修改关键信息 ( 如客户名称 证件号码 证件类型等 ) 的, 应当到其开户营业部临柜办理, 不能通过网上完成 十 用户知悉并理解, 相较传统开户方式, 网上开户存在但不限于如下风险, 并愿意承担该风险 : 1 由于互联网数据传输等原因, 开户过程中可能会出现中断 停顿 延迟 数据错误等情况 ; 2

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1 国泰君安证券股份有限公司 自然人客户网上开户暨电子签名约定书 依据 中华人民共和国合同法 中华人民共和国电子签名法 证券公司客户账户开户业务规范 和其他有关法律法规 规章 行业业务规则等, 就自然人客户 ( 以下简称 客户 ) 通过网上系统向国泰君安证券股份有限公司 ( 以下简称 公司 ) 申请开立账户, 并通过数字证书进行电子签名 签署相关协议事宜, 进行约定如下 : 一 公司有权对网上开户业务制定并不时调整相关业务规则 业务流程 客户进行网上开户的, 需严格遵守公司的业务规则及业务流程 二 客户在提交申请时, 应向公司提供真实 准确 完整的有效身份证明文件等客户资料 公司有权对客户资料进行审查, 并通过各种渠道对客户身份信息进行验证, 对于不能通过身份信息验证的客户, 公司有权拒绝为其开立账户 三 客户进行网上开户, 应当根据公司要求通过公司的验证 ( 包括见证人员的实时视频验证或其他验证方式 ) 公司按照相关要求对客户的开户视频予以保存 四 客户网上开户申请通过审核的, 可通过公司网上系统下载数字证书, 并使用数字证书签署开户协议书 公司根据开户协议书为客户开立账户 五 客户网上开立账户后, 需配合完成公司的客户回访, 其账户方可开通使用 六 客户知悉并确认, 根据电子签名法有关民事合同使用数据电文 电子签名规定, 采用电子签名签订的电子合同具有与纸质合同同等的效力 ; 客户使用公司为其颁发的数字证书或中国结算数字证书所进行的签名, 为客户认可的可靠电子签名 ; 客户使用其数字证书在公司网上系统提交或者签署的所有申请表 协议书 确认书, 与其书面签署的文件具有同等法律效力, 无须再另行签署纸质文本 七 客户应对数字证书及其密码进行妥善保管, 保证不将数字证书或者密码提供给他人使用 ; 对于通过客户数字证书及密码验证的操作, 均视为客户本人办理 ; 客户数字证书遗失或泄密导致他人使用其数字证书的, 所有后果由客户自行承担 八 数字证书有一定的使用期限, 数字证书到期后, 客户应及时按照公司的要求进行更新或者更换 因客户未及时更新或更换数字证书导致的后果, 由客户自行承担 九 客户郑重确认知晓, 网上开户后, 客户进行账户转托管 撤销指定交易 销户

2 修改关键信息 ( 如客户名称 证件号码 证件类型等 ) 的, 应当到其开户营业部临柜办理, 不能通过网上完成 十 用户知悉并理解, 相较传统开户方式, 网上开户存在但不限于如下风险, 并愿意承担该风险 : 1 由于互联网数据传输等原因, 开户过程中可能会出现中断 停顿 延迟 数据错误等情况 ; 2 由于互联网上存在黑客恶意攻击的可能性, 互联网服务器可能会出现故障及其他不可预测的因素, 客户开户信息可能会出现错误或延迟 ; 3 互联网上存在欺诈 假冒网站等信息, 致使网上开户可能出现错误或被恶意误导 ; 4 投资者密码 数字证书存在泄露可能或投资者身份可能被仿冒 ; 5 投资者的电脑设备及软件系统与所提供的开户系统不相匹配, 无法完成开户流程 ; 6 如投资者不具备一定网上交易经验, 可能因操作不当造成开户失败或开户失误

3 电子签名约定书 委托人 ( 名称 ): 证件类型 : 号码 : 根据 合同法 电子签名法 证券公司资产管理电子签名合同操作指引 关于民事合同使用数据电文 电子签名的规定, 采用电子签名签订的电子合同具有与纸质合同同等的法律效力 以此作为法律依据, 本着提高合同签署效率的目的, 委托人 集合资产管理计划管理人 ( 以下简称管理人 ) 推广机构三方就委托人在推广机构参与由管理人所管理的集合资产管理计划过程中使用电子合同 电子签名事宜, 经协商达成一致意见 : 委托人 管理人 推广机构三方同意自本约定书签订之日起, 委托人在推广机构参与由管理人所管理的集合资产管理计划过程中, 使用电子合同 电子签名 委托人通过身份验证登陆推广机构指定的网络系统, 确认同意接受相关电子合同或文本的, 视为签署合同, 与在纸质合同上手写签名或盖章具有同等的法律效力, 无须另行签署纸质合同或文本 委托人应妥善管理密码, 经委托人密码登陆委托人账户后的所有操作视同委托人本人行为, 委托人承担由此产生的一切法律后果 委托人 : 管理人 : 推广机构 : 上海国泰君安证券资产管理有限公司 ( 签 字 或 盖 章 ) ( 盖 章 ) ( 盖章 ) 年月日 年月日 年月日

4 风险提示函尊敬的证券投资者 : 当您投资证券市场的时候, 可能获得较高的投资收益, 但同时也存在着较大的投资风险 为了使您更好地了解其中的风险, 根据有关证券法律法规 行政规章 证券登记结算机构业务规则和证券交易所业务规则, 特提供本风险揭示书, 请您认真详细阅读 : ( 一 ) 选择有交易资格的证券公司 当您进行证券投资时, 请与合法的证券公司签订证券交易委托代理协议, 有关合法证券公司 和证券从业人员的信息可在中国证券业协会网站 ( 查询 ( 二 ) 选择投资品种与委托交易方式证券市场提供了多种投资交易品种, 并且其投资特点和交易规则也有很大不同, 我们建议您选择证券市场中自己相对熟悉的证券交易品种进行投资 在投资新品种之前, 请您务必详细了解该证券品种的特点和交易规则, 由于您投资决策失误而引起的损失将由您自行承担 证券公司为您提供的委托交易方式有柜台委托 自助委托 电话委托 网上委托和手机委托等多种, 我们建议您尽量选择自己相对熟悉的委托方式进行投资, 请您详细了解各委托交易方式的具体操作步骤, 由于您操作不当而引起的损失将由您自行承担 ( 三 ) 理解您与代理人的关系您本人必须对您授权代理人的代理行为承担民事责任, 代理人在代理权限内以您的名义进行的行为即视为您自己的行为, 代理人向您负责, 而您将对代理人代理行为的后果承担一切责任 ( 四 ) 了解证券市场的风险市场行情不可能只涨不跌, 高投资收益的同时必然伴随着高投资风险, 您应当在开户前对自身的经济承受能力和心理承受能力做出客观判断, 对于自己投资证券市场的资金数额和资金来源作出谨慎决定, 我们倡导闲钱投资, 当您准备用自己的养老钱 看病钱 子女教育资金甚至是自住房屋抵押贷款或其他借款投资股市之前一定要知道 股市有风险, 入市须谨慎, 投资股市, 买者自负 投资者从事证券投资包括但不限于如下风险 : 1 宏观经济风险国家宏观经济形势的变化以及国际经济环境和其他证券市场的变化, 可能引起国内证券市场的波动, 使您存在亏损的可能, 您将承担由此可能造成的损失 2 政策风险有关证券市场的法律 法规, 和相关政策 规则发生变化, 可能引起证券市场价格波动, 使您存在亏损的可能, 您将承担由此可能造成的损失 3 上市公司经营风险由于上市公司所处行业整体经营形势的变化和上市公司经营管理等方面的因素, 如经营决策的重大失误 高级管理人员的变更 重大诉讼等都有可能引起该公司证券价格的波动 ; 由于上市公司经营不善甚至会导致该公司证券中止交易 暂停上市或终止上市, 您将承担由此可能造成的损失 4 技术风险因交易撮合及行情揭示是通过电子通讯技术实现的, 这些技术存在着被网络黑客和计算机病毒攻击的可能, 由此可能给您带来损失 5 不可抗力因素导致的风险

5 诸如地震 火灾 水灾 战争等不可抗力因素可能导致证券交易系统瘫痪 ; 证券经营机构无法控制和不可预测的系统故障 设备故障 通讯故障 电力故障等也可能导致证券交易系统非正常运行甚至瘫痪, 这些都会使您的交易委托无法正常进行, 您将承担由此可能造成的损失 6 特殊证券品种的风险您应当根据自身的经济实力 承受能力和对投资品种的了解程度认真决定证券投资策略, 当您有意投资 ST *ST 类股票或者其他有较大潜在风险的证券品种 ( 如权证等衍生品 ) 时, 尤其应当清醒地认识到该类证券品种可能蕴含着更大的风险 7 其他风险由于您的密码失密 或您的身份可能被仿冒 操作不当 决策失误等原因可能导致亏损, 损失将由您自行承担 ; 他人给予您的任何保证获利或不会发生亏损的承诺都是没有法律根据的, 类似的承诺不会减少发生亏损的可能 ( 五 ) 特别提示 : 1 营业部的经营范围如下: (1) 代理登记开户 ;(2) 代理证券买卖 ;(3) 代理资金 证券的清算交收 ;(4) 代理保管有价证券 ;(5) 代理领取红利股息 ;(6) 代理对客户委托 成交及账户资金和证券变化情况的查询 ;(7) 证券监督管理机关规定提供的其他服务 2 上述经营范围之外的其他行为, 如 : 为他人融资提供担保或反担保 资产管理业务 资金拆借等, 非经本公司另行特别授权, 营业部无权开展此类业务, 并无权对外签署合同, 否则该合同无效 您将不得不承担由此可能造成的损失 另外, 不得全权委托营业部及员工买卖证券, 不得与其有承诺收益或赔偿损失的约定 3 证券经营机构营业现场资讯 网络资讯 短信资讯等资讯服务均为增值服务, 力求客观公正, 但不担保这些资讯的准确性 完整性 及时性和送达性, 内容仅供参考, 投资者据此做出的任何投资决策与证券经营机构无关 由此可见, 证券市场是一个风险无时不在的市场, 您在进行股票 基金 债券及权证等证券交易时存在赢利的可能, 也存在亏损的风险 本风险提示并不能完全揭示股票 基金 债券及权证等所有证券交易的全部风险及证券市场的全部情形 您在参与以上各种证券交易前务必对此有清醒的认识, 建议投资者应当充分深入地了解证券市场蕴含的各项风险并谨慎行事, 并认真考虑是否进行证券交易

6 国泰君安证券综合理财服务风险揭示书 尊敬的投资者 : 国泰君安证券股份有限公司郑重提示您, 综合理财服务业务中存在的风险, 包括但不限于以下内容 请您仔细阅读, 并郑重考虑是否参与综合理财服务业务 一旦您作出参与综合理财服务的决定, 该业务中存在的风险将由您承担 一 投资者在参与综合理财服务交易前, 应了解国泰君安证券股份有限公 司 ( 以下简称 " 国泰君安 ") 是否具有开展综合理财服务业务的资质 二 投资者通过登录理财一户通账户, 可实现对本人证券资金账户 信用资金台账账户 期货资产账户 资产管理资金账户的查询与交易功能 投资者应妥善保管身份证件 证券资金账号 数字证书 数字证书产品密码 证券交易密码 资金密码 一户通帐户密码等 由于上述信息或密码被泄露或被窃取所致的风险和损失由您自行承担 三 投资者应及时关注和核对综合支付记录 如您发现有他人冒用 盗用 等异常或可疑情况时, 应立即通过客服中心或柜面办理数字证书挂失或重置证券 交易密码 资金密码 一户通帐户密码等 四 投资者办理综合支付业务时, 如存在证券资金账户余额不足 账户被 有权机关冻结 账户存在洗钱与交易不真实或其他涉嫌违法违规等情况时, 国泰 君安可能无法执行您的业务请求 五 综合理财服务人员为投资者进行资产配置等服务时, 因投资者要求或 服务人员失误, 有可能未按照风险匹配原则, 在产品风险评级与投资者风险承受 能力等级的匹配方面, 作出超出适配范围的建议 六 国泰君安 人民银行 证券交易所 登记结算公司和第三方支付公司 等在业务操作过程中, 可能因操作失误或违反操作规程而给投资者带来风险 七 综合支付业务数据传输过程中可能存在系统遭到恶意攻击 系统缺陷 被黑客利用 计算机病毒入侵等风险, 并将支付环节的风险传递至证券交易环节, 影响正常交易 八 在综合理财服务业务过程中, 可能因为国泰君安 人民银行 证券交 易所 登记结算公司 或第三方支付公司的技术系统故障或者差错而影响交易 转帐 支付的正常进行或者导致投资者的利益受到影响 九 综合理财服务业务可能面临合作的第三方支付公司因机构解散 依法被撤销 被宣告破 产, 或经中国人民银行终止业务等风险 十 如国家法律法规和相关政策发生变化时, 国泰君安有可能按规定暂停或取消综合支付服 务的全部或部分功能, 并按规定办理后续手续

7 十一 鉴于电子商务的特殊性质, 国泰君安与第三方支付公司对黑客攻击 网络病毒 银行系统故障 电信部门技术调整及线路故障 银行政策调整导致之影响 因政府管制而造成的暂时性关闭 电力系统故障或限制性供电等在内的任何影响平台 系统运营之情形不承担责任 十二 在综合理财服务业务的存续期间, 如果因出现火灾 地震 瘟疫 社会动乱等不能预见 避免或克服的不可抗力情形, 可能会给投资者造成经济损失 本风险揭示书的揭示事项仅为列举性质, 未能详尽列明综合理财服务业务的所有风险 投资者在参与综合理财服务业务前, 应认真阅读相关业务规则及协议条款, 建议投资者应当充分了解各项风险, 审慎决定是否开通综合理财服务 本人已认真阅读 理解并接受本风险揭示书的全部内容, 充分知晓综合理财服务业务中存在的风险, 愿意承担综合理财服务业务的风险和损失 投资者签署 : 日期 : ( 注 : 自然人投资者, 请签字 ; 机构投资者, 请加盖机构公章并由法定代表人或其授权代理人签字 )

8 互联网自助增设开放式基金账户协议书 敬告客户, 在您自助增设开放式基金账户之前, 请您详细阅读以下条款 : 一 当您点击本协议的 我理解并接受上述条款 之后, 即视为签署本协议, 您可以通过国 泰君安证券互联网站 ( 自助增设开放式基金账户 二 凡使用您的账号和密码在国泰君安证券互联网站办理的开放式基金账户业务, 均视为您 本人亲自办理的有效行为, 由此产生的一切后果由您本人承担 三 您必须按照操作提示如实填写相关资料, 并承诺所填写资料的准确 真实和完整 四 国泰君安证券是您申请开放式基金业务的代理销售机构, 负责将您的申请数据传送至基 金管理公司, 但申请数据的最终确认结果由基金管理公司及其过户登记机构负责 五 在提交增设开放式基金账户申请之后, 您可以通过国泰君安证券互联网站 基金账户资 料查询 功能, 确定开户状态, 并获取账号资料 六 对以下原因造成的后果, 国泰君安证券不承担任何责任 : 1. 您未完整 真实 准确地填妥各项申请内容, 或未附上所需 要的全部资料 ; 2. 因不符合证券投资 基金契约和招募说明书规定的条件而使各类申请无效 ; 3. 由于基金管理公司的过失, 造成损害结果的发生 ; 4. 其他非国泰君安证券股份有限公司过失造成的原 因, 如突发性的通讯 设备故障或自然灾害及其它不可抗力因素 七 国泰君安证券慎重提醒您 : 1. 基金以往的经营业绩, 不代表基金的未来业绩, 基金管理人除尽诚信的管理义务外, 不负责基金的盈亏, 也不保证基金的最低收益 请您详阅基金契约 招募说明书等法律文件, 了解并自愿承担投资基金的风险 2. 国泰君安证券股份有限公司对您投资基金的业绩不承担任何担保和其他经济责任 八 本协议书为国泰君安证券股份有限公司与您签署的证券交易开户文件的一部分, 本协议未尽事宜受您签署的系列证券交易开户文件所共同约束

9 开放式基金风险揭示书及投资者权益须知 开放式风险揭示书尊敬的投资人 : 开放式基金是一种收益共享 风险共担的集合投资工具, 它不能保证投资人一定获得盈利, 也不保证最低收益 基金分为货币市场基金 债券型证券投资基金 股票型证券投资基金 混合型证券投资基金 QDII 基金等不同类型, 投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期, 也将承担不同程度的风险 为了使您更好地了解开放式基金投资的风险, 根据有关法律法规和业务规则, 特制订本风险揭示书, 请您认真详细阅读 一 重要提示 1 若您购买的开放式基金的风险评级为高风险, 则您需特别注意 : (1) 开放式基金的风险评级为高风险的意味着该产品在我公司销售的所有金融产品中的风险等级为最高, 其风险极高, 投资人务必对此有清醒的认识, 并认真考虑是否进行该产品的投资 ; (2) 根据中国证券业协会公开发布的 证券经营机构投资者适当性管理实施指引 第十八条的规定, 高风险产品是指产品或服务的条款和特征不易被投资者理解 具有复杂的结构 不易估值 流动性较低 透明度较低 损失可能超过购买支出等产品或服务 2 本风险揭示书并不能揭示从事开放式基金交易的全部风险, 我们将保留修改本开放式证券投资基金风险揭示书的权利 投资人务必对此有清醒的认识, 认真考虑是否进行开放式基金的相关业务 ; 3 开放式基金的募集与上市经中国证监会核准, 但中国证监会的核准并不表明其对开放式基金的价值和收益做出实质性判断或保证, 也不表明投资于开放式基金没有风险 ; 4 基金管理人承诺以诚实信用 勤勉尽责的原则管理和运用基金财产, 但不保证基金一定盈利, 也不保证最低收益, 旗下基金的过往业绩并不代表其将来表现 投资人在做出投资决策后, 基金运营情况与基金净值变化引致的投资风险, 由投资人自行承担 ; 5 投资人通过本公司进行开放式基金认购 申购之前, 必须签订本风险揭示书 请投资人认真阅读并了解 ; 6 投资人投资开放式基金可能因本风险揭示书已经列明或本风险揭示书并未列示 无法穷尽 尚未预见的事项导致本金亏损 在极端情况下, 投资人投资开放式基金还可能导致超过原始本金损失 投资人务必对此有清醒的认识, 认真考虑是否进行开放式基金的相关业务 ; 7 投资人须通过基金适当性管理进行自身风险认知和承受能力的评测, 对自身风险承受能力做出正确的判断, 务必认真阅读并了解开放式基金业务规则 风险揭示书相关内容, 根据自身的风险承受能力 投资期限和投资目标, 对申购基金作出独立决策, 选择合适的基金产品 同时, 投资人应正确认识资本市场和基金市场, 将基金作为一种长期投资工具, 树立长期 稳健 防范风险的投资观念 8 投资人投资开放式基金前需格外关注并切实理解基金合同中可能存在的限制投资人权利行使期限或者可解除合同期限等可能对投资者权利义务造成较大影响的内容, 投资者应在充分考虑上述因素的前提下谨慎作出投资决策 9 本风险揭示书的内容是对开放式基金投资风险的概要揭示, 投资人还应详细阅读和了解具体基金 招募说明书 中关于基金风险揭示的详细内容 10 本风险揭示书的揭示事项仅为列举性质, 未能详尽列明开放式基金申购 赎回业务的所有风险 投资人在参与开放式基金申购 赎回业务前, 应认真阅读相关业务规则及协议 1

10 条款, 对开放式基金申购 赎回业务所特有的规则必须有所了解和掌握, 并确信自己已做好足够的风险评估与财务安排, 避免因参与开放式基金的申购赎回业务而遭受难以承受的损失 二 投资人投资开放式基金, 主要存在以下风险 : ( 一 ) 市场风险证券市场价格因受各种因素的影响而引起的波动, 将使基金资产面临潜在的风险, 基金的市场风险来源于基金股票资产与债券资产市场价格的波动, 主要包括 : 1 政策风险 因国家宏观政策发生变化, 导致市场价格波动而产生风险 ; 2 经济周期风险 随经济的周期性变化, 证券市场也呈周期性变化 基金收益水平也会随之变化, 从而产生风险 ; 3 利率风险 利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动, 也影响着企业的融资成本和利润, 基金收益水平会受到利率变化的影响 ; 4 上市公司经营风险 上市公司的经营好坏受多种因素影响, 如管理能力 财务状况等, 这些都会导致企业的盈利发生变化 虽然基金可以通过投资多样化来分散这种非系统风险, 但不能完全规避 ; 5 通货膨胀风险 基金持有人的收益将主要通过现金形式来分配, 如果发生通货膨胀, 现金的购买力会下降, 从而影响基金的实际收益 ; 6 汇率风险 汇率的变化可能对国民经济不同部门造成不同的影响, 从而导致基金所投资的上市公司业绩及其股票价格 ; 7 债券收益率曲线变动的风险 债券收益率曲线变动风险是指与收益率曲线非平行移动有关的风险, 单一的久期指标并不能充分反映这一风险的存在 ; 8 再投资风险 市场利率下降将影响固定收益类证券利息收入的再投资收益率, 这与利率上升所带来的价格风险互为消长 ( 二 ) 操作风险相关当事人在业务各环节操作过程中, 可能因内部控制存在缺陷 人为因素造成操作失误或违反操作规程 员工不遵守职业操守发生违法违规行为等可能导致的损失 在基金的投资 交易 服务与后台运作等业务过程中, 可能因为技术系统的故障或差错导致投资人的利益受到影响 这种技术风险可能来自基金管理人 基金托管人 证券交易所 登记结算机构及发售代理机构等 ( 三 ) 流动性风险因市场交易量不足, 导致证券不能迅速 低成本地转变为现金的风险 流动性风险还包括由于基金出现投资人大额赎回, 致使基金没有足够的现金应付基金赎回支付的要求所引致的风险 ( 四 ) 信用风险债券发行人出现违约 拒绝支付到期本息, 或由于债券发行人信用质量降低导致债券价格下降的风险, 信用风险也包括证券交易对手因违约而产生的证券交割风险 ( 五 ) 合规风险基金的投资运作不符合相关法律 法规的规定和基金合同的要求而带来的风险 ( 六 ) 管理风险在基金管理运作过程中, 基金管理人的知识 经验 判断 决策 技能等, 会影响其对信息的占有以及对经济形势 证券价格走势的判断, 从而影响基金收益水平 ; 基金管理人和基金托管人的管理手段和管理技术等因素的变化也会影响基金收益水平 ; 基金管理人的业务状况 财产状况 投资团队 研究团队 风控手段等因素的变化也会影响基金的收益水平和风险收益特征, 投资者在投资决策时应充分考虑基金管理人可能因上 2

11 述变化给基金风险收益特征带来的影响, 基金管理人的上述变化可能导致投资人本金亏损 ( 七 )ETF 基金特有风险 1 ETF 标的指数回报与股票市场平均回报偏离的风险 ETF 标的指数并不能完全代表整 个股票市场 标的指数成份股的平均回报率与整个股票市场的平均回报率可能存在偏离 ; 2 ETF 标的指数波动的风险 ETF 标的指数成份股的价格可能受到政治因素 经济因素 上市公司经营状况 投资人心理和交易制度等各种因素的影响而波动, 导致指数波动, 从而 使基金收益水平发生变化, 产生风险 其中, 跨境 ETF 因与主权国家或地区风险密切相关, 标的指数所涵盖的国家或地区未来经济的发展 该国家或地区可能对市场进行的直接经济控 制或影响市场正常运作的突然性政策措施, 这些不确定性因素也可能对基金净值造成不利影 响 ; 3 ETF 基金投资组合回报与标的指数回报偏离的风险 由于标的指数调整成份股或变更 编制方法, 标的指数成份股发生配股或增发等行为导致成份股在标的指数中的权重发生变化, 成份股派发现金红利和新股市值配售收益, 成份股停牌或摘牌或流动性差等原因使基金无法 及时调整投资组合或承担冲击成本, 证券交易成本以及各种费用和税收的存在, 基金管理人 的管理能力, 由于法律法规的限制等原因使 ETF 产生跟踪偏离度和跟踪误差 另外, 对于跨 境 ETF, 其现金管理 外汇风险管理, 也会导致产生跟踪误差 ; 4 ETF 基金份额二级市场交易价格折溢价的风险 ETF 基金份额在证券交易所的交易价格受诸多因素影响, 存在不同于基金份额净值的情形, 即存在价格折溢价的风险 ; 另外, 对于跨境 ETF, 由于基金管理人受外汇额度管制的限制, 当额度用完时, 跨境 ETF 的套利机制失效, 可能导致基金出现大幅溢价, 使投资人投资 ETF 的风险与成本增加, 产品效率降低 ; 5 ETF 基金份额赎回对价的变现风险 ETF 赎回对价包括组合证券 现金替代 现金差额等 在组合证券变现过程中, 由于市场变化 部分成份股流动性差等因素, 导致变现后的价值与赎回时赎回对价的价值有差异, 存在变现风险 ; 6 总额控制风险 跨境 ETF 申购 赎回分别设定日内累计总额上限, 交易系统实时分别计算和控制当日的累计申购量 赎回量不超过申购总额 赎回总额, 交易系统对超出限额后的申报整单作自动失败处理, 从而导致投资人申购 赎回失败的风险 ; 7 投资人申购赎回申请失败的风险 对于境内 ETF, 因基金在申购 赎回清单可能不 会对所有的成份股允许使用现金替代, 而且现金替代比例会设置现金替代上限比例进行控制 所以投资人在进行申购时, 可能存在因个别成份股涨停 临时停牌等原因而无法购入申购所 需的足够成份股, 导致申购失败的风险 ; 对于跨境 ETF, 当投资人申购 赎回时, 须根据申 购赎回清单在交收日分别备足足额申购资金 基金份额 如投资人未能提供符合要求的申购 资金 基金份额, 则导致申购或赎回申请失败的风险 ; 8 投资人无法赎回 ETF 的风险 ETF 基金管理人可能根据成份股市值规模变化等因素 调整最小申购 赎回单位, 由此可能导致投资人按原最小申购 赎回单位申购并持有的基金 份额, 可能无法按照新的最小申购 赎回单位全部赎回, 而只能在二级市场卖出全部或部分 基金份额 ; 9 赎空 风险 由于境内 ETF 基金持有证券或现金数量不足应付赎回所导致的 赎空风险 例如, 基金持有某股票 950 万股, 最小申购赎回单位对应的该股数量为 10 万股, 假设当天基金净赎回量为 100 个最小申购赎回单位, 此时便会出现 赎空 情形 同理, 如基金持有现金 45 万元, 最小申购赎回单位的必须现金替代金额为 5000 元, 假设当天基金净赎回量为 100 个最小申购赎回单位, 此时将出现基金现金不足情况 ; 10 撤单风险 跨境 ETF 申购 赎回申报一旦作出, 则不能撤单 申报的结果须投资人承担 ; 11 套利风险 由于跨境 ETF 投资人从事套利活动时不能直接买入或卖出一篮子标的指 数对应的成份股, 而要通过在境外市场以成份股或股指期货交易等方式来进行间接套利, 增 加了交易成本和收益的不确定性 ; 3

12 12 交收制度差异风险 跨境 ETF 申赎业务均采用非担保交收方式, 较境内 ETF 有所差异 由于交收当事方可能出现的交收违约, 导致投资人面临交收风险 ; 13 交易时差风险 由于境外市场与国内市场存在节假日 交易时间差异, 交易的时差 性可能使投资人不能同时根据两边市场的运行特点做出决策, 加大了投资收益的不确定性 ; 14 申购 赎回与交易规则差异风险 境内单市场 ETF 沪市境内跨市场 ETF 深市境内 跨市场 ETF 跨境 ETF 对申购 赎回与交易的规定存在差异, 投资人可能因不熟悉规则导致未 能实施预期投资行为 15 涨跌停板的风险 境外市场可能不设涨跌停板, 而国内市场规定股票 上市基金涨跌幅不得超过正负 10% 当跨境 ETF 对应的标的指数涨幅超过 10% 时, 套利投资人可能会将跨境 ETF 价格推至 10% 的涨幅上限, 套利机制失效 ; 需要购买跨境 ETF 的投资人只能进行申购 反之亦然 ; 16 汇兑风险 跨境 ETF 以投资海外市场为主, 以外币计价 如果所投市场的货币相对 于人民币贬值, 将对基金收益造成负面影响, 而且外币对人民币的汇率大幅波动也将导致基 金净值的波动幅度变大, 进而导致投资人收益存在较大的不确定性 ; 17 参考 IOPV 决策和 IOPV 计算错误的风险 证券交易所计算并发布基金份额参考净值 (IOPV), 供投资人交易 申购 赎回基金份额时参考 IOPV 与实时的 ETF 基金份额净值可能存在差异,IOPV 计算也可能出现错误 投资人若参考 IOPV 进行投资决策可能导致损失, 需投资人自行承担 ; 18 申购赎回清单差错风险 指基金管理人提供的当日申购赎回清单内容出现差错, 包括组合证券名单 数量 现金替代标志 现金替代比率 替代金额等出错, 使投资人利益受损 申购赎回的正常进行受到影响或者投资人将面临远高于正常情况下的现金替代和现金差额的退款或补款 ; 19 标的指数变更的风险 尽管可能性很小, 但根据基金合同规定, 如出现变更标的指数的情形, 基金将变更标的指数 基于原标的指数的投资政策将会改变, 投资组合将随之调整, 基金的收益风险特征将与新的标的指数保持一致, 投资人须承担此项调整带来的风险与成本 ; 20 退市风险 因基金不再符合证券交易所上市条件被终止上市, 或被基金份额持有人大会决议提前终止上市, 导致基金份额不能继续进行二级市场交易的风险 ( 八 ) 沪市境内跨市场 ETF 特有风险 1 根据沪深 300ETF 的交收制度安排, 投资人 T 日申购当日未卖出的 ETF 份额及其所对应的深市组合证券现金替代资金, 由中国证券登记结算有限责任公司上海分公司于 T+1 日安排 逐笔全额结算, 如发生交收失败, 将导致投资人不能及时 全额获得 T 日申购未卖出的 ETF 份额, 由此可能给投资人的利益带来损失 ; 2 在申购赎回环节新增了 退补现金替代 方式, 可能给申购和赎回投资人带来价格的不确定性 基金管理人按照 时间优先 实时申报 的原则, 在不超过深市组合证券有交易的 2 个交易日内买入深市组合证券 ( 申购 ) 或卖出深市组合证券 ( 赎回 ), 交易价格及其交易成本 ( 包括但不限于交易佣金 费用 税收等 ) 均由申购赎回投资人承担 若因技术系统 通讯链路或其他技术原因导致基金管理人无法遵循 时间优先 实时申报 原则对 退补现金替代 的证券进行处理, 投资人的利益可能受到影响 基金管理人不对 时间优先 实时申报 原则的执行效率做出任何承诺和保证, 不承担由此给投资人带来的任何损失 ; 3 投资人申购的基金份额当日可卖出, 当日未卖出的基金份额在份额交收成功之前不得卖出和赎回 ; 投资人赎回获得的组合证券当日可卖出 按照现有结算制度安排, 本条可理解为 T 日申购的基金份额当天可卖出, 当天未卖出的基金份额于 T+1 日进行交收成功后,T+2 日方可卖出和赎回 ( 九 ) 黄金 ETF 特有风险 : 投资人投资黄金 ETF, 主要存在以下风险 : 1 上海黄金交易所挂盘的 Au99.95 合约价格与国际金价偏离的风险 上海黄金交易所挂盘的 Au99.95 合约价格并不能代表国际金价的走势 受政治 经济 文化 市场参与者 汇率等因素不同的影响, 上海黄金交易所挂盘的 Au99.95 合约价格与国 4

13 际金价走势的代表伦敦金的价格走势可能存在偏离 2 黄金价格波动的风险黄金价格可能受到国际黄金存量 黄金生产国的政治 军事和经济的变动状况 各国央行的黄金储备政策 黄金的工业及首饰加工业的需求 黄金的保值需求 主要国家的货币政策 美元汇率等因素的影响而波动, 从而使基金收益水平发生变化, 产生风险 黄金交易所黄金现货合约价格波动 上海证券交易所黄金 ETF 份额价格波动及其他市场风险, 包括但不限于以下情况 : 由于黄金现货合约涨跌幅为 30% 而黄金 ETF 为 10%, 当黄金现货合约涨跌幅超过 10% 后, 黄金 ETF 可能进入涨跌停状态, 基金净值和价格将会有较大折溢价出现 3 基金投资组合回报与上海黄金交易所挂盘的 Au99.95 合约价格偏离的风险因管理费 托管费等运作费用的支出及黄金租借业务产生的收益等因素的影响, 基金投资组合回报与上海黄金交易所挂盘的 Au99.95 合约价格存在偏离的风险 4 基金份额二级市场交易价格折溢价的风险尽管本基金将通过有效的套利机制使基金份额二级市场交易价格的折溢价控制在一定范围内, 但基金份额在证券交易所的交易价格受诸多因素影响, 存在不同于基金份额净值的情形, 即存在价格折溢价的风险 5 参考 IOPV 决策和 IOPV 计算错误的风险中证指数有限公司在上海证券交易所开市后, 根据当日的申购 赎回清单和黄金现货实盘合约最新成交价格计算基金份额参考净值, 并将计算结果向上海证券交易所发送, 由上海证券交易所对外发布, 仅供投资人交易 申购 赎回基金份额时参考 IOPV 与实时的基金份额净值可能存在差异,IOPV 计算可能出现错误, 投资人若参考 IOPV 进行投资决策可能导致损失, 需投资人自行承担 6 退市风险因本基金不再符合证券交易所上市条件被终止上市, 或被基金份额持有人大会决议提前终止上市, 导致基金份额不能继续进行二级市场交易的风险 7 参与黄金 ETF 申购 赎回业务的风险在办理黄金 ETF 申购赎回业务前, 投资人已经对现金申赎 黄金合约申赎两种模式差异进行了解 对于进行黄金合约申赎的投资人, 已经同时了解上海证券交易所和上海黄金交易所有关规则和停复牌信息 两所代办会员的有关业务协议和流程 以及基金公司相关法律文件 投资人在参与黄金 ETF 现金申购赎回或黄金合约申购赎回业务前, 已经了解所在的证券公司是否是该黄金 ETF 的代办证券公司 与不具备代办资格的证券公司进行相关业务带来的损失由投资人自行承担 投资人暂时没有开立上海黄金交易所黄金账户的, 方可使用黄金 ETF 现金申购赎回方式 投资人进行黄金现货合约申赎前需通过上海黄金交易所会员在基金管理人事先完成账户备案, 并由基金公司对投资人备案账户信息进行核对与审查, 经基金管理人审查与同意后, 投资人方可进行黄金现货合约申赎 投资人在收到代办券商交易单元变更等通知后, 应尽快更新代办券商交易单元信息, 以防止造成黄金合约申赎份额无法实时可用或者失败的情况 8 申购 赎回授权参与人申购 赎回失败的风险申购赎回授权参与人提交申购申请时, 可能因为不具有足额的申购对价等原因而导致申购申请失败 申购赎回授权参与人提交赎回申请时, 如果持有的符合要求的基金份额不足或未能根据要求准备足额的现金, 则赎回申请可能失败 本基金还可能在申购赎回清单中设定申购份额上限和赎回份额上限, 如果申购赎回授权 5

14 参与人的申购或赎回申请接受后将使当日申购或赎回总份额超过申购份额上限或赎回份额上限, 则申购赎回授权参与人的申购或赎回申请可能失败 此外, 在现金申购赎回方式下, 登记机构将按照申购赎回授权参与人申报时间先后顺序逐笔检查申购赎回代理机构的资金是否足额并相应确认申购份额, 如果申购赎回代理机构交收资金不足, 对于后申购的申购赎回授权参与人不论是否备足资金, 都可能面临申购失败的风险 9 不能赎回基金份额的风险本基金的基金管理人可以指定参与申购和赎回业务的投资人类型, 并可依据实际情况增加 变更申购赎回授权参与人类型 只有申购赎回授权参与人可以参与本基金的申购赎回业务, 因此, 除申购赎回授权参与人以外的其他投资人认购或者上市交易买入的本基金份额, 只能通过上市交易卖出, 而不能赎回 当发生不可抗力 上海黄金交易所非正常停市或其他异常情况时, 本基金可能暂停办理赎回, 申购赎回授权参与人面临无法及时赎回的风险 10 基金份额赎回对价的变现风险本基金赎回对价主要为黄金现货实盘合约 在上海黄金交易所进行黄金现货实盘合约的变现过程中, 由于市场变化 流动性等因素, 导致投资人变现后的价值与赎回时赎回对价的价值有差异, 存在变现风险 11 第三方机构服务的风险本基金的多项服务委托第三方机构办理, 存在以下风险 : (1) 申购赎回机构因多种原因 ( 包括但不限于技术故障 资格丧失 额度限制等原因 ), 导致申购 赎回业务受到限制 暂停或终止, 由此影响申购赎回服务的风险 (2) 登记结算机构可能调整结算制度, 此调整可能给投资人带来交易方式调整的风险 同样的风险还可能来自于上海证券交易所 上海黄金交易所及其他机构 (3) 证券交易所 登记结算机构 基金托管人 申购赎回代理机构及其他机构可能违约, 导致基金或投资人利益受损的风险 (4) 一旦认购 申购或赎回黄金 ETF 即表示该证券品种的变更登记及交收方式的安排已经认可 请投资人关注黄金 ETF 申购赎回业务可能面临的证券和资金划付失败风险, 以及由此可能造成的损失, 包括但不限于以下情况 : 代办证券公司因交收延误或失败, 可能会给客户造成损失 根据中国结算上海分公司的相关业务指南, 当日现金申购的份额, 代办证券公司必须于当日交收时点成功完成逐笔全额交收, 该份额方可记增并于次日可用, 逐笔全额交收失败的, 不做份额记增 ; 现金赎回采用代收代付模式, 如果基金公司违约, 则投资人存在基金份额已被注销但未在约定时间内收到赎回款的风险 ; 对于 T 日买入的份额, 如代办证券公司净额结算出现预交收资金不足, 可能会影响次一交易日黄金 ETF 份额的黄金合约赎回可用额度 12 管理风险与操作风险基金管理人 基金托管人等相关当事人的业务发展状况 人员配备 管理水平与内部控制等对基金收益水平存在影响 因业务扩张过快 行业内过度竞争 对主要业务人员过度依赖等可能会产生影响投资人利益的风险 请投资人关注黄金 ETF 申购赎回业务中面临的操作风险, 以及由此可能造成的损失, 包括但不限于基金公司申赎清单错误 证券公司操作错误 投资人账户绑定及 PBU 变更等错误 通讯失效而不能及时完成相关业务等情况 相关当事人在业务各环节操作过程中, 可能因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违反操作规程等引致风险, 例如, 申购 赎回清单编制错误 越权违规交易 欺诈行为及交易错误等风险 13 技术风险请投资人关注黄金 ETF 申购赎回业务中面临的各种技术系统风险, 以及由此可能造成的 6

15 损失, 包括但不限于因基金公司 上海黄金交易所会员 证券公司 交易所或证券登记结算机构的技术系统故障或差错而影响交易正常进行等 在本基金的投资 交易 服务与后台运作等业务过程中, 可能因为技术系统的故障或差错导致投资人的利益受到影响 这种技术风险可能来自基金管理人 基金托管人 上海证券交易所 上海黄金交易所 中证指数有限公司 登记结算机构及申购赎回机构等 对黄金现货合约申赎, 上海证券交易所与上海黄金交易所通过实时数据交换实现, 可能存在数据链路突发故障或其它原因导致盘中实时记增可用基金份额 ( 可以卖出或赎回 ) 或黄金现货合约可用份额存在延时情况 投资人进行黄金现货合约申赎后, 如果无法获得份额变动信息, 应及时向代办券商 上海黄金交易所代办会员 基金管理人等反映 14 政策风险请投资人关注黄金 ETF 申购赎回业务中面临的各种政策风险, 以及由此可能造成的损失, 包括但不限于因法律法规及政策变动须被动终止该业务 15 不可抗力战争 自然灾害等不可抗力可能导致基金资产有遭受损失的风险 基金管理人 基金托管人 海证券交易所 上海黄金交易所 中证指数有限公司 登记结算机构和申购赎回机构等可能因不可抗力无法正常工作, 从而影响基金的各项业务按正常时限完成 ( 十 ) 交易型货币市场基金的特有风险 : 投资人投资交易型货币市场基金, 主要存在以下风险 : 1 本基金投资于货币市场工具, 可能面临较高流动性风险以及货币市场工具价格波动的系统性风险 货币市场工具价格的波动会影响基金的再投资收益, 并影响到基金资产公允价值的变动 同时基金资产为应对赎回进行资产变现时, 可能会由于货币市场工具交易量不足而面临流动性风险 2 基金交易价格与份额净值发生偏离的风险尽管本基金将通过有效的做市商制度和套利机制使基金份额二级市场交易价格的折溢价控制在一定范围内, 但基金份额在证券交易所的交易价格受诸多因素影响, 可能存在基金份额交易价格不同于基金份额净值的情形, 即存在基金份额交易价格折溢价的风险 3 投资人赎回失败的风险基金管理人可能调整最小申购赎回单位, 投资人如按调整前最小申购赎回单位申购并持有的基金份额, 可能无法按照调整后最小申购赎回单位全部赎回, 而只能通过二级市场卖出全部或部分基金份额 4 申购赎回清单出现差错的风险如若基金管理人提供的当日申购赎回清单内容出现差错, 可能影响投资人的申购赎回申请, 损害投资人利益 5 退市风险如若发生本基金不再符合证券交易所上市条件并被终止上市的情形, 或发生基金份额持有人大会决议提前终止本基金上市的情形, 可能导致本基金退市 6 交易费用及二级市场流动性影响基金收益的风险投资人在二级市场交易本基金基金份额的, 其投资收益为买卖价差收益 交易费用及二级市场流动性仅会影响通过二级市场交易本基金的投资人的收益, 不影响通过一级市场申购赎回本基金的投资人的收益 (1) 交易费用影响基金收益的风险投资人在二级市场交易本基金的基金份额时可能会涉及交易佣金的收取 通过基金管理人指定的部分券商在二级市场交易基金份额的投资人将被豁免征收交易佣金 通过其他券商交易本基金基金份额的投资人将被收取交易佣金, 交易佣金会减少投资人的买卖价差收益 7

16 (2) 二级市场流动性影响基金收益的风险在其他条件不变的情况下, 本基金的二级市场流动性可能影响本基金二级市场的交易价格 即在其他条件不变的情况下, 当本基金二级市场流动性较差时, 本基金可能出现折价交易或溢价交易 特殊情况下, 本基金也可能出现平价交易 当本基金出现折价交易时, 卖出本基金的份额持有人需要承受折价卖出的损失 ; 当本金出现溢价交易时, 买入本基金的投资人需要承受溢价买入的损失 ( 十一 ) 沪港通 ETF 特有风险 : 投资人投资沪港通 ETF, 主要存在以下风险 : 1 指数下跌风险本基金采取指数化投资策略, 被动跟踪标的指数 当指数下跌时, 基金不会采取防守策略, 由此可能对基金资产价值产生不利影响 2 跟踪偏离风险以下因素可能导致基金投资组合的收益率无法紧密跟踪标的指数的收益率 : (1) 基金因法律法规限制或投资渠道限制无法投资于部分指数成分股 (2) 基金有投资成本 各种费用及税收, 而指数编制不考虑费用和税收, 这将导致基金收益率落后于标的指数收益率, 产生负的跟踪偏离度 (3) 指数成份股派发现金红利等因素将导致基金收益率超过标的指数收益率, 产生正的跟踪偏离度 (4) 当标的指数调整成份股构成, 或成份股公司发生配股 增发等行为导致该成份股在指数中的权重发生变化, 或标的指数变更编制方法时, 基金在相应的组合调整中可能暂时扩大与标的指数的构成差异, 而且会产生相应的交易成本, 导致跟踪偏离度和跟踪误差扩大 (5) 投资者申购 赎回可能带来一定的现金流或变现需求, 在遭遇投资渠道额度限制 标的指数成份股停牌 摘牌或流动性差等情形时, 基金可能无法及时调整投资组合或承担冲击成本, 导致跟踪偏离度和跟踪误差扩大 (6) 在基金进行指数化投资过程中, 基金管理人的管理能力, 例如跟踪指数的水平 技术手段 买入卖出的时机选择等, 都会对基金收益产生影响, 从而影响基金跟踪偏离度和跟踪误差 (7) 其他因素产生的偏离 如因受到最低买入股数的限制, 基金投资组合中个别股票的持有比例与标的指数中该股票的权重可能不相同 ; 因指数发布机构指数编制错误等产生的跟踪偏离度与跟踪误差 3 流动性风险 (1) 本基金最小申购 赎回单位设置较高 ( 目前为 100 万份 ), 中小投资者只能在二级市场上按交易价格买入或卖出基金份额 (2) 由于本基金为跟踪香港市场股票指数的 ETF, 基金份额的清算交收和境内普通 ETF 存在一定差异, 目前 T 日申购的基金份额在 T+1 日才可以卖出或赎回, 存在基金份额不能及时变现的风险 (3) 基金将在上海证券交易所上市交易, 但不保证市场交易一定活跃 ; 基金的交易可能因各种原因被暂停, 当基金不再符合相关上市条件时, 基金的上市也可能被终止 ; 此外基金跟踪香港市场股票指数, 香港市场的突发性情况也可能会对本基金的交易产生影响 (4) 尽管由于投资者可以进行申购 赎回, 基金一般不会持续出现大幅折溢价情况 但是, 基金的二级市场交易价格受市场供求的影响, 可能高于 ( 称为溢价 ) 或低于 ( 称为折价 ) 基金份额净值 (5) 基金的交易日为上海证券交易所的交易日, 交易时间为上海证券交易所的交易时间 ; 基金的申购赎回开放日为港股通交易日, 开放日的具体业务办理时间为上海证券交易所 8

17 的交易时间 ( 如基金开放日为香港联合交易所半日市, 则开放日的具体业务办理时间截至上海证券交易所上午连续竞价交易时间结束 ) 上述业务办理日期 时间与香港联合交易所交易日 交易时间存在差异, 存在港股正常交易但投资者无法通过本基金对港股市场波动及时作出投资决策的风险 4 参考 IOPV 决策和 IOPV 计算错误的风险中证指数公司计算并发布的基金份额参考净值 (IOPV), 供投资者交易 申购 赎回基金份额时参考 由于计算公式 汇率数据来源及来源时间不同,IOPV 与实时的基金份额净值可能存在差异, 与投资者申购赎回的实际结算价格也可能存在差异,IOPV 计算还可能出现错误, 投资者若参考 IOPV 进行投资决策可能导致损失, 需投资者自行承担 5 申购 赎回风险 (1) 本基金目前采用现金申购赎回, 投资者的申购 赎回价格依据招募说明书约定的代理买卖原则确定, 可能受证券交易所是否正常交易, 以及组合证券的可买卖状态 买卖价格 可接受订单类型 汇率等的影响, 与申请当日的基金份额净值或有不同, 投资者须承担其中的交易费用 汇率波动和冲击成本, 也可能因买卖期间的市场波动遭遇损失 (2) 申购 赎回失败风险 申购时, 如果投资者未能提供符合要求的申购对价, 申购申请可能失败 赎回时, 如果投资者持有的符合要求的基金份额不足或未能按要求准备足额的现金, 赎回申请可能失败 基金还可能在申购赎回清单中设定申购份额上限 ( 或赎回份额上限 ), 如果投资者的申购 ( 或赎回 ) 申请接受后将使当日申购 ( 或赎回 ) 总份额超过申购份额上限 ( 或赎回份额上限 ), 则投资者的申购 ( 或赎回 ) 申请可能失败 此外, 如果申购赎回代理机构交收资金不足, 登记机构将按照投资者申报时间先后顺序逐笔检查申购赎回代理机构的资金是否足额并相应确认申购份额, 对于后申购的投资者, 不论是否备足资金, 都可能面临申购失败的风险 (3) 投资者在赎回时, 因证券交易所半日市 证券交易所临时停市 个别证券出现停牌等原因导致基金管理人无法在短期内卖出证券, 因证券结算机构延迟交收等原因导致基金管理人无法获得卖出证券款项, 从而导致赎回周期较长的风险 (4) 当发生不可抗力 投资渠道额度不足 证券交易所半日市 证券交易所临时停市或其他异常情况时, 本基金可能暂停办理申购赎回, 投资者面临无法及时申购赎回的风险 (5) 基金管理人可能根据成份股流动性情况 市值规模变化等因素调整最小申购 赎回单位, 由此导致投资者按原最小申购 赎回单位认购 申购 买入并持有的基金份额, 可能无法按照新的最小申购 赎回单位全部赎回, 而只能在二级市场卖出全部或部分基金份额 6 基金收益分配后基金份额净值低于面值的风险本基金收益分配原则为使收益分配后基金累计报酬率尽可能贴近标的指数同期累计报酬率 基于本基金的性质和特点, 本基金收益分配不以弥补亏损为前提, 收益分配后可能存在基金份额净值低于面值的风险 7 标的指数变更的风险尽管可能性很小, 但根据基金合同规定, 如出现变更标的指数的情形, 本基金将变更标的指数 基于原标的指数的投资政策可能改变, 投资组合需随之调整, 基金的收益风险特征将与新的标的指数保持一致, 投资者须承担此项调整带来的风险与成本 8 税务风险香港市场在税务方面的法律法规可能与境内存在一定差异, 可能会要求基金就股息 利息 资本利得等收益向当地税务机构缴纳税金, 该行为会使基金收益受到一定影响 此外, 香港市场的税收规定可能发生变化, 或者实施具有追溯力的修订, 从而导致基金向该市场所在地缴纳在基金销售 估值或者出售投资当日并未预计的额外税项 ( 十二 ) 上证可质押城投债 ETF 投资的风险 : 9

18 投资人投资上证可质押城投债 ETF, 主要存在以下风险 : 1 标的指数回报与债券市场平均回报偏离的风险标的指数并不能完全代表整个债券市场 标的指数成份债券的平均回报率与整个债券市场的平均回报率可能存在偏离 2 标的指数波动的风险标的指数成份债券的价格可能受到政治因素 经济因素 上市公司经营状况 投资人心理和交易制度等各种因素的影响而波动, 导致指数波动, 从而使基金收益水平发生变化, 产生风险 3 基金投资组合回报与标的指数回报偏离的风险以下因素可能使基金投资组合的收益率与标的指数的收益率发生偏离 : (1) 由于标的指数调整成份债券或变更编制方法, 使本基金在相应的组合调整中产生跟踪偏离度与跟踪误差 (2) 由于标的指数成份债券在标的指数中的权重发生变化, 使本基金在相应的组合调整中产生跟踪偏离度和跟踪误差 (3) 由于标的指数是每天将利息进行再投资的, 而组合债券利息收入只在卖券时和债券付息时才收到利息部分的现金, 然后才可能进行这部分资金的再投资, 因此在利息再投资方面可能会导致基金收益率偏离标的指数收益率, 从而产生跟踪偏离度 另外, 指数成份债券在付息时, 根据法规, 持有人需缴纳利息税, 因此实际收到的利息金额将低于票面利息金额, 相应的, 利息再投资收益也较全额票面利息降低, 该两方面差异也进一步导致基金收益率偏离标的指数收益率和加大跟踪误差偏离度 (4) 由于成份债券流动性差等原因使本基金无法及时调整投资组合或承担冲击成本而产生跟踪偏离度和跟踪误差 (5) 由于基金投资过程中的证券交易成本, 以及基金管理费和托管费等费用的存在, 使基金投资组合与标的指数产生跟踪偏离度与跟踪误差 (6) 在本基金指数化投资过程中, 基金管理人的管理能力, 例如跟踪指数的水平 技术手段 买入卖出的时机选择等, 都会对本基金的收益产生影响, 从而影响本基金对标的指数的跟踪程度 (7) 其他因素产生的偏离 基金投资组合中个别债券的持有比例与标的指数中该债券的权重可能不完全相同 ; 因缺乏卖空 对冲机制及其他工具造成的指数跟踪成本较大 ; 因基金申购与赎回带来的现金变动 ; 因指数发布机构指数编制错误等, 由此产生跟踪偏离度与跟踪误差 4 标的指数变更的风险尽管可能性很小, 但根据基金合同规定, 如出现变更标的指数的情形, 本基金将变更标的指数 基于原标的指数的投资政策将会改变, 投资组合将随之调整, 基金的收益风险特征将与新的标的指数保持一致, 投资人须承担此项调整带来的风险与成本 5 基金份额二级市场交易价格折溢价的风险基金份额在证券交易所的交易价格受诸多因素影响, 可能存在不同于基金份额净值的情形, 即存在价格折溢价的风险 6 参考 IOPV 决策和 IOPV 计算错误的风险基金管理人或基金管理人委托的第三方机构在开市后根据基金管理人提供的计算依据及计算方法, 非实时计算并发布参考基金份额净值 (IOPV), 供投资者交易 申购 赎回基金份额时参考 IOPV 与实时的基金份额净值可能存在差异,IOPV 计算可能出现错误, 投资者若参考 IOPV 进行投资决策可能导致损失 7 退市风险 10

19 因本基金不再符合证券交易所上市条件被终止上市, 或被基金份额持有人大会决议提前终止上市, 导致基金份额不能继续进行二级市场交易的风险 8 投资人申购赎回失败的风险本基金的申购 赎回清单中, 可能仅允许对部分成份债券使用现金替代, 且设置现金替代比例上限, 因此, 投资人在进行申购时, 可能存在无法买入申购所需的足够的成份债券, 导致申购失败的风险 投资人在提出赎回申请时, 如基金组合中不具备足额的符合条件的赎回对价, 可能导致赎回失败的情形 基金管理人可能根据成份债券市值规模变化等因素调整最小申购 赎回单位, 由此可能导致投资人按原最小申购 赎回单位申购并持有的基金份额, 可能无法按照新的最小申购 赎回单位全部赎回, 而只能在二级市场卖出全部或部分基金份额 基金还可能在申购赎回清单中设定申购份额上限 ( 或赎回份额上限 ), 如果投资者的申购 ( 或赎回 ) 申请接受后将使当日申购 ( 或赎回 ) 总份额超过申购份额上限 ( 或赎回份额上限 ), 则投资者的申购 ( 或赎回 ) 申请可能失败 9 基金份额赎回对价的变现风险本基金赎回对价主要为组合证券, 在组合证券变现过程中, 由于市场变化 部分成份债券流动性差等因素, 导致投资人变现后的价值与赎回时赎回对价的价值有差异, 存在变现风险 ( 十三 ) 其他风险 1 第三方机构服务风险: (1) 因多种原因, 导致代理券商申购 赎回业务受到限制 暂停或终止, 由此影响对投资人申购赎回服务的风险 ; (2) 登记结算机构可能调整结算制度, 如实施货银对付制度, 对投资人基金份额 组合证券及资金的结算方式发生变化, 制度调整可能给投资人带来理解偏差的风险 同样的风险还可能来自于证券交易所及其他代理机构 ; (3) 证券交易所 登记结算机构 基金托管人及其他代理机构可能违约, 导致基金或投资人利益受损的风险 ; (4) 因基金管理人或代理券商交收违约导致投资人的组合证券被登记结算机构扣划的风险 2 不可抗力风险战争 自然灾害等不可抗力可能导致基金资产有遭受损失的风险 基金管理人 基金托管人 证券交易所 登记结算机构和发售代理机构等可能因不可抗力无法正常工作, 从而影响基金的各项业务按正常时限完成 3 新投资工具风险随着符合基金投资理念的新投资工具的出现和发展, 如果投资于这些工具, 基金可能会面临一些特殊的风险 4 密码失密风险由于投资人密码失密 操作不当 投资决策失误等原因发生的可能损失由投资人自行承担 ; 在投资人进行证券交易中他人做出的保证获利或不会发生亏损的任何承诺都属于无效承诺 三 通过证券公司进行开放式基金交易的特定风险证券公司作为开放式基金的发售代理机构, 负责传送申请数据, 但申请数据的最终确认结果由基金管理人 证券交易所 登记结算机构负责 对由以下原因造成的后果, 作为发售代理机构的券商不承担任何责任 : 11

20 1 投资人未完整 真实地填妥各类申请表的内容, 或未附上所需要的全部资料 ; 2 因不符合基金合同和招募说明书规定的条件而使各类申请无效 ; 3 由于基金管理人 证券交易所 登记结算机构的过错, 造成损害结果的发生 ; 4 其它非由发售代理机构承担责任的情况, 如突发性的通讯 设备故障, 自然灾害及 其它不可抗力因素等 四 有关 ETF 基金的其他约定 准 ; 1 投资人用于申购境内 ETF 基金份额一篮子股票的托管份额以证券交易所托管份额为 2 如果发生 ETF 现金替代或现金差额需扣款的情况, 发售代理机构有权从投资人资金 账户中划扣应补缴金额, 若资金账户余额不足, 投资人应在 3 个工作日之内补足相应欠款 若投资人没有在规定时间内补足欠款, 发售代理机构有权按照欠款金额将投资人账户内相应 证券进行抵扣, 或保留追讨的权利 欠款账户不得办理撤指定 转托管或销户手续 ; 3 投资人在进行申购赎回 ETF 业务操作时, 发售代理机构有权根据投资人当天进行基 金交易的规模, 在投资人账户中按照交易规模一定比例设定 禁取资产 额度, 禁取资产 在相应交易完成前可用不可取 ; 4 如果个人投资人在发售代理机构提交认 ( 申 ) 购境内 ETF 的股票属于 关于个人转 让上市公司限售股所得征收个人所得税有关问题的通知 中规定的 限售股 范畴, 发售代 理机构有权根据投资人认 ( 申 ) 购数量, 在资金账户中按其应预缴个人所得税款扣划资金, 若资金账户中余额不足, 发售代理机构有权拒绝投资人的认 ( 申 ) 购交易请求 ; 5 如果发生 ETF 现金替代或现金差额需退款的情况, 本公司将在对应业务的交收款项 清算交收到账后, 退还投资人对应款项 本公司不对因基金管理人原因导致的投资人款项未 及时到账等非自身问题承担责任 ; 6 本公司暂不允许投资人针对上交所跨境 ETF 基金进行 基金空赎 操作 市场有风险, 入市需谨慎! 国泰君安证券股份有限公司 12

21 证券投资基金投资人权益须知 尊敬的基金投资人 : 基金投资在获取收益的同时存在投资风险 为了保护您的合法权益, 请在投资基金前认 真阅读以下内容 : 一 基金的基本知识 ( 一 ) 什么是基金 证券投资基金 ( 简称基金 ) 是指通过发售基金份额, 将众多投资者的资金集中起来, 形 成独立财产, 由基金托管人托管, 基金管理人管理, 以投资组合的方法进行证券投资的一种 利益共享 风险共担的集合投资方式 ( 二 ) 基金与股票 债券 储蓄存款等其它金融工具的区别 基金 股票 债券 银行 储蓄存款 反映经济关系不同 信托关系, 是一种受益凭证, 投资者购买基金份额后成为基金受益人, 基金管理人只是替投资者管理资金, 并不 所有权关系, 是一种所有权凭证, 投资者购买后成为公司股东 债权债务关系, 是一种债权凭证, 投资者购买后成为该公司债权人 表现为银行的负债, 是一种信用凭证, 银行对存款者负有法定的保本付息责任 承担投资损失风险 所筹资金投向不同 间接投资工具, 主要投向股票 债券等有价证券 直接投资工具, 主要投向实业领域 直接投资工具, 主要投向实业领域 间接投资工具, 银行负责资金用途和投向 投资收益与风险大小不同 投资于众多有价证券, 能有效分散风险, 风险相对适中, 收益相对稳健 价格波动性大, 高风险 高收益 价格波动较股票小, 低风险 低收益 银行存款利率相对固定, 损失本金的可能性很小, 投资比较安全 收益来源 利息收入 股利收入 资本利得 股利收入 资本利得 利息收入 资本利得利息收入 投资渠道 基金管理公司及银行 证券公司等代销机构 证券公司 债券发行机构 证券公司及银行等代销机构 银行 信用社 邮政储蓄银行 ( 三 ) 基金的分类 1 依据运作方式的不同, 可分为封闭式基金与开放式基金 封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变, 基金份额可以在依法设立的证券 交易所交易, 但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式 开放式基金是指基金份额不固定, 基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购 和赎回的一种基金运作方式 3 依据投资对象的不同, 可分为股票基金 债券基金 货币市场基金 混合基金 根据 证券投资基金运作管理办法 对基金类别的分类标准,80% 以上的基金资产投资于 股票的为股票基金 ;80% 以上的基金资产投资于债券的为债券基金 ; 仅投资于货币市场工具 的为货币市场基金 ; 投资于股票 债券和货币市场工具, 但股票投资和债券投资的比例不符 合股票基金 债券基金规定的为混合基金 这些基金类别按收益和风险由高到低的排列顺序 为 : 股票基金 混合基金 债券基金 货币市场基金, 即股票基金的风险和收益最高, 货币 市场基金的风险和收益最低 3 特殊类型基金 13

22 (1) 系列基金 又被称为伞型基金, 是指多个基金共用一个基金合同, 子基金独立运作, 子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式 (2) 保本基金 是指通过一定的保本投资策略进行运作, 同时引入保本保障机制, 以保证基金份额持有人在保本周期到期时, 可以获得投资本金保证的基金 (3) 交易型开放式指数基金 (ETF) 与 ETF 联接基金 交易型开放式指数基金, 通常又被称为交易所交易基金 (Exchange Traded Funds, 简称 ETF ), 是一种在交易所上市交易的 基金份额可变的一种开放式基金 它结合了开放式基金和封闭式基金的运作特点, 其份额可以在二级市场买卖, 也可以申购 赎回 但是, 由于它的申购是用一篮子成份券换取基金份额, 赎回也是换回一篮子成份券而非现金 为方便未参与二级市场交易的投资者, 就诞生了 ETF 联接基金, 这种基金将 90% 以上的资产投资于目标 ETF, 采用开放式运作方式并在场外申购或赎回 (4) 上市开放式基金 (Listed Open-ended Funds, 简称 LOF ) 是一种既可以在场外市场进行基金份额申购赎回, 又可以在交易所 ( 场内市场 ) 进行基金份额交易 申购或赎回的开放式基金 (5)QDII 基金 QDII 是 Qualified Domestic InstitutionalInvestors 的首字母缩写 它是指在一国境内设立, 经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票 债券等有价证券投资的基金 它为国内投资者参与国际市场投资提供了便利 (6) 分级基金 是指通过事先约定基金的风险收益分配, 将基础份额分为预期风险收益不同的子份额, 并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金 ( 四 ) 基金评级基金评级是依据一定标准对基金产品进行分析从而做出优劣评价 投资人在投资基金时, 可以适当参考基金评级结果, 但切不可把基金评级作为选择基金的唯一依据 此外, 基金评级是对基金管理人过往的业绩表现做出评价, 并不代表基金未来长期业绩的表现 本公司将根据销售适用性原则, 对基金管理人进行审慎调查, 并对基金产品进行风险评价 ( 五 ) 基金费用基金费用一般包括两大类 : 一类是在基金销售过程中发生的由基金投资人自己承担的费用, 主要包括认购费 申购费 赎回费和基金转换费 这些费用一般直接在投资人认购 申购 赎回或转换时收取 其中申购费可在投资人购买基金时收取, 即前端申购费 ; 也可在投资人卖出基金时收取, 即后端申购费, 其费率一般按持有期限递减 另一类是在基金管理过程中发生的费用, 主要包括基金管理费 基金托管费 信息披露费等, 这些费用由基金承担 对于不收取申购 赎回费的货币市场基金和部分债券基金, 还可按相关规定从基金资产中计提一定的销售服务费, 专门用于本基金的销售和对基金持有人的服务 二 基金份额持有人的权利根据 证券投资基金法 第 70 条的规定, 基金份额持有人享有下列权利 : ( 一 ) 分享基金财产收益 ; ( 二 ) 参与分配清算后的剩余基金财产 ; ( 三 ) 依法转让或申请赎回其持有的基金份额 ; ( 四 ) 按照规定要求召开基金份额持有人大会 ; ( 五 ) 对基金份额持有人大会审议事项行使表决权 ; ( 六 ) 查阅或者复制公开披露的基金信息资料 ; ( 七 ) 对基金管理人 基金托管人 基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼 ; ( 八 ) 基金合同约定的其它权利 14

23 三 基金投资风险提示 ( 一 ) 证券投资基金是一种长期投资工具, 其主要功能是分散投资, 降低投资单一证券所带来的个别风险 基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具, 投资人购买基金, 既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益, 也可能承担基金投资所带来的损失 ( 二 ) 基金在投资运作过程中可能面临各种风险, 既包括市场风险, 也包括基金自身的管理风险 技术风险和合规风险等 巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险, 即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分之十时, 投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额 ( 三 ) 基金投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别 定期定额投资是引导投资人进行长期投资 平均投资成本的一种简单易行的投资方式, 但并不能规避基金投资所固有的风险, 不能保证投资人获得收益, 也不是替代储蓄的等效理财方式 ( 四 ) 基金管理人承诺以诚实守信 勤勉尽责的原则管理和运用基金资产, 但不保证旗下基金一定盈利, 也不保证最低收益 旗下基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现 基金管理人提醒投资人基金投资的 买者自负 原则, 在做出投资决策后, 基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险, 由投资人自行负担 ( 五 ) 本公司将对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价, 并根据基金投资人的风险承受能力推荐相应的基金品种, 但我公司所做的推荐仅供投资人参考, 投资人应根据自身风险承受能力选择基金产品并自行承担投资基金的风险 四 服务内容和收费方式我公司向基金投资人提供以下服务 : ( 一 ) 对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价 ( 二 ) 基金销售业务, 包括基金 ( 资金 ) 账户开户 基金申 ( 认 ) 购 基金赎回 基金转换 定额定投 修改基金分红方式等 我公司根据每只基金的发行公告及基金管理公司发布的其它相关公告收取相应的申 ( 认 ) 购 赎回费和转换费 ( 三 ) 基金网上交易服务 ( 四 ) 基金投资咨询服务 ( 五 ) 电话咨询 电话自助交易服务 ( 六 ) 基金知识普及和风险教育 五 基金交易业务流程 ( 一 ) 资金账户的开设投资人要通过本公司办理开放式基金相关业务首先须在本公司网点开立资金账户并办妥客户交易结算资金第三方存管签约手续 ( 二 ) 开放式基金账户开设 1 投资人首次投资某开放式基金, 应开立该基金的基金账户 ; 已在其他网点开立基金账户的投资人, 在本公司网点投资该开放式基金, 需登记已有的基金账户 2 投资人可通过本公司开放式基金代销网点代销柜台开立基金账户或通过网上交易系统 国泰君安君弘手机交易委托自助操作自助开设基金账户 3 投资人通过本公司开放式基金代销网点代销柜台办理基金账户的开设, 开户时提供资料如下 : 机构投资人 : (1) 工商行政管理机关颁发的有效法人营业执照 ( 副本 ) 或民政部门和其他主管部门颁发的注册登记书原件及复印件 ; (2) 法定代表人证明书 法定代表人身份证复印件 ; (3) 法定代表人授权委托书 ( 加盖机构公章和法定代表人签章 ); 15

24 (4) 授权委托人身份证件及复印件 ; (5) 填写一式两联 国泰君安证券股份有限公司开放式基金代销业务基金账户开户申请表, 加盖公章和法定代表人签章 个人投资人 : (1) 本人有效身份证件原件 ( 以基金公司的要求为准 ) 及复印件 ; (2) 填写并签署一式两联 国泰君安证券股份有限公司开放式基金代销业务基金账户开户申请表 ; (3) 个人投资人委托他人代办时, 授权委托人还应提供经公证的授权委托书, 代理委托人身份证原件及复印件 ( 三 ) 开放式基金交易投资人开户成功后, 可以通过柜台委托 网上交易委托 自助热自助委托 电话委托 国泰君安君弘手机交易委托等方式进行开放式基金的认购 申购和赎回等交易 ( 四 ) 注意事项 1 交易时间安排: 基金发行募集期内每周一至周五法定工作日及基金发行成功后每个基金开放日 9:30 至 15:00 2 投资人必须完成 客户信息及风险测评问卷 并签署本文件后方可进行基金认购 申购等交易申请 3 本公司仅作为代销机构受理各项基金业务的申请, 受理申请不代表该业务申请符合业务规则, 同时不代表该项业务申请已经成功, 请投资人委托前仔细阅读相关公告和法律文件, 确保业务委托符合业务规则及基金公司公告, 业务申请是否成功由基金管理公司 / 注册登记机构决定, 以基金管理公司 / 注册登记机构的确认结果为准, 投资人可以在申请受理后进行查询 4 本公司所提供的基金信息供投资人参考, 投资人有通过第三方核对信息的义务 六 投诉处理和联系方式 ( 一 ) 基金投资人可以通过拨打我公司客户服务中心电话或以书信 传真 电子邮件等方式, 对营业网点所提供的服务提出建议或投诉 对于工作日受理的投诉, 原则上当日回复, 不能当日回复的, 在 3 个工作日内回复 对于非工作日受理的投诉, 原则上在顺延的第一个工作日回复, 不能及时回复的, 在 3 个工作日内回复 ( 二 ) 基金投资人也可通过书信 传真 电子邮件等方式, 向中国证监会和中国证券业协会投诉 联系方式如下 : 中国证监会上海监管局 : 网址 : 联系电话 : , 地址 : 上海市浦东新区迎春路 555 号, 邮编 : 中国证券投资基金业协会 : 网址 : 电子邮箱 tousu@amac.org.cn, 地址 : 北京市西城区金融大街 22 号交通银行大厦 B 座 9 层, 邮编 : 电话 : ( 中国证券投资者呼叫中心 ) ( 三 ) 基金投资人 基金管理人与基金托管人之间因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议, 如经协商或调解不能解决的, 按照基金合同约定的争议解决方式处理 基金投资人与我司之间因基金代理销售业务存在争议, 如经协商或调解不能解决的, 应提交上海仲裁委员会金融仲裁院, 根据当时有效的仲裁规则进行仲裁, 仲裁地点为上海市, 仲裁裁决是终局的, 对基金投资人与我司均有约束力 投资人在投资基金前应认真阅读 基金合同 招募说明书 等基金法律文件, 选择与自身风险承受能力相适应的基金 我公司和基金管理人承诺投资人利益优先, 以诚实信用 16

25 勤勉尽责的态度为投资人提供服务, 但不能保证基金一定盈利, 也不能保证基金的最低收益 投资人可登录中国证监会网站 ( 查询基金销售机构名录, 核实我公司基金销售资格 投资人可登录公司网站 ( 核实我公司销售人员姓名 证书编号 基金销售机构名称 : 国泰君安证券股份有限公司法定代表人 : 杨德红网址 : 客户服务中心电话 :95521 地址 : 上海银城中路 168 号上海银行大厦 29 层邮编 : 投资人声明 本人 / 本机构已认真阅读该 开放式证券投资基金风险揭示书及投资者权益需知, 充分 理解所揭示的风险, 并愿意承担投资开放式基金的相关风险及给本人 / 本机构造成的损失 本人 / 本机构通过电子签名方式签署本声明函, 本人 / 本机构的电子签名与在纸质 开放 式证券投资基金风险揭示书及投资者权益需知 上手写签名或盖章具有同等法律效力, 本人 / 本机构自行承担由此产生的一切法律后果 投资人 ( 签名 ): 签署日期 : 年月日 17

26 买者自负承诺函 本证券投资者 ( 下称 本投资者 ) 郑重承诺如下 : 1 本投资者具有相应合法的证券投资主体资格, 不存在任何法律 行政法规 中国证券监督管理委员会和上海证券交易所 深圳证券交易所颁布的规范性文件及交易规则禁止或限制投资证券市场的情形 2 本投资者提供的所有证件 资料均真实 全面 有效 合法, 并且保证资金来源合法 3 本投资者承诺自觉遵守与证券市场有关的法律 法规 规章制度及规范性文件, 上海证券交易所交易规则 深圳证券交易所交易规则和中国证券登记结算有限责任公司的各项业务规定, 以及所在证券公司的相关规章制度, 并且自觉配合上海证券交易所 深圳证券交易所 中国证券登记结算有限责任公司和所在证券公司的规范证券市场行为 4 本投资者承诺在进行证券投资之前已经对证券交易规则 证券交易惯例 证券交易知识 所投资的证券产品有了一定的了解, 并完全知悉证券投资过程中可能蕴含的亏损风险与盈利机会 5 本投资者承诺已充分理解 买者自负 的含义, 本投资者确认 : 本投资者进行的所有证券投资既存在盈利的可能, 同时也存在亏损的可能, 无论证券投资的结果是盈利或亏损均由本投资者自行承担

27 网上交易服务协议书 甲乙双方根据国家有关法律 法规 规章 证券交易所交易规则以及双方签署的 证券 交易委托代理协议书, 经友好协商, 就网上交易的有关事项达成如下协议 : 第一章网上交易风险揭示书第一条甲方已详细阅读本章, 认识到由于互联网是开放性的公众网络, 网上交易除具有其他委托交易方式所有的风险外, 还充分了解和认识到其具有以下风险 : 1 由于互联网数据传输等原因, 交易指令可能会出现中断 停顿 延迟 数据错误等情况 ; 2 投资者密码泄露或投资者身份可能被仿冒 ; 3 由于互联网上存在黑客恶意攻击的可能性, 互联网服务器可能会出现故障及其他不可预测的因素, 行情信息及其他证券信息可能会出现错误或延迟 ; 4 投资者的电脑设备及软件系统与所提供的网上交易系统不相匹配, 无法下达委托或委托失败 ; 5 如投资者不具备一定网上交易经验, 可能因操作不当造成委托失败或委托失误 ; 6 互联网上发布的各种证券信息, 包括但不限于分析 预测性资料, 可能出现错误或被恶意误导 7 乙方向甲方提供的网上交易, 有软件自带证书密码加密的身份识别方式, 甲方充分了解和认识这种加密方式从事网上交易, 存在的安全性方面风险, 并能够承担由此产生的所有损失 第二章网上交易第二条本协议所表述的 网上交易 是指乙方通过互联网, 向甲方提供用于下达证券交易指令 获取成交结果的一种服务方式 甲方还可以通过该系统查询本人的资金及股票余额 明细, 设定 修改本人的交易密码, 并可以获得上海 深圳证券交易所的实时股票行情等公开信息及乙方提供的相关证券信息参考资料 第三条甲方为在乙方开户的投资者, 乙方为经证券监督管理机关核准开展网上交易业务的证券公司第四条甲方为进行网上交易所使用的软件必须是乙方提供的或乙方指定站点下载的 甲方使用其他途径获得的软件, 由此产生的后果由甲方自行承担 甲方应保证用于网上证券交易委托的电脑系统管理安全 可靠 对于因电脑系统故障 感染病毒以及被非法入侵等原因给甲方造成的经济损失, 乙方不承担责任 第五条甲方应持本人身份证 股东账户卡原件及其复印件向乙方提出开通网上交易的申请, 乙方应于受理当日或次日为甲方开通网上交易 第六条凡使用甲方的资金账号 交易密码进行的网上交易, 均视为甲方亲自办理, 由此所产 生的一切后果由甲方承担 第七条乙方建议甲方办理网上交易前, 开通柜台委托 电话委托 自助委托等其他委托方式, 当网络中断 高峰拥挤或网上交易被冻结时, 甲方可采用上述委托手段下达委托 若甲方不办理其他委托交易方式的, 在无法进行网上证券交易时, 产生的经济损失自行承担

28 第八条甲方确认在使用网上交易系统时, 如果连续五次输错密码, 乙方有权暂时冻结甲方的网上交易方式 连续输错密码的次数以乙方的电脑记录为准 甲方 的网上交易被冻结后, 甲方可以书面方式向乙方申请解冻 第九条甲方对通过乙方网上交易系统获得的乙方提供的参考资料负有保密义务, 未经乙同意不得向他人传播或扩散 第十条为了甲方的交易安全, 甲方应单独使用网上交易系统, 不得与他人共用, 甲方不得利用该网上交易系统从事证券代理买卖业务, 并从中收取任何费用 乙方不为甲方提供网上证券转托管业务 第十一条甲方不得利用技术或其他手段, 攻击乙方网络, 破坏乙方系统, 否则承担由此造成 的乙方或其他方的损失 第十二条当甲方有违反本协议第九 十 十一条约定的情形时, 乙方有权采取适当的形式追 究甲方的法律责任 第十三条当本协议第一条列举的网上交易系统所蕴涵的风险所指的事项发生时, 由此导致的 甲方损失, 乙方不承担任何赔偿责任 第十四条本协议未尽事宜, 以甲方签订的 证券交易委托代理协议 为准 第十五条本协议自甲乙双方签署之日起生效. 发生下列情形之一, 本协议终止 : 1. 甲乙双方的证券交易委托代理关系终止 ; 2. 一方违反本协议, 另一方要求终止 ; 3. 甲乙双方协商同意终止. 第十六条本协议自甲乙双方签订之日起生效 甲乙双方在 证券交易开户文件签署表 中选择本协议并在签署表上签章, 即视为双方签订本协议, 协议发生法律效力

29 证券交易开户协议书签署表 本人已详细阅读并充分理解 上海证券交易所个人投资者行为指引 以及国泰君安证券 自然人证券交易协议书 ( 版本号 ) 中的 风险提示函 买者自负承诺书 开放式基金风险揭示书 权证风险提示书 君行天下 业务客户告知书 证券交易委托代理协议书 指定交易协议书 网上交易服务协议书 自助委托及自助开通新业务协议书 的全部内容, 完全同意并接受除 ( 若无请填写, 若不填写视同为无 ) 之外的所有上述协议书的内容和条款, 并就此确认 : 自协议双方在本签署表上签章之日起, 上述全部协议生效 重要提示 : 1 甲方在乙方开立资金账户时应自行设置密码, 并注意适时修改密码和增强密码强度, 同时还应加强身份证件 账号 密码的保护 2 乙方人员 ( 包括乙方所有员工 经纪人 从乙方获取客户开发报酬的任何人员, 下同 ) 均不得接受客户的委托办理账户开立 注销 转移, 证券认购 交易或者资金存取 划转 查询等事宜, 若甲方坚持将交易密码或资金密码告知乙方人员, 并委托其办理相关业务, 则乙方将视其为个人行为, 不承担任何责任 乙方不接受甲方的全权委托而决定证券买卖 选择证券种类 决定买卖数量或者买卖价格 3 甲方在乙方开立证券账户和资金账户应当出示本人有效身份证件, 使用实名 ; 如乙方有证 据证明甲方提供的身份证明及相关证明文件虚假 无效, 乙方有权对甲方账户采取限制措施 ( 包括但不限于注销客户账户 限制账户交易或取款等 ) 4 甲方与签订证券交易委托代理协议的证券营业部发生纠纷时, 可拔打乙方客户投诉电话进行投诉或申请调解, 电话号码 :95521 甲方 ( 投资者 ) 签章乙方 ( 证券营业部 ) 签章签署日期年月日签署日期年月日

30 证券交易委托代理协议 依据 中华人民共和国证券法 中华人民共和国合同法 和其他有关法律 法规 规章 证券登记结算机构业务规则以及证券交易所交易规则的规定, 甲乙双方就甲方委托乙方代理 证券 ( 包括证券衍生品 ) 交易及其他相关事宜达成如下协议, 供双方共同遵守 第一章双方声明及承诺第一条甲方向乙方作如下声明和承诺 : 1 甲方具有合法的证券投资资格, 不存在法律 法规 规章 证券登记结算机构业务规则以及证券交易所交易规则禁止或限制其投资证券市场的情形 ; 2 甲方保证在其与乙方委托代理关系存续期内向乙方提供的所有证件 资料均真实 准确 完整 合法, 并保证其资金来源合法 ; 3 甲方已阅读并充分理解乙方向其提供的 风险提示函 买者自负承诺函, 清楚认识并 愿意承担证券市场投资风险 ; 甲方已详细阅读本协议所有条款, 并准确理解其含义, 特别是 其中有关乙方的免责条款 ; 4 甲方同意遵守证券市场有关法律 法规 规章以及证券登记结算机构业务规则及证券交易 所交易规则 ; 5 甲方承诺遵守本协议, 并承诺遵守乙方的相关管理制度 第二条乙方向甲方作如下声明和承诺 : 1 乙方是依法设立的证券经营机构, 具有相应的证券经纪业务资格, 且已实施客户交易结算 资金第三方存管 ; 2 乙方具有开展证券经纪业务的必要条件, 能够为甲方的证券交易提供相应的服务 ; 3 乙方承诺遵守有关法律 法规 规章 证券登记结算机构业务规则以及证券交易所交易规则, 乙方的经营范围以证券监督管理机关批准的经营内容为限, 不接受客户的全权交易委托, 不对客户的投资收益或亏损进行任何形式的保证, 不编造或传播虚假信息误导投资者, 不诱使客户进行不必要的证券买卖 ; 4 乙方承诺遵守本协议, 按本协议为甲方提供证券交易委托代理服务 第二章协议标的第三条协议标的, 即甲方接受乙方为其提供的以下服务 : 1 接受并执行甲方下达的合法有效的委托指令; 2 代理甲方进行资金 证券的清算 交收; 3 代理保管甲方买入或存入的有价证券; 4 代理甲方领取红利股息及其他利益分配; 5 接受甲方对其委托 成交及资金账户内的资金和证券账户内的证券变化情况的查询, 并应甲方的要求提供相应的清单 ;

31 6 双方依法约定的其他事项 ; 7 证券监督管理机关规定提供的其他服务 第三章资金账户第四条资金账户是指客户交易结算资金第三方存管协议 ( 以下简称 第三方存管协议 ) 中的资金台账, 该账户是由甲方在乙方开立并专门用于甲方的证券买卖交易, 乙方通过该账户对甲方的证券买卖交易进行前端控制, 进行清算交收和计付利息等 第五条甲方开立资金账户须到乙方柜台办理, 乙方不接受其他任何方式的申请, 办理时甲方 须出示下列证件, 并按乙方要求如实填写开户申请表 : 1 本人有效身份证件 ( 包含身份证 护照或其他证明本人身份的法定身份证件, 以下统称 有 效身份证件 ) 及其复印件 ; 2 如由代理人代为办理的, 除本条第 1 项约定的本人有效身份证件外, 还须提供经公证的授 权委托书, 代理人有效身份证件及复印件 ; 3 本人同名证券账户卡及其复印件 由于甲方提供的前款所述资料引起的法律后果由甲方承担 第六条甲方开立资金账户后, 须在资金账户存入足够资金作为客户交易结算资金 人民币资 金存入方式应当按照第三方存管协议的有关条款执行 第七条甲方资金账户销户, 须出示第五条所列证件原件, 并按乙方要求填写销户登记表 第 三方存管协议另有约定的, 从其约定 第八条甲方的证券交易结算资金存入其资金账户, 且只能通过其银行结算账户以银证转账方 式存入 第九条甲方开设资金账户时, 应同时自行设置交易密码和资金密码 ( 以下统称密码 ) 甲方在正常的交易时间内可以随时修改密码 甲方必须牢记该密码, 并对密码负有保密责任 甲方所有通过密码校验办理的业务均视为甲方真实意愿的表示 第十条 甲方依法享有资金存取自由, 且该资金只能以银证转账方式 自其资金账户回到其同名银行结算账户 具体事宜按照第三方存管协议的有关条款执行 第四章交易代理第十一条甲方采取的委托交易方式由双方书面约定, 需另行签订 网上交易服务协议书 自助委托及开通新业务协议书 委托方式包括柜台委托及自助委托等, 自助委托包括电话委托 磁卡 ( 小键盘 ) 委托 热键委托 网上委托以及乙方认可的其他合法委托方式 甲方应充分了解各种委托系统的操作方法, 乙方对此有解答咨询的义务 第十二条 甲方通过本协议第十一条约定的委托交易方式下达的委 托指令均以乙方电脑记录资料为准 甲方进行柜台委托时, 必须提供委托人 ( 指甲方本人或

32 其授权代理人, 下同 ) 身份证和甲方证券账户卡, 并填写委托单, 否则, 乙方有权拒绝受理甲方的委托, 由此造成的后果由甲方承担 甲方在使用非柜台委托方式进行证券交易时, 必须严格按照乙方证券交易委托系统的提示进行操作, 因甲方操作失误造成的损失由甲方自行承担 若甲方是通过电话录音委托的, 甲方应当在委托后的三个交易日内到乙方的营业场所补填委托单据, 在这三个交易日内该电话录音作为甲方的委托凭证, 由乙方予以保存 若甲方在三个交易日内补填了委托单据的, 则该补填的委托单据就成为其委托凭证, 由乙方予以保存 ; 若甲方未在三个交易日内补填委托单据的, 则在三个交易日后将以电脑交易记录作为甲方的委托凭证, 由乙方予以保存 乙方电脑系统和证券交易所交易系统拒绝受理的委托, 均视为无效委托 第十三条甲方委托乙方代理买卖证券, 可以采取限价委托和市价委托等方式 第十四条甲方在委托有效期内可对未显示成交回报的委托发出撤销委托指令 ( 交易规则另有规定的除外 ), 但由于市场价格随时波动及成交回报速度的原因, 甲方的撤销委托指令虽经乙方发出, 但甲方委托可能已在市场成交, 此时甲方必须确认其成交 第十五条乙方有权按照国家有关管理机构统一规定范围内的标准或惯例收取甲方各项交易费用 代征税金, 向甲方支付客户交易结算资金利息, 并在甲方账户中自动划转 第十六条乙方对根据甲方有效委托而完成的代理买卖交易所引起的后果不负任何责任 第十七条甲方委托成交与否以证券登记结算机构发送的清算数据为准, 成交即时回报与口头答复均仅供参考 由于市场或设备 网络通讯等技术原因, 如果出现甲方委托指令的价格被穿越后长时间仍无成交即时回报的情况, 此时甲方委托指令成交与否一律以证券登记结算机构发送的清算数据为准 乙方接受甲方对其委托成交及账户资金和证券变化情况的查询, 并应甲方的要求提供相应的清单 第十八条甲方在进行委托前须确保已完全了解有关交易规则, 避免发出无效委托指令, 否则 由此导致的一切后果由甲方自行承担 第十九条 甲方应特别注意市场有关配股缴款 红利领取 红股上 市等信息, 并在配股缴款截止日和红股上市日之前向乙方确认配股缴款情况和红股上账情况 第二十条甲方发现以下异常以致影响甲方的正常交易时, 甲方应立即通知乙方 : 1 交易所已开市, 甲方无法进入委托交易系统 ; 2 甲方发现资金账户中资金余额有异常; 3 交易所已开市, 甲方发现有价证券余额有异常 ; 4 甲方知道有人在未经任何授权的情况下使用其用户密码 注册口令或个人证书 当述情况发生后, 甲方应及时与乙方联系, 以保证甲方的正常交易能够尽快恢复

33 第二十一条根据证券交易所客户交易行为管理的要求, 乙方对甲方证券交易和资金进行系统监控, 当乙方发现甲方出现下列情形时, 将采取有效措施制止可能存在的异常交易行为 1 甲方对单只证券进行大额申报 大额成交 大额撤单 频繁撤单的 ; 2 甲方在上市公司披露重大信息前大量或持续买入或卖出相关证券的; 3 甲方利用大额资金集中或持续买入单只证券的 ; 4 甲方转入证券账户且持有大量证券集中或持续卖出的 ; 5 甲方在同一营业部投资人之间或者不同营业部固定投资人之间频繁出现互为对手方交易的 ; 6 甲方申报买入价格明显高于或卖出价格明显低于申报时点之前的行情揭示最新成交价且数量较大的 ; 7 乙方所属营业部根据证券交易所交易规则和有关通知被列入证券交易公开信息名单的, 该营业部客户集中且大量交易相关证券的 ; 8 乙方同一地区所属营业部或者同一营业部的客户集中买入单只证券且数量较大的 ; 9 甲方在单一交易日内频繁进行回转交易且数量较大的 ; 10 甲方在单一交易日内对单一证券在同一价位进行大量反向交易的 ; 11 甲方持有解除限售存量股份在一个月内通过集中竞价交易系统卖出解除限售存量股份数量接近上市公司总股本的 1% 的 ; 12 甲方通过大宗交易系统卖出解除限售存量股份与其交易对手方存在明显关联关系的 ; 13 乙方认为需要关注的其他异常情形 乙方发现甲方涉嫌违法违规交易且无法及时制止的, 乙方将及时以书面形式报告证券交易所 第二十二条甲方将证券托管或转托管在乙方处, 应及时向乙方确认证券上账情况 第二十三条乙方通过本协议第十一条约定的委托交易方式提供给甲方的各种信息 数据仅供甲方参考, 甲方对其全部证券交易的查询及资金和证券对账均以乙方盖章的对账单为准 第二十四条乙方接受甲方委托指令时, 如果出现甲方原委托指令未撤销而造成乙方无法执行 甲方新的委托指令时, 由此导致的后果由甲方承担 第二十五条甲方应在委托下达后三个交易日内向乙方查询该委托结果, 当甲方对该结果有异议时, 须在查询当日以书面形式向乙方质询 甲方逾期未办理查询或未对有异议的查询结果以书面方式向乙方提出质询的, 视同甲方已确认该结果 乙方应制作甲方买卖成交报告明细单, 并定期交付甲方, 交付时间和交付方式由甲乙双方协商确定, 但每次交付间隔时间不应超过三个月 ; 在双方约定的交付时间内, 甲方确有需要的, 可与乙方协商后另行提出要求办理 第二十六条当甲方需选择乙方作为其在上海证券交易所挂牌交易证券的指定交易代理机构 时, 双方需另行签订指定交易协议 第五章网上委托

34 第二十七条网上委托是指乙方通过基于互联网或移动通讯网络的网上证券交易系统向甲方提供用于下达证券交易指令 获取成交结果的一种服务方式, 包括需下载软件的客户端委托和无需下载软件 直接利用乙方所属证券公司网站的页面客户端委托 网上委托的上网终端包括 : 电子计算机 手机等设备 第二十八条网上委托方式除具有其他委托方式所共有的风险外, 甲方还应充分了解和认识到其存在且不限于以下风险 : 1 由于互联网和移动通讯网络数据传输等原因, 交易指令可能会出现中断 停顿 延迟 数据错误等情况 ; 2 甲方账号及密码信息泄露或客户身份可能被仿冒 ; 3 由于互联网和移动通讯网络上存在黑客恶意攻击的可能性, 网络服务器可能会出现故障及其他不可预测的因素, 行情信息及其他证券信息可能会出现错误或延迟 ; 4 甲方的网络终端设备及软件系统可能会受到非法攻击或病毒感染, 导致无法下达委托或委托失败 ; 5 甲方的网络终端设备及软件系统与乙方所提供的网上交易系统不兼容, 无法下达委托或委托失败 ; 6 如甲方缺乏网上委托经验, 可能因操作不当造成委托失败或委托失误 7 由于网络故障, 甲方通过网上证券交易系统进行证券交易时, 甲方网络终端设备已显示委托成功, 而乙方服务器未接到其委托指令, 从而存在甲方不能买入和卖出的风险 ; 甲方网络终端设备对其委托未显示成功, 于是甲方再次发出委托指令, 而乙方服务器已收到投资者两次委托指令, 并按其指令进行了交易, 使甲方由此产生重复买卖的风险 上述风险可能会导致甲方发生损失 第二十九条甲方在签订 网上交易服务协议书 后乙方为其开通网上委托 甲方在使用乙方的网上委托客户端软件前, 应取得乙方网上证券委托系统提供的数字证书或网上委托通讯密码 乙方网上证券委托系统下载 安装 证书申请的说明与使用手册等相关资料 第三十条数字证书或网上委托通讯密码是网上证券委托的有效身份识别证件 甲方应妥善保管本人的数字证书或网上委托通讯密码, 不得擅自泄露 转交 数字证书或网上委托通讯密码如果遗失或损坏, 甲方有责任在第一时间到乙方挂失 因甲方保管本人数字证书或网上委托通讯密码不善所带来的一切损失由甲方自行承担 第三十一条 甲方为进行网上委托所使用的软件必须是乙方提供的或 乙方指定站点下载的 甲方使用其他途径获得的软件, 由此产生的后果由甲方自行承担 第三十二条 凡使用甲方的网上交易证书或网上委托专用密码 资金 账号 交易密码进行的网上委托均视为甲方亲自办理, 由此所产生的一切后果由甲方承担 第三十三条 甲方在办理网上委托的同时, 应当开通柜台委托 电话 委托等其他委托方式, 当乙方网上证券委托系统出现网络中断 高峰拥挤或网上委托被冻结

35 等异常情况时, 甲方可采用上述其他委托方式下达委托指令 第三十四条甲方通过网上委托的单笔委托及单个交易日最大成交金额按证券监督管理机关 的有关规定执行 第三十五条甲方确认在使用网上委托系统时, 如果连续五次输错密码, 乙方有权暂时冻结甲方的网上委托交易方式 连续输错密码的次数以乙方的电脑记录为准 甲方的网上委托被冻结后, 如需当日解冻, 甲方可以通过乙方的电话服务中心或携带有效身份证件到乙方柜台申请解冻, 乙方进行身份校验或审核无误后予以解冻 第三十六条甲方不得擅自向第三方泄露通过乙方网上委托系统获得的乙方提供的相关证券 信息参考资料 第三十七条甲方应单独使用网上委托系统, 不得与他人共享 甲方不得利用该网上委托系统 从事证券代理买卖业务, 并从中收取任何费用 第三十八条当甲方有违反本协议第三十六 三十七条约定的情形时, 乙方有权冻结甲方的网上委托交易方式, 并采取适当的方式追究甲方的法律责任 第三十九条随着信息技术的发展和证券市场的创新, 新的委托交易方式和新的证券业务品种会不断增加, 对于部分新的委托交易方式和新的证券业务品种, 在符合国家有关法律法规和行业规范的前提下, 乙方将视该项新业务的具体情况, 为甲方适时提供网上开通或预约服务 甲方通过互联网或移动通讯网络开通新的委托交易方式或新的证券业务品种时, 应按照乙方指定的流程输入资金账号 ( 或股东账号 ) 交易密码和其他身份校验信息 凡经乙方验证其输入无误的, 即视其为甲方本人操作办理, 通过网上委托系统签署的申请表单或协议即视为甲方本人签署, 由此所产生的一切后果由甲方承担 第四十条当本协议第二十八条列示的网上委托系统风险事项发生时, 由此导致的甲方损失, 乙方如无过错则不承担任何赔偿责任 第四十一条本章未作约定的, 适用本协议第四章的约定 第六章变更和撤销第四十二条当甲方重要资料变更时, 应及时书面通知乙方, 并按乙方要求办理变更手续, 第三方存管协议另有约定的, 从其约定 前款所述甲方重要资料包括但不限于机构名称 法定代表人 自然人姓名 联系方法 居住地址 有效证件号码 授权代理人或授权事项 委托交易方式等 第四十三条甲方办理撤销上海证券指定交易和深圳证券转托管手续, 须到乙方柜台办理, 乙方不接受其他任何方式的申请 甲方需携带有效身份证件及上海 ( 深圳 ) 证券账户卡到乙方柜台亲自签署有关文件 授权代理人可凭经公证的授权委托书 代理人和甲方身份证明及上海 ( 深圳 ) 证券账户卡办理

36 第四十四条除非甲方有未履行交易交收义务等违法违规情形或与证券营业部签订的各种协议未履行完毕的, 甲方有权要求乙方及时办理转托管 撤销指定交易及资金账户销户业务 第三方存管协议另有约定的, 从其约定 第四十五条 有下列情形之一的, 乙方可要求甲方限期纠正, 甲方不 能按期纠正或拒不纠正的, 乙方可视情形依法撤销其与甲方的委托代理关系或暂停甲方对其 账户的使用 : 1 乙方发现甲方向其提 供的资料 证件严重失实 ; 2 乙方发 现甲方的资金来源不合法 ; 3 甲方有 严重损害乙方合法权益 影响其正常经营秩序的行为 ; 4 甲方违反证券交易所规则, 通过乙方的自助交易系统进行违法违规交易 的 ; 5 法律 法规规定的其他情形 第四十六条乙方撤销其与甲方的委托代理关系, 需书面通知甲方, 并说明理由 第四十七条甲方在收到乙方撤销委托代理关系通知后应到乙方办理销户手续 在甲方收到乙方撤销委托代理关系通知至甲方销户 手续期间, 乙方不接受除卖出甲方持有证券外的所有委托买卖指令 第七章甲方授权代理人委托 第四十八条甲方开设资金账户后, 可以授权代理人代为办理证券交易委托及相关事项 第四十九条甲方授权他人代为办理前条所述事项时, 应当签署有关授权委托书, 并向乙方提交代理人的有效证件 甲方对授权委托书的签署 变更和撤销等应当在乙方柜台进行, 但经国家公证机关公证或我国驻外使领馆认证的授权委托书可除外 第五十条授权委托书至少应载明下列内容 : 代理人姓名及身份证号码 授权权限 代理期限 及乙方要求明示的其他事项 第五十一条甲方在授权委托有效期内变更授权事项或撤销授权时, 必须到乙方柜台书面通知乙方或及时提供经国家公证机关 我国驻外使领馆认证的书面授权委托书通知乙方, 否则, 因未及时通知乙方所造成的甲方损失由甲方自行承担 乙方在收到甲方书面通知前, 仍执行原授权委托书 第五十二条甲方应将签署和变更后的授权委托书或对授权委托书的撤销文件交乙方保管, 且 该等文 第五十三条乙方根据甲方的授权接受甲方代理人的委托指令, 视同甲方本人委托并由甲方承 担该委托的结果 第五十四条甲方不得以任何方式委托乙方人员 ( 包括乙方所有员工 经纪人 从乙方获取客户开发报酬的任何人员 ) 办理账户开立 注销 转移, 证券认购 交易或者资金存取 划转 查询等事宜, 否则由此产生的后果由甲方承担 乙方不接受甲方的全权委托而决定证券买卖 选择证券

37 种类 决定买卖数量或者买卖价格 第五十五条因甲方授权代理人原因而引起甲方损失的, 由甲方自行承担, 乙方不承担任何责 任 第八章甲乙双方的责任及免责条款 第五十六条甲方委托乙方买卖证券时应保证其资金账户及证券账户中有足够的资金或证券, 保证根据成交结果承担相应的清算交收责任, 否则乙方有权拒绝甲方的委托指令 甲方资金或证券不足时, 因非正常原因造成甲方买入或卖出成功的, 甲方应承担透支资金或卖空证券的归还责任 乙方可对甲方的资金和证券进行处分, 包括但不限于限制取款和限制交易 留置 扣划 强制平仓等, 由此造成的全部损失和法律后果由甲方自行承担, 给乙方造成的损失, 乙方有权追偿 前述约定不具有排他性, 不意味着乙方仅可采取所列处分措施予以违约救济 乙方可根据具体情况决定是否采取及如何采取前述约定的救济措施, 无论何种情况, 均不视为乙方放弃相应的权利 当乙方发现甲方出现第二十一条所列情形时, 乙有权采取有效措施制止可能存在的异常交易行为, 制止措施包括但不限于限制交易 冻结证券 限制取款等, 由此造成的全部损失和法律后果由甲方自行承担 第五十七条乙方根据甲方的委托, 按照证券交易规则提出交易申报, 根据成交结果完成其与甲方的证券和资金的交收, 并承担相应的交收责任 ; 甲方同意集中交易结束后, 由乙方委托证券登记结算机构办理其证券账户与乙方证券交收账户之间的证券划付 对于根据登记公司安排可以采取非担保交收方式进行证券和资金交收的情况, 甲方应当确保账户中留有充足的证券或资金用于交收 由于下列原因导致甲方无法正常交收的, 乙方不承担责任 : 1 甲方账户证券或资金余额不足 ; 2 交易对手方结算参与人账户证券或资金余额不足 ; 3 基金管理人未及时履行与乙方的交收责任 第五十八条甲方出现资金交收违约时, 乙方可以委托证券登记结算机构将甲方净买入证券划付到其证券处置账户内, 并要求甲方在约定期限内补足资金 甲方出现证券交收违约时, 乙方可以将相当于证券交收违约金额的资金暂不划付给该甲方 本条约定不具有排他性, 不意味着乙方仅可采取本条约定的违约救济措施 乙方可根据具体情况决定是否采取以及如何采取本条项下约定的救济措施, 无论何种情况, 均不视为乙方放弃相应的权利 第五十九条 如果甲方违法违规使用账户, 或存在严重影响正常交易 秩序的异常交易行为, 乙方可以拒绝甲方委托, 或终止与甲方的证券交易委托代理关系 第六十条甲方委托乙方买卖证券成交的, 应当依法纳税并按约定向乙方交纳佣金 第六十一条乙方郑重提醒甲方注意密码的保密 任何使用甲方密码进行的操作 ( 包括证券交易委托 资金转账委托 客户资料修改

38 等 ) 均视为甲方行为 ; 由于密码失密给甲方造成损失的, 甲方自行承担全部经济损失和法律 后果 第六十二条乙方对甲方的开户资料 委托事项 交易记录等资料负有保密义务, 非经法定有权机关或甲方许可或授权, 不得向第三人透露, 因第三方存管协议中约定可被存管银行获悉的除外 乙方承担因其擅自泄露甲方资料给甲方造成的损失和法律后果 第六十三条甲方应妥善保管其身份证 证券账户卡和资金账户卡, 因他人伪造 ( 变造 ) 证券账户卡 身份证和资金账户卡给甲方造成损失, 乙方有过错的, 应 由乙方先予承担, 再依法追偿相关损失 第六十四条当甲方遗失身份证 证券账户卡 资金账户卡时, 应及时向乙方办理挂失, 乙方只接受甲方的当面挂失, 不接受其他任何形式的挂失请求, 在挂失生效前已经发生的资金及有价证券的损失由甲方承担 第六十五条因地震 台风 水灾 火灾 战争 瘟疫 社会动乱及其他不可抗力因素导致的 甲方损失, 乙方不承担任何赔偿责任 第六十六条因乙方不可预测或无法控制的系统故障 设备故障 通讯故障 电力故障等突发事故及其他非乙方人为因素 监管机关或行业协会规定的其他免责情形, 给甲方造成的损失, 乙方如无过错则不承担任何赔偿责任 第六十七条第六十五 六十六条所述事件发生后, 乙方应当及时采取措施防止甲方损失可能 的进一步扩大 第九章争议的解决 第六十八条因甲方违约而使乙方遭受的损失应由甲方承担责任, 乙方对甲方资金账户内的资 金及其证券账户内的证券享有优先受偿权 第六十九条如出现涉及甲方财产继承权或财产归属的纠纷, 乙方均按公证机关出具的公证书 或司法机关的裁决办理 第七十条本协议执行中发生的纠纷, 甲乙双方可以自行协商解决或向中国证券业协会申请调解, 若协商或调解不成, 双方可以向有管辖权的人民法院提起诉讼或申请仲裁. 第十章附则 第七十一条甲乙双方必须严格遵守有关法律 法规 规章 证券登记结算机构业务规则以及 证券交易所交易规则的规定 第七十二条乙方按照有关法律 法规 规章 证券登记结算机构业务规则以及证券交易所交易规则的相关规定向甲方收取佣金及其他服务费用 代扣代缴有关税费 乙方根据前款规定制定佣金及其他服务费用收取标准, 并有权根据市场状况调整上述收取标准, 但乙方应按照相关法律法规要求事先履行有关程序 第七十三条

39 甲方的委托凭证是指其柜台委托所填写的单据 非柜台委托所形成的乙方电脑记录资料 第七十四条乙方必须根据法律法规规定的方式和期限保存甲方的委托凭证等资料 第七十五条本协议签署后, 若有关法律 法规 规章 证券登记结算机构业务规则以及证券交易所交易规则修订, 本协议相关内容及条款按新修订的规定办理, 但本协议其他内容及条款继续有效 第七十六条本协议根据有关法律 法规 规章 证券登记结算机构业务规则以及证券交易所交易规则制定, 如需修改或增补, 修改或增补的内容将由乙方在其营业场所及网站以公告形式通知甲方, 若甲方在七日内不提出异议, 则公告内容即成为本协议组成部分 第七十七条本协议所指的通知方式除上述条款中已有约定外, 可以是书面送达通知 电话通知或公告通知 邮寄的书面通知自送达被通知方时生效 ; 电话通知即时生效 ; 公告通知在乙方公告 ( 公告内容由乙方在其营业场所及网站或 上海证券报 中国证券报 证券时报 任何一种报刊上发布 ) 之日起七日内甲方没有提出异议的, 即行生效 第七十八条本协议所涉及名词 术语的解释, 以法律法规的规定为准 ; 法律法规对此没有解释的, 适用证券监督管理机关规范性文件 证券交易所和证券登记结算机构有关规则及行业规章 第七十九条本协议有效期自双方签署盖章之日起至销户或第四十四 四十五条所指情形发生 时止 第八十条本协议有关资金存管 撤销资金账户条款与第三方存管协议不一致的, 以第三方存 管协议为准 第八十一条本协议一式两份, 甲乙双方各执一份, 每份具有同等的法律效力

40 自助委托及自助开通新业务协议书依据 中华人民共和国证券法 中华人民共和国合同法 和其他有关法律 法规 规章以及 深圳 上海证券交易所交易规则 的规定, 甲乙双方就甲方通过自助方式委托乙方代理证券交易的事宜达成如下协议, 供双方共同遵守 第一章自助委托第一条术语释义自助委托 : 指投资者通过电话 可视电话 钱龙热自助系统或小键盘自助系统等向券商计算机系统输入委托指令, 以完成证券买卖委托和相关信息查询的一种委托方式, 但不包括使用电脑和手持设备通过互联网向券商计算机系统输入委托指令实现证券买卖委托和相关信息查询的委托方式 第二条乙方为甲方开通的自助委托方式, 以乙方实际提供且的自助委托方式为准 第三条交易密码是甲方进行自助委托的唯一凭证 乙方郑重提醒甲方务必注意交易密码的使用和保密 凡使用甲方密码所进行的一切交易, 均视为甲方亲自办理之有效委托, 因此而产生的一切后果均由甲方承担 甲方自行承担由于其密码失密给其造成的损失 第四条甲方通过自助委托方式下达的委托买卖指令, 均以电脑记录资料为准, 甲方对其委托的各项交易活动的结果承担全部责任 第五条甲方应在委托下达后三个交易日内向乙方查询该委托结果, 当甲方对该结果有异议时, 须在查询当日以书面形式向乙方质询 甲方逾期未办理查询或未对有异议的查询结果以书面方式向乙方办理质询的, 视同甲方已确认该结果 第二章自助开通新业务 第六条随着信息技术的发展和证券市场的创新, 新的委托交易方式和新的证券交易品种不断增加 为了方便甲方开通新的委托交易方式和新的证券业务品种, 乙方为甲方提供自助开通新的委托交易方式和新的证券业务品种的服务 甲方可以通过乙方 CALL-Center 客户服务中心 电话委托 国泰君安网站和网上交易以及乙方认可并提供的其它自助服务系统, 自助开通新的委托交易方式和新的证券业务品种 第七条新的委托交易方式和新的证券交易品种的业务内容 是否开通以及开通时间等, 由乙 方根据业务特点和操作流程决定 第八条甲方自助开通新的交易方式和新业务品种, 视为甲方已充分掌握该类操作方式的相关细节和注意事项, 了解该种交易方式和业务品种的各类风险, 并能够承担由此带来的各种可能损失 第九条甲方申请开通新的交易方式和新业务品种, 应当通过乙方的 CALL-Center 客户服务中心 电话委托 国泰君安网站和网上交易等方式, 输入个人的账号和密码, 经过乙方电脑系统验证无误后, 乙方视为甲方本人操作办理和有效的开通业务请求, 即可为甲方开通该类业务, 甲方应当自行承担新业务开通及相关交易的结果

41 第三章附则 第十条对因不可抗力, 以及乙方不可预测或不可控制因素及不可归责于乙方的其它因素造成 的甲方损失, 乙方不承担任何赔偿责任 第十一条本协议中未尽事宜, 以双方签订的 证券交易委托代理协议 为准 第十二条本协议自甲乙双方签署之日起生效 发生下列情形之一, 本协议终止 : 1. 甲乙双方的证券交易委托代理关系终止 ; 2. 一方违反本协议, 另一方要求终止 ; 3. 甲乙双方协商同意终止 第十三条本协议自甲乙双方签订之日起生效 甲乙双方在 证券交易开户文件签署表 中选择本协议并在签署表上签字盖章, 即视为双方签订本协议, 协议发生法津效力

42 君联天下 服务协议 君联天下 服务协议 ( 仅适用自然人客户 ) 1

43 君联天下 服务协议 甲 方 资 姓名 证券资金台帐号 证件类型 证件号码 料 通讯地址 联系电话 手机号码 邮政编码 乙 方 资 名称国泰君安证券股份有限公司证券营业部 ( 证券公司代码 : ) 客户服务电话 网址 料 丙 名称 通联支付网络服务股份有限公司 方 资 客户服务电话网址 料甲方声明和签字 : 兹声明本人已仔细阅读并理解 君联天下 服务协议 ( 含附件 ), 完全同意和接受该协议书的全部条款和内容, 愿意履行和承担该协议书中约定的权利和义务 乙方 ( 签章 ) 签章见 综合理财服务开 通协议书签署表 丙方印模 签字见 综合理财服务 开通协议书签署表 2

44 君联天下 服务协议 依照 非金融机构支付服务管理办法 客户交易结算资金管理办法 及其它相关法律 法规 部门规章及其他规范性文件的规定, 甲 乙 丙三方在平等自愿 诚实信用的基础上, 就甲方通过乙方的交易平台发出转帐交易指令, 乙方向丙方转发甲方转帐交易指令, 丙方通过其支付平台为甲方提供资金划转服务 ( 以下简称 君联天下服务 或 服务 ) 的相关事宜, 达成本协议, 供三方共同遵守 第一条. 各方声明一 甲方声明如下 : 1. 甲方具有相应合法的证券投资资格, 不存在法律 法规 规章和证券交易所交易规则禁止或限制其投资证券市场并接受本服务的情形 2. 甲方保证其向乙方 丙方提供的所有证件 资料均合法 真实 准确 完整和有效 3. 甲方保证其资金来源及用途合法 4. 乙方 丙方已向甲方清楚揭示该服务的风险, 甲方清楚认识并愿意承担接受服务过程中的一切风险 5. 甲方同意遵守与本服务相关的法律 法规 规章 国家政策及乙方 丙方已告知的相关操作规则 6. 甲方已详细阅读本协议所有条款, 准确理解其含义, 特别是其中有关乙方 丙方的责任条款, 并同意本协议所有条款 二 乙方声明如下 : 1. 乙方是依法设立的证券经营机构, 具有相应的证券经纪业务资格, 并经证券监督管理机关核准具有开展网上委托业务的资格 2. 乙方具有开展该服务的必要条件, 能够为甲方提供相应服务 3. 乙方遵守与本服务相关的法律 法规 规章及国家政策 三 丙方声明如下 : 1. 丙方是依法设立的金融外包与综合支付服务企业, 并经中国人民银行批准获得 支付业务许可证 ( 许可证编号 :Z ), 具备为客户提供互联网支付服务的资质和能力 2. 丙方具有开展该服务的必要条件, 能够为甲方提供相应服务 3. 丙方遵守与本服务相关的法律 法规 规章及国家政策 3

45 君联天下 服务协议 第二条. 释义一 君联天下 服务 / 服务 : 指甲方通过乙方的交易平台发出转帐指令, 乙方向丙方转发该转帐指令, 丙方利用其支付平台, 实现甲方银行结算帐户与证券资金帐户之间资金便捷划转的服务, 具体服务内容以乙方通过网站 系统或营业网点发布并不时修订的 君联天下 服务操作指南 等业务规则 ( 以下简称 业务规则 ) 为准 二 交易平台 : 指乙方的交易系统 三 支付平台 : 指丙方研发的, 旨在为甲方提供资金跨行转帐服务的综合支付系统 四 转帐交易 : 指协议项下的各类资金划转交易 五 资金帐户 : 指以甲方名义, 在乙方开立的证券资金帐户 ( 或称 证券资金台帐 ), 帐户内的资金可用于甲方证券交易的清算交收 如甲方与乙方签署了 客户多银行第三方存管服务开通协议 的, 则仅指主资金帐户 六 存管帐户 : 指以甲方名义, 在存管银行开立的银行结算帐户 存管帐户与资金帐户根据甲方与乙方此前签署的 客户交易结算资金第三方存管业务三方协议 的相关约定, 保持对应与关联关系 如甲方与乙方签署了 客户多银行第三方存管服务开通协议 的, 则仅指主资金帐户对应的存管帐户 七 绑定帐户 : 指以甲方名义, 在存管银行以外的其它商业银行开立的银行结算帐户 八 银行结算帐户 : 含存管帐户与绑定帐户 九 合作银行 : 指已与丙方建立合作关系的, 能够支持本协议项下资金划转的, 为甲方开立银行结算帐户的商业银行 第三条. 服务内容与流程一 服务的开通 1. 除签署本协议外, 甲方还应当按照乙方要求填写相关业务表单, 并向乙方提交以下签约资料 : (1) 第二代身份证正反面复印件 ; (2) 乙方要求提供的其它资料 2. 银行结算帐户的绑定 : 甲方签署本协议后, 即可通过乙方网上客户端向丙方发起银行结算帐户的绑定 乙方应根据甲方的绑定指令将甲方身份信息及银行结算帐户信息提交至丙方进行绑定验证, 丙方应当实时向乙方反馈验证结果 二 合作银行及帐户类型 1. 凡属合作银行的帐户类型, 均可为甲方提供转帐服务 4

46 君联天下 服务协议 2. 若需对合作银行及帐户类型进行变更, 由乙方发布公告通知甲方 3. 在服务开展过程中, 如出现新的合作银行, 丙方应及时通知乙方 ; 对于已开通的银行帐户类型, 如因丙方合作银行要求需停止支持的, 丙方应在事件发生后 2 个工作日内通知乙方, 乙方应在接到丙方通知后 2 个工作日内发布公告, 事件发生后甲方无法进行涉及该银行帐户的转帐交易 三 转帐指令 ( 一 ) 转帐指令由甲方通过乙方交易平台发出, 乙方将转帐指令转发至丙方 ; ( 二 ) 丙方完成客户转帐指令中的资金划转 四 转帐结果 ( 一 ) 乙方向甲方提供转帐结果的查询服务 ; ( 二 ) 对于银行结算帐户及绑定帐户之间的资金划转结果及转帐费用扣收情况, 丙方应当实时向乙方提供数据, 供甲方通过乙方系统进行查询 五 绑定验证费及转帐手续费对于甲方银行结算帐户的绑定及资金划转, 甲方应当分别向丙方支付绑定验证费及转账手续费, 具体收费标准及流程以业务规则为准 六 撤销绑定甲方可通过乙方交易平台对其已经绑定的帐户进行全部或部分撤销绑定操作 ; 帐户撤销绑定后, 将不能进行转帐交易, 如需再进行交易需重新进行绑定操作 七 短信通知及短信验证转账信息应以系统查询结果为准, 为保障本协议项下服务的快捷 安全运行, 乙方可向甲方提供短信通知及短信验证服务 甲方应在本协议 甲方资料 或 综合理财服务开通协议书签署表 中如实填写常用的手机号码, 并确保其所提供的手机号码能够正常接收乙方交易平台发送的短信 八 关键信息变更 1. 甲方的关键信息包括姓名 手机号码 ( 即甲方在甲方资料中所填写的手机号码 ) 证件类型与证件号码等, 关键信息发生变更后, 甲方应当及时至乙方柜台办理相应的变更手续 2. 甲方至乙方柜台变更关键信息的, 乙方变更关键信息后, 应当向丙方发送相应变更信息, 丙方收到变更信息后, 将甲方名下所有银行结算帐户解除绑定 甲方应根据本协议的相关约定重新绑定银行结算帐户, 并缴纳验证费用 5

47 君联天下 服务协议 3. 因未及时办理关键信息变更或发起重新验证请求导致转帐交易无法进行或转帐失败的, 甲方应当自行承担相应损失 第四条. 甲方的权利和义务一 甲方的权利 1. 甲方有权通过乙方交易平台发送帐户绑定及转帐交易指令 ; 2. 甲方有权通过丙方帐户支付系统享有丙方提供的高效 快捷的转帐服务 ; 3. 甲方授权乙方和丙方根据其发送的转帐指令, 执行甲方资金划款 二 甲方的义务 1. 甲方应当按照乙方要求准确填写相关业务表单, 并保证所填写的资料信息及提供的证件真实 准确 完整 合法 有效 如遇关键信息变更, 甲方应及时按本协议相关约定办理变更手续 2. 甲方应当按照本协议的相关约定进行签约及银行结算帐户绑定的身份验证, 并遵守关于本服务的相关法规及业务操作规范 3. 作为帐户绑定及转帐指令发起方, 甲方通过乙方平台向丙方发送帐户绑定及转帐指令, 对其所发送的帐户绑定及转帐指令的真实性 完整性 合法性及准确性负责 4. 甲方承诺转帐资金均系本人合法收入, 即转帐资金来源不涉及任何违法 违规等行为 5. 甲方不得利用乙方 丙方提供的转帐服务从事洗钱 赌博 金融诈骗等各种违法犯罪活动 6. 甲方接受丙方的帐户绑定及转帐服务, 应当按本协议的相关约定向丙方支付帐户绑定验证费及转帐手续费 7. 甲方进行转账操作时, 需保证转出帐户资金充足, 资金余额不足时, 乙方和丙方有权拒绝甲方的转账指令 第五条. 乙方的权利和义务一 乙方的权利 1. 乙方有权协助丙方对甲方提供的资料与信息进行形式审核 ; 2. 乙方有权向丙方转发甲方发出的帐户绑定及转帐指令 ; 3. 乙方有权根据自身服务发展及行业规范的相关要求, 要求修改本服务的服务操作流程 6

48 君联天下 服务协议 二 乙方的义务 1. 应当在甲方签订本协议并绑定银行结算帐户同时, 将甲方的身份及银行结算帐户信息及时发送至丙方审核 校验 2. 通过其交易平台将甲方的帐户绑定及转帐指令及时发送丙方执行 3. 确保其交易平台的正常稳定运行, 甲方通过乙方交易平台发送的交易指令, 乙方转发给丙方时, 不会因乙方原因产生任何错误 4. 对于甲方关于本服务的咨询, 如涉及乙方交易平台问题, 乙方应当及时予以解答 ; 其它问题, 乙方或告知甲方直接联系丙方, 或由乙方及时转告丙方进行答复 5. 若接到甲方关于本服务的投诉, 如乙方原因引起, 乙方应当及时予以处理 ; 如属丙方原因或其合作银行原因引起, 乙方或告知甲方直接联系丙方, 或由乙方及时转告丙方予以处理 ; 其它事由, 则由乙 丙双方共同处理 第六条. 丙方的权利和义务一 丙方的权利 1. 丙方有权根据本协议的相关约定, 向甲方收取帐户绑定验证费及转帐手续费 ; 2. 丙方有权根据本协议的相关约定, 对甲方提供的身份及银行结算帐户信息进行验证 若验证结果失败, 丙方有权拒绝甲方的服务请求 二 丙方的义务 1. 丙方应当及时办理甲方身份及银行结算帐户信息的审核与验证, 并实时向乙方提交审核与验证结果 若验证失败, 须注明验证失败的原因 2. 对于甲方关于本服务的咨询, 丙方应当及时予以解答 ; 如涉及乙方交易平台问题, 丙方或告知甲方直接联系乙方, 或由丙方及时转告乙方进行答复 3. 丙方应当实时向乙方提供转帐及费用扣收情况的数据 4. 若接到甲方关于该服务的投诉, 如事件由丙方或其合作银行原因引起, 丙方应当及时予以处理 ; 如属乙方原因引起, 丙方应告知甲方直接联系乙方, 或及时转告乙方予以处理 ; 其它事由, 由乙 丙双方共同处理 第七条. 责任条款一 除本协议另有约定外, 甲方违反本协议约定, 须承担下述后果, 如给乙方或丙方造成直接损失的, 还须承担赔偿责任 : 1. 甲方发出的转帐指令存在问题, 由此导致在资金划转过程中出现差错 遗漏 7

49 君联天下 服务协议 或者滞后, 相应后果由甲方承担 ; 2. 甲方帐户余额不足 ( 包括不足以支付转帐费用 ) 或超出限额导致转帐失败或交易差错的, 责任及由此造成的损失由甲方承担 ; 3. 因不可抗力或不可归责于乙方 丙方或合作银行的事由导致甲方转帐指令在发送过程中或资金在划转过程中出现差错 遗漏或者滞后, 相应后果由甲方承担 二 除本协议另有约定外, 因丙方原因导致甲方资金在划转过程中出现差错 遗漏 滞后等情形的, 相应后果由丙方承担, 给甲方或乙方造成直接损失的, 还须承担赔偿责任 三 除本协议另有约定外, 因乙方原因导致甲方在转帐指令发送过程中或丙方在资金划转过程中出现差错 遗漏或者滞后等情形的, 相应后果由乙方承担, 给甲方或丙方造成直接损失的, 还须承担赔偿责任 四 如果出现差错交易, 协议三方均有义务配合处理差错 如差错是由乙方或丙方过错导致的, 乙方和丙方需承担各自过错引起的责任 ; 在过错不能确定的情况下, 如甲方有不当得利, 甲方授权乙方和丙方从其名下银行卡和资金帐户中扣收相应金额 五 协议任何一方违反本协议约定的, 应及时纠正, 给其他方造成直接损失的, 须承担赔偿责任 第八条. 协议的变更与提前终止一 若根据相关法规与行业规范, 需要对服务操作流程进行修改的, 经乙方 丙方协商一致后, 可修改业务规则, 并将修改后的文件公布于乙方网站 系统或营业网点, 自公告施行之日公告内容构成对本协议的有效修改和补充 甲方在公告执行后继续办理本服务的, 视同接受公告内容 二 除本协议另有约定外, 三方在协商一致并形成书面协议后, 方可对本协议相关条款进行变更 三 本协议履行过程中, 如与有关法律 法规 规章以及行业政策不相符, 协议相关条款自该等文件生效之日起相应变更 四 有下列情形之一的, 乙方或丙方可停止本服务, 并要求甲方限期纠正, 甲方不能按期纠正或拒不纠正的, 经乙方和丙方双方确认后, 可提前终止本协议 : 1. 乙方或丙方发现甲方提供的服务开通资料失实 ; 8

50 君联天下 服务协议 2. 甲方有损害乙方或丙方合法权益 影响其正常经营秩序的行为 ; 3. 甲方的资金来源或用途不合法 ; 4. 甲方存在监管机关或其它有权机关认定的其它不适合接受本服务的违规情形 五 甲方如需提前终止本协议, 须至乙方营业场所办理相关手续 本协议提前终止后, 甲方无法再接受丙方提供的银行结算帐户之间的转帐服务 第九条. 不可抗力一 由于发生地震 台风 水灾 火灾等人力不能预见 不能避免 不能克服的不可抗力事件, 致使协议无法履行或不能按约定履行, 遭遇不可抗力的一方应于不可抗力发生之日起 5 个工作日内以书面形式通知协议其他方, 并及时出具有关部门的证明文件 因不可抗力造成的损失, 各方互不承担责任, 各方应在合理时限内协商是否继续履行协议 二 鉴于电子商务的特殊性质, 乙方 丙方对黑客攻击 网络病毒 银行系统故障 电信部门技术调整及线路故障 银行政策调整导致之影响 因政府管制而造成的暂时性关闭 电力系统故障或限制性供电等在内的任何影响平台 系统正常运行之情形导致的任何后果不承担责任, 但乙方 丙方应当及时采取抢救措施, 防止不利后果的进一步扩大 三 因国家法律 法规 规章及政策调整等不可抗力因素, 造成本服务无法继续开展的, 本协议提前终止 第十条. 附则一 本协议的产生 有效性 解释 履行 修改和终止及其争议的解决均受中华人民共和国法律管辖 二 因本协议引起的或与本协议有关的任何争议都应由各方通过友好协商解决 如果友好协商无法解决, 任何一方可将争议提交上海仲裁委员会并按该会仲裁规则进行仲裁, 仲裁是终局的 仲裁期间, 除向仲裁委员会提交的争议事项外, 各方应继续履行本协议 三 本协议及其附件根据法律 法规 规章及政策等的规定如需修改或增补, 修改或增补的内容将由乙方通过网站公告形式通知甲方, 若甲方在 5 个工作日内不提出异议, 公告内容即成为本协议组成部分 四 本协议所指的通知方式除上述条款中已有约定外, 可以是书面送达通知 短信通知或公告通知 公告通知包括发布于如下区域之一 : 特定报刊 ; 丙方网站或信息系 9

51 君联天下 服务协议 统 ( 含支付平台 ); 乙方网站或信息系统 ( 含交易平台 ); 乙方或丙方的经营场所 五 为保障本协议项下服务的正常稳定运行, 丙方指定客服电话为 :, 客服电子邮箱为 : 甲方对转帐服务或其它事项有异议时, 可联系 丙方客服人员 六 甲方与乙方所签署的 客户交易结算资金第三方存管业务三方协议 或 客户多银行第三方存管服务开通协议 的内容及效力不因本协议的签署发生任何变化 七 本协议一式三份, 甲方 乙方 丙方各执一份, 具同等法律效力 本协议同时满足以下条件后生效 : 1. 甲方签字 ; 2. 乙方加盖公章或业务专用章 ; 3. 丙方加盖印模 ( 以下为协议附件内容 ) 10

52 君联天下 服务协议 附件一 君联天下 服务风险揭示书 君联天下 业务风险揭示书 尊敬的投资者 : 为了使您更好地了解 君联天下 业务相关风险, 根据 君联天下 三方协议书的规定, 经本公司与通联支付公司共同制定, 特为您提供此份风险揭示书, 请认真阅读, 关注以下风险 一 密码泄露风险在办理 君联天下 业务中, 须验证投资者相关账户密码 由于您的密码失密等原因可能导致损失 投资者须严格保管帐户密码, 并于每次下达转帐指令前根据提示录入 二 未及时变更身份信息导致无法转账的风险如身份信息发生变更, 投资者须前往相应银行与本公司办理信息变更手续, 并在本公司重新绑定银行帐户才能正常使用 只有经验证的 在本公司与相应银行双方信息完全一致的客户账户才能进行正常转帐交易 三 超出转账限额导致转账指令不被执行的风险不同银行与本公司可能对转帐限额的要求不同, 投资者通过本公司提供的交易平台下达转帐指令之前, 务必请核对交易平台不同银行转帐限额提示, 以免因超限导致转帐指令不被执行 四 转账资金到账时间与投资者预期不一致的风险投资者进行转账时, 转账资金可能并非实时到账 投资者通过本公司提供的交易平台下达转帐指令之前, 务必请核对转账资金到账时间提示, 以免影响使用 11

53 君联天下 服务协议 五 技术风险由于通联支付公司提供的帐户绑定和转帐交易服务是通过计算机及互联网系统来实现, 系统可能被黑客和计算机病毒攻击, 引发故障, 导致无法绑定或转账 六 履行反洗钱义务导致无法转账风险通联支付公司须按照国家反洗钱法的规定, 履行对投资者帐户的反洗钱监管义务, 一旦涉及法律认定的洗钱行为, 通联支付公司可能限制您的转帐操作 七 协议修改通知风险本公司与通联支付公司可能依法依规修改 君联天下 三方协议, 届时将在包括但不限于交易平台 公司网站等予以公示, 请投资者及时关注 本风险揭示书并不保证揭示 君联天下 业务潜在的全部风险 在您开通 君联天下 业务之前, 请务必对此有清醒的认识 本人已认真阅读本 君联天下 业务风险揭示书, 理解所提示 的风险, 并愿意承担由此给本人造成的损失 投资者 ( 签名 ): 年月日 12

54 汇通天下服务开通协议 为明确双方的权利和义务, 规范双方业务行为, 甲方 ( 客户 ) 乙方 ( 国泰 君安证券 ) 本着平等互利的原则, 就汇通天下业务开通相关事宜达成本协议, 以 资共同遵守 第一条定义下列用语在本协议中的含义为 : 汇通天下业务 指甲方根据乙方业务规则规定的方式向乙方发布业务指令, 通过乙方君弘一户通终端系统或乙方业务规则指定的其他系统 ( 以下简称 系统 ) 将其在乙方开立证券资金账户 ( 以下简称 资金账户 ) 内的资金 ( 以下简称 证券资金 ) 与甲方本人或他人商业银行账户内的资金相互汇划的业务 身份认证要素 指乙方用于识别甲方身份的信息要素, 如君弘一户通账号 身份证号 证券资金账号 各类密码 数字证书 开通服务的电话或手机号码等 密码 指甲方确认身份的字符信息, 包括但不限于君弘一户通登录密码 资金汇划密码和动态密码 动态密码以手机短信方式发送到甲方预留的手机上 数字证书 指用于存放甲方身份标识, 并对甲方发送的交易信息进行数字签名的电子文件 业务指令 指甲方通过乙方系统凭借相关的身份认证要素发起的查询 资金汇划等电子指令的统称 业务规则 指乙方不时修订并发布关于汇通天下业务的相关制度 章程 指引及规则文件 第二条服务内容甲方通过乙方柜面或业务规则规定的其它途径开通并办理相关手续后, 即可开通汇通天下业务 开通汇通天下业务的客户可享受的服务包括 : 证券资金汇划, 以及申请开通或变更汇通天下业务所提供的其他功能, 具体服务内容以乙方业务规则规定为准

55 对于乙方汇通天下业务各项已有或新增服务功能, 乙方有权自主决定随时主 动提供或经甲方向乙方申请批准后予以提供 第三条甲方权利和义务一 权利 ( 一 ) 甲方自愿申请开通乙方提供的汇通天下业务, 经乙方审核同意后, 将有权根据业务内容享受相应的服务 ( 二 ) 甲方有权办理汇通天下业务注销手续 ( 三 ) 甲方对乙方汇通天下业务如有疑问 建议或意见时, 可拨打客服电话 或到乙方营业网点进行咨询和投诉 二 义务 ( 一 ) 甲方办理汇通天下业务, 应遵守业务规则规定的各项内容 ( 二 ) 甲方应当根据乙方业务规则要求办理开通 注销 变更汇通天下业务等手续, 应提供相关资料, 按乙方业务规则要求在相关办理文件上签名确认 甲方应保证所提供的资料真实 准确 完整, 并做好及时更新, 因甲方提供信息不真实 不准确或不完整所造成的损失由甲方承担 ( 三 ) 甲方的君弘一户通账号 证券资金账号 身份证号 密码 数字证书 接收动态密码的手机是甲方进行汇通天下业务的重要要素, 甲方承诺由本人妥善保管, 并保证不将该等资料或物品提供或泄露给任何第三方, 对因自身提供 泄露 被窃 遗失等原因造成该等资料或物品被他人使用的, 该行为视为甲方完成的行为, 甲方对该使用行为的后果承担责任 除非乙方系统明确许可并提供变更或撤销操作, 否则甲方已发出业务指令后, 不得要求变更或撤销业务指令 ( 四 ) 甲方应按照机密的原则设置和保管密码, 避免使用生日 电话号码等与本人相关的信息作为密码 ; 不得将本人自设密码 动态密码提供给除法律规定外的任何人 ; 应采取其他合理措施, 防止本人密码被窃取 由于密码泄露造成的后果由甲方承担 ( 五 ) 为安全起见, 乙方提醒甲方 : 甲方应直接登录乙方网站或者系统办理汇通天下业务, 甲方应按照乙方公布的下载方式下载软件或客户端, 不要通过

56 邮件或其他网站提供的链接使用汇通天下业务 甲方应采取安装防病毒软件 及时安装电脑系统安全补丁等合理措施, 防止身份认证要素被盗或泄漏 ; 甲方同时应尽到合理注意义务, 在安全的环境使用乙方汇通天下业务 ( 六 ) 甲方应按照业务规则发送业务指令 如果甲方认为乙方执行其业务指令有误, 应在知道或应当知道错误发生之日起 30 日内与乙方联系 甲方办理汇通天下开通业务, 应确保向乙方提供的手机号正确 ; 乙方向该手机号发送用于安全认证的动态密码短信, 甲方须确认短信发送编号 交易类型和交易金额等信息与正在进行的交易事项一致, 并正确输入收到的动态密码 非乙方原因 ( 例如短信网络原因造成迟延 信息丢失, 甲方提供手机号有误 手机关机 欠费停机 手机号码变更, 甲方未认真核对信息 未正确操作等原因 ) 导致交易无法完成以及导致的一切损失, 乙方不承担责任 ( 七 ) 甲方发生密码 数字证书发生泄露 丢失或毁损 接收动态密码的手机丢失 停机或手机号码变更等情况, 应根据乙方业务规则的要求及时办理挂失 更换 重置或手机号码变更等手续 ; 甲方的动态密码 数字证书到期的, 应办理更换等手续 ; 否则可能产生无法正常使用汇通天下业务功能 证券资金安全性降低等各类风险 甲方承担根据乙方业务规则办妥相关手续并生效之前所产生的一切后果 ( 八 ) 甲方在使用汇通天下业务过程中, 所提供的除手机号码外的注册信息如需更改, 应及时按照乙方要求办理有关手续, 在上述手续办妥并生效之前所产生的一切后果由甲方承担 ( 九 ) 甲方应保证办理汇通天下业务的支付能力, 应保证其资金账户内有足额的资金, 并严格遵守支付结算业务的相关法律法规 ( 十 ) 甲方不得以与第三方发生纠纷为由拒绝支付应付乙方的各类款项 拒绝履行本协议义务 ( 十一 ) 甲方不得通过乙方系统发送违法的 与交易无关的或破坏性的信息, 不得干扰乙方系统的正常进行 甲方不得有意诋毁 损害乙方声誉或恶意攻击乙方系统 ( 十二 ) 甲方办理汇通天下业务时, 如其使用的服务功能涉及到乙方其他业务规定或规则的, 须同时遵守相关规定或规则

57 ( 十三 ) 甲方长期不使用汇通天下业务, 应主动向乙方申请办理汇通天下业务的注销手续, 否则由其自身承担可能产生的各类风险 ( 十四 ) 甲方承诺遵守 中华人民共和国反洗钱法 等相关法律规定, 确保其资产来源合法, 同时承诺其利用乙方账户和系统进行的资金汇划业务用于合法用途, 不进行任何洗钱活动 ( 十五 ) 甲方在本协议有效期内及汇通天下业务关系存续期间确保其向乙方出示并留存复印件或影印件的身份证明文件合法有效 ( 十六 ) 甲方应当遵循法律法规 规章 主管机关规范性文件和乙方的反洗钱相关规定和要求, 按照乙方的要求提供相关资料和信息 第四条乙方的权利和义务一 权利 ( 一 ) 乙方有权根据甲方情况, 决定是否受理甲方的注册申请 为保障甲方资金安全, 乙方有权根据客户类别 身份认证措施 交易风险度等因素的不同设定不同的安全策略, 不同安全策略对于客户身份认证措施 交易限额 操作流程等可能有不同要求, 甲方应当遵守 乙方对涉及客户权利义务变更的安全策略调整, 应当通过营业网点 网站或系统等渠道公布 ( 二 ) 乙方有权在不违反有关法律法规规章及主管机关规范性文件规定的前提下制定或者变更汇通天下业务收费标准, 并在网站 系统或营业网点公布后生效, 甲方同意乙方从其资金账户主动逐笔扣收资金汇划应支付的有关费用 ( 三 ) 乙方有权对汇通天下业务系统进行升级 改造, 并有权根据系统升级 资金清算等需要不经通知甲方即暂停汇通天下业务 对已发出的指令, 甲方可根据系统提示选择是否继续执行该指令或改用其它方式支付, 如选择继续执行, 该指令将在系统中暂存并在系统恢复后予以执行 ( 四 ) 甲方存在未按时支付有关费用 恶意操作 恶意攻击 诋毁 损害乙方声誉等情况的, 乙方有权单方终止对甲方提供汇通天下业务, 并保留追究甲方责任的权利 甲方利用乙方汇通天下业务从事违反国家法律法规活动的, 乙方将按照有权部门的要求停止为其办理汇通天下业务 ( 五 ) 甲方同意乙方根据甲方的业务指令办理业务, 对所有使用甲方君弘一

58 户通账号 证券资金账号 身份证号 开通设置的电话或手机号 密码或数字证书进行的操作均视为甲方本人所为, 该操作所产生的电子信息记录均为乙方处理汇通天下业务的有效凭据 ( 六 ) 乙方因以下情况没有正确执行甲方提交的业务指令, 不承担任何责任 : 1. 乙方接收到的指令信息不明 存在乱码 不完整等情形 2. 乙方有充足的理由怀疑数据信息或客户指令的真实性 3. 乙方执行甲方业务指令将违反相关的法律 法规 规章或主管机关规范性文件的规定 4. 甲方资金账户内余额不足 5. 甲方证券资金被依法冻结或扣划 6. 甲方未能按照乙方的有关业务规则正确操作 7. 甲方违反本协议或双方已订立的其他协议或合同的 8. 甲方资金账户存在未履行完成的清算手续 9. 不可抗力或其他非属乙方过失的情况 上述不可抗力是指乙方不可预见 不可避免并不可克服的任何客观情况, 包括自然灾害 军事行为 法律法规规章或主管机关规范性文件的变更 流行病 战争 恐怖主义行为 暴乱 叛乱 火灾 爆炸 地震 核事故 水灾 影响设施的断电 非常恶劣的天气条件等 ; 此外, 基于网络的特征, 不可抗力还包括互联网服务 电信业务 电力供应的中断或停止, 金融欺诈 电脑病毒感染 黑客侵入 软件炸弹或类似情况下的任何电脑硬件或软件故障 ( 七 ) 如甲方因系统差错 故障或其他原因从乙方获得不当得利的, 乙方有权从甲方证券资金中扣划甲方的不当得利所得或暂停对甲方的跨行转帐服务 ( 八 ) 乙方有权通过网站 系统或营业网点公告形式变更汇通天下业务的服务范围 业务规则及协议, 并在网站 系统或营业网点公布后生效, 自公告施行之日公告内容构成对本协议的有效修改和补充 甲方在公告执行后继续办理汇通天下业务的, 视同接受变更内容 如果甲方不同意接受乙方的调整内容, 甲方有权向乙方申请终止汇通天下业

59 务, 但在申请终止汇通天下业务之前甲方使用乙方系统的, 仍然应当遵守相关调整内容 甲方既不申请终止服务, 又不遵守乙方调整内容的, 乙方有权选择终止本协议 ( 九 ) 若发生可能导致资金汇划风险的, 乙方有权将动态密码 数字证书等作废 乙方应通过适当方式将作废的信息告知甲方, 并应甲方要求为甲方进行更换 ( 十 ) 甲方授权乙方在甲方使用汇通天下业务期间或乙方终止提供汇通天下业务后, 有权保留甲方使用汇通天下业务期间所形成的相关信息数据, 同时该授权不可撤销 甲方授权乙方可基于更好为甲方服务目的, 向其他第三方提供上述保存信息数据, 且授权期限无限制, 并不因为此协议提前终止或届满而终止授权 ( 十一 ) 协议终止或在服务有效期内中止时, 乙方有权不退回甲方已支付的所有费用 ( 十二 ) 乙方有权依据 中华人民共和国反洗钱法 金融机构反洗钱规定 等相关法律法规的规定及相关国家机关的要求对甲方的身份信息 交易信息进行调查并向相关国家机关提供上述信息 ( 十三 ) 如甲方的身份证明文件过期或者失效, 乙方有权中止为其办理汇通天下业务 ( 十四 ) 乙方发现甲方存在涉嫌洗钱行为的, 乙方有权向国家反洗钱主管机关 公安机关 国家证券业务主管机关报告, 并根据上述机关的要求中止为甲方办理汇通天下业务 二 义务 ( 一 ) 在乙方系统正常运行情况下, 乙方负责及时准确地处理甲方发送的业务指令, 并及时向甲方提供查询交易记录 资金账户余额 账户状态等服务 ( 二 ) 乙方对于汇通天下业务所使用的相关软件的合法性承担责任 ( 三 ) 乙方负责及时为甲方办理汇通天下业务开通手续, 并按甲方开通功能的不同为甲方提供相应的汇通天下业务 ( 四 ) 乙方负责向甲方提供汇通天下业务咨询服务 ( 五 ) 乙方在法律法规许可和甲方授权的范围内使用甲方的资料和交易记录 乙方对甲方提供的申请资料和其他信息负有保密的义务, 但法律法规或监管

60 机构另有规定的除外 ( 六 ) 甲方理解并同意, 针对乙方提供的汇通天下业务, 乙方仅负责在承诺的时限内向相应银行发送业务指令, 由相应银行配合进行汇通天下业务操作 ; 乙方并不保证在规定时限内一定能够到账 因银行方面原因致使到账延误的, 乙方无需承担任何责任, 但是乙方有义务协助甲方进行处理 ( 七 ) 如甲方提供充分证据证明完全由于乙方的原因或重大过失造成甲方汇通天下业务操作的失败或错误, 乙方应负责赔偿甲方的经济损失, 但任何情况下, 乙方的赔偿责任应仅限于甲方的直接经济损失 ( 即银行手续费 ), 乙方的赔偿责任不应包括甲方的任何间接损失 ( 例如其预期收益 商业利润等 ) 第五条法律适用条款本协议的成立 生效 履行和解释, 均适用中华人民共和国法律 ( 除香港 澳门 台湾地区法律 ); 法律无明文规定的, 可适用通行的金融惯例 本协议是乙方的其他既有协议和约定的补充而非替代文件, 如本协议与其他既有协议和约定有冲突, 涉及汇通天下业务内容的, 应以本协议为准 第六条差错和争议的解决甲方发现自身未按规定操作, 或由于自身其他原因造成汇通天下业务指令未执行 未适当执行 延迟执行的, 应及时通过拨打服务热线 或到营业网点通知乙方 乙方应积极调查并告知甲方调查结果 对产生汇通天下业务差错的原因, 可归咎于数字证书或其他第三方的, 由甲方与认证机构或其他第三方双方解决, 乙方应协助双方沟通 双方在履行本协议的过程中, 如发生争议, 应协商解决 协商不成的, 双方一致同意将争议提交位于上海市的上海仲裁委员会根据其规则仲裁解决 第七条协议的中止和终止乙方提供的汇通天下业务受甲方君弘一户通账户状态的制约, 如君弘一户通账户挂失 止付等原因不能使用, 相关服务自动中止 甲方君弘一户通账户状态恢复正常时, 乙方重新提供相应服务

61 甲方汇通天下业务注销手续办理完毕, 本协议即为终止 在甲方违反本协议规定或其它乙方业务规定的情况下, 乙方有权中止或终止本协议 协议终止并不意味着甲方在终止前所发生的未完成交易指令的撤销, 也不能消除甲方因终止前的交易所应承担的任何法律后果 由于国家法律法规 政策 监管机关规定等的调整, 导致本协议有关条款与之相冲突的, 相冲突的条款自动失效, 但不影响其他条款的继续履行 ; 由于国家法律法规 政策 监管机关规定等的调整, 导致本协议与之相冲突的, 本协议自动终止 甲方在终止前已发送的交易指令仍有效并应承担其后果, 但乙方汇通天下业务规定中另有约定的除外 乙方不退还已收取服务费及其他相关费用 第八条协议的效力和生效本协议的任何条款如因任何原因而被确认无效, 都不影响本协议其他条款的效力 本协议以电子签名方式签署 当甲方在乙方非柜面渠道端以电子签名方式签署本协议时, 本协议即告生效 甲方电子签名方式签署与其在纸质合同上手写签名或盖章具有同等法律效力, 甲方无须另行签署纸质协议 第九条其它上述条款中未尽事项以及相关词语定义适用业务规则中的规定 甲乙双方确认, 在签署本协议前, 已就全部条款进行了详细地说明和讨论, 双方对合同的全部条款均无疑义, 并对协议涉及的权利义务 责任限制及免责条款的法律含义有了准确无误的理解 甲方使用乙方汇通天下业务即视为甲方已了解并完全接受乙方的业务规则

62 生活服务开通协议 为明确双方的权利和义务, 规范双方行为, 甲方 ( 客户 ) 乙方 ( 国泰君安证券 ) 本着平等互利的原则, 就生活服务业务开通相关事宜达成本协议, 以资共同遵守 第一条定义下列用语在本协议中的含义为 : 生活服务业务 指甲方根据乙方业务规则规定的方式向乙方发布业务指令, 通过乙方君弘一户通终端系统或乙方业务规则指定的其他系统 ( 以下简称 系统 ), 实现利用其在乙方开立证券资金账户 ( 以下简称 资金账户 ) 内的资金 ( 以下简称 证券资金 ) 进行手机话费充值 支付水费 电费 煤气费 宽带费等生活类费用的服务 身份认证要素 指乙方用于识别甲方身份的信息要素, 如君弘一户通账号 身份证号 证券资金账号 各类密码 数字证书 开通服务的电话或手机号码等 业务指令 指甲方通过乙方系统凭借相关的身份认证要素发起的查询 资金汇划等电子指令的统称 业务规则 指乙方不时修订并发布关于生活服务业务的相关制度 章程 指引及规则文件 第二条服务内容甲方通过乙方柜面或业务规则规定的其它途径开通并办理相关手续后, 即可开通生活服务业务 开通生活业务的客户可享受的服务包括 : 利用证券资金进行手机话费充值 支付水费 电费 煤气费 宽带费等生活类费用, 以及申请开通或变更生活服务业务所提供的其他功能, 具体服务内容以乙方业务规则规定为准 对于乙方生活服务业务各项已有或新增服务功能, 乙方有权自主决定随时主动提供或经甲方向乙方申请批准后予以提供 第三条甲方权利 义务

63 一 权利 ( 一 ) 甲方自愿申请开通乙方生活服务业务 经乙方审查同意后, 甲方有权要求使用乙方提供的相应服务 ( 二 ) 甲方有权办理生活服务业务注销手续 ( 三 ) 甲方对乙方生活服务业务如有疑问 建议或意见时, 可拨打客服电话 或登录乙方网站进行咨询和投诉 二 义务 ( 一 ) 甲方办理乙方生活服务业务, 应遵守业务规则规定的各项内容 ( 二 ) 甲方应当根据乙方业务规则要求办理开通 注销 变更生活服务业务等手续, 应提供相关资料, 按乙方业务规则要求在相关办理文件上签名确认 甲方保证提供的资料真实 准确 完整 有效, 并做好及时更新 对于因甲方提供信息不真实或不完整所造成的损失由甲方承担 ( 三 ) 甲方应通过身份认证要素登录乙方系统办理生活服务业务, 以及乙方特别告知的其他方式链接登录, 因甲方操作不当造成的损失由其自行承担 甲方的君弘一户通账号 证券资金账号 身份证号 密码 数字证书 接收动态密码的手机是甲方进行生活服务业务的重要要素, 甲方承诺由本人妥善保管, 并保证不将该等资料或物品提供或泄露给任何第三方, 对因自身提供 泄露 被窃 遗失等原因造成该等资料或物品被他人使用的, 该行为视为甲方完成的行为, 甲方对该使用行为的后果承担责任 除非乙方系统明确许可并提供变更或撤销操作, 否则甲方已发出业务指令后, 不得要求变更或撤销业务指令 ( 四 ) 为安全起见, 乙方提醒甲方 : 甲方应直接登录乙方网站或者系统办理生活服务业务, 甲方应按照乙方公布的下载方式下载软件或客户端, 不要通过邮件或其他网站提供的链接使用生活服务业务 甲方应采取安装防病毒软件 及时安装电脑系统安全补丁等合理措施, 防止身份认证要素被盗或泄漏 ; 甲方同时应尽到合理注意义务, 在安全的环境使用乙方生活服务业务 ( 五 ) 甲方必须正确填写账单信息, 并且妥善保管预留信息, 除在乙方办理业务时使用外, 不要向任何其他人 其他网站 电话或短信的问询提供预留的信息内容 甲方对通过以上信息完成的一切金融交易负责

64 ( 六 ) 甲方应按照业务规则发送业务指令 如果甲方认为乙方执行其业务指令有误, 应在知道或应当知道错误发生之日起 30 日内与乙方联系 甲方办理生活服务开通业务, 应确保向乙方提供的手机号正确 ; 乙方向该手机号发送用于安全认证的动态密码短信, 甲方须确认短信发送编号 交易类型和交易金额等信息与正在进行的交易事项一致, 并正确输入收到的动态密码 非乙方原因 ( 例如短信网络原因造成迟延 信息丢失, 甲方提供手机号有误 手机关机 欠费停机 手机号码变更, 甲方未认真核对信息 未正确操作等原因 ) 导致交易无法完成以及导致的一切损失, 乙方不承担责任 甲方发生密码 数字证书发生泄露 丢失或毁损 接收动态密码的手机丢失 停机或手机号码变更等情况, 应根据乙方业务规则的要求及时办理挂失 更换 重置或手机号码变更等手续 ; 甲方的动态密码 数字证书到期的, 应办理更换等手续 ; 否则可能产生无法正常使用生活服务业务功能 证券资金安全性降低等各类风险 甲方承担根据乙方业务规则办妥相关手续并生效之前所产生的一切后果 ( 七 ) 甲方承诺自己在使用乙方提供的服务时, 实施的所有行为均遵守国家法律 法规和乙方的相关规定以及各种社会公共利益或公共道德 甲方从事非法活动或不正当交易产生的一切后果与责任, 由甲方独立承担 ( 八 ) 甲方应保证办理生活服务业务的支付能力, 应保证其资金账户内有足额的资金, 并严格遵守支付结算业务的相关法律法规 ( 九 ) 甲方不得以与第三方发生纠纷为理由拒绝支付使用本服务的应付款项 第四条乙方权利 义务一 权利 ( 一 ) 乙方有权根据甲方资信情况或交易记录, 决定是否受理甲方的生活服务业务 乙方可以根据注册信息等相关要素对甲方从事交易的权限和身份进行核实 ( 二 ) 乙方有权根据自身业务的发展, 增加 减少或撤销生活服务项目, 调整缴费服务的内容 ; 乙方有对生活服务功能进行升级 改造的权利 因甲方提供的账单逾期或资金账户资金不足等任何原因导致账单支付不成功的, 乙方将向甲方返回失败信息, 因此导致甲方逾期时间增长或任何其他损失的, 该损失应由

65 甲方自行完全承担 即便如此, 乙方系统向甲方返回的信息为缴费成功, 但因对应的公共事业单位的系统或操作导致该账单最终还是需要支付滞纳金的, 甲方同意完全承担该等滞纳金, 甲方对此有异议的, 将直接与公共事业单位协商解决 甲方同意, 即便乙方系统向甲方返回了失败信息, 并向甲方资金账户退回了相应缴费资金, 若对应的公共事业单位的系统向乙方返回缴费成功信息的, 甲方授权乙方在不经通知甲方的情况下直接扣取甲方资金账户内的等额资金, 甲方资金账户余额不足的, 乙方有权在甲方的上述账户存有资金时随时扣取或通过其他方式向甲方追偿, 直至甲方全额偿还代垫资金 ( 三 ) 乙方可以在法律法规许可和甲方授权的范围内使用甲方的资料和交易记录 乙方有权对甲方的注册资料及交易行为进行查阅, 在对甲方注册资料或交易行为存疑, 或认为存在安全隐患可能时, 乙方有权采取限制甲方资金账户交易权限 冻结甲方资金账户 要求甲方提供必要的凭证等措施, 甲方应予配合, 且不得因此向乙方主张任何权利 ( 四 ) 甲方同意乙方根据甲方的业务指令办理业务, 对所有使用甲方君弘一户通账号 证券资金账号 身份证号 开通设置的电话或手机号 密码或数字证书进行的操作均视为甲方本人所为, 该操作所产生的电子信息记录均为乙方处理生活服务业务的有效凭据 ( 五 ) 乙方因以下情况没有正确执行甲方提交的业务指令, 不承担任何责任 : 1. 乙方接收到的指令信息不明 存在乱码 不完整等情形 2. 乙方执行甲方业务指令将违反相关的法律 法规 规章或主管机关规范性文件的规定 3. 甲方资金账户内余额不足 4. 甲方证券资金被依法冻结或扣划 5. 甲方未能按照乙方的有关业务规则正确操作 6. 甲方违反本协议或双方已订立的其他协议或合同的 7. 甲方资金账户存在未履行完成的清算手续 8. 不可抗力或其他非属乙方过失的情况 上述不可抗力是指乙方不可预见 不可避免并不可克服的任何客观情况,

66 包括自然灾害 军事行为 法律法规规章或主管机关规范性文件的变更 流行病 战争 恐怖主义行为 暴乱 叛乱 火灾 爆炸 地震 核事故 水灾 影响设施的断电 非常恶劣的天气条件等 ; 此外, 基于网络的特征, 不可抗力还包括互联网服务 电信业务 电力供应的中断或停止, 金融欺诈 电脑病毒感染 黑客侵入 软件炸弹或类似情况下的任何电脑硬件或软件故障 ( 六 ) 如甲方因系统差错 故障或其他原因从乙方获得不当得利的, 乙方有权从甲方证券资金中扣划甲方的不当得利所得或暂停对甲方的生活服务 ( 七 ) 乙方有权通过网站 系统或营业网点形式发布及变更生活服务业务的服务范围 业务规则及协议, 并在网站 系统或营业网点公布后生效, 自公告施行之日公告内容构成对本协议的有效修改和补充 甲方在公告执行后继续办理生活服务业务的, 视同接受公告内容 如果甲方不同意接受乙方的公告内容, 甲方有权向乙方申请终止生活服务业务, 但在申请终止生活服务业务之前甲方使用乙方系统的, 仍然应当遵守相关公告内容 甲方既不申请终止服务, 又不遵守乙方公告内容的, 乙方有权选择终止本协议 ( 八 ) 乙方有权根据自己的判断, 在未经通知的情况下, 暂时或永久拒绝甲方使用本协议约定服务, 且无须承担任何责任 ( 九 ) 一旦甲方使用本协议约定服务, 且通过乙方系统向甲方发送相应指令的, 不论本协议是否终止, 基于该指令所涉及的款项和费用不予退回 二 义务 ( 一 ) 乙方有义务在技术上确保整个网上交易平台的安全 有效 正常运行, 保证甲方顺利使用本协议约定服务, 并向甲方提供交易记录 交易资金状态 账户状态等查询的服务 但不承担因通讯 停电故障 黑客攻击 公共事业单位出账问题 不可抗力等非乙方原因所引起交易中断 交易错误引起的责任 ( 二 ) 乙方对甲方在注册中提供的相关身份资料及在交易中产生的交易记录负有保密义务, 但有权利根据法律法规规定向有权查询的法定机构, 或为完成交易指令的需要向第三方提供 ( 三 ) 乙方可对甲方收取合理的交易费用, 并可能根据业务发展对费用进行

67 变更 乙方应向甲方明示交易费用及其变更, 如甲方不接受相关费用标准及其变更, 则不应进行交易 一旦甲方使用本协议约定服务, 即视为甲方同意接受包括费用条款在内的所有约定 ( 四 ) 乙方负责向甲方提供生活服务业务咨询服务, 并在乙方网站公布功能介绍 业务规则等内容 ( 五 ) 甲方理解并同意, 针对乙方提供的生活服务业务, 乙方仅负责在承诺的时限内向相应公共事业单位发送业务指令, 由相应公共事业单位配合进行生活服务业务操作 因公共事业单位方面原因致使服务延误或失败的, 乙方无需承担任何责任, 但是乙方有义务协助甲方进行处理 第五条协议修改 ( 一 ) 乙方将有权随时修改本协议的有关条款, 一旦本协议的内容发生变动, 乙方将会通过网站公告方式告知甲方 ( 二 ) 如果甲方不同意乙方对本协议相关条款所做的修改, 甲方应停止使用本协议约定的服务 一旦甲方继续使用本协议约定服务的, 视为甲方理解并接受修改后的协议条款 第六条差错和争议的解决 ( 一 ) 甲方发现自身未按规定操作, 或由于自身其他原因造成缴费指令未执行 未适当执行 延迟执行的, 应及时通过拨打客服电话 通知乙方 乙方应积极调查并告知甲方调查结果 ( 二 ) 双方在履行本协议的过程中, 如发生争议, 应协商解决 协商不成的, 任何一方均可向上海仲裁委员会申请仲裁解决 第七条协议的中止和终止 ( 一 ) 甲方可以主动向乙方提出注销生活服务, 甲方即解除与乙方的生活服务协议关系 但注销后, 如甲方在注销前在乙方平台上存在违法行为或违反本协议的行为, 或因甲方注销前发生的交易在注销后引发争议的, 乙方仍可行使追究的权利

68 ( 二 ) 甲方同意, 乙方不对因下述任一情况而发生的服务中断或终止而承担任何赔偿责任 : 1. 乙方基于单方判断, 认为甲方已经违反本服务条款的规定, 将中断或终止向甲方提供乙方部分或全部服务功能 2. 乙方在发现甲方注册资料虚假 异常交易或有疑义或有违法嫌疑时, 不经通知有权先行中断或终止甲方使用乙方部分或全部服务功能 第八条违约责任 本协议任何一方违反本协议规定的内容, 给另一方造成损害的, 应当承担违 约责任, 赔偿另一方因此而造成的直接损失 第九条协议的效力与解释本协议以电子签名方式签署 当甲方在乙方非柜面渠道端以电子签名方式签署本协议时, 本协议即告生效 甲方电子签名方式签署与其在纸质合同上手写签名或盖章具有同等法律效力, 甲方无须另行签署纸质协议 本协议的成立 生效 履行和解释, 均适用中华人民共和国法律 ; 法律无明文规定的, 应适用乙方制定的业务规则和通行的金融惯例 第十条免责条款甲方向乙方系统提交的账单为逾期账单, 导致其缴费的结果为销账失败, 由此产生的滞纳金, 由甲方自行承担 若甲方对此存在疑义, 可与各公共事业单位进行协商 乙方将不承担任何责任

69 消费支付 服务开通协议 消费支付 服务开通协议 ( 仅适用自然人客户 ) 甲方 ( 客户 ) 声明 : 兹声明本人已仔细阅读并理解 消费支付 服务协议 ( 含附件 ), 完全同意和接受该协议书的全部条款和内容, 愿意履行和承担该协议书中约定的权利和义务 乙方 : 国泰君安证券股份 有限公司 丙方印模 1