( 一 ) 基 金 发 起 人 : 富 安 达 基 金 管 理 有 限 公 司 ( 二 ) 基 金 管 理 人 : 富 安 达 基 金 管 理 有 限 公 司 ( 三 ) 登 记 结 算 中 心 (TA): 指 办 理 基 金 登 记 结 算 业 务 的 机 构 本 公 司 的 登 记 结 算 中

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1 富 安 达 基 金 管 理 有 限 公 司 第 一 章 总 则 第 一 条 富 安 达 基 金 管 理 有 限 公 司 ( 以 下 简 称 本 公 司 ) 为 保 障 开 放 式 基 金 的 正 常 运 行, 维 护 基 金 投 资 人 及 相 关 当 事 人 的 合 法 权 益, 特 制 定 富 安 达 基 金 管 理 有 限 公 司 开 放 式 基 金 登 记 结 算 业 务 规 则 ( 以 下 简 称 本 规 则 ) 第 二 条 本 规 则 用 以 规 范 本 公 司 发 起 设 立 的 开 放 式 基 金 账 户 类 和 交 易 类 业 务 管 理, 基 金 账 户 类 业 务 包 括 基 金 账 户 开 户 基 金 账 户 信 息 变 更 基 金 账 户 销 户 基 金 账 户 冻 结 / 解 冻 基 金 账 户 查 询 等 ; 基 金 交 易 类 业 务 包 括 基 金 认 购 申 购 赎 回 转 换 转 托 管 基 金 份 额 的 冻 结 / 解 冻 非 交 易 过 户 分 红 等 第 三 条 本 规 则 依 据 中 华 人 民 共 和 国 证 券 投 资 基 金 法 证 券 投 资 基 金 信 息 披 露 管 理 办 法 证 券 投 资 基 金 运 作 管 理 办 法 证 券 投 资 基 金 销 售 管 理 办 法 及 其 他 相 关 法 律 法 规 和 规 章 要 求 制 定 第 四 条 除 非 另 有 说 明, 本 规 则 适 用 于 本 公 司 担 任 基 金 注 册 登 记 机 构 的 所 有 开 放 式 基 金 凡 参 与 本 公 司 开 放 式 基 金 业 务 相 关 的 各 销 售 机 构 投 资 者 及 其 他 相 关 运 营 机 构 均 应 遵 守 本 规 则 如 果 基 金 合 同 与 本 规 则 不 一 致, 以 基 金 合 同 的 相 关 规 定 执 行 第 五 条 本 指 南 中 交 易 所 需 提 交 的 申 请 材 料 不 适 用 电 子 商 务 方 式, 电 子 商 务 方 式 的 交 易 规 则 请 参 见 富 安 达 基 金 管 理 有 限 公 司 开 放 式 基 金 网 上 交 易 业 务 规 则 和 各 销 售 机 构 相 关 规 定 第 二 章 释 义 第 六 条 在 本 规 则 中, 除 非 文 义 另 有 所 指, 下 列 词 语 具 有 如 下 含 义 : 第 1 页

2 ( 一 ) 基 金 发 起 人 : 富 安 达 基 金 管 理 有 限 公 司 ( 二 ) 基 金 管 理 人 : 富 安 达 基 金 管 理 有 限 公 司 ( 三 ) 登 记 结 算 中 心 (TA): 指 办 理 基 金 登 记 结 算 业 务 的 机 构 本 公 司 的 登 记 结 算 中 心 为 富 安 达 基 金 管 理 有 限 公 司 基 金 事 务 部 ( 四 ) 登 记 结 算 业 务 : 包 括 投 资 人 基 金 账 户 的 建 立 和 管 理 基 金 份 额 注 册 登 记 基 金 交 易 确 认 份 额 结 算 和 资 金 清 算 代 理 发 放 红 利 建 立 并 保 管 基 金 持 有 人 名 册 等 ( 五 ) 投 资 者 : 基 金 份 额 的 购 买 和 持 有 者 ( 六 ) 个 人 投 资 者 : 指 依 法 可 以 投 资 开 放 式 证 券 投 资 基 金 的 中 国 公 民 ( 七 ) 机 构 投 资 者 : 指 依 法 可 以 投 资 开 放 式 证 券 投 资 基 金 在 中 华 人 民 共 和 国 境 内 合 法 注 册 登 记 或 经 有 关 政 府 部 门 批 准 设 立 的 企 业 法 人 事 业 法 人 社 会 团 体 或 其 他 组 织, 以 及 经 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会 批 准 的 合 格 境 外 机 构 投 资 者 (QFII) ( 八 ) 销 售 机 构 : 富 安 达 基 金 管 理 有 限 公 司 基 金 直 销 中 心 及 其 指 定 的 基 金 代 销 机 构 ( 九 ) 直 销 : 基 金 管 理 人 直 接 向 基 金 投 资 者 销 售 基 金 ( 十 ) 代 销 : 在 符 合 中 国 证 监 会 和 中 国 人 民 银 行 有 关 规 定 获 得 中 国 证 监 会 批 复 的 基 金 代 销 资 格 的 前 提 下, 销 售 机 构 与 基 金 管 理 人 签 订 销 售 服 务 代 理 协 议 后, 由 基 金 管 理 人 授 权 向 基 金 投 资 者 销 售 基 金 ( 十 一 ) 基 金 账 户 : 基 金 账 户 是 基 金 管 理 公 司 识 别 投 资 者 的 标 识, 是 登 记 结 算 中 心 为 投 资 者 开 立 的 用 于 记 载 投 资 者 的 基 金 所 有 权 及 其 变 更 信 息 的 账 户 ( 十 二 ) 基 金 账 户 开 户 : 登 记 结 算 中 心 根 据 投 资 者 在 销 售 机 构 提 出 的 申 请, 为 投 资 者 开 立 基 金 账 户 的 业 务 ( 十 三 ) 基 金 账 户 销 户 : 登 记 结 算 中 心 根 据 投 资 者 在 销 售 机 构 提 出 的 申 请, 为 投 资 者 撤 消 基 金 账 户 的 业 务 ( 十 四 ) 交 易 账 号 : 销 售 机 构 为 投 资 者 开 立 的 记 录 投 资 者 通 过 该 销 售 机 构 买 卖 开 放 式 基 金 份 额 的 第 2 页

3 变 动 及 结 余 情 况 的 账 号 ( 十 五 ) 基 金 账 户 信 息 变 更 : 登 记 结 算 中 心 根 据 投 资 者 在 销 售 机 构 提 出 的 申 请, 而 进 行 的 信 息 变 更 登 记 处 理 ( 十 六 ) 基 金 账 户 冻 结 / 解 冻 : 登 记 结 算 中 心 根 据 司 法 程 序 对 基 金 账 户 进 行 的 冻 结 处 理 称 为 基 金 账 户 冻 结, 其 反 向 操 作 为 基 金 账 户 解 冻 ( 十 七 ) 认 购 : 投 资 者 在 募 集 期 间 基 金 尚 未 成 立 时, 通 过 销 售 机 构 购 买 基 金 份 额 的 行 为 ( 十 八 ) 申 购 : 投 资 者 在 基 金 成 立 后 的 正 常 交 易 日 内, 通 过 销 售 机 构 购 买 基 金 份 额 的 行 为 ( 十 九 ) 定 期 定 额 申 购 : 投 资 人 在 一 定 的 投 资 期 间 内 定 期 地 以 固 定 金 额 申 购 某 只 基 金 产 品 的 行 为 ( 二 十 ) 赎 回 : 在 基 金 成 立 后 的 正 常 交 易 日 内, 投 资 者 向 基 金 管 理 人 提 出 将 持 有 的 基 金 份 额 转 换 成 一 定 金 额 的 申 请, 基 金 管 理 人 按 照 申 请 在 规 定 日 期 内 返 还 一 定 金 额 的 行 为 ( 二 十 一 ) 巨 额 赎 回 : 开 放 式 基 金 单 个 开 放 日, 基 金 净 赎 回 申 请 超 过 基 金 总 份 额 的 10% 时, 为 巨 额 赎 回 ( 二 十 二 ) 转 换 : 在 基 金 成 立 后 的 正 常 交 易 日 内, 投 资 者 将 所 持 有 的 一 只 基 金 的 基 金 份 额 转 换 成 另 一 只 基 金 的 基 金 份 额 的 行 为, 转 换 的 两 只 基 金 必 须 是 同 一 基 金 管 理 人 管 理 的 在 同 一 登 记 结 算 中 心 注 册 的 基 金 ( 二 十 三 ) 转 托 管 : 投 资 者 将 自 己 在 某 一 销 售 机 构 的 交 易 账 号 中 部 分 或 者 全 部 基 金 份 额 转 到 另 一 销 售 机 构 的 行 为 ( 二 十 四 ) 基 金 份 额 冻 结 / 解 冻 : 登 记 结 算 中 心 根 根 据 司 法 程 序 对 基 金 份 额 进 行 的 冻 结 处 理 称 为 基 金 份 额 冻 结, 其 反 向 操 作 为 基 金 份 额 解 冻 ( 二 十 五 ) 分 红 : 根 据 基 金 契 约, 基 金 管 理 人 将 基 金 收 益 按 一 定 的 比 例 分 配 给 投 资 者 的 行 为 ( 二 十 六 ) 基 金 收 益 : 基 金 投 资 运 作 所 得 红 利 股 息 债 券 利 息 买 卖 证 券 价 差 银 行 存 款 利 息 及 其 他 合 法 收 入 第 3 页

4 ( 二 十 七 ) 权 益 登 记 日 : 登 记 投 资 者 按 其 所 持 基 金 份 额 享 有 基 金 分 红 权 利 的 工 作 日 ( 二 十 八 ) 除 息 日 : 投 资 者 不 再 享 有 本 次 基 金 分 红 权 利 的 工 作 日 ( 二 十 九 ) 红 利 转 投 : 登 记 结 算 中 心 根 据 投 资 者 的 选 择, 将 其 所 分 得 的 现 金 红 利 自 动 转 为 基 金 份 额 的 行 为 ( 三 十 ) 非 交 易 过 户 : 不 进 行 交 易 的 情 况 下, 由 于 捐 赠 继 承 执 行 司 法 判 决 等 原 因 而 产 生 的, 把 基 金 份 额 从 一 个 基 金 账 户 转 移 到 另 一 个 基 金 账 户 的 业 务 ( 三 十 一 ) 强 制 赎 回 : 登 记 结 算 中 心 在 协 助 司 法 执 行 时, 强 制 将 投 资 者 的 基 金 份 额 全 部 赎 回, 赎 回 款 按 照 生 效 法 律 文 书 所 指 定 的 银 行 账 户 划 出 ( 三 十 二 ) 清 盘 : 当 出 现 法 律 法 规 和 基 金 契 约 规 定 的 基 金 终 止 情 形 时, 登 记 结 算 中 心 进 行 终 止 清 算 ( 三 十 三 ) T 日 : 销 售 机 构 在 规 定 时 间 受 理 投 资 者 账 户 类 或 交 易 类 业 务 申 请 的 工 作 日 ( 三 十 四 ) T+N 日 : 指 自 T 日 起 第 N 个 工 作 日 第 三 章 基 金 账 户 开 户 第 七 条 投 资 者 在 参 与 开 放 式 基 金 认 购 申 购 赎 回 等 业 务 之 前 必 须 到 本 公 司 在 各 地 的 直 销 网 点 或 代 销 网 点 申 请 开 立 基 金 账 户 基 金 账 户 用 于 记 载 投 资 者 的 基 金 所 有 权 及 其 变 更 信 息 第 八 条 投 资 者 可 以 通 过 本 公 司 的 直 销 机 构 或 本 公 司 指 定 的 代 销 机 构 办 理 开 立 基 金 账 户 的 业 务 申 请 开 立 基 金 账 户 必 须 由 投 资 者 本 人 亲 自 办 理, 每 个 投 资 者 只 能 申 请 开 立 一 个 富 安 达 基 金 管 理 有 限 公 司 的 基 金 账 户 基 金 账 户 由 登 记 结 算 中 心 集 中 确 认 发 放 第 九 条 在 基 金 账 户 开 立 当 日, 投 资 者 可 提 交 认 购 / 申 购 申 请, 认 购 / 申 购 的 确 认 有 效 要 以 基 金 账 户 开 立 成 功 为 前 提 第 十 条 各 销 售 机 构 在 受 理 投 资 者 开 立 基 金 账 户 的 申 请 时, 须 要 求 投 资 者 提 供 登 记 结 算 中 心 要 求 的 相 关 资 料 : 核 实 资 料 信 息 真 实 有 效 ; 并 要 求 投 资 者 提 供 正 确 详 细 的 通 讯 地 址 和 联 系 电 话, 方 便 销 售 机 构 和 登 记 结 算 人 为 投 资 者 提 供 准 确 及 时 的 服 务 第 4 页

5 ( 一 ) 对 于 个 人 投 资 者, 销 售 机 构 须 核 验 申 请 人 下 列 材 料 : 1 本 人 有 效 身 份 证 件 ( 身 份 证 军 官 证 士 兵 证 港 澳 居 民 来 往 内 地 通 行 证 台 胞 证 外 国 人 永 久 居 留 证 等, 下 同 ) 的 原 件 及 复 印 件 ; 2 填 妥 并 本 人 签 字 的 业 务 申 请 表 ; 3 销 售 机 构 需 要 提 供 的 其 他 材 料 ; ( 二 ) 对 于 机 构 投 资 者 ( 不 包 括 合 格 境 外 投 资 者 ), 销 售 机 构 须 核 验 申 请 人 下 列 材 料 : 1 有 效 身 份 证 明 文 件 及 复 印 件 或 加 盖 发 证 机 关 确 认 章 的 复 印 件 ; 2 加 盖 公 章 和 法 定 代 表 人 签 章 ( 非 法 人 单 位 负 责 人 签 章 ) 的 授 权 委 托 书 原 件 ; 3 业 务 经 办 人 有 效 身 份 证 件 原 件 及 复 印 件 ; 4 预 留 印 鉴 卡 ; 5 填 妥 的 业 务 申 请 表 ; 6 指 定 银 行 账 户 的 开 户 证 明 文 件 原 件 及 复 印 件 7 销 售 机 构 需 要 提 供 的 其 他 材 料 ; ( 三 ) 对 于 合 格 境 外 投 资 者, 销 售 机 构 须 核 验 申 请 人 下 列 材 料 : 1 合 格 境 外 机 构 投 资 者 证 券 投 资 业 务 许 可 证 以 及 外 汇 登 记 证 原 件 及 复 印 件 ; 2 经 合 格 境 外 机 构 投 资 者 签 字 或 加 盖 公 章 的 授 权 委 托 书 原 件 ( 授 权 托 管 银 行 办 理 相 关 业 务 ); 3 托 管 银 行 在 中 国 境 内 的 营 业 执 照 或 者 营 业 许 可 证 原 件 及 复 印 件 ; 4 托 管 银 行 授 权 经 办 人 办 理 相 关 业 务 的 授 权 书 原 件 ; 5 经 办 人 身 份 证 件 原 件 及 复 印 件 ; 6 预 留 印 鉴 卡 ; 7 指 定 银 行 账 户 的 开 户 证 明 文 件 原 件 及 复 印 件 ; 第 5 页

6 8 上 述 文 件 提 供 时 均 须 加 盖 托 管 银 行 公 章 第 十 一 条 投 资 者 指 定 的 银 行 账 户 名 必 须 和 投 资 者 本 人 身 份 证 件 或 机 构 名 称 一 致, 此 账 户 将 作 为 赎 回 分 红 退 款 等 业 务 的 结 算 账 户 销 售 机 构 须 审 慎 检 验 申 请 基 金 账 户 的 投 资 者 身 份 和 相 关 法 律 依 据 在 上 传 开 户 申 请 前 须 严 格 审 核 以 上 材 料 的 原 件, 并 完 整 地 保 存 相 关 业 务 凭 证 第 十 二 条 销 售 机 构 T 日 受 理 投 资 者 开 立 基 金 账 户 的 申 请, 登 记 结 算 人 T+1 日 提 供 投 资 者 的 基 金 账 户 号, 投 资 者 可 于 T+2 日 向 销 售 机 构 查 询 基 金 账 户 开 户 是 否 成 功 投 资 者 的 开 户 申 请 需 经 过 本 公 司 确 认 后 方 为 有 效, 对 无 效 的 申 请, 本 公 司 的 注 册 登 记 系 统 提 示 错 误 原 因, 将 结 果 返 回 给 相 应 的 销 售 机 构, 账 户 代 理 机 构 应 尽 快 通 知 开 户 人 第 十 三 条 登 记 结 算 中 心 以 投 资 者 证 件 类 型 和 证 件 号 码 作 为 投 资 者 身 份 的 关 键 标 识, 其 中 身 份 证 号 码 15 位 与 18 位 相 同 处 理 当 销 售 机 构 递 交 的 开 户 申 请 中 出 现 证 件 类 型 和 证 件 号 码 完 全 相 同 而 姓 名 不 同 时, 登 记 结 算 中 心 不 予 确 认 此 项 开 户 申 请 ; 当 销 售 机 构 递 交 的 开 户 申 请 中 出 现 与 已 有 的 投 资 人 证 件 类 型 和 证 件 号 码 完 全 相 同 而 姓 名 相 同 时, 登 记 结 算 中 心 认 定 为 投 资 者 在 不 同 的 销 售 机 构 进 行 账 户 登 记, 做 登 记 处 理 第 十 四 条 投 资 者 开 立 基 金 账 户 的 同 时 可 在 同 一 销 售 机 构 提 交 基 金 认 购 或 申 购 申 请, 但 认 购 申 购 申 请 ( 包 含 定 期 定 额 申 购 申 请 ) 被 确 认 有 效 要 以 基 金 账 户 开 户 成 功 为 前 提 如 注 册 登 记 人 确 认 开 户 失 败, 则 该 笔 认 购 或 申 购 视 为 无 效 申 请, 认 购 或 申 购 资 金 退 回 投 资 者 账 户 第 四 章 基 金 账 户 信 息 变 更 第 十 五 条 销 售 机 构 应 受 理 投 资 者 提 出 的 基 金 账 户 资 料 变 更 的 申 请 但 是, 如 果 基 金 账 户 状 态 是 销 户 或 基 金 账 户 冻 结, 则 不 允 许 办 理 基 金 账 户 资 料 变 更 业 务 第 十 六 条 投 资 者 申 请 变 更 基 金 账 户 资 料 时, 必 须 提 供 登 记 结 算 中 心 要 求 提 供 的 资 料 : ( 一 ) 对 于 个 人 投 资 者, 须 提 供 以 下 书 面 资 料 : 1 填 妥 并 本 人 签 字 的 业 务 申 请 表 ; 2 本 人 有 效 身 份 证 原 件 和 复 印 件 ; 第 6 页

7 3 齐 备 的 公 安 机 关 / 注 册 登 记 机 关 等 相 关 机 构 的 变 更 证 明 材 料 原 件 ( 如 更 改 客 户 名 称 或 证 件 号 码 ) ( 二 ) 机 构 投 资 者, 申 请 办 理 修 改 基 金 账 户 资 料, 须 提 供 以 下 书 面 资 料 : 1 填 妥 并 敲 预 留 印 鉴 章 的 业 务 申 请 表 ; 2 工 商 行 政 管 理 部 门 出 具 的 工 商 变 更 登 记 证 明 文 件 ; 3 齐 备 的 公 安 机 关 / 注 册 登 记 机 关 等 相 关 机 构 的 变 更 证 明 材 料 原 件 ( 如 更 改 客 户 名 称 或 证 件 号 码 ) ; 4 加 盖 公 章 和 法 定 代 表 人 签 章 ( 非 法 人 单 位 负 责 人 签 章 ) 的 授 权 委 托 书 原 件 ( 按 业 务 需 要 ) 5 经 办 人 身 份 证 原 件 及 复 印 件 ; 第 十 七 条 销 售 机 构 须 审 慎 检 验 申 请 资 料 变 更 的 投 资 者 身 份 和 相 关 法 律 依 据 在 上 传 信 息 变 更 申 请 前 须 严 格 审 核 以 上 材 料 的 原 件, 并 完 整 地 保 存 相 关 业 务 凭 证 第 十 八 条 T+2 日 投 资 者 可 在 受 理 信 息 变 更 的 销 售 机 构 查 询 信 息 变 更 的 结 果 第 十 九 条 登 记 结 算 中 心 只 按 照 基 金 账 户 保 存 一 份 最 新 的 在 某 一 销 售 机 构 修 订 的 投 资 者 资 料 登 记 结 算 中 心 对 基 金 账 户 资 料 变 更 确 认 不 做 多 个 交 易 账 号 或 多 个 销 售 机 构 间 的 数 据 同 步 处 理 投 资 者 开 立 的 各 交 易 账 户 的 信 息 变 更 由 投 资 者 到 开 立 各 交 易 账 户 的 销 售 机 构 分 别 办 理 在 投 资 者 对 基 金 账 户 的 投 资 者 名 称 证 件 类 型 证 件 编 号 等 重 要 客 户 资 料 信 息 只 能 至 基 金 账 号 的 开 户 网 点 办 理, 该 重 要 信 息 变 更 后 而 未 对 其 他 相 关 交 易 账 户 信 息 作 相 应 变 更 前, 投 资 者 不 得 通 过 该 交 易 账 户 进 行 交 易 第 五 章 基 金 账 户 销 户 第 二 十 条 销 售 机 构 应 受 理 投 资 者 提 出 的 注 销 基 金 账 户 的 申 请, 为 投 资 者 办 理 注 销 其 基 金 账 户 的 手 续 基 金 账 户 销 户 只 能 在 原 开 户 机 构 办 理 第 二 十 一 条 发 生 以 下 情 况 时, 投 资 者 注 销 基 金 账 户 的 申 请 将 被 拒 绝 : 第 7 页

8 ( 一 ) 投 资 者 当 日 有 申 购 申 请, 销 售 机 构 对 此 加 以 控 制, 对 投 资 者 给 予 必 要 的 提 醒 如 销 售 机 构 没 有 进 行 有 效 控 制, 当 天 有 申 购 申 请 和 销 户 申 请 时, 登 记 结 算 中 心 的 处 理 结 果 是 : 销 户 确 认 失 败, 申 购 申 请 成 功 ; ( 二 ) 投 资 者 持 有 登 记 结 算 中 心 登 记 的 任 何 基 金 份 额 ( 包 括 冻 结 份 额 ); ( 三 ) 投 资 者 尚 有 未 确 认 的 业 务 申 请 ; ( 四 ) 投 资 者 持 有 尚 未 兑 现 的 基 金 权 益 ; ( 五 ) 基 金 账 户 处 于 冻 结 状 态 第 二 十 二 条 投 资 者 申 请 注 销 基 金 账 户, 须 提 供 登 记 结 算 中 心 要 求 提 供 的 相 关 资 料 ( 一 ) 个 人 投 资 者 须 由 本 人 亲 自 办 理, 需 提 供 以 下 材 料 : 1 填 妥 并 本 人 签 字 的 业 务 申 请 表 ; 2 本 人 的 有 效 身 份 证 原 件 和 复 印 件 ; 3 销 售 机 构 需 要 提 供 的 其 他 材 料 ( 二 ) 机 构 投 资 者 需 提 供 以 下 材 料 : 1 营 业 执 照 ( 或 民 政 部 门 颁 发 的 社 会 团 体 注 册 登 记 证 书 等 ) 副 本 原 件 及 复 印 件 ( 加 盖 单 位 公 章 ); 2 填 妥 并 加 盖 预 留 印 鉴 章 的 业 务 申 请 表 ; 3 加 盖 公 章 和 法 定 代 表 人 签 章 ( 非 法 人 单 位 负 责 人 签 章 ) 的 授 权 委 托 书 原 件 ; 4 经 办 人 有 效 身 份 证 原 件 及 复 印 件 ; 5 法 定 代 表 人 ( 负 责 人 ) 证 明 书 和 和 法 定 代 表 人 ( 负 责 人 ) 的 有 效 身 份 证 明 文 件 复 印 件 ; 6 销 售 机 构 需 要 提 供 的 其 他 材 料 第 二 十 三 条 销 售 机 构 须 审 慎 检 验 申 请 基 金 账 户 销 户 的 投 资 者 身 份 和 相 关 法 律 依 据 在 上 传 销 户 申 请 前 须 严 格 审 核 以 上 材 料 的 原 件, 并 完 整 地 保 存 相 关 业 务 凭 证 第 8 页

9 第 二 十 四 条 销 售 机 构 T 日 受 理 投 资 者 基 金 账 户 销 户 的 申 请, 登 记 结 算 人 T+1 日 完 成 该 申 请 的 确 认, 投 资 者 可 于 T+2 日 向 销 售 机 构 查 询 基 金 账 户 销 户 是 否 成 功 第 二 十 五 条 投 资 者 提 供 的 注 销 基 金 账 户 申 请 材 料 内 容 应 当 与 登 记 结 算 中 心 所 记 录 的 资 料 一 致 如 有 差 异, 销 售 机 构 应 提 醒 投 资 者 先 办 理 基 金 账 户 信 息 变 更 手 续 登 记 结 算 中 心 只 能 对 销 户 的 基 金 账 号 是 否 存 在 进 行 验 证, 销 售 机 构 负 责 核 对 投 资 人 提 交 的 申 请 材 料 和 登 记 中 心 的 记 录 一 致 第 二 十 六 条 认 购 期 间, 投 资 者 发 出 认 购 申 请 后, 不 能 再 提 出 基 金 账 户 的 销 户 申 请 投 资 者 办 理 销 户 后, 该 基 金 账 号 停 止 使 用, 不 再 分 配 给 其 他 投 资 者 ; 投 资 者 销 户 后 又 重 新 开 户 时, 登 记 结 算 中 心 将 分 配 给 该 投 资 者 一 个 新 的 基 金 账 号 第 二 十 七 条 本 公 司 对 基 金 账 户 实 行 检 查 确 认 制 度 经 本 公 司 确 认 属 以 下 情 形 之 一 的, 本 公 司 有 权 对 该 证 券 账 户 予 以 注 销 或 限 制 使 用 : 1. 开 户 资 料 不 真 实 ; 2. 其 他 经 中 国 证 监 会 司 法 部 门 或 本 公 司 认 定 的 违 规 基 金 账 户 第 六 章 基 金 账 户 登 记 及 交 易 账 户 撤 销 第 二 十 八 条 投 资 者 在 一 销 售 机 构 开 立 基 金 账 户 后, 如 需 在 其 它 销 售 机 构 办 理 我 司 开 放 式 基 金 业 务, 应 先 开 设 该 销 售 机 构 交 易 账 户 并 向 我 司 提 交 登 记 基 金 账 号 业 务 申 请, 从 而 实 现 一 个 基 金 账 户 对 应 多 个 交 易 账 户, 即 一 个 基 金 账 号 可 以 同 时 在 多 个 销 售 机 构 进 行 交 易 委 托 第 二 十 九 条 销 售 机 构 在 上 传 账 户 申 请 给 登 记 结 算 中 心 之 前, 应 核 验 投 资 者 所 提 供 的 开 户 资 料 登 记 结 算 中 心 根 据 申 请 信 息 判 断 该 投 资 者 是 否 已 经 开 设 过 基 金 账 户, 如 否, 则 拒 绝 增 开 基 金 交 易 账 户 第 三 十 条 投 资 者 在 多 个 销 售 机 构 拥 有 交 易 账 号 后, 可 向 其 不 需 再 做 交 易 的 销 售 机 构 申 请 交 易 账 户 撤 销 销 售 机 构 在 为 投 资 者 办 理 撤 销 基 金 交 易 账 户 前, 应 核 验 该 交 易 账 户 是 否 满 足 以 下 条 件 : ( 一 ) 该 交 易 账 户 内 无 基 金 份 额 ; ( 二 ) 当 日 没 有 通 过 该 交 易 账 户 提 交 的 任 何 业 务 申 请 ; 第 9 页

10 ( 三 ) 没 有 已 通 过 该 交 易 账 户 提 交 的 未 确 认 交 易 申 请 ; ( 四 ) 基 金 账 户 和 交 易 账 户 均 处 于 正 常 状 态 第 三 十 一 条 T+2 日 投 资 者 可 向 受 理 申 请 的 销 售 机 构 查 询 账 户 登 记 或 交 易 账 号 撤 销 的 结 果 第 七 章 基 金 账 户 冻 结 / 解 冻 第 三 十 二 条 只 有 登 记 结 算 中 心 可 以 受 理 基 金 账 户 冻 结 / 解 冻 业 务 申 请 第 三 十 三 条 登 记 结 算 中 心 受 理 根 据 司 法 机 关 及 其 他 有 权 机 关 依 法 要 求 的 基 金 账 户 冻 结 / 解 冻 申 请, 该 申 请 由 有 权 机 关 依 据 相 关 法 律 规 定 和 法 定 程 序 提 出, 登 记 结 算 中 心 对 于 有 权 部 门 冻 结 的 后 果 不 承 担 责 任 第 三 十 四 条 登 记 结 算 中 心 受 理 司 法 机 关 要 求 的 账 户 冻 结 / 解 冻 的 申 请, 应 当 核 验 以 下 资 料 : ( 一 ) 司 法 机 关 及 其 他 有 权 机 关 的 执 行 人 员 的 有 效 工 作 证 件 和 复 印 件 ; ( 二 ) 司 法 机 关 及 其 他 有 权 机 关 的 执 行 人 员 出 示 的 单 位 介 绍 信 ; ( 三 ) 已 经 生 效 的 司 法 执 行 文 件 ; ( 四 ) 填 妥 的 业 务 申 请 表 ; 第 三 十 五 条 基 金 账 户 司 法 冻 结 后, 登 记 结 算 中 心 在 司 法 机 关 及 其 他 有 权 机 关 指 定 的 期 限 届 满 后 予 以 解 冻, 司 法 机 关 及 其 他 有 权 机 关 没 有 指 定 冻 结 期 限 的, 登 记 结 算 中 心 可 以 按 国 家 有 关 法 律 法 规 的 规 定 处 理 第 三 十 六 条 基 金 账 户 冻 结 期 间 不 能 进 行 除 解 冻 基 金 分 红 之 外 的 任 何 基 金 交 易 第 三 十 七 条 T+1 日 登 记 结 算 中 心 确 认 基 金 账 户 冻 结 / 解 冻 申 请 第 三 十 八 条 登 记 结 算 中 心 对 于 T 日 同 时 提 交 的 冻 结 / 解 冻 和 一 般 交 易 申 请, 将 优 先 处 理 冻 结 / 解 冻 申 请, 从 而 拒 绝 一 般 交 易 申 请 第 八 章 基 金 账 户 查 询 第 10 页

11 第 三 十 九 条 基 金 投 资 者 可 以 通 过 原 销 售 机 构 或 本 公 司 客 户 服 务 中 心 查 询 开 户 资 料 持 有 基 金 份 额 基 金 份 额 变 更 及 其 他 相 关 业 务 信 息 销 售 机 构 和 客 服 中 心 须 对 投 资 人 的 身 份 进 行 必 要 的 核 实 第 四 十 条 在 符 合 法 律 法 规 的 规 定 及 法 定 程 序 的 前 提 下, 销 售 机 构 应 配 合 公 检 法 等 国 家 有 权 机 关 提 供 投 资 者 开 户 资 料 和 交 易 记 录 等 第 四 十 一 条 投 资 者 对 在 销 售 机 构 查 询 到 的 结 果 有 异 议 的, 可 以 申 请 直 接 向 登 记 结 算 中 心 查 询, 最 终 结 果 以 登 记 结 算 中 心 的 记 录 为 准 第 四 十 二 条 已 死 亡 的 投 资 者 家 属 查 询 该 投 资 者 基 金 账 户 资 料 的, 销 售 机 构 应 当 检 验 该 投 资 者 死 亡 证 明 及 证 明 查 询 人 与 该 投 资 者 法 律 关 系 的 有 效 法 律 文 件 第 九 章 基 金 的 认 购 第 四 十 三 条 销 售 机 构 应 在 富 安 达 开 放 式 基 金 发 行 公 告 规 定 的 发 行 期 限 内 受 理 投 资 者 的 认 购 申 请, 并 须 核 验 投 资 者 按 照 登 记 结 算 中 心 要 求 提 供 的 相 关 资 料 : ( 一 ) 个 人 投 资 者 需 提 供 : 1 填 妥 并 签 字 的 业 务 申 请 表 ; 2 本 人 的 有 效 身 份 证 原 件 和 复 印 件 ; 3 代 办 人 有 效 身 份 证 件 原 件 及 复 印 件 和 经 公 证 的 授 权 委 托 书 ( 如 非 本 人 亲 自 办 理 ); 4 资 金 结 算 凭 证 5 销 售 机 构 要 求 提 供 的 其 他 材 料 ( 二 ) 机 构 投 资 者 需 提 供 : 1 加 盖 公 章 和 法 定 代 表 人 签 章 ( 非 法 人 单 位 负 责 人 签 章 ) 的 授 权 委 托 书 原 件 ( 按 业 务 需 要 ) 2 经 办 人 身 份 证 原 件 及 复 印 件 3 资 金 结 算 凭 证 ; 第 11 页

12 4 填 妥 并 敲 预 留 印 鉴 章 的 业 务 申 请 表 第 四 十 四 条 投 资 者 以 书 面 委 托 或 其 他 经 过 认 可 的 方 式 进 行 基 金 认 购, 认 购 基 金 采 用 金 额 认 购 全 额 预 缴 的 方 式 基 金 的 认 购 金 额 包 括 认 购 费 和 净 认 购 金 额 计 算 方 法 如 下 : 净 认 购 金 额 = 认 购 金 额 /(1+ 认 购 费 率 ) 认 购 费 = 认 购 金 额 - 净 认 购 金 额 认 购 份 额 = 净 认 购 金 额 / 基 金 份 额 面 值 认 购 费 认 购 份 额 保 留 小 数 点 后 两 位, 第 三 位 四 舍 五 入, 由 此 产 生 的 误 差 在 基 金 资 产 中 列 支 第 四 十 五 条 如 基 金 不 成 立, 基 金 管 理 人 将 承 担 基 金 募 集 费 用, 已 募 集 的 资 金 加 计 同 期 银 行 活 期 存 款 利 息 将 在 募 集 期 结 束 后 30 天 内 退 还 基 金 投 资 者 第 四 十 六 条 销 售 机 构 应 受 理 投 资 者 的 多 次 认 购 申 请, 但 认 购 申 请 不 允 许 撤 销 第 四 十 七 条 认 购 费 用 按 单 个 交 易 账 户 单 笔 分 别 计 算 投 资 者 在 T 日 多 次 认 购 的, 单 笔 计 算 认 购 费, 不 按 照 认 购 的 总 金 额 计 算 其 认 购 费 用 基 金 管 理 人 对 单 个 交 易 账 户 的 单 笔 最 低 认 购 金 额 要 求 不 同 认 购 规 模 的 相 应 认 购 费 率 等 进 行 规 定, 各 基 金 的 具 体 规 定 须 在 基 金 契 约 和 招 募 说 明 书 中 予 以 载 明 第 四 十 八 条 基 金 成 立 后, 投 资 者 持 有 的 基 金 份 额 在 受 理 认 购 申 请 的 销 售 机 构 托 管 第 四 十 九 条 投 资 者 开 户 和 认 购 申 请 同 时 办 理 时, 如 果 开 户 确 认 失 败, 则 该 笔 认 购 也 相 应 确 认 失 败 认 购 资 金 返 还 投 资 者 指 定 资 金 账 户 第 五 十 条 投 资 者 的 认 购 行 为 分 成 两 步 确 认 第 一 步 对 认 购 行 为 的 确 认, 即 在 认 购 期 对 投 资 者 的 认 购 申 请 只 按 照 金 额 确 认 其 委 托 已 受 理 ; 第 二 步 对 认 购 结 果 的 确 认, 即 认 购 期 满 若 基 金 宣 布 成 立, 登 记 结 算 中 心 则 按 照 基 金 的 发 行 价 格 确 认 基 金 份 额 和 认 购 费 ; 认 购 期 满 若 基 金 不 符 合 成 立 条 件, 登 记 结 算 中 心 则 做 基 金 发 行 失 败 处 理, 认 购 款 和 同 期 银 行 存 款 活 期 利 息 退 还 给 认 购 人 第 十 章 基 金 的 申 购 第 12 页

13 第 五 十 一 条 基 金 成 立 后 开 始 办 理 基 金 申 购 的 具 体 时 间 由 基 金 管 理 人 决 定 并 须 在 基 金 招 募 说 明 书 中 予 以 载 明 第 五 十 二 条 销 售 机 构 在 开 放 工 作 日 受 理 投 资 者 的 申 购 申 请, 并 须 核 验 投 资 者 按 照 登 记 结 算 中 心 要 求 提 供 的 相 关 资 料 : ( 一 ) 个 人 投 资 者 需 提 供 : 1 填 妥 并 签 字 的 业 务 申 请 表 ; 2 本 人 的 有 效 身 份 证 原 件 和 复 印 件 ; 3 资 金 结 算 凭 证 ; 4 代 办 人 有 效 身 份 证 件 原 件 及 复 印 件 和 本 人 的 经 公 证 授 权 委 托 书 ( 如 非 本 人 亲 自 办 理 ); 5 销 售 机 构 要 求 提 供 的 其 他 材 料 ( 二 ) 机 构 投 资 者 需 提 供 : 1 加 盖 公 章 和 法 定 代 表 人 签 章 ( 非 法 人 单 位 负 责 人 签 章 ) 的 授 权 委 托 书 原 件 ( 按 业 务 需 要 ); 2 经 办 人 身 份 证 原 件 及 复 印 件 ; 3 资 金 结 算 凭 证 ; 4 填 妥 并 敲 预 留 印 鉴 章 的 业 务 申 请 表 第 五 十 三 条 申 购 基 金 采 用 金 额 申 购 全 额 预 缴 的 方 式 且 申 购 时 必 须 交 纳 全 额 资 金, 否 则 申 请 无 效 基 金 的 申 购 金 额 包 括 申 购 费 和 申 购 份 额, 计 算 方 法 如 下 : 净 申 购 金 额 = 申 购 金 额 /(1+ 申 购 费 率 ) 申 购 费 = 申 购 金 额 - 净 申 购 金 额 申 购 份 额 = 净 申 购 金 额 / 申 购 当 日 基 金 份 额 净 值 第 13 页

14 列 支 ; 申 购 费 申 购 份 额 的 计 算 保 留 小 数 点 后 两 位, 第 三 位 四 舍 五 入, 由 此 产 生 的 误 差 在 基 金 资 产 中 T 日 的 申 购 申 请 可 以 在 T 日 规 定 的 正 常 交 易 时 间 内 撤 销 第 五 十 四 条 登 记 结 算 中 心 于 T+1 日 确 认 投 资 者 的 T 日 申 购 申 请, 销 售 机 构 在 T+2 日 将 投 资 者 实 际 确 认 的 基 金 份 额 记 入 投 资 者 的 基 金 账 户 投 资 者 于 T+2 日 起 可 查 询 可 赎 回 已 申 购 基 金 份 额 对 于 申 购 不 成 功 的 资 金, 登 记 结 算 中 心 销 售 机 构 应 及 时 全 额 退 还 给 投 资 者, 但 不 计 利 息 第 五 十 五 条 申 购 费 用 按 单 个 交 易 账 户 单 笔 分 别 计 算 投 资 者 在 T 日 多 次 申 购 的, 单 笔 计 算 申 购 费, 不 按 照 申 购 的 总 金 额 计 算 其 申 购 费 用 基 金 管 理 人 可 以 对 不 同 申 购 规 模 的 相 应 申 购 费 率 标 准 收 取 申 购 费 的 方 式 等 分 别 进 行 规 定, 各 基 金 的 具 体 规 定 在 基 金 契 约 和 招 募 说 明 书 中 予 以 载 明 第 五 十 六 条 对 于 销 售 机 构 提 交 的 投 资 者 在 基 金 交 易 开 放 日 以 外 提 交 的 申 购 申 请, 登 记 结 算 机 构 一 律 作 为 无 效 申 请 处 理 第 五 十 七 条 发 生 下 列 情 况 时, 基 金 管 理 人 可 暂 停 或 拒 绝 接 受 所 有 基 金 投 资 者 的 申 购 申 请 : ( 一 ) 因 基 金 资 产 规 模 过 大, 使 基 金 管 理 人 无 法 找 到 合 适 的 投 资 品 种, 或 可 能 对 基 金 业 绩 产 生 负 面 影 响, 从 而 损 害 现 有 投 资 者 的 利 益 或 因 基 金 资 产 规 模 过 大 致 使 基 金 运 作 的 技 术 系 统 不 能 正 常 运 转 ; ( 二 ) 不 可 抗 力 ; ( 三 ) 证 券 交 易 所 交 易 时 间 非 正 常 停 市 ; ( 四 ) 法 律 法 规 或 经 中 国 证 监 会 批 准 的 其 他 情 形 发 生 上 述 暂 停 申 购 情 形 时, 基 金 管 理 人 按 照 基 金 契 约 或 招 募 说 明 书 中 的 有 关 规 定 在 指 定 媒 体 上 刊 登 暂 停 公 告 第 五 十 八 条 发 生 基 金 契 约 或 招 募 说 明 书 中 未 予 载 明 的 事 项, 但 基 金 管 理 人 有 正 当 理 由 认 为 需 要 暂 停 开 放 式 基 金 申 购 申 请 的, 应 当 报 经 中 国 证 监 会 批 准 经 批 准 后, 基 金 管 理 人 应 当 立 即 在 指 定 媒 体 上 刊 登 暂 停 申 购 公 告 第 14 页

15 第 五 十 九 条 投 资 者 申 购 的 基 金 份 额 在 受 理 申 购 申 请 的 销 售 机 构 托 管 第 六 十 条 投 资 者 开 户 和 申 购 申 请 同 时 办 理 时, 如 果 开 户 确 认 失 败, 则 该 笔 申 购 也 相 应 确 认 失 败 申 购 资 金 返 还 投 资 者 资 金 账 户 第 十 一 章 基 金 的 定 期 定 额 申 购 第 六 十 一 条 定 期 定 额 申 购 是 指 由 销 售 机 构 于 每 期 约 定 扣 款 日 在 投 资 者 指 定 银 行 账 户 内 自 动 完 成 扣 款 并 申 购 投 资 者 指 定 的 基 金 品 种 的 行 为 投 资 者 通 过 销 售 机 构 提 交 基 金 定 期 定 额 业 务 申 请, 约 定 每 期 扣 款 时 间 扣 款 金 额 申 购 基 金 品 种 等, 由 销 售 机 构 完 成 定 期 定 额 扣 款 并 向 登 记 结 算 中 心 提 交 指 定 基 金 品 种 的 申 购 申 请 第 六 十 二 条 登 记 结 算 中 心 以 实 际 扣 款 日 作 为 基 金 定 期 定 额 申 购 交 易 日 (T 日 ), 并 以 该 日 的 基 金 份 额 净 值 为 基 准 计 算 申 购 份 额 基 金 权 益 的 登 记 同 一 般 申 购 第 六 十 三 条 投 资 者 在 申 请 基 金 定 期 定 额 申 购 业 务 时 可 自 行 约 定 每 期 扣 款 金 额, 但 每 期 扣 款 金 额 必 须 不 低 于 基 金 管 理 人 规 定 的 定 期 定 额 申 购 业 务 最 低 申 购 金 额 投 资 者 由 于 自 身 的 原 因, 没 有 将 足 够 的 申 购 款 存 入 指 定 的 款 户, 造 成 定 期 定 额 申 购 计 划 无 法 实 施, 由 此 造 成 的 损 失 由 投 资 者 自 行 承 担 ; 当 按 照 定 期 定 额 申 购 计 划 的 时 间 频 率 发 生 规 定 次 数 的 违 约 时, 销 售 机 构 有 权 自 动 终 止 投 资 者 的 定 期 定 额 申 购 计 划 并 不 承 担 任 何 责 任 第 六 十 四 条 定 期 定 额 申 购 最 低 金 额 限 制 和 代 理 销 售 机 构 信 息 以 本 公 司 公 告 为 准, 投 资 者 也 可 向 各 销 售 机 构 查 询 第 六 十 五 条 销 售 机 构 上 传 定 期 定 额 申 请 数 据 时 应 增 加 定 期 定 额 申 购 标 识, 以 便 登 记 结 算 中 心 清 算 处 理 时 加 以 识 别 第 六 十 六 条 投 资 者 每 月 的 实 际 扣 款 日 为 基 金 申 购 申 请 的 T 日, 注 册 登 记 机 构 以 扣 款 日 的 基 金 净 值 为 投 资 者 计 算 申 购 所 得 的 份 额, 投 资 者 可 在 T+2 日 起 查 询 赎 回 该 份 额 第 六 十 七 条 当 发 生 限 制 申 购 或 暂 停 申 购 的 情 形 时, 对 定 期 定 额 申 购 业 务 本 公 司 有 权 按 照 与 日 常 申 购 相 同 的 方 式 处 理, 基 金 管 理 人 不 承 担 违 约 责 任 第 15 页

16 第 十 二 章 基 金 的 赎 回 第 六 十 八 条 基 金 成 立 后 开 始 办 理 基 金 赎 回 的 具 体 时 间 由 基 金 管 理 人 决 定 并 须 在 基 金 招 募 说 明 书 中 予 以 载 明 第 六 十 九 条 销 售 机 构 在 开 放 工 作 日 受 理 投 资 者 的 赎 回 申 请, 并 须 核 验 投 资 者 按 照 登 记 结 算 中 心 要 求 提 供 的 相 关 资 料 : ( 一 ) 个 人 投 资 者 需 提 供 : 1 填 妥 并 签 字 的 业 务 申 请 表 ; 2 本 人 的 有 效 身 份 证 原 件 和 复 印 件 ; 3 代 办 人 有 效 身 份 证 件 原 件 及 复 印 件 和 本 人 的 经 公 证 授 权 委 托 书 ( 如 非 本 人 亲 自 办 理 ); ( 二 ) 机 构 投 资 者 需 提 供 : 1 加 盖 公 章 和 法 定 代 表 人 签 章 ( 非 法 人 单 位 负 责 人 签 章 ) 的 授 权 委 托 书 原 件 ( 按 业 务 需 要 ) 2 填 妥 并 敲 预 留 印 鉴 章 的 业 务 申 请 表 3 经 办 人 身 份 证 原 件 及 复 印 件 ; 第 七 十 条 基 金 的 交 易 计 价 实 行 未 知 价 原 则, 赎 回 以 T 日 的 基 金 份 额 净 值 为 基 础 进 行 交 易 但 在 巨 额 赎 回 情 况 下, 延 期 赎 回 部 分 按 赎 回 延 期 日 的 基 金 份 额 净 值 计 算 遇 特 殊 情 况, 可 以 适 当 延 迟 计 算 或 公 告, 并 报 中 国 证 监 会 备 案 延 迟 期 间 暂 停 交 易 特 殊 类 型 基 金 产 品 的 赎 回 开 放 日 按 基 金 合 同 有 关 规 定 执 行 第 七 十 一 条 基 金 赎 回 实 行 份 额 赎 回 的 方 式, 赎 回 费 和 赎 回 份 额 的 计 算 方 式 如 下 : 赎 回 总 额 = 赎 回 当 日 基 金 份 额 净 值 赎 回 份 额 赎 回 费 = 赎 回 总 额 赎 回 费 率 赎 回 金 额 = 赎 回 总 额 - 赎 回 费 第 16 页

17 赎 回 总 额 赎 回 费 赎 回 金 额 的 计 算 保 留 小 数 点 后 两 位, 第 三 位 四 舍 五 入, 由 此 产 生 的 误 差 在 基 金 资 产 中 列 支 第 七 十 二 条 投 资 者 提 交 申 请 的 基 金 赎 回 份 额 不 超 过 投 资 者 在 该 销 售 机 构 托 管 的 基 金 份 额 第 七 十 三 条 赎 回 费 计 算 采 用 单 笔 计 算 法 投 资 者 在 T 日 多 次 赎 回 的, 单 笔 计 算 赎 回 费, 不 按 照 赎 回 的 总 份 额 计 算 其 赎 回 费 用 基 金 管 理 人 对 收 取 赎 回 费 的 方 式 条 件 以 及 相 应 的 费 率 标 准 进 行 规 定 并 有 权 调 整 第 七 十 四 条 对 于 销 售 机 构 提 交 的 投 资 者 在 基 金 交 易 开 放 日 以 外 提 交 的 赎 回 申 请, 登 记 结 算 机 构 一 律 作 为 无 效 申 请 处 理 ; T 日 的 赎 回 申 请 可 以 在 T 日 规 定 的 正 常 交 易 时 间 内 撤 销 登 记 结 算 中 心 在 T+1 日 对 投 资 者 的 T 日 赎 回 申 请 进 行 确 认 投 资 者 于 T+2 日 可 查 询 赎 回 申 请 确 认 结 果 第 七 十 五 条 巨 额 赎 回 的 情 形 及 处 理 方 式 : 基 金 单 个 开 放 日, 基 金 净 赎 回 申 请 ( 赎 回 申 请 份 额 总 数 加 上 基 金 转 换 中 转 出 申 请 份 额 总 数 后 扣 除 申 购 申 请 份 额 总 数 及 基 金 转 换 中 转 入 申 请 份 额 总 数 后 的 份 额 余 额 ) 超 过 上 一 日 基 金 总 份 额 的 10% 时, 为 巨 额 赎 回 巨 额 赎 回 申 请 发 生 时, 基 金 管 理 人 可 选 择 下 面 两 种 方 式 进 行 处 理 : ( 一 ) 全 额 赎 回 : 当 基 金 管 理 人 认 为 有 能 力 兑 付 投 资 者 的 赎 回 申 请 时, 按 正 常 赎 回 程 序 执 行 ( 二 ) 部 分 延 期 赎 回 : 基 金 管 理 人 将 以 不 低 于 基 金 份 额 总 份 数 10% 的 份 额 按 比 例 分 配 投 资 者 的 申 请 赎 回 数 ; 投 资 者 未 能 赎 回 部 分, 投 资 者 在 提 交 赎 回 申 请 时 应 做 出 延 期 赎 回 或 取 消 赎 回 的 明 示 登 记 结 算 中 心 默 认 的 方 式 为 选 择 延 期 赎 回 选 择 延 期 赎 回 的, 将 自 动 转 入 下 一 个 开 放 日 继 续 赎 回, 直 到 全 部 赎 回 为 止 ; 选 择 取 消 赎 回 的, 当 日 未 获 赎 回 的 部 分 申 请 将 被 撤 销 延 期 的 赎 回 申 请 与 下 一 开 放 日 赎 回 申 请 一 并 处 理, 无 优 先 权 并 以 该 开 放 日 的 基 金 份 额 净 值 为 基 础 计 算 赎 回 金 额 发 生 巨 额 赎 回 并 延 期 支 付 时, 基 金 管 理 人 通 过 招 募 说 明 书 规 定 的 方 式 ( 如 公 司 的 网 站 销 售 机 构 的 网 点 等 ), 在 招 募 说 明 书 规 定 的 时 间 内 通 知 投 资 者, 并 说 明 有 关 处 理 方 法, 同 时 在 中 国 证 监 会 指 定 媒 体 上 进 行 公 告 第 17 页

18 本 基 金 连 续 两 个 工 作 日 发 生 巨 额 赎 回, 基 金 管 理 人 可 以 按 照 基 金 契 约 和 招 募 说 明 书 暂 停 接 受 赎 回 申 请 ; 已 经 接 受 ( 但 未 被 确 认 ) 的 赎 回 申 请 可 以 延 缓 支 付 赎 回 款 项, 但 不 得 超 过 正 常 支 付 时 间 二 十 个 工 作 日, 并 在 中 国 证 监 会 指 定 媒 体 上 进 行 公 告 第 十 三 章 基 金 转 换 第 七 十 六 条 销 售 机 构 应 受 理 投 资 者 的 基 金 转 换 申 请, 转 换 的 两 只 基 金 都 是 同 一 基 金 管 理 人 管 理 的 在 同 一 登 记 结 算 中 心 注 册 的 相 同 收 费 模 式 的 经 基 金 管 理 人 公 告 可 以 互 相 转 换 的 基 金 第 七 十 七 条 投 资 者 办 理 基 金 转 换 业 务 需 携 带 登 记 结 算 中 心 要 求 提 供 的 相 关 资 料 : ( 一 ) 个 人 投 资 者 需 提 供 : 1 本 人 的 有 效 身 份 证 原 件 和 复 印 件 ; 2 代 办 人 有 效 身 份 证 件 原 件 及 复 印 件 和 本 人 的 经 公 证 授 权 委 托 书 ( 如 非 本 人 亲 自 办 理 ); 3 填 妥 并 签 字 的 业 务 申 请 表 ; ( 二 ) 机 构 投 资 者 需 提 供 : 1 加 盖 公 章 和 法 定 代 表 人 签 章 ( 非 法 人 单 位 负 责 人 签 章 ) 的 授 权 委 托 书 原 件 ( 按 业 务 需 要 ) ; 2 经 办 人 身 份 证 原 件 及 复 印 件 ; 3 填 妥 并 敲 预 留 印 鉴 章 的 业 务 申 请 表 第 七 十 八 条 基 金 转 换 采 用 份 额 转 换 未 知 价 原 则, 转 出 转 入 均 以 T 日 的 基 金 份 额 净 值 为 基 础 计 算 转 出 金 额 与 转 入 份 额 转 换 费 计 算 采 用 单 笔 计 算 法 投 资 者 在 T 日 多 次 转 换 的, 单 笔 计 算 转 换 费, 不 按 照 转 换 的 总 份 额 计 算 其 转 换 费 用 基 金 管 理 人 对 收 取 转 换 费 的 方 式 条 件 以 及 相 应 的 费 率 标 准 进 行 规 定 并 有 权 调 整, 投 资 人 可 通 过 本 公 司 网 站 查 询 转 换 费 用 转 出 金 额 转 出 基 金 赎 回 费 与 转 出 基 金 转 换 费 的 计 算 保 留 小 数 点 后 两 位, 第 三 位 四 舍 五 入, 由 第 18 页

19 此 产 生 的 误 差 在 转 出 基 金 资 产 中 列 支 ; 转 入 份 额 转 入 基 金 申 购 费 与 转 出 基 金 申 购 费 差 额 的 计 算 保 留 小 数 点 后 两 位, 第 三 位 四 舍 五 入, 由 此 产 生 的 误 差 在 转 入 基 金 资 产 中 列 支 第 七 十 九 条 基 金 转 换 只 能 转 换 为 同 一 基 金 账 户 下 的 基 金 份 额 第 八 十 条 投 资 者 办 理 基 金 转 换 业 务 时, 转 出 方 的 基 金 必 须 处 于 可 赎 回 状 态, 转 入 方 的 基 金 必 须 处 于 可 申 购 状 态, 已 冻 结 份 额 不 得 申 请 基 金 转 换 第 八 十 一 条 经 转 换 后 的 基 金 份 额 持 有 时 间 从 转 换 确 认 日 开 始 重 新 计 算, 该 份 额 在 赎 回 时 按 照 转 换 后 基 金 的 费 用 计 算 赎 回 费 第 八 十 二 条 对 于 销 售 机 构 提 交 的 投 资 者 在 基 金 交 易 日 时 间 以 外 提 交 的 转 换 申 请, 登 记 结 算 机 构 一 律 作 为 无 效 申 请 处 理 ; T 日 的 转 换 申 请 可 以 在 T 日 规 定 的 正 常 交 易 时 间 内 撤 销 登 记 结 算 中 心 在 T+1 日 对 投 资 者 的 T 日 转 换 申 请 进 行 确 认 投 资 者 于 T+2 日 可 查 询 转 换 申 请 确 认 结 果 第 八 十 三 条 投 资 者 提 交 申 请 的 基 金 转 换 份 额 不 超 过 投 资 者 在 该 销 售 机 构 托 管 的 基 金 份 额 投 资 者 转 换 的 最 低 份 额 不 得 低 于 基 金 合 同 及 产 品 说 明 书 的 相 关 规 定, 转 换 后 的 剩 余 份 额 也 不 得 低 于 账 户 最 低 份 额 限 制 第 八 十 四 条 当 发 生 巨 额 赎 回 时, 基 金 转 出 与 基 金 赎 回 具 有 相 同 的 优 先 级, 基 金 管 理 人 可 根 据 基 金 资 产 组 合 情 况, 决 定 全 额 转 出 或 部 分 转 出, 并 且 对 于 基 金 转 出 和 基 金 赎 回, 将 采 取 相 同 的 比 例 确 认 ; 在 转 出 申 请 得 到 部 分 确 认 的 情 况 下, 未 确 认 的 转 出 申 请 将 不 予 以 顺 延 第 十 四 章 基 金 的 转 托 管 第 八 十 五 条 基 金 转 托 管 是 指 基 金 份 额 持 有 人 将 自 己 在 某 一 销 售 机 构 的 部 分 或 者 全 部 基 金 份 额 转 到 该 基 金 的 另 一 销 售 机 构 的 行 为 第 八 十 六 条 投 资 者 向 转 出 的 销 售 机 构 提 交 申 请 时 应 携 带 登 记 结 算 中 心 要 求 提 供 的 相 关 资 料 : ( 一 ) 个 人 投 资 者 需 提 供 : 1 填 妥 并 签 字 的 业 务 申 请 表 ; 第 19 页

20 2 本 人 的 有 效 身 份 证 原 件 和 复 印 件 ; 3 代 办 人 有 效 身 份 证 件 原 件 及 复 印 件 和 本 人 的 授 权 委 托 书 ( 如 非 本 人 亲 自 办 理 ); ( 二 ) 机 构 投 资 者 需 提 供 : 1 加 盖 公 章 和 法 定 代 表 人 签 章 ( 非 法 人 单 位 负 责 人 签 章 ) 的 授 权 委 托 书 原 件 ( 按 业 务 需 要 ) 2 经 办 人 身 份 证 原 件 及 复 印 件 ; 3 填 妥 并 敲 预 留 印 鉴 章 的 业 务 申 请 表 同 时 需 提 供 拟 转 入 的 销 售 机 构 的 名 称, 并 且 投 资 者 须 在 拟 转 入 的 销 售 机 构 开 立 交 易 账 号 卡 第 八 十 七 条 投 资 者 提 交 的 基 金 转 托 管 转 出 份 额 不 超 过 在 该 销 售 机 构 托 管 的 基 金 份 额 第 八 十 八 条 投 资 者 办 理 转 托 管 申 请 时 可 以 是 该 交 易 账 户 所 有 基 金 的 全 部 份 额 转 托 管, 也 可 以 是 一 只 基 金 部 分 基 金 份 额 转 托 管 第 八 十 九 条 投 资 者 在 销 售 机 构 允 许 的 情 况 下, 可 以 选 择 采 用 一 步 转 托 管 或 两 步 转 托 管 方 式 转 托 管 采 用 先 进 先 出 原 则 第 九 十 条 销 售 机 构 在 受 理 投 资 者 转 托 管 的 转 出 申 请 之 后, 投 资 者 转 托 管 的 基 金 份 额 处 于 冻 结 状 态, 转 出 方 销 售 机 构 不 受 理 投 资 者 对 该 部 分 基 金 份 额 提 交 的 任 何 业 务 申 请 第 九 十 一 条 基 金 分 红 的 权 益 登 记 日 除 权 日 与 红 利 发 放 日 期 间 不 受 理 转 托 管 申 请 第 九 十 二 条 基 金 的 份 额 冻 结 / 解 冻 第 九 十 三 条 只 有 登 记 结 算 中 心 可 以 受 理 基 金 份 额 冻 结 / 解 冻 业 务 申 请 第 九 十 四 条 登 记 结 算 中 心 只 受 理 根 据 司 法 机 关 及 其 他 有 权 机 关 依 法 要 求 的 基 金 份 额 冻 结 / 解 冻 申 请, 该 申 请 由 有 权 机 关 依 据 相 关 法 律 规 定 和 法 定 程 序 提 出, 登 记 结 算 中 心 对 于 有 权 部 门 冻 结 的 后 果 不 承 担 责 任 第 九 十 五 条 登 记 结 算 中 心 受 理 司 法 机 关 要 求 的 份 额 冻 结 / 解 冻 的 申 请, 应 当 核 验 以 下 资 料 : ( 一 ) 司 法 机 关 及 其 他 有 权 机 关 的 执 行 人 员 的 有 效 工 作 证 件 和 复 印 件 ; 第 20 页

21 ( 二 ) 司 法 机 关 及 其 他 有 权 机 关 的 执 行 人 员 出 示 的 单 位 介 绍 信 ; ( 三 ) 已 经 生 效 的 司 法 执 行 文 件 ; ( 四 ) 填 妥 的 业 务 申 请 表 ; 第 九 十 六 条 基 金 份 额 司 法 冻 结 后, 登 记 结 算 中 心 在 司 法 机 关 及 其 他 有 权 机 关 指 定 的 期 限 届 满 后 予 以 解 冻, 司 法 机 关 及 其 他 有 权 机 关 没 有 指 定 冻 结 期 限 的, 登 记 结 算 中 心 可 以 按 国 家 有 关 法 律 法 规 的 规 定 处 理 第 九 十 七 条 基 金 份 额 冻 结 期 间 不 能 进 行 除 份 额 解 冻 以 外 的 其 他 交 易 类 申 请 业 务, 冻 结 份 额 的 红 利 发 放 或 红 利 转 投 按 原 投 资 者 选 择 方 式 进 行 后 再 予 以 冻 结, 待 冻 结 期 满, 与 冻 结 的 基 金 份 额 一 并 解 冻 第 九 十 八 条 T+1 日 登 记 结 算 中 心 确 认 基 金 份 额 冻 结 / 解 冻 申 请 第 九 十 九 条 登 记 结 算 中 心 对 于 T 日 同 时 提 交 的 冻 结 / 解 冻 和 一 般 交 易 申 请, 将 优 先 处 理 冻 结 / 解 冻 申 请, 从 而 拒 绝 一 般 交 易 申 请 第 一 百 条 基 金 冻 结 份 额 不 超 过 投 资 者 在 该 销 售 机 构 托 管 的 基 金 份 额 第 一 百 零 一 条 基 金 份 额 解 冻 必 须 与 份 额 冻 结 的 业 务 相 对 应, 逐 笔 进 行 份 额 解 冻 第 十 五 章 基 金 分 红 第 一 百 零 二 条 基 金 收 益 分 配 方 式 为 现 金 分 红 和 红 利 再 投 资 两 种, 投 资 者 购 买 基 金 份 额 时 应 选 择 分 红 方 式, 分 红 方 式 有 现 金 分 红 和 红 利 转 投, 一 般 情 况 下, 登 记 结 算 中 心 默 认 的 分 红 方 式 为 现 金 分 红, 但 以 基 金 合 同 和 招 募 说 明 书 为 准 红 利 转 投 免 收 手 续 费 第 一 百 零 三 条 收 益 分 配 对 象 为 权 益 登 记 日 交 易 结 束 后 在 册 的 全 体 基 金 持 有 人 权 益 登 记 日 当 天 有 效 申 购 基 金 份 额 不 享 有 红 利 分 配 权, 权 益 登 记 日 当 天 有 效 赎 回 基 金 份 额 享 有 红 利 分 配 权 每 一 基 金 份 额 享 有 同 等 分 配 权 第 一 百 零 四 条 投 资 者 开 立 基 金 账 户 时 可 以 选 择 账 户 分 红 方 式, 选 择 后 的 方 式 适 用 于 该 基 金 账 户 下 的 所 有 交 易 账 号 中 的 所 有 基 金 权 益 登 记 日 当 天 不 接 受 修 改 分 红 方 式 的 申 请 第 21 页

22 第 一 百 零 五 条 如 果 投 资 者 在 开 户 时 设 置 了 账 户 分 红 方 式, 则 购 买 的 基 金 分 红, 以 设 置 的 账 户 分 红 方 式 为 准 ; 如 果 投 资 者 通 过 修 改 客 户 资 料 修 改 了 账 户 分 红 方 式, 则 经 注 册 登 记 机 构 确 认 后, 以 前 购 买 的 基 金 分 红 方 式 不 变, 并 且 再 购 买 同 一 只 基 金, 分 红 方 式 也 不 变, 但 修 改 账 户 分 红 方 式 之 后 购 买 的 新 品 种 基 金, 按 新 设 置 的 账 户 分 红 方 式 进 行 分 红 第 一 百 零 六 条 投 资 者 可 向 销 售 机 构 申 请 对 分 红 方 式 进 行 变 更 分 红 方 式 变 更 只 对 单 个 交 易 账 号 的 单 只 基 金 有 效, 即 多 个 交 易 账 号 多 只 基 金 的 分 红 方 式 修 改 须 提 交 多 个 申 请 投 资 者 对 基 金 的 分 红 方 式 可 以 多 次 变 更, 但 最 终 分 红 状 态 以 基 金 权 益 登 记 日 之 前 ( 不 含 权 益 登 记 日 ) 最 后 一 次 的 成 功 申 请 为 准 第 一 百 零 七 条 投 资 者 的 基 金 份 额 转 托 管 后 需 重 新 设 置 分 红 方 式 第 一 百 零 八 条 账 户 冻 结 或 份 额 冻 结 包 含 孽 息, 即 冻 结 期 间 产 生 的 现 金 红 利 默 认 为 红 利 再 投 资 及 红 利 再 投 资 份 额 也 相 应 冻 结 两 步 转 托 管 在 未 完 成 时, 其 产 生 的 现 金 也 做 红 利 再 投 资 处 理 红 利 再 投 资 的 份 额 登 记 在 原 有 份 额 的 托 管 销 售 机 构, 现 金 红 利 资 金 划 往 原 有 份 额 托 管 销 售 机 构 的 投 资 者 指 定 账 户 内 第 一 百 零 九 条 当 投 资 者 的 分 红 金 额 低 于 管 理 人 规 定 的 最 低 分 红 金 额 时, 持 有 人 的 现 金 红 利 将 转 为 基 金 份 额 发 放 第 一 百 一 十 条 红 利 金 额 保 留 小 数 点 后 两 位, 小 数 点 两 位 以 后 的 部 分 舍 去, 舍 去 部 分 归 基 金 资 产 所 有 红 利 再 投 资 的 基 金 份 额, 以 除 息 日 基 金 份 额 净 值 为 基 准 计 算 并 保 留 小 数 点 后 两 位, 小 数 点 两 位 以 后 的 部 分 舍 去, 舍 去 部 分 所 代 表 的 资 产 归 基 金 所 有 第 十 六 章 非 交 易 过 户 第 一 百 一 十 一 条 非 交 易 过 户 是 指 不 采 用 申 购 赎 回 等 基 金 交 易 方 式, 将 一 定 数 量 的 基 金 份 额 按 照 一 定 规 则 从 某 一 投 资 者 基 金 账 户 转 移 到 另 一 投 资 者 基 金 账 户 的 行 为 第 一 百 一 十 二 条 只 有 登 记 结 算 中 心 受 理 继 承 捐 赠 遗 赠 自 愿 离 婚 分 家 析 产 国 有 资 产 无 偿 划 转 机 构 合 并 或 分 立 资 产 售 卖 机 构 清 算 企 业 破 产 清 算 司 法 执 行 等 情 况 下 的 非 交 易 过 户 无 论 在 上 述 何 种 情 况 下, 接 受 划 转 的 主 体 必 须 是 合 格 的 个 人 投 资 者 或 机 构 投 资 者 继 承 指 第 22 页

23 基 金 份 额 持 有 人 死 亡, 其 持 有 的 基 金 份 额 由 其 合 法 的 继 承 人 继 承 ; 捐 赠 指 基 金 份 额 持 有 人 将 其 持 有 的 基 金 份 额 捐 赠 给 福 利 性 质 的 基 金 会 或 其 他 社 会 团 体 ; 遗 赠 指 基 金 份 额 持 有 人 立 遗 嘱 将 其 持 有 的 基 金 份 额 赠 给 法 定 继 承 人 以 外 的 其 他 人 ; 自 愿 离 婚 指 原 属 夫 妻 共 同 财 产 的 基 金 份 额 因 基 金 份 额 持 有 人 自 愿 离 婚 而 使 原 在 某 一 方 名 下 的 部 分 或 全 部 基 金 份 额 划 转 至 另 一 方 名 下 ; 分 家 析 产 指 原 属 家 庭 共 有 ( 如 父 子 共 有 兄 弟 共 有 等 ) 的 基 金 份 额 从 某 一 家 庭 成 员 名 下 划 转 至 其 他 家 庭 成 员 名 下 的 行 为 ; 国 有 资 产 无 偿 划 转 指 因 管 理 体 制 改 革 组 织 形 式 调 整 或 资 产 重 组 等 原 因 引 起 的 作 为 国 有 资 产 的 基 金 份 额 在 不 同 国 有 产 权 主 体 之 间 的 无 偿 转 移 ; 机 构 合 并 或 分 立 指 因 机 构 的 合 并 或 分 立 而 导 致 的 基 金 份 额 的 划 转 ; 资 产 售 卖 指 一 企 业 出 售 它 的 下 属 部 门 ( 独 立 部 门 分 支 机 构 或 生 产 线 ) 的 整 体 资 产 给 另 一 企 业 的 交 易, 在 这 种 交 易 中, 前 者 持 有 的 基 金 份 额 随 其 他 经 营 性 资 产 一 同 转 让 给 后 者, 由 后 者 一 并 支 付 对 价 ; 机 构 清 算 是 指 机 构 因 组 织 文 件 规 定 的 期 限 届 满 或 出 现 其 他 解 散 事 由, 或 因 其 权 力 机 关 作 出 解 散 决 议, 或 依 法 被 责 令 关 闭 或 撤 销 而 导 致 解 散, 或 因 其 他 原 因 解 散, 从 而 进 入 清 算 程 序 ( 破 产 清 算 程 序 除 外 ), 清 算 组 ( 或 类 似 组 织, 下 同 ) 将 该 机 构 持 有 的 基 金 份 额 分 配 给 该 机 构 的 债 权 人 以 清 偿 债 务, 或 将 清 偿 债 务 后 的 剩 余 财 产 中 的 基 金 份 额 分 配 给 机 构 的 股 东 成 员 出 资 者 或 开 办 人 ; 企 业 破 产 清 算 是 指 一 企 业 法 人 根 据 中 华 人 民 共 和 国 企 业 破 产 法 ( 试 行 ) 或 中 华 人 民 共 和 国 民 事 诉 讼 法 第 十 九 章 的 有 关 规 定 被 宣 告 破 产, 清 算 组 依 法 将 破 产 企 业 持 有 的 基 金 份 额 直 接 分 配 给 该 破 产 企 业 的 债 权 人 所 导 致 的 基 金 份 额 的 划 转 ; 司 法 执 行 是 指 根 据 生 效 法 律 文 书, 有 履 行 义 务 的 当 事 人 ( 基 金 份 额 持 有 人 ) 将 其 持 有 的 基 金 份 额 依 生 效 法 律 文 书 之 规 定 自 动 过 户 给 其 他 人, 或 法 院 依 据 生 效 法 律 文 书 将 有 履 行 义 务 的 当 事 人 ( 基 金 份 额 持 有 人 ) 持 有 的 基 金 份 额 强 制 划 转 给 其 他 人 第 一 百 一 十 三 条 投 资 者 办 理 因 继 承 捐 赠 遗 赠 自 愿 离 婚 分 家 析 产 国 有 资 产 无 偿 划 转 机 构 合 并 或 分 立 资 产 售 卖 机 构 解 散 企 业 破 产 司 法 执 行 原 因 引 起 的 非 交 易 过 户 须 到 登 记 结 算 中 心 办 理 第 一 百 一 十 四 条 非 交 易 过 户 的 转 出 方 转 出 的 基 金 份 额 不 得 超 过 其 持 有 的 该 基 金 可 用 份 额, 对 非 交 易 过 户 的 投 资 者 的 交 易 份 额 和 持 有 份 额, 不 做 最 低 份 额 的 限 制 第 一 百 一 十 五 条 非 交 易 过 户 的 转 入 方 在 办 理 非 交 易 过 户 前, 没 有 开 立 本 公 司 基 金 账 户 和 交 易 账 号 的, 要 先 办 理 开 户 业 务 第 23 页

24 第 一 百 一 十 六 条 登 记 结 算 中 心 按 规 定 的 非 交 易 过 户 收 费 标 准 向 申 请 人 收 取 手 续 费 第 一 百 一 十 七 条 登 记 结 算 中 心 办 理 投 资 者 因 继 承 遗 赠 而 发 生 的 基 金 非 交 易 过 户 的 申 请, 应 当 核 验 申 请 人 以 下 材 料 : ( 一 ) 继 承 遗 赠 公 证 书 ( 若 继 承 人 为 多 人, 公 证 书 应 明 示 每 人 继 承 受 让 的 基 金 份 额 数 量 ); ( 二 ) 证 明 被 继 承 遗 赠 人 死 亡 的 有 效 法 律 文 件 原 件 及 复 印 件 ; ( 三 ) 申 请 人 的 有 效 工 作 证 和 有 效 身 份 证 原 件 复 印 件 ; ( 四 ) 填 妥 并 签 章 的 业 务 申 请 表 第 一 百 一 十 八 条 登 记 结 算 中 心 办 理 个 人 投 资 者 因 捐 赠 自 愿 离 婚 分 家 析 产 等 原 因 而 发 生 的 基 金 非 交 易 过 户 的 申 请, 应 当 核 验 申 请 人 以 下 材 料 : ( 一 ) 捐 赠 自 愿 离 婚 分 家 析 产 公 证 书 ; ( 二 ) 双 方 的 身 份 证 明 原 件 及 复 印 件 ; ( 三 ) 填 妥 并 签 章 的 业 务 申 请 表 第 一 百 一 十 九 条 登 记 结 算 中 心 办 理 机 构 投 资 者 因 捐 赠 等 原 因 而 发 生 的 基 金 非 交 易 过 户 的 申 请, 应 当 核 验 申 请 人 以 下 材 料 : ( 一 ) 捐 赠 公 证 书 等 ; ( 二 ) 当 事 人 双 方 法 定 代 表 人 授 权 委 托 书 ; ( 三 ) 经 办 人 的 工 作 证 和 身 份 证 原 件 及 复 印 件 ; ( 四 ) 填 妥 并 签 章 的 业 务 申 请 表 ; 第 一 百 二 十 条 登 记 结 算 中 心 受 理 个 人 投 资 者 因 司 法 判 决 而 发 生 的 基 金 非 交 易 过 户, 应 当 核 验 申 请 人 以 下 材 料 : ( 一 ) 已 经 生 效 的 司 法 判 决 书 或 司 法 调 解 书 ; 第 24 页

25 ( 二 ) 当 事 人 双 方 身 份 证 及 复 印 件 ; ( 三 ) 填 妥 并 签 章 的 业 务 申 请 表 第 一 百 二 十 一 条 登 记 结 算 中 心 受 理 机 构 投 资 者 因 司 法 判 决 而 发 生 的 基 金 非 交 易 过 户, 应 当 核 验 申 请 人 以 下 材 料 : ( 一 ) 已 经 生 效 的 司 法 判 决 书 或 司 法 调 解 书 ; ( 二 ) 当 事 人 双 方 法 定 代 表 人 授 权 委 托 书 ; ( 三 ) 经 办 人 的 工 作 证 明 或 身 份 证 原 件 及 复 印 件 ; ( 四 ) 填 妥 并 签 章 的 业 务 申 请 表 第 一 百 二 十 二 条 登 记 结 算 中 心 受 理 机 构 投 资 者 因 国 有 资 产 无 偿 划 转 机 构 合 并 或 分 立 资 产 售 卖 机 构 解 散 企 业 破 产 而 发 生 的 基 金 非 交 易 过 户, 应 当 核 验 申 请 人 以 下 材 料 : ( 一 ) 国 有 资 产 无 偿 划 转 机 构 合 并 或 分 立 资 产 售 卖 机 构 解 散 企 业 破 产 等 相 关 法 律 文 件 ; ( 二 ) 当 事 人 双 方 法 定 代 表 人 授 权 委 托 书 ; ( 三 ) 经 办 人 的 工 作 证 和 身 份 证 原 件 及 复 印 件 ; ( 四 ) 填 妥 的 业 务 申 请 表 第 一 百 二 十 三 条 登 记 结 算 中 心 于 T+1 日 确 认 投 资 者 T 日 的 有 效 非 交 易 过 户 申 请, 投 资 者 可 于 T+2 日 向 销 售 机 构 查 询 处 理 结 果 第 一 百 二 十 四 条 对 于 同 一 基 金 份 额, 如 投 资 者 T 日 同 时 提 交 非 交 易 过 户 和 一 般 交 易 申 请, 登 记 结 算 中 心 将 优 先 处 理 非 交 易 过 户 申 请, 而 一 般 交 易 申 请 无 效 第 一 百 二 十 五 条 基 金 分 红 的 权 益 登 记 日 除 权 日 与 红 利 发 放 日 期 间 不 受 理 非 交 易 过 户 申 请 第 十 七 章 强 制 赎 回 第 一 百 二 十 六 条 只 有 登 记 结 算 中 心 可 以 受 理 基 金 强 制 赎 回 第 25 页

26 第 一 百 二 十 七 条 经 办 人 应 提 供 必 要 的 凭 据 和 证 明 材 料 : ( 一 ) 经 生 效 的 司 法 判 决 书 或 司 法 调 解 书 ; ( 二 ) 经 办 人 的 工 作 证 明 或 身 份 证 原 件 及 复 印 件 ; ( 三 ) 填 妥 的 业 务 申 请 表 第 一 百 二 十 八 条 在 巨 额 赎 回 的 情 况 下, 登 记 结 算 中 心 对 强 制 赎 回 的 未 确 认 部 分 默 认 为 顺 延 方 式 第 一 百 二 十 九 条 若 投 资 者 的 基 金 账 户 某 日 发 生 了 赎 回 转 换 出 转 托 管 非 交 易 过 户 等 业 务 后, 该 投 资 者 持 有 某 支 基 金 的 份 额 低 于 基 金 合 同 规 定 的 最 低 账 面 份 额 时, 登 记 结 算 中 心 自 动 对 该 支 基 金 剩 余 的 份 额 发 起 赎 回 确 认, 投 资 者 该 基 金 账 面 份 额 清 零 第 十 八 章 基 金 清 盘 第 一 百 三 十 条 按 照 有 关 规 定 成 立 清 算 小 组 清 盘 工 作 按 清 算 小 组 的 指 令 执 行 第 一 百 三 十 一 条 接 到 基 金 管 理 人 的 清 盘 通 知, 销 售 机 构 应 停 止 受 理 交 易 类 业 务 申 请, 只 接 受 账 户 类 业 务 申 请 第 一 百 三 十 二 条 基 金 清 算 后 的 全 部 剩 余 资 产 扣 除 基 金 清 算 费 用 后, 按 投 资 者 持 有 的 基 金 份 额 比 例 进 行 分 配 第 一 百 三 十 三 条 登 记 结 算 中 心 确 认 的 清 盘 数 据 下 发 至 销 售 机 构, 清 盘 款 项 通 过 销 售 机 构 清 算 账 户 划 往 投 资 者 指 定 银 行 账 户 第 一 百 三 十 四 条 冻 结 份 额 对 应 的 清 盘 款 项 暂 时 划 入 登 记 结 算 中 心 临 时 专 户 相 关 人 员 申 请 解 冻 后, 登 记 结 算 中 心 将 解 冻 数 据 下 发 给 原 有 份 额 的 销 售 机 构, 相 应 的 解 冻 清 盘 资 金 通 过 销 售 机 构 清 算 账 户 划 往 投 资 者 指 定 银 行 账 户 第 一 百 三 十 五 条 未 处 理 的 业 务 申 请, 经 登 记 结 算 中 心 处 理 完 毕 后, 才 可 进 行 基 金 清 盘 第 十 九 章 附 则 第 26 页

27 第 一 百 三 十 六 条 本 规 则 由 基 金 管 理 人 即 富 安 达 基 金 管 理 有 限 公 司 负 责 解 释 第 一 百 三 十 七 条 在 不 损 害 基 金 持 有 权 益 和 遵 守 基 金 合 同 和 基 金 招 募 说 明 书 的 前 提 下, 基 金 管 理 人 有 权 根 据 业 务 实 践 及 时 对 以 上 业 务 规 则 进 行 补 充 和 修 改, 并 将 以 适 当 方 式 及 时 告 知 投 资 者 与 富 安 达 开 放 式 基 金 销 售 机 构 登 记 结 算 中 心 及 其 他 相 关 运 营 机 构 第 一 百 三 十 八 条 基 金 管 理 人 登 记 结 算 中 心 及 销 售 机 构 有 义 务 向 投 资 者 解 释 本 业 务 规 则 中 与 投 资 者 相 关 的 业 务 条 款, 并 指 导 投 资 者 办 理 账 户 类 和 交 易 类 业 务 销 售 机 构 可 以 在 本 业 务 规 则 的 基 础 上 根 据 其 实 际 业 务 运 作, 制 定 相 应 的 操 作 指 南 或 其 他 说 明 性 文 件 用 以 指 导 投 资 者 第 一 百 三 十 九 条 投 资 者 因 未 遵 守 本 业 务 规 则 而 造 成 的 损 失 和 后 果 由 投 资 者 自 行 承 担 第 一 百 四 十 条 本 业 务 规 则 自 发 布 之 日 起 施 行 第 27 页