招商銀行股份有限公司年度報告 2013 目錄 1 目錄 公司 行 21 報告 股份 股 公司 報告 125 報告

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1 CHINA MERCHANTS BANK CO., LTD H ( ( ( ( (

2 招商銀行股份有限公司年度報告 2013 目錄 1 目錄 公司 行 21 報告 股份 股 公司 報告 125 報告

3 2 招商銀行股份有限公司年度報告 2013 重要提示 重要提示 公司 年度報告 重 公司 2014 年 招銀 1716 行 有 17 公司 7 公司 公司 有 公司 公司 2013 年度 報告 行 報告 年度報告 公司 行 行 年度報告 報告 公司 公司 2013 年 報 % 提 公 % 提 股 A 股 H 股 股 股 10 股 6.20 A 股股 H 股股 年 2013 年度 公司 公 股 2013 年度股 報告 報告 有 行 有 重

4 招商銀行股份有限公司年度報告 2013 釋義 / 重大風險提示 3 釋義 招商銀行股份有限公司 招商銀行股份有限公司 公司 銀行 險 有限公司 招銀 有限公司 招銀 有限公司 招商 有限公司 招商 險有限公司 招商 股份有限公司 銀行有限公司 銀行 公司 重大風險提示 公司 報告 風險 5.12 有 風險

5 4 招商銀行股份有限公司年度報告 2013 第一章公司簡介 公司簡介 1.1 公司 招商銀行股份有限公司 簡 招商銀行 China Merchants Bank Co., Ltd 公司 FCIS FCS(PE) FHKIoD FTIHK 公 銀行 A 股 股 簡 招商銀行 股 H 股 股份簡 招商銀行 股份 公 12 公 8 公

6 A H ( ( ( ( X X

7 , ,

8

9 (the Best Private Bank in China)

10 (Best Cash Management Bank in China 2013) (Best Domestic Custody Specialist China) 2013 (ACCE)

11 M+

12 招商銀行股份有限公司年度報告 2013 第二章會計數據和財務指標摘要 11 會計數據和財務指標摘要 2.1 要會計數據和財務指標 年 2012 年 年 2013 (-)% 133, , ,425 59, 行股 51,743 45, 計 年 2012 年 年 2013 (-)% 行股 行股 行股 年 指標 2012 年 年 年 (-)% 4,016,399 3,408, 和 2,197,094 1,904, ,750,443 3,207, ,775,276 2,532, 行股 265, , 公司 和

13 (%) (-) (%) (-) (1) (2) (3) (1) (2) = (3) =

14 , ,818 96,666 71,756 51,917 54,144 48,356 40,889 32,634 26,207 10,218 5,583 8,350 5,501 2,971 68,425 59,558 47,122 33,343 22,384 51,743 45,268 36,129 25,769 18, ,220 21,577 21,577 21,577 19, , , , ,006 92,783 3,750,443 3,207,698 2,629,961 2,268,501 1,975,158 2,775,276 2,532,444 2,220,060 1,897,178 1,608,146 4,016,399 3,408,099 2,794,971 2,402,507 2,067,941 (1) 2,148,330 1,863,325 1,604,371 1,402,160 1,161,817 (%) (1)

15 14 招商銀行股份有限公司年度報告 2013 第三章董事長致辭 董事長致辭 2013 年 行 銀行 招商銀行 長 股 2013 年 招行 行股 年 長 14.30% (ROAA) (ROAE) 1.39% 22.22% 長 長 招行董事 有 公司 招行 招行 有 事 董事 董事 銀行 招商銀行 有 年 招行

16

17 A+H A 96.39% H % A+H

18

19 18 招商銀行股份有限公司年度報告 2013 第四章行長致辭 行長致辭 2013 年 招商銀行 2013 年 4.02 年 長 17.85% 2.78 年 長 9.59% 2.20 年 長 15.37% 行股 22.22% % 年 % 0.83%266.00% 行股 長 14.30% 2013 年 行 銀行 年 第 M+ 銀行 公 銀行 公 長 股份 銀行

20

21 A+H

22 招商銀行股份有限公司年度報告 2013 第五章董事會報告 21 董事會報告 年 2013 年 行股 年 % 年 % 年 % 行股 (ROAA) 行股 (ROAE) 1.39% 22.22%2012 年 1.46% 24.78% 年 40, 年 6, % 21, 年 2, % 27, 年 2, % 有 2013 年 年 % 年 % 年 85.79

23 ,913 88,374 29,184 19,739 4,933 5,641 (54,144) (48,356) (331) (321) (10,218) (5,583) 68,425 59,558 (16,683) (14,286) 51,742 45,272 51,743 45, % 24.38% , ,539 9,445 (708) (5,788) (10) (4,635) ,425

24 , %74.30% % (%) % % % 2,092, , ,770, , ,652 21, ,382 15, ,535 7, ,349 6, ,959 16, ,589 11, ,507, , ,921, , % % 2,583,045 48, ,214,822 42, ,573 22, ,871 16, ,396 3, ,843 2, ,236,014 74, ,721,536 61, ,913 88,

25 % 2.65% ,669 (7,965) 11,704 4, , ,738 1,371 5,109 29,054 (5,660) 23,394 6,831 (664) 6,167 5, , (119) , ,855 16,406 (5,867) 10,539

26 % % 2,161,456 33, ,188,381 33, ,985 5, ,619 7, ,901 1, ,387 1, ,082 4, ,345 4, ,649,424 45, ,749,732 47, % % 2,639,798 12, ,669,915 12, ,028 6, ,662 7, , , ,367,747 20, ,435,382 21, ,131 26, % 45.06% % % , % 20131, % % 0.45

27 % % 1,262,701 72, ,072,195 68, ,453 50, ,940 41, ,920 4, ,968 5, ,092, , ,770, , , %8, % % 3.98% % 4.24% % % 16.63%

28 % % 759,533 5, ,050 5, ,611 28, ,811 23, ,661,144 33, ,411,861 28, ,799 2, ,912 2, ,102 11, ,049 10, ,901 14, ,961 13, ,583,045 48, ,214,822 42, % % % %49.41% %48.81% ,365 21,167 (2,181) (1,428) 29,184 19,739 5,021 5,705 34,205 25,444

29 % ,365 21,167 8,309 5,825 2,756 2,211 5,143 3,924 2,873 2,229 7,187 4,594 5,097 2,384 (2,181) (1,428) 29,184 19, % % % % % % % % 15.19

30 % ,296 (560) ,469 2, ,933 5, % 34.23% % % % 13.77% % ,990 23,938 8,579 7,555 3,224 2, ,801 2,462 12,479 11,477 54,144 48,356

31 % ,196 5,491 (16) 29 (32) (2) ,218 5, %

32 , % % % 2,197, ,904, (48,764) (1.21) (41,138) (1.21) 2,148, ,863, , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , ,016, ,408, , % 54.70% 1.18

33 % % 1,325, ,152, , , , , ,197, ,904, , % 60.34% % , %36.42% % % 319, , , , , , , , , ,

34 % % 14, , , , , , , , , , , , , , ,129 1, ,931 6,642 11,518 3,501 3,446 14,611 19,139

35 ,015 5,055 3,971 2,277 1,066 8,612 6, % ,846 29, ,928 27,922 39, , , , ,254 1,537 1, , ,873 (500) (529) 289, ,344

36 % ,483 74,780 15,373 18,055 10,503 92,028 70,444 8,439 4, , ,591 (78) (174) 208, , , , ,769 10,054 11,422 12,462 19,093 40, , ,478 32,284 (63) (63) 235,415 32,221

37 , , , ,941 (%) HK 2, , , V Visa Inc 15,881 54,361 87, HK 58,973 18,860,000 67, HK 35,795 1,812,000 44, HK 32,323 10,000,000 38, HK 21, ,000 33, , HK 20, ,000 31, , HK 18, ,000 31, , HK 26, ,617 27, HK 23, ,000 25, , , (60) 571, , , % 45.65% 20.46% 14.53% 0.92

38 (%) (1) 32,081, ,028,792 30,313,858 1,604,051 1,107, , ,000, , , ,359 4,000, ,000,000 1,203,989 1,215, , ,500, ,274 1,848 50, , ,000, ,122 7,100 79, , ,000, ,708 27, , ,000, ,000 4,000 8, ,400 1, , ,800, ,001 (19,800) 20, ,000,000 59,520 16, , ,000 8, , ,000,000 89,690 3,125 (182) 21, ,000,000 59,271 14, ,000 5,113 1,948 (4) I-Tech Solutions Limited 3, ,000,000 2,841 (34) , , ,000 7, , ,000 6, (570) 1.

39 (h) , (1,867) 107, (934) 573,253 5,334 (6,366) 173,562 1,430 (1,809) 2, (2) 3, (2) 693,891 5,925 (8,235) 284,353 1,975 (2,745) , % % % 2,775, ,532, , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , ,750, ,207, , % 74.00%

40 % % 864, , , , ,806, ,606, , , , , , , ,775, ,532, % % % % ,220 21,577 67,515 37,508 (5,539) 37 (951) (261) 23,502 18,618 46,347 39,195 95,471 71,326 15,636 13,593 (1,736) (1,265) 265, , , ,401

41 % , , %0.83% % % % 2,154, ,873, , , , , , , , , ,197, ,904, , , %0.83%

42 % % (1) % % (1) 1,325, , ,152, , , , , , , , , , (2) 95, , , (3) 71, , , , , , , , , , , , , , , (4) 56, , ,197, , ,904, , (1) (2) (3) (4) % % 0.15

43 (3) % % (1) % % (1) 1,325, , ,152, , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , (2) 77, , , , , , , , ,197, , ,904, , (1) (2) (3) (GT/T ) %

44 % % (1) % % (1) 197, , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , ,197, , ,904, , (1) % % % (1) % % (1) 446, , , , , , , , , , , , , , , , ,197, , ,904, , (1)

45 % % A 6, B 5, C 4, D 3, E 2, F 2, G 2, H 2, I 2, J 2, , % %1.62% % % 3 17, , , , , , , , , , ,197, ,904, % % 26.67% 16.78%

46 % % 1, , % ,138 36,704 10,927 6,276 (731) (785) (406) (215) (2,134) (891) (8) 13 (87) (29) 48,764 41, % % 0.06

47 % % % 8.43% (%) (1) , , % , , % , , % 4. 2,744,991 2,274, % 2,513,669 2,084, % 15,718 13, % 215, , % % 8.34% % 8.34% % 11.41% 0.27 (2) % 8.49% % 12.14% < >

48 % % % 8.14% (%) , , % , , % , , % 4. 2,560,011 2,110, % 2,346,590 1,934, % 8,220 6, % 205, , % % 8.00% % 8.00% % 11.05% % 8.86% % 11.73% 0.72

49 (%) (%) 50, , , , (3,567) (5.21) (2,759) (4.63) (1,260) (1.84) (580) (0.97) 68, , % 33.88% %

50 (%) (%) (%) 1,566, ,371, , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , ,016, ,750, , (%) (%) (%) 1,275, ,138, (881) (1) 447, , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , ,408, ,207, ,

51 , % 35.84% % 44.30% % 24.35% % % % % % % % % % 2014

52 , , % 32.45%9.863, % 27.00%6.94 3, %40.16% % 0.60% 22.78% 32.08% % %1.04 (ROAE) 20.55%2.34 (RAROC) 26.38% % % % % 6, % %1, % % % % % %0.31

53 % 20,525 3, % (AUM) 72.65% POS6, % % % % , % 4, , % 396, %959, % 3 ipad % 92.42% E E O2O (online to offline) E E+ E

54 CMMI3 OPICS % Millward Brown 2013BrandZ

55 BP8.4% % 1.62%8 2.06% % % % %4.34% % 0.15

56 , % % % % ,363 1,315 5, ,570 1, , , , %16, , %8, , % 2014

57 A+H % 9.04% %30.63% 14.73% 16.91%

58 % 35.84% % 44.30% %70.17% %29.83%54.27% % %45.83% ,988 4, , % % % % % ,000 25, %5, % 3153

59 GQ One Piece 55 5,121 2, , % 3, % % % % , , % , %40.16% % 0.16

60 (AUM) (AUM)28, % 8, , , % 33.86% [2011] % % 45.84%48.19% % % % % 59.70% % %

61 , % 57.83% 3, % % , % % , , % 57.00% % 3.07% , % 66.14% 16, % % , % 67%47%1, %100

62 , , % , , % 7, , , (NRA)2013 4, % 3, % 1, % % % % % % % % 9, % % 1, % , % 1,844, % % 3, % %

63 % % 18, % , % % 3,37349,165 6, %5, % % ,3309,492 2,533 6,959

64 % 54.65%92.42% , % , % 195, %69, % 4, % , %258 5, %2, % % 2013 iphone AndroidiPad Win ,20026, % 1, % , %10, % % % , % 3, % %

65 CCCSICMI ATM POS % % , ,

66 ,7211, % % 11.58% % % 6.11% % % %6, % % , ,332 2, , % % 1, %1, %66.19% %10.04% 41.30% (

67 Android % % % % % % QFII % % WTO 50% % % % %

68

69 (VaR)

70 A SLF 6 FTP % %) 5% %)

71 (LPR) VaR

72

73 % % AH AH (%) ,062 36, ,593 45, ,636 51, (1) (2) 30% (3) (4)

74 (5) H (6) (7) , QE M2

75 % 13%

76 招商銀行股份有限公司年度報告 2013 第六章重要事項 75 重要事項 6.1 要 公司 事銀行 6.2 要 年度報告第 章 要 6.3 公司 公司 股 6.4 公司 2013 年 年報 報 報告 公司 公司 公司 6.6 公司章 股 公司股 股

77 % A+H A 2011H A 2012H AH AH AH A 9.29 H 11.68AH2,962,813,544 A 680,423,172 HAH27,524,537, ,947,530, ,301,278, ,825,816, ,658,550, %

78 XV (%) (%) A 23,

79 % 5% 5% % 2013A HH ( 9 5H A H ( 8 22A H A

80 A % 18.80% 45.88% (1) (2) (3) %14A.45 14A.47 14A ,550 55%45% %14A.45 14A.47 14A ,265

81 (1) (2) (3) (4) A ,410792, , , , , ,

82 [2003] , % % 50%

83 (ING Asset Management B.V.) 63,567, % 33.4% 55% 55% 45% H H , AH 600

84 (b)

85 84 招商銀行股份有限公司年度報告 2013 第七章股份變動及股東情況 股份變動及股東情況 7.1 股份變動情況 2012 年 報告 變動 股 (%) 股 股 (%) 股份 股份 21,576,608, ,643,236,716 25,219,845, 股 A 股 17,666,130, ,962,813,544 20,628,944, 股 3 股 H 股 3,910,478, ,423,172 4,590,901, 股份 21,576,608, ,643,236,716 25,219,845, 報告 公司股東 522,003 H 股股東 42,696A 股股東 479,307 限 股東 年度報告 第 公司股東 537,837 H 股股東 42,306A 股股東 495,531 限 股東 公 2013 年 公司 公 股

86 (%) 1 (1) 4,532,238, H 677,009, ,162,424, A 486,811, ,574,729, A 233,392, ,444,376, A 1,417,961,810 5 H 1,031,787, A 699,787, ,589, A 110,801, ,649, A 37,361, ,135, A 96,802, ,164, A 66,719, ,125, A 64,045,916 (1) H (2) 10 (3)

87 ) (%) (%) A 4,689,389, * A 3,162,424, A 126,239, ,400,725, ,526,964, A 747,589, ,135, ,400,725, A 1,574,729, A 857,940, A 1,444,376, H A 1,031,787, JPMorgan Chase & Co. H 30,627, ,725, ,362, ,715, ,436, BlackRock, Inc H 383,460, , Templeton Asset Management Ltd. H 366,350, Genesis Asset Managers, LLP H 197,514, * % A18.59% H 0.21% # H H

88 (1) 4,689,389,293 A (1.1) 3,162,424,323 A (1.2) 126,239,625 A (1.1) 90% 10% (1.3) 747,589,686 A (1.2) 51% 49% (1.4) 653,135,659 A (1.2)(1.3) 50% (2) 857,940,946 A (2.1) 668,649,167 A (2.2) 75,617,340 A (2.3) 103,552,616 A (2.4) 10,121,823 A (3) JPMorgan Chase & Co.413,715,787 H 2,436,867 H (3.1) J.P. Morgan Clearing Corp 167,105 HJ.P. Morgan Clearing Corp JPMorgan Chase & Co. (3.2) JF Asset Management Limited 11,898,000 HJF Asset Management Limited JPMorgan Chase & Co. (3.3) JPMorgan Asset Management (Japan) Limited 749,874 HJPMorgan Asset Management (Japan) Limited JPMorgan Chase & Co. (3.4) JPMorgan Asset Management (Taiwan) Limited 3,003,240 HJPMorgan Asset Management (Taiwan) Limited JPMorgan Chase & Co. (3.5) J.P. Morgan Investment Management Inc. 48,736,773 HJ.P. Morgan Investment Management Inc. JPMorgan Chase & Co. (3.6) J.P. Morgan Whitefriars Inc. 24,615,064 H382,364 HJ.P. Morgan Whitefriars Inc. JPMorgan Chase & Co. (3.7) J.P. Morgan Securities plc 5,965,874 H 2,054,503 H J.P. Morgan Securities plc 99.31% 0.69% J.P. Morgan Chase International Holdings J.P. Morgan Capital Financing LimitedJ.P. Morgan Chase International Holdings J.P. Morgan Capital Financing Limited JPMorgan Chase & Co. (3.8) JP Morgan Chase Bank, N.A. 194,578,332 HJP Morgan Chase Bank, N.A. JPMorgan Chase & Co. (3.9) JPMorgan Asset Management (UK) Limited 124,122,025 H JPMorgan Asset Management (UK) Limited JPMorgan Chase & Co. JPMorgan Chase & Co. 171,362,866H4,626,315 H 2,436,867 H 114,575 H293,403 H 169,307 H 4,511,740 H1,974,157 H

89 (4) BlackRock, Inc. 383,460,169 H2,215,776 H 116,500 H32,500 H (1) (2) 100% % 100% 100% 10% 90% 51% 49% 50% 50% 100% BESTWINNER INVESTMENT LIMITED 0.50% 2.59% 0.21% 12.54% 2.96% % A18.59% H0.21%

90 [2013]950 A A 2,962,813, A [2013]1072 H 680,423, H ,643,236, % % 3.50% %

91 90 招商銀行股份有限公司年度報告 2013 第八章董事 監事 高級管理人員 員工和機構情況 董事 監事 高級管理人員 員工和機構情況 8.1 董事 監事和高管人員情況 董事 行董事 董事 行董事 董事 行董事 行董事 行 2 行 行董事 行董事 行董事 行董事 行董事 行董事 行董事 行 人 行董事 行董事 行董事 行董事 行董事 行董事 監事 股 監事 股 監事 股 監事 監事 ,000 23, 監事 監事 工監事 管 工監事 行 行 行

92 A A 3,

93

94

95 FINAFRICA

96

97 Graham & James

98

99 ( ) ( )

100 H 8.8 H H

101 ,078306

102 % ,881 1,448, , , , , , , , , ,202 48, ,398 94,905

103 , , ,923 56, ,466 58, ,752 60, , ,202 92, , , ,367 55, , , , ,614 41, ,102 51, , , ,003 82, ,224 49, ,353 45, ,133 43, , ,208 C ,576

104 ,440 47, , ,557 51, ,273 48, , ,157 50, , , , , , , Madison Avenue, Suite306, New York, New York 10022, U.S.A 535 Madison Avenue ,700 One Raffles Place, Tower 2, ,824 #32-61, Singapore 39 Cornhill EC3V 3ND, London, UK ,056 68,078 3,801,994

105

106 招商銀行股份有限公司年度報告 2013 第九章公司治理 105 公司治理 9.1 公司治理

107 LACP

108

109 %

110 (1) 17/17 2/2 4/4 1/1 17/17 4/4 1/1 17/17 5/5 1/1 17/17 6/6 1/1 17/17 3/3 1/1 17/17 6/6 5/5 1/1 17/17 2/2 6/6 1/1 17/17 0/2 4/4 1/1 (3) 8/14 1/2 1/1 8/8 2/2 17/17 6/6 1/1 17/17 3/3 1/1 (3) 6/6 1/1 2/2 1/1 15/17 1/1 (4) 4/4 6/6 1/1 2/2 1/1 17/17 4/4 3/3 1/1 17/17 4/4 5/5 3/3 1/1 17/17 4/4 4/4 1/1 17/17 5/5 3/3 1/1 (3) 11/15 4/4 4/4 1/

111

112

113 HH

114

115

116

117

118

119 ( ( ,

120 % 10% % % 10% 10% 10

121 H

122 招商銀行股份有限公司年度報告 2013 第十章內部控制 121 內部控制 10.1 內部控制 公司 內部控制 商 銀行內部控制 有 制 內部控制 內部 控制 內部 內部控制 公司 行 控制 公司內部控制 有 公司 有 制 公司 制 公司 有 內部控制 內部控制 公司內部控制 行 內部 控 公司 司 部 內部控制 行內部控制 內部控制 部 內控 部 內部控制 行 部 內部控制 有 有 內部控制 制度 報告 內 公司 行 制度 制度 年 行 制度 179 控 第 控 IT 有 控制 度 度 部 報告 公司制 招商銀行 制度 公司 報 公 報告 內 公司 報告內部控制 公司制 招商銀行股份有限公司年報 公 公司內部 公司 部 有 報告 內 報告 內 公司 2013 年內部控制 行 公司 內部控制 有 有 招商銀行股份有限公司 2013 年度內部控制 報告 內部控制 報告

123

124 招商銀行股份有限公司年度報告 2013 第十一章監事會報告 123 監事會報告 報告 監事會 公司 公司章 監 監 公司 事會 行 有 監 監事會 有 事 報告 公司 公司 商 銀行 公司章 有 有 公司 事 行 有 公司章 公司 股 行 報告 會 事 會 事 公司 會 會 2013 年度 報告 行 報告 報告 公司 公司 一 報告 公司 事

125

126

127

128

129 128 招商銀行股份有限公司年度報告 2013 第十二章財務報告 合併綜合收益表截至二零一三年十二月三十一日止年度 ( 除特別註明外, 貨幣單位均以人民幣百萬元列示 ) 註 2013 年 2012 年 () 3 173, ,101 4 (74,582) (61,727) 收 98,913 88, ,365 21,167 (2,181) (1,428) 收 29,184 19, ,933 5,641 收 133, ,754 7 (54,144) (48,356) (331) (321) 78,555 65, (10,218) (5,583) 公司 公司 ,425 59, (16,683) (14,286) 51,742 45,272 行股 51,743 45,268 (1) 4 第 139 第 289 財務報 註 財務報 份

130 (471) (118) (8) (5,576) (120) (690) (539) (6,671) (747) 45,071 44,525 45,072 44,521 (1)

131 130 招商銀行股份有限公司年度報告 2013 第十二章財務報告 合併財務狀況表二零一三年十二月三十一日 ( 除特別註明外, 貨幣單位均以人民幣百萬元列示 ) 註 2013 年 2012 年 () 15,662 12,719 6, 銀行 , , , , , , , , ,148,330 1,863, ,699 13,009 以公 21(a) 23,223 25,489 53(h) 5,925 1,975 21(b) 289, ,344 有 21(c) 208, ,417 21(d) 235,415 32,221 公司 公司 ,199 20, ,701 1, ,996 2,851 商 28 9,953 9, ,064 4, ,604 8,722 合 4,016,399 3,408, , , , , , , ,775,276 2,532, ,988 24,065 以公 21(e)(f) 21,891 6,854 53(h) 8,235 2, ,936 77,111 37(a) 5,119 4, ,722 6, ,028 26,471 合 3,750,443 3,207,698 第 139 第 289 財務報 註 財務報 份

132 ,220 21, ,515 37, (5,539) (951) (261) 44 23,502 18, ,347 39,195 95,471 71,326 46(b) 15,636 13, (1,736) (1,265) 265, , , ,401 4,016,399 3,408,

133 132 招商銀行股份有限公司年度報告 2013 第十二章財務報告 財務狀況表二零一三年十二月三十一日 ( 除特別註明外, 貨幣單位均以人民幣百萬元列示 ) 註 2013 年 2012 年 14,918 12,122 6, 銀行 , , , , ,968 85, , , ,962,035 1,720, ,819 12,346 以公 21(a) 20,394 22,058 53(h) 5,515 1,866 21(b) 273, ,812 有 21(c) 203, ,994 21(d) 236,585 33,426 公司 22 35,273 34,565 公司 公司 ,653 16, ,973 1, ,820 4, ,152 7,087 3,801,994 3,237, , , ,828 66, , , ,654,881 2,426, ,779 23,281 以公 21(e)(f) 21,360 6,355 53(h) 7,802 2, ,143 69,083 37(a) 4,634 3, ,219 6, ,543 18,009 3,535,690 3,033,360 第 139 第 289 財務報 註 財務報 份

134 ,220 21, ,681 46, (5,641) (46) 43 (951) (261) 44 23,502 18, ,762 38,849 86,099 65,194 46(b) 15,636 13, (4) 266, ,190 3,801,994 3,237,

135 134 招商銀行股份有限公司年度報告 2013 第十二章財務報告 合併股東權益變動表截至二零一三年十二月三十一日止年度 ( 除特別註明外, 貨幣單位均以人民幣百萬元列示 ) 2013 年 股東權益 表 註 股 一 權益 合 2013 年 ,577 37, (261) 18,618 39,195 71,432 13,593 (1,265) 200, ,507 (106) (106) (106) 2013 年 1 1 ( ) 21,577 37, (261) 18,618 39,195 71,326 13,593 (1,265) 200, ,401 年 3,643 30,007 (5,576) (690) 4,884 7,152 24,145 2,043 (471) 65, ,555 ( ) 51,743 51,743 (1) 51,742 ( 二 ) 13 (8) (5,576) (690) 74 (471) (6,671) (6,671) 年 (8) (5,576) (690) 51,817 (471) 45,072 (1) 45,071 ( ) 股 股 1. 公司 股 3,643 30,015 33,658 33, 公司 ( ) ,152 (7,152) 年 公 46(a) 4,884 (4,884) 年度股 (13,593) (13,593) (13,593) 年度股 (15,636) 15, 年 ,220 67,515 (5,539) (951) 23,502 46,347 95,471 15,636 (1,736) 265, ,956 第 139 第 289 財務報 註 財務報 份

136 ,577 37, ,325 18,794 64,446 9,062 (1,150) 164, ,010 (131) 3 (128) (128) ,577 37, ,325 18,794 64,315 9,062 (1,147) 164, ,882 (120) (539) 4,293 20,401 7,011 4,531 (118) 35, ,519 45,268 45, , (120) (539) 30 (118) (747) (747) (120) (539) 45,298 (118) 44, , ,293 (4,293) ,401 (20,401) (a) (9,062) (9,062) (9,062) (b) (13,593) 13, ,577 37, (261) 18,618 39,195 71,326 13,593 (1,265) 200, ,

137 136 招商銀行股份有限公司年度報告 2013 第十二章財務報告 股東權益變動表截至二零一三年十二月三十一日止年度 ( 除特別註明外, 貨幣單位均以人民幣百萬元列示 ) 2013 年 註 股 一 2013 年 ,577 46,666 (46) (261) 18,618 38,849 65,194 13, ,190 年 3,643 30,015 (5,595) (690) 4,884 6,913 20,905 2,043 (4) 62,114 ( ) 48,338 48,338 ( 二 ) 13 (5,595) (690) (4) (6,289) 年 (5,595) (690) 48,338 (4) 42,049 ( ) 股 3,643 30,015 33,658 ( ) 1. 公 44 4,884 (4,884) ,913 (6,913) 年度股 46(a) (13,593) (13,593) 年度股 46(b) (15,636) 15, 年 ,220 76,681 (5,641) (951) 23,502 45,762 86,099 15,636 (4) 266, 年 註 股 公 公 2012 年 ,577 46, ,325 18,571 60,417 9, ,026 年 (176) (539) 4,293 20,278 4,777 4,531 33,164 ( ) 42,941 42,941 ( 二 ) 13 (176) (539) (715) 年 (176) (539) 42,941 42,226 ( ) 1. 公 44 4,293 (4,293) ,278 (20,278) 年度股 46(a) (9,062) (9,062) 年度股 46(b) (13,593) 13, 年 ,577 46,666 (46) (261) 18,618 38,849 65,194 13, ,190 第 139 第 289 財務報 註 財務報 份

138 招商銀行股份有限公司年度報告 2013 第十二章財務報告 137 合併現金流量表截至二零一三年十二月三十一日止年度 ( 除特別註明外, 貨幣單位均以人民幣百萬元列示 ) 註 2013 年 2012 年 () 現金流量 68,425 59,558 10,196 5, (406) (215) 3,224 2, 行 股 (2,357) (3,355) (21,674) (15,950) 行 務 3,220 2,658 公司 (53) (31) 公司 (35) (33) 報 (6) (21) 銀行 (34,993) (48,605) (131,822) (7,572) (294,708) (264,075) (11,584) (14,310) 242, , , ,017 38,127 24,053 現金流 134, ,633 (15,793) (14,920) 現金流量 (798,001) (958,709) 552, ,430 21,849 17,302 (8,211) (6,494) 公司 2 19 現金流量 (231,669) (34,209) 第 139 第 289 財務報 註 財務報 份

139 ,000 19,970 12,877 2,968 33, ,120 18,107 (18,706) (21,447) (23,000) (13,593) (9,062) (3,516) (2,054) 11,012 18,447 (101,504) 233, , ,151 (1,402) (247) (a) 349, , , ,584 64,020 52,

140 招商銀行股份有限公司年度報告 2013 第十二章財務報告 139 ( 除特別註明外, 貨幣單位均以人民幣百萬元列示 ) 1 (a) 招商銀行股份有限公司 ( 行 ) 註 商 銀行 ( ), 行 A 股 二 二年 行 H 股 二 年 二十二 有限公司 ( ) 二 年十二 十, 行除 行外 有 行 行 行 行 行 行 行 行 行 行 行 行 行 行 行 行 行 明 行 行 行 行 行 行 行 行 行 行 行 行 行 行 行 行 行 特 行 行 行 銀 行 行 行 行 招商銀行 ( ) 行 行 行 行 外, 行 有 (b) 行 公司 ( ) 務 公司 人銀行 務 務, 務 2 (a) 財務報 財務報告 公司 財務報 有限公司

141 (b) (2011) )

142 (b)

143 (b) (48,350) (6) (48,356) (14,287) 1 (14,286) 45,277 (5) 45, (115) (3) (118) 44, ,525 5,888 (153) 5,735 4, , (20) ,446 (131) 64,315 (1,150) 3 (1,147) 8,848 (126) 8,722 4, , (14) ,432 (106) 71,326

144 (c) 54 (d) 2(i) 2(e)2(f) (e)

145 (e) 2(g) (n) 2(i) (f) 2(i)

146 (g) (i)(ii) (i) (ii) (ii) (i) 2(n) (h) 2(n) ( (i) (i)

147 (i) (i)

148 (i) (i) (ii)

149 (i) (iii) (iv)

150 (i) (iv) (v) (vi)

151 (i) (vii) (j)

152 (k) (l) (i) (ii) 2(n) (iii) 2(j) 2(n) (m)

153 (n) (i)

154 (n) (i)

155 (n) (i)

156 (n) (ii) (o)

157 (p) (i) (a) (b) 2(p)(ii) (ii) (q) (i) (ii) (iii)

158 (q) (iv) (r)

159 (s) (t) (u) (i) (ii)

160 (u) (iii) H (Black-Scholes) (v) (w) (x) (y)

161 ,765 68,719 50,120 41,303 4,745 5,904 7,296 6,392 3,306 6,414 2,084 1,754 11,558 3,671 16,623 13,575 4,998 2, , , ,475 42,308 11,656 6,654 8,519 7,338 2,651 2,656 3,281 2,771 74,582 61,727

162 ,309 5,825 2,756 2,211 5,143 3,924 2,873 2,229 7,187 4,594 5,097 2,384 31,365 21, ,296 (560) ,469 2, ,933 5,641

163 (i) 18,208 16,132 4,008 3,507 4,774 4,299 26,990 23,938 8,579 7,555 3,224 2, ,801 2,462 12,479 11,477 54,144 48,356 (i) (ii) 37(c) 1,6001,400

164 (i) (iii) 2, ,164 3, ,500 3, ,500 (iii) (iii) (iii) (iii) 3, , (iii) (iii) 1, ,274 (iii) 1, ,237

165 (i) (iv) (iv) 1, ,978 (iv) (iv) (iv) (iv) 1, ,197 2,525 17,873 2,325 22,723 (i) (ii) (iii) H H H H H H37(d) (iv)

166 (i) 4, ,746 1,845 6,591 2, ,085 1,199 4,284 2, ,085 1,199 4,284 (i) (i) (ii) (i) (ii) , ,322 1,107 4,429 (i) (ii) (i) (ii) , ,028 2,028 1, ,992 1,992 2,150 14,761 1,397 2,100 20,408 5,350 25,758

167 (i) (ii) , ,001 1,000,000 1,000,001 1,500, ,500,001 2,000, ,000,001 2,500, ,000,000 3,500, ,000,001 4,500, ,500,001 5,000,000 6,500,000 7,000, (h)

168 ,384 15,120 8(i) 6,457 1,900 1,966 17,284 23, ,000,001 3,500, ,500,001 4,000, ,000,001 5,000, ,000,001 7,000, B

169 (c) 10,196 5,491 (32) (2) (16) 26 (1) ,218 5, (a) ,142 14, ,664 14,741 (981) (455) 16,683 14,286 (b) ,425 59,558 25% 25%) 17,106 14, (1,253) (1,264) (17) (29) 16,683 14,286 (i) 25% 25%) (ii) (iii) 16.5% 16.5%)

170 (a) (471) (471) (118) (118) (8) (8) (7,445) 1,869 (5,576) (164) 44 (120) (920) 230 (690) (719) 180 (539) 89 (15) (6) 30 (8,755) 2,084 (6,671) (965) 218 (747) (b) (864) (546) (690) (539) (5,355) (57) (221) (63) (5,576) (120)

171 (a) ,743 45,268 22,488 21, (b) ,743 45,268 51,743 45,268 22,488 21,577 22,488 21, i 443, , , ,520 ii 55,997 48,086 52,843 45,288 1,622 2,690 1,622 2, , , , ,498 i ii 18% 5%18% 5%)

172 (a) , ,753 27, ,497 1, , , ,936 28, ,680 (49) (62) (49) (62) (4) (4) (4) (4) (53) (66) (53) (66) 38, ,870 28, ,614 (b) , ,688 17, ,364 1, , , ,871 18, ,547 11,368 20,065 10,461 19,133 38, ,936 28, ,680 (49) (62) (49) (62) (4) (4) (4) (4) (53) (66) (53) (66) 38, ,870 28, ,614 (c) (13) (26) 53 66

173 (d) (53) (66) % 0.02% 0.18% 0.02% 17 (a) ,228 63,935 69,149 46,496 75,829 39,514 75,829 39, , , ,978 86,010 (10) (29) (10) (29) 148, , ,968 85,981 (b) ,147 31,400 69,147 17, ,086 61,998 72,007 58, ,814 10,022 3,814 10, , , ,968 85,981

174 (c) ,479 24,561 57,396 21,803 75,829 39,514 75,829 39, ,308 64, ,225 61,317 22,749 39,374 11,753 24, , , ,978 86,010 (10) (29) (10) (29) 148, , ,968 85, (a) ,489 19, ,607 19,814 86,416 87,151 86,416 87, , , , ,965 79, ,318

175 (b) ,758 79, ,876 79, ,172 25,926 90,172 25, ,975 1,606 84,975 1, , , , ,965 (c) ,489 19, ,607 19,814 86,416 87,151 86,416 87, , , , ,965 (d) ,013 2,866 31,013 2,866 10,452 11,644 10,452 11,644 77,915 77,388 77,915 77, ,380 91, ,380 91, , , ,391 13, ,391 13,600 38,113 38, , , , ,965

176 (a) ,325,810 1,152,837 1,162,140 1,033,545 71,035 64,842 61,592 55, , , , ,900 2,197,094 1,904,463 2,009,257 1,760,542 (7,002) (4,995) (6,921) (4,921) (41,762) (36,143) (40,301) (35,218) (48,764) (41,138) (47,222) (40,139) 2,148,330 1,863,325 1,962,035 1,720,403 (b) (i) , , , , , , , , , , , , , , , ,256 1,055, , , , , , , ,032 1,215,655 1,039,447 1,126, , , ,390 35,867 53,376 1,325,810 1,152,837 1,162,140 1,033,545 71,035 64,842 61,592 55, , , , ,900 2,197,094 1,904,463 2,009,257 1,760,542

177 (b) (ii) , , , , , , , , , , , ,103 98,367 73,998 96,432 72,697 89,314 59,393 70,236 56,423 64,199 54,507 51,378 45,489 58,028 79,081 57,517 65,102 37,561 31,949 33,663 30,653 34,383 29,208 27,561 28,784 15,535 11,721 15,400 11,403 47,217 31,509 41,497 29,572 1,196,911 1,057,822 1,111, ,490 71,035 64,842 61,592 55, , , , , , , , , , , , ,139 53,772 60,574 53,669 60, , , , ,900 2,056,385 1,798,332 1,958,224 1,726,487

178 (b) (ii) ,923 28,064 23,136 14,532 32,694 34,455 6,229 7,763 18,677 6, ,882 10,041 6,112 4,096 6,818 7,066 1,567 3, ,029 8,609 13,084 4, ,899 95,015 51,033 34, ,105 7,547 1,527 1,306 2,914 1,933 11,810 11, , ,131 51,033 34,055 90% (GT/T )

179 (c) ,202 1,941 4,995 41, ,405 1,661 4,861 10, (8) (1) (722) (731) (398) (1,736) (2,134) (1) (405) (406) (8) (8) (65) (22) (87) 38,534 3,228 7,002 48, ,190 1,389 5,125 36, , ,523 6, (17) (1) (767) (785) (168) (723) (891) (1) (214) (215) (17) (12) (29) 34,202 1,941 4,995 41,138

180 (c) ,277 1,941 4,921 40,139 3,857 1,657 4,822 10,336 (686) (686) (394) (1,733) (2,127) (404) (404) (8) (8) (61) (21) (82) 37,073 3,228 6,921 47, ,572 1,389 5,018 35,979 3, ,485 5,907 (737) (737) (163) (686) (849) (211) (211) (16) (11) (27) 33,277 1,941 4,921 40,139

181 (d) 2013 i ii ii iii 54, , ,124,225 5,005 13,289 2,142, ,663 2,178,799 5,005 13,290 2,197, ,663 (56) (1) (57) (38,478) (3,228) (7,001) (48,707) (38,534) (3,228) (7,002) (48,764) 54,518 54,518 2,085,747 1,777 6,288 2,093,812 2,140,265 1,777 6,288 2,148,330

182 (d) 2012 i ii ii iii 20, , ,872,070 3,215 8,318 1,883, ,870 1,892,929 3,215 8,319 1,904, ,870 (25) (1) (26) (34,177) (1,941) (4,994) (41,112) (34,202) (1,941) (4,995) (41,138) 20,834 20,834 1,837,893 1,274 3,324 1,842,491 1,858,727 1,274 3,324 1,863,325

183 (d) 2013 i ii ii iii 23, , ,967,726 4,996 13,072 1,985, ,512 1,991,188 4,996 13,073 2,009, ,512 (36) (1) (37) (37,037) (3,228) (6,920) (47,185) (37,073) (3,228) (6,921) (47,222) 23,426 23,426 1,930,689 1,768 6,152 1,938,609 1,954,115 1,768 6,152 1,962,035

184 (d) 2012 i ii ii iii 4, , ,744,446 3,208 8,179 1,755, ,774 1,749,154 3,208 8,180 1,760, ,774 (13) (1) (14) (33,264) (1,941) (4,920) (40,125) (33,277) (1,941) (4,921) (40,139) 4,695 4,695 1,711,182 1,267 3,259 1,715,708 1,715,877 1,267 3,259 1,720,403 (i) (ii) (iii)

185 (e) ,442 30,503 20,773 23,602 43,594 48,386 31,486 34,791 4,791 5,267 2,397 2,677 75,827 84,156 54,656 61,070 (91) (91) (20) (20) (1,213) (1,213) (781) (781) (8,329) (6,414) 74,523 74,523 53,855 53,855

186 ,252 6,885 9,075 6,772 5,697 4,537 5,501 4,399 2,750 1,587 2,243 1,175 17,699 13,009 16,819 12, (a) 23,223 25,489 20,394 22,058 53(h) 5,925 1,975 5,515 1,866 21(b) 289, , , ,812 21(c) 208, , , ,994 21(d) 235,415 32, ,585 33, , , , ,156 (a) (i) 14,611 19,139 14,001 16,201 (ii) 8,612 6,350 6,393 5,857 23,223 25,489 20,394 22,058

187 (a) (i) 4,129 1,221 4,129 1, , ,931 5,703 11,012 5,703 11,012 2, , ,454 16,657 14,001 16, , , ,611 19,139 14,001 16,201

188 (a) (ii) ,588 3,639 4,588 3, ,134 6,034 6,094 5, , , ,612 6,350 6,393 5, ,581 3,893 4,414 1,542 13,108 19,537 12,561 19, ,531 2,055 3,419 1,429 23,223 25,489 20,394 22,058

189 (b) ,846 29,829 49,846 29, , ,928 27,922 39,270 25,455 37,789 94,278 98,525 91,263 97,044 89,849 85,815 89,571 85,815 2,611 3,373 1,624 2,399 5,219 3,718 3,989 2, , , , ,003 (166) (185) (166) (185) 270, , , , ,922 1, ,995 6,641 1,040 1,926 8,066 10,721 7,783 10, ,666 18,785 12,048 13,337 (334) (344) (333) (343) 19,332 18,441 11,715 12, , , , ,812

190 (b) ,383 46,909 58,314 46, , , , ,176 96,963 89,180 94,861 87, , , , , (16) (8) (16) (8) (13) (5) (13) (5)

191 (c) ,383 74,780 90,383 74,780 15,373 15,373 18,055 10,503 18,055 10,503 91,467 68,479 91,467 68,479 2,838 2,869 2,838 2, ,485 1, , , , ,955 (78) (81) (78) (81) 204, , , , ,355 4, ,285 1, (93) 4,285 1, , , , ,994

192 (c) ,608 90,444 90,349 90, ,063 80, ,816 79, ,256 4,174 3,338 3, , , , , , , , , (1) (5) (1) (5) (91) (4) (2) (2) (1)

193 (d) , ,769 9,993 11,360 9,993 11,360 12,462 19,093 12,462 19,093 40,670 40, , , ,231 1, ,478 32, ,648 33,489 (63) (63) (63) (63) 235,415 32, ,585 33, , , ,131 11, ,301 12,564 12,462 19,093 12,462 19, ,415 32, ,585 33, (1) (1)

194 (e) , , , , (f) ,848 3,056 14,848 3,056 5,732 3,514 5,296 3,056 20,580 6,570 20,144 6,112 (g)

195 (g)

196 (g) ,662 12,604 14,266 1,473 12,528 14,001 5,800 5,800 5,442 5, ,007 18,404 20,411 1,473 17,970 19, , , , , , , , ,466 24, , ,301 14, , , , , , ,471 15, , ,483 28, , ,619 17, , ,392 1,216 1,216 1,216 1, ,150 8,150 7,732 7, ,366 9,461 8,948 8,948 14,848 14,848 14,848 14, ,296 5,732 5,296 5, ,369 5,296 20,665 14,918 5,296 20, ,735 5,296 30,126 23,866 5,296 29,162

197 (g) ,078 15,877 18, ,744 16,201 1,975 1,975 1,866 1, ,245 17,869 21, ,610 18, , ,350 5, ,857 10, , ,993 5, , , , , ,696 5, , ,370 14, , ,160 5, , , ,745 2,745 2,673 2, ,997 3,029 2,916 2,916 3,056 3,056 3,056 3, ,056 3,514 3,056 3,056 3,514 3,056 6,570 3,056 3,056 6, ,511 3,056 9,599 5,972 3,056 9,028

198 (g) (i) (4) (2) (4) (4) (2) (2) (15) (63) (78) (5) (4)

199 (g) (i) ,056 3,056 (19) (19) (96) (96) 2,939 2,939 (584) (584) ,296 5,296 (85) (85)

200 (g) (i) (2) (2) (129) (129)

201 (g) (i) ,558 3,568 (10) (10) (20) (20) (1,381) (1,381) ,056 3,056 (140) (140)

202 (g) (i) (4) (4) (4) (4) (63) (63) (5) (5)

203 (g) (i) ,056 3,056 (19) (19) (96) (96) 2,939 2,939 (584) (584) ,296 5,296 (85) (85)

204 (g) (i) (2) (2) (129) (129)

205 (g) (i) ,558 3, (20) (20) (1,381) (1,381) ,056 3,056 (140) (140) (ii) 10%

206 (g) (ii) (3) 13 (13) 13 (13) 24 (24) 2 (2) 530 (530) 530 (530) (20) 20 (20) 306 (306) 306 (306)

207 ,041 36,333 (1,768) (1,768) 35,273 34,565 2(d) (i) % (ii) 4, % (iii) 1, % (iv) % (i) (ii) (iii)

208 (iv) 63,567, % 33.4% 55% (89) (89) (197) (197) (338) (338) (752) 355

209 (1) (1) , % 27.00% 20, % 40.00% 30, % 25.00%

210 (9) i 500, % 50.00% ii 150, % 14.29% iii 10, % 20.00% 420, % 16.67% 200, % 21.00% i-tech Solutions Limited 6, % 50.00%

211 ,678 9,504 1, ,339 4, ,906 5,729 1,177 1, , ,498 5,366 1,132 1, , (i) % % 50% (ii) (iii) 14.29% 13.33% 20% 2.88%

212 ,705 3,476 5,148 5,103 1,389 5,081 33, ,615 1,002 1, ,363 2,548 (2,849) (7) (217) (44) (157) (21) (413) (635) (91) (1) (3) (10) (69) (14) (188) ,879 4,241 5,989 6,185 1,408 5,533 40, ,387 3,643 2, ,500 13, ,185 (9) (4) 4 (9) (17) (173) (13) (377) (580) (1) 1 (16) (31) (23) (70) ,106 4,317 3, ,790 16, ,773 4,241 1,672 2,515 1,255 1,743 24, ,318 3,476 1,505 2,237 1,275 1,581 20,392

213 ,704 4,023 4,388 4,081 1,001 4,629 28, , ,938 2,642 (3,201) (45) (116) (231) (88) (345) (780) (26) (1) (1) 1 (10) (37) ,705 3,476 5,148 5,103 1,389 5,081 33, ,808 3,191 2, ,226 11, ,816 1 (1) 1 1 (26) (227) (25) (336) (614) (4) (1) (2) (12) (19) ,387 3,643 2, ,500 13, ,318 3,476 1,505 2,237 1,275 1,581 20, ,896 4,023 1,197 2, ,403 17,500

214 ,841 3,475 4,996 4,948 5,037 29, , , ,153 2,548 (2,849) (8) (218) (44) (157) (19) (412) (632) (7) (1) (12) (20) ,098 4,242 5,739 6,021 5,480 35, ,781 3,556 2,808 3,476 12, ,891 (9) (4) 4 (9) (17) (169) (9) (375) (570) 14 1 (21) (6) ,374 4,184 3,607 3,762 14, ,724 4,242 1,555 2,414 1,718 20, ,060 3,475 1,440 2,140 1,561 16,676

215 ,825 3,792 4,252 3,980 4,590 24, , ,682 2,634 (2,970) (53) (116) (224) (78) (340) (758) (3) (10) (13) ,841 3,475 4,996 4,948 5,037 29, ,345 3,125 2,002 3,206 10, ,555 (1) (1) 1 (1) (26) (220) (17) (334) (597) (2) (12) (14) ,781 3,556 2,808 3,476 12, ,060 3,475 1,440 2,140 1,561 16, ,480 3,792 1,127 1,978 1,384 13,761

216 (a) ,420 7,727 10,415 7,727 10,702 8,033 10,695 8, ,084 1, , ,051 2, ,773 10,318 10,724 8,060 (b) (c) (d)

217 ,207 2, (54) (13) ,379 2, (1) 9 1 (11) (3) (1) ,701 1, ,638 1, (a) ,170 1,288 1,178 1,289 1,701 1,

218 (b) ,138 1,656 1,056 3, (9) (9) (4) (22) (26) ,297 1,991 1,034 4, (1) (1) (2) (2) , ,126 1, , ,851

219 ,009 1,230 1,064 3, (1) (8) (9) ,138 1,656 1,056 3, (1) (1) , , ,649 2, ,106 1,974 3, (2) (1) (3) , ,019 1, ,760

220 ,225 2, ,649 2, , , i 10,177 10,177 (579) ii , ,532 (579) (i) (ii) 53.12% 12,898 6,85110,177 55%

221 % 12%) ,064 4,993 7,820 4,838 (770) (813) 7,294 4,180 7,820 4,838

222 (a) ,917 3,986 14,167 3,549 7,519 1, ,486 1,621 4,401 1,100 2, , ,280 8,064 20,029 4, (4,848) (800) (5,057) (835) (4,666) (770) (4,924) (813) ,331 3,833 13,873 3,468 7,521 1, ,370 1,593 4,303 1,076 2, , ,278 7,820 19,350 4,838

223 (b) , ,100 (506) 4, , ,084 (1) ,009 1,887 1,621 (223) 7, ,984 (26) 559 (1,019) 3,498 (416) , ,100 (506) 4, , , , , , ,833 1,880 1, ,820

224 (b) ,909 (35) 558 (225) 4,207 (441) , , ,838 25% ,709 1,536 3, (a) (b)(ii) ,246 1,246 3,807 4,199 2,723 3,767 9,604 8,722 7,152 7,087

225 (a) (891) (913) (i) (ii) , , , ,060 55,896 6,400 55,870 6, , , , , , , , ,134

226 ,396 99,079 55,985 59,517 20,736 10,736 13,843 6, , ,815 69,828 66, (a) , , , ,753 3, , , , , ,753 (b) ,900 31,900 7,134 7,134 19,371 36,832 19,371 36,832 82, ,825 82, , , , , ,791 18,430 8,962 18,430 8,962 1, , , , ,753

227 , , , , , , , ,568 1,806,952 1,606,941 1,755,888 1,562, , , , , , , , , , , , ,770 2,775,276 2,532,444 2,654,881 2,426, , , , ,291 44,754 24,531 36,611 18,913 36,397 24,097 36,389 24,091 28,405 20,811 28,285 20,687 26,572 22,507 26,520 22, , , , , , ,259 30,060 22,779 28,948 22,022 30,988 24,065 29,779 23,281

228 ,941 13,013 8,519 7,426 36(a) 21,047 44,124 18,676 41,683 36(b) 23,980 19,974 19,980 19,974 2,968 2,968 68,936 77,111 50,143 69,083 (a) (%) (i) ,000 18,994 (i) ,000 6,991 6,990 (i) R*+1.53%5 R*+4.53%6 4,000 3,999 (ii) % 11,700 11,685 11,700 18,676 41,683

229 (a) (%) ,500 1,171 1, T*+2.80% ,200 1,235 2,371 2,441 * R 4.14% 2.25% 2.25% 3.50% 3.00% T 5 (i) (ii) (b) (%) (i) % 6,500 6,494 6, (i) R*+0.95% 13,500 13,486 13,482 19,980 19,974 * R 3.50% (i)

230 (b) (%) (ii) % 1,000 1,000 (ii) % 1,000 1,000 (ii) % 1,000 1,000 (ii) % 1,000 1,000 4,000 (ii) (a) , ,408 (12,502) 3, (80) ,008 (4,124) ,267 (1,249) (620) 1, (4) (4) 13 4, ,549 (18,575) 5,119

231 (a) ,189 12,132 (11,732) 2, (44) ,507 (3,428) ,174 (1,157) (455) (1) (1) 17 3,320 17,552 (16,816) 4, ,303 12,617 (11,814) 3, (1) ,988 (4,105) ,259 (1,241) (614) 1, (4) (4) 13 3,766 18,643 (17,775) 4,634

232 (a) ,960 11,411 (11,068) 2, (1) ,489 (3,408) ,169 (1,152) (451) (1) (1) 17 3,085 16,761 (16,080) 3,766 (b) (i) 10% 35% 10% 35%) 8.33% (ii) % 109%)

233 (b) (ii) (294) (384) (15) (15) (15) (15) (48) (24) (23) 3 (37) 22 (20)

234 (b) (ii) (48) (24) (13) (4) % % % %

235 (b) (iii) (c) (d) H H H H H H H (i) 2013 (i) (i) 10 3 H H H25% H H (ii) H H H H

236 (d) (i) (iii) H H H H H H H H H H H (ii) (0.96) H

237 (d) (iii) (Black-Scholes) % 29% 29% 29% 29% 29% % 5.64% 5.64% 5.64% 5.64% 5.64% 2.81% 2.81% 2.81% 2.81% 2.81% 2.81% % 26% 26% 26% 26% % 3.33% 3.33% 3.33% 3.33% 2.85% 2.85% 2.85% 2.85% 2.85%

238 (d) (iv) 2013 (i) , , , ,033 (i) , , (i) ,177 1,209 1,534 1,688 1,750 1,750 9, , ,337 1,368 1,690 1,890 1,860 8,145 (i) (ii)

239 ,805 3,912 5,341 3,654 2,369 2,198 2,349 2, ,722 6,679 8,219 6, ,800 3,000 4,800 3,000 6,373 5,226 6,373 5, , , ,558 1,499 2,887 1, ,218 14,628 12,291 7,669 38,028 26,471 27,543 18,

240 A 20,629 17,666 H 4,591 3,911 25,220 21,577 AH ,577 21,577 3,643 3, ,220 25, A A A H H 2.42A H H10% H A A

241 A , KPMG-D (2009) CR No.0001 AH ,007,240,869449,878, KPMG-D (2010) CR No.0001 KPMG-D (2010) CR No.0002 AH ,962,813,544680,423, ,508 37,508 46,666 46, ,015 30,015 (8) 67,515 37,508 76,681 46,666

242 (46) 130 (221) (63) (240) (57) (5,355) (57) (5,355) (119) (5,539) 37 (5,641) (46) 43 2(i)(iii) 44 10% ,618 14,325 4,884 4,293 23,502 18,618

243 % ,195 18,794 38,849 18,571 7,152 20,401 6,913 20,278 46,347 39,195 45,762 38, (a) ,593 9,062 (b) ,884 4, ,636 13,593 20,520 17,886 47

244 (a) ,659 60,828 29, ,902 72,976 21, ,184 88,920 16,147 12, , ,855 (b) 49

245 (a) ,744 46,228 35,721 27,278 18,716 14, ,913 88,374 19,057 10,417 4,071 7,703 (21,998) (17,123) (1,130) (997) 62,801 56,645 39,792 34,981 (3,282) (2,726) (398) (526) 98,913 88,374 12,085 7,086 15,717 11,631 1, ,184 19,739 4,610 4,432 1, (772) (174) (501) 101 4,507 5, ,496 68,163 56,693 47,487 (2,946) (2,110) (213) , ,754 (1,366) (1,166) (1,735) (1,576) (12) (7) (182) (175) (3,295) (2,924) (22,553) (19,826) (27,202) (24,633) (644) (614) (450) (359) (50,849) (45,432) (331) (321) (331) (321) (23,919) (20,992) (28,937) (26,209) (656) (621) (963) (855) (54,475) (48,677) 55,577 47,171 27,756 21,278 (3,602) (2,731) (1,176) (641) 78,555 65,077 (5,511) (2,981) (4,570) (2,571) 35 (28) (172) (3) (10,218) (5,583) ,066 44,190 23,186 18,707 (3,567) (2,759) (1,260) (580) 68,425 59,558 2,897 2,799 3,536 3, ,531 6,499 1,730,627 1,717,302 1,046, ,877 1,166, ,161 47,301 34,246 3,990,437 3,386,586 2,391,814 1,891,311 1,006, , , ,671 24,037 20,888 3,729,868 3,188,

246 (b) , , , ,754 68,425 59,558 68,425 59,558 3,990,437 3,386,586 9,953 9, ,064 4,993 7,110 6,025 4,016,399 3,408,099 3,729,868 3,188,442 8,722 6, ,083 11,764 3,750,443 3,207,698

247 (c)

248 (c) ,566,355 1,275,164 1,371,100 1,138,797 2,711 (881) 17,644 12,798 20,208 16, , , , ,498 13,295 14,172 25,650 23,464 2,373 2, , , , ,591 12,996 11,798 20,735 18,687 2,514 2, , , , ,917 13,877 12,423 23,074 20,463 1,946 1, , , , ,013 3,800 3,257 6,853 5,832 1,148 1, , , , ,551 7,642 7,105 14,270 12,312 2,336 1, , , , ,868 9,316 8,117 16,180 13,863 2,475 2,187 99,536 76,043 98,869 75, , , , , ,763 3,863 2,999 7,162 5,387 5,763 6,384 4,016,399 3,408,099 3,750,443 3,207,698 68,425 59, , ,754 38,849 34, , , , ,753 12,960 80,495 12,960 80, ,352 52, ,352 52,845 8,030 15,930 8,030 15,930 19,733 9,162 18,430 8, , , , ,232

249 (a) , , , , , , , , , , , , ,628 2, ,931 30,872 31,413 23, , , , , ,811 6,392 10,015 6, , , , ,036

250 (a) 12, , , ,318 (1) 0% 100% (2) 3, , (b) , ,

251 (c) ,346 1,597 1,299 1, ,643 7,120 8,580 7, ,703 2,907 1,700 2,901 11,692 11,624 11,579 11, (d) (e) ,194 11,430

252 (a) ,962 89, ,262 89,104 (138,962) (89,104) (138,262) (89,104) (b) , , , , , ,302,514

253 (a) 19

254 (a) (i) (d) 21(b)(d) (ii) ,290 8,319 13,073 8,180 (7,002) (4,995) (6,921) (4,921) 6,288 3,324 6,152 3,259 5,005 3,215 4,996 3,208 (3,228) (1,941) (3,228) (1,941) 1,777 1,274 1,768 1, ,315 10,391 13,254 8, ,556 10,423 13,277 8,465 (1,769) (614) (1,718) (594) 13,787 9,809 11,559 7,871 2,163,243 1,882,506 1,977,911 1,740,689 (36,765) (33,588) (35,355) (32,683) 2,126,478 1,848,918 1,942,556 1,708,006 2,148,330 1,863,325 1,962,035 1,720,

255 (a) (iii) (560) (669) (560) (576) AAA 12,852 3,719 8, AA- AA+ 375, , , ,881 A- A+ 10,538 13,245 6,509 9,838 A- 9,248 4,989 7,320 3, , , , , , , , , , , , ,545 1, ,829.40AA-)) ,531 18,233 38,062 15,236 (b)

256 (b) (VaR) VaR VaR99% (c) VaR

257 (c) ,261 10,586 6, , ,613 36,502 2,942 4, ,802 1,887, ,500 66,808 15,668 2,148, ,769 24,196 17,312 3, ,401 51,954 4,199 18, ,994 3,625, , ,867 24,598 4,016, ,301 36,448 1,309 1, ,478 2,490, ,009 90,414 27,005 2,775,276 5,638 20,235 3, ,126 54,106 9,579 5,251 68,936 73,082 4,105 5, ,627 3,376, , ,556 29,536 3,750, ,976 16,607 5,311 (4,938) 265, , ,290 4,918 8, , , ,668 77,911 48, ,600 (173,392) (308,801) (47,766) (42,729) (572,688) (34) (46,690) 8,833 30,147 5,674 (2,036)

258 (c) ,829 7,547 4, , ,293 33,372 8,721 25, ,255 1,665, ,644 66,884 4,330 1,863, ,522 18,613 16,475 2, ,446 42,020 1,723 16,107 1,808 61,658 3,072, , ,593 35,476 3,408, ,218 27,868 4,992 1, ,460 2,272, ,615 80,714 38,251 2,532,444 2,396 5,391 1,812 9,599 66,279 8,069 2,763 77,111 48,804 8,135 4, ,084 2,882, ,078 94,710 40,349 3,207, ,570 (2,179) 17,883 (4,873) 200, ,300 95,047 15,432 1, ,110 85, ,443 8,573 25, ,203 (102,603) (100,370) (3,461) (15,667) (222,101) (89) (16,966) 17,984 5,180 9,948 16,146

259 (c) ,245 10,565 2, , ,175 28,642 1,135 3, ,651 1,790, ,199 9,528 12,003 1,962, ,468 16,200 10,570 1, ,920 54,087 2,214 33, ,368 3,518, ,820 57,883 18,011 3,801, ,608 27, , ,329 2,458, ,476 37,727 15,178 2,654,881 5,638 20,104 3, ,162 43,112 4,412 2,619 50,143 64,064 3,198 2, ,175 3,272, ,685 46,520 17,563 3,535, ,358 9,135 11, , , ,574 (8,500) 7, , , ,867 71,985 37, ,275 (166,976) (284,304) (38,550) (37,482) (527,312) (33) (49,213) 13,530 33, (1,985)

260 (c) ,263 7,484 1, , ,661 23,382 4,658 19, ,560 1,595, ,205 10,901 3,976 1,720, ,632 14,257 11,919 1, ,156 42, ,699 1,542 77,788 2,992, ,238 61,623 27,175 3,237, ,604 24,083 4,584 1, ,318 2,254, ,363 22,537 26,230 2,426,474 2,397 5,312 1,319 9,028 63,226 4,300 1,557 69,083 42,237 7, ,457 2,809, ,751 30,888 27,913 3,033, ,706 (8,513) 30,735 (738) 204, ,686 92,569 4,935 1, ,436 84, ,259 5,746 20, ,228 (100,106) (91,683) (963) (15,381) (208,133) (39) (15,549) 21,537 4,783 5,369 16,140

261 (c) (100) 100 (100) (51) 23 (23) (i) (ii) (iii) 100 (d)

262 (d) (LPR) % 523, ,494 25, % 505, ,070 96,675 80,100 1, % 2,148,330 1,107, ,482 90,771 26, % 763, , , , ,072 7,946 74,994 74,994 4,016,399 2,060,732 1,227, , , , % 792, , ,077 27, , % 2,775,276 1,981, , ,315 13,858 6, % 30,126 9,523 10,359 1, , % 68,936 12,582 24,686 18,812 12,856 83, ,448 3,750,443 2,587, , ,183 26,893 99, ,956 (526,646) 496, , ,070 11,267

263 (d) % 471, ,052 15, % 491, ,371 69,418 12,722 1, % 1,863,325 1,060, ,215 64,837 31, % 520,446 75, , , ,469 3,414 61,658 61,658 3,408,099 1,999, , , ,903 82, % 526, ,492 78, % 2,532,444 1,873, , ,553 8,703 6, % 9,599 3, ,913 2, % 77,111 8,390 17,009 31,816 19,896 62, ,912 3,207,698 2,332, , ,582 28,670 71, ,401 (332,810) 395,704 15, ,233 10,275

264 (d) % 518, ,469 21, % 491, ,771 95,551 80,100 1, % 1,962,035 1,006, ,028 86,725 26, % 739, , , , ,072 6,382 90,368 90,368 3,801,994 1,929,936 1,143, , , , % 731, , ,030 27, % 2,654,881 1,898, , ,949 13, % 29,162 9,486 10,359 1, , % 50,143 8,935 16,038 13,485 11,685 70,175 70,175 3,535,690 2,477, , ,040 25,722 78, ,304 (547,428) 485, , ,617 40,855

265 (d) % 466, ,498 12, % 467, ,255 64,693 12, % 1,720, , ,264 63,932 30, % 505,156 64, , , ,457 2,611 77,788 77,788 3,237,550 1,881, , , ,786 93, % 477, ,977 44, % 2,426,474 1,795, , ,728 8, % 9,028 3, ,454 2, % 69,083 5,445 15,463 29,484 18,691 51,457 51,457 3,033,360 2,237, , ,966 27,395 54, ,190 (355,760) 391,240 18, ,391 38, (25) 25 (25) (790) 790 (389) 389

266 (d) (i) (ii) (iii) (e) FTP 18% 18%5% 5%

267 (e) (i) 118, , ,872 30, ,149 68,355 93,867 80, ,802 (ii) 2,017 69, , , , ,785 45,230 2,148,330 (iii) ,456 40, , , ,644 7, , ,950 2,961 4,428 11,343 1,459 5,925 29, ,592 12,992 52, ,731 30,284 1, , ,248 9,385 67, , ,927 28,222 20, ,195 65,046 10, ,415 9,124 4,243 4,654 6, ,961 74, , , ,437 1,216, , , ,927 4,016,399 86, , , ,757 29, ,478 (iv) 1,408, , , , ,924 11,003 2,775,276 1,233 1,814 6,492 10,359 1, ,235 30,126 5,798 5,926 11,322 24,843 21,047 68,936 38,468 16,917 4,251 7,814 8,463 1,263 6,451 83,627 1,534, , , , ,778 34,051 14,686 3,750,443 (1,374,466) (299,069) (72,599) 541, , , , ,956

268 (e) (i) 101, , ,415 27, ,499 35,800 66,885 12, ,255 (ii) 3,109 77, , , , ,233 12,421 1,863,325 (iii) 54 14,171 20, , , ,190 3, , ,100 1,078 1,908 17,826 3,391 2,107 27,464 12,858 15,490 79, ,860 34,739 1, , ,195 28,945 51,223 91, , ,630 18,784 11,216 32,221 8,606 1,945 2,026 3,223 4, ,174 61, , , , , , , ,340 3,408,099 79, ,116 83,320 79, ,460 (iv) 1,333, , , , , ,532, , ,913 2,777 9,599 3,035 1,151 5,344 23,457 44,124 77,111 26,934 12,258 4,730 7,407 7,560 1,838 1,357 62,084 1,440, , , , ,310 47,285 4,134 3,207,698 (1,299,918) (122,557) (49,341) 370, , , , ,401

269 (e) (i) 114, , ,020 27, ,354 65,938 97,423 80, ,651 (ii) 1,030 63, , , , ,793 44,667 1,962,035 (iii) 43,332 37, , , ,643 6, ,920 2,872 2,961 4,308 8,795 1,459 5,515 25,910 12,085 12,781 47, ,760 30, , ,240 8,368 66, , ,501 28,222 20, ,195 66,217 10, ,586 9,214 3,134 3,980 5, ,046 90, , , ,952 1,161, , , ,414 3,801,994 85, , , ,978 27, ,329 (iv) 1,376, , , , ,560 11,003 2,654,881 1,216 1,814 6,456 10,359 1, ,802 29,162 3,766 4,434 2,552 20,715 18,676 50,143 36,921 15,817 3,508 5,667 3, ,391 70,175 1,499, , , , ,533 30,111 12,193 3,535,690 (1,346,901) (281,329) (46,965) 556, , , , ,304

270 (e) (i) 97, , ,643 26, ,850 32,196 62,094 12, ,560 (ii) 2,224 73, , , , ,101 12,132 1,720,403 (iii) 12,877 18, , , ,177 2, , ,406 17,036 3,391 1,866 23,924 12,858 15,186 78, ,064 34, , ,036 28,761 50,355 91, , ,630 19,990 11,215 33,426 8,336 1,246 1,343 2,515 4, ,723 77, , , , , , , ,376 3,237,550 79, ,279 73,661 45, ,318 (iv) 1,301, , , , , ,426, , ,456 2,673 9, ,581 22,361 41,683 69,083 27,015 11,321 3,869 5,408 3, ,457 1,408, , , , ,148 42,867 2,673 3,033,360 (1,273,200) (110,457) (33,734) 380, , , , ,190 (i) (ii) (iii) (iv)

271 (e) , , , , , ,737 31, ,008 73,950 98,260 80, ,148,330 2,534,256 2,649 75, , , , ,156 47,006 23,223 27, ,024 3,069 4,724 13,569 2, , , ,291 14,206 55, ,521 41,840 1, , ,367 1,199 5,195 11,306 78, , , ,513 28,426 20, ,100 66,438 15,959 10,382 10,382 7,015 1, ,945,862 4,470, , , ,694 1,281, , , , , ,412 90, , , ,695 63,966 2,261 2,775,276 3,074,967 1,485, , , , ,152 17,552 21,891 21,929 1,233 1,814 6,497 10,392 1, ,936 74,487 5,851 6,671 11,959 28,543 21,463 51,869 51,869 27,290 15, ,147 4,811 1, ,710,450 4,113,664 1,605, , , , ,298 42, , ,091

272 (e) , , , , , ,266 28, ,094 36,442 69,074 13, ,863,325 2,282,527 4,087 84, , , , ,393 14,593 25,489 28, ,141 1,219 2,062 19,968 4, , ,015 13,184 16,399 82, ,785 46,286 1, , , ,999 30,540 62, , ,221 39, ,973 20,176 16,445 9,183 9,183 6, ,353,649 3,895, , , , , , , , , ,769 79, ,377 85,583 82,365 1, ,532,444 2,614,302 1,342, , , , ,291 1,148 6,854 6, , , ,111 92,466 3,051 1,877 8,020 31,197 48,321 37,192 37,192 17,900 10, ,628 3, ,357 3,180,061 3,284,612 1,440, , , , ,361 50,949 1, , ,816

273 (e) , , , , , ,168 27, ,758 66, ,351 80, ,962,035 2,330,358 1,658 69, , , , ,337 46,037 20,394 23,788 2,917 3,043 4,473 10,882 2, , ,289 12,727 13,934 49, ,221 41, , , ,171 10,240 77, , , ,684 28,426 20, ,100 67,608 15,960 42,597 42,597 7,153 35,444 3,748,707 4,240, , , ,709 1,220, , , , , ,592 87, , , ,654 61,308 1,674 2,654,881 2,702,244 1,385, , , , ,305 17,552 21,360 21,399 1,216 1,815 6,461 10,392 1, ,143 61,323 3,792 4,476 4,716 27,231 21,108 40,396 40,396 25,743 14,653 3,498,109 3,629,954 1,499, , , , ,192 40, , ,858

274 (e) , ,643 97, , , ,280 26, ,289 32,800 64,131 13, ,720,403 2,125,157 3,199 79, , , , ,702 13,340 22,058 25, ,530 19,123 4, , ,746 13,159 16,057 80, ,524 46, , , ,828 30,319 61, , ,426 40, ,973 21,382 16,445 41,843 41,843 7,087 34,756 3,199,739 3,726, , , , , , , , , ,328 79, ,468 75,815 47, ,426,474 2,507,690 1,310, , , , ,258 1,148 6,355 6, , ,455 69,083 82, ,075 30,711 44,114 28,176 28,176 18,009 10,167 3,007,406 3,107,942 1,408, , , , ,748 45, , ,709

275 (f) (g)

276 (h)

277 (h) ,439 15,291 19, , (435) 16,908 16,908 5 (10) 169, ,607 18, ,956 4,519 (5,153) 77,019 21, , (568) 4, , , ,526 (580) 273, ,877 19, ,125 5,272 (6,311) , (2) ,567 4 (2) 12,300 2,863 49,350 64, (1,402) 224 4,525 4, , (30) 1,993 2,135 4, (55) ,518 7, , (85) 5,925 (8,235)

278 (h) ,867 12,551 13, , (229) 6,093 6,093 2 (1) 30,173 35,731 2,442 68, (743) 86,292 2,347 4,325 92, (991) 1, , (3) 3, ,575 2 (60) 128,107 38,443 6, ,317 1,416 (1,798) 1, , ,060 1 (1) 1, ,032 5 (1) 1,246 10,207 56,900 68, (670) ,326 4, (35) (11) (1) 1, ,366 4, (47) 1,975 (2,745)

279 (h) ,439 15,291 19, , (428) 16,908 16,908 5 (10) 168, ,022 17, ,316 4,498 (5,137) 52,034 12, , (175) 4, , , ,497 (580) 247, ,304 17, ,327 4,921 (5,902) , ,300 2,863 49,350 64, (1,402) 188 4,464 1, , (15) 1,993 2,135 4, (55) 188 6,457 4, , (70) 5,515 (7,802)

280 (h) ,388 11,155 13, , (215) 6,093 6,093 2 (1) 29,345 34,663 2,442 66, (733) 76, ,325 80, (963) 1, , (3) 3, ,152 (60) 117,053 35,098 6, ,918 1,366 (1,760) 1, , ,060 1 (1) 1, ,032 5 (1) 1,246 10,207 56,900 68, (670) ,887 3, (16) (11) ,887 3, (27) 1,866 (2,673)

281 (h) , ,879 6,453 (i) (ii) ,724 3, ,773 (i) (i) 19 21(c)

282 (i) (ii) ,047 44,124 23,980 19,974 45,027 64, ,285 44,474 22,874 19,461 42,159 63, (a) 2(n)

283 (b) (c) (d) (e) (f) 37(b) (g)

284 (g) (h)

285 (a) % (i) % (ii) % % % % (i) (ii) 18.80% 18.63%) 12.54% 12.40%)

286 (a) ,550,000,000 10,050,000,000 3,700,000,000 2,200,000, ,000, ,000,000 4,000,000,000 4,000,000,000 1,160,950,575 1,160,950, ,000, ,000,000 % % % % % ,675,612, ,000, ,000,000, ,160,950, ,811, ,500, ,162,424, ,000, ,000,000, ,160,950, ,500, (b) % 6.00% 5.60% 6.56% 6.15% 6.55% 6.15% 7.05% 0.35% 0.35% 0.50% 2.60% 4.75% 2.60% 5.50%

287 (c) 18.80% 18.63%) 12.54% 12.40%)) ,428 4,549 3,830 4,334 2,966 2,163 2,965 2,162 18,645 28,009 18,358 27, (d) 55(b) ,555 2,676 2,560 1,890 4,870 3,990 4,870 3,990 35,393 14,467 35,393 14,

288 (e) 55(b) (f) ,108 1,

289 (g) ,611 1, ,116 7,489 3,623 11, (10) (95) 30 (h) ,790 34,530 8(i) 13,942 (3,515) (1,283) 4,813 4,571 39,088 51,760 37(d) (Black-Scholes) (2)(u)(iii)

290 (i)

291 290 招商銀行股份有限公司年度報告 2013 第十二章財務報告 ( 除特別註明外, 貨幣單位均以人民幣百萬元列示 ) (A) 銀 二 二年 二 年 商 銀行 ( 行 ), 二 年十二 十 份 % 9.27% 11.14% 份 25,220 公 份 60,992 公 23,502 46, ,065 股 份 186 ( 註 (i)) (1,736) 265,576 除 11, ,393

292 (A) ,700 30,432 2,179 51,311 51, ,704 2,744,991 (i) % 12.14% (B) % 47.5% 74.4% 60.4%

293 (C) , ,677 24, ,548 (236,045) (106,077) (29,536) (371,658) 317,668 77,911 48, ,898 (308,801) (47,766) (42,729) (399,296) (34) ,041 34, ,544 1,291 35, , , ,174 35, ,955 (190,310) (94,816) (40,586) (325,712) 118,443 8,573 25, ,566 (100,370) (3,461) (15,667) (119,498) (89) ,167 23,538 4,650 81,355 1,295 23, ,182

294 (D) 10% ,036 15, , ,749 17,417 15, , ,316 2,354 2,160 4,514 7,399 1,066 10,322 18,787 33,789 17, , , ,807 17, , ,836 26,895 16,265 93, ,564 9, ,526 11,360 8, ,138 15,716 59,440 17, , ,912

295 (E) % % 373, , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , ,196, ,057, , , , , , , , , , , , , ,056, ,798,332 56

296 (E) % % 36, , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , ,131 66

297 (E) % % 350, , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , ,111, , , , , , , , , , , , , , ,958, ,726,487 54

298 (E) % % 23, , , , , , , , , , , , , , (GT/T )

299 (E) 10% ,609 6,903 3,396 9,177 4,505 1,052 4,987 4,249 2,232 6,078 3, , , ,194 1,882 7,476 3, ,876 3,622 2,016 7,469 2, ,655 2,355 1,316 4,190 1, , , , ,858 2,037

300 (E) 10% ,437 6,755 3,359 8,822 4,335 1,050 4,941 4,227 2,213 5,937 3, , , ,837 1,882 7,415 3, ,788 3,542 1,995 7,239 2, ,579 2,355 1,315 4,162 1, , , , ,855 2,037

301 (F) (i) ,520 2,359 6,929 3,776 1, ,139 1, , ,978 10,413 (ii) ,843 1,865 4,846 2,685 7,289 5,863 15,978 10, % 0.10% 0.22% 0.14% 0.33% 0.31% 0.73% 0.55%

302 (F) (iii) ,106 2,816 10,872 7,597 5,396 2,883 6,090 4,473 (G) (i) (ii)

303 (G) (iii) (F) (G)90 (H) , % 1, % % % % %

304 (I) 90% (J) (i) (ii)

305 (J) (iii) (iv) (v) (vi)