跨行速汇一 功能概述 跨行速汇 服务下包括 单笔付款 批量付款 单笔收款 批量收款 四项功能, 为客户提供安全 稳定 方便 快捷的人民币资金跨行汇划和支付结算服务, 轻松实现客户资金的集中管理 灵活调度 高效运作和实时监控 二 服务时间及收费标准 中国银行电子银行企业汇款类服务费率表 交易类型收费标准业务处理系统 同城跨省 省内异地跨行注 : 免费 ( 其中广东地区与深圳, 江苏地区与苏州, 浙江地区与宁波, 福建地区与厦门间交易按异地中行跨省标准处理 ) 转账金额 1 万以下 ( 含 1 万 ) 收费 :5 元 ;1 万以上 --10 万 ( 含 ) 收费 :10 元 ;10 万以上 --50 万 ( 含 ) 收费 :15 元 ;50 万以上 --100 万 ( 含 ) 收费 :20 元 ;100 万以上 : 转账金额 * 十万分之二, 最高收 200 元 中行系统大小额系统人行二代 ( 超级网银 ) 系统 ( 跨行速汇服务 ) 1 目前中行电子银行中对公汇款 对私汇款 定向汇款 统一对外支付服务跨行交易支持上海 深圳 江西 苏州 重庆五个地区的同城清算, 处理条件为收付款账户属于一个同城清算地区, 同城清算系统交易由当地人行系统处理, 交易处理时间和到账时间以当地人行规定为准, 费用为上海 1 元 / 笔 深圳 1 元 / 笔 苏州 2.5 元 / 笔 江西免费 重庆 1 元 / 笔 2 本费率适用于 : 网银对公汇款 对私汇款 定向汇款 统一对外支付 跨行速汇 ( 付款 ) B2B 支付服务, 跨行速汇 ( 收款 ) 服务暂时免费 备注 : 1 邮电部门规定的邮电费附加, 由银行按附加标准向客户收取 2 如当地政府部门 人民银行另有规定, 按当地政府部门及人民银行标准执行 3 如与中国银行单独签署了收费协议, 按收费协议标准执行 三 服务限额 : 市场细分服务功能服务渠道单笔最高限额 ( 元 ) 每日累计最高限额 ( 元 ) 1
企业理财版市 场细分 中小企业版市 付款浏览器 50,000 500,000,000 付款银企对接 50,000 500,000,000 付款浏览器 50,000 500,000,000 场细分 四 业务规则 1 单笔付款 : 以单笔方式发起跨行小额的汇款交易 查看余额 : 通过该功能您可在转账交易发起前主动查询付款账户的当前余额和可用余额, 以确保付款账户余额足够支付当前交易 收款人 : 通过收款人您既可在账号栏位输入任意 6 位连续账号查找已维护过的收款人信息, 也可直接输入完整账号 户名 开户行信息新增维护收款人信息 点击账号栏位后的 放大镜 可使用账号 户名 开户行和收款人编号作为条件查询已维护过的收款人信息 保存为常用收款人 : 通过该功能您可选择是否将新增收款人信息保存为常用收款人, 保存后可通过 6 位连续短账号快速查询收款人信息 金额 : 通过该功能您可发起金额小于等于 5 万元的跨行汇款业务 用途 : 通过该功能您可逐笔手工填写用途信息, 或维护常用用途在后续交易时直接选用常用用途, 每个功能下最多可维护 10 个常用用途, 常用用途可在自助服务中设置 付款方式 : 通过该功能您可选择实时付款或者预约付款 如您希望在最终授权后实时支付请使用实时付款, 希望未来某日期付款请使用预约付款 预约日期可为未来一个月内的任意一天 客户业务编号 : 通过该功能您可为每一笔付款交易自定义交易编号, 方便您查找交易信息, 一年内一个单位内的客户业务编号不可重复 短信提醒收款人 : 通过该功能您可在交易成功时主动向收款人发送短信提醒, 提醒收款人及时查看入账款项 其中收款人手机号如已在收款人信息中维护, 则自动回显 ; 如尚未维护, 可通过此功能添加收款人手机号, 并将自动记录到收款人信息中, 后续交易时自动回显 试算费用 : 通过该功能您可于交易发起前预先查看交易手续费 系统将根据您的交易信息 近期市场活动 贵单位享受的优惠等信息, 自 2
动计算交易手续费, 如贵单位的当前交易符合享受优惠的条件, 则费用计算结果中将同时显示标准费用和优惠后费用 试算费用仅供参考, 请以实际收费为准 支付手续费账号 : 通过该功能您可选择当前交易的手续费支付账号 支付手续费账号默认为付款账号, 也可从您有权操作的账号中选择支付手续费账号 2 批量付款 : 以批量方式发起跨行小额的汇款交易 通过该功能您可下载我行提供的批量文件制作工具, 生成 TXT 格式的批量转账文件, 上传网银系统发起批量汇款交易 单批汇款交易的最大笔数为 3000 笔 / 批, 批量文件上传后系统实时反馈交易批次号, 文件上传后请通过 10 日内上传文件处理结果 功能查询上传处理结果, 如整批上传失败请修改文件后重新上传整批文件, 如部分交易上传失败, 请仅对上传失败的交易修改后重新上传 对于各类上传失败的交易, 均可 有无交易处理情况 数据项更新交易的处理情况, 更新为 已处理 的交易将不再 通知 功能中提示贵单位重新处理 3 单笔收款: 以单笔方式发起跨行小额收款交易 金额 : 通过该功能您可发起金额小于等于 5 万元的跨行收款业务 用途 : 通过该功能您可逐笔手工填写用途信息, 或维护常用用途在后续交易时直接选用常用用途, 每个功能下最多可维护 10 个常用用途, 常用用途可在自助服务中设置 付款方式 : 通过该功能您可选择实时付款还是预约付款 如您希望在最终授权后实时支付请使用实时付款, 希望未来某日期付款请使用预约付款 预约日期可为未来一个月内的任意一天 客户业务编号 : 通过该功能您可为每一笔付款交易自定义交易编号, 方便您查找交易信息, 一年内一个单位内的客户业务编号不可重复 短信提醒付款人 : 通过该功能您可在交易成功时主动向付款人发送短信提醒, 提醒付款人及时查看扣账款项 其中付款人手机号可通过此功能添加, 系统不做记录 4 批量付款 : 以批量方式发起跨行小额收款交易 通过该功能您可下载我行提供的批量文件制作工具, 生成 TXT 格式的 3
批量转账文件, 上传网银系统发起批量收款交易 单批收款交易的最大笔数为 3000 笔 / 批, 批量文件上传后系统实时反馈交易批次号, 文件上传后请通过 10 日内上传文件处理结果 功能查询上传处理结果, 如整批上传失败请修改文件后重新上传整批文件, 如部分交易上传失败, 请仅对上传失败的交易修改后重新上传 对于各类上传失败的交易, 均可 有无交易处理情况 数据项更新交易的处理情况, 更新为 已处理 的交易将不再 通知 功能中提示贵单位重新处理 5 修改 : 对复核或授权人员退回的单笔付款 批量付款 单笔收款 批量收款交易指令进行修改 如交易信息有误, 可对原交易信息进行修改后提交复核或授权操作员重新审核并处理 如需要终止交易, 可对待修改交易进行删除, 删除后交易不再发起, 可在查询功能中查询 6 复核 : 对本单位或集团内部发起的单笔付款 批量付款 单笔收款 批量收款交易指令进行复核 待复核业务清单 : 默认显示全部需要您复核的待复核业务 查询条件 : 当待复核业务较多时, 可通过组合多种查询条件, 筛选需要处理的待复核业务 处理意见 : 包括复核通过 复核拒绝 复核退回 复核通过表示认可交易信息, 同意发起该笔交易 ; 复核退回表示认为交易信息有误, 需要退回委托操作员修改后再行发起 ; 复核拒绝表示认为交易信息有误, 无需发起直接终止交易 7 授权 : 对本单位或集团内部发起的单笔付款 批量付款 单笔收款 批量收款交易指令进行授权 待授权业务清单 : 默认显示全部需要您授权的待复核业务 查询条件 : 当待授权业务较多时, 可通过组合多种查询条件, 筛选需 4
要处理的待授权业务 处理意见 : 包括授权通过 授权拒绝 授权退回 授权通过表示认可交易信息, 同意发起该笔交易 ; 授权退回表示认为交易信息有误, 需要退回委托操作员修改后再行发起 ; 授权拒绝表示认为交易信息有误, 无需发起直接终止交易 8 撤销 : 对已发送银行但银行尚未处理的付款 收款预约交易指令进行撤销 ; 对审核人员尚未处理的交易进行撤回 查询条件 : 当可撤销 可撤回业务较多时, 可通过组合多种查询条件, 筛选需要处理的待授权业务 主动撤回 : 通过该功能您可对复核或授权人员尚未审核业务的主动撤回终止交易, 如需再次发起交易, 请重新发起交易 9 网银操作记录查询 : 查询网银渠道发起的单笔付款 批量付款 单笔收款 批量收款交易记录及处理情况 查询下载一年内的网银操作记录信息, 单次最大查询时间跨度为三个月 5