親愛的客戶 : 有關 : 修改客戶投資適合性評估方法 客戶投資取向問卷 及投資產品風險 級別 為更全面分析閣下的理財需要, 華僑永亨銀行有限公司 ( 本行 ) 將於 2016 年 12 月 23 日 ( 生效日 ) 起採用新編制的客戶投資適合性評估方法及客戶投資取向問卷 ( 客戶投資取向問卷 ) 在生效日或之後閣下在認購任何投資產品前須重新完成 客戶投資取向問卷 透過 客戶投資取向問卷 的結果, 使本行更能準確重新評估及掌握您的投資取向及風險承受能力, 以提供適合您的投資產品 除親臨本行各分行外, 亦歡迎閣下經本行之網上理財完成 客戶投資取向問卷 同時, 本行亦相應重新評估各種投資產品的風險級別, 有關本行提供的所有投 資產品分別的風險級別可瀏覽本行網址 (www.ocbcwhhk.com), 而風險級別將作 調整的投資產品則列於 附件一 以供參考 如有任何查詢請參考 附件二 的常見問題 如欲獲取進一步資料, 請聯絡閣下 之財富管理經理或致電客戶服務熱線 3199 9182 華僑永亨銀行有限公司謹啟 2016 年 12 月 15 日 如本信件及附件之中 英文版本之間有任何歧異, 一概以英文版本為準
[ 附件一 ] 風險級別將調整的投資產品 : 於 2016 年 12 月 23 日起, 以下投資產品的風險級別將會分別作出下列調整 : 股票掛鈎投資產品 風險級別 ( 調整前 ) 風險級別 ( 調整後 ) 1 瑞信港元非保本非上市可贖回股票掛鈎投資 CS 中至 FCNDD1610002 2 瑞信港元非保本非上市可贖回股票掛鈎投資 CS 中至 FCNDN1611005 3 瑞銀單一證券掛鈎非保本非上市股票掛鈎投資 UBS 中至 11282160922 4 瑞銀單一證券掛鈎非保本非上市股票掛鈎投資 UBS 中至 18001161122 5 瑞銀單一證券掛鈎非保本非上市股票掛鈎投資 UBS 中至 28991161115 6 瑞銀單一證券掛鈎非保本非上市股票掛鈎投資 UBS 中至 28991161117 7 瑞銀單一證券掛鈎非保本非上市股票掛鈎投資 UBS 中至 38985161117 債劵 風險級別 ( 調整前 ) 風險級別 ( 調整後 ) 1 HSBC BANK CANADAFIXED DIV. S/A 低至中風險 中風險 2 ROYAL BANK OF CANADAFIXED DIV. S/A 低至中風險 中風險 3 OVERSEA-CHINESE BANKINGFIXED DIV. S/A 中至 4 US TREASURY N/BUST 2808 5.5 低至中風險 中風險 5 HUTCHISON WHAMPOA FINFIXED DIV. S/A 低至中風險 中風險 6 BANK OF CHINA HONG KONGFIXED DIV. S/A 中風險 7 CMHI FINANCE (BVI) COFIXED DIV. S/A 低至中風險 中風險 8 CHINA CITIC BANK INTL LTDFIXED DIV. S/A 中風險 9 BANK OF EAST ASIA LTDFIXED DIV. S/A 中風險 10 CITIC LIMITEDFIXED DIV. S/A 低至中風險 中風險 11 CHAMPION MTN LTDFIXED DIV. S/A 中風險 12 HUARONG FINANCE CO LTDFIXED DIV. S/A 低至中風險 中至 其他結構性產品 風險級別 ( 調整前 ) 風險級別 ( 調整後 ) 1 華僑永亨結構性存款 ( 貨幣掛鈎目標匯率 ) 中風險 低風險 基金 風險級別 ( 調整前 ) 風險級別 ( 調整後 ) 1 ADEQUITY 信託基金 : 領先中國 A 股基金 中至 2 安聯亞洲多元入息基金 AMG 類 (H2- 澳洲元對沖 ) 收息股份 中風險 中至 3 安聯亞洲多元入息基金 AMG 類 (H2- 紐元對沖 ) 收息股份 中風險 中至 4 安聯中國股票基金 A 類收息股份 ( 港元 ) 中至 5 安聯中國股票基金 A 類收息股份 ( 美元 ) 中至 6 安聯歐洲增長精選基金 - A 類股份 ( 美元派息 ) 中至 中風險 7 安聯歐洲增長精選基金 - AT 類股份 ( 美元累積 ) 中至 中風險 8 安聯歐洲股息基金 AM 類收息股份 (H2- 港元對沖 ) 中至 中風險 9 安聯歐洲股息基金 AM 類收息股份 (H2- 美元對沖 ) 中至 中風險 10 安聯歐洲股息基金 AM 類收息股份 (H2- 紐西蘭元對沖 ) 中至 11 安聯環球農產品趨勢基金 A 類收息股份 ( 歐元 ) 中至 12 安聯印尼股票基金 A 類收息股份 ( 美元 ) 中至 13 安聯韓國股票基金 A 類收息股份 ( 美元 ) 中至 14 安聯小龍基金 A 類收息股份 ( 美元 ) 中至 中風險 15 安聯東方入息基金 P 類收息股份 ( 美元 ) 中至 中風險 16 安聯泰國股票基金 A 類收息股份 ( 美元 ) 中至 17 安聯總回報亞洲股票基金 AM 類收息股份 (H2- 澳洲元對沖 ) 中至 18 東方匯理系列基金 - 印度基金 A2U 類別 ( 累積 ) 中至 19 東方匯理系列基金 - 韓國基金 AU 類別 ( 累積 ) 中至 20 東方匯理系列基金 - 拉丁美洲股票基金 A2U 類別 ( 累積 ) 中至 21 東方匯理系列基金 - 泰國基金 AU 類別 ( 累積 ) 中至 22 霸菱中國精選基金 A 類別港元累積 中至 23 霸菱中國精選基金 A 類別歐元收益 中至 24 霸菱中國精選基金 A 類別美元收益 中至 25 霸菱新興市場債券 ( 當地貨幣 ) 基金 A 類別港元收益 ( 每月 ) 中至 中風險 26 霸菱新興市場債券 ( 當地貨幣 ) 基金 A 類別美元收益 ( 每月 ) 中至 中風險 27 霸菱歐洲基金 A 類別歐羅收益 中至 28 霸菱歐洲股票收益基金 A 類別 - 歐元分派 中至 29 霸菱德國增長基金歐元累積類別 中至 30 霸菱德國增長基金英鎊累積類別 中至 31 霸菱環球領先基金 A 類別歐元收益 中風險 中至 32 霸菱環球資源基金 A 類別歐元收益 中至 33 霸菱香港中國基金 A 類別歐羅收益 中至 34 霸菱韓國聯接基金 A 類別美元累積 中至 35 霸菱韓國基金英鎊累積類別 中至 36 霸菱拉丁美洲基金 A 類別歐元收益 中至 37 霸菱美元儲備基金美元累積 低至中風險 低風險 38 貝萊德全球基金 - 世界礦業基金 A2 對沖股份澳幣 中至 39 貝萊德全球基金 - 世界礦業基金 A2 對沖股份港幣 中至 40 貝萊德全球基金 - 世界礦業基金 A2 美元 中至 41 上投摩根 ( 香港 ) 人民幣中國 A 股焦點基金 A 類 - 人民幣派息中至 42 上投摩根 ( 香港 ) 人民幣中國 A 股焦點基金 P 類 - 美元派息 中至 43 上投摩根 ( 香港 ) 人民幣中國 A 股焦點基金 X 類 - 港元派息 中至 44 上投摩根雙息平衡混合型證券投資基金 H 類別 ( 人民幣派息 ) 中至 45 富達基金 - 美國基金 A 類別股份 - 累積 - 美元 中至 中風險 46 富達基金 - 美國基金 A 類別股份 - 派息 - 美元 中至 中風險 47 富達基金 - 美國增長基金 A 類別股份 - 派息 - 美元 中至 中風險 48 富達基金 - 亞太房地產基金 A 類別股份 - 派息 - 美元 中至 中風險 49 富達基金 - 中國消費動力基金 A 類別股份 - 累積 ( 澳元對沖 ) 中至 50 富達基金 - 中國消費動力基金 A 類別股份 - 累積 - 歐元 中至 51 富達基金 - 中國焦點基金 A 類別股份 - 累積 - 港元 中至 52 富達基金 - 中國焦點基金 A 類別股份 - 派息 - 美元 中至 53 富達基金 - 新興亞洲基金 A 類別股份 - 累積 - 歐元 中至 54 富達基金 - 新興亞洲基金 A 類別股份 - 派息 - 歐元 中至 55 富達基金 - 歐元藍籌基金 A 類別股份 - 累積 - 美元對沖 中至 中風險 56 富達基金 - 歐元債券基金 A 類別股份 - 派息 - 歐元 低至中風險 中風險 57 富達基金 - 歐元債券基金 A 類別股份 - 每月派息 - 歐元 低至中風險 中風險 58 富達基金 - 歐盟 50TM 基金 A 類別股份 - 累積 - 歐元 中至 59 富達基金 - 歐盟 50TM 基金 A 類別股份 - 派息 - 歐元 中至 60 富達基金 - 歐洲股息基金 A-H 每月派息 (G) - 澳元對沖 中至 61 富達基金 - 歐洲股息基金 A 類別股份 - 累積 - 歐元 中至 62 富達基金 - 歐洲股息基金 A 類別股份 - 派息 - 歐元 中至 63 富達基金 - 歐洲股息基金 A- 每月特色派息 (G) - 歐元 中至 64 富達基金 - 歐洲增長基金 A 類別股份 - 派息 - 歐元 中至 65 富達基金 - 歐洲小型公司基金 A 類別股份 - 派息 - 美元 中至 中風險 66 富達基金 - 靈活債券基金 A 類別股份 - 派息 - 英鎊 低至中風險 中風險 67 富達基金 - 德國基金 A 類別股份 - 累積 - 歐元 中至 68 富達基金 - 德國基金 A 類別股份 - 派息 - 歐元 中至 69 富達基金 - 環球股息基金 A - 每月特色派息 (G) - 澳元對沖 中風險 中至 70 富達基金 - 環球股息基金 A - 每月特色派息 (G) - 歐元 中風險 中至 71 富達基金 - 環球健康護理基金 A 類別股份 - 派息 - 歐元 中至 72 富達基金 - 環球工業基金 A 類別股份 - 派息 - 歐元 中至 73 富達基金 - 環球科技基金 A 類別股份 - 派息 - 歐元 中至 74 富達基金 - 環球電訊基金 A 類別股份 - 派息 - 歐元 中至 75 富達基金 - 印度焦點基金 A 類別股份 - 派息 - 美元 中至 76 富達基金 - 印尼基金 A 類別股份 - 派息 - 美元 中至 77 富達基金 - 意大利基金 A 類別股份 - 派息 - 歐元 中至 78 富達基金 - 日本領先基金 A 類別股份 - 累積 - 日圓 中至 79 富達基金 - 日本領先基金 A 類別股份 - 派息 - 日圓 中至 80 富達基金 - 日本基金 A 類別股份 - 派息 - 日圓 中至 81 富達基金 - 日本小型公司基金 A 類別股份 - 派息 - 日圓 中至 82 富達基金 - 馬來西亞基金 A 類別股份 - 派息 - 美元 中至 83 富達基金 - 北歐基金 A 類別股份 - 派息 - 瑞典克朗 中至 2
84 富達基金 - 太平洋基金 A 類別股份 - 澳元 - 累積 中至 85 富達基金 - 新加坡基金 A 類別股份 - 派息 - 美元 中至 中風險 86 富達基金 - 瑞士基金 A 類別股份 - 派息 - 瑞士法郎 中至 87 富達基金 - 台灣基金 A 類別股份 - 派息 - 美元 中至 88 富達基金 - 泰國基金 A 類別股份 - 派息 - 美元 中至 89 富達基金 - 美元現金 A 類別股份 - 派息 - 美元 低至中風險 低風險 90 富達基金 - 世界基金 A 類別股份 - 派息 - 歐元 中風險 中至 91 富達基金 - 新興 歐非中東 基金 A 類別股份 - 累積 - 歐元 中至 92 富達基金 - 新興 歐非中東 基金 A 類別股份 - 派息歐元 中至 93 首域亞洲房地產基金第一類 ( 派息 ) 中至 中風險 94 首域中國增長基金第一類 ( 累積 ) 中至 95 首域全球基建基金第一類 ( 派息 ) 中至 中風險 96 首域全球資源基金第一類 ( 累積 ) 中至 97 首域香港增長基金第一類 ( 累積 ) 中至 中風險 98 富蘭克林浮動息率基金 - A 股 ( 美元派息 ) 中至 99 富蘭克林印度基金 A ( 港元累算 ) 股 中至 100 富蘭克林印度基金 A ( 美元累算 ) 股 中至 101 富蘭克林中東北非基金 A ( 歐元累算 ) 中至 102 富蘭克林互惠歐洲基金 A ( 歐元累算 ) 中至 103 富蘭克林美國機會基金 A ( 港元累算 ) 中至 中風險 104 富蘭克林美國機會基金 A ( 美元累算 ) 中至 中風險 105 亨德森遠見基金 - 亞太地產股票基金 A1 ( 分派股份 ) 中至 中風險 106 亨德森遠見基金 - 亞太地產股票基金 A2 ( 積累股份 ) 中至 中風險 107 亨德森遠見基金 - 中國躍升基金 A1 ( 分派股份 ) 中至 108 亨德森遠見基金 - 中國躍升基金 A2 ( 積累股份 ) 中至 109 亨德森遠見基金 - 環球地產股票基金 A2 ( 積累股份 ) 中至 中風險 110 亨德森遠見基金 - 泛歐地產股票基金 A2 ( 累計 ) 美元對沖 中至 中風險 111 景順亞洲富強基金 A ( 累積股份 ) - 美元 中至 中風險 112 景順亞洲富強基金 A ( 分派股份 ) 中至 中風險 113 景順亞洲棟樑基金 A ( 累積股份 ) 中至 中風險 114 景順亞洲棟樑基金 A ( 分派股份 ) 中至 中風險 115 景順歐洲動力基金 A ( 分派股份 ) 中至 116 景順歐洲大陸企業基金 A ( 分派股份 ) 中至 中風險 117 景順歐洲大陸企業基金 A ( 累積 ) 美元對沖 中至 中風險 118 景順能源基金 A ( 累積股份 ) 港元 中至 119 景順能源基金 A ( 累積股份 ) 美元 中至 120 景順天下地產收益基金 A ( 累積股份 ) 中至 中風險 121 景順天下地產收益基金 A ( 分派股份 ) 中至 中風險 122 景順環球企業 A ( 分派股份 ) 中至 中風險 123 景順金礦基金 A ( 歐元對沖累積 ) 中至 124 景順金礦基金 A ( 美元累積 ) 中至 125 景順金礦基金 A ( 港元累積 ) 中至 126 景順長城核心競爭力混合型證券投資基金 H 類別 ( 累積 ) 中至 127 景順印度股票基金 A ( 分派股份 ) - 美元 中至 128 景順印度股票基金 A 港元累積 中至 129 景順日本股票優勢基金 A ( 累積股份 ) 中至 130 景順日本動力基金 A ( 日圓 ) ( 累積股份 ) 中至 131 景順韓國基金 A ( 分派股份 ) 中至 132 景順韓國基金 A ( 港元累積股份 ) 中至 133 景順泛歐洲基金 A ( 美元 ) ( 分派股份 ) 中至 中風險 134 景順泛歐洲股票收益基金 A ( 分派股份 ) 中至 135 景順全歐洲企業基金 A ( 美元對沖 )( 累積股份 ) 中至 中風險 136 景順歐洲指標增值基金 A ( 累積股份 ) 中至 137 景順歐洲指標增值基金 A ( 每年派息 - 歐元 ) 類別 中至 138 景順中國基金 A ( 分派股份 ) 中至 139 景順中國基金 A ( 港元累積 ) 中至 140 景順美元儲備基金 A ( 累積股份 ) 低至中風險 低風險 141 天達環球策略基金 - 環球能源基金 A - 收益股份 中至 142 天達環球策略基金 - 環球能源基金 C - 收益股份 中至 143 天達環球策略基金 - 環球特許品牌基金 A - 累積 - 港元 中至 中風險 144 天達環球策略基金 - 環球特許品牌基金 A - 累積 - 美元 中至 中風險 145 天達環球策略基金 - 環球特許品牌基金 A - 收益 -2- 港元 中至 中風險 146 天達環球策略基金 - 環球特許品牌基金 A - 收益 -2- 美元 中至 中風險 147 天達環球策略基金 - 環球黃金基金 A - 累積 - 美元 中至 148 天達環球策略基金 - 環球黃金基金 A - 收益股份 中至 149 天達環球策略基金 - 環球多元資產收益基金 A- 收益 -2 美元 中風險 中至 150 天達環球策略基金 - 投資評級公司債券基金 A- 收益 -2 股份 低至中風險 中至 151 天達環球策略基金 - 美元存款基金 A - 收益股份 低至中風險 低風險 152 JPM 美國 ( 美元 ) - A 股 ( 分派 ) 中至 中風險 153 JPM 美國 ( 港元 ) - A 股 ( 累計 ) 中至 中風險 154 JPM 亞太入息 ( 紐元對沖 ) - A 股 ( 利率入息 ) 中風險 中至 155 JPM 中國 ( 港元 ) - A 股 ( 分派 ) 中至 156 JPM 中國 ( 美元 ) - A 股 ( 分派 ) 中至 157 JPM 歐洲動力 ( 澳元對沖 ) - A 股 ( 累計 ) 中至 158 JPM 歐洲動力 ( 歐元 ) - A 股 ( 分派 ) 中至 159 JPM 歐洲科技 ( 歐元 ) - A 股 ( 分派 ) 中至 160 JPM 環球天然資源 ( 美元 ) - A 股 ( 累計 ) 中至 161 JPM 環球天然資源 ( 歐元 ) - A 股 ( 分派 ) 中至 162 JPM 新加坡 ( 美元 ) - A 股 ( 分派 ) 中至 中風險 163 JPM 台灣 ( 港元 ) - A 股 ( 分派 ) 中至 164 JPM 台灣 ( 美元 ) - A 股 ( 分派 ) 中至 165 摩根中國 A 股機會 ( 港元 ) ( 累計 ) 中至 166 摩根中國 A 股機會 ( 人民幣 ) ( 累計 ) 中至 167 摩根中國 A 股機會 ( 美元 ) ( 累計 ) 中至 168 摩根中國先驅 A 股基金 中至 169 摩根東方小型企業 ( 美元 ) ( 累計 ) 中至 中風險 170 摩根國際債券 ( 澳元對沖類別 ) ( 每月派息 ) 低至中風險 中風險 171 摩根國際債券 ( 紐元對沖類別 ) ( 每月派息 ) 低至中風險 中風險 172 摩根環球地產入息 ( 美元 ) ( 每季派息 ) 中至 中風險 173 摩根印尼 ( 美元 ) ( 累計 ) 中至 174 摩根日本 ( 日圓 ) ( 累計 ) ( 港元對沖 ) 中至 175 摩根日本 ( 日圓 ) ( 累計 ) ( 日圓 ) 中至 176 摩根日本 ( 日圓 ) ( 累計 ) ( 人民幣對沖 ) 中至 177 摩根日本 ( 日圓 ) ( 累計 ) ( 美元對沖 ) 中至 178 摩根日本小型企業 ( 日圓 ) 基金 中至 179 摩根南韓 ( 美元 ) ( 累計 ) 中至 180 摩根馬來西亞 ( 美元 ) ( 累計 ) 中至 181 摩根菲律賓 ( 美元 ) ( 累計 ) 中至 182 摩根泰國 ( 美元 ) ( 累計 ) 中至 183 麥格理亞洲皇者新星基金 A1 類 中至 中風險 184 麥格理亞洲皇者新星基金 A2 類 中至 中風險 185 麥格理中國 IPO 精選基金 A1 類 中至 186 英仕曼 AHL 多元化期貨基金 (TRANCHE B 股份 ) 中至 187 宏利盈進基金 SPC- 中國 A 股獨立資產組合 (AA 類股份 ) 美元 中至 188 宏利盈進基金 SPC - 人民幣債券獨立資產組合 AA 類股份 - 美元中至 中風險 189 宏利環球基金 - 宏利美洲增長基金 A 中至 中風險 190 宏利環球基金 - 亞洲小型公司基金 AA 中至 中風險 191 宏利環球基金 - 新興東歐基金 A 中至 192 宏利環球基金 - 新興東歐基金 AA 中至 193 宏利環球基金 - 歐洲增長基金 A 中至 中風險 194 宏利環球基金 - 環球反向策略基金 AA 中風險 195 宏利環球基金 - 環球房地產基金 AA 中至 中風險 196 宏利環球基金 - 印度股票基金 AA 中至 197 宏利環球基金 - 日本增長基金 A 中至 中風險 198 宏利環球基金 - 台灣股票基金 AA 中至 199 宏利環球基金 - 土耳其股票基金 AA 中至 3
200 宏利環球基金 - 美國小型公司基金 AA 中至 中風險 201 NB 美國多元企業機會基金 A ( 美元累算 ) 中至 中風險 202 NB 美國房地產基金港元 A 累積類別 中至 中風險 203 NB 美國房地產基金港元 A ( 按月 ) 派息類別 中至 中風險 204 NB 美國房地產基金美元 A 累積類別 中至 中風險 205 NB 美國房地產基金美元 A ( 按月 ) 派息類別 中至 中風險 206 法巴全球新興市場優選債券基金 - 經典 - 資本 中風險 中至 207 法巴全球新興市場優選債券基金 - 經典每月派息 - 派息 中風險 中至 208 法巴全球新興市場優選債券基金 - 經典歐元回報對沖 - 資本中風險 中至 209 法巴巴西股票基金經典 - 派息類股份 中至 210 法巴巴西股票基金經典 - 資本類股份 中至 211 法巴新興歐洲股票基金 - 經典 - 資本 中至 212 法巴印度股票基金 - 經典 - 資本 中至 213 法巴印度股票基金 - 經典 - 派息 中至 214 法巴拉丁美洲股票基金經典 - 派息類股份 中至 215 信安環球投資基金 - 優先證券基金 A - 收益單位 中風險 低至中風險 216 信安環球投資基金 - 優先證券基金 D2 - 收益單位 中風險 低至中風險 217 施羅德亞洲高息股債基金 A 類股份 ( 澳元對沖每月收息 ) 中至 中風險 218 施羅德亞洲高息股債基金 A 類股份 ( 港元累積 ) 中至 中風險 219 施羅德亞洲高息股債基金 A 類股份 ( 港元每月收息 ) 中至 中風險 220 施羅德亞洲高息股債基金 A 類股份 ( 人民幣對沖每月收息 ) 中至 中風險 221 施羅德亞洲高息股債基金 A 類股份 ( 美元累積 ) 中至 中風險 222 施羅德亞洲高息股債基金 A 類股份 ( 美元每月收息 ) 中至 中風險 223 施羅德中國股債收息基金 A 類股份 ( 港元累積 ) 中至 中風險 224 施羅德中國股債收息基金 A 類股份 ( 港元收息 ) 中至 中風險 225 施羅德中國股債收息基金 A 類股份 ( 人民幣對沖 ) 中至 中風險 226 施羅德中國股債收息基金 A 類股份 ( 美元累積 ) 中至 中風險 227 施羅德中國股債收息基金 A 類股份 ( 美元收息 ) 中至 中風險 228 施羅德環球配置基金 A 類股份 ( 澳元對沖每月收息 ) 中風險 中至 229 施羅德金融市場基金 低至中風險 低風險 230 施羅德環球基金系列 - 亞洲債券 A 類股份 ( 港元每月收息 ) 中風險 中至 231 施羅德環球基金系列 - 亞洲債券 A 類股份 ( 美元累積 ) 中風險 中至 232 施羅德環球基金系列 - 亞洲債券 A 類股份 ( 美元每月收息 ) 中風險 中至 233 施羅德環球基金系列 - 亞洲小型公司 A 類股份 ( 美元累積 ) 中至 中風險 234 施羅德環球基金系列 - 金磚四國 A 類股份 ( 歐元累積 ) 中至 235 施羅德環球基金系列 - 中國優勢 A 類股份 ( 港元累積 ) 中至 236 施羅德環球基金系列 - 中國優勢 A 類股份 ( 美元累積 ) 中至 237 施羅德環球基金系列 - 歐元股票 A 類股份 ( 歐元累積 ) 中至 238 施羅德環球基金系列 - 環球債券 A 類股份 ( 美元累積 ) 低至中風險 中至 239 施羅德環球基金系列 - 環球地產股票 A 類股份 ( 美元累積 ) 中至 中風險 240 施羅德環球基金系列 - 環球氣侯變化策略基金 A( 美元累積 ) 中至 中風險 241 施羅德環球基金系列 - 新興市場股債優勢基金 A( 歐元累積 ) 中至 242 施羅德環球基金系列 - 環球能源基金 A 類股份 ( 美元累積 ) 中至 243 施羅德環球基金系列 - 環球進取股票基金 A ( 美元累積 ) 中至 中風險 244 施羅德環球基金系列 - 環球黃金 A 類股份 ( 美元累積 ) 中至 245 施羅德環球基金系列 - 環球通貨膨脹連繫債券基金 A( 累積 ) 低至中風險 中至 246 施羅德環球基金系列 - 香港股票 A 類股份 ( 港元累積 ) 中至 中風險 247 施羅德環球基金系列 - 印度股票 A 類股份 ( 美元累積 ) 中至 248 施羅德環球基金系列 - 日本股票 A 類股份 ( 日圓累積 ) 中至 249 施羅德環球基金系列 - 日本小型公司 A 類股份 ( 日圓累積 ) 中至 250 施羅德環球基金系列 - 拉丁美洲 A 類股份 ( 美元累積 ) 中至 251 施羅德環球基金系列 - 中東海灣 A 類股份 ( 歐元累積 ) 中至 252 施羅德環球基金系列 - 環球計量精選價值 A ( 美元累積 ) 中至 中風險 253 施羅德環球基金系列 - 台灣股票基金 A 類股份 ( 美元累積 ) 中至 254 施羅德環球基金系列 - 台灣股票基金 A ( 美元每年收息 ) 中至 255 施羅德環球基金系列 - 美元流動基金 A 類股份 ( 美元累積 ) 低至中風險 低風險 256 鄧普頓亞洲債券基金 A ( 美元累算 ) 中風險 中至 257 鄧普頓亞洲債券基金 A ( 美元每月派息 ) 中風險 中至 258 鄧普頓亞洲增長基金 A ( 歐元累算 ) 中至 259 鄧普頓新興四強基金 A ( 歐元累算 ) 中至 260 鄧普頓東歐基金 A ( 歐元累算 ) 中至 261 鄧普頓歐元區基金 A ( 歐元累算 ) 中至 262 鄧普頓環球債券基金港元 A ( 累算 ) 股 低至中風險 中至 263 鄧普頓環球債券基金 A ( 港元每月派息 ) 低至中風險 中至 264 鄧普頓環球債券基金 A ( 美元每月派息 ) 低至中風險 中至 265 鄧普頓環球入息基金 A ( 港元每季派息 ) 中風險 中至 266 鄧普頓環球入息基金 A ( 美元累算 ) 中風險 中至 267 鄧普頓環球入息基金 A ( 美元每季派息 ) 中風險 中至 268 鄧普頓環球小型公司基金 A ( 美元每年派息 ) 中至 中風險 269 鄧普頓環球總收益基金 A ( 歐元每月派息 ) 中風險 270 鄧普頓環球總收益基金 A ( 港元累算 ) 中風險 中至 271 鄧普頓環球總收益基金 A ( 港元每月派息 ) 中風險 中至 272 鄧普頓環球總收益基金 A ( 每月派息 ) 股 - 澳元 - 對沖 1 中風險 中至 273 鄧普頓環球總收益基金 A ( 每月派息 ) 股 - 英鎊 - 對沖 1 中風險 中至 274 鄧普頓環球總收益基金 A ( 美元累算 ) 中風險 中至 275 鄧普頓環球總收益基金 A ( 美元每月派息 ) 中風險 中至 276 鄧普頓韓國基金 A ( 美元累算 ) 中至 277 鄧普頓拉丁美洲基金 A ( 美元每年派息 ) 中至 風險級別是本行以其絕對酌情權按該投資產品的風險程度而釐定 (I: 低風險 ;II: 低至中風 險 ;III: 中風險 ;IV: 中至 ;V: ), 本行有權視乎最新市況及其他有關因素對 風險級別不時作出調整 鑒於投資產品的風險級別或會不時被調整, 閣下應按個人可承受 的風險程度 投資目標 財務狀況 資產集中程度及個人狀況, 謹慎考慮該項投資產品是否 繼續適合閣下 如有任何疑問, 請聯絡閣下之財富管理經理或尋求獨立專業意見 4
附件二 : 常見問題 1. 信中內容是什麼? 華僑永亨銀行有限公司 ( 本行 ) 將於 2016 年 12 月 23 日 ( 生效日 ) 起使用新編制的客戶投資適合性評估方法, 從而更全面分析客戶的投資目標及風險承受能力 本行亦會相應重新評估各種投資產品的風險級別 2. 為什麼客戶投資適合性評估方法及投資產品的風險級別會進行重檢? 本行致力不斷提升銀行服務質素, 是次重檢為本行風險管理機制之一, 能夠更準確掌握客戶的 投資目標及風險承受能力, 以提供適合客戶的投資產品 3. 有關修改對客戶有什麼影響? 在生效日後, 客戶認購任何投資產品 ( 無論是否首次認購 ) 前必須重新填寫 客戶投資取向問卷, 以便本行能夠準確掌握客戶的投資目標及風險承受能力, 提供適合客戶的理財產品 重新填寫的 客戶投資取向問卷 將有效一年 另外, 產品的風險級別亦可能有所調整 客戶可重新填寫 客戶投資取向問卷 以再作評估, 謹慎考慮該項投資產品是否繼續適合 如有任何疑問, 客戶可聯絡財富管理經理或尋求獨立專業意見 4. 如何更新 客戶投資取向問卷? 除親臨本行各分行外, 亦可經網上銀行完成 客戶投資取向問卷 在登入網上銀行後, 請選擇 投資服務 -> 客戶投資資料 即可進行評估 5. 新的客戶投資風險取向共有多少種? 投資產品的風險又怎樣劃分? 客戶投資風險取向共分五種, 分別為 I. 保守 II. 平衝 III. 增長 IV. 進取及 V. 非常進取 各客戶投資風險取向的描述如下 : 保守整體來說, 客戶偏向回報較為穏定的投資產品, 及 / 或於投資方面具有較少的知識及 / 或經驗 平衡整體來說, 客戶願意承擔一些風險以獲取比銀行存款較高的回報 增長整體來說, 客戶願意接受中度的價格波動及承擔風險以獲取能與主要股票市場相比的回報, 及 / 或具有良好的財政能力以應付投資帶來的損失 進取整體來說, 客戶願意承擔較高的風險以獲取能比主要股票市場更好的回報, 及 / 或具有穩健的財政能力以應付投資帶來的損失 非常進取整體來說, 客戶對於以及結構性或槓桿產品具有強烈的喜好 知識及 / 或經驗, 及 / 或具有強大的財政能力以應付投資帶來的損失 產品風險級別亦分五級, 分別為 I. 低 II. 低至中 III. 中 IV. 中至高及 V. 高 5
一般而言, 各投資產品的風險級別 [ 註 ] 的劃分如下 : 投資產品結構性存款 ( 貨幣掛鈎目標匯率 ) 債劵基金貨幣掛鈎存款股票掛鈎投資累積期權 / 累沽期權 風險級別 低 低 至 高 低 至 高 中 中至高 至 高 高 註 : 投資產品風險級別會因當時環境及風險因素而有所改變, 有機會不同於上述風險級別 6. 為什麼某些投資產品風險級別有改變? 是次改變主要因為風險評級機制有所更改, 因應產品特性 結構 年期及其他風險因素等評定 產品的風險級別, 因此對比現存機制投資產品風險級別會有所調整 7. 假如我發現現有投資產品風險級別高於我的風險承受能力, 可以繼續持有或再次認購嗎? 應如何處理? 閣下可以選擇繼續持有, 但建議聯絡閣下之財富管理經理作全面風險評估, 如閣下選擇在生效日再認購, 閣下必須完成 客戶投資取向問卷 ( 請參閱問題 3) 閣下亦可尋求獨立專業意見, 謹慎考慮上述投資產品是否繼續適合閣下繼續持有或再次認購 8. 如何可以查詢投資產品風險級別? 有關所有投資產品的風險級別可瀏覽本行網址 (www.ocbcwhhk.com), 選擇 投資服務 -> 投資 產品風險級別 參考 亦可聯絡閣下之財富管理經理查詢 9. 如果對新的投資風險取向的評估方法 客戶投資取向問卷 及投資產品風險級別有問題, 應如何查詢? 請聯絡閣下之財富管理經理或致電客戶服務熱線 3199 9182 查詢 6