年 度 报 告 备 置 地 点 : 董 事 会 办 公 室 及 各 营 业 机 构 六 其 他 有 关 资 料 首 次 注 册 日 期 :2001 年 1 月 19 日 统 一 社 会 信 用 代 码 :91370000727543743A 聘 请 的 会 计 师 事 务 所 : 立 信 会 计 师

日 照 银 行 股 份 有 限 公 司 二 〇 一 五 年 度 报 告 摘 要 1 重 要 提 示 一 本 公 司 董 事 会 及 董 事 保 证 本 报 告 所 载 资 料 不 存 在 任 何 虚 假 记 载 误 导 性 陈 述 或 者 重 大 遗 漏, 并 对 其 内 容 的 真 实 性 准 确 性 和 完 整 性 承 担 个 别 及 连 带 责 任 二 本 公 司 第 五 届 董 事 会 第 二 十 六 次 会 议 于 2016 年 2 月 29 日 审 议 通 过 了 本 公 司 二 一 五 年 年 度 报 告 三 本 公 司 年 度 财 务 报 告 已 经 立 信 会 计 师 事 务 所 ( 特 殊 普 通 合 伙 ) 根 据 我 国 的 审 计 准 则 审 计, 并 出 具 了 标 准 无 保 留 意 见 的 审 计 报 告 四 本 公 司 董 事 长 王 森 行 长 闫 鸣, 总 会 计 师 财 务 负 责 人 袁 玲 玲, 保 证 年 度 报 告 中 财 务 报 告 的 真 实 完 整 2 公 司 基 本 情 况 简 介 一 法 定 名 称 中 文 全 称 : 日 照 银 行 股 份 有 限 公 司 中 文 简 称 : 日 照 银 行 ( 以 下 简 称 本 公 司 ) 英 文 全 称 :BANK OF RIZHAO CO.,LTD. 英 文 简 称 :BANK OF RIZHAO 二 法 定 代 表 人 : 王 森 三 董 事 会 秘 书 : 陈 迎 联 系 地 址 : 山 东 省 日 照 市 烟 台 路 197 号 邮 政 编 码 :276826 电 话 :0633-8081027 传 真 :0633-8781479 电 子 信 箱 :chenying@bankofrizhao.com.cn 四 注 册 地 址 和 办 公 地 址 : 山 东 省 日 照 市 烟 台 路 197 号 邮 政 编 码 :276826 电 话 :0633-8781988 传 真 :0633-8781479 国 际 互 联 网 网 址 :www.bankofrizhao.com.cn 五 选 定 信 息 披 露 的 报 纸 : 金 融 时 报 刊 登 年 度 报 告 的 网 址 :www.bankofrizhao.com.cn 1

年 度 报 告 备 置 地 点 : 董 事 会 办 公 室 及 各 营 业 机 构 六 其 他 有 关 资 料 首 次 注 册 日 期 :2001 年 1 月 19 日 统 一 社 会 信 用 代 码 :91370000727543743A 聘 请 的 会 计 师 事 务 所 : 立 信 会 计 师 事 务 所 ( 特 殊 普 通 合 伙 ) 办 公 地 址 : 上 海 市 黄 浦 区 南 京 东 路 61 号 4 楼 邮 政 编 码 :200002 七 本 报 告 分 别 以 中 英 文 编 制, 中 英 文 本 理 解 上 发 生 歧 义 时, 以 中 文 文 本 为 准 3 会 计 数 据 和 业 务 数 据 摘 要 一 报 告 期 主 要 财 务 数 据 ( 单 位 : 人 民 币 千 元 ) 项 目 审 计 数 营 业 收 入 3,182,348 营 业 支 出 2,253,366 营 业 利 润 928,982 营 业 外 收 支 净 额 39,718 以 前 年 度 损 益 调 整 0 利 润 总 额 968,700 所 得 税 费 用 166,187 净 利 润 802,513 二 截 至 报 告 期 末 前 三 年 的 主 要 会 计 数 据 和 财 务 指 标 ( 单 位 : 人 民 币 千 元 ) 项 目 2015 年 2014 年 2013 年 营 业 收 入 3,182,348 3,091,358 2,424,134 利 润 总 额 968,700 1,464,789 1,460,413 净 利 润 802,513 1,171,625 1,150,229 总 资 产 91,988,098 73,072,941 64,445,349 股 东 权 益 7,574,928 6,956,345 5,873,993 每 股 收 益 ( 元 / 股 ) 0.32 0.47 0.54 每 股 净 资 产 ( 元 / 股 ) 3.03 2.78 2.35 资 产 利 润 率 % 0.97 1.70 1.99 资 本 利 润 率 % 11.00 18.26 23.75 注 :⒈ 资 产 利 润 率 资 本 利 润 率 按 照 中 国 银 监 会 关 于 印 发 非 现 场 监 管 指 标 定 义 及 计 算 公 式 的 通 知 ( 银 监 发 2006 84 号 ) 规 定 计 算 ⒉ 每 股 收 益 按 照 企 业 会 计 准 则 第 34 号 - 每 股 收 益 规 定 计 算 2

三 截 至 报 告 期 末 前 三 年 补 充 财 务 数 据 ( 单 位 : 人 民 币 千 元 ) 项 目 2015 年 2014 年 2013 年 总 负 债 84,413,171 66,116,596 58,571,356 存 款 总 额 67,387,799 56,782,107 51,223,384 其 中 : 长 期 存 款 26,778,226 23,043,884 18,786,560 贷 款 总 额 44,866,909 37,053,048 31,552,304 其 中 : 短 期 贷 款 30,705,253 29,352,157 25,288,558 进 出 口 押 汇 985,279 1,590,530 1,552,237 贴 现 2,272,608 2,330,964 2,185,162 中 长 期 贷 款 7,117,419 2,571,048 2,155,409 逾 期 贷 款 3,786,350 1,208,349 370,938 注 :1. 存 款 总 额 包 括 短 期 存 款 短 期 储 蓄 存 款 短 期 保 证 金 财 政 性 存 款 长 期 存 款 长 期 储 蓄 存 款 长 期 保 证 金 保 险 公 司 存 款 汇 出 汇 款 和 应 解 汇 款 2. 长 期 存 款 总 额 包 括 长 期 存 款 和 长 期 储 蓄 存 款 3. 贷 款 总 额 包 括 短 期 贷 款 进 出 口 押 汇 贴 现 中 长 期 贷 款 逾 期 贷 款 ( 含 呆 滞 贷 款 呆 账 贷 款 和 垫 款 ) 四 截 至 报 告 期 末 前 三 年 补 充 财 务 指 标 主 要 指 标 % 标 准 值 2015 年 2014 年 2013 年 资 本 充 足 率 8.5 11.46 12.42 13.38 一 级 资 本 充 足 率 6.5 10.14 10.96 11.22 核 心 一 级 资 本 充 足 率 5.5 10.14 10.96 11.22 不 良 贷 款 率 5 2.47 1.80 0.96 存 贷 比 例 75 63.09 65.25 61.60 流 动 性 比 例 25 54.20 54.27 51.71 利 息 回 收 率 - 98.00 98.87 98.78 贷 款 损 失 准 备 充 足 率 100 253.26 230.25 335.41 单 一 最 大 客 户 贷 款 比 例 10 6.01 4.99 5.15 最 大 十 家 客 户 贷 款 比 例 50 51.26 45.06 38.75 注 :1. 资 本 充 足 率 指 标 按 中 国 银 监 会 发 布 的 商 业 银 行 资 本 管 理 办 法 ( 试 行 ) 计 算 2. 不 良 贷 款 率 =( 次 级 类 贷 款 + 可 疑 类 贷 款 + 损 失 类 贷 款 )/ 贷 款 总 额 五 信 贷 资 产 五 级 分 类 及 各 项 准 备 计 提 情 况 ( 单 位 : 人 民 币 千 元 ) 期 初 数 本 期 增 减 数 期 末 数 五 级 分 类 金 额 占 比 % (+,-) 金 额 占 比 % 正 常 类 35,814,061 96.66 7,143,376 42,957,437 95.74 关 注 类 570,182 1.54 235,022 805,204 1.79 次 级 类 666,783 1.8 436,305 1,103,088 2.46 可 疑 类 2,022 5,158 7,180 0.02 损 失 类 - - - - 合 计 37,053,048 100 7,813,861 44,866,909 100 3

各 类 准 备 计 提 情 况 : 1. 本 公 司 根 据 财 政 部 的 有 关 规 定, 对 包 括 发 放 贷 款 和 垫 款 可 供 出 售 类 金 融 资 产 持 有 至 到 期 投 资 长 期 股 权 投 资 存 放 同 业 拆 出 资 金 抵 债 资 产 其 他 应 收 款 项 等 在 内 的 资 产 计 提 准 备 金 对 不 承 担 风 险 的 委 托 贷 款 购 买 的 国 债 等 资 产, 不 计 提 准 备 金 2. 本 公 司 报 告 期 末 各 项 贷 款 损 失 准 备 余 额 172,809 万 元, 其 中 : 一 般 准 备 97,980 万 元, 专 项 准 备 74,829 万 元, 贷 款 损 失 准 备 充 足 率 253.26% 3. 本 公 司 对 非 信 贷 资 产 按 照 风 险 程 度 进 行 分 类, 并 根 据 风 险 形 态 按 不 同 比 例 计 提 减 值 准 备, 报 告 期 末 非 信 贷 资 产 减 值 准 备 余 额 5,809 万 元 ; 对 承 兑 汇 票 信 用 证 等 表 外 资 产 计 提 减 值 准 备, 报 告 期 末 表 外 资 产 减 值 准 备 余 额 5,002 万 元 六 最 大 十 名 客 户 贷 款 情 况 序 号 借 款 人 名 称 贷 款 余 额 占 贷 款 总 额 比 例 ( 单 位 : 人 民 币 千 元 ) 占 资 本 净 额 比 例 1 日 照 钢 铁 轧 钢 有 限 公 司 512,344 1.14% 6.01% 2 潍 坊 市 国 信 农 业 发 展 投 资 有 限 公 司 504,352 1.12% 5.91% 3 日 照 市 港 口 石 油 有 限 公 司 500,000 1.11% 5.86% 4 山 东 新 良 油 脂 有 限 公 司 499,894 1.11% 5.86% 5 山 东 盘 古 能 源 有 限 公 司 439,760 0.98% 5.16% 6 山 东 慧 成 基 业 投 资 有 限 公 司 410,000 0.91% 4.81% 7 青 岛 钰 也 发 展 股 份 有 限 公 司 400,000 0.89% 4.69% 8 日 照 港 集 团 有 限 公 司 370,000 0.82% 4.34% 9 山 东 金 石 沥 青 股 份 有 限 公 司 384,990 0.86% 4.51% 10 日 照 兴 业 房 地 产 开 发 有 限 公 司 350,000 0.78% 4.10% 合 计 4,371,339 9.74% 51.26% 七 存 放 同 业 款 项 情 况 ( 单 位 : 人 民 币 千 元 ) 项 目 金 额 占 比 八 抵 债 资 产 情 况 存 放 境 内 同 业 款 项 593,319 61.78% 存 放 境 外 同 业 款 项 367,081 38.22% 合 计 960,400 100.00% 截 至 报 告 期 末, 本 公 司 待 处 理 抵 债 资 产 余 额 20,547 万 元, 包 含 为 土 地 房 产 股 权 类 等 九 报 告 期 内 股 东 权 益 变 动 情 况 ( 单 位 : 人 民 币 千 元 ) 股 东 权 益 项 目 期 初 数 本 期 增 加 本 期 减 少 期 末 数 实 收 资 本 2,498,073 2,498,073 资 本 公 积 729,371 729,371 其 他 综 合 收 益 34,331 115,838 150,169 4

盈 余 公 积 1,720,785 159,271 1,880,056 一 般 风 险 准 备 791,539 263,635 1,055,174 未 分 配 利 润 1,149,584 799,494 722,674 1,226,404 少 数 股 东 权 益 32,661 3,020 35,681 合 计 6,956,344 1,341,258 722,674 7,574,928 注 : 根 据 本 公 司 第 十 五 次 股 东 大 会 审 议 通 过 的 2014 年 度 利 润 分 配 方 案, 按 照 12% 的 比 例 向 全 体 股 东 分 配 现 金 股 利 29,977 万 元 十 截 至 报 告 期 末 前 三 年 资 本 充 足 状 况 ( 单 位 : 人 民 币 千 元 ) 项 目 2015 年 末 2014 年 末 2013 年 末 核 心 一 级 资 本 净 额 7,543,281 6,937,050 5,863,802 一 级 资 本 净 额 7,545,290 6,937,527 5,864,111 资 本 净 额 8,527,704 7,863,910 6,992,063 信 用 风 险 加 权 资 产 68,172,605 58,064,440 47,472,936 市 场 风 险 加 权 资 产 802,981 376,327 802,461 操 作 风 险 加 权 资 产 5,428,044 4,853,239 3,987,947 风 险 加 权 资 产 合 计 74,403,630 63,294,006 52,263,344 核 心 一 级 资 本 充 足 率 % 10.14 10.96 11.22 一 级 资 本 充 足 率 % 10.14 10.96 11.22 资 本 充 足 率 % 11.46 12.42 13.38 注 :2013 年 2014 年 和 2015 年 资 本 充 足 状 况 均 按 中 国 银 监 会 发 布 的 商 业 银 行 资 本 管 理 办 法 ( 试 行 ) 计 算 4 股 本 变 动 及 股 东 情 况 一 报 告 期 内 股 本 结 构 及 股 份 变 动 情 况 ( 单 位 : 万 股 ) 股 本 结 构 2014 年 12 月 31 日 本 次 增 减 2015 年 12 月 31 日 股 数 持 股 比 例 (+,-) 股 数 持 股 比 例 国 有 股 16,050.00 6.42% 0.00 16,050.00 6.42% 法 人 股 223,416.55 89.44% 0.00 223,416.55 89.44% 个 人 股 10,340.77 4.14% 0.00 10,340.77 4.14% 其 中 : 职 工 股 6,796.90 2.72% 0.00 6,796.90 2.72% 股 份 总 数 249,807.32 100.00% 0.00 249,807.32 100.00% 二 截 至 报 告 期 末 最 大 十 名 股 东 持 股 情 况 ( 单 位 : 万 股 ) 序 号 股 东 名 称 年 末 持 股 数 持 股 比 例 股 权 性 质 1 日 照 港 集 团 有 限 公 司 45,000 18.01% 法 人 股 2 南 京 银 行 股 份 有 限 公 司 45,000 18.01% 法 人 股 3 日 照 钢 铁 控 股 集 团 有 限 公 司 24,500 9.81% 法 人 股 5

序 号 股 东 名 称 年 末 持 股 数 持 股 比 例 股 权 性 质 4 日 照 山 海 天 城 建 开 发 有 限 公 司 17,419 6.97% 法 人 股 5 日 照 兴 业 集 团 有 限 公 司 16,920 6.77% 法 人 股 6 日 照 市 国 有 资 产 监 督 管 理 委 员 会 办 公 室 16,050 6.42% 国 有 股 7 山 东 鲁 圣 电 力 器 材 有 限 公 司 11,955 4.79% 法 人 股 8 日 照 三 木 集 团 有 限 公 司 9,050 3.62% 法 人 股 9 岚 桥 集 团 有 限 公 司 8,020 3.21% 法 人 股 10 山 东 海 纳 房 地 产 股 份 有 限 公 司 7,675 3.07% 法 人 股 三 债 券 发 行 情 况 ( 一 ) 次 级 债 券 发 行 情 况 根 据 中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员 会 银 监 复 2012 652 号 中 国 银 监 会 关 于 日 照 银 行 发 行 次 级 债 券 的 批 复 和 中 国 人 民 银 行 银 市 场 许 准 予 字 2012 第 76 号 中 国 人 民 银 行 准 予 行 政 许 可 决 定 书,2012 年 12 月, 本 公 司 在 全 国 银 行 间 债 券 市 场 公 开 发 行 次 级 债 券 6 亿 元, 用 于 充 实 附 属 资 本, 其 中 新 发 行 次 级 债 券 2 亿 元, 赎 回 并 续 发 2007 年 发 行 的 次 级 债 券 4 亿 元 本 期 债 券 为 10 年 期 固 定 利 率 品 种, 在 第 5 年 末 附 有 前 提 条 件 的 发 行 人 赎 回 权, 票 面 利 率 为 6.5% ( 二 ) 小 微 企 业 专 项 金 融 债 券 发 行 情 况 根 据 中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员 会 银 监 复 2014 679 号 中 国 银 监 会 关 于 日 照 银 行 发 行 小 微 企 业 专 项 金 融 债 券 的 批 复 和 中 国 人 民 银 行 银 市 场 许 准 予 字 2015 第 38 号 中 国 人 民 银 行 准 予 行 政 许 可 决 定 书, 本 公 司 分 别 于 2015 年 5 月 和 8 月 在 全 国 银 行 间 债 券 市 场 公 开 发 行 小 微 企 业 专 项 金 融 债 券 10 亿 元, 共 计 20 亿 元, 期 限 均 为 三 年 期, 利 率 分 别 为 5.2% 和 4.6%, 专 项 用 于 发 放 小 微 企 业 贷 款, 支 持 小 微 企 业 发 展 ( 三 ) 同 业 存 单 发 行 情 况 报 告 期 内, 本 公 司 成 为 全 国 市 场 利 率 定 价 自 律 机 制 基 础 成 员, 具 备 了 发 行 同 业 存 单 等 金 融 产 品 资 格, 并 在 全 国 银 行 间 债 券 市 场 发 行 5 期, 共 计 21.5 亿 元 同 业 存 单, 期 限 包 含 三 个 月 半 年 及 一 年 期, 发 行 利 率 介 于 3.40% 与 4.01% 之 间 5 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 和 员 工 情 况 一 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 情 况 ( 一 ) 基 本 情 况 姓 名 职 务 性 别 年 龄 任 职 起 止 日 期 个 人 持 股 数 ( 股 ) 王 森 董 事 长 男 53 2013/07-2016/07 3,000,000 朱 钢 董 事 男 47 2015/03-2016/07 0 吕 传 田 董 事 男 51 2013/07-2016/07 0 6

胡 文 明 董 事 男 42 2013/07-2016/07 0 相 丰 董 事 男 50 2013/07-2016/07 0 丁 杰 董 事 男 49 2013/07-2016/07 0 郑 淑 胜 董 事 男 60 2013/07-2016/07 0 杨 宝 友 董 事 男 58 2013/07-2016/07 0 盛 明 溪 独 立 董 事 女 57 2013/07-2016/07 0 袁 兆 春 独 立 董 事 男 53 2013/07-2016/07 0 杜 曙 光 独 立 董 事 男 45 2013/07-2016/07 0 闫 鸣 董 事 行 长 男 45 2013/07-2016/07 0 焦 自 竺 董 事 副 行 长 男 49 2013/07-2016/07 2,500,000 高 月 康 监 事 长 男 56 2014/12-2016/07 0 周 忠 君 外 部 监 事 男 51 2013/07-2016/07 0 郭 苏 泉 监 事 男 60 2013/07-2016/07 0 叶 成 监 事 男 53 2013/07-2016/07 0 顾 首 岳 监 事 男 34 2013/07-2016/07 0 马 祖 文 监 事 男 57 2013/07-2016/07 0 凌 清 海 监 事 男 29 2013/07-2016/07 0 黄 丽 监 事 营 运 总 监 营 运 管 理 部 总 经 理 女 42 2013/07-2016/07 250,000 马 辉 监 事 计 划 财 务 部 总 经 理 男 41 2013/07-2016/07 150,000 黄 玲 副 行 长 女 52 2013/07-2016/07 2,500,000 王 永 健 副 行 长 男 49 2013/07-2016/07 1,500,000 袁 玲 玲 总 会 计 师 财 务 负 责 人 女 44 2013/07-2016/07 312,000 杨 宝 峰 副 行 长 男 37 2013/07-2016/07 150,000 孙 艺 祥 副 行 长 男 51 2015/03-2016/07 0 陈 迎 董 事 会 秘 书 男 40 2013/07-2016/07 250,000 ( 二 ) 董 事 监 事 在 股 东 单 位 任 职 的 情 况 姓 名 任 职 的 股 东 单 位 名 称 在 股 东 单 位 担 任 的 职 务 朱 钢 南 京 银 行 股 份 有 限 公 司 副 行 长 吕 传 田 日 照 港 集 团 有 限 公 司 财 务 预 算 部 部 长 胡 文 明 日 照 钢 铁 控 股 集 团 有 限 公 司 资 本 运 营 部 部 长 相 丰 日 照 山 海 天 城 建 开 发 有 限 公 司 董 事 长 丁 杰 日 照 兴 业 集 团 有 限 公 司 董 事 长 郑 淑 胜 山 东 鲁 圣 电 力 器 材 有 限 公 司 董 事 长 7

杨 宝 友 日 照 三 木 集 团 有 限 公 司 董 事 长 郭 苏 泉 山 东 海 纳 房 地 产 股 份 有 限 公 司 董 事 长 叶 成 岚 桥 集 团 有 限 公 司 董 事 长 顾 首 岳 日 照 利 华 房 地 产 开 发 有 限 公 司 董 事 长 马 祖 文 山 东 金 马 工 业 集 团 股 份 有 限 公 司 总 经 理 副 董 事 长 凌 清 海 日 照 市 凌 海 糖 业 有 限 公 司 副 总 经 理 ( 三 ) 独 立 董 事 外 部 监 事 在 除 本 公 司 以 外 单 位 任 职 的 情 况 姓 名 本 公 司 职 务 职 务 盛 明 溪 独 立 董 事 中 国 工 商 银 行 山 东 省 分 行 内 退 袁 兆 春 独 立 董 事 教 授 法 学 博 士 硕 士 生 导 师 杜 曙 光 独 立 董 事 经 济 学 博 士 周 忠 君 外 部 监 事 日 照 市 财 政 局 党 组 成 员 经 济 开 发 投 资 公 司 经 理 ( 四 ) 高 级 管 理 人 员 的 金 融 从 业 年 限 及 分 工 情 况 姓 名 职 务 金 融 从 业 年 限 分 工 范 围 闫 鸣 行 长 25 年 主 持 全 行 经 营 工 作, 分 管 办 公 室 计 划 财 务 部 人 力 资 源 部 发 展 规 划 部 后 勤 服 务 中 心 及 分 行 工 作 焦 自 竺 副 行 长 29 年 主 管 济 南 分 行 工 作 黄 玲 副 行 长 35 年 王 永 健 副 行 长 27 年 分 管 营 运 管 理 部 个 人 金 融 业 务 部 及 第 三 党 总 支 所 辖 支 行 工 作 分 管 金 融 市 场 部 贸 易 金 融 部 公 司 业 务 部 投 行 与 资 产 管 理 部 村 镇 银 行 工 作 及 日 照 辖 区 区 县 支 行 工 作 袁 玲 玲 总 会 计 师 财 务 负 责 人 25 年 协 助 分 管 计 划 财 务 部 工 作, 分 管 科 技 部 风 险 管 理 部 工 作 及 第 二 党 总 支 所 辖 支 行 工 作 杨 宝 峰 副 行 长 19 年 主 管 青 岛 分 行 工 作 孙 艺 祥 副 行 长 26 年 协 助 分 管 分 行 工 作 ( 五 ) 报 告 期 内 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 变 更 情 况 报 告 期 内, 本 公 司 第 五 届 董 事 会 发 生 变 动 调 整, 禹 志 强 不 再 担 任 董 事, 增 补 朱 钢 担 任 董 事 报 告 期 内, 本 公 司 第 五 届 监 事 会 监 事 未 发 生 变 动 报 告 期 内, 本 公 司 高 级 管 理 人 员 发 生 变 动, 增 加 副 行 长 孙 艺 祥 ( 六 ) 报 告 期 内 薪 酬 管 理 情 况 1. 薪 酬 管 理 架 构 及 决 策 程 序 董 事 会 下 设 薪 酬 与 提 名 委 员 会, 主 要 负 责 拟 定 本 公 司 董 事 和 高 级 管 理 人 员 的 选 任 程 序 和 标 准, 对 本 公 司 董 事 和 高 级 管 理 人 员 任 职 资 格 和 条 件 进 行 初 步 审 核, 研 究 拟 定 本 公 8

司 董 事 及 高 级 管 理 人 员 的 薪 酬 政 策 与 方 案 ; 审 议 全 行 薪 酬 管 理 制 度 和 政 策, 拟 定 董 事 和 高 级 管 理 层 的 薪 酬 方 案, 审 议 当 年 度 薪 酬 支 出 预 案, 向 董 事 会 提 出 薪 酬 方 案 建 议, 提 交 董 事 会 审 议 通 过 薪 酬 与 提 名 委 员 会 成 员 由 3-5 名 董 事 组 成, 其 中 独 立 董 事 1 名 2. 薪 酬 政 策 及 执 行 情 况 (1) 薪 酬 政 策 本 公 司 根 据 银 监 会 商 业 银 行 稳 健 薪 酬 监 管 指 引 日 照 银 行 2015 年 分 支 行 综 合 考 核 办 法 等 有 关 规 定, 按 照 公 平 合 理 注 重 效 益 按 劳 分 配 多 劳 多 得 的 分 配 原 则, 公 司 高 管 人 员 考 核 方 案 由 董 事 会 制 定 和 实 施, 其 他 人 员 由 经 营 层 制 定 和 实 施 公 司 薪 酬 水 平 对 外 具 有 一 定 的 市 场 竞 争 力, 对 内 体 现 岗 位 价 值 及 内 部 公 平 性 薪 酬 体 系 由 基 本 薪 酬 绩 效 薪 酬 奖 励 薪 酬 福 利 性 收 入 等 构 成 基 本 薪 酬 根 据 职 工 岗 位 劳 动 投 入 所 承 担 的 经 营 责 任 及 风 险 等 因 素 确 定, 绩 效 薪 酬 与 奖 励 薪 酬 按 照 综 合 考 核 结 果 兑 现 对 中 高 级 管 理 人 员 部 分 绩 效 薪 酬 和 奖 励 薪 酬 实 行 延 期 支 付 (2) 职 工 工 资 执 行 情 况 薪 酬 与 提 名 委 员 会 督 促 经 营 管 理 层 认 真 贯 彻 落 实 股 东 大 会 和 董 事 会 的 各 项 薪 酬 分 配 精 神, 严 格 监 督 经 营 管 理 层 按 照 日 照 银 行 2015 年 员 工 薪 酬 分 配 意 见 兑 现 薪 酬 (3) 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 年 度 薪 酬 情 况 根 据 本 公 司 高 级 管 理 层 薪 酬 兑 现 办 法 日 照 银 行 2015 年 员 工 薪 酬 分 配 意 见 等, 确 定 高 级 管 理 人 员 的 基 本 薪 酬 标 准 董 事 会 根 据 对 高 级 管 理 人 员 的 年 度 考 核 结 果, 最 终 确 定 其 薪 酬 总 额 报 告 期 内, 在 本 公 司 领 取 报 酬 的 董 事 监 事 和 高 级 管 理 人 员 共 12 人, 其 中 : 董 事 长 行 长 监 事 长 各 1 人, 副 行 长 5 人, 总 会 计 师 1 人, 董 事 会 秘 书 1 人, 职 工 代 表 监 事 2 人 2015 年, 金 额 最 高 的 一 名 高 管 人 员 的 年 度 基 础 薪 酬 为 120 万 元, 根 据 高 级 管 理 层 薪 酬 兑 现 办 法, 年 度 绩 效 薪 酬 按 年 度 经 营 目 标 超 额 完 成 情 况 计 算 并 分 三 年 兑 现,2015 年 度 兑 现 了 2012-2014 年 奖 励 年 薪 延 期 兑 现 部 分 其 他 高 级 管 理 人 员 按 金 额 最 高 一 名 高 管 人 员 年 度 薪 酬 的 一 定 比 例 计 发 ; 本 公 司 董 事 会 审 议 通 过 的 关 于 独 立 董 事 津 贴 的 议 案, 独 立 董 事 年 度 津 贴 数 额 为 8 万 元 ( 税 前 )/ 人 在 股 东 单 位 任 职 的 董 事 监 事 和 外 部 监 事 均 不 在 本 公 司 领 取 报 酬, 他 们 均 在 各 自 的 任 职 单 位 领 取 薪 酬 二 员 工 情 况 报 告 期 末, 本 公 司 共 有 在 职 正 式 员 工 1728 人, 其 中 : 中 层 以 上 管 理 人 员 161 人, 占 本 公 司 在 职 员 工 的 9%; 大 学 本 科 以 上 学 历 1245 人, 占 比 72%, 专 科 学 历 364 人, 占 比 21%, 中 专 及 以 下 学 历 119 人, 占 比 7% 本 公 司 共 有 内 退 员 工 86 人 9

6 公 司 治 理 情 况 报 告 期 内, 本 公 司 进 一 步 完 善 公 司 治 理 根 据 商 业 银 行 公 司 治 理 指 引 商 业 银 行 监 事 会 工 作 指 引 以 及 监 管 要 求, 修 订 了 章 程, 不 断 加 强 制 度 建 设, 切 实 发 挥 决 策 功 能, 推 动 战 略 规 划 实 施, 公 司 治 理 运 作 进 一 步 规 范, 董 事 会 战 略 决 策 职 能 监 事 会 监 督 职 能 显 著 增 强 一 股 东 和 股 东 大 会 报 告 期 内, 本 公 司 严 格 按 照 法 律 法 规 本 公 司 章 程 规 范 召 开 股 东 大 会, 股 东 能 够 充 分 行 使 权 利, 股 东 大 会 有 律 师 出 具 的 法 律 意 见 书 为 确 保 股 东 的 知 情 权 和 参 与 权, 本 公 司 按 季 向 法 人 股 东 董 事 和 监 事 寄 送 财 务 报 表 二 董 事 和 董 事 会 本 公 司 董 事 为 自 然 人, 董 事 无 需 持 有 本 公 司 股 份 本 公 司 董 事 的 任 职 资 格 符 合 中 华 人 民 共 和 国 公 司 法 中 华 人 民 共 和 国 商 业 银 行 法 以 及 中 国 银 监 会 的 规 定, 董 事 具 备 履 行 职 责 所 必 须 的 知 识 和 素 质, 并 符 合 中 国 银 监 会 规 定 的 条 件 董 事 由 股 东 大 会 选 举 或 更 换, 任 期 三 年, 任 期 届 满 可 连 选 连 任 报 告 期 内, 第 五 届 董 事 会 由 13 名 董 事 组 成 董 事 会 严 格 按 照 董 事 会 议 事 规 则 召 集 召 开 董 事 会 议, 董 事 能 够 遵 守 有 关 法 律 法 规 及 本 公 司 章 程 的 规 定, 认 真 履 行 职 责, 积 极 出 席 董 事 会 会 议, 参 与 公 司 重 大 问 题 的 研 究 和 决 策, 注 重 维 护 公 司 和 全 体 股 东 的 利 益, 若 无 法 亲 自 出 席 董 事 会 会 议 时, 均 能 以 书 面 形 式 委 托 其 他 董 事 代 为 表 决 报 告 期 内, 本 公 司 董 事 会 下 设 战 略 委 员 会 风 险 管 理 委 员 会 审 计 与 关 联 交 易 控 制 委 员 会 薪 酬 与 提 名 委 员 会 四 个 专 门 委 员 会 各 专 门 委 员 会 均 由 三 名 以 上 董 事 组 成, 依 据 本 公 司 章 程 开 展 工 作 三 监 事 和 监 事 会 本 公 司 监 事 向 全 体 股 东 负 责, 对 本 公 司 财 务 以 及 董 事 行 长 和 其 他 高 级 管 理 人 员 履 行 职 责 的 合 法 合 规 性 进 行 监 督, 积 极 维 护 本 公 司 及 全 体 股 东 的 合 法 权 益 报 告 期 内, 监 事 会 按 照 议 事 规 则 召 集 会 议, 监 事 均 能 积 极 出 席 会 议, 认 真 履 行 职 责 通 过 积 极 开 展 履 职 监 督, 认 真 做 好 财 务 监 督, 着 力 强 化 内 控 监 督, 努 力 加 强 风 险 监 督, 提 升 了 监 督 效 能, 保 障 了 全 行 可 持 续 健 康 发 展, 维 护 了 本 公 司 整 体 利 益 和 全 体 股 东 权 益 报 告 期 内, 监 事 会 下 设 监 督 委 员 会 提 名 委 员 会 两 个 专 门 委 员 会 两 个 专 门 委 员 会 均 由 三 名 以 上 监 事 组 成, 依 据 本 公 司 章 程 开 展 工 作 四 信 息 披 露 报 告 期 内, 本 公 司 严 格 按 照 各 级 监 管 部 门 的 要 求, 遵 循 充 分 性 完 整 性 准 确 性 和 及 时 性 的 原 则 实 施 信 息 披 露 在 本 公 司 所 有 营 业 机 构 披 露 二 一 四 年 年 度 报 告, 在 金 10

融 时 报 和 本 公 司 网 站 披 露 2014 年 年 度 报 告 摘 要, 并 印 制 中 英 文 对 照 版 本 向 境 内 外 代 理 行 广 泛 发 送 五 独 立 董 事 和 外 部 监 事 履 职 情 况 报 告 期 内, 本 公 司 有 3 名 独 立 董 事 1 名 外 部 监 事 独 立 董 事 外 部 监 事 按 照 相 关 法 律 和 本 公 司 章 程, 勤 勉 尽 职, 积 极 参 加 会 议, 审 议 各 项 议 案, 发 表 独 立 意 见 独 立 董 事 出 席 了 历 次 董 事 会 议, 外 部 监 事 出 席 了 历 次 监 事 会 议 列 席 了 历 次 董 事 会 议, 履 行 了 职 责, 发 挥 了 作 用 7 股 东 大 会 情 况 简 介 一 股 东 大 会 召 开 情 况 2015 年 3 月 13 日, 召 开 第 十 五 次 年 度 股 东 大 会 出 席 本 次 会 议 的 股 东 及 股 东 代 表 共 41 人, 所 代 表 股 份 数 为 2,498,073,200 股, 占 本 公 司 股 份 总 数 的 100%, 符 合 有 关 法 律 法 规 和 本 公 司 章 程 规 定 二 股 东 大 会 通 过 的 决 议 本 公 司 第 十 五 次 股 东 大 会 审 议 并 通 过 了 董 事 会 2014 年 度 工 作 报 告 监 事 会 2014 年 度 工 作 报 告 关 于 2014 年 财 务 预 算 执 行 情 况 和 2015 年 财 务 预 算 草 案 的 报 告 关 于 2014 年 度 利 润 分 配 方 案 的 议 案 日 照 银 行 股 份 有 限 公 司 关 于 变 更 董 事 的 议 案 关 于 引 进 境 外 战 略 投 资 者 工 作 相 关 授 权 的 议 案 关 于 修 订 < 日 照 银 行 股 份 有 限 公 司 章 程 > 的 议 案 关 于 修 订 < 日 照 银 行 股 份 有 限 公 司 股 东 大 会 议 事 规 则 > 的 议 案 关 于 修 订 < 日 照 银 行 股 份 有 限 公 司 董 事 会 议 事 规 则 > 的 议 案 三 选 举 更 换 公 司 董 事 监 事 情 况 详 见 本 年 度 报 告 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 和 员 工 情 况 8 董 事 会 报 告 一 经 营 情 况 ( 一 ) 经 营 范 围 本 公 司 经 营 范 围 包 括 : 吸 收 公 众 存 款 ; 发 放 短 期 中 期 和 长 期 贷 款 ; 办 理 国 内 外 结 算 ; 办 理 票 据 承 兑 与 贴 现 ; 发 行 金 融 债 券 ; 代 理 发 行 代 理 兑 付 承 销 政 府 债 券 ; 买 卖 政 府 债 券 金 融 债 券 ; 从 事 同 业 拆 借 ; 从 事 银 行 卡 业 务 ; 提 供 信 用 证 服 务 及 担 保 ; 代 理 收 付 款 项 及 代 理 保 险 业 务 ; 提 供 保 管 箱 服 务 ; 结 汇 售 汇 ; 经 中 国 银 行 业 监 督 管 理 机 构 批 准 的 其 他 业 务 ( 二 ) 报 告 期 内 经 营 情 况 分 析 2015 年, 面 对 严 峻 挑 战, 本 公 司 以 法 治 专 业 责 任 年 为 主 题, 事 不 避 难, 勇 于 担 当, 主 动 作 为, 各 项 监 管 指 标 保 持 达 标, 实 现 了 持 续 稳 健 发 展, 取 得 了 好 于 预 期 的 11

经 营 成 果 1. 坚 持 发 展 第 一 要 务, 稳 增 长 保 位 次 经 营 规 模 持 续 增 长, 资 产 总 额 突 破 900 亿 元 分 行 发 展 态 势 良 好, 济 宁 枣 庄 两 家 分 行 顺 利 开 业 开 局 良 好, 威 海 分 行 获 准 筹 建 同 业 位 次 保 持 前 列, 在 日 照 辖 区, 存 款 市 场 份 额 达 到 26.10%, 比 年 初 提 高 2.91 个 百 分 点, 缴 纳 税 收 列 日 照 市 企 业 第 2 位 在 山 东 银 监 局 辖 内 13 家 城 商 行 中, 年 末 资 产 规 模 排 第 4 位, 与 年 初 持 平 ; 存 贷 款 总 量 均 排 第 3 位, 分 别 比 年 初 上 升 1 个 和 3 个 位 次 ; 盈 利 状 况 较 好, 净 利 润 资 产 利 润 率 资 本 利 润 率 分 别 排 第 3 4 5 位 在 中 银 协 首 届 商 业 银 行 稳 健 发 展 能 力 评 价 中, 获 得 公 司 治 理 能 力 收 益 可 持 续 能 力 两 项 第 一 2. 引 入 综 合 金 融 服 务 理 念, 打 开 创 新 发 展 突 破 口 全 面 深 化 与 南 京 银 行 战 略 合 作, 与 南 京 银 行 签 署 全 面 业 务 合 作 协 议, 引 进 南 京 银 行 有 丰 富 金 融 从 业 经 验 的 高 管 人 员 加 强 经 营 管 理 力 量, 分 行 全 部 与 南 京 银 行 相 关 分 行 结 对 子 制 定 日 照 银 行 突 破 园 区 聚 力 招 引 行 动 计 划 (2015-2017), 确 立 紧 抓 一 个 龙 头 实 现 两 个 突 破 推 进 三 个 百 亿 工 程 的 思 路, 推 出 46 条 金 融 支 持 举 措 与 日 照 港 集 团 成 功 承 办 新 常 态 下 贸 易 融 资 业 务 发 展 与 合 作 研 讨 会, 推 出 动 产 质 押 融 资 业 务 解 决 方 案 联 合 日 照 港 保 税 物 流 中 心 等 推 出 贸 易 + 物 流 + 金 融 + 监 管 四 方 合 作 模 式, 依 托 黄 河 商 品 交 易 所 封 闭 运 作 平 台 推 出 银 商 通 业 务 积 极 推 进 投 行 与 同 业 业 务, 启 动 项 目 储 备 工 作 与 日 照 市 财 政 局 鑫 元 基 金 合 作, 推 进 设 立 股 权 投 资 引 导 基 金 子 基 金 积 极 拓 展 主 动 负 债, 发 行 3 年 期 小 微 企 业 金 融 债 20 亿 元, 成 为 全 国 市 场 利 率 定 价 自 律 机 制 基 础 成 员, 发 行 同 业 存 单 21.5 亿 元, 具 备 了 发 行 大 额 存 单 等 金 融 产 品 资 格 大 力 发 展 金 融 市 场 与 资 产 管 理 业 务, 首 次 进 入 银 行 间 本 币 市 场 交 易 200 强 在 国 内 领 先 的 金 融 理 财 市 场 服 务 平 台 普 益 财 富 发 布 的 各 季 度 银 行 理 财 能 力 综 合 排 行 榜 中, 位 居 全 省 城 商 行 前 三 位 3. 打 出 化 解 信 贷 风 险 组 合 拳, 勇 做 维 护 地 方 经 济 金 融 稳 定 担 当 者 成 立 不 良 化 解 领 导 小 组, 与 风 险 化 解 人 员 一 户 一 策 五 加 二 白 加 黑 地 工 作 ; 召 开 信 贷 风 险 防 控 工 作 会 议, 开 展 清 收 季 攻 坚 活 动, 每 月 召 开 信 贷 条 线 会 议, 不 定 期 召 开 重 点 企 业 调 度 会 议, 推 动 风 险 化 解 工 作 高 效 运 转 多 措 并 举 清 收 化 解, 通 过 现 金 清 收 诉 讼 执 行 债 权 转 让 贷 款 核 销 以 资 抵 债 等 手 段 处 置 不 良 贷 款, 较 好 地 把 握 了 支 持 企 业 与 防 控 风 险 的 关 系 切 实 担 当 地 方 银 行 责 任, 及 时 输 血 为 贸 易 融 资 风 险 化 解 赢 得 时 间, 加 大 投 放 为 重 点 项 目 和 骨 干 企 业 保 驾 护 航, 有 力 支 持 了 地 方 经 济 发 展 4. 强 总 行 强 条 线 建 设 成 效 明 显, 推 动 转 型 发 展 持 续 深 化 小 微 金 融 方 面, 年 末, 小 微 企 业 贷 款 余 额 232 亿 元, 增 速 高 于 全 部 贷 款 增 速 4.98 个 百 分 点, 贷 款 客 户 6360 户, 同 比 增 加 632 户, 申 贷 获 得 率 90.45%, 高 于 同 期 0.24 个 百 分 点, 达 到 三 个 不 低 于 监 管 要 求 零 售 银 行 方 面, 推 出 养 老 尊 享 定 活 通 银 证 通 贵 金 属 买 卖 以 及 房 易 贷 保 易 贷 等 产 品, 阳 光 贷 余 额 突 破 10 亿 元, 比 年 初 增 加 3.58 亿 元 ; 开 通 公 共 自 行 车 功 能, 上 线 住 建 一 卡 12

通 银 医 一 卡 通 日 照 菜 篮 子 卡 等, 小 额 担 保 创 业 贷 余 额 2.78 亿 元, 比 年 初 增 加 0.69 亿 元 开 展 社 区 金 融 服 务 活 动 4359 场 次, 覆 盖 居 民 近 30 万 人 管 理 提 升 方 面, 改 革 升 级 总 行 部 室 架 构, 成 立 投 行 与 资 产 管 理 部 发 展 规 划 部, 国 际 业 务 部 转 变 职 能 更 名 为 贸 易 金 融 部, 资 产 管 理 部 更 名 为 资 产 保 全 部, 个 人 金 融 业 务 部 新 设 电 子 银 行 中 心 财 富 管 理 中 心 加 强 资 产 负 债 管 理, 持 续 优 化 考 核 机 制, 建 设 绩 效 管 理 经 济 资 本 系 统 推 进 全 面 风 险 管 理 体 系 建 设, 完 成 风 险 治 理 与 风 险 偏 好 项 目, 启 动 项 目 群 及 合 规 管 理 市 场 风 险 标 准 法 信 贷 管 控 优 化 等 项 目 建 设, 健 全 分 行 风 险 管 理 体 系, 组 织 15 次 应 急 演 练 和 压 力 测 试, 开 展 83 个 审 计 项 目, 营 运 管 理 安 全 保 卫 内 控 和 案 防 等 工 作 进 一 步 加 强 5. 依 法 治 行 从 严 治 行, 解 决 存 在 突 出 问 题 制 定 出 台 日 照 银 行 依 法 治 行 从 严 治 行 十 条 规 定, 层 层 开 展 法 治 专 业 责 任 年 主 题 活 动 各 级 干 部 员 工 查 摆 法 治 专 业 责 任 三 个 方 面 的 突 出 问 题, 制 订 整 改 方 案 ; 坚 持 无 禁 区 全 覆 盖 零 容 忍 查 处 违 规 行 为, 全 行 整 体 风 貌 焕 然 一 新 开 展 学 制 度 明 操 守 亮 承 诺 见 行 动 听 心 声 荐 人 才 知 权 限 树 权 威 征 案 例 促 共 享 等 特 色 活 动, 依 法 治 行 从 严 治 行 成 为 全 行 共 识 和 一 致 行 动 同 时, 三 会 一 层 切 实 发 挥 决 策 执 行 监 督 职 能, 在 分 支 机 构 开 展 牢 固 树 立 一 级 法 人 观 念 教 育 活 动 ; 扎 实 开 展 三 严 三 实 专 题 教 育, 召 开 党 风 廉 政 建 设 工 作 会 议, 出 台 党 风 廉 政 建 设 五 项 新 制 度, 建 立 审 计 纪 检 监 办 党 办 四 位 一 体 监 督 体 制, 推 动 依 法 治 行 从 严 治 行 常 态 化 6. 搭 建 公 开 公 平 选 人 用 人 平 台, 激 发 员 工 潜 能 创 新 校 园 招 聘 方 式, 首 次 聘 请 专 业 招 聘 公 司 全 程 独 立 规 范 地 组 织 校 园 招 聘, 科 学 选 拔 录 用 了 优 秀 和 有 潜 质 的 高 校 毕 业 生 公 开 选 拔 分 支 行 员 工 到 总 行 部 室 工 作 建 设 会 计 主 管 梯 队, 选 拔 聘 任 优 秀 柜 员 为 助 理 会 计 主 管 启 动 薪 酬 福 利 体 系 优 化 项 目, 打 通 干 部 员 工 职 业 生 涯 发 展 通 道 强 化 员 工 教 育 培 训, 组 织 各 类 培 训 141 期 1.27 万 人 次, 开 展 业 务 技 能 达 标 考 核 及 信 贷 个 金 营 运 条 线 业 务 理 论 知 识 考 试, 举 办 高 管 层 投 行 与 资 产 证 券 化 业 务 培 训 班, 组 织 高 中 层 管 理 人 员 赴 南 京 银 行 培 训 学 院 专 题 培 训, 加 强 总 分 支 行 间 员 工 轮 岗 交 流 学 习, 全 年 共 组 织 轮 岗 学 习 160 人 次 7. 以 三 项 争 创 为 精 神 文 明 建 设 总 抓 手, 品 牌 形 象 跃 上 新 高 度 被 中 央 文 明 委 授 予 第 四 届 全 国 文 明 单 位, 总 行 营 业 部 获 得 全 国 青 年 文 明 号 中 国 银 行 业 文 明 规 范 服 务 五 星 级 营 业 网 点 称 号 分 支 行 共 成 功 争 创 4 个 省 市 区 级 文 明 单 位 7 个 省 市 区 级 青 年 文 明 号 3 个 三 星 和 四 星 级 营 业 网 点, 全 年 从 总 行 到 分 支 行 员 工 共 获 得 外 部 各 级 各 类 奖 项 121 个 十 五 周 年 行 庆 精 彩 纷 呈, 以 十 五 年, 我 们 相 伴 前 行 为 主 题, 开 展 以 微 信 宣 传 文 艺 汇 演 爱 心 银 行 微 电 影 运 动 会 等 为 内 容 的 十 个 一 行 庆 系 列 活 动 文 明 规 范 服 务 持 续 提 升, 召 开 全 行 服 务 工 作 会 议, 妥 善 处 理 客 户 投 诉, 做 好 消 费 者 权 益 保 护, 网 点 全 部 上 线 环 境 营 销 系 统 13

( 三 ) 集 团 客 户 授 信 业 务 风 险 管 理 情 况 本 公 司 一 贯 重 视 加 强 集 团 客 户 授 信 业 务 风 险 管 理, 将 其 列 为 公 司 整 个 授 信 业 务 风 险 管 理 的 核 心 内 容 之 一 报 告 期 内, 本 公 司 严 格 按 照 银 监 会 商 业 银 行 集 团 客 户 授 信 业 务 风 险 管 理 指 引 及 审 慎 监 管 要 求, 不 断 加 强 对 单 一 集 团 客 户 授 信 集 中 度 的 控 制, 报 告 期 末 单 一 集 团 客 户 授 信 集 中 度 11.18%, 符 合 不 超 过 15% 的 监 管 要 求 一 是 组 织 调 查 梳 理 集 团 及 关 联 客 户 间 的 股 权 担 保 关 系, 摸 清 客 户 及 其 关 联 方 信 息 二 是 在 信 贷 风 险 管 理 系 统 中 加 强 对 集 团 关 联 客 户 维 护 和 监 测, 强 化 统 一 授 信 管 理 把 具 有 关 联 关 系 的 客 户 在 系 统 中 全 部 纳 入 集 团 管 理, 对 集 团 成 员 企 业 根 据 其 经 营 财 务 状 况 统 一 分 配 授 信 额 度, 实 现 刚 性 约 束 三 是 实 行 集 团 客 户 主 办 行 制 度, 对 集 团 客 户 进 行 统 一 管 理 信 息 共 享, 防 范 集 团 客 户 多 头 授 信 风 险 四 是 推 行 集 团 客 户 专 人 审 查, 使 审 查 人 员 全 面 把 握 集 团 客 户 经 营 状 况 财 务 状 况, 防 范 因 信 息 不 对 称 造 成 的 过 度 授 信 风 险 五 是 高 度 关 注 关 联 交 易 风 险 严 格 监 控 集 团 客 户 关 联 交 易 情 况, 对 交 易 不 公 允 事 项 密 切 关 注, 防 范 企 业 套 取 资 金 挪 作 他 用 六 是 加 强 集 团 客 户 授 信 后 管 理 密 切 监 测 集 团 客 户 信 贷 资 金 流 向, 发 现 问 题 及 时 提 示 并 预 警 ; 加 大 对 集 团 客 户 经 营 和 流 动 性 的 监 测 力 度, 通 过 各 种 指 标 的 变 动 及 时 对 客 户 的 经 营 情 况 做 出 预 警, 提 高 风 险 处 置 能 力 ( 四 ) 公 司 面 临 的 各 种 风 险 及 相 应 对 策 本 公 司 主 要 面 临 的 风 险 有 信 用 风 险 市 场 风 险 流 动 性 风 险 操 作 风 险 法 律 与 合 规 风 险 信 息 科 技 风 险 声 誉 风 险 等 2015 年 面 对 复 杂 的 经 济 环 境, 本 公 司 主 动 做 好 各 类 风 险 的 监 测 识 别 和 控 制 工 作, 重 点 防 控 化 解 信 用 风 险, 全 力 推 进 全 面 风 险 管 理 体 系 建 设, 不 断 强 化 风 险 管 理 工 具 运 用 水 平, 风 险 控 制 能 力 得 到 稳 步 提 升, 各 类 重 点 风 险 管 控 有 效 1. 针 对 信 用 风 险, 狠 抓 不 良 贷 款 清 收 工 作, 成 立 不 良 化 解 领 导 小 组, 高 管 层 亲 自 挂 帅, 一 户 一 策 制 定 化 解 方 案 召 开 全 行 信 贷 风 险 防 控 工 作 会 议, 开 展 清 收 季 攻 坚 活 动, 推 动 风 险 化 解 工 作 高 效 运 转 创 新 动 产 质 押 融 资 业 务 解 决 方 案, 为 促 进 外 贸 进 出 口 业 务 的 发 展 和 风 险 防 控 探 索 出 一 条 新 路 子 不 惜 贷 不 惧 贷, 认 真 落 实 市 政 府 系 列 会 议 精 神, 与 地 方 经 济 同 呼 吸 共 命 运, 切 实 担 当 地 方 银 行 责 任 抓 资 产 抓 缓 释 严 控 信 用 风 险, 通 过 新 增 授 信 足 值 抵 押, 存 量 授 信 追 加 资 产 抵 押 强 势 企 业 担 保 调 整 授 信 期 限 更 换 优 质 承 贷 主 体 等 措 施, 较 好 地 协 调 了 支 持 企 业 与 防 控 风 险 的 关 系 2. 针 对 市 场 风 险, 加 强 市 场 资 金 的 跟 踪 与 分 析, 在 市 场 流 动 性 相 对 宽 松 的 基 础 上, 合 理 控 制 回 购 敞 口, 赚 取 资 金 期 限 利 差, 抢 抓 流 动 性 红 利 加 深 与 银 行 间 市 场 同 业 的 交 流 与 合 作, 在 积 极 拓 宽 融 资 渠 道 的 同 时, 加 快 资 金 周 转 速 度, 扩 大 货 币 市 场 交 易 量 采 取 缩 久 期 赚 息 差 的 投 资 策 略, 实 现 了 较 高 的 债 券 收 益 加 强 对 市 场 收 益 率 的 预 判, 主 动 进 行 债 券 资 产 结 构 14

调 整 和 优 化, 获 得 了 较 高 的 资 产 浮 盈 启 动 市 场 风 险 标 准 法 建 设 项 目, 逐 步 健 全 和 完 善 符 合 新 资 本 管 理 办 法 要 求 的 市 场 风 险 管 理 框 架 政 策 机 制 和 流 程 3. 针 对 操 作 风 险, 出 台 日 照 银 行 依 法 治 行 从 严 治 行 十 条 规 定, 着 力 整 顿 工 作 作 风 深 入 开 展 法 治 专 业 责 任 年 主 题 活 动, 全 员 查 摆 法 治 专 业 责 任 三 个 方 面 的 突 出 问 题, 制 订 整 改 方 案 扎 实 开 展 三 严 三 实 专 题 教 育, 出 台 党 风 廉 政 建 设 五 项 新 制 度, 建 立 审 计 纪 检 监 办 党 办 四 位 一 体 监 督 体 制 层 层 签 订 案 防 责 任 书, 夯 实 案 防 工 作 基 础, 严 格 贯 彻 落 实 监 管 部 门 关 于 操 作 风 险 及 案 防 的 各 项 要 求, 持 续 坚 持 审 慎 经 营 合 规 经 营 坚 守 风 险 底 线 的 管 理 原 则 组 织 岗 位 禁 止 性 规 定 梳 理 工 作, 全 员 开 展 学 习 测 试 活 动, 提 升 案 防 工 作 水 平, 增 强 员 工 守 法 合 规 的 自 觉 性 4. 针 对 流 动 性 风 险, 完 成 2015 年 度 合 格 审 慎 评 估 申 报 工 作, 成 为 利 率 定 价 自 律 机 制 基 础 成 员 借 助 发 行 同 业 存 单 发 行 小 微 企 业 专 项 金 融 债 试 点 信 贷 资 产 质 押 再 贷 款 工 作 加 大 非 银 行 金 融 机 构 存 款 吸 收 力 度 等 措 施, 拓 宽 资 金 来 源 渠 道 全 面 修 订 日 照 银 行 流 动 性 风 险 管 理 政 策, 对 流 动 性 风 险 管 理 的 组 织 架 构 和 职 责 管 理 的 策 略 和 程 序 风 险 的 识 别 与 计 量 监 测 与 控 制, 以 及 监 督 检 查 等 内 容 进 一 步 的 明 确 制 订 流 动 性 风 险 限 额 指 标, 严 格 实 施 限 额 管 理, 积 极 组 织 流 动 性 风 险 压 力 测 试, 流 动 性 管 理 手 段 不 断 完 善 5. 针 对 法 律 与 合 规 风 险, 加 强 与 监 管 机 构 的 沟 通, 明 确 合 规 风 险 监 测 报 告 的 总 体 要 求, 关 注 掌 握 各 合 规 风 险 点 并 及 时 发 出 预 警 预 报 情 况 积 极 参 与 创 新 业 务 的 法 律 与 合 规 论 证, 实 现 风 险 管 理 关 口 前 移, 保 证 创 新 业 务 合 法 合 规 修 订 制 度 生 成 管 理 办 法, 对 制 度 的 审 查 审 批 以 及 颁 行 维 护 全 流 程 管 理 完 成 九 大 条 线 123 个 格 式 合 同 的 梳 理 和 修 订, 格 式 合 同 体 系 得 到 完 善 合 理 规 划 授 权 权 限, 在 施 行 差 别 化 授 权 的 同 时, 综 合 考 虑 经 济 形 势, 对 授 权 进 行 动 态 调 整, 促 进 了 业 务 的 健 康 发 展 6. 针 对 信 息 科 技 风 险, 利 用 IPGuard 系 统 规 范 电 脑 和 移 动 存 储 使 用 管 理, 使 用 SOM 系 统 规 范 系 统 运 维 操 作, 定 时 升 级 Symantec 病 毒 库 增 强 PC 防 病 毒 能 力 严 控 外 网 接 入 设 备, 屏 蔽 无 线 热 点, 保 障 信 息 安 全 优 化 灾 备 线 路, 做 好 数 据 备 份, 完 善 同 城 及 异 地 灾 备 中 心 管 理 和 使 用 开 展 应 急 通 讯 有 效 性 测 试, 加 强 业 务 连 续 性 管 理 建 立 外 包 商 数 据 库 和 管 理 台 账, 根 据 监 管 指 引 完 善 工 作 流 程, 提 高 外 包 风 险 防 控 能 力 7. 针 对 声 誉 风 险, 全 员 强 化 防 范 意 识, 提 高 舆 情 监 测 和 声 誉 风 险 管 理 的 重 视 程 度, 利 用 网 络 舆 情 监 测 系 统, 实 时 监 测 各 类 舆 情, 定 期 提 报 声 誉 风 险 管 理 报 告, 专 人 持 续 关 注 重 点 舆 论 导 向, 并 及 时 向 上 级 汇 报 有 关 情 况, 妥 善 处 理 各 类 舆 情, 未 发 生 声 誉 风 险 事 件 借 助 全 国 15

文 明 单 位 全 国 青 年 文 明 号 等 荣 誉 称 号 的 获 得, 以 及 十 五 周 年 行 庆 活 动, 不 断 加 大 宣 传 力 度, 进 一 步 树 立 了 良 好 的 社 会 形 象 ( 五 ) 内 部 控 制 制 度 的 完 整 性 合 理 性 与 有 效 性 本 公 司 认 真 贯 彻 法 律 法 规 和 各 级 监 管 部 门 关 于 加 强 内 控 管 理 的 一 系 列 要 求, 按 照 商 业 银 行 内 部 控 制 指 引 要 求, 坚 持 内 控 优 先 制 度 先 行 的 审 慎 经 营 原 则, 强 化 内 控 制 度 建 设, 修 订 完 善 各 类 制 度 179 项, 形 成 了 包 含 管 理 制 度 操 作 流 程 和 产 品 说 明 在 内 的 全 行 统 一 的 规 章 制 度 库, 体 系 更 加 健 全 完 善 ; 组 织 开 展 学 制 度 明 操 守 活 动, 促 进 制 度 学 习 和 执 行 ; 上 线 支 付 密 码 新 增 电 子 渠 道 对 账 非 现 场 审 计 预 警 等 系 统 和 功 能, 增 强 了 风 险 防 控 能 力 ; 开 展 支 行 内 控 评 价 和 分 行 内 控 后 评 价, 促 进 了 全 行 内 控 管 理 水 平 的 提 升 ; 全 面 贯 彻 落 实 依 法 治 行 从 严 治 行 十 条 规 定, 组 织 员 工 行 为 排 查 出 台 违 规 积 分 管 理 办 法 开 展 党 风 廉 政 建 设 系 列 教 育 活 动, 员 工 的 合 规 意 识 风 险 意 识 责 任 意 识 进 一 步 提 升, 内 控 环 境 持 续 优 化 通 过 上 述 措 施, 本 公 司 治 理 架 构 和 主 体 职 责 规 范 清 晰, 内 控 体 系 健 全, 控 制 措 施 适 宜, 监 督 机 制 有 效, 能 对 各 类 风 险 进 行 有 效 识 别 和 控 制, 内 控 状 况 良 好 ( 六 ) 资 本 管 理 ( 单 位 : 人 民 币 千 元 ) 根 据 中 国 银 监 会 商 业 银 行 资 本 管 理 办 法 ( 试 行 ) 计 算 : 项 目 2015 年 12 月 31 日 核 心 一 级 资 本 净 额 7,543,281 其 他 一 级 资 本 2,009 一 级 资 本 净 额 7,545,290 二 级 资 本 1,073,639 资 本 净 额 8,527,704 风 险 加 权 资 产 合 计 74,403,630 信 用 风 险 加 权 资 产 68,172,605 表 内 风 险 加 权 资 产 54,415,956 表 外 风 险 加 权 资 产 13,756,649 交 易 对 手 信 用 风 险 暴 露 的 风 险 加 权 资 产 市 场 风 险 加 权 资 产 802,981 操 作 风 险 加 权 资 产 5,428,044 项 目 2015 年 12 月 31 日 核 心 一 级 资 本 充 足 率 10.14% 一 级 资 本 充 足 率 10.14% 资 本 充 足 率 11.46% 注 : 信 用 风 险 采 用 权 重 法 计 量 资 本 要 求, 市 场 风 险 采 用 标 准 法, 操 作 风 险 采 用 基 本 指 标 法 ; 报 告 期 内, 信 用 风 险 市 场 风 险 操 作 风 险 等 各 类 风 险 的 计 量 方 法 风 险 计 量 体 系 及 相 应 资 本 要 求 无 重 大 变 更 二 2016 年 度 的 经 营 计 划 16

( 一 ) 新 年 度 公 司 经 营 目 标 1. 存 款 较 2015 年 底 增 长 12%, 年 末 达 到 750 亿 元 ; 2. 信 贷 及 类 信 贷 资 产 在 资 产 负 债 比 例 范 围 内 根 据 监 管 要 求 增 长, 不 良 贷 款 率 控 制 在 3% 以 内 ; 3. 实 现 利 润 8 亿 元 ; 4. 风 险 监 管 核 心 指 标 保 持 达 标, 指 标 变 化 处 在 合 理 区 间 ; 5. 管 理 水 平 持 续 提 升, 实 现 安 全 稳 健 运 营 ( 二 ) 新 年 度 公 司 主 要 措 施 总 体 工 作 思 路 : 全 面 贯 彻 党 的 十 八 大 十 八 届 三 中 四 中 五 中 全 会 和 各 级 经 济 工 作 会 议 银 行 业 监 管 会 议 精 神, 深 入 落 实 习 近 平 总 书 记 系 列 重 要 讲 话 精 神, 以 新 一 轮 五 年 战 略 发 展 规 划 为 引 领, 以 强 管 理 促 转 型 提 效 能 为 主 题, 以 七 个 新 举 措 为 支 撑, 全 面 开 启 二 次 创 业 新 征 程 主 要 工 作 措 施 : 一 是 实 施 对 标 管 理, 掀 起 赶 超 新 热 潮 ; 二 是 加 快 转 型 发 展, 打 造 业 务 新 特 色 ; 三 是 升 级 金 融 服 务, 注 入 发 展 新 动 能 ; 四 是 全 力 防 化 风 险, 开 创 信 贷 新 模 式 ; 五 是 不 断 深 化 改 革, 激 发 创 业 新 活 力 ; 六 是 夯 实 基 础 管 理, 构 建 治 理 新 体 系 ; 七 是 优 化 发 展 环 境, 刮 起 效 能 新 风 暴 三 报 告 期 内 董 事 会 日 常 工 作 情 况 ( 一 ) 董 事 会 会 议 情 况 及 决 议 内 容 2015 年 1 月 9 日, 本 公 司 召 开 第 五 届 董 事 会 第 十 六 次 会 议, 审 议 通 过 了 关 于 < 日 照 银 行 股 份 有 限 公 司 2015 年 度 机 构 发 展 规 划 > 的 议 案 2015 年 2 月 16 日, 本 公 司 召 开 第 五 届 董 事 会 第 十 七 次 会 议, 审 议 通 过 了 关 于 日 照 市 东 荣 进 出 口 有 限 公 司 转 让 所 持 本 公 司 股 份 的 议 案 2015 年 3 月 12 日, 本 公 司 召 开 第 五 届 董 事 会 第 十 八 次 会 议, 审 议 通 过 了 董 事 会 2014 年 度 工 作 报 告 2014 年 度 经 营 工 作 报 告 关 于 2014 年 财 务 预 算 执 行 情 况 和 2015 年 财 务 预 算 草 案 的 报 告 关 于 2014 年 度 利 润 分 配 方 案 的 议 案 战 略 委 员 会 2014 年 度 工 作 报 告 风 险 管 理 委 员 会 2014 年 度 工 作 报 告 审 计 与 关 联 交 易 控 制 委 员 会 2014 年 度 工 作 报 告 薪 酬 与 提 名 委 员 会 2014 年 度 工 作 报 告 日 照 银 行 股 份 有 限 公 司 2014 年 年 度 报 告 关 于 禹 志 强 董 事 辞 去 日 照 银 行 股 份 有 限 公 司 董 事 及 相 关 专 门 委 员 会 委 员 职 务 的 议 案 关 于 提 名 朱 钢 担 任 日 照 银 行 股 份 有 限 公 司 董 事 的 议 案 关 于 聘 任 日 照 银 行 股 份 有 限 公 司 高 管 人 员 的 议 案 关 于 引 进 境 外 战 略 投 资 者 工 作 相 关 授 权 的 议 案 关 于 审 批 2015 年 度 关 联 方 关 联 交 易 预 计 额 度 的 议 案 关 于 购 置 营 业 办 公 用 房 的 议 案 关 于 审 批 < 日 照 银 行 新 资 本 管 理 办 法 及 全 面 风 险 管 理 实 施 规 划 > 的 议 案 关 于 审 批 < 日 照 银 行 资 本 管 理 办 法 > 的 议 案 关 于 审 批 < 日 照 银 行 股 权 管 理 办 法 > 的 议 案 关 于 审 批 < 日 照 银 行 17

流 动 性 风 险 管 理 政 策 > 的 议 案 关 于 修 订 < 日 照 银 行 内 部 审 计 工 作 制 度 > 的 议 案 关 于 召 开 第 十 五 次 股 东 大 会 的 议 案 等 21 项 议 案 2015 年 6 月 8 日, 本 公 司 召 开 第 五 届 董 事 会 第 十 九 次 会 议, 审 议 通 过 了 关 于 战 略 投 资 财 务 公 司 的 议 案 2015 年 7 月 30 日, 本 公 司 召 开 第 五 届 董 事 会 第 二 十 次 会 议, 审 议 通 过 了 2015 年 上 半 年 经 营 工 作 报 告 战 略 委 员 会 2015 年 上 半 年 工 作 报 告 风 险 管 理 委 员 会 2015 年 上 半 年 工 作 报 告 审 计 与 关 联 交 易 控 制 委 员 会 2015 年 上 半 年 工 作 报 告 薪 酬 与 提 名 委 员 会 2015 年 上 半 年 工 作 报 告 关 于 修 订 < 日 照 银 行 股 份 有 限 公 司 章 程 > 的 议 案 关 于 增 补 董 事 会 战 略 委 员 会 风 险 管 理 委 员 会 委 员 的 议 案 关 于 购 置 营 业 办 公 用 房 的 议 案 关 于 审 批 < 日 照 银 行 绿 色 信 贷 发 展 规 划 > 的 议 案 关 于 审 批 < 日 照 银 行 全 面 风 险 管 理 政 策 > 的 议 案 关 于 审 批 < 日 照 银 行 风 险 管 理 报 告 制 度 > 的 议 案 关 于 审 批 < 日 照 银 行 风 险 偏 好 管 理 办 法 > 的 议 案 等 12 项 议 案 2015 年 8 月 14 日, 本 公 司 召 开 第 五 届 董 事 会 第 二 十 一 次 会 议, 审 议 通 过 了 关 于 股 东 出 质 所 持 本 公 司 股 份 备 案 的 议 案 2015 年 9 月 25 日, 本 公 司 召 开 第 五 届 董 事 会 第 二 十 二 次 会 议, 审 议 通 过 了 关 于 山 东 万 宝 集 团 有 限 公 司 转 让 所 持 本 公 司 股 份 的 议 案 关 于 股 东 出 质 所 持 本 公 司 股 份 备 案 的 议 案 关 于 向 中 国 进 出 口 银 行 山 东 省 分 行 申 请 人 民 币 5 亿 元 中 小 企 业 统 借 统 还 贷 款 的 议 案 等 3 项 议 案 2015 年 11 月 27 日, 本 公 司 召 开 第 五 届 董 事 会 第 二 十 三 次 会 议, 审 议 通 过 了 关 于 日 照 三 木 集 团 有 限 公 司 转 让 所 持 本 公 司 股 份 的 议 案 关 于 山 东 裕 伟 食 品 有 限 公 司 转 让 所 持 本 公 司 股 份 的 议 案 关 于 股 东 出 质 所 持 本 公 司 股 份 备 案 的 议 案 关 于 向 中 国 进 出 口 银 行 山 东 省 分 行 申 请 人 民 币 5 亿 元 中 小 企 业 统 借 统 还 贷 款 的 议 案 等 4 项 议 案 2015 年 12 月 14 日, 本 公 司 召 开 第 五 届 董 事 会 第 二 十 四 次 会 议, 审 议 通 过 了 关 于 山 东 裕 伟 食 品 有 限 公 司 转 让 所 持 本 公 司 股 份 的 议 案 关 于 日 照 益 荣 远 水 产 食 品 有 限 公 司 转 让 所 持 本 公 司 股 份 的 议 案 关 于 聘 任 2015 年 度 财 务 报 告 审 计 会 计 师 事 务 所 的 议 案 等 3 项 议 案 ( 二 ) 董 事 会 对 股 东 大 会 决 议 的 执 行 情 况 董 事 会 根 据 第 十 五 次 股 东 大 会 审 议 通 过 的 2014 年 度 利 润 分 配 方 案 进 行 了 股 利 分 配, 按 照 12% 的 比 例 向 全 体 股 东 分 配 现 金 股 利 29977 万 元 ( 自 然 人 股 东 个 人 所 得 税 自 负 ) ( 三 ) 董 事 会 专 门 委 员 会 会 议 情 况 报 告 期 内, 董 事 会 战 略 委 员 会 审 计 与 关 联 交 易 控 制 委 员 会 风 险 管 理 委 员 会 薪 酬 与 提 名 委 员 会 分 别 召 开 2 次 会 议 四 2015 年 度 利 润 分 配 预 案 根 据 立 信 会 计 师 事 务 所 ( 特 殊 普 通 合 伙 ) 出 具 的 标 准 无 保 留 意 见 审 计 报 告, 本 公 司 母 公 18

司 2015 年 度 实 现 利 润 总 额 96,043 万 元, 净 利 润 79,635 万 元 本 公 司 拟 定 的 2015 年 度 利 润 分 配 预 案 如 下 : 1. 按 照 本 年 净 利 润 10% 的 比 例, 提 取 法 定 盈 余 公 积 金 7,964 万 元 ; 2. 按 照 本 年 净 利 润 10% 的 比 例, 提 取 任 意 盈 余 公 积 金 7,964 万 元 ; 3. 提 取 一 般 风 险 准 备 26,363 万 元 ; 4. 经 上 述 分 配 加 计 年 初 未 分 配 利 润 后, 可 供 股 东 分 配 利 润 121,476 万 元 以 2015 年 12 月 31 日 249807.32 万 股 为 基 数, 每 10 股 派 送 红 股 1 股 派 发 现 金 股 利 0.25 元 ( 自 然 人 股 东 个 人 所 得 税 自 负 ), 即 共 计 派 送 红 股 24980.73 万 股 派 发 现 金 股 利 6245 万 元 本 次 派 送 红 股 后, 股 本 总 额 达 到 274788.05 万 股 经 上 述 分 配 后, 剩 余 90250 万 元 留 待 以 后 年 度 分 配 以 上 利 润 分 配 预 案 需 经 本 公 司 第 十 六 次 股 东 大 会 审 议 通 过 9 监 事 会 报 告 一 报 告 期 内 监 事 会 会 议 情 况 及 决 议 内 容 2015 年 3 月 12 日, 本 公 司 召 开 第 五 届 监 事 会 第 五 次 会 议, 审 议 通 过 了 监 事 会 2014 年 度 工 作 报 告 监 督 委 员 会 2014 年 度 工 作 报 告 提 名 委 员 会 2014 年 度 工 作 报 告 关 于 增 补 监 事 会 提 名 委 员 会 委 员 的 议 案 关 于 审 查 2014 年 度 审 计 报 告 的 议 案 2014 年 度 财 务 工 作 报 告 和 利 润 分 配 方 案 监 事 会 关 于 董 事 及 高 级 管 理 人 员 2014 年 度 履 职 评 价 情 况 的 意 见 监 事 会 关 于 监 事 2014 年 度 履 职 评 价 情 况 的 意 见 关 于 2015 年 度 关 联 方 关 联 交 易 预 计 额 度 的 议 案 关 于 购 置 营 业 办 公 用 房 的 议 案 关 于 < 日 照 银 行 资 本 管 理 办 法 > 的 议 案 关 于 修 订 < 日 照 银 行 内 部 审 计 工 作 制 度 > 的 议 案 等 12 项 议 案 2015 年 7 月 30 日, 本 公 司 召 开 第 五 届 监 事 会 第 六 次 会 议, 审 议 通 过 了 关 于 2015 年 上 半 年 内 部 审 计 情 况 的 报 告 2015 年 上 半 年 财 务 报 告 关 于 购 置 营 业 办 公 用 房 的 议 案 关 于 修 订 < 日 照 银 行 股 份 有 限 公 司 章 程 > 的 议 案 等 4 项 议 案 2015 年 10 月 11 日, 本 公 司 召 开 第 五 届 监 事 会 第 七 次 会 议, 审 议 通 过 了 关 于 2015 年 三 季 度 内 部 审 计 情 况 的 报 告 2015 年 三 季 度 财 务 报 告 等 2 项 议 案 2015 年 12 月 24 日, 本 公 司 召 开 第 五 届 监 事 会 第 八 次 会 议, 审 议 通 过 了 关 于 审 议 聘 任 2015 年 度 财 务 报 告 审 计 会 计 师 事 务 所 的 议 案 关 于 审 议 风 险 管 理 系 列 政 策 办 法 的 议 案 等 2 项 议 案 报 告 期 内, 监 事 会 监 督 委 员 会 召 开 了 2 次 会 议, 提 名 委 员 会 召 开 了 2 次 会 议 二 监 事 会 对 下 列 事 项 发 表 独 立 意 见 19

报 告 期 内, 监 事 出 席 了 历 次 股 东 大 会, 列 席 了 历 次 董 事 会 会 议, 并 对 公 司 董 事 高 级 管 理 人 员 履 行 职 责 的 情 况 进 行 了 监 督 ( 一 ) 公 司 依 法 独 立 运 作 情 况 2015 年, 公 司 依 法 运 作, 决 策 程 序 符 合 中 华 人 民 共 和 国 公 司 法 中 华 人 民 共 和 国 商 业 银 行 法 和 本 公 司 章 程 的 规 定 公 司 董 事 会 高 级 管 理 层 认 真 履 行 职 责, 没 有 发 现 违 法 行 为 和 损 害 公 司 利 益 的 行 为 ( 二 ) 公 司 财 务 报 告 真 实 情 况 立 信 会 计 师 事 务 所 ( 特 殊 普 通 合 伙 ) 对 本 公 司 2015 年 度 财 务 状 况 和 经 营 成 果 进 行 了 审 计 监 事 会 对 立 信 会 计 师 事 务 所 ( 特 殊 普 通 合 伙 ) 出 具 的 本 公 司 2015 年 度 审 计 报 告 进 行 了 认 真 审 查, 并 对 本 公 司 2015 年 度 财 务 状 况 进 行 了 检 查 监 事 会 认 为, 所 出 具 的 标 准 无 保 留 意 见 的 审 计 报 告 真 实 客 观 地 反 映 了 公 司 的 财 务 状 况 和 经 营 成 果 ( 三 ) 公 司 关 联 交 易 情 况 报 告 期 内, 公 司 无 损 害 股 东 权 益 及 造 成 本 公 司 资 产 流 失 之 行 为 ; 关 联 交 易 公 平, 没 有 损 害 本 公 司 的 利 益 10 社 会 责 任 报 告 报 告 期 内, 本 公 司 积 极 践 行 做 优 秀 企 业 公 民 以 责 任 引 领 未 来 的 企 业 社 会 责 任 宣 言, 加 强 企 业 社 会 责 任 管 理, 完 善 公 司 治 理 机 制, 强 化 全 面 风 险 管 理, 实 现 企 业 社 会 责 任 履 行 与 日 常 经 营 的 有 机 结 合, 取 得 了 良 好 的 经 济 效 益 环 境 效 益 和 社 会 效 益 一 经 济 效 益 ( 一 ) 稳 健 经 营, 创 造 长 期 经 济 价 值 顺 应 经 济 金 融 改 革 形 势, 推 进 各 项 业 务 持 续 发 展, 为 社 会 创 造 了 良 好 的 经 济 效 益, 为 股 东 创 造 了 良 好 的 投 资 回 报 全 年 实 现 净 利 润 8.03 亿 元, 主 要 监 管 指 标 保 持 达 标 实 现 税 金 连 续 九 年 在 日 照 市 企 业 中 保 持 前 三 强 股 东 权 益 持 续 增 加, 每 股 净 资 产 比 上 年 增 加 0.25 元, 成 立 以 来 已 累 计 现 金 分 红 183%, 两 次 按 1:1 比 例 派 送 红 股 ( 二 ) 转 型 发 展, 助 推 实 体 经 济 增 长 本 公 司 始 终 坚 持 立 足 地 方 经 济 支 持 中 小 企 业 服 务 广 大 市 民 的 市 场 定 位, 以 服 务 地 方 实 体 经 济 为 己 任, 积 极 向 小 微 金 融 零 售 银 行 转 型, 积 极 推 进 信 贷 结 构 转 型 营 业 网 点 转 型, 在 支 持 区 域 经 济 发 展 战 略 重 点 项 目 建 设 特 别 是 中 小 微 企 业 发 展 方 面, 做 出 了 积 极 贡 献 2015 年 累 计 投 放 各 类 信 贷 资 金 20

2017 亿 元, 其 中 投 向 半 岛 蓝 色 经 济 区 信 贷 资 金 近 1600 亿 元, 占 比 约 79% 截 至 年 末, 支 持 战 略 性 新 兴 产 业 信 贷 资 金 6.77 亿 元, 较 年 初 增 长 0.95 亿 元, 支 持 绿 色 信 贷 6.59 亿 元, 较 年 初 增 长 1.15 亿 元 ( 三 ) 大 力 发 展 普 惠 金 融, 支 持 民 生 建 设 全 年 累 计 发 放 小 额 贷 款 3 天 贷 2498 笔 8.94 亿 元, 余 额 7.77 亿 元, 比 年 初 增 加 2.84 亿 元 ; 累 计 投 放 财 政 增 信 优 惠 贷 132 笔 3.20 亿 元 ; 向 下 岗 失 业 青 年 创 业 妇 女 创 业 农 民 创 业 人 员 累 计 发 放 小 额 担 保 创 业 贴 息 贷 款 2234 户 2.77 亿 元, 余 额 2.78 亿 元, 比 年 初 增 加 0.60 亿 元 ; 累 计 发 放 无 抵 押 无 担 保 个 人 消 费 贷 款 阳 光 贷 10914 笔 16.04 亿 元, 余 额 10.20 亿 元, 比 年 初 增 加 3.58 亿 元 大 力 支 持 县 域 经 济 和 三 农 发 展, 推 出 助 农 贷 等 特 色 业 务, 设 立 县 域 支 行 达 到 21 家 截 至 年 末, 小 微 企 业 贷 款 余 额 232.37 亿 元, 比 年 初 增 加 46.74 亿 元 ; 涉 农 贷 款 余 额 110.10 亿 元, 比 年 初 增 加 21.72 亿 元 二 环 境 效 益 ( 一 ) 积 极 发 展 绿 色 金 融 2015 年, 本 公 司 正 式 加 入 山 东 省 节 能 减 排 融 资 项 目, 成 为 山 东 省 唯 一 一 家 与 世 界 银 行 国 际 金 融 公 司 合 作 的 城 商 行 经 过 与 世 界 银 行 国 际 金 融 公 司 (IFC) 专 家 共 同 实 地 考 察, 日 照 新 三 明 化 工 有 限 公 司 利 用 日 钢 高 炉 煤 气 新 建 高 炉 煤 气 蒸 汽 锅 炉 替 代 老 旧 燃 煤 锅 炉 项 目 通 过 了 节 能 考 察 和 信 贷 审 批, 已 于 12 月 16 日 顺 利 放 款, 标 志 着 本 公 司 在 绿 色 信 贷 的 道 路 上 已 经 迈 出 了 重 要 一 步 今 后, 本 公 司 将 在 更 多 节 能 项 目 上 和 世 行 国 际 金 融 公 司 合 作, 关 注 环 保 产 业 生 态 产 业, 促 成 金 融 与 生 态 的 良 性 循 环 ( 二 ) 积 极 开 展 绿 色 运 营 本 公 司 将 低 碳 环 保 理 念 融 入 日 常 运 营, 努 力 降 低 自 身 运 营 对 环 境 的 影 响 2015 年, 加 大 科 技 投 入, 加 快 系 统 开 发 步 伐, 共 开 展 科 技 项 目 72 个, 完 成 新 信 贷 系 统 自 助 终 端 跨 平 台 系 统 中 间 业 务 体 系 建 设 等 50 个 项 目, 有 效 提 高 了 经 营 管 理 效 率 加 快 电 子 银 行 产 品 和 渠 道 建 设, 网 上 银 行 业 务 拓 展 迅 速, 推 出 微 信 银 行 业 务, 投 产 自 助 发 卡 机, 发 行 黄 海 卡 达 到 91.99 万 张, 网 银 和 手 机 银 行 客 户 数 达 到 30.48 万 户, 电 子 银 行 动 账 替 代 率 88.27% 推 进 增 收 节 支, 开 展 节 水 节 电 活 动 和 文 明 餐 桌 行 动, 厉 行 勤 俭 节 约, 反 对 铺 张 浪 费 三 社 会 效 益 ( 一 ) 关 爱 员 工 成 长, 凝 聚 发 展 合 力 本 公 司 坚 持 家 人 文 化 理 念 和 以 人 为 本 人 尽 其 才 人 成 其 才 的 用 人 理 念, 努 力 为 员 工 创 造 良 好 的 发 展 环 境, 实 现 员 工 和 企 业 的 工 同 成 长 不 断 加 大 人 才 培 养 选 拔 和 引 进 力 度, 招 聘 引 进 人 员 263 人, 组 织 内 外 部 培 训 141 期 1.27 万 人 次, 实 行 差 别 岗 位 薪 酬, 启 动 薪 酬 福 利 体 系 优 化 项 目 定 期 举 办 道 21

德 讲 堂, 成 立 兴 趣 小 组, 丰 富 员 工 文 化 生 活 走 访 慰 问 离 退 休 职 工 困 难 职 工 生 病 住 院 的 职 工 及 其 直 系 亲 属, 组 织 员 工 健 康 查 体 ( 二 ) 加 快 产 品 创 新, 提 升 便 民 惠 民 功 能 本 公 司 以 深 化 产 品 创 新 为 主 线, 不 断 丰 富 个 金 产 品 内 涵, 相 继 推 出 养 老 尊 享 个 人 存 款 业 务 和 定 活 通 业 务, 开 通 黄 海 IC 卡 公 共 自 行 车 功 能, 并 与 市 建 委 合 作 开 发 住 建 一 卡 通 项 目 与 中 医 院 合 作 银 医 一 卡 通 民 生 服 务 项 目 与 金 阳 农 贸 公 司 合 作 发 行 日 照 菜 篮 子 卡 等 服 务 项 目, 提 升 了 我 行 的 黄 海 IC 卡 的 行 业 应 用 能 力, 将 我 行 产 品 与 市 民 的 衣 食 住 行 生 活 起 居 看 病 就 诊 等 日 常 生 活 密 切 结 合, 进 一 步 提 升 了 便 民 惠 民 功 能 11 重 要 事 项 一 报 告 期 内, 本 公 司 员 工 认 真 严 格 执 行 各 项 规 章 制 度, 无 案 件 重 大 差 错 及 其 他 损 失 情 况 发 生 二 报 告 期 内 未 发 生 重 大 收 购 合 并 及 出 售 资 产 事 项 三 或 有 及 承 诺 事 项 ( 一 ) 报 告 期 内, 本 公 司 资 本 性 支 出 承 诺 情 况 项 目 合 同 金 额 ( 单 位 : 人 民 币 千 元 ) 2015 年 12 月 31 日 已 付 款 金 额 尚 未 支 付 金 额 办 公 系 统 及 营 业 用 房 535,361 466,675 68,685 合 计 535,361 466,675 68,685 ( 二 ) 报 告 期 内, 本 公 司 租 赁 承 诺 情 况 ( 单 位 : 人 民 币 千 元 ) 项 目 2015 年 12 月 31 日 1 年 以 内 ( 含 1 年 ) 13,257 1-2 年 ( 含 2 年 ) 11,572 2-3 年 ( 含 3 年 ) 11,726 3 年 以 上 44,419 合 计 80,975 ( 三 ) 报 告 期 内, 本 公 司 已 作 质 押 资 产 情 况 ( 单 位 : 人 民 币 千 元 ) 项 目 2015 年 12 月 31 日 债 券 投 资 10,743,210 合 计 10,743,210 22

( 四 ) 报 告 期 内, 本 公 司 存 在 正 常 业 务 中 发 生 的 若 干 未 决 法 律 诉 讼 事 项, 但 不 会 对 本 公 司 产 生 重 大 影 响 四 重 大 关 联 交 易 事 项 公 司 的 关 联 交 易 主 要 为 对 关 联 方 的 存 款 贷 款 以 及 同 业 往 来 业 务 所 有 关 联 交 易 均 按 市 场 公 允 价 格 进 行 ( 一 ) 报 告 期 末, 本 公 司 存 在 控 制 关 系 的 关 联 方 情 况 单 位 名 称 注 册 地 主 营 业 务 公 司 类 型 持 股 比 例 与 本 企 业 关 系 法 定 代 表 人 济 宁 高 新 村 镇 银 行 股 份 有 限 公 司 山 东 省 银 行 业 股 份 公 司 51% 子 公 司 陈 祥 秘 ( 二 ) 报 告 期 末, 本 公 司 对 持 有 5% 以 上 股 份 股 东 的 母 公 司 贷 款 情 况 ( 单 位 : 人 民 币 千 元 ) 股 东 名 称 持 有 股 权 ( 万 股 ) 2015 年 末 贷 款 余 额 日 照 港 集 团 有 限 公 司 45,000 370,000 日 照 钢 铁 控 股 集 团 有 限 公 司 24,500 718 ( 三 ) 报 告 期 末, 本 公 司 对 持 有 5% 以 上 股 份 股 东 的 控 股 子 公 司 贷 款 情 况 股 东 名 称 持 有 股 权 ( 万 股 ) 控 股 子 公 司 名 称 日 照 港 集 团 有 限 公 司 45,000 ( 单 位 : 人 民 币 千 元 ) 2015 年 末 贷 款 余 额 日 照 港 集 团 物 流 有 限 公 司 30,000 山 东 日 照 碧 波 茶 业 有 限 公 司 2,180 日 照 钢 铁 控 股 集 团 有 限 公 司 24,500 日 照 钢 铁 轧 钢 有 限 公 司 512,344 日 照 山 海 天 城 建 开 发 有 限 公 司 17,419 日 照 山 海 天 建 筑 安 装 工 程 有 限 公 司 90,000 日 照 兴 业 集 团 有 限 公 司 16,920 日 照 兴 业 房 地 产 开 发 有 限 公 司 350,000 日 照 兴 业 进 出 口 有 限 公 司 56,819 ( 四 ) 报 告 期 末, 本 公 司 关 联 交 易 无 不 良 贷 款 ( 五 ) 报 告 期 末, 本 公 司 关 联 交 易 款 项 情 况 ( 单 位 : 人 民 币 千 元 ) 交 易 款 项 2015 年 末 余 额 占 比 关 联 方 贷 款 1,514,061 占 贷 款 总 额 的 3.37% 关 联 方 存 款 882,193 占 存 款 总 额 的 1.32% 应 付 债 券 410,000 占 应 付 债 券 总 额 的 15.77% 应 付 同 业 存 单 250,000 占 应 付 同 业 存 单 总 额 的 11.63% 五 报 告 期 内, 公 司 董 事 监 事 高 级 管 理 人 员 无 受 到 相 关 监 管 部 门 和 司 法 部 门 处 罚 的 情 况 发 生 12 财 务 报 告 23

一 审 计 意 见 本 公 司 2015 年 度 财 务 会 计 报 告 已 经 立 信 会 计 师 事 务 所 ( 特 殊 普 通 合 伙 ) 按 国 内 审 计 准 则 审 计, 由 注 册 会 计 师 孙 晓 爽 杨 俊 玉 签 字 出 具 无 保 留 意 见 的 信 会 师 报 字 2016 第 530002 号 审 计 报 告 二 财 务 报 表 见 附 件 日 照 银 行 股 份 有 限 公 司 董 事 会 二 一 六 年 二 月 二 十 九 日 24

合 并 资 产 负 债 表 单 位 名 称 : 日 照 银 行 股 份 有 限 公 司 单 位 : 人 民 币 元 资 产 附 注 2015 年 12 月 31 日 2014 年 12 月 31 日 负 债 及 股 东 权 益 附 注 2015 年 12 月 31 日 2014 年 12 月 31 日 资 产 : 负 债 : 现 金 及 存 放 中 央 银 行 款 项 五 -( 一 ) 10,528,877,420.65 12,154,415,666.64 向 中 央 银 行 借 款 五 -( 十 七 ) 39,990,000.00 221,473,921.95 存 放 同 业 款 项 五 -( 二 ) 960,399,281.04 1,415,858,727.94 同 业 及 其 他 金 融 机 构 存 放 款 项 五 -( 十 八 ) 1,527,395,020.70 858,616,054.86 贵 金 属 - - 拆 入 资 金 五 -( 十 九 ) 194,808,000.00 1,373,730,562.00 拆 出 资 金 五 -( 三 ) 725,648,320.00 122,380,000.00 以 公 允 价 值 计 量 且 其 变 动 计 入 当 期 损 益 的 金 融 负 债 - - 以 公 允 价 值 计 量 且 其 变 动 计 入 当 期 损 益 的 金 融 资 产 五 -( 四 ) 4,149,965,286.00 1,200,169,285.00 衍 生 金 融 负 债 - - 衍 生 金 融 资 产 - - 卖 出 回 购 金 融 资 产 款 五 -( 二 十 ) 9,449,280,000.00 5,072,200,000.00 买 入 返 售 金 融 资 产 五 -( 五 ) 2,365,533,397.94 407,500,000.00 吸 收 存 款 五 -( 二 十 一 ) 66,929,331,203.39 56,790,235,666.86 应 收 利 息 五 -( 六 ) 577,561,353.04 449,273,567.37 应 付 职 工 薪 酬 五 -( 二 十 二 ) 33,348,832.05 22,826,424.69 发 放 贷 款 和 垫 款 五 -( 七 ) 43,052,612,021.90 35,791,099,881.40 应 交 税 费 五 -( 二 十 三 ) 228,302,744.56 241,258,016.90 可 供 出 售 金 融 资 产 五 -( 八 ) 9,613,664,382.00 6,353,488,608.00 应 付 利 息 五 -( 二 十 四 ) 804,775,412.25 680,114,734.51 持 有 至 到 期 投 资 五 -( 九 ) 9,006,557,177.37 8,140,715,904.89 预 计 负 债 - - 应 收 款 项 类 投 资 五 -( 十 ) 8,163,162,281.74 4,869,378,924.64 应 付 债 券 五 -( 二 十 五 ) 4,713,089,577.57 600,000,000.00 长 期 股 权 投 资 五 -( 十 一 ) 1,275,135.62 3,278,165.72 递 延 所 得 税 负 债 五 -( 十 五 ) 51,672,884.66 11,443,676.43 投 资 性 房 地 产 - - 其 他 负 债 五 -( 二 十 六 ) 441,177,013.16 244,696,826.76 固 定 资 产 五 -( 十 二 ) 1,156,517,302.79 918,849,089.43 负 债 合 计 84,413,170,688.34 66,116,595,884.96 在 建 工 程 五 -( 十 三 ) 12,678,914.11 197,474,625.31 无 形 资 产 五 -( 十 四 ) 95,683,499.00 103,417,649.31 所 有 者 权 益 : 递 延 所 得 税 资 产 五 -( 十 五 ) 631,090,470.03 379,377,524.55 股 本 五 -( 二 十 七 ) 2,498,073,200.00 2,498,073,200.00 其 他 资 产 五 -( 十 六 ) 946,871,972.80 566,263,613.00 其 中 : 优 先 股 - - 永 续 债 - - 资 本 公 积 五 -( 二 十 八 ) 729,370,740.00 729,370,740.00 减 : 库 存 股 - - 其 他 综 合 收 益 五 -( 二 十 九 ) 150,168,658.40 34,331,029.29 盈 余 公 积 五 -( 三 十 ) 1,880,055,579.48 1,720,785,389.46 一 般 风 险 准 备 五 -( 三 十 一 ) 1,055,174,061.45 791,539,154.27 未 分 配 利 润 五 -( 三 十 二 ) 1,226,403,705.52 1,149,583,820.68 归 属 于 母 公 司 所 有 者 权 益 合 计 7,539,245,944.85 6,923,683,333.70 少 数 股 东 权 益 35,681,582.84 32,662,014.54 所 有 者 权 益 合 计 7,574,927,527.69 6,956,345,348.24 资 产 总 计 91,988,098,216.03 73,072,941,233.20 负 债 和 所 有 者 权 益 总 计 91,988,098,216.03 73,072,941,233.20 财 务 报 表 第 1 页

合 并 利 润 表 单 位 名 称 : 日 照 银 行 股 份 有 限 公 司 单 位 : 人 民 币 元 项 目 附 注 2015 年 度 2014 年 度 一 营 业 收 入 3,182,347,813.36 3,091,357,631.25 利 息 净 收 入 五 -( 三 十 三 ) 2,883,471,058.28 2,717,607,434.50 利 息 收 入 4,933,625,487.04 4,636,211,746.02 利 息 支 出 2,050,154,428.76 1,918,604,311.52 手 续 费 及 佣 金 净 收 入 五 -( 三 十 四 ) 207,376,809.86 226,463,308.59 手 续 费 及 佣 金 收 入 240,784,732.25 269,861,093.40 手 续 费 及 佣 金 支 出 33,407,922.39 43,397,784.81 投 资 收 益 五 -( 三 十 五 ) 21,619,626.78 2,699,585.50 其 中 : 对 联 营 企 业 和 合 营 企 业 的 投 资 收 益 - - 公 允 价 值 变 动 收 益 五 -( 三 十 六 ) 9,449,373.74 98,555,331.54 汇 兑 收 益 58,414,694.71 44,295,471.11 其 他 业 务 收 入 2,016,249.99 1,736,500.01 二 营 业 支 出 2,253,365,478.52 1,629,913,539.21 营 业 税 金 及 附 加 五 -( 三 十 七 ) 249,304,260.98 233,728,725.79 业 务 及 管 理 费 五 -( 三 十 八 ) 855,176,230.47 680,665,362.36 资 产 减 值 损 失 五 -( 三 十 九 ) 1,148,884,987.07 715,519,451.06 其 他 业 务 成 本 - - 三 营 业 利 润 928,982,334.84 1,461,444,092.04 加 : 营 业 外 收 入 五 -( 四 十 ) 44,024,493.58 7,196,861.35 减 : 营 业 外 支 出 五 -( 四 十 一 ) 4,306,638.73 3,852,018.64 四 利 润 总 额 968,700,189.69 1,464,788,934.75 减 : 所 得 税 费 用 五 -( 四 十 二 ) 166,186,855.35 293,164,248.01 五 净 利 润 802,513,334.34 1,171,624,686.74 归 属 于 母 公 司 股 东 的 净 利 润 799,493,766.04 1,166,308,618.28 少 数 股 东 损 益 3,019,568.30 5,316,068.46 六 其 他 综 合 收 益 的 税 后 净 额 115,837,629.11 222,986,846.11 归 属 母 公 司 所 有 者 的 其 他 综 合 收 益 的 税 后 净 额 115,837,629.11 222,986,846.11 ( 一 ) 以 后 不 能 重 分 类 进 损 益 的 其 他 综 合 收 益 - - 1. 重 新 计 量 设 定 受 益 计 划 净 负 债 净 资 产 的 变 动 - - 2. 权 益 法 下 在 被 投 资 单 位 不 能 重 分 类 进 损 益 的 其 他 综 合 收 益 中 享 有 的 份 额 - - ( 二 ) 以 后 将 重 分 类 进 损 益 的 其 他 综 合 收 益 115,837,629.11 222,986,846.11 1. 权 益 法 下 在 被 投 资 单 位 以 后 将 重 分 类 进 损 益 的 其 他 综 合 收 益 中 享 有 的 份 额 - - 2. 可 供 出 售 金 融 资 产 公 允 价 值 变 动 损 益 115,837,629.11 222,986,846.11 3. 持 有 至 到 期 投 资 重 分 类 为 可 供 出 售 金 融 资 产 损 益 - - 4. 现 金 流 量 套 期 损 益 的 有 效 部 分 - - 5. 外 币 财 务 报 表 折 算 差 额 - - 6. 其 他 - - 归 属 少 数 股 东 的 其 他 综 合 收 益 的 税 后 净 额 七 综 合 收 益 总 额 918,350,963.45 1,394,611,532.85 归 属 于 母 公 司 所 有 者 的 综 合 收 益 总 额 915,331,395.15 1,389,295,464.39 归 属 于 少 数 股 东 的 综 合 收 益 总 额 3,019,568.30 5,316,068.46 八 每 股 收 益 : ( 一 ) 基 本 每 股 收 益 ( 元 / 股 ) 0.32 0.47 ( 二 ) 稀 释 每 股 收 益 ( 元 / 股 ) 0.32 0.47 财 务 报 表 第 3 页

合 并 现 金 流 量 表 单 位 名 称 : 日 照 银 行 股 份 有 限 公 司 2015 年 度 单 位 : 人 民 币 元 一 经 营 活 动 产 生 的 现 金 流 量 项 目 附 注 2015 年 度 2014 年 度 客 户 存 款 和 同 业 存 放 款 项 净 增 加 额 10,926,788,809.11 4,207,389,912.49 向 中 央 银 行 借 款 净 增 加 额 -181,483,921.95 221,473,921.95 向 其 他 金 融 机 构 拆 入 资 金 净 增 加 额 2,132,624,040.06 4,975,393,132.89 收 取 利 息 手 续 费 及 佣 金 的 现 金 5,061,847,531.88 4,802,646,821.77 收 到 其 他 与 经 营 活 动 有 关 的 现 金 209,474,753.04 159,262,571.99 经 营 活 动 现 金 流 入 小 计 18,149,251,212.14 14,366,166,361.09 客 户 贷 款 及 垫 款 净 增 加 额 8,552,910,178.47 6,245,378,020.58 存 放 中 央 银 行 和 同 业 款 项 净 增 加 额 -335,642,020.09-155,714,390.69 支 付 手 续 费 及 佣 金 的 现 金 1,935,626,771.67 1,791,718,842.75 支 付 给 职 工 以 及 为 职 工 支 付 的 现 金 407,949,573.57 464,903,831.19 支 付 的 各 项 税 费 693,143,074.66 636,778,001.08 支 付 的 其 他 与 经 营 活 动 有 关 的 现 金 487,294,661.49 284,148,635.04 经 营 活 动 现 金 流 出 小 计 11,741,282,239.77 9,267,212,939.95 经 营 活 动 产 生 的 现 金 流 量 净 额 五 -( 四 十 三 ) 6,407,968,972.37 5,098,953,421.14 二 投 资 活 动 产 生 的 现 金 流 量 : 收 回 投 资 收 到 的 现 金 164,666,888,923.15 17,142,238,459.71 取 得 投 资 收 益 收 到 的 现 金 34,239,728.31 29,709,187.25 收 到 其 他 与 投 资 活 动 有 关 的 现 金 1,074,200.00 199,786.57 投 资 活 动 现 金 流 入 小 计 164,702,202,851.46 17,172,147,433.53 投 资 支 付 的 现 金 174,883,202,853.27 21,035,076,248.07 购 建 固 定 资 产 无 形 资 产 和 其 他 长 期 资 产 支 付 的 现 金 316,297,439.72 565,202,210.61 支 付 其 他 与 投 资 活 动 有 关 的 现 金 - - 投 资 活 动 现 金 流 出 小 计 175,199,500,292.99 21,600,278,458.68 投 资 活 动 产 生 的 现 金 流 量 净 额 -10,497,297,441.53-4,428,131,025.15 三 筹 资 活 动 产 生 的 现 金 流 量 : 吸 收 投 资 收 到 的 现 金 - 其 中 : 子 公 司 吸 收 少 数 股 东 投 资 收 到 的 现 金 发 行 债 券 收 到 的 现 金 4,097,620,050.00 收 到 其 他 与 筹 资 活 动 有 关 的 现 金 筹 资 活 动 现 金 流 入 小 计 4,097,620,050.00 - 偿 还 债 务 支 付 的 现 金 分 配 股 利 利 润 或 偿 付 利 息 支 付 的 现 金 289,191,609.69 327,129,021.02 其 中 : 子 公 司 支 付 给 少 数 股 东 的 股 利 利 润 支 付 其 他 与 筹 资 活 动 有 关 的 现 金 筹 资 活 动 现 金 流 出 小 计 289,191,609.69 327,129,021.02 筹 资 活 动 产 生 的 现 金 流 量 净 额 3,808,428,440.31-327,129,021.02 四 汇 率 变 动 对 现 金 及 现 金 等 价 物 的 影 响 31,312,676.05-131,856.74 五 现 金 及 现 金 等 价 物 净 增 加 额 -249,587,352.80 343,561,518.23 加 : 期 初 现 金 及 现 金 等 价 物 余 额 五 -( 四 十 三 ) 4,402,914,707.11 4,059,353,188.88 六 期 末 现 金 及 现 金 等 价 物 余 额 五 -( 四 十 三 ) 4,153,327,354.31 4,402,914,707.11 财 务 报 表 第 5 页

合 并 所 有 者 权 益 变 动 表 单 位 名 称 : 日 照 银 行 股 份 有 限 公 司 单 位 : 人 民 币 元 2015 年 度 归 属 于 母 公 司 所 有 者 权 益 项 目 少 数 股 东 权 益 所 有 者 权 益 合 计 其 他 权 益 工 具 股 本 资 本 公 积 减 : 库 存 股 其 他 综 合 收 益 盈 余 公 积 一 般 风 险 准 备 未 分 配 利 润 优 先 股 永 续 债 一 上 年 年 末 余 额 2,498,073,200.00 - - 729,370,740.00-34,331,029.29 1,720,785,389.46 791,539,154.27 1,149,583,820.68 32,662,014.54 6,956,345,348.24 加 : 会 计 政 策 变 更 - - - - - - - - - - - 前 期 差 错 更 正 - - - - - - - - - - - 同 一 控 制 下 企 业 合 并 - - - - - - - - - - - 其 他 - - - - - - - - - - - 二 本 年 年 初 余 额 2,498,073,200.00 - - 729,370,740.00-34,331,029.29 1,720,785,389.46 791,539,154.27 1,149,583,820.68 32,662,014.54 6,956,345,348.24 三 本 年 增 减 变 动 金 额 ( 减 少 以 - 号 填 列 ) - - - - - 115,837,629.11 159,270,190.02 263,634,907.18 76,819,884.84 3,019,568.30 618,582,179.45 ( 一 ) 综 合 收 益 总 额 - - - - - 115,837,629.11 - - 799,493,766.04 3,019,568.30 918,350,963.45 ( 二 ) 所 有 者 投 入 和 减 少 资 本 - - - - - - - - - - - 1. 股 东 投 入 的 普 通 股 - 2. 其 他 权 益 工 具 持 有 者 投 入 资 本 3. 股 份 支 付 计 入 所 有 者 权 益 的 金 额 - 4. 其 他 - ( 三 ) 利 润 分 配 - - - - - - 159,270,190.02 263,634,907.18-722,673,881.20 - -299,768,784.00 1. 提 取 盈 余 公 积 159,270,190.02-159,270,190.02 - - 2. 提 取 一 般 风 险 准 备 263,634,907.18-263,634,907.18 - - 3. 对 股 东 的 分 配 -299,768,784.00 - -299,768,784.00 4. 其 他 - - - ( 四 ) 所 有 者 权 益 内 部 结 转 - - - - - - - - - - - 1. 资 本 公 积 转 增 股 本 2. 盈 余 公 积 转 增 股 本 3. 盈 余 公 积 弥 补 亏 损 4. 其 他 ( 五 ) 专 项 储 备 - - - - - - - - - - - 1. 本 期 提 取 2. 本 期 使 用 ( 六 ) 其 他 四 本 年 年 末 余 额 2,498,073,200.00 - - 729,370,740.00-150,168,658.40 1,880,055,579.48 1,055,174,061.45 1,226,403,705.52 35,681,582.84 7,574,927,527.69

合并所有者权益变动表 单位名称日照银行股份有限公司 项 单位 人民币元 2014年度 归属于母公司所有者权益 目 股本 一 上年年末余额 加 会计政策变更 前期差错更正 同一控制下企业合并 其他 二 本年年初余额 三 本年增减变动金额 减少以 - 号填列 一 综合收益总额 二 所有者投入和减少资本 1.股东投入的普通股 2.其他权益工具持有者投入资本 3.股份支付计入所有者权益的金额 4.其他 三 利润分配 1.提取盈余公积 2.提取一般风险准备 3.对股东的分配 4.其他 四 所有者权益内部结转 1.资本公积转增股本 2.盈余公积转增股本 3.盈余公积弥补亏损 4.其他 五 专项储备 1.本期提取 2.本期使用 六 其他 四 本年年末余额 2,498,073,200.00 2,498,073,200.00 2,498,073,200.00 其他权益工具 优先股 永续债 - 资本公积 减 库存股 其他综合收益 少数股东权益 盈余公积 一般风险准备 所有者权益合计 未分配利润 - 729,370,740.00 729,370,740.00 - -188,655,816.82-188,655,816.82 1,372,552,719.23 1,372,552,719.23 678,212,463.57 678,212,463.57 757,093,713.33 757,093,713.33 43,744,990.03-16,399,043.95 27,345,946.08 5,890,392,009.34-16,399,043.95 5,873,992,965.39 - - - - 729,370,740.00-222,986,846.11 222,986,846.11 34,331,029.29 348,232,670.23 348,232,670.23 348,232,670.23 1,720,785,389.46 113,326,690.70 113,326,690.70 113,326,690.70 791,539,154.27 392,490,107.35 1,166,308,618.28-773,818,510.93-348,232,670.23-113,326,690.70-312,259,150.00 1,149,583,820.68 5,316,068.46 5,316,068.46 32,662,014.54 1,082,352,382.85 1,394,611,532.85-312,259,150.00-312,259,150.00 6,956,345,348.24