益民核心增长灵活配置混合型

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1 益民服务领先灵活配置混合型证券投资基金 更新 ( 摘要 ) 本基金于 2013 年 12 月 13 日合同生效 基金管理人 : 益民基金管理有限公司 基金托管人 : 中国光大银行股份有限公司

2 重要提示 投资有风险, 投资人申购基金时应认真阅读本更新 ; 基金的过往业绩并不预示其未来表现 基金投资者购买基金并不等于将资金作为存款存入银行或者存款类金融机构, 基金管理人不保证基金一定盈利, 也不保证最低收益 本更新摘要 ( 以下简称 摘要 ) 根据基金合同和基金编写, 并经中国证监会核准 基金合同是约定基金当事人之间权利 义务的法律文件 基金投资人自依基金合同取得基金份额, 即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人, 其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认与接受, 并按照 基金法 运作办法 基金合同及其他有关规定享有权利 承担义务 基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务, 应详细查阅基金合同 本基金于 2013 年 12 月 13 日合同生效 本 ( 更新 ) 所载内容 ( 除非文中另有所指 ) 截止日为 2015 年 12 月 13 日, 有关财务数据和净值表现截止日为 2015 年 9 月 30 日 ( 财务数据未经审计 ) 中国光大银行股份有限公司于 2016 年 1 月 5 日复核了本次更新 1

3 第一部分基金管理人 一 基金管理人概况基金管理人 : 益民基金管理有限公司住所 : 重庆市渝中区上清寺路 110 号办公地址 : 北京市西城区宣武门外大街 10 号庄胜广场中央办公楼南翼 13A 法定代表人 : 翁振杰成立日期 :2005 年 12 月 12 日批准设立机关 : 中国证监会批准设立文号 : 证监基金字 号注册资本 :1 亿元人民币联系人 : 贺涟电话 : 传真 : 股权结构 : 股东名称 持股比例 重庆国际信托股份有限公司 49% 中国新纪元有限公司 31% 中山证券有限责任公司 20% 二 主要人员情况 1 基金管理人董事会成员 (1) 翁振杰 : 董事长, 男, 汉族,1962 年生, 硕士, 高级经济师,1983 年参加工作, 重庆市第四届人大常委 曾任解放军通信学院教官, 北京中关村科技发展 ( 控股 ) 股份有限公司副总经理 西南证券股份有限公司董事长 重庆国际信托股份有限公司首席执行官等职 现任重庆国际信托股份有限公司董事长 首席执行官, 益民基金管理有限公司董事长 2

4 (2) 黄扬录 : 董事, 男,1965 年生, 经济学硕士,1989 年毕业于中国人民大学国际经济学专业 1989 年至 1992 年底在深圳鸿华实业股份有限公司从事企业经营管理和股份制改造工作 ;1992 年底加盟中山证券, 历任公司营业部经理 公司总经理助理 副总经理 总经理 副董事长, 现任中山证券有限责任公司董事长 (3) 江津 : 董事, 女,1962 年生, 经济学硕士, 曾任北京市审计局宣武分局审计员 深圳市城建开发集团总会计师 深圳市振业 ( 集团 ) 股份有限公司董事 财务总监 现任重庆路桥股份有限公司董事长 (4) 纪小龙 : 董事, 男,1964 年生, 北京农业机械化学院工学学士, 中欧国际工商学院 EMBA 曾任国家开发投资公司金融投资部资深经理 国投信托有限公司副总经理 中银国际证券有限责任公司董事 瑞银证券有限公司董事 中银基金管理有限公司董事 中国对外经济贸易信托投资有限公司副总经理 博时基金管理公司监事 市场发展部副经理 研究策划部高级研究员 副经理 北京变压器厂常务副厂长 现任北京紫金投资有限公司董事长 北京紫金创业投资有限公司执行董事 中国新纪元有限公司总经理 (5) 刘影 : 董事, 女,1974 年生, 高级会计师, 注册会计师 曾任四川省信托投资公司涪陵证券营业部主管会计, 重庆国际信托股份有限公司计划财务部业务经理 副总经理 ; 现任重庆国际信托股份有限公司计划财务部总经理, 重庆路桥股份有限公司监事 (6) 雷学军 : 董事, 男,1966 年生, 硕士研究生 曾任原华夏证券有限公司投资银行部高级经理 光大证券北京投资银行部 资产管理部总经理 嘉实基金管理有限公司机构理财部总监 湘财荷银基金管理有限公司总经理助理兼市场总监 泰达宏利 ( 原泰达荷银 ) 基金管理有限公司副总经理 现任益民基金管理有限公司总经理 (7) 周道志 : 独立董事, 男,1949 年生, 硕士, 曾任贵州财经学院科研处副处长 财政金融系主任 ; 中国人民银行深圳分行证管处处长 ; 中国光大银行深圳分行副行长, 中国光大银行总行副行长, 光大证券公司董事常务副总裁 ; 博时基金管理公司董事长 党委书记, 现已退休 3

5 (8) 刘孟革 : 独立董事, 男,1966 年生, 大学本科, 高级经济师 曾任南京国际信托投资公司证券部职员 中煤信托有限责任公司研发部 投资银行部总经理, 现任中诚信托有限责任公司总裁助理 (9) 梁雪青 : 独立董事, 女,1978 年生, 硕士研究生, 高级律师 曾任北京正仁律师事务所副主任 北京众鑫律师事务所 ( 原中国法律事务中心 ) 高级合伙人 公司法务部部长, 现任北京舟之同律师事务所执委会主任 中国知识产权研究会高级研究员 北京甘肃企业商会副会长 北京陇商财经委员会秘书长 2 基金管理人监事会成员 (1) 贾玫 : 监事长, 女,1982 年生, 硕士研究生, 经济师 曾任重庆国际信托有限公司综合管理部业务经理, 现任重庆国际信托股份有限公司综合管理部高级经理, 昆明呈贡华夏村镇银行股份有限公司董事 (2) 蔡志航 : 监事, 男,1974 年生, 硕士研究生, 高级工程师 曾任中国普天信息产业股份有限公司资本运营部高级投资经理 北京紫金投资有限公司战略研究部经理 大恒新纪元科技股份有限公司总裁助理 现任中国新纪元有限公司总裁助理 宁波电子信息集团有限公司董事 宁波波导股份有限公司董事 中科风电 ( 北京 ) 有限公司总经理 (3) 吴晓明 : 职工代表监事, 男,1966 年生, 硕士研究生 曾任总参六十一研究所数据通信研究室科研人员 SYBASE 软件 ( 中国 ) 公司工程师, 现任益民基金管理有限公司运作保障部总经理 (4) 贺涟 : 职工代表监事, 女,1967 年生, 曾任中国国际期货经纪有限公司业务主管 北京中兴信托投资有限公司部门经理 北京中关村通信网络有限公司证券投资部经理 重庆国际信托股份有限公司资金部总经理, 现任益民基金管理有限公司市场总监 3 经营管理层人员情况雷学军 : 总经理, 男,1966 年生, 硕士研究生 曾任原华夏证券有限公司投资银行部高级经理 光大证券北京投资银行部 资产管理部总经理 嘉实基金管理有限公司机构理财部总监 湘财荷银基金管理有限公司总经理助理兼市场总 4

6 监 泰达宏利 ( 原泰达荷银 ) 基金管理有限公司副总经理 2011 年 1 月始任益 民基金管理有限公司总经理 4 督察长刘伟 : 男,1967 年生, 经济学硕士, 曾任山西省计划与发展委员会助理研究员 光大国际投资咨询公司部门经理 总经理助理 光大期货经纪有限公司副总经理 中信证券股份有限公司研究部研究员 重庆国际信托投资有限公司基金管理部总经理 2005 年 12 月始任益民基金管理有限公司督察长 5 基金经理李道滢, 南开大学金融学硕士,7 年证券从业经历 曾任国家开发银行信贷经理 联合证券研究所研究员 大公国际资信评估有限公司信用分析师 2011 年加入益民基金管理有限公司, 先后担任研究部研究员 基金经理助理, 自 2013 年 9 月 13 日起任益民货币市场基金基金经理, 自 2014 年 9 月 25 日起任益民多利债券型证券投资基金基金经理, 自 2015 年 6 月 16 日起任益民服务领先灵活配置混合型基金基金经理 益民服务领先灵活配置混合型证券投资基金历任基金经理如下 : 侯燕琳女士自 2013 年 12 月 13 日至 2014 年 9 月 25 日任益民服务领先灵活配置混合型证券投资基金基金经理 黄祥斌先生自 2013 年 12 月 13 日至 2015 年 8 月 4 日任益民服务领先灵活配置混合型证券投资基金基金经理 6 投资决策委员会成员本基金采取集体投资决策制度, 投资决策委员会成员包括 : 公司总经理雷学军先生 投资管理部总经理郑研研先生 金融工程部总经理杨君顺先生 集中交易部总经理吕伟先生 ( 任职至 2015 年 7 月 3 日, 转任基金经理 ) 基金经理韩宁先生 基金经理李道滢先生 基金经理王婷婷女士 上述人员之间不存在近亲属关系 5

7 第二部分 基金托管人 1 基金托管人基本情况名称 : 中国光大银行股份有限公司 ( 简称 " 中国光大银行 ") 住所 : 北京市西城区太平桥大街 25 号 甲 25 号中国光大中心法定代表人 : 唐双宁成立时间 :1992 年 8 月 18 日注册资本 : 亿元人民币存续期间 : 持续经营基金托管资格批文及文号 : 证监基金字 号联系人 : 张建春电话 : 传真 : 网址 : 2 主要人员情况法定代表人唐双宁先生, 历任中国人民建设银行辽宁省分行办公室副主任 ( 主持工作 ), 中国人民建设银行沈阳市分行常务副行长, 中国人民银行沈阳市分行副行长 党组副书记, 中国人民银行辽宁省分行党组成员兼沈阳市分行行长 党组书记, 中国人民银行信贷管理司司长, 中国人民银行货币金银局局长, 中国人民银行银行监管一司司长, 中国银行业监督管理委员会党委委员 副主席 现任中国光大集团董事长 党委书记, 中国光大银行董事长 党委书记, 光大证券股份有限公司董事长, 中国光大控股有限公司董事会主席, 中国光大国际有限公司董事会主席 行长赵欢先生, 曾任中国建设银行信贷部业务管理处副处长 处长 公司业务部综合管理处处长, 公司业务部副总经理, 厦门市分行副行长, 公司业务部副总经理 总经理, 上海市分行行长, 中国建设银行副行长 党委委员 现任中国光大集团股份公司党委委员, 兼任中国光大银行执行董事 行长 党委副书记 曾闻学先生, 曾任中国光大银行办公室副总经理, 中国光大银行北京分行副行长 现任中国光大银行股份有限公司投资托管部总经理 6

8 3 基金托管业务经营情况截至 2015 年 9 月 30 日, 中国光大银行股份有限公司托管国投瑞银创新动力股票型证券投资基金 国投瑞银景气行业证券投资基金 国投瑞银融华债券型证券投资基金 摩根士丹利华鑫资源优选混合型证券投资基金 (LOF) 摩根士丹利华鑫基础行业证券投资基金 工银瑞信保本混合型证券投资基金 博时转债增强债券型证券投资基金 大成策略回报股票型证券投资基金 大成货币市场基金 建信恒稳价值混合型证券投资基金 光大保德信量化核心证券投资基金 光大保德信添天利季度开放短期理财债券型证券投资基金 国联安双佳信用分级债券型证券投资基金 泰信先行策略开放式证券投资基金 招商安本增利债券型证券投资基金 中欧新动力股票型证券投资基金 (LOF) 国金通用国鑫灵活配置混合型发起式证券投资基金 农银汇理深证 100 指数增强型证券投资基金 益民核心增长灵活配置混合型证券投资基金 建信纯债债券型证券投资基金 兴业商业模式优选股票型证券投资基金 工银瑞信保本 2 号混合型发起式证券投资基金 国金通用沪深 300 指数分级证券投资基金 中加货币市场基金 益民服务领先灵活配置混合型证券投资基金 建信健康民生混合型证券投资基金 鑫元一年定期开放债券型证券投资基金 江信聚福定期开放债券型发起式证券投资基金 鑫元稳利债券型证券投资基金 国金通用鑫安保本混合型证券投资基金 鑫元合享分级债券型证券投资基金 鑫元半年定期开放债券型证券投资金 东方红睿阳灵活配置混合型证券投资基金 建信信息产业股票型证券投资基金 泓德优选成长混合型证券投资基金 东方新策略灵活配置混合型证券投资基金 光大保德信鼎鑫灵活配置混合型证券投资基金 中融新动力灵活配置混合型证券投资基金 红塔红土盛金新动力灵活配置混合型证券投资基金 金鹰产业整合灵活配置混合型证券投资基金 国金通用鑫运灵活配置混合型证券投资基金 大成景裕灵活配置混合型证券投资基金 财通多策略精选混合型证券投资基金 鹏华添利宝货币市场基金 江信同福灵活配置混合型证券投资基金, 共 44 只证券投资基金, 托管基金资产规模 亿元 同时, 开展了证券公司资产管理计划 专户理财 企业年金基金 QDII 银行理财 保险债权投资计划等资产的托管及信托公司资金信托计划 产业投资基金 股权基金等产品的保管业务 7

9 第三部分 相关服务机构 一 基金份额发售机构 1 直销机构: (1) 直销中心直销中心 : 益民基金管理有限公司注册地址 : 重庆市渝中区上清寺路 110 号办公地址 : 北京市西城区宣武门外大街 10 号庄胜广场中央办公楼南翼 13 A 法定代表人 : 翁振杰联系人 : 李星星电话 : 传真 : 客服电话 : 网址 : (2) 网上直销投资者可以通过本公司网上直销交易系统办理本基金的开户和认购手续, 具体交易细则请参阅本公司网站公告 网址 : 2 代销机构: (1) 中国光大银行股份有限公司注册地址 : 北京市西城区太平桥大街 25 号 甲 25 号中国光大中心办公地址 : 北京市西城区太平桥大街 25 号中国光大中心法定代表人 : 唐双宁联系人 : 朱红联系电话 : 传真 : 客服电话 :95595 网址 : 8

10 (2) 交通银行股份有限公司注册地址 : 上海市浦东新区银城中路 188 号办公地址 : 上海市浦东新区银城中路 188 号法定代表人 : 牛锡明联系人 : 曹榕联系电话 : 传真 : 客服电话 :95559 网址 : (3) 西南证券股份有限公司注册地址 : 重庆市江北区桥北苑 8 号办公地址 : 重庆市江北区桥北苑 8 号法定代表人 : 余维佳联系人 : 张煜联系电话 : 传真 : 客服电话 : 网址 : (4) 山西证券股份有限公司注册地址 : 山西省太原市府西街 69 号山西国际贸易中心东塔楼办公地址 : 山西省太原市府西街 69 号山西国际贸易中心东塔楼法定代表人 : 侯巍联系人 : 郭熠联系电话 : 传真 :

11 客服电话 : 网址 : (5) 东海证券股份有限公司注册地址 : 江苏省常州延陵西路 23 号投资广场 18 层办公地址 : 上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦法定代表人 : 刘化军联系人 : 王一彦联系电话 : 传真 : 客服电话 : 网址 : (6) 中信建投证券股份有限公司注册地址 : 北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼办公地址 : 北京市朝阳门内大街 188 号法定代表人 : 王常青联系人 : 权唐联系电话 : 传真 : 客服电话 : 网址 : (7) 中山证券有限责任公司注册地址 : 深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼 7 层 8 层办公地址 : 深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼 7 层 8 层法定代表人 : 黄扬录联系人 : 罗艺琳联系电话 :

12 传真 : 客服电话 : 网址 : (8) 信达证券股份有限公司注册地址 : 北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼办公地址 : 北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼法定代表人 : 张志刚联系人 : 鹿馨方联系电话 : 传真 : 客服电话 : 网址 : (9) 中航证券有限公司注册地址 : 南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号国际金融大厦 A 座 41 楼办公地址 : 南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号国际金融大厦 A 座 41 楼法定代表人 : 杜航联系人 : 戴蕾联系电话 : 传真 : 客服电话 : 网址 : (10) 国都证券股份有限公司注册地址 : 北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层办公地址 : 北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层法定代表人 : 常喆 11

13 联系人 : 汪嘉南联系电话 : 传真 : 客服电话 : 网址 : (11) 国联证券股份有限公司注册地址 : 江苏省无锡市太湖新城金融一街 8 号国联金融大厦 8 楼办公地址 : 江苏省无锡市太湖新城金融一街 8 号国联金融大厦 702 法定代表人 : 姚志勇联系人 : 沈刚联系电话 : 传真 : 客服电话 :95570 网址 : (12) 齐鲁证券有限公司注册地址 : 济南市经七路 86 号办公地址 : 济南市经七路 86 号法定代表人 : 李玮联系人 : 吴阳联系电话 : 传真 : 客服电话 :95538 网址 : (13) 招商证券股份有限公司 注册地址 : 深圳市福田区益田路江苏大厦 层 办公地址 : 深圳市福田区益田路江苏大厦 层 12

14 法定代表人 : 宫少林联系人 : 林生迎联系电话 : 传真 : 客服电话 : 网址 : (14) 西部证券股份有限公司注册地址 : 西安市东新街 232 号陕西信托大厦 楼办公地址 : 西安市东新街 232 号陕西信托大厦 6 楼法定代表人 : 刘建武联系人 : 刘莹联系电话 : 传真 : 客服电话 :95582 网址 : (15) 国金证券股份有限公司注册地址 : 成都市东城根上街 95 号办公地址 : 成都市东城根上街 95 号法定代表人 : 冉云联系人 : 刘一宏联系电话 : 传真 : 客服电话 : 网址 : (16) 中国民族证券有限责任公司 13

15 注册地址 : 北京市朝阳区北四环中路 27 号盘古大观 A 座 40F-43F 办公地址 : 北京市朝阳区北四环中路 27 号盘古大观 A 座 40F-43F 法定代表人 : 赵大建联系人 : 曾晖联系电话 : 传真 : 客服电话 : 网站 : (17) 中信证券股份有限公司注册地址 : 广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场 ( 二期 ) 北座办公地址 : 北京朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦法定代表人 : 王东明联系人 : 陈忠联系电话 : 传真 : 客服电话 : 网址 : (18) 光大证券股份有限公司注册地址 : 上海市静安区新闸路 1508 号办公地址 : 上海市静安区新闸路 1508 号法定代表人 : 徐浩明联系人 : 刘晨联系电话 : 传真 : 客服电话 :95525 网址 : 14

16 (19) 国盛证券有限责任公司注册地址 : 江西省南昌市北京西路 88 号江信国际大厦办公地址 : 江西省南昌市北京西路 88 号江信国际大厦法定代表人 : 曾小普联系人 : 俞驰联系电话 : 传真 : 客服电话 : 网址 : (20) 国信证券股份有限公司注册地址 : 深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 层办公地址 : 深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 层法定代表人 : 何如联系人 : 齐晓燕联系电话 : 传真 : 客服电话 :95536 网址 : (21) 安信证券股份有限公司注册地址 : 深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层 28 层 A02 单元办公地址 : 深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层 28 层 A02 单元法定代表人 : 牛冠兴联系人 : 梅文烨联系电话 : 传真 :

17 客服电话 : 网址 : (22) 浙商证券股份有限公司注册地址 : 浙江省杭州市杭大路 1 号黄龙世纪广场 A 座 6/7 办公地址 : 浙江省杭州市杭大路 1 号黄龙世纪广场 A 座 6/7 法定代表人 : 吴承根联系人 : 胡岩联系电话 :: 传真 : 客服电话 : 网址 : (23) 中国银河证券股份有限公司注册地址 : 北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座办公地址 : 北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座法定代表人 : 陈有安联系人 : 田薇 宋明联系电话 : 传真 : 客服电话 : 网址 : (24) 国泰君安证券股份有限公司注册地址 : 中国 ( 上海 ) 自由贸易试验区商城路 618 号办公地址 : 上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦法定代表人 : 杨德红联系人 : 芮敏祺 16

18 联系电话 : 传真 : 客服电话 : 网址 : (25) 英大证券有限责任公司注册地址 : 深圳市福田区深南中路华能大厦三十 三十一层办公地址 : 深圳市福田区深南中路华能大厦三十 三十一层法定代表人 : 吴骏联系人 : 吴尔晖联系电话 : 传真 : 客服电话 : 网址 : (26) 民生证券股份有限公司注册地址 : 北京市东城区建国门内大街 28 号民生金融中心 A 座 层办公地址 : 北京市东城区建国门内大街 28 号民生金融中心 A 座 层法定代表人 : 余政联系人 : 赵明联系电话 : 传真 : 客服电话 : 网址 : (27) 长江证券股份有限公司 注册地址 : 武汉市新华路特 8 号长江证券大厦 办公地址 : 武汉市新华路特 8 号长江证券大厦 17

19 法定代表人 : 杨泽柱联系人 : 奚博宇联系电话 : 传真 : 客服电话 : 网址 : (28) 申万宏源证券有限公司注册地址 : 上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层办公地址 : 上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层法定代表人 : 李梅联系人 : 钱达琛联系电话 : 传真 : 客服电话 :95523 网址 : (29) 申万宏源西部证券有限公司注册地址 : 新疆乌鲁木齐市高新区 ( 新市区 ) 北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005 室办公地址 : 新疆乌鲁木齐市高新区 ( 新市区 ) 北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005 室法定代表人 : 许建平联系人 : 唐岚联系电话 : 传真 : 客服电话 : 网址 : 18

20 (30) 东北证券股份有限公司注册地址 : 吉林省长春市自由大路 1138 号办公地址 : 吉林省长春市自由大路 1138 号证券大厦法定代表人 : 杨树财联系人 : 安岩岩联系电话 : 传真 : 客服电话 : 网址 : (31) 天相投资顾问有限公司注册地址 : 北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701 室办公地址 : 北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 B 座 4 层法定代表人 : 林义相联系人 : 林爽联系电话 : 传真 : 客服电话 : 网址 : (32) 和讯信息科技有限公司注册地址 : 北京市朝外大街 22 号泛利大厦 10 层办公地址 : 北京市朝外大街 22 号泛利大厦 10 层法定代表人 : 王莉联系人 : 习甜联系电话 : 传真 :

21 客服电话 : 网址 :licaike.hexun.com (33) 北京中天嘉华基金销售有限公司注册地址 : 北京市石景山区八大处高科技术区西井路 3 号 3 号楼 7457 房间办公地址 : 北京市朝阳区京顺路 5 号曙光大厦 C 座 1 层法定代表人 : 黄俊辉联系人 : 汪金凤联系电话 : 传真 : 客服电话 : 网址 : (34) 北京展恒基金销售有限公司注册地址 : 北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号办公地址 : 北京市朝阳区德胜门外华严北里 2 号民建大厦 6 层法定代表人 : 闫振杰联系人 : 张晶晶联系电话 : 传真 : 客服电话 : 网站 : (35) 深圳众禄基金销售有限公司注册地址 : 深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I J 单元办公地址 : 深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I J 单元法定代表人 : 薛峰联系人 : 童彩平 20

22 联系电话 : 传真 : 客服电话 : 网址 : (36) 杭州数米基金销售有限公司注册地址 : 杭州市余杭区仓前街道海曙路东 2 号办公地址 : 浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼法定代表人 : 陈柏青联系人 : 周嬿旻联系电话 : 传真 : 客服电话 : 网址 : (37) 上海好买基金销售有限公司注册地址 : 上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室办公地址 : 上海市浦东南路 1118 好鄂尔多斯大厦 9 楼法定代表人 : 杨文斌联系人 : 张茹电话 : 客服电话 : 网址 : (38) 大泰金石投资管理有限公司注册地址 : 南京市建邺区江东中路 359 号国睿大厦一号楼 B 区 4 楼 A506 室办公地址 : 上海市长宁区虹桥路 1386 号文广大厦 15 楼法定代表人 : 袁顾明 21

23 联系人 : 朱海涛联系电话 : 传真 : 客服电话 : 网址 : (39) 上海汇付金融服务有限公司注册地址 : 上海市中山南路 100 号金外滩国际广场 19 楼办公地址 : 上海市中山南路 100 号金外滩国际广场 19 楼法定代表人 : 冯修敏注册资本 :2000 万元联系人 : 陈云卉联系电话 : 传真 : 客服电话 : 网址 : 二 注册登记机构名称 : 益民基金管理有限公司注册地址 : 重庆市渝中区上清寺路 110 号办公地址 : 北京市西城区宣武门外大街 10 号庄胜广场中央办公楼南翼 13A 法定代表人 : 翁振杰联系人 : 慕娟电话 : 传真 : 三 出具法律意见书的律师事务所 上海市通力律师事务所 22

24 住所 : 上海市浦东新区银城中路 68 号时代金融中心 19 层办公地址 : 上海市浦东新区银城中路 68 号时代金融中心 19 层负责人 : 韩炯联系电话 : 联系人 : 孙睿传真 : 经办律师 : 黎明 孙睿 四 审计基金财产的会计师事务所安永华明会计师事务所 ( 特殊普通合伙 ) 住所 : 北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 16 层办公地址 : 北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 16 层执行事务人 :Ng Albert Kong Ping 吴港平电话 :(010) 经办注册会计师 : 汤骏王珊珊 23

25 第四部分 基金的名称 本基金名称 : 益民服务领先灵活配置混合型证券投资基金 第五部分 基金的类型 契约型开放式 第六部分 基金的投资目标 本基金重点挖掘在中国经济转型发展和产业升级加快的大背景下, 积极把握 服务业加速成长 逐渐转型成为经济发展主要动力的机会, 在分享企业成长性的 同时合理控制组合风险, 追求基金资产的长期稳定增值 第七部分 基金的投资方向 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具, 包括国内依法发行上市的股票 ( 包括中小板 创业板和其他经中国证监会核准上市的股票 ) 债券 权证 货币市场工具 资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具 ( 但须符合中国证监会相关规定 ) 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种, 基金管理人在履行适当程序后, 可以将其纳入投资范围 基金的投资组合比例为 : 本基金的股票等权益类资产合计市值占基金资产净值的比例为 0%-95%, 其中持有的权证合计市值占基金资产净值的比例为 0%-3%; 固定收益类资产 ( 包括货币市场工具 ) 合计市值占基金资产总值的比例为 0%-100% 固定收益类资产主要包括国债 金融债 公司债 企业债 短期融资券 中期票据 央票 债券回购 可转换债券 资产支持证券 货币市场工具等 本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券的合计市值不低于基金资产净值的 5% 本基金 80% 以上的非现金基金资产投资于服务业相关证券 24

26 如果法律法规对上述投资比例要求有变更的, 本基金将及时对其做出相应调 整, 并以调整变更后的投资比例为准 第八部分 基金的投资策略 一 投资策略 ( 一 ) 资产配置策略本基金管理人通过益民经济周期模型与分析师的审慎研究相结合的方式, 密切跟踪全球和中国宏观经济因素变化的情况, 从经济增长 国家政策 市场资金面 海外市场环境等多个方面进行深入研究, 判断证券市场总体变动趋势 结合对证券市场各资产类别中长期运行趋势 风险收益特征的分析比较, 确定基金大类资产配置比例和变动原则 益民经济周期模型本基金参照美林投资时钟模型, 运用基钦 朱格拉 库茨涅兹 康德拉基耶夫等经济周期理论, 对中国改革开放以来三十多年的经济运行进行了更为细致的划分和研究 从经济周期理论出发, 构建基于不同经济周期阶段的资产配置原则, 从而起到对资本市场未来走势预判的实际效用 在经济衰退阶段重点配置债券资产 ; 在复苏和繁荣发展阶段主要配置股票类资产 ; 在经济陷入萧条阶段增加现金的持有比例 此外, 由于国家宏观经济政策对经济运行格局也会有较大影响, 市场对政策的预期的变化也会带来市场的波动风险, 因此本基金在评估资产配置时也将考虑到宏观政策的变化对经济周期的影响 ( 二 ) 股票投资策略随着居民收入提高和国民素质增强, 服务业的服务水平和市场需求都会自然提升, 服务业增加值也将会持续领先于工业增加值, 起到国民经济引擎的作用 在中国经济由高速发展期进入中速发展期的转型过程中, 服务业在国民生产总值中的比重也将会逐渐上升 本基金股票投资部分将重点以服务业升级为主线, 深入研究, 优先选择国家政策扶持 行业增长居前的行业和企业进行投资 25

27 1 行业配置策略 (1) 服务业的范围本基金所指的服务业从服务对象上可以分为生产性服务业和生活性服务业 本基金将从这两大方面出发明确界定属于服务业的相关行业, 严格遵照投资范围进行投资 同时, 本基金还将密切跟踪国家政策和产业升级变化情况, 研究随国民经济发展和科学技术进步带来的领导经济 产业转型升级的服务业所涵盖的行业范围的拓展和变化, 适时调整投资范围, 确保本基金对服务类行业和上市公司的投资比例符合服务业的界定 金融服务业 商贸服务业 交通运输业 文化产业 现代物流业 旅游业 高技术服务业 健康服务业 设计咨询 法律服务业 生产性 科技服务业 生活性 家庭服务业 服务业 商务服务业 服务业 体育产业 电子商务 养老服务业 工程咨询服务业 房地产业 人力资源服务业 节能环保服务业 新型业态和新兴产业 依照以上划分标准, 生产性服务业对应的申万一级行业为机械设备 电子 交运设备 信息设备 公用事业 交通运输 金融服务 化工和轻工制造 ; 生活性服务业对应的申万一级行业为农林牧渔 建筑建材 家用电器 食品饮料 纺织服装 医药生物 房地产 商业贸易 餐饮旅游和信息服务 本基金股票投资过程中将密切关注领导服务业转型升级的行业和公司, 以现代化的商业模式 管理方式及组织形式运作或正在向此方向转型的现代服务行业为投资主体 现代服务业既包括随着技术革新和经济发展而逐渐产生的新兴服务业, 也包括通过运用现代科学技术对原有模式正在进行或者完成改造 升级的传 26

28 统服务业 现代服务业具有更高的技术和文化含量, 能够带动整个服务业发展, 既符合社会发展的必然趋势, 又得到国家政策的有力保障, 前景广阔 潜力巨大 (2) 行业选择在中国经济发展的不同阶段, 由于全球宏观市场环境和国内需求的变化, 在政策导向 行业间竞争格局等多重因素的作用下, 各服务行业的增速也会有所区别 本基金将从以下几个方面重点分析 挖掘在服务业转型升级快速成长的过程中处于领先地位的行业, 综合对行业基本面的研究, 自上而下 进行服务类子行业的配置 产业政策 : 依据国家战略和市场环境的不同, 阶段性产业政策会有所侧重 产业政策放松管制激发了更多服务类行业创新发展的动力 同时, 因为开放时间和程度的不同, 不同行业在不同阶段会体现出不同的增长特点和速度 本基金管理人将充分分析相关产业政策, 依据产业结构政策分析行业发展重点的优先顺序, 依据产业组织政策的实施分析市场结构的调整和市场行为的规范, 结合对产业技术政策和产业布局政策的观察预测, 判断行业面临的政策环境 行业比较 : 随着信息技术的产业化 社会化, 服务业的发展呈现出以知识密集 人才密集和技术密集为特征的发展态势 传统服务业利用信息技术和网络技术实现现代化改造, 全面提高技术含量成为传统企业成长的动力 ; 新型服务业依托技术创新, 形成新的服务模式, 是企业扩大市场参与竞争的核心 工业化和城镇化的发展, 使得居民购买能力和人口素质都有了大幅提高, 市场需求和人才供给共同增长, 充分利用高素质的人力和技术资源, 提高产品竞争力, 是对新型服务类企业的要求 本基金管理人将根据对服务业各相关行业在应用创新技术 满足生产生活市场需求的能力和趋势的研究, 结合行业生命周期 行业竞争结构 行业市场结构等分析方法, 发掘引领服务产业升级和宏观经济转型的龙头行业, 优先配置具有竞争优势 创新精神 垄断地位和成长能力强的行业 市场估值 : 行业的发展不论是区域市场还是在全球产业结构当中都应该体现其增长的合理性 本基金通过对市场整体估值水平 国内市场各行业间估值的比较 与国际市场相同行业估值的比较 ( 综合 PE PB EV/EBITDA 等分析方法 ), 筛选出具有合理估值的增长性行业 27

29 2 个股精选策略本基金采用 自上而下 与 自下而上 相结合的研究方法, 通过对上市公司进行企业生命周期 公司竞争力 成长模式和动力 价值评估等定性或定量分析 考虑市场情绪因素 结合研究团队的实地调研 精选具有增长潜力的个股构建组合 企业生命周期分析 : 企业在运作发展的过程中, 一般都经历孕育期 成长期 成熟期和衰退期, 同时也呈现出不同的阶段特征 在成长阶段的企业开始由小到大, 经营和业绩存在高速增长的良好预期, 是行业转型的引导力量, 成长潜力高, 而较之创业阶段, 成长期所蕴涵的经营风险会有所降低, 是超额收益的主要来源 成熟型服务企业在经济转型和产业升级是中坚力量, 成长稳定风险较小, 是稳定收益的来源 因此本基金将重点关注处于成长期和成熟期的企业, 通过全面的财务分析, 寻求具有长期增长潜力和持续盈利能力的公司 公司竞争力分析 : 公司的竞争力体现在多个方面, 也是决定其增长潜力的重要因素 本基金将主要通过信息管理能力 服务管理能力 企业管理能力和客户管理能力四个维度考察现代服务企业的竞争力 信息管理能力包含企业内部的信息传递能力和与客户沟通的能力, 是了解市场需求 确定产品研发创新方向的前提, 是服务类企业竞争的保障 服务管理能力指依托电子信息和其它高新技术, 选择 低成本 特色化 或 专注细分市场 为主导的独特服务盈利模式, 提供最符合市场需求的创新服务的能力, 是服务类企业竞争的核心 企业管理能力包含优秀企业架构, 现代管理模式和进取创新精神, 是服务类企业竞争的前提 客户管理能力包含先调查客户需求再进行相应的产品创新和依据公司的预测进行产品创新然后进行客户教育两方面, 是服务类企业实现可持续成长的条件 成长模式和动力分析 : 单一技术 产品和服务的创新可能会给企业带来短期的高速增长, 但是可持续性较弱 只有在产业转型过程中持续不断地创新, 充分利用现代科学技术 商业模式 管理方式及组织形式, 才能具备持续增长的条件 本基金将在数据分析的基础上, 结合投研团队的实地考察分析, 优选具有持续创新机制和能力, 从而能够促进产品升级和服务多元化的企业 28

30 估值评估 : 应用市盈率法 (P/E) 市净率法(P/B) 现金流贴现法(DCF) 并结合上市公司股息收益率等要素, 对上市公司投资价值进行评估 对于成长型公司, 本基金将会进一步按照成熟市场上持续成长型公司的合理溢价水平, 结合对成长指标和盈利水平的分析及预测, 挖掘价值被低估的具有良好成长性的优质企业 ( 三 ) 债券投资策略本基金根据宏观经济走势 大类资产风险收益特征以及财政 货币政策等, 分析判断进行债券投资, 通过主动配置和管理达到降低基金投资组合整体风险的目的 分析收益率曲线形态变化趋势 不同债券品种的收益率水平 个券信用利差 流动性风险等确定债券投资组合类属配置 久期调整策略 个券构成 本基金在追求债券资产投资收益的同时会兼顾流动性和安全性 ( 四 ) 权证投资策略权证为本基金辅助性投资工具, 投资原则为要有利于基金资产增值 控制下跌风险 实现保值和锁定收益 基于对权证标的证券基本面的研究, 主要投资满足个股精选条件的公司发行的权证 本基金管理人运用权证定价模型合理评价权证估值水平, 在法规允许的范围内本着谨慎的原则进行投资 四 投资决策依据和决策程序 1 投资决策依据 (1) 以维护基金持有人利益作为基金管理人投资决策的最高准则 ; (2) 严格遵守有关法律法规 监管部门规章和基金合同的相关规定 ; (3) 依据基金管理人对宏观经济 国家政策 证券市场 个股和个券的综合分析判断, 独立决策 ; (4) 风险评估和防范贯穿基金投资决策的各个环节 2 投资决策程序本基金投资决策实行投资决策委员会领导下的基金经理负责制 投资决策流程包括 : (1) 大类资产配置决策基金经理向投资决策委员会定期提交投资回顾和策略报告, 公司研究部在对宏观经济指标 国家政策和其他相关信息充分研究的基础上, 定期向投资决策委 29

31 员会提交策略研究报告 投资决策委员会依据上述报告 结合对市场和基金整体运作情况的综合讨论判断, 做出对基金大类资产配置和其他重大投资事宜的决策 (2) 类别资产投资决策根据投资决策委员会决议, 基金经理在授权范围内明确基金大类资产的配置比例 借助公司研究平台, 基金经理对各类别资产及其投资机会进行深入的分析研究和风险评估, 从而对股票 债券 货币市场工具 权证等进行投资决策 A. 股票投资决策 a) 行业配置决策过程中, 基金经理综合考虑行业研究员意见, 根据宏观经济环境 政策变化 市场表现等定期综合评估并筛选出排名居前的服务业相关行业, 综合考虑投资组合风险, 从而确定本基金行业配置比例范围 b) 个股的投资决策, 基金经理综合参考行业研究员对上市公司的分析及评价, 结合市场形势及投资者情绪, 选择个股 c) 基于对上述行业配置和股票选择的初步决策, 基金经理综合考虑基金投资环境 运作情况和风险分析等要素, 进行合理配置从而构建本基金股票投资组合, 并进行持续跟踪和优化 B. 债券及其他投资工具的投资决策基金经理根据本基金既定的投资策略, 结合研究员对宏观经济 政策的研究 ; 信用 利率和相关证券等各方面的分析, 在大类资产配置的框架下进行债券及其他投资工具的投资决策 五 投资限制 1 组合限制基金的投资组合应遵循以下限制 : (1) 股票等权益类资产合计市值占基金资产净值的比例为 0%-95%;80% 以上的非现金基金资产投资于服务业相关证券 ; 固定收益类资产 ( 包括货币市场工具 ) 合计市值占基金资产总值的比例为 0%-100%; (2) 保持不低于基金资产净值 5% 的现金或者到期日在一年以内的政府债券 ; (3) 本基金持有一家上市公司的股票, 其市值不超过基金资产净值的 10%; 30

32 (4) 本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券, 不超过该证券的 10%; (5) 本基金持有的全部权证, 其市值不得超过基金资产净值的 3%; (6) 本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证, 不得超过该权证的 10%; (7) 本基金在任何交易日买入权证的总金额, 不得超过上一交易日基金资产净值的 0.5%; (8) 本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例, 不得超过基金资产净值的 10%; (9) 本基金持有的全部资产支持证券, 其市值不得超过基金资产净值的 20%; (10) 本基金持有的同一 ( 指同一信用级别 ) 资产支持证券的比例, 不得超过该资产支持证券规模的 10%; (11) 本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券, 不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%; (12) 本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上 ( 含 BBB) 的资产支持证券 基金持有资产支持证券期间, 如果其信用等级下降 不再符合投资标准, 应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出 ; (13) 基金财产参与股票发行申购, 本基金所申报的金额不超过本基金的总资产, 本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量 ; (14) 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的 40%; 债券回购最长期限为 1 年, 债券回购到期后不得展期 ; (15) 法律法规及中国证监会规定的和 基金合同 约定的其他投资限制 因证券市场波动 上市公司合并 基金规模变动 股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的, 基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整 法律法规另有规定的, 从其规定 基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定 基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始 31

33 如果法律法规对本基金合同约定投资组合比例限制进行变更的, 以变更后的规定为准 法律法规或监管部门取消上述限制, 如适用于本基金, 基金管理人在履行适当程序后, 则本基金投资不再受相关限制 2 禁止行为为维护基金份额持有人的合法权益, 基金财产不得用于下列投资或者活动 : (1) 承销证券 ; (2) 违反规定向他人贷款或者提供担保 ; (3) 从事承担无限责任的投资 ; (4) 买卖其他基金份额, 但是中国证监会另有规定的除外 ; (5) 向基金管理人 基金托管人出资 ; (6) 从事内幕交易 操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动 ; (7) 法律 行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动 运用基金财产买卖基金管理人 基金托管人及其控股股东 实际控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券, 或者从事其他重大关联交易的, 应当遵循基金份额持有人利益优先的原则, 防范利益冲突, 符合中国证监会的规定, 并履行信息披露义务 法律法规或监管部门取消上述限制, 如适用于本基金, 则本基金投资不再受相关限制 第九部分基金的业绩比较基准 本基金的业绩比较基准 :65% 沪深 300 指数收益率 +35% 中证全债指数收益率 随着市场环境的变化, 如果上述业绩比较基准不适用本基金时, 本基金管理人可以依据维护基金份额持有人合法权益的原则, 经与本基金托管人协商一致并报中国证监会备案后根据实际情况对业绩比较基准进行相应调整, 且无需召开基金份额持有人大会, 并在调整前依据规定在中国证监会指定媒体上刊登公告 32

34 第十部分基金的风险收益特征 本基金为混合型基金, 属于较高风险 较高收益的投资品种, 其预期风险和 预期收益低于股票型基金, 但高于债券型基金和货币市场基金 第十一部分投资组合报告 责任 基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载, 误导性 陈述或重大遗漏, 并对其内容的真实性 准确性和完整性承担个别及连带 基金托管人中国光大银行股份有限公司根据本基金合同规定, 于 2016 年 1 月 5 日复核了本报告中的财务指标 净值表现和投资组合报告等内容, 保证复核 内容不存在虚假记载 误导性陈述或者重大遗漏 本投资组合报告所载数据取自本基金 2015 年第 3 季度报告, 所载数据截至 2015 年 9 月 30 日, 本报告中所列财务数据未经审计 序号 1 报告期末基金资产组合情况 项目金额 ( 元 ) 占基金总资产的比例 (%) 1 权益投资 133,100, 其中 : 股票 133,100, 固定收益投资 39,064, 其中 : 债券 39,064, 资产支持证券 贵金属投资 金融衍生品投资 买入返售金融资产 - - 其中 : 买断式回购的买入返售金融资产 银行存款和结算备付金合计 131,071, 其他资产 1,529, 合计 304,766,

35 2 报告期末按行业分类的股票投资组合 代码 行业类别公允价值 ( 元 ) 占基金资产净值比例 (%) A 农 林 牧 渔业 - - B 采矿业 - - C 制造业 94,196, D 电力 热力 燃气及水生产和供应业 9,530, E 建筑业 15,580, F 批发和零售业 - - G 交通运输 仓储和邮政业 12,802, H 住宿和餐饮业 - - I 信息传输 软件和信息技术服务业 - - J 金融业 - - K 房地产业 990, L 租赁和商务服务业 - - M 科学研究和技术服务业 - - N 水利 环境和公共设施管理业 - - O 居民服务 修理和其他服务业 - - P 教育 - - Q 卫生和社会工作 - - R 文化 体育和娱乐业 - - S 综合 - - 合计 133,100, 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 序号 股票代码股票名称数量 ( 股 ) 公允价值 ( 元 ) 占基金资产净值比例 (%) 安徽水利 1,352,431 15,580, 中国巨石 中集集团 启源装备 597,100 12,503, ,005 11,658,

36 510,400 10,488, 武汉控股 现代制药 天华院 广州浪奇 理工监测 中储股份 984,600 9,530, ,100 8,529, ,300 8,101, ,174 6,694, ,897 6,606, ,522 6,408, 报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号 债券品种公允价值 ( 元 ) 占基金资产净值比例 (%) 1 国家债券 央行票据 金融债券 17,812, 其中 : 政策性金融债 17,812, 企业债券 企业短期融资券 21,251, 中期票据 可转债 其他 合计 39,064, 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 序号 债券代码债券名称数量 ( 张 ) 公允价值 ( 元 ) 占基金资产净值比例 (%) 国开 ,520 17,812,

37 宜华 CP001 50,000 5,077, 圣农 CP001 40,000 4,054, 鹏鹞环 保 CP001 40,000 4,052, 洛娃科 技 CP001 40,000 4,046, 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投 资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券 7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 本基金本报告期末未持有贵金属 8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 本基金本报告期末未持有权证 9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明 (1) 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细本基金基金合同的投资范围尚未包含股指期货投资 (2) 本基金投资股指期货的投资政策本基金基金合同的投资范围尚未包含股指期货投资 10 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 (1) 本期国债期货投资政策 本基金基金合同的投资范围尚未包含国债期货投资 36

38 (2) 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 本基金基金合同的投资范围尚未包含国债期货投资 11 投资组合报告附注 (1) 本基金投资的前十名证券的发行主体本期未出现被监管部门立案调查, 或在报告编制日前一年内受到公开谴责 处罚的情况 (2) 报告期内本基金投资的前十名股票中没有在备选股票库之外的股票 (3) 其他资产构成序号名称金额 ( 元 ) 1 存出保证金 151, 应收证券清算款 - 3 应收股利 - 4 应收利息 1,296, 应收申购款 82, 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 1,529, (4) 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券 (5) 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 序号 股票代码 股票名称 流通受限部分的公允价值 ( 元 ) 占基金资产净值比例 (%) 流通受限情况说明 天华院 8,101, 临时停牌 37

39 (6) 投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于四舍五入的原因, 分项之和与合计项之间可能存在尾差 38

40 第十二部分 基金业绩 基金管理人依照恪尽职守 诚实信用 勤勉尽责的原则管理和运用基金财 产, 投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构, 本基金管理人不保证基金一定盈利, 也不保证最低收益 基金的过往业绩并不预 示其未来表现 投资有风险, 投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募 说明书 本基金业绩报告未经审计 本基金合同生效日为 2013 年 12 月 13 日, 基金合同生效以来截至 2015 年 9 月 30 日基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较如下表所示, 基金 托管人光大银行股份有限公司于 2016 年 1 月 5 日进行了复核 : 阶段 基金合同生效至 2013 年 12 月 31 日 2014 年 1 月 1 日至 2014 年 12 月 31 日 2015 年 1 月 1 日至 2015 年 9 月 30 基金合同生效至 2015 年 9 月 30 日 净值增长率 1 净值增长率标准差 2 业绩比较基准收益率 3 业绩比较基准收益率标准差 % 0.04% -2.17% 0.78% 2.37% -0.74% 15.57% 1.06% 36.45% 0.79% % 0.27% 89.36% 1.70% -2.81% 1.75% 92.17% -0.05% % 1.36% 29.73% 1.28% 89.17% 0.08% 第十三部分 基金费用与税收 一 基金费用的种类 1 基金管理人的管理费; 2 基金托管人的托管费; 3 基金合同 生效后与基金相关的信息披露费用; 4 基金合同 生效后与基金相关的会计师费 律师费和诉讼费; 5 基金份额持有人大会费用; 39

41 6 基金的证券交易费用; 7 基金的银行汇划费用; 8 相关账户开户费和银行账户维护费; 9 按照国家有关规定和 基金合同 约定, 可以在基金财产中列支的其他费用 二 基金费用计提方法 计提标准和支付方式 1 基金管理人的管理费本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.5% 年费率计提 ( 本基金管理人于 2015 年 7 月 6 日发布了 益民基金关于益民服务领先灵活配置混合型证券投资基金调整管理费率并修改基金合同和托管协议的公告, 自 2015 年 7 月 6 日起本基金管理费率调整至 0.9%/ 年 ) 管理费的计算方法如下: H=E 1.5 % 当年天数 ( 自 2015 年 7 月 6 日起, 按 0.9%/ 年计提 ) H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值基金管理费每日计算, 逐日累计至每月月末, 按月支付, 由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划款指令, 基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人 若遇法定节假日 公休假等, 支付日期顺延 2 基金托管人的托管费本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25% 的年费率计提 托管费的计算方法如下 : H=E 0.25% 当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值基金托管费每日计算, 逐日累计至每月月末, 按月支付, 由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划款指令, 基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支取 若遇法定节假日 公休日等, 支付日期顺延 40

42 上述 一 基金费用的种类中第 3-9 项费用, 根据有关法规及相应协议规定, 按费用实际支出金额列入当期费用, 由基金托管人从基金财产中支付 三 不列入基金费用的项目下列费用不列入基金费用 : 1 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失 ; 2 基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 3 基金合同 生效前的相关费用; 4 其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目 四 基金税收本基金运作过程中涉及的各纳税主体, 其纳税义务按国家税收法律 法规执行 五 与基金销售相关的费用 1 本基金的申购费率如下: 单笔申购金额 ( 含申购费 ) 申购费率 50 万以下 1.50% 50 万 ( 含 ) 以上,200 万以下 1.20% 200 万 ( 含 ) 以上,500 万以下 0.80% 500 万 ( 含 ) 以上 1000 元 / 笔 2 本基金的赎回费率如下: 持续持有期 1 天 ~7 天 赎回费率 1.50% 8 天 ~30 天 0.75% 31 天 ~365 天 0.50% 366 天 ~730 天 0.25% 41

43 731 天以上 0.00% 3 基金申购份额的计算本基金的申购金额包括申购费和净申购金额, 申购价格以申购当日 (T 日 ) 的基金份额净值为基准进行计算 其中 : 对于 500 万元以下的申购, 申购份额的计算公式为 : 净申购金额 = 申购金额 /(1+ 申购费率 ) 申购费用 = 申购金额 - 净申购金额申购份额 = 净申购金额 /T 日基金份额净值 对于 500 万元 ( 含 ) 以上的申购, 申购份额的计算公式为 : 申购费用 = 固定申购费用净申购金额 = 申购金额 - 固定申购费用申购份额 = 净申购金额 /T 日基金份额净值申购的有效份额为净申购金额除以当日的基金份额净值, 有效份额单位为份, 上述计算结果均按四舍五入方法, 保留到小数点后 2 位, 由此产生的收益或损失由基金财产承担 例 : 某投资者投资 50 万元申购本基金, 假设申购当日基金份额净值为 元, 则可得到的申购份额为 : 净申购金额 =500,000/(1+1.2%)=494, 元申购费用 =500, ,071.15= 元申购份额 =494,071.15/1.050=470, 份 4 基金赎回金额的计算本基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回费, 赎回价格以赎回当日 (T 日 ) 的基金份额净值为基准进行计算 其中 : 赎回总额 = 赎回份额 T 日基金份额净值赎回费 = 赎回总额 赎回费率赎回金额 = 赎回总额 - 赎回费 42

44 赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相应的费用, 赎回金额单位为元 上述计算结果均按四舍五入方法, 保留到小数点后 2 位, 由此产生的收益或损失由基金财产承担 例 : 某投资者赎回本基金 1 万份基金份额, 持有时间为一年六个月, 对应的赎回费率为 0.25%, 假设赎回当日基金份额净值为 元, 则其可得到的赎回金额为 : 赎回总额 =10, =12, 元赎回费 =12, %=30.00 元赎回金额 =12,000-30= 元 5 基金份额净值的计算公式为: 基金份额净值 = 基金资产净值总额 / 基金份额总数 基金份额净值的计算, 保留到小数点后 3 位, 小数点后第 4 位四舍五入, 由此产生的收益或损失由基金财产承担 T 日的基金份额净值在当天收市后计算, 并在 T+1 日内公告 遇特殊情况, 经中国证监会同意, 可以适当延迟计算或公告 6 申购费用由投资人承担, 不列入基金财产, 主要用于本基金的市场推广 销售 登记等各项费用 7 赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担, 在基金份额持有人赎回基金份额时收取 对持续持有期少于 7 日的投资人收取不低于 1.5% 的赎回费, 对持续持有期少于 30 日的投资人收取不低于 0.75% 的赎回费, 并将上述赎回费全额计入基金财产 ; 对持续持有期少于 3 个月的投资人收取不低于 0.5% 的赎回费, 并将不低于赎回费总额的 75% 计入基金财产 ; 对持续持有期长于 3 个月但少于 6 个月的投资人收取不低于 0.5% 的赎回费, 并将不低于赎回费总额的 50% 计入基金财产 ; 对持续持有期长于 6 个月的投资人, 应当将不低于赎回费总额的 25% 计入基金财产 8 基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式, 并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照 信息披露办法 的有关规定在指定媒体上公告 9 基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定基金促销计划, 针对以特定交易方式 ( 如网上交易 电话交易等 ) 等 43

45 进行基金交易的投资人定期或不定期地开展基金促销活动 在基金促销活动期间, 按相关监管部门要求履行必要手续后, 基金管理人可以适当调低基金申购费率和 基金赎回费率, 并另行公告 第十四部分对更新部分的说明 本基金于 2013 年 12 月 13 日成立, 至 2015 年 12 月 13 日运作满两年 现依据 中华人民共和国证券投资基金法 证券投资基金运作管理办法 证券投资基金销售管理办法 证券投资基金信息披露管理办法 及其它有关法律法规的要求, 结合基金管理人对本基金实施的投资经营活动, 益民服务领先灵活配置混合型证券投资基金 进行内容补充和更新, 主要更新的内容如下 : 1 三 基金管理人 部分, 对董事会成员 监事会成员 经营管理层人员 基金经理 投资决策委员会成员的变动情况进行了更新 ; 2 四 基金托管人 部分, 对基金托管人情况进行了更新 ; 3 五 相关服务机构 中对相关机构名录进行了更新 ; 4 九 基金的投资 中对基金投资组合的报告及报告附注进行了更新 ; 5 十 基金的业绩 中对基金业绩表现的报告进行了更新 ; 6 二十三 其他应披露事项 中对基金公开披露事项进行了更新 益民基金管理有限公司二 一六年一月 44