上证券基金期货黄金外汇等投资经历或者 1 年以上金融产品设计投资风险管理及相关工作经历 : A. 是 B. 否 4. 您是否有逾期尚未清偿 ( 包括经法院判决裁定应当偿付尚未偿还 ) 的数额较大的债务? A. 否 B. 是 ( 请选择债务类型 : 银行贷款为他人担保负有偿还义务的债

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淡曳林
5 years ago
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1 个人投资者风险承受力调查问卷尊敬的客户 : 根据中国证监会颁布的证券投资基金销售适用性指导意见证券期货投资者适当性管理办法基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法等法规的要求, 我公司作为基金销售机构, 应当对投资者的风险承受能力进行调查 ( 包括初始调查及持续更新 ), 基于投资者的不同风险承受能力及产品或服务的不同风险等级等因素, 提出明确的适当性匹配意见, 将适当的产品或服务销售或提供给适合的投资者为此, 我公司制作了个人投资者风险承受力调查问卷对您的风险承受能力及相关信息进行评测调查, 请您根据实际情况如实填写, 提交后即可得知风险承受能力测评结果完成评测后, 您可选择购买风险评级匹配的基金产品, 如评测结果不满足该产品风险等级要求, 我司会进行风险警示如您了解该产品风险后仍坚持购买的, 在风险警示函上签署确认后可以购买您也可以重新进行风险承受能力测评, 我司将以最近一次测评结果为您提供风险评级匹配的产品一投资者分类调查 1. 您的金融资产 ( 注 1) 1 是否不低于 500 万元, 或您最近 3 年个人年均收入是否不低于 50 万元? A. 是 B. 否 2. 您是否具有 2 年以上证券基金期货黄金外汇等投资经历, 或具有 2 年以上金融产品设计投资风险管理及相关工作经历, 或者为金融机构 ( 注 2) 2 高级管理人员获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师? A. 是 B. 否 3. 您的金融资产不低于 300 万元或者最近 3 年个人年均收入不低于 30 万元, 且具有 1 年以 1 金融资产包括银行存款股票债券基金资产管理计划银行理财产品信托计划保险产品期货及其衍生品等 2 金融机构包括证券公司期货公司基金管理公司及其子公司商业银行保险公司信托公司财务公司等 ; 经行业协会备案或者登记的证券公司子公司期货公司子公司私募基金管理人

2 上证券基金期货黄金外汇等投资经历或者 1 年以上金融产品设计投资风险管理及相关工作经历 : A. 是 B. 否 4. 您是否有逾期尚未清偿 ( 包括经法院判决裁定应当偿付尚未偿还 ) 的数额较大的债务? A. 否 B. 是 ( 请选择债务类型 : 银行贷款为他人担保负有偿还义务的债务民间借贷其他 ) 5. 您最近 3 年是否存在因违法违规行为被有权机关调查司法纪检部门采取强制措施移送司法机关追究刑事责任列入失信被执行人, 或被行业主管部门及自律组织处以行政处罚 / 处分认定为不适当人选行业禁入, 或被财政税务外汇审计等其他行政管理部门做出重大处罚的情形? A. 否 B. 是投资者分类调查说明 : 1 根据证监会证券期货投资者适当性管理办法的相关规定, 投资者分为普通投资者和专业投资者普通投资者在信息告知风险警示适当性匹配方面享有特别保护, 普通投资者和专业投资者在一定情况下可以申请相互转化 2 如您同时符合题目 1 题目 2 特定条件的, 将纳入专业投资者范围, 您可书面告知我司, 选择转化为普通投资者 3 不符合专业投资者判定条件的客户, 都将纳入普通投资者范围如您为符合题目 3 特定条件的普通投资者, 可以书面向我司提交普通投资者转专业投资者申请书申请成为专业投资者, 同时提供金融资产投资经历工作经历等相关证明材料, 经我司审核通过后, 可以转化为专业投资者 4 业务关系存续期间, 如您的信息发生重要变化, 可能影响投资者分类的, 应当及时告知我司 * 依据调查结果, 您属于投资者

3 二风险承受能力测评 1. 您的年龄处于?() A 岁 B 岁 C 岁 D 岁 E.18 岁以下或 60 岁以下 2. 您目前的主要收入来源于?( ) A. 工资奖金收入 B. 证券基金等投资盈利及利润分红 C. 银行存款 / 理财产品利息及固定收益 D. 兼职及其他不固定收入 E. 无收入 3. 您最近 3 年的年均收入水平?( ) A.100 万以上 B 万 C 万 D 万 E.10 万以下 3 4. 您现有金融资产总规模大概为?( ) A.100 万以上 B.50 万 -100 万 C.30 万 -50 万 D.5-30 万以下 E.5 万以下 5. 您预计进行证券投资的资金占家庭现有总资产 ( 不含房产汽车等固定资产 ) 的比例大概为 :( ) A. 50% 以上 B.30%-50% C. 10%-30% D.10% 以下 6. 您是否有金融相关的学习教育经历?( ) A. 经济金融财经相关专业毕业 B. 选修过经济金融财经等相关课程 C. 自学过一些经济与金融的教材和书籍 D. 完全没有接受过任何金融相关的教育 7. 您是否从事或曾经从事过金融领域相关工作?( ) A. 是, 金融机构高级管理人员 B. 是, 获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师 C. 是, 做过金融产品设计投资风险管理相关工作 D. 是, 除 A/B/C 以外的一般金融从业人员 E. 否, 未从事金融相关工作 8. 您是否有证券基金期货黄金外汇等金融产品投资经验? ( ) 3 金融资产包括银行存款股票债券基金资产管理计划银行理财产品信托计划保险产品期货及其他衍生品等

4 A. 有,5 年以上 B. 有,3-5 年 C. 有,1-3 年以下 D. 有,1 年以下 E. 基本没有 9. 您预期的投资期限多长? ( ) A.5 年以上 B.3-5 年 C.2-3 年 D.1-2 年 E. 1 年以下 10. 您投资金融产品的主要目标是? ( ) A. 希望赚取高回报, 愿意为此承担较大的投资风险 B. 寻求资金的较高收益, 愿意为此承担有限的投资风险 C. 取得适度盈利, 愿意承担一定幅度的收益波动 D. 保守投资, 略有薄利, 同时波动性较小 E. 厌恶风险, 不希望本金损失 11. 以下四种投资中, 哪个是您最能接受的? A. 最高回报 50%, 最大损失为 30% B. 最高回报 30%, 最大损失为 15% C. 最高回报 20%, 最大损失为 8% D. 最高回报 10%, 最大损失为 3% E. 本金无损失, 收益未达预期 12. 下面哪一种描述最符合您对今后三个月投资表现的态度? ( ) A. 三个月内投资出现任何程度的亏损, 都不会介意 B. 可以容忍这段期间出现的亏损, 但是如果亏损过多, 会比较介意 C. 若亏损高于 10%, 会感到担心 D. 只能容忍少于 5% 的短期亏损 E. 难以忍受任何亏损标准化问卷由 12 道标准化选择题组成, 其中每题共有五个选项, 从第一个选项到第五个选项, 依次得分是 5 分 4 分 3 分 2 分 1 分满分 60 分, 得分越高代表投资者风险承受能力越高风险承受力调查结果说明 : 50 分以上进取型投资者, 您的真实风险偏好较高您是富有冒险精神的投资者, 在投资收益波动的情况下仍然保持积极进取的投资理念, 比起收益的不确定性, 您更多考虑的是最佳的收益情况您一般不会考虑投资低风险但预期收益较低的投资品种您适合从事灵

5 活风险与回报都比较高的投资, 不过请务必做好风险管理与资金调配工作 40 分至 50 分积极型投资者, 您的风险承受能力较高明白高风险高回报低风险低回报的投资定律, 您并不排斥风险, 但前提是收益确实可观您对投资的期望首先是回报, 其后才是适度的风险建议您可在投资高风险等级的金融产品同时, 部分配置中等风险等级金融产品 28 至 39 分平衡型投资者, 您的风险承受能力属于中等您有一定的风险承受能力, 对投资收益比较敏感, 期望通过长期且持续的投资获得高于平均水平的回报, 通常更注意长期限内的平均收益中等风险收益的投资品种比较适合您, 回避风险的同时有一定的收益保证 15 至 27 分稳健型投资者, 您的风险承受能力属于中低投资风险是您在做出投资决策时首先考虑的问题, 但若冒一定的风险能够带来相当的收益回报, 您也可能考虑投资对于您来说, 通过投资组合降低风险是比较可行的中低风险类金融产品是比较适合您的投资选择 15 分以下保守型投资者, 您的风险承受能力较低相对于收益您更注重风险, 您并不愿意面对投资可能带来的损失, 您比较倾向收益稳定且本金有所保障的投资, 不会主动参与有风险的投资建议您选择投资低风险高流动性的金融产品 * 您的风险测评得分为分, 您属于投资者, 您的风险承受能力三基金管理人提示 1. 投资者的风险承受能力分为高中高中中低低 5 种, 基金本身的风险等级也分为高中高中中低低 5 种, 不同风险承受能力对应可购买的基金产品如下表 : 风险承受能力测评得分 15 分以下分分分 50 分以上投资者类型保守型稳健型平衡型积极型进取型对应的风险承受能力评级低中低中中高高适合投资的基金产品风险评级低中低及以下中级及以下中高及以下高级及以下 2. 如果投资者风险承受能力高于或等于其欲购买的基金的风险等级, 允许其进行基金认购 / 申购如果投资者风险承受能力低于欲购买基金的风险等级, 我司会进行风险警示, 提醒您谨慎决策如您了解该基金风险后仍愿意购买的, 需签署风险确认函, 确认您已充分知

6 悉并自愿承担投资该基金带来的风险您也可重新进行风险测评, 我司按照最近一次的风险测评结果, 为贵司提供风险评级匹配的产品务 3. 如投资者拒绝进行风险承受能力测评, 我司有权拒绝向投资者销售或提供产品或服四投资者声明 1. 本人已知悉本问卷的设计方法和评价说明, 以及贵公司旗下基金产品的风险等级, 了解本人风险承受能力与基金产品风险等级匹配的要求 2. 本人愿意接受本问卷的调查方法, 承诺已按实际情况如实回答问卷, 同意接受依据本问卷所评测的投资者类别及风险承受能力评级结果 * 投资者签名 : 日期 : 年月日

财产品信托计划保险产品期货及其他衍生产品等 ) 不低于 500 万元, 或者最近 3 年个人年均收入不低于 50 万元 ; (2) 具有 2 年以上证券基金期货黄金外汇等投资经历, 或者具有 2 年以上金融产品设计投资风险管理及相关工作经历, 或者属于证券公司期货公司基金管理公

财产品信托计划保险产品期货及其他衍生产品等 ) 不低于 500 万元, 或者最近 3 年个人年均收入不低于 50 万元 ; (2) 具有 2 年以上证券基金期货黄金外汇等投资经历, 或者具有 2 年以上金融产品设计投资风险管理及相关工作经历, 或者属于证券公司期货公司基金管理公东方基金管理有限责任公司投资者销售适当性评价标准东方基金管理有限责任公司根据证券期货投资者适当性管理办法基金募集机构投资者适当性管理实施指引 ( 试行 ) 规定, 综合考虑投资者收入来源资产状况债务投资知识和经验风险偏好诚信状况等因素及个人投资者与机构投资者的差异, 制作了适用于个人投资者与机构投资者的销售适当性调查问卷根据投资者所填问卷所得分值由低至高将投资者的风险承受能力划分为