风险揭示书 尊敬的认购人 : 感谢您认购由建湖县开发区建设投资有限公司发行和南京萃达投资管理有限公司受托管理的资产编号为 LHXY-SYQ-JH-02 的 [ 建湖县开发区建投资产支持收益权计划二期 ]( 下称 本计划 ), 本计划项下基础资产投资项目具有一定的投资风险 当您认购本计划时, 可能获得收益, 但同时也面临着风险 当您在做出决策之前, 请仔细阅读本风险揭示书及相关协议, 充分认识本计划交易的风险特征, 认真考虑可能存在的各项风险因素, 并充分考虑自身的风险承受能力, 理性判断并谨慎做出决策 在您选择认购本计划前, 请仔细阅读以下内容 : 一 青岛联合信用资产交易中心有限公司 ( 简称 信产中心 ) 对本计划仅提供平台服务, 对本计划备案登记仅做形式审核, 不做任何实质性判断, 信产中心对本计划的备案登记并不代表对本计划的投资价值或者预期收益做出任何明示或暗示的实质性判断承诺或保证 二 您投资认购本计划, 如发行人及 / 或担保方未能按约定履行溢价回购义务, 致使本计划认购人未能及时 足额收回认购本金及预期收益的, 信产中心不承担包括但不限于偿付或回购本计划等任何义务及任何责任 三 信产中心在任何情况下均不受来自认购人 发行人 管理人 承销商等因交易事件引起的权利追索 四 在认购本计划前, 请您仔细阅读本风险揭示部分内容及资产说明等相关信息披露文件, 确保自己完全理解该项投资认购的性质和面临的风险, 详细了解和审慎评估本计划的风险类型等情况, 在慎重考虑后自行决定是否继续进行投资认购, 并应选择与自身风险承受能力和资产管理需求相匹配的资产进行投资 五 管理人对本计划认购的本金和收益不提供任何保证承诺, 不受来自发行人或认购人在任何情况下因交易事件引起的权利追索 在发生最不利的情况 ( 可能但不一定发生 ) 时, 认购人可能无法取得预期收益, 并可能面临损失全部认购本金的风险 您应充分认识所有风险, 谨慎决策认购本计划 认购人认购本计划可能面临的风险主要包括 ( 但不限于 ): 第 1 页共 31 页
1 流动性风险: 认购人或权益持有人持有本计划的存续期限内, 本计划的认购人不能提前终止或赎回, 在认购人或权益持有人持有本计划的存续期内如果认购人有流动性需求, 认购人不能够使用本计划的认购资金, 也因此丧失了投资其它更高收益的资产或金融产品的机会 2 信用风险: 认购人持有本计划的存续期间, 如果本计划的偿付或回购主体或提供保证担保的机构或自然人等发生违约 信用状况恶化等, 认购人将面临认购本计划的本金和收益损失的风险 3 法律与政策风险: 国家监管政策 货币政策 财政税收政策 产业政策 宏观政策及相关法律 法规的调整与变化将会影响本计划的正常运行, 甚至导致认购本计划的本金和收益发生损失 4 早偿风险: 如遇国家相关政策调整 法律法规规定 监管机构要求等影响本计划正常运作 ( 包括但不限于本计划交易不成立或者本计划被提前偿付或溢价回购等 ), 或发生任何本计划发行人或青岛联合信用资产交易中心认为需要提前偿付或溢价回购本计划的情况, 本计划发行人有权部分或全部提前偿付或溢价回购本计划, 认购人可能无法实现期初预期的全部收益, 并将面临再投资机会风险 5 原状分配风险: 本计划交易计划包含原状分配条款, 在认购人或权益持有人持有本计划存续期到期终止时, 管理人不便强制变现处理或强制变现处理会明显损害认购人利益且本计划为非现金形式财产, 则本计划发行人或管理人将以届时本计划现状向认购人或本计划权益持有人进行分配, 视同本计划清算 分配 偿付或溢价回购等完毕 6 延期分配风险: 本计划交易计划包含延期分配条款, 在认购人或权益持有人持有本计划存续期到期或本协议终止 ( 包括提前终止 ) 时, 如果本计划为非现金形式财产, 管理人将进行强制变现处理, 直至本计划全部变现为止 变现处理需要一定时间, 且存在不确定性, 存在因变现困难或不及时导致的延期分配收益 本金的风险及收益 本金受损的风险 本计划未变现部分资产于清算期间的损益由认购人或本计划权益持有人享有或承担 7 信息传递风险: 管理人按照发行人的授权委托, 发布本计划相关的信息 认购人应主动 及时通过管理人或其认可的其他渠道获取相关信息 如果 第 2 页共 31 页
认购人未及时查询, 或由于通讯故障 系统故障以及其他不可抗力等因素的影响使得认购人无法及时了解本计划信息, 由此而产生的责任和风险由认购人自行承担 如认购人预留的有效联系方式变更但未及时告知管理人的, 致使在需要联系认购人时无法及时联系并可能会由此影响认购人对本计划的认购决策, 由此而产生的责任和风险由认购人自行承担 8 不可抗力风险: 因自然灾害 ( 包括但不限于台风 地震 洪水 冰雹等 ) 重大政治事件 ( 如战争 政府行为产生的征收 征用等 ) 社会异常事件( 如罢工 骚乱 ) 等不可避免 不可克服的以及其他不可预见的意外事件可能致使本计划面临损失的任何风险 六 本计划适合具备中 低风险承受能力的认购人认购, 请您在完成风险测评后作出投资选择 七 最不利情形下的投资结果示例 : 若本计划在认购人或权益持有人持有本计划存续期间出现风险, 则认购人可能无法获得预期收益, 甚至认购本金也将遭受损失, 在最不利的极端情况下, 认购人可能损失全部本金及预期收益 本 风险揭示书 是 认购协议 不可分割的组成部分, 在认购本计划时请仔细阅读本部分内容, 审慎投资! 本认购人已阅读并充分理解上述的风险揭示书内容! 认购人 ( 自然人签字 / 机构加盖公章 ): 法定代表人或授权代表签字 : 第 3 页共 31 页
认购协议 甲方 ( 发行人 ): 建湖县开发区建设投资有限公司法定代表人 : 顾建勋联系地址 : 建湖县开发区明星路 6 号联系人 : 徐萍 联系电话 :0515-86253769 电子邮箱 :1143789442@qq.com 乙方 ( 认购人为自然人 ) 姓名 : 身份证号码 : 联系地址 : 联系电话 : 电子邮箱 : 乙方 ( 认购人为机构 ) 名称 : 法定代表人 : 联系地址 : 联系人 : 联系电话 : 电子邮箱 : 丙方 ( 管理人 ): 南京萃达投资管理有限公司法定代表人 : 夏芳芳联系地址 : 南京市栖霞区西岗街道仙林湖以北 2 号金色领域花园 05 幢 7 室联系人 : 李兵 联系电话 :15655921161 电子邮箱 :923475114@qq.com 第 4 页共 31 页
鉴于 : 本计划由甲方作为发行人, 在青岛联合信用资产交易中心有限公司 ( 以下简称 信产中心 ) 备案登记, 信产中心备案登记不代表对本计划的认购本金及收益进行任何明示或暗示的承诺或担保 甲方和丙方签署 受托管理协议, 由丙方持续管理本计划 为了明确本计划的发行人与认购人的权利义务, 规范本计划交易过程和保护本计划认购人的合法权益, 依据 中华人民共和国民法通则 中华人民共和国合同法 及其他法律法规的有关规定, 发行人 认购人及管理人本着诚实守信 平等互利 意思表示真实的原则, 就本计划认购的有关事宜达成如下协议 : 第一条定义 在本计划认购协议中, 下列术语具有如下含义 : 1.1 本计划 : 指受本协议条款约束的, 由发行人依据相关法律法规转让的, 在 青岛联合信用资产交易中心登记备案的资产编号为 :LHXY-SYQ-JH-02 的 [ 建湖县开发区建投资产支持收益权计划二期 ] 1.2 本计划的具体细节详见对应的资产交易说明书 1.3 资产交易说明书 : 指发行人或管理人制作的, 通过管理人或承销商发布的 旨在详实说明本计划交易的说明性文件 1.4 本协议 : 指本计划认购协议及附件 1.5 认购人 : 认购本计划的机构或自然人 1.6 管理人 : 指经发行人 ( 即甲方 ) 授权委托, 办理认购 资产及相关权益管理 担保手续 监管发行人出售本计划所获资金用途 资产执行情况 增信措施实施情况等 资产偿付及回购发生逾期, 代认购人或权益持有人追诉 ( 包括但不限于催收 诉讼等 ) 等事宜的机构 甲方 乙方双方确认本计划管理人为南京萃达投资管理有限公司 第 5 页共 31 页
1.7 发行人 : 建湖县开发区建设投资有限公司 1.8 交易资金专户 : 指发行人专门开设的用来归集本计划认购资金, 在认购人 或权益持有人持有本计划存续期到期后偿付或溢价回购本计划向所有认 购人所需支付的本金及收益的银行结算账户 1.9 资产交易成立日 : 指资产满足本协议 资产交易说明书 约定的转让额 度 认购人数等成立条件且未出现资产交易不成立的情形, 待认购期结束 后由管理人判定资产成立的日期 1.10 收益起始日 : 指本计划交易成立且发行人收到由认购人划付的交易价款后, 发行人出具 收款确认书 管理人出具 资产交易成立确认函 后, 按 照相关协议约定收益利率开始计算收益的时间 1.11 存续期 : 指认购人或权益持有人持有本计划存续期 1.12 认购资金 : 是指认购人根据本协议的约定向发行人提供的用于认购本计划 的资金 1.13 本计划交易实际成立日 存续期起始日 到期日 偿付或溢价回购日以发 行人出具的 收款确认书 管理人出具的 资产交易成立确认函 载明 的日期为准, 信产中心官方网站公告资产转让交易成立日期 第二条本计划的基本概况 2.1 发行人已根据其公司章程的规定, 取得一切必要的授权和批准, 同意通过 信产中心办理本计划备案登记 2.2 本计划的基本概况以 资产交易说明书 内容为准 认购人在认购本计划 并签订本协议之前, 应当认真阅读并了解 资产交易说明书 内容 如 资 产交易说明书 内容与本协议有冲突则以本协议为准 第三条本计划转让的目的 3.1 发行人转让本计划是为发行人经营生产之需要, 通过转让本计划获得对价 第 6 页共 31 页
资金以补充发行人流动性资金 第四条本计划的交易规模和存续期限 4.1 本计划的交易规模为存续期间, 各认购人认购并实际交付的资金总额 4.2 存续期限认购人或权益持有人持有本计划的存续期限为资产交易成立之日起不超过 24 个月 产品最终到期日 2020 年 12 月 31 日, 在发生本计划交易规定的终止情形下, 发行人应按约定提前偿付或溢价回购本计划 第五条本计划的认购条件 5.1 认购人必须为具有完全民事行为能力的自然人 法人或者依法成立的其他组织或信产中心认可的非自然人认购人 认购人应具备相应的风险识别和承受能力, 且已充分了解 资产交易说明书 认购协议及风险揭示书 所揭示的相关风险, 理解并接受认购本计划的所有风险, 并签署 风险揭示书, 作出相关承诺 5.2 非自然人认购人主要是指经有关金融监管部门批准设立的金融机构, 包括商业银行 证券公司 基金管理公司及其子公司 期货公司 信托公司和保险公司等, 以及经中国证券投资基金业协会 ( 以下简称 基金业协会 ) 登记的私募基金管理人 5.3 认购资金合法性要求, 认购人保证用于认购本计划的认购资金是其合法所 有并有权支配的财产 第六条认购方式 认购金额及预期收益 6.1 认购人应按 资产交易说明书 约定的认购期间 认购起点金额等认购规 则进行认购 6.2 乙方认购金额 : 大写元整 ( 元 ), 本协 议项下认购人认购本计划金额以认购人实际支付成功的款项为准 认购人 第 7 页共 31 页
同意应在认购期间结束前完成资产认购, 认购资金汇入本计划交易资金专 户 ; 本计划交易资金专户即由甲方在银行开设的账户, 账户信息如下 : 户 名 : 建湖县开发区建设投资有限公司 开户银行 : 宁波银行南京王府大街支行 银行账号 : 72120122000074277 6.3 发行人应于收益起始日前对认购人持有的本计划情况在青岛联合信用资 产交易中心备案登记 6.4 发行人承诺本计划认购人的为业绩比较基准如下表, 存续期到期日详见 资产交易说明书 乙方同意, 本金和收益的偿付或溢价回购款项, 由 甲方转入乙方指定的特定账户 认购金额 预期年化收益率 20 万元 认购金额 <50 万元 9.0% 50 万元 认购金额 <100 万元 9.3% 100 万元 认购金额 <300 万元 9.5% 300 万元 认购金额 9.7% 6.5 收益分配方式 : 每年的 4 月 30 日和 10 月 31 日, 付息日起的 10 个工作日 内向投资者支付当期利息 预期收益核算公式为认购人认购金额 年化 业绩比较基准 存续天数 360 天 第七条声明与承诺 7.1 发行人已取得一切必要的授权和批准, 同意签署并履行本协议 7.2 认购人为自然人的具有完全的民事权利能力和民事行为行为能力或认购 人为企业法人或其他组织的已取得了一切内部外部授权和批准, 同意签署 第 8 页共 31 页
并履行本协议 7.3 各方保证本协议的签署和将要采取的本计划认购行为不违反任何中国现 行法律 法规的规定, 不损害其他任何一方的合法权益, 并不与任何一部 法律或一方所承担的义务和责任相冲突 7.4 各方承诺提供给相关方的所有材料均真实 完整 准确 合法 7.5 认购人承诺具备法律规定的合格投资者条件, 并符合投资者适当性管理要求, 用于认购本计划的资金来源合法合规, 管理人对此将严格按照相关法律 法规 规章等规定, 切实落实合格投资者的认定程序及合投资者适当性管理办法的相关要求 7.6 认购人认可存续期到期后, 甲方应偿付本金及收益或按相关协议溢价回购本计划 若存续期内, 认购人与发行人发生纠纷的, 认购人委托管理人处理认购人与发行人及担保人之间的相关谈判及诉讼事务 若本计划无法按约偿付或溢价回购的, 认购人应直接向管理人咨询有关发行人情况 7.7 认购人认可发行人已为本计划交易资金设立交易资金专户, 独立于发行人 其他财产, 仅用于本计划约定之目的 7.8 发行人承诺依据法律 法规的规定及本 认购协议 和 资产交易说明书 的约定使用资金并履行相关义务 7.9 认购人签署本协议视为已认真阅读并接受本协议及附件全部内容, 并同意 本 认购协议 及 资产交易说明书 中有关本计划及本计划认购人的所 有约定 第八条转让交易和继承 8.1 认购人或权益持有人在持有本计划的存续期间不可撤销 不可二次转让 不可提前赎回 8.2 双方均同意在存续期内如本计划认购人发生继承事项时, 合法继承人须向 第 9 页共 31 页
管理人提出继承申请并根据要求提交相关继承法律文件正本, 经管理人确 认无误后依法办理权属变更手续, 并将相关资料提交信产中心备案 第九条存续期限的终止 发生以下情形之一时, 认购人或权益持有人持有本计划存续期终止 : 9.1 存续期限届满 ; 9.2 存续期限内, 发生法定终止事项 ; 9.3 存续期间内, 发生违反相关协议约定终止情形的 第十条本计划溢价回购 10.1 本计划溢价回购 本计划在到期前发生包括但不限于第九条约定存续期 终止情形时及认购人或权益持有人持有本计划存续期到期后, 发行人承诺 按照 6.4 条约定的业绩比较基准不可撤销的无条件溢价回购本计划 10.2 原状分配条款 认购人或权益持有人持有本计划存续期到期后或本计划交易相关合同终止后, 管理人在判断本计划 ( 本计划为非现金资产时 ) 无法变现或者变现将不利于认购人或本计划权益持有人的情况下, 有权在扣除应由受托管理本计划承担的管理费用及其他费用 税费后将本计划按照如下方式以原状形式分配给认购人或本计划权益持有人后, 即视为履行了发行人及管理人在本协议项下向认购人或本计划权益持有人分配, 视同本计划清算 分配 偿付或溢价回购等完毕 10.2.1 货币资金形式的资产, 直接划付至认购人或本计划权益持有人账户 ; 10.2.2 非货币资金形式的资产, 包括债权 担保权 各类资产受益权和其他相关权益, 以及本计划交易相关协议文件项下发行人 管理人未履行完毕的权利义务等 ( 如有 ), 发行人 管理人按照上述约定在认购人或权益持有人持有本计划存续期到期后或本计划交易协议终止后将本计划转移至认购人或本计划权益持有人后, 向 第 10 页共 31 页
交易文件的相关当事人进行通知或签署相关权利义务转让协议 ( 如需要 ) 办理权属或担保变更登记手续( 如需要 ), 发行人及管理人应积极配合认购人或本计划权益持有人行使各类财产权追索权, 发行人及管理人在提供相关手续上予以配合 10.2.3 如根据相关法律法规, 或经有权的司法机关裁判, 上述原状分配无法实际执行的, 认购人或本计划权益持有人可于 15 个工作日内向发行人及管理人发出经发行人及管理人认可的 处理本计划的书面指令 发行人及管理人因执行该项指令而支出的任何费用 款项, 均由认购人或本计划权益持有人另行支付 认购人或本计划权益持有人对发行人及管理人执行该项指令的法律后果自行承担责任和风险, 认购人或本计划权益持有人不因该项指令的执行承担本协议之外的任何义务或责任 本协议终止时, 交易资金专项账户内货币形式的资产不足以支付应由本计划承担的相应费用 税费及各项债务 ( 如有 ) 时, 以清算后剩余资产或权益现状方式返还给认购人或本计划权益持有人 10.2.4 发行人及管理人特别提示, 本节以及本协议 资产交易说明书 有关预期收益 ( 业绩比较基准 ) 仅为认购人或本计划权益持有人可能获得的最高收益数额的估算, 发行人及管理人对认购人或本计划权益持有人实际可获得的预期收益不作任何承诺或保证, 也不保证认购人或本计划权益持有人的认购本金不受损失 10.3 延期分配条款 在认购人或权益持有人持有本计划存续期到期或本协议终止 ( 包括提前终止 ) 时, 如果本计划为非现金形式财产, 管理人将进行强制变现处理, 直至本计划全部变现为止 存在因变现困难或不及时导致的延期分配收益 本金的风险及收益 本金受损的风险 本计划未变现部分资产与清算期间的损益由认购人或本计划权益持有人享有或承担 第十一条发行人的权利和义务 11.1 依法享有按照 资产交易说明书 及本协议约定用途使用发行人出售本计 第 11 页共 31 页
划所获资金的权利 11.2 按照有权按本协议约定提前偿付本计划本金及收益或溢价回购本计划 11.3 按照管理人 信产中心相关业务管理规定, 对资产发行 运营情况以及可能影响发行人兑付能力的重大事项, 通过信产中心或指定的其他渠道向资产认购人进行披露并根据管理人 信产中心要求提供相关书面文件, 包括但不限于下列事项 : 11.3.1 当认购人与发行人双方签订本认购协议后, 认购人认购的金额以 及认购生效日以协议为准等 11.3.2 因各种原因导致本次交易不成功的, 发行人应书面向管理人及信 产中心披露, 并通过管理人或承销商告知认购人, 告知中应说明 本次交易不成功的原因 11.3.3 在认购人或权益持有人持有本计划存续期内发生可能对认购人 权益产生重大影响的事件时, 发行人应报管理人及信产中心披露, 并通过管理人或承销商告知认购人 11.3.4 自行承担因发行本计划依法需缴纳的各项税费 11.3.5 依据法律法规 信产中心相关业务管理规定 本协议约定, 享有 或承担的其他权利或义务 11.3.6 发行人应保证在资产到期日后 3 日内, 按照本协议的约定, 将协 议约定的偿付或溢价回购款项 ( 包括但不限于本金 收益及其他 应付款项 ) 按时足额地一次性划至认购人的指定账户 第十二条认购人的权利和义务 12.1 按照本协议约定获得本金和收益或溢价回购款项的权利 12.2 按照本协议约定进行本计划认购的权利 第 12 页共 31 页
12.3 当发生利益可能受到损害事项时, 有权依据法律 法规的规定以及本协议 约定行使本计划认购人的权利 12.4 自行承担因认购本计划依法需缴纳的各项税费 12.5 依据法律法规 信产中心业务管理规定 本协议约定, 享有或承担的其他 权利或义务 第十三条管理人的权利和义务 13.1 对本次申请备案资产进行尽职调查, 并按信产中心要求收集 提交各类业务资料 尽职调查报告及其它监管部门 信产中心要求的文件 证明材料等 管理人对所提交的所有业务资料 文件 证明材料的真实性承担全部责任 13.2 在认购人或权益持有人持有本计划存续期内, 管理人应当持续关注发行人 的资信状况, 监测发行人是否出现以下重大事项 : 13.2.1 发行人经营方针 经营范围或生产经营外部条件等发生重大变 化 ; 13.2.2 发行人信用评级发生变化 ; 13.2.3 发行人主要资产被查封 扣押 冻结 ; 13.2.4 发行人发生未能清偿到期债务的违约情况 ; 13.2.5 发行人作出减资 合并 分立 解散 申请破产的决定 ; 13.2.6 发行人涉及重大诉讼 仲裁事项或者受到重大行政处罚 ; 13.2.7 发行人情况发生重大变化导致可能不符合继续转让本计划条件 ; 13.2.8 发行人涉嫌犯罪被司法机关立案调查, 发行人董事 监事 高级 管理人员涉嫌犯罪被司法机关采取强制措施 ; 第 13 页共 31 页
13.2.9 其他对资产权益持有人 / 认购人等权益有重大影响的事项 出现以上情形时, 管理人应当按照规定和约定履行受托管理职责维护认 购人 / 资产权益受益人的财产权益不受损失 13.3 管理人应当持续关注本计划增信机构的资信状况 担保物价值和权属情况 以及内外部增信机制 偿付或溢价回购保障措施的实施情况, 并按照受托 协议的约定对上述情况进行核查 13.4 管理人应当对发行人指定专项账户用于认购资金的接收 存储 划转与足 额偿付或溢价回购本计划等情况进行监督 13.5 在存续期内, 管理人应当持续监督并定期检查发行人出售本计划所获资金 的使用情况是否与资产交易说明书或其它相关合同约定一致 13.6 管理人应当真实 准确 完整 及时 公平地披露信息, 不得有虚假记载 误导性陈述或者重大遗漏 管理人应当将披露的信息书面形式通知信产中心, 信产中心在其网站进行公告, 供公众查阅 披露的信息包括但不限于定期受托管理事务报告 临时受托管理事务报告 信产中心及自律组织要求披露的其他文件 13.7 管理人应当建立对发行人的定期跟踪机制, 监督发行人对资产交易说明书 所约定义务的执行情况 13.8 对于认购人或权益持有人持有资产存续期长于 1 年及以上, 管理人需在 每年六月三十日前向信产中心递交上一年度的受托管理事务报告 前款规定的受托管理事务报告, 应当至少包括以下内容 : 13.8.1 管理人履行职责情况 ; 13.8.2 发行人的经营与财务状况 ; 13.8.3 发行人出售本计划所获资金使用及专项账户运作情况 ; 第 14 页共 31 页
13.8.4 内外部增信机制 偿付或溢价回购本计划保障措施发生重大变化 的, 说明基本情况及处理结果 ; 13.8.5 发行人偿付或溢价回购本计划保障措施的执行情况以及本计划 的认购本金及收益的偿付或溢价回购情况 ; 13.8.6 发行人在资产交易说明书中约定的其他义务的执行情况 ( 如有 ); 13.8.7 权益持有人 / 认购人会议召开的情况 在存续期内, 出现以下情形之一的, 管理人在知道或应当知道该等情形之 日起五个工作日内向信产中心递交临时受托管理事务报告 : 13.8.8 管理人在履行受托管理职责时发生利益冲突 ; 13.8.9 发行人出售本计划所获资金使用情况和资产交易说明书不一 致 ; 13.8.10 内外部增信机制 偿付或溢价回购保障措施发生重大变化 ; 13.8.11 第 13.2 规定的情形 在存续期内, 管理人应当持续督促发行人履行信息披露义务 13.9 管理人应当至少提前二十个工作日掌握发行人对于偿付认购人本金及收 益 赎回 回购 分期偿付等的资金安排, 督促发行人按时履约 13.10 管理人预计发行人不能按约定偿付或溢价回购时, 应当要求发行人追加担保, 督促发行人等履行受托协议约定的其他偿付或溢价回购保障措施, 或者依法申请法定机关采取财产保全措施, 并应当在受托协议中约定相关费用的承担方式及财产保全担保的提供方式 13.11 管理人预计发行人不能按约定偿付或溢价回购时, 在采取上述措施的同时 书面通知信产中心 13.12 发行人不能按约定偿付或溢价回购时, 管理人应当督促发行人 增信机构 第 15 页共 31 页
和其他具有偿付或溢价回购义务的机构等落实相应的偿付或溢价回购措施, 并可以接受全部或部分权益持有人 / 认购人的委托, 经认购人或权益持有人授权委托, 代表本计划权益持有人 / 认购人提起民事诉讼 参与重组或者破产的法律程序 13.13 在存续期内, 管理人应当勤勉处理本计划权益持有人 / 认购人与发行人之 间的谈判或者诉讼事务 13.14 发行人为本计划设定担保的, 管理人应当在本计划转让前或资产交易说明 书约定的时间内取得担保的权利证明或者其他有关文件, 并交予管理人在 担保期间妥善保管 13.15 管理人为履行受托管理职责, 有权代表本计划权益持有人 / 认购人查询本 计划相关登记信息, 专项账户中交易资金的存储与划转情况 13.16 管理人对为履行受托管理职责所需的相关信息享有知情权, 但应当依法保 守所知悉的发行人商业秘密等非公开信息, 不得利用提前获知的可能对本 计划权益持有人 / 认购人权益有重大影响的事项为自己或他人谋取利益 13.17 管理人有权按照受托协议的约定, 向发行人收取本计划交易的受托管理费 用及受托协议约定的其他费用 13.18 认购人 ( 即乙方 ) 授权委托管理人代为办理动产或不动产抵押 质押或转让 登记等手续及签署相关抵 ( 质 ) 押等担保协议等 妥善保管为资产提供抵 押或质押担保的权利证明或其他相关文件 第十四条违约责任 14.1 发行人以自有资金作为向认购人按约定偿付或溢价回购本计划的手段, 如发行人未按约定偿付或溢价回购本计划, 或发生其他违约情况时, 发行人应承担违约责任, 其承担的违约责任范围包括认购人持有的本计划本金及收益 违约金 损害赔偿金和实现权益的费用和其他依据法律规定或协议约定应支付的费用 对于发行人未向认购人按时足额偿付或溢价回购本计 第 16 页共 31 页
划, 管理人及本计划权益持有人 / 认购人有权向发行人和保证人 ( 如有 ) 进行追索 14.2 任何一方违反本协议项下的义务, 应承担由此给各相关方造成的损害赔偿 责任 第十五条保密 15.1 三方对因本协议的签署和履行获得的各方信息均负有保密义务, 未经信息持有方同意, 信息获取方不得向无关第三方泄露, 但中国现行法律 法规另有规定的或其他各方书面同意的或按本协议约定向特定认购人披露的除外 第十六条不可抗力 16.1 任何一方因受不可抗力影响致使全部或部分不能履行本协议或迟延履行本协议, 应自不可抗力事件发生之日起二个工作日内, 将事件情况以书面形式通知另两方, 并自事件发生之日起十五个工作日内, 向另两方提交导致其全部或部分不能履行或迟延履行的有效证明 16.2 如果发生不可抗力事件, 影响一方履行其在本协议项下的义务, 则在不可 抗力造成的延误期内中止履行, 而不视为违约 16.3 遭受不可抗力的一方应采取一切必要措施减少损失, 能继续履行的, 在事 件消除后立即恢复本协议的履行 不能履行的, 经三方协商一致后, 可以 终止本协议 16.4 本条所称 不可抗力 是指不能预见 不能克服 不能避免的客观事件, 包括但不限于国家政策的重大变化 洪水 地震 火灾 风暴 瘟疫 战争 民众骚乱 罢工 系统故障 设备故障 通讯故障 停电及银行划款系统失效等 第十七条争议的解决 第 17 页共 31 页
17.1 凡因本计划的发行 认购 转让 受让 偿付 回购等事项引起的或与本计划有关的任何争议, 应首先通过协商解决 如果在接到要求解决争议的书面通知之日起第 30 日内仍不能通过协商解决争议, 任何一方均应向合同签署地有管辖权的人民法院提起诉讼 第十八条权利的保留 18.1 任何一方没有行使其权利或没有就其他各方的违约行为采取任何行动, 不应被视为对权利的放弃或对追究违约责任的放弃 任何一方放弃针对其他各方的任何权利或放弃追究其他各方的任何责任, 不应视为放弃对其他各方任何其他权利或任何其他责任的追究 所有放弃应书面做出 18.2 如果本协议任何约定依现行法律被确定为无效或无法实施, 本协议的其他 条款将继续有效 此种情况下, 双方将以有效的约定替换该约定, 且该有 效约定应尽可能接近原规定和本协议相应的精神和宗旨 第十九条生效条件 19.1 本协议于三方签订之日, 且认购人支付认购资金后生效 第二十条其他 20.1 本协议甲 乙双方同意并确认, 本协议甲 乙任意一方向另一方提供信息时均应同时将信息提供给管理人 本协议甲 乙双方授权管理人根据本协议甲 乙任何一方的合理要求向其提供本协议另一方向管理人提供的所有信息 20.2 本协议甲 乙双方同意并确认, 发行人和认购人在本协议下的一切融资或投资行为所产生的法律后果和法律责任归属于发行人和认购人本人 ; 发行人和 / 或认购人或权益持有人授权并委托管理人根据本协议所采取的全部行动和措施的法律后果均归属于发行人和认购人本人, 与管理人 承销商 信产中心无关, 管理人 承销商 信产中心也不因此承担任何责任 20.3 各方均明确知晓 : 信产中心作为交易平台, 不承担发行人所发行的资产的 第 18 页共 31 页
销售职能, 不提供任何信用增级或收益保障, 不作为本协议的缔约方承担任何义务, 不对本协议的签署及履行提供任何保证, 不承担任何担保 保证或垫付责任 信产中心仅为双方交易提供信息发布 数据服务等协议约定的技术支持, 不就交易本身承担任何法律上的义务或责任, 亦不承担任何书面协议外的推定义务或责任 信产中心提供的各种信息及资料仅供参考, 各种信息及资料的真实合法有效均由信息提供人承担, 信产中心不作任何保证, 发行人及认购人应依其独立判断做出决策, 并自行承担风险, 信产中心不承担任何责任 20.4 如因相关法律法规 规章制度 政策或有关部门监管要求发生变化导致本计划及交易行为或本协议有违规的可能性或被监管部门要求整改时, 任何一方均可以通过书面形式通知其它方解除本协议, 协议解除后, 各方互不承担违约责任, 各自独立承担损失, 除退还认购本金外, 其他已收取的费用无须退还 20.5 发行人计算应偿付本金及收益或溢价回购本计划时, 对人民币 分 以下 ( 不含 分 ) 金额采用舍尾法计算处理, 仅计算至 分 20.6 本协议附件为本协议不可分割的组成部分, 与本协议具有同等法律效力 20.7 本协议一式肆份, 甲乙丙三方各持壹份, 壹份报青岛联合信用资产交易中 心有限公司存档备案, 具有同等法律效力 ( 以下无正文 ) 第 19 页共 31 页
( 此页无正文, 为资产编号为 LHXY-SYQ-JH-02 的 [ 建湖县开发区建投资产支持收 益权计划二期 ] 认购协议 之签章页 ) 发行人 : ( 盖章 ): 法定代表人或授权代表 ( 签字或盖章 ): 乙方 ( 自然人 ) : ( 签字 ) 身份证号码 : 乙方 ( 机构法人 ): ( 盖章 ) 法定代表人或授权代表签字 ( 签字或盖章 ) 管理人 : ( 盖章 ): 法定代表人或授权代表 ( 签字或盖章 ) 签署地点 : 签署日期 : 年月日 第 20 页共 31 页
附件一资产编号 :LHXY-SYQ-JH-02 的 [ 建湖县开发区建投资产支持收益权计划二期 ] 认购客户信息登记 及认购确认表 ( 个人委托人填写 ) *客户姓名 *性别 *国籍民族*常住地 个 人 政治面貌 *证件类型 *证件号码 文化程度 身份证 护照 军官证 其他 身 份 *发证机关*证件有效期至 婚姻状况 未婚 已婚*出生日期年月日 信 息 *您是否首次购买我司定向融资工具资产 是 否, 第次 您的财务情况 是否对家庭保密 是 否 家庭成员人数 : 本人年均收入 : 万元家庭年均收入 : 万元 私营业主 自由职业 媒体新闻 教育文化 IT 电信 职业信息 *职业 ( 所在行业 ) 职务单位名称单位地址 医疗卫生 法律财会 赌场 赌博相关 学生 贸易 石化能源 房产建筑 政府 金融 退休 娱乐服务行业 废品收购行业 非营利组织 其他工作年数 单位邮编单位电话单位传真 单位规模 *手机号码 100 人以下 100-500 人 500-1000 人 1000 人以上 Email 联 系 方 *家庭地址 *家庭邮编 其他地址 家庭电话 式 其他邮编其他电话其他传真 请务必填写上述联系方式以确保资产讯息能够及时到达 第 21 页共 31 页
*通讯地址 家庭地址 单位地址 其他地址 *资产利益分配账户 ( 同打款账户 ) 开户名称开户银行 ( 例 :XX 银行 XX 分行 XX 支行 ) 银行账 ( 卡 ) 号 资产类别 *资产 合同 资产合同金额 ( 大写 ) 人民币 万元整 要素 资产合同金额 ( 小写 ) 第 22 页共 31 页
附件一资产编号 :LHXY-SYQ-JH-02 的 [ 建湖县开发区建投资产支持收益权计划二期 ] 认购客户信息登记及认购确认表 ( 机构委托人填写 ) *机构名称*机构性质 国有 集体 私营 个体工商 其他 营业执照号码 ( 正副本 ): 机构身份信息 *证件类型 ( 三证合一者, 其他证明文件处填写统一社会信用代码 ) *注所*经营范围 *有效期限 *年检有效 是 否 其他证明文件名称 : 号码 : *有效期限 *年检有效 是 否 组织机构代码号码 ( 正副本 ): *有效期限 *年检有效 是 否 税务登记证号码 ( 国税 地税 ): *有效期限 *年检有效 是 否 其它证件 *注册资本 姓名证件号码 *法定代表人信息 证件类型 固定电话 证件有效期限 手机号码 授权办理业务人员 姓名性别 信息 ( 如法定代表人授权他人办理, 此项为必填项 ) 控股股东或者实际控制人信息*资产利益分配账户 ( 同打款账户 ) *资产合同要素 证件类型固定电话手机号码姓名 / 名称证件类型开户名称开户银行 ( 例 :XX 银行 XX 分行 XX 支行 ) 银行账 ( 卡 ) 号资产类别 证件号码证件有效期限 Email 证件号码证件有效期限 第 23 页共 31 页
资产合同金额 ( 大写 ) 人民币万元整 资产合同金额 ( 小写 ) *通讯地址 *邮编 *备注 标*处为必填资料, 如您填写的上述资料有任何重要的变更, 请在变更后的 10 个工作日内书面通知管理 人安徽信乾投资有限公司 注 : 认购人承诺已详细阅读并认可资产编号 :LHXY-SYQ-JH-02 的 [ 建湖县开发区建投资产支持收益权计划二期 ] 资产交易说明书 认购协议及风险揭示书及其他与本计划发行有关的资料, 现决定认购本计划, 并保证认购资金是认购人合法所有的财产, 不存在非法汇集他人资金参与认购的行为 认购人务必确保填写的资料正确有效, 如因填写错误导致的任何损失, 均由认购人自行承担 认购人 ( 自然人签字 / 机构加盖公章 ): 法定代表人或授权签字人 ( 签字 ) : 日期 : 年月日 第 24 页共 31 页
附件二 : 合格投资者资格确认表 序号 投资者类型 指标数值 1 金融机构 2 理财产品 3 企业法人 净资产为 万元 4 合伙企业 净资产为 万元 5 其他机构 6 自然人投资者 金融资产为 万元 7 是否已经签署 风险提示书 是 否 总体判断该投资者 具备 不具备 成为合格投资者的条件 本机构 / 本人承诺 : 1 对提供的相关证明材料的真实性负责, 并自愿承担因材料不实导致的一切后果 2 不存在重大未申报的不良信用记录 3 不存在证券市场禁入以及法律 行政法规 规章和相关业务规则禁止从事本产品交易的情形 机构 ( 盖章 ): 或自然人 ( 签字 ): 法定代表人或授权代表 ( 签名或盖章 ): 签署日期 : 年月日签署日期 : 年月日 第 25 页共 31 页
附件三 : 风险承受能力评估问卷 风险承受能力评估问卷 ( 个人投资者 ) 尊敬的投资者 : 本问卷旨在协助投资者了解自身对投资风险的承受能力, 为保护您的合法权 益, 请真实 准确 完整地填写本问卷, 如因存在欺诈 隐瞒或其它不实陈述而 导致评估结果与实际情况不符的, 投资顾问不承担任何责任 投资者应购买与 其风险偏好相适应的金融产品, 若所选择本产品的风险等级高于其风险承受能 力, 经提示后仍选择投资的, 视为投资者已充分了解该投资风险并愿意承担相 应的风险 ( 以下均为单选 ) 基本信息 : 您的姓名 联系方式 证件类型 证件号码 学历 职业 年龄 评估问卷 : 1 您的家庭可支配年收入为( 折合成人民币 )? A 50 万元以下 B 50 万至 100 万元 C 100 万至 500 万元 D 500 万至 1000 万元 E 1000 万元以上 3 您的投资知识可描述为: A 没有: 毫无金融产品方面的知识 B 有一些: 会看一些投资理财的文章 C 一般: 对金融产品及其风险有基本的认识 D 丰富: 系统学习了解过金融产品及其风险 E 精通: 从事相关工作, 每天都接触并运用 5 您有多少年投资基金 股票 信托 私募证券或金融衍生产品等风险投资品的经验? A 没有经验 B 少于 2 年 2 在您每年的家庭可支配收入中, 可用于金融投资 ( 储蓄存款除外 ) 的比例为? A 小于 5% B 5% 至 20% C 20% 至 40% D 40% 至 65% E 大于 60% 4 您的投资经验可描述为: A 除银行储蓄外, 基本没有其他投资经验 B 购买过债券 保险等理财产品 C 购买过非保本类结构投资产品 D 参与过股票 基金等产品的交易 E 参与过权证 期货 期权等产品的交易 6 您计划的投资期限是多久? A 1 年以内 B 1 年至 3 年 C 3 年至 5 年 D 5 年至 7 年 第 26 页共 31 页
C 2 至 5 年 D 5 至 10 年 E 10 年以上 7 您投资基金的主要目的? A 抵御通货膨胀, 使资产保值 B 多种理财配置中的一种, 获得比债券略高的收益 C 资产稳健增长 D 资产迅速增长 E 实现财富爆发式的增长 9 假设: 投资 A 预期获得 10% 的收益, 可能承担的损失非常小 ; 投资 B 预期获得 30% 的收益, 但可能承担较大亏损 您会怎么支配您的投资 : A 全部投资于收益较小且风险较小的 A B 同时投资于 A 和 B, 但大部分资金投资于 A C 投资 A 和 B 的资金各占一半 D 同时投资于 A 和 B, 但大部分资金投资于 B E 全部投资于收益较大且风险较大的 B E 7 年以上 8 您认为自己能承受的最大投资损失是多少? A 10% 以内 B 10%-20% C 20%-40% D 40%-60% E 超过 60% 10 以下哪项描述最符合您的投资态度? A 厌恶风险, 希望本金不损失, 并获得稳定回报 B 保守投资, 不希望本金损失, 愿意承担一定幅度的收益波动 C 寻求资金的较高收益和成长性, 愿意为此承担有限本金损失 D 希望赚取高回报, 愿意为此承担较大本金损失 E 对于坚定看好的项目, 本金全部亏损也能承受 评分标准 : 本评估问卷共 10 道题, 每道题有 A B C D E 五个选项, 对应分值依次为 2 分 4 分 6 分 8 分 10 分 分数统计 风险偏好 产品风险评级匹配 20 分 得分 35 分 保守型 低风险等级 35 分 < 得分 50 分 稳健型 低风险和较低风险等级 50 分 < 得分 65 分 平衡型 低风险 较低风险和中风险等级 65 分 < 得分 80 分 成长型 低风险 较低风险 中风险和较高风险等级 80 分 < 得分 100 分 进取型 低风险 较低风险 中风险 较高风险和高风险等级 免责声明 : 本评估问卷系根据业内通行做法设计, 目的是根据被调查人填写问卷时所提供的信息评估其风险偏好, 以此作为被调查人投资本产品的参考, 投资者需对其填写信息的真实性 准确性负责, 并自行承担投资风险 本评估问卷及评价结果仅供参考, 投资顾问不对评估问卷的准确性及全面性负责, 并有权根据需要调整评估问卷的内容及评价标准 第 27 页共 31 页
评估结果 : 经过测试, 您共得分 分, 您属于 ( 保守型 稳健型 平衡型 成长型 进取型 ) 投资者 投资人承诺 :( 请投资人抄写 )( 本人承诺以上所填全部信息为本人真实的意思表示, 接受评估意见, 并了解了自己的风险承受类型和适合购买的产品类型 ) 自然人 ( 签字 ): 签署日期 : 年月日 第 28 页共 31 页
风险承受能力评估问卷 ( 机构投资者 ) 尊敬的投资者 : 本问卷旨在协助投资者了解自身对投资风险的承受能力, 为保护贵单位的合法权益, 请真实 准确 完整地填写本问卷, 如因存在欺诈 隐瞒或其它不实陈述而导致评估结果与实际情况不符的, 自行承担全部责任 投资者应购买与其风险偏好相适应的金融产品, 若所选择产品的风险等级高于其风险承受能力, 经提示后仍选择投资的, 视为投资者已充分了解该投资风险并愿意承担相应的风险 ( 以下均为单选 ) 基本信息 : 贵单位的名称 联系人 联系方式 证件类型 证件号码 评估问卷 : 1 贵单位的年营业收入为? A 500 万元以下 ( 含 500 万元 ) B 500 万元 2000 万元 ( 含 2000 万元 ) C 2000 万元 5000 万元 ( 含 5000 万元 ) D 5000 万元 1 亿元 ( 含 1 亿元 ) E 超过 1 亿元 3 贵单位曾经或正在投资于哪些种类的投资品种? A 银行理财 债券 货币市场基金 债券基金等固定收益类投资品种 B 房地产信托计划 质押融资类信托计划 C 股票 混合型基金 偏股型基金 股票型基金等非保本投资品种 D 期货 非保本型金融衍生品 E PE VC 类投资产品 ( 本题可多选, 以得分高者计算分数 ) 2 贵单位计划的投资期限是多久? A 1 年以内 B 1 年至 3 年 C 3 年至 5 年 D 5 年至 10 年 E 10 年以上 4 贵单位的投资经验可以被概况为? A 有限: 除银行活期账户和定期存款外, 基本没有其他投资经验 ; B 一般: 除银行活期账户和定期存款外, 购买过基金 保险等理财产品, 但还需要进一步的投资指导 C 较为丰富: 具有初步的投资经验, 在他人指导下购买过 5 次以下股权 债权投资产品 D 丰富: 具有相当投资经验, 参与过 5 次以上 ( 含 5 次 ) 的股权 债权的投资, 并倾向于自己做出投资决策 E 非常丰富: 本单位对于投资非常有经验, 参与过 5 次以上的股权 债权的投资, 完全依靠自己独立做出决策 第 29 页共 31 页
5 贵单位是否有尚未清偿的数额较大的债务, 主要是? A 没有数额较大的债务 B 银行贷款 C 公司债券或企业债券 D 通过担保公司等中介机构募集的借款 E 民间借贷 7 贵单位进行投资时, 对投资以及可能产生的风险持以下哪种态度? A 确保资产保值, 不愿意承担任何投资风险 B 尽可能保证本金安全, 不在乎收益率比较低 C 产生较多的收益, 可以承担一定的投资风险 D 实现资产大幅增长, 愿意承担较大的投资风险 E 投资产生的任何风险都愿意承担 9 贵公司能承担的投资损失风险比例是? A 10% 以下 B 10% 20% C 20% 40% D 40% 60% E 60% 以上 6 贵单位目前的证券投资规模? A 500 万以下 B 500 万至 2000 万 C 2000 万至 5000 万 D 5000 万至 1 亿 E 大于 1 亿 8 贵单位的投资目的是? A 避免甚至弥补主营业务的亏损 B 提高暂时闲置资金的使用效率 C 增加公司的收益来源 D 保证公司长期资金的保值增值 E 多元化投资战略的需要 10 假设: 投资 A 预期获得 10% 的收益, 可能承担的损失非常小 ; 投资 B 预期获得 30% 的收益, 但可能承担较大亏损 贵单位会怎么支配贵公司的投资 : A 全部投资于收益较小且风险较小的 A B 同时投资于 A 和 B, 但大部分资金投资于 A C 投资 A 和 B 的资金各占一半 D 同时投资于 A 和 B, 但大部分资金投资于 B E 全部投资于收益较大且风险较大的 B 评分标准 : 本评估问卷共 10 道题, 每道题有 A B C D E 五个选项, 对应分值依次为 2 分 4 分 6 分 8 分 10 分 分数统计 风险偏好 产品风险评级匹配 20 分 得分 35 分 保守型 低风险等级 35 分 < 得分 50 分 稳健型 低风险和较低风险等级 50 分 < 得分 65 分 平衡型 低风险 较低风险和中风险等级 65 分 < 得分 80 分 成长型 低风险 较低风险 中风险和较高风险等级 80 分 < 得分 100 分 进取型 低风险 较低风险 中风险 较高风险和高风险等级 免责声明 : 本评估问卷系根据业内通行做法设计, 目的是根据被调查人填写问卷时所提供的信息评估其风险偏好, 以此作为被调查人投资本产品的参考, 投资者需对其填写信息的真实性 准确性负责, 并自行承担投资风险 本评估问卷及评价结果仅供参考, 投资顾问不对评估问卷的准确性及全面性负责, 并有权根据需要调整评估问卷的内容及评价标准 第 30 页共 31 页
评估结果 : 经过测试, 贵公司共得分 分, 贵公司属于 ( 保守型 稳健型 平衡型 成长型 进取型 ) 投资者 投资人承诺 :( 请投资人抄写 )( 本人承诺以上所填全部信息为本人真实的意思表示, 接受评估意见, 并了解了自己的风险承受类型和适合购买的产品类型 ) 机构 ( 盖章 ): 法定代表人或授权代表 ( 签名或盖章 ): 签署日期 : 年月日 第 31 页共 31 页