操作手册

企业网上银行使用手册 ( 智锐版 ) 中国农业银行股份有限公司重庆市分行

目录 使用网上银行前务必了解的信息... 4 1. 操作人员类型... 4 2. 操作权限... 4 3. 交易限额... 4 4. 网上银行操作模式... 5 4.1. 操作员模式... 5 4.2. 基本交易流程... 5 5. K 宝证书... 5 快速使用指南... 7 1. 使用前的准备工作... 7 1.1. 证书 K 宝驱动下载... 7 1.2. 证书 K 宝密码修改... 8 1.3. 登录网上银行... 9 1.4. 智锐版常用操作模式及设置... 11 2. 常用交易操作... 16 2.1. 单笔对公支付... 16 2.2. 批量对公支付... 21 2.3. 代发工资... 29 2.4. 对私支付... 34 2.5. 投资理财... 34 2.5.1. 通知存款... 34 2.5.2. 理财产品... 37 2.6. 银企对账... 39 菜单操作指南... 42 1. 账户管理... 42 2. 付款业务... 48 3. 投资理财... 65

4. 业务复核... 72 5. 系统配置... 76 常见问题解答... 80

农行企业网上银行智锐版主要面向中小规模的企事业单位, 提供通用 标准化的操作 流程 具有操作灵活 安装简单 功能实用等特点 为您提供包含信息查询 对公支付 对私支付 批量业务 银企对账 投资理财等丰富的功能 使用网上银行前务必了解的信息 1. 操作人员类型 智锐版操作人员分为主操作员 制单员和复核员 主操作员是智锐版客户的核心操作员, 可以具备制单 超级复核和管理等权限 其中超级复核和管理权限是主操作员默认且独有的, 制单权限可以选择开通 制单员只具备制单权限, 复核员具备复核权限, 制单权限可以选择开通 智锐版操作员类型必须在柜面设定, 在网上银行中不能修改 主操作员的制单权限必须在柜面设置, 复核员的制单权限由主操作员在网银中设置 2. 操作权限 智锐版操作权限包括制单 复核 超级复核和管理 制单是指交易的录入 复核是指对已录入且在限定金额范围内的交易进行审核 超级复核是指不受金额限制的复核 管理是指设定或更改操作员的权限及交易限额 同一笔交易的制单和复核 ( 或超级复核 ) 权限不能由一人承担 3. 交易限额 智锐版操作限额包括单笔免复核限额 日累计免复核限额 单笔复核限额和日累计复核限额 单笔 ( 日累计 ) 免复核限额指可以免于复核的单笔 ( 日累计 ) 交易的控制金额 单笔免复核限额内且日累计免复核限额内的所有交易在制单后直接提交银行 超出单笔免复核限额或超出日累计免复核限额的交易必须进行复核 单笔 ( 日累计 ) 复核限额指进行复核的单笔 ( 日累计 ) 交易的控制金额 不同的复核员可以设定不同的单笔复核限额 超出所有复核员复核限额的交易只能由主操作员复

核 开通制单权限时必须设定单笔免复核限额和日累计免复核限额 开通复核权限时必须 设定单笔复核限额和日累计复核限额 4. 网上银行操作模式 4.1. 操作员模式 根据操作员数量的不同, 智锐版分为单操作员模式 双操作员模式和多操作员模式 主操作员必须且只能设置一个, 制单员及复核员的数量可以选择设定 单操作员模式只设定一个主操作员, 开通制单权限并设置免复核限额, 所有交易均由主操作员一人完成 双操作员模式设定一个主操作员和一个制单员 制单员负责交易录入, 主操作员负责交易复核 多操作员模式超过二个操作员的模式, 制单员及复核员灵活设置 4.2. 基本交易流程 主操作员通过设置制单员免复核限额和复核员复核限额后, 交易有以下几种处理流程 单人操作流程免复核金额内, 制单员制单后直接提交给银行处理 双人操作流程免复核金额外, 制单员制单后经过 1 个有复核权限的复核人员复核后提交给银行处理 免复核金额外, 制单员制单后直接经过具有超级复核权限的主操作员复核后提交给银行处理 5. K 宝证书 K 宝数字证书是我行为您提供的一种高强度的安全认证产品, 是您在网上银行进行交易的 唯一凭证 它结合了高强度的加密算法和安全认证机制, 可以有效防止交易信息被非法窃

取和修改 为确保您安全使用网上银行, 请妥善保管您的 K 宝, 并定期更改 K 宝密码

快速使用指南 1. 使用前的准备工作 1.1. 证书 K 宝驱动下载 当您第一次使用农行企业网银智锐版时, 首先需要在电脑上安装 网上银行证书管理工具 软件, 此软件在同一台电脑上安装一次即可 具体操作 : 登录农行官方网站 (www.abchina.com), 点击主页 企业网上银行登录, 右方 K 宝驱动下载 按钮 选择相应品牌的 K 宝, 点击 驱动程序下载, 并完成安装

点击驱动 下载 1.2. 证书 K 宝密码修改 以华大 K 宝为例 ( 其他品牌 K 宝可参照此操作 ), 点击 开始 所有程序 中国农业银行 网上银行证书工具软件 中国华大 管理工具 插入 K 宝, 选择 密码操作 修改 K 宝密码 分别输入原 K 宝密码和新 K 宝密码, 密 码可由数字和字母组成, 字母区分大小写, 共 8 位

1.3. 登录网上银行 将 K 宝插入电脑 USB 接口, 登录农行网站 (www.abchina.com), 点击 企业网上银行登 陆 企业网上银 行登录

点击 智锐版客户登录 智锐版客户 登录 选择证书后点击 确定

按系统提示输入 8 位 K 宝密码, 即可登录企业网上银行智锐版 点击 安 全退出 温馨提示 : 如需退出网页, 请点击网上银行右上角的 安全退出, 并关闭所有浏览器 1.4. 智锐版常用操作模式及设置 下面我们以企业网银智锐版几种常用操作模式为例简要说明客户在网银上的设置方法 : 1.4.1. 模式一 在银行柜台设置了 制单员录入, 主操作员复核 的模式, 主操作员需要对制单员账户操 作权限进行设置, 否则制单员不能做账户相关操作 :

点击 系统配置 操作员设置 操作员权限设置, 选择需要设置的操作员 : 根据客户需要, 勾选账户 操作 选项, 点击 确定, 完成设置 1.4.2. 模式二 在银行柜台设置了 制单员录入, 复核员复核 的模式, 需要调整复核员的账户权限或复核限额 : 主操作员登录企业网上银行智锐版, 点击 系统配置 操作员设置 复核权限设置 在列表中找到需要调整权限的复核员, 点击 操作员号, 可以查看该复核员的账户授权 情况

勾选 ( 或不勾选 ) 操作 栏可以修改该复核员的账户授权状态, 点击 设置复核金额 可以修改单笔或日累计复核限额 重新设置各业务类别的单笔复核限额和日累计复核限额, 点击 确定 按钮, 修改成功 1.4.3. 模式三 在银行柜台为制单员设置了单笔及日累计免复核限额, 需要调低 ( 注意, 如要调高, 必须到银行柜台办理 ): 主操作员登录企业网上银行智锐版, 点击 系统配置 操作员设置 制单权限设置

在列表中找到需要调整免复核限额的制单员, 点击 设置免复核金额 重新设置各业务类别的单笔免复核限额和日累计免复核限额, 点击 确定 按钮, 修 改成功 1.4.4. 模式四 为复核员开通制单权限 主操作员登录企业网上银行智锐版, 点击 系统配置 操作员设置 功能权限设置, 勾选 制单, 可以为复核员开通制单权限

1.4.5. 模式五 对复核员隐藏代发工资明细 主操作员登录企业网上银行智锐版, 点击 系统配置 操作员设置 功能权限设置, 取消勾选 工资单明细查询, 可以对复核员隐藏代发工资明细

2. 常用交易操作 2.1. 单笔对公支付 2.1.1. 功能简介 该功能用于单位结算账户或者卡账户向农行 他行单位结算账户支付款项 2.1.2. 单笔对公支付制单 2.1.2.1. 操作流程 操作员登录企业网上银行智锐版, 点击 付款业务 对公支付 单笔支付 通过下拉菜单选择转出账户, 如果是第一次向某公司支付款项, 点击 登记, 系统弹出 对话框 登记收款方信息 - 网页对话框 ( 此次登记完成并勾选 保存收款方 后, 以后再 向该公司支付款项可以直接在 转入账户 下拉菜单中选择 )

选择收款方账户开户行 收款方账户所在省市及账户性质, 输入账号 户名 账户别名 ( 可选输 ), 选择币种, 输入收款人账户所在城市 开户行网点等, 点击 确定 键提 交 输入金额, 选择用途, 点击 确定 键, 按系统提示输入 8 位 K 宝密码, 完成单笔支付的制单操作 温馨提示 : 欲建立新用途, 请在 用途 下拉菜单中选择 其他 后, 填写用途名称, 而不是在 模糊查询 处输入 如交易金额小于或者等于单笔支付的单笔免复核限额, 且该操作员当日单笔支付总交易金额小于或者等于单笔支付的日累计免复核限额, 则该笔交易无需复核, 直接提交银行处理

在单笔对公支付首页可点击 交易列表, 查看已录入交易 被拒绝交易, 并可查看相应 交易详细信息, 对该交易进行复制 修改 删除等

2.1.2.2. 注意事项 单笔支付交易的收款方信息可以通过 收款方管理 菜单进行维护, 也可以在交易的时候通过点击 登记 进行维护 系统根据该操作员的单笔免复核限额和日累计免复核限额判断该笔交易是否需要复核, 如无需复核, 操作员制单完成后直接提交银行处理 选择转出账户时仅显示该操作员有操作权限的账户, 如需操作其他账户需在 操作员设置 - 制单权限设置 中进行设置 2.1.3. 单笔对公支付复核 2.1.3.1. 操作流程如果交易金额超过单笔或日累计免复核限额, 则需要复核员或主操作员对该笔交易进行复核 操作员登录企业网上银行智锐版, 点击 业务复核 转账支付 单笔支付复核 选择 通过 按钮, 点击 提交, 页面跳转到通过列表 点击 提交, 按系统提示输入 8 位 K 宝密码, 交易提交到银行 或者 : 选择 拒绝 按钮并输入拒绝原因, 点击 提交, 页面跳转到拒绝列表

点击 提交, 按系统提示输入 8 位 K 宝密码, 交易被拒绝 2.1.3.2. 注意事项 : 对于被拒绝的交易, 负责制单的操作员可以登录网银, 进入 付款业务 对公支付 单笔支付 菜单, 点击 交易列表, 查看被拒绝列表, 对该交易进行修改或者删除操作 2.1.4. 网上交易状态查询 操作员登录企业网上银行智锐版后, 点击 账户管理 查询功能 网上交易查询, 选定起始和截止日期, 交易类型选择 付款业务类 单笔, 交易状态选择 全部, 点击 确定, 可以查询通过网银提交的单笔支付交易的状态 温馨提示 : 如果显示交易状态为 银行处理中 或者 交易状态不确定, 可点击 查证 按钮获取 最终状态

2.2. 批量对公支付 2.2.1. 功能简介 该功能用于单位结算账户或者卡账户批量向农行 他行单位结算账户支付款项 2.2.2. 批量对公支付操作前的准备工作 需要首先通过客户端工具, 将之前编辑好的 Excel 或 Txt 格式的文件转换成农行企业网银可识别的文件格式 (Eabc) 2.2.2.1. 安装客户端工具操作员登录企业网银后, 点击 系统配置 下载, 下载安装客户端工具 安装完毕后, 双击 中国农业银行企业网上银行客户端, 选择证书, 点击 确定 登录

2.2.2.2. 通过客户端工具进行文件转换 登录客户端工具, 点击 文件转换 批量对公, 显示如下界面 : 按照系统默认字段的顺序, 制作待转换文件 其中, 数字 1-5 代表必输项和字段顺序,0 代表非必输项 待转换文件须按以下顺序依次输入相关要素 : 转出方账号 收款方账号 收款方账户名 支付金额 用途

选择待转换文件的类型 (Excel 或者 Txt 文件 ), 点击 浏览 按钮, 选择相应的待转换文 件, 并设定好文件输出目录后点击 文件转换 按钮, 转换完成后会弹出转换结果对话 框 转换后的内容将在界面左下方显示 :

如转换前文件中存在多个转出方, 客户端将自动按转出方分类将文件分割成多个导入文 件 2.2.2.3. 注意事项 转换后产生一个或多个 Eabc 格式的批量支付信息文件, 一个 Txt 格式的说明性文件 ( 含总金额 总笔数 ) 待转换文件中每条记录的小数点后数字不能超过两位, 否则系统提示错误 选择的文件类型要与待转换的文件类型一致 如选择 Txt 文件类型, 分隔符号有半角 全角之分

2.2.3. 批量对公支付制单 批量对公支付制单前需首先维护收款方信息 2.2.3.1. 操作流程操作员登录企业网上银行智锐版, 点击 付款业务 对公支付 批量支付 点击 浏览, 选择已经转换过的 Eabc 格式的文件, 点击 打开, 然后点击 导入

确认信息无误后, 点击 确定, 完成批量支付的制单操作 如交易金额小于或者等于批量支付的单笔免复核限额, 且该操作员当日批量支付总交易金 额小于或者等于批量支付的日累计免复核限额, 则该笔交易无需复核, 直接提交银行处 理

在对公批量支付首页可点击 交易列表, 查看已录入交易 被拒绝交易, 并可查看相应 交易详细信息, 对该交易进行修改 删除等 2.2.3.2. 注意事项 如果不能正常 导入, 请您检查浏览器的设置 : 点击 IE 菜单中工具 Internet 选项 安全 自定义级别 对于表中所有 ActiveX 控件 的选项, 将 禁用 改为 启用 或 提示

2.2.4. 批量对公支付复核 2.2.4.1. 操作流程如果交易金额超过单笔或日累计免复核限额, 则需要复核员或主操作员对该笔交易进行复核 操作员登录企业网上银行智锐版, 点击 业务复核 转账支付 批量支付复核 点击 详细 按钮, 显示批量交易明细 选择 通过 按钮, 点击 提交 按系统提示输入 8 位 K 宝密码, 交易提交到银行 或者 : 选择 拒绝 按钮并输入拒绝原因, 点击 提交, 交易被拒绝

2.2.4.2. 注意事项 批量交易处理状态查询 : 点击 账户管理 查询功能 网上交易查询, 选定起始和截止日期, 交易类型选择 付款业务类 批量, 交易状态选择 全部, 点击 确定 在显示的交易列表中, 点击交易状态栏右侧的 查证 按钮获取最终状态 2.3. 代发工资 2.3.1. 功能简介 该功能用于从单位结算账户向个人农行或他行结算账户支付工资 奖金等 其中个人结算 账户可以包括借记卡 准贷记卡 存折等 代发工资业务需要到柜台单独申请开通 2.3.2. 代发工资操作前的准备工作 2.3.2.1. 操作流程 操作员进行 工资文件格式定义 操作员登录企业网上银行智锐版, 点击 付款业务 代发工资 工资文件格式

点击 新建, 项目名称可输入为 工资, 点击 下一步, 进入 上传工资文件格式 定义 界面 选择 非定长格式的定义, 删除原分隔符定义, 输入半角逗号, ( 即英文输入 法下, 半角逗号 ), 依次在工号栏顺序号 账号栏顺序号 姓名栏顺序号 金额栏顺序 号 备注栏顺序号中, 输入数字 1 2 3 4 5 如下图所示 : 温馨提示 : 企业代发工资金额受单笔限额和年度工资总额的限制, 该限额由企业在开通网上银行代发

工资功能时向银行申请 制作代发工资文本文件, 扩展名为.txt 1 代发本行工资依次按照 : 序号 账号 户名 金额 备注的顺序录入, 每项用英文半角逗号分隔, 每条记录占一行, 录完最后一行记录后回车, 使光标位于最后一条记录的下一行起始位置 上传批量文件样本如下 : 1,955991**********2, 张三,5000.00, 工资 2,955991**********6, 李四,5000.00, 工资 3,955991**********5, 王五,6000.00, 工资... 2 代发他行工资依次按照 : 序号 账号 户名 大额行号 金额 备注的顺序录入, 每项用英文半角逗号分隔, 每条记录占一行, 录完最后一行记录后回车, 使光标位于最后一条记录的下一行起始位置 上传批量文件样本如下 : 1,955881**********2, 张三,313100000755,5000.00, 工资 2,955551**********6, 李四,313100024035,5000.00, 工资 3,955331**********5, 王五,313100024035,6000.00, 工资... 2.3.2.2. 注意事项 代发工资与批量对私支付 ( 本行 ) 的文件格式相同 ( 均为 txt 格式 ), 代发本行工资每批最多支持 3000 笔, 代发他行工资每批最多支持 100 笔 2.3.3. 代发工资制单 2.3.3.1. 代发本行工资点击 付款业务 代发工资 上传工资文件 ( 本行 ), 点击 浏览 选择之前制作好的代发工资文本文件, 选择工资年月, 输入总金额 总笔数, 点击确定, 按系统提示输入 8 位 K 宝密码, 代发本行工资制单完成

2.3.3.2. 代发他行工资点击 付款业务 代发工资 上传工资文件 ( 跨行 ), 选择转出账户 上传文件 工资年月, 输入总金额 总笔数, 点击确定, 按系统提示输入 8 位 K 宝密码, 代发他行工资制单完成 温馨提示 : 如果勾选 验证账户户名一致性, 则会自动校验上传文件中的收款方账号 户名是否与已经维护过的收款方信息一致 如交易金额小于或者等于代发工资的单笔免复核限额, 且该操作员当日代发工资总交易金额小于或者等于代发工资的日累计免复核限额, 则该笔交易无需复核, 直接提交银行处理

2.3.4. 代发工资复核 如果交易金额超过单笔或日累计免复核金额, 则需要复核员或主操作员对该笔交易进行复核 操作员登录企业网上银行智锐版, 点击 业务复核 代发工资 代发工资复核 点击 详细, 进入 代发工资明细 页面 ( 如果主操作员对复核员设置了隐藏工资明 细, 则不能查看 )

选择 通过, 点击 提交, 按系统提示输入 8 位 K 宝密码, 交易提交到银行 此时交 易状态为 : 批量交易待处理 温馨提示 : 可以通过选择 账户管理 网上交易查询 菜单, 查询该笔代发工资交易的最终状态 点 击总笔数 ( 蓝色字 ) 即可查看交易成功及失败明细 2.4. 对私支付 对私支付 用于从单位结算账户或者卡账户向个人农行 他行的结算账户支付公务报销等款项 其中个人结算账户可以包括借记卡 准贷记卡 存折 ( 单笔对私支付仅支持省内存折 ) 对私支付业务需要到柜台单独申请开通 对私支付分为单笔对私支付和批量对私支付 其中, 单笔对私支付操作流程与单笔对公支付类似, 具体请参照单笔对公支付操作流程 ; 批量对私支付 ( 本行 ) 操作流程与代发工资类似, 具体请参照代发工资操作流程 ; 批量对私支付 ( 他行 ) 操作流程与批量对公支付类似, 都需要先通过客户端将 Txt 或 Excel 文件转化成 Eabc 格式的文件, 再在网银中进行导入, 具体请参照批量对公支付操作流程 2.5. 投资理财 2.5.1. 通知存款 通过该交易将客户指定金额的活期存款转存为通知存款 通知存款操作流程如图所示 :

存入通知存款 建立支取通知 否 支取通知存款 留存金额是否低于最低起存金额 是 全部支取 2.5.1.1. 存入通知存款操作员登录企业网上银行智锐版, 点击 投资理财 通知存款 存入通知存款, 选择结算账户 通知种类, 输入金额, 点击 确定, 按系统提示输入 8 位 K 宝密码, 完成存入通知存款的制单操作 如交易金额小于或者等于通知存款的单笔免复核限额, 且该操作员当日通知存款总交易金额小于或者等于通知存款的日累计免复核限额, 则该笔交易无需复核, 直接提交银行处理 否则, 则需要复核员或主操作员对该笔交易进行复核 2.5.1.2. 建立支取通知操作员登录企业网上银行智锐版, 点击 投资理财 通知存款 建立支取通知, 选择结算账户 通知子账户, 输入通知金额, 点击 确定, 按系统提示输入 8 位 K 宝密码, 完成建立支取通知的制单操作

如交易金额小于或者等于通知存款的单笔免复核限额, 且该操作员当日通知存款总交易金额小于或者等于通知存款的日累计免复核限额, 则该笔交易无需复核, 直接提交银行处理 否则, 则需要复核员或主操作员对该笔交易进行复核 2.5.1.3. 支取通知存款操作员登录企业网上银行智锐版, 点击 投资理财 通知存款 支取通知存款, 选择结算账户 待支取的通知子账户, 输入支取金额, 点击 确定, 按系统提示输入 8 位 K 宝密码, 完成支取通知存款的制单操作 如交易金额小于或者等于通知存款的单笔免复核限额, 且该操作员当日通知存款总交易金 额小于或者等于通知存款的日累计免复核限额, 则该笔交易无需复核, 直接提交银行处 理 否则, 则需要复核员或主操作员对该笔交易进行复核 温馨提示 :

单位通知存款是指存款人在存入款项时不约定存期, 支取时需提前通知我行, 约定支取存款日期和金额方能支取的存款 单位通知存款不论实际存期多长, 按存款人提前通知的期限长短划分为 1 天通知存款和 7 天通知存款两个品种 1 天通知存款必须提前 1 天通知我行约定支取存款金额,7 天通知存款必须提前 7 天通知我行约定支取存款金额 活期存款转通知起存金额为 50 万元人民币 在下拉框中选择结算账户并选择通知种类以及填写金额 该交易的单笔及日累计免复核限额初始值为 0, 主操作员可以通过网银自行设置, 交易时以主操作员在网银上设置的限额为准进行控制 2.5.2. 理财产品 2.5.2.1. 功能简介通过该功能可以实时查询我行理财产品的发售和交易信息, 办理理财产品的认购 申购 赎回及撤销等业务 该功能需要到我行网点申请开通 2.5.2.2. 操作流程 具有理财产品录入权限的操作员登录网银, 点击 投资理财 - 理财产品, 进行理财产品认购 ( 或申购 赎回及撤销 ) 选择资金账号, 点击查询, 系统返回该账号可购买的理财产品信息 ( 未签约账号也可查 看我行发售的理财产品信息 )

勾选待认购的产品, 点击 认购 按钮进行认购流程 输入认购金额, 点击 认购 按钮, 完成理财产品认购制单操作 具有权限的复核员或主操作员登录网银, 对已经制单录入的理财产品认购交易进行复 核

点击 业务复核 - 投资理财 - 理财产品认购, 点击 确定 按钮 选择 通过 点击 详细 可以查看交易明细, 可选择 通过 或者 拒绝, 点击 提交 按钮后完成交易复核操作 同理, 可以按照上述方法进行理财产品申购 赎回和撤销 2.5.2.3. 注意事项 您查看理财产品时, 请先选择资金账号, 点击查询, 系统返回该账号可购买的理财产品信息 未签约账号也可查看我行发售的理财产品信息 不同理财产品的交易时间不同, 非交易时间内不能提交交易 各产品具体交易时间可查看产品详细信息 每日 23:00 次日 1:00 为系统清算时间, 此间不能进行交易 您可以通过直接点击 产品名称 查看产品说明书, 点击 查看 查询产品详细信息 未签约理财业务的客户, 请先到开户行签约, 并在网银端设置理财产品交易限额 ; 签约账号未开通网银交易渠道的客户, 请先到开户行开通, 并在网银端设置理财产品交易限额 该交易的单笔及日累计免复核限额初始值为 0, 主操作员可以通过网银自行设置, 交易时以主操作员在网银上设置的限额为准进行控制 2.6. 银企对账 2.6.1. 功能简介 使用该功能通过企业网上银行查看对账单并进行相应对账操作

2.6.2. 操作流程 2.6.2.1. 银企对账制单操作员登录企业网上银行智锐版, 点击 账户管理 银企对账 账户余额对账, 显示如下界面 : 点击 对账单编号, 核对余额, 选择 相符 或 不相符, 点击 提交 主操作员对账后可直接提交银行, 制单员对账后需要由复核员或主操作员复核后提交银行 2.6.2.2. 银企对账复核操作员登录企业网上银行智锐版, 点击 业务复核 银企对账 对账明细复核, 显示如下界面 : 点击 对账单编号, 核对余额和对账结果

选择 通过, 点击 提交, 按系统提示输入 8 位 K 宝密码, 交易提交到银行 ( 或 : 选 择 拒绝 按钮并输入拒绝原因, 点击 提交, 交易被拒绝 ) 2.6.3. 注意事项 如果您已经在银行柜台签约网银对账, 那么可以使用 银企对账在线签约 功能, 将非网 上银行对账方式的账单, 改为通过网上银行对账

菜单操作指南 1. 账户管理 1.1. 查询功能 1.1.1. 账户余额查询 通过该功能客户可查询已注册的所有账户的账户余额, 包括本外币, 并独立结算汇总余 额 提供打印和下载 若需增加注册账户请到开户行登记 1.1.2. 账户明细查询 通过账户下拉列表选择账户, 选择起始日期和截止日期, 可查询 6 个月内的交易明细

1.1.3. 网上交易查询 可点击蓝色字样的交易状态进入查看该笔交易的详细信息

1.1.4. 网上操作日志查询 1.1.5. 标准版历史交易查询 查询智博版转换为智锐版之前, 原智博版 6 个月内的网上交易记录

1.2. 电子回单 1.2.1. 电子回单打印 输入起始日期, 选择待查询的账户, 点击获取回单 : 点击 详细 生成该笔电子回单 温馨提示 : 通过该交易可查询 打印 ( 补打 )6 个月内的网银交易电子回单 电子回单为补打回单 ; 且每笔交易的电子回单凭证号是唯一的 起始日期和截止日期间隔不能超过两个月

1.2.2. 电子回单验证 温馨提示 : 通过该交易验证 6 个月内的电子回单 回单号与回单验证码用于电子回单验证 在电子回单系统中, 回单号是该笔交易的唯一编号, 回单验证码由系统随机生成 回单验证所需的信息由付款方提供 请准确输入电子回单验证信息, 特别是付款方账号和收款方账号输入格式应为 省域 - 账号, 例如 11-041601040000000 1.3. 银企对账 1.3.1. 账户余额对账 点击对账单编号进入, 选择相符 ( 不相符 ), 提交对账结果 温馨提示 :

在余额对账的对账单周期内, 您可多次查看余额对账单 您点击 对账单编号, 即可查看该对账单详细信息, 并进行相应对账操作 1.3.2. 对账记录查询 温馨提示 : 可查询一年内的余额对账单 对账记录中 未对账 对账单包含 录入待复核 账单 复核被拒绝 账单以及 未对账 账单 1.3.3. 银企对账在线签约 智锐版只有主操作员具备此功能 点击蓝色的 签约 字样, 进入签约详细信息 点击 签约 按钮后, 显示签约成功

温馨提示 : 已在柜面签约网银对账的客户可使用本功能, 将其非网上银行对账方式的账单, 改为通过网上银行对账 若需将网银对账方式更改为其他对账方式的, 须到柜台办理 2. 付款业务 付款业务功能菜单适用于制单员和开通了制单功能的主操作员 2.1. 企业内部转账 该交易实现企业注册账户间的资金划账, 适用于注册账户数量大于一个的企业 点击 交易列表 查看已录入交易和被拒绝交易

2.2. 对公支付 2.2.1. 单笔对公支付 该交易实现从单位注册的结算账户向其他企业的结算账户转账 转出账户在在转出账户下拉列表选择, 转入账户在转入账户的下拉列表选择, 如无转入账户, 可通过 登记 添加收款方 选择收款方账户开户行 收款方账户所在省市及账户性质, 输入账号 户名 账户别名 ( 可选输 ), 选择币种 钞汇标志, 输入收款人账户所在城市 开户行网点等 保存收款方默认为选中, 则收款方保存在收款方列表中, 下一次向该收款方转账不需再登记, 直接在收款方列表中选择 如果取消保存收款方的勾选, 登记的账户不会保存到收款方列表中

输入金额 用途, 点击确定 如交易金额小于或者等于单笔支付的单笔免复核限额, 且该 操作员当日单笔支付总交易金额小于或者等于单笔支付的日累计免复核限额, 则该笔交易 无需复核, 直接提交银行处理 温馨提示 : 通过本功能从单位结算账户向其他企业结算账户单笔支付相关款项 转出方账户性质为单位卡或支票户, 转入方账户性质为支票户或一户通 如果转出账户下拉框中没有注册账户, 需主操作员赋予该操作员账户操作权限或到账户开户行添加注册账户 在 转出账户 和 转入账户 下拉框中选择账户, 或在输入框中输入账号中的连续数字, 部分账户名或别名, 进行模糊查询选择账户 如果收款方尚未登记, 可以通过 登记 添加收款方

通过 交易列表 查看已录入交易和被拒绝交易列表 通过 网上交易查询 查询交易的处理状态 2.2.2. 批量对公支付 批量对公支付制单前需首先维护收款方信息, 维护收款方信息具体操作详见 : 三 菜单操 作指南 ( 二 ) 付款业务 5 收款方管理 (1) 收款方信息维护 点击 浏览, 选择已经转换过的银行系统可识别的 Eabc 格式的文件 ( 文件转换操作详 见 : 二 快速使用指南 ( 二 ) 常用交易操作 2 批量对公支付 (1) 批量对公支付操 作前的准备工作 ), 点击 打开, 然后点击 导入

确认信息无误后, 点击 确定, 完成批量支付的制单操作 如交易金额小于或者等于批量支付的单笔免复核限额, 且该操作员当日批量支付总交易金 额小于或者等于批量支付的日累计免复核限额, 则该笔交易无需复核, 直接提交银行处 理

在对公批量支付首页可点击 交易列表, 查看已录入交易 被拒绝交易, 并可查看相应 交易详细信息, 对该交易进行修改 删除等 温馨提示 : 通过本功能从本企业结算账户向本行或他行企业账户进行批量资金划转 客户需要利用工具软件制作批量对公转账文件 方法 : 点击系统配置 下载并安装 企业网银客户端工具软件 打开 企业网银客户端工具软件 付款业务或文件转换 批量对公 待转换的文件中每条记录由转出方账号 收款方账号 收款方账户名 交易金额 用途五个字段顺序构成, 通过半角, 分隔

一个批量上传文件最多只能记录 500 笔交易 如果不能正常 导入, 请您检查浏览器的设置, 方法 : 点击 IE 菜单条中的工具 Internet 选项 安全 自定义级别 对于表中所有 ActiveX 控件 的选项, 将 禁用 改为 启用 或 提示 通过 交易列表 链接查看已录入交易和被拒绝交易列表 通过 网上交易查询 查询交易的处理状态 2.3. 对私支付 对私支付业务需到柜面开通 2.3.1. 单笔对私支付 该交易实现从单位注册的结算账户向个人的结算账户转账 转出账户在在转出账户下拉列表选择, 转入账户在转入账户的下拉列表选择, 如无转入账户, 可通过 登记 添加收款方 添加收款方与对公单笔支付的登记收款方相同

输入金额 用途, 点击确定 如交易金额小于或者等于单笔支付的单笔免复核限额, 且该 操作员当日单笔支付总交易金额小于或者等于单笔支付的日累计免复核限额, 则该笔交易 无需复核, 直接提交银行处理 温馨提示 : 通过该交易可从本企业结算账户向本行或他行个人结算账户单笔划转资金 该业务需到开户行开通 转出账户列表中没有的注册账户, 需主操作员赋予您账户操作权限或到账户开户行添加注册账户 系统根据操作员单笔免复核金额和日累计免复核金额判断该笔交易是否需要复核, 如

不需复核, 操作员确定后系统自动提交银行处理 通过 交易列表 链接查看已录入交易和被拒绝交易列表 2.3.2. 批量对私支付 2.3.2.1. 批量对私支付本行通过该交易实现从本企业结算账户向本行个人结算账户批量划转资金 选择批量支付类型 ( 由柜台设置 ), 点击 浏览 上传文件, 输入总金额 总笔数, 选择用途, 确定提交到银行 点击交易列表可查看已录入或被拒绝的批量支付交易 上传的文件格式为文本文件, 扩展名为.txt 文件内容依次按照: 序号 账号 户名 金额 备注的顺序录入, 每项用英文半角逗号分隔, 每条记录占一行, 录完最后一行记录后回车, 使光标位于最后一条记录的下一行起始位置 上传批量文件样本如下 : 1,955991**********2, 张三,5000.00, 工资 2,955991**********6, 李四,5000.00, 工资 3,955991**********5, 王五,6000.00, 工资... 也可利用客户工具软件制作批量对私转账文件 方法是 : 点击系统配置 下载并安装 企业网银客户端工具软件 打开 企业网银客户端工具软件 文件转换 批量对私本行

温馨提示 : 通过该交易可从本企业结算账户向本行个人结算账户批量划转资金 该业务请到开户行开通 可利用客户工具软件制作批量对私转账文件 方法是 : 点击系统配置 下载并安装 企业网银客户端工具软件 打开 企业网银客户端工具软件 文件转换 批量对私本行 每个上传文件最多为 3000 条记录 如果不能正常 导入, 请您检查浏览器的设置, 方法是 : 点击 IE 菜单条中的工具 Internet 选项 安全 自定义级别 对于表中所有 ActiveX 控件 的选项, 将 禁用 改为 启用 或 提示 系统根据操作员单笔免复核金额和日累计免复核金额判断该笔交易是否需要复核, 如不需复核, 操作员确定后系统自动提交银行处理 通过 交易列表 链接查看已录入交易和被拒绝交易列表

2.3.2.2. 批量对私支付他行批量对私支付制单前需首先维护收款信息, 维护收款方信息具体操作详见 : 三 菜单操作指南 ( 二 ) 付款业务 5 收款方管理 (1) 收款方信息维护批量对私支付他行操作流程与批量对公支付类似, 都需要先通过客户端将 Txt 或 Excel 文件转化成 Eabc 格式的文件, 可利用客户工具软件制作批量对私转账文件 方法是 : 点击系统配置 下载并安装 企业网银客户端工具软件 打开 企业网银客户端工具软件 文件转换 批量对私他行 再在网银中进行导入, 具体请参照批量对公支付操作流程 点击交易列表可查看已录入或被拒绝的批量支付交易 如交易金额小于或者等于批量对私支付的单笔免复核限额, 且该操作员当日批量对私支付 总交易金额小于或者等于代发工资的日累计免复核限额, 则该笔交易无需复核, 直接提交 银行处理 2.4. 代发工资 2.4.1. 工资文件格式 通过该交易定义代发工资的上传文件格式 点击 新建, 定义上传文件的格式 项目名称可输入 工资, 点击 下一步 进入 上传工资文件格式定义 界面

选择 非定长格式的定义, 删除原分隔符定义, 输入半角逗号, ( 即英文输入 法下, 半角逗号 ), 依次在工号栏顺序号 账号栏顺序号 姓名栏顺序号 金额栏顺序 号 备注栏顺序号中, 输入数字 1 2 3 4 5 如下图所示 : 2.4.1.1. 上传工资文件 ( 本行 ) 依次按照 : 序号 账号 户名 金额 备注的顺序录入, 每项用英文半角逗号分隔, 每条记录占一行, 录完最后一行记录后回车, 使光标位于最后一条记录的下一行起始位置 上传批量文件样本如下 : 1,955991**********2, 张三,5000.00, 工资 2,955991**********6, 李四,5000.00, 工资 3,955991**********5, 王五,6000.00, 工资... 点击 付款业务 代发工资 上传工资文件 ( 本行 ), 点击 浏览 选择之前制作好的代发工资文本文件, 选择工资年月, 输入总金额 总笔数, 点击确定, 按系统提示输入 8 位 K 宝密码, 代发本行工资制单完成

2.4.1.2. 上传工资文件 ( 他行 ) 依次按照 : 序号 账号 户名 大额行号 金额 备注的顺序录入, 每项用英文半角逗号分隔, 每条记录占一行, 录完最后一行记录后回车, 使光标位于最后一条记录的下一行起始位置 上传批量文件样本如下 : 1,955881**********2, 张三,313100000755,5000.00, 工资 2,955551**********6, 李四,313100024035,5000.00, 工资 3,955331**********5, 王五,313100024035,6000.00, 工资点击 付款业务 代发工资 上传工资文件 ( 他行 ), 点击 浏览 选择之前制作好的代发工资文本文件, 选择工资年月, 输入总金额 总笔数, 点击确定, 按系统提示输入 8 位 K 宝密码, 代发本行工资制单完成 如果勾选 验证账户户名一致性, 则会自动校验上传文件中的收款方账号 户名是否与已 经维护过的收款方信息一致

代发工资与批量对私支付 ( 本行 ) 的文件格式相同 ( 均为 txt 格式 ), 代发本行工资每批最多支持 3000 笔, 代发他行工资每批最多支持 100 笔 如交易金额小于或者等于代发工资的单笔免复核限额, 且该操作员当日代发工资总交易金额小于或者等于代发工资的日累计免复核限额, 则该笔交易无需复核, 直接提交银行处理 2.5. 收款方管理 2.5.1. 收款方信息维护 点击 新增, 输入收款方的信息 开户行网点如果无法通过下拉框选择到, 须勾选 手工 输入 复选框进行手工输入 点击 导入 可批量导入收款方信息

可利用客户工具软件制作收款方文件 方法是 : 点击系统配置 下载并安装 企业网银客户 端工具软件 打开 企业网银客户端工具软件 文件转换 收款方文件 开户行行别需准确输入, 如 : 中国农业银行 中国邮政储汇局 中国交通银行 中国建设银行 如不清楚行别的准确说法, 可输入其他金融机构, 在开户网点的地方再输入具体的行别和网点名称 账户性质请参考 : 支票户 一户通 借记卡等 钞汇标志 : 本币 客户类型 : 公 私

2.5.2. 收款方分组管理 可以对收款方信息进行分组管理 点击某组别, 可以查找该组别中的收款方信息, 并对该 组中的收款方进行添加和删除 添加组别 添加收款方和分组的对应关系

温馨提示 : 通过该交易对常用收款方账户进行分组管理 点击某组别, 可以查找该组别中收款方信息 您可以点击某组别父节点, 然后点击上方的 添加 键, 即可在该组别父节点下增加新的组别名称 您可以点击某组别名称, 然后点击 修改 键, 即可修改该组别名称 您可以点击某组别名称, 然后点击上方的 删除 键, 即可将该组别名称删除, 只有空的组别才能删除组别名称 您可以点击 关闭 键返回首页界面 如果您点击某组别, 然后在收款方列表中勾选某收款方, 再点击下方的 删除 键即可将所选收款方从该组别中移除 如果您想将某收款方信息从目标组别维护到目的组别中, 可以先点击目的组别, 再点击下方的 添加 键, 然后在 网页对话框 中点击目标组别, 接着勾选目标收款方前面的方框, 最后点击 确定 键即可 2.5.3. 款项用途维护 通过该交易查询 维护常用的款项用途 2.6. 大额行号查询 通过该功能查询他行账户开户行的大额行号, 用于跨行批量代发工资文件的制作 请依次选择开户行行别 省 市 网点, 查询出 12 位大额行号

3. 投资理财 投资理财功能菜单适用于制单员和开通了制单功能的主操作员 3.1. 通知存款 3.1.1. 存入通知存款 选择账号 通知种类, 输入金额 该交易的单笔及日累计复核限额初始值为 0, 主操作员 可以通过网银自行设置, 交易时以主操作员在网银上设置的限额为准进行控制

温馨提示 : 单位通知存款是指存款人在存入款项时不约定存期, 支取时需提前通知我行, 约定支取存款日期和金额方能支取的存款 单位通知存款不论实际存期多长, 按存款人提前通知的期限长短划分为 1 天通知存款和 7 天通知存款两个品种 1 天通知存款必须提前 1 天通知我行约定支取存款金额,7 天通知存款必须提前 7 天通知我行约定支取存款金额 活期存款转通知起存金额为 50 万元人民币 在下拉框中选择结算账户并选择通知种类以及填写金额 该交易的单笔及日累计免复核限额初始值为 0, 主操作员可以通过网银自行设置, 交易时以主操作员在网银上设置的限额为准进行控制 3.1.2. 建立支取通知 存入通知存款后, 支取时需提前建立通知, 约定支取存款日期和金额方能支取 按存款人提前通知的期限长短划分为 1 天通知存款和 7 天通知存款两个品种 1 天通知存款必须提前 1 天通知我行约定支取存款金额,7 天通知存款必须提前 7 天通知我行约定支取存款金额 选择结算账户后, 在通知子账户列表中点选要建立支取通知的子账户, 输入金额, 确定

后, 建立支取通知成功 建立通知后, 需到期按时支取 温馨提示 : 尚未在营业网点打印 通知存款开户证实书 的通知子账户方能在网银中建立通知, 已在网点打印 通知存款开户证实书 的通知存款请到网点办理, 系统不显示该笔通知存款 建立通知存款时, 通知子账户留存余额不得低于 50 万元人民币 通知存款最低支取金额为 10 万元人民币 一个通知子账户在一天内只能建立一次通知 通过点击 小圆圈 可选择子账户 建立通知存款后, 请到期按时支取 7. 该交易的单笔及日累计免复核限额初始值为 0, 主操作员可以通过网银自行设置, 交易时以主操作员在网银上设置的限额为准进行控制 3.1.3. 取消支取通知 通过该交易可取消已建立或已过期未支取的通知 温馨提示 :

通过该交易可取消已建立或已过期未支取的通知 对于已过期未支取的通知存款, 需先 取消通知, 才可使用此部分通知存款金额建立新的通知 点击 重置 可重新选择要取消的通知 通过点击 小圆圈 可选择子账户 该交易的单笔及日累计免复核限额初始值为 0, 主操作员可以通过网银自行设置, 交易时以主操作员在网银上设置的限额为准进行控制 3.1.4. 支取通知存款 在下拉框中选择结算账户, 点击 小圆圈 按钮选择子账户序号 通知顺序号并填写支取 金额 3.1.5. 查询通知存款 下拉菜单中选择结算账户, 如有通知子账户, 则显示出所有的通知子账户 选中某一通 知子账户, 点击 转活期 建立通知 取消通知, 可链接相应的界面继续操作 温馨提示 :

尚未在营业网点打印 通知存款开户证实书 的通知子账户进行查询, 已在网点打印 通知存款开户证实书 的通知存款将转到网点办理, 系统将不显示该笔通知存款 点击 转活期 建立通知 取消通知 可链接相应的界面继续操作 3.2. 理财产品 3.2.1. 理财产品认购 温馨提示 : 本操作用于购买处于认购期的理财产品 企业网上银行目前仅支持人民币理财产品的购买 选择账号, 点击查询, 系统返回该账号可购买的理财产品信息 未签约账号也可查看我行发售的理财产品信息 该交易的单笔及日累计免复核限额初始值为 0, 主操作员可以通过网银自行设置, 交易时以主操作员在网银上设置的限额为准进行控制

3.2.2. 理财产品申购 温馨提示 : 本操作用于购买处于申购期的理财产品 企业网上银行目前仅支持人民币理财产品的购买 选择账号, 点击查询, 系统返回该账号可申购的理财产品信息 未签约账号也可查看我行发售的理财产品信息 该交易的单笔及日累计免复核限额初始值为 0, 主操作员可以通过网银自行设置, 交易时以主操作员在网银上设置的限额为准进行控制 3.2.3. 理财产品赎回 本操作用于赎回已持有的理财产品 可以通过企业网上银行赎回柜台等所有渠道购买的理 财产品 3.2.4. 理财产品撤销 本操作可以撤销所有尚未成交的委托挂单 通过企业网上银行只能撤销本渠道发起的理财

产品交易 3.2.5. 理财产品信息查询 本操作用于查询即将上市产品和已上市的可认购 可申购理财产品信息 同时, 支持对可认购 可申购的理财产品进行认购 申购 查看理财产品时, 先选择资金账号, 点击查询, 系统返回该账号可购买的理财产品信息 未签约账号也可查看我行发售的理财产品信息 3.2.6. 持有理财产品查询 本操作用于查询您通过网银和柜面成功购买并清算的所有份额大于零的理财产品 已全部 赎回的理财产品与存续期已满并返本的理财产品将不再显示

4. 业务复核 业务复核功能菜单适用于复核员和主操作员 4.1. 复核情况概览 通过该交易可查询所有待复核的交易 4.2. 转账支付 4.2.1. 企业内部转账复核 通过该交易通过或拒绝所有 内部转账 待复核交易

4.2.2. 单笔支付复核 通过该交易通过或拒绝所有 内部转账 待复核交易 复核时分为 普通单笔支付列表 和 跨行实时交易列表 两个标签页面 4.2.3. 批量支付复核 通过该交易通过或拒绝所有 批量转账 待复核交易 复核时分为 对公转账 对私转 账 ( 本行 ) 和 对私转账 ( 他行 ) 三个标签页面 4.3. 代发工资 4.3.1. 代发工资复核 通过该交易通过或拒绝所有 代发工资 待复核交易 复核时分为 代发工资他行 和 代 发工资本行 两个标签页面

点击 详细 进行代发工资交易的通过或拒绝

4.4. 银企对账 4.4.1. 对账明细复核 点击蓝色的对账单编号, 进行对账结果的通过或拒绝 4.5. 投资理财 4.5.1. 通知存款 通过该交易, 通过或拒绝所有 通知存款 待复核交易 4.5.2. 理财产品 通过通过该交易, 通过或拒绝所有 理财产品 待复核交易

5. 系统配置 系统配置菜单适用于智锐版的主操作员 5.1. 信息维护 5.1.1. 操作员基本信息维护 可以对操作员的姓名 证件类型 证件号码 电话号码等基本信息进行维护 5.1.2. 客户信息维护 可以对企业的电话 邮箱等基本信息进行维护

5.2. 操作员设置 5.2.1. 操作员冻结 用于冻结操作员, 冻结后的操作员将不能访问网上银行 5.2.2. 操作员解冻 用于解冻已被冻结的操作员 5.2.3. 功能权限设置 可用于设置复核员的 制单 功能, 或设置主操作员和复核员的 工资单明细查询 功 能 工资单明细查询 是指主操作员或复核员是否具备查看代发工资明细的权限 5.2.4. 制单功能设置 通过该交易修改操作员的账户授权状态, 设置制单员和具有制单功能的主操作员的免复核金额 点击蓝色的操作员号进入

勾选 操作 栏, 修改该操作员的账户授权状态, 账户状态为 开通, 则享有对该账户 的操作权限 点击 设置免复核金额 进入免复核金额的设置 通过网银修改的 免复核限额不能高于柜面设置的最高免复核限额 如需调高, 须到柜面办理变更业务 5.2.5. 复核权限设置 通过该交易设置复核员的复核金额和修改账户授权状态 点击蓝色的操作员号进入 勾选 操作 栏修改该操作员的账户授权状态

点击 设置复核金额 进入复核金额的设置 针对每种业务类别, 设置该复核员的单笔和日累计复核限额 该复核员只能对单笔复核限额且日累计复核限额内的交易进行复核 5.3. 下载 用于企业网银客户端工具的下载, 及相关文件的下载 5.4. 证书更新 用于在证书到期一个月内, 自助更新证书

通过本功能更新的证书, 无需激活即可使用 常见问题解答 1. 主操作员选择系统配置 - 操作员设置, 设置单笔和日累计免复核限额时, 提示以下错 误, 如图 答 : 说明主操作员在网银上修改的单笔免复核限额 日累计免复核限额超过在柜面设置的金额 如果需要调高单笔或日累计免复核限额, 需要到银行柜面办理 2. 批量支付业务需要上传什么格式的文件? 答 : 批量对公业务和批量对私 ( 他行 ), 需要先通过客户端工具转换成 eabc 格式的文件, 然后在网银中导入 ; 批量对私 ( 本行 ), 可直接在网银中导入 txt 格式的文件 3. 代发工资业务需要上传什么格式的文件? 答 : 可以直接在网银中导入 txt 格式的文件 4. 代发工资 批量对私 ( 本行 ) 批量对私( 他行 ) 批量对公, 分别需要哪些要素? 答 : 代发工资 ( 本行 ) 需要按照工号 账号 户名 金额 备注的顺序录入要素, 生成 txt 格式的文件 ; 代发工资 ( 他行 ) 需要按照工号 账号 户名 大额行号 金额 备注的顺序录入要素, 生成 txt 格式的文件 批量对私 ( 本行 ) 需要的要素同代发工资 批量对私 ( 他行 ) 需要按照转出方账号 收款方账号 收款方账户名 支付金额 用途的

顺序录入要素, 生成 txt 或者 excel 格式的文件, 再通过客户端工具转换成 eabc 格式的文件 批量对公需要的要素同批量对私 ( 他行 ) 5. 批量支付业务的收款方是否要预先在网银上的 收款方信息维护 " 里维护? 答 : 批量对公业务 ( 本行 他行 ) 和批量对私业务 ( 他行 ) 需要先在网银中维护收款方信息, 客户导入的批量交易的收款方必须是网银中已经维护过的收款方 维护收款方时, 可以由客户在网银中单笔逐一维护, 也可以使用客户端工具中的 收款方文件 功能将事先制作好的 txt 或 xls 文件转换成网银能接受的文件, 然后在网银中导入 批量对私业务 ( 本行 ) 不需要事先在网银中维护收款方信息, 可直接将 txt 格式的文件在网银中导入 6. 使用客户端工具制作跨行批量支付文件时, 需要输入大额行号, 如何查询大额行号? 答 : 可以通过登录网银, 选择 付款业务 - 大额行号查询 菜单进行查询 7. 客户以前使用的是企业网银智博版, 并开通网银银企对账功能 转换为智锐版后, 是否需要重新签约? 答 : 不需要 8. 客户以前使用的是企业网银智博版, 并开通代发工资功能 转换为智锐版后, 是否需要重新签约? 答 : 需要重新在柜面签约 9. 客户以前使用的是企业网银智博版, 并开通对私支付功能 转换为智锐版后, 是否需要重新签约? 答 : 需要重新在柜面签约 10. 开通了双人网银银企对账, 为何找不到复核的菜单? 答 : 银企对账录入的菜单在 账户管理 菜单下, 复核的菜单在 业务复核 菜单下 11. 企业开始在柜面设置的免复核限额比较低, 后来到银行柜台上将额度调高以后, 为什么在免复核金额内的交易还需要复核? 答 : 在柜台上调高免复核限额后, 需要主操作员登录网银同步进行相关的修改 如果主操作员未进行修改, 仍然以原来的免复核限额为准 12. 企业已经在柜台开通了对私支付, 为什么不能做代发工资? 答 : 对私支付和代发工资要在柜台分别开通 13. 企业开通了双操作员模式 : 一个主操作员, 一个制单员 为什么主操作员不能进行单人对账?

答 : 因为主操作员未开通制单权限 如果主操作员想进行单人对账, 必须开通制单权限 14. 企业登录智锐版企业网上银行时, 为何一直报错 390001? 答 : 因为错误的登录了企业网银智博版的登录入口 15. 批量对私 ( 他行 ) 转账, 制单完毕后, 复核员复核时为何找不到该记录? 答 : 批量支付复核界面默认显示 对公转账 交易记录, 如果需要对对私转账进行复核, 需要点击 对私转账 ( 本行 ) 或者 对私转账 ( 他行 ) 标签进行切换, 方可查看到相应的交易记录