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保 险 公 司 偿 付 能 力 报 告 摘 要 2015 年 第 四 季 度 太 平 人 寿 保 险 有 限 公 司 Taiping Life Insurance Company Limited 1

目 录 一 基 本 信 息... 3 二 主 要 指 标... 10 三 实 际 资 本... 10 四 最 低 资 本... 11 五 风 险 综 合 评 级... 11 六 风 险 管 理 能 力... 11 七 流 动 性 风 险... 12 八 监 管 措 施... 12 2

一 基 本 信 息 法 定 代 表 人 : 王 滨 注 册 地 址 : 上 海 市 浦 东 新 区 银 城 中 路 488 号 太 平 金 融 大 厦 29-33 层 注 册 资 本 ( 营 运 资 金 ): 100.3 亿 元 人 民 币 业 务 范 围 : 个 人 意 外 伤 害 保 险 个 人 定 期 死 亡 保 险 个 人 两 全 寿 险 个 人 终 身 寿 险 个 人 年 金 保 险 个 人 短 期 健 康 保 险 个 人 长 期 健 康 保 险 团 体 意 外 伤 害 保 险 团 体 定 期 寿 险 团 体 终 身 保 险 团 体 年 金 保 险 团 体 短 期 健 康 保 险, 上 述 保 险 业 务 的 再 保 险 业 务 经 中 国 保 监 会 批 准 的 资 金 运 用 业 务 经 中 国 保 监 会 批 准 的 其 他 业 务 经 营 区 域 : 全 国 范 围 股 权 结 构 及 其 变 动 ( 单 位 : 万 元 ) 期 末 股 权 类 别 股 份 或 出 资 额 占 比 (%) 国 家 股 0 0 国 有 法 人 股 753,253 75.1 社 会 法 人 股 0 0 外 资 股 249,747 24.9 其 他 0 0 合 计 1,003,000 100 3

实 际 控 制 人 中 国 太 平 保 险 集 团 有 限 责 任 公 司 100% 中 国 太 平 保 险 集 团 ( 香 港 ) 有 限 公 司 Ageas SA/NV 59.64% 中 国 太 平 保 险 控 股 有 限 公 司 荷 兰 富 杰 保 险 国 际 股 份 有 限 公 司 100% 金 柏 国 际 投 资 有 限 公 司 75.1% 12.45% 12.45% 太 平 人 寿 保 险 有 限 公 司 备 注 : 中 国 太 平 保 险 集 团 有 限 责 任 公 司 ( 中 国 太 平 保 险 集 团 ( 香 港 ) 有 限 公 司 ) 对 中 国 太 平 保 险 控 股 有 限 公 司 的 自 有 持 股 比 例 为 50.71%, 并 透 过 全 资 子 公 司 持 有 8.93%, 共 计 持 有 59.64% 所 有 股 东 的 持 股 情 况 及 关 联 方 关 系 股 东 名 称 股 权 类 别 股 份 或 出 资 额 占 比 (%) 股 份 状 态 中 国 太 平 保 险 控 股 有 限 公 司 国 有 法 人 股 753,253 75.1 正 常 荷 兰 富 杰 保 险 国 际 股 份 有 限 公 司 外 资 股 124,873.5 12.45 正 常 金 柏 国 际 投 资 有 限 公 司 外 资 股 124,873.5 12.45 正 常 合 计 1,003,000 100 4

子 公 司 合 营 企 业 和 联 营 企 业 的 基 本 情 况 持 股 数 量 ( 万 元 ) 持 股 比 例 (%) 公 司 名 称 期 初 期 末 变 动 额 期 初 期 末 变 动 额 联 营 公 司 中 元 保 险 经 纪 有 限 公 司 500 500-25 25 - 太 平 置 业 ( 上 海 ) 有 限 公 司 92,400 92,400-39 39 - 子 公 司 太 平 养 老 产 业 投 资 有 限 公 司 108,000 108,000-100 100 - 太 平 置 业 ( 北 京 ) 有 限 公 司 152,094 152,094-100 100 - 太 平 置 业 ( 苏 州 ) 有 限 公 司 19,262 19,262-60 60 - 太 平 置 业 ( 南 宁 ) 有 限 公 司 12,000 12,000-80 80 - 太 平 石 化 金 融 租 赁 有 限 公 司 250,000 250,000-50 50 - 董 事 监 事 及 总 公 司 高 级 管 理 人 员 基 本 情 况 (1) 董 事 基 本 情 况 本 公 司 董 事 会 共 有 10 位 董 事 王 滨,57 岁,2013 年 5 月 至 今 出 任 本 公 司 董 事 及 董 事 长, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 寿 险 [2013] 466 号 王 先 生 毕 业 于 南 开 大 学, 获 经 济 学 博 士 学 位, 研 究 员 博 士 生 导 师 王 先 生 现 任 中 国 太 平 保 险 集 团 有 限 责 任 公 司 董 事 长, 兼 任 中 国 太 平 保 险 控 股 有 限 公 司 董 事 长 太 平 资 产 管 理 有 限 公 司 董 事 长 等 职 王 先 生 曾 任 交 通 银 行 股 份 有 限 公 司 副 行 长 执 行 董 事 兼 北 京 管 理 部 总 裁, 交 通 银 行 股 份 有 限 公 司 北 京 分 行 行 长 天 津 分 行 行 长, 中 国 农 业 发 展 银 行 江 西 省 分 行 行 长, 中 国 农 业 发 展 银 行 办 公 室 主 任, 中 国 人 民 银 行 办 公 厅 秘 书 处 处 长 等 职 务 李 劲 夫,58 岁,2014 年 8 月 至 今 出 任 本 公 司 董 事, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 [2014]703 号 李 先 生 毕 业 于 广 东 省 委 党 校 经 济 管 理 专 业 李 先 生 现 任 中 国 太 平 保 险 集 团 有 限 责 任 公 司 副 董 事 长 总 经 理, 兼 任 中 国 太 平 保 险 控 股 有 限 公 司 副 董 事 长 执 行 董 事 及 总 经 理 太 平 财 产 保 险 有 限 公 司 董 事 太 平 养 老 保 险 股 份 有 限 公 司 董 事 太 平 资 产 管 理 有 限 公 司 董 事 等 职 李 先 生 曾 任 中 国 太 平 保 险 集 团 有 限 责 任 公 司 监 事 长, 中 国 保 险 监 督 管 理 委 员 会 主 席 助 理, 中 国 太 平 保 险 集 团 公 司 及 中 国 太 平 保 险 集 团 ( 香 港 ) 有 限 公 司 副 总 经 理 兼 太 平 财 产 保 险 有 限 公 司 董 事 长, 中 国 保 险 监 督 管 理 委 员 会 财 产 保 险 监 管 部 ( 再 保 险 监 管 部 ) 主 任 江 苏 监 管 局 局 长 等 职 务, 并 曾 在 中 国 人 保 广 东 分 公 司 清 远 分 公 司 阳 山 县 支 公 司, 以 及 广 东 阳 山 县 人 民 银 行 等 任 职 Bart DE SMET,58 岁, 自 2013 年 12 月 出 任 本 公 司 董 事, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 [2013]522 号 Bart DE SMET 先 生,1957 年 生, 比 利 时 国 籍, 毕 业 于 比 利 时 鲁 汶 大 学, 拥 有 数 学 科 学 学 位 以 及 精 算 学 和 管 理 学 学 历, 是 比 利 时 皇 家 精 算 师 协 会 成 员 鲁 汶 大 学 养 老 保 险 咨 询 委 员 会 委 员 DE SMET 先 生 现 任 富 杰 集 团 (Ageas) 首 席 执 行 官, 分 管 战 略 发 展 投 资 者 关 系 企 业 监 管 及 对 外 关 系 等 事 务, 并 担 任 富 杰 保 险 国 际 股 份 有 限 公 司 (Ageas Insurance International N.V.) AG 保 险 (AG Insurance) 富 杰 英 国 (Ageas UK) IDBI Federal Life Insurance Maybank Ageas Holdings Berhad, 以 及 Credimo 公 司 的 董 事 职 务 在 公 司 事 务 之 外,DE SMET 先 生 还 担 任 比 利 时 保 险 协 会 (Assuralia) 主 席 DE SMET 先 生 拥 有 超 过 30 年 在 欧 洲 金 融 业 的 从 业 及 管 理 经 验, 曾 任 富 通 保 险 比 利 时 公 司 (Fortis Insurance Belgium) 的 首 席 执 行 官 荷 兰 国 际 集 团 比 利 时 保 险 公 司 (ING Insurance Belgium) 执 行 委 员 会 委 员 瑞 士 保 险 公 司 (Swiss Insurance Company Nationale Suisse) 人 身 险 部 执 行 副 总 裁 等 职 务 5

Gary Lee Crist,58 岁,2012 年 3 月 至 今 出 任 本 公 司 董 事, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 寿 险 [2012]217 号 Crist 先 生 为 美 国 国 籍, 获 美 国 俄 亥 俄 州 斯 普 林 菲 尔 德 市 威 顿 堡 大 学 学 士 学 位 以 及 美 国 国 际 管 理 研 究 生 院 管 理 学 硕 士 学 位 Crist 先 生 现 任 荷 兰 富 杰 保 险 国 际 股 份 有 限 公 司 亚 洲 区 首 席 执 行 官, 富 杰 集 团 管 理 委 员 会 成 员 除 担 任 本 公 司 董 事 以 外,Crist 先 生 还 在 荷 兰 富 杰 在 香 港 的 独 资 子 公 司 在 泰 国 和 马 来 西 亚 的 合 资 公 司 担 任 董 事 Crist 先 生 于 2002 年 1 月 加 入 荷 兰 富 杰, 负 责 富 杰 亚 洲 区 的 战 略 发 展 事 务 在 加 入 富 杰 之 前 的 近 20 年, 他 在 多 个 保 险 公 司 的 亚 洲 分 公 司 担 任 专 业 及 管 理 职 务, 曾 任 Russell Miller 亚 洲 区 董 事 总 经 理 Liberty International, Inc. 印 度 尼 西 亚 分 公 司 高 级 副 总 裁 信 诺 国 际 有 限 公 司 印 尼 分 公 司 总 裁 信 诺 关 岛 公 司 关 岛 和 密 克 罗 尼 西 亚 区 经 理 等 职 务 沈 南 宁,59 岁,2006 年 7 月 至 今 出 任 本 公 司 董 事, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 寿 险 [2006]786 号 沈 先 生 毕 业 于 厦 门 大 学, 获 经 济 学 博 士 学 位 沈 先 生 现 任 中 国 太 平 保 险 集 团 有 限 责 任 公 司 副 总 经 理 合 规 负 责 人, 兼 任 中 国 太 平 保 险 控 股 有 限 公 司 副 总 经 理 太 平 财 产 保 险 有 限 公 司 董 事 太 平 养 老 保 险 股 份 有 限 公 司 董 事 太 平 再 保 险 顾 问 有 限 公 司 董 事 沈 先 生 曾 任 中 国 太 平 保 险 集 团 公 司 及 中 国 太 平 保 险 集 团 ( 香 港 ) 有 限 公 司 常 务 董 事 总 经 理 助 理 业 务 管 理 部 总 经 理, 太 平 财 产 保 险 有 限 公 司 董 事 长 中 国 太 平 保 险 ( 新 加 坡 ) 有 限 公 司 总 经 理 中 美 保 险 有 限 公 司 香 港 分 公 司 总 经 理 等 职 务 王 廷 科,51 岁,2015 年 10 月 至 今 出 任 本 公 司 董 事, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 2015 1065 号 王 先 生 毕 业 于 陕 西 财 经 学 院, 拥 有 货 币 银 行 学 博 士 学 位 王 先 生 现 任 中 国 太 平 保 险 集 团 有 限 责 任 公 司 副 总 经 理, 兼 任 太 平 养 老 保 险 股 份 有 限 公 司 董 事 长 王 先 生 曾 任 中 国 光 大 ( 集 团 ) 总 公 司 股 权 管 理 部 总 经 理 光 大 兴 陇 信 托 有 限 责 任 公 司 党 委 副 书 记 光 大 金 控 资 产 管 理 公 司 股 权 董 事 光 大 永 明 人 寿 保 险 公 司 董 事 中 国 光 大 银 行 太 原 分 行 行 长 等 职 务 李 涛,43 岁,2011 年 5 月 至 今 出 任 本 公 司 董 事, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 寿 险 [2011]654 号 李 先 生 毕 业 于 武 汉 大 学, 获 文 学 学 士 学 位, 并 获 得 复 旦 大 学 工 商 管 理 硕 士 学 位, 英 国 特 许 会 计 师 协 会 资 深 会 员 李 先 生 现 任 中 国 太 平 保 险 集 团 有 限 责 任 公 司 财 务 总 监 财 务 负 责 人, 兼 任 中 国 太 平 保 险 控 股 有 限 公 司 财 务 总 监 太 平 资 产 管 理 ( 香 港 ) 有 限 公 司 董 事 长 太 平 金 融 控 股 有 限 公 司 董 事 长, 太 平 财 产 保 险 有 限 公 司 太 平 养 老 保 险 股 份 有 限 公 司 太 平 资 产 管 理 有 限 公 司 中 国 太 平 保 险 ( 新 西 兰 ) 有 限 公 司 董 事 李 先 生 曾 任 中 国 太 平 保 险 集 团 有 限 责 任 公 司 董 事 会 秘 书, 中 国 太 平 保 险 集 团 公 司 及 中 国 太 平 保 险 集 团 ( 香 港 ) 有 限 公 司 董 事, 中 国 太 平 保 险 控 股 有 限 公 司 非 执 行 董 事, 中 国 太 平 保 险 ( 英 国 ) 有 限 公 司 中 国 太 平 保 险 ( 新 加 坡 ) 有 限 公 司 中 国 太 平 保 险 印 度 尼 西 亚 有 限 公 司 太 平 置 业 ( 上 海 ) 有 限 公 司 董 事, 太 平 人 寿 保 险 有 限 公 司 副 总 经 理 财 务 总 监, 美 国 友 邦 保 险 有 限 公 司 上 海 分 公 司 稽 核 部 财 务 部 经 理, 并 曾 在 中 国 保 险 监 督 管 理 委 员 会 人 身 保 险 监 管 部 英 国 伦 敦 永 道 会 计 师 事 务 所 和 中 国 人 民 保 险 集 团 公 司 担 任 过 不 同 职 务 张 若 晗,40 岁,2015 年 10 月 至 今 出 任 本 公 司 董 事, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 2015 1065 号 张 先 生 毕 业 于 Giordano Dell'Amore Foundation 中 央 财 经 大 学, 拥 有 银 行 与 金 融 硕 士 学 位 张 先 生 现 任 中 国 太 平 保 险 集 团 有 限 责 任 公 司 董 事 会 秘 书, 兼 任 董 事 会 办 公 室 总 经 理 张 先 生 曾 任 中 国 太 平 保 险 集 团 有 限 责 任 公 司 财 务 会 计 部 总 经 理 董 事 会 办 公 室 总 经 理, 财 政 部 金 融 司 副 司 长 级 干 部 金 融 四 处 处 长 金 融 三 处 处 长 综 合 处 处 长 金 融 二 处 副 处 长 等 职 务 张 可,51 岁,2012 年 12 月 至 今 出 任 本 公 司 董 事, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 寿 险 2012 1407 号 张 先 生 毕 业 于 四 川 大 学, 获 经 济 学 博 士 学 位 张 先 生 现 任 本 公 司 总 经 理, 兼 任 太 平 电 子 商 务 有 限 公 司 董 事 张 先 生 曾 任 太 平 财 产 保 险 有 限 公 司 总 经 理, 本 公 司 副 总 经 理 助 理 总 经 理 四 川 分 公 司 总 经 理, 中 国 平 安 保 险 股 份 有 限 公 司 重 庆 分 公 司 总 经 理 成 都 分 公 司 副 总 经 理 等, 并 曾 在 四 川 大 学 哲 学 系 任 教 张 敬 臣,57 岁,2014 年 8 月 至 今 出 任 本 公 司 董 事, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 [2014]742 号 张 先 生 毕 业 于 香 港 大 学, 获 社 会 科 学 学 士 学 位 张 先 生 现 任 荷 兰 富 杰 保 险 国 际 股 份 有 限 公 司 上 海 代 表 处 首 席 代 表 张 先 生 曾 任 德 华 安 顾 人 寿 保 险 有 限 公 司 总 经 理, 德 国 安 顾 保 险 集 团 股 份 公 司 中 6

国 区 总 监 兼 济 南 代 表 处 代 表, 光 大 永 明 人 寿 保 险 有 限 公 司 总 经 理 副 总 裁 兼 首 席 销 售 官, 加 拿 大 宏 利 金 融 集 团 区 域 市 场 经 理 中 介 部 经 理 市 场 部 经 理 等 职 务 (2) 监 事 基 本 情 况 本 公 司 监 事 会 共 有 8 位 监 事 具 体 情 况 如 下 : 陈 默,56 岁,2009 年 2 月 至 今 出 任 本 公 司 监 事,2011 年 11 月 至 今 出 任 本 公 司 监 事 长 陈 先 生 毕 业 于 西 南 财 经 大 学 ( 原 四 川 财 院 ), 获 经 济 学 学 士 学 位, 并 于 2009 年 6 月 获 澳 大 利 亚 南 澳 大 利 亚 大 学 工 商 管 理 硕 士 学 位 陈 先 生 现 任 中 国 太 平 保 险 集 团 有 限 责 任 公 司 稽 核 总 监 审 计 责 任 人, 兼 任 中 国 太 平 保 险 控 股 有 限 公 司 稽 核 总 监 太 平 金 融 稽 核 服 务 ( 深 圳 ) 有 限 公 司 总 经 理 太 平 财 产 保 险 有 限 公 司 董 事 太 平 证 券 控 股 ( 香 港 ) 有 限 公 司 董 事 中 国 太 平 保 险 ( 澳 门 ) 股 份 有 限 公 司 监 事 长 中 国 太 平 保 险 服 务 ( 日 本 ) 有 限 公 司 监 事 陈 先 生 曾 任 中 国 太 平 保 险 集 团 公 司 及 中 国 太 平 保 险 集 团 ( 香 港 ) 有 限 公 司 常 务 董 事, 太 平 财 产 保 险 有 限 公 司 副 总 经 理, 中 国 保 险 监 督 管 理 委 员 会 监 察 局 副 局 长 监 察 室 主 任 纪 委 办 公 室 主 任 兼 机 关 纪 委 书 记 等 职 务 权 五 奎,43 岁,2013 年 6 月 至 今 出 任 本 公 司 监 事, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 寿 险 [2013]560 号 权 先 生 毕 业 于 四 川 大 学, 获 理 学 学 士 学 位 权 先 生 现 任 中 国 太 平 保 险 集 团 有 限 责 任 公 司 监 事 办 公 室 总 经 理 品 牌 管 理 部 总 经 理 权 先 生 曾 任 中 国 太 平 保 险 集 团 公 司 监 察 部 总 经 理, 国 家 监 察 部 办 公 厅 处 长 副 处 长, 以 及 卫 生 部 北 京 生 物 制 品 研 究 所 助 理 工 程 师 等 职 务 于 晓 东,41 岁,2011 年 5 月 至 今 出 任 本 公 司 监 事, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 寿 险 [2011]654 号 于 先 生 毕 业 于 复 旦 大 学, 获 理 学 硕 士 学 位, 中 国 精 算 师 协 会 常 务 理 事, 北 美 精 算 学 会 香 港 精 算 学 会 资 深 会 员, 具 有 北 美 精 算 师 (FSA) 中 国 精 算 师 ( 非 寿 险 ) 美 国 寿 险 管 理 师 (FLMI) 国 际 注 册 内 部 审 计 师 (CIA) 资 格 于 先 生 现 任 中 国 太 平 保 险 集 团 有 限 责 任 公 司 业 务 管 理 部 总 经 理, 兼 任 太 平 财 产 保 险 有 限 公 司 太 平 养 老 保 险 股 份 有 限 公 司 监 事 长 太 平 再 保 险 有 限 公 司 委 任 精 算 师 于 先 生 曾 任 中 国 太 平 保 险 集 团 有 限 责 任 公 司 企 划 精 算 部 总 经 理 风 险 管 理 及 合 规 部 总 经 理, 太 平 养 老 保 险 股 份 有 限 公 司 总 精 算 师 中 国 太 平 保 险 ( 澳 门 ) 股 份 有 限 公 司 中 国 太 平 保 险 服 务 ( 日 本 ) 有 限 公 司 董 事, 中 国 太 平 保 险 集 团 公 司 及 中 国 太 平 保 险 集 团 ( 香 港 ) 有 限 公 司 合 规 负 责 人 风 险 管 理 及 精 算 部 合 规 管 理 部 总 经 理, 业 务 管 理 部 副 总 经 理 ( 主 持 工 作 ) 助 理 总 经 理 高 级 经 理, 风 险 及 信 息 管 理 部 高 级 经 理 经 理 副 经 理 等 职 务 冯 胜 钢,44 岁,2015 年 11 月 至 今 出 任 本 公 司 监 事, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 2015 1119 号 冯 先 生 毕 业 于 天 津 大 学 精 密 仪 器 专 业, 获 工 学 硕 士 学 位 冯 先 生 现 任 中 国 太 平 保 险 集 团 有 限 责 任 公 司 产 品 市 场 部 总 经 理 太 平 电 子 商 务 有 限 公 司 董 事 总 经 理 冯 先 生 曾 任 中 国 太 平 保 险 集 团 有 限 责 任 公 司 创 新 发 展 部 总 经 理, 中 国 联 通 集 团 客 户 事 业 部 副 总 经 理, 中 国 网 通 集 团 大 客 户 管 理 部 副 总 经 理 等 职 务, 并 曾 在 中 国 电 信 数 据 通 信 局 河 北 省 邮 电 管 理 局 河 北 省 邯 郸 市 邮 电 局 任 职 Filip Coremans,51 岁,2009 年 12 月 至 今 出 任 本 公 司 监 事 Coremans 先 生 为 比 利 时 国 籍, 毕 业 于 比 利 时 Leuven 大 学, 获 工 商 管 理 硕 士 学 位 Coremans 先 生 现 任 富 杰 集 团 (Ageas) 首 席 风 险 官 Coremans 先 生 曾 任 富 杰 亚 洲 区 首 席 财 务 官 太 平 资 产 管 理 有 限 公 司 董 事 富 杰 保 险 国 际 高 级 经 理 富 杰 马 来 西 亚 保 险 公 司 高 级 精 算 师 执 行 董 事 及 首 席 财 务 官 富 杰 印 度 人 寿 保 险 公 司 首 席 财 务 官 等 职 务 倪 波,43 岁,2014 年 5 月 至 今 出 任 本 公 司 监 事, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 [2014]389 号 倪 先 生 毕 业 于 浙 江 大 学, 现 任 本 公 司 个 人 业 务 部 总 经 理 倪 先 生 曾 任 本 公 司 个 人 业 务 部 副 总 经 理 ( 主 持 工 作 ) 副 总 经 理 山 东 分 公 司 助 理 总 经 理 业 务 总 监 枣 庄 中 心 支 公 司 总 经 理 副 总 经 理 ( 主 持 工 作 ), 并 曾 担 任 过 泰 康 人 寿 枣 庄 中 心 支 公 司 副 总 经 理 等 职 务 7

乔 宁,51 岁,2014 年 5 月 至 今 出 任 本 公 司 监 事, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 [2014]389 号 乔 先 生 毕 业 于 中 共 中 央 党 校 函 授 学 院, 现 任 本 公 司 银 行 保 险 部 总 经 理 乔 先 生 曾 任 本 公 司 江 苏 分 公 司 总 经 理, 河 北 分 公 司 总 经 理 副 总 经 理 ( 主 持 工 作 ) 副 总 经 理 助 理 总 经 理 业 务 总 监, 河 北 分 公 司 邯 郸 中 心 支 公 司 总 经 理, 并 曾 担 任 过 中 国 农 业 银 行 邯 郸 丛 台 支 行 行 长 等 职 务 严 智 康,39 岁,2015 年 1 月 至 今 出 任 本 公 司 监 事, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 [2015]75 号 严 先 生 毕 业 于 复 旦 大 学 数 学 系, 获 得 北 美 精 算 师 (FSA) 资 格, 为 中 国 精 算 师 协 会 和 北 美 精 算 师 协 会 正 式 会 员, 现 任 本 公 司 精 算 部 总 经 理 严 先 生 曾 任 中 宏 人 寿 助 理 副 总 裁, 长 生 人 寿 精 算 部 副 总 经 理, 以 及 中 德 安 联 人 寿 精 算 部 科 经 理 等 职 务 (3) 公 司 高 级 管 理 人 员 基 本 情 况 本 公 司 共 有 15 位 高 级 管 理 人 员 具 体 情 况 如 下 : 张 可, 参 见 董 事 基 本 情 况 介 绍 程 永 红,48 岁,2012 年 10 月 至 今 担 任 本 公 司 副 总 经 理, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 寿 险 [2009]58 号 程 女 士 毕 业 于 四 川 大 学, 获 工 商 管 理 硕 士 学 位 程 女 士 曾 任 本 公 司 助 理 总 经 理 四 川 分 公 司 总 经 理 副 总 经 理 助 理 总 经 理 高 级 经 理 等 职 务, 并 曾 在 中 国 平 安 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 成 都 分 公 司 四 川 省 总 工 会 干 部 学 校 担 任 过 不 同 职 务 郑 庆 红,47 岁,2012 年 10 月 至 今 担 任 本 公 司 副 总 经 理, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 寿 险 [2010]528 号 郑 女 士 毕 业 于 清 华 大 学, 获 高 级 管 理 人 员 工 商 管 理 硕 士 学 位 郑 女 士 曾 任 本 公 司 市 场 总 监 北 京 分 公 司 总 经 理 副 总 经 理 助 理 总 经 理 等 职 务, 并 曾 任 职 于 中 国 平 安 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 欧 阳 家 豪,40 岁,2015 年 6 月 至 今 出 任 本 公 司 财 务 负 责 人, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 [2015]487 号, 兼 任 太 平 置 业 ( 苏 州 工 业 园 区 ) 有 限 公 司 董 事 欧 阳 先 生 毕 业 于 香 港 大 学, 获 理 学 学 士 学 位 欧 阳 先 生 曾 任 英 国 保 诚 人 寿 台 湾 子 公 司 资 深 副 总 裁 财 务 长 资 深 助 理 副 总 裁 首 席 精 算 师 等 职 务, 并 曾 在 美 国 人 寿 台 湾 分 公 司 和 美 国 友 邦 保 险 有 限 公 司 (AIA) 担 任 过 不 同 职 务 王 亚 军,46 岁,2014 年 11 月 兼 任 本 公 司 审 计 责 任 人, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 [2014]911 号 王 先 生 本 科 毕 业 于 中 国 人 民 大 学, 在 职 获 得 首 都 经 济 贸 易 大 学 金 融 学 硕 士 学 位 王 亚 军 先 生 2014 年 6 月 至 今 任 中 国 太 平 保 险 集 团 稽 核 中 心 总 经 理, 并 曾 任 中 国 太 平 保 险 集 团 [ 中 国 太 平 保 险 集 团 ( 香 港 ) 有 限 公 司 ] 人 力 资 源 部 总 经 理 副 总 经 理 助 理 总 经 理 等 职, 并 曾 在 中 国 人 民 保 险 公 司 任 职 杨 美 瑛,57 岁,2014 年 8 月 至 今 任 本 公 司 总 精 算 师, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 [2014]583 号 杨 美 瑛 女 士 毕 业 于 美 国 爱 荷 华 大 学, 获 理 学 硕 士 学 位 杨 美 瑛 女 士 曾 任 美 国 保 德 信 人 寿 副 总 裁 兼 长 照 险 总 精 算 师 台 湾 保 德 信 人 寿 保 险 公 司 执 行 副 总 裁 兼 首 席 营 运 官 海 尔 保 险 及 海 尔 纽 约 人 寿 首 席 财 务 官 首 席 精 算 师 高 级 副 总 裁 信 安 国 际 ( 亚 洲 ) 有 限 公 司 首 席 财 务 官 信 安 国 际 公 司 财 务 总 监 信 安 金 融 集 团 精 算 师 等 职 务 王 铮,50 岁,2011 年 1 月 至 今 担 任 本 公 司 工 会 委 员 会 主 席 王 女 士 毕 业 于 复 旦 大 学, 获 经 济 学 硕 士 学 位 王 女 士 曾 任 本 公 司 工 会 工 作 委 员 会 主 任 副 总 经 理 中 国 太 平 保 险 集 团 公 司 及 中 国 太 平 保 险 集 团 ( 香 港 ) 有 限 公 司 原 风 险 及 信 息 管 理 部 总 经 理, 以 及 中 国 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 香 港 分 公 司 副 总 经 理 原 太 平 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 香 港 分 公 司 副 总 经 理 并 曾 在 中 国 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 上 海 分 公 司 担 任 过 不 同 职 务 王 胜 江,48 岁,2014 年 4 月 至 今 出 任 本 公 司 合 规 负 责 人, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 [2014]292 号, 兼 任 太 平 石 化 金 融 租 赁 有 限 责 任 公 司 监 事 王 先 生 本 科 毕 业 于 四 川 大 学, 并 获 厦 门 大 学 工 商 管 理 硕 士 学 位 王 先 生 曾 任 本 公 司 市 场 总 监 北 京 分 公 司 总 经 理 福 建 分 公 司 总 经 理 副 总 经 理 8

( 主 持 工 作 ), 总 公 司 个 人 业 务 部 副 总 经 理 ( 主 持 工 作 ) 助 理 总 经 理, 四 川 分 公 司 个 人 业 务 部 经 理 等 职 务, 并 曾 任 职 于 中 国 平 安 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 成 都 分 公 司 成 都 市 生 产 资 料 总 公 司 杨 华,53 岁,2010 年 6 月 至 今 担 任 本 公 司 市 场 总 监, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 寿 险 [2010]528 号, 兼 任 黑 龙 江 分 公 司 总 经 理 杨 先 生 毕 业 于 吉 林 艺 术 学 院, 并 获 哈 尔 滨 工 业 大 学 工 商 管 理 硕 士 学 位 杨 先 生 曾 任 本 公 司 黑 龙 江 分 公 司 副 总 经 理 ( 主 持 工 作 ), 并 曾 在 中 国 平 安 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 哈 尔 滨 分 公 司 长 春 分 公 司 中 国 人 民 保 险 公 司 吉 林 省 四 平 市 中 心 支 公 司 担 任 过 不 同 职 务 张 立 辉,51 岁,2010 年 6 月 至 今 担 任 本 公 司 市 场 总 监, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 寿 险 [2010]528 号,2013 年 8 月 至 今 兼 任 上 海 分 公 司 总 经 理 张 先 生 毕 业 于 哈 尔 滨 师 范 大 学, 获 历 史 学 学 士 学 位 张 先 生 曾 任 本 公 司 江 苏 分 公 司 总 经 理 湖 北 分 公 司 总 经 理 副 总 经 理 ( 主 持 工 作 ) 等 职 务, 并 曾 在 中 国 平 安 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 哈 尔 滨 分 公 司 哈 尔 滨 师 范 大 学 黑 龙 江 省 国 土 局 资 源 开 发 总 公 司 黑 龙 江 省 农 垦 高 等 师 范 专 科 学 校 担 任 过 不 同 职 务 陈 铂,38 岁,2010 年 8 月 至 今 担 任 本 公 司 财 务 副 总 监 陈 先 生 毕 业 于 澳 大 利 亚 麦 考 利 大 学, 获 商 科 和 理 科 双 学 士 学 位, 并 获 得 北 美 精 算 师 英 国 精 算 师 澳 大 利 亚 精 算 师 及 金 融 风 险 管 理 师 资 格, 同 时 为 中 国 精 算 师 协 会 和 香 港 精 算 师 协 会 正 式 会 员 陈 先 生 曾 任 富 达 国 际 董 事 及 亚 洲 区 保 险 机 构 业 务 主 管 德 勤 精 算 高 级 经 理 精 算 顾 问 精 算 分 析 员 等 职 务 沈 漪,44 岁,2014 年 7 月 至 今 出 任 本 公 司 人 力 资 源 总 监, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 [2014]585 号, 兼 任 本 公 司 首 席 风 险 官 人 力 资 源 部 总 经 理 办 公 室 总 经 理 沈 先 生 毕 业 于 南 开 大 学 工 商 管 理 专 业, 获 硕 士 学 位 沈 先 生 曾 任 本 公 司 个 人 业 务 部 总 经 理 副 总 经 理 ( 主 持 工 作 ) 助 理 总 经 理 成 都 分 公 司 绵 阳 中 心 支 公 司 总 经 理 上 海 分 公 司 个 人 业 务 部 经 理, 并 曾 任 平 安 保 险 寿 险 营 销 部 企 划 室 负 责 人 中 国 北 方 工 业 天 津 分 公 司 党 委 办 公 室 副 主 任 等 职 务 佟 欣,45 岁,2014 年 7 月 至 今 出 任 本 公 司 投 资 总 监, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 [2014]585 号, 兼 任 投 资 管 理 部 总 经 理 中 元 保 险 经 纪 有 限 公 司 董 事 太 平 置 业 ( 苏 州 工 业 园 区 ) 有 限 公 司 董 事 太 平 置 业 ( 南 宁 ) 有 限 公 司 董 事 以 及 太 平 置 业 ( 北 京 ) 有 限 公 司 董 事 佟 先 生 毕 业 于 辽 宁 大 学 企 业 管 理 专 业, 获 硕 士 学 位 佟 先 生 曾 任 交 通 银 行 辽 宁 省 分 行 授 信 部 总 经 理 交 通 银 行 鞍 山 分 行 行 长 交 通 银 行 沈 阳 黄 河 支 行 行 长 交 通 银 行 沈 阳 南 塔 支 行 行 长 交 通 银 行 沈 阳 分 行 党 委 宣 传 部 部 长 兼 任 办 公 室 副 主 任 私 人 金 融 业 务 处 副 处 长 共 青 团 沈 阳 市 委 组 织 部 部 长 共 青 团 沈 阳 市 委 研 究 室 主 任 等 职 务 熊 莹,42 岁,2015 年 11 月 至 今 出 任 本 公 司 董 事 会 秘 书, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 [2015]1056 号 熊 女 士 本 科 毕 业 于 江 西 财 经 大 学, 并 获 西 南 财 经 大 学 工 商 管 理 硕 士 学 位 熊 女 士 曾 任 兴 业 证 券 股 份 有 限 公 司 资 本 市 场 部 总 经 理, 光 大 证 券 股 份 有 限 公 司 资 本 市 场 部 总 经 理 销 售 交 易 部 副 总 经 理 兼 资 本 市 场 部 总 经 理 等 职 务, 并 曾 任 职 于 成 都 市 中 小 企 业 信 用 担 保 有 限 公 司 成 都 市 信 托 投 资 股 份 有 限 公 司 文 菊 田,48 岁,2013 年 1 月 至 今 担 任 本 公 司 市 场 总 监 文 女 士 毕 业 于 四 川 农 业 大 学 远 程 与 继 续 教 育 学 院 文 女 士 曾 任 本 公 司 四 川 分 公 司 外 勤 区 域 总 经 理 营 业 区 总 监, 并 曾 在 中 国 平 安 保 险 公 司 成 都 分 公 司 成 都 东 风 商 贸 广 场 成 都 玻 璃 厂 担 任 过 不 同 职 务 偿 付 能 力 报 告 联 系 人 姓 名 : 陈 泽 伟 办 公 室 电 话 :021-50614888-8308 移 动 电 话 :13818352575 电 子 信 箱 :chenzw0509@tpl.cntaiping.com 9

二 主 要 指 标 主 要 指 标 ( 单 位 : 万 元 ) 指 标 名 称 本 季 度 ( 末 ) 上 季 度 ( 末 ) 保 险 业 务 收 入 8,209,752 6,540,454 净 利 润 524,033 443,907 净 资 产 2,966,118 2,589,848 认 可 资 产 31,026,301 29,411,232 认 可 负 债 23,461,552 22,311,750 实 际 资 本 7,564,749 7,099,482 核 心 一 级 资 本 7,242,200 6,488,287 核 心 二 级 资 本 - - 附 属 一 级 资 本 322,549 611,194 附 属 二 级 资 本 - - 最 低 资 本 2,791,483 2,620,116 核 心 偿 付 能 力 溢 额 4,450,717 3,868,172 核 心 偿 付 能 力 充 足 率 259% 248% 综 合 偿 付 能 力 溢 额 4,773,266 4,479,366 综 合 偿 付 能 力 充 足 率 271% 271% 三 实 际 资 本 实 际 资 本 主 要 指 标 ( 单 位 : 万 元 ) 指 标 名 称 本 季 度 ( 末 ) 上 季 度 ( 末 ) 认 可 资 产 31,026,301 29,411,232 认 可 负 债 23,461,552 22,311,750 实 际 资 本 7,564,749 7,099,482 核 心 一 级 资 本 7,242,200 6,497,618 核 心 二 级 资 本 - - 附 属 一 级 资 本 322,549 601,864 附 属 二 级 资 本 - - 10

四 最 低 资 本 ( 一 ) 最 低 资 本 表 ( 单 位 : 万 元 ) 指 标 名 称 本 季 度 ( 末 ) 上 季 度 ( 末 ) 最 低 资 本 2,791,483 2,620,116 其 中 : 量 化 风 险 最 低 资 本 2,791,483 2,620,116 寿 险 风 险 最 低 资 本 921,364 863,304 非 寿 险 风 险 最 低 资 本 12,457 16,546 市 场 风 险 最 低 资 本 3,468,600 3,271,217 信 用 风 险 最 低 资 本 310,540 343,061 风 险 分 散 效 应 -609,963-610,110 特 定 类 保 险 合 同 损 失 吸 收 效 应 -1,311,514-1,263,903 控 制 风 险 最 低 资 本 - - 附 加 资 本 - - 五 风 险 综 合 评 级 不 适 用 六 风 险 管 理 能 力 本 公 司 于 2001 年 11 月 30 日 开 业, 截 至 2015 年 12 月 31 日, 全 年 签 单 保 费 820.98 亿 元, 年 末 总 资 产 合 计 3109.25 亿 元, 省 级 分 支 机 构 达 37 家 按 照 保 险 公 司 偿 付 能 力 监 管 规 则 第 11 号 : 偿 付 能 力 风 险 管 理 要 求 与 评 估 关 于 公 司 分 类 标 准 的 规 定, 本 公 司 属 于 I 类 保 险 公 司 本 公 司 在 2015 年 2 季 度 和 3 季 度 的 分 类 监 管 评 价 中 都 被 评 定 为 A 类 寿 险 公 司 2015 年 4 季 度, 本 公 司 印 发 了 太 平 人 寿 保 险 有 限 公 司 风 险 管 理 绩 效 考 核 办 法 ( 试 行 ) ( 太 平 寿 发 2015 301 号 ), 根 据 监 管 要 求 将 风 险 管 理 制 度 健 全 性 与 遵 循 有 效 性 纳 入 部 门 及 高 级 管 理 人 员 的 考 核 评 价 中 本 公 司 按 照 监 管 要 求, 印 发 了 太 平 人 寿 保 险 有 限 公 司 资 本 管 理 办 法 ( 太 平 寿 发 2015 241 号 ) 太 平 人 寿 保 险 有 限 公 司 资 产 负 债 管 理 办 法 (2015 版 ) ( 太 平 寿 发 2015 304 号 ) 以 及 太 平 人 寿 保 险 有 限 公 司 重 大 事 件 流 动 性 风 险 应 急 管 理 办 法, 以 增 强 公 司 的 资 产 负 债 与 资 本 管 理 能 力 本 公 司 依 据 监 管 规 则 与 集 团 要 求 制 定 了 太 平 人 寿 2016 年 风 险 偏 好 陈 述 书 及 太 平 人 寿 2016 年 风 险 监 测 指 标 表,2016 年 公 司 采 用 积 极 进 取 稳 健 审 慎 的 风 险 偏 好 对 待 经 营 中 面 临 的 各 类 风 险 根 据 监 管 规 则 和 关 于 做 好 2016-2018 三 年 滚 动 规 划 及 2016 年 全 面 预 算 风 险 评 估 工 作 的 通 知 ( 太 平 集 团 办 2015 164 号 ) 相 关 要 求, 本 公 司 对 三 年 滚 动 规 划 和 2016 年 全 面 预 算 进 行 了 独 立 的 风 险 评 估 11

七 流 动 性 风 险 1. 流 动 性 风 险 监 管 指 标 指 标 名 称 本 季 度 ( 末 ) 上 季 度 ( 末 ) 净 现 金 流 ( 万 元 ) 1,711,860 1,113,471 综 合 流 动 比 率 (%) 111% 118% 三 个 月 内 综 合 流 动 比 率 (%) 91% 105% 流 动 性 覆 盖 率 本 季 度 ( 末 ) 上 季 度 ( 末 ) 压 力 测 试 一 压 力 测 试 二 自 测 情 景 压 力 测 试 一 压 力 测 试 二 自 测 情 景 公 司 整 体 602% 642% 649% 1017% 1190% 1184% 独 立 账 户 201% 242% 242% 238% 274% 273% 2. 流 动 性 风 险 分 析 及 应 对 措 施 公 司 流 动 性 覆 盖 率 及 未 来 三 个 月 内 综 合 流 动 比 率 较 上 季 度 ( 末 ) 有 较 大 改 善, 上 季 度 ( 末 ) 临 近 赎 回 日 的 次 级 定 期 债 务 在 本 季 度 ( 末 ) 已 偿 还, 短 期 负 债 压 力 有 所 缓 解 对 于 公 司 面 临 的 流 动 性 风 险, 拟 采 取 的 改 善 措 施 为 :1 未 来 现 金 流 入 优 先 偿 还 回 购 降 低 杠 杆 ;2 必 要 时 采 取 出 售 资 产 的 方 式 八 监 管 措 施 1. 报 告 期 内 保 险 公 司 及 其 董 事 监 事 总 公 司 高 级 管 理 人 员 是 否 受 到 金 融 监 管 部 门 和 其 他 政 府 部 门 的 行 政 处 罚? 报 告 期 内, 董 事 监 事 总 公 司 高 级 管 理 人 员 未 受 到 金 融 监 管 部 门 和 其 他 政 府 部 门 的 行 政 处 罚 报 告 期 内, 公 司 全 系 统 内 受 行 政 处 罚 情 况 如 下 : 2015 年 四 季 度 共 受 保 监 会 及 其 派 出 机 构 处 罚 3 起, 处 罚 金 额 合 计 22 万 元, 受 到 中 国 人 民 银 行 派 出 机 构 处 罚 1 起, 处 罚 金 额 计 30 万 元 共 计 受 处 罚 52 万 元, 具 体 处 罚 信 息 整 改 执 行 情 况 如 下 : 1.1 苏 保 监 罚 2015 50 号,51 号 :2015 年 5 月, 江 苏 保 监 局 对 江 苏 南 通 中 心 支 公 司 进 行 了 现 场 检 查 经 查, 南 通 中 支 存 在 拆 分 保 单 导 致 业 务 数 据 不 真 实 的 违 法 行 为 该 行 为 违 反 了 中 华 人 民 共 和 国 保 险 法 (2009 年 修 订 ) 的 规 定 根 据 保 险 法 第 一 百 七 十 二 条 第 ( 一 ) 项 的 规 定, 江 苏 保 监 局 对 南 通 中 支 时 任 总 经 理 韩 协 成 处 以 警 告 并 罚 款 1 万 元 的 行 政 处 罚 ; 对 南 通 中 支 处 以 罚 款 10 万 元 的 行 政 处 罚 12

整 改 与 问 责 情 况 : 1.11 对 涉 及 拆 分 保 单 代 理 人 员 进 行 面 谈 了 解 具 体 情 况, 并 进 行 批 评 教 育 1.12 对 南 通 中 支 总 经 理 韩 协 成 海 安 营 销 服 务 部 陈 东 东 如 东 营 销 服 务 部 施 锦 飞 给 予 通 报 批 评 处 分 1.2 京 保 监 罚 2015 14 号 : 保 监 局 在 对 北 京 分 公 司 的 保 险 销 售 从 业 人 员 的 增 员 培 训 及 管 理 的 现 场 检 查 中, 认 为 分 公 司 存 在 培 训 不 规 范 的 问 题 : 一 是 岗 前 培 训 培 训 时 长 不 足 ; 二 是 培 训 内 容 缺 失, 缺 乏 涉 及 法 律 法 规 等 相 关 知 识 的 培 训 保 监 局 于 2015 年 12 月 4 日 下 发 行 政 处 罚 决 定 书, 对 分 公 司 处 以 警 告 并 罚 款 1 万 元 的 行 政 处 罚 整 改 情 况 : 分 公 司 总 经 理 室 高 度 重 视, 组 织 相 关 部 门 对 保 险 销 售 人 员 培 训 暴 露 的 问 题 进 行 深 入 分 析, 查 找 原 因, 并 做 出 部 署, 明 确 整 改 要 求, 修 改 新 人 培 训 课 件, 增 加 保 险 法 律 法 规 及 规 范 经 营 行 为 方 面 的 内 容 另 外, 通 过 衔 接 培 训 班 新 人 特 训 加 强 班 活 动 经 营 培 训 班 大 型 专 题 培 训 等 方 式 对 已 入 司 销 售 人 员 进 行 再 培 训, 强 化 销 售 人 员 的 法 律 法 规 意 识 和 合 规 经 营 理 念, 不 断 提 升 新 人 的 综 合 业 务 水 平 和 展 业 能 力 问 责 情 况 : 对 分 公 司 教 育 培 训 部 负 责 人 邹 航 个 人 业 务 部 负 责 人 高 明 杨 未 尽 到 管 理 义 务, 工 作 中 存 在 疏 漏, 给 予 戒 勉 谈 话 责 令 整 改 的 处 分 1.3 内 保 监 罚 2015 22 号 :2015 年 8 月, 内 蒙 古 保 监 局 对 内 蒙 古 分 公 司 开 展 业 务 合 规 性 综 合 现 场 检 查, 认 定 分 公 司 在 检 查 期 间 存 在 客 户 信 息 不 真 实 及 通 过 其 他 应 付 款 科 目 归 集 业 务 员 扣 款 并 违 规 使 用 的 问 题 内 蒙 古 保 监 局 2015 年 12 月 2 日 下 发 处 罚 决 定 书, 对 分 公 司 处 以 10 万 元 的 行 政 处 罚 整 改 情 况 : 针 对 客 户 信 息 不 真 实 的 问 题, 一 是 通 过 向 涉 及 的 保 单 客 户 发 放 保 全 变 更 申 请 书 电 话 回 访 等 方 式, 完 成 不 实 信 息 的 纠 改, 预 计 2016 年 1 月 31 日 前 完 成 ; 二 是 完 善 系 统 拦 截 功 能, 确 保 公 司 对 客 户 联 系 信 息 管 控 口 径 与 监 管 口 径 一 致 系 统 上 线 改 造 需 求 预 计 2016 年 2 月 28 日 前 完 成 在 2015 年 底 完 成 错 误 信 息 的 纠 改 工 作 ; 三 是 加 强 宣 导 力 度 提 升 业 务 品 质 针 对 通 过 其 他 应 付 款 科 目 归 集 业 务 员 扣 款 并 违 规 使 用 的 问 题, 公 司 自 2015 年 5 月 开 始, 培 训 纪 律 扣 款 及 品 质 加 扣 款 由 税 后 扣 除 变 更 为 税 前 抵 减 佣 金 费 用 支 出, 已 符 合 监 管 的 要 求 对 于 本 次 查 出 的 在 2014 年 1 月 至 2015 年 4 月 期 间 已 使 用 其 他 应 付 款 - 业 务 员 扣 款 科 目 报 销 的 504530.67 元, 总 公 司 已 同 意 分 公 司 签 报 申 请 账 务 调 整, 分 公 司 根 据 实 际 报 销 事 项 调 整 为 相 应 的 成 本 费 用 科 目, 同 时 冲 减 佣 金 支 出 1.4 成 银 罚 字 2015 5 号 : 中 国 人 民 银 行 成 都 分 行 于 2015 年 6 月 24 日 至 2015 年 7 月 27 日 对 分 公 司 2014 年 下 半 年 反 洗 钱 工 作 情 况 进 行 现 场 检 查, 发 现 存 在 以 下 违 法 违 规 问 题 : 一 是 未 按 规 定 完 整 登 记 受 益 人 身 份 信 息 ; 二 是 未 按 规 定 完 整 登 记 代 理 人 身 份 信 息 ; 三 是 未 按 规 定 对 客 户 开 展 持 续 的 身 份 识 别 ; 四 是 未 按 规 定 划 分 客 户 风 险 等 级 ; 五 是 未 按 规 定 调 整 客 户 风 险 等 级 ; 六 是 未 对 高 风 险 客 户 采 取 强 化 的 尽 职 调 查 措 施 成 都 分 行 于 2015 年 11 月 18 日 下 发 处 罚 决 定 书, 对 分 公 司 处 以 罚 款 30 万 元 的 行 政 处 罚 2. 报 告 期 内 保 险 公 司 董 事 监 事 总 公 司 部 门 级 别 及 以 上 管 理 人 员 和 省 级 分 公 司 高 级 管 理 人 员 是 否 发 生 移 交 司 法 机 关 的 违 法 行 为? 报 告 期 内, 董 事 监 事 总 公 司 部 门 级 别 及 以 上 管 理 人 员 和 省 级 分 公 司 高 级 管 理 人 员 未 发 生 移 交 司 法 机 关 的 违 法 行 为 3. 报 告 期 内 是 否 有 被 保 监 会 采 取 的 监 管 措 施? 报 告 期 内, 全 系 统 共 受 到 当 地 保 监 局 监 管 措 施 5 起, 详 细 内 容 见 下 表 : 13

受 监 管 措 施 机 构 名 称 所 属 分 公 司 事 件 简 述 监 管 文 号 整 改 情 况 对 保 监 指 出 的 问 题 进 行 问 题 分 析, 并 制 定 整 改 举 措 加 以 落 实 与 改 进 : 1. 对 制 度 的 执 行 要 更 加 严 谨, 更 加 认 真, 同 时 加 强 落 实, 加 强 对 反 洗 钱 的 培 训 宣 导 活 动, 并 符 合 监 管 要 求 ; 2, 因 银 行 提 供 合 同 文 本, 且 不 允 许 有 更 改, 请 求 监 管 部 门 与 银 行 的 上 层 管 理 部 门 进 行 吉 林 吉 林 2015 年 7 月 保 监 局 对 我 公 司 2014 年 3 月 -2015 年 4 月 反 洗 钱 工 作 开 展 情 况 进 行 现 场 检 查, 存 在 以 下 问 题 : 一 未 按 制 度 规 定 开 展 反 洗 钱 宣 传 二 是 代 理 协 议 中 反 洗 钱 内 容 全 部 或 部 分 缺 失 三 是 客 户 身 份 识 别 功 能 未 嵌 入 信 息 系 统 四 是 系 统 不 具 备 恐 怖 资 产 冻 结 功 能 五 是 反 洗 钱 日 常 工 作 未 纳 入 系 统 管 理 六 是 监 管 部 门 报 送 的 大 额 交 易 报 告 数 据 不 准 确, 七 是 大 额 交 易 的 数 据 报 送 超 过 时 限 要 求, 八 是 符 合 条 件 的 可 疑 交 易 数 据 未 向 监 管 部 门 报 送 九 是 部 分 大 额 保 单 未 留 存 客 户 身 份 资 料 信 息 十 是 部 分 保 单 的 投 保 人 职 业 信 息 登 记 不 真 实 吉 监 管 函 2015 20 号 沟 通, 提 供 合 同 范 本 ; 3. 反 洗 钱 系 统 建 设 方 面, 纳 入 总 公 司 反 洗 钱 系 统 整 体 建 设 工 作 ; 4. 加 强 对 数 据 统 计 的 严 谨 性, 并 对 时 任 反 洗 钱 岗 马 宁 根 据 太 平 人 寿 吉 林 分 公 司 违 规 问 责 管 理 办 法 第 八 条 对 以 下 行 为 将 给 予 直 接 责 任 人 诫 勉 谈 话 处 罚 : 对 于 在 外 部 监 管 检 查 中 被 检 查 发 现 的 违 规 问 题 的 规 定 给 予 时 任 反 洗 钱 岗 马 宁, 给 予 诫 勉 谈 话 处 罚 5.2015 总 公 司 反 洗 钱 新 系 统 上 线, 分 公 司 将 加 强 大 额 交 易 数 据 报 送, 杜 绝 延 时 情 况 发 生 6. 对 于 大 额 保 单 未 留 存 客 户 身 份 资 料 问 题, 一 是 逐 单 与 客 户 或 代 理 人 沟 通, 二 是 提 请 总 公 司 统 一 推 进 补 证 核 实 工 作 7. 加 强 投 保 单 填 写 的 完 整 性 与 准 确 性 14

主 要 整 改 举 措 : 1. 加 强 宣 导 培 训, 组 织 全 体 理 财 经 理 对 多 项 法 律 法 规 文 件 松 原 中 心 支 公 司 吉 林 2015 年 6 月 保 监 局 对 松 原 中 支 银 行 保 险 代 理 业 务 进 行 了 现 场 调 查 核 实, 我 公 司 银 保 专 管 员 向 网 点 提 供 擅 自 印 制 的 保 险 产 品 宣 传 材 料 且 宣 传 材 料 存 在 误 导, 二 是 未 向 银 行 提 供 条 款 及 产 品 说 明 书, 三 是 直 接 向 银 行 支 付 保 险 代 理 手 续 费 吉 监 管 函 2015 26 号 进 行 学 习 ; 2. 组 织 对 银 行 网 点 进 行 自 查, 确 保 不 存 在 违 规 宣 传 材 料 ; 3. 暂 停 对 农 行 的 合 作 ; 对 责 任 人 进 行 问 责 : 1. 对 松 原 中 支 银 保 负 责 人 董 潇 阳 同 志 进 行 通 报 批 评 ; 2. 同 违 规 当 事 人 解 除 劳 动 合 同 针 对 客 户 信 息 不 真 实 : 1. 分 公 司 开 展 自 查 整 改 ; 2. 形 成 定 期 专 项 自 查 机 制, 及 新 疆 新 疆 2015 年 9 月 16 日 至 10 月 16 日 期 间, 新 疆 保 监 局 对 太 平 人 寿 新 疆 分 公 司 开 展 了 业 务 合 规 性 专 项 检 查 检 查 发 现, 新 疆 分 公 司 存 在 客 户 信 息 不 真 实 客 户 服 务 不 到 位 保 全 操 作 不 规 范 问 题 时 更 新 错 误 信 息 针 对 客 户 服 务 不 到 位 : 新 疆 保 监 局 监 管 对 未 及 时 完 成 回 访 的 业 务 人 函 2015 8 号 员 采 取 品 质 扣 分 处 理 针 对 保 全 操 作 不 规 范 问 题 : 1. 对 发 现 问 题 的 涉 及 人 员, 全 疆 通 报 批 评 ; 2. 严 格 执 行 公 司 保 全 制 度 及 流 程 对 高 管 挂 名 及 擅 自 任 命 问 题 : 1. 组 织 三 级 机 构 对 监 管 文 件 进 行 集 中 学 习, 加 强 日 常 管 理 ; 2. 严 格 落 实 监 管 制 度 贵 州 贵 州 2015 年 11 月 3 日 贵 州 保 监 局 对 贵 州 下 辖 铜 仁 中 心 支 公 司 进 行 巡 查, 发 现 存 在 机 构 高 管 挂 名 及 擅 自 任 命 行 为 未 定 期 开 展 案 件 风 险 预 防 与 警 示 教 育 工 作 等 问 题 对 未 定 期 开 展 案 件 警 示 教 育 黔 保 监 监 管 函 问 题 : 2015 38 号 1. 下 发 文 件, 在 全 省 范 围 内 组 织 案 件 风 险 预 防 与 警 示 教 育 培 训 工 作, 并 留 存 培 训 资 料 ; 2. 结 合 中 介 风 险 排 查 工 作, 对 涉 及 非 金 融 产 品 销 售 的 风 险 进 行 排 查, 未 发 现 存 在 此 类 问 题 15

一 强 化 合 规 意 识, 落 实 监 管 规 定 ( 一 ) 全 面 梳 理 内 控 制 度 ; ( 二 ) 开 展 分 层 级 合 规 培 训 二 采 取 有 效 措 施, 整 改 违 规 违 规 问 题 ( 一 ) 切 实 做 好 保 险 销 售 从 业 人 员 的 培 训 工 作 ; 北 京 北 京 2015 年 9 月 7 日 至 9 月 17 日, 保 监 局 在 对 北 京 分 公 司 的 保 险 销 售 从 业 人 员 的 增 员 培 训 及 管 理 的 现 场 检 查 中, 北 京 保 监 局 现 场 检 查 发 现 公 司 存 在 的 问 题 1. 保 险 销 售 从 业 人 员 岗 前 培 训 不 规 范,2. 未 寄 送 红 利 通 知 书,3. 内 部 管 控 薄 弱 保 监 局 要 求 分 公 司 当 自 接 到 本 监 管 函 之 日 起 认 真 进 行 整 改, 并 于 2016 年 1 月 15 日 前 将 整 改 落 实 情 况 及 责 任 追 究 情 况 进 行 报 告 京 保 监 监 管 函 2015 15 号 1. 针 对 已 入 司 人 员 加 强 培 训, 提 高 专 业 技 能 (1) 新 人 特 训 加 强 班 (2) 活 动 经 营 培 训 (3) 对 业 务 队 伍 进 行 清 理 2. 针 对 新 入 司 人 员 规 范 培 训, 确 保 人 员 业 务 素 质 (1) 梳 理 新 人 培 训 流 程 (2) 严 格 执 行 新 人 培 训 制 度, 严 格 按 照 监 管 80 小 时 的 培 训 要 求 ( 二 ) 加 强 分 红 保 险 红 利 通 知 书 寄 送 管 理 三 严 格 责 任 追 究, 强 化 主 体 责 任 给 予 教 育 培 训 部 负 责 人 邹 航 个 人 业 务 部 负 责 人 高 明 杨 诫 勉 谈 话, 责 令 整 改 的 处 理 备 注 : 本 报 告 中 所 引 用 的 数 据 未 经 审 计 16