附件一《客户合同书》

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1 中信建投证券股份有限公司客户合同书目录 第一章总则... 1 第二章风险揭示... 2 第一节客户须知... 3 第二节证券交易风险提示... 8 第三节金融产品和金融服务的特殊风险提示 第四节证券投资顾问业务特殊风险 第五节证券投资基金投资人权益须知 第六节个人投资者行为指引 ( 上海证券交易所 ) 第七节客户风险承受能力评估 第三章双方的声明与承诺 第四章开立客户账户 第一节双方权利和义务 第二节账户的开立 变更和注销 第三节账户的使用和管理 第五章证券交易委托代理 第一节委托代理 第二节指定交易 ( 上海证券交易所 ) 第六章金融产品和金融服务 第一节一般约定 第二节乙方提供的投融资产品和服务 ( 仅供参考 ) 第三节关于证券投资顾问服务的特别约定 第四节关于电子合同的特别约定 第七章双方的责任及免责条款 第八章争议的解决 第九章合同的生效 变更和终止 第十章附则... 40

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3 甲方 : 中信建投证券自然人客户 乙方 : 甲方开户所在的中信建投证券股份有限公司证券营业部 第一章 总则 第一条依据 中华人民共和国证券法 中华人民共和国合同法 中华人民共和国电子签名法 中国证券监督管理委员会 ( 以下简称为 中国证监会 ) 颁布的相关规章, 以及其他有关法律 法规 规章和自律规则 证券登记结算机构业务规则以及证券交易所交易规则等规定, 甲 乙双方就乙方为甲方开立证券公司客户账户 ( 以下简称 客户账户 或 账户 ) 甲方委托乙方代理证券( 包括证券衍生品 ) 交易 乙方向甲方销售金融产品 提供证券投资顾问等金融服务以及其他相关事宜达成如下协议, 供双方共同遵守 第二条本合同书内容为本合同书及本合同书附件所载明之文字, 附件中的甲 乙双方仍为本合同书上所载明的甲 乙双方 第三条甲方在开立客户账户的基础上, 可以选择是否参与证券交易 是否购买金融产品或接受证券投资顾问等金融服务, 甲方签署本合同书不代表甲方必须参与证券交易 必须购买金融产品或接受证券投资顾问等金融服务 第四条 定义及解释 1. 证券 : 在中华人民共和国境内发行和交易的股票 债券 证券投资基金 证券衍生品种和国务院依法认定的其他证券 2. 资金账户 : 资金账户是指客户交易结算资金第三方存管协议中的证券资金台账, 该账户是由甲方在乙方开立并专门用于证券买卖交易的账户, 该账户与甲方在存管银行的交易结算资金管理账户之间存在一一对应的关系, 乙方通过该账户对客户的证券买卖交易进行前端控制, 进行清算交收和计付利息等 3. 证券账户 : 甲方在中国证券登记结算有限责任公司开设的深 沪证券账户 封闭式基金账户, 在乙方开立的柜台交易账户 在各基金公司开设的基金账户 ( 用于开放式基金场外交易业务 ), 以及股转账户, 用于记载甲方持有及变更的权利凭证 4. 网上开户 : 是指甲方登录中信建投证券网上开户系统 通过身份的真实性验证 签署开户相关协议后, 中信建投证券按规定程序为客户办理开户 5. 见证开户 : 是指乙方工作人员在经营场所外面见甲方 确认甲方身份并见证甲方签署开户相关协议后, 乙方按规定程序为甲方办理开户 6. 证券交易 : 指依法发行的证券在证券市场上买卖的活动 7. 指定交易 : 指凡在上海证券交易所市场进行证券交易的投资者, 必须事先指定上海 1

4 证券交易所市场某一交易参与人, 作为其证券交易的唯一受托人, 并由该交易参与人通过其特定的交易单元参与交易所市场证券交易的制度 8. 证券经纪人 : 是指接受乙方委托, 代理中信建投证券从事客户招揽和客户服务等活动的中信建投证券员工以外的自然人 9. 金融产品 : 是指乙方向甲方销售乙方总公司发行的金融产品或代销乙方总公司以外的其他机构依法发行的金融产品, 包括但不限于资产管理计划 证券投资基金 信托计划 银行理财等 10. 金融服务 : 是指证券投资顾问 融资融券 资产管理 柜台交易等中信建投证券为甲方提供的金融服务 11. 证券投资顾问服务 : 是证券投资咨询业务的一种基本形式, 指乙方接受甲方委托, 按照约定, 向甲方提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务, 辅助客户作出投资决策, 并直接或者间接获取经济利益的经营活动 投资建议服务内容包括投资的品种选择 投资组合以及理财规划建议等 12. 电子签名 : 指数据电文中以电子形式所含 所附用于识别签名人身份并表明签名人认可其中内容的数据 数据电文是指以电子 光学 磁或者类似手段生成 发送 接收或者储存的信息 13. 乙方总公司 : 是指中信建投证券股份有限公司 ; 中信建投证券 : 是指乙方及乙方总公司 14. 中国证监会 ( 或证监会 ): 指中国证券监督管理委员会 15. 证券交易所 : 是指上海证券交易所和深圳证券交易所 16. 证券登记结算机构 : 是指中国证券登记结算有限责任公司及其分公司 第二章 风险揭示 敬请注意 : 本章揭示事项仅为列举性质, 未能详尽列明投资者投资金融市场的全部风险和可能导致投资者投资损失的所有因素 金融市场是一个风险无时不在的市场, 投资者在进行股票 基金 债券及权证等证券交易或在购买金融产品 接受证券投资顾问服务等金融服务时, 存在盈利的可能, 也存在亏损的风险 本章并不能完全揭示股票 基金 债券及权证等所有证券交易以及金融产品和服务的全部风险 甲方在申请参与以上各种业务前务必对此有清醒的认识 仔细阅读相关资料 充分深入地了解金融市场蕴含的各项风险并谨慎行事, 认真考虑是否进行证券交易 购买金融产品或接受证券投资顾问服务等金融服务 同时, 甲方应确信自己已做好足够的风险评估与财务安排, 避免因购买金融产品或 2

5 接受证券投资顾问服务等金融服务而遭受难以承受的损失 当甲方决定参与证券交易 购买金融产品或接受证券投资顾问服务等金融服务时, 请务必认真阅读本章内容 当甲方在本 客户合同书 签字或盖章时, 即表示甲方已阅读并完全理解以下风险揭示内容, 愿意承担证券市场的各种风险 市场有风险, 入市需谨慎! 第一节 客户须知 第五条 充分知晓金融市场法规知识 甲方自愿向乙方申请开立客户账户时, 应充分知晓并遵守国家有关法律法规 监管政策 业务规则及乙方的业务制度和业务流程 如甲方委托他人代理开立客户账户的, 代理人也应了解并遵守国家有关法律法规 监管政策 业务规则及乙方的业务制度和业务流程 如甲方是具备证券投资资格的境外投资者, 在参与境内金融市场投资前, 应充分知晓境内金融市场的相关法规知识 境内金融市场风险特征, 了解并遵守境内金融市场的法律法规 监管规定 业务规则及相关规定等 第六条 审慎选择合法的证券公司及其分支机构 甲方准备进行证券交易等金融投资时, 请与合法的证券公司分支机构签订客户账户开户协议以及其他业务协议等, 有关合法证券公司及其分支机构和证券从业人员的信息可通过中国证券业协会网站 ( 进行查询 第七条 严格遵守账户实名制规定 甲方开立客户账户时, 应当提供本人有效身份证明文件和真实的住址 邮寄地址 电子邮箱 固定电话 手机等联系方式, 使用实名, 保证开户资料信息真实 准确 完整 有效, 保证资金来源合法 甲方的身份信息 联系方式等发生变更, 应当及时与乙方联系进行变更 第八条 严禁参与洗钱及恐怖融资活动 如甲方的交易涉嫌洗钱 恐怖融资, 乙方将依法履行大额交易 可疑交易报告义务 ; 甲方先前提交的身份证明文件已过有效期, 未在合理期限内更新且没有提出合理理由的, 乙方可中止为甲方办理业务 第九条 妥善保管身份信息 账户信息 数字证书 账户密码 在申请开立客户账户时, 甲方应自行设置相关密码, 避免使用简单的字符组合或本人姓名 生日 电话号码等相关信息作为密码, 并定期修改密码 甲方应妥善保管身份信息 账户信息 数字证书及账户密码等, 不得将相关信息提供或告知他人使用 ( 包括乙方工作人员 ) 由于身份信息 账户信息 数字证书或账户密码的泄露 管理不当或使用不当造成的后果和损失, 将由甲方自行承担 任何使用甲方密码进行的操作均视为甲方的行为, 在甲方进行证券交易时, 他人给予甲方的保证获利或不会发生亏损的任何承诺都是没有根据的, 类似的承诺不会减少甲方发生亏 3

6 损的可能 第十条 投资者适当性管理 乙方向甲方提供的各项金融产品/ 金融服务均实行投资者适当性制度, 甲方应当满足金融监管机构 自律组织 证券期货交易场所以及乙方等关于投资者适当性管理的规定 投资者适当性管理制度对甲方的各项要求以及乙方依据制度规定对甲方的综合评价结果 ( 包括但不限于投资者风险承受能力测评 特定金融产品 / 金融服务合格投资者认定 适当性匹配结果认定等 ), 不构成对甲方的投资建议, 也不构成对甲方投资获利的保证 甲方应根据自身判断作出投资决定, 不得以不符合适当性标准为由拒绝承担金融产品 / 金融服务的相关风险 责任 损失 第十一条 风险承受能力测评 甲方在投资金融市场前, 应及时向乙方提供真实有 效的身份证明文件及相关基本信息, 如实告知甲方的身份 财产和收入状况 金融知识和投资经验 投资目标 风险偏好等基本情况并接受评估, 以便乙方根据甲方的风险承受能力和服务需求, 评估甲方投资金融市场的适当性, 从而向甲方推介适当的金融产品和金融服务 投资期内, 如甲方基本信息或影响风险承受能力的因素发生变化时, 应及时告知乙方, 并完成相应风险承受能力的再次评估 第十二条 提供真实 准确 完整的信息及材料 甲方有义务保证其提供的相关信 息及材料真实 准确 完整 乙方评定甲方的风险承受能力 作出适当性匹配意见系基于甲方提供的相关信息及证明材料真实 准确 完整的前提下作出 ; 如甲方提供的信息及材料不真实 不准确或不完整, 存在虚假记载 误导性陈述或者重大遗漏, 可能会导致甲方的风险承受能力评定 适当性匹配意见存在偏差 与实际不符的风险, 乙方有权拒绝为甲方提供服务或拒绝接受甲方的交易申请 业务申请, 相关风险 责任 损失由甲方自行承担 第十三条 信息及材料瑕疵的后果 乙方禁止其工作人员为影响评估结果在甲方填 写基本信息表 风险承受能力评估问卷时进行提示 暗示 诱导 甲方知晓乙方工作人员存在前述行为, 仍遵照配合致使所提供的信息及材料不真实 不准确 不完整, 或存在虚假记载 误导性陈述 重大遗漏等情形的, 视为甲方违反其应履行的适当性义务, 甲方应承担由此产生的后果 损失 责任, 不得以其不符合适当性标准为由拒绝承担相应风险 责任 损失 第十四条 及时更新信息 甲方自身信息发生重要变化 可能影响乙方对其作出的 投资者类别划分 风险承受能力认定时, 甲方应主动告知乙方, 以便乙方作出调整 若甲方 未能及时有效告知乙方, 则存在适当性匹配意见与实际不符的风险, 进而可能产生应由甲方 自行承担的相应风险 责任 损失 第十五条 选择适当的金融产品 金融市场中可供投资的产品有很多, 其特点和交 4

7 易规则也有很大不同, 请甲方了解自己的风险承受能力, 尽量选择相对熟悉的 与自己风险承受能力匹配的金融产品进行投资 在投资之前, 请甲方务必详细了解该产品的特点 潜在的风险和交易规则, 充分理解乙方已明确告知的相关信息 业务规则 业务风险及给出的适当性匹配意见, 在对自身的风险承受能力 投资期限 投资品种 预期收益等要素进行评估的前提下独立审慎作出投资决策 由于甲方投资决策失误而引起的损失将由甲方自行承担 除依法代销经国家有关部门或者其授权机构批准或者备案的在境内发行并允许代销的各类金融产品外, 中信建投证券不会授权任何机构 ( 包括乙方 ) 或个人 ( 包括乙方工作人员 ) 擅自销售金融产品 因此, 在购买金融产品时, 请甲方核实该产品的合法性, 不要私下与乙方工作人员签署协议或向其交付资金 第十六条 独立承担风险 责任及费用 乙方依据相关规定对甲方进行信息告知 规则讲解 风险揭示 出具适当性匹配意见等适当性管理行为不能取代甲方的投资判断, 不会降低甲方参与金融产品 / 金融服务的固有风险, 不表明乙方对相关金融产品 / 金融服务的风险和收益作出实质性判断或保证, 不会影响甲方依法承担相应的投资风险 履约责任以及费用 第十七条 适当性管理中的主动调整 甲方或其参与的金融产品 / 金融服务的信息 发生变化时, 乙方有权主动调整甲方的投资者分类 相应金融产品 / 金融服务的风险等级以 及适当性匹配意见 乙方作出主动调整的, 甲方参与相应金融产品 / 金融服务的资格或交易 权限可能受到影响, 进而产生相应的风险 第十八条 风险能力测评有效期 甲方风险承受能力测评存在有效期, 甲方有义务 在测评有效期届满后配合乙方进行风险承受能力的后续评估 第十九条 风险承受能力等级的调整 乙方有权定期根据其掌握的甲方信息主动调 整甲方的投资者分类并告知甲方 甲方签署确认的, 调整后的风险承受能力等级即生效 甲 方拒绝签署确认的, 乙方有权将拟调整前后两个风险承受能力等级中较低的等级作为甲方调 整后的风险承受能力等级, 并告知甲方 第二十条 普通投资者与专业投资者 投资者分为普通投资者与专业投资者, 普通 投资者在信息告知 风险警示 适当性匹配等方面享有特别保护 甲方如为专业投资者, 则存在无法在信息告知 风险警示 适当性匹配等方面获得与普通投资者相同的特别保护措施的风险 第二十一条 风险承受能力最低类别投资者 风险承受能力等级经评估为保守型且符合下列情形之一的普通投资者, 属于风险承受能力最低类别, 仅可以购买或接受低风险等级的金融产品 / 金融服务 :( 一 ) 不具有完全民事行为能力 ;( 二 ) 没有风险容忍度或不愿承受任何投资损失 ;( 三 ) 法律 行政法规规定或乙方认定的其他情形 甲方有义务告知乙方其是否存在前款中的特定情况, 以便乙方在综合考虑甲方风险承受能力等级的前提下确认甲方是否属于风险承受能力最低类别的投资者 若甲方属于风险承受能力等级最低类别, 则甲方无法购买或接受中低及以上风险等级的金融产品 / 金融服务 第二十二条 不适当风险警示 在乙方已告知甲方不适合购买特定金融产品或接受特 5

8 定金融服务后, 甲方仍主动要求参与的, 签署 产品或服务风险警示及投资者确认书 即表明甲方不属于风险承受能力最低类别的投资者, 且乙方已对其进行了充分的风险揭示与书面警示, 甲方愿自行承担由此产生的风险与损失 第二十三条 选择熟悉的委托方式 乙方为甲方提供的委托方式有柜台 自助以及甲方与乙方约定的其他合法委托方式 其中, 自助方式包括网上委托 电话委托 热键委托等, 具体委托方式以实际开通为准 请甲方尽量选择自己相对熟悉的委托方式, 并建议甲方开通两种以上委托方式 请甲方详细了解各种委托方式的具体操作步骤, 由于甲方操作不当而引起的损失将由甲方自行承担 对于通过互联网进行操作的方式, 甲方应特别防范网络中断 黑客攻击 病毒感染等风险, 避免造成损失 第二十四条 审慎授权代理人 如果甲方授权代理人代甲方进行交易, 乙方建议甲方在选择代理人以前, 应对其进行充分了解, 并在此基础上审慎授权 代理人在代理权限内以甲方的名义进行的行为即视为甲方本人的行为, 代理人向甲方负责, 而甲方将对代理人在代理权限内的代理行为承担一切责任和后果 特别提醒甲方不得委托乙方工作人员 ( 包括证券经纪人 ) 作为甲方的代理人 甲方为个人客户的, 在甲方决定授权代理人进行交易或办理业务时, 甲方与授权代理人应同时在乙方现场签署授权委托书 ( 或提供经公证的授权委托书 ) 因甲方向乙方隐瞒代理关系的, 甲方在承担账户一切法律责任的同时还应向乙方承担违约责任和损害赔偿责任 第二十五条 切勿全权委托投资 除依法开展的客户资产管理业务外, 中信建投证券不会授权任何机构 ( 包括乙方 ) 或个人 ( 包括乙方工作人员 ) 开展委托理财业务 建议甲方注意保护自身合法权益, 除依法开展的客户资产管理业务外, 不要与任何机构或个人签订全权委托投资协议, 或将账户全权委托乙方工作人员操作, 否则由此引发的一切后果将由甲方本人自行承担 在参与依法开展的客户资产管理业务时, 请甲方务必详细了解客户资产管理业务的法律法规和业务规则, 核实所参与的资产管理产品的合法性 第二十六条 买者自负原则 甲方声明并承诺如下: ( 一 ) 甲方具有相应合法的金融投资主体资格, 不存在任何法律 行政法规 中国证券监督管理委员会和上海证券交易所 深圳证券交易所颁布的规范性文件及交易规则禁止或限制投资证券市场的情形 ( 二 ) 甲方承诺自觉遵守与证券市场有关的法律 法规 规章制度及规范性文件, 上海证券交易所交易规则 深圳证券交易所交易规则和中国证券登记结算有限责任公司的各项业务规定, 以及所在证券公司的相关规章制度, 并且自觉配合上海证券交易所 深圳证券交易所 中国证券登记结算有限责任公司和所在证券公司开展的规范证券市场的行为 ( 三 ) 甲方承诺在进行证券投资之前已经对证券交易规则 证券交易惯例 证券交易知识 所投资的证券产品有了充分的了解, 并完全知悉证券投资过程中可能蕴含的亏损风险与盈利机会 6

9 ( 四 ) 甲方承诺已充分理解 买者自负 的含义, 甲方确认 : 甲方进行的所有证券投资既存在盈利的可能, 同时也存在亏损的可能, 无论证券投资的结果是盈利或亏损均由甲方自行承担 第二十七条 证券公司客户投诉电话 当甲方与签订协议的乙方发生纠纷时, 可拨打中信建投证券股份有限公司客户投诉电话进行投诉, 电话号码 : , 网址 : 第二十八条 证券经纪人服务须知 如果甲方是由乙方证券经纪人服务的客户, 应当注意以下事项 : ( 一 ) 根据 证券经纪人管理暂行规定 中国证券业协会证券经纪人执业规范 ( 试行 ) 等相关规定, 甲方可以通过中信建投证券网站 或者中信建投证券全国统一服务电话 查询证券经纪人相关信息 ( 二 ) 证券经纪人在执业过程中, 可以根据中信建投证券的授权, 从事下列部分或全部活动 : 1. 向客户介绍中信建投证券和证券市场的基本情况 ; 2. 向客户介绍证券投资的基本知识及开户 交易 资金存取等业务流程 ; 3. 向客户介绍与证券交易有关的法律 行政法规 证监会规定 自律规则和中信建投证券的有关规定 ; 4. 向客户传递由中信建投证券统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息 ; 5. 向客户传递由中信建投证券统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息 ; 6. 法律 行政法规和证监会规定证券经纪人可以从事的其他活动 ( 三 ) 证券经纪人从事客户招揽和客户服务等活动, 应当遵守法律 行政法规 监管机构和行政管理部门的规定 自律规则以及职业道德, 自觉接受中信建投证券的管理, 履行委托合同约定的义务, 向客户充分提示证券投资的风险 ( 四 ) 证券经纪人应在中信建投证券授权的范围内执业, 不得有下列行为 : 1. 替客户办理账户开立 注销 转移, 证券认购 交易或者资金存取 划转 查询等事宜 ; 2. 提供 传播虚假或者误导客户的信息, 或者诱使客户进行不必要的证券买卖 ; 3. 与客户约定分享投资收益, 对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺 ; 4. 采取贬低竞争对手 进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招揽客户 ; 5. 泄漏客户的商业秘密或者个人隐私 ; 6. 为客户之间的融资提供中介 担保或者其他便利 ; 7

10 7. 为客户提供非法的服务场所或者交易设施, 或者通过互联网络 新闻媒体从事客户招揽和客户服务等活动 ; 8. 委托他人代理其从事客户招揽和客户服务等活动 ; 9. 以中信建投证券或中信建投证券营业部的名义, 与客户或他人签订任何合同 协议 ; 10. 代客户在相关合同 协议 文件等资料上签字 ; 11. 在执业过程中索取或收受客户款项和财物 ; 12. 在执业过程中, 向客户提供非由中信建投证券统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息 证券类金融产品宣传推介材料及有关信息 ; 13. 损害客户合法权益 扰乱市场秩序或者违背职业道德的其他行为 如果甲方发现证券经纪人存在上述禁止性行为, 或者其未向甲方出示证券经纪人证书, 未明示与中信建投证券的委托代理关系以及代理权限 代理期间和执业地域范围, 请甲方拒绝其提供的服务, 并可通过第二十七条公示的方式, 对中信建投证券证券经纪人所提供的服务提出建议或投诉 第二节 证券交易风险提示 第二十九条金融市场一般风险提示 1. 宏观经济风险 我国宏观经济形势的变化以及其他国家 地区宏观经济环境和金融市场的变化, 可能引起金融市场的波动, 使甲方存在亏损的可能, 甲方将不得不承担由此造成的损失 2. 政策风险 有关金融市场的法律 法规及相关政策 规则发生变化, 可能引起金融市场价格波动, 使甲方存在亏损的可能, 甲方将不得不承担由此造成的损失 3. 上市公司经营风险 由于上市公司所处行业整体经营形势的变化, 以及经营管理等方面的因素, 如经营决策重大失误 高级管理人员变更 重大诉讼等可能引起该公司证券价格的波动, 上市公司经营不善甚至会导致其被停牌 摘牌, 均使甲方存在亏损的可能 4. 技术风险 由于交易撮合 清算交收 行情揭示及银证转账是通过电子通讯技术和电脑技术来实现的, 存在着被网络黑客和计算机病毒攻击的可能, 同时通讯技术 电脑技术和相关软件具有存在缺陷的可能, 这些风险可能给甲方带来损失或银证转账资金不能即时到账 5. 系统风险 由于证券交易所主机和中信建投证券主机客观上存在时间差, 若甲方的委托时间早于或晚于证券交易所服务器时间, 将会产生不利于甲方的委托成交或不成交的风险 6. 不可抗力 因不可抗力 意外事件 技术故障或交易所认定的其他异常情况, 导 8

11 致部分或全部交易不能进行的, 交易所可以决定单独或同时采取暂缓进入交收 技术性停牌或临时停市等措施 ; 诸如地震 台风 火灾 水灾 战争 瘟疫 社会动乱等不可抗力因素可能导致证券交易系统瘫痪 ; 证券公司无法控制和不可预测的系统故障 设备故障 通讯故障 电力故障等也可能导致证券交易系统非正常运行甚至瘫痪 ; 证券公司和银行无法控制和不可预测的系统故障 设备故障 通讯故障 电力故障等也可能导致银证转账系统非正常运行甚至瘫痪, 以上均会使甲方的交易委托无法成交或者无法全部成交, 或者银证转账资金不能即时到账, 甲方将不得不承担由此导致的损失和不便 7. 特殊证券品种的风险 甲方应当根据自身的经济实力 承受能力和对投资品种的了解程度, 认真决定证券投资品种及策略, 当甲方有意投资 ST *ST 退市整理类股票或者其他有较大潜在风险的证券品种 ( 如权证等衍生品 ) 时, 尤其应当清醒地认识到该类证券品种可能蕴含着更大的投资风险 8. 其他风险 由于甲方密码失密 数字证书保管不当 投资决策失误 操作不当等原因可能会使甲方遭受损失 ; 网上委托 热键委托等自助委托方式操作完毕后未及时退出, 他人进行恶意操作而造成的损失 ; 网上交易还可能遭遇黑客攻击, 从而造成损失 ; 委托他人代理证券交易, 且长期不关注账户变化, 致使他人恶意操作而造成的损失 ; 由于甲方疏于防范而轻信非法网络证券欺诈活动, 可能会使甲方遭受损失, 上述损失都将由甲方自行承担 在甲方进行证券交易时, 他人给予甲方的保证获利或不会发生亏损的任何承诺都是没有根据的, 类似的承诺不会减少甲方发生亏损的可能 第三十条 权证交易特殊风险提示 权证与股票不同, 权证交易具有财务杠杆效应, 甲方虽然有机会以有限的成本获取较大的收益, 但也有可能在短时间内蒙受全额或巨额的损失 甲方在参与权证交易前应审慎评估自身的经济状况和财务能力, 充分考虑是否适宜参与此类杠杆性交易 在决定进行权证交易前, 甲方应充分了解以下事项 : 1. 权证具有证券类产品交易所具备的各种风险 2. 权证存续期间, 权证价格与其标的证券价格之间相互影响, 甲方应特别关注标的证券价格波动对权证价格的影响 3. 权证实行 T+0 交易 4. 权证上市前, 由发行人确定其行权价格 行权比例 行权日期等要素 ( 权证的行权价格和行权比例将随着标的证券除权除息而调整 ) 权证上市交易后, 价格容易受到市场供求关系等多种市场因素的影响 5. 甲方在参与权证交易前, 应分析了解权证发行人的履约能力, 如财务状况 信用状况等, 研究权证发行的条件及各项约定 9

12 6. 权证期满且无其它履约价值时, 权证即无任何价值 甲方还应关注该权证约定条款是否包含有自动行权机制, 如无自动行权机制, 投资者应注意及时行权, 避免投资损失 7. 甲方在进行权证交易时, 必须了解其开户证券公司是否有资格从事权证交易经纪服务, 或其交易资格可能受到部分或全部限制, 并作相应安排 第三十一条拟终止上市退市整理期交易特殊风险提示为强化对参与风险警示股票交易投资者的风险警示, 保护甲方的合法权益, 保障上市公司退市制度的平稳实施, 根据上海 深圳证券交易所 股票上市规则 会员管理规则 及相关规定, 中信建投证券向甲方充分揭示参与风险警示股票交易面临的风险如下 : 1. 投资者在参与风险警示股票交易前, 应充分了解投资者买卖风险警示股票应当采用限价委托的方式 2. 投资者在参与风险警示股票交易前, 应充分了解风险警示股票价格的涨跌幅限制与其他股票的涨跌幅限制不同 3. 风险警示股票盘中换手率达到或超过一定比例的, 属于异常波动, 交易所可以根据市场需要, 对其实施盘中临时停牌 4. 单一账户当日累计买入的单只风险警示股票, 数量不得超过 50 万股 5. 投资者在参与风险警示股票交易前, 应充分了解风险警示股票交易规定和相关上市公司的基本面情况, 并根据自身财务状况 实际需求及风险承受能力等, 审慎考虑是否买入风险警示股票 6. 投资者应当特别关注上市公司发布的风险提示性公告, 及时从指定信息披露媒体 上市公司网站以及证券公司网站等渠道获取相关信息 7. 使用网上交易 手机证券等委托方式的投资者应注意, 应及时更新相关委托软件, 以便获取最新的风险提示信息 投资者如有相关疑问, 可向中信建投证券客服中心 (95587) 或当地营业网点进行咨询 特别提醒 : 以上提示事项仅为列举性质, 未能详尽列明风险警示股票交易的所有风险 中信建投证券再次提醒您审慎参与风险警示股票交易 投资有风险, 入市需谨慎! 投资者声明 : 甲方在首次委托乙方购买退市整理期股票时, 已详细阅读并完全理解了本条款各项内容, 愿意承担风险警示股票交易的风险和损失 第三十二条手机证券特殊风险提示中信建投手机证券业务是指中信建投证券所属投资者在手机上通过网络与主站行情及信息库相连, 具有实时行情, 财经信息, 交易等功能 甲方应充分了解和认识到手机证券业务作为网上交易的一种形式, 除具有网上委托的一般风险外, 还具有以下风险 : 1. 因中信建投手机证券是利用中国移动 ( 或者中国联通 ) 公司的无线网络传输投资者 10

13 交易指令, 甲方交易指令可能会因移动网络或互联网络的因素而出现中断 停顿 延迟 数据错误等情况, 由此可能给甲方的证券交易和查询带来的风险 ; 2. 甲方手机不能清楚地接收或无法接收手机信号, 包括在某些地区 地点 ( 如电梯间 地下室 ) 屏蔽等情况, 导致证券交易或查询失败 ; 3. 由于各地移动通信公司所提供网络差异或联网的原因, 造成甲方在不同地方使用手机证券可能会发生所使用网络断网 传输缓慢 时断时续等现象, 造成证券交易或查询失败或者不及时 ; 4. 由于网络传输速度的原因, 使用中信建投手机证券进行交易 查询等操作可能会存在与实际情况有一定的时间滞后风险 ; 5. 由于甲方手机本身的原因, 如断电 电池问题以及其它硬件故障等情况造成不能正常使用, 导致证券交易或查询失败 ; 6. 遗失手机或被他人非法使用等原因造成相关的风险 ; 7. 其他非券商的原因造成不能正常发送或接收甲方的委托查询信息, 导致证券交易或查询失败 ; 8. 如甲方不具备一定的手机证券交易经验, 可能因操作不当造成证券交易或查询失败或失误 ; 9. 由于相关政策变化, 手机证券委托交易规则 委托软件和委托办法发生变化导致的风险 ; 10. 由于甲方手机系统感染病毒或手机操作系统与中信建投手机证券软件兼容性问题所引发的风险 ; 11. 由于中信建投证券手机证券网络通信提供商所提供网络发生技术升级或改变所可能产生的风险 ; 12. 建议甲方在开通中信建投手机证券时, 同时开通中信建投电话委托等其它交易方式, 以防范因手机证券的故障影响甲方正常证券交易和查询 敬请注意 : 如果甲方不了解或不能承受手机证券交易的风险, 中信建投证券建议甲方不要使用中信建投手机证券交易委托系统进行交易, 并到开户营业部确认已完全关闭手机证券功能 如果甲方已使用中信建投手机证券交易系统进行交易, 即视为甲方已经完全了解中信建投手机证券交易所揭示的风险, 愿意承受中信建投手机证券交易的风险, 并同意承担由此带来的损失 第三节 金融产品和金融服务的特殊风险提示 第三十三条购买金融产品和接受金融服务, 同样存在本合同列举的金融市场一般风 11

14 险 第三十四条在中信建投证券发行管理的产品的投资运作过程中, 中信建投证券的知识 经验和管理技术 管理手段, 其对信息的占有和分析能力, 以及对宏观经济形势 行业发展趋势和证券市场走势的判断能力等, 都会较大程度影响产品的收益水平 第三十五条由于投资选择偏好和市场的变化, 在中信建投证券发行管理的产品的投资过程中, 可能发生投资组合的流动性不足 资产变现困难, 对净值产生不利影响, 使委托资产面临较大的流动性风险 第三十六条信用风险是指可能出现的不能实现产品发行成立时的承诺, 不能按时足额还本付息的风险, 或者交易对手未能按时履约的风险 第三十七条中信建投证券代销金融产品, 应按照 证券公司监督管理条例 和证监会的规定, 取得代销金融产品业务资格 ; 乙方销售金融产品及提供相应服务的人员, 应具备证券从业资格 根据证券公司所代销金融产品的不同类型, 乙方及其工作人员可能还需按该类产品的特殊监管要求, 取得相应的产品销售资格 请甲方在购买金融产品时, 提前作出了解 第三十八条根据 证券公司代销金融产品管理规定, 中信建投证券仅可代销在境内发行, 并经国家有关部门或者其授权机构批准或者备案的各类金融产品 法律 行政法规和国家有关部门禁止代销的除外 乙方未经乙方总公司授权, 不得擅自代销金融产品, 请甲方认真进行识别 第三十九条请甲方在购买中信建投证券代销的金融产品前, 详细了解中信建投证券所代销金融产品的产品发行人具体情况, 以及其是否与证券公司存在关联关系, 并应仔细阅读和充分理解该金融产品的销售文件 产品说明书 风险揭示书 客户协议书等材料, 充分了解该金融产品可能存在的政策风险 信用风险 市场风险 操作风险和流动性风险等各类风险, 了解该金融产品的风险收益特征 收费标准 收费方式和产品存续期间, 了解该金融产品相关信息的查询途径等 一旦选择购买, 即视为甲方已充分理解上述内容, 并自愿接受相关业务安排及投资风险 第四十条 请甲方在购买金融产品前, 对自身的经济承受能力和心理承受能力做出客 观判断, 对于自己投资的资金数额和资金来源等作出谨慎决定, 中信建投证券提醒您 : 理财非存款, 投资有风险, 买者须自负! 高投资收益的金融产品, 同时必然伴随着高投资风险, 因此建议不要使用自己的养老钱 看病钱 子女教育资金 与他人集合资金, 甚至是自住房屋抵押贷款或其他借款等资金购买金融产品和服务 第四十一条中信建投证券金融产品与服务种类多样, 其投资特点和交易规则将有很大不同, 甲方应选择市场中自己相对熟悉的金融产品进行投资 在购买金融产品之前, 请甲方务必详细了解该金融产品的风险投资特点和交易规则, 由于甲方投资决策或操作失误而引 12

15 起的损失, 将由甲方自行承担 第四十二条甲方购买中信建投证券代理销售的金融产品的, 因金融产品设计 运营和发行人提供的信息不真实 不准确 不完整而产生的责任由产品发行人承担, 中信建投证券不对甲方所签金融产品或服务合同承担任何担保责任, 不与甲方分享投资收益 分担投资损失 因此, 投资者因购买中信建投证券代理销售的金融产品而引发的各类纠纷, 须自行与相关金融产品的发行人协商解决, 与中信建投证券无关 第四十三条 合格投资者 乙方为甲方提供金融产品或服务并不代表乙方认可甲方作为乙方提供的所有产品或服务的合格投资者, 甲方购买产品, 应满足该产品的管理人及乙方对该产品或服务的投资者适当性管理要求, 乙方有权拒绝不符合投资者适当性管理要求的投资者购买产品或服务的要求 第四十四条 金融产品或金融服务不适当风险警示 甲方购买的金融产品或接受的金融服务的风险等级原则上应与甲方的风险承受能力等级相匹配, 当甲方自愿购买金融产品或接受金融服务出现以下不适当情形时, 甲方仍要求购买的, 应签署 产品或服务风险警示及投资者确认书 并自行承担所有风险 ( 一 ) 风险等级高于甲方的风险承受能力等级 ( 二 ) 复杂性或风险等级不适合甲方所属年龄范畴客户购买 甲方属于风险承受能力最低类别的投资者时, 甲方无法购买或参与任何风险等级高于低风险的金融产品 / 金融服务 第四节 证券投资顾问业务特殊风险 第四十五条乙方及其证券投资顾问提供的证券投资顾问服务不能确保投资者获得盈利或本金不受损失, 甲方应根据本合同书约定的 买者自负原则 自行并审慎作出投资决策 第四十六条乙方及其证券投资顾问提供的投资建议具有针对性和时效性, 不能在任何市场环境下长期有效 第四十七条乙方及其证券投资顾问作出投资建议依据的证券研究报告和投资分析意见等, 可能存在不准确 不全面或者被误读的风险, 且投资建议中的资料 意见 预测均反映该投资建议初次公开发布时的判断, 可能会随时调整, 甲方可以向乙方证券投资顾问了解证券研究报告的发布人和发布时间以及投资分析意见的来源, 以便在进行投资决策时作出理性判断 第四十八条乙方及其证券投资顾问可能存在道德风险, 如甲方发现证券投资顾问存在违法违规行为或利益冲突情形, 如泄露客户投资决策计划 传播虚假信息 进行关联交易等, 13

16 投资者可以通过本合同书公示的渠道进行投诉 第四十九条甲方应事先了解证券投资顾问服务收费标准和方式, 按照公平 合理 自愿的原则与乙方协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排 证券投资顾问服务收费应向乙方的机构账户支付, 不得向证券投资顾问人员或其他任何个人账户支付 第五十条 当出现乙方无法控制和不可预测的系统故障 设备故障 通讯故障 电力 故障或自然灾害时, 可能造成证券投资顾问服务信息不能通过所约定途径及时传达给投资 者, 此情形下给甲方造成的损失或收益的减少由甲方自行承担 第五节 证券投资基金投资人权益须知 第五十一条 总则 基金投资在获取收益的同时存在投资风险 为了保护甲方的合法权益, 请在投资基金前认真阅读本节以下条款 第五十二条 基金的含义 证券投资基金( 简称基金 ) 是指通过发售基金份额, 将众多投资者的资金集中起来, 形成独立财产, 由基金托管人托管, 基金管理人管理, 以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享 风险共担的集合投资方式 第五十三条 基金与股票 债券 储蓄存款等其它金融工具的区别 基金股票债券银行储蓄存款 信托关系, 是一种受 益凭证, 投资者购买 所有权关系, 债权债务关系, 表现为银行的负 反映的经济关系不同 基金份额后成为基金受益人, 基金管理人只是替投资者管理资 是一种所有权凭证, 投资者购买后成为公 是一种债权凭证, 投资者购买后成为该公司 债, 是一种信用凭证, 银行对存款者负有法定的保本 金, 并不承担投资损 司股东 债权人 付息责任 失风险 所筹资金的投向不同 间接投资工具, 主要投向股票 债券等有价证券 直接投资工具, 主要投向实业领域 直接投资工具, 主要投向实业领域 间接投资工具, 银行负责资金用途和投向 投资收益与风险大小不同 投资于众多有价证券, 能有效分散风险, 风险相对适中, 收益相对稳健 价格波动性大, 高风险 高收益 价格波动较股票小, 低风险 低收益 银行存款利率相对固定, 损失本金的可能性很小, 投资比较安全 收益来源 利息收入 股利收入 资本利得 股利收入 资本利得 利息收入 资本利得 利息收入 14

17 投资渠道 基金管理公司及银 行 证券公司等代销 机构 证券公司 债券发行机构 证券公司及银 行等代销机构 银行 信用社 邮 政储蓄银行 第五十四条 基金的分类 ( 一 ) 依据运作方式的不同, 可分为封闭式基金与开放式基金 封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变, 基金份额可以在依法设立的证券交易所交易, 但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式 开放式基金是指基金份额不固定, 基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回的一种基金运作方式 ( 二 ) 依据投资对象的不同, 可分为股票基金 债券基金 货币市场基金 混合基金等 根据 证券投资基金运作管理办法 对基金类别的分类标准, 百分之八十以上的基金资产投资于股票的, 为股票基金 ; 百分之八十以上的基金资产投资于债券的, 为债券基金 ; 仅投资于货币市场工具的, 为货币市场基金 ; 百分之八十以上的基金资产投资于其他基金份额的, 为基金中基金 ; 投资于股票 债券 货币市场工具或其他基金份额, 并且股票投资 债券投资 基金投资的比例不符合股票基金 债券基金 基金中的基金的, 为混合基金 ; 这些基金类别按收益和风险由高到低的排列顺序为 : 股票基金 混合基金 债券基金 货币市场基金, 即股票基金的风险和收益最高, 货币市场基金的风险和收益最低 基金中的基金的风险依据所投资的基金品种的不同而体现不同的风险收益特征 ( 三 ) 特殊类型基金 1 系列基金 又被称为伞型基金, 是指多个基金共用一个基金合同, 子基金独立运作, 子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式 2 避险策略基金 是指通过一定的避险投资策略进行运作, 同时引入相关保障机制, 以在避险策略周期到期时, 力求避免基金份额持有人投资本金出现亏损的公开募集证券投资基金 3 交易型开放式指数基金(ETF) 与 ETF 联接基金 交易型开放式指数基金, 通常又被称为交易所交易基金 (Exchange Traded Funds, 简称 ETF ), 是一种在交易所上市交易的 基金份额可变的一种开放式基金 它结合了开放式基金和封闭式基金的运作特点, 其份额可以在二级市场买卖, 也可以申购 赎回 但是, 由于它的申购是用一篮子成份券换取基金份额, 赎回也是换回一篮子成份券而非现金 为方便未参与二级市场交易的投资者, 就诞生了 ETF 联接基金, 这种基金将 90% 以上的资产投资于目标 ETF, 采用开放式运作方式并在场外申购或赎回 4 上市开放式基金(Listed Open-ended Funds, 简称 LOF ) 是一种既可以在场外市场进行基金份额申购赎回, 又可以在交易所 ( 场内市场 ) 进行基金份额交易 申购或赎回的开放式基金 5 QDII 基金 QDII 是 Qualified Domestic Institutional Investors 的首字母缩写 它是指在一国境内设立, 经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票 债券等有价证券投 15

18 资的基金 它为国内投资者参与国际市场投资提供了便利 6 分级基金 是指通过事先约定基金的风险收益分配, 将基础份额分为预期风险收益不同的子份额, 并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金 该品种业务规则复杂, 存在杠杆因素及折算机制, 投资者务请准确了解产品内涵, 理性投资 第五十五条 基金评级 基金评级是依据一定标准对基金产品进行分析从而做出优劣评价 投资人在投资基金时, 可以适当参考基金评级结果, 但切不可把基金评级作为选择基金的唯一依据 此外, 基金评级是对基金管理人过往的业绩表现做出评价, 并不代表基金未来长期业绩的表现 中信建投证券将根据销售适用性原则, 对基金管理人进行审慎调查, 并对基金产品进行风险评价 第五十六条 基金费用 基金费用一般包括两大类: 一类是在基金销售过程中发生的由基金投资人自己承担的费用, 主要包括认购费 申购费 赎回费和基金转换费 这些费用一般直接在投资人认购 申购 赎回或转换时收取 其中申购费可在投资人购买基金时收取, 即前端申购费 ; 也可在投资人卖出基金时收取, 即后端申购费, 其费率一般按持有期限递减 另一类是在基金管理过程中发生的费用, 主要包括基金管理费 基金托管费 信息披露费等, 这些费用由基金资产承担 对于不收取申购 赎回费的货币市场基金和部分债券基金, 还可按相关规定从基金资产中计提一定的销售服务费, 专门用于本基金的销售和对基金持有人的服务 第五十七条 基金份额持有人的权利 根据 证券投资基金法 第 46 条的规定, 基金份额持有人享有下列权利 : 1. 分享基金财产收益 ; 2. 参与分配清算后的剩余基金财产 ; 3. 依法转让或申请赎回其持有的基金份额 ; 4. 按照规定要求召开基金份额持有人大会 ; 5. 对基金份额持有人大会审议事项行使表决权 ; 6. 查阅或者复制公开披露的基金信息资料 ; 7. 对基金管理人 基金托管人 基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼 ; 8. 基金合同约定的其它权利 第五十八条 基金投资风险提示 1. 证券投资基金是一种理财工具, 其主要功能是分散投资, 降低投资单一证券所带来的个别风险 基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具, 投资人购买基金, 既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益, 也可能承担基金投资所带来的损失 2. 基金在投资运作过程中可能面临各种风险, 既包括市场风险, 也包括基金自身的管理风险 技术风险和合规风险等 巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险, 即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分之十时, 投资人将可能无法及时赎回持有的 16

19 全部基金份额 3. 投资人应当认真阅读 基金合同 招募说明书 等基金法律文件, 了解基金的风险收益特征, 并根据自身的投资目的 投资期限 投资经验 资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应 4. 基金投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别 基金定期定额投资是引导投资人进行长期投资 平均投资成本的一种简单易行的投资方式, 但并不能规避基金投资所固有的风险, 不能保证投资人获得收益, 也不是替代储蓄的等效理财方式 5. 基金投资人购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构, 基金管理人不保证基金一定盈利, 也不保证最低收益 6. 基金投资人购买避险策略基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构, 避险策略基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险 7. 基金管理人承诺以诚实守信 勤勉尽责的原则管理和运用基金资产, 但不保证旗下基金一定盈利, 也不保证最低收益 旗下基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现 基金管理人提醒投资人基金投资的 买者自负 原则, 在做出投资决策后, 基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险, 由投资人自行负担 8. 中信建投证券将对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价, 并根据基金投资人的风险承受能力推荐相应的基金品种, 但中信建投证券所做的推荐仅供投资人参考, 投资人应根据自身风险承受能力选择基金产品并自行承担投资基金的风险 9. 以上列示的风险不能穷尽全部基金投资的风险, 投资者有义务仔细研读基金的法律文件, 并依据法律文件理性投资 第五十九条 分级基金的特殊风险提示 分级基金除具有金融市场一般风险及本合同书所列的基金产品一般风险外, 分级基金子基金将基础份额结构化分为不同风险收益特征的子份额, 可能面临的风险包括但不限于 : 收益特征变化风险 上市交易风险 折价 / 溢价交易风险 极端情况,A 类份额无法取得约定收益或损失本金的风险 利率风险,B 类份额可能面临杠杆机制放大损失的风险 杠杆变动的风险 请投资者务必仔细阅读产品法律文件 提高风险意识并及时留意基金公司的公告, 理性进行资产配置 第六十条 ETF 基金的特殊风险提示 ETF 基金除具有金融市场一般风险和本合同书所列的基金产品一般风险外, 还具有 ETF 基金的特定风险 ETF 特殊投资标的的风险 参与跨境跨市场 ETF 等其他品种 ETF 的风险等 标的 ETF 申赎业务由于申赎价格未知, 会产生现金差额, 或者现金替代相关退补款等款项, 该款项可能超过券商预先冻结资金, 有可能要求投资者补款, 投资者有义务按照基金公司及注册登记机构的数据补足对应款项 请投资者在申请开通 ETF 申赎权限时确认已知晓 ETF 申赎交易的相关规则, 务必仔细阅读并签署 ETF 交易风险提示函 后进行首次 ETF 申赎交易 17

20 第六十一条 服务内容和收费方式 中信建投证券向基金投资人提供以下服务: 1. 对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价 2. 基金销售业务, 包括基金 ( 资金 ) 账户开户 基金申 ( 认 ) 购 基金赎回 基金转换 基金定投 修改基金分红方式 转托管等 中信建投证券根据每只基金的发行公告及基金管理公司发布的其它相关公告及证券交易所的相关规定所涉及的方式标准收取相应的申 ( 认 ) 购 赎回费 转换费及转托管手续费 3. 基金网上交易服务 4. 基金投资咨询服务 5. 电话咨询服务 6. 基金知识普及和风险教育 第六十二条 基金交易业务流程 1. 必须通过柜台受理的开放式基金业务 : 基金转托管 基金账户销户 2. 可通过互联网等非现场方式受理的开放式基金业务有 : 基金账户开户 认购 申购 赎回 基金转换 基金定投 设置分红方式 撤单 ( 公司网址 : 3. 中信建投证券仅作为代销机构受理各项基金业务的申请, 受理申请不代表该业务申请符合业务规则, 同时不代表该项业务申请已经成功, 请投资者委托前仔细阅读相关公告和法律文件, 确保业务委托符合业务规则及基金公司公告, 业务申请是否成功由基金管理公司 / 注册登记机构决定, 以基金管理公司 / 注册登记机构的确认结果为准, 投资者可以在申请受理后两个工作日后 (QDII 基金三个工作日后 ), 进行查询 4. 代销机构提示基金投资人进行风险承受能力测评, 并建议投资人按照测评结果进行基金投资, 如果申请人在没有进行风险承受能力测评的情况下购买基金, 或者所购买基金风险等级高于风险承受能力测评结果, 应视为投资人放弃接受建议并自愿承担相应的风险 5. 中信建投证券所提供的基金信息供投资者参考, 投资人有通过第三方核对信息的义务 第六十三条 投诉处理和联系方式 1. 基金投资人可以通过拨打中信建投证券客户服务中心电话或以书信 传真 电子邮件等方式, 对营业网点所提供的服务提出建议或投诉 对于工作日受理的投诉, 原则上当日回复, 不能当日回复的, 在 3 个工作日内回复 对于非工作日受理的投诉, 原则上在顺延的第一个工作日回复, 不能及时回复的, 在 3 个工作日内回复 2. 基金投资人也可通过书信 传真 电子邮件等方式, 向中国证监会和中国证券投资基金业协会投诉 联系方式如下 : 中国证监会热线 : 乙方所在地中国证监会派出机构的地址及联系方式, 请登录中国证监会网站 进行查询 中国证券投资基金业协会 : 网址 : 电子邮箱 tousu@amac.org.cn, 地址 : 北京市西城区金融大街 20 号交通银行大厦 B 座 9 层, 邮编 :100033, 电话 :

21 ( 中国证券投资者呼叫中心 ) 中国证券投资者保护网 ) 3. 因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议, 如经协商或调解不能解决的, 基金投资人可提交北京仲裁委员会根据当时有效的仲裁规则进行仲裁 仲裁地点为基金合同约定的地点 仲裁裁决是终局的, 对各方当事人均有约束力 投资人在投资基金前应认真阅读 基金合同 招募说明书 等基金法律文件, 选择与自身风险承受能力相适应的基金 中信建投证券和基金管理人承诺投资人利益优先, 以诚实信用 勤勉尽责的态度为投资人提供服务, 但不能保证基金一定盈利, 也不能保证基金的最低收益 投资人可登录中国证监会网站 ( 查询基金销售机构名录, 核实中信建投证券基金销售资格 第六十四条 基金代销机构信息 销售人员为乙方正式员工, 甲方可登录中国证券投资基金业协会网站 查询乙方销售人员从业证书编号 基金销售机构名称 : 中信建投证券股份有限公司法定代表人 : 王常青代销资格批准文号 : 证监基金字 [2005]207 号网址 : 客户服务中心电话 :95587 客户服务中心传真 : 注册地址 : 北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼通讯地址 : 北京市东城区朝内大街 188 号邮编 : 第六节个人投资者行为指引 ( 上海证券交易所 ) 第六十五条甲方为个人投资者且参与上海证券市场时适用本节以下条款 第六十六条上海证券交易所 ( 本节以下简称 上交所 ) 为引导个人投资者 ( 本节以下简称 投资者 ) 树立正确的投资观念, 理性参与证券交易, 依法维护自身权益, 根据 证券法 及上交所相关业务规则, 制定本指引 第六十七条上交所为甲方提供教育 引导和服务, 依法监管其证券交易行为, 保护其合法权益 第六十八条甲方应当不断增强理性投资意识, 提高对证券投资风险的防范控制能力, 合法参与证券交易, 并通过合法途径维护自身权益 第六十九条甲方应当充分理解并遵守证券市场 买者自负 原则 第七十条 甲方参与证券交易, 应当根据相关市场信息理性判断 自主决策, 并自行 承担交易后果 19

22 第七十一条甲方参与证券交易前, 应当掌握证券市场基本知识 相关法律法规和上交所相关业务规则, 充分了解证券交易风险, 掌握必要的风险防范和化解技巧 第七十二条甲方参与证券交易, 应当保证其资金来源合法 第七十三条甲方与具有上交所会员资格的证券公司签署证券交易委托代理协议时, 应当了解受托证券公司资质情况 仔细阅读协议条款, 并根据要求签署相关风险揭示文件 第七十四条甲方参与证券交易前, 应当结合自身的家庭情况 收入状况 投资目的及知识结构等因素, 合理评估自身的产品认知能力与风险承受能力, 理性选择合适的投资方式 投资品种 投资时机 第七十五条甲方应当真实 准确 完整地向受托证券公司提供有关其知识结构 资信状况 交易习惯 证券投资经验等方面的个人信息, 配合受托证券公司对其风险承受能力作出客观评估, 以便受托证券公司对其进行分类管理 第七十六条甲方应当积极参加上交所或受托证券公司组织的投资者培训, 详细了解并掌握有关证券产品的特点 风险 交易规则等信息 第七十七条甲方参与高风险证券产品交易或业务前, 应当充分认识其特殊风险和交易规则, 书面签署相关风险揭示文件 第七十八条甲方参与上交所设立合格投资者制度的产品或业务前, 应当根据上交所要求, 通过相关测试或认证, 取得相应的合格个人投资者资格 第七十九条甲方参与特定证券产品交易前, 应当认真阅读其上市公告书 上市公司财务会计报表等公开资料, 全面了解该证券产品相关信息 第八十条 甲方应当通过中国证监会指定的证券信息披露媒体或者其他相关权威媒 体, 获取证券市场相关信息 第八十一条甲方可以通过上交所网站或公众咨询服务热线, 获取上交所提供的证券交易知识 信息 技术等方面的服务 第八十二条甲方应当提高自我保护意识, 防范信息欺诈, 不偏信盲从通过非正常渠道传播的各类传闻 第八十三条甲方不得从事内幕交易 操纵市场等法律法规及上交所业务规则禁止的证券交易行为 第八十四条甲方发生异常交易行为, 被上交所限制交易或列为监管关注账户的, 上交所将要求其受托证券公司予以重点监控 第八十五条甲方应当积极配合上交所证券交易监管工作, 接受上交所根据有关法律法规和上交所业务规则进行的调查, 真实 准确 完整地提供相关资料 第八十六条甲方遇有其他市场参与人在证券交易中实施不当行为, 侵害其合法权益 20

23 的, 可以通过司法诉讼等合法途径寻求法律救济 第八十七条甲方维护自身权益时应当遵守法律法规的相关规定, 不得侵害国家 社会 集体利益和他人合法权益, 不得扰乱社会公共秩序和上交所等有关单位的工作秩序 第八十八条甲方实施不正当行为, 扰乱社会公共秩序或有关单位工作秩序的, 上交所可通报乙方对其证券交易账户予以特别关注, 并可依据相关规则, 采取取消其特定证券产品或业务合格个人投资者资格等处理措施 第八十九条甲方证券交易及相关行为涉嫌违法的, 上交所可提请有关机关依法追究其行政 刑事责任 第九十条 本指引由上海证券交易所负责解释 第九十一条本指引自 2008 年 9 月 27 日起实施 第七节 客户风险承受能力评估 第九十二条客户风险承受能力评估包括现场和非现场两种形式, 甲方同意在现场开户或非现场开户时进行风险承受能力评估, 甲方亦同意通过乙方网上交易系统或其他乙方认可的客户端进行后续风险承受能力评估 第九十三条为了便于向甲方销售适当的金融产品或提供适当的金融服务, 乙方向甲方提供 客户风险承受能力问卷 ( 以下简称 问卷 ), 要求甲方提供相关信息及证明材料, 以便对甲方的风险承受能力进行综合评估 问卷旨在了解甲方可承受的风险程度等情况, 借此协助甲方选择合适的金融产品或金融服务类别, 以符合甲方的风险承受能力 第九十四条风险承受能力评估是乙方向甲方履行适当性职责的一个环节, 其目的是使乙方所提供的金融产品或金融服务与甲方的风险承受能力等级相匹配 第九十五条 特别提醒 乙方向客户履行风险承受能力评估等适当性职责, 并不能取代甲方自己的投资判断, 也不会降低金融产品或金融服务的固有风险 披露评估金融产品的风险特征与客户风险承受能力的匹配情况不构成对客户投资收益的担保 同时, 与金融产品或金融服务相关的投资风险 履约责任以及费用等将由甲方自行承担 第九十六条乙方提示 : 乙方根据甲方提供的信息对甲方进行风险承受能力评估, 开展适当性管理工作 甲方应当如实提供相关信息及证明材料, 并对所提供的信息和证明材料的真实性 准确性 完整性负责 第九十七条乙方建议 : 当甲方的各项状况发生重大变化时, 需对甲方所投资的金融产品及时进行重新审视, 以确保甲方的投资决定与甲方可承受的投资风险程度等实际情况一致 第九十八条乙方在此承诺 : 对于甲方在本问卷中所提供的一切信息, 乙方将严格按照 21

24 法律法规要求承担保密义务 除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以外, 乙方保证不会将涉及甲方的任何信息提供 泄露给任何第三方, 或者将相关信息用于违法 不当用途 第九十九条 客户确认 甲方独立 自主 真实的确认: 甲方经乙方提示, 已充分知晓乙方向甲方销售的金融产品或提供的金融服务将以甲方的风险承受能力等级和拟投资品种 期限为基础 甲方审慎评判自身风险承受能力 结合自身投资行为, 认真填写甲方的拟投资品种 期限, 并作出审慎的投资判断 若甲方提供的信息发生任何重大变化, 甲方承诺及时书面通知乙方, 必要时甲方须重新进行风险承受能力评估 甲方将根据 买者自负 原则审慎选择投资品种, 如甲方风险承受能力等级与金融产品或金融服务的风险等级不符, 愿自行承担投资风险 第一百条 评估结果 甲方风险承受能力评估结果以甲方签署确认的 客户风险 承受能力评估结果告知函 上记载的客户风险承受能力评估结果为准, 甲方因评估结果过期或客户信息发生重大变化等原因而重新进行风险承受能力评估的, 以乙方系统中记载的甲方最新风险承受能力评估结果为准 甲方的风险承受能力评估结果适用于甲方在乙方购买各项金融产品及接受各项金融服务, 但根据具体业务类型, 甲方必须进行其他风险承受能力评估的除外 第一百〇一条评级分析 : ( 一 ) 低风险承受能力 ( 保守型 ) 客户 : 对市场可能的风险持保守的态度, 注重本金的安全性, 对收益率期望不高, 投资主动性较低 ( 二 ) 中低风险承受能力 ( 谨慎型 ) 客户 : 对市场可能的风险有一定的认识, 可以承担一定中低类风险, 在本金安全的基础上, 期望资产获得一定的增长 ( 三 ) 中等风险承受能力 ( 稳健型 ) 客户 : 对市场的风险有较强的认识, 可以承担中等程度的风险, 期望投资获得稳定的增长, 对市场波动有一定认识, 投资较为主动 ( 四 ) 中高风险承受能力 ( 积极型 ) 客户 : 对市场风险有较深的认识, 可以承担中高等级的风险, 期望投资获得长期的成长, 对中长期波动有较好的理解, 投资积极主动 ( 五 ) 高风险承受能力 ( 激进型 ) 客户 : 对市场风险有自己独到的认识, 敢于承担高级别的风险, 对短期波动较为敏感, 期望在市场变化中获得较高回报 特殊声明 : 根据市场情况和乙方风控体系变化, 乙方将对以上评级分析进行动态调整, 具体以购买某产品或服务时的风险等级为准 第一百〇二条 客户未按要求提供信息的风险提示 若甲方未进行风险承受能力评 估, 乙方无法评估确定甲方的投资者类别和 / 或风险承受能力等级 甲方可能会买入或接受 不适合自身风险承受能力的产品或服务, 由此产生的后果将由甲方自行承担 22

25 第三章 双方的声明与承诺 第一百〇三条甲方向乙方作如下声明和承诺 : 1. 甲方具有中国法律所要求的进行金融投资的主体资格, 不存在中国法律 法规 规章 自律规则等禁止或限制进行金融投资活动的任何情形, 并保证用于进行金融投资的资金来源合法 2. 甲方保证, 其在本合同书签署之时, 以及存续期间内, 向乙方提供的所有证件 资料和其他信息均真实 准确 完整 有效, 承担因资料不实 不全或失效引致的全部责任, 同意乙方对甲方信息进行合法验证和报送 3. 甲方承诺审慎评估自身投资需求和风险承受能力, 自行承担其所参与金融活动的风险 4. 甲方确认, 其已阅读并充分理解和接受本合同书所有条款, 清楚认识并愿意承担证券市场投资风险, 并准确理解其含义, 特别是风险揭示 双方权利 义务和免责条款 5. 甲方承诺遵守证券市场有关法律 法规 规章 自律规则 证券登记结算机构业务规则及证券交易所交易规则等规定, 并承诺按照乙方的相关业务流程办理业务 6. 甲方承诺不通过证券账户下设子账户 分账户 虚拟账户等方式违规进行证券交易 ; 不出借自己的证券账户, 不借用他人证券账户买卖证券 ; 不存在其他涉嫌违反账户实名制的情况 7. 甲方承诺不从事或变相从事以下活动, 且不为其他第三方违规从事以下活动提供便利 :(1) 证券经纪业务 ;(2) 建立账户登记体系等证券登记结算业务 ;(3) 规避监管或自律管理规定的业务或行为 ;(4) 违规配资活动 ;(5) 伞形产品运作 ;(6) 内幕交易 操纵市场 规避信息披露义务及其他不正当交易活动 ;(7) 其他非法证券活动和法律法规 监管规定 自律规则禁止的行为 8. 若甲方为信托公司发行管理的信托计划, 则保证不存在优先级委托人享受固定收益且劣后级委托人以投资顾问等形式直接执行投资指令进行二级市场股票投资的情况 9. 若甲方为证券公司或其资产管理子公司 基金公司或其子公司 期货公司 保险资管公司等机构发行的资产管理计划产品, 则保证资产管理计划产品不存在优先级委托人享受固定收益或固定加浮动收益且劣后级委托人以投资顾问等形式直接执行投资指令进行二级市场股票投资的情况 10. 甲方的证券交易资金来源合法, 不存在非法募集 汇集他人资金从事证券交易情形 11. 甲方保证在本合同书有效期内维持前述声明 承诺和保证始终真实有效 12. 甲方保证上述声明与承诺的内容皆为本人真实意愿, 并自愿承担虚假陈述的一切后果 第一百〇四条乙方向甲方作如下声明和承诺 : 1. 乙方是依照中国有关法律法规设立且有效存续的证券经营机构, 乙方的经营范围以 23

26 证券监督管理机构批准的经营内容为限, 具体包括 : 证券经纪 ; 证券投资基金代销 ; 为期货公司提供中间介绍业务 ; 融资融券 ; 代销金融产品 ; 证券投资咨询 ; 与证券交易 证券投资活动有关的财务顾问 ( 与投资银行业务相关的财务顾问除外 ); 证券承销与保荐 ( 仅限项目承揽 项目信息传递与推荐 客户关系维护等辅助工作 ); 证券资产管理 ( 仅限项目承揽 项目信息传递与推荐 客户关系维护等辅助工作 ); 乙方总公司书面授权开展的其他业务 2. 乙方具有开展业务的必要条件, 能够为甲方提供本合同书下约定的金融服务 3. 乙方承诺遵守本合同书, 按本合同书为甲方开立客户账户并提供相关账户服务 4. 乙方已按规定实施客户交易结算资金第三方存管 5. 乙方承诺遵守有关法律 法规 规章 自律规则 证券登记结算机构业务规则以及证券交易所交易规则等规定 6. 除依法开展乙方营业范围内的客户资产管理业务外, 乙方不接受甲方的任何全权交易委托, 不对甲方进行的金融活动的投资收益或亏损进行任何形式的保证, 不编造或传播虚假信息误导甲方, 不诱使甲方进行不必要的金融市场投资或任何其他投资行为 7. 乙方承诺将按照甲方发出的合法有效的委托, 向证券交易所或证券登记结算机构发送委托指令 8. 乙方承诺将遵守本合同书, 按本合同书为甲方提供证券交易委托代理服务 9. 乙方保证在本合同书有效期内维持前述声明和保证始终真实有效 第四章 开立客户账户 第一百〇五条 敬请注意 甲方在乙方开立资金账户是甲方委托乙方进行证券交 易 甲方购买乙方金融产品或接受金融服务的前提条件, 甲方在乙方开立资金账户等客户 账户的, 适用本章条款 第一节 双方权利和义务 第一百〇六条甲方的权利和义务 : ( 一 ) 甲方权利 1. 享有乙方承诺的各项服务的权利 ; 2. 有权获知有关甲方账户的功能 委托方式 操作方法 佣金及其他服务费率 利率 交易明细 资产余额等信息 ; 3. 有权在乙方的营业时间或与乙方约定的其他时间内, 在乙方经营场所或通过乙方提供的自助方式, 查询和核对其客户账户内的资金或证券的余额和变动情况 ; 4. 有权监督乙方的服务质量, 对不符合质量要求的服务进行意见反馈或投诉 ; 5. 享有本合同书约定的其他权利 ( 二 ) 甲方义务 1. 确保客户账户仅限甲方本人使用, 不得出租或转借该客户账户 ; 24

27 2. 严格遵守本合同书及乙方公布的所有相关服务规则 业务规定等, 由于甲方未遵守本合同书或乙方的服务规则和业务规定等而导致的后果 风险和损失, 由甲方承担 ; 3. 对所提交的身份证明文件以及其他开户资料的真实性 完整性 准确性和有效性负责 甲方信息发生任何变更或有效身份证明文件失效 过期的, 应及时以乙方认可的方式进行修改 如因甲方未能及时以乙方认可方式对甲方信息进行修改而导致的后果 风险和损失, 由甲方承担 ; 4. 妥善保管身份信息 账户信息 数字证书及账户密码等, 不得将相关信息提供或告知他人使用 由于甲方对上述信息 数字证书或账户密码的泄露 管理不当或使用不当造成的后果 风险和损失, 由甲方承担 ; 5. 及时关注和核对客户账户中各项交易 资金记录等 如发现有他人冒用 盗用等异常或可疑情况时, 应立即按照乙方的业务规定办理账户挂失或密码重置手续 在甲方办妥上述相关手续前已发生的后果 风险和损失, 由甲方承担 ; 6. 配合乙方对甲方的持续适当性管理, 并在乙方调整甲方风险承受能力等级 适当性匹配意见时予以确认 7. 履行本合同书约定的其他义务 第一百〇七条乙方的权利和义务 : ( 一 ) 乙方权利 1. 依照有关法律 法规 规章 自律规则的规定, 对甲方身份和提供的信息资料的真实性 准确性 完整性 有效性进行验证和审核, 决定是否为甲方开立客户账户并提供相关账户服务等 ; 2. 根据相关法律 法规 规章 自律规则, 制定账户管理 投资者适当性管理相关的业务规定和流程, 并要求甲方遵守和执行 ; 3. 如甲方利用乙方提供的账户服务从事洗钱或恐怖融资活动 非真实交易或其他违法违规活动的, 乙方有权停止为甲方提供账户服务 ; 4. 享有本合同书约定的其他权利 ( 二 ) 乙方义务 1. 告知甲方账户管理和使用的相关规则和规定, 并进行必要的风险提示 ; 2. 依照相关法律及甲方以乙方认可的方式发出的指示, 及时 准确地为甲方办理账户开立 查询 变更和注销等手续 ; 3. 公布咨询投诉电话, 对甲方的咨询和投诉及时答复和办理 ; 4. 对甲方提供的申请资料 业务记录和其他信息予以保密, 不得泄露 出售 传播及违背客户意愿使用客户信息, 但根据法律法规或国家有权机关的要求披露上述信息的除外 由于乙方对甲方提供的上述信息 数字证书或账户密码的泄露 管理不当造成的后果和损失, 由乙方承担 ; 5. 按照有关法律 法规 规章 自律规则的规定, 履行投资者教育 适当性管理 客户 回访 反洗钱等有关职责和义务 ; 25

28 6. 履行本合同书约定的其他义务 第二节 账户的开立 变更和注销 第一百〇八条乙方可以在经营场所内为甲方现场开立账户, 也可以按照相关规定, 通过见证 网上及中国证监会认可的其他方式为甲方开立账户 乙方代理证券登记结算机构 或法律 法规 规章认可的其他机构, 为甲方开立证券账户或其他账户的, 应遵循相关规定 第一百〇九条 甲方在申请开立账户时, 须出具真实有效的身份证明文件, 按照乙方 业务规定, 如实提供和填写有关信息资料, 配合乙方留存相关复印件或影印件 采集影像资 料等工作 甲方委托他人代理开户时, 代理人须提供真实有效的身份证明文件及授权委托文 件, 自然人委托他人代为办理开户的, 代理人应当提供经公证的授权委托文件 第一百一十条 为保护甲方权益, 甲方须配合乙方就账户开立等有关事宜对甲方进 行回访, 乙方应以适当方式予以留痕 如回访时出现异常, 乙方有权限制账户的开通或使用 第一百一十一条甲方须配合乙方进行投资者教育和客户风险承受能力评估 乙方须将评估的结果告知甲方, 评估方式可以采用纸质或电子方式 甲方可通过纸质或网上方式查询评估的结果 第一百一十二条甲方变更甲方信息中的重要资料时, 应当及时通知乙方, 并按乙方要求办理变更手续 第一百一十三条前款所述甲方信息中的重要资料包括但不限于 : 客户名称 身份证明文件类型及号码 联系地址 联系电话 职业 授权代理人及授权事项等相关信息 第一百一十四条甲方申请变更客户姓名 / 名称 身份证明文件类型及号码等关键信息时, 应当经乙方重新进行身份识别, 按现场方式办理 当上述关键信息的变更新增互联网办理模式时, 乙方将通过本合同书约定的方式另行通知客户 第一百一十五条在以下所有条件均满足时, 甲方可以向乙方申请注销其客户账户 : 1. 账户内托管资产余额为零 ; 2. 账户内交易的结算 交收等均已经完成 ; 3. 账户不存在任何未解除的限制措施 ; 4. 账户不存在任何未了结的债权债务 ; 5. 其他法律 法规规定或双方约定的情形 第一百一十六条甲方申请注销其客户账户, 应按乙方业务规定, 并经乙方重新进行身份识别和审核后, 采取现场方式办理 乙方依照本合同书的约定解除本合同书并要求甲方 注销客户账户时, 也适用同样规则 第三节 账户的使用和管理 第一百一十七条乙方为甲方开立的账户用于记录甲方所参与金融活动的相关信息, 包括但不限于证券交易 金融投资 购买金融产品等金融活动产生的清算交收 收益分配 支付结算 计付利息等 26

29 第一百一十八条甲方存取资金应符合国家法律法规及中国人民银行 国家外汇管理局 中国证监会等监管机构的有关规定 第一百一十九条为保护甲方权益, 甲方在操作账户时, 如果连续输错密码等达到乙方规定次数的, 乙方有权暂停该委托方式甚至冻结账户 甲方账户的解冻事宜按照乙方业务规定处理, 由此造成的损失由甲方自行承担 第一百二十条 甲方委托乙方代理证券市场投资或参与其他金融投资所发出的交易 指令, 应符合证券市场及其他金融市场的交易规则, 并应符合本合同书以及甲乙双方达成的其他有关协议的约定 甲方发出的交易指令成交与否, 以证券登记结算机构及其他金融市场登记结算机构发送的清算数据为准 乙方按照相关交易规则和结算规则代理甲方进行清算交收 第一百二十一条乙方按照有关法律 法规 规章 自律规则以及证券交易所 证券登记结算机构及其他金融市场交易和登记结算规则进行清算交收, 并收取甲方各项交易费用 佣金 服务手续费, 代扣代缴税费等 乙方有权依法制定上述佣金及其他服务费用的收取标准, 并可根据市场状况调整上述收取标准, 但乙方应按照相关法律法规要求, 事先履行有关备案及公告程序, 告知甲方 第一百二十二条乙方按照中国人民银行 中国证监会的有关规定对甲方账户计付利息 第一百二十三条当甲方遗失账户资料 数字证书或账户密码, 或发现有他人冒用 盗用等异常或可疑情况时, 甲方应及时向乙方或数字证书签发机构办理挂失或密码重置, 在挂失或密码重置生效前已经发生的交易或损失由甲方自行承担 甲方可以依照法律法规及乙方业务规定, 授权代理人为其办理相关业务及下达交易指令等, 并可以乙方认可的方式撤销上述授权 甲方授权代理人在授权期限及范围内办理的相关业务和下达的交易指令, 视同甲方本人所为 第一百二十四条甲方在账户使用过程中应遵守账户实名制规定, 不得将账户出借给他人使用 甲方不得以任何方式全权委托乙方工作人员或任何第三方代理其决定证券或金融产品买卖 选择证券或金融产品种类 决定买卖数量 价格或金额 买卖时机 第五章 证券交易委托代理 第一百二十五条 敬请注意 本章的适用条件如下: 甲方在乙方开立账户, 并进行证券交易的, 适用本章条款 ; 如甲方仅在乙方开立资金账户的, 不适用本章条款 第一节委托代理 第一百二十六条双方同意, 乙方接受甲方委托为其代理提供以下服务 : 1. 接受并执行甲方依照本合同书约定的方式下达的合法有效的委托指令 ; 2. 代理甲方进行资金 证券的清算 交收 ; 27

30 3. 代理保管甲方买入或存入的有价证券 ; 4. 代理甲方领取红利股息及其他利益分配 ; 5. 接受甲方对其委托 成交及账户内的资产及变化情况的查询, 并应甲方的要求提供相应的清单 ; 6. 双方依法约定的其他委托事项 ; 7. 法律 法规 规章 自律规则规定的 乙方可以代甲方进行的其他活动 第一百二十七条甲方在证券投资前, 应先依照法律法规 相关业务规则在乙方开立账户用于甲方的证券买卖交易 清算交收和计付利息等 乙方代理证券登记结算机构开立证券账户, 应遵循证券登记结算机构的有关规定 第一百二十八条甲方向乙方下达委托指令的方式由双方约定 甲方向乙方下达委托指令的方式包括柜台委托 自助委托以及乙方认可的其他合法委托方式, 自助委托包括网上委托 电话委托 热键委托等, 具体委托方式以实际开通为准 第一百二十九条为保护甲乙双方的合法权益, 甲乙双方在自愿的前提下就甲方利用乙方提供的自助委托系统买卖有价证券达成如下条款 : 1. 自助委托是指投资者使用某种终端设备 ( 包括电脑自助 电话 可视电话 手机 PDA 触摸屏 小键盘 磁卡等) 通过自行输入账号 密码进行相关业务的委托方式 2. 甲方向乙方申请开通自助委托交易方式, 乙方接受甲方申请 3. 甲方在办理自助委托开户时需按规定向乙方提供有关资料, 确保所提供资料的真实 准确 完整和有效, 并愿对所提供资料产生的后果负责 当有关资料发生变化时, 甲方承诺办理变更手续 ; 未及时变更资料而导致的责任由甲方自行负责 4. 甲方认为必要时可通过自助委托系统自行变更交易密码, 如密码遗忘可按乙方的规定向乙方申请清除原密码, 重新设置密码 使用密码进行的一切交易均视为甲方亲自处理, 由此造成的一切后果 ( 包括但不限于密码泄密造成证券被盗买盗卖等 ) 均由甲方承担责任 5. 甲方在操作时务必根据屏幕或语言提示谨慎操作, 因操作失误而产生的一切后果均由甲方自行承担 6. 乙方对甲方在证券交易中可能遇到的风险和不可预测或不可抗拒的因素 ( 包括但不限于乙方无法控制和不可预测的系统故障 设备故障 通信故障 电力故障等 ) 造成的损失不负任何责任 7. 自助委托买卖证券的一切数据一律以乙方电脑系统记载的资料为准, 成交与否一律以交割单为准, 甲方应在委托下达后三日内向乙方提出查询, 当甲方对该结果有异议时, 须在查询日当天以书面形式向乙方质询 甲方逾期未办理查询或未对有异议的查询结果以书面形式向甲方办理质询的, 视同甲方已确认该结果 8. 对乙方提供给甲方使用的设备和其他各种财产, 甲方应自觉加以爱护, 如有损坏, 由甲方负责等价赔偿 第一百三十条 甲方进行网上委托时, 只能使用乙方直接提供给甲方的软件, 或甲方 依照乙方指示从乙方指定站点下载的软件 甲方使用其他途径获得的软件进行网上委托所产 28

31 生的后果 风险和损失由甲方自行承担 网上委托是指甲方通过互联网或移动通讯网络向乙方网上委托系统下达委托指令 获取成交结果的服务方式 网上委托的上网终端包括电子计算机 手机等通过互联网或移动通讯网络连接乙方委托系统的设备 第一百三十一条网上委托方式除具有其他委托方式所共有的风险外, 甲方还应充分了解和认识到其存在且不限于以下风险 : 1. 由于互联网和移动通讯网络数据传输等原因, 交易指令可能会出现中断 停顿 延迟 数据错误等情况 ; 2. 甲方账号及密码信息泄露或客户身份可能被仿冒 ; 3. 由于互联网和移动通讯网络上存在黑客恶意攻击的可能性, 网络服务器可能会出现故障及其他不可预测的因素, 行情信息及其他证券信息可能会出现错误或延迟 ; 4. 甲方的网络终端设备及软件系统可能会受到非法攻击或病毒感染, 导致无法下达委托或委托失败 ; 5. 甲方的网络终端设备及软件系统与乙方所提供的网上交易系统不兼容, 无法下达委托或委托失败 ; 6. 如甲方缺乏网上委托经验, 可能因操作不当造成委托失败或委托失误 ; 7. 由于网络故障, 甲方通过网上证券交易系统进行证券交易时, 甲方网络终端设备已显示委托成功, 而乙方服务器未接到其委托指令, 从而存在甲方不能买入和卖出的风险 ; 甲方网络终端设备对其委托未显示成功, 于是甲方再次发出委托指令, 而乙方服务器已收到投资者两次委托指令, 并按其指令进行了交易, 使甲方由此产生重复买卖的风险 上述风险可能会导致甲方发生损失 第一百三十二条甲方在使用乙方的网上委托客户端软件前, 应取得乙方网上证券委托系统下载 安装 证书申请的说明与使用手册等相关资料, 并可向乙方一并申请用于网上身份验证的个人 CA 数字证书 乙方须按照甲方的要求, 确定甲方在进行网上委托时, 是否必须通过个人 CA 数字证书的签名来验证甲方身份的合法性 第一百三十三条数字证书 ( 如有 ) 或交易密码是网上证券委托的有效身份识别证明 甲方应妥善保管本人的数字证书 ( 如有 ) 或网上交易密码, 不得擅自泄露 转交 数字证书 ( 如有 ) 或网上交易密码如果遗失或损坏, 甲方有责任在第一时间到乙方挂失 因甲方保管本人数字证书 ( 如有 ) 或网上交易密码不善所带来的一切损失由甲方自行承担 第一百三十四条甲方在办理网上委托的同时, 应当开通柜台委托 电话委托等其他委托方式, 当乙方网上证券委托系统出现故障时, 甲方可采用上述其他委托方式下达委托指令 第一百三十五条甲乙双方可以书面方式约定本合同书约定的委托方式之外的其他委托方式, 并约定该委托方式的执行程序 身份验证方式等内容 第一百三十六条甲方应同时开通多种委托方式, 当乙方某种自助委托系统出现故障, 或遇网络中断 高峰拥挤 网上委托被冻结等异常情况时, 甲方可采用其他委托方式下达委 托指令 29

32 第一百三十七条甲方委托乙方代理其进行证券交易而发出的委托及撤销委托等指令的内容和方式应符合证券市场的交易规则及本合同书的相关约定, 否则乙方有权拒绝接受委托 甲方通过乙方委托系统进行证券交易时, 如因甲方操作失误或因甲方指令违反证券市场交易规则或本合同书约定, 或其他可归咎于甲方的原因而造成损失的, 由甲方承担 第一百三十八条如甲方发出的指令被乙方委托系统或证券交易所交易系统拒绝受理, 则该委托应视为无效委托 甲方在进行委托前须确保已完全了解有关交易规则, 避免发出无效委托指令 第一百三十九条乙方接受甲方委托指令时, 如果出现由于甲方原委托指令未撤销而造成乙方无法执行甲方新的委托指令时, 由此导致的后果 风险和损失, 由甲方承担 第一百四十条 甲方在委托有效期内可对未显示成交回报的委托发出撤销委托指令 ( 交易规则另有规定的除外 ), 但由于市场价格随时波动及成交回报速度的原因, 甲方的撤销委托指令虽经乙方发出, 但甲方委托可能已在市场成交, 此时甲方应承认并接受该成交结果 第一百四十一条甲方委托指令成交与否以证券登记结算机构发送的清算数据为准, 成交即时回报仅供参考 由于市场或设备 网络通讯等技术原因, 如果出现高于甲方委托卖出价格或者低于甲方委托买入价格的成交价后长时间仍无成交即时回报的情况, 此时甲方委托指令成交与否一律以证券登记结算机构发送的清算数据为准 乙方接受甲方对其委托成交及账户资金和证券变化情况的查询, 并应根据甲方的要求提供相应的清单 第一百四十二条甲方应特别注意证券市场有关股票配股缴款 红利领取 红股上市等已发布信息, 并应在配股缴款截止日和红股上市当日开盘前向乙方确认配股缴款情况和红股上账情况 第一百四十三条甲方发现以下异常情形时, 应立即通知乙方, 以保证甲方的正常交易能够尽快恢复 : 1. 证券交易所已开市, 甲方无法进入委托交易系统 ; 2. 甲方发现账户中资产余额 委托记录有异常 ; 3. 甲方发现有人在未经任何授权的情况下使用其数字证书或账户密码 ; 4. 甲方发现其他影响其正常交易的异常情形 出现上述系统异常情形时, 如甲方未能立即通知乙方, 由此而导致的后果 损失和风险, 由甲方自行承担 第一百四十四条甲方应在委托指令下达后三个交易日内向乙方查询该委托结果, 如甲方对委托结果有异议或发现任何系统异常情况, 须在查询当日以书面形式向乙方提出质询 甲方逾期未办理查询或未对有异议的查询结果以书面方式向乙方提出质询的, 视同甲方对该委托结果无异议 第一百四十五条甲方可要求乙方为其提供买卖成交明细单 甲方可在乙方经营场所临柜查询和打印, 也可通过乙方提供的其他方式查询和打印 双方另行通过书面方式约定交付 方式和交付时间的, 乙方应按约定执行 30

33 第一百四十六条 账户违规限制 甲方通过其账户下达的交易指令及下达指令的方式应当符合法律法规 证券市场及其他金融市场交易规则的规定 如甲方的交易指令违反法律法规 证券市场及其他金融市场交易规则等规定, 乙方有权按照证券交易所及其他金融监管机构或自律性组织的要求对甲方账户采取限制措施, 包括但不限于时间限制 数量限制 金额限制 品种限制等, 由此造成的后果由甲方自行承担 第一百四十七条 司法协助 如乙方发现甲方的资金来源不合法或违反反洗钱相关规定的, 乙方应当依法协助 配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动, 并有权依照法律法规的规定协助司法机关 海关 税务等部门查询 冻结和扣划甲方账户内资产 第一百四十八条 账户违规限制 有下列情形之一的, 乙方可要求甲方限期纠正, 甲方不能按期纠正或拒不纠正的, 乙方可视情形依法拒绝接受甲方委托 暂停甲方对其账户的使用 ( 包括但不限于 : 限制存取款 限制交易等 ) 或者终止与甲方的委托代理关系, 由此造成的损失由甲方自行承担 : 1. 乙方发现甲方向其提供的身份证明资料 证件严重失实的, 经要求甲方重新开立真实身份账户, 但被甲方拒绝的 ; 2. 甲方原提交身份证件或者身份证明文件已过有效期的, 经要求甲方进行更新, 甲方未在合理期限内更新且无合理理由的 ; 3. 甲方提供的手机 邮箱联系方式不真实导致乙方的通知 回访无法送达甲方的 ; 4. 乙方发现甲方的资金来源不合法, 或违反反洗钱相关规定的 ; 5. 甲方有严重损害乙方合法权益 影响其正常经营秩序的行为 ; 6. 甲方隐瞒账户代理关系, 将账户出借给第三方使用的 ; 7. 甲方违反证券交易所规则 证券监管制度要求, 通过乙方交易系统进行违法 违规或异常交易的 ; 8. 法律 法规 规章和政策 规则 准则 指引等规定的乙方可对甲方采取相应措施的其他情形 第二节指定交易 ( 上海证券交易所 ) 第一百四十九条甲方参与上海市场证券交易适用本节以下条款 第一百五十条 根据 上海证券交易所指定交易实施细则 及其有关规定, 经过自愿 协商, 甲乙双方就指定交易的有关事项, 达成本节如下条款 第一百五十一条甲方选择中信建投证券股份有限公司为证券指定交易的代理商, 并以其所属的乙方为指定交易点 乙方经审核同意接受客户委托 甲方指定交易的证券账户为甲方在开户申请表中所填写账户 第一百五十二条甲方办理指定交易手续时, 需带齐有关证件资料, 并保证提供的任何资料皆为真实有效, 如有虚假成分, 甲方需承担由此引起的一切后果和责任 第一百五十三条指定交易的证券品种范围, 以在上海证券交易所上市交易的证券为限 31

34 第一百五十四条本合同书签订当日, 乙方应为甲方完成指定交易账户的申报指令 如因故延迟, 乙方应告之甲方, 最迟于签订之日起下一个交易日完成该指定交易账户的申报指令 第一百五十五条甲方在乙方办理指定交易生效后, 其证券账户内的证券即同时在乙方处托管 乙方根据上海证券交易所及登记结算公司传送的指定交易证券账户的证券余额, 为甲方建立明细账, 用于进行相关证券的结算过户 第一百五十六条甲方在指定交易期间的证券买卖均需通过乙方代理, 并有权享有其提供的交易查询 代领记名证券红利, 证券余额对账等服务 乙方提供其他服务项目的, 应与甲方另定协议 第一百五十七条甲方证券账户内的证券余额一经托管在乙方处, 须遵守其有关严禁证券账户 卖空 的规定 第一百五十八条甲方根据需要可申请撤销在乙方处的指定交易 ( 因甲方未履行证券交易委托代理协议书及交易交收等违约责任情况除外 ), 乙方应尽量在甲方申请的当日为其办理撤销指定交易申报 若因故延迟, 乙方应最迟在甲方申请后的第二个交易日完成该撤销的指定交易账户的申报指令, 并随之告知甲方 第一百五十九条申请撤销指定交易当日, 甲方账户不得存在委托交易或交易规则规定无法撤销指定交易的委托行为 第一百六十条甲方若在乙方处办理指定交易之前已经在其他券商处办理指定交易, 甲方应及时在原指定处撤销指定 因甲方在原指定处有关手续办理不妥, 使乙方不能为甲方在乙方处进行指定交易 影响到甲方的正常交易而导致的损失由甲方自行承担 第一百六十一条甲乙双方在指定交易期间, 应遵守国家有关法律法规以及上海证券交易所及中国证券登记结算公司上海分公司的各项业务规则 第六章 金融产品和金融服务 第一百六十二条 适用条件 甲方选择购买乙方销售的金融产品或提供的金融服务的, 适用本章条款 ; 如甲方决定或暂时决定不购买乙方销售的产品或提供的服务的, 不适用本章条款 甲方同意在乙方开立客户账户时自动开通柜台交易系统权限 (OTC 权限 ), 自动开通权限不意味着甲方必须参与乙方产品和服务, 仅代表甲方拥有自由参与乙方提供的非集中交易场所内 ( 即非沪深交易所 股份转让系统公司挂牌的证券品种 ) 的产品和服务的权限, 自动开通权限本身未给甲方增加额外义务 本章内容是对甲乙双方权利义务的原则性约定, 具体产品或服务均须另行签订相应产品或服务合同, 并在符合法律法规 监管政策且符合乙方业务审批条件和办理程序的前提下进行 本合同书的约定与具体产品或服务合同不一致的, 以具体产品或服务合同为准 32

35 第一节 一般约定 第一百六十三条 甲方的权利和义务 1. 甲方可以向乙方工作人员全方位了解金融产品或服务 2. 甲方应当如实披露其姓名 ( 或名称 ) 身份 住址 职业 联系方式等基本信息 3. 甲方应当如实披露其财务状况 投资知识 投资经验 投资目标 风险偏好及乙方要求的其他必要信息, 并提供相应的证明文件 4. 甲方在购买金融产品或接受金融服务前, 已经按乙方相关要求进行了风险承受能力测评 在一般情况下, 甲方应当接受乙方建议按照测评结果, 购买与其自身风险承受能力相匹配的产品或服务, 如果甲方出现在没有进行风险承受能力测评的情况下购买产品或服务, 或者出现所购买的产品或服务风险等级高于风险承受能力的情况, 则视为甲方放弃接受建议并自愿承担相应的风险 乙方披露评估金融产品的风险特征与客户风险承受能力的匹配情况不构成对甲方投资收益的担保 5. 甲方可以从乙方提供的产品和服务线或乙方网上交易系统中选择产品和服务, 通过乙方柜面 网上交易及其它符合法律法规规定的销售渠道进行购买 6. 甲方在作出购买决策前, 应当仔细阅读产品或服务的相关文件资料 7. 乙方总公司代理销售的金融产品均经监管机构核准发行, 但并不表示产品或服务没有风险, 甲方自愿购买, 并承担相应风险 8. 乙方所提供的产品和服务仅供甲方参考, 甲方应自主作出购买决策, 并独立承担投融资风险 9. 甲方应当关注中信建投证券或产品发行人官方网站上关于金融产品和金融服务重大事项的公告 10. 甲方应当按具体产品或服务协议的约定支付相应的费用, 甲方不得向乙方工作人员或其他任何个人账户划付相关费用 11. 购买产品或服务相关的系列文件均应由甲方亲自签署, 根据相关法律法规及产品或服务文件约定, 必须由甲方出席的各种会议 ( 如有 ), 也均应由甲方亲自出席, 中信建投证券不提供代客户签署文件或出席会议的服务 第一百六十四条 乙方的权利和义务 1. 乙方有权要求甲方提供真实的身份证明 财产证明 手机联系方式及其他相关客户信息 ; 2. 乙方应当向甲方提供金融产品或服务的知识指导, 讲解对应的交易和操作规则 ; 3. 金融产品或服务存续期间, 根据产品发行人提供的资料, 乙方将定期 不定期地向甲方提供金融产品或服务的相关信息 ; 4. 乙方负责对甲方进行风险教育和风险承受能力评估, 提高甲方的风险识别能力 ; 5. 帮助乙方理解产品或服务销售文件的内容, 向甲方解答关于乙方提供金融产品和金 33

36 融服务本身事项的疑问 ; 6. 乙方有权根据具体产品或服务协议约定收取相应的产品或服务费用, 甲方未按时付费的, 乙方有权收取违约金或停止相应的服务 7. 乙方有权根据甲方风险承受能力变化情况, 调整甲方购买金融产品或接受金融服务的权限, 对甲方已购买的金融产品或已享有的金融服务, 乙方有权根据法律法规或监管机关要求进行调整或限制 第一百六十五条 资金划付 甲方购买金融产品或接受金融服务时, 资金的划转均按照相关产品或服务销售文件规定的方式进行 针对中信建投证券代销其他产品发行人的金融产品, 资金划付方式主要有 : 方式一 : 甲方自行划付, 即从甲方银行账户直接支付至产品发行人 / 管理人 / 募集机构指定的资金募集账户 ; 方式二 : 乙方代收代付, 即从甲方资金账户进行款项的划转, 并根据产品发行人 / 管理人 / 募集机构的委托向甲方划付产品收益等款项 特别提示 : 1. 乙方代销金融产品时, 相关产品销售文件未明确约定乙方代收代付的, 甲方资金划付一律采用 方式一 完成, 乙方不会经手甲方的资金 ; 2. 乙方任何员工均不得就甲方投资的产品承诺保证收益或承担损失, 不得使用除乙方客户交易结算资金专用存款账户外的其他账户, 代产品发行人接收甲方购买金融产品的资金 第一百六十六条 免责条款 因下列原因给甲方购买的乙方总公司发行管理的产品造成损失的, 乙方可以免责 : 1. 乙方总公司按照当时有效的法律法规或中国证监会的规定作为或不作为而造成的损失等 ; 2. 乙方总公司由于按照合同约定的投资原则行使或不行使其投资权而造成的损失等 ; 3. 在委托资产运作过程中, 乙方总公司按照法律 行政法规的规定以及本合同书的约定履行了相关职责, 但由于其控制能力之外的第三方原因或其他原因而造成运作不畅 出现差错和损失的 第一百六十七条 免责条款 甲方购买中信建投证券代销的其他机构发行的金融产品后, 因金融产品设计 运营和发行人提供的信息不真实 不准确 不完整而产生的责任由产品发行人承担, 中信建投证券不对甲方所签金融产品合同承担任何担保责任, 不与甲方分享投资收益 分担投资损失 因此, 甲方因购买金融产品而引发的各类纠纷, 须自行与相关金融产品的发行人协商解决, 与中信建投证券无关 第一百六十八条 免责条款 中信建投证券代销金融产品种类多样, 其投资特点和交易规则将有很大不同, 乙方建议甲方选择市场中自己相对熟悉的金融产品进行投资 在购买金融产品之前, 请甲方务必详细了解该金融产品的风险投资特点和交易规则, 由于甲方投资决策或操作失误而引起的损失, 将由甲方自行承担 34

37 第一百六十九条 甲方投诉及处理 甲方因购买金融产品或接受金融服务引发的投诉可以通过本合同书公示的渠道进行投诉 因甲方购买中信建投证券发行管理的产品或提供的服务而产生纠纷的, 乙方应在合理时间内提供证明材料并积极进行纠纷处理 因甲方购买中信建投证券代销的金融产品而发生客户纠纷的, 如因产品投资管理等产品发行人责任引发的客户纠纷, 甲方应要求产品发行人负责处理解决 ; 如甲方直接向乙方进行投诉的, 乙方应及时通知产品发行人, 为甲方与产品发行人的纠纷处理提供必要的协助配合 第二节乙方提供的投融资产品和服务 ( 仅供参考 ) 第一百七十条 中信建投证券提供全面 丰富的投融资类金融产品和金融服务, 请莅 临中信建投证券分支机构柜台 登录 或致电 查询 甲方购买具体产品或接受具体服务时, 应当同乙方或乙方总公司签订具体合同, 具体产品和服务以具体合同或协议约定为准 乙方提供的主要金融产品和金融服务包括 : ( 一 ) 证券公司资产管理计划 固定收益类产品 金融衍生品 投资顾问咨询服务产品等中信建投证券自产自销的金融产品和金融服务 ( 二 ) 银行理财产品 保险产品 信托产品 基金产品 基金公司及基金子公司特定资产管理计划等由其他金融机构发行并由中信建投证券代销的金融产品 ( 三 ) 融资融券 约定购回式证券交易 股票质押式回购等融资类金融服务 ( 四 ) 乙方经乙方总公司授权提供的其他金融产品或金融服务 敬请投资者注意 : 理财非存款, 不保证盈利或本金不受损失, 投资需谨慎 以上金融产品和金融服务仅为列举, 中信建投证券会不定期根据实际情况作出调整, 请关注公司网站 手机客户端或来电咨询 第三节 关于证券投资顾问服务的特别约定 第一百七十一条 适用条件 本节内容为证券投资顾问服务的原则性约定, 主要约定甲 乙双方在证券投资顾问服务中乙方证券投资顾问的职责 禁止行为及双方免责声明与风险承担情况 本节条款的适用条件如下 : ( 一 ) 甲方选择购买或免费使用乙方的证券投资顾问产品 乙方提供的证券投资顾问服务的情形 本情形下, 甲方与乙方就具体的投顾产品或服务另行签署 中信建投证券投资顾问服务产品合同 ( 下称 投顾产品合同 ), 乙方向甲方提供的具体投资顾问服务的方式与内容 收费标准与支付方式等, 以 投顾产品合同 中的约定为准 ( 二 ) 乙方从事证券经纪业务, 附带向客户提供证券及证券相关产品投资建议服务, 不就该项服务与客户单独作出协议约定 单独收取证券投资顾问服务费用的情形 第一百七十二条 乙方证券投资顾问职责 ( 一 ) 应遵循诚实信用原则, 勤勉 审慎地为甲方提供证券投资顾问服务 35

38 ( 二 ) 依据中信建投证券或者其他证券公司 证券投资咨询机构的证券研究报告作出投资建议的, 应当按照甲方要求提供证券研究报告的发布人 发布日期 ( 三 ) 充分了解甲方投资偏好及风险承受能力, 根据协议约定及时向甲方提供适当的投资策略或理财规划建议 第一百七十三条 乙方证券投资顾问的禁止行为 ( 一 ) 不得为乙方及其关联方的利益损害甲方利益 ; 不得为自己 ( 投资顾问本人 ) 或与自己利益相关者的利益损害甲方利益 ; 不得为其他特定客户利益损害甲方利益 ( 二 ) 应当提示甲方潜在的投资风险, 不得以任何方式向甲方承诺或约定投资收益及分担投资损失 ( 三 ) 不得代甲方作出投资决策, 不得代理甲方办理账户开立 注销 转移, 证券认购 交易或者资金存取 划转 查询等事宜 ( 四 ) 不得以乙方或其总公司名义与甲方签订任何合同 协议 ( 五 ) 不得提供 传播虚假或者误导甲方的信息, 或者诱使甲方进行不必要的证券买卖 ( 六 ) 向甲方提供投资建议, 知悉甲方作出具体投资决策计划的, 不得向他人泄露甲方的投资决策计划信息 ( 七 ) 不得通过广播 电视 网络 报刊等公众媒体, 作出买入 卖出或者持有具体证券的投资建议 ( 八 ) 不得以个人名义向甲方收取证券投资顾问服务费用 ( 九 ) 损害甲方合法权益 扰乱市场秩序或者违背职业道德的其他行为 第一百七十四条 保密条款 甲方未经乙方书面同意, 不得将本合同内容及 投顾产品合同 ( 如有 ) 以及乙方依据本合同所提供的全部或部分信息 ( 包括但不限于投资顾问产品 研发报告 短信 / 彩信 邮件 投资意见和建议等 ) 向任何第三方泄露 出卖或与第三方共享, 也不得用于本合同约定之外的任何其他目的, 否则乙方有权单方面解除本合同, 并追究甲方违约赔偿责任 上述保密条款长期有效, 不以本合同书的终止或失效而解除 第一百七十五条 免责条款 乙方投资顾问服务信息均来源于公开资料, 乙方对这些信息的真实性 准确性和完整性不作任何保证, 也不保证所包含的信息和建议不会发生任何变更 乙方提供服务的内容仅供甲方参考, 甲方据此进行操作而实际产生的投资损失与乙方无关 甲方接受投资顾问服务视为同意承担使用投资顾问服务的风险及因该风险可能造成的全部损失, 乙方对此不作任何性质的担保, 亦不承担任何明示或默示的保证责任 第一百七十六条 免责条款 乙方郑重提醒甲方, 乙方及乙方员工均无权从事受托理财 资金拆借 全权代理 对外担保及任何类似的业务, 请不要与乙方或其员工个人签署任何形式的该类业务协议或接受其任何形式的保本保息 分担损失的承诺, 乙方不承担由此引起的任何法律责任, 甲方应自行承担全部风险和损失 第一百七十七条 免责条款 36

39 ( 一 ) 在法律允许的范围内, 中信建投证券及其关联机构可能会持有投资顾问服务内容中提到的公司所发行的证券并进行交易, 也可能为这些公司提供或者争取提供投资银行或者财务顾问服务, 由此引发的风险, 中信建投证券不承担责任 ( 二 ) 在本节所言证券投资顾问业务中, 乙方没有义务将任何潜在的利益冲突情况告知甲方 此外, 乙方于自身 总公司或其它关联企业提供投资银行服务期间, 如有涉及客户公司之特定证券交易, 乙方可决定不向甲方提供咨询或建议且乙方亦无须将该事项通知甲方 第一百七十八条 甲方责任 甲方应如实向乙方提供自己身份 财务状况 投资经验 投资需求 联系方式和服务获取方式等信息, 并保证手机 固定电话 电子邮件 通信地址等联系方式的有效性, 如有变动必须及时书面通知乙方, 如因甲方自身原因导致未能及时获取适当的证券投资顾问服务, 责任将由甲方自行承担 第四节 关于电子合同的特别约定 第一百七十九条根据 合同法 电子签名法 关于民事合同使用数据电文 电子签名的规定, 采用电子签名签订的电子合同具有与纸质合同同等的法律效力 以此作为法律依据, 本着提高合同签署效率的目的, 甲方就参与乙方所推广 / 销售的产品或服务 ( 即 : 经监管部门同意乙方依法发行的各类产品 提供的各类服务, 以及乙方依法代销的其他机构发行的产品, 下同 ) 过程中使用电子合同 电子签名事宜, 经与乙方协商达成本节如下一致意见 第一百八十条 双方同意自本合同书签订之日起, 在甲方参与乙方所推广 / 销售的产 品或服务过程中, 若乙方推出电子签名方式, 使用电子合同, 则甲方有权选择使用或者不使用电子合同方式 若甲方同意采用电子签名方式签署合同, 则应按乙方规定流程办理相关手续 ; 若甲方不同意采用电子签名方式签署合同, 则不适用本节之规定 第一百八十一条乙方有权对可以使用电子合同 电子签名的产品或服务种类作出限制 甲方通过身份验证登陆乙方指定的网络系统, 确认同意接受相关电子合同或文书的, 视为甲方本人签署相关合同及文书, 与在纸质合同及文书上手写签名或者盖章具有同等的法律效力, 无须另行签署纸质合同或文书 第一百八十二条甲方应妥善保管密码, 经甲方密码登陆甲方账户后的所有操作视同甲方本人行为, 甲方承担由此产生的一切法律后果 第一百八十三条甲方应在通过风险承受能力测评 了解产品的风险收益特征后, 选择与其风险承受能力相匹配的产品 第一百八十四条甲方确认采用电子签名方式签署产品或服务相关合同或文书时, 已接受乙方的投资者教育, 认真阅读过产品相关文件 第一百八十五条本合同书签署后, 若有关法律 法规 规章以及中国证监会等监管机构的监管政策修订, 本节相关内容及条款按照新修订的规定办理, 但本节其他内容及条款继续有效 37

40 第七章 双方的责任及免责条款 第一百八十六条 甲方责任 甲方委托乙方买卖证券时应保证其账户中有足够的资金或证券, 保证根据成交结果承担相应的清算交收责任, 否则乙方有权拒绝甲方的委托指令 甲方资金或证券不足时, 因非正常原因造成甲方买入或卖出成功的, 甲方应承担透支资金或卖空证券的归还责任, 并就透支资金按每日万分之五的标准向乙方支付违约金, 乙方对违约金的计算方式和收取标准有特殊规定的, 从其规定 乙方可对甲方的资金和证券进行处分, 包括但不限于限制取款和限制交易 留置 扣划 强制平仓等, 由此造成的全部损失和法律后果由甲方自行承担, 给乙方造成的损失, 乙方有权追偿 第一百八十七条 乙方责任 甲方委托乙方买卖证券成交的, 应当依法缴纳税费并按约定向乙方交纳佣金及其他服务费 第一百八十八条 不可抗力免责 因地震 台风 水灾 火灾 战争 瘟疫 社会动乱及其他不可抗力因素导致的甲方损失, 乙方不承担任何赔偿责任 第一百八十九条 技术故障免责 因乙方不可预测或无法控制的系统故障 设备故障 通讯故障 电力故障等突发事故及其他非乙方人为因素, 或因本合同书生效后颁布 实施或修改的法律 法规或政策 法律法规规定以及监管部门 自律组织等规定的其他免责情形, 给甲方造成的损失, 乙方不承担任何赔偿责任 第一百九十条 第一百八十八 一百八十九条所述事件发生后, 乙方应当及时采取措 施防止甲方损失可能的进一步扩大 第八章争议的解决 第一百九十一条如出现涉及甲方财产继承或财产归属的事宜或纠纷, 乙方均按公证机关出具的公证文件或司法机关出具的生效裁判文书办理 第一百九十二条本合同书执行中发生的争议, 甲乙双方可以自行协商解决或向中国证券业协会证券纠纷调解中心申请调解, 若协商或调解不成, 双方同意向乙方所在地法院提起诉讼 第九章合同的生效 变更和终止 第一百九十三条甲乙双方同意本合同书及金融产品相关协议可采用电子方式或纸质方式签署 采用电子方式签署本合同书的, 甲方以电子签名方式签署本合同书即告生效, 甲方电子签名与在纸质合同上手写签名或盖章具有同等法律效力, 无须另行签署纸质合同 38

41 采用纸质方式签署本合同书的, 本合同书应由双方签字盖章 如采用纸质方式签署本合同书的, 则双方均已在本合同书上签字盖章时, 本合同书生效 ; 如采用电子方式签署本合同书的, 则甲方以电子签名方式签署本合同书时, 本合同书生效 本合同书一式两份, 甲乙双方各执一份, 每份具有同等的法律效力 第一百九十四条本合同书签署并生效后, 若有关法律 法规 规章 规范性文件 自律规则 证券登记结算机构业务规则以及证券交易所交易规则修订, 本合同书相关条款与其中强制性规定发生冲突的, 按新修订的法律 法规 规章 规范性文件 自律规则 业务规则及交易规则办理, 但本合同书其他内容及条款继续有效 第一百九十五条本合同书签署并生效后, 若前款所述法律 法规等规范性文件发生修订, 本合同书相关条款与其中规定存在差异, 乙方认为应据此修改或变更本合同书的, 有关内容将由乙方在其经营场所或乙方总公司网站以公告方式通知甲方, 若甲方在七个交易日内不提出异议, 则公告内容生效, 并成为本合同书组成部分, 对甲乙双方均具有法律约束力 第一百九十六条乙方提出解除本合同书的, 应以向甲方发送通知 ( 以下称为 解除通知 ) 的方式告知甲方, 并在该解除通知中说明理由 如乙方是依照本合同书约定解除本合同书, 则在乙方发出解除通知之时, 本合同书即解除 解除通知的方式适用本合同书第二百〇三条的约定 甲方在收到乙方的解除通知后应按照第一百一十六条所约定的账户注销方式办理销户手续 在甲方收到乙方解除协议通知至甲方销户手续期间, 乙方不再接受甲方除卖出持有证券及其他金融产品外的其他委托指令 第一百九十七条如甲方提出解除本合同书的, 应依照本合同书第一百一十五条 一百一十六条约定的条件和程序, 办理账户注销手续 在甲方办理完账户注销手续后, 本合同书即告终止 甲方的销户申请应以双方事前约定或乙方认可的方式提出 在甲方提出销户申请时起, 乙方不再接受甲方除卖出持有证券及其他金融产品以外的所有其他委托指令 第一百九十八条甲乙双方约定撤销指定交易 证券资产转托管按现场方式办理 第一百九十九条乙方应及时为甲方办理撤销指定交易 证券资产转托管业务, 但甲方账户存在如下情形之一的除外 : 1. 甲方账户为不合格账户 休眠账户的 ; 2. 甲方账户上存在未完成清算或交收的 ; 3. 甲方账户上存在未了结债权债务的 ; 4. 甲方账户为异常状态 ( 如司法冻结等情形 ) 的 ; 5. 相关法律法规 证券登记结算机构业务规则和证券交易所交易规则规定的或者甲乙双方约定的其他情形的 第二百条 委托代理终止 甲方主动办理全部客户账户销户, 或依照相关约定或相 关法律法规的规定客户账户被注销时, 本合同书自动终止 第二百〇一条 合同书终止 如遇国家法律 法规 监管规定调整, 导致乙方在本 合同书下为甲方提供的金融服务无法正常开展的, 本合同书将自国家相关法律 法规 监管 39

42 规定生效之日起自动终止, 在此情况下, 乙方无须对甲方承担违约责任 第十章附则 第二百〇二条 甲方委托乙方或中信建投证券代理其他金融产品交易及其他相关事 务的, 如未另有协议约定, 则参照本合同书约定执行 第二百〇三条 本合同书所指乙方的通知方式除上述条款中已有约定外, 可以是书面 通知 电话通知 短信通知 邮件通知或公告通知 ( 网站公告 交易系统公告 ) 等 邮寄的书面通知自送达甲方联系地址时生效, 因甲方自己提供的联系地址不准确 送达地址变更未及时告知乙方 甲方或者其指定的代理人拒绝签收, 导致书面通知未能被甲方实际接收的, 书面通知退回之日视为送达之日 ; 电话通知 短信通知和邮件通知即时生效, 联系方式以甲方开户时留存的为准 ( 后续变更联系方式的, 以变更后乙方系统中留存的联系方式为准 ); 公告通知在乙方公告 ( 公告内容由乙方在其营业场所及乙方总公司网站或至少一种中国证监会指定的信息披露报刊上发布 ) 之日起七个交易日内甲方没有提出异议的, 即行生效 第二百〇四条 本合同书所涉及名词 术语的解释, 以法律法规的规定为准 ; 法律法 规没有解释的, 适用中国证监会 证券交易所 证券登记结算机构和中国证券业协会等规范 性文件 业务规则及行业惯例 第二百〇五条 甲方在签订本合同书前, 已详细阅读了本合同书及其所有附件, 并对 本合同书及其所有附件之文字表达无任何异议 40

43 特别声明 : 甲乙双方确认, 乙方已向甲方列举说明金融市场的风险, 并且不保证甲方获得投资收 益或承担甲方投资损失 ; 甲方确认, 已逐条阅读并已充分理解本合同书内容, 愿自行承担 可能发生的一切风险和损失, 并以电子签名方式签署本合同书 41