中 英 人 寿 2016 年 第 2 季 度 偿 付 能 力 报 告 摘 要 一 基 本 信 息 1. 注 册 地 址 : 北 京 市 朝 阳 区 东 三 环 中 路 20 号 楼 12 层 24 号 楼 27 层 2. 法 定 代 表 人 : 邬 小 蕙 3. 经 营 区 域 : 公 司 经 营 区 域 覆 盖 13 个 省 市, 包 括 : 广 东 北 京 四 川 福 建 ( 含 厦 门 ) 山 东 湖 南 河 北 江 苏 辽 宁 湖 北 河 南 黑 龙 江 上 海 经 营 范 围 : 在 北 京 市 行 政 辖 区 内 及 已 设 立 分 公 司 的 省 自 治 区 直 辖 市 内 经 营 下 列 业 务 ( 法 定 保 险 业 务 除 外 ):( 一 ) 人 寿 保 险 健 康 保 险 和 意 外 伤 害 保 险 等 保 险 业 务 ; ( 二 ) 上 述 业 务 的 再 保 险 业 务 4. 股 权 结 构 及 股 东 股 东 名 称 持 股 数 量 ( 万 股 ) 持 股 比 例 (%) 中 粮 资 本 投 资 有 限 公 司 1,472,99 50% 英 杰 华 集 团 1,472,99 50% 5. 控 股 股 东 或 实 际 控 股 人 持 股 比 例 排 序 股 东 名 称 持 股 数 量 ( 万 股 ) 持 股 比 例 (%) 1 中 粮 资 本 投 资 有 限 公 司 1,472,99 50% 2 英 杰 华 集 团 1,472,99 50% 6. 子 公 司 合 营 企 业 和 联 营 企 业 公 司 名 称 中 英 益 利 资 产 管 理 股 份 有 限 公 司 持 股 数 量 ( 万 股 ) 或 出 资 额 ( 万 元 ) 持 股 比 例 (%) 4,100 41% 7. 董 事 监 事 和 高 级 管 理 人 员 的 基 本 情 况 (1) 董 事 基 本 情 况 1. 邬 小 蕙 董 事 长
邬 小 蕙, 女, 硕 士 研 究 生 学 历, 经 济 学 硕 士 学 位, 高 级 会 计 师, 现 任 中 粮 集 团 副 总 裁 并 兼 任 金 融 事 业 部 总 经 理 邬 小 蕙 女 士 自 2002 年 12 月 至 今 担 任 中 英 人 寿 保 险 有 限 公 司 董 事 长 战 略 与 规 划 委 员 会 主 席 兼 提 名 与 薪 酬 委 员 会 主 席 2. 韦 嘉 珣 (Christopher Brian,Wei) 董 事 韦 嘉 珣 (Christopher Brian, Wei), 男, 加 拿 大 籍, 精 算 专 业 学 士 学 位 美 国 精 算 学 会 会 员 和 ( 美 国 ) 非 寿 险 精 算 协 会 准 精 算 师, 现 任 英 杰 华 集 团 亚 洲 区 总 部 执 行 总 裁 兼 英 杰 华 集 团 数 字 化 全 球 主 席 (Executive Chairman of Aviva Asia and Global Chairman of Aviva Digital) 韦 嘉 珣 先 生 自 2015 年 12 月 22 日 起 担 任 中 英 人 寿 保 险 有 限 公 司 副 董 事 长 战 略 与 规 划 委 员 会 委 员 兼 提 名 与 薪 酬 委 员 会 委 员 3. 秦 涛 董 事 秦 涛, 男, 大 学 本 科 学 历, 学 士 学 位, 会 计 师, 现 任 中 粮 资 本 投 资 有 限 公 司 总 经 济 师 兼 中 粮 信 托 有 限 责 任 公 司 总 经 济 师 秦 涛 先 生 自 2002 年 12 月 至 今 担 任 中 英 人 寿 保 险 有 限 公 司 董 事 4. 陆 吕 佳 董 事 陆 吕 佳, 女, 大 学 本 科 学 历, 学 士 学 位, 现 任 中 粮 集 团 有 限 公 司 金 融 事 业 部 综 合 管 理 部 副 总 经 理 陆 吕 佳 女 士 自 2014 年 6 月 至 今 担 任 中 英 人 寿 保 险 有 限 公 司 董 事 兼 资 产 与 负 债 委 员 会 委 员 审 计 与 风 险 委 员 会 委 员 及 战 略 与 规 划 委 员 会 委 员 5. 赵 菊 娟 (Margaret Chiu Kuk Kuen) 董 事 赵 菊 娟 (Margaret Chiu Kuk Kuen), 女, 中 国 香 港 籍, 工 商 管 理 硕 士 学 位, 现 任 英 杰 华 集 团 亚 洲 区 总 部 人 力 资 源 总 监 赵 菊 娟 女 士 自 2013 年 11 月 起 至 今 担 任 中 英 人 寿 保 险 有 限 公 司 董 事 兼 审 计 与 风 险 委 员 会 委 员 资 产 与 负 债 委 员 会 委 员 兼 提 名 与 薪 酬 委 员 会 委 员 6. 肯 尼 斯 约 瑟 夫 拉 波 尔 德 (Kenneth Joseph Rappold Jr.) 董 事
肯 尼 斯 约 瑟 夫 拉 波 尔 德 (Kenneth Joseph Rappold Jr.), 男, 美 国 籍, 工 商 管 理 学 学 士 学 位 和 专 业 会 计 学 硕 士 学 位, 现 任 英 杰 华 集 团 亚 洲 区 总 部 财 务 总 监 肯 尼 斯 先 生 自 2014 年 7 月 起 至 今 担 任 中 英 人 寿 保 险 有 限 公 司 董 事 兼 资 产 负 债 委 员 会 主 席 审 计 与 风 险 委 员 会 主 席 及 战 略 与 规 划 委 员 会 委 员 (2) 监 事 基 本 情 况 本 公 司 暂 未 设 立 监 事 (3) 高 级 管 理 人 员 基 本 情 况 俞 宁 :1971 年 2 月 生,45 岁,2014 年 8 月 起 任 公 司 总 经 理, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 [2014]669 号 2004 年 5 月 至 2014 年 7 月 起 任 公 司 副 总 经 理, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 国 际 [2004]866 号 2009 年 6 月 至 2014 年 9 月 任 公 司 财 务 负 责 人, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 财 会 [2009]514 号 毕 业 于 中 欧 国 际 工 商 学 院, 获 EMBA 硕 士 学 位 曾 任 中 粮 集 团 下 属 中 国 玉 米 出 口 有 限 公 司 财 务 经 理 中 粮 集 团 财 务 部 资 金 运 作 部 ( 深 圳 ) 投 资 部 总 经 理 常 颖 :1968 年 2 月 生,48 岁,2008 年 3 月 起 任 公 司 副 总 经 理, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 国 际 [2008]291 号 毕 业 于 南 开 大 学, 获 金 融 学 博 士 学 位 北 美 准 精 算 师 曾 任 中 粮 发 展 战 略 营 销 部 总 经 理 助 理 中 粮 大 连 北 大 科 技 ( 集 团 ) 股 份 有 限 公 司 董 事 总 经 理 陈 一 雯 :1968 年 8 月 生,47 岁,2010 年 5 月 起 任 公 司 副 总 经 理, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 国 际 [2010]577 号 2002 年 至 2010 年 4 月 任 公 司 总 经 理 助 理, 任 职 资 格 依 据 保 监 发 [2006]93 号 发 文 已 报 备 毕 业 于 首 都 经 济 贸 易 大 学, 获 经 济 学 学 士 学 位 曾 任 中 粮 集 团 有 限 公 司 人 力 资 源 部 总 经 理 助 理 北 京 中 粮 广 场 发 展 有 限 公 司 人 力 资 源 部 总 监 陈 明 春 :1963 年 7 月 生,52 岁,2010 年 5 月 起 任 公 司 副 总 经 理, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 国 际 [2010]577 号 2002 年 至 2010 年 4 月 任 公 司 总 经 理 助 理, 任 职 资 格 依 据 保 监 发 [2006]93 号 发 文 已 报 备 毕 业 于 西 北 电 讯 工 程 学 院 计 算 机 系, 获 工 学 学 士 学 位 曾
任 中 软 总 公 司 系 统 开 发 部 项 目 经 理 中 粮 集 团 信 息 技 术 部 总 经 理 助 理 王 伟 :1966 年 9 月 生,49 岁,2010 年 5 月 起 任 公 司 副 总 经 理, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 国 际 [2010]577 号 2008 年 8 月 起 任 公 司 合 规 负 责 人, 任 职 资 格 依 据 保 监 发 [2008] 989 号 发 文 已 报 备 毕 业 于 中 央 财 经 大 学, 获 经 济 学 硕 士 学 位 曾 任 中 国 人 民 保 险 公 司 业 务 经 理 华 泰 保 险 咨 询 服 务 有 限 公 司 法 律 部 经 理 和 理 赔 追 偿 部 经 理 中 粮 集 团 保 险 项 目 经 理 王 巍 :1970 年 9 月 生,45 岁,2015 年 6 月 任 公 司 副 总 经 理, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 [2015]558 号 2008 年 3 月 至 2014 年 12 月 起 任 公 司 总 经 理 助 理, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 国 际 [2008]291 号 2014 年 10 月 起 任 公 司 财 务 负 责 人, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 [2014]831 号 毕 业 于 清 华 大 学 工 商 管 理 专 业, 获 硕 士 学 位, 曾 任 中 国 平 安 保 险 公 司 总 公 司 财 务 部 经 理 中 国 平 安 保 险 公 司 天 津 分 公 司 企 划 部 / 营 运 中 心 经 理 光 大 永 明 人 寿 保 险 公 司 助 理 副 总 裁 马 旭 :1964 年 7 月 生,51 岁,2015 年 6 月 任 公 司 副 总 经 理, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 [2015]558 号 2010 年 5 月 至 2014 年 12 月 起 任 公 司 总 经 理 助 理, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 国 际 [2010]577 号 毕 业 于 法 国 普 瓦 捷 大 学 工 商 管 理 专 业, 获 硕 士 学 位 曾 任 中 国 平 安 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 天 津 支 公 司 经 理 光 大 永 明 人 寿 保 险 有 限 公 司 其 它 分 销 渠 道 部 经 理 恒 安 标 准 人 寿 保 险 有 限 公 司 分 别 担 任 培 训 部 / 银 行 保 险 部 高 级 培 训 经 理 / 经 理 瑞 泰 人 寿 保 险 有 限 公 司 战 略 规 划 部 高 级 经 理 谭 康 庄 :1959 年 8 月 生,56 岁,2012 年 4 月 起 任 公 司 副 总 经 理, 已 报 告 保 监 会 2010 年 8 月 至 2012 年 3 月 任 公 司 总 经 理 助 理, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 国 际 [2010]992 号 毕 业 于 辅 仁 大 学 应 用 数 学 系, 获 学 士 学 位 曾 任 瑞 泰 人 寿 保 险 公 司 台 湾 分 公 司 资 讯 部 协 理 英 国 保 诚 人 寿 开 放 系 统 项 目 经 理 苏 黎 世 人 寿 保 险 台 湾 分 公 司 信 息 技 术 部 经 理 美 国 默 克 药 厂 台 湾 分 公 司 信 息 技 术 部 副 总 监 美 国 EDS 公 司 台 湾 分 公 司 执 行 中 心 主 管 荷 兰 全 球 人 寿 保 险 国 际 公 司 ( 台 湾 ) 资 讯 处 负 责 人 胡 敏 :1972 年 1 月 生,44 岁,2015 年 10 月 起 任 公 司 总 经 理 助 理, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 [2015]973 号 2015 年 6 月 起 任 公 司 总 精 算 师, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可
[2015]615 号 本 科 毕 业 于 华 东 师 范 大 学 数 学 专 业, 后 获 得 复 旦 大 学 EMBA 专 业 硕 士 学 位, 具 有 中 国 精 算 师 资 格 北 美 精 算 师 资 格 曾 任 美 国 友 邦 保 险 有 限 公 司 上 海 分 公 司 精 算 部 二 级 专 员 太 平 人 寿 保 险 有 限 公 司 任 精 算 部 高 级 经 理 / 助 理 总 经 理 / 精 算 企 划 部 副 总 经 理 / 精 算 部 总 经 理 / 副 总 精 算 师 中 国 太 平 保 险 集 团 产 品 市 场 部 总 经 理 上 海 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 筹 备 组 精 算 部 门 负 责 人 罗 国 兴 :1967 年 1 月 生,49 岁,2015 年 10 月 起 任 公 司 副 总 经 理, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 [2015]1023 号 毕 业 于 浙 江 大 学 机 械 制 造 专 业, 获 硕 士 学 位 曾 任 北 京 世 华 国 际 金 融 信 息 有 限 公 司 程 序 员 国 际 商 业 机 器 ( 中 国 ) 有 限 公 司 金 融 服 务 事 业 部 客 户 代 表 / 客 户 经 理 / 大 中 华 区 总 裁 助 理 / 华 中 分 公 司 总 经 理 / 电 信 业 事 业 部 副 总 经 理 兼 保 险 业 事 业 部 总 经 理 贺 武 :1978 年 6 月 生,38 岁,2015 年 10 月 起 任 公 司 总 经 理 助 理, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 [2015]973 号 毕 业 于 深 圳 大 学 工 商 企 业 管 理 专 业, 获 学 士 学 位 曾 任 平 安 人 寿 保 险 北 京 分 公 司 组 训 光 大 永 明 人 寿 北 京 分 公 司 高 级 督 导 8. 偿 付 能 力 信 息 公 开 披 露 联 系 人 姓 名 和 联 系 方 式 : 付 玉 艳 010-84400888-183 二 主 要 指 标 单 位 : 万 元 项 目 本 季 度 数 上 季 度 可 比 数 核 心 偿 付 能 力 充 足 率 221% 215% 核 心 偿 付 能 力 溢 额 472,712.29 444,580.96 综 合 偿 付 能 力 充 足 率 247% 241% 综 合 偿 付 能 力 溢 额 572,665.03 544,521.43 最 近 一 期 的 风 险 综 合 评 级 A B 保 险 业 务 收 入 124,899.79 195,875.18 净 利 润 12,347.02 7,096.91 净 资 产 430,712.36 416,064.06 三 实 际 资 本 单 位 : 万 元 项 目 本 季 度 数 上 季 度 可 比 数 认 可 资 产 2,452,317.70 2,401,111.04 认 可 负 债 1,488,867.08 1,471,287.40
项 目 本 季 度 数 上 季 度 可 比 数 实 际 资 本 963,450.62 929,823.65 核 心 一 级 资 本 863,497.88 829,883.17 核 心 二 级 资 本 附 属 一 级 资 本 99,952.74 99,940.47 附 属 二 级 资 本 四 最 低 资 本 单 位 : 万 元 项 目 本 季 度 数 上 季 度 可 比 数 最 低 资 本 390,785.59 385,302.22 量 化 风 险 最 低 资 本 390,785.59 385,302.22 寿 险 业 务 保 险 风 险 最 低 资 本 178,015.48 172,951.80 非 寿 险 业 务 保 险 风 险 最 低 资 本 2,067.11 2,049.78 市 场 风 险 最 低 资 本 249,088.16 247,449.03 信 用 风 险 最 低 资 本 59,305.91 59,407.56 量 化 风 险 分 散 效 应 97,691.08 96,555.95 特 定 类 别 保 险 合 同 损 失 吸 收 效 应 - - 控 制 风 险 最 低 资 本 - - 附 加 资 本 - - 五 风 险 综 合 评 级 2016 年 1 季 度 的 保 监 会 分 类 监 管 评 价 中 为 A 类,2015 年 4 季 度 的 保 监 会 分 类 监 管 评 价 中 为 B 类 六 风 险 管 理 状 况 我 公 司 每 季 度 定 期 开 展 风 险 状 况 评 估, 从 2 季 度 风 险 状 况 评 估 结 果 来 看, 公 司 操 作 风 险 战 略 风 险 声 誉 风 险 和 流 动 性 风 险 等 各 项 风 险 得 到 有 效 管 理, 关 键 风 险 指 标 总 体 处 于 风 险 容 忍 度 范 围 内, 未 发 生 重 大 风 险 事 件 七 流 动 性 风 险 1. 流 动 性 风 险 监 管 指 标 指 标 名 称 本 季 度 数 上 季 度 可 比 数 净 现 金 流 ( 万 元 ) 2,908.34 5,969.15 综 合 流 动 比 率 121% 121% 流 动 性 覆 盖 率 ( 压 力 情 景 一 ) 491% 448%
指 标 名 称 本 季 度 数 上 季 度 可 比 数 流 动 性 覆 盖 率 ( 压 力 情 景 二 ) 506% 456% 注 : 压 力 情 景 一 : 签 单 保 费 下 降 80%, 同 时 退 保 率 假 设 为 基 本 情 景 的 2 倍 压 力 情 景 二 : 预 测 期 内 到 期 的 固 定 收 益 类 资 产 20% 无 法 收 回 本 息 2. 流 动 性 风 险 分 析 及 应 对 措 施 基 于 上 季 度 的 预 测 结 果 和 本 季 度 的 实 际 结 果, 我 公 司 对 基 本 情 景 下 经 营 活 动 的 净 现 金 流 进 行 了 回 溯 分 析 从 分 析 结 果 来 看, 实 际 结 果 与 预 测 结 果 差 别 不 大 从 计 算 结 果 来 看, 我 公 司 有 充 足 的 现 金 流 进 行 经 营 活 动 和 投 资 活 动 在 进 行 筹 资 活 动 时, 我 公 司 会 审 慎 考 虑 各 种 方 案 对 于 流 动 性 风 险, 我 公 司 采 取 了 以 下 应 对 措 施 : 1) 密 切 关 注 新 业 务 的 变 动, 及 时 调 整 相 应 的 市 场 推 广 策 略 2) 努 力 改 善 保 单 品 质 我 公 司 已 采 取 多 方 面 措 施 致 力 于 保 单 品 质 的 改 善 3) 适 时 审 核 公 司 筹 资 计 划 4) 做 好 资 产 负 债 管 理 我 公 司 定 期 审 查 资 产 和 负 债 的 久 期 匹 配, 为 投 资 决 策 提 供 支 持 5) 谨 慎 的 投 资 策 略 我 公 司 有 着 完 备 的 投 资 策 略, 并 定 期 监 控 资 产 的 投 资 组 合, 增 加 对 AAA 及 准 政 府 债 券 等 高 评 级 资 产 的 投 资, 改 善 公 司 整 体 投 资 组 合 的 评 级 情 况, 及 时 调 整 偏 离 投 资 策 略 的 投 资 行 为, 最 大 限 度 地 在 投 资 资 产 的 安 全 性 和 收 益 性 上 获 得 平 衡 6) 当 发 生 不 利 情 形 导 致 净 现 金 流 大 幅 流 出 时, 我 公 司 将 启 动 短 期 和 中 期 预 案 八 监 管 机 构 对 公 司 采 取 的 监 管 措 施 无