世 纪 黄 金 梦 的 破 灭 浙 江 世 纪 黄 金 制 品 有 限 公 司 创 造 了 浙 江 最 大 的 黄 金 交 易 金 额 这 家 公 司 不 只 在 杭 州 能 呼 风 唤 雨, 在 全 国 炒 金 界 也 是 鼎 鼎 有 名 其 掌 控 人 张 某 梦 想 打 造 黄 金 帝 国, 却 采 用 了 非 法 的 经 营 模 式, 诱 使 数 百 人 上 当 受 骗, 最 终 受 到 法 律 的 严 惩 案 情 简 介 上 过 大 学 参 过 军 当 过 工 厂 保 卫 干 事 的 张 某 头 脑 灵 光, 经 济 嗅 觉 灵 敏, 在 20 世 纪 90 年 代 国 内 收 藏 品 市 场 刚 刚 兴 起 时 就 下 海 经 商, 从 事 邮 票 磁 卡 纪 念 币 收 藏 品 交 易, 并 从 邮 币 卡 炒 卖 中 掘 得 第 一 桶 金 2000 年 11 月, 张 某 成 立 了 新 世 纪 纪 念 币 有 限 公 司, 专 门 从 事 纪 念 币 交 易 业 务, 同 年 又 创 办 了 中 国
第 一 家 钱 币 交 易 网 站 中 国 纪 念 币 交 易 网 但 市 场 总 是 有 起 有 落, 纪 念 币 业 务 开 始 不 景 气, 几 年 下 来 张 某 并 没 赚 到 多 少 钱 一 个 偶 然 的 机 会, 张 某 看 到 上 海 某 黄 金 制 品 公 司 ( 已 被 刑 事 判 决 认 定 为 非 法 经 营 黄 金 期 货 ) 的 黄 金 交 易 客 户 协 议 书, 认 为 可 以 借 鉴 2004 年 下 半 年, 张 某 便 有 了 成 立 公 司 炒 卖 黄 金 的 设 想 张 某 先 后 到 香 港 上 海 等 地 向 其 他 企 业 学 习 考 察 黄 金 交 易, 并 取 得 了 客 户 协 议 书 交 易 规 则 等 相 关 资 料 2005 年 4 月, 张 某 正 式 注 册 成 立 了 浙 江 世 纪 黄 金 制 品 有 限 公 司, 并 亲 自 担 任 法 定 代 表 人 执 行 董 事 经 理, 梦 想 打 造 其 黄 金 帝 国 张 某 将 新 公 司 的 主 营 业 务 定 位 为 网 络 平 台 黄 金 炒 卖 经 营, 并 指 使 公 司 技 术 人 员 设 计 开 发 了 名 为 金 银 制 品 销 售 与 回 购 系 统 的 世 纪 黄 金 网 上 交 易 平 台, 为 客 户 提 供 世 纪 金 条 交 易 咨 询 及 服 务 2005 年 7 月, 世 纪 黄 金 公 司 网 上 交 易 平 台 正 式 招 客 张 某 将 从 其 他 公 司 取 得 的 客 户 协 议 书 和 交 易 规 则 进 行 修 改 后, 印 制 成 世 纪 黄 金 公 司 的 格 式 合 同 之 后 又 通 过 报 纸 自 印 杂 志 互 联 网 等 方 式 宣 传 该 公 司 的 黄 金 交 易, 并 在 外 地 设 立 多 家 分 支 机 构 和 代 理 机 构 招 徕 大 批 来 自 全 国 各 地 的 客 户 在 世 纪 黄 金 公 司 的 黄 金 交 易 业 务 中, 客 户 向 公 司 账 户 汇 款 后, 就 可 在 该 公 司 网 站 的 交 易 系 统 中 获 得 账 号 和 等 额 定 金, 便 能 进 行 无 实 物 交 割 的 黄 金 合 约 集 中 交 易 但 其 黄 金 交 易 与 国 际 黄 金 市 场 并 不 接 轨, 只 是 大 致 按 照 国 际 即 时 金 价 浮 动 报 价 供 客 户 参 考 客 户 可 以 选 择 买 进 或 者 卖 出, 该 公 司 在 交 易 过 程 中 同 时 充 当 买 方 和 卖 方, 并 按 交 易 量 向 客 户 收 取 网 络 使 用 费 和 仓 储 费 交 易 中 客 户 可 按 一 定 比 例 进 行 放 大 交 易, 放 大 的 比 例 根 据 客 户 购 买 的 商 品 数 量 可 分 为 1 倍 2 倍 5 倍 10 倍 20 倍 和 50 倍, 即 客 户 交 易 时 需 支 付 的 基 础 定 金 为 交 易 额 的 100% 50% 20% 10% 5% 2% 世 纪 黄 金 公 司 和 客 户 间 交 易 采 用 人 民 币 结 算, 并 实 行 当 日 无 负 债 结 算 制 度 当 客 户 在 炒 金 过 程 中 亏 损 额 达 到 所 缴 定 金 的 80% 时, 若 客 户 不 补 进 定 金, 公 司 即 强 行 平 仓 因 此, 在 世 纪 黄 金 公 司 网 上 交 易 平 台 上 从 事 的 经 营 活 动 跟 期 货 交 易 别 无 二 致 张 某 这 一 套 期 货 交 易 模 式, 吸 引 了 不 少 不 明 就 里 的 炒 金 客 从 2005 年 7 月 到 2008 年 6 月 26 日, 世 纪 黄 金 公 司 的 网 上 交 易 平 台 上 共 有 客 户 1217 名, 累 计 产 生 交 易 17.65 万 笔, 放 大 后 交 易 金 额 总 数 达 583 亿 余 元, 其 中 放 大 5 倍 以 上 的 交 易 占 总 交 易 金 额 的 99.9% 三 年 间, 世 纪 黄 金 公 司 共 向 客 户 收 取 黄 金 交 易 定 金 2.75 亿 余 元, 从 中 获 利 1.25 亿 元, 其 中 利 息 ( 即 仓 储 费 ) 6800 余 万 元, 手 续 费 ( 即 网 络 使 用 费 ) 5700 余 万 元, 尚 有 客 户 定
金 余 额 4500 余 万 元 除 黄 金 交 易 业 务 外, 张 某 还 利 用 其 担 任 法 定 代 表 人 的 世 纪 黄 金 公 司 新 世 纪 公 司 以 及 他 实 际 操 控 的 杭 州 世 纪 巨 冠 投 资 公 司 等 平 台, 以 世 纪 黄 金 1 号 世 纪 黄 金 2 号 及 金 银 币 销 售 回 购 等 名 义, 向 169 名 社 会 公 众 推 销 理 财 投 资 产 品, 共 签 订 理 财 协 议 181 份, 收 取 资 金 2000 余 万 元 张 某 将 经 营 这 些 理 财 产 品 所 得 的 2000 余 万 元 资 金 以 公 司 的 名 义 投 往 北 京 和 上 海 的 公 司, 进 行 黄 金 投 资 作 案 手 段 1. 虚 假 出 资, 设 立 公 司 为 炫 耀 实 力, 张 某 将 其 公 司 的 注 册 资 本 定 在 1000 万 元 但 到 2005 年 4 月 张 某 准 备 注 册 成 立 公 司 炒 黄 金 时, 他 实 际 上 已 无 力 出 资 为 解 决 公 司 注 册 资 金 的 来 源 问 题, 张 某 向 他 人 借 款 1000 万 元, 作 为 自 己 及 名 义 股 东 张 某 甲 ( 系 张 某 弟 弟 ) 的 出 资 款 缴 入 验 资 账 户 世 纪 黄 金 公 司 有 了 正 规 工 商 注 册 且 资 本 雄 厚, 在 一 定 程 度 上 打 消 了 投 资 者 的 疑 虑 实 际 上, 通 过 验 资 并 取 得 工 商 登 记 后, 张 某 立 即 将 这 1000 万 元 全 部 抽 逃 归 还, 并 支 付 了 5 万 元 的 借 款 利 息, 公 司 账 上 只 留 了 10 元 钱 2. 虚 构 批 文, 掩 人 耳 目 有 了 工 商 注 册 还 不 够, 为 进 一 步 打 消 投 资 者 的 疑 虑, 张 某 还 在 宣 传 资 料 及 网 站 上 公 布 中 国 人 民 银 行 下 发 的 经 营 黄 金 制 品 核 准 证 编 号, 并 声 称 该 公 司 在 上 海 黄 金 交 易 所 拥 有 专 用 交 易 席 位, 并 写 上 了 交 易 席 位 的 编 号 实 际 上, 中 国 人 民 银 行 有 关 黄 金 制 品 经 营 的 核 准 许 可 已 经 取 消, 世 纪 黄 金 制 品 核 准 证 编 号 是 以 前 核 发 的 所 谓 拥 有 上 海 黄 金 交 易 所 专 用 席 位, 更 是 挂 羊 头 卖 狗 肉 事 实 上, 上 海 黄 金 交 易 所 只 有 会 员 单 位 和 会 员 交 易 席 位, 根 本 不 存 在 专 用 席 位 这 个 概 念, 也 没 有 二 级 会 员 的 说 法 世 纪 黄 金 公 司 只 是 浙 江 省 某 金 矿 公 司 ( 上 海 黄 金 交 易 所 的 会 员 ) 的 代 理 客 户, 自 己 根 本 没 资 格 进 行 操 作, 也 就 是 说 世 纪 黄 金 公 司 从 市 场 上 买 进 和 卖 出 黄 金 都 必 须 通 过 浙 江 某 金 矿 公 司 进 行 所 谓 的 专 用 交 易 席 位 实 质 是 指 浙 江 某 金 矿 公 司 的 交 易 席 位, 编 号 也 是 该 金 矿 公 司 的 交 易 编 号 3. 似 是 而 非, 逃 避 监 管 根 据 工 商 营 业 执 照, 世 纪 黄 金 公 司 的 经 营 范 围 只 是 黄 金 制 品 工 艺 美 术 品 的 销 售, 即 实 物 黄 金 的 买 卖, 并 不 具 备 经 营 黄 金 期 货 交 易 的 资 格 即 使 是 上 海 黄 金 交 易 所 期 货 交 易 所 也 是 在 2007 年 下 半 年 才 推 出 黄 金 期 货 交 易 品 种, 而 且 黄 金 交 易 主 要 是 在 抗 风 险 能 力 高 的 机 构 之 间 进 行 世 纪 黄 金
公 司 对 外 宣 传 是 黄 金 现 货 延 迟 交 付, 为 此 还 与 浙 江 省 某 金 矿 公 司 签 订 了 代 理 交 易 协 议 书, 参 与 上 海 黄 金 交 易 所 的 现 货 黄 金 交 易, 并 委 托 山 东 某 金 业 公 司 为 其 加 工 世 纪 金 条 牌 小 金 条 但 世 纪 黄 金 公 司 的 交 易 平 台 为 封 闭 交 易 系 统, 在 交 易 中 所 采 用 的 集 中 交 易 方 式 标 准 化 交 易 合 约 保 证 金 制 度 每 日 无 负 债 结 算 制 度 及 双 向 交 易 对 冲 交 易 机 制 和 履 约 担 保, 已 具 备 期 货 交 易 的 基 本 特 征 实 际 上, 张 某 对 其 经 营 交 易 业 务 的 合 法 性 底 气 不 足 2006 年 4 月, 北 京 炒 金 客 户 王 某 被 世 纪 黄 金 公 司 强 行 平 仓 造 成 亏 损 后, 明 确 告 知 张 某, 自 己 发 现 世 纪 黄 金 公 司 经 营 的 是 黄 金 期 货 并 要 求 赔 偿 损 失, 否 则 就 要 向 公 安 机 关 报 案 张 某 只 得 息 事 宁 人, 赔 偿 王 某 损 失 了 事 此 后, 张 某 为 了 躲 避 法 律 的 追 查, 先 后 聘 请 三 位 律 师 为 他 拟 定 的 客 户 协 议 书 进 行 多 次 修 改, 把 原 先 协 议 书 上 的 保 证 金 改 成 定 金 ; 把 强 行 平 仓 改 为 违 约 处 置 强 制 买 卖 ; 把 佣 金 改 成 隔 夜 费 网 络 使 用 费 等 内 容, 为 的 就 是 掩 盖 他 经 营 期 货 的 本 质, 但 交 易 规 则 仍 无 太 多 变 化 4. 专 家 辅 导, 引 诱 投 资 世 纪 黄 金 公 司 及 其 代 理 机 构 招 募 的 工 作 人 员 有 200 多 人, 除 日 常 运 营 管 理 人 员 和 业 务 人 员 外, 更 是 从 社 会 上 聘 用 了 炒 金 高 手 对 投 资 者 进 行 一 对 一 理 财 专 家 辅 导 这 些 所 谓 的 理 财 专 家, 其 聘 用 条 件 仅 仅 是 五 官 端 正, 口 齿 伶 俐, 经 过 两 三 天 的 培 训 即 可 上 岗 他 们 的 工 资 是 从 客 户 投 入 的 本 金 中 提 成 的, 而 且 代 理 机 构 也 按 收 取 保 证 金 的 多 少 拿 回 扣 因 此, 无 论 是 代 理 机 构 还 是 理 财 专 家, 总 是 想 方 设 法 让 客 户 多 投 钱 多 交 易, 客 户 是 否 赚 钱 则 不 是 他 们 关 心 的 事 情 正 是 这 些 专 家 让 受 害 者 越 陷 越 深, 继 续 往 里 投 钱, 最 后 血 本 无 归 5. 坐 庄 对 赌, 大 肆 吞 金 世 纪 黄 金 公 司 代 理 客 户 进 行 网 上 期 货 炒 金 交 易, 名 义 上 是 提 供 交 易 平 台 收 取 佣 金 事 实 上, 世 纪 黄 金 公 司 的 黄 金 交 易 平 台 只 是 一 个 内 部 网 络, 与 国 际 黄 金 市 场 并 不 接 轨, 只 大 致 按 照 国 际 即 时 金 价 浮 动 报 价 供 客 户 参 考 客 户 可 以 选 择 买 进 或 者 卖 出, 该 公 司 在 交 易 过 程 中 同 时 充 当 买 方 和 卖 方, 并 按 每 笔 交 易 向 客 户 收 取 网 络 使 用 费 和 仓 储 费, 其 实 质 是 设 局 与 客 户 进 行 对 赌 骗 钱 其 手 法 有 三 : 一 是 先 赢 后 输 为 引 诱 投 资 者 上 钩, 开 始 时 让 客 户 赢 一 把, 让 投 资 者 尝 到 甜 头, 吊 起 胃 口, 然 后 让 投 资 者 输 得 血 本 无 归 二 是 专 家 辅 导 这 些 所 谓 的 理 财 专 家 往 往 是 反 向 辅 导, 没 听 专 家 意 见 可 能 会 赢, 听 了
专 家 辅 导 反 而 输 得 更 多 三 是 后 台 控 制 如 果 有 客 户 不 听 专 家 的 意 见, 眼 看 客 户 要 赚 得 多 时, 后 台 控 制 人 员 就 会 让 系 统 出 故 障 无 法 完 成 交 易 因 此, 只 要 进 来 的 人 一 般 都 躲 不 过 他 们 设 下 的 陷 阱, 输 个 精 光 世 纪 黄 金 公 司 580 多 亿 元 的 交 易 总 额 中, 无 一 人 盈 利 案 件 查 处 杭 州 警 方 及 相 关 监 管 部 门 不 断 接 到 客 户 投 诉, 反 映 世 纪 黄 金 公 司 在 互 联 网 上 设 立 网 络 黄 金 交 易 平 台, 招 徕 客 户 进 网 交 易, 从 中 牟 取 暴 利 导 致 不 少 客 户 损 失 惨 重 为 查 清 世 纪 黄 金 公 司 的 真 实 内 幕, 警 方 及 相 关 监 管 部 门 受 理 群 众 报 案 后 立 即 开 展 调 查, 收 集 交 易 记 录 等 相 关 资 料 后 经 中 国 证 监 会 认 定, 世 纪 黄 金 公 司 网 上 平 台 开 展 的 黄 金 交 易 为 非 法 期 货 交 易 2008 年 6 月 25 日, 张 某 及 相 关 人 员 被 公 安 机 关 以 涉 嫌 非 法 经 营 罪 刑 事 拘 留, 张 某 和 他 的 世 纪 黄 金 公 司 的 黄 金 梦 终 于 做 到 了 尽 头 2009 年 7 月 16 日, 杭 州 市 检 察 机 关 将 浙 江 世 纪 黄 金 制 品 有 限 公 司 及 张 某 等 以 犯 非 法 经 营 罪 向 人 民 法 院 提 起 公 诉 法 院 审 理 后 认 为, 浙 江 世 纪 黄 金 制 品 有 限 公 司 在 负 责 人 张 某 的 决 策 及 其 他 责 任 人 员 的 具 体 操 作 下, 未 经 国 家 有 关 部 门 批 准, 非 法 经 营 黄 金 期 货 和 集 合 资 金 信 托 业 务, 扰 乱 市 场 秩 序, 情 节 特 别 严 重, 其 行 为 构 成 非 法 经 营 罪 判 处 浙 江 世 纪 黄 金 制 品 有 限 公 司 犯 非 法 经 营 罪, 处 罚 金 7100 万 元 张 某 犯 非 法 经 营 罪, 处 有 期 徒 刑 八 年 六 个 月, 并 处 罚 金 100 万 元 ; 犯 抽 逃 出 资 罪, 处 有 期 徒 刑 一 年, 并 处 罚 金 20 万 元 两 罪 并 罚, 执 行 有 期 徒 刑 九 年, 并 处 罚 金 120 万 元 其 他 相 关 人 员 也 受 到 法 律 惩 处 案 件 警 示 虽 然 国 家 放 开 了 黄 金 市 场, 但 黄 金 期 货 作 为 金 融 衍 生 产 品 具 有 风 险 放 大 功 能, 大 多 数 公 众 难 以 掌 控 并 承 受 期 风 险, 因 此 国 家 对 黄 金 期 货 交 易 仍 有 严 格 控 制 国 务 院 期 货 交 易 管 理 条 例 明 确 规 定 : 期 货 交 易 应 当 在 依 法 设 立 的 期 货 交 易 所 或 者 国 务 院 期 货 监 督 管 理 机 构 批 准 的 其 他 交 易 场 所 进 行 禁 止 在 国 务 院 期 货 监 督 管 理 机 构 批 准 的 期 货 交 易 场 所 之 外 进 行 期 货 交 易, 禁 止 变 相 期 货 交 易, 未 经 国 务 院 期 货 监 督 管 理 机 构 批 准, 任 何 单 位 或 者 个 人 不 得 设 立 期 货 交 易 所 或 者 以 任 何 形 式 组 织 期 货 交 易 及 其 相 关 活 动, 并 规 定 在 期 货 交 易 所 进 行 期 货 交 易 的, 应 当 是 期 货 交 易 所 会 员 世 纪 黄 金 公 司 的 经 营 行 为 已 经 触 犯 国 家 法 律, 理 应 受 到 惩 处 在 通 货 膨 胀 的 情 况 下, 社 会 公 众 纷 纷 将 目 光 转 向 具 有 保 值 功
能 的 黄 金, 各 类 地 下 炒 金 公 司 也 应 运 而 生, 有 的 甚 至 以 期 货 方 式 进 行 违 规 炒 卖, 诱 惑 投 资 者 上 当 受 骗 地 下 炒 金 公 司 违 规 操 作 大 致 有 三 种 方 式 : 一 是 谎 称 是 香 港 伦 敦 等 黄 金 交 易 市 场 会 员 驻 内 地 的 分 公 司 或 办 事 处, 让 投 资 者 开 户 并 把 资 金 汇 到 境 外 做 交 易 ; 二 是 和 世 纪 黄 金 公 司 一 样, 作 虚 盘, 跟 客 户 对 赌 ; 三 是 仅 让 客 户 频 繁 交 易 以 赚 取 佣 金 随 着 证 券 期 货 黄 金 外 汇 等 金 融 领 域 开 放 力 度 逐 步 加 大, 与 之 配 套 的 政 策 法 规 还 存 在 一 些 阶 段 性 的 漏 洞 和 监 管 盲 区, 也 正 因 为 如 此, 才 使 得 世 纪 黄 金 公 司 乘 虚 而 入 不 法 分 子 借 助 国 家 经 济 转 型 金 融 创 新 等 改 革 背 景, 利 用 公 众 投 资 渠 道 狭 窄 理 财 能 力 不 足, 以 及 存 在 一 夜 暴 富 心 理 等 弱 点, 诱 使 社 会 公 众 参 与, 进 而 侵 害 投 资 者 利 益, 扰 乱 金 融 市 场 秩 序 面 对 金 融 乱 象, 社 会 公 众 一 定 要 摒 弃 一 夜 暴 富 心 理, 树 立 审 慎 投 资 理 念, 避 免 投 资 自 己 不 熟 悉 的 产 品