公司研究报告

2014 年 1 月 托 管 业 务 研 究 报 告 感 恩 2013, 共 赢 2014 尊 敬 的 合 作 伙 伴 : 宁 波 银 行 资 产 托 管 业 务 自 2012 年 开 展 以 来, 得 到 您 的 大 力 支 持 和 帮 助, 值 此 新 春 佳 节 来 临 之 际, 为 感 谢 您 一 年 来 对 我 行 资 产 托 管 业 务 的 支 持 和 厚 爱, 宁 波 银 行 资 产 托 管 部 全 体 员 工 谨 向 您 表 示 衷 心 的 感 谢 和 美 好 的 祝 福! 过 去 的 一 年 里, 在 您 的 大 力 关 心 与 支 持 下, 以 及 我 行 托 管 业 务 全 体 同 事 的 勤 奋 努 力 下, 我 们 资 产 托 管 业 务 取 得 了 一 定 成 绩 目 前 我 行 已 与 150 家 金 融 机 构 开 展 了 托 管 合 作, 业 务 涵 盖 银 行 理 财 券 商 资 管 公 募 基 金 基 金 专 户 信 托 计 划 保 险 资 管 客 户 资 金 等 多 个 领 域, 在 业 内 赢 得 了 良 好 的 口 碑 饮 水 思 源, 我 们 深 知, 宁 波 银 行 资 产 托 管 业 务 所 取 得 的 每 一 点 进 步 和 成 功, 都 离 不 开 您 的 信 任 支 持 和 宽 容 2014 年 我 们 将 一 如 既 往 为 您 做 好 托 管 服 务, 想 方 设 法 提 升 我 们 的 服 务 质 量 : 我 们 将 在 行 业 内 率 先 设 立 操 作 风 险 基 金, 对 于 由 托 管 人 过 失 导 致 的 业 务 损 失 予 以 赔 付, 充 分 保 障 委 托 人 管 理 人 的 权 益 同 时, 基 于 市 场 最 新 动 向 及 我 们 点 滴 的 积 累, 我 们 将 定 期 向 您 发 送 托 管 业 务 研 究 报 告, 并 通 过 不 定 期 举 办 线 下 论 坛 等 其 他 方 式, 及 时 分 享 市 场 信 息, 加 强 与 您 的 交 流 最 后, 再 次 感 谢 您 的 支 持 和 帮 助, 祝 愿 贵 司 : 大 展 宏 图 事 业 兴 旺! 祝 您 : 身 体 健 康, 阖 家 欢 乐! 副 总 经 理 ( 主 持 工 作 ): 陈 辰 宁 波 银 行 资 产 托 管 部 二 〇 一 四 年 一 月 1

2014 年 1 月 托 管 业 务 研 究 报 告 目 录 1 关 于 银 行 理 财 产 品 开 立 证 券 关 于 银 行 理 财 产 品 开 立 证 券 账 户 通 知 的 解 读 和 合 作 建 议 账 户 通 知 的 解 读 和 合 作 建 议.2 2 关 于 加 强 影 子 银 行 监 管 有 关 问 题 通 知 的 解 读 和 工 作 建 议 4 3 关 于 托 管 产 品 网 下 申 购 新 股 业 务 流 程 的 说 明...... 6 2013 年 12 月 23 日, 中 国 证 券 登 记 结 算 公 司 发 布 关 于 商 业 银 行 理 财 产 品 开 立 证 券 账 户 有 关 事 项 的 通 知, 预 计 将 对 商 业 银 行 理 财 产 品 市 场 格 局 产 生 重 大 影 响, 宁 波 银 行 特 对 通 知 内 容 予 以 解 读, 并 提 出 了 相 应 的 业 务 建 议 以 及 宁 波 银 行 服 务 流 程, 供 贵 行 参 阅 通 知 的 主 要 内 容 及 解 读 1 明 确 银 行 理 财 可 在 沪 深 市 场 各 开 立 一 个 账 户, 但 一 个 账 户 仅 对 应 单 个 理 财 产 品 2 明 确 开 立 的 证 券 账 户 可 用 于 参 与 证 券 交 易 所 标 准 化 债 券 信 贷 资 产 支 持 证 券 优 先 股 等 固 定 收 益 类 产 品 的 投 资 3 明 确 银 行 理 财 开 户 材 料 及 流 程, 并 要 求 由 资 产 托 管 人 到 本 公 司 上 海 分 公 司 深 圳 分 公 司 办 理 业 务 建 议 1 尽 早 开 立 证 券 账 户, 充 分 利 用 成 本 优 势 实 现 非 标 转 标 交 易 所 证 券 账 户 放 开 后, 交 易 所 债 券 信 贷 资 产 支 持 证 券 优 先 股 等 固 定 收 益 类 产 品 成 为 理 财 资 金 新 的 投 资 方 向, 原 来 需 要 绕 道 信 托 或 基 金 子 公 司 的 交 易 所 债 券 可 以 直 接 配 入 理 财 产 品, 降 低 通 道 成 本 约 5-15BP, 同 时 通 过 私 募 债 推 进 的 非 标 标 准 化 路 径 有 所 缩 短 建 议 尽 早 开 立 交 易 所 证 券 账 户, 积 累 交 易 所 投 资 经 验, 同 时 可 尝 试 融 资 项 目 中 小 企 业 私 募 债 理 财 产 品 通 过 交 易 所 配 臵 的 模 式, 节 约 通 道 成 本, 实 现 非 标 资 产 转 标 准 资 产 2 建 议 根 据 交 易 所 特 点 选 择 滚 动 型 或 活 期 化 理 财 在 对 单 个 产 品 进 行 开 户 的 模 式 下, 固 定 期 限 产 品 由 于 总 期 限 相 对 较 短, 期 间 不 开 放, 能 够 卖 出 资 产 的 时 间 窗 口 较 少, 不 利 于 配 臵 交 易 所 资 产, 因 此 建 议 首 批 开 户 的 产 品 选 择 滚 动 型 或 活 期 化 理 财 开 户 流 程 2

2014 年 1 月 托 管 业 务 研 究 报 告 宁 波 银 行 资 产 托 管 业 务 账 户 信 息 宁 波 银 行 托 管 机 构 代 码 :20381000 宁 波 银 行 托 管 费 收 取 账 户 : 户 名 : 资 产 托 管 费 待 划 转 帐 号 :11010126102000013 开 户 银 行 : 宁 波 银 行 股 份 有 限 公 司 大 额 支 付 行 号 :313332082914 上 海 备 付 金 账 户 关 于 银 行 理 财 产 品 开 立 证 券 账 户 通 知 的 解 读 和 合 作 建 议 理 财 产 品 开 立 证 券 账 户 资 料 清 单 序 号 所 需 资 料 1 商 业 银 行 营 业 执 照 复 印 件 ( 加 盖 公 章 ) 2 商 业 银 行 组 织 机 构 代 码 证 复 印 件 ( 加 盖 公 章 ) 3 商 业 银 行 金 融 机 构 营 业 许 可 证 复 印 件 ( 加 盖 公 章 ) 4 理 财 产 品 说 明 书 资 金 到 账 证 明 文 件 ( 我 行 提 供 ) 成 立 公 告 相 关 机 构 出 具 的 理 财 产 品 登 记 信 息 等 材 料 ( 加 盖 公 章 ) 5 承 诺 函 ( 我 行 提 供 标 准 文 本 ) 6 银 行 对 资 产 托 管 人 的 授 权 委 托 书 ( 加 盖 公 章 ) 户 名 : 中 国 证 券 登 记 结 算 有 限 责 任 公 司 上 海 分 公 司 ( 备 付 金 ) 注 : 托 管 行 再 次 申 请 开 立 此 类 账 户, 第 1 2 3 项 材 料 未 发 生 变 更 的, 无 需 再 次 提 供 账 号 :310066726018150001873 结 算 备 付 金 账 户 : 040000000000512067 开 户 行 : 交 通 银 行 上 海 分 行 支 付 行 号 :301290050029 深 圳 备 付 金 账 户 户 名 : 中 国 证 券 登 记 结 算 有 限 责 任 公 司 深 圳 分 公 司 ( 备 付 金 ) 账 号 :443066285012320050588 结 算 备 付 金 账 号 :B001999742 开 户 行 : 交 通 银 行 深 圳 分 行 支 付 行 号 :301584000024 3

宁 波 银 行 资 产 托 管 部 联 系 人 业 务 支 持 张 伟 丁 俊 波 陈 剑 王 世 卓 运 营 支 持 陶 磊 王 海 燕 区 域 销 售 经 理 13566631015 zhangwei07@nbcb.cn 区 域 销 售 经 理 13738866381 dingjunbo@nbcb.cn 区 域 销 售 经 理 13780041067 chenjian02@nbcb.cn 高 级 经 理 助 理 13867860693 wangshizhuo@nbcb.cn 账 户 管 理 经 理 0574-89103140 leitao@nbcb.cn 高 级 经 理 助 理 0574-89103171 wang-haiyan@nbcb.cn 关 于 加 强 影 子 银 行 监 管 有 关 问 题 通 知 的 解 读 与 工 作 建 议 近 日, 国 务 院 办 公 厅 下 发 了 关 于 加 强 影 子 银 行 监 管 有 关 问 题 的 通 知 ( 国 发 办 [2013]107 号 ), 宁 波 银 行 对 该 文 件 做 了 政 策 解 读 及 工 作 建 议, 内 容 如 下 : 通 知 内 容 及 解 读 1 明 确 分 类, 将 国 内 影 子 银 行 根 据 金 融 牌 照 监 管 情 况 分 为 三 类 2 进 一 步 落 实 监 管 责 任 分 工, 明 确 了 银 行 业 机 构 的 理 财 业 务 由 银 监 会 负 责 监 管 3 完 善 各 类 业 务 的 监 督 制 度 和 办 法, 工 作 建 议 从 银 行 业 务 角 度 来 看, 将 会 产 生 以 下 影 响 : 1 票 据 理 财 业 务 受 限 文 件 要 求 商 业 银 行 代 客 理 财 资 金 切 实 做 到 资 金 来 源 与 运 用 一 一 对 应, 可 能 对 票 据 理 财 业 务 产 生 影 响, 市 场 传 闻 中 国 农 业 银 行 已 经 接 银 监 紧 急 电 话 通 知, 由 于 无 法 实 现 资 金 来 源 和 运 用 一 一 对 应, 暂 停 了 票 据 理 财 业 务 因 此 建 议 票 据 业 务 短 期 内 不 考 虑 票 据 理 财 业 务 2 风 险 权 重 计 提 可 能 调 整 文 件 要 求 金 融 机 构 之 间 交 叉 产 品 和 合 作 业 务, 必 须 以 合 同 形 式 明 确 风 险 承 担 主 体 和 通 道 功 能 主 体, 并 由 风 险 承 担 主 体 的 行 业 归 口 部 门 负 责 监 督 管 理, 切 实 落 实 风 险 防 范 责 任 该 规 定 预 计 会 对 银 行 的 券 商 过 桥 和 票 据 定 向 资 产 管 理 计 划 产 生 影 响, 券 商 过 桥 业 务 目 前 不 计 提 资 本, 券 商 定 向 资 产 管 理 计 划 风 险 权 重 100% 计 提, 预 计 对 银 行 的 风 险 权 重 计 提 会 产 生 影 响 3 融 资 租 赁 业 务 受 影 响 文 件 要 求 融 资 租 赁 公 司 要 依 托 适 宜 的 租 赁 物 开 展 业 务, 不 得 转 借 银 行 贷 款 和 相 应 资 产, 这 意 味 着 融 资 租 赁 公 司 进 行 租 赁 必 须 有 适 合 的 租 赁 物, 并 且 要 有 一 定 流 通 性 和 变 现 能 力 因 此 部 分 融 资 租 赁 项 目 如 高 速 公 路 或 者 设 备 项 目 租 赁 会 受 到 相 应 的 影 响, 银 行 无 法 直 接 为 融 资 租 赁 公 司 提 供 流 动 性 支 持 4 体 外 资 产 池 业 务 或 转 向 券 商 基 金 子 公 司 文 件 明 确 要 求 信 托 公 司 不 得 开 展 非 标 准 化 理 财 资 金 池 等 具 有 影 子 银 行 特 征 的 业 务, 将 对 市 场 上 该 类 业 务 产 生 重 大 影 响, 很 可 能 将 转 向 券 商 基 金 子 公 司 合 作 模 式, 通 过 券 商 基 金 子 公 司 等 资 管 机 构 实 现 资 产 池 管 理 模 式 4

关 于 加 强 影 子 银 行 监 管 有 关 问 题 通 知 的 解 读 与 工 作 建 议 5 通 道 业 务 或 将 转 向 代 销 模 式 按 照 文 件 业 务 规 模 与 风 险 承 担 能 力 相 适 应 的 原 则 与 金 融 机 构 之 间 的 交 叉 产 品 和 合 作 业 务, 都 必 须 以 合 同 形 式 明 确 风 险 承 担 主 体 和 通 道 功 能 主 体 的 要 求, 可 预 见 商 业 银 行 的 自 营 通 道 业 务 将 可 能 受 到 监 管 限 制, 其 规 模 或 将 被 要 求 与 其 风 险 承 担 能 力 相 关 的 指 标 成 一 定 比 例 由 此, 溢 出 的 融 资 项 目 将 寻 找 其 他 途 径 解 决, 文 件 再 次 强 调 代 客 理 财 买 者 自 负 卖 者 尽 责 的 思 路, 或 预 示 着 在 理 财 资 金 和 自 营 投 资 额 度 已 满 的 情 况 下, 银 行 主 动 加 强 产 品 代 销 对 接 融 资 项 目 的 业 务 模 式 5

关 于 托 管 产 品 网 下 申 购 新 股 业 务 流 程 的 说 明 根 据 最 新 的 中 国 结 算 上 海 分 公 司 与 深 圳 分 公 司 关 于 首 次 公 开 发 行 股 票 网 下 发 行 实 施 办 法, 宁 波 银 行 对 拟 托 管 产 品 进 行 网 下 申 购 新 股 业 务 进 行 提 示 如 下 : 中 国 结 算 上 海 分 公 司 网 下 申 购 新 股 业 务 提 示 1 新 股 配 售 对 象 信 息 报 备 托 管 产 品 申 购 新 股 前 需 向 主 承 销 商 及 中 国 结 算 上 海 分 公 司 报 备 相 关 的 证 券 账 户 名 称 信 息 银 行 收 付 款 账 户 及 股 票 代 码 信 息 2 网 下 申 购 新 股 收 款 账 户 信 息 网 下 申 购 新 股 资 金 必 须 按 时 划 入 中 国 结 算 上 海 分 公 司 开 立 在 网 下 发 行 结 算 银 行 的 网 下 发 行 专 户 ( 以 发 行 人 及 主 承 销 商 刊 登 的 发 行 公 告 为 准 ) 并 在 付 款 凭 证 备 注 栏 中 注 明 申 购 证 券 账 户 及 股 票 代 码, 若 不 注 明 或 备 注 信 息 错 误 将 导 致 划 款 失 败 申 购 无 效 托 管 产 品 划 款 需 通 过 其 在 主 承 销 商 报 备 的 一 个 银 行 账 户 划 出 申 购 款, 可 以 通 过 报 备 账 户 多 笔 支 付, 但 不 得 通 过 多 个 银 行 账 户 付 款 例 如 : 托 管 产 品 报 备 的 是 开 立 在 宁 波 银 行 的 托 管 账 户, 则 需 要 通 过 托 管 账 户 划 付 资 金, 并 可 以 划 入 中 国 结 算 上 海 分 公 司 开 立 在 结 算 银 行 的 任 一 网 下 发 行 专 户 3 网 下 申 购 新 股 时 间 要 求 T 日 ( 申 购 日 )16 点 前, 需 将 资 金 足 额 划 入 网 下 发 行 专 户 4 其 他 说 明 如 果 托 管 产 品 报 备 的 是 其 他 结 算 银 行 的 过 渡 账 户 ( 宁 波 银 行 与 交 通 银 行 合 作 ), 则 需 要 通 过 该 过 渡 账 户 划 付 资 金 至 中 国 结 算 上 海 分 公 司 开 立 在 该 结 算 银 行 的 网 下 发 行 专 户 ( 同 行 划 付 ) 中 国 结 算 深 圳 分 公 司 网 下 申 购 新 股 业 务 提 示 1 新 股 配 售 对 象 信 息 报 备 托 管 产 品 申 购 新 股 前 需 向 主 承 销 商 及 深 圳 证 券 交 易 所 网 下 发 行 电 子 平 台 报 备 相 关 的 证 券 账 户 名 称 信 息 银 行 收 付 款 账 户 及 股 票 代 码 信 息 2 网 下 申 购 新 股 收 款 账 户 信 息 网 下 申 购 新 股 资 金 必 须 按 时 划 入 中 国 结 算 深 圳 分 公 司 开 立 在 网 下 发 行 结 算 银 行 的 网 下 发 行 专 户 ( 以 发 行 人 及 主 承 销 商 刊 登 的 发 行 公 告 为 准 ) 并 在 付 款 凭 证 备 注 栏 中 注 明 B001999906WXFX 新 股 代 码, 若 不 注 明 或 备 注 信 息 错 误 将 导 致 划 款 失 败 申 购 无 效 若 同 日 参 与 多 只 新 股 申 购, 配 售 对 象 应 按 股 票 分 别 划 付 申 购 资 金, 并 按 要 求 备 注 栏 注 明 信 息 6

关 于 托 管 产 品 网 下 申 购 新 股 业 务 流 程 的 说 明 托 管 产 品 划 款 需 通 过 其 在 主 承 销 商 报 备 的 一 个 银 行 账 户 划 出 申 购 款, 可 以 通 过 报 备 账 户 多 笔 支 付, 但 不 得 通 过 多 个 银 行 账 户 付 款 例 如 : 托 管 产 品 报 备 的 是 开 立 在 宁 波 银 行 的 托 管 账 户, 则 需 要 通 过 托 管 账 户 划 付 资 金, 并 必 须 划 入 中 国 结 算 深 圳 分 公 司 开 立 在 工 商 银 行 的 网 下 发 行 专 户 资 金 开 户 行 : 中 国 工 商 银 行 深 圳 分 行 开 户 户 名 : 中 国 证 券 登 记 结 算 有 限 公 司 深 圳 分 公 司 网 下 发 行 专 户 账 号 :4000023029200403170 3 网 下 申 购 新 股 时 间 要 求 T 日 ( 申 购 日 )15 点 前, 需 将 资 金 足 额 划 入 网 下 发 行 专 户 4 其 他 说 明 如 果 托 管 产 品 报 备 的 是 其 他 结 算 银 行 的 过 渡 账 户 ( 宁 波 银 行 与 交 通 银 行 合 作 ), 则 需 要 通 过 该 过 渡 账 户 划 付 资 金 至 中 国 结 算 深 圳 分 公 司 开 立 在 该 结 算 银 行 的 网 下 发 行 专 户 ( 同 行 划 付 ) 7

免 责 声 明 及 提 示 本 报 告 基 于 我 行 认 为 可 靠 的 已 公 开 的 信 息 编 制, 但 本 行 对 该 等 信 息 的 准 确 性 及 完 整 性 不 作 任 何 保 证 我 行 力 求 报 告 内 容 客 观 公 正, 但 本 报 告 所 载 观 点 结 论 和 建 议 仅 供 参 考 如 本 报 告 给 您 造 成 困 扰, 请 发 送 退 订 邮 件 至 以 下 邮 箱 :zhangwei07@nbcb.cn, 我 们 将 不 再 向 您 发 送 相 关 报 告 最 后 向 您 对 我 们 工 作 的 理 解 和 支 持 表 示 感 谢 宁 波 银 行 托 管 业 务 联 系 人 总 行 浙 江 省 宁 波 市 鄞 州 区 宁 南 南 路 700 号 高 级 经 理 助 理 : 王 世 卓 13867860693/0574-87012062 区 域 销 售 经 理 : 张 伟 13566631015/0574-83050963 上 海 分 行 上 海 市 浦 东 新 区 世 纪 大 道 210 号 二 十 一 世 纪 大 厦 第 20-22 层 业 务 负 责 人 : 黄 道 荣 18516152822/021-31158226 产 品 经 理 : 任 宽 18018778909/021-31158296 北 京 分 行 北 京 市 东 城 区 建 国 门 内 大 街 28 号 民 生 金 融 中 心 B 座 1-4 层 业 务 负 责 人 : 荆 颖 13801279437/010-85597381 产 品 经 理 : 王 丹 15210681378/010-85597383 深 圳 分 行 广 东 省 深 圳 市 福 田 区 福 华 三 路 88 号 时 代 财 富 大 厦 二 层 业 务 负 责 人 : 翁 作 秋 13510081595/0755-22661745 产 品 经 理 : 金 韬 18018778995/0755-22661805 南 京 分 行 江 苏 省 南 京 市 鼓 楼 区 汉 中 路 120 号 业 务 负 责 人 : 黄 小 晗 18652977768/025-51808016 产 品 经 理 : 周 肖 燕 15050584798/025-51808267 苏 州 分 行 江 苏 省 苏 州 市 沧 浪 区 干 将 东 路 749 号 业 务 负 责 人 : 梁 倩 文 18606208567/0512-65828432 产 品 经 理 : 邵 婉 婷 18896590073/0512-65827351 无 锡 分 行 江 苏 省 无 锡 市 北 塘 区 北 大 街 20 号 1 2 层 业 务 负 责 人 : 陆 甘 孺 13921198068/0510-81086775 产 品 经 理 : 许 可 15961780966/0510-81086980 杭 州 分 行 浙 江 省 杭 州 市 西 湖 区 保 俶 路 146 号 业 务 负 责 人 : 章 海 娜 13588403380/0571-87206917 产 品 经 理 : 邱 尉 13566017766/0571-87206911 温 州 分 行 浙 江 省 温 州 市 鹿 城 区 南 浦 路 260 号 业 务 负 责 人 : 王 绍 辉 13705771662/0577-88009109 产 品 经 理 : 陈 玲 玲 13736733913/0577-88007307 金 华 分 行 浙 江 省 金 华 市 婺 城 区 丹 溪 路 1133 号 业 务 负 责 人 : 胡 磊 13757999041/0579-89163216 产 品 经 理 : 叶 建 炜 15867948775/0579-89163245 8