l 保戶 e 點通 l 使用說明 l

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樗玉井
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1 l 保戶 e 點通 l 使用說明 l

2 目錄新手上路... 1 如何登入 1 如何操作 2 代號密碼設定原則 3 如果忘記代號 / 密碼, 或密碼失效, 該怎麼辦 3 安全的網路環境 3 保單資料查詢... 4 重要通知 4 我的基本資料 4 保障總覽 5 保單基本資料 6 新契約進度 6 電子保單 7 投資型保單服務... 8 投資帳戶資料 8 投資報酬率通知設定 9 投資標的轉換 ( 即基金轉換 ) 10 投資標的保險費配置比例變更 12 部分贖回 14 重新評估投資風險屬性 15 投資型保險專區 17 保單各項利率分紅保單宣告利率 18 分紅保單儲存生息利率 18 利率變動型商品相關利率 19

3 保單借款利率 19 保單服務記錄收據證明補發 20 保戶 e 通知補發 20 投資帳戶異動記錄 21 理賠記錄 21 繳費記錄 22 保單內容變更記錄 22 保單借款 / 墊繳記錄 23 保單紅利分配記錄 23 滿期還本金給付記錄 24 線上變更專區補發保單 ( 電子檔 ) 25 保戶 e 通知申請 ( 電子通知單 ) 25 保單借款 26 收費地址電話變更 26 戶籍地址電話 / 電子郵件信箱變更 27 信用卡效期變更 27 收費管道變更 ( 限改為自行繳費 ) 28 匯款帳戶變更 28 紅利選權變更 28 墊繳選擇權變更 29 線上變更記錄 29 保單試算專區保單借款試算 30 繳別變更試算 30 減額繳清試算 31 解約試算 31

4 e 化申請表單理賠保險金申請書 32

5 新手上路歡迎您使用英國保誠人壽保戶 e 點通服務我們致力於提供您便捷且優質的 e 化服務透過本使用說明, 將讓您將清楚了解本系統之服務內容及使用方法, 若您於操作過程中有需要協助或說明之處, 歡迎致電本公司客戶服務專線 , 我們將竭誠為您服務如何登入在您收到本公司提供的密碼後, 可利用保誠人壽官方網站進行登入, 登入帳號為您的身分證字號 ( 含英文字母 ) 若您為首次申請或補發密碼函者, 登入後系統將引導您重新設定代號及密碼, 設定完成後, 下次登入時請使用您所設定的代號及密碼提醒您, 若您於密碼函郵寄日起 45 日內未登入啟用, 此代號及密碼將自動失效, 需請您重新申請保誠人壽官網首頁點擊保戶 e 點通保戶 e 點通登入頁請輸入您的帳號 ( 身分證字號 ) 代號密碼後, 點擊登入進行登入 1

6 如何操作網站貼心的保單頁籤展開功能, 讓您可以在同一查詢頁面獲得完整保單資訊無論您在任何功能頁面, 點擊保單號碼即可連結至該保單之基本資料, 讓您輕鬆瀏覽保單資訊點擊展開保單詳細資料網站地圖呈現出您可於保戶 e 點通系統使用之功能, 點擊後可直接連結至該功能 2

7 代號密碼設定原則請輸入新代號, 新代號限制為 8~12 位英數字, 英文需要混合大小寫, 且不可與登入帳號相同請輸入新密碼, 新密碼限制為 8~12 位數字, 數字不可連續或重複, 不可與登入帳號數字部份相同, 且不可同前二次密碼如果忘記代號 / 密碼, 或密碼失效, 該怎麼辦若您忘記代號 / 密碼可透過登入頁之忘記代號 / 密碼申請補發若您的密碼輸入超過三次以上, 為保護您的資料, 此帳號將無法再登入使用請撥打本公司客戶服務專線, 由客服人員為您協助處理點擊忘記代號 / 密碼進行申請補發安全的網路環境保戶 e 點通的安全機制, 採用 Symantec 所提供的 SSL 數位憑證, 提供完整的功能及安全的交易環境, 以 128 位元 SSL 加密技術傳送資料, 確保您的帳號代號及密碼, 以及線上傳遞的資料安全本網站伺服器建構在防火牆內, 可防止第三人不法入侵, 避免您的資料遭到非法存取使用同時, 我們應用電腦系統隱藏加密方式儲存代號及密碼, 以確保您的資料不會遭到非法竊取在您執行登入之前, 請先確認所登入之網址是否為合法註冊的英國保誠人壽保戶 e 點通網址, 本公司之網址為請勿點選不明來歷之程式賀卡電子郵件, 或您不認識的人提供的網址連結建議您在所使用之 PC 環境, 安裝個人防火牆設備及相關防毒防駭軟體, 作好自我保護及檢視若您是與他人共享電腦或使用公共電腦, 切記當您不再使用時需關閉瀏覽器視窗, 以防止他人讀取您的個人資料請妥善保管您的帳號代號及密碼, 不寫在明顯處, 亦不提供給他人, 包括本公司職員, 以防止未經授權的登入您若懷疑密碼洩漏或第三人冒用盜用時, 請立即以電話通知我們線上服務使用結束後, 務必記得登出若您超過十五分鐘未執行任何動作, 系統將自動為您登出, 如需繼續執行, 必須請您重新登入 3

8 保單資料查詢重要通知即時通知您保單最新訊息, 包含投資型保單達預期報酬率通知續期繳費 / 入帳 / 應繳未繳通知滿期還本金給付通知保險單紅利分配通知新契約新契約電子保單簽收及保單內容變更照會等通知, 讓您重要資訊不漏接! 您近期的保單重要通知內容我的基本資料您的要保人資料都可在本功能查詢得知, 包含是否已申請 e 化服務雙證件確認結匯授權, 以及戶籍地址電話電子郵件信箱等資料您的 e 化服務申請狀況 4

9 保障總覽保障總覽清楚彙整您的各項保障明細, 包含投資型商品壽險及健康險若您名下有多位被保險人, 只要點選被保險人姓名, 即可查詢該被保險人之保障明細點擊被保險人姓名查詢其保障明細 5

10 保單基本資料提供您查詢個別保單之詳細資料, 包含累積已繳保險費收費地址電話收費管道險種明細年金給付約定及保單服務人員等資料若您是投保投資型保單, 可在本功能查詢累積已繳基本保險費投資風險屬性類型投資標的收益分配方式批註條款投資型保單借款批註及要 / 被保人雙證件確認等資訊點擊被保險人姓名或險種類別進行篩選點擊保單帳戶價值金額連結至該保單投資帳戶資料點擊各頁籤查詢詳細資料新契約進度若您於二個月內有投保新契約, 可在本功能查詢處理狀況您的新保單處理狀況 6

11 電子保單您的新契約保單, 若選擇以電子保單簽收, 或您有透由線上變更專區執行補發保單 ( 電子檔 ), 電子保單之功能可提供您簽收或下載保單電子檔, 但下載前請先安裝 TWCA 的電子保單瀏覽程式 7

12 投資型保單服務投資型保單服務專區的成立, 讓您能夠快速獲得各項投資資訊, 即時掌握投資報酬率及基金淨值, 讓保單管理更便利投資帳戶資料本功能清楚彙整投資型保單各項資料, 包含投資報酬率帳戶價值帳戶價值分配狀況配置比例基金收益 / 配息 / 撥回資料, 以及結構型債券保單之收益分配滿期保險金等資料, 讓您清楚掌握投資狀況點擊連結至該線上異動功能點擊各頁籤查詢詳細資料您的保單總投資報酬率您的基金投資報酬率點擊基金名稱連結至投資型保險專區查詢基金詳細資訊呈現帳戶價值最高之前 9 檔基金, 其餘基金則合併為其他將滑鼠移至派圖可查詢基金佔比 8

13 投資報酬率通知設定提供您對於投資型保單之總投資報酬率及個別投資標的淨值之掌握, 當投資報酬率達到您預設的百分比時, 本公司將於保戶 e 點通之保單資料查詢 > 重要通知提醒並以電子郵件方式通知您 1. 點設定展開資料點擊回原設定清除輸入值 2. 請輸入欲設定之上下限數值, 點擊確認送出並確認內容後, 即完成申請如需變更電子郵件信箱, 請點電子郵件信箱變更進行申請 9

14 投資標的轉換 ( 即基金轉換 ) 本功能須申請線上異動權限基金轉換係指將某一投資標的目前持有之帳戶價值金額, 轉投入至其他投資標的, 續期保險費仍依原約定之配置比例投資簡單三步驟, 讓您輕鬆完成轉換申請第一步選擇保單並填寫轉出基金比例 1. 點選欲申請基金轉換之保單 2. 下拉選擇轉出 ( 賣 ) 基金之轉出比例後, 點下一步 10

15 第二步填寫轉入基金比例轉出 ( 賣 ) 基金內容若您欲重新評估投資風險屬性, 請點重新評估投資風險屬性您可以基金關鍵字幣別或發行公司搜尋 3. 選取轉入 ( 買 ) 基金並輸入轉入比例合計等於 100% 後, 點下一步第三步轉換確認 4. 請確認變更內容正確後, 點擊確認送出, 即完成申請 11

1. 點選欲申請配置比例變更之保單後, 點下一步第二步填寫配置比例若您欲重新評估投資風險屬性, 請點

16 投資標的保險費配置比例變更本功能須申請線上異動權限保險費配置比例變更係指續期保險費所設定的投資標的及比例, 於該契約最近一期繳費日起開始生效, 並適用於之後每一期續期保險費透過本功能適時調整您的投資標的及配置比例第一步選擇保單 1. 點選欲申請配置比例變更之保單後, 點下一步第二步填寫配置比例若您欲重新評估投資風險屬性, 請點重新評估投資風險屬性您可以基金關鍵字幣別或發行公司搜尋 2. 選取新配置基金並調整新比例, 合計等於 100% 後, 點下一步 12

17 第三步確認配置 3. 請再次確認變更內容正確後, 點擊確認送出, 即完成申請 13

18 部分贖回本功能須申請投資型保單之部分提取權限您可透過本功能申請提取投資型保單之帳戶價值部分金額, 申請後本公司將於十個工作日內, 將您贖回之保單帳戶價值匯款至您指定之匯款帳戶 1. 點選欲申請部分贖回之保單 2. 選擇贖回基金及贖回比例後, 點擊申請 3. 請確認申請內容正確後, 點擊確認送出, 即完成申請 14

19 重新評估投資風險屬性本公司針對不同的投資者, 制定三種不同投資者風險屬性類型透過投資風險取向分析, 評估您的投資風險屬性類型及適合基金風險等級, 以提供您在作出投資決策時之參考 1. 點選欲申請變更之保單 2. 輸入所有問題答案後, 點申請 15

20 3. 系統計算出評估結果, 請確認內容正確後點擊確認送出, 即完成申請 16

21 投資型保險專區您可在投資型保險專區查詢各項投資標的之基本資料歷史淨值績效與風險, 以及各項財經新聞指數與匯率等資訊, 讓您快速掌握最新投資市場動態! 17

22 保單各項利率分紅保單宣告利率提供您查詢最新之分紅保單紅利宣告點擊商品名稱進行查詢分紅保單儲存生息利率提供您查詢計算分紅保單年度累計紅利利息之利率點擊保單幣別進行查詢 18

23 利率變動型商品相關利率您可在本功能查詢利率變動型商品及年金商品之宣告利率點擊商品名稱進行查詢保單借款利率本公司定期參考市埸利率進行借款利率適度調整, 您可在本功能查詢最新之保單借款利率保單借款利率 19

24 保單服務記錄收據證明補發您可透過收據證明補發申請當期保險費送金單 ( 收據 ) 年度繳費證明最近一期保單借款還款收據及投資型保單最近一期對帳單等資料申請後, 本公司將寄發至您的保單收費地址請勾選您需補發之單據, 點擊申請並確認後, 即完成申請保戶 e 通知補發若您有申請保戶 e 通知電子表單服務, 即可透過本功能申請補發電子通知單申請後, 本公司將於一個工作日內寄發至您指定之電子郵件信箱請勾選您需補發之單據, 點擊申請並確認後, 即完成申請如需變更電子郵件信箱, 請點電子郵件信箱變更進行申請 20

25 投資帳戶異動記錄提供您查詢投資型保單一年內之異動記錄, 包含變更項目評價日期投資金額基金淨值 / 相對比率及匯率等資料點擊展開投資帳戶異動記錄理賠記錄您可於本功能查詢二年內之理賠記錄, 包含給付日期給付淨額給付方式受益人及理賠明細等資料點擊展開理賠明細 21

26 繳費記錄提供您查詢二年內之繳費記錄, 包含繳費期次應繳日期入帳日期實繳保費及實繳方式等資料, 讓您清楚了解保單繳費狀況點擊展開二年內之繳費記錄保單內容變更記錄提供您查詢二年內透過保戶 e 點通或其他服務管道辦理之各項保單內容變更記錄點擊展開二年內之變更記錄 22

27 保單借款 / 墊繳記錄提供您查詢至查詢日之保單借款或自動墊繳剩餘本金及利息金額點擊連結至保單借款試算功能點擊展開尚未清償之保單借款或自動墊繳記錄保單紅利分配記錄提供您查詢歷年之保單紅利給付記錄, 包含分配日期金額及匯款帳戶等資料英式分紅保單保單目前累計之分紅保額及歷年保單紅利分配明細傳統分紅 / 美式分紅保單歷年保單紅利分配明細 23

28 滿期還本金給付記錄提供您查詢滿期金或歷年還本金之給付記錄, 包含滿期 / 還本日期金額受益人及匯款帳戶等資料保單滿期金或歷年還本金之給付明細 24

點擊申請並確認內容後, 即完成申請如需變更電子郵件信箱, 請點電子郵件信箱變更進行申請為響應愛護地球, 本公司將特定通知單以電子郵件傳遞方式取代傳統書面郵寄,

29 線上變更專區申請線上異動權限後, 即可透過保戶 e 點通輕鬆進行保單內容異動補發保單 ( 電子檔 ) 您可透過補發保單 ( 電子檔 ) 申請最新保單資料申請後, 本公司將產生 PDF 檔提供您下載, 您可透過保單資料查詢 > 電子保單下載保單電子檔保戶 e 通知申請 ( 電子通知單 ) 點選欲申請之保單號碼 ( 可多筆保單 ), 點擊申請並確認內容後, 即完成申請如需變更電子郵件信箱, 請點電子郵件信箱變更進行申請為響應愛護地球, 本公司將特定通知單以電子郵件傳遞方式取代傳統書面郵寄, 讓您即時掌握保單最新訊息, 也為環境保護盡一份心力, 歡迎您申請本服務點選異動後內容, 點擊申請並確認內容後, 即完成申請如需變更電子郵件信箱, 請點電子郵件信箱變更進行申請 25

30 保單借款本功能須申請線上保單借款權限若您的保單累積達有保單價值準備金或保單帳戶價值時, 即可辦理保單借款若您有資金需求, 線上申請保單借款後, 本公司將支付至您指定之匯款帳戶 1. 點擊試算查詢最高可借款金額收費地址電話變更 2. 輸入本次借款金額, 點擊申請並確認內容後, 即完成申請提供您變更保單通訊地址及電話您可一次選擇變更所有保單, 但如保單需指定不同收費地址或電話, 請分次執行異動作業 1. 點選欲申請變更之保單 2. 輸入異動後內容, 點擊申請並確認內容後, 即完成申請 26

31 戶籍地址電話 / 電子郵件信箱變更提供您變更戶籍地址戶籍電話及電子郵件信箱等內容輸入異動後內容, 點擊申請並確認內容後, 即完成申請信用卡效期變更若您的信用卡卡號不變, 但有效期間已更新, 您可透過信用卡效期變更更新有效期間, 以使扣款手續能有效完成, 維護保單效力 1. 點選欲申請變更之保單 2. 輸入信用卡新效期, 點擊申請並確認內容後, 即完成申請 27

收費管道變更 ( 限改為自行繳費 ) 若您的保單收費管道為信用卡金融機構代繳或派員收取, 您可透過本功能變更為自行繳費選擇變更

司客戶服務中心或掛號郵寄劃線且禁止背書轉讓之個人支票等方式繳費匯款帳戶變更點選欲申請變更之保單, 點擊申請並確認內容後, 即完成申請

32 收費管道變更 ( 限改為自行繳費 ) 若您的保單收費管道為信用卡金融機構代繳或派員收取, 您可透過本功能變更為自行繳費選擇變更為自行繳費後, 可持續期繳費通知單, 以劃撥 ATM 轉帳便利商店 ( 限 5 萬元以下 ) 親臨本公司客戶服務中心或掛號郵寄劃線且禁止背書轉讓之個人支票等方式繳費匯款帳戶變更點選欲申請變更之保單, 點擊申請並確認內容後, 即完成申請適用於客戶 ESV 帳戶權限非查詢者, 提供客戶可於線上執行保單借款及部分提領之匯款帳戶新增 / 異動 / 刪除作業 1. 點選欲申請變更之幣別 2. 點選新增 / 異動或刪除現行帳號鈕, 若點選新增 / 異動鈕, 選擇欲使用已提供匯款帳號或重新提供匯款帳號紅利選權變更適用於分紅保單, 但英式分紅保單除外提供您申請紅利選擇權變更為抵繳下期保險費現金發放儲存生息或購買增額繳清保險 1. 點選欲申請變更之保單 2. 選擇新紅利給付方式, 點擊申請並確認內容後, 即完成申請 28

33 墊繳選擇權變更自動墊繳係指若續期保險費於超過寬限期間仍為支付者, 本公司應以該契約當時的保單價值準備金 ( 如有保單借款者, 以扣除其借款本息後的餘額 ) 自動墊繳, 使該契約繼續有效墊繳選擇權變更提供您申請變更為同意自動墊繳或不同意自動墊繳 1. 點選欲申請變更之保單 2. 選擇是否同意自動墊繳, 點擊申請並確認內容後, 即完成申請線上變更記錄提供您查詢二年內, 透過保戶 e 點通線上變更服務所申請之變更記錄點擊展開異動前後內容 29

34 保單試算專區保單借款試算提供您試算保單目前最高可借款金額點擊試算即可查詢最高可借款金額試算結果繳別變更試算提供您試算不同繳別之保費及辦理繳別變更後之應退補保費選擇新繳別並點擊試算即可獲得相關資訊試算結果 30

35 減額繳清試算若您的保單累積達有保單價值準備金時, 得申請辦理減額繳清保險, 申請後, 將不須再繳保費, 但保險金額應已繳總保費的計算及保單價值準備金等金額, 皆以辦理本項變更後之保額為準本功能提供您試算辦理減額繳清後之保額點擊試算即可獲得相關資訊試算結果解約試算提供您試算保單解約之預估解約金及投資型保單帳戶價值點擊試算即可獲得預估解約金額試算結果試算結果 31

36 e 化申請表單理賠保險金申請書提供您線上填寫理賠保險金申請書, 填寫完畢後可於線上直接列印, 並請列印完成後後簽名, 連同應檢附文件掛號郵寄至保誠人壽保單文件作業收 32

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( )... 5 ( ) ( ) 2016 大學校院招收大陸地區學生聯合招生委員會 71005 臺南市永康區南臺街 1 號 E-mail:rusen@stust.edu.tw WEB:http://rusen.stust.edu.tw TEL:+886-6-2435163 FAX:+886-6-2435165 2 0 1 6 0 1 1 9 2016... 2... 3... 5 ( )... 5 ( )... 5 1... 6 2...