ELC1604001(RA) 产 品 登 记 编 码 : C1062116000019 我 / 我 们 知 晓 我 / 我 们 可 能 不 能 获 得 任 何 收 益 此 外, 我 / 我 们 知 晓 如 果 我 / 我 们 提 前 赎 回 结 构 性 理 财 产 品, 收 回 的 金 额 有 可 能 明 显 少 于 本 金 金 额 我 / 我 们 知 晓 本 结 构 性 理 财 产 品 有 投 资 风 险, 不 保 证 理 财 资 金 本 金 和 理 财 收 益 股 添 利 个 股 挂 钩 2016 年 第 001 期 - 股 票 挂 钩 结 构 性 理 财 产 品 人 民 币 风 险 披 露 声 明 理 财 非 存 款 产 品 有 风 险 投 资 须 谨 慎 只 有 当 投 资 人 持 有 理 财 产 品 至 结 算 日 ( 定 义 如 下 ) 的 情 况 下, 投 资 者 才 有 可 能 获 得 预 期 最 高 年 化 收 益 若 投 资 人 提 前 赎 回, 将 会 被 额 外 收 取 提 前 赎 回 的 费 用, 而 且 会 导 致 投 资 本 金 的 重 大 损 失 ( 最 高 可 达 投 资 本 金 5%) 理 财 产 品 有 投 资 风 险, 若 在 整 个 产 品 期 限 内 没 有 提 前 赎 回, 在 产 品 最 逊 色 表 现 情 况 下, 如 理 财 资 金 所 购 买 的 资 产 组 合 无 法 正 常 处 置 或 未 持 有 到 期 的 情 况 下, 则 到 期 时 实 际 出 让 或 处 分 资 产 所 得 的 处 置 收 益, 有 可 能 不 足 以 支 付 理 财 产 品 收 益, 甚 至 损 失 部 分 或 全 部 投 资 本 金 理 财 非 存 款 产 品 有 风 险 投 资 须 谨 慎 本 理 财 产 品 有 投 资 风 险, 不 保 证 理 财 资 金 本 金 和 理 财 收 益, 您 应 当 充 分 认 识 投 资 风 险, 谨 慎 投 资 基 本 介 绍 : 本 期 结 构 性 理 财 产 品 ( 结 构 性 产 品 ), 大 部 分 本 金 投 资 于 银 行 存 款 同 业 存 单 货 币 市 场 基 金 债 券 逆 回 购 交 易 所 及 银 行 间 市 场 债 券 或 票 据 ; 以 及 其 他 固 定 收 益 金 融 产 品, 包 含 低 风 险 的 固 定 收 益 类 产 品 ( 包 括 固 定 收 益 类 信 托 券 商 理 财 银 行 理 财 产 品 债 权 附 回 购 股 权 附 回 购 承 诺 的 资 产 包 及 法 律 法 规 允 许 投 资 的 其 他 金 融 工 具 ) 另 外, 如 果 所 挂 钩 的 股 票 在 整 个 观 察 期 内, 从 未 发 生 触 发 事 件, 且 挂 钩 股 票 的 期 末 价 格 无 限 接 近 于 其 触 发 价 格, 仅 在 此 情 形 下 投 资 人 ( 或 称 为 客 户 ) 可 获 得 最 高 约 9.99% 的 年 化 收 益 若 在 观 察 期 内 发 生 触 发 事 件, 投 资 者 可 获 得 3.50% 的 年 化 收 益 本 结 构 性 理 财 产 品 的 最 为 逊 色 表 现 情 况 为 挂 钩 股 票 的 期 末 价 格 小 于 或 等 于 期 初 价 格, 且 在 观 察 期 内 从 未 发 生 触 发 事 件, 则 客 户 可 获 得 1.50% 的 年 化 收 益 结 算 代 理 行 有 权 依 据 其 独 立 的 判 断 于 结 算 日 前 终 止 本 结 构 性 产 品 下 的 交 易, 并 将 人 民 币 本 金 返 还 投 资 人 尽 管 有 前 述 规 定, 对 于 投 资 人 因 交 易 终 止 而 遭 受 的 任 何 其 他 损 失, 结 算 代 理 行 将 不 承 担 任 何 责 任 本 产 品 为 中 风 险 产 品 本 结 构 性 理 财 产 品 在 所 有 情 况 下 均 属 于 非 保 本 浮 动 型 理 财 产 品 该 产 品 适 合 客 户 群 : 平 衡 型 ; 增 长 型 ; 进 取 型 ( 有 / 无 投 资 经 验 的 个 人 客 户 均 可 根 据 自 己 的 需 求 申 购 此 类 产 品 ) 条 款 和 条 件 本 金 金 额 每 名 投 资 人 最 低 投 资 本 金 金 额 为 人 民 币 100,000.00 元, 最 低 金 额 以 上 以 人 民 币 10,000.00 元 整 数 倍 递 增 然 而, 如 果 截 至 交 易 日 ( 定 义 如 下 ) 银 行 从 所 有 投 资 人 获 取 的 用 于 本 条 款 说 明 书 规 定 之 交 易 的 同 样 交 易 的 总 金 额 低 于 最 低 预 期 募 集 金 额 ( 最 低 预 期 募 集 金 额 由 结 算 代 理 行 独 立 地 作 出 判 断 ), 或 在 交 易 日 或 之 前 出 现 银 行 依 其 独 立 判 断 认 为 应 终 止 本 条 款 说 明 书 规 定 的 结 构 性 产 品 之 交 易 的 其 它 情 形, 则 银 行 有 权 返 还 从 投 资 人 处 收 取 的 所 有 本 金 金 额, 而 本 条 款 说 明 书 规 定 之 交 易 将 随 即 终 止, 银 行 对 投 资 人 遭 受 的 任 何 损 失 概 不 负 责 交 易 日 2016 年 04 月 05 日 产 品 起 始 日 到 期 日 期 初 定 价 日 期 末 定 价 日 2016 年 04 月 06 日 2016 年 07 月 05 日 2016 年 04 月 06 日, 如 果 该 日 期 非 为 挂 钩 股 票 的 预 定 交 易 日, 将 调 整 为 下 一 个 预 定 交 易 日 如 果 连 续 的 八 个 预 定 交 易 日 均 为 干 扰 事 件 发 生 日, 则 结 算 代 理 行 有 权 自 主 决 定 将 2016 年 04 月 06 日 后 的 第 八 个 预 定 交 易 日 作 为 期 初 定 价 日 2016 年 06 月 29 日, 如 果 该 日 期 非 为 挂 钩 股 票 的 预 定 交 易 日, 将 调 整 为 下 一 个 预 定 交 易 日 如 果 连 续 的 八 个 预 定 交 易 日 均 为 干 扰 事 件 发 生 日, 则 结 算 代 理 行 有 权 自 主 决 定 将 2016 年 06 月 29 日 后 的 第 八 个
预 定 交 易 日 作 为 期 末 定 价 日 预 定 交 易 日 指 交 易 所 在 其 正 常 交 易 期 内 预 定 将 开 放 交 易 的 任 何 一 日 观 察 期 从 期 初 定 价 日 ( 不 包 括 该 日 ) 开 始, 至 期 末 定 价 日 ( 包 括 该 日 ) 为 止 的 每 个 非 干 扰 事 件 发 生 日 的 预 定 交 易 日 收 盘 价 格 对 于 单 个 股 票 来 说, 收 盘 价 格 是 指 该 股 票 在 任 何 交 易 日 在 交 易 所 的 官 方 收 盘 价 格 期 初 价 格 挂 钩 股 票 于 期 初 定 价 日 在 交 易 所 的 收 盘 价 格 期 末 价 格 挂 钩 股 票 于 期 末 定 价 日 在 交 易 所 的 收 盘 价 格 结 算 日 2016 年 07 月 05 日 到 期 日 后 的 第 2 个 营 业 日 投 资 期 限 3 个 月, 指 从 起 始 日 ( 包 括 该 日 ) 至 到 期 日 ( 不 包 括 该 日 ) 期 间 的 实 际 日 历 天 数 到 期 日 不 调 整 干 扰 事 件 发 生 日 指 相 关 交 易 所 或 任 何 有 关 交 易 所 在 其 正 常 交 易 期 内 未 能 开 放 交 易 的 或 发 生 市 场 干 扰 事 件 的 任 何 预 定 交 易 日 干 扰 事 件 发 生 日 之 影 响 如 果 交 易 日 或 观 察 日 对 挂 钩 股 票 而 言 是 干 扰 事 件 发 生 日, 则 该 股 票 的 交 易 日 或 观 察 日 应 是 对 该 等 股 票 而 言 非 干 扰 事 件 发 生 日 的 下 一 个 预 定 交 易 日, 除 非 紧 随 于 原 本 预 定 为 交 易 日 或 观 察 日 之 日 后 的 8 个 预 定 交 易 日 均 为 干 扰 事 件 发 生 日, 在 此 情 况 下, 尽 管 第 8 个 预 定 交 易 日 为 干 扰 事 件 发 生 日, 该 第 8 个 预 定 交 易 日 应 为 该 等 股 票 的 交 易 日 或 观 察 日, 并 且 结 算 代 理 行 应 基 于 其 对 受 影 响 的 股 票 在 第 8 个 预 定 交 易 日 当 日 相 关 交 易 所 收 盘 时 间 时 之 价 值 的 诚 信 估 值 来 确 定 该 等 受 影 响 的 股 票 在 该 等 日 期 的 收 盘 价 格 挂 钩 标 的 以 下 为 挂 钩 股 票 股 票 彭 博 代 码 公 司 名 称 期 初 价 格 1 700 HK Equity 腾 讯 控 股 在 产 品 起 始 日 确 定 触 发 价 格 指 挂 钩 股 票 期 初 价 格 *110% 触 发 事 件 若 挂 钩 股 票 的 收 盘 价 格 在 观 察 期 内 的 任 何 一 日 ( 非 干 扰 日 ) 大 于 或 等 于 触 发 价 格, 则 触 发 事 件 发 生 收 益 (1) 如 果 在 观 察 期 内 从 未 发 生 触 发 事 件, 则 该 结 构 性 理 财 产 品 到 期 收 益 为 : 当 期 末 价 格 大 于 期 初 价 格 101.5%, 且 小 于 触 发 价 格 时, 到 期 收 益 = 本 金 *[1.50% +( 期 末 价 格 / 期 初 价 格 *100%-101.5%)]* 实 际 天 数 /360 当 期 末 价 格 小 于 或 等 于 期 初 价 格 的 101.5% 时, 到 期 收 益 为 本 金 *1.50%* 实 际 天 数 /360 (2) 如 果 在 观 察 期 内 发 生 触 发 事 件, 则 该 结 构 性 理 财 产 品 到 期 收 益 为 : 到 期 收 益 = 本 金 * 3.50% * 实 际 天 数 /360 收 益 金 额 四 舍 五 入, 保 留 两 位 小 数. * 测 算 收 益 不 等 于 实 际 收 益, 投 资 须 谨 慎
收 益 计 算 方 式 交 易 所 : 调 整 方 法 异 常 事 件 实 际 天 数 /360, 未 免 歧 义 实 际 天 数 指 从 起 始 日 ( 包 括 该 日 ) 至 到 期 日 ( 不 包 括 该 日 ) 期 间 的 实 际 日 历 天 数 到 期 日 不 调 整 香 港 证 券 交 易 所 如 附 件 A 中 1.1 所 定 义 如 附 件 A 中 2 所 定 义 市 场 干 扰 事 件 就 挂 钩 股 票 而 言, 市 场 干 扰 事 件 是 指 发 生 或 存 在 (i) 交 易 干 扰 (ii) 交 易 所 干 扰 或 (iii) 提 前 收 盘 交 易 干 扰 交 易 干 扰 是 指 相 关 交 易 所 有 关 交 易 所 或 其 他 机 构 对 交 易 实 施 的 任 何 暂 停 或 限 制, 无 论 是 否 系 缘 于 价 格 波 动 超 过 其 允 许 的 (i) 与 在 交 易 所 的 股 票 有 关 的 限 度, 或 (ii) 与 任 何 有 关 交 易 所 的 股 票 有 关 的 期 货 或 期 权 合 同 的 限 度 交 易 所 干 扰 交 易 所 干 扰 是 指 任 何 一 般 而 言 干 扰 或 损 害 ( 由 结 算 代 理 行 决 定 ) 市 场 参 与 者 进 行 下 列 事 项 之 能 力 的 事 件 ( 提 前 收 盘 除 外 ):(i) 就 股 票 在 交 易 所 完 成 交 易 或 获 得 该 等 股 票 或 ETF 的 市 场 价 值, 或 (ii) 就 与 股 票 有 关 的 期 货 或 期 权 合 同, 在 任 何 有 关 交 易 所 完 成 交 易 或 获 得 该 等 期 货 或 期 权 合 同 的 市 场 价 值 提 前 收 盘 提 前 收 盘 是 指 相 关 交 易 所 或 任 何 有 关 交 易 所 在 其 任 何 交 易 所 营 业 日 内 早 于 预 定 收 盘 时 间 进 行 收 盘, 除 非 该 等 交 易 所 或 有 关 交 易 所 于 (i) 该 交 易 所 营 业 日 该 等 交 易 所 或 有 关 交 易 所 正 常 交 易 期 间 的 实 际 收 盘 时 间 及 (ii) 为 在 该 交 易 所 营 业 日 的 评 估 时 间 执 行 指 令 而 所 需 符 合 的 该 指 令 进 入 交 易 所 或 有 关 交 易 所 的 系 统 的 提 交 截 止 时 间 两 者 中 较 早 的 时 间 前 至 少 提 前 一 个 小 时 公 布 该 等 提 前 收 盘 时 间 评 估 时 间 指 与 有 待 评 估 的 挂 钩 股 票 相 关 的, 在 有 关 的 确 认 函 中 注 明 的 相 关 评 估 日 内 的 时 间, 如 该 时 间 未 予 注 明 的, 则 应 指 相 关 交 易 所 在 相 关 评 估 日 的 预 定 收 盘 时 间 如 果 相 关 交 易 所 在 预 定 收 盘 时 间 前 进 行 收 盘, 而 所 注 明 的 评 估 时 间 晚 于 该 等 交 易 所 正 常 交 易 期 间 的 实 际 收 盘 时 间, 则 评 估 时 间 应 为 该 等 实 际 收 盘 时 间 结 算 代 理 行 / 银 行 提 前 赎 回 费 用 营 业 日 营 业 日 约 定 华 侨 银 行 ( 中 国 ) 有 限 公 司 投 资 人 应 在 整 个 结 构 性 产 品 期 限 内 维 持 本 结 构 性 产 品 直 至 结 算 日 若 投 资 人 希 望 提 前 赎 回 本 结 构 性 产 品 之 全 部 ( 不 允 许 提 前 赎 回 本 结 构 性 产 品 之 部 分 ), 则 投 资 人 必 须 在 预 定 的 提 前 赎 回 日 前 至 少 5 个 营 业 日 书 面 通 知 银 行, 投 资 人 就 提 前 赎 回 的 本 金 不 能 取 得 任 何 收 益, 并 且 投 资 人 必 须 支 付 提 前 赎 回 费 用 ( 最 高 可 达 投 资 本 金 5%), 该 等 提 前 赎 回 费 用 相 当 于 按 照 当 时 适 用 的 市 场 利 率 就 该 等 结 构 性 产 品 所 剩 余 的 期 限 替 代 该 等 提 前 赎 回 之 结 构 性 产 品 的 成 本 以 及 银 行 可 能 因 此 发 生 的 管 理 成 本 ( 以 银 行 善 意 决 定 为 依 据 ) 本 条 款 说 明 书 提 及 的 营 业 日 指 除 星 期 六 星 期 日 和 公 共 节 假 日 以 外, 位 于 中 华 人 民 共 和 国 国 内, 香 港, 新 加 坡 及 纽 约 的 银 行 对 外 营 业 的 日 期 下 一 个 营 业 日 条 款 和 条 件 本 结 构 性 产 品 受 本 条 款 说 明 书 结 算 代 理 行 向 投 资 人 发 出 的 确 认 接 受 投 资 人 申 请 的 通 知 ( 银 行 确 认 书 ) 理 财 产 品 条 款 及 条 件 以 及 存 款 帐 户 条 款 及 条 件 的 制 约 如 果 上 述 文 件 内 容 之 间 不 一 致 的, 则 依 下 列 优 先 次 序 排 列 ( 除 非 结 算 代 理 行 另 外 依 其 独 立 的 判 断 另 外 决
适 用 法 律 定 或 认 为 上 述 文 件 的 相 关 条 款 存 在 明 显 错 误 或 明 显 不 适 用 于 本 理 财 产 品 ): (1) 银 行 确 认 书 ; (2) 本 条 款 说 明 书 ; (3) 理 财 产 品 条 款 及 条 件 ; 中 华 人 民 共 和 国 法 律 额 外 陈 述 投 资 人 向 银 行 作 出 如 下 陈 述 ( 双 方 没 有 达 成 明 确 施 予 相 反 的 肯 定 性 义 务 的 书 面 合 同 的 情 况 下 ): (a) 非 依 赖 投 资 人 为 其 自 身 行 事, 并 且 其 已 经 就 达 成 本 交 易 以 及 本 交 易 是 否 合 适 或 恰 当 基 于 自 己 的 判 断 和 其 认 为 必 要 的 相 关 顾 问 的 建 议 而 作 出 自 己 独 立 的 决 定 投 资 人 并 非 依 赖 于 对 方 的 ( 书 面 或 口 头 ) 交 流 作 为 投 资 建 议 或 投 资 推 荐 而 达 成 本 交 易 : 投 资 人 了 解 与 本 交 易 的 条 款 和 条 件 有 关 的 信 息 和 解 释 不 应 被 认 为 是 关 于 达 成 本 交 易 的 投 资 建 议 或 投 资 推 荐 从 银 行 方 面 所 收 到 的 任 何 ( 书 面 或 口 头 ) 交 流 都 不 应 被 视 为 对 本 交 易 的 预 期 结 果 的 确 保 或 保 证 (b) 评 估 与 了 解 投 资 人 有 能 力 评 估 本 交 易 的 优 缺 点 并 且 ( 自 行 或 通 过 独 立 专 业 人 士 的 建 议 ) 了 解, 并 且 已 经 了 解 并 接 受, 本 交 易 的 条 款 条 件 及 风 险 投 资 人 也 有 能 力 承 担 并 应 承 担 本 交 易 的 风 险 (c) 双 方 地 位 银 行 并 非 投 资 人 就 本 交 易 的 受 托 人 或 顾 问 (d) 非 代 理 投 资 人 是 以 本 人 而 非 任 何 人 的 代 理 人 之 身 份 达 成 本 交 易 (e) 投 资 人 清 楚 地 了 解 银 行 将 基 于 本 交 易 与 其 他 方 进 行 挂 钩 股 票 相 关 交 易 额 外 干 扰 事 件 法 律 变 更 / 对 冲 干 扰 在 发 生 法 律 变 更 或 对 冲 干 扰 之 后, 只 有 在 投 资 人 没 有 提 前 赎 回 的 前 提 下, 结 构 性 投 资 的 人 民 币 本 金 金 额 方 有 保 障, 但 其 收 益 金 额 将 受 到 相 应 的 影 响 法 律 变 更 是 指 银 行 本 着 诚 信 认 定 : 在 结 构 性 投 资 的 交 易 日 当 天 或 之 后, 由 于 任 何 适 用 于 挂 钩 股 票 挂 钩 股 票 相 关 交 易 以 及 结 构 性 投 资 的 (a) 法 律 法 规 或 命 令,(b) 任 何 监 管 或 税 务 机 关 的 裁 定 规 章 或 命 令, 或 者 (c) 任 何 适 用 于 挂 钩 股 票, 挂 钩 股 票 相 关 交 易 及 结 构 性 投 资 的 交 易 所 的 规 章 规 则 或 程 序 ( 适 用 规 定 ) 的 通 过 或 任 何 修 改, 或 是 任 何 有 管 辖 权 的 法 院 法 庭 监 管 机 关 或 交 易 所 颁 布 或 修 改 对 任 何 适 用 规 定 的 解 释, 而 导 致 (A) 银 行 持 有 获 得 或 处 置 与 挂 钩 股 票 挂 钩 股 票 相 关 交 易 以 及 结 构 性 投 资 相 关 的 对 冲 头 寸 已 经 或 将 要 变 成 非 法 或 有 悖 于 任 何 适 用 规 定, 或 (B) (i) 银 行 继 续 履 行 挂 钩 股 票 挂 钩 股 票 相 关 交 易 以 及 结 构 性 投 资 项 下 的 义 务 将 会 产 生 重 大 增 加 成 本 ( 包 括 但 不 限 于 由 于 任 何 税 负 的 增 加 税 收 优 惠 的 减 少 或 税 负 方 面 的 其 他 不 利 影 响 而 产 生 的 成 本 ) 或 (ii) 银 行 获 得 建 立 重 建 替 换 维 持 终 止 或 处 置 与 挂 钩 股 票 挂 钩 股 票 相 关 交 易 以 及 结 构 性 投 资 相 关 的 任 何 对 冲 头 寸 将 会 产 生 重 大 增 加 成 本 ; 对 冲 干 扰 是 指 银 行 在 作 出 商 业 上 合 理 的 努 力 后 无 法 (i) 获 得 建 立 重 建 替 换 维 持 终 止 或 处 置 任 何 银 行 认 为 必 须 要 以 其 可 以 合 理 接 受 的 方 式 对 冲 任 何 有 关 的 价 格 风 险 ( 包 括 但 不 限 于 与 挂 钩 股 票 挂 钩 股 票 相 关 交 易 以 及 结 构 性 投 资 相 关 的 货 币 风 险 或 商 品 价 格 风 险 ) 的 交 易 或 资 产, 或 (ii) 在 对 冲 头 寸 项 下 的 账 户 间, 或 从 该 项 下 账 户 向 其 他 账 户, 自 由 地 将 对 冲 头 寸 或 挂 钩 股 票 挂 钩 股 票 相 关 交 易 以 及 结 构 性 投 资 的 所 得 变 现 收 回 收 取 调 回 汇 出 或 转 移 ; 且 对 冲 头 寸 是 指 为 了 以 银 行 可 以 合 理 接 受 的 方 式 单 独 地 组 合 地 或 以 其 他 方 式 对 冲 挂 钩 股 票 挂 钩 股 票 相 关 交 易 以 及 结 构 性 投 资 的 风 险 而 购 买 出 售 达 成 或 维 持 关 于 证 券 期 权 期 货 衍 生 产 品 外 汇 或 其 他 金 融 工 具 或 安 排 ( 无 论 描 述 如 何 ) 的 一 个 或 多 个 头 寸 或 合 约 对 冲 成 本 增 加 发 生 对 冲 成 本 增 加 之 后, 只 有 在 投 资 人 没 有 提 前 赎 回 的 前 提 下, 结 构 性 投 资 的 人 民 币 本 金 金 额 方 有 保 障, 但 其 收 益 金 额 将 受 到 相 应 的 影 响
对 冲 成 本 增 加 是 指 银 行 进 行 下 列 事 项 将 会 产 生 重 大 增 加 的 税 费 支 出 或 费 用 ( 与 交 易 日 的 情 形 相 比 ): (i) 获 得 建 立 重 建 替 换 维 持 终 止 或 处 置 任 何 银 行 认 为 必 须 要 以 其 可 以 合 理 接 受 的 方 式 对 冲 任 何 有 关 价 格 风 险 的 交 易 或 资 产, 或 (ii) 对 冲 任 何 有 关 交 易 和 资 产 以 所 得 变 现 收 回 或 汇 出 除 非 任 何 重 大 增 加 完 全 是 由 于 银 行 信 用 恶 化 所 造 成, 不 作 为 对 冲 成 本 增 加 风 险 披 露 本 金 及 理 财 收 益 风 险 本 理 财 产 品 不 保 障 本 金 及 理 财 收 益 投 资 者 的 本 金 可 能 会 因 市 场 变 动 而 蒙 受 重 大 损 失, 投 资 者 应 充 分 认 识 投 资 风 险, 谨 慎 投 资 本 理 财 产 品 部 分 收 益 来 源 于 资 产 组 合 出 让 处 分 或 持 有 到 期 的 收 入 如 资 产 组 合 无 法 正 常 处 置 的, 则 由 此 产 生 的 本 金 及 理 财 收 益 ( 如 有, 下 同 ) 损 失 的 风 险 由 投 资 者 自 行 承 担 ; 如 资 产 组 合 内 的 债 券 资 产 存 在 违 约 风 险 市 场 风 险 和 流 动 性 风 险, 由 此 产 生 的 理 财 本 金 及 收 益 损 失 的 风 险 由 投 资 者 自 行 承 担, 在 发 生 债 券 资 产 违 约 的 最 不 利 情 况 下 投 资 者 将 可 能 损 失 全 部 本 金 如 果 在 理 财 期 内, 市 场 利 率 调 整, 本 理 财 产 品 的 收 益 率 不 随 市 场 利 率 的 调 整 而 调 整 管 理 人 风 险 因 管 理 人 ( 包 括 本 理 财 产 品 的 投 资 管 理 人 所 投 资 的 资 管 产 品 的 受 托 人 ( 如 有 ) 相 关 投 资 顾 问 ( 如 有 ) 等, 下 同 ) 受 经 验 技 能 等 因 素 的 限 制, 可 能 导 致 本 理 财 产 品 项 下 的 理 财 资 金 遭 受 损 失 如 因 资 管 产 品 的 受 托 人 和 相 关 投 资 顾 问 违 背 相 关 协 议 约 定 处 理 事 务 不 当, 可 能 导 致 本 理 财 产 品 项 下 的 理 财 资 金 遭 受 损 失 延 期 风 险 如 因 理 财 产 品 项 下 资 产 组 合 变 现 等 原 因 造 成 理 财 产 品 不 能 按 时 还 本 付 息, 理 财 期 限 将 相 应 延 长 再 投 资 风 险 由 于 华 侨 银 行 在 特 定 情 况 下 提 前 终 止 理 财, 则 本 理 财 产 品 的 实 际 理 财 期 可 能 小 于 预 定 期 限 如 果 理 财 产 品 提 前 终 止, 则 投 资 者 将 无 法 实 现 期 初 预 期 的 全 部 收 益 信 息 传 递 风 险 投 资 者 应 根 据 本 理 财 产 品 说 明 书 所 载 明 的 公 告 方 式 及 时 查 询 本 理 财 产 品 的 相 关 信 息 华 侨 银 行 按 照 本 说 明 书 有 关 信 息 公 告 的 约 定, 发 布 理 财 产 品 的 信 息 公 告 投 资 者 应 根 据 信 息 公 告 的 约 定 及 时 登 录 华 侨 银 行 网 站 或 致 电 华 侨 银 行 全 国 统 一 客 户 服 务 热 线 或 到 华 侨 银 行 营 业 网 点 查 询 如 果 投 资 者 未 及 时 查 询, 或 由 于 通 讯 故 障 系 统 故 障 以 及 其 他 不 可 抗 力 等 因 素 的 影 响 使 得 投 资 者 无 法 及 时 了 解 产 品 信 息, 并 由 此 影 响 投 资 者 的 投 资 决 策, 因 此 而 产 生 的 责 任 和 风 险 由 投 资 者 自 行 承 担 ; 另 外, 投 资 者 预 留 在 华 侨 银 行 的 有 效 联 系 方 式 变 更 的, 应 及 时 通 知 华 侨 银 行 如 投 资 者 未 及 时 告 知 华 侨 银 行 联 系 方 式 变 更 的 或 因 投 资 者 其 他 原 因 导 致 华 侨 银 行 在 需 要 联 系 投 资 者 时 无 法 及 时 联 系 上, 可 能 会 由 此 影 响 投 资 者 的 投 资 决 策, 由 此 而 产 生 的 责 任 和 风 险 由 投 资 者 自 行 承 担 理 财 产 品 不 成 立 风 险 如 自 本 理 财 产 品 开 始 认 购 至 理 财 产 品 原 定 成 立 日 之 前, 理 财 产 品 认 购 总 金 额 未 达 到 规 模 下 限 ( 如 有 约 定 ), 或 国 家 宏 观 政 策 以 及 市 场 相 关 法 规 政 策 发 生 变 化, 或 市 场 发 生 剧 烈 波 动, 经 华 侨 银 行 合 理 判 断 难 以 按 照 本 产 品 说 明 书 规 定 向 客 户 提 供 本 理 财 产 品, 华 侨 银 行 有 权 宣 布 该 产 品 不 成 立 因 此, 如 果 理 财 产 品 不 成 立, 投 资 者 除 无 法 获 得 本 理 财 产 品 约 定 的 投 资 收 益 外, 还 将 影 响 其 投 资 安 排 政 策 风 险 本 理 财 产 品 是 针 对 当 前 的 相 关 法 规 和 政 策 设 计 的 如 国 家 宏 观 政 策 以 及 市 场 相 关 法 规 政 策 发 生 变 化, 可 能 影 响 理 财 产 品 的 受 理 投 资 偿 还 等 的 正 常 进 行, 甚 至 导 致 本 理 财 产 品 收 益 降 低 甚 至 本 金 损 失 市 场 风 险 本 结 构 性 产 品 的 市 场 风 险 受 到 诸 多 因 素 的 影 响, 包 括 但 不 限 于 包 括 但 不 限 于 券 商 资 产 管 理 产 品 收 益 凭 证 债 券 等 资 产 挂 钩 股 票 价 格 和 指 数 股 票 的 水 平 波 动 情 况, 挂 钩 股 票 价 格 和 指 数 股 票 水 平 的 相 关 性, 利 率 收 益 曲 线 形 状 及 水 平 利 率 的 波 动 水 平 以 及 此 类 因 素 的 任 何 潜 在 走 向 当 挂 钩 的 特 定 标 的 市 场 价 格 发 生 剧 烈 波 动 时, 可 能 导 致 投 资 者 投 资 的 理 财 产 品 本 金 及 收 益 发 生 损 失 提 前 赎 回 本 理 财 产 品 不 允 许 提 前 赎 回 亦 不 得 进 行 转 让 质 押, 故 理 财 期 限 内 无 法 满 足 客 户 的 流 动 性 需 求, 将 影 响 投 资 者 的 资 金 安 排
信 用 风 险 回 报 风 险 外 汇 干 扰 事 件 本 理 财 产 品 可 能 挂 钩 特 定 标 的, 包 括 但 不 限 于 券 商 资 产 管 理 产 品 收 益 凭 证 债 券 等 资 产, 受 制 于 发 行 人 的 信 用 状 况 在 理 财 期 限 内, 如 发 行 人 发 生 解 散 破 产 无 力 清 偿 到 期 债 务 资 产 被 查 封 冻 结 或 强 制 执 行 等 情 形, 将 按 照 破 产 法 规 定 的 破 产 清 算 程 序, 在 依 法 处 置 发 行 人 财 产 后, 将 按 照 一 般 债 权 人 顺 序 对 投 资 者 进 行 补 偿, 因 此, 在 最 不 利 情 况 下, 理 财 产 品 本 金 及 收 益 发 生 损 失 本 结 构 性 产 品 是 一 个 与 衍 生 产 品 结 合 在 一 起 的 一 个 投 资 工 具 而 非 一 个 传 统 意 义 上 的 存 款 挂 钩 标 的 的 表 现 的 变 动 将 会 给 投 资 本 产 品 带 来 利 润 或 者 产 生 风 险 该 产 品 的 投 资 收 益 并 不 保 证 比 其 他 产 品 或 者 传 统 的 存 款 的 利 息 收 益 高 或 者 (A) 结 算 代 理 行 将 酌 情 确 定, 按 商 业 上 合 理 的 方 式 行 事, 在 任 何 一 天 若 有 有 关 人 民 币 的 事 件 发 生 并 持 续, 直 接 或 间 接 地 阻 止 或 延 迟 华 侨 银 行 ( 中 国 ) 有 限 公 司 或 其 分 支 机 构, 包 括 任 何 对 冲 交 易 对 方 ( 一 ) 通 过 惯 用 的 合 法 渠 道 将 人 民 币 转 换 成 美 元 ; ( 二 ) 由 于 中 国 政 府 关 于 从 中 国 境 内 的 美 元 帐 户 向 中 国 境 外 的 美 元 帐 户 提 供 美 元 的 政 策 调 整 ; ( 三 ) 由 于 中 国 政 府 关 于 在 中 国 境 内 的 账 户 之 间 交 割 人 民 币 或 者 与 非 中 国 居 民 的 一 方 交 割 人 民 币 的 政 策 调 整 ; 或 者 (B) 结 算 代 理 行 遵 从 商 业 上 合 理 的 方 式 认 定 中 国 政 府 实 行 或 有 意 向 实 行 任 何 资 本 管 制 措 施 可 能 对 华 侨 银 行 ( 中 国 ) 有 限 公 司 对 冲 其 头 寸 或 终 止 其 对 冲 交 易 产 生 重 大 影 响 上 述 事 件 发 生 日 期 ( 中 止 日 期 ) 将 由 结 算 代 理 行 基 于 善 意 并 单 独 决 定 外 汇 干 扰 事 件 的 影 响 在 发 生 外 汇 干 扰 事 件 时, 由 结 算 代 理 行 根 据 商 业 合 理 原 则 单 独 决 定 在 合 理 切 实 可 行 范 围 内 尽 快 通 知 投 资 人 事 件 的 发 生 如 果 外 汇 干 扰 事 件 在 结 算 日 ( 含 ) 或 确 定 的 中 止 日 ( 含 ) 或 相 应 交 割 日 ( 含 )( 视 情 况 而 定 ) 发 生 并 持 续, 负 有 支 付 义 务 的 一 方 将 顺 延 至 外 汇 干 扰 事 件 结 束 后 紧 接 着 的 下 一 个 营 业 日 支 付, 除 非 外 汇 干 扰 事 件 在 上 述 日 期 ( 视 情 况 而 定 ) 后 持 续 5 个 外 汇 营 业 日 当 外 汇 干 扰 事 件 持 续 5 个 外 汇 营 业 日, 第 五 个 外 汇 营 业 日 将 被 指 定 为 结 算 日 ( 含 ) 或 确 定 的 中 止 日 期 ( 含 ) 或 相 应 交 割 日 期 ( 含 )( 视 情 况 而 定 ), 尽 管 事 实 如 此, 结 算 代 理 行 将 根 据 诚 信 原 则 估 计 并 决 定 在 第 五 个 外 汇 营 业 日 人 民 币 结 算 汇 率 根 据 上 述 规 定 通 知 投 资 人 并 不 构 成 结 算 代 理 行 的 义 务 结 算 代 理 行 未 能 通 知 投 资 人 发 生 外 汇 干 扰 事 件, 不 影 响 在 此 交 易 中 该 事 件 的 效 力 不 可 抗 力 风 险 指 由 于 自 然 灾 害 战 争 等 不 可 抗 力 因 素 的 出 现, 将 严 重 影 响 金 融 市 场 的 正 常 运 行, 甚 至 影 响 理 财 产 品 的 受 理 投 资 偿 还 等 的 正 常 进 行, 甚 至 导 致 本 理 财 产 品 收 益 降 低 甚 至 本 金 损 失 由 于 结 构 性 产 品 有 投 资 风 险, 只 保 障 理 财 资 金 本 金, 不 保 证 理 财 收 益, 投 资 人 应 充 分 认 识 决 定 投 资 本 结 构 性 产 品 的 投 资 风 险, 谨 慎 投 资 仅 有 在 投 资 人 持 有 该 结 构 性 产 品 至 结 算 日 时, 才 能 获 得 偿 还 全 额 本 金 如 果 该 结 构 性 产 品 在 结 算 日 前 被 提 前 赎 回, 投 资 人 的 本 金 将 会 发 生 明 显 损 失 情 形 分 析 : 本 情 景 分 析 仅 供 说 明 之 用, 并 未 对 未 来 的 表 现 作 出 提 示, 也 没 有 反 应 任 何 实 际 交 易 中 出 现 的 所 有 可 能 情 况 的 完 整 分 析 所 有 显 示 预 设 和 假 定 的 挂 钩 标 的 参 考 价 格 到 期 投 资 收 益 率 到 期 投 资 收 益 仅 作 举 例 使 用, 以 阐 明 本 产 品 的 结 构 及 收 益 率 投 资 收 益 的 计 算 方 法 其 中 出 现 的 挂 钩 标 的 的 参 考 价 格 波 动 趋 势 等 与 历 史 数 据 没 有 相 关 性, 并 不 代 表 产 品 的 实 际 或 将 来 表 现 测 算 收 益 不 等 于 实 际 收 益, 投 资 需 谨 慎
模 拟 数 据 : 假 定 本 金 金 额 为 人 民 币 1,000,000 元, 假 定 实 际 天 数 为 90 天 最 逊 色 情 况 表 现 : 情 景 分 析 : 如 果 在 观 察 期 内, 从 未 发 生 触 发 事 件, 并 且 挂 钩 股 票 在 期 末 价 格 小 于 或 等 于 其 期 初 价 格 的 101.5%, 则 到 期 客 户 可 获 得 1.50% 的 年 化 收 益, 即 在 结 算 日, 银 行 将 支 付 的 金 额 等 于 人 民 币 1,000,000 元 + 人 民 币 1,000,000 元 x 1.50% x 90/360= 人 民 币 1,003,750.00 元 一 般 情 况 表 现 : 情 景 分 析 : 如 果 在 观 察 期 内, 发 生 触 发 事 件, 则 到 期 可 获 得 3.50% 的 年 化 收 益, 即 在 结 算 日, 银 行 将 支 付 的 金 额 等 于 人 民 币 1,000,000 元 + 人 民 币 1,000,000 元 x 3.50% x 90/360= 人 民 币 1,008,750.00 元 最 佳 情 况 表 现 : 情 景 分 析 : 如 果 在 观 察 期 内, 从 未 发 生 触 发 事 件, 并 且 挂 钩 股 票 的 期 末 价 格 无 限 接 近 于 触 发 价 格, 仅 在 此 情 况 下, 投 资 人 可 获 得 约 9.99% 的 年 化 收 益 率 收 益 金 额 :1.50% + 本 金 * 参 与 率 * 最 大 值 [0,( 期 末 价 格 / 期 初 价 格 -101.5%]* 实 际 天 数 /360 即 在 结 算 日, 银 行 将 支 付 的 金 额 等 于 人 民 币 1,000,000 元 + 人 民 币 1,000,000 元 x100%x(1.50%+8.49%)x 90/360= 人 民 币 1,024,975.00 元 免 责 声 明 本 条 款 说 明 书 以 银 行 的 下 述 假 设 为 前 提 :(i) 投 资 人 具 有 足 够 的 知 识 和 经 验, 并 能 够 获 得 专 业 人 士 的 建 议, 以 对 此 类 交 易 的 优 点 和 风 险 进 行 独 立 评 估 ;(ii) 投 资 人 不 依 赖 银 行 银 行 的 任 何 代 表 或 附 属 机 构 为 其 提 供 任 何 类 型 的 信 息 意 见 或 建 议, 与 本 条 款 说 明 书 所 载 交 易 之 条 款 相 关 的 特 定 事 实 信 息 之 准 确 性 除 外 本 条 款 说 明 书 并 未 载 明 参 与 本 条 款 说 明 书 所 载 之 交 易 将 涉 及 的 所 有 风 险 或 重 要 因 素 在 投 资 人 参 与 交 易 之 前, 投 资 人 应 当 评 估 本 条 款 说 明 书 中 所 载 之 交 易 的 经 济 风 险 和 价 值, 以 及 该 等 交 易 的 法 律 税 收 和 会 计 性 质 及 其 后 果, 从 而 使 其 能 够 承 担 这 些 风 险 以 上 表 格 中 提 及 的 情 景 分 析 仅 供 说 明 之 用, 并 未 列 出 所 有 可 能 的 结 果 或 描 述 所 有 可 能 影 响 所 提 及 之 交 易 价 值 的 因 素 如 有 任 何 疑 问, 或 希 望 得 到 进 一 步 的 信 息, 请 联 系 您 的 下 述 理 财 顾 问 投 资 人 应 签 署 中 文 和 / 或 英 文 版 本 的 本 条 款 说 明 书 当 同 时 签 署 两 个 版 本 时, 如 中 英 文 版 本 的 条 款 出 现 差 异 的, 以 中 文 版 本 为 准
风 险 揭 示 书 一.( 适 用 于 极 低 风 险 产 品, 请 对 照 相 应 条 款 说 明 书 ) 本 理 财 产 品 有 投 资 风 险, 只 能 保 证 获 得 合 同 明 确 承 诺 的 收 益, 您 应 充 分 认 识 投 资 风 险, 谨 慎 投 资 ( 适 用 于 低 风 险 产 品, 请 对 照 相 应 条 款 说 明 书 ) 本 理 财 产 品 有 投 资 风 险, 只 保 障 理 财 资 金 本 金, 不 保 证 理 财 收 益, 您 应 当 充 分 认 识 投 资 风 险, 谨 慎 投 资 只 有 当 投 资 人 持 有 理 财 产 品 至 到 期 日, 投 资 人 收 回 本 金 才 是 有 保 障 的, 若 提 前 赎 回 理 财 产 品, 收 回 的 金 额 将 可 能 明 显 少 于 其 本 金 金 额 理 财 非 存 款 产 品 有 风 险 投 资 须 谨 慎 二. 在 进 行 产 品 适 合 度 分 析 之 前, 请 确 认 您 风 险 级 别 同 您 最 近 一 次 在 我 行 完 成 的 财 务 需 求 分 析 中 的 风 险 评 级 是 否 有 所 不 同 如 您 最 近 一 次 风 险 评 级 已 超 过 一 年 或 发 生 可 能 影 响 您 风 险 承 受 能 力 的 情 况, 请 及 时 完 成 财 务 需 求 分 析 获 取 对 您 风 险 承 受 能 力 的 最 新 评 估 结 果 本 人 确 认 已 在 贵 行 相 关 人 员 指 导 下 亲 自 完 成 了 财 务 需 求 分 析 ( 包 括 定 期 或 不 定 期 更 新 ), 本 人 最 近 一 次 在 贵 行 完 成 的 有 效 财 务 需 求 分 析 中 的 风 险 评 级 为 : 非 常 保 守 型 保 守 型 平 衡 型 增 长 型 进 取 型 三. 在 您 签 署 本 条 款 说 明 书 之 前, 请 注 意 投 资 风 险, 仔 细 阅 读 理 财 产 品 销 售 文 件 ( 包 括 理 财 产 品 条 款 及 条 件 条 款 说 明 书 风 险 揭 示 书 客 户 权 益 须 知 ), 了 解 理 财 产 品 具 体 情 况 四. 本 理 财 产 品 是 一 种 收 益 与 相 关 标 的 ( 包 括 但 不 限 于 汇 率 利 率 商 品 价 格 股 票 价 格 指 数 期 货 合 约 价 格 等 ) 走 势 挂 钩 的 理 财 产 品, 若 在 整 个 理 财 产 品 投 资 期 限 内, 产 品 没 有 被 提 前 赎 回, 在 产 品 最 逊 色 表 现 情 况 下, 如 理 财 资 金 所 购 买 的 资 产 组 合 无 法 正 常 处 置 或 未 持 有 到 期 的 情 况 下, 则 到 期 时 实 际 出 让 或 处 分 资 产 所 得 的 处 置 收 益, 有 可 能 不 足 以 支 付 理 财 产 品 收 益, 甚 至 损 失 部 分 或 全 部 投 资 本 金 故 为 非 保 本 型 浮 动 收 益 产 品 本 理 财 产 品 通 过 本 行 金 融 需 求 分 析 评 估, 适 合 的 客 户 群 为 : 平 衡 型 ; 增 长 型 ; 进 取 型 ( 有 / 无 投 资 经 验 的 个 人 客 户 均 可 根 据 自 己 的 需 求 申 购 此 类 产 品 ) 产 品 过 往 业 绩 不 代 表 其 未 来 表 现, 不 构 成 新 发 理 财 产 品 业 绩 表 现 的 保 证 五. 客 户 应 仔 细 阅 读 本 理 财 产 品 销 售 文 件 中 的 风 险 披 露 部 分, 了 解 本 理 财 产 品 所 涉 及 的 一 般 风 险 ( 参 见 理 财 产 品 条 款 及 条 件 中 的 一 般 风 险 披 露 声 明 ) 和 特 定 风 险 ( 参 见 条 款 说 明 书 中 的 风 险 披 露, 即 包 括 市 场 风 险 提 前 赎 回 风 险 信 用 风 险 回 报 风 险 外 汇 干 扰 事 件 外 汇 干 扰 事 件 的 影 响 及 产 品 最 逊 色 表 现 情 况 ) 本 人 收 到 并 留 存 本 条 款 说 明 书 原 件 或 复 印 件 ( 请 抄 写 确 认 ) 客 户 签 名 : 日 期 : 根 据 中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员 会 的 管 理 指 引, 请 您 亲 笔 抄 录 以 下 文 字 并 签 名, 以 示 确 认 : 本 人 已 经 阅 读 风 险 揭 示, 愿 意 承 担 投 资 风 险
客 户 权 益 须 知 一. 理 财 购 买 流 程 首 次 购 买 理 财 产 品, 您 必 须 签 署 华 侨 银 行 ( 中 国 ) 有 限 公 司 理 财 产 品 条 款 及 条 件 您 可 在 理 财 产 品 认 购 期 内 通 过 您 的 理 财 经 理 或 银 行 所 允 许 的 其 他 认 购 渠 道 对 该 理 财 产 品 进 行 认 购, 在 认 购 该 理 财 产 品 之 前, 请 务 必 认 真 阅 读 该 产 品 的 条 款 说 明 书, 在 确 认 并 清 楚 知 晓 产 品 的 条 款 后 亲 自 抄 写 风 险 确 认 语 句 在 该 产 品 销 售 截 止 时 间 之 前, 请 确 认 相 应 金 额 的 投 资 资 金 已 在 投 资 账 户 内, 我 行 将 于 理 财 产 品 起 始 日 从 您 的 账 户 进 行 扣 款 操 作 对 于 产 品 赎 回 ( 如 适 用 ), 投 资 人 必 须 在 预 定 的 提 前 赎 回 日 前 至 少 5 个 营 业 日 书 面 通 知 银 行, 在 确 认 赎 回 指 令 后, 我 行 将 执 行 您 的 赎 回 指 令 ( 若 条 款 说 明 书 另 有 约 定 的 除 外 ) 二. 客 户 风 险 承 受 能 力 评 估 流 程 评 级 具 体 含 义 以 及 适 合 购 买 的 理 财 产 品 等 相 关 内 容 您 购 买 华 侨 银 行 的 理 财 产 品 ( 包 括 结 构 性 产 品 保 险 产 品 金 利 宝 代 客 境 外 理 财 产 品 等 ) 之 前, 您 必 须 在 支 行 营 业 网 点 内 完 成 财 务 需 求 分 析 没 有 有 效 的 财 务 需 求 分 析 表 格, 您 不 可 以 购 买 任 何 理 财 产 品 财 务 需 求 分 析 表 格 需 要 客 户 经 理 / 理 财 经 理 与 您 面 对 面 地 交 流 来 完 成, 而 不 应 该 通 过 电 话 或 传 真 来 完 成 财 务 需 求 分 析 表 格 更 新 的 频 率 为 至 少 每 12 个 月 一 次, 您 完 成 的 财 务 需 求 分 析 表 格 在 12 个 月 内 是 有 效 的 您 完 成 财 务 需 求 分 析 表 格 后, 客 户 经 理 / 理 财 经 理 会 立 即 将 该 表 格 的 第 二 联 交 回 给 您, 请 你 妥 善 保 管 我 行 将 客 户 的 风 险 级 别 分 为 五 级, 具 体 见 下 表 : 非 常 保 守 型 保 守 型 平 衡 型 增 长 型 进 取 型 您 属 于 非 常 保 守 型 投 资 者, 优 先 考 虑 的 是 守 住 本 金, 选 择 放 弃 高 回 报 以 换 取 心 安 您 只 愿 意 承 担 最 小 的 风 险 为 了 赚 取 高 于 存 款 利 率 的 潜 在 回 报, 您 愿 意 承 受 较 小 的 风 险 为 了 赚 取 适 度 的 潜 在 回 报, 您 愿 意 承 受 中 等 程 度 的 风 险 为 了 赚 取 更 高 的 潜 在 回 报, 您 愿 意 承 受 较 高 程 度 的 风 险, 这 种 风 险 可 能 会 让 您 损 失 相 当 部 分 的 本 金 您 愿 意 承 受 高 风 险, 愿 意 承 担 可 能 失 去 大 部 分 甚 至 全 部 的 投 资 资 金 的 风 险, 来 获 得 最 高 的 长 期 增 长 回 报 我 行 将 产 品 的 风 险 级 别 也 分 为 五 级 不 同 风 险 等 级 的 客 户 适 合 购 买 与 其 风 险 等 级 相 匹 配 的 产 品 具 体 见 下 表 : 非 常 保 守 型 保 守 型 平 衡 型 增 长 型 进 取 型 极 低 风 险 产 品 极 低 风 险 产 品 极 低 风 险 产 品 极 低 风 险 产 品 极 低 风 险 产 品 低 风 险 产 品 低 风 险 产 品 低 风 险 产 品 低 风 险 产 品 中 等 风 险 产 品 中 等 风 险 产 品 中 等 风 险 产 品 较 高 风 险 产 品 较 高 风 险 产 品 极 高 风 险 产 品 我 行 产 品 与 钱 大 掌 柜 理 财 产 品 风 险 评 级 及 客 户 类 型 匹 配 关 系, 具 体 见 下 表 : 序 号 华 侨 银 行 理 财 产 品 风 险 评 级 对 应 钱 大 掌 柜 理 财 产 品 风 险 评 级 适 合 购 买 的 钱 大 掌 柜 客 户 类 型 1 极 低 风 险 产 品 基 本 无 风 险 型 低 风 险 型 进 取 型 成 长 型 平 衡 型 稳 健 型 安 逸 型 保 守 型 2 低 风 险 产 品 较 低 风 险 型 进 取 型 成 长 型 平 衡 型 稳 健 型
3 中 等 风 险 产 品 中 等 风 险 型 进 取 型 成 长 型 平 衡 型 4 较 高 风 险 产 品 较 高 风 险 型 进 取 型 成 长 型 5 极 高 风 险 产 品 高 风 险 型 进 取 型 三. 信 息 披 露 在 理 财 产 品 起 始 日 后 的 7 个 营 业 日 内, 我 行 将 以 平 信 寄 出 有 关 理 财 产 品 的 确 认 通 知 书, 告 知 您 本 次 交 易 的 具 体 明 细 ; 我 行 每 月 末 会 通 过 对 月 度 对 帐 单 的 形 式 将 您 在 我 行 持 有 的 理 财 产 品 余 额 信 息 和 当 月 理 财 产 品 的 交 易 明 细 信 息 发 送 给 您 本 行 通 过 官 方 网 站 向 您 提 供 银 行 结 构 性 理 财 产 品 的 介 绍 ; 对 于 仍 在 存 续 期 内 的 结 构 性 理 财 产 品, 若 发 生 条 款 说 明 书 中 所 约 定 的 触 发 事 件 / 锁 定 事 件 / 提 前 终 止 等 特 殊 情 况, 将 在 官 方 网 站 上 进 行 公 告 ; 当 月 到 期 的 理 财 产 品 将 于 下 一 个 月 月 底 前 在 银 行 官 方 网 站 上 向 您 公 布 四. 客 户 向 商 业 银 行 投 诉 的 方 式 和 程 序 我 行 总 行 的 电 话 服 务 中 心 设 立 24 小 时 服 务 反 馈 热 线, 全 国 统 一 号 码 为 :400-670-2888, 由 专 人 负 责 接 听 投 诉 处 理 程 序 : 热 线 接 听 员 将 来 电 记 录 转 到 相 应 投 诉 主 管, 由 投 诉 主 管 负 责 作 后 续 跟 进 投 诉 主 管 将 在 一 个 营 业 日 之 内 对 投 诉 做 出 回 复, 需 要 进 一 步 调 查 的 将 在 三 个 营 业 日 内 作 进 一 步 说 明 如 您 对 我 行 有 任 何 意 见 或 投 诉, 也 可 以 通 过 以 下 任 一 方 式 与 我 们 联 系 电 子 邮 件 :CustomerVoice@ocbc.com 邮 寄 地 址 : 上 海 浦 东 银 城 中 路 68 号 时 代 金 融 中 心 20 楼 华 侨 银 行, 邮 编 :200120 五. 在 您 签 署 条 款 说 明 书 之 前, 请 确 认 您 的 客 户 经 理 已 经 向 您 解 释 了 理 财 产 品 销 售 业 务 流 程 收 费 标 准 及 方 式, 风 险 承 受 能 力 评 估 情 况 理 财 产 品 投 资 期 限 和 流 动 性 要 求 等 信 息, 并 提 示 您 阅 读 销 售 文 件, 特 别 是 风 险 揭 示 并 由 您 亲 自 抄 录 了 风 险 确 认 语 句 附 件 A 其 它 条 款 1. 调 整 1.1 调 整 方 式 : 根 据 某 一 挂 钩 股 票 发 行 人 ( 发 行 人 ) 所 作 的 关 于 潜 在 调 整 事 项 *5 条 款 的 声 明, 结 算 代 理 行 将 判 断 该 潜 在 调 整 事 项 对 相 关 挂 钩 股 票 的 理 论 价 值 是 否 具 有 稀 释 性 或 浓 缩 性 的 影 响 如 果 有 影 响, 则 (i) 以 结 算 代 理 行 认 为 可 适 当 说 明 该 稀 释 性 或 浓 缩 性 影 响 的 方 式, 对 本 结 构 性 产 品 的 操 作 交 割 支 付 或 其 它 条 款 作 相 应 的 调 整 ( 前 提 是 对 相 关 挂 钩 股 票 的 有 关 波 动 期 待 红 利 挂 钩 股 票 贷 款 率 或 资 产 变 现 能 力 的 变 化 不 作 单 独 的 账 户 调 整 ); 及 (ii) 确 定 调 整 的 有 效 日 期 结 算 代 理 行 在 确 定 适 当 的 调 整 时 可 以 ( 但 不 必 要 ) 参 考 期 权 交 易 所 对 其 所 内 交 易 的 挂 钩 股 票 期 权 就 该 潜 在 调 整 事 项 所 作 的 调 整 方 式 2. 特 殊 事 件 *7: 2.1 要 约 收 购 *8: 可 适 用 2.2 兼 并 事 件 *7 或 要 约 收 购 的 后 果 :
2.2.1 换 股 *9: 适 用 修 正 的 结 算 代 理 行 调 整 为 本 结 构 性 产 品 之 目 的, 如 果 修 正 的 结 算 代 理 行 调 整 可 适 用, 则 在 相 关 兼 并 日 *10 或 要 约 收 购 日 *11 或 该 日 之 后, 具 体 视 情 况 而 定, 结 算 代 理 行 可 以 采 取 下 列 之 一 (i)(a) 根 据 具 体 情 况, 以 其 认 为 可 适 当 说 明 该 等 兼 并 事 件 或 要 约 收 购 对 产 品 的 经 济 影 响 的 方 式 对 产 品 的 操 作 交 割 支 付 或 其 它 条 款 作 出 该 等 调 整 ( 包 括 但 不 限 于 利 差 )( 包 括 说 明 与 该 挂 钩 股 票 或 产 品 有 关 的 波 动 性 期 待 红 利 股 票 贷 款 利 率 或 资 产 变 现 能 力 的 变 动 的 调 整 ) 该 等 调 整 的 决 定 可 能 ( 但 不 必 须 ) 参 考 期 权 交 易 所 对 其 所 内 交 易 的 挂 钩 股 票 期 权 就 该 兼 并 事 件 或 要 约 收 购 所 作 的 调 整, 具 体 视 情 况 而 定 ; 和 (B) 决 定 该 调 整 的 有 效 日 期 ; 或 (ii) 如 果 结 算 代 理 行 确 定 作 出 (i) 项 下 的 调 整 也 无 法 产 生 合 理 的 经 济 效 果 的, 则 有 权 终 止 本 结 构 性 产 品 2.2.2 其 它 对 价 挂 钩 股 票 *12: 适 用 取 消 交 易 和 提 前 支 付 ( 由 结 算 代 理 行 决 定 ) 公 告 日 选 定 后, 结 算 代 理 行 将 尽 快 通 知 投 资 人 2.2.3 组 合 对 价 挂 钩 股 票 *13: 适 用 组 合 调 整 有 关 于 组 合 调 整 由 结 算 代 理 行 决 定 2.3 收 归 国 有 *16, 破 产 *17 或 停 止 上 市 *18: 收 归 国 有 破 产 或 停 止 上 市 的 影 响 为 取 消 交 易 和 提 前 支 付 本 理 财 产 品 交 易 将 于 公 告 日 被 取 消 公 告 日 选 定 后, 结 算 代 理 行 将 尽 快 通 知 投 资 人 附 注 : *1 预 定 交 易 日 指 交 易 所 确 定 的 正 常 交 易 期 内 任 何 一 个 开 放 交 易 日 *2 下 一 个 营 业 日 约 定 : 若 结 算 日 并 非 一 个 营 业 日, 则 紧 接 着 的 下 一 个 营 业 日 将 作 为 结 算 日 *3 市 场 干 扰 事 件 指 与 某 一 挂 钩 股 票 相 关 的, 结 算 代 理 行 认 为 重 大 的 在 相 关 评 估 时 间 结 束 前 一 小 时 内 发 生 或 存 在 的 (i) 交 易 干 扰 *24,(ii) 交 易 所 干 扰 *25, 具 体 视 情 况 而 定, 或 (iii) 提 前 收 盘 *26 *4 干 扰 日 指 某 相 关 交 易 所 或 任 何 有 关 交 易 所 在 其 正 常 交 易 期 间 或 由 于 正 常 交 易 期 间 出 现 市 场 干 扰 事 件 *3 而 在 任 何 预 定 交 易 日 无 法 开 盘 结 算 代 理 行 应 在 尽 可 能 合 理 操 作 的 情 形 下 尽 快 通 知 其 他 方 或 另 一 方 ( 具 体 视 情 况 而 定 ) 有 关 干 扰 日 出 现 的 事 实, 特 別 是 干 扰 日 当 天 本 应 为 评 估 日 为 了 不 限 制 结 算 代 理 行 上 述 通 知 义 务, 结 算 代 理 行 未 尽 通 知 义 务 不 影 响 该 出 现 干 扰 日 的 有 效 性 及 该 干 扰 日 对 交 易 产 生 的 影 响 *5 潜 在 调 整 事 项 指 以 下 任 一 情 形 : (i) 相 关 挂 钩 股 票 的 分 拆 合 并 或 重 新 分 类 ( 除 非 引 致 兼 并 事 件 ), 或 通 过 奖 励 资 本 化 或 其 它 方 式 向 现 有 股 东 无 偿 派 送 挂 钩 股 票 或 分 派 红 利 ; (ii) 向 相 关 挂 钩 股 票 的 现 有 股 东 派 送 发 行 以 下 或 分 派 以 下 的 红 利 (A) 该 挂 钩 股 票, 或 (B) 其 它 挂 钩 股 票 资 本 或 有 价 证 券, 使 持 有 人 有 权 获 得 与 该 挂 钩 股 票 股 东 相 同 或 相 应 比 例 的 的 红 利 和 / 或 发 行 人 的 清 算 收 益, 或 (C) 由 于 抽 资 剥 离 或 其 他 类 似 交 易, 发 行 人 购 得 或 拥 有 ( 直 接 或 间 接 ) 另 一 发 行 人 的 挂 钩 股 票 资 本 或 其 它 有 价 证 券, 或 (D) 任 何 其 它 有 价 证 券 担 保 权 或 其 它 资 产, 在 任 一 情 形 中 支 付 对 价 ( 现 金 或 其 它 对 价 ) 低 于 结 算 代 理 行 判 定 的 市 场 普 遍 价 格 ; (iii) 特 派 红 利 *21 (iv) 发 行 人 召 回 未 全 额 支 付 的 相 关 挂 钩 股 票 ; (v) 发 行 人 或 其 分 支 机 构 赎 回 相 关 挂 钩 股 票, 无 论 以 利 润 或 资 本 赎 回, 也 无 论 其 对 价 为 现 金 有 价 证 券 或 其 它 ; (vi) 与 发 行 人 有 关 的 事 件, 依 据 被 敌 意 收 购 针 对 的 股 东 权 利 计 划 或 安 排, 导 致 任 何 股 东 权 利 被 转 让 或 与 普 通 股 或 发 行 人 其 它 挂 钩 股 票 股 本 分 离 或,
在 某 些 情 形 下 以 低 于 市 场 价 值 的 价 格 派 送 优 先 股 提 供 担 保 债 务 法 律 文 书 或 股 权, 市 场 价 值 由 结 算 代 理 行 确 定, 前 提 是 任 何 由 于 该 类 事 件 影 响 所 作 的 调 整 均 可 在 此 等 权 利 赎 回 后 得 以 重 新 调 整 ; 或 (vii) 任 何 其 它 可 能 对 相 关 挂 钩 股 票 的 理 论 价 值 产 生 稀 释 性 或 浓 缩 性 的 影 响 的 事 件 *6 公 告 日 指 与 特 殊 事 件 有 关 的,(i) 在 兼 并 事 件 情 形 下, 公 司 意 图 兼 并 交 易 ( 无 论 是 否 被 其 后 修 改 ) 的 第 一 个 对 外 公 告 日,(ii) 在 要 约 收 购 情 形 下, 公 司 就 其 意 图 收 购 或 取 得 必 需 数 量 的 带 表 决 权 的 挂 钩 股 票 并 引 起 要 约 收 购 ( 无 论 是 否 被 其 后 修 改 ) 的 第 一 个 对 外 公 告 日,(iii) 在 收 归 国 有 情 形 下, 有 关 收 归 国 有 ( 无 论 是 否 被 其 后 修 改 ) 的 第 一 个 对 外 公 告 日,(iv) 在 破 产 情 形 下, 关 于 导 致 破 产 的 法 律 程 序 或 上 诉 程 序 的 提 起 或 决 议 的 通 过 ( 或 其 它 类 似 司 法 程 序 ) 的 第 一 个 对 外 公 告 日 ; 和 (v) 在 停 止 上 市 情 形 下, 交 易 所 关 于 该 挂 钩 股 票 将 被 停 止 挂 牌 交 易 及 提 供 行 情 查 询 的 第 一 个 对 外 公 告 日 就 任 何 一 种 特 殊 事 件 而 言, 如 果 该 等 特 殊 事 件 的 公 告 在 交 易 所 或 有 关 交 易 所 正 常 交 易 期 内 实 际 收 盘 后 作 出, 无 论 在 营 业 时 间 后 或 正 常 交 易 期 以 外 是 否 有 任 何 交 易, 该 公 告 日 应 为 下 一 个 紧 接 的 预 定 交 易 日 *7 特 殊 事 件 指 兼 并 事 件 要 约 收 购 收 归 国 有 破 产 停 止 上 市 或 任 何 适 用 的 其 它 干 扰 事 件 *27, 具 体 视 情 况 而 定 其 中, 就 任 何 相 关 挂 钩 股 票 而 言 兼 并 事 件 是 指, 任 何 ( 一 ) 重 新 分 类 或 改 变 有 关 挂 钩 股 票 从 而 导 致 转 让 或 不 可 撤 销 地 承 诺 转 让 所 有 该 等 已 发 行 挂 钩 股 票 予 其 它 机 构 或 个 人 ;( 二 ) 发 行 人 与 其 它 机 构 或 个 人 进 行 整 合 兼 并, 合 并 或 有 约 束 力 股 票 交 换 ( 不 包 括 发 行 人 仍 为 持 续 经 营 实 体, 且 不 会 导 致 挂 钩 股 票 重 新 分 类 或 改 变 的 整 合 兼 并 合 并 或 有 约 束 力 的 股 票 交 换 );( 三 ) 其 它 机 构 或 个 人 提 出 为 获 得 100% 份 额 的 已 发 行 挂 钩 股 票 的 接 管 提 议 要 约 收 购 提 议 换 股 提 议 要 约 邀 请 投 标 建 议 或 其 它 事 件, 从 而 导 致 转 让 或 不 可 撤 回 地 承 诺 转 让 所 有 该 等 挂 钩 股 票 ( 不 包 括 该 等 其 它 实 体 或 个 人 拥 有 或 控 制 的 挂 钩 股 票 ); 或 ( 四 ) 发 行 人 或 其 附 属 公 司 与 其 它 实 体 整 合, 兼 并, 合 并, 发 行 人 仍 是 持 续 经 营 实 体, 且 不 会 导 致 已 发 行 挂 钩 股 票 的 重 新 分 类 或 转 让, 但 导 致 已 发 行 的 挂 钩 股 票 ( 不 包 括 该 等 其 它 实 体 所 拥 有 或 控 制 的 挂 钩 股 票 ) 在 该 等 事 件 发 生 前, 少 于 50%( 即 反 向 兼 并 ) *8 要 约 收 购 指 其 它 机 构 或 个 人 提 出 的 接 管 提 议 要 约 收 购 提 议 换 股 提 议 要 约 邀 请 投 标 建 议 或 其 它 事 件, 导 致 该 等 机 构 或 个 人 收 购 或 通 过 转 换 或 其 它 方 式 另 外 获 得 或 有 权 获 得 发 行 人 10% 以 上 100% 以 下 已 发 行 的 带 表 决 权 挂 钩 股 票, 具 体 比 例 由 结 算 代 理 行 依 据 政 府 或 自 律 机 构 的 文 件 或 其 认 为 相 关 的 该 等 其 它 信 息 确 定 *9 换 股 指 (i) 与 兼 并 事 件 或 要 约 收 购 有 关 的, 相 关 挂 钩 股 票 对 价 完 全 由 ( 或 依 据 该 等 挂 钩 股 票 股 东 的 选 择, 将 由 ) 新 股 *22 组 成, (ii) 反 向 兼 并 *23. *10 兼 并 日 指 合 并 事 件 结 束 之 日, 或 如 果 该 合 并 事 件 所 适 用 的 法 律 无 法 确 定 结 束 日 期 的, 该 日 由 结 算 代 理 行 确 定 *11 要 约 收 购 日 指 就 要 约 收 购 而 言, 实 际 购 得 或 另 外 获 得 最 低 限 度 比 例 的 带 表 决 权 的 股 权 之 日 ( 由 结 算 代 理 行 决 定 ) *12 其 它 对 价 挂 钩 股 票 指 与 兼 并 事 件 或 要 约 收 购 有 关 的, 有 关 挂 钩 股 票 的 对 价 由 其 它 对 价 单 独 组 成 *13 组 合 对 价 挂 钩 股 票 ( 如 适 用 ) 指 与 兼 并 事 件 或 要 约 收 购 有 关 的, 有 关 挂 钩 股 票 的 对 价 由 组 合 对 价 组 成 14 组 合 调 整 ( 如 适 用 ) 指 与 兼 并 事 件 组 合 对 价 挂 钩 股 票 有 关 的, 对 应 的 换 股 结 果 应 适 用 于 由 新 股 ( 由 结 算 代 理 行 决 定 ) 组 成 的 那 部 分 对 价, 对 应 的 其 它 对 价 挂 钩 股 票 的 结 果 应 适 用 于 由 其 它 对 价 ( 由 结 算 代 理 行 决 定 ) 组 成 的 那 部 分 对 价 *15 组 合 对 价 ( 如 适 用 ) 指 新 股 与 其 它 对 价 的 结 合 其 它 对 价 指 涉 及 兼 并 事 件 或 要 约 收 购 或 第 三 方 的 现 金 和 / 或 其 它 有 价 证 券 ( 新 股 除 外 ) 或 资 产 ( 无 论 属 于 机 构 或 个 人, 但 发 行 人 除 外 )
*16 收 归 国 有 指 发 行 人 的 所 有 挂 钩 股 票 所 有 或 几 乎 所 有 资 产 被 收 归 国 有, 没 收 或 被 要 求 转 让 给 任 何 政 府 机 构 职 能 部 门 机 构 或 部 门 *17 破 产 指 由 于 影 响 发 行 人 的 主 动 或 被 动 清 算 破 产 无 力 偿 债 解 散 或 停 业 的 / 或 类 似 法 律 程 序,(A) 发 行 人 所 有 的 挂 钩 股 票 被 要 求 转 让 给 受 托 管 理 人 清 算 人 或 其 它 类 似 人 员, 或 (B) 发 行 人 挂 钩 股 票 的 持 有 人 被 法 律 禁 止 转 让 其 挂 钩 股 票 ; *18 停 止 上 市 指 交 易 所 根 据 其 交 易 所 规 则 宣 布, 由 于 某 种 原 因 ( 兼 并 事 件 与 要 约 收 购 除 外 ), 该 挂 钩 股 票 在 交 易 所 停 止 ( 或 即 将 停 止 ) 挂 牌 交 易 或 提 供 行 情 查 询, 并 且 将 不 会 立 即 在 交 易 所 的 同 一 国 内 ( 或 欧 盟 的 任 一 成 员 国, 如 果 交 易 所 位 于 欧 盟 ) 的 其 它 交 易 所 或 报 价 系 统 重 新 挂 牌 交 易 或 提 供 行 情 查 询. *19 挂 钩 股 票 指 在 挂 钩 篮 子 内 的 任 何 一 种 或 多 种 挂 钩 股 票 或 其 它 有 价 证 券 *20 评 估 时 间 指 相 关 交 易 所 的 收 盘 时 间 若 相 关 交 易 所 在 其 预 定 收 盘 时 间 *28 前 收 盘 并 且 根 据 其 正 常 交 易 期 评 估 时 间 定 在 实 际 收 盘 时 间 之 后, 则 评 估 时 间 为 该 实 际 收 盘 时 间 *21 特 派 红 利 指 由 结 算 代 理 行 判 断 的 表 现 特 派 红 利 特 征 的 股 息 或 红 利 *22 新 股 指 机 构 或 个 人 ( 发 行 人 除 外 ) 持 有 的 有 关 兼 并 事 件 或 要 约 收 购 或 第 三 方 的 普 通 股, 该 普 通 股 可 以, 或 在 兼 并 日 或 要 约 收 购 日 可 迅 速 安 排 (i) 在 交 易 所 的 同 一 国 ( 被 认 为 是 结 算 代 理 行 所 接 受 的 任 何 国 家 ) 或 结 算 代 理 行 认 可 的 其 它 国 家 的 其 它 交 易 所 或 行 情 查 询 系 统 提 供 行 情 查 询 交 易 或 挂 牌,(ii) 不 受 限 于 任 何 外 汇 管 制 贸 易 限 制 或 其 它 贸 易 管 制 *23 反 向 兼 并 指 与 任 何 相 关 挂 钩 股 票 有 关 的, 发 行 人 或 其 分 支 机 构 与 或 被 另 一 机 构 兼 并 或 捆 绑 换 股, 而 发 行 人 依 然 存 续 兼 并 与 捆 绑 换 股 并 不 导 致 所 有 已 发 行 挂 钩 股 票 的 重 新 分 类 或 变 化, 但 导 致 在 该 等 事 件 前 已 发 行 挂 钩 股 票 ( 该 等 机 构 拥 有 或 控 制 的 挂 钩 股 票 除 外 ) 合 占 50% 以 下 在 该 等 事 件 之 后 发 行 的 挂 钩 股 票 *24 交 易 干 扰 指 由 相 关 交 易 所 或 有 关 交 易 所 实 施 的 任 何 暂 停 交 易 或 限 制 交 易, 无 论 由 于 价 格 波 动 幅 度 超 过 交 易 所 规 定 的 限 度, 或 (i) 与 交 易 所 该 挂 钩 股 票 有 关, 或 (ii) 在 有 关 交 易 所 该 挂 钩 股 票 有 关 的 期 货 或 期 权 合 同 中 *25 交 易 所 干 扰 指 任 何 事 件, 该 事 件 在 通 常 意 义 上 干 扰 或 损 害 ( 由 结 算 代 理 行 确 定 ) 市 场 参 与 者 的 下 述 能 力 (i) 在 交 易 所 完 成 该 挂 钩 股 票 交 易 或 为 该 挂 钩 股 票 获 得 市 场 价 值, 或 (ii) 在 任 何 其 它 相 关 交 易 所 完 成 与 该 挂 钩 股 票 有 关 的 期 货 或 期 权 合 同 交 易 或 为 其 获 得 市 场 价 值. *26 提 前 收 盘 指 相 关 交 易 所 或 有 关 交 易 所 在 任 何 交 易 营 业 日 内 在 其 预 定 收 盘 时 间 前 收 盘, 但 该 等 交 易 所 在 下 列 较 早 时 间 前 至 少 提 前 一 小 时 通 知 的 除 外 (i) 交 易 所 正 常 交 易 时 间 内 交 易 营 业 日 内 的 实 际 收 盘 时 间, 或 (ii) 交 易 营 业 日 评 估 时 间 内 交 易 指 令 进 入 交 易 所 或 有 关 交 易 所 系 统 以 供 执 行 的 截 止 时 间 *27 其 它 干 扰 事 件 指 下 文 (i) 至 (ii) 列 举 的 任 一 事 件 : (i) 法 律 变 更 请 参 照 法 律 变 更 及 对 冲 干 扰 (ii) 申 请 破 产 指 发 行 人 通 过 在 其 设 立 组 成 或 其 总 部 的 管 辖 范 围 内 具 有 破 产 整 改 或 监 管 主 要 管 辖 权 的 监 管 人 员 监 督 人 员 或 其 它 类 似 人 员 提 起 诉 讼, 或 发 行 人 对 有 关 寻 求 无 力 偿 债 破 产 或 任 何 其 它 债 务 免 除 判 决 的 法 律 程 序 表 示 同 意, 该 等 法 律 程 序 依 据 任 何 破 产 或 无 力 偿 债 的 法 律 或 其 它 类 似 影
响 债 权 人 权 利 的 法 律 而 提 起, 或 发 行 人 或 监 管 人 员 监 督 人 员 或 其 它 类 似 人 员 对 其 停 业 或 破 产 提 起 上 诉, 或 发 行 人 对 该 类 上 诉 表 示 同 意, 但 是 由 债 权 人 提 起 但 未 经 发 行 人 同 意 的 法 律 程 序 或 上 诉 不 视 为 破 产 申 请 *28 预 定 收 盘 时 间 指 与 交 易 所 或 有 关 交 易 所 及 其 预 定 交 易 日 有 关 的, 该 等 交 易 所 在 其 预 定 交 易 日 内 预 定 的 平 常 日 收 盘 时 间, 与 营 业 时 间 后 或 常 规 交 易 时 间 以 外 任 何 其 它 交 易 无 关 *29 有 关 交 易 所 指, 根 据 以 下 限 制 性 条 款, 就 与 挂 钩 股 票 交 易 或 一 篮 子 挂 钩 股 票 交 易 有 关 的 某 一 挂 钩 股 票 而 言, 有 关 该 挂 钩 股 票 交 易 确 认 的 各 个 交 易 所 或 报 价 系 统, 该 等 交 易 所 或 行 情 查 询 系 统 的 继 任 方 被 临 时 安 排 有 关 该 挂 钩 股 票 的 期 货 或 期 权 合 同 的 替 代 交 易 所 或 行 情 查 询 系 统 的 继 任 方 ( 前 提 是 结 算 代 理 行 认 为, 有 关 该 挂 钩 股 票 的 期 货 或 期 权 合 同 在 该 类 临 时 替 代 交 易 所 或 行 情 查 询 系 统 与 其 在 原 来 的 有 关 交 易 所 具 有 同 样 的 资 产 变 现 能 力 ), 但 所 有 交 易 所 特 指 有 关 交 易 确 认 *30 中 的 有 关 交 易 所, 有 关 交 易 所 指 各 个 交 易 所 或 报 价 系 统, 其 交 易 对 与 该 挂 钩 股 票 有 关 的 期 货 或 期 权 合 同 的 整 体 市 场 具 有 重 大 影 响 ( 由 结 算 代 理 行 确 定 ) *30 交 易 确 认 指 各 方 之 间 交 换 的 与 交 易 有 关 的 一 个 或 多 个 文 件 及 其 它 确 认 性 证 据, 或 其 它 有 效 的 可 集 中 确 认 或 证 明 交 易 的 所 有 条 款 的 文 件