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1 公告日 : May 14, 2014 人民幣民幣跨境跨境匯款配合匯款配合中國現代化支付系統 2(CNAPS 2) 之通知 親愛的客戶您好 : 為配合中國人民銀行 (PBOC) 及香港人民幣結算銀行公告, 永豐商業銀行香港分行 ( 下 稱 本行 ) 將於 2014 年 5 月 19 日起, 實行 中國現代化支付系統 2 (CNAPS 2) 標準 按 CNAPS 2 標準, 就向中國內地支付並透過香港結算的人民幣跨境匯款, 客戶必須表 明與該匯款相關的業務類型 現隨函附上 (1) 新版 傳真交易指示單 v 之填寫範例及 (2) 符合標準的 代碼 客戶需要根據各項匯款的相關目的, 於傳真交易指示單 上提供適當的 代碼 由於提供人民幣跨境匯款的匯款目的為強制性規定, 本行保留在沒有事先通知的情況下, 拒絕任何未有表明 目的代碼代碼 之匯款指示之匯款指示 另外, 本行或會按個別匯款指示, 要求客戶提供該筆指示之證明文件 而人民幣跨境匯 款需視乎內地監管機構和銀行按照中國內地的規則及要求而進行 如有查詢, 請致電本行客服中心 (852) , 謝謝 感謝您對本行的支持! 永豐商業銀行股份有限公司香港分行謹啟 本行保有調整生效日期之權利, 並隨時於網站上公告, 不另行通知 敬請貴客戶密切留意本行 MMAB2B 及 MMAB2C 網站

2 Appendix 1: 新版 傳真交易指示單 v 之填寫範例 / Completion sample of the latest Fax Transaction Instruction v Step 1: 使用最新版指示單 Please use the latest Instruction OR31(201405) Step 2: 請於此欄, 提供最適用之匯款目的目的代碼 1 個 / Please specify ONE 提供最適用之 CNAPS2 most appropriate CNAPS2 payment code. (e.g. CGODDR / CSTRDR / CCTFDR / CCDNDR/ COCADR/ REMTDR) Step 3: 目的代碼代碼 清單, 可於本行網頁及向分行索取 向分行索取 / List of CNAPS2 payment is available on our Bank public website and by contacting our Bank branches for a copy.

3 Appendix 2: 符合標準的 目的代碼代碼 / Standardized CNAPS2 payment A. 適用於企業 ( 非個人 ) 客戶 代碼 / payment CGODDR CSTRDR CCTFDR 客戶 / Applicable to Commercial (Non-personal) customers 範圍 貨物貿易 Goods Trade 服務貿易 Service Trade 資本項下跨境支付 / Cross Border Capital Transfer 包括一般貨物 用於加工的貨物 修理所需的貨物 運輸工具在港口購買的貨物, 以及信用證 進口代收 進口設備付款 預付貨款等 / settlement conducted for trade in goods, including general merchandise, goods for processing, goods required for repairing, goods procured in ports by carriers, transactions to be settled by letter of credit, bills for collection, payment of import equipment and advanced payment, etc. 包括與運輸有關的服務 旅遊 通信服務 建築安裝及勞務承包服務 保險 金融服務 電腦和資訊服務 專有權利使用費和特許費 體育文化和娛樂服務 企業或金融機構支付水電煤費用 租金 審計費 酒店房費 律師費 宣傳費 廣告費 版權費 設計費 調研費用 公司註册費 醫療費用 前面未有提及的政府服務 其他商業服務等 / settlement conducted for trade in services, including Services or fees relating to transportation; travel; communications; construction services; installation projects and their subcontract services; insurance; financial services; computer and information services; royalties and licence fees; sports and entertainment; water, electricity and gas bills to be paid by corporations or financial institutions; rent; audit fees; hotel accommodation fees; legal fees; advertising and promotion fees; copyright and design fees; research and development fees; company registration fees; medical expenses; government services not mentioned above and other commercial services, etc. 包括資本賬戶 ( 資本轉移和非生產 非金融資產的收買 / 放棄 ) 增資 減資 資本金投入 直接投資 證券投資 其他投資 股東貸款 / 還款 特批資本項目 境外對内地直接投資 ( FDI ) 資金匯劃 ( 公司 ) 人民幣合資格境外機構投資者 ( RQFII ) ( 公司 ) 債劵 公司之間的資金調撥等 / Capital account

4 匯款目的 CNAPS2 匯款代碼 / payment 範圍 CCDNDR 慈善捐款 / Charity Donation COCADR 經常項目 / Current Account Transaction transactions, (capital transfers and acquisition/disposal of non-productive or non-financial assets), capital injection, capital reduction, capital payment, direct investments, securities investments, other investments, shareholder s loan/repayment, other capital payments as approved by relevant regulatory authorities, fund transfers for foreign direct investment ( FDI ) by enterprises and RMB Qualified Foreign Institutional Investor ( RQFII ) projects by enterprises, bonds, fund transfer between enterprises, etc. 捐款 ( 非牟利機構 ) / Donation to charities (non-profit making organizations). 包括收益和經常轉移 利潤匯出 分紅 股息 交稅等 / Income and current transfers, remittance of profits, bonus, dividend payment, tax payment, etc. B. 適用於個人客戶 / Applicable to Personal customers B1. 香港居民香港居民 之人民幣跨境匯款 / Requested by HK Residents 代碼 / payment REMTDR 個人客戶匯款 / Payment (Individual) 經香港匯往内地同名賬戶的個人匯款 / Outward remittance by an individual customer from Hong Kong to the same name account maintained in the Mainland. B2. 非香港居民非香港居民 之人民幣跨境匯款 / Requested by non-hk Residents 代碼 / payment COCADR 經常項目 / Current Account Transaction CGODDR 貨物支付 / Goods Trade CSTRDR 服務支付 / Services Trade 包括收益和經常轉移 利潤匯出 分紅 股息 交稅 獎學金等 / Income and current transfers, remittance of profits, bonus, dividend payment, tax payment and scholarships, etc. 包括個人購物 / settlement conducted for trade in goods, including individual retail consumptions. 個人賬單支付 與運輸有關的服務 旅遊 通信服務 建築安裝 保險 金融服務 電腦和資訊服務 專有權利使用費和特許費 體育文化和娛樂服務 租金 酒店房費 律師費 醫療

5 B2. 非香港居民非香港居民 之人民幣跨境匯款 / Requested by non-hk Residents 代碼 / payment CCTFDR 個人投資 / Personal investment CCDNDR 慈善捐款 / Charity Donation 費用 前面未有提及的政府服務 其他商業服務等 / settlement conducted for trade in services, including individual bill payments, services or fees relating to transportation; travel; communications; construction services; insurance; financial services; computer and information services; royalties and licence fees; sports and entertainment; rent; hotel accommodation fees; legal fees; medical expenses; government services not mentioned above and other commercial services, etc. 個人投資 / Personal investment 捐款 ( 非牟利機構 ) / Donation to charities (non-profit making organizations) 人民幣跨境匯款規管及結算系統要求或不時變更, 匯款指示之格式及內容或有需要而因應變更 / RMB payment may vary in regulatory and clearing systems requirements from time to time, which may lead to changes in payment message format and contents.

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