[指南]

[ 指 南 ] 风 险 提 示 : 投 资 者 应 明 白 本 理 财 产 品 为 保 证 收 益 理 财 产 品, 本 理 财 产 品 有 投 资 风 险, 只 能 保 证 获 得 合 同 明 确 承 诺 的 收 益, 您 应 充 分 认 识 投 资 风 险, 谨 慎 投 资 本 理 财 产 品 不 设 客 户 提 早 赎 回 本 理 财 产 品 的 风 险 评 级 为 1, 适 合 所 有 客 户 风 险 承 受 能 力 级 别 的 有 投 资 经 验 及 无 投 资 经 验 客 户 本 理 财 产 品 为 东 亚 银 行 ( 中 国 ) 有 限 公 司 的 自 有 产 品 投 资 者 购 买 本 期 产 品 的 资 金 来 源 必 须 为 自 有 资 金 理 财 非 存 款 产 品 有 风 险 投 资 须 谨 慎 东 亚 汇 添 盈 保 本 投 资 产 品 - 系 列 611( 人 民 币 ) 该 产 品 在 全 国 银 行 业 理 财 信 息 登 记 系 统 的 登 记 编 码 是 C1050216000172, 客 户 可 依 据 该 编 码 在 中 国 理 财 网 (www.chinawealth.com.cn) 查 询 该 系 列 产 品 信 息 何 谓 东 亚 汇 添 盈 保 本 投 资 产 品? 东 亚 汇 添 盈 保 本 投 资 产 品 ( 保 本 投 资 产 品 ) 提 供 到 期 100% 本 金 保 障, 如 果 在 观 察 期 内 任 何 时 间, 货 币 组 合 的 汇 率 未 曾 触 及 或 超 出 预 定 的 限 定 范 围 的 最 高 限 价 及 最 低 限 价, 投 资 者 于 到 期 日 便 有 机 会 赚 取 潜 在 收 益 否 则, 投 资 者 仍 能 于 到 期 日 获 取 保 证 收 益 本 期 投 资 产 品 为 保 证 收 益 型 投 资 产 品, 不 设 客 户 提 早 赎 回 根 据 东 亚 银 行 ( 中 国 ) 有 限 公 司 本 着 审 慎 合 理 的 原 则 且 拥 有 最 终 决 定 及 解 释 权 厘 定 的 理 财 产 品 内 部 风 险 评 级 管 理 办 法 及 客 户 风 险 承 受 能 力 评 估, 本 期 保 本 投 资 产 品 的 风 险 评 级 为 1, 适 合 所 有 客 户 风 险 承 受 能 力 级 别 的 有 投 资 经 验 及 无 投 资 经 验 客 户 东 亚 汇 添 盈 保 本 投 资 产 品 的 优 点 投 资 者 于 到 期 日, 保 证 可 取 回 100% 的 投 资 本 金 只 要 货 币 组 合 的 汇 率 在 观 察 期 内 任 何 时 间 未 曾 触 及 或 超 出 预 定 的 限 定 范 围 的 最 高 限 价 及 最 低 限 价, 投 资 者 便 有 机 会 于 到 期 日 赚 取 相 关 的 潜 在 收 益 否 则, 即 使 货 币 组 合 的 汇 率 在 观 察 期 内 任 何 时 间 曾 经 触 及 或 超 出 预 定 的 限 定 范 围 的 最 高 限 价 或 最 低 限 价, 投 资 者 仍 可 于 到 期 日 获 取 保 证 收 益 本 东 亚 汇 添 盈 保 本 投 资 产 品 的 结 构 货 币 组 合 : 澳 元 / 美 元 ( 以 每 1 澳 元 兑 美 元 的 报 价 ) 投 资 收 益 : 投 资 者 于 到 期 日 可 获 取 之 投 资 收 益 将 按 照 以 下 其 中 1 个 情 况 来 厘 定 : 情 况 1: 假 若 在 观 察 期 内 任 何 时 间, 货 币 组 合 的 汇 率 未 曾 触 及 或 超 出 第 1 层 限 定 范 围 的 最 高 限 价 及 最 低 限 价, 投 资 者 于 到 期 日 将 可 获 取 年 收 益 率 3.900% 之 潜 在 收 益 ; 或 情 况 2: 假 若 在 观 察 期 内 任 何 时 间, 货 币 组 合 的 汇 率 曾 经 触 及 或 超 出 第 1 层 限 定 范 围 的 最 高 限 价 或 最 低 限 价, 但 未 曾 触 及 或 超 出 第 2 层 限 定 范 围 的 最 高 限 价 及 最 低 限 价, 投 资 者 于 到 期 日 将 可 获 取 年 收 益 率 2.900% 之 潜 在 收 益 ; 或 情 况 3: 假 若 在 观 察 期 内 任 何 时 间, 货 币 组 合 的 汇 率 曾 经 触 及 或 超 出 第 1 层 限 定 范 围 的 最 高 限 价 或 最 低 限 价, 且 曾 经 触 及 或 超 出 第 2 层 限 定 范 围 的 最 高 限 价 或 最 低 限 价, 投 资 者 于 到 期 日 将 可 获 取 年 收 益 率 1.100% 之 保 证 收 益 第 1 层 限 定 范 围 : 最 高 限 价 : 开 始 价 格 + 0.0050 最 低 限 价 : 开 始 价 格 - 0.0050 第 2 层 限 定 范 围 : 最 高 限 价 : 开 始 价 格 + 0.4000 最 低 限 价 : 开 始 价 格 - 0.4000

观 察 期 : 由 交 易 日 香 港 时 间 15:00( 含 ) 至 观 察 期 结 束 日 香 港 时 间 14:00( 含 ) 观 察 期 结 束 日 : 2016 年 9 月 9 日, 若 该 日 为 非 中 国 香 港 及 纽 约 三 地 的 共 同 营 业 日, 则 顺 延 至 下 一 个 中 国 香 港 及 纽 约 三 地 的 共 同 营 业 日 开 始 价 格 : 交 易 日 香 港 时 间 15:00 的 货 币 组 合 的 汇 率 货 币 组 合 的 汇 率 : 货 币 组 合 的 现 货 价 格, 将 为 国 际 外 汇 市 场 报 出 的 价 格 或 本 行 认 为 适 当 的 来 源 所 衍 生 的 价 格 计 算 天 数 : 实 际 天 数 /360 天 实 际 天 数 为 由 交 收 日 ( 包 括 该 日 ) 至 到 期 日 ( 不 包 括 该 日 ) 期 间 的 日 历 日 总 数, 预 期 为 94 天 到 期 支 付 金 额 : 于 到 期 日, 投 资 者 将 可 取 回 原 本 的 投 资 金 额 及 相 关 投 资 收 益 简 单 例 子 阐 明 ( 下 列 数 据 仅 供 参 考, 图 表 并 非 按 比 例 表 示 测 算 收 益 不 等 于 实 际 收 益, 投 资 须 谨 慎 ) 假 设 投 资 金 额 为 50,000 元 人 民 币 情 况 1: 假 若 在 观 察 期 内 任 何 时 间, 货 币 组 合 的 汇 率 未 曾 触 及 或 超 出 第 1 层 限 定 范 围 的 最 高 限 价 及 最 低 限 价, 投 资 者 于 到 期 日 将 可 获 取 100% 投 资 金 额 和 预 期 为 509.17 元 人 民 币 之 潜 在 收 益 ( 即 投 资 金 额 x 3.900% x 实 际 天 数 /360 天 ): 情 况 2: 假 若 在 观 察 期 内 任 何 时 间, 货 币 组 合 的 汇 率 曾 经 触 及 或 超 出 第 1 层 限 定 范 围 的 最 高 限 价 或 最 低 限 价, 但 未 曾 触 及 或 超 出 第 2 层 限 定 范 围 的 最 高 限 价 及 最 低 限 价, 投 资 者 于 到 期 日 将 可 获 取 100% 投 资 金 额 和 预 期 为 378.61 元 人 民 币 之 潜 在 收 益 ( 即 投 资 金 额 x 2.900% x 实 际 天 数 /360 天 ):

情 况 3: 假 若 在 观 察 期 内 任 何 时 间, 货 币 组 合 的 汇 率 曾 经 触 及 或 超 出 第 1 层 限 定 范 围 的 最 高 限 价 或 最 低 限 价, 且 曾 经 触 及 或 超 出 第 2 层 限 定 范 围 的 最 高 限 价 或 最 低 限 价, 投 资 者 于 到 期 日 将 可 获 取 100% 投 资 金 额 和 预 期 为 143.61 元 人 民 币 之 保 证 收 益 ( 即 投 资 金 额 x 1.100% x 实 际 天 数 /360 天 ): 合 适 投 资 者 ^ 东 亚 汇 添 盈 保 本 投 资 产 品 是 一 种 理 想 的 投 资 工 具, 若 投 资 者 : - 期 望 在 到 期 保 本 及 保 证 最 低 收 益 的 投 资 基 础 上, 有 机 会 获 得 潜 在 收 益 ; - 认 同 货 币 组 合 的 汇 率 于 观 察 期 内 任 何 时 间 将 在 限 定 范 围 内 波 动, 并 期 望 透 过 挂 钩 标 的 而 从 中 获 利 ^ 对 于 拟 投 资 本 投 资 产 品 的 客 户, 东 亚 银 行 ( 中 国 ) 有 限 公 司 将 本 着 审 慎 合 理 的 原 则 对 该 客 户 进 行 相 应 的 调 查 了 解 ( 客 户 须 如 实 提 供 有 关 信 息 以 配 合 调 查 ) 并 判 定 该 客 户 风 险 承 受 能 力 级 别, 东 亚 银 行 ( 中 国 ) 有 限 公 司 对 判 定 结 果 拥 有 最 终 解 释 权 风 险 因 素 除 本 行 理 财 产 品 存 在 的 理 财 产 品 一 般 风 险 外, 本 期 产 品 具 有 如 下 特 别 风 险, 请 投 资 者 仔 细 阅 读 : - 本 期 理 财 产 品 为 保 证 收 益 类 理 财 产 品, 本 期 理 财 产 品 与 存 款 不 同, 亦 不 应 视 为 存 款 的 代 替 品 本 期 理 财 产 品 涉 及 投 资 风 险, 投 资 须 谨 慎 - 若 在 观 察 期 内 任 何 时 间, 货 币 组 合 的 汇 率 曾 经 触 及 或 超 出 第 1 层 限 定 范 围 的 最 高 限 价 或 最 低 限 价, 且 曾 经 触 及 或 超 出 第 2 层 限 定 范 围 的 最 高 限 价 或 最 低 限 价, 投 资 者 于 到 期 日 只 可 取 回 原 本 的 投 资 金 额 及 保 证 收 益 - 投 资 收 益 仅 取 决 于 观 察 期 内 货 币 组 合 的 汇 率 表 现, 观 察 期 外 的 货 币 组 合 的 汇 率 表 现 将 对 投 资 收 益 没 有 影 响 - 本 期 理 财 产 品 涉 及 投 资 风 险, 投 资 者 应 明 白 只 可 获 得 合 同 明 确 承 诺 的 投 资 收 益, 而 且 在 投 资 者 决 定 参 与 投 资 前, 应 完 全 了 解 此 保 本 投 资 产 品 有 关 风 险 特 性, 才 决 定 参 与 投 资 - 投 资 者 应 获 取 独 立 的 法 律 税 务 会 计 财 务 及 其 它 方 面 的 专 业 意 见, 本 行 的 任 何 资 料 或 数 据 仅 供 参 考 资 金 分 布 本 行 会 将 保 本 投 资 产 品 的 全 部 投 资 本 金 存 放 在 银 行 内, 并 以 全 部 投 资 本 金 所 衍 生 的 利 息 叙 做 掉 期 交 易, 以 期 获 取 投 资 收 益, 投 资 收 益 ( 即 掉 期 交 易 的 表 现 ) 根 据 本 指 南 中 预 先 设 定 的 条 款 与 相 应 的 货 币 组 合 的 表 现 挂 钩

理 财 收 益 测 算 依 据 本 行 会 将 该 投 资 产 品 的 全 部 投 资 本 金 存 放 在 银 行 内, 投 资 收 益 则 根 据 本 指 南 中 预 先 设 定 的 条 款 与 相 应 的 货 币 组 合 的 表 现 挂 钩 本 行 将 本 着 公 平 公 正 的 原 则, 对 货 币 组 合 于 观 察 期 的 表 现 进 行 观 测, 并 严 格 按 照 本 指 南 所 约 定 的 条 款 向 投 资 者 派 发 投 资 收 益 测 算 收 益 不 等 于 实 际 收 益, 投 资 须 谨 慎 重 要 提 示 本 行 有 权 根 据 有 关 法 律 规 定 代 扣 代 缴 所 有 与 本 账 户 相 关 的 应 缴 税 款 ( 如 有 ) 提 早 赎 回 此 保 本 投 资 产 品 不 设 客 户 提 早 赎 回 信 息 披 露 本 行 将 通 过 东 亚 中 国 官 方 网 站 (www.hkbea.com.cn) 财 富 管 理 专 栏 定 期 向 投 资 者 提 供 投 资 产 品 相 关 信 息 ( 包 括 但 不 限 于 认 购 期 内 的 产 品 信 息 投 资 期 内 的 产 品 参 考 表 现 及 到 期 时 的 产 品 支 付 信 息 ) 投 资 者 应 自 行 登 陆 本 行 网 站 索 取 信 息, 以 确 保 及 时 获 取 最 新 产 品 信 息, 避 免 因 未 及 时 获 知 信 息 而 错 过 资 金 使 用 和 再 投 资 的 机 会 除 本 行 公 布 于 本 行 网 站 的 信 息 外, 有 关 投 资 产 品 的 确 认 书 月 结 单 通 知 书 ( 如 有 ) 将 按 照 投 资 者 指 定 的 联 络 方 式 发 送, 投 资 者 应 保 证 其 所 提 供 的 联 络 方 式 是 有 效 的, 本 行 按 投 资 者 指 定 的 联 络 方 式 发 送 相 关 资 料 的 均 视 为 已 经 送 达 投 资 者 本 人 投 资 者 变 更 联 络 方 式 的, 应 及 时 通 知 本 行, 在 通 知 本 行 之 前 本 行 按 原 联 络 方 式 发 送 相 关 资 料 的 仍 视 为 有 效 送 达 本 保 本 投 资 产 品 资 料 认 购 期 2016 年 8 月 19 日 至 2016 年 8 月 25 日 ( 如 遇 利 率 降 低 等 对 本 产 品 产 生 重 大 影 响 的 市 场 变 化 情 况 或 总 认 购 金 额 达 投 资 者 的 最 高 总 投 资 限 额, 本 行 有 权 提 前 终 止 认 购 期 ; 如 本 行 提 前 终 止 认 购 期, 将 于 本 行 营 业 网 点 予 以 公 告, 具 体 信 息 以 届 时 发 布 之 公 告 内 容 为 准 ) 每 位 投 资 者 的 最 低 投 资 金 额 50,000 元 人 民 币, 其 后 以 10,000 元 人 民 币 之 倍 数 递 增 投 资 者 的 最 低 总 投 资 限 额 投 资 者 的 最 高 总 投 资 限 额 交 易 日 交 收 日 结 算 日 到 期 日 提 早 赎 回 费 用 及 收 费 10,000,000 元 人 民 币, 本 行 有 权 调 整 最 低 总 投 资 限 额 100,000,000 元 人 民 币, 本 行 有 权 调 整 最 高 总 投 资 限 额 2016 年 8 月 26 日, 若 因 不 可 抗 力 导 致 不 能 在 该 日 交 易 或 发 生 市 场 重 大 事 件 ( 如 相 关 掉 期 交 易 市 场 不 能 进 行 交 易 等 事 件 ) 导 致 在 该 日 交 易 为 商 业 上 不 合 理, 本 行 将 以 商 业 上 合 理 的 原 则 调 整 交 易 日 预 定 为 2016 年 8 月 29 日 ( 若 该 日 为 非 中 国 香 港 及 纽 约 三 地 的 共 同 营 业 日, 则 顺 延 至 下 一 个 中 国 香 港 及 纽 约 三 地 的 共 同 营 业 日 ) 在 交 收 日, 本 行 将 从 投 资 者 指 定 账 户 中 划 出 投 资 者 购 买 本 期 保 本 投 资 产 品 的 投 资 金 额, 本 行 将 不 会 在 划 款 时 采 取 任 何 方 式 ( 如 电 话 ) 与 投 资 者 ( 包 括 但 不 限 于 单 笔 投 资 金 额 达 1 千 万 元 人 民 币 或 以 上 的 投 资 者 ) 作 最 后 确 认 预 定 为 2016 年 11 月 29 日 ( 为 到 期 日 前 2 个 中 国 香 港 及 纽 约 三 地 的 共 同 营 业 日 ) 预 定 为 2016 年 12 月 1 日 ( 若 该 日 为 非 中 国 香 港 及 纽 约 三 地 的 共 同 营 业 日, 则 顺 延 至 下 一 个 中 国 香 港 及 纽 约 三 地 的 共 同 营 业 日 ) 在 到 期 日, 本 行 将 根 据 保 本 投 资 产 品 的 条 款 厘 定 的 到 期 支 付 金 额 存 入 投 资 者 指 定 的 账 户 中 不 设 客 户 提 早 赎 回 开 立 及 参 与 此 保 本 投 资 产 品 无 须 缴 付 任 何 服 务 费 用, 而 本 行 收 取 的 其 它 费 用 ( 如 有 ) 已 反 映 于 投 资 收 益 或 其 它 变 量 内

货 币 组 合 的 历 史 表 现 历 史 表 现 上 述 历 史 价 格 走 势 图 由 彭 博 提 供, 并 仅 供 参 考 用 途 过 往 的 表 现 并 不 反 映 未 来 市 场 的 表 现, 且 不 构 成 本 期 保 本 投 资 产 品 表 现 的 保 证 本 行 对 当 中 所 载 的 任 何 资 料 之 完 整 性 及 准 确 性 并 没 有 作 任 何 担 保 或 申 述, 且 不 会 就 任 何 人 士 使 用 或 根 据 该 资 料 做 出 的 意 见 承 担 责 任 请 即 行 动 把 握 机 会 获 取 理 想 回 报 潜 力, 请 阁 下 莅 临 或 致 电 本 行 国 内 各 分 ( 支 ) 行 或 致 电 热 线 800 830 3811 查 询 有 关 详 情, 亦 可 浏 览 东 亚 银 行 ( 中 国 ) 有 限 公 司 网 页 www.hkbea.com.cn 本 指 南 仅 为 派 发 予 东 亚 银 行 ( 中 国 ) 有 限 公 司 ( 下 称 本 行 ) 之 甄 选 客 户 或 未 来 客 户, 并 不 构 成 建 议 进 行 任 何 交 易 本 行 作 为 可 能 交 易 对 手 的 主 事 人 及 基 于 各 自 独 立 的 利 益 提 供 此 指 南 本 行 将 不 会 作 阁 下 于 任 何 拟 订 的 交 易 上 之 投 资 顾 问 或 受 托 人, 惟 本 行 另 有 书 面 同 意 除 外 阁 下 在 进 行 任 何 交 易 之 前, 应 确 保 阁 下 对 此 等 交 易 的 了 解 并 就 阁 下 本 身 的 目 标 和 情 况 对 此 交 易 作 适 当 的 独 立 评 估, 包 括 进 行 此 等 交 易 可 能 引 致 的 风 险 及 利 益 此 保 本 投 资 产 品 以 先 到 先 得 的 基 准 作 发 售 但 本 行 可 本 着 诚 信 的 原 则 及 商 业 上 合 理 的 方 式, 于 不 利 之 市 场 因 素 下, 在 交 收 日 前 撤 销 该 项 保 本 投 资 产 品 协 议, 而 本 行 亦 毋 须 承 担 任 何 责 任 此 不 利 之 市 场 因 素 包 括 于 认 购 期 内 未 能 达 到 指 南 内 之 最 低 总 投 资 限 额 或 发 生 市 场 突 发 事 件 本 行 并 无 亦 将 不 会 就 任 何 投 资 的 表 现 作 出 声 明 担 保 或 其 它 保 证 本 指 南 所 提 供 的 例 子 并 非 根 据 过 往 的 表 现 及 只 供 参 考, 例 子 中 的 图 表 说 明 并 非 按 比 例 显 示 过 往 的 表 现 并 不 反 映 未 来 市 场 的 表 现, 且 不 构 成 本 期 投 资 产 品 表 现 的 保 证

理 财 产 品 一 般 风 险 本 行 推 出 的 理 财 产 品 是 基 于 本 行 对 金 融 资 本 市 场 的 分 析 及 预 测, 受 制 于 市 场 操 作 汇 率 等 诸 多 方 面 的 风 险 因 素, 各 类 理 财 产 品 都 包 含 有 不 同 范 围 及 程 度 的 投 资 风 险 投 资 者 或 只 能 获 得 合 同 明 确 承 诺 的 收 益, 或 可 能 遭 受 投 资 本 金 的 重 大 损 失 在 决 定 投 资 前, 投 资 者 应 事 先 独 立 了 解 理 财 产 品 的 风 险 及 性 质, 并 充 分 考 虑 个 人 的 风 险 承 受 能 力, 做 到 充 分 认 识 投 资 风 险, 谨 慎 投 资 : 本 金 风 险 保 本 类 理 财 产 品 有 投 资 风 险, 投 资 者 只 能 获 得 合 同 明 确 承 诺 的 收 益, 投 资 者 应 充 分 认 识 投 资 风 险, 谨 慎 投 资 在 本 行 或 代 客 境 外 理 财 产 品 的 境 外 发 行 人 未 发 生 下 述 信 用 风 险 所 含 情 形 时, 本 行 保 证 在 到 期 日 向 投 资 者 支 付 不 低 于 100% 本 金 的 款 项, 但 如 果 因 为 投 资 者 自 身 原 因 ( 例 如 提 前 全 额 赎 回 ) 导 致 本 产 品 提 前 终 止 或 发 生 产 品 指 南 或 条 款 及 章 则 中 载 明 的 特 定 事 件 ( 如 税 务 因 素 等 ) 而 致 使 理 财 产 品 须 被 提 前 赎 回 时, 则 本 金 保 证 条 款 不 再 适 用, 投 资 者 除 了 丧 失 理 财 产 品 的 产 品 指 南 或 条 款 及 章 则 中 约 定 的 理 财 收 益 外, 投 资 本 金 可 能 会 因 市 场 变 动 而 蒙 受 损 失 非 保 本 类 理 财 产 品 是 高 风 险 投 资 产 品, 投 资 者 的 本 金 可 能 会 因 市 场 变 动 而 蒙 受 重 大 损 失, 投 资 者 应 充 分 认 识 投 资 风 险, 谨 慎 投 资 且 理 财 产 品 的 汇 率 操 作 等 风 险 因 素 亦 可 能 导 致 投 资 者 获 得 的 最 终 结 算 金 额 低 于 投 资 本 金 收 益 风 险 理 财 产 品 的 实 际 收 益 率 取 决 于 投 资 标 的 的 市 场 表 现, 理 财 产 品 投 资 标 的 的 价 值 受 市 场 等 多 种 要 素 影 响 根 据 相 关 产 品 指 南 或 条 款 及 章 则 的 收 益 条 款, 投 资 者 可 能 面 临 零 收 益 风 险, 且 投 资 标 的 如 在 国 外 资 本 市 场 交 易, 即 受 其 它 国 家 法 律 法 规 约 束, 投 资 者 应 对 此 有 充 分 的 认 识 除 理 财 产 品 的 产 品 指 南 或 条 款 及 章 则 中 明 确 规 定 的 收 益 或 收 益 分 配 方 式 外, 任 何 预 计 收 益 预 期 收 益 测 算 收 益 或 类 似 表 述 均 属 不 具 有 法 律 效 力 的 用 语, 不 代 表 投 资 者 可 能 获 得 的 实 际 收 益, 亦 不 构 成 本 行 对 相 关 理 财 产 品 的 任 何 收 益 承 诺, 仅 供 投 资 者 期 初 进 行 投 资 决 定 时 参 考 由 于 投 资 市 场 状 况 不 断 变 化, 理 财 产 品 以 往 的 收 益 率 并 不 代 表 投 资 者 预 期 的 收 益 率 市 场 风 险 理 财 产 品 的 价 值 和 价 格 受 市 场 和 经 济 变 动 的 影 响 而 波 动, 这 些 因 素 包 括 但 不 限 于 利 率 调 整 通 货 膨 胀 ( 实 际 以 及 预 期 ) 以 及 理 财 产 品 市 场 总 体 下 降 等 除 此 之 外, 理 财 产 品 所 涉 领 域 的 整 体 市 场 走 势, 以 及 包 括 政 治 监 管 以 及 总 体 经 济 的 变 化, 都 可 能 影 响 到 个 别 理 财 产 品 的 价 值 和 价 格 理 财 产 品 的 价 值 和 价 格 在 其 有 效 期 限 内 可 能 会 一 直 变 动 信 用 风 险 投 资 者 应 当 意 识 到, 相 关 理 财 产 品 项 下 任 何 款 项 的 给 付 均 取 决 于 本 行 的 信 用 该 理 财 产 品 的 投 资 者 为 本 行 的 无 担 保 一 般 债 权 人, 当 本 行 发 生 资 不 抵 债 时, 有 担 保 债 权 人 将 对 本 行 资 产 享 有 优 先 于 无 担 保 一 般 债 权 人 的 受 偿 权, 遇 此 情 形, 投 资 者 可 能 损 失 全 部 或 部 分 投 资 收 益 或 本 金 本 行 代 客 境 外 理 财 产 品 的 境 外 发 行 人 可 能 会 在 利 息 支 付 或 本 金 返 还 义 务 上 发 生 违 约 境 外 发 行 人 或 其 母 公 司 或 关 联 公 司 信 用 等 级 降 级 可 能 会 使 境 外 投 资 工 具 的 价 值 降 低 若 境 外 发 行 人 进 入 破 产 程 序 或 进 行 债 务 重 组 或 其 它 类 似 程 序, 就 境 外 投 资 工 具 应 付 的 款 项 可 能 大 幅 减 少 或 延 迟 若 境 外 发 行 人 违 约, 投 资 者 可 能 损 失 全 部 或 部 分 投 资 本 金 流 动 性 风 险 若 理 财 产 品 在 投 资 期 限 内 不 得 提 前 赎 回 或 终 止, 则 投 资 者 的 资 金 的 流 动 性 将 会 受 到 影 响, 理 财 产 品 不 应 被 当 作 一 般 定 期 存 款 或 其 替 代 品, 投 资 者 应 确 信 在 投 资 期 间 不 使 用 投 资 本 金 并 且 拥 有 足 够 的 流 动 应 急 资 金 以 备 不 时 之 需 对 可 提 前 赎 回 或 终 止 的 理 财 产 品, 如 果 因 为 市 场 利 率 变 化 等 因 素 出 现 大 规 模 赎 回, 将 可 能 影 响 该 产 品 的 流 动 性 投 资 者 的 赎 回 或 终 止 该 理 财 产 品 的 请 求, 可 能 会 因 此 面 临 无 法 赎 回 或 只 能 以 相 对 上 一 个 交 易 日 价 格 很 低 的 价 格 赎 回 流 动 性 风 险 对 于 交 易 量 较 少 的 理 财 产 品 ( 比 如, 信 用 评 级 较 低 的 理 财 产 品 发 行 量 较 低 的 理 财 产 品 最 近 评 级 下 降 的 理 财 产 品 或 由 一 个 不 经 常 发 行 理 财 产 品 的 发 行 人 发 行 的 理 财 产 品 ) 相 对 更 大 在 市 场 条 件 较 为 不 利 的 情 况 下, 投 资 者 不 一 定 可 以 在 其 希 望 的 时 候 将 理 财 产 品 全 部 或 部 分 变 现 汇 率 风 险 当 投 资 者 投 资 以 非 本 国 货 币 结 算 的 理 财 产 品 时, 若 需 将 投 资 货 币 兑 换 回 本 国 货 币, 在 外 汇 市 场 汇 率 发 生 波 动 时, 投 资 者 的 实 际 收 益 率 将 受 到 影 响, 甚 至 可 能 因 汇 率 变 动 而 造 成 投 资 本 金 的 损 失

信 息 传 递 风 险 本 行 按 照 理 财 产 品 的 产 品 指 南 或 条 款 及 章 则 的 规 定, 定 期 向 投 资 者 披 露 投 资 状 况 投 资 表 现 风 险 状 况, 并 发 布 理 财 产 品 的 付 息 到 期 清 算 或 提 前 终 止 信 息 公 告, 投 资 者 为 了 解 理 财 产 品 的 相 关 信 息, 需 及 时 登 陆 本 行 网 站 或 致 电 本 行 客 户 服 务 热 线 或 到 营 业 网 点 查 询 通 讯 故 障 系 统 故 障 或 其 它 不 可 抗 力 等 因 素 会 对 通 过 网 络 发 布 的 信 息 产 生 影 响, 可 能 会 导 致 投 资 者 无 法 及 时 了 解 或 无 法 正 确 了 解 产 品 状 况 对 冲 交 易 风 险 当 本 行 就 理 财 产 品 进 行 了 衍 生 工 具 的 对 冲 交 易 ( 如 掉 期 交 易 ), 且 因 发 生 本 行 根 据 商 业 上 合 理 的 原 则 认 为 对 对 冲 交 易 产 生 重 要 影 响 的 因 素 ( 如 法 律 法 规 法 律 解 释 等 改 变 导 致 对 冲 交 易 不 合 法 或 进 行 对 冲 时 遇 到 重 大 障 碍 或 对 冲 交 易 成 本 增 加 等 ), 在 此 情 况 下, 本 行 可 能 会 调 整 理 财 产 品 下 的 部 分 条 款 或 甚 至 提 前 终 止 理 财 产 品, 投 资 者 在 理 财 产 品 下 的 投 资 回 报 可 能 会 因 而 受 影 响 就 不 设 投 资 者 提 早 赎 回 的 理 财 产 品 而 言, 当 本 行 依 上 述 约 定 调 整 理 财 产 品 下 的 部 分 条 款 时, 若 投 资 者 不 接 受 前 述 调 整, 投 资 者 可 要 求 提 前 赎 回 该 理 财 产 品 但 该 理 财 产 品 将 只 能 按 照 赎 回 日 的 市 值 进 行 提 前 赎 回 在 赎 回 日 后, 投 资 者 将 无 法 进 一 步 获 取 该 理 财 产 品 的 任 何 投 资 收 益 同 时 投 资 者 须 注 意, 提 前 赎 回 该 理 财 产 品 可 能 产 生 投 资 本 金 的 损 失, 且 该 等 损 失 及 费 用 ( 如 有 ) 须 全 部 由 投 资 者 承 担 除 前 述 情 形 外, 投 资 者 提 早 赎 回 该 理 财 产 品 的 申 请 将 不 被 本 行 所 接 受 税 务 风 险 若 按 相 关 国 家 或 地 区 ( 包 括 但 不 限 于 中 华 人 民 共 和 国 投 资 者 国 籍 地 或 经 常 居 所 地 挂 钩 标 的 公 司 的 成 立 地 及 / 或 注 册 地 及 / 或 上 市 地 衍 生 工 具 的 对 冲 交 易 对 手 的 公 司 成 立 地 及 / 或 注 册 地 及 / 或 上 市 地 ) 法 律 法 规 的 规 定, 本 行 须 从 投 资 者 的 理 财 产 品 的 投 资 收 益 回 报 及 / 或 投 资 本 金 中 代 扣 代 缴 相 关 应 付 的 预 扣 税 及 / 或 其 它 税 费, 则 本 行 有 权 不 经 投 资 者 另 行 同 意 而 直 接 予 以 代 扣 代 缴 在 此 情 况 下, 投 资 者 实 际 可 收 取 的 投 资 收 益 回 报 将 低 于 按 理 财 产 品 的 条 款 厘 定 的 收 益, 或 甚 至 不 可 获 取 任 何 投 资 收 益 回 报 及 / 或 须 承 受 投 资 本 金 的 损 失 其 它 风 险 由 于 自 然 灾 害 战 争 等 不 可 抗 力 因 素 的 出 现, 将 严 重 影 响 金 融 市 场 的 正 常 运 行, 从 而 导 致 理 财 产 品 的 收 益 降 低 或 损 失, 甚 至 影 响 理 财 产 品 的 认 购 投 资 赎 回 等 的 正 常 进 行, 进 而 影 响 理 财 产 品 的 收 益 安 全 特 别 说 明 有 关 本 行 各 理 财 产 品 的 特 别 风 险, 请 详 阅 相 关 理 财 产 品 的 产 品 指 南 或 条 款 及 章 则 或 其 它 资 料 中 向 投 资 者 作 出 的 特 别 风 险 提 示

[ 风 险 揭 示 书 ] 理 财 非 存 款 产 品 有 风 险 投 资 须 谨 慎 理 财 资 金 管 理 运 用 过 程 中, 可 能 会 面 临 多 种 风 险 因 素, 因 此, 根 据 中 国 银 行 业 监 督 管 理 委 员 会 相 关 监 管 规 定 的 要 求, 在 您 选 择 购 买 本 理 财 产 品 前, 请 仔 细 阅 读 以 下 重 要 内 容 : 1. 客 户 应 全 面 详 细 了 解 本 期 理 财 产 品 的 投 资 计 划 产 品 特 征 及 相 关 风 险, 并 根 据 本 人 的 判 断 及 投 资 决 定 买 入 上 述 理 财 产 品 并 承 担 其 风 险 客 户 知 晓 并 同 意 本 期 理 财 产 品 受 到 产 品 指 南 / 条 款 及 章 则 及 其 他 理 财 产 品 销 售 文 件 ( 包 括 投 资 协 议 风 险 揭 示 书 客 户 权 益 须 知 等 ) 的 约 束 ; 2. 本 期 理 财 产 品 的 产 品 指 南 / 条 款 及 章 则 申 请 表 及 客 户 的 风 险 承 受 能 力 评 估 问 卷 同 时 作 为 本 风 险 提 示 的 重 要 组 成 部 分, 请 客 户 认 真 阅 读, 注 意 投 资 风 险 3. 本 期 理 财 产 品 的 产 品 类 型 期 限 预 期 收 益 风 险 评 级 结 果 适 合 购 买 的 客 户 及 最 不 利 投 资 情 形 下 的 投 资 结 果 示 例 说 明 等, 请 参 见 本 期 理 财 产 品 的 产 品 指 南 / 条 款 及 章 则 中 的 详 细 内 容, 请 客 户 认 真 阅 读, 了 解 理 财 产 品 具 体 情 况 4. 理 财 产 品 不 应 被 当 作 一 般 定 期 存 款 或 其 替 代 品, 对 于 产 品 指 南 / 条 款 及 章 则 中 明 确 规 定 在 投 资 期 限 内 不 得 提 前 赎 回 或 终 止 的 理 财 产 品, 投 资 者 的 资 金 流 动 性 将 会 受 到 影 响, 投 资 者 应 确 信 在 投 资 期 间 不 使 用 投 资 本 金 并 且 拥 有 足 够 的 流 动 应 急 资 金 以 备 不 时 之 需 5. 若 本 期 理 财 产 品 为 保 证 收 益 理 财 产 品, 则 客 户 应 了 解 到 该 产 品 有 投 资 风 险, 其 只 能 保 证 到 期 获 得 合 同 明 确 承 诺 的 收 益, 如 客 户 提 前 赎 回, 可 能 导 致 本 金 损 失 客 户 应 充 分 认 识 投 资 风 险, 了 解 合 同 规 定, 谨 慎 投 资 6. 若 本 期 理 财 产 品 为 保 本 浮 动 收 益 理 财 产 品, 则 客 户 应 了 解 到 该 产 品 有 投 资 风 险, 其 只 保 障 到 期 理 财 资 金 本 金, 不 保 证 理 财 收 益, 如 果 客 户 提 前 赎 回, 可 能 导 致 本 金 损 失 客 户 应 当 充 分 认 识 投 资 风 险, 谨 慎 投 资 7. 若 本 期 理 财 产 品 为 非 保 本 浮 动 收 益 理 财 产 品, 则 客 户 应 了 解 到 该 产 品 是 高 风 险 投 资 产 品, 不 保 证 本 金 和 收 益, 其 本 金 可 能 会 因 市 场 变 动 而 蒙 受 重 大 损 失, 在 最 不 利 的 情 况 下 客 户 可 能 会 损 失 全 部 本 金, 客 户 应 充 分 认 识 投 资 风 险 及 个 人 风 险 承 受 能 力, 谨 慎 投 资 8. 客 户 购 买 本 期 理 财 产 品 后, 依 据 未 来 不 时 修 订 或 变 化 的 法 律 法 规, 我 行 可 能 对 客 户 采 取 必 要 的 措 施 以 符 合 法 律 法 规 的 规 定, 包 括 但 不 限 于 依 法 收 集 检 索 审 核 提 供 披 露 客 户 的 相 关 信 息 给 有 关 政 府 部 门 我 行 各 部 门 或 集 团 成 员 及 法 律 法 规 允 许 的 第 三 方 ; 向 客 户 索 取 更 新 客 户 信 息 以 确 保 信 息 的 真 实 准 确 完 整 合 法 ; 要 求 客 户 填 写 报 送 授 权 签 署 有 关 文 件 ; 我 行 有 权 根 据 有 关 法 律 规 定 代 扣 代 缴 所 有 与 客 户 相 关 的 应 缴 税 款 ( 如 有 ); 有 权 依 法 终 止 与 客 户 的 业 务 关 系 拒 绝 提 供 服 务 ( 如 关 闭 冻 结 转 移 客 户 的 账 户 ) 或 采 取 我 行 认 为 必 要 的 其 他 措 施 客 户 确 认 栏 特 别 提 示 : 如 果 您 超 过 一 年 未 进 行 风 险 承 受 能 力 持 续 评 估 或 发 生 可 能 影 响 您 自 身 风 险 承 受 能 力 的 情 况, 请 主 动 要 求 我 行 对 您 重 新 进 行 风 险 承 受 能 力 评 估 1. 本 人 已 知 晓 : 根 据 风 险 承 受 能 力 评 估 问 卷 的 评 估 结 果, 本 人 的 风 险 承 受 能 力 等 级 为 ( 请 客 户 填 写 ), 属 于 有 无 投 资 经 验 客 户 ( 请 勾 选 ) 适 合 购 买 本 期 理 财 产 品 2. 若 根 据 风 险 承 受 能 力 评 估 问 卷 的 风 险 评 估 结 果 分 析 显 示 适 合 购 买 仅 第 六 题 选 择 的 计 划 投 资 年 期 短 于 拟 购 买 产 品 实 际 期 限 存 在 不 匹 配, 则 请 勾 选 本 人 已 知 悉 本 期 购 买 产 品 的 投 资 期 限 长 于 本 人 计 划 投 资 年 期, 但 本 人 仍 自 愿 购 买 本 期 产 品 3. 本 人 确 认 : 本 人 已 获 得 并 认 真 阅 读 了 本 期 理 财 产 品 的 相 关 资 料, 客 户 经 理 已 向 本 人 清 楚 解 释 了 产 品 主 要 特 性 ( 包 括 所 含 风 险 ) 收 费 标 准 及 收 费 方 式 ( 如 有 ) 信 息 披 露 方 式 及 相 关 产 品 文 件 中 约 定 的 其 他 主 要 条 款 4. 本 人 确 认 : 本 期 产 品 购 买 资 金 来 源 均 为 自 有 资 金, 不 涉 及 多 人 共 同 出 资 但 仅 以 单 人 名 义 购 买 的 行 为 5. 本 人 同 意 贵 行 对 本 人 提 供 的 金 融 信 息 进 行 收 集 保 存 使 用 和 对 外 提 供 若 发 生 本 风 险 揭 示 书 第 8 点 所 述 情 况, 贵 行 有 权 关 闭 冻 结 转 移 本 人 账 户, 并 按 照 法 律 法 规 的 规 定 进 行 代 扣 代 缴 税 处 理 6. 客 户 需 全 文 抄 录 以 下 文 字 以 完 成 确 认 : 本 人 已 经 阅 读 上 述 风 险 揭 示, 充 分 了 解 并 清 楚 知 晓 本 产 品 的 风 险, 愿 意 承 担 相 关 风 险 客 户 签 署 : 日 期 : 年 月 日 见 证 人 银 行 专 用 经 办 人 : 审 核 人 : 批 核 人 :(* 适 用 于 风 险 等 级 为 4 级 及 以 上 理 财 产 品 或 单 笔 大 额 销 售 ) ( 本 风 险 揭 示 书 一 式 两 份, 银 行 留 存 一 份, 客 户 留 存 一 份 )