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1 渤 海 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 2016 年 一 季 度 偿 付 能 力 报 告 摘 要

2 目 录 一 基 本 信 息 2 二 主 要 指 标 6 三 实 际 资 本 四 最 低 资 本... 8 五 风 险 综 合 评 级....9 六 风 险 管 理 状 况...10 七 流 动 性 风 险.. 11 八 监 管 机 构 对 公 司 采 取 的 监 管 措 施..12 1

3 一 基 本 信 息 ( 一 ) 注 册 地 址 天 津 市 自 贸 区 ( 空 港 经 济 区 ) 空 港 国 际 物 流 区 第 二 大 街 1 号 企 业 服 务 中 心 三 层 308 房 间 ( 二 ) 法 定 代 表 人 郭 健 ( 三 ) 经 营 范 围 和 经 营 区 域 经 营 范 围 : 普 通 型 保 险, 包 括 人 寿 保 险 和 年 金 保 险 ; 健 康 保 险 ; 意 外 伤 害 保 险 ; 分 红 型 保 险 ; 万 能 型 保 险 ; 上 述 业 务 的 再 保 险 业 务 ; 国 家 法 律 法 规 允 许 的 保 险 资 金 运 用 业 务 ; 经 中 国 保 监 会 批 准 的 其 他 业 务 经 营 区 域 : 天 津 ( 四 ) 股 权 结 构 及 股 东 持 股 比 例 排 序 股 东 名 称 类 别 单 位 : 为 万 股 或 万 元 股 份 或 出 资 额 出 资 比 例 (%) 1 渤 海 金 控 投 资 股 份 有 限 公 司 社 团 法 人 股 116, 天 津 天 保 控 股 有 限 公 司 国 家 股 110, 宁 波 君 安 物 产 有 限 公 司 社 团 法 人 股 97, 江 苏 凌 云 置 业 有 限 公 司 社 团 法 人 股 64, 莱 福 资 本 管 理 有 限 公 司 社 团 法 人 股 30, 广 州 市 泽 达 棉 麻 纺 织 品 有 限 公 司 社 团 法 人 股 28, 广 州 利 迪 经 贸 有 限 公 司 社 团 法 人 股 28, 广 州 市 百 泽 实 业 有 限 公 司 社 团 法 人 股 28, 北 京 国 华 荣 网 络 科 技 有 限 公 司 社 团 法 人 股 27, 国 瑞 兴 业 ( 北 京 ) 实 业 股 份 有 限 公 司 社 团 法 人 股 16, 锦 宸 集 团 有 限 公 司 社 团 法 人 股 16, 北 京 中 佰 龙 置 业 有 限 公 司 社 团 法 人 股 16, 合 计 580,

4 ( 五 ) 控 股 股 东 或 实 际 控 制 人 公 司 无 控 股 股 东 或 实 际 控 制 人 ( 六 ) 子 公 司 合 营 企 业 和 联 营 企 业 报 告 期 末 无 子 公 司 合 营 企 业 和 联 营 企 业 ( 七 ) 董 事 监 事 和 高 级 管 理 人 员 的 基 本 情 况 1. 董 事 基 本 情 况 郭 健 : 本 科 学 历,2015 年 3 月 出 任 董 事 长, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 号 先 后 担 任 天 津 海 运 财 务 总 监 渤 海 国 际 保 理 公 司 董 事 长 海 航 资 本 集 团 有 限 公 司 总 裁 助 理 汪 军 : 硕 士 研 究 生 学 历,2015 年 3 月 出 任 董 事, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 号 先 后 担 任 英 国 标 准 人 寿 保 险 公 司 爱 丁 堡 总 部 高 级 经 理 英 国 标 准 人 寿 投 资 公 司 首 席 代 表 新 光 海 航 人 寿 副 总 经 理 兼 董 事 会 秘 书 郝 振 河 : 大 专 学 历,2015 年 3 月 起 出 任 董 事, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 号 担 任 北 京 国 瑞 兴 业 地 产 股 份 有 限 公 司 副 总 裁 李 焕 军 : EMBA 硕 士 学 位,2015 年 3 月 出 任 董 事, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 号, 担 任 锦 宸 集 团 有 限 公 司 总 经 理 董 事 长 陈 日 进 : 本 科 学 历,2015 年 3 月 出 任 独 立 董 事, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 号, 担 任 新 光 海 航 人 寿 保 险 有 限 责 任 公 司 独 立 董 事 根 据 2015 年 12 月 3 日 召 开 的 渤 海 人 寿 2015 年 第 七 次 股 东 大 会 决 议, 汪 军 董 事 郝 振 河 董 事 和 李 焕 军 董 事 离 任, 在 新 董 事 资 格 批 复 前 暂 继 续 履 行 职 责 同 时, 决 议 通 过 推 荐 谭 向 东 汤 亮 崔 轶 隽 和 闻 安 民 为 公 司 新 任 董 事, 截 至 3 月 31 日, 新 的 董 事 任 职 资 格 尚 未 批 复 此 外, 柯 文 进 独 立 董 事 已 于 2015 年 12 月 23 日 辞 职, 接 任 董 事 待 选 举 产 生, 待 接 任 董 事 资 格 批 复 前 暂 继 续 履 行 职 责 2. 监 事 基 本 情 况 高 明 恒, 硕 士 研 究 生 学 历,2015 年 4 月 出 任 监 事, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 号, 担 任 过 海 航 资 本 控 股 有 限 公 司 人 力 资 源 部 总 经 理 扬 子 江 保 险 经 纪 有 限 公 司 副 总 经 理 渤 海 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 人 资 行 政 部 负 责 人 朱 洪 峰, 本 科 学 历,2015 年 4 月 出 任 监 事, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 号, 担 任 过 新 光 海 航 人 寿 保 险 有 限 责 任 公 司 人 资 行 政 部 行 政 经 理 渤 海 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 行 政 岗 3

5 马 建 海, 大 专 学 历,2015 年 4 月 出 任 监 事, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 号, 担 任 过 北 京 中 化 兴 源 投 资 有 限 公 司 总 经 理 鲍 钺, EMBA 硕 士 学 位,2015 年 4 月 出 任 监 事, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 号, 担 任 过 中 联 建 设 股 份 有 限 公 司 董 事 会 秘 书 世 纪 证 券 有 限 责 任 公 司 副 总 裁 硅 谷 天 堂 资 产 管 理 集 团 股 份 有 限 公 司 执 行 总 裁 和 董 事 会 秘 书 许 克 非, 大 专 学 历,2015 年 4 月 出 任 监 事, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 号, 担 任 过 北 京 中 佰 龙 置 业 有 限 公 司 副 总 经 理 韩 楠, 本 科 学 历,2015 年 4 月 出 任 监 事, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 号, 担 任 过 上 海 元 序 石 化 电 力 燃 料 有 限 公 司 财 务 总 监 根 据 2015 年 12 月 3 日 召 开 的 渤 海 人 寿 2015 年 第 七 次 股 东 大 会 决 议, 马 建 海 监 事 鲍 钺 监 事 许 克 非 监 事 及 韩 楠 监 事 离 任, 改 选 陈 皓 柯 德 君 及 鲁 艳 萍 为 新 任 监 事, 截 至 3 月 31 日, 新 任 监 事 任 职 资 格 尚 未 批 复 3. 高 级 管 理 人 员 基 本 情 况 闻 安 民 : EMBA 硕 士 学 位,2015 年 7 月 出 任 总 经 理, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 号, 曾 先 后 担 任 泰 康 人 寿 团 险 部 总 经 理 西 安 分 公 司 总 经 理 团 险 部 总 督 导 新 光 海 航 人 寿 保 险 有 限 责 任 公 司 董 事 长 汪 军 : 硕 士 研 究 生 学 历,2015 年 4 月 1 日 起 担 任 公 司 副 总 经 理, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 号 先 后 担 任 英 国 标 准 人 寿 保 险 公 司 爱 丁 堡 总 部 高 级 经 理 英 国 标 准 人 寿 投 资 公 司 首 席 代 表 新 光 海 航 人 寿 副 总 经 理 兼 董 事 会 秘 书 谢 志 军 : 本 科 学 历,2015 年 3 月 出 任 副 总 经 理, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 号, 曾 先 后 担 任 新 光 海 航 人 寿 保 险 有 限 责 任 公 司 总 经 理 助 理 华 诚 人 寿 保 险 有 限 公 司 筹 备 组 副 组 长 马 昕 : 本 科 学 历,2015 年 4 月 21 日 起 担 任 公 司 副 总 经 理, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 号 先 后 担 任 泰 康 人 寿 天 津 分 公 司 助 理 总 经 理 国 华 人 寿 营 销 部 助 理 总 经 理 兼 西 区 总 督 导 新 光 海 航 人 寿 业 务 支 援 部 副 总 经 理 新 光 海 航 人 寿 总 经 理 助 理 甘 树 烨 : 本 科 学 历,2015 年 5 月 26 日 起 担 任 公 司 副 总 经 理, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 号 先 后 担 任 扬 子 江 保 险 经 纪 副 总 经 理 兼 综 合 管 理 部 经 理 人 身 险 部 经 理 业 务 拓 展 部 经 理 扬 子 江 保 险 经 纪 总 经 理 通 汇 保 险 代 理 总 经 理 赵 默 : 硕 士 研 究 生 学 历,2015 年 8 月 出 任 财 务 负 责 人, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 号 曾 先 后 担 任 扬 子 江 保 险 经 纪 公 司 总 经 理 北 京 正 涛 保 险 经 纪 有 限 公 司 执 行 董 事 民 安 财 险 副 总 经 理 渤 海 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 合 规 负 责 人 郑 华 : 本 科 学 历,2015 年 5 月 26 日 起 担 任 合 规 负 责 人 审 计 责 任 人, 任 职 核 准 文 号 保 监 许 可 号 保 监 许 可 号 先 后 担 任 海 南 汇 通 国 际 信 托 投 资 公 司 信 贷 部 总 经 4

6 理 助 理 汇 通 证 券 证 券 总 部 资 金 部 副 总 经 理 海 口 营 业 部 副 总 经 理 民 安 证 券 北 京 营 业 部 副 总 经 理 新 光 海 航 人 寿 审 计 责 任 人 兼 审 计 部 总 经 理 陈 朝 辉 : 硕 士 研 究 生 学 历,2015 年 3 月 25 日 起 担 任 公 司 总 精 算 师, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 号 先 后 担 任 光 大 永 明 财 务 精 算 部 助 理 经 理 中 荷 人 寿 精 算 部 副 经 理 ( 主 持 工 作 ) 中 荷 人 寿 精 算 部 经 理 金 伟 : 本 科 学 历,2015 年 5 月 6 日 起 担 任 公 司 董 事 会 秘 书, 任 职 批 准 文 号 为 保 监 许 可 号 先 后 担 任 泰 康 人 寿 保 险 公 司 健 康 保 险 部 产 品 开 发 专 员 核 保 主 管 员 工 福 利 事 业 部 核 保 处 经 理 新 光 海 航 人 寿 董 事 长 秘 书 ( 八 ) 偿 付 能 力 信 息 公 开 披 露 联 系 人 及 联 系 方 式 联 系 人 姓 名 : 金 伟 联 系 人 信 箱 :[email protected] 5

7 二 主 要 指 标 指 标 名 称 本 季 度 ( 末 ) 数 上 季 度 ( 末 ) 数 核 心 偿 付 能 力 充 足 率 (%) , 核 心 偿 付 能 力 溢 额 ( 元 ) 4,481,187, ,198,160, 综 合 偿 付 能 力 充 足 率 (%) , 综 合 偿 付 能 力 溢 额 ( 元 ) 4,481,187, ,198,160, 最 近 一 期 的 风 险 综 合 评 级 - - 保 险 业 务 收 入 ( 元 ) 5,740,448, ,470, 净 利 润 ( 元 ) -336,816, ,902, 净 资 产 ( 元 ) 5,385,538, ,794,355,

8 三 实 际 资 本 名 称 本 季 度 ( 末 ) 数 上 季 度 ( 末 ) 数 认 可 资 产 ( 元 ) 47,421,558, ,596,865, 认 可 负 债 ( 元 ) 42,154,995, ,903,656, 实 际 资 本 ( 元 ) 5,266,563, ,693,208, 其 中 : 核 心 一 级 资 本 ( 元 ) 5,266,563, ,693,208, 核 心 二 级 资 本 ( 元 ) - - 附 属 一 级 资 本 ( 元 ) - - 附 属 二 级 资 本 ( 元 ) - - 7

9 四 最 低 资 本 单 位 : 元 行 次 名 称 本 季 度 ( 末 ) 数 上 季 度 ( 末 ) 数 1 量 化 风 险 最 低 资 本 785,414, ,048, 寿 险 业 务 保 险 风 险 最 低 资 本 286,107, ,253, 非 寿 险 业 务 保 险 风 险 最 低 资 本 1,045, , 市 场 风 险 最 低 资 本 291,038, ,522, 信 用 风 险 最 低 资 本 506,297, ,114, 量 化 风 险 分 散 效 应 294,651, ,354, 特 定 类 别 保 险 合 同 损 失 吸 收 效 应 4,463, 控 制 风 险 最 低 资 本 附 加 资 本 逆 周 期 附 加 资 本 国 内 系 统 重 要 性 保 险 机 构 的 附 加 资 本 全 球 系 统 重 要 性 保 险 机 构 的 附 加 资 本 其 他 附 加 资 本 最 低 资 本 785,375, ,048,

10 五 风 险 综 合 评 级 名 称 最 近 一 期 风 险 综 合 评 级 最 近 两 期 风 险 综 合 评 级 风 险 综 合 评 级 结 果 无 无 9

11 六 风 险 管 理 状 况 报 告 期 内 无 偿 付 能 力 风 险 管 理 能 力 的 评 估 得 分 10

12 七 流 动 性 风 险 ( 一 ) 净 现 金 流 指 标 指 标 名 称 净 现 金 流 ( 元 ) 测 试 范 围 情 景 本 季 度 数 上 季 度 数 报 告 期 内 实 际 175,356, ,258, 基 本 情 景 下 未 来 1 季 度 -1,934,848, ,332, 公 司 整 体 压 力 情 景 1 下 未 来 1 季 度 -11,013,540, ,152, 压 力 情 景 2 下 未 来 1 季 度 -1,981,021, ,160, 自 测 情 景 下 未 来 1 季 度 -1,936,082, ,599, ( 二 ) 综 合 流 动 率 指 标 指 标 名 称 综 合 流 动 比 率 (%) 本 季 度 数 3 个 月 内 1 年 内 1-3 年 内 3-5 年 内 5 年 以 上 上 季 度 数 3 个 月 内 1 年 内 1-3 年 内 3-5 年 内 5 年 以 上 ( 三 ) 流 动 性 覆 盖 率 指 标 指 标 名 称 测 试 范 围 情 景 本 季 度 数 上 季 度 数 流 动 性 覆 盖 压 力 情 景 1 下 未 来 1 季 度 1, 公 司 整 体 率 (%) 压 力 情 景 2 下 未 来 1 季 度 注 : 公 司 一 季 度 无 独 立 账 户 资 产 和 负 债 ( 四 ) 流 动 性 风 险 分 析 及 应 对 措 施 2016 年 一 季 度, 公 司 净 现 金 流 为 17, 万 元, 处 于 正 常 水 平 未 来 期 间, 在 基 本 情 景 压 力 情 景 下 预 计 净 现 金 流 为 负 值, 主 要 原 因 是 公 司 目 前 销 售 主 力 险 种 是 中 短 期 产 品, 由 于 中 国 保 监 会 最 近 下 发 中 国 保 监 会 关 于 规 范 中 短 存 续 期 人 身 保 险 产 品 有 关 事 项 的 通 知 ( 保 监 发 号 ), 我 公 司 无 法 再 销 售 中 短 期 存 续 产 品, 并 预 计 未 来 几 个 季 度 公 司 退 保 压 力 增 加, 导 致 未 来 季 度 公 司 新 业 务 现 金 流 入 无 法 弥 补 退 保 支 出 为 应 对 未 来 的 退 保 压 力, 公 司 分 阶 段 估 计 未 来 退 保 金 额, 准 备 充 足 现 金 及 流 动 性 资 产 以 应 对 公 司 面 临 的 退 保 为 进 一 步 增 强 公 司 实 力, 抵 御 流 动 性 风 险, 公 司 一 季 度 进 行 了 增 资, 且 资 本 金 已 到 公 司 账 户 11

13 八 监 管 机 构 对 公 司 采 取 的 监 管 措 施 ( 一 ) 保 监 会 对 公 司 采 取 的 监 管 措 施 报 告 期 内 未 被 保 监 会 采 取 监 管 措 施 ( 二 ) 公 司 的 整 改 措 施 以 及 执 行 情 况 无 渤 海 人 寿 保 险 股 份 有 限 公 司 2016 年 4 月 28 日 12

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