Quanzhou Huixin Micro-credit Co., Ltd.* 泉州匯鑫小額貸款股份有限公司 Quanzhou Huixin Micro-credit Co., Ltd.* 泉州匯鑫小額貸款股份有限公司 Quanzhou Huixin Micro-credit Co., Ltd.* 泉州匯鑫小額貸款股份有限公司 於中華人民共和國成立的有限公司 股份代號 1577 年報 2017 年報 2017 * 僅供識別

02 04 05 28 36 51 53 64 78 82 83 84 85 86 129 130

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03 www.qzhuixin.net 1577 H 148 21 2103B 200 11 02 09 981 13 2

20172017 2017 12 31922.9138.9 91.0 2.8 2018 3 15 04

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12 31 2017 2016 % % 7,000 0.8 50,000 6.1 462,304 50.1 471,277 57.6 333,579 36.1 266,400 32.6 119,969 13.0 29,900 3.7 922,852 100.0 817,577 100.0 12 31 2017 2016 % % % % 18.0 18.0 18.0 18.0 8.4 24.0 8.4 24.0 15.6 24.0 17.4 24.0 11.9 23.4 18.0 18.0 08

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2016 12 3118 25.1 2017 12 31 2016 12 315.1 2016 12 31 1.12017 12 312016 12 31 18.92016 12 316.6 2017 12 311420.6 7.1 2016 12 3125.1 2017 12 3120.6 12 31 (1) 2017 % (2) (1) 2016 % (2) 1.0 218 75,584 8.2 33 19,870 2.4 1.0 3.0 78 146,285 15.8 38 78,187 9.6 3.0 5.0 111 490,700 53.2 118 537,200 65.7 5.0 10.0 9 64,583 7.0 5 37,370 4.6 10.0 8 145,700 15.8 8 144,950 17.7 424 922,852 100.0 202 817,577 100.0 (1) (2) 10

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(1) (2) (3) (4) (5) 2016 12 3126.8 2017 12 3120.6 2016 12 313.2%2017 12 312.2% (i) 5.1(ii) 828.1 940.5 2017 12 31 100 2017 12 31 100% 2017 12 31 0.9 2017 12 31 12

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(i)(ii) 12 31 2017 2016 (1) 811,491 727,371 (2) 16.43% 19.33% (1) (2) 2016 12 31 143.72.56% 2017 12 31 140.02016727.411.56% 2017 811.520162017 12 31 19.33% 16.43% 12 31 2017 2016 (1) 19,056 115,752 (2) 5.66% 5.19% (1) (2) 15

20162017 12 31 7.71.9 12 31 2017 2016 1,138 2,953 6,845 5,744 952 1,252 5,926 10,840 845 946 623 598 4,098 4,210 20,427 26,543 20162017 12 31 11.1% 5.6% 20162017 12 3126.4% 38.2% 20162017 12 31 26.520.4 (i)1.8(ii) 4.9 16

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20162017 12 31 114.412.3 12 31 2017 2016 12,291 114,409 31,000 26,000 919,519 805,852 177,478 1,375 744 256 1,446 1,460 13,221 12,165 1,156,330 960,886 140,000 182 13,098 17,096 7,064 4,769 160,344 21,865 995,987 939,021 20162017 12 31 114.412.3 2016 12 31 114.4 2017 12 3112.3 90 19

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20162017 12 31 20162017 12 31 57.7% 50.3% 12 31 2017 2016 % % 7,113 0.8 51,593 6.2 473,432 50.3 477,475 57.7 339,221 36.1 268,936 32.5 120,721 12.8 30,077 3.6 940,487 100.0 828,081 100.0 12 31 2017 2016 8,060 8,060 4,121 2,366 1,041 1,738 13,221 12,164 20162017 12 3117.1 13.1 20162017 12 31 4.87.1 21

2017 12 31 2017 12 26 2018 12 25 2017 10 16 2018 10 16 80,000 40,000 2017 12 26 40,000 50,000 2017 10 24 200,000 100,000 50,000 2017 10 26 280,000 140,000 140,000 12 31 2017 2016 140,000 2017 12 31 (i) (ii) (iii) 12 31 2017 2016 1,225 274 22

2017 12 311.4 12 31 2017 2016 1,491 649 999 682 793 201 3,283 1,532 2017 12 31 820,408 12 31 2017 2016 119,866 114,281 845 946 1,078 6,003 EBITDA (1) 121,789 121,230 (1) EBITDA 23

12 31 2017 2016 (1) 9.1% 9.1% (2) 7.9% 8.9% (3) 81.3% 86.2% (4) 11.4% 13.9% (5) 13.9% 2.3% EBITDA (6) 113.0 20.2 (7) 9.1% 9.1% (8) 16.6% 18.1% (9) 0.1% (1) 100% (2) 100% (3) 100% (4) 100% (5) 100% (6) EBITDAEBITDA (7) 100% (8) 100% (9) 100% 24

20162017 12 319.1%2016 12 31 8.9%2017 12 317.9% 2016 12 3186.2%2017 12 3181.3% 2016 12 31 13.9%2017 12 3111.4% 140.0 2016 12 312.3%2017 12 31 13.9% EBITDA2016 12 31 20.22017 12 31113.0 (i) (ii) 2016 12 3118.1%2017 12 3116.6% 2017 12 310.1% 2017 12 31 2017 12 31 2017 9 8 47.9% 172.5207.0 2014 3 21 2017 9 222017 9 11 2017 12 31 2017 12 31 25

2017 12 31 55 2017 4 2017 4 2017 9 47.9% 20172.8 2018 2 AA AA+ 26

2017 2016 36.1% 2017 48.9% 2017 12 31 13 1.4 2017 2017 27

55 2010 1 8 30 2010 1 81981 11987 61987 71993 5 1993 5 002029 1997 12008 10 2000 2 2013 122013 11 28 2010 4 2013 12018 1 2011 122016 122011 122016 122012 9 2017 92012 12 28

41 2011 1 12012 11 20 2010 1 2010 4 2010 42011 1 1 2012 11 20 172000 92004 3 600870 2006 72007 12 2007 122010 12 2000 72006 6 36 2013 11 112014 7 102014 9 3 2017 3 14 2013 11 112003 72005 1 2005 2 2006 22006 22008 5 2008 62010 7 2010 82014 3 2006 2 2013 8 9 2003 7 29

41 2017 8 25 2015 6 2017 62011 92015 6 2008 72011 8 2000 72004 9 1999 72008 7 2011 8 42 2015 6 12 24 19941997 2003 10 2003 3 262005 20082012 2017 1 30

49 2014 7 10 17 1991 32000 8 2000 102006 10 2006 102009 9 2009 102010 12 2011 12012 7 2012 7 1997 122011 71990 7 1995 7 2010 7 31

41 2014 7 10 2014 7 101999 122012 5 2012 6 2007 12 66 2017 6 12 1969 11987 121988 22011 10 1978 11 56 2017 6 12 20113618 2014 2001 1997 (BPF) 1986 6 Anderson School of Management 2001 1002010Fink Center for Finance & Investments 32

31 2014 7 102015 12 15 2011 7 18 2013 4 2009 92011 5 600837 6837 2009 7 61 2014 7 101978 31981 4 Hiap Chin Trading Pte Ltd 1980 9 1985 4 Pan-United Industries Pte Ltd 1987 101989 10 Pan United Shipping Pte Ltd 1990 81991 8 Alademy Petroleum Trading Alademy 1996 11997 2Crawler Petroleum Trading Crawler Alademy Crawler 1991 81997 2 1997 52008 5 2008 62012 12 NKC Holdings Pte Ltd.2013 1 AP Technologies Group Pte Ltd 2016 5 12 1972 12 33

37 2014 7 102010 3 1 2004 72006 6 16 14 2006 72010 2 2004 7 2011 1 41 2015 12 152000 102002 4 2002 52011 10 2011 112017 12017 1 2001 3 2000 7 40 2015 12 15 2001 72003 9 2005 102009 122009 12 2015 92015 10 2009 8 142009 12 202001 7 2006 7 34

41 2015 4 112013 72015 4 2010 82013 7 2010 12010 7 2007 62010 1 2004 32007 6 2003 92004 3 1999 92003 9 1999 7 33 2014 3 9 2010 102014 2 2008 82010 9 2008 6 2006 7 2013 8 35

2017 12 31 2010 1 8 361 12136 2017 12 31 36

37

31 2017 12 31 30% 2017 12 31 5% 2017 12 31 24 2018 6 252017 12 31 0.05 2018 6 12 2018 8 16 38

2018 5 122018 6 12 H 2018 5 11 4 30 H 148 21 2103B 361 12 2018 6 20 2018 6 25H HH 2018 6 19 4 30H 148 21 2103B 2017 12 31 1.4 21 H271.3 2017 8 292.3 39

2016 2017 8 29 2017 12 31 2017 2017 12 31 12 31 (i) 190.0 219.2 65% 75% 219.2 0 (ii) 43.8 15% 43.8 15% 43.8 0 (iii) 14.6 5% 7.3 2.5% 3.3 4.0 (iv) 14.6 5% 4.4 1.5% 3.9 0.5 (v) 29.2 10% 17.5 6% 17.2 0.3 292.3 292.3 287.5 4.8 40

2017 12 31 55 2010 1 8 41 2012 11 20 36 2013 11 11 41 2017 3 24 2017 8 25 42 2015 6 12 49 2014 7 10 50 2010 1 8 2017 3 24 56 2017 6 12 41 2014 7 10 66 2017 6 12 57 2014 7 10 2017 6 12 41 2014 7 10 2017 6 12 41

31 2014 7 10 61 2014 7 10 37 2014 7 10 41 2015 12 15 40 2015 12 15 30 2016 2 4 2017 8 22 30 2016 3 16 2017 8 22 3.13 8 42

2017 12 3155 2017 12 31 2017 12 31 XV XV7 8 352 (1) (2) (3) (4) 129,550,000 (L) 25.91% 19.05% (5) 50,000,000 (L) 10.00% 7.35% (1) L XV (2) 2017 12 31 (3) 2017 12 31 680,000,000 180,000,000 H500,000,000 (4) 25.91% 37.82%31.09%31.09% (5) 10.00% 53.33% 61.08%34.05%4.87% 43

, 2017 12 31, XVXV7 8, 352 2017 12 31 XV2 3 336 (1) (2) (3) 129,550,000 (L) 25.91% 19.05% (4) 50,000,000 (L) 10.00% 7.35% (4) 50,000,000 (L) 10.00% 7.35% (4) 50,000,000 (L) 10.00% 7.35% (5) 50,000,000 (L) 10.00% 7.35% (5) 50,000,000 (L) 10.00% 7.35% (6) 50,000,000 (L) 10.00% 7.35% (6) 50,000,000 (L) 10.00% 7.35% (7) 41,460,000 (L) 8.29% 6.10% 44

(1) (2) (3) (7) 41,460,000 (L) 8.29% 6.10% (7) 41,460,000 (L) 8.29% 6.10% (8) 40,000,000 (L) 8.00% 5.88% (8) 40,000,000 (L) 8.00% 5.88% (9) 36,280,000 (L) 7.26% 5.34% (9) 36,280,000 (L) 7.26% 5.34% 36,280,000 (L) 7.26% 5.34% (10) 34,246,000 H (L) 19.03% 5.04% (10) 34,246,000 H (L) 19.03% 5.04% 30,954,000 H (L) 17.20% 4.55% (11) 18,016,000 H (L) 8,516,000 H (L) 26,532,000 H (L) 14.74% 3.90% 19,852,000 H (L) 11.03% 2.92% 45

(1) (2) (3) 330,000 H (L) (12) 18,346,000 H (L) 18,676,000 H (L) 10.38% 2.75% (13) 18,226,000 H (L) 120,000 H (L) (13) 330,000 H (L) 18,676,000 H (L) 10.38% 2.75% (13) 18,226,000 H (L) 10.13% 2.68% (11) 18,016,000 H (L) 10.01% 2.65% 11,508,000 H (L) 6.39% 1.69% (1) L H XV (2) 2017 12 31H (3) 2017 12 31 680,000,000 180,000,000 H500,000,000 (4) 51.00%39.00%10.00% (5) 95.00%5.00% (6) 61.08%34.05%4.87% 46

(7) 59.00%23.00%18.00%95.00% (8) 8.00% 100.00% (9) 7.26% 100.00% (10) H 19.03% 100.00% (11) H 10.01% 100.00% (12) 18,346,000 H (13) 100.00% 330,000 H 2017 12 31 XV2 3 336 2017 12 312017 12 31 47

2017 12 31 (1)(2) 10.00%(3) 10.00%(2) (3) 10.00% 48

2017 12 31 2017 12 31 42017 12 31 2017 12 11500.0 500.0 2018 2 5 2017 12 112017 12 192018 2 5 26 14A 14A 14A.90 49

2017 12 31 2017 12 31 2018 3 15 50

2017 8 22 2017 8 22 2017 12 31 2017 12 31 2 2017 12 31 2017 2017 51

2018 3 15 52

14 3 2017 12 31 53

54 6 2017 410 2017 12 31 2017 12 31 2017 8 25 2017 3 24 2017 6 12 2017 6 12 2017 6 12 2017 6 12

3.10(1) 3.10A 3.10(2) 3.13 55

2017 12 3122016 12 31 2017 6 30 2017 12 312 (i) (ii) 2017 12 312 (i) (ii) (iii) 56

D.3.1 2017 12 31(i)(ii) 5/6* 1/2* 6/6 2/2 6/6 2017 8 25 5/5 6/6 6/6 2/2 2017 3 24 0/1* 2017 6 12 2/3* 0/1* 0/1* 6/6 2/2 2/2 2017 6 12 3/3 1/1 1/1 2017 6 12 2/3* 0/1* 0/1* 2017 6 12 2/3* 1/1 1/1 * 1 2017 6 12 2017 8 25 1/1 1/1 0/1* 1/1 1/1 1/1 1/1 1/1 0/1* 0/1* 2017 8 22 1/1 2017 8 22 1/1 * 1 57

2 A.1.314 2017 12 316 2017 12 312017 6 12 1 2016 9 6 2017 8 22 2017 8 22 58

13.51B(1) 2017 3 24 2017 3 2017 6 12 2017 6 12 2017 6 12 2017 6 12 2017 3 242017 8 25 2017 8 22 2017 8 22 2017 10 59

3.29 2017 12 311,084,906 11,000 2016 1 25 60

1 36 10% 5% 2016 1 252017 4 19 20172017 6 12 2017 8 22 2017 12 31 61

2017 12 31 2017 12 31 62

13 2017 12 31 63

ESGESG 2017 1 112 31 ESG 2018 3 15 64

ESG 2016 9 ESG ESG 65

ESG ESG 15 9 8 17 20 11 5 19 4 16 13 3 14 10 12 6 18 7 1 2 1 11 2 12 3 13 4 14 5 15 6 16 7 17 8 18 9 19 10 20 66

67

68

1. 2017 2. 2016 20 3. 2017 2017570 69

70

42,023 1,135.76 92# 12,141 328.14 95# 11,727 316.95 98# 1,577 42.62 25,445 687.71 301 8.14 68.90 1.86 29.56 0.80 98.46 2.66 58.83 1.59 88.25 2.39 8.40 0.23 71

72

20177192.21% 52,395 2017 149,697 840 73

(1) =<30 15 14 29 52.73% 31 40 11 9 20 36.36% >=41 4 2 6 10.91% 7 3 10 18.18% 6 4 10 18.18% 17 18 35 63.64% 6 8 14 25.45% 21 15 36 65.45% 3 2 5 9.10% 30 25 55 54.5 45.5 100 % (2) 14.00 % 16.67 % 8.00 % 74

1. 2. 3. 60 3,239 2016 40 75

ESG A1 A1.1 A1.2 A1.3 A1.4 A1.5 A1.6 A1.3 A1.4 A2 A2.1 A2.2 A2.3 A2.4 A2.5 A2.5 A3 A3.1 A3.1 B1 B1.1 B1.2 76

B2 B2.1 B2.2 B2.3 B3 B3.1 B3.2 B4 B4.1 B4.2 B5 B5.1 B5.2 B6 B6.1 B6.1 B6.2 B6.3 B6.3 B6.4 B6.4 B6.5 B7 B7.1 B7.2 B8 B8.1 77

82 128 2017 12 31 2017 12 31 78

2017 12 31 940.5(81.3%) 21.0 15 31 15 31 79

80

2018 3 15 81

截至 2017 年 12 月 31 日止年度 ( 除另有說明外, 所有金額均以人民幣元為單位 2017 2016 5 140,014,622 143,693,086 5 (1,077,592) (6,002,870) 138,937,030 137,690,216 (1,897,198) (7,689,440) (20,426,757) (26,543,017) 6 (1,712,463) 10,823,346 4,965,901 7 119,866,513 114,281,105 10 (28,900,055) (28,762,145) 90,966,458 85,518,960 90,966,458 85,518,960 12 0.13 0.16 0.13 0.16 82 泉州匯鑫小額貸款股份有限公司

2017 年 12 月 31 日 ( 除另有說明外, 所有金額均以人民幣元為單位 ) 2017 12 31 2016 12 31 13 12,291,149 114,409,337 14 31,000,000 26,000,000 15 919,519,129 805,852,365 16 177,477,751 17 1,375,125 744,456 18 255,559 19 1,446,089 1,459,976 20 13,221,384 12,164,423 1,156,330,627 960,886,116 21 140,000,000 182,217 13,097,652 17,096,122 22 7,063,788 4,769,482 160,343,657 21,865,604 995,986,970 939,020,512 23 680,000,000 680,000,000 24 126,989,833 116,182,836 188,997,137 142,837,676 995,986,970 939,020,512 995,986,970 939,020,512 二零一七年年報 83

截至 2017 年 12 月 31 日止年度 ( 除另有說明外, 所有金額均以人民幣元為單位 ) 2016 1 1 500,000,000 25,825,758 10,938,300 92,353,522 629,117,580 629,117,580 85,518,960 85,518,960 85,518,960 H 180,000,000 69,383,972 249,383,972 249,383,972 8,551,896 (8,551,896) 1,482,910 (1,482,910) 11 (25,000,000) (25,000,000) (25,000,000) 2016 12 312017 1 1 680,000,000 69,383,972 34,377,654 12,421,210 142,837,676 939,020,512 939,020,512 90,966,458 90,966,458 90,966,458 9,120,899 (9,120,899) 1,686,098 (1,686,098) 11 (34,000,000) (34,000,000) (34,000,000) 2017 12 31 680,000,000 69,383,972 43,498,553 14,107,308 188,997,137 995,986,970 995,986,970 84 泉州匯鑫小額貸款股份有限公司

截至 2017 年 12 月 31 日止年度 ( 除另有說明外, 所有金額均以人民幣元為單位 ) 2017 2016 119,866,513 114,281,105 (4,965,901) 844,846 945,800 1,897,198 7,689,440 (2,047,895) (2,206,807) 6 4,350,028 (7,416,460) 4,568 (31,829) 5 1,077,592 6,002,870 121,026,949 119,264,119 (5,000,000) (26,000,000) (113,516,067) (119,194,582) (1,056,961) (3,091,619) 2,294,306 875,299 3,748,227 (28,146,783) (32,884,638) (26,470,774) (29,136,411) (54,617,557) (1,224,524) (274,217) 45,017 (172,511,850) (173,736,374) (229,200) 260,366,400 (9,943,201) 140,000,000 (100,000,000) (895,375) (6,141,412) 11 (34,000,000) (25,000,000) 25 105,104,625 119,281,787 (97,768,160) 64,435,030 114,409,337 42,557,847 (4,350,028) 7,416,460 12,291,149 114,409,337 二零一七年年報 85

截至 2017 年 12 月 31 日止年度 ( 除另有說明外, 所有金額均以人民幣元為單位 ) 1. 361 12 32013 125 2 4,800 1.52 2014 7 10 2014 8 18 5 1 2016 9 H H 6.8 H 2016 9 30H 10,000,000 100% 2017 102017 12 31 500,000 86 泉州匯鑫小額貸款股份有限公司

截至 2017 年 12 月 31 日止年度 ( 除另有說明外, 所有金額均以人民幣元為單位 ) 2. 2017 12 31 (a) (b) (c) (i) (ii) (iii)(i) (ii) (iii) 二零一七年年報 87

截至 2017 年 12 月 31 日止年度 ( 除另有說明外, 所有金額均以人民幣元為單位 ) 3. 3.1 7 12 2014 2016 12 12 3.2 2 1 4 4 9 1 9 1 9 2 10 28 2011 4 15 1 15 15 1 16 2 17 3 28 2 40 1 1 22 2 23 20142016 1 28 1 20152017 3 11 12 23 2 1 2 3 4 2018 1 1 2019 1 1 2021 1 1 88 泉州匯鑫小額貸款股份有限公司

截至 2017 年 12 月 31 日止年度 ( 除另有說明外, 所有金額均以人民幣元為單位 ) 3. 3.2 2014 99 399 2018 1 1 9 2018 1 1 (a) (b) 12 939 2017 12 31 9 二零一七年年報 89

截至 2017 年 12 月 31 日止年度 ( 除另有說明外, 所有金額均以人民幣元為單位 ) 3. 3.2 2016 5 1617 4 15 27 40 1617 1716 17 2019 1 16 16 282017 12 313.3 16 3.3 公司 20% 90 泉州匯鑫小額貸款股份有限公司

截至 2017 年 12 月 31 日止年度 ( 除另有說明外, 所有金額均以人民幣元為單位 ) 3. 3.3 ( ) 二零一七年年報 91

截至 2017 年 12 月 31 日止年度 ( 除另有說明外, 所有金額均以人民幣元為單位 ) 3. 3.3 金 (a) (i) (ii) (iii) (b) (i) (ii) (iii) (iv) 92 泉州匯鑫小額貸款股份有限公司

截至 2017 年 12 月 31 日止年度 ( 除另有說明外, 所有金額均以人民幣元為單位 ) 3. 3.3 ( ) (b) (v) (vi) (a) (vii) (a)(i) (viii) 以 5 0% 3 10 5% 10% 32% 4 5% 24% 二零一七年年報 93

截至 2017 年 12 月 31 日止年度 ( 除另有說明外, 所有金額均以人民幣元為單位 ) 3. 3.3 1 3 金 94 泉州匯鑫小額貸款股份有限公司

截至 2017 年 12 月 31 日止年度 ( 除另有說明外, 所有金額均以人民幣元為單位 ) 3. 3.3 金 ( ) 金 39 39 金 止 (a) (b) 二零一七年年報 95

截至 2017 年 12 月 31 日止年度 ( 除另有說明外, 所有金額均以人民幣元為單位 ) 3. 3.3 金 止 ( ) 金 以 金 96 泉州匯鑫小額貸款股份有限公司

截至 2017 年 12 月 31 日止年度 ( 除另有說明外, 所有金額均以人民幣元為單位 ) 3. 3.3 金 金 止 金 金 金 二零一七年年報 97

截至 2017 年 12 月 31 日止年度 ( 除另有說明外, 所有金額均以人民幣元為單位 ) 3. 3.3 所 98 泉州匯鑫小額貸款股份有限公司

截至 2017 年 12 月 31 日止年度 ( 除另有說明外, 所有金額均以人民幣元為單位 ) 3. 3.3 所 ( ) 金 二零一七年年報 99

截至 2017 年 12 月 31 日止年度 ( 除另有說明外, 所有金額均以人民幣元為單位 ) 3. 3.3 款 股 外幣 3.4 100 泉州匯鑫小額貸款股份有限公司

截至 2017 年 12 月 31 日止年度 ( 除另有說明外, 所有金額均以人民幣元為單位 ) 3. 3.4 金 所 4. 5. 2017 2016 140,014,622 143,693,086 (1,077,592) (6,002,870) 138,937,030 137,690,216 4,617,208 3,111,449 二零一七年年報 101

截至 2017 年 12 月 31 日止年度 ( 除另有說明外, 所有金額均以人民幣元為單位 ) 6 2017 2016 (4,350,028) 7,416,460 (a) 1,003,000 2,691,800 145,740 390,493 1,502,706 292,764 (4,568) 31,829 (9,313) (1,712,463) 10,823,346 (a) 20171.0H 7. 2017 2016 844,846 945,800 6,845,262 5,743,697 951,561 1,252,261 1,897,198 7,689,440 622,666 598,265 4,841,382 9,999,477 1,084,906 825,472 102 泉州匯鑫小額貸款股份有限公司

8. 截至 2017 年 12 月 31 日止年度 ( 除另有說明外, 所有金額均以人民幣元為單位 ) 383 (1)(a) (b) (c) (f) 2 2017 12 31 942,595 36,729 979,324 486,965 36,702 523,667 6 235,826 15,608 251,434 1 2 46,433 46,433 87,228 87,228 2 3,6 4 47,521 47,521 4 47,521 47,521 5 10,000 372,980 32,803 415,783 10,000 125,628 26,442 162,070 20,000 20,000 20,000 20,000 5 4,500 97,965 16,374 118,839 293,203 2,261,959 164,658 2,719,820 1 2 3 4 5 6 2017 3 2017 6 2017 3 2017 6 2017 8 2017 8 二零一七年年報 103

截至 2017 年 12 月 31 日止年度 ( 除另有說明外, 所有金額均以人民幣元為單位 ) 8. 2016 12 31 18,531 18,531 817,171 50,175 867,346 485,198 50,175 535,373 82,911 82,911 82,911 82,911 63,626 63,626 1 2 10,000 378,456 56,024 444,480 10,000 135,437 32,149 177,586 3 2,056 41,646 11,287 54,989 20,000 20,000 20,000 20,000 4 7,944 132,286 22,393 162,623 299,448 1,990,194 240,734 2,530,376 1 2 3 4 2016 2 2016 2 2016 3 2016 3 104 泉州匯鑫小額貸款股份有限公司

截至 2017 年 12 月 31 日止年度 ( 除另有說明外, 所有金額均以人民幣元為單位 ) 9. 2016 82016 2017 2016 859,008 709,196 66,822 141,035 925,830 850,231 2017 2016 1,000,000 2 2 10. 2017 2016 28,886,168 29,037,769 19 13,887 (275,624) 28,900,055 28,762,145 2008 1 1 25% 2017 2016 119,866,513 114,281,105 25% 29,966,628 28,570,275 (1,241,475) 116,789 91,380 100,490 58,113 28,900,055 28,762,145 二零一七年年報 105

截至 2017 年 12 月 31 日止年度 ( 除另有說明外, 所有金額均以人民幣元為單位 ) 11. 2017 2016 34,000,000 25,000,000 2017 6 1234 12. 2017 2016 90,966,458 85,518,960 680,000,000 545,000,000 0.13 0.16 13. 2017 12 31 2016 12 31 1,521 1,764 12,289,628 114,407,573 12,291,149 114,409,337 3,986,934 2016 85,499,511 106 泉州匯鑫小額貸款股份有限公司

截至 2017 年 12 月 31 日止年度 ( 除另有說明外, 所有金額均以人民幣元為單位 ) 14. 2017 12 31 2016 12 31 31,000,000 26,000,000 20172016 15. 2017 12 31 2016 12 31 940,487,198 828,080,644 (7,139,559) (7,145,684) (13,828,510) (15,082,595) 919,519,129 805,852,365 2017 12 31 2016 12 31 (i) 919,863,340 801,263,056 (ii) 20,623,858 26,817,588 940,487,198 828,080,644 (i) (ii) 2017 12 31 50.3%2016 12 3157.7% 48.9%2016 12 3136.1% 二零一七年年報 107

截至 2017 年 12 月 31 日止年度 ( 除另有說明外, 所有金額均以人民幣元為單位 ) 15. 2016 1 1 3,104,008 13,641,638 16,745,646 6,248,483 1,440,957 7,689,440 (2,206,807) (2,206,807) 2016 12 31 7,145,684 15,082,595 22,228,279 3,151,283 (1,254,085) 1,897,198 (1,109,513) (1,109,513) (2,047,895) (2,047,895) 2017 12 31 7,139,559 13,828,510 20,968,069 16. 2017 12 31 2016 12 31 162,119,404 15,358,347 177,477,751 47.9% 108 泉州匯鑫小額貸款股份有限公司

截至 2017 年 12 月 31 日止年度 ( 除另有說明外, 所有金額均以人民幣元為單位 ) 16. 2017 9 30 2017 12 31 388,818,904 (50,365,034) (338,453,870) (338,453,870) 47.9% 162,119,404 15,358,347 177,477,751 2017 9 30 2017 12 31 10,271,602 10,367,226 二零一七年年報 109

截至 2017 年 12 月 31 日止年度 ( 除另有說明外, 所有金額均以人民幣元為單位 ) 17. 2016 1 1 1,011,223 459,514 1,729,341 3,200,078 245,837 28,380 274,217 (263,769) (263,769) 2016 12 31 993,291 459,514 1,757,721 3,210,526 793,787 366,337 1,160,124 (90,488) (880) (91,368) 2017 12 31 902,803 1,252,421 2,124,058 4,279,282 2016 1 1 796,505 310,006 1,112,959 2,219,470 91,805 54,306 351,070 497,181 (250,581) (250,581) 2016 12 31 637,729 364,312 1,464,029 2,466,070 97,033 134,162 293,692 524,887 (85,964) (836) (86,800) 2017 12 31 648,798 497,638 1,757,721 2,904,157 2017 12 31 254,005 754,783 366,337 1,375,125 2016 12 31 355,562 95,202 293,692 744,456 110 泉州匯鑫小額貸款股份有限公司

截至 2017 年 12 月 31 日止年度 ( 除另有說明外, 所有金額均以人民幣元為單位 ) 18. 2016 1 12017 1 1 890,000 64,400 2017 12 31 954,400 2016 1 1 185,822 448,619 2016 12 31 634,441 319,959 2017 12 31 954,400 2017 12 31 2016 12 31 255,559 19. 2016 1 1 1,184,352 10 275,624 2016 12 31 1,459,976 10 (13,887) 2017 12 31 1,446,089 2017232,452 二零一七年年報 111

截至 2017 年 12 月 31 日止年度 ( 除另有說明外, 所有金額均以人民幣元為單位 ) 20. 2017 12 31 2016 12 31 (a) 8,060,000 8,060,000 4,120,847 2,366,095 1,040,537 1,738,328 13,221,384 12,164,423 (a) 21. 2017 12 31 2016 12 31 140,000,000 2017 12 31 5.655% 2017 12 311.4 22. 2017 12 31 2016 12 31 2,189,887 1,869,573 2,260,228 1,327,054 1,084,906 875,000 593,725 1,400,000 128,767 104,130 7,063,788 4,769,482 112 泉州匯鑫小額貸款股份有限公司

截至 2017 年 12 月 31 日止年度 ( 除另有說明外, 所有金額均以人民幣元為單位 ) 23. 2017 12 31 2016 12 31 1 680,000,000 680,000,000 2016 1 1 500,000,000 500,000,000 H 180,000,000 180,000,000 2016 12 312017 12 31 680,000,000 680,000,000 24. 200610% 50% 25% 二零一七年年報 113

截至 2017 年 12 月 31 日止年度 ( 除另有說明外, 所有金額均以人民幣元為單位 ) 24. 2017 6 30 1.5%2017 12 31 14.1 1.5% 2018 3 15 34.00.05 25. (a) 2017 1 1 139,104,625 (34,000,000) 2016 34,000,000 1,077,592 2017 12 31 140,182,217 26. (a) 2017 2016 2,708,811 2,093,802 8 (b) 2017 12 311.4 114 泉州匯鑫小額貸款股份有限公司

截至 2017 年 12 月 31 日止年度 ( 除另有說明外, 所有金額均以人民幣元為單位 ) 27. 2017 12 31 28. 2017 12 31 2016 12 31 1 1,490,591 649,074 12 999,041 681,528 23 792,963 201,579 3,282,595 1,532,181 29. 28 2017 12 31 2016 12 31 820,408 二零一七年年報 115

截至 2017 年 12 月 31 日止年度 ( 除另有說明外, 所有金額均以人民幣元為單位 ) 30. 2017 12 31 2016 12 31 31,000,000 26,000,000 12,291,149 114,409,337 919,519,129 805,852,365 1,040,537 1,738,328 963,850,815 948,000,030 140,000,000 182,217 2,613,673 1,572,855 142,795,890 1,572,855 116 泉州匯鑫小額貸款股份有限公司

截至 2017 年 12 月 31 日止年度 ( 除另有說明外, 所有金額均以人民幣元為單位 ) 31. (a) 二零一七年年報 117

截至 2017 年 12 月 31 日止年度 ( 除另有說明外, 所有金額均以人民幣元為單位 ) 31. (a) ( ) 單 118 泉州匯鑫小額貸款股份有限公司

截至 2017 年 12 月 31 日止年度 ( 除另有說明外, 所有金額均以人民幣元為單位 ) 31. (a) ( ) 2017 12 31 3 3 12 1 1,698,075 18,925,783 20,623,858 1,698,075 18,925,783 20,623,858 2016 12 31 3 3 12 1 1,698,075 13,880,000 7,239,513 22,817,588 4,000,000 4,000,000 1,698,075 13,880,000 11,239,513 26,817,588 二零一七年年報 119

截至 2017 年 12 月 31 日止年度 ( 除另有說明外, 所有金額均以人民幣元為單位 ) 31. (a) 貸款 ( ) 2017 12 31 919,863,340 20,623,858 940,487,198 2016 12 31 801,263,056 26,817,588 828,080,644 2017 12 31 度 (b) 2017 +5% 199,347 199,347 5% (199,347) (199,347) 120 泉州匯鑫小額貸款股份有限公司

截至 2017 年 12 月 31 日止年度 ( 除另有說明外, 所有金額均以人民幣元為單位 ) 31. (b) 2016 +5% 4,274,976 4,274,976 5% (4,274,976) (4,274,976) (c) 2017 12 31 3 3 12 1 5 12,289,628 12,289,628 13,719,653 286,899,957 435,183,994 183,715,525 919,519,129 13,719,653 286,899,957 435,183,994 183,715,525 12,289,628 931,808,757 140,000,000 140,000,000 140,000,000 140,000,000 13,719,653 286,899,957 435,183,994 183,715,525 (127,710,372) 791,808,757 二零一七年年報 121

截至 2017 年 12 月 31 日止年度 ( 除另有說明外, 所有金額均以人民幣元為單位 ) 31. (c) 2016 12 31 3 3 12 1 5 114,407,573 114,407,573 18,383,860 187,720,610 596,998,095 2,749,800 805,852,365 18,383,860 187,720,610 596,998,095 2,749,800 114,407,573 920,259,938 2017 2016 +50 (638,552) 572,038 50 638,552 (572,038) (d) 14 2017 12 3110% 3.12016 12 312.6 (e) 122 泉州匯鑫小額貸款股份有限公司

截至 2017 年 12 月 31 日止年度 ( 除另有說明外, 所有金額均以人民幣元為單位 ) 31. (e) 2017 12 31 3 3 12 1 5 12,291,149 12,291,149 31,000,000 31,000,000 20,623,858 326,128,952 480,106,516 220,858,735 1,047,718,061 888,282 152,255 1,040,537 43,291,149 20,623,858 327,017,234 480,106,516 221,010,990 1,092,049,747 1,979,250 144,860,158 146,839,408 1,213,673 1,400,000 2,613,673 3,192,923 146,260,158 149,453,081 43,291,149 20,623,858 323,824,311 333,846,358 221,010,990 942,596,666 2016 12 31 3 3 12 1 5 114,409,337 114,409,337 26,000,000 26,000,000 25,119,513 230,403,067 636,308,501 3,295,200 895,126,281 1,589,073 149,255 1,738,328 140,409,337 25,119,513 231,992,140 636,308,501 3,444,455 1,037,273,946 1,572,855 1,572,855 1,572,855 1,572,855 140,409,337 25,119,513 230,419,285 636,308,501 3,444,455 1,035,701,091 二零一七年年報 123

截至 2017 年 12 月 31 日止年度 ( 除另有說明外, 所有金額均以人民幣元為單位 ) 31. (f) 2017 12 31 2017 12 31 2016 12 31 140,000,000 12,291,149 114,409,337 127,708,851 (114,409,337) 680,000,000 680,000,000 126,989,833 116,182,836 188,997,137 142,837,676 995,986,970 939,020,512 1,123,695,821 824,611,175 11.4% 13.9% 124 泉州匯鑫小額貸款股份有限公司

截至 2017 年 12 月 31 日止年度 ( 除另有說明外, 所有金額均以人民幣元為單位 ) 32. 2017 12 31 3 3 12 12 12,291,149 12,291,149 31,000,000 31,000,000 13,719,653 286,899,957 435,183,994 183,715,525 919,519,129 1,375,125 1,375,125 1,446,089 1,446,089 1,406,011 708,524 11,106,849 13,221,384 43,291,149 13,719,653 288,305,968 435,892,518 197,643,588 978,852,876 140,000,000 140,000,000 182,217 182,217 13,097,652 13,097,652 7,063,788 7,063,788 20,161,440 140,182,217 160,343,657 43,291,149 13,719,653 268,144,528 295,710,301 197,643,588 818,509,219 2016 12 31 3 3 12 12 114,409,337 114,409,337 26,000,000 26,000,000 18,383,860 187,720,610 596,998,095 2,749,800 805,852,365 744,456 744,456 255,559 255,559 1,459,976 1,459,976 2,251,692 760,079 9,152,652 12,164,423 140,409,337 18,383,860 189,972,302 597,758,174 14,362,443 960,886,116 17,096,122 17,096,122 4,769,482 4,769,482 21,865,604 21,865,604 140,409,337 18,383,860 168,106,698 597,758,174 14,362,443 939,020,512 二零一七年年報 125

截至 2017 年 12 月 31 日止年度 ( 除另有說明外, 所有金額均以人民幣元為單位 ) 33. 公 2017 12 31 31,000,000 31,000,000 2016 12 31 26,000,000 26,000,000 2017 126 泉州匯鑫小額貸款股份有限公司

截至 2017 年 12 月 31 日止年度 ( 除另有說明外, 所有金額均以人民幣元為單位 ) 34. 2017 12 11 500 3 32018 2 35. 2017 12 31 2016 12 31 10,513,062 114,409,337 31,000,000 26,000,000 919,519,129 805,852,365 177,477,751 500,000 1,375,125 744,456 255,559 1,446,089 1,459,976 13,180,785 12,164,423 1,155,011,941 960,886,116 140,000,000 182,217 13,097,652 17,096,122 5,502,569 4,769,482 158,782,438 21,865,604 996,229,503 939,020,512 680,000,000 680,000,000 126,989,833 116,182,836 189,239,670 142,837,676 996,229,503 939,020,512 二零一七年年報 127

截至 2017 年 12 月 31 日止年度 ( 除另有說明外, 所有金額均以人民幣元為單位 ) 35. 2016 1 1 25,825,758 10,938,300 36,764,058 H 69,383,972 69,383,972 8,551,896 8,551,896 1,482,910 1,482,910 2016 12 312017 1 1 69,383,972 34,377,654 12,421,210 116,182,836 9,120,899 9,120,899 1,686,098 1,686,098 2017 12 31 69,383,972 43,498,553 14,107,308 126,989,833 36. 2018 3 15 128 泉州匯鑫小額貸款股份有限公司

20132014201520162017 12 312013 2014201520162017 12 31 12 31 2013 2014 2015 2016 2017 78,474 134,301 135,882 143,693 140,015 54,889 98,074 100,351 114,281 119,867 (13,762) (24,605) (25,096) (28,762) (28,900) 41,127 73,469 75,255 85,519 90,966 695,609 740,822 747,679 960,886 1,156,331 160,075 156,959 118,561 21,866 160,344 535,534 583,863 629,118 939,021 995,987 201320142015 12 31 201320142015 12 31 129

2018 6 12 10 361 12 2010 1 8 2014 8 18 H1577 1.00 2014 130

2011 H 1.00 H H 2016 9 30 H 10 2016 9 19 131

2017 10 19 2017 12 31 571 132

Quanzhou Huixin Micro-credit Co., Ltd.* 泉州匯鑫小額貸款股份有限公司 Quanzhou Huixin Micro-credit Co., Ltd.* 泉州匯鑫小額貸款股份有限公司 Quanzhou Huixin Micro-credit Co., Ltd.* 泉州匯鑫小額貸款股份有限公司 於中華人民共和國成立的有限公司 股份代號 1577 年報 2017 年報 2017 * 僅供識別