保 险 公 司 偿 付 能 力 报 告 摘 要 二 〇 一 六 年 第 二 季 度 中 意 人 寿 保 险 有 限 公 司 Generali China Life Insurance Company Limited
目 录 一 基 本 信 息... 2 二 主 要 指 标... 7 三 实 际 资 本... 7 四 最 低 资 本... 7 五 风 险 综 合 评 级... 8 六 风 险 管 理 状 况... 8 七 流 动 性 风 险... 9 八 监 管 机 构 对 公 司 采 取 的 监 管 措 施... 9
一 基 本 信 息 法 定 代 表 人 : 吴 永 烈 注 册 地 址 : 北 京 市 朝 阳 区 光 华 路 5 号 院 1 号 楼 12 层 1501 和 13 层 1601 经 营 范 围 : 在 北 京 市 行 政 辖 区 内 及 已 设 立 分 公 司 的 省 自 治 区 直 辖 市 内 经 营 下 列 业 务 ( 法 定 保 险 业 务 除 外 ): ( 一 ) 人 寿 保 险 健 康 保 险 和 意 外 伤 害 保 险 等 保 险 业 务 ;( 二 ) 上 述 业 务 的 再 保 险 业 务 ;( 三 ) 仅 限 代 理 中 意 财 产 保 险 有 限 公 司 的 险 种 经 营 区 域 : 北 京 市 行 政 辖 区 内 及 已 设 立 分 公 司 的 省 自 治 区 直 辖 市 股 权 结 构 股 东 及 其 变 动 情 况 1. 股 权 结 构 及 其 变 动 ( 单 位 : 股 或 元 ) 期 初 本 期 股 份 或 股 权 的 增 减 期 末 股 公 积 金 转 股 股 权 类 别 股 份 或 占 比 东 增 及 权 小 股 份 或 占 比 出 资 额 (%) 增 分 配 股 票 转 计 出 资 额 (%) 资 股 利 让 国 家 股 0 0 0 0 0 0 0 0 国 有 法 人 股 1,850,000,000 50% 0 0 0 0 1,850,000,000 50% 社 会 法 人 股 0 0 0 0 0 0 0 0 外 资 股 1,850,000,000 50% 0 0 0 0 1,850,000,000 50% 其 他 0 0 0 0 0 0 0 0 合 计 3,700,000,000 100% 0 0 0 0 3,700,000,000 100% 填 表 说 明 :(1) 股 份 有 限 公 司 在 本 表 栏 目 中 填 列 股 份 数 量 ( 单 位 : 股 ) 非 股 份 有 限 公 司 在 本 表
栏 目 中 填 列 股 权 数 额 ( 单 位 : 元 );(2) 国 家 股 是 指 有 权 代 表 国 家 投 资 的 机 构 或 部 门 向 保 险 公 司 出 资 形 成 或 依 法 定 程 序 取 得 的 股 权, 在 保 险 公 司 股 权 登 记 上 记 名 为 该 机 构 或 部 门 持 有 的 股 权 ; 国 有 法 人 股 是 指 具 有 法 人 资 格 的 国 有 企 业 事 业 及 其 他 单 位 以 其 依 法 占 用 的 法 人 资 产 向 独 立 于 自 己 的 保 险 公 司 出 资 形 成 或 依 法 定 程 序 取 得 的 股 权, 在 保 险 公 司 股 权 登 记 上 记 名 为 该 国 有 企 业 或 事 业 及 其 他 单 位 持 有 的 股 权 2. 实 际 控 制 人 股 东 名 称 股 东 性 质 股 权 关 系 性 质 年 度 内 持 股 数 量 或 出 资 额 变 化 中 国 石 油 天 然 气 集 团 公 司 国 有 投 资 关 系 法 人 0 意 大 利 忠 利 保 险 有 限 公 司 外 资 投 资 关 系 法 人 0 3. 报 告 期 末 所 有 股 东 的 持 股 情 况 及 关 联 方 关 系 ( 按 照 股 东 年 末 所 持 股 份 比 例 降 序 填 列, 单 位 : 股 或 元 ) 股 东 名 称 股 东 性 质 年 度 内 持 股 数 量 或 出 资 额 变 化 年 末 持 股 数 量 或 出 资 额 年 末 持 股 比 例 质 押 或 冻 结 的 股 份 中 国 石 油 天 然 气 集 团 公 司 国 有 0 1,850,000,000 50% 0 意 大 利 忠 利 保 险 有 限 公 司 外 资 0 1,850,000,000 50% 0 合 计 0 3,700,000,000 100% 0 股 东 关 联 方 关 系 的 说 明 前 十 大 股 东 无 关 联 方 关 系 填 表 说 明 : 股 东 性 质 填 列 国 有 外 资 自 然 人 等 董 事 监 事 及 总 公 司 高 级 管 理 人 员 基 本 情 况 (1) 董 事 基 本 情 况 本 公 司 董 事 会 目 前 共 有 5 位 董 事 吴 永 烈 :52 岁, 中 意 人 寿 保 险 公 司 董 事 长, 任 职 批 准 文 号 为 关 于 吴 永 烈 和 戴 宪 生 任 职 资 格 的 批 复 ( 保 监 许 可 2014 881 号 ) 中 央 财 经 大 学 经 济 学 硕 士, 加 拿 大 卡 尔 加 里 大 学 工 商 管 理 硕 士, 教 授 级 高 级 会 计 师 历 任 化 学 工 业 部 财 务 司 副 处 长, 中 国 石 油 天 然 气 集 团 公 司 财 务 资 产 部 副 处 长 处 长 副 总 会 计 师, 中 国
石 油 天 然 气 集 团 抚 顺 石 化 公 司 总 会 计 师 等 职 务 2014 年 9 月 起 担 任 中 意 人 寿 保 险 有 限 公 司 董 事 长 戴 宪 生 :58 岁, 中 意 人 寿 保 险 公 司 董 事, 任 职 批 准 文 号 为 关 于 吴 永 烈 和 戴 宪 生 任 职 资 格 的 批 复 ( 保 监 许 可 2014 881 号 ) 中 国 社 会 科 学 院 管 理 学 博 士, 北 京 师 范 大 学 理 论 经 济 学 博 士 后 历 任 昆 仑 信 托 有 限 责 任 公 司 总 裁 中 油 资 产 管 理 有 限 公 司 总 经 理 中 国 石 油 天 然 气 集 团 公 司 资 本 运 营 部 副 总 经 理 等 职 务 2014 年 10 月 起 担 任 中 意 人 寿 保 险 公 司 董 事 Jack Howell( 豪 威 尔 ):46 岁, 中 意 人 寿 保 险 公 司 董 事, 任 职 批 准 文 号 为 关 于 HOWELL JOHN INNISS 任 职 资 格 的 批 复 ( 2015 662 号 ) 美 国 芝 加 哥 大 学 工 商 管 理 硕 士 历 任 美 国 国 际 集 团 ( 菲 律 宾 ) 首 席 执 行 官 保 诚 人 寿 ( 印 尼 ) 首 席 执 行 官 忠 利 集 团 亚 洲 区 总 经 理 等 职 务 2015 年 7 月 起 担 任 中 意 人 寿 保 险 公 司 董 事 潘 国 潮 :55 岁, 中 意 人 寿 保 险 公 司 董 事, 任 职 批 准 文 号 为 关 于 潘 国 潮 等 人 任 职 资 格 的 批 复 ( 保 监 国 际 2009 67 号 ) 中 国 人 民 大 学 金 融 学 硕 士 历 任 中 国 石 油 天 然 气 集 团 公 司 科 技 发 展 部 计 划 处 副 处 长 中 油 财 务 有 限 责 任 公 司 国 际 业 务 部 经 理 中 意 人 寿 保 险 有 限 公 司 副 总 经 理 等 职 务 2009 年 1 月 起 担 任 中 意 人 寿 保 险 公 司 董 事 游 一 冰 :50 岁, 中 意 人 寿 保 险 公 司 董 事, 任 职 批 准 文 号 为 关 于 设 立 中 意 人 寿 保 险 有 限 公 司 的 批 复 ( 保 监 机 审 2002 5 号 ) 北 京 外 国 语 大 学 获 文 学 学 士, 英 国 特 许 保 险 学 会 高 级 会 员 (FCII), 英 国 特 许 保 险 师 历 任 中 国 人 民 保 险 公 司 总 公 司 营 业 部 助 理 经 理 中 国 保 险 ( 欧 洲 ) 控 股 有 限 公 司 总 裁 助 理 忠 利 保 险 有 限 公 司 香 港 分 公 司 中 国 地 区 经 理 等 职 务 2002 年 1 月 起 担 任 中 意 人 寿 保 险 公 司 董 事 (2) 总 公 司 高 级 管 理 人 员 基 本 情 况 张 剑 锋 : 56 岁, 中 意 人 寿 保 险 有 限 公 司 总 经 理 任 职 批 准 文 号 为 关 于 张 剑 锋 门 小 海 任 职 资 格 的 批 复 ( 保 监 许 可 2016 53 号 ) 张 剑 锋 先 生 毕 业 于 香 港 大 学 统 计 学 专 业 学 士, 拥 有 北 美 精 算 师 协 会 会 员 (FSA) 和 美 国 精 算 师 学 会 会 员 (MAAA) 资 格 张 剑 锋 先 生, 曾 供 职 于 安 盛 中 宏 友 邦 荷 兰 国 际 集 团 中 荷 等 国 际 国 内 保 险 公 司, 在 香 港 台 湾 中 国 大 陆 等 地 担 任 管 理 职 位 2016 年 2 月 1 日 张 剑 锋 先 生 被 任 命 为 中 意 人 寿 保 险 有 限 公 司 总 经 理, 全 面 负 责 公 司 的 经 营 管 理 及 业 务 发 展 肖 文 建 :49 岁, 中 意 人 寿 保 险 有 限 公 司 常 务 副 总 经 理 任 职 批 准 文 号 为 关 于 肖 文
建 任 职 资 格 的 批 复 ( 保 监 许 可 2014 672 号 ) 江 汉 石 油 学 院 油 气 田 开 发 工 程 专 业 硕 士 学 位, 高 级 会 计 师 肖 文 建 先 生 曾 历 任 中 国 石 油 天 然 气 集 团 公 司 财 务 资 产 部 会 计 处 副 处 长 处 长 财 务 稽 查 处 处 长 昆 仑 金 融 租 赁 有 限 责 任 公 司 总 会 计 师 等 职 务 2014 年 8 月 6 日 肖 文 建 先 生 被 任 命 为 中 意 人 寿 保 险 有 限 公 司 常 务 副 总 经 理, 全 面 参 与 公 司 战 略 规 划 风 险 管 理 业 务 发 展 等 重 大 经 营 管 理 决 策 刘 炳 发 :50 岁, 中 意 人 寿 保 险 有 限 公 司 总 精 算 师 任 职 批 准 文 号 为 关 于 刘 炳 发 总 精 算 师 任 职 资 格 的 批 复 ( 保 监 寿 险 2008 504 号 ) 澳 大 利 亚 麦 考 利 金 融 及 精 算 专 业 学 士 学 位, 取 得 北 美 精 算 师 协 会 会 员 (FSA) 资 格 刘 炳 发 先 生 曾 供 职 于 新 加 坡 保 险 宏 利 人 寿 ( 新 加 坡 ) 马 来 西 亚 丰 隆 保 险 等 海 外 公 司 2002 年 7 月 刘 炳 发 先 生 加 入 中 意 人 寿 保 险 有 限 公 司, 先 后 担 任 精 算 责 任 人 总 精 算 师 等 职 务, 为 公 司 战 略 决 策 风 险 管 理 产 品 体 系 建 立 提 供 专 业 的 建 议 刘 炳 发 先 生 分 管 精 算 企 业 发 展 信 息 科 技 风 险 管 理 等 职 能 何 焰 :47 岁, 中 意 人 寿 保 险 有 限 公 司 财 务 总 监 任 职 批 准 文 号 为 关 于 何 焰 财 务 负 责 人 任 职 资 格 的 批 复 ( 保 监 许 可 2013 500 号 ) 辽 宁 大 学 会 计 学 学 士, 清 华 大 学 管 理 学 硕 士, 高 级 会 计 师 何 焰 女 士 曾 历 任 中 国 石 油 天 然 气 集 团 公 司 华 北 石 油 管 理 局 财 务 处 会 计 师 中 国 石 油 天 然 气 集 团 公 司 财 务 资 产 部 副 处 长 处 长 等 职 务 2013 年 12 月 12 日 何 焰 女 士 被 任 命 为 中 意 人 寿 保 险 有 限 公 司 财 务 负 责 人, 分 管 财 务 企 业 服 务 资 产 管 理 等 职 能 陈 志 威 :51 岁, 中 意 人 寿 保 险 有 限 公 司 总 经 理 助 理 任 职 批 准 文 号 为 关 于 朱 勇 等 人 任 职 资 格 的 批 复 ( 保 监 国 际 2013 241 号 ) 加 拿 大 约 克 大 学 商 业 数 学 及 管 理 学 双 学 士, 威 尔 士 大 学 硕 士 研 究 生 学 历 陈 志 威 先 生 先 后 供 职 于 在 香 港 及 新 加 坡 的 亚 洲 保 险 鹏 利 保 诚 英 杰 华 等 多 家 国 际 保 险 公 司 2006 年 8 月 陈 志 威 先 生 加 入 中 意 人 寿 保 险 有 限 公 司, 历 任 团 险 渠 道 负 责 人 上 海 与 江 苏 分 公 司 临 时 负 责 人 团 险 事 业 部 总 经 理 等 职 位 2013 年 3 月 26 日 陈 志 威 先 生 被 任 命 为 中 意 人 寿 保 险 有 限 公 司 总 经 理 助 理, 分 管 团 险 业 务 运 作 以 及 续 期 业 务 职 能 门 小 海 :43 岁, 中 意 人 寿 险 保 险 有 限 公 司 总 经 理 助 理 任 职 批 准 文 号 为 关 于 张 剑 锋 门 小 海 任 职 资 格 的 批 复 ( 保 监 许 可 2016 53 号 ) 中 山 大 学 汉 语 言 文 学 专 业 本 科 学 历 门 小 海 先 生 曾 供 职 于 中 国 人 寿, 于 2001 年 8 月 加 入 中 意 人 寿 保 险 有 限 公 司,
先 后 在 总 公 司 培 训 部 广 东 省 分 公 司 陕 西 省 分 公 司 担 任 重 要 管 理 职 务 2016 年 1 月 26 日 门 小 海 先 生 被 任 命 为 中 意 人 寿 险 保 险 有 限 公 司 总 经 理 助 理, 分 管 个 人 营 销 业 务 渠 道 伦 羽 :50 岁, 中 意 人 寿 保 险 有 限 公 司 合 规 负 责 人 法 律 责 任 人 任 职 批 准 文 号 为 关 于 伦 羽 合 规 负 责 人 任 职 资 格 的 批 复 ( 保 监 法 规 2008 1020 号 ) 和 关 于 伦 羽 担 任 法 律 责 任 人 的 批 复 ( 保 监 寿 险 2006 262 号 ) 广 西 大 学 法 学 学 士, 新 西 兰 梅 西 大 学 工 商 管 理 硕 士 伦 羽 先 生 拥 有 二 十 多 年 的 法 律 从 业 经 验, 担 任 过 专 业 律 师 以 及 企 业 法 律 顾 问 2005 年 11 月 伦 羽 先 生 加 入 中 意 人 寿, 担 任 法 律 合 规 部 部 门 负 责 人 2008 年 8 月 伦 羽 先 生 被 任 命 为 中 意 人 寿 保 险 有 限 公 司 合 规 负 责 人, 分 管 法 务 合 规 职 能 陈 娟 华 :52 岁, 中 意 人 寿 保 险 有 限 公 司 审 计 责 任 人 任 职 批 准 文 号 为 关 于 陈 娟 华 任 职 资 格 的 批 复 ( 保 监 许 可 2013 124 号 ) 中 国 人 民 大 学 一 分 校 国 民 经 济 计 划 专 业 学 士, 审 计 师 陈 娟 华 女 士 曾 供 职 于 北 京 市 审 计 局 黎 马 敦 ( 中 国 ) 通 用 电 气 民 生 人 寿 华 泰 人 寿 等 公 司 2008 年 12 月 陈 娟 华 女 士 加 入 中 意 人 寿 保 险 有 限 公 司, 担 任 审 计 部 部 门 负 责 人 2013 年 9 月 23 日 陈 娟 华 女 士 被 任 命 为 中 意 人 寿 保 险 有 限 公 司 审 计 责 任 人, 负 责 审 计 相 关 工 作 子 公 司 合 营 企 业 和 联 营 企 业 的 基 本 情 况 公 司 名 称 持 股 数 量 ( 股 ) 或 出 资 额 ( 元 ) 变 动 期 初 期 末 额 持 股 比 例 (%) 变 动 期 初 期 末 比 例 中 意 资 产 管 理 有 限 责 任 公 司 160,000, 000 160,000, 000 0 80% 80% 0 偿 付 能 力 报 告 联 系 人 报 告 联 系 人 姓 名 : 周 辉 义 办 公 室 电 话 : 010-58763988 转 1922 移 动 电 话 : 18911185622
传 真 号 码 : 010-57611818 电 子 信 箱 : Steven.zhou@generalichina.com 二 主 要 指 标 主 要 指 标 ( 单 位 : 元 ) 指 标 名 称 本 季 度 ( 末 ) 数 上 季 度 ( 末 ) 数 保 险 业 务 收 入 ( 元 ) 1,389,788,582.51 5,751,877,964.33 净 利 润 ( 元 ) 147,840,892.93 96,446,613.24 净 资 产 ( 元 ) 5,640,457,341.63 5,516,272,328.66 核 心 偿 付 能 力 溢 额 4,697,565,682.51 4,407,186,120.70 核 心 偿 付 能 力 充 足 率 231% 220% 综 合 偿 付 能 力 溢 额 4,697,565,682.51 4,407,186,120.70 综 合 偿 付 能 力 充 足 率 231% 220% 三 实 际 资 本 实 际 资 本 主 要 指 标 ( 单 位 : 元 ) 指 标 名 称 ( 元 ) 本 季 度 ( 末 ) 数 上 季 度 ( 末 ) 数 认 可 资 产 54,642,885,197.89 54,401,452,695.56 认 可 负 债 46,359,700,888.35 46,332,046,137.16 实 际 资 本 8,283,184,309.54 8,069,406,558.40 其 中 : 核 心 一 级 资 本 8,283,184,309.54 8,069,406,558.40 核 心 二 级 资 本 - - 附 属 一 级 资 本 - - 附 属 二 级 资 本 - - 四 最 低 资 本 最 低 资 本 主 要 指 标 ( 单 位 : 元 ) 指 标 名 称 本 季 度 ( 末 ) 数 上 季 度 ( 末 ) 数 最 低 资 本 3,585,618,627.01 3,662,220,437.70 其 中 : 量 化 风 险 最 低 资 本 3,585,618,627.01 3,662,220,437.70
寿 险 保 险 风 险 最 低 资 本 937,339,151.40 815,559,282.23 非 寿 险 保 险 风 险 最 低 资 本 148,769,153.06 140,813,084.77 市 场 风 险 最 低 资 本 3,633,315,342.01 3,791,965,902.86 信 用 风 险 最 低 资 本 1,229,010,440.49 1,130,986,016.43 量 化 风 险 分 散 效 应 1,245,302,255.76 1,151,016,526.16 特 定 类 别 保 险 合 同 损 失 吸 收 效 应 调 整 1,117,513,204.19 1,066,087,322.43 控 制 风 险 的 最 低 资 本 - - 附 加 资 本 - - 五 风 险 综 合 评 级 不 适 用 六 风 险 管 理 状 况 根 据 保 监 会 关 于 2015 年 第 4 季 度 分 类 监 管 评 价 结 果 的 通 知 ( 财 会 部 函 2016 178 号 ), 公 司 在 保 监 会 2015 年 第 4 季 度 分 类 监 管 评 价 中, 被 评 定 为 A 类 根 据 保 监 会 关 于 2016 年 第 1 季 度 分 类 监 管 评 价 结 果 的 通 知 ( 财 会 部 函 2016 525 号 ), 公 司 在 保 监 会 2016 年 第 1 季 度 分 类 监 管 评 价 中, 被 评 定 为 A 类 公 司 以 偿 二 代 实 施 为 契 机, 围 绕 11 号 偿 付 能 力 风 险 管 理 要 求 与 评 估 规 则, 对 照 公 司 实 际 情 况, 梳 理 现 有 的 制 度 和 文 件, 截 止 目 前, 新 增 和 修 订 共 计 62 项 制 度, 其 中 管 理 层 层 面 48 项, 董 事 会 层 面 14 项 董 事 会 层 面 14 项 制 度 均 经 审 批 通 过, 并 已 印 发 实 施, 在 制 度 拟 定 的 过 程 中, 公 司 结 合 了 中 国 行 业 情 况 公 司 实 际 情 况 同 时 吸 取 了 股 东 方 专 业 意 见 围 绕 偿 付 能 力 风 险 管 理 体 系, 进 一 步 明 确 组 织 架 构 分 工 职 责 工 作 流 程 报 告 及 相 关 要 求 通 过 制 度 规 范 目 前 的 操 作 流 程, 并 对 下 一 步 执 行 提 供 指 导 方 面 对 照 新 增 和 修 订 的 制 度, 公 司 各 部 门 制 定 相 关 执 行 计 划 和 培 训 表, 有 序 推 进 各 项 制 度 的 落 地 在 2015 年 自 评 估 基 础 上, 公 司 于 2016 年 2 月 开 展 本 年 度 自 评 估 工 作, 在 自 评 估 过 程 中, 不 断 完 善 制 度 建 设 和 制 度 执 行 流 程 预 计 8 月 能 完 成 自 评 估 工 作, 届 时 将 向 保 监 会 报 送 自 评 估 报 告, 并 将 自 评 估 结 果 纳 入 2016 年 3 季 度 偿 付 能 力 报 告 中
七 流 动 性 风 险 1. 流 动 性 风 险 监 管 指 标 ( 单 位 : 元 ) 指 标 名 称 本 季 度 上 季 度 净 现 金 流 8,542,694,804 9,500,241,176 指 标 名 称 指 标 期 间 本 季 度 上 季 度 可 比 数 综 合 流 动 比 率 3 个 月 内 124% 153% 1 年 内 198% 197% 1-3 年 223% 217% 3-5 年 184% 158% 5 年 以 上 38% 38% 流 动 性 覆 盖 率 压 力 一 1610% 3166% 压 力 二 2192% 3459% 独 立 账 户 覆 盖 率 压 力 一 90% 263% 压 力 二 109% 382% 2. 流 动 性 风 险 分 析 及 应 对 措 施 从 公 司 2016 年 2 季 度 现 金 流 压 力 测 试 分 析, 公 司 未 来 1 季 度 的 净 现 金 流 比 较 充 足, 未 来 2-4 季 度 及 报 告 日 后 未 来 第 2 年 和 第 三 年 净 现 金 流 均 大 于 0, 公 司 流 动 性 风 险 比 较 小 从 综 合 流 动 比 率 和 整 体 流 动 性 覆 盖 率 指 标 分 析, 都 处 于 公 司 设 定 的 绿 色 安 全 区 域, 未 来 1 季 度 公 司 流 动 性 充 足, 风 险 较 小 公 司 一 直 以 来 执 行 稳 健 的 资 金 运 作 政 策, 通 过 严 格 的 流 动 资 产 比 例 控 制 和 保 证 各 类 资 产 的 流 动 性 公 司 制 定 回 购 限 额 制 度, 保 证 公 司 在 出 现 流 动 性 紧 张 时 可 以 随 时 通 过 回 购 融 资 等 方 式 缓 解 流 动 性 紧 张 公 司 定 期 进 行 业 务 现 金 流 预 测 和 费 用 支 出 预 测, 保 证 公 司 可 以 及 时 进 行 资 金 安 排, 及 时 支 付 到 期 债 务 公 司 自 成 立 以 来 从 未 发 生 流 动 性 紧 张 情 况, 说 明 公 司 流 动 性 控 制 措 施 一 直 有 效 执 行 无 八 监 管 机 构 对 公 司 采 取 的 监 管 措 施