8 农银货币基金的业绩比较基准是什么? 业绩比较基准 : 同期七天通知存款利率 ( 税后 ) 9 农银货币基金的风险收益特征如何? 风险收益特征 : 本基金为货币市场证券投资基金, 是证券投资基金中的低风险品种 本 基金的风险和预期收益低于股票型基金 混合型基金 债券型基金 10 农银货币基金的发行

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1 1 农银汇理的第七只基金产品全称是什么? 基金名称 : 农银汇理货币市场证券投资基金 2 农银汇理货币市场证券投资基金的简称是什么? 基金简称 : 农银货币 3 农银货币基金的英文名称是什么? ABC-CA Money Market Fund 4 农银货币基金的基金代码是什么? 基金代码 : 农银货币基金 A 类 农银货币基金 B 类 农银货币基金的基金类型是什么? 基金类型 : 货币市场证券投资基金 6 农银货币基金的基金经理是谁? 农银货币基金的基金经理是许娅和黄晓鹏 许娅 : 金融学硕士 历任中国国际金融有限公司销售交易部助理 国信证券经济研究所 销售人员 中海基金管理有限公司交易员 农银汇理基金管理有限公司债券交易员 现任农 银汇理基金管理有限公司基金经理 黄晓鹏 : 金融学硕士 历任农银汇理基金管理有限公司集中交易室交易员 固定收益部 研究员 现任农银汇理基金管理有限公司基金经理 7 农银货币基金的托管银行是哪家? 农银货币基金的托管银行是中国工商银行股份有限公司

2 8 农银货币基金的业绩比较基准是什么? 业绩比较基准 : 同期七天通知存款利率 ( 税后 ) 9 农银货币基金的风险收益特征如何? 风险收益特征 : 本基金为货币市场证券投资基金, 是证券投资基金中的低风险品种 本 基金的风险和预期收益低于股票型基金 混合型基金 债券型基金 10 农银货币基金的发行期是什么时候? 农银货币基金的发行期是 2010 年 11 月 8 日至 2010 年 11 月 19 日 11 农银货币基金何时成立的? 成立规模是多少? 农银货币基金成立时间是 2010 年 11 月 23 日 成立规模的有效认购户数为 33,126 户, 有效净认购金额为人民币 6,031,719, 元 12 农银货币基金何时打开封闭期的? 农银货币基金于 2010 年 11 月 30 日打开封闭期, 开始办理日常申购 赎回业务 13 农银货币基金的投资目标是什么? 本基金以保持资产的低风险和高流动性为优先目标, 力争实现超越业绩比较基准的投资 回报, 为投资者提供良好的现金管理工具 14 农银货币基金的投资理念是什么? 本基金的投资将遵循安全性和流动性优先的基本原则, 通过对宏观经济 政策环境 市场状况和资金供求的深入分析, 科学预计未来利率走势, 合理设定投资组合的目标久期和资产配置比例 同时, 综合运用利率 久期 类属 回购和流动性管理等多种投资策略, 在保证安全性和流动性的基础上, 力争获得超越业绩比较基准的投资回报 15 农银货币基金的投资范围有哪些?

3 现金 通知存款 一年以内 ( 含一年 ) 的银行定期存款和大额存单 剩余期限在 397 天以内 ( 含 397 天 ) 的债券 期限在一年以内 ( 含一年 ) 的中央银行票据 期限在一年以内 ( 含一年 ) 的债券回购 短期融资券 剩余期限在 397 天以内 ( 含 397 天 ) 的资产支持类证券以及中国证监会 中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具 16 农银货币基金的分红方式是什么? 农银货币基金是货币市场基金, 其分红方式仅有一种, 即红利再投资, 投资者无需变更 分红方式 17 农银货币基金的估值方法如何? 本基金估值采用 摊余成本法 18 农银货币基金的赎回最低起点是多少? 基金份额持有人在销售机构赎回时, 每次对本基金的赎回申请最低份额为 1 份基金份 额 ( 以实际情况为准 ) 19 农银货币基金的费率结构是怎样的? 份额类别 A 类基金份额 B 类基金份额 0.01 元 ( 直销中心个人投资 首次认 / 申购最低金额 者为 5 万元, 直销中心机构 投资者为 50 万元 ) 500 万元 追加认 / 申购最低金额 0.01 元 0.01 元 单笔赎回最低份额 0.01 份 0.01 份 交易账户最低基金份额余额 0.01 份 500 万份 销售服务费 ( 年费率 ) 0.25% 0.01% ( 以实际情况为准 ) 基金份额的自动升降级

4 1 若 A 类基金份额持有人在单个基金账户保留的基金份额达到或超过 500 万份时, 本 基金的注册登记机构自动将其在该基金账户持有的 A 类基金份额升级为 B 类基金份额 2 若 B 类基金份额持有人在单个基金账户保留的基金份额低于 500 万份时, 本基金的 注册登记机构自动将其在该基金账户持有的 B 类基金份额降级为 A 类基金份额 3 各销售机构可以根据自己的业务情况在招募说明书规定的限额内设置单笔最低申购 金额及最低赎回份额限额, 投资者在销售机构办理各基金赎回业务时, 需遵循销售机构的相 关约定 20 农银货币基金除了交易费用外, 还有哪些费用? a) 基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.33% 年费率计提 b) 基金托管人的基金托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.1% 的年费率计提, 每日计算, 按月支付 c) 基金销售服务费 本基金 A 类基金份额的销售服务费年费率为 0.25%,B 类基金份额的销售服务费年费 率为 0.01% 基金销售服务费每日计提, 逐日累计至每月月末, 按月支付 主要用于支付 销售机构佣金 以及基金管理人的基金营销广告费 促销活动费 持有人服务费等 21 农银货币基金的认 / 申购和赎回费率是多少? 本基金不收取认 / 申购费和赎回费 22 正常申购赎回的交易日内, 农银货币基金公布的基金收益信息包括哪些? 农银货币基金每个工作日均公布以下两项收益数据 : (1) 每万份基金已实现收益 : 是指前一个工作日期间的每 份基金的已实现收益

5 (2) 最近 7 日年化收益率 : 是指最近 7 日 ( 含节假日 ) 收益所折算的年资产收益率 若遇法定节假日, 将于节假日结束后第二个自然日, 披露本基金节假日期间的每万份基 金已实现收益 节假日最后一日的 7 日年化收益率, 以及节假日后首个开放日的每万份基 金已实现收益和最近 7 日年化收益率 23 农银货币的收益计算公式? 农银货币为货币型基金, 净值保持 1 元不变, 收益主要体现在每日公布的每万份基金 已实现收益 ( 即农银货币基金每万份基金单位的日收益 ) 每万份基金已实现收益 = 当日基金已实现收益 / 当日基金份额总额 10000; 7 i 1 R i 最近七日年化收益率 ={ [ (1 )] -1} 100%; 其中,Ri 为最近第 i 个自 然日 ( 包括计算当日 ) 的每万份基金已实现收益 注 : 基金每万份基金已实现收益采用四舍五入保留至小数点后第 4 位,7 日年化收益率 采用四舍五入保留至小数点后第 3 位 24 农银货币基金的认购份额如何计算? 认购份额 =( 认购金额 + 利息 )/ 基金份额初始面值 上述计算结果 ( 包括认购份额 ) 以四舍五入的方法保留小数点后两位, 由此误差产生的 收益或损失由基金财产承担 25 农银货币基金申购份额如何计算? 申购份额 = 申购金额 /T 日基金份额净值 申购份额计算结果按照四舍五入方法, 保留小数点后两位, 由此误差产生的损失由基金 财产承担, 产生的收益归基金财产所有 26 农银货币基金赎回金额如何计算?

6 (1) 部分赎回 : 赎回金额 = 赎回份额 T 日基金份额净值 (2) 全部赎回 : 赎回金额 = 赎回份额 T 日基金份额净值 + 当前累计收益 27 农银货币的收益如何计算和结转? 按照 每日分配 按月支付 的原则进行收益结转份额 即按每日公布的 每万份基金已实 现收益 计算投资人账户收益, 每月将收益结转为基金份额 T 日申购的基金 T+1 日开始享 有收益,T 日赎回的基金 T+1 日起不享有收益 28 赎回农银货币时, 未结转收益会如何处理? 如果您在结转收益前全额赎回, 则未结转收益部分, 随赎回金额一起到资金账户 ; 若为 部分赎回, 则未结转收益部分继续保留在基金账户中 29 农银货币 A 类或农银货币 B 类在节假日的收益如何公布? 一般情况下, 农银货币 A 类或农银货币 B 类将在节假日后的第二个自然日, 同时公布 两个 每万份基金已实现收益 情况 一个是该节假日后第一个工作日的收益情况, 一个是节 假日这段时间的收益总和情况 30 农银货币基金周六周日 ( 双休日 ) 是否有收益? 如何查询? 货币基金在节假日期间是有收益的 农银货币基金每个工作日均公布以下两项收益数据 : (1) 每万份基金已实现收益 : 是指前一个工作日期间的每 份基金的已实现收益 (2) 最近 7 日年化收益率 : 是指最近 7 日 ( 含节假日 ) 收益所折算的年资产收益率

7 若遇法定节假日, 将于节假日结束后第二个自然日, 披露本基金节假日期间的每万份基 金已实现收益 节假日最后一日的 7 日年化收益率, 以及节假日后首个开放日的每万份基 金已实现收益和最近 7 日年化收益率 一般情况下, 投资者可在周二查询到上个周六及周日的每万份基金净收益 ( 周六及周日 两天的收益合并公布, 显示日期为周日 ) 及上周日的最近 7 日年化收益率 31 赎回农银货币基金, 何时能够到账? 直销客户提交赎回货币基金申请并确认后, 一般情况下基金公司是 T+1 个工作日将款 项划至客户个人银行账户内 代销客户提交货币基金赎回申请并确认后, 一般情况下基金公司是 T+1 个工作日将款 项划至代销机构总部等账户, 再由代销机构总部统一进行清算后划至客户指定账户 具体到 账时间请咨询相关代销机构 32 农银货币基金的适合人群是什么? 农银货币基金适合于偏好低风险 要求在保证资金高流动性的基础上获得高于同期银行 存款利率的个人投资者 ; 有现金管理需求 寻求资产配置的各类投资人 33 农银货币 A 类与农银货币 B 类有何区别? 为了满足投资者的理财需求, 提供更灵活的理财服务, 我司推出农银货币 A 类与农银 货币 B 类两类基金 区别如下 : 1) 基金代码不同, 农银货币 A 类的基金代码为 , 农银货币 B 类的基金代码为 , 请投资者在申购时注意选择 2)A 类基金份额首次认 / 申购的最低金额为 1000 元人民币, 追加申购的最低金额为 100 元人民币, 本基金管理人按照 0.25% 年费率计提销售服务费 ;B 类基金份额首次认 / 申购的最低金额为 500 万元人民币, 追加申购的最低金额为 100 元人民币, 本基金管理人按照 0.01% 年费率计提销售服务费 ( 以实际情况为准 )

8 3) 农银货币 A 类与农银货币 B 类的基金份额适用相同的管理费率和托管费率, 基金份 额单独公布每万份基金已实现收益和最近七日年化收益率 34 农银货币基金的产品特色是什么? 农银货币基金的业绩比较基准为同期七天通知存款利率 ( 税后 ), 投资范围主要集中在货币市场, 投资风险低, 其中包括个人投资者目前不能参与投资的央行票据 国债回购等 另外, 该基金的份额净值始终保持在面值 1 元, 天天分红 ( 在可分红的前提下 ), 每天将所得的收益以分红再投资的方式直接计入投资人的基金账户, 复利再投资, 收益滚动增加 并且基金买卖手续费为零, 赎回到账快, 还免收入所得税 35 农银货币基金是否为保本基金? 农银货币基金不是保本型基金, 是货币市场基金 货币市场基金的特征是低风险 高流 动性 收益稳定 该基金适合于偏好低风险 要求在保证资金高流动性的基础上获得高于同 期七天通知存款利率的个人投资者 ; 有现金管理需求 寻求资产配置的各类投资人 农银货币基金 T 日申购的基金份额, 自 T+1 起享有基金的分配权益 ;T 日赎回的基金 份额, 自 T+1 日起不享有基金的分配权益 36 农银货币基金的产品优势在哪里? 货币市场基金是风险较低的基金产品, 同时又具有一定的收益性和良好的流动性, 是理 想的现金管理工具 产品低风险 货币市场基金注重资金安全, 以现金 通知存款 一年以内 ( 含一年 ) 的银行定期存款和 大额存单等为主要投资标的, 信用风险和商业风险都相对较低 申赎无费用 本基金交易免认 / 申购费和赎回费

9 资金到帐快 投资者在 T 日申请赎回本基金成功后, 一般情况下基金管理人将在 T+1 个工作日指示 基金托管人将赎回款项划出, 代销机构清算后将赎回款项划往基金份额持有人账户 收益日日计 本基金每日计算当日收益并分配, 按月支付, 基金净值始终为 1 元 37 农银货币基金的销售渠道有哪些? 请点击以下链接查看销售渠道列表 : 农银汇理基金销售渠道