卖给合适的投资者 本指引所称的专业投资者, 为符合本指引第二十二条规定的投资者 ; 普通投资者, 为符合本指引第二十六条规定的投资者 ; 风险承受能力最低类别投资者, 为符合本指引第二十九条规定的投资者 第四条基金募集机构按照本指引, 建立健全投资者适当性管理制度 在销售基金产品或者服务过程中, 勤
|
|
- 鸡 裘
- 5 years ago
- Views:
Transcription
1 基金募集机构投资者适当性管理实施指引 ( 试行 ) 第一章总则第一条为规范基金募集机构销售行为, 指导投资者适当性管理制度的有效落实, 维护投资者合法权益, 依据 证券投资基金法 证券期货投资者适当性管理办法 ( 以下简称 办法 ) 证券投资基金销售管理办法 私募投资基金监督管理暂行办法 证券投资基金销售适用性指导意见 私募投资基金募集行为管理办法 及其他法律法规制定本指引 第二条基金募集机构向投资者公开或者非公开募集的证券投资基金和股权投资基金 ( 包括创业投资基金 ) 产品, 或者为投资者提供相关业务服务的 ( 以下统称基金产品或者服务 ), 适用本指引 基金募集机构是指公募基金管理人 私募基金管理人 ( 以下统称基金管理人 ), 在中国证监会注册取得基金销售业务资格并已成为中国证券投资基金业协会 ( 以下简称协会 ) 会员的机构 第三条投资者适当性是指基金募集机构在销售基金产品或者服务的过程中, 根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的基金产品或者服务, 把合适的基金产品或者服务 1
2 卖给合适的投资者 本指引所称的专业投资者, 为符合本指引第二十二条规定的投资者 ; 普通投资者, 为符合本指引第二十六条规定的投资者 ; 风险承受能力最低类别投资者, 为符合本指引第二十九条规定的投资者 第四条基金募集机构按照本指引, 建立健全投资者适当性管理制度 在销售基金产品或者服务过程中, 勤勉尽责, 诚实信用深入调查分析基金管理人 基金产品或者服务及投资者信息, 充分揭示基金产品或者服务风险, 降低投诉风险 第五条协会依据法律法规和自律规则, 对基金募集机构投资者适当性制度建立及实施情况进行自律管理 第二章一般规定第六条基金募集机构在实施投资者适当性的过程中遵循以下指导原则 : ( 一 ) 投资者利益优先原则 当基金募集机构或基金销售人员的利益与投资者的利益发生冲突时, 优先保障投资者的合法利益 ; ( 二 ) 客观性原则 建立科学合理的方法, 设置必要的标准和流程, 保证适当性管理的实施 对基金管理人 基金产品或者服务和投资者的调查和评价, 尽力做到客观准确, 并作为基金销售人员向投资者推介合适基金产品或者服务 2
3 的重要依据 ; ( 三 ) 有效性原则 通过建立科学的投资者适当性管理制度与方法, 确保投资者适当性管理的有效执行 ; ( 四 ) 差异性原则 对投资者进行分类管理, 对普通投资者和专业投资者实施差别适当性管理, 履行差别适当性义务 第七条基金募集机构建立适当性管理制度, 至少包括以下内容 : ( 一 ) 对基金管理人进行审慎调查的方式和方法 ; ( 二 ) 对基金产品或者服务的风险等级进行设置 对基金产品或者服务进行风险评价的方式或方法 ; ( 三 ) 对投资者进行分类的方法和程序 投资者转化的方法和程序 ; ( 四 ) 对普通投资者风险承受能力进行调查和评价的方式和方法 ; ( 五 ) 对基金产品或者服务和投资者进行匹配的方法 ; ( 六 ) 投资者适当性管理的保障措施和风控制度 第八条基金募集机构选择销售基金产品或者服务, 要对基金管理人进行审慎调查并做出评价, 了解基金管理人的诚信状况 经营管理能力 投资管理能力产品设计能力和内部控制情况, 并可将调查结果作为是否销售该基金管理人产品或者服务 是否向投资者推介该基金管理人的重要依据 3
4 基金管理人在选择基金募集机构时, 为确保适当性的贯彻实施, 要对基金募集机构进行审慎调查, 了解基金募集机构的内部控制情况 信息管理平台建设 账户管理制度 销售人员能力和持续营销能力, 并可将调查结果作为选择基金募集机构的重要依据 第九条基金募集机构要建立对销售人员的考核 监督问责 培训等机制规范销售人员履行投资者适当性工作职责的情况 基金募集机构不得采取鼓励其向投资者销售不适当基金产品或者服务的考核 激励机制或措施 第十条基金募集机构要加强对销售人员的日常管理, 建立管理档案, 对销售人员行为 诚信 奖惩等方面进行记录 第十一条基金募集机构及其销售人员要对履行投资者适当性管理职责过程中获取的投资者信息 投资者风险承受能力评价结果等信息和资料严格保密, 防止该等信息和资料泄露或被不当利用 第十二条基金募集机构要建立健全普通投资者回访制度, 对购买基金产品或者服务的普通投资者定期抽取一定比例进行回访, 对持有 R5 等级基金产品或者服务的普通投资者增加回访比例和频次 基金募集机构对回访时发现的异常情况进行持续跟踪, 4
5 对异常情况进行核查, 存在风险隐患的及时排查, 并定期整理总结, 以完善投资者适当性制度 第十三条回访内容包括但不限于以下信息 : ( 一 ) 受访人是否为投资者本人 ; ( 二 ) 受访人是否已知晓基金产品或者服务的风险以及相关风险警示 ; ( 三 ) 受访人是否已知晓自己的风险承受能力等级 购买的基金产品或者接受的服务的风险等级以及适当性匹配意见 ; ( 四 ) 受访人是否知晓承担的费用以及可能产生的投资损失 ; ( 五 ) 基金募集机构及其工作人员是否存在 办法 第二十二条规定的禁止行为 第十四条基金募集机构要建立完备的投资者投诉处理体系, 准确记录投资者投诉内容 基金募集机构要妥善处理因履行投资者适当性职责引起的投资者投诉, 及时发现业务风险, 完善内控制度 第十五条基金募集机构每半年开展一次投资者适当性管理自查 自查可以采取现场 非现场及暗访相结合的方式进行, 并形成自查报告留存备查 自查内容包括但不限于投资者适当性管理制度建设及落实情况, 人员考核及培训情况, 投资者投诉处理情况, 发 5
6 现业务风险及时整改情况, 以及其他需要报告的事项 第十六条基金募集机构通过营业网点等现场方式执行普通投资者申请成为专业投资者, 向普通投资者销售高风险产品或者服务, 调整投资者分类 基金产品或者服务分级以及适当性匹配意见, 向普通投资者销售基金产品或者服务前对其进行风险提示的环节要录音或者录像 ; 通过互联网等非现场方式执行的, 基金募集机构及合作平台要完善信息管理平台留痕功能, 记录投资者确认信息 第十七条基金募集机构要建立完善的档案管理制度, 妥善保存投资者适当性管理业务资料 投资者适当性管理制度 投资者信息资料 告知警示投资者资料 录音录像资料 自查报告等至少保存 20 年 第三章投资者分类第十八条基金募集机构要根据自然人投资者 机构投资者 金融机构理财产品的各自特点, 向投资者提供具有针对性的投资者信息表 基金募集机构要设计风险测评问卷, 并对普通投资者进行风险测评 第十九条投资者分为专业投资者和普通投资者 未对投资者进行分类的, 要履行普通投资者适当性义务 第二十条了解投资者信息要包含但不限于 办法 第 6
7 六条所规定的内容 自然人投资者还要提供有效身份证件 出生日期 性别 国籍等信息 办法 第八条第一款所述机构作为投资者的, 还要向基金募集机构提供营业执照 开展金融相关业务资格证明 机构负责人或者法定代表人信息 经办人身份信息等资料 办法 第八条第二款所述产品作为投资者的, 要向基金募集机构提供产品成立 备案证明文件等资料及参照金融机构要求提交该产品管理人的机构信息 基金募集机构要告知投资者对其所填资料的真实性 有效性 完整性负责 第二十一条基金募集机构在为投资者开立账户时, 要以纸质或者电子文档的形式, 向投资者提供信息表, 要求其填写相关信息, 并遵循以下程序 : ( 一 ) 基金募集机构要执行对投资者的身份认证程序, 核查投资者的投资资格, 切实履行反洗钱等法律义务 ; ( 二 ) 基金募集机构要根据投资者的主体不同, 提供相应的投资者信息表 ; ( 三 ) 基金募集机构核查自然人投资者本人或者代表金融机构及其产品的工作人员身份, 并要求其如实填写投资者信息表 ; ( 四 ) 基金募集机构要对投资者身份信息进行核查, 并在核查工作结束之日起 5 个工作日内, 将结果以及投资者类 7
8 型告知投资者 第二十二条符合 办法 第八条要求的投资者为专业投资者 第二十三条基金募集机构要根据 办法 第八条规定, 结合投资者信息表内容, 对专业投资者资格进行认定 第二十四条基金募集机构可以根据专业投资者的业务资格 投资实力 投资经历等因素, 对专业投资者进行细化分类和管理 第二十五条基金募集机构对专业投资者进行细化分类的, 要向投资者提供风险测评问卷, 对专业投资者的投资知识 投资经验 风险偏好进行评估, 并得出相对应的风险等级 第二十六条专业投资者之外的, 符合法律 法规要求, 可以从事基金交易活动的投资者为普通投资者 基金募集机构要按照风险承受能力, 将普通投资者由低到高至少分为 C1( 含风险承受能力最低类别 ) C2 C3 C4 C5 五种类型 第二十七条基金募集机构向普通投资者以纸质或者电子文档形式提供风险测评问卷, 对其风险承受能力进行测试, 并遵循以下程序 : ( 一 ) 基金募集机构要核查参加风险测评的投资者或机构经办人员的身份信息 ; 8
9 ( 二 ) 基金募集机构以及工作人员在测试过程中, 不得有提示 暗示 诱导 误导等行为对测试人员进行干扰, 影响测试结果 ; ( 三 ) 风险测评问卷要在填写完毕后 5 个工作日内, 得出相应结果 第二十八条基金募集机构要根据投资者信息表 风险测评问卷以及其它相关材料, 对普通投资者风险等级进行综合评估, 并在评估工作结束之日起 5 个工作日内, 告知投资者风险等级评估结果 第二十九条基金募集机构可以将 C1 中符合下列情形之一的自然人, 作为风险承受能力最低类别投资者 : ( 一 ) 不具有完全民事行为能力 ; ( 二 ) 没有风险容忍度或者不愿承受任何投资损失 ; ( 三 ) 法律 行政法规规定的其他情形 第三十条符合 办法 第十一条规定的专业投资者 普通投资者可以进行转化 投资者转化效力范围仅适用于所告知 申请的基金募集机构 其它基金募集机构不得以此作为参考依据, 将投资者自行转化 第三十一条专业投资者转化为普通投资者的, 要遵循以下程序 : ( 一 ) 符合转化条件的专业投资者, 通过纸质或者电子 9
10 文档形式告知基金募集机构其转化为普通投资者的决定 ; ( 二 ) 基金募集机构要在收到投资者转化决定 5 个工作日内, 对投资者的转化资格进行核查 ; ( 三 ) 基金募集机构要在核查工作结束之日起 5 个工作日内, 以纸质或者电子文档形式, 告知投资者核查结果 第三十二条普通投资者转化为专业投资者的, 要遵循以下程序 : ( 一 ) 符合转化条件的普通投资者, 要通过纸质或者电子文档形式向基金募集机构提出转化申请, 同时还要向基金募集机构做出了解相应风险并自愿承担相应不利后果的意思表示 ; ( 二 ) 基金募集机构要在收到投资者转化申请之日起 5 个工作日内, 对投资者的转化资格进行核查 ; ( 三 ) 对于符合转化条件的, 基金募集机构要在 5 个工作日内, 通知投资者以纸质或者电子文档形式补充提交相关信息 参加投资知识或者模拟交易等测试 ; ( 四 ) 基金募集机构要根据以上情况, 结合投资者的风险承受能力 投资知识 投资经验 投资偏好等要素, 对申请者进行谨慎评估, 并以纸质或者电子文档形式, 告知投资者是否同意其转化的决定以及理由 第三十三条基金募集机构要建立投资者评估数据库, 为投资者建立信息档案, 并对投资者风险等级进行动态管理 10
11 基金募集机构要充分使用已了解信息和已有评估结果, 避免投资者信息重复采集, 提高评估效率 第三十四条投资者评估数据库要包含但不限于以下内容 : ( 一 ) 投资者填写信息表及历次变动的内容 ; ( 二 ) 普通投资者过往风险测评结果 ; ( 三 ) 投资者风险承受能力及对应风险等级变动情况 ; ( 四 ) 投资者历次申请转化为专业投资者或普通投资者情况及审核结果 ; ( 五 ) 基金募集机构风险评估标准 程序等内容信息及调整 修改情况 ; ( 六 ) 协会及基金募集机构认为必要的其它信息 第三十五条基金募集机构要告知投资者, 其重要信息发生变更时要及时告知基金募集机构 基金募集机构还要通过明确的公开方式, 提醒投资者及时告知重大信息变更事项 第四章基金产品或者服务风险等级划分第三十六条基金募集机构对基金产品或者服务的风险等级划分, 可以由基金募集机构完成, 也可以委托第三方机构提供 委托第三方机构提供基金产品或者服务风险等级划分的, 基金募集机构应当要求其提供基金产品或者服务风险等 11
12 级划分方法及其说明 基金募集机构落实适当性义务不因委托第三方而免除 第三十七条基金募集机构所使用的基金产品或者服务风险等级划分方法及其说明, 通过适当途径向投资者告知 第三十八条基金产品或者服务的风险等级要按照风险由低到高顺序, 至少划分为 :R1 R2 R3 R4 R5 五个等级 基金募集机构可以根据实际情况在前款所列等级的基础上进一步进行风险细分 第三十九条基金募集机构对基金产品或者服务进行风险等级划分, 要了解以下信息 : ( 一 ) 基金管理人的诚信状况 经营管理能力 投资管理能力 内部控制情况 合法合规情况 ; ( 二 ) 基金产品或者服务的合法合规情况, 发行方式, 类型及组织形式, 托管情况, 投资范围 投资策略和投资限制概况, 业绩比较基准, 收益与风险的匹配情况, 投资者承担的主要费用及费率 第四十条基金产品或者服务风险等级划分要综合考虑以下因素 : ( 一 ) 基金管理人成立时间, 治理结构, 资本金规模, 管理基金规模, 投研团队稳定性, 资产配置能力 内部控制制度健全性及执行度, 风险控制完备性, 是否有风险准备金制度安排, 从业人员合规性, 股东 高级管理人员及基金经 12
13 理的稳定性等 ; ( 二 ) 基金产品或者服务的结构 ( 母子基金 平行基金 ), 投资方向 投资范围和投资比例, 募集方式及最低认缴金额, 运作方式, 存续期限, 过往业绩及净值的历史波动程度, 成立以来有无违规行为发生, 基金估值政策 程序和定价模式, 申购和赎回安排, 杠杆运用情况等 第四十一条基金产品或者服务存在下列因素的, 要审慎评估其风险等级 : ( 一 ) 基金产品或者服务合同存在特殊免责条款 结构性安排 投资标的具有衍生品性质等导致普通投资者难以理解的 ; ( 二 ) 基金产品或者服务不存在公开交易市场, 或因参与投资者少等因素导致难以在短期内以合理价格顺利变现的 ; ( 三 ) 基金产品或者服务的投资标的流动性差 存在非标准资产投资导致不易估值的 ; ( 四 ) 基金产品或者服务投资杠杆达到相关要求上限 投资单一标的集中度过高的 ; ( 五 ) 基金管理人 实际控制人 高管人员涉嫌重大违法违规行为或正在接受监管部门或自律管理部门调查的 ; ( 六 ) 影响投资者利益的其他重大事项 ; ( 七 ) 协会认定的高风险基金产品或者服务 13
14 第四十二条基金募集机构可以通过定量和定性相结合的方法对基金产品或者服务进行风险分级 基金募集机构可以根据基金产品或者服务风险因素与风险等级的相关性, 确定各项评估因素的分值和权重, 建立评估分值与基金产品风险等级的对应关系 基金募集机构通过定量分析对基金产品进行风险分级时, 可以运用贝塔系数 标准差 风险在险值等风险指标体系, 划分基金的期限风险 流动性风险 波动性风险等 第五章普通投资者与基金产品或者服务的风险匹配第四十三条基金募集机构要制定普通投资者和基金产品或者服务匹配的方法 流程, 明确各个岗位在执行投资者适当性管理过程中的职责 匹配方法至少要在普通投资者的风险承受能力类型和基金产品或者服务的风险等级之间建立合理的对应关系, 同时在建立对应关系的基础上将基金产品或者服务风险超越普通投资者风险承受能力的情况定义为风险不匹配 第四十四条基金募集机构要根据普通投资者风险承受能力和基金产品或者服务的风险等级建立以下适当性匹配原则 : ( 一 )C1 型 ( 含最低风险承受能力类别 ) 普通投资者可以购买 R1 级基金产品或者服务 ; 14
15 ( 二 )C2 型普通投资者可以购买 R2 级及以下风险等级的基金产品或者服务 ; ( 三 )C3 型普通投资者可以购买 R3 级及以下风险等级的基金产品或者服务 ; ( 四 )C4 型普通投资者可以购买 R4 级及以下风险等级的基金产品或者服务 ; ( 五 )C5 型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品或者服务 第四十五条基金募集机构向投资者销售基金产品或者服务时, 禁止出现以下行为 : ( 一 ) 向不符合准入要求的投资者销售基金产品或者服务 ; ( 二 ) 向投资者就不确定的事项提供确定性的判断, 或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的判断 ; ( 三 ) 向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的基金产品或者服务 ; ( 四 ) 向普通投资者主动推介不符合其投资目标的基金产品或者服务 ; ( 五 ) 向风险承受能力最低类别的普通投资者销售风险等级高于其风险承受能力的基金产品或者服务 ; ( 六 ) 其他违背适当性要求, 损害投资者合法权益的行为 15
16 第四十六条最低风险承受能力类别的普通投资者不得购买高于其风险承受能力的基金产品或者服务 除因遗产继承等特殊原因产生的基金份额转让之外, 普通投资者主动购买高于其风险承受能力基金产品或者服务的行为, 不得突破相关准入资格的限制 第四十七条基金募集机构在向普通投资者销售 R5 风险等级的基金产品或者服务时, 应向其完整揭示以下事项 : ( 一 ) 基金产品或者服务的详细信息 重点特性和风险 ; ( 二 ) 基金产品或者服务的主要费用 费率及重要权利 信息披露内容 方式及频率 ( 三 ) 普通投资者可能承担的损失 ; ( 四 ) 普通投资者投诉方式及纠纷解决安排 第四十八条普通投资者主动要求购买与之风险承受能力不匹配的基金产品或者服务的, 基金销售要遵循以下程序 : ( 一 ) 普通投资者主动向基金募集机构提出申请, 明确表示要求购买具体的 高于其风险承受能力的基金产品或服务, 并同时声明, 基金募集机构及其工作人员没有在基金销售过程中主动推介该基金产品或服务的信息 ; ( 二 ) 基金募集机构对普通投资者资格进行审核, 确认其不属于风险承受能力最低类别投资者, 也没有违反投资者准入性规定 ; ( 三 ) 基金募集机构向普通投资者以纸质或电子文档的 16
17 方式进行特别警示, 告知其该产品或服务风险高于投资者承受能力 ; ( 四 ) 普通投资者对该警示进行确认, 表示已充分知晓该基金产品或者服务风险高于其承受能力, 并明确做出愿意自行承担相应不利结果的意思表示 ; ( 五 ) 基金募集机构履行特别警示义务后, 普通投资者仍坚持购买该产品或者服务的, 基金募集机构可以向其销售相关产品或者提供相关服务 第四十九条投资者信息发生重大变化的, 基金募集机构要及时更新投资者信息, 重新评估投资者风险承受能力, 并将调整后的风险承受能力告知投资者 第五十条基金募集机构销售的基金产品或者服务信息发生变化的, 要及时依据基金产品或者服务风险等级划分参考标准, 重新评估其风险等级 基金募集机构还要建立长效机制, 对基金产品或者服务的风险定期进行评价更新 第五十一条由于投资者风险承受能力或基金产品或者服务风险等级发生变化, 导致投资者所持有基金产品或者服务不匹配的, 基金募集机构要将不匹配情况告知投资者, 并给出新的匹配意见 第五十二条协会对基金募集机构履行适当性义务进行自律管理, 对违反适当性管理规定的基金募集机构及人员依法采取自律惩戒措施 17
18 第六章附则第五十三条私募基金管理人的主体范围适用 私募投资基金监督管理暂行办法 第二条的规定 本指引未尽内容, 募集机构依据 办法 及相关法律法规 自律规则予以适用 第五十四条本指引自 2017 年 7 月 1 日起实施 第五十五条本指引由协会负责解释 18
上海基煜基金销售有限公司 投资者适当性管理制度 第一章 总则 第一条为规范上海基煜基金销售有限公司 ( 以下简称 公司 ) 销售行为, 指导投资者适当性管理制度的有效落实, 维护投资者合法权益, 依据 证券投资基金法 证券期货投资者适当性管理办法 ( 以下简称 办法 ) 证券投资基金销售管理办法 私
上海基煜基金销售有限公司 投资者适当性管理制度 1 / 16 上海基煜基金销售有限公司 投资者适当性管理制度 第一章 总则 第一条为规范上海基煜基金销售有限公司 ( 以下简称 公司 ) 销售行为, 指导投资者适当性管理制度的有效落实, 维护投资者合法权益, 依据 证券投资基金法 证券期货投资者适当性管理办法 ( 以下简称 办法 ) 证券投资基金销售管理办法 私募投资基金监督管理暂行办法 证券投资基金销售适用性指导意见
More information产品或者服务卖给合适的投资者 本指引所称的专业投资者, 为符合本指引第二十二条规定的投资者 ; 普通投资者, 为符合本指引第二十六条规定的投资者 ; 风险承受能力最低类别投资者, 为符合本指引第二十九条规定的投资者 第四条 基金募集机构义务 基金募集机构应当按照本指引, 建立健全投资者适当性管理制度
基金募集机构投资者适当性管理实施指引 ( 试行 ) ( 征求意见稿 ) 第一章总则第一条 立法依据 为规范基金募集机构销售行为, 指导投资者适当性管理制度的有效落实, 维护投资者合法权益, 依据 证券投资基金法 证券期货投资者适当性管理办法 ( 以下简称 办法 ) 证券投资基金销售管理办法 证券投资基金销售适用性指导意见 私募投资基金募集行为管理办法 及其他法律法规制定本指引 第二条 适用范围 基金募集机构向投资者公开或者非公开募集的证券投资基金和股权投资基金
More information证监会发布《证券投资基金销售适用性指导意见》
证监会发布 证券投资基金销售适用性指导意见 中央政府门户网站 www.gov.cn 2007 年 10 月 18 日来源 : 证监会网站 关于发布 证券投资基金销售适用性指导意见 的通知 证监基金字 [2007]278 号 各基金管理公司, 各基金代销机构, 各基金托管银行 : 为规范基金销售机构的销售行为, 确保基金和相关产品销售的适用性, 提示投资风险, 促进证券投资基金市场健康发展, 根据 证券投资基金法
More information第六条 经营机构向投资者销售产品或者提供服务时, 应当了解投资者的下列信 息 : ( 一 ) 自然人的姓名 住址 职业 年龄 联系方式, 法人或者其他组织的名称 注册地址 办公地址 性质 资质及经营范围等基本信息 ; ( 二 ) 收入来源和数额 资产 债务等财务状况 ; ( 三 ) 投资相关的学习
证券期货投资者适当性管理办法 第一条 为了规范证券期货投资者适当性管理, 维护投资者合法权益, 根据 证 券法 证券投资基金法 证券公司监督管理条例 期货交易管理条例 及其 他相关法律 行政法规, 制定本办法 第二条 向投资者销售公开或者非公开发行的证券 公开或者非公开募集的证券 投资基金和股权投资基金 ( 包括创业投资基金, 以下简称基金 ) 公开或者非公开 转让的期货及其他衍生产品, 或者为投资者提供相关业务服务的,
More information期货经营机构投资者适当性管理实施指引(试行)
期货经营机构投资者适当性管理实施指引 ( 试行 ) 第一章总则第一条为了指导 督促期货经营机构有效落实适当性管理要求, 维护投资者合法权益, 根据 期货交易管理条例 证券期货投资者适当性管理办法 ( 以下简称 办法 ) 及相关法律法规, 制定本指引 第二条期货公司 期货公司子公司以及其他期货经营机构 ( 以下简称 经营机构 ) 向投资者公开销售或者非公开转让期货及其他衍生产品, 或者为投资者提供证券期货相关业务服务,
More information[立法目的和依据]为了维护投资者合法权益,根据《证券法》、《证券投资基金法》、《证券公司监督管理条例》、《期货交易管理条例》及其他相关法律、行政法规,制定本办法。
第一条 为了规范证券期货投资者适当性管理, 维护 投资者合法权益, 根据 证券法 证券投资基金法 证券 公司监督管理条例 期货交易管理条例 及其他相关法律 行政法规, 制定本办法 第二条 向投资者销售公开或者非公开发行的证券 公开或者非公开募集的证券投资基金和股权投资基金 ( 包括创业投资基金, 以下简称基金 ) 公开或者非公开转让的期货及其他衍生产品, 或者为投资者提供相关业务服务的, 适用本办法
More information据征求意见的情况, 指引 取消了风险承受能力评价的更新要求 简化了投资者基金信息证明材料, 降低了风险承受能力最低投资者 投资者信息核实 投资者转化流程 评估数据库 高风险等级产品销售等条款执行难度, 简化了给投资者带来不便的具体要求, 强化纠纷调解中检验基金募集机构落实适当性成果 四是新老划断,
基金募集机构投资者适当性管理 实施指引 ( 试行 ) 起草说明 一 指引 起草原则一是指导行业贯彻落实 办法 有关要求, 统一公私募基金适当性管理实施标准, 加强投资者保护 办法 发布前公 私募基金适当性管理分别散见于相关法规和自律规则中, 指引 按照 办法 规定的适用范围和职责范畴, 结合原有业务规范, 统一了基金行业适当性管理的具体要求, 引导经营机构提高投资者保护的主动性和自觉性 二是落实基金募集机构适当性管理的主体责任,
More information还有部分意见没有直接吸收采纳, 有的是 办法 其他条款已有规定, 有的属于操作性 技术性层面的内容, 将在各交易场所和行业协会的配套自律规则层面予以规范, 或以其他形式予以明确 下一步, 我会将按照 关于实施 < 证券期货投资者适当性管理办法 > 的规定 的要求, 督促经营机构在 办法 发布后至实施
证监会发布 证券期货投资者适当性管理办法 中国证监会 www.csrc.gov.cn 时间 :2016-12-16 近日, 证监会发布 证券期货投资者适当性管理办法 ( 以下简称 办法 ), 自 2017 年 7 月 1 日起施行, 同时发布 关于实施 < 证券期货投资者适当性管理办法 > 的规定, 自发布之日起施行 制定 办法 是落实习近平同志 加快形成融资功能完备, 基础制度扎实, 市场监管有效,
More information附件1
实际控制关系账户申报表 (K-1 表 ) 大连商品交易所 第一部分 : 申报人信息 * 姓名 * 个人客户 * 身份证号码 * 联系电话 * 组织机构代码 * 联系电话 单位客户 客户类型 主营业务 A. 生产企业 B. 加工企业 C. 贸易公司 D. 投资公司 E. 其他 ( 请详细说明 ) 第二部分 : 实际控制关系账户信息 1 是否实际控制其他主体 ( 个人客户或单位客户 ) 的期货交易? 如果是,
More information记录保存 基金管理公司未提供评价结果的, 产品发展部应及时将需要进行风险评价的基金产品提交产品研究部, 由产品研究部根据本办法对基金产品的风险等级进行评价, 并将评价结果反馈产品发展部, 产品发展部对评价结果确认后提交平台业务部进行更新 如对产品风险等级评价存在疑问或争议的, 则提交产品委员会讨论,
上海基煜基金销售有限公司 基金产品风险等级评价管理办法 第一章 总则 第一条为满足投资者适当性的要求, 根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的基金产品或者服务, 把合适的基金产品或者服务卖给合适的投资者, 依据 证券投资基金法 证券期货投资者适当性管理办法 ( 以下简称 办法 ) 证券投资基金销售管理办法 私募投资基金监督管理暂行办法 证券投资基金销售适用性指导意见 私募投资基金募集行为管理办法
More information东亚银行 ( 中国 ) 有限公司关于结构性存款产品销售清单的公告 尊敬的客户 : 兹通知阁下, 东亚银行 ( 中国 ) 有限公司 ( 以下简称 我行 ) 当前正在全国范围内发售的结构性存款产品系列清单如下, 产品均为我行发行 : 产品类别产品名称发售方式风险等级收费标准投资者范围 境内挂钩投资产品系
东亚银行 ( 中国 ) 有限公司关于结构性存款产品销售清单的公告 尊敬的客户 : 兹通知阁下, 东亚银行 ( 中国 ) 有限公司 ( 以下简称 我行 ) 当前正在全国范围内发售的结构性存款产品系列清单如下, 产品均为我行发行 : 产品类别产品名称发售方式风险等级收费标准投资者范围 境内挂钩投资产品系列东亚 汇添盈 结构性存款产品 TM1099( 人民币 ) 公募 1 级 境内挂钩投资产品系列 东亚
More information第二章 投资者适当性管理职责划分 第四条公司风控合规管理部 审计监察部对公司投资者适当性制度建立及执行情况进行监督和检查 第五条客户证券账户 资金账户开立中的投资者适当性管理由营运管理部及各分支机构负责 第六条风险管理部负责制定产品风险评级制度, 明确金融产品 金融服务评级的标准 程序和方法 在确定
长城证券股份有限公司投资者适当性管理办法 第一章 总则 第一条为建立健全投资者适当性制度, 加强公司对投资者适当性的管理, 保护投资者合法权益, 根据 证券期货投资者适当性管理办法 证券经营机构投资者适当性管理实施指引 ( 试行 ) 及相关法律法规, 结合公司实际制定本办法 第二条公司向投资者销售公开或非公开发行 募集的证券 基金 期货及其他金融产品, 或为投资者提供证券经纪 证券投资顾问 证券承销
More information( ) %
200923 2009 2009 200933 2009 35 ( 200728 ) 200922 15% ( 199338 ) 300 11 20 ( 2 ) 1 2-5 2-3 www.gxjs. com.cn2009525 2009 623 2009 68 1 2 2 3 3 4 5 6 7 8 9 10 11 4 12 主题词 : 2007 4 13 400 2 第一章总则 199338
More informationMicrosoft Word - bf a.doc
发文机关 : 中国证券业协会发文时间 :2008-04-21 目录 第一章总则... 2 第二章基本业务素质与职业道德规范... 3 第三章基金销售人员行为规范... 5 第四章管理和监督... 9 第五章附则... 10 各基金销售机构 : 为规范基金销售人员的销售行为, 提高基金销售人员的执业水准, 我会制定 了, 并经四届二次理事会审 议通过, 现予以发布, 请遵照执行 二 八年四月二十一日
More information《证券期货投资者适当性管理办法》对基金销售业务的影响与应对
资产管理法律评述 2017 年 2 月 证券期货投资者适当性管理办法 对基金销售业务的影响与应对 2016 年 12 月 12 日, 中国证券监督管理委员会 ( 以下简称 中国证监 会 ) 公布了 证券期货投资者适当性管理办法 ( 证监会令 [ 第 130 号 ], 以下简称 投资者适当性办法 ) 及 关于实施 < 证券期货投 资者适当性管理办法 > 的规定 ( 证监会公告 [2016]34 号 )
More information<4D F736F F D20D6D0B9FABDF0C8DAC6DABBF5BDBBD2D7CBF9D6B8B6A8B4E6B9DCD2F8D0D0B9DCC0EDB0ECB7A8>
2013 8 14 2015 4 3 10015000 10003 600 3 ; 3 5 ; 3 ; ; ; ; ; 3 1 5 7*24 3 3 5 1 ; 1 3 1 10 3 2015 4 3 1 期货保证金存管业务资格申请表 申请人全称注册地址注册资本邮政编码法定代表人姓名企业法人营业执照号码金融业务许可证号码存管业务负责部门联系电话传真电话姓名 存管银行业务负责人 部门及职务 联系方式
More information华宝兴业基金官网
中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则 第一章总则第一条为加强证券投资基金 ( 以下简称基金 ) 销售的自律管理, 规范基金销售人员的销售行为, 提高基金销售人员的执业水准, 根据 中华人民共和国证券投资基金法 和中国证监会 证券投资基金销售管理办法 等法律法规以及中国证券业协会 ( 以下简称协会 ) 的有关规定, 制定本守则 第二条本守则所称基金销售人员是指基金管理公司 基金管理公司委托的基金代销机构中从事宣传推介基金
More information期货行业投资者适当性管理 中国期货业协会投资者教育部 目录 /COMPANY 01 02 指引 拟订背景 重点内容介绍 u 总则 u 投资者分类 u 产品 ( 服务 ) 分级 u 适当性匹配与管理 u 经营机构的适当性内控管理 u 自律管理 03 u 附则 情况与思考 1 指引 拟订背景 拟订过程回顾 01 办法 发布 任务领取 2016 年 12 月日 证券期货投资者适当性管理办法 正式发布,
More informationAn EU project implemented by BAFA. 中国出口管制手册 目 录 第一部分 : 中国的防扩散努力与实践...1...11...17...22...29...32 第二部分 : 出口管制相关法律法规... 41... 47... 52... 58... 63... 69... 85... 89... 94... 100... 110... 114... 117 第一部分
More information资产管理产品风险等级评价概要 大泰金石基金销售有限公司 年 6 月 ( 一 ) 评价目的 大泰金石基金销售有限公司 ( 以下简称 金石基金 ) 开展资产管理产品代销业务, 为合理控制销售业务的相 关风险, 确保相关产品销售的适用性, 并在销售中向投资者充分提示投资风险, 金石基金对资产管
资产管理产品风险等级评价概要 大泰金石基金销售有限公司. 2017 年 6 月 ( 一 ) 评价目的 大泰金石基金销售有限公司 ( 以下简称 金石基金 ) 开展资产管理产品代销业务, 为合理控制销售业务的相 关风险, 确保相关产品销售的适用性, 并在销售中向投资者充分提示投资风险, 金石基金对资产管理产品的风险等 级进行评价, 以将合适的资产管理产品销售给合适的投资者 ( 二 ) 评价范围 纳入本评价体系的样本指经中国证券监督委员会核准的资产管理产品,
More information第三条 风险评级的规则 本评级指引主要从基金管理人风险 基金类型风险 仓位风险 波动风险 下行风险这五个方面对基金产品风险进行评估, 按照基金成立时间不同以及特定基金类别采用不同的评级方法, 综合考量风险因素后, 得到该基金产品的加权平均风险系数 ( 一 ) 成立未满一年的基金对于成立未满一年的基金
上海陆金所资产管理有限公司公募基金风险等级计算方法 第一条 风险评级的目的 公募基金风险评级致力于帮助投资者选择适合自己的基金, 根据基金的招募说明书以及基金的实际运作状况对基金的风险收益特征进行分级, 并进行定期调整, 方便投资者根据自己的风险偏好选择适合自己的基金 第二条 风险评级的原则 公募基金风险评级采用基金招募说明书与实际运作状况相结合的原则, 通过定量和定性相结合的方法对基金产品进行风险评级,
More information天风证券股份有限公司证券营业部投资者适当性管理办法
编号 :TF/ZD/HG-030/2017 版本号 :2.0 内部文件 颁布日期 :2017 年 05 月 24 日 生效日期 :2017 年 07 月 25 日 天风证券股份有限公司 制订部门 : 合规法律部 制度类别 : 规定 第一条为规范公司投资者适当性管理, 维护投资者合法权益, 根据中国证监会 证券期货投资者适当性管理办法 及交易所 自律组织的相关规定, 制定本基本规定 第二条本规定所指的投资者适当性管理,
More information( 一 ) 姓名 证件类型 证件号码 证件有效期 住址 职业 年龄 联系方式等基本信息 ; ( 二 ) 实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人 ; ( 三 ) 风险调查问卷 ; ( 四 ) 法律法规 自律规则规定的投资者准入要求相关信息 ; ( 五 ) 法律法规规定的其他必要信息 第六条 本公司电
南方基金电子直销销售适用性规则 (2017 年 6 月 ) 第一章 总则 第一条 南方基金管理有限公司 ( 以下简称 本公司 或 南 方基金 ) 根据中国证券监督管理委员会发布的 证券投资基金销 售适用性指导意见 证券期货投资者适当性管理办法 制定本 业务规则 第二条 本制度适用于南方基金电子直销平台的投资者, 包 括个人投资者和机构投资者 南方基金电子直销平台在向投资者销售产品或提供服务时, 均需遵循本制度的要求
More information266 号 (SG7266) 号 (SG7266) 号 (SG7266)
招商银行公司理财日益月鑫产品 投资非标资产情况公告 尊敬的机构投资者 : 非常感谢您一直以来选择投资招商银行点金公司理财产品, 感谢您对招商银行的信任与支持! 以下为我行公司理财日益月鑫产品投资非标资产情况 : 产品名称 剩余资产池交易收益 SPV 代码交易日期项目名称融资客户名称融资代码方向率期限 项目金额 产品规模 投资比例 % 266 号 (SG7266) 91 3.43 500000000
More information( )保险机构销售证券投资基金管理暂行规定.doc
保险机构销售证券投资基金管理暂行规定 (2013 年 6 月 3 日证监会公告 [2013]25 号 ) 第一章总则 第一条为了规范保险机构参与公开募集证券投资基金 ( 以下简称基金 ) 销售业务, 根据 保险法 证券投资基金法 证券投资基金销售管理办法 ( 证监会令第 91 号 ) 等法律法规, 制定本规定 第二条本规定所称保险机构, 是指在中华人民共和国境内经中国保险监督管理委员会 ( 以下简称中国保监会
More information标题
«证券期货投资者适当性管理办法» 手 册 中国证监会投资者保护局 二〇一七年九月 导 言 投资者适当性制度是资本市场的一项基础制度 ꎮ 2016 年 12 月 12 日 ꎬ 证监会发布 «证券期货投资者适当性管理办法» ( 以下简称 «办法» )ꎬ 自 2017 年 7 月 1 日起施行 ꎬ 同时发布 «关于实施 证券期货投资者适当性管理办法 的规定»ꎬ 自发布之日起施行 ꎮ 制定 «办法» 是落实习近平总书记
More information资产管理 计划 日 ( 可申购 ) 客户 7 基金列表详见我行网站 个人业务 -- 代理基金 -- 代销基金列表 8 代理 黄金 列表详见我行网站 个人业务 -- 代理黄金交易 序号 1 我行存续代销的投资理财 类别 名称 管理人 销售 区域 西部信托 玉和 1 号单一资金 信托 西部信托 销售渠道
我行近期代理销售的投资理财清单 代销的投资理财由相关证券 信托 基金等及其子发行和管理, 代销机构不承担的投 序号 1 2 类别 养老 保障 委托 管理 养老 保障 委托 管理 名称 平安养老 富盈 5 号 ( 业务简 称 : 安鑫盈 1 号 ) 平安养老 富盈 7 号 ( 业务简 称 : 安鑫盈 7 号 ) 管理人 平安养老 保险股份 平安养老 保险股份 资 兑付和风险管理责任 发行期 持续发售中
More information<4D F736F F F696E74202D203032C9CFBDBBCBF9A3BAC9CFBAA3D6A4C8AFBDBBD2D7CBF9CDB6D7CAD5DFCACAB5B1D0D4B9DCC0EDB9E6D4F2D0DEB8C4BDE2B6C120D5D4CFFEBEFB205BBCE6C8DDC4A3CABD5D>
上海证券交易所投资者适当性 管理规则修改解读 二 O 一七年七月上海 1 * 修改背景 * 修改内容 * 问 答 2 修改背景 3 修改背景 2016 年 12 月 12 日, 中国证监会公布 证券期货投资者适当性管理办法 ( 证监会令第 130 号 ) 自 2017 年 7 月 1 日起施行 中国证监会办公厅 关于贯彻实施 < 证券期货投资者适当性管理办法 > 的通知 ( 证监办发 2016 103
More information工程合同管理 一 民事法律关系概述 1-1 主体 拥有权利承担义务的当事人 法律关系三要素 客体 当事人权利义务所指的对象 内容 具体的权利和义务的内容 图 1-1 法律关系的构成要素
学习目标 1. 2. 3. 4. 5. 导言 第一节民事法律关系 工程合同管理 一 民事法律关系概述 1-1 主体 拥有权利承担义务的当事人 法律关系三要素 客体 当事人权利义务所指的对象 内容 具体的权利和义务的内容 图 1-1 法律关系的构成要素 1. 2. 2 3. 1 2 3 4 3 工程合同管理 1-1 A. B. C. D. C C C A B D 二 民事法律行为的构成要件 1. 1-1
More information曲周县 2018 年公开招聘中小学教师笔试成绩及拟进入面试人员名单 考场考号报考科目笔试成绩是否进入面试 第一考场 01 初中语文 67 是 第一考场 02 初中语文 0 第一考场 03 初中语文 63 是 第一考场 04 初中语文 63 是 第一考场 05 初中语文 58 第一考场 06 初中语文
曲周县 2018 年公开招聘中小学教师笔试成绩及拟进入面试人员名单 考场考号报考科目笔试成绩是否进入面试 第一考场 01 初中语文 67 是 第一考场 02 初中语文 0 第一考场 03 初中语文 63 是 第一考场 04 初中语文 63 是 第一考场 05 初中语文 58 第一考场 06 初中语文 72 是 第一考场 07 初中语文 70 是 第一考场 08 初中语文 76 是 第一考场 09 初中语文
More information( 四 ) 到期时限 ; ( 五 ) 杠杆情况 ; ( 六 ) 结构复杂性 ; ( 七 ) 首次参与的最低金额 ; ( 八 ) 历史规模 ; ( 九 ) 过往持仓情况与业绩表现 ; ( 十 ) 基金成立以来有无违规行为发生 ; ( 十一 ) 基金估值政策 程序和定价模式 涉及投资组合的产品, 公司将
公募基金风险等级评价概要 大泰金石基金销售有限公司. 2017 年 6 月 ( 一 ) 评价目的 大泰金石基金销售有限公司 ( 以下简称 金石基金 ) 开展开放式证券投资基金 ( 以下简称 公募基金 ) 代销 业务, 为合理控制基金销售业务的相关风险, 确保公募基金销售的适用性, 并在销售中向投资者充分提示投资风险, 金石基金对公募基金的风险等级进行评价, 以将合适的公募基金销售给合适的投资者 (
More information幻灯片 1
证券经营机构投资者适当性管理基本要求 方正证券股份有限公司 徐国华 2018年5月 目录 CONTENTS 一 适当性新规的法律性质及作用 二 适当性管理体系的主要内容 01 适当性新规的法律性质及作用 适当性新规的法律性质及作用 证券期货投资者适当性管理办法 是中国资本市场首部专门规范适当性管理的行政规章 是统领市场 适当性管理制度的 母法 性质的文件 适当性义务是法律对经营机构的义务要求 ------证监会主席助理黄炜17年3月3日适当性培训会议讲话
More information理财非存款 产品有风险 投资需谨慎 渣打银行发售理财产品清单 ( 产品发行方 : 渣打银行 ; 产品属性 : 自营理财产品 ) 号码产品名称及编号理财登记系统编码发行城市认 ( 申 ) 购期渣打产品风险评级合格投资者范围收费方式和收费标准注释
理财非存款 产品有风险 投资需谨慎 渣打银行发售理财产品清单 ( 产品发行方 : 渣打银行 ; 产品属性 : 自营理财产品 ) 号码 产品名称及编号 理财登记系统编码 发行城市 认 ( 申 ) 购期 渣打产品风险评级合格投资者范围 收费方式和收费标准 注释 1 基本型汇利投资账户理财产品 C10671070000(04-88) 全国 开放式产品 4- 适度积极型 2 3 4 5 6 7 8 9 10
More information易方达基金管理有限公司关于调低易方达沪深 300 交易型开放式指 数发起式证券投资基金及联接基金相关基金费率并修订基金合同及 托管协议的公告 为更好地满足广大投资者的投资理财需求, 降低投资者的理财成本, 经与易方达沪深 300 交易型开放式指数发起式证券投资基金 ( 以下简称 沪深 300ETF,
易方达基金管理有限公司关于调低易方达沪深 300 交易型开放式指 数发起式证券投资基金及联接基金相关基金费率并修订基金合同及 托管协议的公告 为更好地满足广大投资者的投资理财需求, 降低投资者的理财成本, 经与易方达沪深 300 交易型开放式指数发起式证券投资基金 ( 以下简称 沪深 300ETF, 场内简称 HS300ETF ) 易方达沪深 300 交易型开放式指数发起式证券投资基金联接基金 (
More information金管理公司对不同类型资产的投资管理和研究能力以及在市场条件出现变化时分散基金市 场赎回风险的能力 ( 二 ) 团队稳鉴于团队的稳定与否将直接作用于基金产品的持续管理, 因此我们从公司的股东 高管 投研团队 人才储备等方面对团队稳进行考察 主要指标如下 : 团队稳的指标 / 量指标解释权重 股权稳 关
中投证券基金销售适用性及基金风险评价体系说明 ( 更新版 ) 我公司根据中国证监会 证券投资基金销售适用性指导意见 和 证券投资基金销售机构内部控制指导意见 的精神, 建立起基金销售适用性管理制度, 包括 : 加强对基金管理公司进行审慎调查的安排 ; 对基金产品的风险等级进行设置 对基金产品进行风险评价 ; 通过多种方式对基金投资人风险承受能力进行调查和评价, 明确基金产品与基金投资人的匹配方法,
More information本公司在此承诺, 对于贵单位在本问卷中所提供的一切信息, 本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务 除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以外, 本公司保证不会将涉及贵单位的任何信息提供 泄露给任何第三方, 或者将相关信息用于违法 不当用途 贵单位的性质: A. 国有企事业单位 B. 非上市民营
基金投资者风险测评问卷 ( 机构版 ) 投资者名称 : 填写日期 : 本问卷旨在了解贵单位可承受的风险程度等情况, 借此协助贵单位选择合适的金融产品或金融服务类别, 以符合贵单位的风险承受能力 风险承受能力评估是本公司向客户履行适当性职责的一个环节, 其目的是使本公司所提供的金融产品或金融服务与贵单位的风险承受能力等级相匹配 本公司特别提醒贵单位 : 本公司向客户履行风险承受能力评估等适当性职责,
More information11 永乐 浙商银行永乐 2 号人民币理财产品 182 天型 BC 是 5.51% 永乐 浙商银行永乐 1 号人民币理财产品 180 天型 AC 是 5.25%
浙商银行理财产品运作情况报告 (2018 年 9 月 ) 尊敬的客户 : 2018 年 9 月 1 日至 2018 年 9 月 30 日, 我行理财产品运作情况如下 : 一 尚在存续期的理财产品运作情况 9 月末, 我行尚在存续期的永乐理财 ( 含天天增金 ) 产品共 49 款, 报告期内所有产品的资金投向和投资比例均符合产品说明书的约定, 并委托具有证券投资基金托管资格的商业银行管理理财资金及所投资的资产,
More information序号 我行存续代销的投资理财 类别 名称 管理人 销售 区域 财慧道 2 号 A133 类份额 红棉安心回报 半年盈集合资 产管理计划 X572 期 中铁信托 商鼎集合资金信托 计划第 1 期 广州证券资产管理 广州证券资产管理 中铁信托有限责任 公司 销售渠道 本行网上银行 本行网上银
我行近期代理销售的投资理财清单 代销的投资理财由相关证券 信托 基金等公司及其子公司发行和管理, 代销机构不承担的投 序号 1 2 3 类别 养老 保障 委托 管理 养老 保障 委托 管理 集合 资产 管理 名称 平安养老 富盈 5 号 ( 业务简 称 : 安鑫盈 1 号 ) 平安养老 富盈 7 号 ( 业务简 称 : 安鑫盈 7 号 ) 浙商汇金 新经济第 二季集合 资产管理 计划 管理人 平安养老
More information表一 : 晨星中国开放式基金 ( 非 QDII) 分类标准 大类晨星分类说明 股票型基金 混合型基金 可转债基金 股票型基金沪港深股票型基金行业股票 - 医药行业股票 - 科技 传媒及通讯激进配置型基金标准混合型基金保守混合型基金灵活配置型基金沪港深混合型基金可转债基金 主要投资于股票类资产的基金
东亚银行 ( 中国 ) 有限公司 关于证券投资基金产品风险评价方法及其说明的公告 1. 基金产品的风险评价东亚银行 ( 中国 ) 有限公司自 2014 年 8 月 1 日起引入证监会认可的 Morningstar 晨星资讯 ( 深圳 ) 有限公司 ( 以下简称 晨星中国 ) 对公募基金产品进行专业评价 晨星中国主要通过问卷的形式对基金公司进行风险评估, 考察指标按照 证券期货投资者适当性管理办法 与
More information私募投资基金信息披露自律管理办法
私募投资基金信息披露管理办法 第一章总则第一条为保护私募基金投资者合法权益, 规范私募投资基金的信息披露活动, 根据 证券投资基金法 私募投资基金监督管理暂行办法 私募投资基金管理人登记和基金备案办法 ( 试行 ) 等法律法规及相关自律规则, 制定本办法 第二条本办法所称的信息披露义务人, 指私募基金管理人 私募基金托管人, 以及法律 行政法规 中国证券监督管理委员会 ( 以下简称中国证监会 ) 和中国证券投资基金业协会
More information<4D F736F F D20BBAACFC4D2F8D0D0C6D5CDA8CDB6D7CAD5DFB7E7CFD5B3D0CADCC4DCC1A6D3EBBBF9BDF0B2FAC6B7B7E7CFD5B5C8BCB6C6A5C5E4CBB5C3F72E646F63>
华夏银行普通投资者风险承受能力与基金产品风险等级匹配说明 按照 证券投资基金销售管理办法 证券投资基金销售适用性指导意见 规定, 为将合适的产品销售给合适的客户, 华夏银行对代销公募基金及资产管理计划进行了风险评价, 客观揭示代销公募基金及资产管理计划产品风险等级 ; 并专门设计了基金投资人风险承受能力评估调查问卷, 对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价, 通过评估结果来确定基金投资人的风险承受能力和预购买产品风险等级的匹配情况
More information第三条从事私募基金业务, 应当遵循自愿 公平 诚实信用原则, 维护投资者合法权益, 不得损害国家利益 社会公共利益或者他人合法权益 私募基金管理人和私募基金托管人管理 运用私募基金财产, 私募基金服务机构从事私募基金服务活动, 应当诚实守信 谨慎勤勉 第四条国务院证券监督管理机构及其派出机构依照 中
私募投资基金管理暂行条例 ( 征求意见稿 ) 第一章总则 第一条为了规范私募投资基金活动, 保护投资者及相关 当事人的合法权益, 促进私募投资基金行业健康规范发展, 制定本条例 第二条本条例所称私募投资基金 ( 以下简称私募基金 ), 是指在中华人民共和国境内, 以非公开方式向合格投资者募集资金设立, 由基金管理人管理, 为投资者的利益进行投资活动的私募证券投资基金和私募股权投资基金 非公开募集资金,
More information上证券 基金 期货 黄金 外汇等投资经历或者 1 年以上金融产品设计 投资 风险管 理及相关工作经历 : A. 是 B. 否 4. 您是否有逾期尚未清偿 ( 包括经法院判决 裁定应当偿付尚未偿还 ) 的数额较大的债务? A. 否 B. 是 ( 请选择债务类型 : 银行贷款 为他人担保负有偿还义务的债
个人投资者风险承受力调查问卷 尊敬的客户 : 根据中国证监会颁布的 证券投资基金销售适用性指导意见 证券期货投资者适当性管理办法 基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法 等法规的要求, 我公司作为基金销售机构, 应当对投资者的风险承受能力进行调查 ( 包括初始调查及持续更新 ), 基于投资者的不同风险承受能力及产品或服务的不同风险等级等因素, 提出明确的适当性匹配意见, 将适当的产品或服务销售或提供给适合的投资者
More information共赢利率结构 期人民币结构性存款产品 ( 编号 :C187U0116) 到期清算公告 我行发行的共赢利率结构 期人民币结构性存款产品 ( 编号 :C187U0116) 于 2018 年 08 月 23 日正式成立, 并于 到期 本计划按照产品合同规定条款进行投资运作, 联系标
共赢利率结构 20203 期人民币结构性存款产品 ( 编号 :C185R0103) 到期清算公告 我行发行的共赢利率结构 20203 期人民币结构性存款产品 ( 编号 :C185R0103) 于 2018 年 05 月 25 日正式成立, 并于 到期 本计划按照产品合同规定条款进行投资运作, 联系标的 伦敦时间上午 11 点的美元 3 个月 LIBOR 在 2018 年 11 月 22 日为 2.68925%
More information求, 否则适当性管理就会落空 对经营机构而言, 适当性管理是其从事证券期货经营活动的基本底线, 是其应当承担的一种义务与责任, 是以客户利益为先 为客户最佳利益着想的具体体现 切实执行一系列适当性安排, 有利于其有效管理风险, 优化投资服务, 全面提高其差异化的经营和竞争能力, 也有助于证券期货行业
1. 强化经营机构适当性义务保护投资者合法权益 ( 作者 : 深圳证监局来源 : 中国经济网 2016 年 12 月 20 日 ) 与西方成熟市场不同, 我国证券期货市场参与者中个人投资者所占比例大, 其中大部分投资者为中小投资者, 投资知识 投资经验不足, 风险意识薄弱, 在市场上选择产品和服务时缺乏独立判断能力, 多依赖证券基金期货经营机构 相关销售渠道 销售人员的投资建议或营销推介, 且承担投资损失的能力较低
More information,,,,, 5,,, :,,,,,, ( ), 6,,,,,,,,, 7,, ( ),,,,,,,,,, 8,,,,,,,,,,,,,,,,, 9,,,,, :, :, :, :,,,,,
:. /..... 死刑复核法律监督制度研究 * 万春 检察机关对死刑复核实行法律监督, 符合人大制度关于权力监督制约的原理, 不影响最高人民法院应有的诉讼地位和独立性 权威性, 体现了检察官客观性义务的要求, 具有基本法律依据 开展死刑复核法律监督应遵循严格限制并减少死刑 切实保障人权 维护公共利益 公平 及时 突出重点等原则 检察机关在死刑复核中的诉讼地位不是公诉人, 而是法律监督者 检察机关可以通过备案审查
More information共赢利率结构 期人民币结构性存款产品 ( 编号 :C171R0141) 到期清算公告 我行发行的共赢利率结构 期人民币结构性存款产品 ( 编号 :C171R0141) 于 2017 年 10 月 30 日正式成立, 并于 到期 本计划按照产品合同规定条款进行投资运作, 联系标
共赢利率结构 18204 期人民币结构性存款产品 ( 编号 :C171R0104) 到期清算公告 我行发行的共赢利率结构 18204 期人民币结构性存款产品 ( 编号 :C171R0104) 于 2017 年 10 月 25 日正式成立, 并于 到期 本计划按照产品合同规定条款进行投资运作, 联系标的 伦敦时间上午 11 点的美元 3 个月 LIBOR 在 2018 年 10 月 25 日为 620728.767123288%
More information华泰柏瑞基金管理有限公司 关于调低旗下华泰柏瑞中证 500 交易型开放式指数证券投资基金及 其联接基金基金费率并修订基金合同和托管协议的公告 为了更好地保护基金份额持有人利益, 降低投资者的理财成本, 经与华泰柏瑞中证 500 交易型开放式指数证券投资基金 ( 以下简称 华泰柏瑞中证 500ETF
华泰柏瑞基金管理有限公司 关于调低旗下华泰柏瑞中证 500 交易型开放式指数证券投资基金及 其联接基金基金费率并修订基金合同和托管协议的公告 为了更好地保护基金份额持有人利益, 降低投资者的理财成本, 经与华泰柏瑞中证 500 交易型开放式指数证券投资基金 ( 以下简称 华泰柏瑞中证 500ETF ) 华泰柏瑞中证 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 ( 以下简称 华泰柏瑞中证 500ETF
More information<4D F736F F D20C9CFBAA3D6A4C8AFBDBBD2D7CBF9D5AEC8AFCAD0B3A1CDB6D7CAD5DFCACAB5B1D0D4B9DCC0EDB0ECB7A8A3A C4EAD0DEB6A9A3A92E646F63>
上海证券交易所债券市场投资者适当性管理办法 (2017 年修订 ) 第一章总则第一条为保护投资者合法权益, 引导投资者理性参与债券市场, 促进债券市场健康稳定发展, 根据国家相关法律 行政法规 规章及上海证券交易所 ( 以下简称本所 ) 相关业务规则, 制定本办法 第二条本办法所称债券市场投资者适当性管理, 是指对不同特征和风险水平的公司债券 企业债券 资产支持证券等 ( 以下统称债券 ) 的发行认购
More information1 贵单位的性质 :( 不计分 ) 国有企事业单位 非上市民营企业 外资企业 上市公司 其他 2 贵单位是否有尚未清偿的数额较大的债务? 如有, 主要是 :( 不计分 ) 银行贷款 公司债券或企业债券 通过担保公司等中介机构募集的借款 民间借贷 没有数额较大的债务 3 贵单位所配置的负责金融产品投资
投资者风险测评问卷 ( 机构版 ) 基金账户名称 : 填写日期 : 本问卷旨在了解贵单位可承受的风险程度等情况, 借此协助贵单位选择合适的金融产品或金融服务类别, 以符合贵单位的风险承受能力 风险承受能力评估是本公司向客户履行适当性职责的一个环节, 其目的是使本公司所提供的金融产品或金融服务与贵单位的风险承受能力等级相匹配 本公司特别提醒贵单位 : 本公司向客户履行风险承受能力评估等适当性职责, 并不能取代贵单位自己的投资判断,
More information恒生银行 ( 中国 ) 银行结构性投资产品表现报告 步步稳 系列部分保本投资产品 产品编号 起始日 到期日 当前观察期是否发生下档触发事件 挂钩标的 最初价格 * 最新价格 累积回报 OTZR 年 5 月 5 日 2018 年 5 月 7 日 3 否 728 HK Equity 3.7
恒生银行 ( 中国 ) 银行结构性投资产品表现报告 步步稳 系列部分保本投资产品 产品编号 起始日 到期日 当前观察期是否发生下档触发事件 挂钩标的 最初价格 * 最新价格 累积回报 OTZR89 2017 年 5 月 5 日 2018 年 5 月 7 日 3 否 728 HK Equity 3.77 3.45 不适用 941 HK Equity 82.85 73.40 902 HK Equity
More informationAkitiara Corporation Sdn Bhd 1 & 3, Jalan TPP 1/3, Taman Industri Puchong, Batu 12, Puchong, Selangor D.E. Tel: ; Fax:
1 Akitiara Corporation Sdn Bhd 1 & 3, Jalan TPP 1/3, Taman Industri Puchong, Batu 12, 47160 Puchong, Selangor D.E. Tel: 603-8061 9988; Fax: 603-8061 9933 Email: akitiara@po.jaring.my Website: www.akitiara.com
More information2004年05月28日
2017 年 7 月 1 日 2017 年第 3 期总第 68 期 栏目及目录 主编 : 戴益聪责编 : 方兴承办部门 : 法律合规部顾问机构 : 德恒律师事务所 私募基金板块 中国证监会发布 证券期货投资者适当性管理办法,6 月 28 日 中国证券投资基金业协会发布 基金募集机构投资者适当性管理实施指引 ( 试行 ),6 月 28 日 中国证券投资基金业协会发布 关于基金从业人员资格管理实施有关事项的通知,6
More information本评价体系将综合考虑以上因素对基金风险进行评价, 以保证评价的客观性和一致性 5. 基金类型的划分及风险档次概览 (1) 基金类型划分 依照证监会 公开募集证券投资基金运作管理办法, 根据基金的基金合同和招募说明 书所明示的投资方向 投资范围和投资比例, 将基金划分为以下类型 : 1) 股票型基金
上海东方证券资产管理有限公司基金风险等级评价体系 一 总则 1. 风险评价的目的 根据证监会 证券投资基金销售适用性指导意见, 制定本体系的目的是对基金产品的 风险等级进行评价 基金产品风险评价结果将作为基金销售机构向基金投资人推介基金产品 的重要依据 2. 风险评价的频率 1) 在基金份额发售前, 必须对拟募集的基金产品进行风险评价 ; 2) 基金合同生效后, 至少每年更新其风险评价结果 ; 3.
More information私募投资基金管理人登记和基金备案办法 ( 试行 ) 第一章总则 第一条为规范私募投资基金业务, 保护投资者合法权益, 促进私募投资基金行业健康发展, 根据 证券投资基金法 中央编办关于私募股权基金管理职责分工的通知 和中国证券监督管理委员会 ( 以下简称中国证监会 ) 有关规定, 制定本办法 第二条
私募投资基金管理人登记和基金备案方法 ( 试行 ) 发文机构 : 中国证券投资基金业协会 时间 :2014 年 1 月 17 日 私募投资基金管理人登记和基金备案办法 ( 试行 ) 第一章总则 第一条为规范私募投资基金业务, 保护投资者合法权益, 促进私募投资基金行业健康发展, 根据 证券投资基金法 中央编办关于私募股权基金管理职责分工的通知 和中国证券监督管理委员会 ( 以下简称中国证监会 ) 有关规定,
More information2.4 限售期: 乙方所认购的甲方股份自甲方本次非公开发行结束之日起 60 个月内不得转让 限售期满后, 将按中国证监会及深圳证券交易所的有关规定执行 二 股份认购协议 5.2 款第 (5) 项 (5) 本协议项下乙方获得的甲方股份自甲方本次非公开发行结束之日起 36 个月内不得转让 现修改为 (5
山东东方海洋科技股份有限公司与山东东方海洋集 团有限公司之附条件生效的股份认购协议 补充协议书 ( 一 ) 本协议于二〇一五年九月十六日由以下双方签署 : 甲方 : 山东东方海洋科技股份有限公司 住所 : 山东省烟台市莱山区澳柯玛大街 18 号 法定代表人 : 车轼 乙方 : 山东东方海洋集团有限公司 住所 : 山东省烟台市莱山区泉韵南路 2 号 法定代表人 : 车轼 鉴于 : 甲乙双方已于 2015
More information<4D F736F F D203533A1A2D6A4C8AFCDB6D7CABBF9BDF0CFFACADBB9DCC0EDB0ECB7A82E646F63>
证券投资基金销售管理办法 ( 证监会令第 20 号 ) 证券投资基金销售管理办法 已经 2004 年 6 月 4 日中国证券 监督管理委员会第 93 次主席办公会议审议通过, 现予公布, 自 2004 年 7 月 1 日起施行 主席尚福林 二 四年六月二十五日 第一章总则第一条为了规范证券投资基金的销售活动, 促进证券投资基金市场健康发展, 根据 证券投资基金法 及其他有关法律 行政法规, 制定本办法
More information共赢利率结构 期人民币结构性存款产品 ( 编号 :C186Q0177) 到期清算公告 我行发行的共赢利率结构 期人民币结构性存款产品 ( 编号 :C186Q0177) 于 2018 年 07 月 02 日正式成立, 并于 到期 本计划按照产品合同规定条款进行投资运作, 联系标
共赢利率结构 19249 期人民币结构性存款产品 ( 编号 :C183R0149) 到期清算公告 我行发行的共赢利率结构 19249 期人民币结构性存款产品 ( 编号 :C183R0149) 于 2018 年 03 月 06 日正式成立, 并于 到期 本计划按照产品合同规定条款进行投资运作, 联系标的 伦敦时间上午 11 年化收益率 2018 年 03 月 06 日至, 共 230 天 C183R0149:4.6%
More information共赢利率结构 期人民币结构性存款产品 ( 编号 :C185T0182) 到期清算公告 我行发行的共赢利率结构 期人民币结构性存款产品 ( 编号 :C185T0182) 于 2018 年 06 月 21 日正式成立, 并于 到期 本计划按照产品合同规定条款进行投资运作, 联系标
共赢利率结构 20442 期人民币结构性存款产品 ( 编号 :C185T0142) 到期清算公告 我行发行的共赢利率结构 20442 期人民币结构性存款产品 ( 编号 :C185T0142) 于 2018 年 06 月 15 日正式成立, 并于 到期 本计划按照产品合同规定条款进行投资运作, 联系标的 伦敦时间上午 11 点的美元 3 个月 LIBOR 在 2018 年 09 月 27 日为 2.396%
More information共赢利率结构 期人民币结构性存款产品 ( 编号 :C183R0160) 到期清算公告 我行发行的共赢利率结构 期人民币结构性存款产品 ( 编号 :C183R0160) 于 2018 年 03 月 07 日正式成立, 并于 到期 本计划按照产品合同规定条款进行投资运作, 联系标
共赢利率结构 19255 期人民币结构性存款产品 ( 编号 :C183R0155) 到期清算公告 我行发行的共赢利率结构 19255 期人民币结构性存款产品 ( 编号 :C183R0155) 于 2018 年 03 月 07 日正式成立, 并于 到期 本计划按照产品合同规定条款进行投资运作, 联系标的 伦敦时间上午 11 点的美元 3 个月 LIBOR 在 2018 年 09 月 05 日为 2.31681%
More information共赢利率结构 期人民币结构性存款产品 ( 编号 :C184U0149) 到期清算公告 我行发行的共赢利率结构 期人民币结构性存款产品 ( 编号 :C184U0149) 于 2018 年 05 月 14 日正式成立, 并于 到期 本计划按照产品合同规定条款进行投资运作, 联系标
共赢利率结构 19036 期人民币结构性存款产品 ( 编号 :C182U0136) 到期清算公告 我行发行的共赢利率结构 19036 期人民币结构性存款产品 ( 编号 :C182U0136) 于 2018 年 02 月 09 日正式成立, 并于 到期 本计划按照产品合同规定条款进行投资运作, 联系标的 伦敦时间上午 11 点的美元 3 个月 LIBOR 在 2018 年 08 月 13 日为 2.3138%
More information财产品 信托计划 保险产品 期货及其他衍生产品等 ) 不低于 500 万元, 或者最近 3 年个人年均收入不低于 50 万元 ; (2) 具有 2 年以上证券 基金 期货 黄金 外汇等投资经历, 或者具有 2 年以上金融产品设计 投资 风险管理及相关工作经历, 或者属于证券公司 期货公司 基金管理公
东方基金管理有限责任公司 投资者销售适当性评价标准 东方基金管理有限责任公司根据 证券期货投资者适当性管理办法 基金募集机构投资者适当性管理实施指引 ( 试行 ) 规定, 综合考虑投资者收入来源 资产状况 债务 投资知识和经验 风险偏好 诚信状况等因素及个人投资者与机构投资者的差异, 制作了适用于个人投资者与机构投资者的销售适当性调查问卷 根据投资者所填问卷所得分值由低至高将投资者的风险承受能力划分为
More information共赢利率结构 期人民币结构性存款产品 ( 编号 :C185Q0104) 到期清算公告 我行发行的共赢利率结构 期人民币结构性存款产品 ( 编号 :C185Q0104) 于 2018 年 05 月 18 日正式成立, 并于 到期 本计划按照产品合同规定条款进行投资运作, 联系标
共赢利率结构 20057 期人民币结构性存款产品 ( 编号 :C184U0157) 到期清算公告 我行发行的共赢利率结构 20057 期人民币结构性存款产品 ( 编号 :C184U0157) 于 2018 年 05 月 14 日正式成立, 并于 到期 本计划按照产品合同规定条款进行投资运作, 联系标的 伦敦时间上午 11 点的美元 3 个月 LIBOR 在 2018 年 08 月 28 日为 2.3148%
More information共赢利率结构 期人民币结构性存款产品 ( 编号 :C187R0106) 到期清算公告 我行发行的共赢利率结构 期人民币结构性存款产品 ( 编号 :C187R0106) 于 2018 年 08 月 01 日正式成立, 并于 2018 年 09 月 01 日到期 本计划按照产品合
共赢利率结构 21197 期人民币结构性存款产品 ( 编号 :C187Q0198) 到期清算公告 我行发行的共赢利率结构 21197 期人民币结构性存款产品 ( 编号 :C187Q0198) 于 2018 年 08 月 01 日正式成立, 并于 2018 年 09 月 03 日到期 本计划按照产品合同规定条款进行投资运作, 联系标的 伦敦时间上午 11 点的美元 3 个月 LIBOR 在 2018
More information本期目录 一 行业新闻... 3 ( 一 ) 债券通正式开通... 3 ( 二 ) 尘埃落定, 深铁终成万科大股东... 4 ( 三 ) 浮出水面, 港股 老千股 暴跌... 4 ( 四 ) 国有企业混合所有制改革的重点和难点... 6 二 监管动态 ( 一 ) 全国股转公司有关负责人就
1 本期目录 一 行业新闻... 3 ( 一 ) 债券通正式开通... 3 ( 二 ) 尘埃落定, 深铁终成万科大股东... 4 ( 三 ) 浮出水面, 港股 老千股 暴跌... 4 ( 四 ) 国有企业混合所有制改革的重点和难点... 6 二 监管动态... 10 ( 一 ) 全国股转公司有关负责人就修订 全国中小企业股份转让系统投资者适当性管理细则 答记者问... 10 ( 二 ) 证监会发布
More informationOTZR 年 12 月 13 日 2017 年 12 月 13 日 2 否 中国电信 不适用 中国移动 华能国际 EFZR 年 2 月 13 日 2018 年 2 月 13 日 1 否 盈富基金
恒生银行 ( 中国 ) 银行结构性投资产品表现报告 步步稳 系列部分保本投资产品 产品编号 起始日 到期日 当前观察期 是否发生下档触发事件 挂钩标的 最初价格 * 最新价格 累积回报 EFZR36 2016 年 9 月 13 日 2017 年 9 月 13 日 3 否 盈富基金 24.85 26.00 不适用 H 股指数上市基金 102.40 106.90 OTZR95 2016 年 9 月 14
More information共赢利率结构 期人民币结构性存款产品 ( 编号 :C184Q0121) 到期清算公告 我行发行的共赢利率结构 期人民币结构性存款产品 ( 编号 :C184Q0121) 于 2018 年 04 月 04 日正式成立, 并于 到期 本计划按照产品合同规定条款进行投资运作, 联系标
共赢利率结构 19591 期人民币结构性存款产品 ( 编号 :C183U0191) 到期清算公告 我行发行的共赢利率结构 19591 期人民币结构性存款产品 ( 编号 :C183U0191) 于 2018 年 04 月 02 日正式成立, 并于 到期 本计划按照产品合同规定条款进行投资运作, 联系标的 伦敦时间上午 11 点的美元 3 个月 LIBOR 在 2018 年 10 月 04 日为 2.40963%
More information招商基金管理有限公司关于旗下指数基金和指数分级基金开展直销柜台费率优 惠活动的公告 为更好地满足广大投资者的需求, 招商基金管理有限公司 ( 以下简称 " 本公司 ") 决定自 2017 年 11 月 29 日起在直销柜台开展旗下指数基金和指数分级基金费率优惠活动 : 一 适用基金 基金代码基金名称
招商基金管理有限公司关于旗下指数基金和指数基金开展直销柜台费率优 惠活动的公告 为更好地满足广大投资者的需求, 招商基金管理有限公司 ( 以下简称 " 本公司 ") 决定自 2017 年 11 月 29 日起在直销柜台开展旗下指数基金和指数基金费率优惠活动 : 一 适用基金 基金代码基金名称基金简称 217016 招商深证 100 指数证券投资基金 A 招商深证 100 指数 A 217017 217019
More information第一章童年 第一章童年 第一章童年 第二章小学 第二章小学 第二章小学 第二章小学 第三章邂逅跆拳道 第三章邂逅跆拳道 第三章邂逅跆拳道 第三章邂逅跆拳道 第四章疼得想放弃 第四章疼得想放弃 第四章疼得想放弃 第四章疼得想放弃 第五章珍贵史料 第五章珍贵史料 第五章珍贵史料 第五章珍贵史料 第六章进省队 第六章进省队 第六章进省队 第七章拍电影 第七章拍电影
More information基金风险等级和客户风险承受能力评价标准公示
基金风险等级和客户风险承受能力评价标准公示 一 什么是基金销售适用性由于投资者年龄 收入 支出 财产 性格等差异形成不同的基金投资风险承受能力, 不同的基金产品有不同的投资目标和风险收益特征 一般来说 : 激进型的投资者追求风险非常高的基金产品 ; 积极型的投资者追求风险较高的基金产品 ; 稳健型的投资者追求风险适中的基金产品 ; 保守型的投资者追求风险低的基金产品 将合适的基金产品推荐给合适的投资者是我们基金销售活动的基础,
More information非营利组织专职人员专业化问题研究
湖南师范大学硕士学位论文非营利组织专职人员专业化问题研究姓名 : 罗拾平申请学位级别 : 硕士专业 : 社会学指导教师 : 陈成文 20080501 非营利组织专职人员专业化问题研究 作者 : 罗拾平 学位授予单位 : 湖南师范大学 相似文献 (1 条
More informationuntitled
65 114 1 2 3 1 96.49% 89.47% 68.42% 62.28% 42.98% 32.46% 26.32% 14.04% 13.16% 120.00 100.00 80.00 60.00 40.00 20.00 0.00 89.47 96.49 62.28 68.42 14.04 26.32 13.16 42.98 32.46 1 2 73.68% 63.16% 56.14% 36.84%
More information鑫元基金管理有限公司
... 2... 5... 10... 13... 16... 17... 18... 19... 22... 23... 24... 28... 29... 33 5 6 7 至 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 序号项目金额 ( 元 ) 占基金总资产的比例 (%) 1 权益投资 - - 其中 : 股票 - - 2 基金投资 - - 3 固定收益投资
More information济安金信基金风险评价解决方案 (2017) 更新日期 :2017 年 8 月 21 日 免责声明 本解决方案仅供北京济安金信科技有限公司 ( 以下简称 本公司 ) 的客户使用 本公司不会因接收人收到本方案而视其为客户 本解决方案并不构成对客户的投资建议, 并非作为买卖 认购基金或其它金融工具的邀请或
济安金信基金风险评价解决方案 (2017) 更新日期 :2017 年 8 月 21 日 免责声明 本解决方案仅供北京济安金信科技有限公司 ( 以下简称 本公司 ) 的客户使用 本公司不会因接收人收到本方案而视其为客户 本解决方案并不构成对客户的投资建议, 并非作为买卖 认购基金或其它金融工具的邀请或保证 在任何情况下, 本报告中的信息或所表述的意见并不构成对任何人的投资建议 在任何情况下, 本公司不对任何人因使用本方案中的任何内容所引致的任何损失负任何责任
More information目录 第一章总则... 3 第二章公募基金产品风险评价内容及风险分级... 3 第三章公募基金产品风险评价方法... 5 第四章专户产品风险评价内容及风险分级... 7 第五章产品风险评价的责任人和应用
农银汇理基金管理有限公司产品风险评价指引 农银汇理基金管理有限公司 二 一八年七月 目录 第一章总则... 3 第二章公募基金产品风险评价内容及风险分级... 3 第三章公募基金产品风险评价方法... 5 第四章专户产品风险评价内容及风险分级... 7 第五章产品风险评价的责任人和应用... 7 2 农银汇理基金管理有限公司产品风险评价指引 第一章总则 第一条为进一步规范本公司公开募集证券投资基金
More information长信基金管理有限责任公司 反洗钱专栏 中国证券业协会关于发布 基金管理公司反洗钱客户风险等级划分标准指引 ( 试行 ) 的通知 ( 中证协发 [2009]158 号 ) 各基金管理公司 : 为提高基金管理公司反洗钱工作的针对性和有效性, 建立健全基金客户风险等级划分和管理体系, 根据 中华人民共和国
中国证券业协会关于发布 基金管理公司反洗钱客户风险等级划分标准指引 ( 试行 ) 的通知 ( 中证协发 [2009]158 号 ) 各基金管理公司 : 为提高基金管理公司反洗钱工作的针对性和有效性, 建立健全基金客户风险等级划分和管理体系, 根据 中华人民共和国反洗钱法 金融机构反洗钱规定 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法 中国证券业协会会员反洗钱工作指引
More information供信息不完整的, 分支机构应当告知投资者无法确定其适当性分类, 并拒绝向其销售产品或者提供服务 二 投资者分类及普通投资者的特别保护原则 公司将投资者分为普通投资者与专业投资者, 普通投资者在信息告知 风险警示 适当性匹配等方面享有特别保护 按照有效维护投资者合法权益的要求, 综合考虑收入来源 资产
华福证券经纪业务投资者适当性 管理须知 了解投资者 一 了解投资者的信息 1 向投资者销售产品或提供服务时, 应了解投资者的下列信息 ( 一 ) 自然人的姓名 国籍 住址 职业 年龄 联系方式, 法人或者其他组织的名称 注册地址 办公地址 性质 资质及经营范围等基本信息 ; ( 二 ) 收入来源和数额 资产 债务等财务状况 ; ( 三 ) 投资相关的学习 工作经历及投资经验 ; ( 四 ) 投资期限
More information华夏沪深三百 EFZR 年 9 月 14 日 2018 年 9 月 14 日 1 否 H 股指数上市基金 不适用 华夏沪深三百 EFZR 年 9 月 14 日 2018 年 9 月 14 日 1
恒生银行 ( 中国 ) 银行结构性投资产品表现报告 步步稳 系列部分保本投资产品 产品编号 起始日 到期日 当前观察期发生下档触发 挂钩标的 最初价格 * 最新价格 累积回报 OTZR89 2017 年 5 月 5 日 2018 年 5 月 7 日 2 否 中国电信 3.77 3.79 不适用 中国移动 82.85 79.25 华能国际 5.35 5.00 OTZR88 2017 年 6 月 21
More information股份有限公司
2015 600527 江苏江南高纤股份有限公司 2015 年年度报告 重要提示 20151231802,089,390100.90 ()72,188,045.10, 1 / 85 2015... 3... 4... 7... 8... 15... 18... 20... 21... 25... 27... 28... 85 2 / 85 2015 第一节 释义 2015 1 1 2015 12 31
More information2011_中国私人财富报告_PDF版
211 l l l l l l l l l l 1 l l l l l 2 3 4 5 6 8 6 52 62 72 CAGR ( 8-9) 39% 16% 16% 9% 13% 16% CAGR (9-1) 19% 49% 44% 17% 26% 17% CAGR ( 1-11E ) 16% 28% 27% 26% 2% 18% 4 38 63% 21% 7% 2 19% 16% 16% 28 29
More information7 2
1 财务报表报表内容 1 7 2 当期净利润 ; 直接计入所有者权益的利得和损失 ; 所有者投入资本 ; 利润分配 ; 所有者内部结转 会计政策变更 ; 前期差错更正 ; 本期利润的分配 13 所有者权益 ( 股东权益 ) 变动表的要点 根据变动性质反映 ( 原按组成项目反映 ): 包括 : 原利润分配表中的项目反映在该表中 包括 : 3 资金从哪里来资金投资在哪里 股东企业管理层股东 资产负债表损益表现金流量表
More informationCNAS 认证机构认可规范文件清单 基 14 本准 CNAS-CC03:2014 则 序类发布日期实施日期被代替文件文件编号文件名称号别注 : 有效文件发布实施日期文件编号 / 文件名旧文件废止时间 备注 1 CNAS-R01:2017 认可标识使用和认 CNAS-R01:201
CNAS 认证机构认可规范文件清单 基 14 本准 CNAS-CC03:2014 2019-6-30 序类发布日期实施日期被代替文件文件名称号别注 : 有效文件发布实施日期 / 文件名旧文件废止时间 备注 1 CNAS-R01:2017 认可标识使用和认 CNAS-R01:2018 认可标识使用和认可状态声明规 2018-3-30 2018-3-30 通可状态声明规 2018-3-30 2 用 CNAS-R02:2015
More information中信建投证券关于基金销售适用性办法实施细则
基金风险评价方法 投资人风险承受能力评 价方法及匹配 第一部分客户风险评价方法 中信建投证券股份有限公司自然人客户风险承受能力问卷 本问卷旨在了解您可承受的风险程度等情况, 借此协助您选择合适的产品或服务类别, 以符合您的风险承受能力 风险承受能力评估是本公司向投资者履行适当性职责的一个环节, 其目的是使本公司所提供的产品或服务与您的风险承受能力等级相匹配 本公司特别提醒您 : 本公司向投资者履行风险承受能力评估等适当性职责,
More information关于广州万孚生物技术股份有限公司 首次公开发行股票并在创业板上市的 大成证字 2012 第 号
关于广州万孚生物技术股份有限公司 首次公开发行股票并在创业板上市的 大成证字 2012 第 067-1 号 www.dachenglaw.com 北京市东直门南大街 3 号国华投资大厦 5/12/15 层 (100007) 5/F,12/F,15/F Guohua Plaza, 3 Dongzhimennan Avenue, Beijing 100007, China Tel: 8610-58137799
More information证监发[2000] 号
私募投资基金募集行为管理办法 第一章总则条 1 条为了规范私募投资基金 ( 以下简称私募基金 ) 的募集行为, 促进私募基金行业健康发展, 保护投资者及相关当事人的合法权益, 根据 证券投资基金法 私募投资基金监督管理暂行办法 ( 以下简称 私募办法 ) 等法律法规的规定, 制定本办法 条 2 条私募基金管理人 在中国证监会注册取得基金销售业务资格并已成为中国证券投资基金业协会会员的机构 ( 以下统称募集机构
More information求 80% 最低持仓要求 60% 最低持仓要求等进行 债券基金也进行二级细分, 债券基金接近货币市场基金的确定为 R1, 债券基金中可转债基金接近股票的, 则确定为 R3 由于大宗商品基金 黄金基金等比股票基金复杂, 因此确定为 R4 凡是杠杆基金的, 在分类层面均确定为 R5 分类的意义在于相同基
中国银河证券公募基金产品适当性风险等级划分方法与说明 修订稿 ( 一级风险部分 ) 中国银河证券基金研究中心 2017 年 7 月 7 日 中国银河证券基金研究中心作为基金评价机构, 根据 证券期货投资者适当性管理办法 ( 以下简称 管理办法 ) 基金募集机构投资者适当性管理实施指引 ( 试行 )( 以下简称 实施指引 ) 的相关规定, 制定了 中国银河证券公募基金产品适当性风险等级划分方法与说明,
More information男 计算机科学与技术 江苏路 男 计算机科学与技术 江苏路 男 计算机科学与技术 交大 女 计算机科学与技术 江苏路 男 计算机科学与技术 江苏路
公示根据学院学习指导手册 学历学生学籍管理暂行办法 第二十六条第 (4) 点规定, 学生有下列情况之一者应予退学 :(4) 学生在册时间超过有效学习期限者 下表中学生已经超过有效学习期限, 拟注销学信网学籍, 现予以公示 公示时间 :2016 年 12 月 7 日至 12 月 13 日 在公示期间, 如有异议, 可通过电子邮件形式向相关老师反映, 邮箱地址 :liuwen@sjtu.edu.cn.
More information及中国银河证券基金研究中心对基金类型的划分 ( 中国银河证券公募基金分类体系 ) 基金类型划分考虑了基金的运作方式 到期时限 杠杆情况 投资方向 投资范围 投资比例等信息 根据基金合同关于基金运作方式以及资产配置比例的规定可以确定各只基金的基金类型, 并通过基金类型界定了各只基金的风险评价区间 根据
宝盈基金管理有限公司基金风险评级 2017 年第 3 次更新 一 基金风险等级根据 证券投资基金销售适用性指导意见 证券期货投资者适当性管理办法 及其他相关法律法规的有关规定, 本公司将旗下基金产品按照风险高低划分为五个等级 : 低风险等级 (R1) 中低风险等级(R2) 中等风险等级(R3) 中高风险等级(R4) 高风险等级 (R5) 本公司基金产品风险等级与投资者风险承受能力等级的匹配关系如表
More information投资基金销售管理办法
投资基金销售管理办法 第一章总则 第一条为了规范证券投资基金的销售活动, 促进证券投资基金市场健康发展, 根据 证券投资基金法 证券法 及其他有关法律法规, 制定本办法 第二条本办法所称证券投资基金 ( 以下简称基金 ) 销售, 包括基金销售机构宣传推介基金, 发售基金份额, 办理基金份额申购 赎回等活动 基金销售机构是指基金管理人以及经中国证券监督管理委员会 ( 以下简称中国证监会 ) 认定的其他机构
More information其自有财产 禁止任何单位或者个人以任何形式挪用基金销售结算资金 相关机构破产或者清算时, 基金销售结算资金不属于其破产财产或者清算财产 基金销售结算资金是指由基金销售机构 基金销售支付结算机构或者基金注册登记机构等基金销售相关机构归集的, 在基金投资人结算账户与基金财产托管账户之间划转的基金申购 (
证券投资基金销售管理办法 第一章总则 第一条为了规范证券投资基金的销售活动, 促进证券投资基金市场健康发展, 根据 证券投资基金法 证券法 及其他有关法律法规, 制定本办法 第二条本办法所称证券投资基金 ( 以下简称基金 ) 销售, 包括基金销售机构宣传推介基金, 发售基金份额, 办理基金份额申购 赎回等活动 基金销售机构是指基金管理人以及经中国证券监督管理委员会 ( 以下简称中国证监会 ) 认定的其他机构
More information私募投资基金信息披露自律管理办法
私募投资基金信息披露管理办法 ( 征求意见稿 ) 第一章总则第一条 制定依据 为保护私募基金份额持有人合法权益, 规范私募投资基金的信息披露活动, 根据 证券投资基金法 私募投资基金监督管理暂行办法 私募投资基金管理人登记和基金备案办法 ( 试行 ) 等法律法规及相关自律规则, 制定本办法 第二条 信息披露主体 本办法所称的信息披露义务人, 指私募基金管理人等法律 行政法规和中国证券监督管理委员会
More information证监发[2000] 号
证券投资基金销售管理办法 第一章 总则 第一条为了规范证券投资基金的销售活动, 促进证券投资基金市场健康发展, 根据 证券投资基金法 证券法 及其他有关法律法规, 制定本办法 第二条本办法所称证券投资基金 ( 以下简称基金 ) 销售, 包括基金销售机构宣传推介基金, 发售基金份额, 办理基金份额申购 赎回等活动 基金销售机构是指基金管理人以及经中国证券监督管理委员会 ( 以下简称中国证监会 ) 认定的其他机构
More information证监发[2000] 号
证券投资基金销售管理办法 第一章 总则 第一条为了规范证券投资基金的销售活动, 促进证券投资基金市场健康发展, 根据 证券投资基金法 证券法 及其他有关法律法规, 制定本办法 第二条本办法所称证券投资基金 ( 以下简称基金 ) 销售, 包括基金销售机构宣传推介基金, 发售基金份额, 办理基金份额申购 赎回等活动 基金销售机构是指基金管理人以及经中国证券监督管理委员会 ( 以下简称中国证监会 ) 认定的其他机构
More information目录 第一章 总则... 2 第二章 合格投资人... 3 第三章 投资人分类... 4 第四章 投资人分类管理办法... 8 第五章 投资人风险评级细则... 9 第六章 产品风险评级细则 第七章 投资人与产品匹配 第八章 录音与录像 第九章 行为规范... 2
上海财通资产管理有限公司销售适当性管理办法 ( 试行 ) 上海财通资产管理有限公司 二〇一八年五月 目录 第一章 总则... 2 第二章 合格投资人... 3 第三章 投资人分类... 4 第四章 投资人分类管理办法... 8 第五章 投资人风险评级细则... 9 第六章 产品风险评级细则... 13 第七章 投资人与产品匹配... 18 第八章 录音与录像... 22 第九章 行为规范... 24
More information2004 ...2...4...5...5...7...11...11 000977 1 1 Shandong Langchao Cheeloosoft Co.,Ltd 2 600756 3 224 250013 http://www.langchaosoft.com.cn 600756@langchao.com 4 5 224 0531-8932888- 8461 0531-8522334 E-mail:600756@langchao.com
More information序号 17 类别 文件编号 CNAS-CC11: CNAS-CC12: CNAS-CC13: CNAS-CC14: CNAS-CC18: CNAS-CC41: CNAS-CC105: 专 CNAS-CC
CNAS 认证机构认可规范文件清单 基 14 本准 CNAS-CC03:2014 则 2018-11-13 序类发布日期实施日期被代替文件文件编号文件名称号别注 : 有效文件发布实施日期文件编号 / 文件名旧文件废止时间 1 CNAS-R01:2017 认可标识使用和认 CNAS-R01:2018 认可标识使用和认可状态声明规则 2018-3-30 2018-3-30 通可状态声明规则 2018-3-30
More information电子保险单... 险种 : 泰康 e 爱家养老无忧终身年金保险 ( 分红型 ) 保险单号码 : 21132340536334978... 适用条款 : 泰康 e 爱家养老无忧终身年金保险 ( 分红型 ) 条款... 投保人姓名 : 张三性别 : 男... 证件类型 : 身份证证件号码 : 36242619840618888X... 投保人暨被保险人... 被保险人投保时年龄 : 28 周岁... 保险合同成立日
More information