偿付能力报告

工 银 安 盛 人 寿 保 险 有 限 公 司 2016 年 第 一 季 度 偿 付 能 力 报 告 摘 要

目 录 一 基 本 信 息... 2 二 主 要 指 标... 7 三 实 际 资 本... 8 四 最 低 资 本... 8 五 风 险 综 合 评 级... 9 六 风 险 管 理 能 力... 9 七 流 动 性 风 险... 9 八 监 管 措 施... 10 1

一 基 本 信 息 ( 一 ) 公 司 信 息 法 定 代 表 人 : 注 册 地 址 : 注 册 资 本 : 业 务 范 围 : 孙 持 平 上 海 市 浦 东 新 区 陆 家 嘴 环 路 166 号 18 层 C D E F 单 元 及 19 层 87.05 亿 元 人 民 币 经 营 下 列 业 务 ( 法 定 保 险 业 务 除 外 ):( 一 ). 人 寿 保 险 健 康 保 险 和 意 外 伤 害 保 险 等 保 险 业 务 ;( 二 ). 上 述 业 务 的 再 保 险 业 务 依 法 须 经 批 准 的 项 目, 经 相 关 部 门 批 准 后 方 可 开 展 经 营 活 动 经 营 区 域 : 上 海 市 北 京 市 天 津 市 河 北 省 河 南 省 辽 宁 省 山 东 省 江 苏 省 浙 江 省 广 东 省 四 川 省 湖 北 省 陕 西 省 山 西 省 和 福 建 省 ( 二 ) 股 权 结 构 股 东 及 报 告 期 内 的 变 化 ( 单 位 : 万 元 ) 期 末 股 权 类 别 占 比 股 份 或 出 资 额 (%) 国 家 股 国 有 法 人 股 631,112.5 72.50% 社 会 法 人 股 外 资 股 239,387.5 27.50% 其 他 合 计 870,500 100% ( 三 ) 报 告 期 末 所 有 股 东 的 持 股 情 况 及 关 联 方 关 系 ( 按 照 股 东 年 末 所 持 股 份 比 例 降 序 填 列, 单 位 : 万 股 或 万 元 ) 股 东 名 称 股 东 性 质 2 年 度 内 持 股 数 量 或 出 资 额 变 化 年 末 持 股 数 量 或 出 资 额 年 末 持 股 比 例 中 国 工 商 银 行 股 份 有 限 公 司 国 有 0 522,300 60.00% 0 安 盛 中 国 公 司 外 资 0 239,387.5 27.50% 0 中 国 五 矿 集 团 公 司 国 有 0 108,812.5 12.50% 0 合 计 0 870,500 100.00% 0 股 东 关 联 方 关 系 的 说 明 前 十 大 股 东 无 关 联 方 关 系 填 表 说 明 : 股 东 性 质 填 列 国 有 外 资 自 然 人 等 质 押 或 冻 结 的 股 份

( 四 ) 董 事 监 事 和 总 公 司 高 级 管 理 人 员 的 基 本 情 况 1. 董 事 基 本 情 况 : 根 据 公 司 章 程 规 定, 本 公 司 董 事 会 设 有 10 位 董 事, 其 中 执 行 董 事 4 人 非 执 行 董 事 6 人 执 行 董 事 : 孙 持 平 先 生 :1958 年 出 生, 自 2012 年 7 月 起 担 任 本 公 司 董 事 长, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 国 际 2012 808 号 孙 持 平 先 生 于 1984 年 6 月 加 入 工 商 银 行 上 海 市 分 行, 曾 任 上 海 市 分 行 支 行 行 长 分 行 国 际 业 务 部 总 经 理, 广 东 江 苏 上 海 分 行 行 长 等 职 务 孙 持 平 先 生 毕 业 于 上 海 财 经 大 学, 获 经 济 学 硕 士 学 位, 高 级 经 济 师 职 称 孙 持 平 先 生 为 工 银 安 盛 人 寿 保 险 有 限 公 司 管 理 委 员 会 主 席 张 文 伟 先 生 :1957 年 出 生, 自 2013 年 9 月 起 担 任 本 公 司 董 事, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 2013 291 号 张 文 伟 先 生 于 1978 年 7 月 在 香 港 列 来 航 运 公 司 会 计 部 工 作, 随 后 担 任 太 平 洋 区 财 务 总 监 1990 年 张 文 伟 先 生 加 入 台 湾 福 湾 企 业 ( 福 特 汽 车 公 司 财 务 子 公 司 ) 担 任 公 司 财 务 长 张 文 伟 先 生 于 1992 年 进 入 保 险 行 业, 先 后 任 职 于 瑞 士 瑞 泰 人 寿 台 湾 分 公 司 瑞 士 苏 黎 世 人 寿 台 湾 分 公 司 和 英 国 商 联 新 加 坡 亚 洲 总 部 2001 年 9 月 起, 张 文 伟 先 生 主 持 中 英 人 寿 保 险 有 限 公 司 筹 建 商 务 谈 判 及 相 关 筹 备 工 作,2003 年 1 月 公 司 正 式 运 作 后 担 任 公 司 总 裁 直 至 2013 年 7 月 31 日 张 文 伟 先 生 毕 业 于 西 南 财 经 大 学, 获 金 融 ( 保 险 ) 博 士 学 位, 是 英 国 特 许 认 可 会 计 师 公 会 会 员 张 文 伟 先 生 在 保 险 行 业 已 工 作 长 达 二 十 余 年, 对 寿 险 公 司 经 营 和 管 理 拥 有 全 面 丰 富 的 经 验, 深 入 了 解 保 险 公 司 的 运 作 张 文 伟 先 生 自 2013 年 8 月 29 日 起 担 任 工 银 安 盛 人 寿 保 险 有 限 公 司 总 裁, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 2013 235 号, 为 公 司 管 理 委 员 会 成 员 郭 超 先 生 :1959 年 出 生, 自 2012 年 7 月 起 担 任 本 公 司 董 事, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 国 际 2012 808 号 郭 超 先 生 于 1982 年 8 月 在 中 国 人 民 银 行 储 蓄 司 会 计 管 理 处 工 作,1984 年 1 月 起 在 工 商 银 行 储 蓄 部 会 计 管 理 处 工 作, 历 任 储 蓄 部 会 计 处 副 处 长 零 售 业 务 部 制 度 管 理 处 处 长, 个 人 金 融 业 务 部 副 总 经 理 等 职 务 郭 超 先 生 毕 业 于 陕 西 财 经 学 院 ( 现 西 安 交 通 大 学 ), 获 经 济 学 学 士 学 位, 高 级 会 计 师 职 称 郭 超 先 生 市 场 开 拓 能 力 强, 组 织 协 调 能 力 较 突 出 郭 超 先 生 自 2012 年 12 月 14 日 起 担 任 工 银 安 盛 人 寿 保 险 有 限 公 司 副 总 裁, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 国 际 2012 1437 号, 为 公 司 管 理 委 员 会 成 员 史 小 凤 女 士 :1960 年 出 生, 自 2015 年 9 月 起 担 任 本 公 司 董 事, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 2015 906 号 史 小 凤 女 士 于 1985 年 至 2007 年 就 职 于 中 国 工 商 银 行, 曾 担 任 政 策 研 究 室 副 处 长 处 长 和 办 公 室 副 主 任 ( 副 厅 级 ) 2007 年 至 2011 年 就 职 于 太 平 洋 保 险 财 险 公 司, 历 任 公 司 党 委 委 员 副 总 经 理 经 营 委 员 会 成 员 营 运 总 监 以 及 合 规 负 责 人 2011 年 5 月 至 2012 年 6 月, 史 小 凤 女 士 加 入 中 国 工 商 银 行 保 险 项 目 工 作 组 2012 年 7 月 起 史 小 凤 女 士 担 任 工 银 安 盛 人 寿 保 险 有 限 公 司 董 事 会 秘 书, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 国 际 2012 1086 号 2013 年 4 月 起 同 时 兼 3

任 工 银 安 盛 人 寿 保 险 有 限 公 司 首 席 行 政 官 史 小 凤 女 士 拥 有 新 加 坡 南 洋 理 工 大 学 管 理 经 济 学 和 中 国 人 民 大 学 货 币 银 行 学 双 硕 士 学 位, 高 级 经 济 师 职 称 非 执 行 董 事 : 任 珠 峰 先 生 :1970 年 出 生, 自 2009 年 5 月 起 担 任 本 公 司 董 事, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 国 际 2009 373 号, 自 2012 年 7 月 起 担 任 本 公 司 副 董 事 长 任 珠 峰 先 生 自 2009 年 3 月 至 今 担 任 五 矿 投 资 发 展 有 限 责 任 公 司 ( 现 已 更 名 为 五 矿 资 本 控 股 有 限 公 司 ) 总 经 理 任 珠 峰 先 生 于 2005 年 5 月 加 入 五 矿 投 资 发 展 有 限 责 任 公 司, 先 后 出 任 五 矿 投 资 发 展 有 限 责 任 公 司 资 本 运 营 部 副 总 经 理 总 经 理 五 矿 投 资 发 展 有 限 责 任 公 司 副 总 经 理 在 加 入 五 矿 投 资 发 展 有 限 责 任 公 司 之 前, 任 珠 峰 先 生 曾 在 中 国 五 金 制 品 进 出 口 公 司 英 国 金 属 矿 产 有 限 公 司 担 任 重 要 职 务 任 珠 峰 先 生 毕 业 于 中 央 财 经 大 学, 获 博 士 学 位 任 珠 峰 先 生 以 勤 勉 的 态 度 尽 职 尽 责 完 成 董 事 会 工 作, 保 证 董 事 会 高 效 运 作, 在 董 事 会 会 议 中 积 极 表 达 观 点, 对 会 议 材 料 等 信 息 进 行 充 分 的 分 析 和 理 解, 在 会 议 讨 论 中 能 提 出 有 价 值 的 观 点, 保 持 与 其 他 成 员 的 有 效 沟 通, 促 成 一 致 意 见 的 达 成 陈 晓 燕 女 士 :1957 年 出 生, 自 2015 年 1 月 起 担 任 本 公 司 董 事, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 2015 30 号 陈 晓 燕 女 士 1976 年 1 月 参 加 工 作,1984 年 1 月 起 就 职 于 中 国 工 商 银 行, 主 要 在 工 总 行 资 产 业 务 管 理 产 品 创 新 发 展 规 划 等 领 域 工 作 先 后 担 任 工 总 行 财 务 会 计 部 副 处 长 处 长 副 总 经 理 银 行 卡 业 务 部 副 总 经 理 总 经 理 资 金 营 运 部 总 经 理 个 人 金 融 业 务 部 总 经 理 资 产 管 理 部 总 经 理 资 产 业 务 总 监 等 职 务 陈 晓 燕 女 士 具 有 30 多 年 金 融 从 业 经 历, 对 金 融 行 业 有 较 为 深 入 的 认 识, 她 积 累 了 丰 富 的 经 营 管 理 经 验, 在 投 资 管 理 产 品 创 新 等 方 面 贡 献 突 出, 并 经 国 务 院 批 准, 享 受 政 府 特 殊 津 贴 陈 晓 燕 女 士 具 有 山 西 财 经 学 院 会 计 学 专 业 学 士 学 位, 高 级 会 计 师 职 称 郑 剑 锋 先 生 :1965 年 出 生, 自 2014 年 10 月 起 担 任 本 公 司 董 事, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 2014 883 号 郑 剑 锋 先 生 1991 年 加 入 国 家 能 源 投 资 公 司 ;1994 年 至 2000 年 在 国 家 开 发 银 行 后 评 价 局 及 市 场 局 担 任 副 处 长 ; 随 后 任 职 于 国 务 院 国 有 重 点 金 融 机 构 监 事 会 ( 中 央 金 融 工 委 银 监 会 代 管 ),2002 年 至 2003 年 派 驻 于 中 国 农 业 银 行 监 事 会 中 国 工 商 银 行 监 事 会 任 处 长 职 务 ; 2005 年 12 月 起, 郑 剑 锋 先 生 任 职 于 工 商 银 行 总 行 监 事 会 办 公 室, 先 后 担 任 综 合 管 理 处 处 长 监 督 专 员 和 监 事 会 办 公 室 副 主 任 ;2014 年 6 月 至 今, 任 工 商 银 行 总 行 战 略 管 理 与 投 资 者 关 系 部 集 团 派 驻 子 公 司 董 监 事 办 公 室 高 级 专 家 专 职 派 出 董 事 郑 剑 锋 先 生 具 有 天 津 大 学 基 本 建 设 管 理 和 英 国 约 克 大 学 金 融 学 双 硕 士 学 位, 高 级 经 济 师 职 称 王 莹 女 士 :1963 年 出 生, 自 2012 年 7 月 起 担 任 本 公 司 董 事, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 国 际 2012 808 号 王 莹 女 士 自 2011 年 12 月 起 任 工 商 银 行 派 驻 子 公 司 董 监 事 办 公 室 专 家 专 职 派 出 董 事 王 莹 女 士 于 1989 年 7 月 加 入 工 商 银 行 国 际 业 务 部 外 汇 管 理 处, 先 后 在 国 际 业 务 部 外 汇 会 计 处 外 汇 清 算 处 工 作 ;1998 年 12 月 起 担 任 工 商 银 行 总 行 清 算 中 心 外 汇 清 算 处 副 处 长 ;2000 年 9 月 起 担 任 稽 核 监 督 局 外 汇 业 务 稽 核 处 副 处 长 处 长 ; 2005 年 2 月 起 担 任 内 部 审 计 局 境 外 机 构 审 4

计 处 处 长 ;2008 年 7 月 起 担 任 悉 尼 分 行 内 部 审 计 师 ( 主 管 ) 悉 尼 分 行 风 险 专 家 王 莹 女 士 毕 业 于 陕 西 财 经 学 院, 获 经 济 学 硕 士 学 位, 高 级 会 计 师 职 称 Jean-Louis Christian M.Laurent Josi 先 生 :1969 年 出 生, 自 2015 年 3 月 起 担 任 本 公 司 董 事, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 2015 266 号 Jean-Louis Christian M.Laurent Josi 先 生 自 1999 年 担 任 比 利 时 RealBank 银 行 及 比 利 时 Keytrade Bank 银 行 董 事 总 经 理 一 职 ;2005 年 至 2006 年 底 任 职 于 丰 泰 欧 洲 保 险 公 司, 担 任 零 售 及 中 小 企 保 险 部 门 主 管 及 公 司 的 执 行 委 员 会 成 员 ;2008 年 至 2011 年 担 任 安 盛 保 险 海 湾 和 中 东 地 区 首 席 执 行 官 ; 自 2011 年 2 月 起,Jean-Louis Christian M.Laurent Josi 先 生 加 入 安 盛 日 本 人 寿 有 限 公 司, 担 任 董 事 总 裁 兼 首 席 执 行 官 及 安 盛 集 团 执 行 委 员 会 成 员 Jean-Louis Christian M.Laurent Josi 先 生 拥 有 17 年 保 险 和 银 行 的 工 作 经 验, 深 喑 国 际 资 本 市 场 的 运 作 和 活 动, 拥 有 对 金 融 机 构 及 保 险 的 经 营 管 理 经 验 Jean-Louis Christian M.Laurent Josi 先 生 具 有 美 国 纽 约 保 险 大 学 工 商 管 理 硕 士 学 位 及 比 利 时 鲁 汶 大 学 精 算 科 学 研 究 生 及 行 政 与 管 理 硕 士 及 学 士 杨 玲 女 士 :1973 年 出 生, 自 2014 年 2 月 起 担 任 本 公 司 董 事, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 2014 160 号 杨 玲 女 士 的 职 业 生 涯 起 始 于 1999 年, 为 美 国 Katten Muchin Rozenman 律 师 事 务 所 执 业 律 师 2000 年 杨 玲 女 士 加 入 Sullivan & Cromwell 律 师 事 务 所, 负 责 资 本 市 场 及 并 购 业 务 2006 年 起 杨 玲 女 士 先 后 任 职 于 汇 丰 银 行 美 林 投 行 亚 洲 厚 朴 京 华 ( 北 京 ) 投 资 咨 询 有 限 公 司 巴 克 莱 银 行 亚 洲 投 行, 担 任 副 总 裁 之 职, 负 责 处 理 资 本 市 场 并 购 活 动 及 投 资 项 目 事 务 2013 年 5 月, 杨 玲 女 士 加 入 创 源 环 保 科 技 有 限 公 司, 担 任 该 公 司 首 席 财 务 官 一 职 2015 年 4 月, 杨 玲 女 士 加 入 酉 金 资 本, 担 任 董 事 总 经 理, 负 责 投 资 事 宜 杨 玲 女 士 具 有 美 国 圣 母 大 学 法 律 博 士 学 位, 拥 有 美 国 纽 约 州 及 伊 利 诺 伊 州 律 师 执 照 杨 玲 女 士 深 谙 国 际 资 本 市 场 的 运 作 和 活 动, 对 金 融 机 构 的 经 营 管 理 具 有 丰 富 的 经 验 2. 监 事 基 本 情 况 根 据 公 司 章 程 规 定, 本 公 司 监 事 会 设 有 5 位 监 事 兰 莉 女 士 :1964 年 1 月 出 生, 自 2015 年 1 月 起 担 任 本 公 司 监 事, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 2015 52 号, 自 2016 年 1 月 31 日 起 担 任 本 公 司 监 事 会 轮 值 主 席 兰 莉 女 士 1986 年 7 月 加 入 中 国 工 商 银 行 天 津 分 行, 主 要 从 事 财 务 会 计 及 国 际 业 务 工 作,1996 年 5 月 任 天 津 分 行 国 际 部 副 总 经 理,1999 年 3 月 外 派 法 兰 克 福 办 事 处 从 事 财 务 会 计 岗 位 工 作,2004 年 11 月 任 内 审 局 天 津 分 局 副 局 长,2005 年 4 月 任 天 津 分 行 副 行 长,2011 年 7 月 至 今 任 工 总 行 战 略 管 理 与 投 资 者 关 系 部 集 团 派 驻 子 公 司 董 监 事 办 公 室 专 职 董 事 兰 莉 女 士 拥 有 20 多 年 金 融 行 业 从 业 经 历, 对 财 务 会 计 审 计 公 司 治 理 境 外 机 构 管 理 等 领 域 有 较 为 深 刻 的 认 识, 并 积 累 了 丰 富 的 管 理 工 作 经 验, 拥 有 丰 富 的 专 业 知 识 和 较 强 的 经 营 管 理 能 力 兰 莉 女 士 具 有 天 津 财 经 学 院 金 融 学 专 业 博 士 学 位, 高 级 会 计 师 职 称 5

高 彬 女 士 :1963 年 出 生, 自 2012 年 11 月 起 担 任 本 公 司 监 事, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 国 际 2012 1286 号 高 彬 女 士 自 1999 年 加 入 法 国 安 盛 集 团, 一 直 负 责 支 持 安 盛 集 团 在 亚 太 区 和 中 国 业 务 的 发 展, 从 寻 找 合 资 伙 伴 成 立 公 司, 到 取 得 执 照, 及 随 后 的 业 务 发 展 与 支 持, 起 着 积 极 的 推 动 促 进 作 用, 现 任 职 务 为 法 国 安 盛 集 团 亚 太 业 务 支 持 与 发 展 部 副 主 任 兼 中 国 事 务 负 责 人 高 彬 女 士 先 后 就 读 于 北 京 大 学 巴 黎 新 索 尔 邦 大 学 ( 巴 黎 第 三 大 学 ) 和 巴 黎 国 家 保 险 学 院, 并 分 别 获 得 了 法 国 语 言 文 学 学 士 法 国 文 学 硕 士 法 国 文 学 与 文 化 博 士 和 保 险 企 业 管 理 工 商 管 理 硕 士 学 位 高 彬 女 士 对 中 法 两 国 文 化 和 国 情 有 着 透 彻 的 了 解, 在 跨 国 企 业 中 丰 富 的 管 理 经 验 及 多 年 从 事 保 险 行 业 的 技 能 严 谨 的 职 业 道 德 与 高 度 的 责 任 心, 使 她 成 功 地 履 行 了 安 盛 集 团 交 给 她 的 各 项 使 命 和 工 作 刘 国 威 先 生 :1970 年 出 生, 自 2012 年 11 月 起 担 任 本 公 司 监 事, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 国 际 2012 1286 号 刘 国 威 先 生 于 1993 年 8 月 加 入 中 国 五 矿 集 团 公 司, 先 后 在 五 矿 集 团 财 务 公 司 香 港 企 荣 财 务 有 限 公 司 担 任 重 要 职 务, 并 于 2006 年 2 月 加 入 五 矿 投 资 发 展 有 限 责 任 公 司, 先 后 出 任 综 合 管 理 部 副 总 经 理 规 划 发 展 部 总 经 理 资 本 运 营 部 总 经 理 以 及 公 司 副 总 经 理 刘 国 威 先 生 拥 有 法 国 高 等 商 业 学 校 工 商 管 理 硕 士 学 位 刘 国 威 先 生 长 期 在 业 务 一 线 从 事 金 融 业 务, 多 年 来 积 累 了 丰 富 的 金 融 专 业 经 验 和 管 理 经 验, 熟 悉 市 场 与 业 务 操 作 金 融 机 构 管 理, 熟 悉 海 内 外 市 场 的 机 制 规 则 市 场 特 性, 具 有 宽 阔 的 国 际 和 行 业 视 野 单 凌 女 士 :1975 年 出 生, 自 2014 年 3 月 起 担 任 本 公 司 监 事, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 2014 160 号 单 凌 女 士 自 2002 年 7 月 加 入 金 盛 人 寿 保 险 有 限 公 司 ( 现 已 更 名 为 工 银 安 盛 人 寿 保 险 有 限 公 司 ), 历 任 财 务 部 主 任 及 高 级 主 任 资 产 管 理 部 高 级 主 任 投 资 经 理 和 投 资 总 监, 现 任 工 银 安 盛 人 寿 保 险 有 限 公 司 保 险 资 产 管 理 部 总 经 理, 负 责 公 司 资 产 管 理 业 务 单 凌 女 士 具 有 上 海 财 经 大 学 经 济 学 学 士 学 位, 拥 有 美 国 CFA Institute 颁 授 的 特 许 金 融 分 析 师 (CFA) 和 中 国 注 册 会 计 师 (CPA) 专 业 资 格 单 凌 女 士 拥 有 坚 实 的 专 业 背 景 以 及 丰 富 的 保 险 资 产 管 理 经 验, 熟 谙 金 融 行 业 的 资 产 管 理 张 维 梁 先 生 :1978 年 8 月 出 生, 自 2015 年 1 月 起 担 任 本 公 司 监 事, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 2014 1175 号 张 维 梁 先 生 2000 年 7 月 加 入 中 国 工 商 银 行, 担 任 财 务 管 理 处 财 务 经 理, 自 2003 年 起 历 任 工 总 行 人 力 资 源 部 工 资 管 理 处 副 处 长 处 长, 主 要 负 责 健 全 完 善 集 团 稳 健 薪 酬 管 理 的 制 度 框 架, 组 织 实 施 每 年 度 工 资 预 算 考 核 及 分 配 2014 年 4 月 加 入 工 银 安 盛 人 寿 保 险 有 限 公 司 后, 张 维 梁 先 生 担 任 人 力 资 源 部 总 经 理 一 职, 主 要 负 责 制 定 公 司 人 力 发 展 战 略, 建 立 完 善 员 工 管 理 体 系 以 支 持 业 务 发 展, 推 动 人 员 及 组 织 的 长 期 发 展, 并 树 立 具 有 竞 争 力 的 雇 主 品 牌 张 维 梁 先 生 拥 有 丰 富 的 工 作 经 验, 熟 谙 大 型 金 融 机 构 的 财 务 运 营 和 人 力 资 源 等 各 方 面 的 知 识 和 行 业 情 况 张 维 梁 先 生 具 有 北 京 大 学 国 际 工 商 管 理 硕 士 以 及 对 外 经 济 贸 易 大 学 经 济 学 学 士 学 位, 同 时 也 是 注 册 金 融 分 析 师 (CFA) 6

3. 总 公 司 高 级 管 理 人 员 基 本 情 况 : Hans Joseph Wagner 先 生 :1961 年 出 生 Hans Joseph Wagner 先 生 毕 业 于 欧 柏 林 学 院, 获 历 史 和 数 学 双 学 士 学 位 自 1987 年 以 来 一 直 从 事 保 险 精 算 工 作,1992 年 获 得 北 美 精 算 师 资 格 在 加 入 金 盛 保 险 之 前, 曾 任 职 于 安 盛 集 团 总 部 安 盛 亚 太 等 多 家 保 险 公 司 并 担 任 精 算 方 面 重 要 职 务 2011 年 11 月,Hans Joseph Wagner 先 生 加 入 金 盛 人 寿 保 险 有 限 公 司, 担 任 首 席 精 算 师, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 寿 险 2011 1732 号 Hans Joseph Wagner 先 生 长 期 从 事 金 融 行 业 工 作, 拥 有 坚 实 的 专 业 背 景 和 丰 富 的 精 算 管 理 经 验 Hans Joseph Wagner 先 生 目 前 担 任 工 银 安 盛 人 寿 保 险 有 限 公 司 首 席 精 算 师, 为 公 司 管 理 委 员 会 成 员 郭 晋 鲁 先 生 : 1972 年 出 生 郭 晋 鲁 先 生 拥 有 复 旦 大 学 工 商 管 理 硕 士 学 位 以 及 中 国 人 民 大 学 经 济 学 学 士 学 位, 拥 有 美 国 CFA 协 会 颁 授 的 特 许 金 融 分 析 师 专 业 资 格, 并 被 聘 任 为 中 国 保 险 保 障 基 金 有 限 责 任 公 司 保 险 行 业 风 险 评 估 专 家 委 员 会 委 员 郭 晋 鲁 先 生 于 1999 年 1 月 加 入 金 盛 人 寿 保 险 有 限 公 司, 先 后 担 任 金 盛 保 险 董 事 兼 副 总 经 理, 金 盛 保 险 董 事 会 秘 书 兼 首 席 投 资 官 郭 晋 鲁 先 生 拥 有 坚 实 的 专 业 背 景 以 及 丰 富 的 保 险 管 理 和 资 产 管 理 经 验, 精 通 投 资 管 理 业 务 郭 晋 鲁 先 生 目 前 担 任 工 银 安 盛 人 寿 保 险 有 限 公 司 首 席 投 资 官, 为 公 司 管 理 委 员 会 成 员 吴 茜 女 士 :1971 年 出 生 吴 茜 女 士 拥 有 哈 尔 滨 工 业 大 学 管 理 学 硕 士 学 位 以 及 北 京 大 学 经 济 学 学 士 学 位, 高 级 会 计 师 职 称, 中 国 注 册 会 计 师 资 格 (CPA), 全 球 特 许 管 理 会 计 师 证 书 (CGMA) 吴 茜 女 士 于 1995 年 8 月 加 入 中 国 工 商 银 行 总 行, 历 任 总 行 计 划 财 务 部 系 统 财 务 处 副 处 长 海 外 及 直 属 机 构 财 务 处 处 长,2006 年 9 月 起 先 后 担 任 总 行 财 务 会 计 部 境 外 及 直 属 机 构 财 务 处 处 长, 总 行 财 务 管 理 中 心 处 长,2010 年 起 担 任 总 行 财 务 部 会 计 部 副 总 经 理 职 务 2015 年 8 月, 吴 茜 女 士 加 入 工 银 安 盛 人 寿 保 险 有 限 公 司, 担 任 财 务 负 责 人, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 2015 1102 号 吴 茜 女 士 拥 有 丰 富 的 金 融 工 作 经 验, 专 业 背 景 扎 实, 管 理 经 验 丰 富 吴 茜 女 士 目 前 担 任 工 银 安 盛 人 寿 保 险 有 限 公 司 首 席 财 务 官, 为 管 理 委 员 会 成 员 ( 五 ) 偿 付 能 力 信 息 联 系 人 联 系 人 姓 名 : 李 进 联 系 人 办 公 室 电 话 : 021-38579455 联 系 人 传 真 号 码 : 021-58792299 联 系 人 电 子 信 箱 : Jin.li@icbc-axa.com 二 主 要 指 标 公 司 名 称 : 工 银 安 盛 人 寿 保 险 有 限 公 司 单 位 : 万 元 行 次 项 目 本 季 度 末 上 季 度 末 1 认 可 资 产 8,656,041 6,668,484 7

2 认 可 负 债 7,502,322 5,484,533 3 实 际 资 本 1,153,719 1,183,950 3.1 核 心 一 级 资 本 1,153,719 1,183,950 3.2 核 心 二 级 资 本 - - 3.3 附 属 一 级 资 本 - - 3.4 附 属 二 级 资 本 - - 4 最 低 资 本 451,409 309,791 5 核 心 偿 付 能 力 溢 额 702,311 874,160 6 核 心 偿 付 能 力 充 足 率 256% 382% 7 综 合 偿 付 能 力 溢 额 702,311 874,160 8 综 合 偿 付 能 力 充 足 率 256% 382% 9 保 险 业 务 收 入 ( 万 元 ) 2,372,648 607,531 10 净 利 润 ( 万 元 ) 10,587 6,506 11 净 资 产 ( 万 元 ) 933,167 1,017,606 三 实 际 资 本 公 司 名 称 : 工 银 安 盛 人 寿 保 险 有 限 公 司 单 位 : 万 元 项 目 本 季 度 末 上 季 度 末 认 可 资 产 8,656,041 6,668,484 认 可 负 债 7,502,322 5,484,533 实 际 资 本 1,153,719 1,183,950 核 心 一 级 资 本 1,153,719 1,183,950 核 心 二 级 资 本 - - 附 属 一 级 资 本 - - 附 属 二 级 资 本 - - 四 最 低 资 本 公 司 名 称 : 工 银 安 盛 人 寿 保 险 有 限 公 司 单 位 : 万 元 项 目 本 季 度 末 上 季 度 末 最 低 资 本 451,409 309,791 量 化 风 险 最 低 资 本 451,409 309,791 寿 险 业 务 保 险 风 险 最 低 资 本 107,310 88,833 非 寿 险 业 务 保 险 风 险 最 低 资 本 8,240 9,048 市 场 风 险 最 低 资 本 362,951 248,500 信 用 风 险 最 低 资 本 184,113 136,069 量 化 风 险 分 散 效 应 154,047 117,356 特 定 类 别 保 险 合 同 损 失 吸 收 效 应 57,157 55,304 8

控 制 风 险 最 低 资 本 - - 附 加 资 本 - - 五 风 险 综 合 评 级 类 根 据 最 近 两 次 保 监 会 分 类 监 管 评 价, 我 司 2015 年 第 三 季 度 与 第 四 季 度 分 类 监 管 评 级 结 果 均 为 A 六 风 险 管 理 能 力 公 司 根 据 保 险 公 司 偿 付 能 力 监 管 规 则 第 11 号 : 偿 付 能 力 风 险 管 理 要 求 与 评 估 ( 以 下 简 称 偿 付 能 力 风 险 管 理 要 求 与 评 估 ) 对 风 险 管 理 的 要 求, 结 合 股 东 方 经 验, 重 点 完 善 各 项 风 险 管 理 制 度, 梳 理 和 优 化 各 项 管 理 流 程, 不 断 推 动 公 司 内 控 项 目 的 深 入 开 展 公 司 对 照 偿 二 代 对 风 险 管 理 水 平 的 评 估 标 准, 就 保 险 风 险 市 场 风 险 信 用 风 险 操 作 风 险 声 誉 风 险 战 略 风 险 流 动 性 风 险 管 理 等 现 行 的 规 章 工 作 流 程 进 行 自 评, 从 风 险 管 理 的 基 础 与 环 境 目 标 与 工 具 七 大 类 风 险 管 理 框 架 体 系 等 角 度, 分 析 现 有 的 组 织 架 构 规 章 制 度 管 理 流 程 信 息 沟 通 机 制 中 有 待 完 善 的 部 分, 初 步 确 定 管 理 改 进 的 责 任 部 门, 且 不 断 完 善 各 项 风 险 管 理 制 度 建 设 结 合 监 管 和 股 东 方 要 求, 以 及 保 险 业 市 场 发 展 的 现 状 和 趋 势, 公 司 2016 年 风 险 管 理 建 设 的 规 划 如 下 首 先, 公 司 将 持 续 积 极 应 对 偿 二 代 正 式 实 施 对 公 司 风 险 管 理 能 力 的 要 求, 根 据 三 位 一 体 的 监 管 评 价 体 系, 持 续 完 善 公 司 风 险 管 理 体 系 完 善 公 司 风 险 评 估 机 制 其 次, 根 据 偿 二 代 对 公 司 风 险 管 理 能 力 的 要 求, 公 司 将 于 2016 年 继 续 开 展 七 大 类 风 险 的 自 评 估 工 作 通 过 偿 二 代 对 公 司 风 险 的 综 合 评 价, 识 别 公 司 风 险 管 理 方 面 的 薄 弱 环 节, 制 定 整 改 举 措 并 持 续 追 踪 再 次, 公 司 将 持 续 推 进 关 键 风 险 指 标 体 系 建 设 项 目, 确 保 公 司 管 理 层 及 关 键 职 能 部 门 及 时 掌 握 关 键 风 险 指 标 的 变 动 情 况, 形 成 公 司 风 险 信 息 的 传 导 及 预 警 机 制, 从 而 有 效 提 升 公 司 针 对 潜 在 风 险 的 应 对 能 力 最 后, 公 司 将 组 织 风 险 管 理 部 财 务 部 精 算 部 等 相 关 部 门, 持 续 推 动 偿 二 代 偿 付 能 力 预 测 能 力, 提 升 公 司 偿 付 能 力 风 险 预 警 能 力 七 流 动 性 风 险 9

(1) 净 现 金 流 预 测 表 单 位 : 万 元 场 景 \ 时 间 段 报 告 日 后 一 年 未 来 一 季 度 未 来 二 季 度 未 来 三 季 度 未 来 四 季 度 2017 年 2018 年 基 本 场 景 23,800 25,134 19,596 24,853 26,019 21,921 压 力 场 景 一 5,385 6,292 5,836 6,425 7,130 5,519 压 力 场 景 二 10,606 10,795 15,804 10,422 16,167 12,453 自 测 场 景 3,183 1,913 482 2,012 2,948 2,920 (2) 综 合 流 动 比 率 (%) 指 标 \ 时 间 综 合 流 动 比 率 段 本 期 数 上 期 数 3 个 月 内 272% 55% 1 年 内 127% 83% (3) 流 动 性 覆 盖 率 (%) 流 动 性 覆 盖 率 必 测 压 力 场 景 一 必 测 压 力 场 景 二 公 司 整 体 960% 936% 投 资 连 结 独 立 账 户 1207% 1768% 综 合 所 述, 基 于 2016 年 一 季 度 测 算 结 果, 公 司 未 来 流 动 性 状 况 良 好 同 时 公 司 每 个 月 也 会 根 据 实 时 的 销 售 情 况 退 保 以 及 费 用 等 支 出 的 实 时 预 测 进 行 未 来 三 个 月 短 期 流 动 性 评 估, 及 时 调 整 投 资 计 划, 确 保 流 动 性 风 险 可 控 八 监 管 措 施 本 报 告 期 内 无 相 关 事 项 10