萊斯新興歐洲股票基金的投資目標為達致長期資本增長 投資政策 主要投資策略 本基金主要投資於歐洲新興市場企業 本基金將至少三分之二的總資產投資於歐洲新興市場企業之股本證券, 歐洲新興市場企業 之定義為註冊辦事處或主要營運地點位於任何歐洲新興國家的企業, 有關國家包括 ( 但不限於 ) 俄羅斯 土耳其 波蘭 匈牙利及捷克共和國 在俄羅斯市場購入的證券不得超過本基金淨資產的 10%, 除非有關投資是在受監管市場 ( 定義見下文 投資限制 ), 例如俄羅斯交易系統證券交易所及莫斯科銀行同業貨幣證券交易所作出, 或透過上市的預託證券作出則例外 本基金可將最多三分之一的總資產投資於現金及現金等價物, 或者上文所述以外的其他類型證券, 包括不屬於上文所述國家之企業的股本證券 本基金可投資最多 10% 的淨資產於集體投資計劃 本基金的股本投資可能包括普通股 附屬性質的股本相關工具, 例如價值衍生自任何該等股本證券的價值之權證 股票掛鈎票據及可換股債券, 以及任何該等股本投資之預託證券 本基金屬主動式管理基金, 採用基本因素分析手法來挑選股票, 專注對國家風險作出宏觀經濟分析, 從而決定本基金的地域配置 使用衍生工具或其他投資技巧及工具 作為附屬性質的投資, 本基金可使用衍生工具作為對沖及投資用途, 詳述於下文 使用衍生工具 特殊投資及對沖技巧 有關詳情, 請參閱下文 主要風險 一章 防守策略 在若干特殊市況下, 若投資經理認為符合本基金及其股東的最佳利益, 本基金可以將大部分資產投資於現金及現金等價物 ( 包括貨幣市場工具 ) 當本基金採取防守策略時, 將不會尋求達致其投資目標 參考指數 本基金並非根據特定參考指數予以管理 然而, 僅就說明用途, 本基金的表現可能與摩根士丹利資本國際 ( MSCI ) 新興市場歐洲 IMI 指數 ( MSCI 新興市場歐洲 IMI 指數 ) 作比較 典型投資者屬性 本基金適合具有以下屬性的機構及零售投資者 : 尋求將投資項目分散配置於區內的新興市場 ; 能夠將資金配置最少五年 ( 長期性投資 ); 能夠承受重大的暫時性虧損 ; 及 能夠承受波幅 埃默萊斯新興歐洲股票基金 10

31 特定風險 本基金的風險是透過使用 使用衍生工具 特殊投資及對沖技巧 - 全球風險承擔 所述之 承擔法 進行管理 投資於本基金的特定風險與下列因素相關 : 股本證券匯率新興市場地區集中法例及 / 或稅制更改 投資組合集中投資於俄羅斯交易系統證券交易所及莫斯科銀行同業貨幣證券交易所 有關以上風險的完整說明, 請參閱重要投資者資訊文件及下文 主要風險 一章 該章亦說明投資於本基金涉及的風險 特性 本基金提供的股份類別之特性 股份類別參考貨幣報價貨幣派息政策 I/A( 美元 ) 是否在盧森堡證券交易所上市 美元累積上市 I/A( 歐元 ) 歐元累積非上市 I/A( 英鎊 ) 英鎊累積非上市 I/A( 新加坡元 ) 新加坡元累積非上市 H-I/A( 歐元 ) 歐元 累積 非上市 I/D( 美元 ) 美元 分派 非上市 I/D( 英鎊 ) 英鎊分派非上市 R/A( 美元 ) 美元累積非上市 R/A( 歐元 ) 歐元累積非上市 R/A( 英鎊 ) 英鎊累積非上市美元 R/A( 新加坡元 ) 新加坡元累積非上市 R/D( 美元 ) 美元分派非上市 R/D( 英鎊 ) 英鎊分派非上市 H-N/A( 歐元 ) 歐元累積非上市 H-N/A( 英鎊 ) 英鎊 累積 非上市 RE/A( 美元 ) 美元 累積 非上市 RE/A( 歐元 ) 歐元累積非上市 Q/A( 美元 ) 美元累積非上市 C/A( 美元 ) 美元累積非上市 C/D( 美元 ) 美元分派非上市 埃默萊斯新興歐洲股票基金 11

32 股份類別 總開支比率 銷售收費上限 贖回費 / 或然遞延銷售費 最低首次投資額 最低持有量 I/A( 美元 ) 每年 1.20% 100,000 美元 1 股 I/A( 歐元 ) 每年 1.20% 100,000 歐元 1 股 I/A( 英鎊 ) 每年 1.20% 100,000 英鎊 1 股 I/A( 新加坡元 ) 每年 1.20% 100,000 新加坡元 1 股 H-I/A( 歐元 ) 每年 1.20% 100,000 歐元 1 股 I/D( 美元 ) 每年 1.20% 100,000 美元 1 股 I/D( 英鎊 ) 每年 1.20% 100,000 英鎊 1 股 4% R/A( 美元 ) 每年 2.20% 1,000 美元 1 股 R/A( 歐元 ) 每年 2.20% 1,000 歐元 1 股 R/A( 英鎊 ) 每年 2.20% 不設贖回費 1,000 英鎊 1 股 R/A( 新加坡元 ) 每年 2.20% 不設或然遞延 1,000 新加坡元 1 股 R/D( 美元 ) 每年 2.20% 銷售費 1,000 美元 1 股 R/D( 英鎊 ) 每年 2.20% 1,000 英鎊 1 股 H-N/A( 歐元 ) 每年 1.25% 100,000 歐元 無 H-N/A( 英鎊 ) 每年 1.25% 50,000 英鎊 無 RE/A( 美元 ) 每年 2.70% 2% 無 無 RE/A( 歐元 ) 每年 2.70% 2% 無 無 Q/A( 美元 ) 此股份類別不收取投資管理費 不過, 此股份類別需支付其他開支, 無 無 無 例如行政費及託管費, 共計每年 0.35% C/A( 美元 ) 每年 2.75% 無 不設贖回費 無 無 C/D( 美元 ) 每年 2.75% 無 或然遞延銷售費 : 1% 無 無 認購及贖回本基金 : 定價與結算 估值頻率認購 / 贖回日申請日及截止時間結算日每個盧森堡銀行全日營 D*( 即任何一個盧森堡銀行 D 的盧森堡時間中午 12 D+3 日業日全日營業日 ) 時 *D = 傘子基金的登記及過戶代理處理認購 贖回或轉換申請的日子 傘子基金的登記及過戶代理在任何盧森堡銀行全日營業日截止時間前收到的申請, 將於當日處理 截止時間後收到的申請, 將於下一個銀行全日營業日處理 本基金的投資經理 本基金的投資經理為 Natixis Asset Management 埃默萊斯新興歐洲股票基金 12

33 Emerise 拉丁美洲股票基金 投資目標 Emerise 拉丁美洲股票基金的投資目標為達致長期資本增長 投資政策 主要投資策略 本基金主要投資於拉丁美洲新興市場企業 本基金將至少三分之二的總資產投資於拉丁美洲新興市場企業之股本證券, 拉丁美洲新興市場企業 之定義為其註冊辦事處或主要營運地點位於任何拉丁美洲新興國家 ( 包括但不限於巴西 墨西哥 智利 哥倫比亞及秘魯 ) 之企業 本基金亦可投資最多三分之一的總資產於現金及現金等值物或上述以外任何其他類型的證券, 包括並非位於拉丁美洲新興國家的公司的股本證券 本基金可投資最多 10% 的淨資產於集體投資計劃 本基金的股本投資可能包括普通股 優先股 美國及全球預託證券 其他類似證券 ( 包括透過私人配售或首次公開發售發行的拉丁美洲新興市場股本證券 ) 以及附屬性質的股本相關工具, 例如價值衍生自任何該等股本證券之價值的權證 股票掛鈎票據 股票掛鈎權利及可換股債券 本基金屬主動式管理基金, 採用基本因素分析來挑選股票, 專注對國家風險作出宏觀經濟分析, 從而決定本基金的地域配置 使用衍生工具或其他投資技巧及工具 作為附屬性質的投資, 本基金可使用衍生工具作為對沖及投資用途, 詳述於下文 使用衍生工具 特殊投資及對沖技巧 有關詳情, 請參閱下文 主要風險 一章 防守策略 在若干特殊市況下, 若投資經理認為符合本基金及其股東的最佳利益, 本基金可以將大部分資產投資於現金及現金等價物 ( 包括貨幣市場工具 ) 當本基金採取防守策略時, 將不會尋求達致其投資目標 參考指數 本基金並非根據特定參考指數予以管理 然而, 僅就說明用途, 本基金的表現可能與摩根士丹利資本國際 ( MSCI ) 新興市場拉丁美洲 IMI 指數 ( MSCI 新興市場拉丁美洲 IMI 指數 ) 作比較 典型投資者屬性 本基金適合具有以下屬性的機構及零售投資者 : 尋求將投資項目分散配置於區內的新興市場 ; 能夠將資金配置最少五年 ( 長期性投資 ); 能夠承受重大的暫時性虧損 ; 及 能夠承受波幅 Emerise 拉丁美洲股票基金 13

34 特定風險 本基金的風險是透過使用 使用衍生工具 特殊投資及對沖技巧 - 全球風險承擔 所述之 承擔法 進行管理 投資於本基金的特定風險與下列因素相關 : 股本證券匯率新興市場 地區集中法例及 / 或稅制更改投資組合集中 有關以上風險的完整說明, 請參閱重要投資者資訊文件及下文 主要風險 一章 該章亦說明投資於本基金涉及的其他風險 特性 本基金提供的股份類別之特性 股份類別參考貨幣報價貨幣派息政策 是否在盧森堡證券交易所上市 I/A( 美元 ) 美元 累積 上市 I/A( 歐元 ) 歐元 累積 非上市 I/A( 英鎊 ) 英鎊 累積 非上市 I/D( 美元 ) 美元 分派 非上市 I/D( 英鎊 ) 英鎊 分派 非上市 R/A( 美元 ) 美元 累積 非上市 R/A( 歐元 ) 歐元 累積 非上市 R/A( 英鎊 ) 美元 英鎊 累積 非上市 R/D( 美元 ) 美元 分派 非上市 R/D( 英鎊 ) 英鎊 分派 非上市 RE/A( 美元 ) 美元 累積 非上市 RE/A( 歐元 ) 歐元 累積 非上市 Q/A( 美元 ) 美元 累積 非上市 C/A( 美元 ) 美元 累積 非上市 C/D( 美元 ) 美元 分派 非上市 Emerise 拉丁美洲股票基金 14

35 股份類別 總開支比率 銷售收費上限 贖回費 / 或然遞延銷售費 最低首次投資額 最低持有量 I/A( 美元 ) 每年 1.20% 100,000 美元 1 股 I/A( 歐元 ) 每年 1.20% 100,000 歐元 1 股 I/A( 英鎊 ) 每年 1.20% 100,000 英鎊 1 股 I/D( 美元 ) 每年 1.20% 100,000 美元 1 股 I/D( 英鎊 ) 每年 1.20% 100,000 英鎊 1 股 4% R/A( 美元 ) 每年 2.20% 1,000 美元 1 股 R/A( 歐元 ) 每年 2.20% 不設贖回費 1,000 歐元 1 股 R/A( 英鎊 ) 每年 2.20% 不設或然遞延 1,000 英鎊 1 股 R/D( 美元 ) 每年 2.20% 銷售費 1,000 美元 1 股 R/D( 英鎊 ) 每年 2.20% 1,000 英鎊 1 股 RE/A( 美元 ) 每年 2.70% 2% 無 無 RE/A( 歐元 ) 每年 2.70% 2% 無 無 Q/A( 美元 ) 此股份類別不收取投資管理費 不過, 此股份類別需支付其他開支, 例如行政費及託管 無 無 無 費, 共計每年 0.35% C/A( 美元 ) 每年 2.75% 無 不設贖回費 無 無 C/D( 美元 ) 每年 2.75% 無 或然遞延銷售費 : 1% 無 無 認購及贖回本基金 : 定價與結算 估值頻率認購 / 贖回日申請日及截止時間結算日 每個盧森堡銀行全日營業日 D*( 即任何一個盧森堡銀行全日營業日 ) D 的盧森堡時間下午 1 時 30 分 D+3 日 *D = 傘子基金的登記及過戶代理處理認購 贖回或轉換申請的日子 傘子基金的登記及過戶代理在任何盧森堡銀行全日營業日截止時間前收到的申請, 將於當日處理 截止時間後收到的申請, 將於下一個盧森堡銀行全日營業日處理 本基金的投資經理 本基金的投資經理為 Natixis Asset Management Emerise 拉丁美洲股票基金 15

36 Emerise 環太平洋股票基金 法儲銀 ( 盧森堡 ) 國際基金 I 投資目標 Emerise 環太平洋股票基金的投資目標為達致長期資本增長 投資政策 主要投資策略 本基金主要投資於環太平洋企業 本基金將至少三分之二的總資產投資於環太平洋企業之股本證券, 環太平洋企業 之定義為處於或大部分經濟活動的經營地點位於摩根士丹利資本國際 ( MSCI ) 太平洋 ( 日本除外 ) 自由指數參照的任何國家之企業 本基金可將最多三分之一的總資產投資於現金及現金等價物, 或者上文所述以外的其他類型證券, 包括 MSCI 太平洋 ( 日本除外 ) 自由指數並無參照的國家之企業的股本證券 本基金可投資最多 10% 的淨資產於集體投資計劃 本基金的股本投資可能包括普通股 附屬性質的股本相關工具, 例如價值衍生自任何該等股本證券的價值之權證 股票掛鈎票據及可換股債券, 以及任何該等股本投資之預託證券 本基金屬主動式管理基金 投資經理可選擇不同於 MSCI 太平洋 ( 日本除外 ) 自由指數的國家權重或股票 使用衍生工具或其他投資技巧及工具 作為附屬性質的投資, 本基金可使用衍生工具作為對沖及投資用途, 並訂立證券借出及借入交易 回購交易及反向回購交易, 詳述於下文 使用衍生工具 特殊投資及對沖技巧 有關詳情, 請參閱下文 主要風險 一章 防守策略 在若干特殊市況下, 若投資經理認為符合本基金及其股東的最佳利益, 本基金可以將大部分資產投資於現金及現金等價物 ( 包括貨幣市場工具 ) 當本基金採取防守策略時, 將不會尋求達致其投資目標 參考指數 本基金並非根據特定參考指數予以管理 然而, 僅就說明用途, 本基金的表現可能與 MSCI 太平洋 ( 日本除外 ) 自由指數作比較 典型投資者屬性 本基金適合具有以下屬性的機構及零售投資者 : 尋求將投資項目分散配置到亞洲股票市場 ; 能夠將資金配置最少五年 ( 長期性投資 ); 能夠承受重大的暫時性虧損 ; 及 能夠承受波幅 Emerise 環太平洋股票基金 16

37 特定風險 本基金的風險是透過使用 使用衍生工具 特殊投資及對沖技巧 - 全球風險承擔 所述之 承擔法 進行管理 投資於本基金的特定風險與下列因素相關 : 股本證券匯率新興市場 地區集中法例及 / 或稅制更改投資組合集中 有關以上風險的完整說明, 請參閱重要投資者資訊文件及下文 主要風險 一章 該章亦說明投資於本基金涉及的其他風險 特性 本基金提供的股份類別之特性 股份類別參考貨幣報價貨幣派息政策 是否在盧森堡證券交易所上市 I/A( 美元 ) 美元 累積 上市 H-I/A( 歐元 ) 歐元 累積 非上市 I/A( 歐元 ) 歐元 累積 非上市 I/A( 英鎊 ) 英鎊 累積 非上市 I/A( 新加坡元 ) 新加坡元 累積 非上市 I/D( 美元 ) 美元 分派 非上市 I/D( 英鎊 ) 英鎊 分派 非上市 R/A( 美元 ) 美元 累積 非上市 R/A( 歐元 ) 歐元 累積 非上市 R/A( 英鎊 ) 英鎊 累積 非上市 R/A( 新加坡元 ) 新加坡元 累積 非上市 R/D( 美元 ) 美元分派非上市美元 R/D( 英鎊 ) 英鎊分派非上市 S/A( 美元 ) 美元 累積 非上市 S/A( 歐元 ) 歐元 累積 非上市 S/A( 英鎊 ) 英鎊 累積 非上市 S/A( 新加坡元 ) 新加坡元 累積 非上市 S/D( 美元 ) 美元 分派 非上市 S/D( 英鎊 ) 英鎊 分派 非上市 RE/A( 美元 ) 美元 累積 非上市 RE/A( 歐元 ) 歐元 累積 非上市 Q/A( 美元 ) 美元 累積 非上市 C/A( 美元 ) 美元 累積 非上市 C/D( 美元 ) 美元 分派 非上市 股份類別 總開支比率 銷售收費上限 贖回費 / 或然遞延銷售費 最低首次投資額 最低持有量 I/A( 美元 ) 每年 1.20% 4% 不設贖回費 100,000 美元 1 股 Emerise 環太平洋股票基金 17

38 H-I/A( 歐元 )* 每年 1.20% 不設或然遞 100,000 歐元 1 股 I/A( 歐元 ) 每年 1.20% 延銷售費 100,000 歐元 1 股 I/A( 英鎊 ) 每年 1.20% 100,000 英鎊 1 股 I/A( 新加坡元 ) 每年 1.20% 100,000 新加坡元 I/D( 美元 ) 每年 1.20% 100,000 美元 1 股 I/D( 英鎊 ) 每年 1.20% 100,000 英鎊 1 股 R/A( 美元 ) 每年 1.80% 1,000 美元 1 股 R/A( 歐元 ) 每年 1.80% 1,000 歐元 1 股 R/A( 英鎊 ) 每年 1.80% 1,000 英鎊 1 股 R/A( 新加坡元 ) 每年 1.80% 1,000 新加坡元 1 股 R/D( 美元 ) 每年 1.80% 1,000 美元 1 股 R/D( 英鎊 ) 每年 1.80% 1,000 英鎊 1 股 S/A( 美元 ) 每年 1.00% 15,000,000 美元 15,000,000 美元 S/A( 歐元 ) 每年 1.00% 15,000,000 歐元 15,000,000 歐元 S/A( 英鎊 ) 每年 1.00% 15,000,000 英鎊 15,000,000 英鎊 S/A( 新加坡元 ) 每年 1.00% 20,000,000 新加坡元 1 股 20,000,000 新加坡元 S/D( 美元 ) 每年 1.00% 15,000,000 美元 15,000,000 美元 S/D( 英鎊 ) 每年 1.00% 15,000,000 英鎊 15,000,000 英鎊 RE/A( 美元 ) 每年 2.40% 2% 無無 RE/A( 歐元 ) 每年 2.40% 2% 無無 Q/A( 美元 ) 此股份類別不收取投資管理費 不過, 此股份類別需支付其他開支, 例如行政費及託管費, 共計每年 0.35% 無無無 C/A( 美元 ) 每年 2.20% 無不設贖回費無無或然遞延銷 C/D( 美元 ) 每年 2.20% 無售費 : 1% 無無 * H 類股份將會進行對沖, 方法為釐定 :(i) 相關 H 類股份應佔本基金資產的部分 ; 及 (ii) 有關資產以不同於相關 H 類股份報價貨幣之本基金投資組合主要貨幣計值的部分 經釐定後, 該部分的資產將會就該股份類別的報價貨幣進行對沖, 有關對沖將會計及一個適當的指數 ( 該指數 ) 中相應貨幣之權重而作出調整 有關調整將按照該指數的貨幣權重, 並考慮本基金的投資組合相對於該指數屬偏高或偏低承擔有關貨幣的風險而作出 此外, 管理公司將會確保貨幣風險承擔將不會超過相關股份類別資產淨值之 102% 認購及贖回本基金 : 定價與結算 估值頻率認購 / 贖回日申請日及截止時間結算日 每個盧森堡銀行全日營業日 D*( 即任何一個盧森堡銀行全日營業日 ) D-1 日盧森堡時間下午 1 時 30 分 D+3 日 *D = 傘子基金的登記及過戶代理處理認購 贖回或轉換申請的日子 傘子基金的登記及過戶代理在任何盧森堡銀行全日營業日截止時間前收到的申請, 將於下一個銀行全日營業日處理 截止時間後收到的申請, 將於再下一個銀行全日營業日處理 Emerise 環太平洋股票基金 18

39 本基金的投資經理 本基金的投資經理為 Natixis Asset Management Asia Limited Emerise 環太平洋股票基金 19

40 漢瑞斯美國密集股票基金 法儲銀 ( 盧森堡 ) 國際基金 I 投資目標 漢瑞斯美國密集股票基金的投資目標為達致長期資本增長 投資政策 主要投資策略 本基金主要投資於有限數量的美國企業 本基金將至少三分之二的總資產投資於美國企業之股本證券, 美國企業 之定義為註冊辦事處或主要營運地點位於美國境內的企業 本基金可將最多三分之一的總資產投資於上文所述以外的其他證券, 包括非美國企業 本基金可投資最多 10% 的淨資產於集體投資計劃 本基金的股本投資可能包括普通股 優先股及股本相關工具 本基金可作為附屬性質投資於價值衍生自普通股 優先股 股本相關工具 股票掛鈎票據或其他股本相關證券之價值的股本掛鈎票據 ( 即按照相關股票的回報決定最終派付額之債務工具 ) 及可換股債券 本基金可進一步投資於普通股 優先股 股本相關工具 股票掛鈎票據或作為附屬性質的其他股本相關證券之預託證券 ( 預託證券定義為 : 在本地證券交易所買賣的可轉讓證券, 代表的是海外上市公司發行的股票 ) 本基金屬主動式管理基金, 務求持有有限數量的證券以建立一個密集式投資組合 本基金的投資組合一般將持有約 20 隻證券 投資於少量種類的證券可能導致分散投資效果低於投資大量種類證券的基金 在選擇股本證券時, 本基金採用基本因素分析來挑選股票, 專注於投資經理認為按較其基本價值有大幅折讓的價格買賣的股票 本基金可投資於大市值 中市值及小市值企業的證券 使用衍生工具或其他投資技巧及工具 作為附屬性質的投資, 本基金可使用衍生工具作為對沖及投資用途, 詳述於下文 使用衍生工具 特殊投資及對沖技巧 有關詳情, 請參閱下文 主要風險 一章 防守策略 在若干特殊市況下, 若投資經理認為符合本基金及其股東的最佳利益, 本基金可以將大部分資產投資用作持有現金及 / 或投資於短期債務證券 定期存款或貨幣市場工具 當本基金採取防守策略時, 將不會尋求達致其投資目標 參考指數 本基金並非根據特定參考指數予以管理 然而, 僅就說明用途, 本基金的表現可能與標準普爾 500 指數 ( 標普 500 指數 ) 作比較 典型投資者屬性 本基金適合具有以下屬性的機構及零售投資者 : 有意投資於美國股市 ; 有意投資於密集式投資組合 ; 能夠將資金配置最少五年 ( 長期性投資 ); 能夠承受暫時性虧損 ; 及 能夠承受波幅 漢瑞斯美國密集股票基金 20

41 特定風險 本基金的風險是透過使用 使用衍生工具 特殊投資及對沖技巧 - 全球風險承擔 所述之 承擔法 進行管理 投資於本基金的特定風險與下列因素相關 : 股本證券投資組合集中增長 / 價值風險 : 價值投資手法 匯率 ( 適用於非美元計值投資項目 ) 地區集中 有關以上風險的完整說明, 請參閱重要投資者資訊文件及下文 主要風險 一章 該章亦說明投資於本基金涉及的其他風險 漢瑞斯美國密集股票基金 21

42 特性 本基金提供的股份類別之特性 股份類別參考貨幣報價貨幣派息政策 是否在盧森堡證券交易所上市 I/A( 美元 ) 美元 累積 上市 I/A( 歐元 ) 歐元 累積 非上市 I/A( 英鎊 ) 英鎊 累積 非上市 I/A( 瑞士法郎 ) 瑞士法郎 累積 非上市 I/D( 美元 ) 美元 分派 非上市 H-I/A( 歐元 ) 歐元 累積 非上市 H-I/A( 英鎊 ) 英鎊 累積 非上市 H-I/A( 瑞士法郎 ) 瑞士法郎 累積 非上市 R/A( 美元 ) 美元 累積 非上市 R/A( 歐元 ) 歐元 累積 非上市 R/A( 英鎊 ) 英鎊 累積 非上市 H-R/A( 歐元 ) 歐元 累積 非上市 R/D( 美元 ) 美元 分派 非上市 R/D( 英鎊 ) 英鎊 分派 非上市 N/A( 美元 ) 美元 累積 非上市 H-N/A( 歐元 ) 歐元 累積 非上市 H-N/A( 英鎊 ) 美元 英鎊 累積 非上市 S/A( 美元 ) 美元 累積 非上市 S/A( 歐元 ) 歐元 累積 非上市 S/A( 英鎊 ) 英鎊 累積 非上市 S/A( 瑞士法郎 ) 瑞士法郎 累積 非上市 S/D( 美元 ) 美元 分派 非上市 H-S/A( 歐元 ) 歐元 累積 非上市 H-S/A( 英鎊 ) 英鎊 累積 非上市 H-S/A( 瑞士法郎 ) 瑞士法郎 累積 非上市 RE/A( 美元 ) 美元 累積 非上市 RE/A( 歐元 ) 歐元 累積 非上市 H-RE/A( 歐元 ) 歐元 累積 非上市 Q/A( 美元 ) 美元 累積 非上市 C/A( 美元 ) 美元 累積 非上市 C/D( 美元 ) 美元 分派 非上市 F/A( 美元 ) 美元 累積 非上市 漢瑞斯美國密集股票基金 22

43 股份類別 總開支比率 銷售收費上限 贖回費 / 或然遞延銷售費 最低首次投資額 最低持有量 I/A( 美元 ) 每年 1.25% 100,000 美元 1 股 I/A( 歐元 ) 每年 1.25% 100,000 歐元 1 股 I/A( 英鎊 ) 每年 1.25% 50,000 英鎊 1 股 I/A( 瑞士法郎 ) 每年 1.25% 100,000 瑞士法郎 1 股 I/D( 美元 ) 每年 1.25% 100,000 美元 1 股 H-I/A( 歐元 ) 每年 1.25% 100,000 歐元 1 股 H-I/A( 英鎊 ) 每年 1.25% 50,000 英鎊 1 股 H-I/A( 瑞士法郎 ) 每年 1.25% 100,000 瑞士法郎 1 股 R/A( 美元 ) 每年 2.10% 1,000 美元 1 股 R/A( 歐元 ) 每年 2.10% 1,000 歐元 1 股 R/A( 英鎊 ) 每年 2.10% 1,000 英鎊 1 股 H-R/A( 歐元 ) 每年 2.10% 1,000 歐元 1 股 R/D( 美元 ) 每年 2.10% 1,000 美元 1 股 4% R/D( 英鎊 ) 每年 2.10% 1,000 英鎊 1 股 N/A( 美元 ) 每年 1.20% 100,000 美元 無 H-N/A( 歐元 ) 每年 1.20% 不設贖回費 100,000 歐元 無 H-N/A( 英鎊 ) 每年 1.20% 不設或然遞延 50,000 英鎊 無 S/A( 美元 ) 每年 0.85% 銷售費 15,000,000 美元 15,000,000 美元 S/A( 歐元 ) 每年 0.85% 15,000,000 歐元 15,000,000 歐元 S/A( 英鎊 ) 每年 0.85% 7,000,000 英鎊 7,000,000 英鎊 S/A( 瑞士法郎 ) 每年 0.85% 15,000,000 瑞士 15,000,000 瑞士法郎法郎 S/D( 美元 ) 每年 0.85% 15,000,000 美元 15,000,000 美元 H-S/A( 歐元 ) 每年 0.85% 15,000,000 歐元 15,000,000 歐元 H-S/A( 英鎊 ) 每年 0.85% 7,000,000 英鎊 7,000,000 英鎊 H-S/A( 瑞士法 15,000,000 瑞士 15,000,000 瑞士每年 0.85% 郎 ) 法郎法郎 RE/A( 美元 ) 每年 2.70% 2% 無 無 RE/A( 歐元 ) 每年 2.70% 無 無 H-RE/A( 歐元 ) 每年 2.70% 無 無 Q/A( 美元 ) 此股份類別不收取投資管理費 不過, 此股份類別需支付其他開支, 例如行 無 無 無 政費及託管費, 共計每年 0.35% C/A( 美元 ) 每年 2.55% 無 不設贖回費 1,000 美元 無 C/D( 美元 ) 每年 2.55% 無 或然遞延銷售費 : 1% 1,000 美元 無 F/A( 美元 ) 每年 1.40% 無 無 無 無 認購及贖回本基金 : 定價與結算 估值頻率認購 / 贖回日申請日及截止時間結算日 每個盧森堡銀行全日營業日 D*( 即任何一個盧森堡銀行全日營業日 ) D 的盧森堡時間下午 1 時 30 分 D+3 日 *D = 傘子基金的登記及過戶代理處理認購 贖回或轉換申請的日子 傘子基金的登記及過戶代理在任何盧森堡銀行全日營業日截止時間前收到的申請, 將於當日處理 截止時間後收到的申請, 將於下一個盧森堡銀行全日營業日處理 漢瑞斯美國密集股票基金 23

44 本基金的投資經理 本基金的投資經理為 Harris Associates L.P. 漢瑞斯美國密集股票基金 24

45 漢瑞斯全球股票基金 投資目標 漢瑞斯全球股票基金的投資目標為達致長期資本增長 投資政策 主要投資策略 本基金主要投資於全球各地企業之股本證券 本基金將至少三分之二的總資產投資於全球各地的股本證券 本基金的股本投資可能包括普通股 附屬性質的股本相關工具, 例如價值衍生自任何該等股本證券的價值之權證 股票掛鈎票據及可換股債券, 以及任何該等股本投資之預託證券 本基金可將最多三分之一的總資產投資於現金 現金等價物或者上文所述以外的其他類型證券 本基金可投資最多 10% 的淨資產於集體投資計劃 本基金屬主動式管理基金 在選擇股本證券時, 本基金採用基本因素分析來挑選股份, 專注於投資經理認為按較基本價值有大幅折讓的價格買賣的股票 使用衍生工具或其他投資技巧及工具 作為附屬性質的投資, 本基金可使用衍生工具作為對沖及投資用途, 詳述於下文 使用衍生工具 特殊投資及對沖技巧 有關詳情, 請參閱下文 主要風險 一章 防守策略 在若干特殊市況下, 若投資經理認為符合本基金及其股東的最佳利益, 本基金可以將大部分資產投資於現金及現金等價物 ( 包括貨幣市場工具 ) 當本基金採取防守策略時, 將不會尋求達致其投資目標 參考指數 本基金並非根據特定參考指數予以管理 然而, 僅就說明用途, 本基金的表現可能與摩根士丹利資本國際世界 ( MSCI 世界 ) 指數作比較 短期對沖股份類別 - TH-S/A( 新加坡元 ): 此股份類別進行的 短期對沖 屬於防守性對沖 當投資經理主要根據 購買力平價 衡量後, 認為任何資產的貨幣 ( 新加坡元除外 ) 之估值較其相對於新加坡元的估計價值高出 20% 或以上, 即會採取此貨幣對沖 投資者應注意, 此對沖並不具系統性, 並將由投資經理酌情決定作出, 所以並不是所有被認為估值過高的貨幣風險承擔均一定會進行對沖 透過採用此短期對沖技巧, 此股份類別對沖本基金參考貨幣的比例將會介乎 0% 至 100% 之間 典型投資者屬性 本基金適合具有以下屬性的機構及零售投資者 : 有意投資於全球各地股市 ; 能夠將資金配置最少三年 ( 中至長期性投資 ); 能夠承受暫時性虧損 ; 及 能夠承受波幅 漢瑞斯全球股票基金 25

46 特定風險 本基金的風險是透過使用 使用衍生工具 特殊投資及對沖技巧 - 全球風險承擔 所述之 承擔法 進行管理 投資於本基金的特定風險與下列因素相關 : 股本證券增長 / 價值風險 : 價值投資手法匯率 環球投資法例及 / 或稅制更改投資組合集中 有關以上風險的完整說明, 請參閱重要投資者資訊文件及下文 主要風險 一章 該章亦說明投資於本基金涉及的其他風險 漢瑞斯全球股票基金 26

47 特性 本基金提供的股份類別之特性 股份類別參考貨幣報價貨幣派息政策是否在盧森堡證券交易所上市 I/A( 美元 ) 美元 累積 上市 H-I/A( 歐元 ) 歐元 累積 非上市 I/A( 歐元 ) 歐元 累積 非上市 I/A( 英鎊 ) 英鎊 累積 非上市 I/A( 澳元 ) 澳元 累積 非上市 I/A( 新加坡元 ) 新加坡元 累積 非上市 I/D( 美元 ) 美元 分派 非上市 I/D( 英鎊 ) 英鎊 分派 非上市 R/A( 美元 ) 美元 累積 非上市 R/A( 歐元 ) 歐元 累積 非上市 R/A( 英鎊 ) 英鎊 累積 非上市 R/A( 新加坡元 ) 新加坡元 累積 非上市 H-R/A( 歐元 ) 歐元 累積 非上市 R/D( 美元 ) 美元 分派 非上市 R/D( 英鎊 ) 英鎊 分派 非上市 N/A( 美元 ) 美元 累積 非上市 H-N/A( 歐元 ) 歐元 累積 非上市 H-N/A( 英鎊 ) 美元 英鎊 累積 非上市 S/A( 美元 ) 美元 累積 非上市 S/A( 歐元 ) 歐元 累積 非上市 S/A( 英鎊 ) 英鎊 累積 非上市 S/A( 新加坡元 ) 新加坡元 累積 非上市 S/D( 美元 ) 美元 分派 非上市 S/D( 歐元 ) 歐元 分派 非上市 S/D( 英鎊 ) 英鎊 分派 非上市 H-S/A( 歐元 ) 歐元 累積 非上市 H-S/A( 澳元 ) 澳元 累積 非上市 S1/A( 歐元 ) 歐元 累積 非上市 RE/A( 美元 ) 美元 累積 非上市 RE/A( 歐元 ) 歐元 累積 非上市 H-RE/A( 歐元 ) 歐元 累積 非上市 Q/A( 美元 ) 美元 累積 非上市 C/A( 美元 ) 美元 累積 非上市 C/D( 美元 ) 美元 分派 非上市 F/A( 美元 ) 美元 累積 非上市 P/A( 新加坡元 ) 新加坡元 累積 非上市 漢瑞斯全球股票基金 27

48 股份類別 總開支比率 銷售收費上限 贖回費 / 或然遞延銷售費 最低首次投資額 最低持有量 I/A( 美元 ) 每年 1.10% 100,000 美元 1 股 H-I/A( 歐元 ) 每年 1.10% 100,000 歐元 1 股 I/A( 歐元 ) 每年 1.10% 100,000 歐元 1 股 I/A( 英鎊 ) 每年 1.10% 100,000 英鎊 1 股 I/A( 澳元 ) 每年 1.10% 150,000 澳元 1 股 100,000 新加坡 I/A( 新加坡元 ) 每年 1.10% 1 股元 I/D( 美元 ) 每年 1.10% 100,000 美元 1 股 I/D( 英鎊 ) 每年 1.10% 100,000 英鎊 1 股 R/A( 美元 ) 每年 2.15% 1,000 美元 1 股 R/A( 歐元 ) 每年 2.15% 1,000 歐元 1 股 R/A( 英鎊 ) 每年 2.15% 1,000 英鎊 1 股 R/A( 新加坡元 ) 每年 2.15% 1,000 新加坡元 1 股 H-R/A( 歐元 ) 每年 2.15% 1,000 歐元 1 股 R/D( 美元 ) 每年 2.15% 4% 1,000 美元 1 股 R/D( 英鎊 ) 每年 2.15% 1,000 英鎊 1 股 N/A( 美元 ) 每年 1.10% 100,000 美元無 H-N/A( 歐元 ) 每年 1.10% 100,000 歐元無 H-N/A( 英鎊 ) 每年 1.10% 不設贖回費 50,000 英鎊無 S/A( 美元 ) 每年 0.80% 不設或然遞 15,000,000 美元 15,000,000 美元延銷售費 S/A( 歐元 ) 每年 0.80% 15,000,000 歐元 15,000,000 歐元 S/A( 英鎊 ) 每年 0.80% 7,000,000 英鎊 7,000,000 英鎊 20,000,000 新加 20,000,000 新加 S/A( 新加坡元 ) 每年 0.80% 坡元坡元 S/D( 美元 ) 每年 0.80% 15,000,000 美元 15,000,000 美元 S/D( 歐元 ) 每年 0.80% 15,000,000 歐元 15,000,000 歐元 S/D( 英鎊 ) 每年 0.80% 7,000,000 英鎊 7,000,000 英鎊 H-S/A( 歐元 ) 每年 0.80% 15,000,000 歐元 15,000,000 歐元 H-S/A( 澳元 ) 每年 0.80% 20,000,000 澳元 20,000,000 澳元 250,000,000 歐 250,000,000 歐 S1/A( 歐元 ) 每年 0.72% 4% 元元 RE/A( 美元 ) 每年 2.70% 無無 RE/A( 歐元 ) 每年 2.70% 2% 無無 H-RE/A( 歐元 ) 每年 2.70% 無無此股份類別不收取投資管理費 不過, 此股份類別 Q/A( 美元 ) 需支付其他開支, 例如行無無無政費及託管費, 共計每年 0.35% C/A( 美元 ) 每年 2.95% 無不設贖回費無無或然遞延銷 C/D( 美元 ) 每年 2.95% 無售費 : 1% 無無 F/A( 美元 ) 每年 1.35% 無無無無 P/A( 新加坡元 ) 每年 1.75% 3% 無無無 漢瑞斯全球股票基金 28

49 認購及贖回本基金 : 定價與結算 估值頻率認購 / 贖回日申請日及截止時間結算日 每個盧森堡銀行全日營業日 D*( 即任何一個盧森堡銀行全日營業日 ) D 的盧森堡時間下午 1 時 30 分 D+3 日 *D = 傘子基金的登記及過戶代理處理認購 贖回或轉換申請的日子 傘子基金的登記及過戶代理在任何盧森堡銀行全日營業日截止時間前收到的申請, 將於當日處理 截止時間後收到的申請, 將於下一個盧森堡銀行全日營業日處理 本基金的投資經理 本基金的投資經理為 Harris Associates L.P. 漢瑞斯全球股票基金 29

50 漢瑞斯美國股票基金 投資目標 漢瑞斯美國股票基金的投資目標為達致長期資本增長 投資政策 主要投資策略 本基金主要投資於大型美國企業 本基金將至少三分之二的總資產投資於大型美國企業之股本證券, 本基金對 大型美國企業 之定義為市值超過 50 億美元, 並且在美國註冊成立或在美國進行大部分經濟活動的企業 本基金可將最多三分之一的總資產投資於上文所述以外的其他證券, 包括非美國企業或市值較小之企業 本基金可投資最多 10% 的淨資產於集體投資計劃 本基金的股本投資可能包括普通股 附屬性質的股本相關工具, 例如價值衍生自任何該等股本證券的價值之權證 股票掛鈎票據及可換股債券, 以及任何該等股本投資之預託證券 本基金屬主動式管理基金 在選擇股本證券時, 本基金採用基本因素分析來挑選股票, 專注於投資經理認為按較基本價值有大幅折讓的價格買賣的股票 使用衍生工具或其他投資技巧及工具 作為附屬性質的投資, 本基金可使用衍生工具作為對沖及投資用途, 詳述於下文 使用衍生工具 特殊投資及對沖技巧 有關詳情, 請參閱下文 主要風險 一章 防守策略 在若干特殊市況下, 若投資經理認為符合本基金及其股東的最佳利益, 本基金可以將大部分資產投資於現金及現金等價物 ( 包括貨幣市場工具 ) 當本基金採取防守策略時, 將不會尋求達致其投資目標 參考指數 本基金並非根據特定參考指數予以管理 然而, 僅就說明用途, 本基金的表現可能與標準普爾 500 指數 ( 標普 500 指數 ) 作比較 典型投資者屬性 本基金適合具有以下屬性的機構及零售投資者 : 有意透過投資大型股的方式投資於美國股市 ; 能夠將資金配置最少三年 ( 中至長期性投資 ); 能夠承受暫時性虧損 ; 及 能夠承受波幅 漢瑞斯美國股票基金 30

51 特定風險 本基金的風險是透過使用 使用衍生工具 特殊投資及對沖技巧 - 全球風險承擔 所述之 承擔法 進行管理 投資於本基金的特定風險與下列因素相關 : 股本證券大型企業增長 / 價值風險 : 價值投資手法 匯率 ( 適用於非美元計值投資項目 ) 地區集中 投資組合集中 有關以上風險的完整說明, 請參閱重要投資者資訊文件及下文 主要風險 一章 該章亦說明投資於本基金涉及的其他風險 漢瑞斯美國股票基金 31

52 特性 本基金提供的股份類別之特性 股份類別參考貨幣報價貨幣派息政策是否在盧森堡證券交易所上市 I/A( 美元 ) 美元 累積 上市 I/A( 歐元 ) 歐元 累積 非上市 I/A( 英鎊 ) 英鎊 累積 非上市 I/A( 新加坡元 ) 新加坡元 累積 非上市 H-I/A( 歐元 ) 歐元 累積 非上市 I/D( 美元 ) 美元 分派 非上市 I/D( 英鎊 ) 英鎊 分派 非上市 R/A( 美元 ) 美元 累積 非上市 R/A( 歐元 ) 歐元 累積 非上市 R/A( 英鎊 ) 英鎊 累積 非上市 R/A( 新加坡元 ) 新加坡元 累積 非上市 H-R/A( 歐元 ) 歐元 累積 非上市 H-R/A( 新加坡元 ) 新加坡元 累積 非上市 R/D( 美元 ) 美元 分派 非上市 R/D( 英鎊 ) 英鎊 分派 非上市 N/A( 美元 ) 美元 累積 非上市 H-N/A( 歐元 ) 美元 歐元 累積 非上市 H-N/A( 英鎊 ) 英鎊 累積 非上市 S/A( 美元 ) 美元 累積 非上市 S/A( 歐元 ) 歐元 累積 非上市 S/A( 英鎊 ) 英鎊 累積 非上市 S/A( 新加坡元 ) 新加坡元 累積 非上市 H-S/A( 歐元 ) 歐元 累積 非上市 S/D( 美元 ) 美元 分派 非上市 S/D( 英鎊 ) 英鎊 分派 非上市 RE/A( 美元 ) 美元 累積 非上市 RE/A( 歐元 ) 歐元 累積 非上市 H-RE/A( 歐元 ) 歐元 累積 非上市 Q/A( 美元 ) 美元 累積 非上市 C/A( 美元 ) 美元 累積 非上市 C/D( 美元 ) 美元 分派 非上市 F/A( 美元 ) 美元 累積 非上市 H-P/A( 新加坡元 ) 新加坡元 累積 非上市 漢瑞斯美國股票基金 32

53 股份類別 漢瑞斯美國股票基金 總開支比率 銷售收費上限 贖回費 / 或然遞延銷售費 最低首次投資額 最低持有量 I/A( 美元 ) 每年 1.20% 100,000 美元 1 股 I/A( 歐元 ) 每年 1.20% 100,000 歐元 1 股 I/A( 英鎊 ) 每年 1.20% 50,000 英鎊 1 股 I/A( 新加坡元 ) 每年 1.20% 100,000 新加坡元 1 股 H-I/A( 歐元 ) 每年 1.20% 100,000 歐元 1 股 I/D( 美元 ) 每年 1.20% 100,000 美元 1 股 I/D( 英鎊 ) 每年 1.20% 50,000 英鎊 1 股 R/A( 美元 ) 每年 1.95% 1,000 美元 1 股 R/A( 歐元 ) 每年 1.95% 1,000 歐元 1 股 R/A( 英鎊 ) 每年 1.95% 1,000 英鎊 1 股 R/A( 新加坡元 ) 每年 1.95% 1,000 新加坡元 1 股 H-R/A( 歐元 ) 每年 1.95% 1,000 歐元 1 股 H-R/A( 新加坡元 ) 每年 1.95% 4% 1,000 新加坡元 1 股 R/D( 美元 ) 每年 1.95% 1,000 美元 1 股 R/D( 英鎊 ) 每年 1.95% 不設贖回費 1,000 英鎊 1 股 N/A( 美元 ) 每年 1.20% 不設或然遞延 100,000 美元 無 H-N/A( 歐元 ) 每年 1.20% 銷售費 100,000 歐元 無 H-N/A( 英鎊 ) 每年 1.20% 50,000 英鎊 無 S/A( 美元 ) 每年 0.70% 15,000,000 美元 15,000,000 美元 S/A( 歐元 ) 每年 0.70% 15,000,000 歐元 15,000,000 歐元 S/A( 英鎊 ) 每年 0.70% 7,000,000 英鎊 7,000,000 英鎊 S/A( 新加坡元 ) 每年 0.70% 20,000,000 新加 20,000,000 新加坡元坡元 H-S/A( 歐元 ) 每年 0.70% 15,000,000 歐元 15,000,000 歐元 S/D( 美元 ) 每年 0.70% 15,000,000 美元 15,000,000 美元 S/D( 英鎊 ) 每年 0.70% 7,000,000 英鎊 7,000,000 英鎊 RE/A( 美元 ) 每年 2.60% 2% 無 無 RE/A( 歐元 ) 每年 2.60% 2% 無 無 H-RE/A( 歐元 ) 每年 2.60% 2% 無 無 Q/A( 美元 ) 此股份類別不收取投資管理費 不過, 此股份類別需支付其他開支, 例如行 無 無 無 政費及託管費, 共計每年 0.35% C/A( 美元 ) 每年 2.55% 無 不設贖回費 無 無 C/D( 美元 ) 每年 2.55% 無 或然遞延銷售費 : 1% 無 無 F/A( 美元 ) 每年 1.65% 無 無 無 無 H-P/A( 新加坡 1.75% 3% 元 ) 無 無 無 認購及贖回本基金 : 定價與結算 估值頻率認購 / 贖回日申請日及截止時間結算日 33

54 每個盧森堡銀行全日營業日 D*( 即任何一個盧森堡銀行全日營業日 ) D 的盧森堡時間下午 1 時 30 分 D+3 日 *D = 傘子基金的登記及過戶代理處理認購 贖回或轉換申請的日子 傘子基金的登記及過戶代理在任何盧森堡銀行全日營業日截止時間前收到的申請, 將於當日處理 截止時間後收到的申請, 將於下一個盧森堡銀行全日營業日處理 本基金的投資經理 本基金的投資經理為 Harris Associates L.P. 漢瑞斯美國股票基金 34

55 IDFC 印度股票基金 投資目標 IDFC 印度股票基金的投資目標為主要透過投資於股票及股本相關證券產生資本增值 投資政策 主要投資策略 本基金主要投資於印度企業 本基金將至少三分之二的總資產投資於處於或大部分經濟活動的經營地點位於印度之企業及 / 或大部分資產來自處於印度的企業之控股公司的股票及股本相關證券 本基金須投資於多種市值規模的股票, 並偏重於中市值及大市值的企業 本基金可投資於印度的上市證券, 以及由處於或大部分經濟活動的經營地點位於印度並在其他受監管市場上市之企業發行的離岸票據 / 證券 本基金可作為附屬性質投資於價值衍生自任何該等股本證券的價值之可換股債券, 以及任何該等股本投資之預託證券 本基金可將最多三分之一的總資產投資於貨幣市場工具 定期存款或上文所述以外的其他類型證券 本基金可投資最多 10% 的淨資產於集體投資計劃 本基金屬主動式管理基金 本基金的參考貨幣為美元 使用衍生工具或其他投資技巧及工具 作為附屬性質的投資, 本基金可使用衍生工具作為對沖及投資用途, 並訂立證券借出及借入交易 回購交易及反向回購交易, 詳述於下文 使用衍生工具 特殊投資及對沖技巧 有關詳情, 請參閱下文 主要風險 一章 防守策略 在若干特殊市況下, 若投資經理認為符合本基金及其股東的最佳利益, 本基金可以將大部分資產投資於現金及現金等價物 ( 包括貨幣市場工具 ) 當本基金採取防守策略時, 將不會尋求達致其投資目標 參考指數 本基金並非根據特定參考指數予以管理 然而, 僅就說明用途, 本基金的表現可能與摩根士丹利資本國際印度指數 ( MSCI 印度指數 ) 作比較 典型投資者屬性 本基金適合具有以下屬性的機構及零售投資者 : 有意投資於印度股市 ; 能夠將資金配置最少三年 ( 中期性投資 ); 能夠承受重大的暫時性虧損 ; 及 IDFC 印度股票基金 35

56 能夠承受波幅 特定風險 本基金的風險是透過使用 使用衍生工具 特殊投資及對沖技巧 - 全球風險承擔 所述之 承擔法 進行管理 投資於本基金的特定風險與下列因素相關 : 股本證券匯率新興市場 地區集中投資組合集中法例及 / 或稅制更改營運風險 有關以上風險的完整說明, 請參閱重要投資者資訊文件及下文 主要風險 一章 該章亦說明投資於本基金涉及的其他風險 特性 本基金提供的股份類別之特性 股份類別參考貨幣報價貨幣派息政策 I/A( 美元 ) 是否在盧森堡證券交易所上市 美元累積上市 I/A( 歐元 ) 歐元累積非上市 I/A( 英鎊 ) 英鎊累積非上市 I/A( 新加坡元 ) 新加坡元累積非上市 H-I/A( 歐元 ) 歐元 累積 非上市 R/A( 美元 ) 美元 累積 非上市 R/A( 歐元 ) 歐元累積非上市美元 R/A( 英鎊 ) 英鎊累積非上市 R/A( 新加坡元 ) 新加坡元累積非上市 R/D( 美元 ) 美元分派非上市 H-R/A( 歐元 ) 歐元累積非上市 RE/A( 美元 ) 美元累積非上市 RE/A( 歐元 ) 歐元累積非上市 Q/A( 美元 ) 美元累積非上市 IDFC 印度股票基金 36

57 股份類別 總開支比率 I/A( 美元 ) 每年 1.30% 銷售收費上限 贖回費 / 或然遞延銷售費 最低首次投資額 最低持有量 100,000 美元 1 股 I/A( 歐元 ) 每年 1.30% 100,000 歐元 1 股 I/A( 英鎊 ) 每年 1.30% 100,000 英鎊 1 股 I/A( 新加坡元 ) 每年 1.30% 100,000 新加坡元 1 股 H-I/A( 歐元 ) 每年 1.30% 4% 100,000 歐元 100,000 歐元 R/A( 美元 ) 每年 1.80% 1,000 美元 1 股 R/A( 歐元 ) 每年 1.80% 1,000 歐元 1 股 R/A( 英鎊 ) 每年 1.80% 不設贖回費 1,000 英鎊 1 股不設或然遞延 R/A( 新加坡元 ) 每年 1.80% 1,000 新加坡元 1 股銷售費 R/D( 美元 ) 每年 1.80% 1,000 美元 1 股 H-R/A( 歐元 ) 每年 1.80% 1,000 歐元 1 股 RE/A( 美元 ) 每年 2.50% 2% 無無 RE/A( 歐元 ) 每年 2.50% 2% 無無 Q/A( 美元 ) 此股份類別不收取投資管理費 不過, 此股份類別需支付其他開支, 例如行政費及託管費, 共計每年 0.35% 無無無 認購及贖回本基金 : 定價與結算 估值頻率認購 / 贖回日申請日及截止時間結算日 每個盧森堡及新加坡銀行全日營業日, 以及孟買證券交易所及 / 或位於孟買的國家證券交易所開放營業的日子 ( 星期六及星期日除外 ) D*( 每個盧森堡及新加坡銀行全日營業日, 以及孟買證券交易所及 / 或位於孟買的國家證券交易所開放營業的日子 ( 星期六及星期日除外 )) D-1 日盧森堡時間下午 1 時 30 分 D+3 日 *D = 傘子基金的登記及過戶代理處理認購 贖回或轉換申請的日子 傘子基金的登記及過戶代理在任何盧森堡及新加坡銀行全日營業日以及孟買證券交易所及 / 或位於孟買的國家證券交易所開放營業的日子 ( 星期六及星期日除外 ) 截止時間前收到的申請, 將於下一個銀行全日營業日處理 截止時間後收到的申請, 將於再下一個銀行全日營業日處理 本基金的投資經理及投資顧問 本基金的投資經理為 Natixis Asset Management Asia Limited, 投資顧問為 IDFC Asset Management Company Limited IDFC 印度股票基金 37

58 Loomis Sayles 全球增長股票基金 法儲銀 ( 盧森堡 ) 國際基金 I 投資目標 Loomis Sayles 全球增長股票基金的投資目標為達致長期資本增長 投資政策 主要投資策略 本基金主要投資於世界各地企業的股本證券 本基金將至少三分之二的總資產投資於世界各地之股本證券 本基金的股本投資可包括普通股 優先股及作為附屬性質的封閉式房地產投資信託基金 ( REITs ) 及股本相關工具, 例如 : 權證 股票掛鈎票據及價值衍生自任何該等股本證券的價值之可換股債券, 以及任何該等股本投資之預託證券 本基金可將最多三分之一的總資產投資於現金 現金等價物或上文所述以外的其他類型證券 本基金可投資最多 10% 的淨資產於集體投資計劃 本基金屬主動式管理基金, 通常投資於廣泛類型的界別及行業 投資經理採用增長形式的股本管理, 重點所在的企業具持續競爭優勢 長期結構性增長驅動力 所投資資金的可觀現金流回報, 以及專注於創設長期股東價值的管理隊伍 投資經理旨在投資於股份正在以遠低於投資經理的估計內在價值出售的公司 使用衍生工具或其他投資技巧及工具 作為附屬性質的投資, 本基金可使用衍生工具作為對沖及投資用途, 並訂立證券借出及借入交易 回購交易及反向回購交易, 詳述於下文 使用衍生工具 特殊投資及對沖技巧 有關詳情, 請參閱下文 主要風險 一章 防守策略 在若干特殊市況下, 若投資經理認為符合本基金及其股東的最佳利益, 本基金可以將大部分資產投資於現金及現金等價物 ( 包括貨幣市場工具 ) 當本基金採取防守策略時, 將不會尋求達致其投資目標 參考指數 本基金並非根據特定參考指數予以管理 然而, 僅就說明用途, 本基金的表現可能與摩根士丹利資本國際所有國家世界 ( MSCI ACWI ) 指數作比較 典型投資者屬性 本基金適合具有以下屬性的機構及零售投資者 : 有意投資於全球各地股市 ; 物色相對集中的投資組合 ; 能夠將資金配置最少五年 ( 長期性投資 ); 能夠承受重大的暫時性虧損 ; 及 能夠承受波幅 Loomis Sayles 全球增長股票基金 38

59 特定風險 本基金的風險是透過使用 使用衍生工具 特殊投資及對沖技巧 - 全球風險承擔 所述之 承擔法 進行管理 投資於本基金的特定風險與下列因素相關 : 股本證券 匯率 環球投資 增長 / 價值風險 : 增長投資手法 法例及 / 或稅制更改 投資組合集中 新興市場 大型企業 有關以上風險的完整說明, 請參閱重要投資者資訊文件及下文 主要風險 一章 該章亦說明投資於本基金涉及的其他風險 Loomis Sayles 全球增長股票基金 39

60 特性 本基金提供的股份類別之特性 股份類別參考貨幣報價貨幣派息政策是否在盧森堡證券交易所上市 I/A( 美元 ) 美元 累積 上市 I/A( 歐元 ) 歐元 累積 非上市 I/A( 英鎊 ) 英鎊 累積 非上市 I/A( 澳元 ) 澳元 累積 非上市 I/A( 瑞士法郎 ) 瑞士法郎 累積 非上市 I/A( 新加坡元 ) 新加坡元 累積 非上市 H-I/A( 歐元 ) 歐元 累積 非上市 H-I/A( 英鎊 ) 英鎊 累積 非上市 H-I/A( 瑞士法郎 ) 瑞士法郎 累積 非上市 I/D( 美元 ) 美元 分派 非上市 I/D( 英鎊 ) 英鎊 分派 非上市 R/A( 美元 ) 美元 累積 非上市 R/A( 歐元 ) 歐元 累積 非上市 R/A( 英鎊 ) 英鎊 累積 非上市 R/A( 瑞士法郎 ) 瑞士法郎 累積 非上市 R/A( 新加坡元 ) 新加坡元 累積 非上市 H-R/A( 歐元 ) 歐元 累積 非上市 H-R/A( 瑞士法郎 ) 瑞士法郎 累積 非上市 H-R/A( 新加坡元 ) 新加坡元 累積 非上市 R/D( 美元 ) 美元 分派 非上市 R/D( 英鎊 ) 英鎊 分派 非上市 N/A( 美元 ) 美元 累積 非上市 N/A( 歐元 ) 歐元 累積 非上市 N/A( 英鎊 ) 美元 英鎊 累積 非上市 N/A( 瑞士法郎 ) 瑞士法郎 累積 非上市 H-N/A( 歐元 ) 歐元 累積 非上市 H-N/A( 英鎊 ) 英鎊 累積 非上市 H-N/A( 瑞士法郎 ) 瑞士法郎 累積 非上市 S/A( 美元 ) 美元 累積 非上市 S/A( 歐元 ) 歐元 累積 非上市 S/A( 英鎊 ) 英鎊 累積 非上市 S/A( 澳元 ) 澳元 累積 非上市 S/A( 瑞士法郎 ) 瑞士法郎 累積 非上市 S/A( 新加坡元 ) 新加坡元 累積 非上市 H-S/A( 歐元 ) 歐元 累積 非上市 H-S/A( 英鎊 ) 英鎊 累積 非上市 H-S/A( 澳元 ) 澳元 累積 非上市 H-S/A( 瑞士法郎 ) 瑞士法郎 累積 非上市 S/D( 美元 ) 美元 分派 非上市 S/D( 英鎊 ) 英鎊 分派 非上市 S1/A( 美元 ) 美元 累積 非上市 S1/A( 歐元 ) 歐元 累積 非上市 S1/A( 英鎊 ) 英鎊 累積 非上市 S1/A( 瑞士法郎 ) 瑞士法郎 累積 非上市 H-S1/A( 歐元 ) 歐元 累積 非上市 H-S1/A( 英鎊 ) 英鎊 累積 非上市 H-S1/A( 瑞士法 瑞士法郎 累積 非上市 Loomis Sayles 全球增長股票基金 40

61 郎 ) S1/D( 美元 ) 美元 分派 非上市 S1/D( 英鎊 ) 英鎊 分派 非上市 RE/A( 美元 ) 美元 累積 非上市 RE/A( 歐元 ) 歐元 累積 非上市 H-RE/A( 歐元 ) 歐元 累積 非上市 Q/A( 美元 ) 美元 累積 非上市 Loomis Sayles 全球增長股票基金 41

62 股份類別 總開支比率 I/A( 美元 ) 每年 1.00% 銷售收費上限 贖回費 / 或然遞延銷售費 最低首次投資額 最低持有量 100,000 美元 1 股 I/A( 歐元 ) 每年 1.00% 100,000 歐元 1 股 I/A( 英鎊 ) 每年 1.00% 100,000 英鎊 1 股 I/A( 澳元 ) 每年 1.00% 150,000 澳元 1 股每年 1.00% 100,000 瑞士法 1 股 I/A( 瑞士法郎 ) 郎每年 1.00% 100,000 新加坡 1 股 I/A( 新加坡元 ) 元 H-I/A( 歐元 ) 每年 1.00% 100,000 歐元 1 股 H-I/A( 英鎊 ) 每年 1.00% 100,000 英鎊 1 股每年 1.00% 100,000 瑞士法 1 股 H-I/A( 瑞士法郎 ) 郎 I/D( 美元 ) 每年 1.00% 100,000 美元 1 股 I/D( 英鎊 ) 每年 1.00% 100,000 英鎊 1 股 R/A( 美元 ) 每年 1.75% 1,000 美元 1 股 R/A( 歐元 ) 每年 1.75% 1,000 歐元 1 股 R/A( 英鎊 ) 每年 1.75% 1,000 英鎊 1 股 R/A( 瑞士法郎 ) 每年 1.75% 1,000 瑞士法郎 1 股 R/A( 新加坡元 ) 每年 1.75% 1,000 新加坡元 1 股 H-R/A( 歐元 ) 每年 1.75% 1,000 歐元 1 股 H-R/A( 瑞士法郎 ) 每年 1.75% 1,000 瑞士法郎 1 股 H-R/A( 新加坡元 ) 每年 1.75% 1,000 新加坡元 1 股 R/D( 美元 ) 每年 1.75% 1,000 美元 1 股 R/D( 英鎊 ) 每年 1.75% 1,000 英鎊 1 股不設贖回費 N/A( 美元 ) 每年 1.10% 4% 不設或然遞 100,000 美元無 N/A( 歐元 ) 每年 1.10% 延銷售費 100,000 歐元無 N/A( 英鎊 ) 每年 1.10% 50,000 英鎊無每年 1.10% 100,000 瑞士法 N/A( 瑞士法郎 ) 無郎 H-N/A( 歐元 ) 每年 1.10% 100,000 歐元無 H-N/A( 英鎊 ) 每年 1.10% 50,000 英鎊無每年 1.10% 100,000 瑞士法 H-N/A( 瑞士法郎 ) 無郎 S/A( 美元 ) 每年 0.80% 15,000,000 美元 15,000,000 美元 S/A( 歐元 ) 每年 0.80% 15,000,000 歐元 15,000,000 歐元 S/A( 英鎊 ) 每年 0.80% 7,000,000 英鎊 7,000,000 英鎊 S/A( 澳元 ) 每年 0.80% 20,000,000 澳元 20,000,000 澳元每年 0.80% 15,000,000 瑞士 15,000,000 瑞士 S/A( 瑞士法郎 ) 法郎法郎每年 0.80% 20,000,000 新加 20,000,000 新加 S/A( 新加坡元 ) 坡元坡元 H-S/A( 歐元 ) 每年 0.80% 15,000,000 歐元 15,000,000 歐元 H-S/A( 英鎊 ) 每年 0.80% 7,000,000 英鎊 7,000,000 英鎊 H-S/A( 澳元 ) 每年 0.80% 20,000,000 澳元 20,000,000 澳元每年 0.80% 15,000,000 瑞士 15,000,000 瑞士 H-S/A( 瑞士法郎 ) 法郎法郎 S/D( 美元 ) 每年 0.80% 15,000,000 美元 15,000,000 美元 S/D( 英鎊 ) 每年 0.80% 7,000,000 英鎊 7,000,000 英鎊 500,000,000 美 500,000,000 美 S1/A ( 美元 ) 每年 0.60% 元元 Loomis Sayles 全球增長股票基金 42

63 S1/A ( 歐元 ) 每年 0.60% 500,000,000 歐 500,000,000 歐元元 S1/A ( 英鎊 ) 每年 0.60% 250,000,000 英 250,000,000 英鎊鎊 S1/A ( 瑞士法郎 ) 每年 0.60% 500,000,000 瑞 500,000,000 瑞士法郎士法郎 H-S1/A ( 歐元 ) 每年 0.60% 500,000,000 歐 500,000,000 歐元元 H-S1/A ( 英鎊 ) 每年 0.60% 250,000,000 英 250,000,000 英鎊鎊 H-S1/A ( 瑞士法郎 ) 每年 0.60% 500,000,000 瑞士法郎 500,000,000 瑞士法郎 S1/D ( 美元 ) 每年 0.60% 500,000,000 美 500,000,000 美元元 S1/D ( 英鎊 ) 每年 0.60% 250,000,000 英 250,000,000 英鎊鎊 RE/A( 美元 ) 每年 2.25% 無 無 RE/A( 歐元 ) 每年 2.25% 2% 無 無 H-RE/A( 歐元 ) 每年 2.25% 無 無 Q/A( 美元 ) 此股份類別不收取投資管理費 不過, 此股份類別需支付其他開支, 例如行政費及託管費, 共計每年 0.25% 無 無 無 認購及贖回本基金 : 定價與結算 估值頻率認購 / 贖回日申請日及截止時間結算日 每個盧森堡銀行全日營業日 D*( 即任何一個盧森堡銀行全日營業日 ) D 的盧森堡時間下午 1 時 30 分 D+3 日 *D = 傘子基金的登記及過戶代理處理認購 贖回或轉換申請的日子 傘子基金的登記及過戶代理在任何盧森堡銀行全日營業日截止時間前收到的申請, 將於下一個銀行全日營業日處理 截止時間後收到的申請, 將於下一個銀行全日營業日處理 本基金的投資經理 本基金的投資經理為盧米斯賽勒斯有限責任合夥 (Loomis, Sayles & Company, L.P.) 初步認購期 : 將由董事會決定的任何期間或首次認購進行的任何其他日期 Loomis Sayles 全球增長股票基金 43

64 Loomis Sayles 美國增長股票基金 投資目標 Loomis Sayles 美國增長股票基金的投資目標為達致長期資本增長 投資政策 主要投資策略 本基金主要投資於美國企業, 並集中於大型發行機構 本基金將至少 80% 的總資產投資於美國企業之股本證券 本基金集中於大型企業的股票, 但本基金可投資於任何規模的企業 本基金的股本投資可包括普通股 優先股及作為附屬性質的封閉式房地產投資信託基金 ( REITs ) 及股本相關工具, 例如 : 權證 本基金可將最多 20% 的總資產投資於上文所述以外的其他證券, 包括由美國企業發行的股票掛鈎票據及可換股債券, 以及由非美國企業發行在非美國交易所買賣或作為預託證券的普通股 優先股 股票掛鈎票據 可換股債券及其他股本相關工具 本基金可投資不多於 10% 的淨資產於集體投資計劃 本基金屬主動式管理基金, 通常投資於廣泛類型的界別及行業 投資經理採用增長形式的股本管理, 重點所在的企業具持續競爭優勢 長期結構性增長驅動力 所投資資金的可觀現金流回報, 以及專注於創設長期股東價值的管理隊伍 投資經理旨在投資於股份正在以遠低於投資經理的估計內在價值出售的公司 使用衍生工具或其他投資技巧及工具 作為附屬性質的投資, 本基金可使用衍生工具作為對沖及投資用途, 並訂立證券借出及借入交易 回購交易及反向回購交易, 詳述於下文 使用衍生工具 特殊投資及對沖技巧 有關詳情, 請參閱下文 主要風險 一章 防守策略 在若干特殊市況下, 若投資經理認為符合本基金及其股東的最佳利益, 本基金可以將大部分資產投資於現金及現金等價物 ( 包括貨幣市場工具 ) 當本基金採取防守策略時, 將不會尋求達致其投資目標 參考指數 本基金並非根據特定參考指數予以管理 然而, 僅就說明用途, 本基金的表現可能與標準普爾 500 指數 ( 標普 500 指數 ) 作比較 典型投資者屬性 本基金適合具有以下屬性的機構及零售投資者 : 有意投資於美國股市 ; 物色相對集中的投資組合 ; 能夠將資金配置最少五年 ( 長期性投資 ); 能夠承受重大的暫時性虧損 ; 及 能夠承受波幅 Loomis Sayles 美國增長股票基金 44

65 特定風險 本基金的風險是透過使用 使用衍生工具 特殊投資及對沖技巧 - 全球風險承擔 所述之 承擔法 進行管理 投資於本基金的特定風險與下列因素相關 : 股本證券 匯率 地區集中 增長 / 價值風險 : 增長投資手法 匯率 ( 適用於非美元計值投資項目 ) 投資組合集中 大型企業 有關以上風險的完整說明, 請參閱重要投資者資訊文件及下文 主要風險 一章 該章亦說明投資於本基金涉及的其他風險 Loomis Sayles 美國增長股票基金 45

66 特性 本基金提供的股份類別之特性 股份類別參考貨幣報價貨幣派息政策是否在盧森堡證券交易所上市 I/A( 美元 ) 美元 累積 上市 I/A( 歐元 ) 歐元 累積 非上市 I/A( 英鎊 ) 英鎊 累積 非上市 I/A( 瑞士法郎 ) 瑞士法郎 累積 非上市 H-I/A( 歐元 ) 歐元 累積 非上市 H-I/A( 瑞士法郎 ) 瑞士法郎 累積 非上市 H-I/A( 新加坡元 ) 新加坡元 累積 非上市 I/D( 美元 ) 美元 分派 非上市 R/A( 美元 ) 美元 累積 非上市 R/A( 歐元 ) 歐元 累積 非上市 R/A( 英鎊 ) 英鎊 累積 非上市 R/A( 瑞士法郎 ) 瑞士法郎 累積 非上市 H-R/A( 歐元 ) 歐元 累積 非上市 H-R/A( 瑞士法郎 ) 瑞士法郎 累積 非上市 H-R/A( 新加坡元 ) 新加坡元 累積 非上市 R/D( 美元 ) 美元 分派 非上市 N/A( 美元 ) 美元 累積 非上市 N/A( 歐元 ) 歐元 累積 非上市 N/A( 英鎊 ) 英鎊 累積 非上市 N/A( 瑞士法郎 ) 瑞士法郎 累積 非上市 H-N/A( 歐元 ) 歐元 累積 非上市 H-N/A( 瑞士法郎 ) 瑞士法郎 累積 非上市 S/A( 美元 ) 美元 累積 非上市 S/A( 歐元 ) 美元 歐元 累積 非上市 S/A( 英鎊 ) 英鎊 累積 非上市 S/A( 瑞士法郎 ) 瑞士法郎 累積 非上市 H-S/A( 歐元 ) 歐元 累積 非上市 H-S/A( 英鎊 ) 英鎊 累積 非上市 H-S/A( 瑞士法郎 ) 瑞士法郎 累積 非上市 S/D( 美元 ) 美元 分派 非上市 S1/A( 美元 ) 美元 累積 非上市 S1/A( 歐元 ) 歐元 累積 非上市 S1/A( 英鎊 ) 英鎊 累積 非上市 S1/A( 瑞士法郎 ) 瑞士法郎 累積 非上市 H-S1/A( 歐元 ) 歐元 累積 非上市 H-S1/A( 英鎊 ) 英鎊 累積 非上市 H-S1/A( 瑞士法累積非上市瑞士法郎郎 ) S1/D( 美元 ) 美元 分派 非上市 RE/A( 美元 ) 美元 累積 非上市 RE/A( 歐元 ) 歐元 累積 非上市 Q/A( 美元 ) 美元 累積 非上市 F/A( 美元 ) 美元 累積 非上市 F/A( 歐元 ) 歐元 累積 非上市 F/A( 英鎊 ) 英鎊 累積 非上市 F/A( 瑞士法郎 ) 瑞士法郎 累積 非上市 H-F/A( 歐元 ) 歐元 累積 非上市 Loomis Sayles 美國增長股票基金 46