险 等 级 划 分 工 作 应 在 2009 年 内 完 成 ; 对 2007 年 8 月 1 日 以 前 开 户 的 存 量 客 户 的 风 险 等 级 划 分 工 作 应 在 2011 年 内 全 部 完 成 六 对 于 缺 失 身 份 证 件 有 效 期 限 职 业 等 身 份 基 本 信 息

关 于 发 布 证 券 公 司 反 洗 钱 客 户 风 险 等 级 划 分 标 准 指 引 ( 试 行 ) 的 通 知 中 证 协 发 [2009]110 号 各 证 券 公 司 : 为 指 导 证 券 公 司 开 展 反 洗 钱 客 户 风 险 等 级 划 分 工 作, 增 强 反 洗 钱 工 作 的 针 对 性 和 有 效 性, 根 据 中 华 人 民 共 和 国 反 洗 钱 法 金 融 机 构 反 洗 钱 规 定 金 融 机 构 客 户 身 份 识 别 和 客 户 身 份 资 料 及 交 易 记 录 保 存 管 理 办 法 金 融 机 构 大 额 交 易 和 可 疑 交 易 报 告 管 理 办 法 以 及 中 国 证 券 业 协 会 会 员 反 洗 钱 工 作 指 引 等 法 规 文 件 的 相 关 规 定 和 要 求, 我 会 组 织 行 业 制 定 了 证 券 公 司 反 洗 钱 客 户 风 险 等 级 划 分 标 准 指 引 ( 试 行 ) ( 下 称 指 引 ), 经 向 中 国 证 监 会 备 案, 现 发 布 施 行, 并 就 有 关 事 项 通 知 如 下 : 一 各 证 券 公 司 应 当 高 度 重 视 反 洗 钱 客 户 风 险 等 级 划 分 工 作, 设 立 由 高 级 管 理 人 员 牵 头 负 责 的 客 户 风 险 等 级 划 分 工 作 决 策 机 构, 指 定 部 门 负 责 推 进 客 户 洗 钱 风 险 等 级 分 类 管 理 工 作 的 具 体 开 展, 并 建 立 完 善 公 司 内 部 反 洗 钱 工 作 的 信 息 交 流 机 制 二 各 证 券 公 司 应 结 合 本 公 司 实 际 情 况, 按 照 指 引 的 相 关 要 求, 详 细 制 定 或 修 改 完 善 客 户 风 险 等 级 划 分 标 准 及 实 施 细 则 三 各 证 券 公 司 应 尽 快 建 立 完 善 适 应 客 户 风 险 等 级 划 分 工 作 要 求 的 信 息 技 术 系 统, 应 在 该 系 统 中 全 面 准 确 标 识 客 户 风 险 等 级, 以 信 息 技 术 手 段 辅 助 完 成 等 级 划 分 工 作 各 证 券 公 司 可 以 根 据 自 身 实 际 情 况, 对 原 有 的 信 息 技 术 系 统 进 行 等 级 划 分 功 能 升 级 改 造 或 者 建 立 独 立 的 客 户 风 险 等 级 划 分 系 统 四 各 证 券 公 司 应 加 强 对 相 关 业 务 人 员, 尤 其 是 对 新 入 职 员 工 在 反 洗 钱 客 户 风 险 识 别 以 及 等 级 划 分 相 关 知 识 方 面 的 培 训 工 作 五 各 证 券 公 司 在 实 施 客 户 风 险 等 级 划 分 工 作 时 应 当 遵 循 新 老 划 断 的 原 则, 逐 步 进 行 规 范, 即 自 指 引 正 式 发 布 实 施 后, 证 券 公 司 对 于 新 开 户 客 户 的 风 险 等 级 划 分 工 作 应 与 客 户 身 份 识 别 工 作 同 时 进 行, 并 在 建 立 业 务 关 系 之 日 起 10 个 工 作 日 内 完 成 ; 同 时, 应 结 合 公 司 自 身 实 际 情 况, 制 定 对 存 量 客 户 进 行 风 险 等 级 划 分 的 工 作 计 划, 其 中, 对 在 2007 年 8 月 1 日 以 后 开 户 的 存 量 客 户 的 风

险 等 级 划 分 工 作 应 在 2009 年 内 完 成 ; 对 2007 年 8 月 1 日 以 前 开 户 的 存 量 客 户 的 风 险 等 级 划 分 工 作 应 在 2011 年 内 全 部 完 成 六 对 于 缺 失 身 份 证 件 有 效 期 限 职 业 等 身 份 基 本 信 息 的 客 户, 证 券 公 司 应 采 取 要 求 客 户 补 充 身 份 资 料 回 访 实 地 查 访 向 有 关 部 门 核 实 等 方 式 进 行 识 别 或 者 重 新 识 别 证 券 公 司 采 取 上 述 措 施 后, 由 于 客 户 的 原 因 仍 无 法 补 齐 客 户 身 份 基 本 信 息 的, 应 予 以 一 定 关 注, 适 当 提 高 风 险 等 级, 按 照 要 求 落 实 对 该 部 分 客 户 的 等 级 划 分 工 作 七 各 证 券 公 司 要 高 度 重 视 指 引 中 提 到 的 国 家 有 关 部 门 联 合 国 等 权 威 机 构 发 布 的 制 裁 名 单 恐 怖 组 织 和 恐 怖 分 子 名 单 等 相 关 信 息 的 收 集 工 作, 应 持 续 通 过 各 种 渠 道 收 集 尽 可 能 详 尽 的 相 关 信 息, 并 保 持 适 时 更 新 我 会 将 密 切 跟 踪 指 引 的 施 行 情 况, 并 将 对 落 实 情 况 适 时 组 织 检 查 附 件 : 证 券 公 司 反 洗 钱 客 户 风 险 等 级 划 分 标 准 指 引 ( 试 行 ) 二 九 年 八 月 十 八 日 证 券 公 司 反 洗 钱 客 户 风 险 等 级 划 分 标 准 指 引 ( 试 行 ).doc 附 件 : 证 券 公 司 反 洗 钱 客 户 风 险 等 级 划 分 标 准 指 引 ( 试 行 ) 第 一 章 总 则 第 一 条 为 提 高 证 券 公 司 反 洗 钱 工 作 的 针 对 性 和 有 效 性, 建 立 健 全 相 关 客 户 风 险 等 级 划 分 标 准, 根 据 中 华 人 民 共 和 国 反 洗 钱 法 金 融 机 构 反 洗 钱 规 定 金 融 机 构 客 户 身 份 识 别 和 客 户 身 份 资 料 及 交 易 记 录 保 存 管 理 办 法 中 国 证 券 业 协 会 会 员 反 洗 钱 工 作 指 引 等 规 定, 制 定 本 指 引 第 二 条 本 指 引 所 称 客 户 风 险 等 级 划 分, 是 指 证 券 公 司 在 反 洗 钱 工 作 中, 按 照 客 户 的 特 点 或 者 账 户 的 属 性, 对 客 户 风 险 进 行 等 级 划 分 的 活 动 第 三 条 证 券 公 司 应 以 风 险 控 制 为 本, 在 审 慎 经 营 的 基 础 上 按 照 以 下 原 则 开 展 客 户 风 险 等 级 划 分 工 作 : ( 一 ) 全 面 性 原 则 证 券 公 司 应 综 合 考 虑 客 户 可 能 涉 嫌 洗 钱 和 恐 怖 融 资 的 各 类 风 险 因 素, 对 所 有 客 户 进 行 风 险 等 级 划 分 ( 二 ) 分 级 管 理 原 则 证 券 公 司 应 根 据 客 户 不 同 风 险 等 级, 对 其 采 取 相 应 的 风 险 监 控 措 施

( 三 ) 适 时 性 原 则 证 券 公 司 应 根 据 实 际 情 况 适 时 调 整 客 户 风 险 等 级 划 分 标 准 和 客 户 风 险 等 级 ( 四 ) 保 密 原 则 证 券 公 司 应 对 客 户 身 份 资 料 资 金 和 交 易 信 息 风 险 等 级 信 息 等 予 以 保 密, 非 依 法 律 法 规 规 定 客 户 同 意 或 者 因 客 户 身 份 识 别 的 需 要, 不 得 向 任 何 单 位 和 个 人 提 供 第 四 条 证 券 公 司 应 按 有 关 要 求 建 立 健 全 客 户 风 险 等 级 管 理 的 相 关 制 度, 统 一 制 定 客 户 风 险 等 级 划 分 标 准, 并 组 织 实 施 客 户 风 险 等 级 管 理 工 作, 明 确 公 司 各 职 能 部 门 分 支 机 构 及 相 关 人 员 的 管 理 职 责 第 二 章 客 户 风 险 等 级 划 分 标 准 第 五 条 证 券 公 司 在 制 定 客 户 风 险 等 级 划 分 标 准 时, 应 综 合 考 虑 洗 钱 和 恐 怖 融 资 的 各 种 风 险 因 素, 包 括 但 不 限 于 : 客 户 身 份 地 域 业 务 行 业 交 易 等 风 险 因 素 风 险 因 素 是 指 引 起 或 增 加 风 险 发 生 的 机 会 或 扩 大 风 险 程 度 的 条 件, 是 风 险 发 生 的 潜 在 原 因 第 六 条 地 域 风 险 因 素 是 指 客 户 所 属 国 家 或 地 区 的 性 质 所 隐 含 的 风 险 因 素 根 据 金 融 行 动 特 别 工 作 组 (FATF) 中 国 人 民 银 行 等 组 织 和 机 构 的 有 关 规 定, 客 户 信 息 中 出 现 包 括 但 不 限 于 以 下 地 域 的, 应 当 予 以 关 注 : ( 一 ) 国 家 有 关 部 门 发 布 的 制 裁 禁 运 的 国 家 和 地 区, 或 支 持 恐 怖 活 动 的 国 家 和 地 区 ; ( 二 ) 联 合 国 等 国 际 权 威 组 织 发 布 的 制 裁 禁 运 的 国 家 和 地 区, 或 支 持 恐 怖 活 动 的 国 家 和 地 区 ; ( 三 ) 缺 乏 反 洗 钱 法 律 和 反 洗 钱 监 管 的 国 家 和 地 区, 如 金 融 行 动 特 别 工 作 组 (FATF) 认 为 缺 乏 反 洗 钱 法 律 和 反 洗 钱 监 管 的 国 家 和 地 区 ; ( 四 ) 贩 毒 腐 败 或 其 他 严 重 犯 罪 活 动 猖 獗 的 国 家 或 地 区 ; ( 五 ) 被 称 为 避 税 天 堂 的 国 家 或 地 区 ; ( 六 ) 离 岸 金 融 中 心 ; ( 七 ) 其 他 风 险 程 度 较 高 的 国 家 或 地 区 第 七 条 客 户 身 份 风 险 因 素 是 指 客 户 的 自 身 特 点 所 隐 含 的 风 险 因 素 根 据 金 融 行 动 特 别 工 作 组 (FATF) 中 国 人 民 银 行 等 组 织 和 机 构 的 有 关 规 定, 客 户 信 息

中 出 现 包 括 但 不 限 于 以 下 情 形 的, 应 当 予 以 关 注 : ( 一 ) 被 列 入 国 家 有 关 部 门 发 布 的 恐 怖 组 织 恐 怖 分 子 通 缉 罪 犯 名 单 及 其 他 禁 止 性 名 单 的 ; ( 二 ) 被 列 入 联 合 国 等 国 际 权 威 组 织 发 布 的 制 裁 名 单 恐 怖 组 织 或 恐 怖 分 子 名 单 的 ; ( 三 ) 外 国 政 要 及 其 家 庭 成 员, 以 及 其 他 与 之 关 系 密 切 的 人 员 ; ( 四 ) 因 涉 嫌 违 法 违 规 案 件 被 国 家 金 融 监 管 部 门 通 报 的 ; ( 五 ) 因 涉 嫌 洗 钱 恐 怖 融 资 等 犯 罪 行 为 被 国 家 有 关 部 门 要 求 协 助 调 查 的 ; ( 六 ) 因 交 易 行 为 异 常 被 证 券 交 易 所 证 券 登 记 结 算 机 构 等 发 函 要 求 协 助 调 查 的 ; ( 七 ) 客 户 身 份 的 真 实 性 和 有 效 性 客 户 资 料 的 一 致 性 明 显 存 在 问 题 的 ; ( 八 ) 办 理 业 务 所 用 的 身 份 证 明 文 件 已 经 失 效, 未 在 合 理 期 限 内 进 行 更 新, 且 没 有 提 出 合 理 理 由 的 ; ( 九 ) 客 户 资 产 与 客 户 年 龄 职 业 等 身 份 特 征 明 显 不 符, 存 在 疑 点 的 ; ( 十 ) 多 个 客 户 所 留 的 通 讯 地 址 联 系 电 话 等 信 息, 或 代 理 人 信 息 相 同 的 ; ( 十 一 ) 其 他 存 在 一 定 身 份 风 险 的 第 八 条 行 业 风 险 因 素 是 指 客 户 所 属 行 业 的 性 质 所 隐 含 的 风 险 因 素 根 据 金 融 行 动 特 别 工 作 组 (FATF) 中 国 人 民 银 行 等 组 织 和 机 构 的 有 关 规 定, 客 户 信 息 中 出 现 包 括 但 不 限 于 以 下 行 业 的, 应 当 予 以 关 注 : ( 一 ) 娱 乐 服 务 行 业 ; ( 二 ) 典 当 与 拍 卖 行 业 ; ( 三 ) 废 品 收 购 行 业 ; ( 四 ) 未 被 监 管 的 慈 善 团 体 或 非 盈 利 组 织, 尤 其 是 跨 境 性 质 的 ; ( 五 ) 其 他 风 险 程 度 较 高 的 现 金 密 集 型 行 业 第 九 条 业 务 风 险 因 素 是 指 客 户 所 办 理 的 业 务 或 者 购 买 的 证 券 产 品 所 隐 含 的 风 险 因 素 客 户 有 包 括 但 不 限 于 以 下 情 形 的, 应 当 予 以 关 注 : ( 一 ) 第 三 方 存 管 银 证 转 账 以 外 的 大 额 存 取 款 业 务 ; ( 二 ) 异 常 的 大 宗 交 易 业 务 ; ( 三 ) 其 他 具 有 较 高 潜 在 洗 钱 风 险 的 业 务

第 十 条 交 易 风 险 因 素 是 指 客 户 的 交 易 行 为 特 征 所 隐 含 的 风 险 因 素 客 户 有 包 括 但 不 限 于 以 下 情 形 的, 应 当 予 以 关 注 : ( 一 ) 符 合 金 融 机 构 大 额 交 易 和 可 疑 交 易 报 告 管 理 办 法 规 定 的 可 疑 交 易 特 征 的 ; ( 二 ) 涉 及 大 额 股 份 或 基 金 份 额 的 转 托 管 账 户 撤 销 指 定 交 易, 频 繁 变 更 存 管 银 行 等 ; ( 三 ) 资 产 或 交 易 行 为 与 客 户 的 身 份 财 务 状 况 经 营 业 务 等 明 显 不 符 的 ; ( 四 ) 其 他 资 金 和 交 易 异 常 且 无 合 理 解 释 的 ; ( 五 ) 一 个 月 内 多 次 触 及 可 疑 交 易 标 准 且 每 次 都 被 确 认 为 可 疑 交 易 的 ; ( 六 ) 客 户 跨 地 市 交 易 的 第 十 一 条 证 券 公 司 在 对 客 户 进 行 风 险 评 估 时, 除 考 虑 上 述 风 险 因 素 外, 还 应 结 合 以 下 因 素, 适 当 调 整 客 户 的 风 险 等 级 : ( 一 ) 账 户 的 资 产 规 模 和 交 易 量 ; ( 二 ) 客 户 所 处 的 监 管 体 制 和 所 受 监 管 的 水 平 ; ( 三 ) 客 户 与 证 券 公 司 业 务 关 系 持 续 的 时 间 和 联 系 的 规 律 性 ; ( 四 ) 证 券 公 司 对 客 户 所 在 国 家 或 地 区 的 熟 悉 程 度 ; ( 五 ) 客 户 使 用 中 介 机 构 或 其 他 特 定 安 排 的 情 况 第 十 二 条 证 券 公 司 应 当 加 强 对 客 户 风 险 评 估 方 法 的 探 索, 采 取 主 观 判 断 与 客 观 标 准 相 结 合 的 方 式, 综 合 考 虑 各 项 风 险 因 素, 科 学 合 理 地 制 定 客 户 风 险 等 级 划 分 标 准 客 户 风 险 等 级 至 少 应 划 分 为 高 中 低 三 个 级 别 第 十 三 条 有 以 下 情 形 之 一 的, 证 券 公 司 应 将 其 列 为 高 风 险 等 级 客 户 : ( 一 ) 符 合 第 六 条 ( 一 ) 至 ( 四 ) 项 第 七 条 ( 一 ) 至 ( 五 ) 项 之 一 的 ; ( 二 ) 符 合 金 融 机 构 大 额 交 易 和 可 疑 交 易 报 告 管 理 办 法 规 定 的 可 疑 交 易 特 征 且 被 证 券 公 司 向 中 国 反 洗 钱 监 测 分 析 中 心 报 告 的 交 易 行 为, 经 过 分 析 识 别 后, 有 合 理 理 由 认 为 该 交 易 行 为 及 相 关 客 户 与 洗 钱 恐 怖 主 义 活 动 或 其 他 违 法 犯 罪 活 动 有 关 的 ; ( 三 ) 其 他 经 分 析 识 别 后 被 认 为 存 在 较 高 洗 钱 和 恐 怖 融 资 风 险 的 第 十 四 条 证 券 公 司 在 与 客 户 建 立 业 务 关 系 初 次 划 分 客 户 风 险 等 级 时, 应 与 客 户 身 份 识 别 工 作 同 时 进 行, 并 着 重 关 注 客 户 身 份 地 域 业 务 和 行 业 风 险 因

素 ; 在 持 续 性 客 户 身 份 识 别 调 整 客 户 风 险 等 级 时, 除 应 考 虑 上 述 风 险 因 素 外, 还 应 增 加 对 交 易 等 风 险 因 素 的 关 注 第 三 章 客 户 风 险 监 控 措 施 第 十 五 条 证 券 公 司 应 按 客 户 风 险 等 级 对 其 账 户 给 予 相 应 的 系 统 标 识, 并 采 取 不 同 级 别 的 风 险 监 控 措 施, 对 较 高 风 险 等 级 的 账 户 监 控 应 严 于 对 较 低 风 险 等 级 的 账 户 监 控, 密 切 关 注 该 类 客 户 的 资 金 和 交 易 行 为 第 十 六 条 证 券 公 司 应 加 强 信 息 系 统 建 设, 借 助 技 术 手 段 做 好 反 洗 钱 相 关 客 户 风 险 的 日 常 监 控 及 相 关 工 作 第 十 七 条 证 券 公 司 应 遵 循 了 解 客 户 的 原 则, 按 照 相 关 要 求 对 客 户 进 行 身 份 识 别 对 高 风 险 等 级 客 户, 应 当 了 解 其 资 金 来 源 资 金 用 途 经 济 状 况 或 者 经 营 状 况 等 信 息, 加 强 对 其 金 融 交 易 活 动 的 监 测 分 析 证 券 公 司 应 建 立 健 全 客 户 业 务 办 理 审 核 程 序, 对 不 同 风 险 等 级 的 客 户 分 别 建 立 相 应 的 审 核 程 序, 对 较 高 风 险 等 级 客 户 的 审 核 程 序 应 严 于 较 低 风 险 等 级 客 户 第 十 八 条 证 券 公 司 应 对 高 中 风 险 等 级 的 客 户 开 展 定 期 审 核, 审 核 内 容 至 少 应 包 括 客 户 留 存 的 基 本 信 息 资 料 客 户 资 料 变 更 情 况, 客 户 资 金 和 交 易 是 否 正 常, 客 户 回 访 是 否 发 现 可 疑 情 况 等, 审 核 结 果 应 予 以 记 录 证 券 公 司 对 高 风 险 等 级 客 户 应 至 少 每 半 年 审 核 一 次 第 十 九 条 在 持 续 监 控 的 过 程 中, 证 券 公 司 一 旦 发 现 可 疑 交 易, 应 立 即 进 一 步 组 织 分 析 排 查, 按 照 可 疑 交 易 报 告 流 程 立 即 向 监 管 部 门 报 告 第 二 十 条 证 券 公 司 应 在 持 续 监 控 过 程 中, 适 时 调 整 客 户 的 风 险 等 级 对 较 低 风 险 等 级 客 户, 证 券 公 司 在 发 现 客 户 多 次 出 现 风 险 因 素, 或 出 现 多 种 风 险 因 素 并 存 的 情 况 时, 应 适 当 提 高 其 风 险 等 级, 并 实 施 更 为 严 格 的 监 控 对 高 中 风 险 等 级 客 户, 证 券 公 司 在 一 段 时 期 内 经 过 严 格 审 核 未 再 次 发 现 风 险 因 素, 或 通 过 回 访 调 查 等 措 施 发 现 客 户 交 易 特 征 均 正 常 时, 按 审 核 程 序 可 适 当 降 低 其 风 险 等 级, 并 采 取 相 应 风 险 等 级 的 监 控 措 施 第 二 十 一 条 证 券 公 司 应 当 按 规 定 妥 善 保 管 客 户 风 险 等 级 划 分 相 关 档 案 资 料, 并 对 客 户 信 息 予 以 保 密 第 四 章 附 则 第 二 十 二 条 证 券 公 司 客 户 风 险 等 级 划 分 标 准 及 其 相 关 内 部 控 制 管 理 措 施

等, 应 按 规 定 报 有 关 监 管 部 门 备 案 第 二 十 三 条 本 指 引 由 中 国 证 券 业 协 会 负 责 解 释 第 二 十 四 条 本 指 引 自 发 布 之 日 起 试 行